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2022年反洗錢(qián)工作總結報告
總結是在一段時(shí)間內對學(xué)習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書(shū)面材料，通過(guò)它可以正確認識以往學(xué)習和工作中的優(yōu)缺點(diǎn)，不如我們來(lái)制定一份總結吧�？偨Y怎么寫(xiě)才不會(huì )流于形式呢？下面是小編精心整理的2022年反洗錢(qián)工作總結報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
銀行、保險、證券是金融行業(yè)的三個(gè)重要的組成部分。隨著(zhù)經(jīng)濟社會(huì )的迅速發(fā)展，經(jīng)濟犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢，這對金融業(yè)反洗錢(qián)工作提出了新的要求。證券行業(yè)作為資本市場(chǎng)的融合體，具有市場(chǎng)交易資金龐大、交易品種復雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點(diǎn)，使得不法分子以此為掩護成功逃避執法機關(guān)的打擊，成為洗錢(qián)犯罪新的重點(diǎn)領(lǐng)域。
一、通過(guò)證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢(qián)主要有下面幾種形式：
1、利用虛假賬戶(hù)或他人賬戶(hù)進(jìn)行證券交易
主要表現為客戶(hù)利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開(kāi)立證券資金賬戶(hù)進(jìn)行交易，掩蓋犯罪資金的來(lái)龍去脈和真實(shí)的所有權關(guān)系。
2、短期集中交易
客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后，短期內大量買(mǎi)賣(mài)證券然后迅速銷(xiāo)戶(hù)。具體的表現形式為，客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后立即大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后通過(guò)復雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然后迅速賣(mài)出股票變現，以買(mǎi)賣(mài)股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。
3、頻繁進(jìn)行轉托管、撤指定
客戶(hù)在證券經(jīng)營(yíng)機構開(kāi)設證券資金賬戶(hù)后，利用改變指定交易、轉托管方式實(shí)現股票份額的轉移，進(jìn)而實(shí)現股票。比如開(kāi)戶(hù)人通過(guò)多次轉托管把股票轉到其他證券公司，然后將股票賣(mài)掉轉移資金或者通過(guò)撤銷(xiāo)指定交易方式重新在第二家指定交易實(shí)現資金的轉移，掩蓋資金流動(dòng)痕跡。
4、通過(guò)證券公司內部不同賬戶(hù)進(jìn)行證券轉移
客戶(hù)通過(guò)構造虛假事實(shí)，偽造各類(lèi)證明文件到營(yíng)業(yè)部辦股票過(guò)戶(hù)手續，然后將股票賣(mài)掉，轉移資金，掩蓋資金的流動(dòng)痕跡。如客戶(hù)為了達到洗錢(qián)目的可能構造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業(yè)務(wù)從而實(shí)現證券轉移。
5 、通過(guò)投資公司轉移資金進(jìn)行洗錢(qián)
洗錢(qián)分子為了掩蓋資金的真實(shí)來(lái)源，將非法資金轉移到投資公司，通過(guò)投資公司進(jìn)行證券投資。此種方式能混淆資金的實(shí)際控制人，并且沒(méi)有明顯的交易痕跡。
6 、通過(guò)并購上市公司，公司公開(kāi)上市進(jìn)行洗錢(qián)
一方面，洗錢(qián)分子在上市公司并購過(guò)程中尋找機會(huì )，把非法資金用于收購兼并上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購完成達到洗白及獲利目的后通過(guò)證券市場(chǎng)退出。另一方面洗錢(qián)分子在公司上市前以非法資金認購公司股份，成為原始股東當公司公開(kāi)上市時(shí)，再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴股階段。
二、證券業(yè)營(yíng)業(yè)部層面反洗錢(qián)對策
證券營(yíng)業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢(qián)工作的前線(xiàn)陣地，直接參與客戶(hù)賬戶(hù)的開(kāi)立、撤銷(xiāo)，賬戶(hù)資金監控，可疑行為上報等工作，肩負著(zhù)重要的任務(wù)。上述六種反洗錢(qián)的形式中，營(yíng)業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種。因此營(yíng)業(yè)部層面必須針對反洗錢(qián)特點(diǎn)采取有效的反洗錢(qián)措施，有力打擊反洗錢(qián)行為。
1、加強從業(yè)人員對開(kāi)戶(hù)人員提供信息真偽的識別能力
在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立賬戶(hù)是進(jìn)行證券交易的第一步，這也是把好洗錢(qián)關(guān)的第一步。證券公司對開(kāi)戶(hù)需提供的資料要明確。一是客戶(hù)身份識別的基本內容。這是對所有客戶(hù)都要求的內容，具體可以包括現有客戶(hù)身份基本信息中的內容，如自然人客戶(hù)包括客戶(hù)的姓名、性別、國籍、職業(yè)、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)基本信息包括客戶(hù)的其中包括住所、經(jīng)營(yíng)范圍、可證明該客戶(hù)依法設立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì )活動(dòng)的執照、證件或者文件的名稱(chēng)、號碼和有效期限、實(shí)際控制人信息等。因此，在現有的操作流程中，營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員要嚴格按照流程要求進(jìn)程操作。提高從業(yè)人員對開(kāi)戶(hù)人員提供信息真偽的識別能力，降低虛假賬戶(hù)的開(kāi)立機會(huì )。
2、按客戶(hù)類(lèi)別和風(fēng)險類(lèi)別設置識別程序
分別規定不同的客戶(hù)身份識別內容，證券業(yè)金融機構客戶(hù)身份識別可以按照客戶(hù)類(lèi)別，如國內公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來(lái)自高風(fēng)險地區的投資者、政治敏感人物等類(lèi)別分別規定不同的客戶(hù)身份識別程序和內容。對于高風(fēng)險的客戶(hù)應該采取持續的客戶(hù)身份識別和重新識別程序，以獲取更多的信息以確定客戶(hù)身份和交易目的。
3、加強可疑交易監控及上報
由于證券業(yè)的反洗錢(qián)工作比銀行業(yè)的更為復雜更難控制，因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監控。目前營(yíng)業(yè)部設置有風(fēng)險及可疑交易監控專(zhuān)員，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)上報。洗錢(qián)犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發(fā)現，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢(qián)敏銳性，加強學(xué)習，提高識別能力。
4、加大基層營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)知識培訓，提高全員反洗錢(qián)意識
由于洗錢(qián)犯罪的隱敝性、復雜性，在判斷是否為洗錢(qián)時(shí)需要較強的專(zhuān)業(yè)結算、外匯、工商、海關(guān)等相關(guān)知識。如果反洗錢(qián)工作人員僅限于理解法規的字面含義缺乏經(jīng)驗與專(zhuān)業(yè)技能就不能真正發(fā)現洗錢(qián)的線(xiàn)索!而反洗錢(qián)工作也需要大量涉及法律、金融、會(huì )計等方面知識的適合型人才恰恰基層營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)人員在這方面比較欠缺各類(lèi)監管機關(guān)要通過(guò)舉辦各種業(yè)務(wù)培訓班來(lái)培養工作人員的專(zhuān)業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對大額可疑交易的監測、分析水平。
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