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柜員內控達標年工作總結

工作總結范文 時(shí)間:2017-11-30 我要投稿
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  柜員內控達標年的開(kāi)展是為了更好地進(jìn)行工作,提升工作質(zhì)量,防止腐敗現象出現。柜員內控達標年工作總結是小編為大家整理的,希望大家會(huì )喜歡。

  篇一:柜員內控達標年工作總結

  根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于內控風(fēng)險提示及開(kāi)展內控檢查工作的通知》(銀監辦發(fā)(20xx)408號)文件精神,我行營(yíng)業(yè)部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、文明服務(wù)及行風(fēng)紀律等進(jìn)行了全面認真的自查,通過(guò)選擇檢查要點(diǎn)、確定檢查方案,以現場(chǎng)查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會(huì )計憑證、查閱各類(lèi)交接登記簿、調閱錄像及檢查計算機運行等方式,分別對現金區和非現金區大額取款的登記審核、會(huì )計專(zhuān)用核算印章的管理、賬務(wù)核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進(jìn)行了全面檢查和整改,F將自查情況報告如下:

  (一)思想道德方面:

  1、在日常工作中,我部門(mén)成員工作態(tài)度端正,對于本職工作認真負責、積極進(jìn)取,差錯率低、任務(wù)完成及時(shí),未出現敷衍、推諉等責任心不強、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;

  2、工作期間,員工遵章守紀,未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為;

  3、我部門(mén)每周一三五晚上營(yíng)業(yè)結束以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習和操作技能培訓,員工都能積極參與,新入職員刻苦練習、虛心求教、態(tài)度端正。

  (二)業(yè)務(wù)管理方面

  1、我部門(mén)對金融規章制度及上級的精神都進(jìn)行認真傳達學(xué)習和貫徹落實(shí),明確本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責;

  2、對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時(shí)發(fā)現、及時(shí)制止、報告和處理;

  3、未有辦理業(yè)務(wù)越權行事的行為,未有柜員、會(huì )計主管違法違規辦理業(yè)務(wù)的情況;

  4、會(huì )計主管、部門(mén)經(jīng)理、主管行長(cháng)堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現金、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn);

  5、本部門(mén)按規定實(shí)行對重要崗位進(jìn)行輪崗安排。

  (三)業(yè)務(wù)操作方面:

  1、通過(guò)對柜員尾箱現金及重要空白憑證的檢查,未發(fā)現有不按規定對賬而出現賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;通過(guò)對會(huì )計憑證的審查,未有未經(jīng)會(huì )計主管審核或授權,擅自辦理入賬、提出交換的行為;

  2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì )計憑證的現象;

  3、檢查開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、預留銀行印鑒卡片上應由客戶(hù)填寫(xiě)或簽字的部分,沒(méi)有銀行內部員工的簽名;通過(guò)調閱監控錄像資料檢查賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)、密碼變更時(shí),客戶(hù)都在場(chǎng),相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶(hù)發(fā)起。

  4、柜員和主管安全意識有所加強,無(wú)違反規定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;每天營(yíng)業(yè)終了都執行雙人清點(diǎn)尾箱且清點(diǎn)后進(jìn)行登記、簽名,明確責任;

  5、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張,隱瞞不報長(cháng)短款的現象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶(hù)取款現象;

  6、風(fēng)險防范意識得到加強,操作規范度也有大幅提高,單位和個(gè)人超額提現或對大額提現都能按規定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核,規范操作,主管把關(guān)審查。未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴、違反個(gè)人存款實(shí)名制規定辦理個(gè)人儲蓄開(kāi)戶(hù)手續辦理公款私存的行為;

  7、未有未按規定私自為客戶(hù)辦理掛失手續,盜取客戶(hù)資金的現象,無(wú)不按規定辦理業(yè)務(wù)授權的情況;不存在混崗操作現象;

  8、通過(guò)對對公業(yè)務(wù)結算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料中人行核準的開(kāi)戶(hù)許可證的檢查,和對網(wǎng)點(diǎn)《開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿》和人行賬戶(hù)管理系統相核對的結果,發(fā)現對公開(kāi)戶(hù)存在2 個(gè)久懸戶(hù)且有11戶(hù)無(wú)法在人民銀行賬戶(hù)管理系統登記(由于農商行更名),現已著(zhù)手處理。

  9、。在審查對公業(yè)務(wù)過(guò)程中,相關(guān)柜員都能做到辦理轉賬業(yè)務(wù)執行先記借后記貸,先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據時(shí)都能遵守收妥入賬原則。

  10、通過(guò)對單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)、單位開(kāi)戶(hù)資料證明文件的檢查,上面都有審核人簽章;單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)上有業(yè)務(wù)主管和部門(mén)業(yè)務(wù)公章,在檢查網(wǎng)點(diǎn)留存的變更單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)和撤銷(xiāo)單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)上都有業(yè)務(wù)主管審批簽章和部門(mén)的業(yè)務(wù)公章。

  11、 檢查現場(chǎng)有開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí),印押證三分離情況良好;《開(kāi)戶(hù)申請書(shū)》都有柜面受理人員、網(wǎng)點(diǎn)審批人員簽章。

  12、檢查貸款借據與相應科目分戶(hù)賬、定期存款證實(shí)書(shū)(及單位定期存單)與相應科目分戶(hù)賬余額都能相符。

  13、辦理同城票據交換時(shí),我行雖人員緊張,但仍堅持實(shí)行經(jīng)辦員、復核員、交換員三分離制度,相互制約,不兼崗混崗。

  14、現金區每日兩次進(jìn)行碰賬,柜員出入現金區都需復核現金,離開(kāi)柜臺操作界面鎖定

  15、早晚現金進(jìn)出現金區都已做到雙人鎖箱雙人押運,并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。

  16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開(kāi)庫門(mén)(卡、鑰匙、密碼分管),柜員出箱入箱都需要登記,嚴格遵守規章制度。

  17、業(yè)務(wù)公章、本票專(zhuān)用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管,只在結算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對賬及證明中使用;大額取現由主管或行長(cháng)授權并加蓋授權章,以明責任。本票章及匯票章都由主管保管,審核無(wú)誤后才能在相應業(yè)務(wù)中使用,在平時(shí)的保管中做到章在人在,人離開(kāi)章入箱保管并鎖好。

  18、在文明服務(wù)和大堂管理方面,大堂經(jīng)理盡心盡職,文明服務(wù),做到"來(lái)有迎聲,問(wèn)有答聲,走有送聲".

  19、。我部門(mén)負責反洗錢(qián)信息數據的采集、分析、審核和報送等工作,配合業(yè)務(wù)管理部行使全行反洗錢(qián)工作的監督檢查職責,履行良好。

  20、我行建立身份核查制度,通過(guò)檢查發(fā)現我部門(mén)能?chē)栏褡袷亍秱(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》和《人民幣結算賬戶(hù)管理方法》等相關(guān)規定,對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識別,要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件,并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行核實(shí)并登記。

  (四)檢查小結

  由于大家的共同努力以及積極配合,內控檢查得以順利完成。我部在自查的過(guò)程中,發(fā)現存在的問(wèn)題:一是學(xué)習不夠深入,員工在學(xué)習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學(xué)習不夠務(wù)實(shí),要從其思想入手,狠抓落實(shí),樹(shù)立并加強員工的內控管理能力。

  針對問(wèn)題,制定對策。我部門(mén)組織員工對照檢查,反思自身,恪守規章制度,嚴謹作風(fēng),在規范服務(wù)標準的具體學(xué)習措施上下功夫。為確保達標,我部門(mén)制定了具體的工作計劃,并按計劃進(jìn)行相應的學(xué)習、規范業(yè)務(wù)核算,力求鍛造一支高水平的員工隊伍,建立健全各項規章制度,完善內控制度,全面構建風(fēng)險防范的長(cháng)效機制。

  篇二:柜員內控達標年工作總結

  在前段時(shí)間對內控合規文化的學(xué)習中,我深刻認識到,農行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng),更與防控經(jīng)營(yíng)相伴,推進(jìn)合規文化建設必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保障,也是風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習的幾點(diǎn)見(jiàn)解。

  一、加強合規文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。

  開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者,策劃者、推動(dòng)者。要求我們不斷加強學(xué)習,全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想,增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識,把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。

  二、加強合規文化教育,是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。

  企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看,他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容,形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái),要統籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理,堅決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。

  三、加強合規文化教育,是提高經(jīng)濟效益的需要。

  加強合規文化教育的主要目的,是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。

  一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。

  二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來(lái)約束人,用制度規范日常行為。要結合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要建立健全內控制度,保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風(fēng)險防范。

  三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節,經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習,有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識,利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

  篇三:柜員內控達標年工作總結

  XXXx年以來(lái),結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,相關(guān)制度建設,業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等地方加強了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議,就相關(guān)內控工作做出了部署,F將我部近期內控工作報告如下:

  一)XXX業(yè)務(wù)。

  我部對信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,客戶(hù)檔案,密碼信封,庫存XXX及成品XXX的帳實(shí)相符。

  二)加強了內控合規建設。

  對內控合規員開(kāi)展了調整和落實(shí),根據個(gè)人金融部現實(shí)情況,規定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì ),強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn),在會(huì )議上評估。

  三)強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。

  每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識,政策法規和規章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養員工正確的人生觀(guān),價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。

  四)對外圍系統的柜員開(kāi)展全面清理。

  因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強內控,我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內控管理水平,保持各項業(yè)務(wù)的健康持續發(fā)展,采取三項措施,強化全行的內控管理工作。

  1,加強內控精細規范化管理。在認真總結經(jīng)驗,查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上,由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實(shí)施方案》,并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起,并嚴格按照上級行的內控管理,操作規范標準,細化控制管理環(huán)節,規范監督檢查程序,完善內控管理中發(fā)現問(wèn)題的整改,處罰措施,力求做好內控管理的每一項工作,實(shí)現科學(xué)管理目標。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結合自身實(shí)際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。

  2,加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實(shí)內控管理職責,從今年起,把上級行及外部監管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現的問(wèn)題及整改情況,以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營(yíng)績(jì)效考評得分?己藭r(shí),根據發(fā)現問(wèn)題的性質(zhì)嚴重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題,較嚴重問(wèn)題,嚴重問(wèn)題,重大違規問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,按項目分別統計,累計扣分。

  3,加大對信貸業(yè)務(wù),銀行卡業(yè)務(wù),電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,全面扭轉管理粗放的被動(dòng)局面,提高風(fēng)險防控能力,并實(shí)現全年無(wú)案件,無(wú)事故的總體目標,確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面,健康,穩定,持續發(fā)展。



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