銀行內控工作的進(jìn)行是為了嚴肅銀行風(fēng)氣,防止腐敗貪污現象。銀行內控工作總結范文是小編為大家帶來(lái)的,歡迎瀏覽。
第一篇:銀行內控工作總結范文
自xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái),我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓,在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實(shí)際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控管理,為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標,維護財產(chǎn)完整,保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用,F將全行內控管理情況報告
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構,另設**、**、**、**、**、**6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工**人,其中長(cháng)期合同工**人,短期合同工**人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作,努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度,為內控管理保駕護航?傮w上講,我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。找范文
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導重視,組織落實(shí),2006年以來(lái),我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為提高全行管理水平,規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現場(chǎng)審計*次,參加人員**人次,根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃,完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交*個(gè)人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺賬;督導了內控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計,到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上,支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了******、*****、****委員會(huì ),調整了**審查委員會(huì )、*****委員會(huì )、*****領(lǐng)導小組、****領(lǐng)導小組;出臺了**年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題,明確落實(shí)整改責任,扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦,問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬,對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《**通知書(shū)》,全程監控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬,并根據《**通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人,堅持“誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位,縱橫結合措施,除客觀(guān)原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過(guò)常
5、自律監管程序逐步規范,處罰力度明顯提高。*月,支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照**銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰,共處罰**人次,金額**元。
6、積極組織員工培訓,提高員工規范操作意識。
第二篇:銀行內控工作總結范文
***x年以來(lái),結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等地方加強了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議,就相關(guān)內控工作做出了部署,F將我部近期內控工作報告如下:
一、***業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。
對內控合規員開(kāi)展了調整和落實(shí),根據個(gè)人金融部現實(shí)情況,規定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì ),強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn),在會(huì )議上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。
每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員開(kāi)展全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強內控,我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內控管理水平,保持各項業(yè)務(wù)的健康持續發(fā)展,采取三項措施,強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經(jīng)驗,查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上,由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實(shí)施方案》,并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起,并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準,細化控制管理環(huán)節,規范監督檢查程序,完善內控管理中發(fā)現問(wèn)題的整改、處罰措施,力求做好內控管理的每一項工作,實(shí)現科學(xué)管理目標。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結合自身實(shí)際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實(shí)內控管理職責,從今年起,把上級行及外部監管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現的問(wèn)題及整改情況,以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營(yíng)績(jì)效考評得分?己藭r(shí),根據發(fā)現問(wèn)題的性質(zhì)嚴重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴重問(wèn)題、嚴重問(wèn)題、重大違規問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,按項目分別統計,累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,全面扭轉管理粗放的被動(dòng)局面,提高風(fēng)險防控能力,并實(shí)現全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標,確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩定、持續發(fā)展。
第三篇:銀行內控工作總結范文
內部控制、案件防控及合規情況Xx年是我行成立的第三年,也是至關(guān)重要的一年,全行內控、案防、合規工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險為導向,以杜絕嚴重違規行為為重點(diǎn),以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規文化等五個(gè)方面,通過(guò)履行內部審計和合規的日常監督和專(zhuān)項監督職能,發(fā)揮內審合規工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險及案件風(fēng)險評估能力、改善操作風(fēng)險及案件風(fēng)險控制措施和手段的作用,增強機構自身案件防控內生動(dòng)力建設水平,有效落實(shí)合規管理措施,防范和控制合規風(fēng)險。Xx年一季度我行在內控、案防、合規方面工作總結情況如下:
一、推進(jìn)合規體系建設,逐步建立合規管理平臺
Xx年我行在董事會(huì )的領(lǐng)導下,由行長(cháng)室負責有效管理全行的合規風(fēng)險,明確一名副行長(cháng)分管合規管理工作。配備一名專(zhuān)職合規員;在主要業(yè)務(wù)部門(mén)和各支行設立兼職合規員,初步搭建全行的合規風(fēng)險管理框架。
為健全我行合規風(fēng)險管理體制,推進(jìn)合規風(fēng)險管理工作,根據《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》要求,明確各業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)在內控、案防、合規工作上的責任。行長(cháng)是我行內控、案防、合規工作的第一責任人,對全行的內控、案防、合規工作承擔領(lǐng)導責任;分管副行長(cháng)協(xié)助行長(cháng)組織實(shí)施全行內控、案防、合規工作;各業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)(各支行)是內控、案防、合規管理的直接責任部門(mén),具體負責本部門(mén)(支行)的內控、案防及合規工作,確保工作的正常有效開(kāi)展,杜絕案件風(fēng)險發(fā)生;合規經(jīng)理是合規管理的職能部門(mén),通過(guò)定期召開(kāi)工作協(xié)調會(huì ),聯(lián)席會(huì )的方式聽(tīng)取各部門(mén)(各支行)內控和合規工作情況匯報,研究和部署相關(guān)工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題,及時(shí)調整和完善內控合規工作方案,落實(shí)各項檢查及風(fēng)險問(wèn)題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《xx合規管理員管理辦法》,明確了合規經(jīng)理和兼職合規員的崗位職責,工作內容,報告路線(xiàn)和具體的工作要求。
二、召開(kāi)工作會(huì )議,明確工作方針,層層簽署目標責任書(shū)
Xxxx日,我行召開(kāi)全行員工會(huì )議,在會(huì )上學(xué)習了《xxx在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì )議上的講話(huà)》、再次強調了內控、案防、合規工作的重要性,要求“全員合規,從我做起”,并要求各條線(xiàn)部門(mén)(各支行)結合部門(mén)(支行)的實(shí)際情況,就全年的內控和合規工作的目標、總體要求做出具體計劃安排,包括檢查和培訓,風(fēng)險排查的計劃等,從工作要求和時(shí)間要求上對x年內控、案防、合規工作做出了具體的工作部署。通過(guò)行長(cháng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(cháng)與各部門(mén)(各支行)負責人及與所屬員工的三個(gè)層級,層層簽署《內控、案防、合規工作目標責任書(shū)》,將內控、案防、合規工作責任逐級明確落實(shí)到部門(mén)。Xx年要繼續狠抓關(guān)鍵環(huán)節和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù),新機構、新業(yè)務(wù)、新人員,案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節)業(yè)務(wù)檢查監督力度,對存在的風(fēng)險隱患和內控薄弱環(huán)節持續糾偏糾漏,切實(shí)提高內控制度執行力。
三、健全合規工作制度建設,夯實(shí)“制度治行”基礎
根據《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》要求,結合我行工作實(shí)際,制定了《合規風(fēng)險管理辦法》、《合規管理員管理辦法》、《銀行與監管部門(mén)聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專(zhuān)業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規風(fēng)險管理目標、內容和合規管理工作的基本原則;明確合規風(fēng)險管理組織架構、合規管理職責及合規風(fēng)險管理報告路線(xiàn);規范合規風(fēng)險管理計劃制訂、合規風(fēng)險識別、評估和監測和合規培訓與咨詢(xún)等合規工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專(zhuān)家型合規管理隊伍,調動(dòng)全行合規管理人員的積極性,明確合規管理人員的任職條件、工作內容、工作方式,充分發(fā)揮合規管理人員的作用。
四、推進(jìn)反洗錢(qián)工作的常態(tài)化管理
通過(guò)前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢(qián)聯(lián)機版的不斷的測試,通過(guò)近一個(gè)月的運行情況穩定正常,日常提醒各支行堅持以“主觀(guān)判斷為主,客觀(guān)規則為輔”的原則,從“了解你的客戶(hù)”出發(fā),切實(shí)做好反洗錢(qián)的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉私業(yè)務(wù)、大額現金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn),結合反洗錢(qián)特征加以綜合分析和跟蹤,適時(shí)做好反洗錢(qián)的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監管信息報送工作,提高報送質(zhì)量
日常與監管部門(mén)保持良好的溝通,加強監管信息報送的工作,注重非現場(chǎng)監管工作,提高日常報表數據的統計質(zhì)量,做好監管報送提醒工作,杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò ),持續開(kāi)展案件風(fēng)險排查,提升案件防控能力
我行在內控和合規風(fēng)險日常排查工作按照“部門(mén)自查、專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)部門(mén)檢查、合規經(jīng)理抽查,領(lǐng)導小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò )覆蓋全行各項業(yè)務(wù)的檢查。持續強化從業(yè)人員行為管理。結合監管要求,制定操作方案,按季開(kāi)展從業(yè)人員不當行為專(zhuān)項風(fēng)險排查,推進(jìn)全員強制休假和輪崗相結合,覆蓋面達到100%。對重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無(wú)參與各類(lèi)融資中介、票據中介、不當擔保、高利貸、“賣(mài)貸款”等活動(dòng),以及超個(gè)人經(jīng)濟承受能力的大額高風(fēng)險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。做到不漏一行、一崗、一人,并建立排查工作專(zhuān)項檔案,發(fā)現問(wèn)題應及時(shí)整改和糾正。
七、注重人員日常培訓工作,進(jìn)一步營(yíng)造合規經(jīng)營(yíng)氛圍
Xx年,我行將組織開(kāi)展合規管理主題活動(dòng),采取專(zhuān)家授課、案例討論、合規培訓、警示教育等多種形式,依托業(yè)務(wù)條線(xiàn)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規培訓的具體落實(shí),注重發(fā)揮合規經(jīng)理和兼職合規員及案防聯(lián)絡(luò )員隊伍在培訓工作中的積極作用,在全行上下倡導誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標準。按照時(shí)間節點(diǎn)針對各條線(xiàn)、各層次人員開(kāi)展相應合規業(yè)務(wù)培訓,進(jìn)一步提升合規意識和風(fēng)險辨別能力。讓合規操作成為每一名員工的自覺(jué)行為和習慣動(dòng)作,使合規文化的理念成為全行員工的行為準則。
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