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反洗錢(qián)工作自查報告
接行總部關(guān)于<<中國人民銀行關(guān)于專(zhuān)項檢查商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開(kāi)全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:
一.組織機構建設情況.
我支行指定專(zhuān)人負責反洗錢(qián)工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反洗錢(qián)內控制度建設情況
支行一線(xiàn)員工對反洗錢(qián)的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶(hù)盡職調查情況.
對于存款人開(kāi)戶(hù),我行按照人行關(guān)于銀行賬戶(hù)管理辦法能夠認真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認無(wú)誤后才予以開(kāi)立結算賬戶(hù).對個(gè)人賬戶(hù)堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶(hù).在本次自查中未發(fā)現有匿名賬戶(hù)和假名賬戶(hù).
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規定及時(shí)并準確的填制各類(lèi)報表向上級管理機構報告.
五.賬戶(hù)資料及交易記錄保存情況
我支行能?chē)栏駡绦杏嘘P(guān)保存賬戶(hù)資料和交易記錄的規定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類(lèi)資料的完整.
六.對當前反洗錢(qián)工作的建議.
(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法達到共享,使金融單位在對客戶(hù)調查時(shí),尤其在當前科技條件下無(wú)法對客戶(hù)證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類(lèi)情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢(qián)犯罪的打擊速度.
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