風(fēng)險控制管理制度15篇（熱）

　　現如今，人們運用到制度的場(chǎng)合不斷增多，制度對社會(huì )經(jīng)濟、科學(xué)技術(shù)、文化教育事業(yè)的發(fā)展，對社會(huì )公共秩序的維護，有著(zhù)十分重要的作用。那么什么樣的制度才是有效的呢？以下是小編為大家收集的風(fēng)險控制管理制度，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

風(fēng)險控制管理制度1

　　第一條 為保證基金管理規范化運作，有效地防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)營(yíng)，保障客戶(hù)及公司資產(chǎn)的安全、完整，維護公司及基金投資人的合法權益，本基金管理人建立了科學(xué)、嚴密、高效的內部控制體系。

　　第二條 公司內部控制的總體目標

　�。�1） 保證公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合法合規性；

　�。�2） 保證投資者的合法權益不受侵犯；

　�。�3） 實(shí)現公司穩健、持續發(fā)展，維護股東權益；

　�。�4） 促進(jìn)公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責。

　　第三條 公司內部控制遵循的原則

　�。�1） 全面性原則：內部控制必須覆蓋公司的所有部門(mén)和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節，并普遍適用于公司每一位職員；

　�。�2） 審慎性原則：內部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司組織體系的構成、內部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)；

　�。�3） 相互制約原則：公司設置的各部門(mén)、各崗位權責分明、相互制衡。

　�。�4） 獨立性原則：公司根據業(yè)務(wù)的需要設立相對獨立的機構、部門(mén)和崗位；公司內部部門(mén)和崗位的設置必須權責分明；

　�。�5） 適應性原則。內部控制與公司經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范圍、競爭狀況和風(fēng)險水平等相適應，并隨著(zhù)情況的變化及時(shí)加以調整。

　�。�6） 成本效益原則：公司運用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，力爭以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

　　第四條 內部控制的制度體系

　　公司制定了合理、完備、有效并易于執行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制度構成。按照其效力大小分為三個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程；第二個(gè)層面是公司基本管理制度；第三個(gè)層面是公司各機構、部門(mén)根據業(yè)務(wù)需要制定的各種制度及實(shí)施細則等。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止應該遵循相應的程序，每一層面的內容不得與其以上層面的內容相違背。公司重視對制度的持續檢驗，結合業(yè)務(wù)的發(fā)展、法規及監管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險控制的要求，不斷檢討和增強公司制度的完備性、有效性。

　　第五條 控制活動(dòng)

　　公司對投資、會(huì )計、技術(shù)系統和人力資源等主要業(yè)務(wù)制定了嚴格的.控制制度。在業(yè)務(wù)管理制度上，做到了業(yè)務(wù)操作流程的科學(xué)、合理和標準化，并要求完整的記錄、保存和嚴格的檢查、復核；在崗位責任制度上，內部崗位分工合理、職責明確，不相容的職務(wù)、崗位分離設置，相互檢查、相互制約。

　�。�1）投資控制制度

　�、偻顿Y決策與執行相分離。投資管理決策職能和投資執行職能?chē)栏窀綦x，公司投資決策委員會(huì )與項目組成員有不同人員擔任，人員之間保證相互獨立。

　�、谕顿Y授權控制。建立明確的投資決策授權制度，防止越權決策。投資決策委員會(huì )負責制定投資原則并審定資產(chǎn)配置比例，并評判各投資項目；項目組在投資決策委員會(huì )確定的范圍內，負責項目篩選、項目立項、項目調研和項目分析報告。

　�、劢�止性控制。根據法律法規和公司相關(guān)規定，明示股權投資過(guò)程中各種禁止性行為。

　�、芏嘀乇O控和反饋。投資部負責人對項目組投資行為進(jìn)行一線(xiàn)監控；風(fēng)險管理部進(jìn)行事中的監控；審計部門(mén)進(jìn)行事后的監控。在監控中如發(fā)現異常情況將及時(shí)反饋并督促調整。

　�。�2）會(huì )計控制制度

　�、�?lài)栏駡绦袊�家統一的會(huì )計準則制度及相應的操作和控制規程，確保會(huì )計業(yè)務(wù)有章可循。

　�、谧龊脮�(huì )計審核工作，經(jīng)辦財會(huì )人員應認真審核每項業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、手續完整性和資料的準確性。編制會(huì )計憑證、報表時(shí)應經(jīng)專(zhuān)人復核，重大事項應由財務(wù)負責人復核。

　�、酃�司真實(shí)、全面、及時(shí)地記載各項業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮會(huì )計的核算監督職能，確保信息資料的真實(shí)與完整；建立完整的業(yè)務(wù)臺賬系統，并通過(guò)業(yè)務(wù)臺賬系統和會(huì )計核算系統交叉印證，防止出現帳外經(jīng)營(yíng)、賬目不清等問(wèn)題。

　�、苤贫�了完善的檔案保管和財務(wù)交接制度。

　�、莨�司建立財產(chǎn)日常管理制度和定期清查制度，強化資產(chǎn)登記保管工作，確保公司及客戶(hù)資產(chǎn)的安全完整。

　�。�3）人力資源管理制度

　　公司建立了科學(xué)的招聘解聘制度、培訓制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，確保人力資源的有效管理。

　�。�5）審計制度

　　公司設立了審計部門(mén)，負責公司的監察工作。監察制度包括違規行為的調查程序和處理制度，以及對員工行為的監察。

　　第六條 信息溝通

　　公司建立了業(yè)務(wù)匯報體系，通過(guò)建立有效的信息交流渠道，公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，信息及時(shí)送交適當的人員進(jìn)行處理。

　　第七條 內部監控

　　公司設立了獨立于各業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險控制部門(mén)，通過(guò)定期或不定期檢查，評價(jià)公司內部控制制度合理性、完備性和有效性，監督公司各項內部控制制度的執行情況，確保公司各項經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運行。

　　第八條本制度與有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的有關(guān)規定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的規定為準。

　　第九條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第十條本制度自批準發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。

風(fēng)險控制管理制度2

　　第一章 總則

　　第一條 為進(jìn)一步規范公司治理結構，加強公司合規風(fēng)險管理,增強自我約束能力，實(shí)現持續發(fā)展，制定本制度。

　　第二條 本制度所稱(chēng)的合規，是指公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為符合法律、行政法規、規章及其他規范性文件、行業(yè)規范和自律規則、公司內部規章制度，以及社會(huì )公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則（以下統稱(chēng)“法律、法規和準則”) 本制度所稱(chēng)的合規管理，是指公司建立合規組織架構、制定和執行合規制度，培育合規文化、防范和應對合規風(fēng)險的行為。

　　本制度所稱(chēng)的合規風(fēng)險，是指因公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執業(yè)行為違反法律、法規和準則而使公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

　　第三條 合規風(fēng)險管理是公司進(jìn)行全面風(fēng)險管理的一項核心內容，也是實(shí)施有效內部控制的一項基礎性工作。合規管理應當覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節。

　　第四條 公司建立健全合規風(fēng)險管理制度，完善合規風(fēng)險管理組織架構，明確合規風(fēng)險管理責任,構建合規風(fēng)險管理體系，有效識別并積極主動(dòng)防范化解合規風(fēng)險,確保公司穩健運營(yíng).

　　第五條 公司設立合規總監，合規總監作為公司的合規負責人,是公司的高級管理人員，對公司及其員工的經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的合法合規性進(jìn)行審查、監督和檢查。

　　合規總監分管法規風(fēng)控部，獨立履行合規管理職責。

　　公司設立法規風(fēng)控部為公司合規管理部門(mén)，行使合規管理職能，同時(shí)行使風(fēng)險監管職能。

　　法規風(fēng)控部門(mén)獨立于公司其他部門(mén)。

　　第六條 公司各內部控制部門(mén)建立分工協(xié)作的關(guān)系,共同防范公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的各類(lèi)風(fēng)險。

　　第七條 合規人人有責，公司倡導和培育良好的合規文化，并將合規文化建設作為公司文化建設的一個(gè)重要組成部分。

　　合規從高層做起，公司董事、監事和高級管理人員的言行應與公司的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致.董事會(huì )和高級管理人員應在公司倡導并推行誠實(shí)守信的道德準則和價(jià)值觀(guān)，努力培育員工的合規意識，推行主動(dòng)合規、合規創(chuàng )造價(jià)值等合規理念，促進(jìn)公司內部合規風(fēng)險管理與外部監管的有效互動(dòng)。

　　第二章 合規管理的目標和基本原則

　　第八條 公司合規管理的目標是通過(guò)建立健全合規管理框架和制度，切實(shí)防范合規風(fēng)險、力求在公司形成內部約束到位、相互制衡有效、內部約束與外部監管有機聯(lián)系的長(cháng)效機制,為公司持續規范發(fā)展奠定堅實(shí)基礎.

　　第九條 公司合規管理的基本原則：

　�。ㄒ唬� 全面性：風(fēng)控合規管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和分支機構、全體工作人員、

　　貫穿決策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節;在決策機制、內部控制、業(yè)務(wù)流程等全面體現合規管理要求；

　�。ǘ�） 主動(dòng)性：公司及其全體工作人員在其經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為中應當主動(dòng)尋求合規支持,主動(dòng)而且自覺(jué)地執行合規制度；

　�。ㄈ�） 獨立性：合規總監和合規部門(mén)具有獨立性，公司的股東、董事和高級管理人員不得

　　違反規定的職責和程序，直接向合規總監和合規部門(mén)下達指令或者干涉其工作；公司的董事、監事、高級管理人員和各部門(mén)、分支機構應當支持和配合合規總監和合規部門(mén)的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規總監和合規部門(mén)履行職責。

　　第三章 合規管理組織體系

　　第十條 公司建立與自身經(jīng)營(yíng)范圍、組織結構和業(yè)務(wù)規模相適應的合規管理組織體系。

　　董事會(huì )是公司合規管理的最高決策機構,負責公司合規管理基本政策的審批、評估和監督實(shí)施。

　　經(jīng)理層負責遵照本制度，在合規總監和合規部門(mén)的督導下，制定和傳達具體的合規政策并監督執行,確保合規政策和程序得以遵守。

　　合規總監和管理合規總部負責督導和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規風(fēng)險，對公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的合規性進(jìn)行審查、監督和檢查，履行合規政策開(kāi)發(fā)、審查、咨詢(xún)、監督檢查、培訓教育等合規支持和合規控制職責。

　　公司全體工作人員應自覺(jué)嚴格遵守并具體執行公司的合規管理政策和程序。

　　第四章 董事會(huì )的合規職責

　　第十一條 董事會(huì )履行以下合規職責;

　�。ㄒ�)審議批準合規管理工作的基本政策，監督合規政策的實(shí)施,并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估；

　�。ǘ�）決定公司合規部門(mén)的設置及其職能；

　�。ㄈ�）聘任或者解聘合規總監,決定合規總監的薪酬、福利待遇和獎懲事項；

　�。ㄋ模┍ＷC合規總監和合規部門(mén)獨立行使合規職權；

　�。ㄎ澹�對總裁履行職責的情況進(jìn)行合規專(zhuān)項考核;

　　(六）對合規總監進(jìn)行考核；

　�。ㄆ�)公司章程規定的其他合規職責。

　　第十二條 因合規總監未能勤勉盡責，存在以下行為且情節嚴重、給公司造成重大損失的，董事會(huì )可對合規總監予以解聘；

　�。ㄒ唬�對已察覺(jué)或已出現的公司重大違規行為或重大合規風(fēng)險不向董事會(huì )報告或報告不及時(shí);

　�。ǘ�)向董事會(huì )報送提供虛假信息的;

　　(三）公司發(fā)生違法違規行為、出現重大風(fēng)險、合規總監不能證明自己已依法履行職責的；

　�。ㄋ模┒�事會(huì )認定的其他沒(méi)有履行合規總監職責的行為。

　　合規總監已勤勉盡責并按規定向董事會(huì )及時(shí)報告公司違法違規行為的,可以免責. 第十三條 在監管部門(mén)認為合規總監未能勤勉盡責，不符合合規總監任職條件且責令公司更換合規總監人選時(shí)，公司董事會(huì )應及時(shí)解聘合規總監、重新聘任新的合規總監。

　　第十四條 合規總監不能履行職務(wù)或者缺位時(shí)，公司董事會(huì )應當及時(shí)指定符合監管部門(mén)規定的人員或者一名高級管理人員代為履行職務(wù)，代為履行職務(wù)時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。

　　代為履行職務(wù)的人員不得在公司分管與合規管理職務(wù)相沖突的部門(mén)。

　　第五章 監事會(huì )的合規職責

　　第十五條 監事會(huì )履行以下合規職責：

　�。ㄒ唬┍O督董事會(huì )的決策及決策流程是否合規；

　�。ǘ�）監督董事會(huì )和高級管理人員合規職責的履行情況；

　�。ㄈ�）對重大合規風(fēng)險負有責任的董事、高級管理人員,向董事會(huì )提出罷免的建議；

　�。ㄋ模┰诤弦幙偙O履職過(guò)程中出現本制度第十二條第一款情形時(shí)，向董事會(huì )提出罷免合規總監的建議;

　�。ㄎ澹�對公司經(jīng)營(yíng)管理是否合規進(jìn)行調查，并可要求公司合規總監和法控部協(xié)助；

　　(六）公司章程規定的其他合規職責. 第六章 經(jīng)理層合規職責

　　第十六條 經(jīng)理層負責遵照董事會(huì )制定的合規管理基本制度，在合規總監和合規部門(mén)的督導下,制定和傳達具體的合規政策并監督執行,確保合規政策和程序得以遵守。經(jīng)理層的合規職責分為高級管理人員的合規職責和各部門(mén)、分支機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“各部門(mén)”或“本部門(mén)”）負責人的合規職責。

　　高級管理人員的主要合規職責:

　�。ㄒ唬└鶕�董事會(huì )批準的合規政策，建立健全公司合規管理的組織架構、控制機制和制度；在合規總監和合規部門(mén)的督導下，制定和傳達具體的合規政策并監督執行，對公司合規管理的有效性承擔相應責任.

　　(二）為合規總監和合規部門(mén)履行職責提供必要的人力、物力、財力和技術(shù)支持；保障合規總監和合規部門(mén)享有履行職責所必要和充分的知情權、調查權，保障合規總監參加或者列席與其履行職責相關(guān)會(huì )議，調閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息；

　�。ㄈ�）主動(dòng)執行合規制度并作出表率，推進(jìn)公司合規文化建設；

　�。ㄋ模┘皶r(shí)、有效防范和應對合規風(fēng)險，在發(fā)現違法違規行為或合規風(fēng)險隱患時(shí)，主動(dòng)、及時(shí)向合規總監通報并積極妥善處理，落實(shí)責任追究，完善內部控制制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。ㄎ澹┖炇鸸�司向監管機構報送的中期合規報告、年度合規報告，并保證報告的`內容真實(shí)、準確、完整；

　�。�六）法律、法規、規范性文件，公司章程和董事會(huì )規定的其他合規職責。

　　第十七條 各部門(mén)負責人的合規職責

　�。ㄒ唬﹫绦蟹�律、法規和準則;監督管理本部門(mén)及工作人員執業(yè)行為的合規性，對本部門(mén)合規管理的有效性承擔相應責任;

　�。ǘ�）自行或根據合規部門(mén)的督導，評估、制定、修改和完善本部門(mén)內部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。ㄈ�)對本部門(mén)合規經(jīng)營(yíng)管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合規管理執行情況進(jìn)行監督、檢查和評價(jià),并按規定向合規部門(mén)報告；

　�。ㄋ模┌l(fā)現本部門(mén)違法違規行為或合規風(fēng)險隱患時(shí)，主動(dòng)、及時(shí)向合規總監或合規部門(mén)報告,積極妥善處理，落實(shí)責任追究,完善內部控制制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。ㄎ澹┙M織本部門(mén)員工的合規培訓；

　�。�六）監管機構或公司規定的其他合規職責。

　　公司在各部門(mén)內設置合規管理崗位，合規管理崗位人員對本部門(mén)負責人負責，履行對部門(mén)及其工作人員執行合規政策和程序的狀況進(jìn)行及時(shí)有效的監督、檢查，評價(jià)和報告等職責。

　　合規管理崗位人員的任職條件、工作職責等具體事項由公司另行規定。

　　第七章 合規總監的合規職責

　　第十八條 公司設立合規總監崗位和專(zhuān)門(mén)的合規部門(mén)（管理合規總部），負責督導和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規風(fēng)險，對公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的合規性進(jìn)行審查、監督和檢查,履行合規政策開(kāi)發(fā)、合規審查、咨詢(xún)、監督檢查、培訓教育等合規支持和合規控制職責.

　　合規總監是公司高級管理人員，由公司董事會(huì )聘任。

　　第十九條 公司解聘合規總監應當有正當理由。

　　第二十條 合規總監不能履行職責或者缺位時(shí)，公司應及時(shí)制定高級管理人員代為履行職責，代為履行職責的人員不能分管與合規管理職責相沖突的部門(mén)，代為履行職責的時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月，公司在6個(gè)月內選聘具有任職條件的人員擔任合規總監。

　　第二十一條 合規總監向董事會(huì )負責，履行以下職責：

　�。ㄒ唬�對公司內部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案以及監管機構要求進(jìn)行合規審查的申請材料和報告等進(jìn)行合規審查，并出具合規審查意見(jiàn)；

　�。ǘ�）監督相關(guān)部門(mén)根據法律、法規和準則的變化，及時(shí)評估、完善公司內部管理制度和業(yè)務(wù)流程;

　�。ㄈ�）采取有效措施,對公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的合法合規性進(jìn)行事中監督，并按照監管機構的要求和公司規定進(jìn)行定期、不定期的檢查;

　�。ㄋ�)組織實(shí)施公司信息隔離墻制度；

　　(五）及時(shí)向董事會(huì )報告發(fā)現公司存在的違法違規行為或合規風(fēng)險隱患，并及時(shí)向公司有關(guān)機構或不猛提出制止和處理意見(jiàn),并督促整改；

　�。�六)保持與監管機構和自律組織的聯(lián)系溝通，主動(dòng)配合監管機構和自律組織的工作，及時(shí)處理監管機構和自律組織要求調查的事項,配合監管機構和自律組織對公司的檢查和調查,跟蹤和評估監管意見(jiàn)和監管要求的落實(shí)情況；

　�。ㄆ�)向公司董事會(huì )提交定期合規情況報告和臨時(shí)合規情況報告；

　　(八）按照公司規定為高級管理人員、各部門(mén)和分支機構提供合規咨詢(xún)、組織合規培訓；

　�。ň牛┨幚砩婕肮�司和員工的違法違規行為的投訴與舉報；

　�。ㄊ�）對總裁之外的公司其他高級管理人員進(jìn)行合規專(zhuān)項考核；

　　第二十二條 合規總監參加公司會(huì )議，在表決前應對會(huì )議表決的事項發(fā)表合規意見(jiàn)，但不參與表決;

　　第二十三條 合規總監可以兼任與合規管理職位不相沖突的職務(wù)和分管與合規管理職責不相沖突的部門(mén)，不得兼任與合規管理職責相沖突的職位，不得分管與合規管理職責相沖突的部門(mén)；

　　第二十四條 合規總監列席公司董事會(huì ),參加公司總裁辦公會(huì )；

　　第二十五條 根據履行職責的需要，合規總監有權調閱公司相應的文件資料，獲取必要、充分的信息,公司其他部門(mén)和人員應予積極配合；、

　　第二十六條 合規總監有權獨立調查公司內部可能違反合規制度的事件，獲取相關(guān)文件和記錄,根據需要向管理層及員工了解情況，相關(guān)人員應予積極配合；

　　合規總監認為必要時(shí),可以公司名義聘請外部專(zhuān)業(yè)機構或人員協(xié)助其工作。

　　第二十七條 合規總監在行使合規職權時(shí)，應與公司高級管理人員及時(shí)溝通。

　　第二十八條 合規總監應當將出具的合規審查意見(jiàn)、提供的合規咨詢(xún)意見(jiàn)、簽署的公司文件等履行職責有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責情況作出記錄。

　　第二十九條 合規總監每年定期向董事會(huì )提交公司上年度合規報告。

　　對已察覺(jué)或已出現的公司重大違規行為或重大合規風(fēng)險，合規總監應及時(shí)向董事長(cháng)提交臨時(shí)報告。

　　第三十條 合規總監向公司董事會(huì )提交的定期合股報告應包括以下內容: (一）公司合規管理的基本情況；

　�。ǘ�）合規總監履行職責情況；

　�。ㄈ�）公司違法違規行為、合規風(fēng)險的發(fā)現及整改情況;

　�。ㄋ�)公司合規管理有效性的評估及整改情況；

　�。ㄎ�)董事會(huì )要求或合規總監認為需要報告的其他內容。

　　第八章 合規部門(mén)

　　第三十一條 法規風(fēng)控部對合規總監負責，合規總監根據合規工作需要決定法規風(fēng)控部?jì)炔康膷徫辉O置。

　　第三十二條 法規風(fēng)控部在合規總監的領(lǐng)導下履行本規定第二十一條規定的職責。

　　第三十三條 法規風(fēng)控部享有以下權利: （一）為履行合規管理職責，通過(guò)參加會(huì )議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規情況反映等方式獲取必要的信息；

　　(二）對違規或者可能違規的人員和事件進(jìn)行獨立調查;

　�。ㄈ�）向合規總監報告前項調查結果及處理建議，必要時(shí)可直接向董事會(huì )報告；

　�。ㄋ模┕�司規定的其他權利。

　　第三十四條 公司應為法規風(fēng)控部配備足夠的合規管理人員。

　　法規風(fēng)控部負責人及合規管理人員的選聘應符合公司的相關(guān)管理制度要求,并須得到合規總監同意。

　　合規管理人員應具有與其履行職責相適應的資質(zhì)和經(jīng)驗，具有法律、財會(huì )、金融等方面的專(zhuān)業(yè)知識，特別是應具有把握法律、法規和準則的能力。

　　公司應通過(guò)系統的教育培訓提高合規管理人員的專(zhuān)業(yè)技能。

　　第三十五條 公司應保證法規風(fēng)控部行使合規管理職能所必需的費用。

　　第三十六條 公司支持和保障法規風(fēng)控部和合規管理人員履行工作職責，并采取措施切實(shí)保障合規管理人員不因正常履行職責遭受不公正待遇，確保合規管理人員不承擔與其合規職責相沖突的其他職責。

　　第三十七條 公司各部門(mén)應根據公司規定設立合規崗位，配置合規人員從事所在部門(mén)的合規管理工作。

　　第三十八條 公司各部門(mén)應主動(dòng)進(jìn)行日常的合規自查，向法規風(fēng)控部提供合規風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn)，支持并配合法規風(fēng)控部的風(fēng)險監控和評估。

　　第三十九條 法規風(fēng)控部對公司各部門(mén)進(jìn)行定期和不定期的合規檢查。合規檢查主要檢查管理部門(mén)內部控制和履行管理職責的情況以及業(yè)務(wù)部門(mén)合規開(kāi)展業(yè)務(wù)情況和風(fēng)險管理情況。

　　合規檢查結束后，對于存在合規風(fēng)險的部門(mén),法規風(fēng)控部下達合規建議或合規風(fēng)險整改通知書(shū)，對于存在重大合規風(fēng)險的部門(mén)，法規風(fēng)控部可以對該部門(mén)負責人進(jìn)行談話(huà)提醒，并將情況報送公司經(jīng)營(yíng)管理層.

　　收到合規建議的部門(mén)，應及時(shí)落實(shí)合規建議,并及時(shí)向法規風(fēng)控部反饋落實(shí)情況。

　　收到合規整改通知書(shū)的部門(mén),須在合規整改通知書(shū)規定的整改期限內整改完畢，并將整改情況及時(shí)報送法規風(fēng)控部。

　　第九章 合規實(shí)施細則

　　第一節 辦公行政合規管理

　　第四十條 法規風(fēng)控部是公司內部規章制度的合規審核部門(mén)，負責對公司內不規章制度進(jìn)行合規審核。

　　公司內部規章制度在公司領(lǐng)導審定之前，須先由法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核，然后再予以頒布。

　　第四十一條 法規風(fēng)控部是公司公文的合規審核部門(mén),負責對公司公文進(jìn)行合規審核. 以公司名義下發(fā)的公文在公司領(lǐng)導審批之前，須先由法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核，然后再予以正式發(fā)文。

　　以公司名義對外出具的函件，須先經(jīng)法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核后方可對外出具。

　　第四十二條 未經(jīng)公司同意，公司各職能部門(mén)不得以部門(mén)名義對外出具公文。

　　經(jīng)公司同意以部門(mén)名義對外出具公文，須經(jīng)法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核后方可對外出具。

　　第四十三條 公司及各部門(mén)向監管部門(mén)和其他政府部門(mén)報送的財務(wù)報表、業(yè)務(wù)統計表等各類(lèi)報表及其他純業(yè)務(wù)性質(zhì)的資料無(wú)須法規風(fēng)控部和合規總監審核，但監管部門(mén)要求合規總監簽字或出具意見(jiàn)的,須經(jīng)法規風(fēng)控部進(jìn)行審核后報合規總監簽字或出具意見(jiàn). 第四十四條 監管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )、政府不么下達的重要文件，秘書(shū)檔案室應將文件及時(shí)抄送法規風(fēng)控部.

　　法規風(fēng)控部根據公司有關(guān)規定對公司印章的使用進(jìn)行合規審核.

　　公司對外出具文件以及合同、協(xié)議、備忘錄、函件等，須經(jīng)法規風(fēng)控部審核后方可用印。

　　合規主管對各部門(mén)非合同用章的用印情況進(jìn)行事后合規審核。

　　第二節 財務(wù)合規管理

　　第四十五條 公司開(kāi)立自有資金銀行賬戶(hù)后，計劃財務(wù)中心須及時(shí)將開(kāi)戶(hù)行、賬號等情況報法規風(fēng)控部備案。

　　第四十六條 法規風(fēng)控部對50萬(wàn)元(含）以上、100萬(wàn)元以下的公司大額自有資金對外劃付業(yè)務(wù)（內部資金劃撥業(yè)務(wù)除外）實(shí)施事后合規審查。

　　第四十七條 100萬(wàn)元(含）以上的公司大額自有資金對外劃付（內部資金劃撥業(yè)務(wù)除外）前，須由法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核后方可對外劃付.

　　第四十八條 計劃財務(wù)中心每月上旬匯總上月公司50萬(wàn)元(含）以上的大額自有資金劃付明細報法規風(fēng)控部，法規風(fēng)控部根據檢查的需要，可調取或查閱付款審批文件、劃款憑證、銀行對賬單等相關(guān)材料。

　　第四十九條 公司凈資本計算表、風(fēng)險資本準備計算表和風(fēng)險控制指標監管報表編制完成后，計劃財務(wù)中心應及時(shí)抄送法規風(fēng)控部。

　　第三節 投資顧問(wèn)合規管理

　　第五十條 公司應通過(guò)辦公場(chǎng)所、行業(yè)協(xié)會(huì )和公司網(wǎng)站公示下列基本信息，方便投資者或客戶(hù)查詢(xún)、監督.

　�。ㄒ唬┕�司名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式、投訴電話(huà)、投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格等；

　�。ǘ�）投資顧問(wèn)的姓名及其投資咨詢(xún)執業(yè)資格編碼；

　　第五十一條 投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據包括研究報告或者基于研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。

　　第五十二條 投資顧問(wèn)依據公司或者其他投資咨詢(xún)機構的研究報告作出投資建議的，應當向客戶(hù)說(shuō)明研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

　　第五十三條 投顧業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶(hù)回訪(fǎng)、投訴處理等環(huán)節須實(shí)行留痕管理。

　　第五十四條 投資顧問(wèn)協(xié)議書(shū)及投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議的時(shí)間、內容、方式和依據等信息，應當以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存.投顧業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

　　第五十五條 客服專(zhuān)員對所轄客戶(hù)的基礎服務(wù)工作及各項與投顧業(yè)務(wù)有關(guān)的客戶(hù)服務(wù)工作，應當以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存。相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

　　第五十六條 投顧業(yè)務(wù)客戶(hù)合規回訪(fǎng)工作由客戶(hù)服務(wù)部門(mén)獨立實(shí)施，具體回訪(fǎng)機制、程序和內容由公司另行制定。

　　第五十七條 投顧業(yè)務(wù)客戶(hù)投訴工作根據《投顧業(yè)務(wù)管理制度》和《公共關(guān)系與接待接訴管理制度》相關(guān)規定實(shí)施。

　　第五十八條 公司通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò )、報刊等公眾媒體對投顧業(yè)務(wù)進(jìn)行宣傳,應當遵守信息傳播的有關(guān)規定，宣傳內容不得存在虛假、不實(shí)、誤導性信息以及其他違法違規情形。

　　公司應當提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地及媒體所在地的相關(guān)監管部門(mén)報備。

　　第五十九條 公司通過(guò)舉辦講座、報告會(huì )、分析會(huì )等形式，進(jìn)行投顧業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬,應當提前5個(gè)工作日向舉辦地相關(guān)監管部門(mén)報備。

　　第六十條 開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的禁止行為：

　�。ㄒ唬┮钥浯�、虛報推薦業(yè)績(jì)等方式對服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行不實(shí)、誘導性的廣告宣傳及營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)或傳播其他虛假、片面和誤導性信息；

　　(二）以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投資收益；

　�。ㄈ�）直接代客操作或與客戶(hù)約定分享投資收益或者分擔投資損失; （四）利用咨詢(xún)服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內幕交易;

　�。ㄎ澹┮詡�(gè)人名義向客戶(hù)收取投顧服務(wù)費用；

　　(六）其他違反相關(guān)法規要求、有損客戶(hù)合法利益的行為。

　　第四節 發(fā)布研究報告合規管理

　　第六十一條 在公司從事研究工作的人員,均應當將其從事投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的資格證明文件原件（或復印件）放置在其工作場(chǎng)所明顯處，以便于投資者或客戶(hù)查驗監督。

　　第六十二條 在公司從事研究的人員不得出租、出借、轉讓、涂改從業(yè)(執業(yè)）資格證書(shū)。

　　第六十三條 在公司員工中凡未取得投資咨詢(xún)從業(yè)資格者，一律不得從事投資咨詢(xún)業(yè)務(wù),如有違反公司在三年內不受理該員工從事投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格的申報，若對公司造成聲譽(yù)或經(jīng)濟損失后果的,該員工還要承擔賠償責任和法律責任。

　　第六十四條 在公司從事研究的人員，必須嚴格遵守國家法規和公司制度，必須遵守投資咨詢(xún)也的職業(yè)道德、遵循守法合規、獨立、客觀(guān)、公平、公正、及時(shí)、審慎、準確的原則有效防范和控制利益沖突，建立“隔離墻”使研究報告不受外部干涉。審慎處理影響價(jià)格的敏感信息,公平對待利益相關(guān)者，不得優(yōu)先提供個(gè)相關(guān)機構；必須以謹慎、誠實(shí)、信用和勤勉、盡責的態(tài)度為投資者提供高質(zhì)量的投資咨詢(xún)服務(wù)，為市場(chǎng)的規范、健康發(fā)展和樹(shù)立維護公司的良好形象做出貢獻.

　　第六十五條 在公司從事研究的人員，對客戶(hù)、媒體和合作伙伴發(fā)送或發(fā)表投資咨詢(xún)報告和評論文章，須經(jīng)公司合規管理人員進(jìn)行合規審查，在未進(jìn)行合規審查前公司其他人員以及其他任何部門(mén)均不得審閱未披露的投資咨詢(xún)報告和評論文章，撰寫(xiě)的投資咨詢(xún)報告和評論文章，還應由所屬總部領(lǐng)導和公司領(lǐng)導簽字認可后方可發(fā)表或發(fā)送。

　　第六十六條 遵照相關(guān)主管部門(mén)的規定,為加強日常監管、切實(shí)保障投資者的利益，公司對外發(fā)布的有關(guān)投資咨詢(xún)報告、評論文章，其信息資料來(lái)源必須合法合規,主要來(lái)自.......。.行業(yè)協(xié)會(huì )規定信息公開(kāi)刊登的相關(guān)雜志和財經(jīng)網(wǎng)站等，均應當對發(fā)布的時(shí)間、方式、內容、對象和審閱過(guò)程做出留痕記錄，同事書(shū)面報送給公司存檔備查，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自發(fā)布之日起不得少于5年。

　　第六十七條 在公司從事研究的人員向電視、報刊、電臺、網(wǎng)絡(luò )等新聞媒體或社會(huì )公眾提供投資分析報告、投資分析文章或投資咨詢(xún)節目(欄目）等形式的咨詢(xún)服務(wù)時(shí),須先行填寫(xiě)《投資咨詢(xún)報告和評論文章發(fā)送客戶(hù)、媒體和合作伙伴等級審批表》報公司總裁書(shū)面批準后方可實(shí)施。

　　第六十八條 研究人員發(fā)布研究報告應當符合下列內容與格式要求：

　�。ㄒ唬�標注研究報告字樣

　　(二）注明“xxxxxxxxx優(yōu)先有限公司”和相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)；

　　(三）注明署名的研究人員的投資咨詢(xún)執業(yè)資格證書(shū)編碼；

　　(四）注明研究報告發(fā)布時(shí)間；

　�。ㄎ�)注明研究報告依據的信息來(lái)源；

　�。�六）說(shuō)明研究報告分析方法、依據和研究結論的局限性；

　�。ㄆ撸┨崾就顿Y風(fēng)險。

　　六十九條 在公司從事研究的人員，通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò )、報刊等公眾媒體，就宏觀(guān)經(jīng)濟、行業(yè)狀況、市場(chǎng)發(fā)表評論或者意見(jiàn)，應當符合下列要求：

　　(一）必須經(jīng)過(guò)公司同意,并由公司向行業(yè)監管機構進(jìn)行媒體宣傳備案后才能參與；

　　(二）公示公司的名稱(chēng)和業(yè)務(wù)資質(zhì)、分析師姓名和投資咨詢(xún)執業(yè)資格證書(shū)編碼；

　�。ㄈ�）不得傳播虛構、片面、不實(shí)和誤導性信息；

　�。ㄋ模┌l(fā)表的意見(jiàn)與公司已發(fā)布的投資咨詢(xún)報告和評論文章觀(guān)點(diǎn)一致，并說(shuō)明該投資咨詢(xún)報告和評論文章的發(fā)布日期；

　　(五）不得對具體業(yè)務(wù)做出明示或者暗示保證投資收益的表述；

　　(六）不受公司其他部門(mén)和人員以及發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司,特定客戶(hù)等利益相關(guān)方的干涉和影響。

　　第七十條 在公司從事研究的人員向電視、報刊、電臺、網(wǎng)絡(luò )等新聞媒體或社會(huì )公眾提供投資分析文章須按以下規范要求寫(xiě)作：

　　(一）文章中引用上市公司信息,應從業(yè)務(wù)監管部門(mén)指定的信息披露媒體中摘要；

　�。ǘ�）文章中不允許對上市公司沒(méi)有公開(kāi)披露的信息諸如業(yè)績(jì)預增、資產(chǎn)注入、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)置換以及外資購并等問(wèn)題進(jìn)行主觀(guān)臆斷和猜測；

　　(三）文章中不允許對上市公司公告進(jìn)行夸大性、猜測性、隨意聯(lián)想性分析；

　�。ㄋ模┪恼轮袘�注意采用上市公司最新的公告資料作為分析的依據，不允許采用過(guò)時(shí)的資料和數據，以免產(chǎn)生差錯；

　�。ㄎ�)文章中應注意上市公司的澄清公告，不允許因沒(méi)看到澄清公告而使用被澄清的流言作為分析依據;

　　(六）文章中不允許使用“即將漲停"、“爆發(fā)性拉升行情”、“一觸即發(fā)”、“拉升在望”、“反彈在即"等煽情性詞語(yǔ),應采用平實(shí)、嚴禁的詞語(yǔ)。

　　第七十一條 在公司從事研究的人員,通過(guò)報刊、網(wǎng)絡(luò )等公眾媒體發(fā)表投資咨詢(xún)報告和評論文章或投資咨詢(xún)報告和評論文章摘要，應當說(shuō)明該投資咨詢(xún)報告和評論文章的首次發(fā)布日期。

　　第七十二條 在公司從事研究的人員在知悉本公司、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與有關(guān)業(yè)務(wù)品種有利害關(guān)系時(shí)，不允許就該業(yè)務(wù)品種的走勢或投資的可行性提出評價(jià)或建議；在預測業(yè)務(wù)品種的走勢或對投資業(yè)務(wù)品種的可行性提出建議時(shí)，應明確表示在自己所知情的范圍內本機構、本人以及財產(chǎn)上利害關(guān)系人與所評價(jià)或推薦的業(yè)務(wù)產(chǎn)品是否有利害關(guān)系。

　　第七十三條 研究人員制作和發(fā)布的研究報告不得受到公司其他部門(mén)和人員以及發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司、特定客戶(hù)等利益相關(guān)方面的干涉和影響。

　　第七十四條 研究人員不允許對與公司存在有承銷(xiāo)保薦、財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)關(guān)系的發(fā)行人或者上市公司承諾、發(fā)布對其有利的研究報告。

　　第七十五條 發(fā)布研究報告禁止性行為：

　　(一）代理投資者從事買(mǎi)賣(mài)；

　�。ǘ�）為自己買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)產(chǎn)品;

　　(三)同時(shí)在其它投資機構執業(yè)；

　�。ㄋ�)利用咨詢(xún)服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內幕交易；

　�。ㄎ澹┮驗榭蛻�(hù)持有的業(yè)務(wù)產(chǎn)品而提供不客觀(guān)的投資分析或投資咨詢(xún)；

　�。�六）投資分析和投資咨詢(xún)中含有虛假、夸大、片面和誤導性的內容；

　�。ㄆ�)參加媒體等機構舉辦的有關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的“擂臺賽”,模擬產(chǎn)品投資大賽獲類(lèi)似的欄目或節目。

　　第五節 合規審查

　　第七十六條 根據審查事項的內容、合規審查可以采取紙面或電子版留痕動(dòng)態(tài)書(shū)面審理方式，或采取合規工作委員會(huì )會(huì )議討論方式。

　　第七十七條 需要提供合規審查的文件和材料一般通過(guò)電子文檔流轉形式由公司辦公室轉法規風(fēng)控部進(jìn)行審核。經(jīng)法規風(fēng)控部同意，可以采用紙質(zhì)流轉形式。

　　第七十八條 創(chuàng )新產(chǎn)品、創(chuàng )新業(yè)務(wù)在研發(fā)階段應保持與法規風(fēng)控部的聯(lián)系和溝通，并通過(guò)內部公函或郵件形式將相關(guān)資料提交法規風(fēng)控部，法規風(fēng)控部認為必要時(shí)可派員參加業(yè)務(wù)部門(mén)的相關(guān)討論，聽(tīng)取業(yè)務(wù)部門(mén)的匯報。

　　第七十九條 因法律、法規和準則規定的不明確，法規風(fēng)控部對相關(guān)問(wèn)題的合規性難以做出判斷的，應及時(shí)報告合規總監，就相關(guān)問(wèn)題與監管部門(mén)保持聯(lián)系溝通。

　　第八十條 經(jīng)與法規風(fēng)控部事先溝通、合規審查可以通過(guò)電子郵件方式，實(shí)行于憲審查.

　　第八十一條 各部門(mén)就提交審核的事項應事先進(jìn)行內部論證,向合規審查機構和人員出具部門(mén)意見(jiàn)，并就該事項的背景材料、存在問(wèn)題、與相關(guān)部門(mén)的溝通情況、內部討論結果等予以充分說(shuō)明.合規主管應發(fā)表初審意見(jiàn)。

　　第八十二條 各總部統一負責分管部門(mén)的合規審查工作，對合規審查事項統一出具明確意見(jiàn)，然后根據需要轉公司或致函法規風(fēng)控部進(jìn)行審核。

　　第八十三條 對提交合規審查事項，業(yè)務(wù)主管部門(mén)沒(méi)有明確意見(jiàn)或上報事項材料不充分的，法規風(fēng)控部有權拒絕審查或要求相關(guān)部門(mén)提供補充材料。

　　第八十四條 對每一審查事項,法規風(fēng)控部一般應用五個(gè)工作日進(jìn)行合規審查工作. 根據提交文件的類(lèi)型、內容的多少、問(wèn)題復雜程度及上報監管部門(mén)時(shí)間要求等，法規風(fēng)控部可以適當調整審查時(shí)間。

　　相關(guān)部門(mén)應與法規風(fēng)控部溝通，及時(shí)提交相關(guān)審查文件和材料。提交審查文件和材料不及時(shí)的，應承擔由此引起的不良后果.

　　第八十五條 法規風(fēng)控部合規審查分為具體承辦人員初審、部門(mén)（分管）領(lǐng)導復審、合規總監審定三個(gè)階段。

　　第八十六條 法規風(fēng)控部應根據部門(mén)人員專(zhuān)業(yè)配備情況、審核事項的來(lái)源和重要程度安排相應的審核人員進(jìn)行初審。重要事項的初審人員應為兩人或兩人以上;初審人員認為事項重大或疑難復雜的，可報請部門(mén)（分管)領(lǐng)導組織內部討論，必要時(shí)征求外部專(zhuān)業(yè)機構或常年法律顧問(wèn)的意見(jiàn)。

　　第八十七條 初審人員應根據審核結果出具初步審查意見(jiàn)或建議,意見(jiàn)應明確具體，有充分的法律和政策依據，根據監管部門(mén)要求，如需向監管部門(mén)呈送合規審查意見(jiàn),還應按照規定的格式書(shū)寫(xiě)。

　　第八十八條 法規風(fēng)控部部門(mén)（分管）領(lǐng)導應按照要求對初審事項進(jìn)行復審，復審意見(jiàn)應明確具體。

　　第八十九條 合規總監認為必要時(shí)，可以以公司名義聘請外部專(zhuān)業(yè)機構或人員協(xié)助開(kāi)展合規審查工作。

　　第九十條 合規審查意見(jiàn)由法規風(fēng)控部擬定，由合規總監簽署確認。

　　第九十一條 在合規審查中發(fā)現合規風(fēng)險隱患的,應當及時(shí)向相關(guān)部門(mén)提出制止和處理意見(jiàn)。相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行整改，向法規風(fēng)控部提交整改報告和修訂后的相關(guān)文件、材料。

　　第九十二條 需要提交相關(guān)監管部門(mén)的合規審查意見(jiàn)，合規總監應簽署一式兩份，一份交由法規風(fēng)控部存檔。

　　第九十三條 法規風(fēng)控部應對審查文件和材料出具的合規審查意見(jiàn)和報告及時(shí)存檔備查。

　　第十章 合規考核、合規問(wèn)責與有效性評估

　　第九十四條 公司對各部門(mén)和各級管理人員進(jìn)行年度考核時(shí)，應將合規專(zhuān)項考核納入考核范圍。合規專(zhuān)項考核占年度考核的相應權重.

　　第九十五條 總裁由公司董事會(huì )進(jìn)行合規專(zhuān)項考核。公司董事會(huì )對總裁進(jìn)行合規專(zhuān)項考核時(shí),應聽(tīng)取合規總監的意見(jiàn)。

　　第九十六條 總裁之外的公司其他高級管理人員由合規總監進(jìn)行合規專(zhuān)項考核。合規總監對總裁之外的公司其他高級管理人員進(jìn)行合規專(zhuān)項考核時(shí),應聽(tīng)取總裁意見(jiàn)。

　　第九十七條 合規總監由公司董事會(huì )進(jìn)行考核,公司董事會(huì )對合規總監進(jìn)行考核時(shí)，應聽(tīng)取總裁的意見(jiàn).

　　第一百條 公司應對違法違規行為建立問(wèn)責機制,明確問(wèn)責對象、標準、程序、方式等。

　　第一百零一條 董事會(huì )和高級管理人員依照公司章程的規定，履行與合規管理相關(guān)的職責，對公司合規管理的有效性及經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規性承擔最終責任；各部門(mén)負責人對本部門(mén)合規管理的有效性及經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規性負首要責任；公司員工根據各自職責對其執業(yè)行為的合法合規性承擔直接責任。

　　第一百零二條 法規風(fēng)控部認為公司部門(mén)負責人未能有效履行合規職責時(shí)，應及時(shí)向合規總監報告，合規總監對部門(mén)負責人繼續履職有異議的，應向公司總裁提出該部門(mén)負責人不得繼續履職的建議。

　　第一百零三條 公司應制定合規有效性評估方案,定期對合規管理環(huán)境和合規管理職責履行情況進(jìn)行有效性評估。

　　第一百零四條 公司委托外部專(zhuān)業(yè)機構對公司合規管理的有效性進(jìn)行評估，及時(shí)對發(fā)現的問(wèn)題提出建議.

　　對公司合規管理有效性的全面評估，每年不少于一次。

　　第十一章 合規風(fēng)險管理的外部監管

　　第一百零五條 法規風(fēng)控部負責組織學(xué)習監管部門(mén)發(fā)布的監管規則、意見(jiàn)等監管文件。

　　法規風(fēng)控部應及時(shí)向監管部門(mén)咨詢(xún)，準確理解和把握監管要求，并反饋公司的意見(jiàn)和建議.

　　第一百零六條 公司在發(fā)生違法違規或涉嫌違法違規行為、存在合規風(fēng)險或者發(fā)現較大風(fēng)險隱患時(shí),合規總監應及時(shí)向監管部門(mén)提交臨時(shí)報告。

　　第一百零七條 合規總監及合規管理人員在日常工作中應監管部門(mén)的約談溝通交流情況時(shí)，應如實(shí)介紹情況。

　　在監管部門(mén)對公司進(jìn)行現場(chǎng)檢查、專(zhuān)項調查、立案稽查以及采取監管措施、作出行政處罰時(shí)，合規總監應給予協(xié)助配合,并應監管部門(mén)的要求，提供合規事項的專(zhuān)項說(shuō)明。

　　第十二章 合規管理與風(fēng)險防控預案

　　第一百零八條 建立風(fēng)險防控預案的目的

　　任何企業(yè)都有可能面臨各種無(wú)法預測或難以預測的各類(lèi)風(fēng)險（緊急突發(fā)事件）,為避免或最大限度地減少此類(lèi)風(fēng)險造成的損失，公司就可能出現的一些風(fēng)險及其防范措施，結合公司實(shí)際,提出以下防控要求，以保障全體員工在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程中的身體健康和生命財產(chǎn)安全，維護公司良好秩序，確保高效、安全運轉.

　　第一百零九條 緊急突發(fā)事件應急處理責任人

　　負責人:常務(wù)副總裁、各部門(mén)總經(jīng)理

　　成 員：各具體應急預案負責人、各部門(mén)負責人、各部門(mén)應急配合人員

　　第一百一十條 緊急突發(fā)事件應急處理部門(mén)

　　各總部人事行政部門(mén)或技術(shù)支持部門(mén)

　　第一百一是一條 緊急突發(fā)事件應急處理部門(mén)主要職責：

　�。ㄒ唬┕�司突發(fā)事件應急處理，由公司常務(wù)副總裁和各總部總經(jīng)理全面負責指揮，各總部人事行政部門(mén)或技術(shù)支持部門(mén)負責具體應急處理的組織、協(xié)調及應急處理實(shí)施工作，包括發(fā)生事件的應急處理及相關(guān)工作。

　�。ǘ�）各部門(mén)應挑撥或指定應急處理協(xié)助配合人員，包括現場(chǎng)負責人、聯(lián)絡(luò )人員。

　�。ㄈ�）處理人員應具備現場(chǎng)應急處理的基礎知識和技能，定期進(jìn)行突發(fā)事件應急處理相關(guān)知識的學(xué)習培訓�，F場(chǎng)應急處理部門(mén)需配合必要的應急處理器材、消防設備和醫療藥品等，并進(jìn)行經(jīng)常的維修和補充，保證應急處理工作的正常進(jìn)行。

　�。ㄋ模�應急處理部門(mén)應建立健全的應急處理檔案，包括：應急處理小組成員名單和聯(lián)系電話(huà)、社會(huì )處理機構的聯(lián)系方式、處理基本技能學(xué)些培訓、演練記錄、應急處理器材、設備目錄及維修保養記錄、事故應急處理記錄等。

　�。ㄎ澹┕ぷ髟瓌t：加強防控、快速反應、安全有序。

　　第一百一十二條 緊急突發(fā)事件分類(lèi)

　�。ㄒ唬┛蛻�(hù)來(lái)訪(fǎng)投訴

　�。ǘ�)媒體記者上門(mén)采訪(fǎng)

　　(三）監管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機構突擊檢查

　�。ㄋ�)公司設備、設施突發(fā)故障

　�。ㄎ澹┕�共衛生事件（重大傳染病疫情、群體性疾病、食物中毒) （六）火警

　　(七）治安問(wèn)題

　　(八)其它緊急突發(fā)情況

　　第一百一十三條 各類(lèi)緊急突發(fā)事件應急處理預案

　�。ㄒ唬┛蛻�(hù)來(lái)訪(fǎng)投訴應急處理預案

　　1、接待流程：前臺-—投資顧問(wèn)-—客服經(jīng)理——營(yíng)銷(xiāo)總監

　　2、投訴客戶(hù)來(lái)訪(fǎng)應特別重視，要安排專(zhuān)人在指定區域（會(huì )議室、貴賓室)熱情接待

　　3、前臺文員要懂得基本的客戶(hù)接待禮儀，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)的基本情況，然后引導客戶(hù)在休息室等待，微笑服務(wù)、泡茶，請客戶(hù)稍等,并應及時(shí)向上級匯報、如匯報對象不在或聯(lián)系不上應立即向更上一級匯報。

　　4、負責接待人員要及時(shí)受理客戶(hù)問(wèn)題，并做好安撫工作

　　5、如外省客戶(hù)投訴根據客戶(hù)情況安排食宿

　　6、對于情緒激動(dòng)的來(lái)訪(fǎng)投訴客戶(hù)、保安要在會(huì )議室外守候

　�。ǘ�）媒體記者上門(mén)采訪(fǎng)應急處理預案

　　1、接待流程：前臺文員—-營(yíng)銷(xiāo)總監——總部總經(jīng)理和法律顧問(wèn)接待，同時(shí)通知公司常務(wù)副總裁或董事長(cháng)

　　2、由前臺文員接待，原則上微笑服務(wù)，不回應媒體記者詢(xún)問(wèn)的所有關(guān)于公司內部、運作等方面問(wèn)題

　　3、保安不允許任何人以任何理由和手段攜帶攝像器材對公司內部進(jìn)行攝像或錄音

　　4、營(yíng)銷(xiāo)總監接待，不對實(shí)質(zhì)性問(wèn)題進(jìn)行回答，只對媒體人員的到訪(fǎng)做接待和情況了解

　　5、營(yíng)銷(xiāo)總監根據實(shí)際情況匯報總部總經(jīng)理，由總經(jīng)理匯報公司常務(wù)副總裁或董事長(cháng)進(jìn)行協(xié)調處理

　�。ㄈ�）監管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機構突擊檢查應急處理預案

　　1、接待流程：前臺接待——總經(jīng)理辦公室負責人——總部總經(jīng)理和法律顧問(wèn)接待，同時(shí)通知公司常務(wù)副總裁或董事長(cháng)

　　2、對監管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機構來(lái)訪(fǎng)應特別重視，各總部要安排專(zhuān)人在指定區域（會(huì )議室、貴賓室）熱情接待

　　3、對于來(lái)訪(fǎng)者，負責接待人員要及時(shí)了解清楚來(lái)訪(fǎng)者的目的和需要配合的事情，盡快配合處理，并應及時(shí)向上級匯報.如匯報對象不在或聯(lián)系不上應立即向更上一級匯報

　�。ㄋ�)公司設備、設施突發(fā)故障應急處理預案

　　1、當辦公區域內發(fā)生停電、停水事故時(shí)，各部人事行政部門(mén)應及時(shí)對故障原因進(jìn)行斷定，如果屬于物業(yè)供電、供水事故，應迅速通知物業(yè)搶修，向公司員工做好解釋工作,并做好水、電恢復供應相關(guān)設備的防護工作；如屬突發(fā)性設備故障引發(fā)，各總部人事行政部門(mén)應及時(shí)組織技術(shù)人員對故障設備進(jìn)行處理、搶修，以防止事故進(jìn)一步擴大化，并提供備用設備,保障工作的正常開(kāi)展，事后分析原因，并向公司領(lǐng)導匯報

　　2、設備故障緊急搶修：在無(wú)備用設備的情況下，個(gè)部人事行政部門(mén)要組織相關(guān)設備的技術(shù)人員及時(shí)對設施設備發(fā)生故障的原因進(jìn)行分析、診斷及搶修排障,盡快恢復設施設備的正常運行

　　3、損失評估、設備補給，如事故造成損失的,還應由各部門(mén)負責統計因緊急突發(fā)事件而造成無(wú)法修復的設備明細，固定資產(chǎn)管理部門(mén)據此將相關(guān)設備作報廢處理,調整賬務(wù),核算損失，根據需要及時(shí)報相關(guān)部門(mén)對損壞的設備進(jìn)行補給，以保證相關(guān)部門(mén)工作正常有序進(jìn)行

　�。ㄎ澹� 公共衛生事件應急處理預案

　　1、公共衛生事件主要有三種：一是重大傳染病疫、二是群體性疾病、三是食物中毒

　　2、當重大突發(fā)公共衛生事件發(fā)生后，各總部人事行政部門(mén)及各部門(mén)負責人必須迅速趕赴現場(chǎng)，立即將病人就近送往醫院，并在有關(guān)醫護人員的指導下，組織協(xié)調對病人的搶救、隔離治療等救援工作

　　3、相對其他緊急突發(fā)事件而言,重大突發(fā)公共衛生事件主要以預防、防控為主

　　4、重大傳染病疫情、群體性疾病等重大突發(fā)公共衛生事件,主要采取以下措施進(jìn)行防控：

　�。�1）避免全體活動(dòng)，避免出入人群聚集的公共場(chǎng)所

　　(2）定期對辦公場(chǎng)所進(jìn)行消毒，儲備常用防治藥品

　　(3)做好辦公區域的衛生保潔，加強對垃圾和污染物的管理

　�。�4）人事行政部負責組織協(xié)調公共衛生突發(fā)事件的應急處理

　　5、中毒引發(fā)的重大公共衛生事件

　　(1）立即將中毒人員送往醫院搶救

　�。�2)保護好現場(chǎng)、封存剩余食品,將留樣提供給醫療衛生部門(mén)檢測

　�。�3）積極配合衛生行政部門(mén)調查處理，并做好善后工作，報公司領(lǐng)導

　�。�六）火警應急處理預案

　　1、任何人發(fā)現火警后都有義務(wù)采取必要的應急措施，并應迅速報告人事行政部門(mén),人事行政部門(mén)接到火警報告后，部門(mén) 負責人及保安人員應立即趕赴現場(chǎng)，利用現有消防設施滅火，并視情況決定是否撥打119報警

　　2、火警災情較重時(shí)，部門(mén)負責人應報告公司領(lǐng)導及物業(yè)公司,并立即打開(kāi)所有消防通道，電燈或應急燈，組織員工疏散

　　3、火警處理后，人事行政部門(mén)應分析原因，追究責任,并向公司領(lǐng)導部門(mén)報告

　�。ㄆ撸┲伟矄�(wèn)題應急處理預案

　　1、任何人發(fā)現辦公區域內有打架斗毆事件,都要立即通知保安人員或當事人部門(mén)負責人迅速到場(chǎng)勸阻、制止,無(wú)法制止的要立即撥打110報案

　　2、及時(shí)送被打傷的人員到就近醫療機構進(jìn)行治療或撥打急救電話(huà)120 3、發(fā)生重大打架事件，造成嚴重傷亡的，立即報公司領(lǐng)導及撥打110報案

　　4、事件處理完畢,人事行政部應分析原因，并向公司領(lǐng)導報告

　�。ò�)其它緊急突發(fā)情況的應急處理

　　對于那些沒(méi)有預案控制的突發(fā)事件，可依據“緊急突發(fā)事件應急處理預案”工作原則靈活處理

風(fēng)險控制管理制度3

　　第一章 總則

　　第一條 為指導國務(wù)院國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)國資委）履行出資人職責的企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中央企業(yè)）開(kāi)展全面風(fēng)險管理工作，增強企業(yè)競爭力，提高投資回報，促進(jìn)企業(yè)持續、健康、穩定發(fā)展，根據《中華人民共和國公司法 》、《企業(yè)國有資產(chǎn)監督管理暫行條例》等法律法規，制定本指引。

　　第二條 中央企業(yè)根據自身實(shí)際情況貫徹執行本指引。中央企業(yè)中的國有獨資公司董事會(huì )負責督導本指引的實(shí)施；國有控股企業(yè)由國資委和國資委提名的董事通過(guò)股東（大）會(huì )和董事會(huì )按照法定程序負責督導本指引的實(shí)施。

　　第三條 本指引所稱(chēng)企業(yè)風(fēng)險，指未來(lái)的不確定性對企業(yè)實(shí)現其經(jīng)營(yíng)目標的影響。企業(yè)風(fēng)險一般可分為戰略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、運營(yíng)風(fēng)險、法律風(fēng)險等；也可以能否為企業(yè)帶來(lái)盈利等機會(huì )為標志，將風(fēng)險分為純粹風(fēng)險（只有帶來(lái)?yè)p失一種可能性）和機會(huì )風(fēng)險（帶來(lái)?yè)p失和盈利的可能性并存）。

　　第四條 本指引所稱(chēng)全面風(fēng)險管理，指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)在企業(yè)管理的各個(gè)環(huán)節和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中執行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全全面風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險理財措施、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統和內部控制系統，從而為實(shí)現風(fēng)險管理的總體目標提供合理保證的過(guò)程和方法。

　　第五條 本指引所稱(chēng)風(fēng)險管理基本流程包括以下主要工作：

　�。ㄒ唬┦占�風(fēng)險管理初始信息；

　�。ǘ�）進(jìn)行風(fēng)險評估；

　�。ㄈ�）制定風(fēng)險管理策略；

　�。ㄋ模┨岢龊蛯�(shí)施風(fēng)險管理解決方案；

　�。ㄎ澹╋L(fēng)險管理的監督與改進(jìn)。

　　第六條 本指引所稱(chēng)內部控制系統，指圍繞風(fēng)險管理策略目標，針對企業(yè)戰略、規劃、產(chǎn)品研發(fā)、投融資、市場(chǎng)運營(yíng)、財務(wù)、內部審計、法律事務(wù)、人力資源、采購、加工制造、銷(xiāo)售、物流、質(zhì)量、安全生產(chǎn)、環(huán)境保護等各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程，通過(guò)執行風(fēng)險管理基本流程，制定并執行的規章制度、程序和措施。

　　第七條 企業(yè)開(kāi)展全面風(fēng)險管理要努力實(shí)現以下風(fēng)險管理總體目標：

　�。ㄒ唬┐_保將風(fēng)險控制在與總體目標相適應并可承受的范圍內；

　�。ǘ�）確保內外部，尤其是企業(yè)與股東之間實(shí)現真實(shí)、可靠的信息溝通，包括編制和提供真實(shí)、可靠的財務(wù)報告；

　�。ㄈ�）確保遵守有關(guān)法律法規；

　�。ㄋ模┐_保企業(yè)有關(guān)規章制度和為實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標而采取重大措施的貫徹執行，保障經(jīng)營(yíng)管理的有效性，提高經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效率和效果，降低實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標的不確定性；

　�。ㄎ澹┐_保企業(yè)建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機處理計劃，保護企業(yè)不因災害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。

　　第八條 企業(yè)開(kāi)展全面風(fēng)險管理工作，應注重防范和控制風(fēng)險可能給企業(yè)造成損失和危害，也應把機會(huì )風(fēng)險視為企業(yè)的特殊資源，通過(guò)對其管理，為企業(yè)創(chuàng )造價(jià)值，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現。

　　第九條 企業(yè)應本著(zhù)從實(shí)際出發(fā)，務(wù)求實(shí)效的原則，以對重大風(fēng)險、重大事件（指重大風(fēng)險發(fā)生后的事實(shí)）的管理和重要流程的內部控制為重點(diǎn)，積極開(kāi)展全面風(fēng)險管理工作。具備條件的企業(yè)應全面推進(jìn)，盡快建立全面風(fēng)險管理體系；其他企業(yè)應制定開(kāi)展全面風(fēng)險管理的總體規劃，分步實(shí)施，可先選擇發(fā)展戰略、投資收購、財務(wù)報告、內部審計、衍生產(chǎn)品交易、法律事務(wù)、安全生產(chǎn)、應收賬款管理等一項或多項業(yè)務(wù)開(kāi)展風(fēng)險管理工作，建立單項或多項內部控制子系統。通過(guò)積累經(jīng)驗，培養人才，逐步建立健全全面風(fēng)險管理體系。

　　第十條 企業(yè)開(kāi)展全面風(fēng)險管理工作應與其他管理工作緊密結合，把風(fēng)險管理的各項要求融入企業(yè)管理和業(yè)務(wù)流程中。具備條件的企業(yè)可建立風(fēng)險管理三道防線(xiàn)，即各有關(guān)職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位為第一道防線(xiàn)；風(fēng)險管理職能部門(mén)和董事會(huì )下設的風(fēng)險管理委員會(huì )為第二道防線(xiàn)；內部審計部門(mén)和董事會(huì )下設的審計委員會(huì )為第三道防線(xiàn)。

　　第二章 風(fēng)險管理初始信息

　　第十一條 實(shí)施全面風(fēng)險管理，企業(yè)應廣泛、持續不斷地收集與本企業(yè)風(fēng)險和風(fēng)險管理相關(guān)的內部、外部初始信息，包括歷史數據和未來(lái)預測。應把收集初始信息的職責分工落實(shí)到各有關(guān)職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位。

　　第十二條 在戰略風(fēng)險方面，企業(yè)應廣泛收集國內外企業(yè)戰略風(fēng)險失控導致企業(yè)蒙受損失的案例，并至少收集與本企業(yè)相關(guān)的以下重要信息：

　�。ㄒ唬﹪鴥韧夂暧^(guān)經(jīng)濟政策以及經(jīng)濟運行情況、本行業(yè)狀況、國家產(chǎn)業(yè)政策；

　�。ǘ�）科技進(jìn)步、技術(shù)創(chuàng )新的有關(guān)內容；

　�。ㄈ�）市場(chǎng)對本企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的需求；

　�。ㄋ模┡c企業(yè)戰略合作伙伴的關(guān)系，未來(lái)尋求戰略合作伙伴的可能性；

　�。ㄎ澹┍酒髽I(yè)主要客戶(hù)、供應商及競爭對手的有關(guān)情況；

　�。�六）與主要競爭對手相比，本企業(yè)實(shí)力與差距；

　�。ㄆ撸┍酒髽I(yè)發(fā)展戰略和規劃、投融資計劃、年度經(jīng)營(yíng)目標、經(jīng)營(yíng)戰略，以及編制這些戰略、規劃、計劃、目標的有關(guān)依據；

　�。ò耍┍酒髽I(yè)對外投融資流程中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節。

　　第十三條 在財務(wù)風(fēng)險方面，企業(yè)應廣泛收集國內外企業(yè)財務(wù)風(fēng)險失控導致危機的案例，并至少收集本企業(yè)的以下重要信息（其中有行業(yè)平均指標或先進(jìn)指標的，也應盡可能收集）：

　�。ㄒ唬┴搨�、或有負債、負債率、償債能力；

　�。ǘ�）現金流、應收賬款及其占銷(xiāo)售收入的比重、資金周轉率；

　�。ㄈ�）產(chǎn)品存貨及其占銷(xiāo)售成本的比重、應付賬款及其占購貨額的比重；

　�。ㄋ模┲圃斐杀竞凸芾碣M用、財務(wù)費用、營(yíng)業(yè)費用；

　�。ㄎ澹┯�利能力；

　�。�六）成本核算、資金結算和現金管理業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節；

　�。ㄆ撸┡c本企業(yè)相關(guān)的行業(yè)會(huì )計政策、會(huì )計估算、與國際會(huì )計制度的差異與調節（如退休金、遞延稅項等）等信息。

　　第十四條 在市場(chǎng)風(fēng)險方面，企業(yè)應廣泛收集國內外企業(yè)忽視市場(chǎng)風(fēng)險、缺乏應對措施導致企業(yè)蒙受損失的案例，并至少收集與本企業(yè)相關(guān)的以下重要信息：

　�。ㄒ唬┊a(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格及供需變化；

　�。ǘ�）能源、原材料、配件等物資供應的充足性、穩定性和價(jià)格變化；

　�。ㄈ�）主要客戶(hù)、主要供應商的信用情況；

　�。ㄋ模┒愂照�策和利率、匯率、股票價(jià)格指數的變化；

　�。ㄎ澹�潛在競爭者、競爭者及其主要產(chǎn)品、替代品情況。

　　第十五條 在運營(yíng)風(fēng)險方面，企業(yè)應至少收集與本企業(yè)、本行業(yè)相關(guān)的以下信息：

　�。ㄒ唬┊a(chǎn)品結構、新產(chǎn)品研發(fā)；

　�。ǘ�）新市場(chǎng)開(kāi)發(fā)，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，包括產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)與銷(xiāo)售渠道，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境狀況等；

　�。ㄈ�）企業(yè)組織效能、管理現狀、企業(yè)文化，高、中層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專(zhuān)業(yè)人員的知識結構、專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗；

　�。ㄋ模┢谪浀妊苌�產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節；

　�。ㄎ澹┵|(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節；

　�。�六）因企業(yè)內、外部人員的道德風(fēng)險致使企業(yè)遭受損失或業(yè)務(wù)控制系統失靈；

　�。ㄆ撸┙o企業(yè)造成損失的自然災害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險；

　�。ò耍�對現有業(yè)務(wù)流程和信息系統操作運行情況的監管、運行評價(jià)及持續改進(jìn)能力；

　�。ň牛┢髽I(yè)風(fēng)險管理的現狀和能力。

　　第十六條 在法律風(fēng)險方面，企業(yè)應廣泛收集國內外企業(yè)忽視法律法規風(fēng)險、缺乏應對措施導致企業(yè)蒙受損失的案例，并至少收集與本企業(yè)相關(guān)的以下信息：

　�。ㄒ唬﹪鴥韧馀c本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境；

　�。ǘ�）影響企業(yè)的新法律法規和政策；

　�。ㄈ�）員工道德操守的遵從性；

　�。ㄋ模┍酒髽I(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)貿易合同；

　�。ㄎ澹┍酒髽I(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況；

　�。�六）企業(yè)和競爭對手的知識產(chǎn)權情況。

　　第十七條 企業(yè)對收集的初始信息應進(jìn)行必要的篩選、提煉、對比、分類(lèi)、組合，以便進(jìn)行風(fēng)險評估。

　　第三章 風(fēng)險評估

　　第十八條 企業(yè)應對收集的風(fēng)險管理初始信息和企業(yè)各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險評估。風(fēng)險評估包括風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價(jià)三個(gè)步驟。

　　第十九條 風(fēng)險評估應由企業(yè)組織有關(guān)職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位實(shí)施，也可聘請有資質(zhì)、信譽(yù)好、風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)能力強的中介機構協(xié)助實(shí)施。

　　第二十條 風(fēng)險辨識是指查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項重要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及其重要業(yè)務(wù)流程中有無(wú)風(fēng)險，有哪些風(fēng)險。風(fēng)險分析是對辨識出的風(fēng)險及其特征進(jìn)行明確的定義描述，分析和描述風(fēng)險發(fā)生可能性的高低、風(fēng)險發(fā)生的條件。風(fēng)險評價(jià)是評估風(fēng)險對企業(yè)實(shí)現目標的影響程度、風(fēng)險的價(jià)值等。

　　第二十一條 進(jìn)行風(fēng)險辨識、分析、評價(jià)，應將定性與定量方法相結合。定性方法可采用問(wèn)卷調查、集體討論、專(zhuān)家咨詢(xún)、情景分析、政策分析、行業(yè)標桿比較、管理層訪(fǎng)談、由專(zhuān)人主持的工作訪(fǎng)談和調查研究等。定量方法可采用統計推論（如集中趨勢法）、計算機模擬（如蒙特卡羅分析法）、失效模式與影響分析、事件樹(shù)分析等。

　　第二十二條 進(jìn)行風(fēng)險定量評估時(shí)，應統一制定各風(fēng)險的度量單位和風(fēng)險度量模型，并通過(guò)測試等方法，確保評估系統的假設前提、參數、數據來(lái)源和定量評估程序的合理性和準確性。要根據環(huán)境的變化，定期對假設前提和參數進(jìn)行復核和修改，并將定量評估系統的估算結果與實(shí)際效果對比，據此對有關(guān)參數進(jìn)行調整和改進(jìn)。

　　第二十三條 風(fēng)險分析應包括風(fēng)險之間的關(guān)系分析，以便發(fā)現各風(fēng)險之間的自然對沖、風(fēng)險事件發(fā)生的正負相關(guān)性等組合效應，從風(fēng)險策略上對風(fēng)險進(jìn)行統一集中管理。

　　第二十四條 企業(yè)在評估多項風(fēng)險時(shí)，應根據對風(fēng)險發(fā)生可能性的高低和對目標的.影響程度的評估，繪制風(fēng)險坐標圖，對各項風(fēng)險進(jìn)行比較，初步確定對各項風(fēng)險的管理優(yōu)先順序和策略。

　　第二十五條 企業(yè)應對風(fēng)險管理信息實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，定期或不定期實(shí)施風(fēng)險辨識、分析、評價(jià)，以便對新的風(fēng)險和原有風(fēng)險的變化重新評估。

　　第四章 風(fēng)險管理策略

　　第二十六條 本指引所稱(chēng)風(fēng)險管理策略，指企業(yè)根據自身條件和外部環(huán)境，圍繞企業(yè)發(fā)展戰略，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標準，選擇風(fēng)險承擔、風(fēng)險規避、風(fēng)險轉移、風(fēng)險轉換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償、風(fēng)險控制等適合的風(fēng)險管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。

　　第二十七條 一般情況下，對戰略、財務(wù)、運營(yíng)和法律風(fēng)險，可采取風(fēng)險承擔、風(fēng)險規避、風(fēng)險轉換、風(fēng)險控制等方法。對能夠通過(guò)保險、期貨、對沖等金融手段進(jìn)行理財的風(fēng)險，可以采用風(fēng)險轉移、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償等方法。

　　第二十八條 企業(yè)應根據不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)統一確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度，即企業(yè)愿意承擔哪些風(fēng)險，明確風(fēng)險的最低限度和不能超過(guò)的最高限度，并據此確定風(fēng)險的預警線(xiàn)及相應采取的對策。確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度，要正確認識和把握風(fēng)險與收益的平衡，防止和糾正忽視風(fēng)險，片面追求收益而不講條件、范圍，認為風(fēng)險越大、收益越高的觀(guān)念和做法；同時(shí)，也要防止單純?yōu)橐幈茱L(fēng)險而放棄發(fā)展機遇。

　　第二十九條 企業(yè)應根據風(fēng)險與收益相平衡的原則以及各風(fēng)險在風(fēng)險坐標圖上的位置，進(jìn)一步確定風(fēng)險管理的優(yōu)選順序，明確風(fēng)險管理成本的資金預算和控制風(fēng)險的組織體系、人力資源、應對措施等總體安排。

　　第三十條 企業(yè)應定期總結和分析已制定的風(fēng)險管理策略的有效性和合理性，結合實(shí)際不斷修訂和完善。其中，應重點(diǎn)檢查依據風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度和風(fēng)險控制預警線(xiàn)實(shí)施的結果是否有效，并提出定性或定量的有效性標準。

　　第五章 風(fēng)險管理解決方案

　　第三十一條 企業(yè)應根據風(fēng)險管理策略，針對各類(lèi)風(fēng)險或每一項重大風(fēng)險制定風(fēng)險管理解決方案。方案一般應包括風(fēng)險解決的具體目標，所需的組織領(lǐng)導，所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程，所需的條件、手段等資源，風(fēng)險事件發(fā)生前、中、后所采取的具體應對措施以及風(fēng)險管理工具（如：關(guān)鍵風(fēng)險指標管理、損失事件管理等）。

　　第三十二條 企業(yè)制定風(fēng)險管理解決的外包方案，應注重成本與收益的平衡、外包工作的質(zhì)量、自身商業(yè)秘密的保護以及防止自身對風(fēng)險解決外包產(chǎn)生依賴(lài)性風(fēng)險等，并制定相應的預防和控制措施。

　　第三十三條 企業(yè)制定風(fēng)險解決的內控方案，應滿(mǎn)足合規的要求，堅持經(jīng)營(yíng)戰略與風(fēng)險策略一致、風(fēng)險控制與運營(yíng)效率及效果相平衡的原則，針對重大風(fēng)險所涉及的各管理及業(yè)務(wù)流程，制定涵蓋各個(gè)環(huán)節的全流程控制措施；對其他風(fēng)險所涉及的業(yè)務(wù)流程，要把關(guān)鍵環(huán)節作為控制點(diǎn)，采取相應的控制措施。

　　第三十四條 企業(yè)制定內控措施，一般至少包括以下內容：

　�。ㄒ唬┙�立內控崗位授權制度。對內控所涉及的各崗位明確規定授權的對象、條件、范圍和額度等，任何組織和個(gè)人不得超越授權做出風(fēng)險性決定；

　�。ǘ�）建立內控報告制度。明確規定報告人與接受報告人，報告的時(shí)間、內容、頻率、傳遞路線(xiàn)、負責處理報告的部門(mén)和人員等；

　�。ㄈ�）建立內控批準制度。對內控所涉及的重要事項，明確規定批準的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權批準的部門(mén)和人員及其相應責任；

　�。ㄋ模┙�立內控責任制度。按照權利、義務(wù)和責任相統一的原則，明確規定各有關(guān)部門(mén)和業(yè)務(wù)單位、崗位、人員應負的責任和獎懲制度；

　�。ㄎ澹┙�立內控審計檢查制度。結合內控的有關(guān)要求、方法、標準與流程，明確規定審計檢查的對象、內容、方式和負責審計檢查的部門(mén)等；

　�。�六）建立內控考核評價(jià)制度。具備條件的企業(yè)應把各業(yè)務(wù)單位風(fēng)險管理執行情況與績(jì)效薪酬掛鉤；

　�。ㄆ撸┙�立重大風(fēng)險預警制度。對重大風(fēng)險進(jìn)行持續不斷的監測，及時(shí)發(fā)布預警信息，制定應急預案，并根據情況變化調整控制措施；

　�。ò耍┙�立健全以總法律顧問(wèn)制度為核心的企業(yè)法律顧問(wèn)制度。大力加強企業(yè)法律風(fēng)險防范機制建設，形成由企業(yè)決策層主導、企業(yè)總法律顧問(wèn)牽頭、企業(yè)法律顧問(wèn)提供業(yè)務(wù)保障、全體員工共同參與的法律風(fēng)險責任體系。完善企業(yè)重大法律糾紛案件的備案管理制度；

　�。ň牛┙�立重要崗位權力制衡制度，明確規定不相容職責的分離。主要包括：授權批準、業(yè)務(wù)經(jīng)辦、會(huì )計記錄、財產(chǎn)保管和稽核檢查等職責。對內控所涉及的重要崗位可設置一崗雙人、雙職、雙責，相互制約；明確該崗位的上級部門(mén)或人員對其應采取的監督措施和應負的監督責任；將該崗位作為內部審計的重點(diǎn)等。

　　第三十五條 企業(yè)應當按照各有關(guān)部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的職責分工，認真組織實(shí)施風(fēng)險管理解決方案，確保各項措施落實(shí)到位。

　　第六章 風(fēng)險管理的監督與改進(jìn)

　　第三十六條 企業(yè)應以重大風(fēng)險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn)，對風(fēng)險管理初始信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監督，采用壓力測試、返回測試、穿行測試以及風(fēng)險控制自我評估等方法對風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行檢驗，根據變化情況和存在的缺陷及時(shí)加以改進(jìn)。

　　第三十七條 企業(yè)應建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時(shí)、準確、完整，為風(fēng)險管理監督與改進(jìn)奠定基礎。

　　第三十八條 企業(yè)各有關(guān)部門(mén)和業(yè)務(wù)單位應定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行自查和檢驗，及時(shí)發(fā)現缺陷并改進(jìn)，其檢查、檢驗報告應及時(shí)報送企業(yè)風(fēng)險管理職能部門(mén)。

　　第三十九條 企業(yè)風(fēng)險管理職能部門(mén)應定期對各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位風(fēng)險管理工作實(shí)施情況和有效性進(jìn)行檢查和檢驗，要根據本指引第三十條要求對風(fēng)險管理策略進(jìn)行評估，對跨部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理解決方案進(jìn)行評價(jià)，提出調整或改進(jìn)建議，出具評價(jià)和建議報告，及時(shí)報送企業(yè)總經(jīng)理或其委托分管風(fēng)險管理工作的高級管理人員。

　　第四十條 企業(yè)內部審計部門(mén)應至少每年一次對包括風(fēng)險管理職能部門(mén)在內的各有關(guān)部門(mén)和業(yè)務(wù)單位能否按照有關(guān)規定開(kāi)展風(fēng)險管理工作及其工作效果進(jìn)行監督評價(jià)，監督評價(jià)報告應直接報送董事會(huì )或董事會(huì )下設的風(fēng)險管理委員會(huì )和審計委員會(huì )。此項工作也可結合年度審計、任期審計或專(zhuān)項審計工作一并開(kāi)展。

　　第四十一條 企業(yè)可聘請有資質(zhì)、信譽(yù)好、風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)能力強的中介機構對企業(yè)全面風(fēng)險管理工作進(jìn)行評價(jià)，出具風(fēng)險管理評估和建議專(zhuān)項報告。報告一般應包括以下幾方面的實(shí)施情況、存在缺陷和改進(jìn)建議：

　�。ㄒ唬╋L(fēng)險管理基本流程與風(fēng)險管理策略；

　�。ǘ�）企業(yè)重大風(fēng)險、重大事件和重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理及內部控制系統的建設；

　�。ㄈ�）風(fēng)險管理組織體系與信息系統；

　�。ㄋ模┤�面風(fēng)險管理總體目標。

　　第七章 風(fēng)險管理組織體系

　　第四十二條 企業(yè)應建立健全風(fēng)險管理組織體系，主要包括規范的公司法人治理結構，風(fēng)險管理職能部門(mén)、內部審計部門(mén)和法律事務(wù)部門(mén)以及其他有關(guān)職能部門(mén)、業(yè)務(wù)單位的組織領(lǐng)導機構及其職責。

　　第四十三條 企業(yè)應建立健全規范的公司法人治理結構，股東（大）會(huì )（對于國有獨資公司或國有獨資企業(yè)，即指國資委，下同）、董事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)理層依法履行職責，形成高效運轉、有效制衡的監督約束機制。

　　第四十四條 國有獨資公司和國有控股公司應建立外部董事、獨立董事制度，外部董事、獨立董事人數應超過(guò)董事會(huì )全部成員的半數，以保證董事會(huì )能夠在重大決策、重大風(fēng)險管理等方面作出獨立于經(jīng)理層的判斷和選擇。

　　第四十五條 董事會(huì )就全面風(fēng)險管理工作的有效性對股東（大）會(huì )負責。董事會(huì )在全面風(fēng)險管理方面主要履行以下職責：

　�。ㄒ唬�審議并向股東（大）會(huì )提交企業(yè)全面風(fēng)險管理年度工作報告；

　�。ǘ�）確定企業(yè)風(fēng)險管理總體目標、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度，批準風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案；

　�。ㄈ�）了解和掌握企業(yè)面臨的各項重大風(fēng)險及其風(fēng)險管理現狀，做出有效控制風(fēng)險的決策；

　�。ㄋ模┡鷾手卮鬀Q策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標準或判斷機制；

　�。ㄎ澹┡鷾手卮鬀Q策的風(fēng)險評估報告；

　�。�六）批準內部審計部門(mén)提交的風(fēng)險管理監督評價(jià)審計報告；

　�。ㄆ撸┡鷾曙L(fēng)險管理組織機構設置及其職責方案；

　�。ò耍┡鷾曙L(fēng)險管理措施，糾正和處理任何組織或個(gè)人超越風(fēng)險管理制度做出的風(fēng)險性決定的行為；

　�。ň牛┒綄�企業(yè)風(fēng)險管理文化的培育；

　�。ㄊ�）全面風(fēng)險管理其他重大事項。

　　第四十六條 具備條件的企業(yè)，董事會(huì )可下設風(fēng)險管理委員會(huì )。該委員會(huì )的召集人應由不兼任總經(jīng)理的董事長(cháng)擔任；董事長(cháng)兼任總經(jīng)理的，召集人應由外部董事或獨立董事?lián)�任。該委員會(huì )成員中需有熟悉企業(yè)重要管理及業(yè)務(wù)流程的董事，以及具備風(fēng)險管理監管知識或經(jīng)驗、具有一定法律知識的董事。

　　第四十七條 風(fēng)險管理委員會(huì )對董事會(huì )負責，主要履行以下職責：

　�。ㄒ唬┨峤蝗�面風(fēng)險管理年度報告；

　�。ǘ�）審議風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案；

　�。ㄈ�）審議重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標準或判斷機制，以及重大決策的風(fēng)險評估報告；

　�。ㄋ模�審議內部審計部門(mén)提交的風(fēng)險管理監督評價(jià)審計綜合報告；

　�。ㄎ澹�審議風(fēng)險管理組織機構設置及其職責方案；

　�。�六）辦理董事會(huì )授權的有關(guān)全面風(fēng)險管理的其他事項。

　　第四十八條 企業(yè)總經(jīng)理對全面風(fēng)險管理工作的有效性向董事會(huì )負責�？偨�(jīng)理或總經(jīng)理委托的高級管理人員，負責主持全面風(fēng)險管理的日常工作，負責組織擬訂企業(yè)風(fēng)險管理組織機構設置及其職責方案。

　　第四十九條 企業(yè)應設立專(zhuān)職部門(mén)或確定相關(guān)職能部門(mén)履行全面風(fēng)險管理的職責。該部門(mén)對總經(jīng)理或其委托的高級管理人員負責，主要履行以下職責：

　�。ㄒ唬┭芯刻岢鋈�面風(fēng)險管理工作報告；

　�。ǘ�）研究提出跨職能部門(mén)的重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標準或判斷機制；

　�。ㄈ�）研究提出跨職能部門(mén)的重大決策風(fēng)險評估報告；

　�。ㄋ模┭芯刻岢鲲L(fēng)險管理策略和跨職能部門(mén)的重大風(fēng)險管理解決方案，并負責該方案的組織實(shí)施和對該風(fēng)險的日常監控；

　�。ㄎ澹┴撠煂θ�面風(fēng)險管理有效性評估，研究提出全面風(fēng)險管理的改進(jìn)方案；

　�。�六）負責組織建立風(fēng)險管理信息系統；

　�。ㄆ撸┴撠熃M織協(xié)調全面風(fēng)險管理日常工作；

　�。ò耍┴撠熤笇�、監督有關(guān)職能部門(mén)、各業(yè)務(wù)單位以及全資、控股子企業(yè)開(kāi)展全面風(fēng)險管理工作；

　�。ň牛┺k理風(fēng)險管理其他有關(guān)工作。

　　第五十條 企業(yè)應在董事會(huì )下設立審計委員會(huì )，企業(yè)內部審計部門(mén)對審計委員會(huì )負責。審計委員會(huì )和內部審計部門(mén)的職責應符合《中央企業(yè)內部審計管理暫行辦法》（國資委令第8號）的有關(guān)規定。內部審計部門(mén)在風(fēng)險管理方面，主要負責研究提出全面風(fēng)險管理監督評價(jià)體系，制定監督評價(jià)相關(guān)制度，開(kāi)展監督與評價(jià)，出具監督評價(jià)審計報告。

　　第五十一條 企業(yè)其他職能部門(mén)及各業(yè)務(wù)單位在全面風(fēng)險管理工作中，應接受風(fēng)險管理職能部門(mén)和內部審計部門(mén)的組織、協(xié)調、指導和監督，主要履行以下職責：

　�。ㄒ唬﹫绦酗L(fēng)險管理基本流程；

　�。ǘ�）研究提出本職能部門(mén)或業(yè)務(wù)單位重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標準或判斷機制；

　�。ㄈ�）研究提出本職能部門(mén)或業(yè)務(wù)單位的重大決策風(fēng)險評估報告；

　�。ㄋ模┳龊帽韭毮懿块T(mén)或業(yè)務(wù)單位建立風(fēng)險管理信息系統的工作；

　�。ㄎ澹┳龊门嘤�風(fēng)險管理文化的有關(guān)工作；

　�。�六）建立健全本職能部門(mén)或業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理內部控制子系統；

　�。ㄆ撸┺k理風(fēng)險管理其他有關(guān)工作。

　　第五十二條 企業(yè)應通過(guò)法定程序，指導和監督其全資、控股子企業(yè)建立與企業(yè)相適應或符合全資、控股子企業(yè)自身特點(diǎn)、能有效發(fā)揮作用的風(fēng)險管理組織體系。

　　第八章 風(fēng)險管理信息系統

　　第五十三條 企業(yè)應將信息技術(shù)應用于風(fēng)險管理的各項工作，建立涵蓋風(fēng)險管理基本流程和內部控制系統各環(huán)節的風(fēng)險管理信息系統，包括信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告、披露等。

　　第五十四條 企業(yè)應采取措施確保向風(fēng)險管理信息系統輸入的業(yè)務(wù)數據和風(fēng)險量化值的一致性、準確性、及時(shí)性、可用性和完整性。對輸入信息系統的數據，未經(jīng)批準，不得更改。

　　第五十五條 風(fēng)險管理信息系統應能夠進(jìn)行對各種風(fēng)險的計量和定量分析、定量測試；能夠實(shí)時(shí)反映風(fēng)險矩陣和排序頻譜、重大風(fēng)險和重要業(yè)務(wù)流程的監控狀態(tài)；能夠對超過(guò)風(fēng)險預警上限的重大風(fēng)險實(shí)施信息報警；能夠滿(mǎn)足風(fēng)險管理內部信息報告制度和企業(yè)對外信息披露管理制度的要求。

　　第五十六條 風(fēng)險管理信息系統應實(shí)現信息在各職能部門(mén)、業(yè)務(wù)單位之間的集成與共享，既能滿(mǎn)足單項業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的要求，也能滿(mǎn)足企業(yè)整體和跨職能部門(mén)、業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理綜合要求。

　　第五十七條 企業(yè)應確保風(fēng)險管理信息系統的穩定運行和安全，并根據實(shí)際需要不斷進(jìn)行改進(jìn)、完善或更新。

　　第五十八條 已建立或基本建立企業(yè)管理信息系統的企業(yè)，應補充、調整、更新已有的管理流程和管理程序，建立完善的風(fēng)險管理信息系統；尚未建立企業(yè)管理信息系統的，應將風(fēng)險管理與企業(yè)各項管理業(yè)務(wù)流程、管理軟件統一規劃、統一設計、統一實(shí)施、同步運行。

　　第九章 風(fēng)險管理文化

　　第五十九條 企業(yè)應注重建立具有風(fēng)險意識的企業(yè)文化，促進(jìn)企業(yè)風(fēng)險管理水平、員工風(fēng)險管理素質(zhì)的提升，保障企業(yè)風(fēng)險管理目標的實(shí)現。

　　第六十條 風(fēng)險管理文化建設應融入企業(yè)文化建設全過(guò)程。大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，樹(shù)立正確的風(fēng)險管理理念，增強員工風(fēng)險管理意識，將風(fēng)險管理意識轉化為員工的共同認識和自覺(jué)行動(dòng)，促進(jìn)企業(yè)建立系統、規范、高效的風(fēng)險管理機制。

　　第六十一條 企業(yè)應在內部各個(gè)層面營(yíng)造風(fēng)險管理文化氛圍。董事會(huì )應高度重視風(fēng)險管理文化的培育，總經(jīng)理負責培育風(fēng)險管理文化的日常工作。董事和高級管理人員應在培育風(fēng)險管理文化中起表率作用。重要管理及業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險控制點(diǎn)的管理人員和業(yè)務(wù)操作人員應成為培育風(fēng)險管理文化的骨干。

　　第六十二條 企業(yè)應大力加強員工法律素質(zhì)教育，制定員工道德誠信準則，形成人人講道德誠信、合法合規經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險管理文化。對于不遵守國家法律法規和企業(yè)規章制度、弄虛作假、徇私舞弊等違法及違反道德誠信準則的行為，企業(yè)應嚴肅查處。

　　第六十三條 企業(yè)全體員工尤其是各級管理人員和業(yè)務(wù)操作人員應通過(guò)多種形式，努力傳播企業(yè)風(fēng)險管理文化，牢固樹(shù)立風(fēng)險無(wú)處不在、風(fēng)險無(wú)時(shí)不在、嚴格防控純粹風(fēng)險、審慎處置機會(huì )風(fēng)險、崗位風(fēng)險管理責任重大等意識和理念。

　　第六十四條 風(fēng)險管理文化建設應與薪酬制度和人事制度相結合，有利于增強各級管理人員特別是高級管理人員風(fēng)險意識，防止盲目擴張、片面追求業(yè)績(jì)、忽視風(fēng)險等行為的發(fā)生。

　　第六十五條 企業(yè)應建立重要管理及業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制點(diǎn)的管理人員和業(yè)務(wù)操作人員崗前風(fēng)險管理培訓制度。采取多種途經(jīng)和形式，加強對風(fēng)險管理理念、知識、流程、管控核心內容的培訓，培養風(fēng)險管理人才，培育風(fēng)險管理文化。

　　第十章 附則

　　第六十六條 中央企業(yè)中未設立董事會(huì )的國有獨資企業(yè)，由經(jīng)理辦公會(huì )議代行本指引中有關(guān)董事會(huì )的職責，總經(jīng)理對本指引的貫徹執行負責。

　　第六十七條 本指引在中央企業(yè)投資、財務(wù)報告、衍生產(chǎn)品交易等方面的風(fēng)險管理配套文件另行下發(fā)。

　　第六十八條 本指引的《附錄》對本指引所涉及的有關(guān)技術(shù)方法和專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)進(jìn)行了說(shuō)明。

　　第六十九條 本指引由國務(wù)院國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )負責解釋。

　　第七十條 本指引自印發(fā)之日起施行。

風(fēng)險控制管理制度4

　　第一章總則

　　第一條為保障公司股權投資業(yè)務(wù)的安全運作和管理，加強公司內部風(fēng)險管理，規范投資行為，提高風(fēng)險防范能力，有效防范和控制投資項目運作風(fēng)險，特制定本辦法。

　　第二條股權投資業(yè)務(wù)是指使用資金對企業(yè)進(jìn)行的股權投資類(lèi)業(yè)務(wù)。

　　第三條風(fēng)險控制原則

　　公司的風(fēng)險控制應嚴格遵循以下原則：

　�。�1）全面性原則：風(fēng)險控制制度應覆蓋股權投資業(yè)務(wù)的各項工作和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節；

　�。�2）審慎性原則：內部風(fēng)險控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司部門(mén)組織的構成、內部管理制度的建立要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)；

　�。�3）獨立性原則：風(fēng)險控制工作應保持高度的獨立性和權威性，并貫徹到業(yè)務(wù)的各具體環(huán)節；

　�。�4）有效性原則：風(fēng)險控制制度應當符合國家法律法規和監管部門(mén)的規章，具有高度的權威性，成為所有員工嚴格遵守的行動(dòng)指南；執行風(fēng)險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規章的權力；

　�。�5）適時(shí)性原則：應隨著(zhù)國家法律法規、政策制度的變化，公司經(jīng)營(yíng)戰略、經(jīng)營(yíng)方針、風(fēng)險管理理念等內部環(huán)境的改變，以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，及時(shí)對風(fēng)險控制制度進(jìn)行相應修改和完善；

　�。�6）防火墻原則：公司與關(guān)聯(lián)公司之間在業(yè)務(wù)、人員、機構、辦公場(chǎng)所、資金、賬戶(hù)、經(jīng)營(yíng)管理等方面嚴格分離、相互獨立，嚴格防范風(fēng)險傳遞及利益沖突給公司帶來(lái)的風(fēng)險。

　　第二章風(fēng)險控制組織體系

　　第四條風(fēng)險控制組織體系

　　公司應根據股權投資業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險特征，將風(fēng)險控制工作納入公司的風(fēng)險控制體系之中。公司的風(fēng)險控制體系共分為五個(gè)層次：執行董事、風(fēng)險控制委員會(huì )、投資決策委員會(huì )、風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部。

　　第五條各層級的風(fēng)險控制職責

　　執行董事職責：

　�。�1）審議批準風(fēng)險控制委員會(huì )的基本制度，決定風(fēng)險控制委員會(huì )的人員組成，聽(tīng)取風(fēng)險控制委員會(huì )的報告；

　�。�2）審議單筆投資額超過(guò)基金資產(chǎn)總額【30%】，或者單一投資股權超過(guò)被投資公司總股本【30%】的股權投資項目；

　�。�3）決定公司內部風(fēng)險管理機構的設置；

　�。�4）法律法規或公司章程規定的其它職權。

　　風(fēng)險控制委員會(huì )，其職責包括：

　�。�1）組織擬訂公司的風(fēng)險管理基本制度；

　�。�2）對單筆投資額超過(guò)基金資產(chǎn)總額【30%】，或者單一投資股權超過(guò)被投資公司總股本【30%】的，應當提交執行董事審批的股權投資項目進(jìn)行合規性審核；

　�。�3）監督和評估風(fēng)險管理制度執行情況等。風(fēng)險控制委員會(huì )對執行董事負責。

　　投資決策委員會(huì )職責：對單筆投資額不超過(guò)基金資產(chǎn)總額的【30%】，或者單一投資股權不超過(guò)被投資公司總股本的【30%】的股權投資項目的投資和退出作出決策。

　　風(fēng)險控制部是公司內專(zhuān)職的風(fēng)險管理部門(mén)，其職責包括：獨立于業(yè)務(wù)部開(kāi)展風(fēng)險控制、合規檢查、監督評價(jià)等工作；在出現重大問(wèn)題時(shí)及時(shí)向風(fēng)險控制委員會(huì )報送相關(guān)專(zhuān)項報告。

　　業(yè)務(wù)部職責：具體負責項目開(kāi)發(fā)、執行、退出過(guò)程中的風(fēng)險控制。業(yè)務(wù)部負責人作為股權投資項目風(fēng)險管理的第一責任人，負責組織部門(mén)內部的風(fēng)險控制執行工作，并負有及時(shí)報告、反饋?lái)椖客顿Y過(guò)程中發(fā)現的風(fēng)險隱患和風(fēng)險問(wèn)題的職責。

　　第六條為建立健全內控機制，公司設立獨立于項目組的后臺管理部門(mén)。

　　綜合管理部負責股權投資項目的文檔管理、印章管理、人力資源管理、投資決策委員會(huì )的會(huì )議籌備，以及相關(guān)會(huì )議資料的管理等。

　　財務(wù)部負責股權投資業(yè)務(wù)的財務(wù)核算和資金劃撥，為股權投資項目分別設置賬戶(hù)、獨立核算、分賬管理。

　　第三章風(fēng)險控制流程

　　第七條風(fēng)險管理的業(yè)務(wù)流程由風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險分析、風(fēng)險控制和風(fēng)險報告五個(gè)步驟組成，是制定風(fēng)險管理戰略及防范措施的重要基礎。

　　第八條風(fēng)險識別指對經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中存在的內部及外部風(fēng)險的來(lái)源進(jìn)行辨別。

　　第九條風(fēng)險評估是對風(fēng)險的嚴重程度及發(fā)生概率進(jìn)行科學(xué)合理的量化分析。

　　第十條風(fēng)險分析主要對風(fēng)險的驅動(dòng)因素進(jìn)行歸因分析，并評估其影響，提出避險建議和措施。

　　第十一條風(fēng)險控制是對業(yè)務(wù)流程的各個(gè)環(huán)節制定風(fēng)險防范和處理措施。

　　第十二條風(fēng)險報告是指業(yè)務(wù)部、風(fēng)險控制部根據職責范圍和報告體系定期或不定期向主管領(lǐng)導提交的與風(fēng)險評估分析相關(guān)的報告。

　　第四章風(fēng)險識別與評估

　　第十三條股權投資業(yè)務(wù)面臨政策風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、合規性風(fēng)險等多種風(fēng)險。

　　公司運營(yíng)過(guò)程中，相關(guān)部門(mén)應當在職責范圍內對各種風(fēng)險進(jìn)行必要的識別、評估及分析，履行相關(guān)的風(fēng)險控制職責。

　　第十四條政策風(fēng)險

　　政策風(fēng)險是項目公司面臨的主要風(fēng)險，并且會(huì )影響項目公司的估值和退出方案的實(shí)施，從而轉化為投資失敗風(fēng)險。項目公司所屬行業(yè)的國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)規劃、稅收政策等發(fā)生重大變化導致項目投資前后技術(shù)、市場(chǎng)、產(chǎn)品、客戶(hù)發(fā)生不利變化，并導致項目公司偏離投資方案、估值整體下降，造成投資項目無(wú)法退出或虧損退出。

　　第十五條合規性風(fēng)險

　　項目公司的各項經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)必須符合法律法規和證監會(huì )的監管要求，對法律法規等理解有誤、故意違反則將出現合規風(fēng)險。

　　第十六條法律風(fēng)險

　　與被投資方、合作方、項目管理人之間的合同協(xié)議存在缺失導致出現不利于我方的訴訟。

　　第十七條操作風(fēng)險

　　股權投資業(yè)務(wù)包括投資項目的選擇（即項目開(kāi)發(fā)、初步審查、項目立項、盡職調查、投資決策、項目實(shí)施）、投資項目的管理和項目退出等業(yè)務(wù)環(huán)節，在上述每個(gè)環(huán)節均存在操作風(fēng)險。主要可以歸納為決策失誤、投資失控、員工內部欺詐、被投資方和合作方的外部欺詐、盡職調查存在缺失、資金劃撥差錯、項目公司經(jīng)營(yíng)管理不善、項目跟蹤缺失、項目公司報告不暢等風(fēng)險，其中，決策失誤、投資失控是重大風(fēng)險。

　　第十八條市場(chǎng)風(fēng)險

　　由于股權投資業(yè)務(wù)從項目投資到投資退出往往要經(jīng)歷宏觀(guān)經(jīng)濟、項目所屬行業(yè)、產(chǎn)品市場(chǎng)、證券市場(chǎng)等的`波動(dòng)，導致項目公司估值、項目退出的市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生變化，從而造成退出方案無(wú)法實(shí)施或投資目標無(wú)法實(shí)現的風(fēng)險。

　　第五章風(fēng)險控制

　　第十九條公司對股權投資項目的合法、合規性進(jìn)行全面和重點(diǎn)分析，并檢查、控制投資業(yè)務(wù)的合規性風(fēng)險。

　　第二十條公司通過(guò)以下手段對合規風(fēng)險進(jìn)行事前和事中控制：

　�。ㄒ唬�為保證股權投資業(yè)務(wù)合法、合規，制定、審查相關(guān)的管理制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。ǘ�）制訂、審閱股權投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規范性和合法性；

　�。ㄈ�）監督股權投資業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執行情況，確保國家法律、法規和公司內部控制制度有效地執行；

　�。ㄋ模┐_保股權投資業(yè)務(wù)投資決策服從國家產(chǎn)業(yè)政策，符合國家法律法規。

　　第二十一條公司通過(guò)以下手段對投資項目進(jìn)行事后控制。

　�。ㄒ唬┲贫ü蓹嗤顿Y業(yè)務(wù)的合規檢查制度；

　�。ǘ�）對股權投資業(yè)務(wù)運作和內部管理的合規性進(jìn)行檢查，并向公司通報；

　�。ㄈ�）檢查相關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執行情況，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)遵守公司內部制度。

　　第二十二條市場(chǎng)風(fēng)險的控制措施主要體現在投資立項環(huán)節上。

　　第二十三條公司制訂項目立項標準。立項標準應該參照國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展規劃，符合公司關(guān)于投資范圍的相關(guān)規定。

　　第二十四條業(yè)務(wù)部應當根據立項標準和投資范圍，對備選企業(yè)進(jìn)行篩選形成項目池。項目人員應當在廣泛收集項目方提供的商業(yè)計劃書(shū)及其他相關(guān)信息材料的基礎上，對入選項目池的項目進(jìn)行初步評估和風(fēng)險收益分析。符合立項條件的，根據公司規定申請立項審批。

　　第二十五條風(fēng)險控制部應當對公司簽定的合同、協(xié)議等法律文書(shū)進(jìn)行審核，防范法律風(fēng)險。

　　第二十六條在項目運作過(guò)程中，風(fēng)險控制部提供法律方面的專(zhuān)業(yè)支持。必要時(shí)，可申請引入外部中介機構提供法律服務(wù)，防范法律風(fēng)險。

　　第二十七條公司制定專(zhuān)門(mén)的項目管理和投資決策制度，明確項目投資的業(yè)務(wù)流程和具體要求。

　　第二十八條為維護基金的權益，項目投資的范圍應當符合以下規定：

　�。ㄒ唬┎坏脤⒒�金資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途；

　�。ǘ�）不得將基金資產(chǎn)用于可能承擔無(wú)限責任的投資；

　�。ㄈ�）單筆投資額不得超過(guò)基金資產(chǎn)總額的【30%】，如果突破【30%】，需提交執行董事和風(fēng)險控制委員會(huì )審議；

　�。ㄋ模﹩我煌顿Y股權不得超過(guò)被投資公司總股本的【30%】，如果突破【30%】，需提交執行董事和風(fēng)險控制委員會(huì )審議；

　�。ㄎ澹┎坏脤⒒�金資產(chǎn)投資于公司股東或其控制的企業(yè)；

　�。�六）法律法規以及基金合同約定禁止從事的其他投資。

　　第二十九條盡職調查的風(fēng)險控制

　�。�1）公司建立盡職調查制度，規范盡職調查的工作內容。項目組在盡職調查期間應當嚴格遵守工作程序，記錄盡職調查工作底稿，形成相關(guān)報告。

　�。�2）項目組開(kāi)展盡職調查工作期間，項目負責人必須對擬投資企業(yè)進(jìn)行實(shí)地考察。

　�。�3）項目組應當對盡職調查相關(guān)材料的真實(shí)性和完備性負責。

　�。�4）項目組認為必要時(shí)，可申請聘請外部中介機構，參與或獨立進(jìn)行調查工作。

　　第三十條投資決策的風(fēng)險控制

　�。�1）投資決策委員會(huì )對項目投資或退出的相關(guān)材料進(jìn)行審核，投資決策委員會(huì )成員獨立發(fā)表審核意見(jiàn)；

　�。�2）投資決策委員會(huì )可以根據需要委派專(zhuān)人或聘請外部專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)駐現場(chǎng)進(jìn)行獨立的盡職調查，提交獨立的調查報告；

　�。�3）股權投資業(yè)務(wù)的項目投資和項目退出必須經(jīng)投資決策委員會(huì )通過(guò)。單筆投資額超過(guò)基金資產(chǎn)總額【30%】，或者單一投資股權超過(guò)被投資公司總股本【30%】的項目，應當經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì )審議通過(guò)后，提交執行董事和風(fēng)險控制委員會(huì )審議，并根據基金合同規定提交股東審議。

　　第三十一條項目管理的風(fēng)險控制

　　公司建立對已投資項目的跟蹤管理機制。

　�。�1）項目組負責項目投資后的跟蹤管理，具體包括：定期實(shí)地回訪(fǎng)項目公司；定期收集項目公司財務(wù)資料、行業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)財務(wù)狀況；定期對項目公司進(jìn)行重新估值；定期對原定退出方案的可行性進(jìn)行重新評估等。

　�。�2）項目組負責每月或每季度完成一次對投資項目項目的跟蹤管理工作，編制《項目管理報告》，并向主管領(lǐng)導提交該報告。

　　第三十二條公司建立重大事項報告和應急處置機制，對投資項目重大風(fēng)險事項的處置進(jìn)行決策。項目組在跟蹤管理過(guò)程中發(fā)現項目公司的經(jīng)營(yíng)情況重大變化、重大法律糾紛、權益發(fā)生變動(dòng)、或者財務(wù)指標惡化、虧損等重大事項的，項目組應當及時(shí)報告。

　　第三十三條公司建立項目退出審批機制，對項目退出進(jìn)行決策。當項目達到預期投資目標或出現重大緊急事項需要退出時(shí)，項目組根據具體情況，制定退出方案，報投資決策委員會(huì )審議。單筆投資額超過(guò)基金資產(chǎn)總額的【30%】，或者單一投資股權超過(guò)被投資公司總股本【30%】的股權投資項目，應當提交執行董事和風(fēng)險控制委員會(huì )審議。

　　退出方案未通過(guò)審議的，項目組應當研究并重新設計退出方案，直至項目實(shí)現退出。

　　第三十四條對財務(wù)與資金管理的風(fēng)險控制

　　公司建立獨立的財務(wù)核算體系，制定規范的財務(wù)會(huì )計核算制度，配備專(zhuān)職的財務(wù)核算人員。

　　公司按照有關(guān)規定及要求使用資金、單獨開(kāi)立銀行賬戶(hù)。

　　第三十五條對人員管理的風(fēng)險控制。公司高級管理人員和從業(yè)人員應當專(zhuān)職。

　　第三十六條公司建立專(zhuān)門(mén)的內部控制機制，對公司風(fēng)險進(jìn)行隔離，防范利益沖突，規范關(guān)聯(lián)交易。

　　第六章風(fēng)險控制報告

　　第三十七條風(fēng)險控制報告分為定期報告和臨時(shí)性報告兩類(lèi)。

　　第三十八條風(fēng)險控制部門(mén)定期對公司業(yè)務(wù)運作、日常經(jīng)營(yíng)管理方面存在的問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險評估與評價(jià)，在每年度4月底前向公司領(lǐng)導上報年度風(fēng)險控制報告，為公司決策提供依據。

　　第三十九條公司發(fā)生或可能重大事項的，風(fēng)險控制部接到報告后，根據重大事項報告的相關(guān)規定向公司領(lǐng)導報送臨時(shí)性報告。

　　第四十條風(fēng)險控制報告中應明確風(fēng)險事件發(fā)生的原因、經(jīng)過(guò)、可能存在的風(fēng)險以及應對或補救措施等內容。

　　第七章附則

　　第四十條本制度與有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的有關(guān)規定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的規定為準。

　　第四十一條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第四十二條本制度自批準發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。

風(fēng)險控制管理制度5

　　第一章總則

　　第一條 為了規范本公司基金托管與運營(yíng)外包業(yè)務(wù)。根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內部控制指引》、《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》等法律法規、規范性法律文件及相關(guān)監管要求制定本制度。

　　第二條 本制度適用于本公司及其旗下所有子公司。

　　第三條 公司綜合管理部門(mén)負責基金托管機構的選擇、評定、確認與監督管理。

　　第四條 公司綜合管理部門(mén)負責運營(yíng)外包機構的選擇、評定、確認與監督管理。

　　第五條 基金托管機構是指依法設立的具有托管資質(zhì)的商業(yè)銀行或者其他具備托管資格的金融機構。商業(yè)銀行擔任基金托管機構的，由國務(wù)院證券監督管理機構會(huì )同國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構核準；其他金融機構擔任基金托管機構的，由國務(wù)院證券監督管理機構核準。

　　第六條 外包服務(wù)機構是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“外包機構”）為基金管理人提供銷(xiāo)售、銷(xiāo)售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統等業(yè)務(wù)的服務(wù)。

　　第七條 外包機構包括為私募基金管理人提供募集服務(wù)的在中國證監會(huì )注冊取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員的機構（簡(jiǎn)稱(chēng)基金銷(xiāo)售機構），為私募基金募集機構提供支付結算服務(wù)、私募基金募集結算資金監督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機構。

　　第二章 托管機構遴選與管理

　　第八條 公司所管理的產(chǎn)品原則上都應選定托管機構進(jìn)行托管，如不進(jìn)行托管的，應在基金合同中進(jìn)行約定，并建立獨立的保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。

　　第九條 公司綜合管理部門(mén)負責托管機構遴選工作，遴選工作應主要核查以下內容：

　�。ㄒ唬�屬地經(jīng)營(yíng)：原則上應當滿(mǎn)足基金的托管機構、托管賬戶(hù)與基金注冊地需保持一致。

　�。ǘ�）資質(zhì)管理：托管機構需具備托管資質(zhì)，托管機構的凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標應當符合相關(guān)規定。

　�。ㄈ�）費率合理：托管機構的費率不得高于同期市場(chǎng)平均水平。

　�。ㄋ模﹨f(xié)議合規：管理人和托管機構必須簽訂標準的托管協(xié)議。

　�。ㄎ澹﹥瓤匾幏叮和泄軝C構具有完善的內控機制與操作規范，有完善的內部稽核監控制度和風(fēng)險控制制度

　�。�六）托管機構需要滿(mǎn)足我方劃款對于時(shí)效性的要求。

　�。ㄆ撸┫到y支持：托管機構須有相應的IT系統滿(mǎn)足管理人的業(yè)務(wù)需求（如有需求）。托管機構需有安全高效的清算、交割系統（如有需求）。

　�。ò耍﹫F隊配備：托管機構需設有專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)，并配備專(zhuān)業(yè)的托管團隊，取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達到法定人數。

　�。ň牛┵Y金安全：托管機構需有安全保管基金財產(chǎn)的條件。

　�。ㄊ�）場(chǎng)地安全：托管機構有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設施。

　　第十條 公司托管機構的評定流程如下：

　�。ㄒ唬┖Y選：必須在具有托管資質(zhì)的商業(yè)銀行或其他金融機構中進(jìn)行選擇，前期需對托管機構進(jìn)行全面了解和溝通，綜合比較確定托管機構。

　�。ǘ�）反饋：向擬合作的托管機構提供托管機構評估問(wèn)題清單，由托管機構按要求列明資質(zhì)和相關(guān)條件，在2個(gè)工作日內反饋給公司。

　�。ㄈ�）評估：根據托管機構提供的問(wèn)題清單反饋中提及的費率等關(guān)鍵因素以及前期溝通了解掌握的信息進(jìn)行綜合評估。

　�。ㄋ模┻x定：根據綜合評估情況，選定托管機構。

　　第十一條 托管機構選定后，相關(guān)部門(mén)（綜合管理部門(mén)與合規部門(mén)）應負責托管協(xié)議的起草、審定工作，協(xié)議中應明確托管機構的如下義務(wù)：

　�。ㄒ唬┩泄軝C構應當按照基金合同的約定，向投資者提供基金信息。托管機構的固有財產(chǎn)應當獨立于基金財產(chǎn)，托管機構因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；

　�。ǘ�）公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

　�。ㄈ�）安全保管基金財產(chǎn)；

　�。ㄋ模┌凑找幎ㄩ_(kāi)設基金財產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)；

　�。ㄎ澹�對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶(hù)，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立；

　�。�六）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

　�。ㄆ撸┌凑栈�金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

　�。ò耍┺k理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項；

　�。ň牛�對基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告出具意見(jiàn)；

　�。ㄊ�）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；

　�。ㄊ�一）按照規定監督基金管理人的投資運作；

　�。ㄊ�二）國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他職責。

　�。ㄊ�三）基金托管機構不得從事內幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當的交易活動(dòng)。

　　第十二條 托管協(xié)議正式簽署后，公司綜合管理部門(mén)和財務(wù)部門(mén)應負責后續對接工作，包括不限于：根據托管機構提供的資料清單，進(jìn)行托管賬戶(hù)的開(kāi)立或委托托管機構進(jìn)行托管賬戶(hù)的開(kāi)立；負責開(kāi)戶(hù)資料及印鑒卡片等重要憑證的保管；督促托管機構按照托管協(xié)議要求履行托管職責。

　　第三章 外包機構的遴選與管理

　　第十三條 公司開(kāi)展業(yè)務(wù)外包應根據審慎經(jīng)營(yíng)原則制定業(yè)務(wù)外包實(shí)施規劃，外包活動(dòng)范圍應與公司經(jīng)營(yíng)水平相適宜。

　　第十四條 公司可委托外包機構辦理基金份額（權益）登記。辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機構應保證登記數據的真實(shí)、準確和完整，可開(kāi)立注冊登記賬戶(hù)，用于基金投資人認（申）購資金、贖回資金和分紅資金的歸集、存放與交收，并設置有效機制，切實(shí)保障投資人資金安全。

　　第十五條 公司證券投資基金業(yè)務(wù)可委托外包機構辦理估值核算，辦理估值核算業(yè)務(wù)的`機構應按照合同或協(xié)議的要求，保證估值核算的準確性和及時(shí)性。

　　第十六條 公司綜合管理部門(mén)負責外包遴選工作，遴選工作應主要核查以下內容：

　�。ㄒ唬┢放朴绊懥Γ和獍鼨C構應品牌信譽(yù)良好，無(wú)不良記錄。

　�。ǘ�）外包資質(zhì)：外包機構應為按照《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引（試行）》的要求到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )備案，并加入基金業(yè)協(xié)會(huì )成為會(huì )員的機構

　�。ㄈ�）運營(yíng)團隊：外包機構應擁有穩定、專(zhuān)業(yè)的運營(yíng)團隊。外包機構及其從業(yè)人員，應當遵守法律法規及合同或協(xié)議的規定，誠實(shí)信用、勤勉盡責、恪盡職守，防止利益沖突，不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)、利用基金未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法違規活動(dòng)。外包機構在開(kāi)展外包業(yè)務(wù)的同時(shí)，提供托管服務(wù)的，應設立專(zhuān)門(mén)的團隊，外包業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)團隊之間應建立必要的業(yè)務(wù)隔離，有效防范潛在的利益沖突。

　�。ㄋ模㊣T系統：外包機構應擁有穩定、專(zhuān)業(yè)的系統開(kāi)發(fā)和運維團隊，系統配置完善，并且有持續優(yōu)化的意愿，做好風(fēng)險隔離，并定期向管理人提供數據。

　�。ㄎ澹╋L(fēng)控機制：外包機構應風(fēng)控機制完備，并與托管業(yè)務(wù)進(jìn)行辦公場(chǎng)所與團隊隔離。外包機構應具備開(kāi)展外包業(yè)務(wù)的能力和風(fēng)險控制能力，審慎評估外包服務(wù)的潛在風(fēng)險與利益沖突，建立嚴格的防火墻制度與業(yè)務(wù)隔離制度，有效執行信息隔離等內部控制制度，切實(shí)防范利益輸送。

　�。�六）資源源投入：費率合理，并有意愿加大資源投入力度開(kāi)展長(cháng)期業(yè)務(wù)合作。

　　第十七條 公司對外包的評定流程如下：

　�。ㄒ唬┍M職調查：公司在委托外包機構開(kāi)展外包活動(dòng)前，應根據備選外包機構的范圍，對其人員配備、防火墻制度、業(yè)務(wù)隔離措施、利益輸送防范措施、軟硬件設施、專(zhuān)業(yè)能力、誠信狀況、過(guò)往業(yè)績(jì)、按時(shí)定期向基金業(yè)協(xié)會(huì )報送外包業(yè)務(wù)情況表和外包運營(yíng)情況報告等情況進(jìn)行全面、現場(chǎng)調查。

　�。ǘ�）業(yè)務(wù)談判：公司XX部門(mén)與運營(yíng)外包機構成員洽談詳細業(yè)務(wù)操作流程、費率及協(xié)議等重要因素，并達成一致意向。

　�。ㄈ�）選定：根據實(shí)際考察結果進(jìn)行綜合評估，確定運營(yíng)外包機構，并經(jīng)合規部門(mén)審定后簽訂書(shū)面外包服務(wù)合同及協(xié)議，明確雙方權利義務(wù)及違約責任，協(xié)議條款至少應包括以下內容：

　　1.外包服務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)應獨立于外包機構的自有財產(chǎn)。外包機構破產(chǎn)或者清算時(shí)，外包服務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

　　2.外包機構應對提供外包業(yè)務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)實(shí)行嚴格的分賬管理，保證提供外包業(yè)務(wù)的不同基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)之間、外包業(yè)務(wù)所涉基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)與外包機構其他業(yè)務(wù)之間的賬戶(hù)設置相互獨立，確�；�金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)的安全、獨立，任何單位或者個(gè)人不得以任何形式挪用基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)。

　　3.外包機構在開(kāi)展外包業(yè)務(wù)的同時(shí)，提供托管服務(wù)的，應設立專(zhuān)門(mén) 的團隊與業(yè)務(wù)系統，外包業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)團隊之間建立必要的業(yè)務(wù)隔離，有效防范潛在的利益沖突。

　　4.辦理私募基金銷(xiāo)售、銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的機構開(kāi)立銷(xiāo)售結算資金歸集賬戶(hù)的，應由監督機構負責實(shí)施有效監督，在監督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責任條款。

　　5.開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的各參與方應簽署書(shū)面協(xié)議明確各方權責。協(xié)議內容應包括對基金持有人的持續服務(wù)責任、反洗 錢(qián)義務(wù)履職及責任劃分、基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權利義務(wù)等。

　　第十八條 外包機構及其從業(yè)人員，應當遵守法律法規及合同或協(xié)議的規定，誠實(shí)信用、勤勉盡責、恪盡職守，防止利益沖突，不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)、利用基金未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法違規活動(dòng)。

　　第十九條 外包合同簽訂后，公司綜合管理部門(mén)負責協(xié)調雙方根據項目運營(yíng)實(shí)際情況，確認基金涉及的相關(guān)外包業(yè)務(wù)流程。

　　第二十條 在開(kāi)展業(yè)務(wù)外包的各階段，公司應關(guān)注外包機構是否存在與外包服務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)，以及外包機構是否采取有效隔離措施，每年開(kāi)展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。

　　第四章 監督管理

　　第二十一條 公司綜合管理部門(mén)應定期與托管機構和運營(yíng)外包機構召開(kāi)例會(huì )，定期溝通，了解托管機構是否合規運作，同時(shí)托管機構應定期向管理人提供托管報告；了解運營(yíng)外包機構的人員配備情況、業(yè)務(wù)操作的專(zhuān)業(yè)能力、業(yè)務(wù)隔離措施、軟硬件設施等基本運作情況，保證滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需求。

　　第二十二條 公司綜合管理部門(mén)應根據簽訂的托管協(xié)議及外包服務(wù)協(xié)議，不定期考察托管機構及運營(yíng)外包機構是否嚴格按合同履行其義務(wù)和職責，如若發(fā)現未履行或履行不嚴格，可對其發(fā)出口頭或書(shū)面的警告，情節嚴重的，可發(fā)送公函或律師函。

　　第二十三條 公司綜合管理部應對外包業(yè)務(wù)報送情況進(jìn)行監督。根據《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》，外包機構應在規定時(shí)間內內向基金業(yè)協(xié)會(huì )報送外包業(yè)務(wù)情況表和外包運營(yíng)情況報告。

　　第五章 附則

　　第二十四條本制度與有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的有關(guān)規定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規和規范性文件的規定為準。

　　第二十五條本制度由公司負責解釋及修訂。

　　第二十六條本制度自批準發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。

風(fēng)險控制管理制度6

　　盤(pán)縣見(jiàn)合擔保有限責任公司風(fēng)險控制流程管理制度（試行）

　　本管理制度按擔保業(yè)務(wù)程序共分為七章，分別是：

　�。ㄒ唬┦芾�，客戶(hù)申請受理與項目立項。

　�。ǘ�）調查，包括項目初審和項目綜合分析。

　�。ㄈ�）審批，包括項目融資方案審批、擔保調查審批、放款審批。

　�。ㄋ模┓趴�，包括面簽合同、落實(shí)反擔保措施、擔保收費、貸款發(fā)放。

　�。ㄎ澹┍：蠊芾�，包括崗位設置、工作內容和客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)制度。

　�。�六）風(fēng)險預警，包括責任劃分、處置方式、預警方法和違規處罰。

　�。ㄆ撸┐鷥斄鞒坦芾�，包括風(fēng)險客戶(hù)認定、代償流程、債權追償、項目終結和代償損失責任認定與處罰。

　　業(yè)務(wù)完結。

　　第一章

　　受理

　　客戶(hù)向公司申請擔保時(shí)，經(jīng)客戶(hù)經(jīng)理與其初步接洽后，基本符合擔保條件的，發(fā)給其擔保申請表。企業(yè)應按擔保申請表要求和實(shí)際情況完整、準確、真實(shí)的逐項填寫(xiě)，同時(shí)提供下列材料：

　�。ㄒ唬�擔保申請人的基本資料

　　A、法人

　　1、營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證、組織機構代碼證、工商信息查詢(xún)單；

　　2、公司簡(jiǎn)介、驗資報告、公司章程；

　　3、法人代表身份證、法人代表簡(jiǎn)歷及簽字樣本；

　　4、申請擔保的董事（股東）會(huì )決議及董事（股東）會(huì )成員簽字樣本；

　　5、借款用途有關(guān)的證明材料（購銷(xiāo)合同、合作協(xié)議等）；

　　6、近二年財務(wù)審計報告、近三個(gè)月財務(wù)報表（資產(chǎn)負債表、損益表、現金流量表）、銀行對賬單和近三個(gè)月的稅單及水電費清單；

　　7、貸款卡及密碼銀行信貸登記咨詢(xún)系統信息單，與報表不符應詳細說(shuō)明；

　　8、主要存貨明細、固定資產(chǎn)明細、應收賬款明細及賬齡分析表、或有負債情況表等；

　　9、反擔保人/物/企業(yè)的有關(guān)資料；

　　10、其他有關(guān)資料（如生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資項目取得的環(huán)保許可證明，醫藥、衛生、采礦等特殊行業(yè)持有有權部門(mén)頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)許可證明等）。

　　B、自然人

　　1、個(gè)人簡(jiǎn)介；

　　2、身份證件及婚姻證明（如身份證、公務(wù)員證、教師證、警官證等）；

　　3、銀行征信報告；

　　4、工作及收入證明；

　　5、近三個(gè)月的水費、電費、煤氣費、或其它能證明其住址的付款收據；

　　6、家庭/個(gè)人資產(chǎn)清單；

　　7、擔保能力的證明，如房產(chǎn)證復印或其它資產(chǎn)證明。

　　C、其他組織（略）

　�。ǘ�）信用反擔保人的基本資料

　　1、法人

　　參照擔保申請人為法人的資料；

　　2、自然人

　　參照擔保申請人為自然人的資料。

　�。ㄈ�）反擔保物的基本資料

　　1、抵/質(zhì)押物清單；

　　2、抵/質(zhì)押物權利憑證或購置發(fā)票；

　　3、抵/質(zhì)押物評估報告（由公司簽約的專(zhuān)業(yè)評估公司提供）；

　　4、抵/質(zhì)押物財產(chǎn)保險單，（財產(chǎn)保險到公司簽約的保險公司購買(mǎi)）；

　　5、股東會(huì )或董事會(huì )同意設立抵/質(zhì)押的決議；

　　6、其他有關(guān)資料。

　�。ㄋ模┓磽�保方式為抵押或質(zhì)押應提供的材料

　　1、抵押物、質(zhì)物清單；

　　2、抵押物、質(zhì)物權利憑證（并經(jīng)政府管理機構查詢(xún)或確認）；

　　3、抵押物、質(zhì)物評估報告；

　　4、股東會(huì )或董事會(huì )同意抵押、質(zhì)押的決議；

　　5、其他有關(guān)材料。

　　企業(yè)所提供的復印件要加蓋公章。

　　業(yè)務(wù)主辦必須核對原件，并對材料的真實(shí)性負責，在復印件上加蓋“此復印件與原件一致”的印章并簽名確認。

　　業(yè)務(wù)主辦可根據企業(yè)實(shí)際情況對材料的種類(lèi)和內容進(jìn)行刪選和添加。

　　第二章

　　調查

　　調查環(huán)節包括項目初審和項目綜合分析。

　　項目初審主要通過(guò)資料審核和實(shí)地調查（包括企業(yè)實(shí)地調查和家訪(fǎng)調查），獲取擔保項目、擔保申請企業(yè)及反擔保人真實(shí)全面的信息，通過(guò)綜合分析評價(jià)形成結論，即調查報告。

　　初審結束后，經(jīng)過(guò)一定的授權和審批流程，如果需要時(shí)可向申請企業(yè)出具擔保意向書(shū)。

　　調查環(huán)節應注意以下四個(gè)方面的內容：資料審核、實(shí)地調查、綜合分析評價(jià)和調查報告。

　　一、資料審核：

　　資料審核的信息來(lái)源除了從企業(yè)，還應從其他途徑如銀行、財稅、供應商、上下游客戶(hù)和供電供水等處獲��；

　　對材料信息審核過(guò)程中需進(jìn)一步明確、補充，發(fā)現的漏洞、疑點(diǎn)列為下一步實(shí)地調查的重點(diǎn)；

　　二、實(shí)地調查：

　　1、風(fēng)險部確定一名風(fēng)險經(jīng)理與項目經(jīng)理同時(shí)進(jìn)行實(shí)地調查，項目金額超出公司授權范圍，公司主管業(yè)務(wù)的副總和項目終審人或授權終審審批人必須參加實(shí)地調查；

　　2、實(shí)地調查前，要列出調查提綱，明確調查目標以保證調查的質(zhì)量和效率；

　　3、實(shí)地調查應了解企業(yè)和項目背景，了解企業(yè)負責人的信用和能力，考察企業(yè)管理團隊和整體素質(zhì)，企業(yè)市場(chǎng)競爭情況、銷(xiāo)售和利潤，弄清借款用途和還款來(lái)源；

　　4、主要核實(shí)企業(yè)現金流的真實(shí)情況，生產(chǎn)型企業(yè)，通過(guò)考察企業(yè)主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，核實(shí)企業(yè)存、發(fā)貨明細判斷企業(yè)生產(chǎn)銷(xiāo)售情況；貿易型企業(yè)，通過(guò)核實(shí)企業(yè)上、下游客戶(hù)情況判斷企業(yè)銷(xiāo)售獲利情況；

　　三、項目綜合分析：

　　www。glwk8。om（管理文庫吧）

　　項目綜合分析是在資料審核和實(shí)地調查的基礎上，對已經(jīng)獲取的信息進(jìn)行綜合判斷、分析、比較和評價(jià)，得出分析結論，并最終形成調查報告。綜合分析的要點(diǎn)包括：

　　1、分析、判斷擔保申請人的主體資格、還款意愿；

　　2、分析環(huán)境對企業(yè)的影響，主要包括：企業(yè)在行業(yè)中的地位、產(chǎn)品的市場(chǎng)競爭能力等；

　　3、分析企業(yè)的還款能力，主要通過(guò)對其現金流的分析掌握企業(yè)的真實(shí)財務(wù)狀況和償債能力，預測企業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢，預計在未來(lái)的借款期間是否能夠產(chǎn)生足夠的現金流來(lái)償還借款；

　　四、調查報告：

　　調查報告應包括但不限于以下主要內容，并認真填寫(xiě)公司統一設計的《項目調查表》（表式附后）。

　　a）擔保申請人的背景情況；

　　b）項目的基本情況；

　　c）產(chǎn)品銷(xiāo)售及市場(chǎng)預測分析；

　　d）財務(wù)狀況及償債能力分析；

　　e）借款用途計劃及還款來(lái)源；

　　f）銀行負債及或有負債情況；

　　g）反擔保措施；

　　h）綜合分析風(fēng)險程度；

　　i）其他需要說(shuō)明的問(wèn)題；

　　j）調查結論。

　　第三章

　　審批

　　一、項目審批流程

　　1、對于擔保金額在人民幣500萬(wàn)元（含）以?xún)�，且有效資產(chǎn)最高90%的抵押價(jià)值覆蓋的項目，其業(yè)務(wù)審批流程為：項目經(jīng)理→業(yè)務(wù)部門(mén)審核→業(yè)務(wù)副總審批→風(fēng)險部審批→授權終審人→報送銀行審批（融資方案、內部審批意見(jiàn)、擔保意向函）→繳納保費→借款人面簽合同文本→落實(shí)反擔保手續→法務(wù)部審核→與銀行簽署擔保合同并出具擔保函→向銀行出具放款通知書(shū)→資料歸檔；

　　除此以外的業(yè)務(wù)審批流程：基本與上述流程相同，但終審人終審前要經(jīng)過(guò)評審會(huì )審議。

　　2、風(fēng)險部對項目進(jìn)行可行性、合規性審核，審查財務(wù)數據獨立給出額度意見(jiàn)。并按照公司授權執行否決權；

　　3、法務(wù)部對項目本身及合同文本的合法性進(jìn)行審查；

　　4、內部合同文本由公司股東會(huì )授權給評審會(huì )有權終審人簽字終審。對銀行等外部金融機構簽署保證合同、借款合同等對外合同文本時(shí)，由總經(jīng)理或總經(jīng)理授權人簽字。

　　二、復議

　　1、復議項目指公司規定無(wú)須上評審會(huì )審批的項目，審批未獲通過(guò)，業(yè)務(wù)主管提出復議申請的項目；或是已上評審會(huì )，但由于調查資料欠缺或反擔保物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項目，此復議項目在評審會(huì )上直接由評審委員決議；

　　2、復議由負責該項目的業(yè)務(wù)部門(mén)申請，風(fēng)險部組織并召集召開(kāi)評審會(huì )進(jìn)行審批，并做好《項目評審會(huì )會(huì )議紀要》；

　　3、對于評審會(huì )審批結論為不同意的項目，原則上不鼓勵重新復議。確需重新復議的，應增加相應的反擔保措施，降低項目的風(fēng)險系數，以增加項目重新通過(guò)的概率，減少人力物力的重復和浪費；

　　4、提交給評審會(huì )的復議項目業(yè)務(wù)申報書(shū)應簡(jiǎn)要說(shuō)明前次的審批意見(jiàn)，對前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，為審批中需關(guān)注的重要情況提供決策信息；

　　5、同一筆項目最多只能復議一次。

　　三、貸款評審委員會(huì )（評審會(huì )）

　　1、評審會(huì )即貸款審批評議委員會(huì )，負責對各報批項目和復議項目的審批；

　　2、評審會(huì )組成：見(jiàn)《評審會(huì )工作條例》

　　3、評審會(huì )召集程序：

　�。�1）、評審會(huì )召開(kāi)前一天，風(fēng)險部將會(huì )議內容、會(huì )議地點(diǎn)、會(huì )議時(shí)間等通知參加會(huì )議人員；

　�。�2）、業(yè)務(wù)部門(mén)必須在評審會(huì )召開(kāi)前一天，將項目審批材料紙質(zhì)或電子文本發(fā)至評審會(huì )成員，以便評審會(huì )成員預先閱讀了解項目情況；

　�。�3）、評審會(huì )成員必須按時(shí)參加，因特殊情況不能出席時(shí)，必須事先向召集人（風(fēng)險部、總經(jīng)辦）請假。若參會(huì )的評審會(huì )成員人數未達評審會(huì )成員總數三分之二的，則會(huì )議改期進(jìn)行。風(fēng)險部應另行確定時(shí)間、地點(diǎn)，并通知評審會(huì )成員；

　�。�4）、項目經(jīng)理報告項目調查情況，風(fēng)險經(jīng)理報告風(fēng)險調查評估情況；

　�。�5）、與會(huì )評審會(huì )人員質(zhì)詢(xún)，項目經(jīng)理與風(fēng)險經(jīng)理答疑；

　�。�6）、與會(huì )評審會(huì )人員從合法性、安全性、效益性等方面對項目進(jìn)行綜合分析并提出具體評審意見(jiàn)；

　�。�7）、會(huì )議評審采用簽字表決制，參會(huì )評審人員須在《項目評審會(huì )會(huì )議紀要》上明確填寫(xiě)意見(jiàn)并簽字，不得棄權，三分之二以上的與會(huì )評審會(huì )人員同意視為項目評審通過(guò)；

　�。�8）、授權終審人根據貸審會(huì )意見(jiàn)進(jìn)行項目終審，對評審通過(guò)項目，授權終審人執行一票否決權；

　�。�9）評審會(huì )的會(huì )議紀要及表決結果視為檔案的一部分必須進(jìn)行歸檔。

　　第四章

　　放款

　　放款環(huán)節包括簽訂合同、落實(shí)反擔保措施、擔保收費、貸款放款審批、出具放款通知書(shū)。

　　放款審批流程：項目經(jīng)理→財務(wù)部審批→風(fēng)險部審批→法務(wù)部審批→終審人終審

　　一、簽訂合同

　　公司對合同的簽訂實(shí)行面簽制。程序如下：

　　1、法務(wù)部統一擬定業(yè)務(wù)有關(guān)的所有法律文件，包括委托保證合同、抵押反擔保合同、質(zhì)押反擔保合同、信用反擔保合同及其他須準備的法律文書(shū)等，公司核準使用后統一由法務(wù)部出具，并加蓋“合同文本校驗章”；

　　2、需要簽訂法律文件時(shí)，風(fēng)險經(jīng)理告知法務(wù)部項目融資方案（包括借款主體情況以及反擔保措施），項目經(jīng)理按照法務(wù)部的要求提供相應的書(shū)面材料做參考，法務(wù)部依據上述材料書(shū)面告知項目經(jīng)理以及負責該項目的風(fēng)險經(jīng)理需要準備的法律合同文本并擬定相應其他法律文件；

　　3、需要當事人（包括股東代表、法人代表、董事會(huì )成員、共有人、反擔保人/企業(yè)等）簽字蓋章時(shí)，須由項目經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理必須同時(shí)在現場(chǎng)面簽；

　　4、若借款主體或反擔保人要求對公司提供的法律文件進(jìn)行變動(dòng)的，風(fēng)險經(jīng)理應立即向風(fēng)險總監匯報，并經(jīng)法務(wù)部審核通過(guò)后，方能進(jìn)行變動(dòng)；

　　5、所有合同文本及相關(guān)法律文件在交由公司有權簽字人簽字前必須經(jīng)法務(wù)部進(jìn)行合法性審核，加蓋法律審核印章。

　　二、落實(shí)反擔保措施

　　1、對獲得批準擔保的企業(yè)/自然人，必須以其合法有效、易于變現的資產(chǎn)作抵押或質(zhì)押，或提供認可的第三方信用擔保作反擔保，反擔保金額應大于擔保金額，原則上不能重復抵/質(zhì)押，根據審批情況，可同時(shí)采用一種或幾種反擔保措施。不允許有純信用風(fēng)險敞口；

　　2、反擔保措施的落實(shí)工作，是在必要的法律手續齊備后，于放款前由項目經(jīng)理與風(fēng)險部共同跟進(jìn)辦理。業(yè)務(wù)量較大時(shí)，風(fēng)險部可指派專(zhuān)人進(jìn)行集中辦理登記、公證等事宜；

　　3、反擔保措施不能落實(shí)的，放款環(huán)節中止繼續進(jìn)行；

　　4、如最終經(jīng)風(fēng)險部確認反擔保措施無(wú)法落實(shí)的，由項目經(jīng)理重新修改融資方案，重新報批；

　　5、抵、質(zhì)押物的抵、質(zhì)押值計算，原則上應以我司簽約認可的第三方評估公司給出的書(shū)面正式評估報告中的評估凈值為計算依據；

　　6、借款主體所有股東、高管及財務(wù)主管必須做個(gè)人連帶責任保證；

　　7、反擔保措施的具體要求：

　　A、抵押

　　對抵押物的總體要求是：足值、可變現、且變現能力強，我公司對抵押反擔保的具體要求有：

　�。�1）持有紅本房地產(chǎn)證的.商品房抵押的，應到國土局辦理抵押登記，簽署授權委托書(shū)并辦理公證。反擔保金額為評估凈值的100%；

　�。�2）不能辦理抵押登記的非商品房（含持有綠本房地產(chǎn)證的房地產(chǎn)、褐本房屋所有權證的房地產(chǎn)等）、土地、農村集體土地、宅基地等房地產(chǎn)，僅作參考；

　�。�3）按揭中的商品房能夠辦理二次抵押登記的，應該辦理二次抵押登記，并辦理授權委托公證。不能辦理的，僅作參考；

　�。�4）擔保金額200萬(wàn)以上的業(yè)務(wù)，紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)或變現性強的抵/質(zhì)押物的評估凈值必須占借款金額的50%以上，敞口部分可以采用個(gè)人信用、企業(yè)信用等保證方式進(jìn)行補充，不允許有純信用敞口，特殊情況須經(jīng)評審會(huì )同意。200萬(wàn)元以下的業(yè)務(wù)，不規定必須有紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)作為抵押物；

　�。�5）對于與銀行合作的抵押加擔保類(lèi)的融資項目，擔保金額可放大到評估凈值的100%。但原則上不論是抵押給我司作為反擔保，還是直接抵押給銀行，抵押物必須辦理完善相應的法律和抵押登記手續；

　�。�6）以機器設備抵押，必須是產(chǎn)權明晰、價(jià)值較高的大型成套通用設備，購置發(fā)票齊全，設備成新率在70%以上，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理應按有關(guān)規定在工商局辦理抵押登記手續，并辦理授權委托公證；

　�。�7）以車(chē)輛抵押，要求產(chǎn)權明晰，設備成新率在70%以上，營(yíng)運用途的使用期在三年以?xún)�，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理按有關(guān)規定在車(chē)管所辦理抵押登記手續，并辦理授權抵押公證；

　�。�8）以船舶抵押，必須權屬清晰，購置手續完備，成新率在70%以上，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理按規定到海事部門(mén)辦理抵押登記手續，并辦理授權委托公證；

　�。�9）對于符合抵押反擔保條件的機器設備、交通工具等，除了辦理相應的法律手續外，還應由抵押人向保險公司購買(mǎi)以我公司為第一受益人的財產(chǎn)保險，期限為擔保期限加上六個(gè)月延長(cháng)期之和；

　�。�10）承諾抵押、包票留置、海關(guān)監管設備等無(wú)法辦理抵押登記手續的不動(dòng)產(chǎn)不得以抵押方式作為反擔保措施。

　　B、質(zhì)押

　�。�1）對易保管、易變現且價(jià)格相對穩定的存貨可作質(zhì)押，但必須采用委托專(zhuān)業(yè)監管公司監管的形式，反擔保額不超過(guò)質(zhì)物評估凈值的50%，其價(jià)值可由公司聘請第三方專(zhuān)業(yè)人士評估確定；

　�。�2）應收賬款質(zhì)押。付款方經(jīng)考察核實(shí)必須是誠信企業(yè)，信用記錄良好。必須由借款人、擔保人、付款方簽署正式的三方協(xié)議（或簽署債權轉讓形式的三方協(xié)議），付款方必須書(shū)面承諾按時(shí)將應付款打入擔保方認可的賬戶(hù)，擔保方應對該賬戶(hù)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的監管，以保障借款及時(shí)歸還；

　�。�3）股權質(zhì)押。股權質(zhì)押企業(yè)必須是國際、國內或當地知名企業(yè)、行業(yè)內的龍頭企業(yè)或可預見(jiàn)的具有良好發(fā)展前瞻性的企業(yè)。股權質(zhì)押企業(yè)必須經(jīng)過(guò)出借人或擔保方的批準認可，在款項未能按時(shí)歸還的情況下，出借人及擔保方能夠通過(guò)參股的方式實(shí)現其質(zhì)押權益；

　�。�4）上市公司股票質(zhì)押，應到股票托管機構辦理股權質(zhì)押登記，同時(shí)由第三方證券公司進(jìn)行托管，簽署三方協(xié)議，規定賣(mài)出止損點(diǎn)，保障質(zhì)押人權益；

　�。�5）特殊情況須經(jīng)評審會(huì )同意；

　　出現以下情況之一的不得采取質(zhì)押作為反擔保措施：

　�。�1）質(zhì)押物不能滿(mǎn)足足值、可變現和變現性強的特點(diǎn)；

　�。�2）不能夠找到信譽(yù)可靠的第三方進(jìn)行托管、監管或者倉管；

　�。�3）難以在質(zhì)押期間內完好保存；

　�。�4）質(zhì)押物及其憑證難以辨認真偽；

　�。�5）質(zhì)押物難以準確的以貨幣衡量其價(jià)值；

　�。�6）其他信息不對稱(chēng)因素。

　　C、第三方信用反擔保

　�。�1）信用反擔保人和信用反擔保企業(yè)的反擔保資格的審核條件、提交材料應等同于擔保申請人和擔保申請企業(yè)；

　�。�2）反擔保企業(yè)的財務(wù)狀況、償債能力（如主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、凈利潤、凈資產(chǎn)、現金流量?jì)糁担┑确矫娴木C合實(shí)力應優(yōu)于擔保申請人；

　�。�3）原則上要求擔保申請企業(yè)的法人代表、財務(wù)負責人、主要負責人/實(shí)際控制人作為第三方信用反擔保人承擔無(wú)限連帶責任；

　�。�4）鼓勵同行業(yè)或上下游企業(yè)等采取互保聯(lián)保的方式作為信用反擔保；

　�。�5）個(gè)人信用反擔保人擔保金額的量化標準：

　　公司原則上只允許以下各類(lèi)人員進(jìn)行個(gè)人信用反擔保。

　　國家政府公務(wù)員、國家公立學(xué)校正式教師、市、區級以上醫院正式醫生、銀行正式員工可擔保金額為人民幣10——30萬(wàn)，如已婚并在當地有房產(chǎn)，可擔保金額為人民幣30——50萬(wàn)。

　　一、擔保收費

　　擔保費原則上應在借款合同生效之日一次性收取，擔保期限超過(guò)二年的可以分年度收費，擔保期限不足一年按實(shí)際期限收費。保證金應按銀行規定比例在公司向銀行出具保證合同前繳存。

　　二、貸款放款審批

　　擔保費繳納及保證金繳存憑證必須交財務(wù)人員進(jìn)行審核并在放款審批表上簽字確認，然后根據審批流程進(jìn)行審批后，由風(fēng)險管理部出具放款通知書(shū)，交項目經(jīng)理通知銀行放款。

　　第五章

　　保后管理

　　一、保后管理的崗位設置

　　保后管理工作實(shí)行業(yè)務(wù)部與風(fēng)險部雙線(xiàn)管理的方式進(jìn)行，各自按照不同的工作重點(diǎn)進(jìn)行獨立的保后管理。

　　業(yè)務(wù)部門(mén)：定期走訪(fǎng)客戶(hù)，保持對客戶(hù)的維護和管理，定期以《保后檢查表》的形式向風(fēng)險部書(shū)面匯報保后管理情況。

　　風(fēng)險部：負責保后管理制度建設，動(dòng)態(tài)更新臺賬數據，客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)，對業(yè)務(wù)部的《保后檢查表》獨立進(jìn)行抽查，工作量較大時(shí)可抽調其他部門(mén)員工進(jìn)行保后調查。負責安排財務(wù)一同對不良業(yè)務(wù)的清收催收工作

　　財務(wù)部及時(shí)向風(fēng)險部提供客戶(hù)的還本付息及欠款信息。

　　法務(wù)部主要負責清收與代償過(guò)程中的案件訴訟等法律事宜。

　　二、保后管理的工作內容

　　放款后十天內，業(yè)務(wù)部門(mén)必須將完整的業(yè)務(wù)資料按《檔案管理辦法》的規定，及時(shí)到檔案室歸檔，并錄入業(yè)務(wù)數據庫，保證后續保后管理介入的及時(shí)性，保障資產(chǎn)管理工作的順利進(jìn)行。

　　業(yè)務(wù)發(fā)生的當月業(yè)務(wù)部和風(fēng)險部的保后管理人員開(kāi)始介入，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)反饋，及時(shí)化解風(fēng)險。

　　對于正常類(lèi)客戶(hù)，業(yè)務(wù)部門(mén)保后管理人員至少每月對客戶(hù)電話(huà)跟蹤一次，每季度上門(mén)走訪(fǎng)一次，每季度向風(fēng)險部提交《保后檢查表》，書(shū)面報告保后跟蹤情況，包括企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、資金使用情況、落實(shí)還款的資金安排、客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)等。遇到風(fēng)險，及時(shí)采取必要措施，及時(shí)化解風(fēng)險，協(xié)助客戶(hù)保持良好的信用記錄。

　　對于關(guān)注類(lèi)和風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，視業(yè)務(wù)具體情況和領(lǐng)導批示加強保后管理的頻率。

　　風(fēng)險部監督業(yè)務(wù)部門(mén)定期進(jìn)行保后管理，依據業(yè)務(wù)部門(mén)上交的《保后檢查表》，結合自身判斷，決定是否親自上門(mén)抽查。工作量較大時(shí)，可抽調其他部門(mén)員工進(jìn)行協(xié)助調查。

　　風(fēng)險部依據保后管理情況，對客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險分類(lèi)確認，上報公司領(lǐng)導，將動(dòng)態(tài)更新的還本付息信息及跟蹤情況登記業(yè)務(wù)臺賬。

　　賬務(wù)部應及時(shí)將還本付息的數據報風(fēng)險部保后管理人員，風(fēng)險部負責保后管理人員定期對臺賬進(jìn)行更新，并上報公司領(lǐng)導。

　　發(fā)生代償后，業(yè)務(wù)移交資產(chǎn)部進(jìn)入清收程序，如清收不能結清代償款項，則進(jìn)入反擔保資產(chǎn)處置程序。

　　三、保后管理的客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)制度

　　公司對擔保業(yè)務(wù)的客戶(hù)實(shí)行風(fēng)險分類(lèi)管理，分類(lèi)必須遵循真實(shí)性與及時(shí)性的原則。

　�。ㄒ唬┿y行貸款擔保業(yè)務(wù)分類(lèi)標準

　　1、正常類(lèi)：

　　能夠正常還本付息、支付擔保費用，沒(méi)有足夠的理由懷疑客戶(hù)不能按時(shí)足額還款。

　　2、關(guān)注類(lèi)：

　　出現了按時(shí)歸還借款的不利影響因素，但不會(huì )對借款人整體經(jīng)營(yíng)造成大的影響，預計到期內能夠足額歸還借款。

　　3、風(fēng)險類(lèi)：

　　借款人還款能力出現明顯問(wèn)題，及時(shí)執行反擔保也可能造成一定損失。

　�。ǘ�）民間融資（銀行委托貸款）擔保業(yè)務(wù)分類(lèi)標準

　　1、正常類(lèi)：

　　能夠正常還本付息，并按時(shí)支付擔保費用的客戶(hù)為正常類(lèi)客戶(hù)。

　　2、關(guān)注類(lèi)：

　　利息和本金的償還出現逾期，逾期時(shí)間為一期內（一期為一個(gè)月）；

　　申請辦理了延期手續，經(jīng)公司審批通過(guò)，且于五天內支付了延期利息和擔保費用的客戶(hù)；

　　3、風(fēng)險類(lèi)：

　�。�1）還款意愿不強，無(wú)法進(jìn)行正常的聯(lián)系溝通，同時(shí)不符合延期條件；

　�。�2）申請延期但未獲通過(guò)，借款已經(jīng)到期；

　�。�3）在借款合同執行期內或延期期間，不能按約定支付本金、利息和擔保費用且時(shí)間超過(guò)一期以上的客戶(hù)。

　�。ㄈ�）分類(lèi)管理具體實(shí)施：

　　項目經(jīng)理依據以上分類(lèi)標準，動(dòng)態(tài)及時(shí)的進(jìn)行風(fēng)險分類(lèi)的初分，每月初5個(gè)工作日前，定期對所有在�？蛻�(hù)進(jìn)行統一分類(lèi)定級上報風(fēng)險部，風(fēng)險部保后管理人員對分類(lèi)的準確性進(jìn)行認定，并上報公司領(lǐng)導進(jìn)行審批。

　　對于風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，經(jīng)領(lǐng)導審批確認后，風(fēng)險部應立即移交給法務(wù)部，由法務(wù)部決定是否起訴或移交財務(wù)部進(jìn)行催收清償。如需移交財務(wù)部進(jìn)行清償，法務(wù)部應立即移交給財務(wù)部。移交給財務(wù)部的風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，以財務(wù)部為主導全面負責催收清償，法務(wù)部提供法務(wù)方面的支持與援助。財務(wù)部（資產(chǎn)管理部）應全面及時(shí)介入，了解業(yè)務(wù)情況，制定催收清償方案并加以執行。法務(wù)部應積極提供法律支援，并尋求通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題的方案。業(yè)務(wù)主辦業(yè)務(wù)暫停，無(wú)條件配合催收清償工作。

　　第六章

　　風(fēng)險預警

　　保后風(fēng)險預警管理的目標是促進(jìn)本公司業(yè)務(wù)審慎、穩健經(jīng)營(yíng)、加強和提高本公司風(fēng)險管理水平、增強全體員工風(fēng)險管理責任感、實(shí)現全公司風(fēng)險預警信息共享、第一時(shí)間預報風(fēng)險、明確責任、防止風(fēng)險蔓延。

　　一、風(fēng)險預警責任劃分

　　項目經(jīng)理為第一責任人、業(yè)務(wù)部門(mén)負責人為第二責任人、財務(wù)部、風(fēng)險部負責人為第三責任人、公司總經(jīng)理為第四責任人。

　　1、項目經(jīng)理：客戶(hù)出現風(fēng)險信號時(shí)，業(yè)務(wù)主辦應在第一時(shí)間上報風(fēng)險部；

　　2、業(yè)務(wù)部門(mén)負責人：項目經(jīng)理負責收集風(fēng)險信號和具體管理責任，并由部門(mén)負責人確保預警信息及相應處理意見(jiàn)第一時(shí)間上報，對重大緊急風(fēng)險信號，可直接以電話(huà)、傳真等形式在第一時(shí)間報告上級主管領(lǐng)導，正式書(shū)面資料可酌情次日報告；

　　3、財務(wù)（資產(chǎn)）部、風(fēng)險部：負責對全公司業(yè)務(wù)風(fēng)險監督管理日常工作、負責風(fēng)險信息整理、通報和風(fēng)險預警提示，擬定預案和風(fēng)險退出辦法、對重大風(fēng)險預警信息負責向上級匯報并提請及時(shí)處理；

　　4、公司總經(jīng)理：對重大風(fēng)險預警信息做出批示。

　　責任人及各部門(mén)應按照風(fēng)險部下發(fā)的風(fēng)險預警提示、處置意見(jiàn)書(shū)認真落實(shí)相關(guān)措施，同時(shí)風(fēng)險部負責風(fēng)險提示、處置意見(jiàn)整改、跟蹤督促、并對整改情況進(jìn)行稽核檢查。

　　二、風(fēng)險預警處置方式

　　預警信號出現后，項目經(jīng)理要及時(shí)匯報，并深入企業(yè)及有關(guān)部門(mén)了解情況：

　　1、尋找風(fēng)險信息源；

　　2、對風(fēng)險預警信息進(jìn)行分析和判斷；

　　3、采取必要的應急保護措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險蔓延。

　�。�1）風(fēng)險程度較輕，但有必要引起關(guān)注的，由風(fēng)險部提出風(fēng)險預警意見(jiàn)書(shū)報上級領(lǐng)導簽發(fā)“風(fēng)險預警提示”表格見(jiàn)附件一。

　�。�2）關(guān)注類(lèi)貸款中風(fēng)險程度一般，但有繼續擴大趨勢，由風(fēng)險部門(mén)提出風(fēng)險處置意見(jiàn)書(shū)報上級領(lǐng)導簽發(fā)“風(fēng)險處置意見(jiàn)書(shū)”表格見(jiàn)附件二。

　�。�3）風(fēng)險程度明顯或存在道德風(fēng)險隱患，由風(fēng)險部、資產(chǎn)部、法務(wù)部提出風(fēng)險處置意見(jiàn)，報上級領(lǐng)導簽發(fā)“風(fēng)險處置意見(jiàn)書(shū)”，同時(shí)各部門(mén)執行總經(jīng)理下發(fā)的新任務(wù)。

　　風(fēng)險部根據業(yè)務(wù)部門(mén)提供的風(fēng)險信號做出風(fēng)險處置措施下發(fā)到業(yè)務(wù)部實(shí)施：

　　1、加強對客戶(hù)財務(wù)狀況、現金流量、存款賬戶(hù)的跟蹤檢查；

　　2、幫助客戶(hù)改善經(jīng)營(yíng)管理或財務(wù)管理；

　　3、要求借款人提出更詳細的還款計劃及相關(guān)應急預案；

　　4、加強對貸款抵押物的監控和管理；

　　5、完善落實(shí)擔保手續，或追加、更換必要的擔保；

　　6、進(jìn)一步完善貸款手續的合法性，補齊相關(guān)的貸款資料；

　　7、列入關(guān)注對象，調整保后管理的客戶(hù)類(lèi)別加大檢查頻度；

　　8、收回到期貸款后不再辦理繼續擔保；

　　9、提前收回部分或全部貸款，或在合同中增加相應的保護性條款；

　　10、加強貸款催收，依法向保證人追償債務(wù)或處置融資擔保的抵（質(zhì)）押物，或與客戶(hù)協(xié)商以資抵貸；

　　11、介入企業(yè)改制、兼并、購買(mǎi)、分立、租賃等重大事件，落實(shí)我公司債權；

　　12、與政府部門(mén)或其他有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，采取多種渠道維護我公司債權；

　　13、依法提起訴訟；

　　14、提請法院宣告其破產(chǎn)還債；

　　15、其他有助于風(fēng)險控制的措施。

　　三、風(fēng)險預警方法

　　針對不同還款方式客戶(hù)，各部門(mén)采取不同化解風(fēng)險的辦法：

　�。ㄒ唬┟吭逻�款客戶(hù)

　　對有逾期記錄的客戶(hù)單獨建賬，臺賬中應明確客戶(hù)逾期具體情況�？蛻�(hù)所有聯(lián)系方式、反擔保措施、信用擔保人聯(lián)系方式。

　　風(fēng)險審核員應于每月的25日到各經(jīng)辦行打印每月等額還款客戶(hù)還款明細，做到第一時(shí)間掌握客戶(hù)逾期情況。

　　1、逾期期限未超過(guò)一個(gè)月

　　發(fā)現客戶(hù)逾期，風(fēng)險審核員應打電話(huà)通知客戶(hù)同時(shí)通知業(yè)項目經(jīng)理，綜合支持人員催款時(shí)間期限：知曉逾期開(kāi)始七個(gè)工作日內。在催款期間項目經(jīng)理應該積極配合綜合管理人員催收款。

　　風(fēng)險審核員如在規定時(shí)間內客戶(hù)仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第八日業(yè)務(wù)主辦應協(xié)同綜合管理員走訪(fǎng)客戶(hù)，了解客戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況及逾期原因，同時(shí)將以下資料提交至風(fēng)險部：提交客戶(hù)聯(lián)系方式、所能找到客戶(hù)的住所、反擔保措施方案、信用反擔保人聯(lián)系方式。項目經(jīng)理催款期限：綜合管理員移交后七個(gè)工作日內。在綜合管理人員移交至項目經(jīng)理時(shí)，綜合管理人員應通知風(fēng)險部。

　　如項目經(jīng)理在七個(gè)工作日內客戶(hù)仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第十五個(gè)工作日項目經(jīng)理應把工作移交至資產(chǎn)部，資產(chǎn)管理人員不僅要電話(huà)催收同時(shí)應走訪(fǎng)客戶(hù)了解情況，認真督促并根據客戶(hù)情況提出處理意見(jiàn)。

　　2、借款人逾期期限未超過(guò)二個(gè)月

　　如果客戶(hù)已經(jīng)逾期一個(gè)月，項目經(jīng)理應交接手上所有業(yè)務(wù)配合資產(chǎn)管理人員催收逾期款項，應向風(fēng)險部提交客戶(hù)逾期原因、客戶(hù)將如何歸還該筆貸款等。如催款一周客戶(hù)仍未歸還逾期款，項目經(jīng)理回業(yè)務(wù)部門(mén)繼續工作，剩下催款任務(wù)由資產(chǎn)部派專(zhuān)人負責該客戶(hù)，并隨時(shí)向風(fēng)險部門(mén)匯報情況。

　　3、借款人逾期期限未超過(guò)三個(gè)月

　　借款人在逾期兩期但尚未到三期，資產(chǎn)部門(mén)應向風(fēng)險部提交（1）、反擔保措施變現方法。（2）、借款人將如何歸還該筆貸款（還款機率有多大）（3）、對借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況仍正常只是短期出現資金緊張，詢(xún)問(wèn)借款人是否有其他房產(chǎn)，如有考慮拆借。

　　如果借款人出現逾期三期，這該筆業(yè)務(wù)由資產(chǎn)部移交至清收組，同時(shí)信息綜合員將訴訟相關(guān)材料送至法務(wù)部。該階段由公司總經(jīng)理負責。

　�。ǘ�）一次性還款

　　對一次性還款客戶(hù)，風(fēng)險部建立還款提醒表，對到期前三個(gè)月客戶(hù)必須及時(shí)通知項目經(jīng)理，以文件形式發(fā)送給項目經(jīng)理。

　　1、到期前三個(gè)月

　　到期前三個(gè)月必須督促客戶(hù)準備還貸資金，項目經(jīng)理應每周打電話(huà)友情提醒客戶(hù)其還貸資金準備情況。并結合企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況上交企業(yè)還款計劃表。同時(shí)給以書(shū)面實(shí)行給借款人送發(fā)《貸款到期提醒通知書(shū)》。

　　2、到期前1個(gè)月

　　到期前一個(gè)月必須督促客戶(hù)準備還貸資金，項目經(jīng)理應和財務(wù)（資產(chǎn)管理）人員一起回訪(fǎng)客戶(hù)，了解客戶(hù)資金具體安排。對于企業(yè)基本面較好短期還款出現困難的客戶(hù)，可上報公司同意后，協(xié)調債權人，對主債務(wù)予以展期，進(jìn)行展期審計后視具體情況決定是否展期及期限。

　　3、到期前十天

　　到期前十天，項目經(jīng)理應停止手上所有業(yè)務(wù)，直至客戶(hù)按時(shí)還款為止。在此期間，項目經(jīng)理和財務(wù)（資產(chǎn)管理）人員應在企業(yè)蹲點(diǎn)，及時(shí)掌握企業(yè)還貸資金的籌集情況。貸款到期日，若客戶(hù)不能還款，則由公司代為償還。

　　4、風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)的移交和代償處置

　　對存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、道德風(fēng)險，可能或正在侵害擔保債權的風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)，經(jīng)領(lǐng)導審批確認后，風(fēng)險部應立即移交資產(chǎn)部代償（具體制度見(jiàn)下文）。

　　四、風(fēng)險預警違規處罰

　　對出現的風(fēng)險預警信息未及時(shí)上報，因拖延、隱瞞上報風(fēng)險預警信息，致使業(yè)務(wù)風(fēng)險未及時(shí)處置，使風(fēng)險蔓延、造成經(jīng)濟損失的，將追究具體責任人。

　　以上措施均由風(fēng)險部及公司總經(jīng)理負責協(xié)調，各部門(mén)必須主動(dòng)配合、認真落實(shí)，確保信息渠道通暢，切實(shí)做好風(fēng)險控制工作。

　　第七章代償流程管理

　　本著(zhù)“誠信為本，纖毫必償”的企業(yè)核心理念，以及“及早預警、提前代償、快速處置、減少損失”的經(jīng)營(yíng)原則，為保障擔保債權如期實(shí)現，特制定此辦法。

　　一、風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)的認定

　　1、基于借款人經(jīng)營(yíng)的原因，反擔保人要求解除擔保責任；

　　2、借款人存在大額債務(wù)，因訴訟賬戶(hù)被凍結、財產(chǎn)被保全；

　　3、借款人不能按期支付利息或無(wú)正當理由要求貸款展期；

　　4、借款人主要投資項目失��；

　　5、借款人的法定代表人或主要責任人信用卡經(jīng)常大額透支且逾期支付；

　　6、借款人或其法定代表人或主要負責人對銀行或擔保單位的后續跟蹤檢查避而不見(jiàn)；

　　7、反擔保的抵押物、質(zhì)押物，被轉移、查封或拍賣(mài)；

　　8、借款人或其法定代表人或主要負責人被公、檢、法機關(guān)，海關(guān)，稅務(wù)等國家機關(guān)立案調查；

　　9、借款人或其法定代表人或主要負責人涉嫌重大案件；

　　10、借款人出現重大訴訟或產(chǎn)品質(zhì)量糾紛、內部股權糾紛、知識產(chǎn)權糾紛、勞動(dòng)糾紛；

　　11、借款人出現重大責任事故；

　　12、出現其他影響貸款按期償還的原因。

　　二、風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)代償的流程

　　風(fēng)險類(lèi)客戶(hù)代償的基本原則是：及早介入，提前代償，第一時(shí)間控制擔保債權，盡量減少代償損失。具體流程如下：

　　1、業(yè)務(wù)部對風(fēng)險信息進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險預警報告，第一時(shí)間報送風(fēng)險部；

　　2、風(fēng)險部根據業(yè)務(wù)部的報告立即核實(shí)，并進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險預警意見(jiàn)書(shū)報公司總經(jīng)理，同時(shí)抄報業(yè)務(wù)部總經(jīng)理及公司業(yè)務(wù)副總；

　　3、風(fēng)險部召集財務(wù)部、法務(wù)部提出風(fēng)險處置意見(jiàn)，報公司總經(jīng)理；

　　4、公司總經(jīng)理決定立即代償或到期代償

　　5、風(fēng)險部向合作銀行發(fā)出預警通報；

　　6、合作銀行向客戶(hù)發(fā)出貸款提前到期通知；

　　7、合作銀行出具代償通知書(shū)；

　　8、財務(wù)部辦理代償手續；

　　9、銀行出具代償確認書(shū)，并協(xié)助辦理相關(guān)法律手續。

　　三、代償債權的追償

　　1、代償后，法務(wù)部應決定是否立即提起訴訟并報公司總經(jīng)理批準，同時(shí)，財務(wù)部應開(kāi)始進(jìn)行全面催收，在與客戶(hù)及反擔保人進(jìn)行初步溝通并對其資產(chǎn)進(jìn)行初步了解后，資產(chǎn)部應擬定資產(chǎn)清收方案報公司總經(jīng)理批準，就催收情況每周形成報告提交公司總經(jīng)理并抄送法務(wù)部。

　　2、對于需要提起訴訟的，法務(wù)部應準備相應的證據材料以及客戶(hù)的資產(chǎn)情況，配合律師進(jìn)行訴訟。

　　3、對于暫時(shí)不需要提起訴訟的，由資產(chǎn)部負責全面催收。在催收過(guò)程中，資產(chǎn)部認為需要提起訴訟的，應告知法務(wù)部提起訴訟，法務(wù)部依據資產(chǎn)部的報告認為需要提起訴訟的，應與資產(chǎn)部進(jìn)行討論，并形成報告提交公司總經(jīng)理決定是否立即起訴。

　　4、在對代償客戶(hù)進(jìn)行處理的過(guò)程中，法務(wù)部應積極提供法律支援，并尋求通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題的方案。

　　四、項目結束

　　1、最終清償的，項目結束。

　　2、進(jìn)入訴訟的執行階段后，法院宣布執行終止且資產(chǎn)部門(mén)的清收工作無(wú)法繼續進(jìn)行的，項目結束，由公司專(zhuān)家評審會(huì )對代償損失進(jìn)行評估，并按如下規定進(jìn)行代償損失責任認定及處罰。

　　五、代償損失責任認定與處罰措施

　�。ㄒ唬┐鷥敁p失責任認定

　　發(fā)生代償以后，公司財務(wù)部、法務(wù)部協(xié)調展開(kāi)追償，清收追償工作截止時(shí)間以每年底公司聘請的專(zhuān)家評審委員會(huì )評審為準，經(jīng)過(guò)評審后，確認對公司造成損失的，公司將追究相關(guān)責任人的經(jīng)濟和法律責任。

　　代償責任劃分為前期調查責任、中期審查責任、后期審批責任三個(gè)層次，每個(gè)層次實(shí)行主責任人制度。

　　前期調查主責任人為經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門(mén)總監。承擔業(yè)務(wù)前期盡職調查是否真實(shí)，業(yè)務(wù)資料是否真實(shí)、完整，保后管理是否及時(shí)、到位的責任。具體經(jīng)辦的主辦人、協(xié)辦人負有連帶次要責任。

　　中期審查的主責任人為風(fēng)險部總監和法務(wù)部總監。承擔業(yè)務(wù)中期調查不實(shí)、判斷失誤、風(fēng)險防范措施設置不當、反擔保措施未能監督落實(shí)、法律手續不完備、法律文本重大失誤、出現重大法律瑕疵等責任。具體經(jīng)辦的風(fēng)險經(jīng)理和法律審核員承擔連帶次要責任。

　　后期審批的主責任人為終審人。負有判斷失誤、把關(guān)不嚴的審批責任。業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、評審會(huì )所有參與評審簽字的成員均負有連帶次要責任。

　�。ǘ�）代償損失責任處罰措施

　　由于自身能力、業(yè)務(wù)水平、疏忽失誤等客觀(guān)原因造成公司損失的，公司將視情節的嚴重程度給予崗位調整、下放學(xué)習、罰款等行政和經(jīng)濟處罰；由于玩忽職守、串通造假、惡意欺詐、謀取私利、收受賄賂等主觀(guān)因素給公司造成損失的，業(yè)務(wù)崗公司直接予以辭退，管理崗直接降為業(yè)務(wù)崗，領(lǐng)導層建立引咎辭職機制；情節非常嚴重的，移交公安機關(guān)追究其刑事民事法律責任。

　　第八章

　　業(yè)務(wù)完結

　　客戶(hù)還清貸款本息，結清所有欠款、費用等債權債務(wù)關(guān)系，分別到銀行和我公司辦理完相關(guān)手續，退還權利憑證，注銷(xiāo)抵/質(zhì)押登記，退還質(zhì)物后，業(yè)務(wù)完結。

　　客戶(hù)到我公司辦理業(yè)務(wù)結清手續時(shí)，應持有銀行出具并蓋章的《貸款結清證明》和《貸款賬戶(hù)還款明細清單》，財務(wù)部應在《業(yè)務(wù)結清單》上簽字證明貸款本息費用全部結清，方能確認業(yè)務(wù)完結，風(fēng)險部等其他部門(mén)方能辦理退還權利憑證和注銷(xiāo)抵押登記等后續手續。

風(fēng)險控制管理制度7

　　一、目的

　　為了明確風(fēng)險辨識與評估的職責、方法、范圍、流程、控制原則、風(fēng)險信息更新、持續改進(jìn)等，同時(shí)評價(jià)和確定一級風(fēng)險、二級風(fēng)險和重大風(fēng)險，界定出一般危害和重大危害，以更好的、有的放矢的對風(fēng)險進(jìn)行控制、防范危險發(fā)生，特制訂本制度。

　　二、范圍

　　適合用于本公司范圍內的風(fēng)險辨識、風(fēng)險評估和控制管理（對生產(chǎn)過(guò)程及物料、設備設施、器材、通道、作業(yè)環(huán)境等存在的隱患分析、評估、管制，以及對危險設施或場(chǎng)所進(jìn)行重大危險源辨識、安全評估、控制管理）。

　　三、職責

　　1.總經(jīng)理負責風(fēng)險辨識、風(fēng)險評價(jià)和控制管理的領(lǐng)導、組織、協(xié)調、分工等職責，由總經(jīng)理批準發(fā)布《重大危險源清單》。

　　2.安全生產(chǎn)領(lǐng)導小組負責風(fēng)險辨識、風(fēng)險評價(jià)和控制管理的策劃、實(shí)施、檢查與監測工作，審查風(fēng)險評價(jià)，組織制定、審核《重大危險源清單》，必要時(shí)及時(shí)更新清單。

　　3.人事行政部（安全辦）對各單位上報的《工作危害分析（JHA）記錄表》、《安全檢查（SCL）分析記錄表》進(jìn)行調查、核實(shí)、補充完善，確定公司的重大危害和重大風(fēng)險并編制《重大危險源清單》和重大隱患項目治理方案；負責相關(guān)方風(fēng)險評價(jià)和風(fēng)險控制。

　　4.各部門(mén)負責本部門(mén)的風(fēng)險辨識、風(fēng)險評價(jià)和控制管理工作。

　　四、內容

　　1、風(fēng)險識別的范圍

　　1.1公司常規活動(dòng)和非常規活動(dòng)（如生產(chǎn)、起重、運輸、登高、高溫、維修作業(yè)、辦公活動(dòng)等）。

　　1.2所有進(jìn)入工作場(chǎng)所的人員（包括合同方人員、外來(lái)人員）。

　　1.3工作場(chǎng)所的所有設施/設備。

　　1.4三種時(shí)態(tài)（過(guò)去、現在、將來(lái)）。

　　1.5三種狀態(tài)（正常、異常、緊急）。

　　1.6危險因素的種類(lèi)

　　a)按能量分七種：機械能、電能、熱能、化學(xué)能、放射能、生物因素、人機工程因素（心理、生理）。

　　b)可參考GB/T13861-20xx《生產(chǎn)過(guò)程危險和有害因素代碼》4種類(lèi)型分類(lèi)（人的因素、物的因素、環(huán)境因素、管理因素）。

　　c)可參照GB/T6441-1986《企業(yè)職工傷亡事故分類(lèi)》的`二十種類(lèi)別分類(lèi)。

　　1.7按層次辨識：廠(chǎng)址、廠(chǎng)區布局、建筑物、生產(chǎn)工藝過(guò)程、生產(chǎn)設備、裝置等。

　　2、風(fēng)險識別的方法

　　風(fēng)險識別以事先分析為主的思想為指導，采用工作危害分析法（JHA）、安全檢查表（SCL）、現場(chǎng)觀(guān)察法等多種方法，可單獨或聯(lián)合使用。

　　a.工作危害分析法（JHA）：從作業(yè)活動(dòng)清單中選定一項作業(yè)活動(dòng)，將作業(yè)活動(dòng)分解為若干個(gè)相連的工作步驟，識別每個(gè)工作步驟的潛在危害因素，然后通過(guò)風(fēng)險評價(jià)，判定風(fēng)險等級，制定控制措施。

　　b.安全檢查表（SCL）：安全檢查表分析方法是一種經(jīng)驗的分析方法，是分析人員針對擬分析的對象列出一些項目，識別與一般工藝和操作有關(guān)的已知類(lèi)型的危害、設計缺陷以及事故隱患，查出各層次的不安全因素，然后確定檢查項目。再以提問(wèn)的方式把檢查項目按系統的組成順序編制成表，以便進(jìn)行檢查或評審。

　　c.現場(chǎng)觀(guān)察法：通過(guò)現場(chǎng)實(shí)地觀(guān)察、詢(xún)問(wèn)、交談，從而快速識別出部門(mén)的環(huán)境因素；

　　3、風(fēng)險識別的步驟

　　3.1人事行政部（安全辦，為行文方便，以下直接用“安全辦”稱(chēng)道）負責設計風(fēng)險識別所用的《工作危害分析（JHA）記錄表》、《安全檢查（SCL）分析記錄表》表格，發(fā)至各部門(mén)；

　　3.2各部門(mén)負責組織人員，按“風(fēng)險識別的范圍”從本部門(mén)班組的活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)（工序與工序之間，部門(mén)與部門(mén)之間，人與人之間，上級與下級之間等皆存在服務(wù)）中識別出具有或可能具有的危害，填寫(xiě)《工作危害分析（JHA）記錄表》、《安全檢查（SCL）分析記錄表》，經(jīng)本單位負責人審批后，報送安全辦；

　　3.3安全辦對各部門(mén)識別出來(lái)的危害進(jìn)行整理、匯總、分類(lèi)，分類(lèi)形式可按不同的危害分類(lèi)；

　　3.4安全辦組織人員進(jìn)行調查、核實(shí)、補充完善，經(jīng)風(fēng)險評價(jià)后制定相應的控制措施。

風(fēng)險控制管理制度8

　　1.目的

　　針對施工過(guò)程中的安全風(fēng)險,制定控制計劃,明確安全技術(shù)措施、控制方法、控制時(shí)機及責任人等要求,實(shí)施全過(guò)程安全控制。

　　2.適用范圍

　　適用于公司所屬各施工項目安全風(fēng)險控制計劃的制定、實(shí)施及日常管理。

　　3.職責

　　3.1工程技術(shù)人員負責在編制施工技術(shù)手冊時(shí),對施工項目進(jìn)行安全風(fēng)險分析預測,根據分析預測結果制定施工安全風(fēng)險控制計劃。

　　3.2項目經(jīng)理協(xié)助工程技術(shù)人員制定本班組施工項目的施工安全風(fēng)險控制計劃,并負責具體實(shí)施。

　　3.3專(zhuān)職安全員負責本部門(mén)施工安全風(fēng)險控制計劃實(shí)施情況的日常監督。

　　3.4工程管理部負責施工安全風(fēng)險控制計劃的審核、監督及日常管理。

　　3.5總工室負責施工安全風(fēng)險控制計劃的批準與考核。

　　4.工作內容和要求

　　4.1施工安全風(fēng)險控制計劃的編制:

　　4.1.1 對施工項目進(jìn)行危險源辨識、評價(jià)描述,評價(jià)方法見(jiàn):《危害辨識、危險評價(jià)和危險控制計劃控制程序》。

　　4.1.2對危險源進(jìn)行危險分級,分為極度危險(j)、高度危險(g)、顯著(zhù)危險(*)、一般危險(y)、稍有危險(s)、微小危險(w)六級。

　　4.1.3危險等級在“稍有危險”即“s”級以上的危險源需采取安全技術(shù)措施,制定施工安全風(fēng)險控制計劃進(jìn)行控制。安全技術(shù)措施要全面細致,針對性、操作性強。

　　4.1.4施工安全風(fēng)險控制方法的選擇

　　4.1.4.1施工安全風(fēng)險控制重在過(guò)程控制,根據工地安全管理需要,設定五個(gè)安全管理控制點(diǎn):書(shū)面見(jiàn)證點(diǎn)、見(jiàn)證點(diǎn)、停工待檢點(diǎn)、連續監護點(diǎn)、提醒點(diǎn)。

　　4.1.4.2安全管理控制點(diǎn)的適用范圍見(jiàn)下表:

　　控制點(diǎn)

　　類(lèi)別

　　控制點(diǎn)

　　代碼

　　控制點(diǎn)適用范圍

　　書(shū)面見(jiàn)證點(diǎn)

　　r

　　各類(lèi)人員的'上崗證、體檢情況、安全教育情況等

　　見(jiàn)證點(diǎn)

　　w

　　施工過(guò)程的設備狀態(tài)、環(huán)境、工藝情況、安全技術(shù)措施落實(shí)情況等

　　停工待檢點(diǎn)

　　h

　　重大施工項目、特殊作業(yè)環(huán)境或工序等

　　連續監護點(diǎn)

　　s

　　特別危險項目如排架拆除、超重物件吊裝、坑井及容器內作業(yè)等

　　提醒點(diǎn)

　　a

　　施工人員安全防護設施、作業(yè)環(huán)境安全、易疏忽的安全注意事項等

　　4.1.4.3 控制計劃中的每一項安全技術(shù)措施均應設安全管理控制點(diǎn),每個(gè)控制點(diǎn)必須有專(zhuān)人負責。

　　4.1.5 施工安全風(fēng)險控制時(shí)機或頻次的選擇

　　4.1.5.1責任人應適時(shí)或按時(shí)對安全管理控制點(diǎn)實(shí)施控制�？刂茣r(shí)機或頻次一般分為四類(lèi):p — 項目開(kāi)始前、d — 每天至少一次、w — 每周至少一次、t — 每次作業(yè)前。

　　4.1.5.2p是指項目開(kāi)工前必須對書(shū)面見(jiàn)證點(diǎn)r進(jìn)行確認,對見(jiàn)證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h進(jìn)行見(jiàn)證和驗證;d是指每日至少進(jìn)行一次見(jiàn)證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見(jiàn)證與驗證;w是指每周至少進(jìn)行一次見(jiàn)證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見(jiàn)證與驗證;t是指每次作業(yè)前都應進(jìn)行見(jiàn)證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見(jiàn)證與驗證。

　　4.1.6 將上述步驟的結果依次填寫(xiě)在《施工安全風(fēng)險控制計劃表》(見(jiàn)附件)中的相應欄內,作為作業(yè)指導書(shū)的一個(gè)必要部分。

　　4.2 施工安全風(fēng)險控制計劃的編號

　　施工安全風(fēng)險控制計劃由編寫(xiě)者進(jìn)行編號。

　　4.2.1有工程編號的施工項目風(fēng)險控制計劃編號示例:

　　sd-該施工項目工程編號。

　　說(shuō)明:

　　sd——項目部名稱(chēng)(上海大學(xué)項目部)。

　　4.2.3各部門(mén)縮寫(xiě)代碼表:

　　部門(mén)

　　代碼

　　部門(mén)

　　代碼

　　機械施工處

　　j*

　　焊接施工處

　　hj

　　建筑施工處

　　jz

　　電氣施工處

　　dq

　　混凝土公司

　　hn

　　其他

　　qt

　　4.3施工安全風(fēng)險控制計劃的實(shí)施

　　4.3.1施工安全風(fēng)險控制計劃經(jīng)施工技術(shù)、安監部門(mén)審核、項目總工批準后方可實(shí)施。

　　4.3.2應保證施工項目技術(shù)負責人、班組長(cháng)或施工負責人、部門(mén)專(zhuān)職安全員、施工技術(shù)、安監部門(mén)各持有施工安全風(fēng)險控制計劃一份。由項目部安監部門(mén)負責統一歸檔。

　　4.3.3項目開(kāi)工前的安全技術(shù)交底上,技術(shù)負責人必須對參加施工人員進(jìn)行施工安全風(fēng)險控制計劃交底,確保所有施工人員對其充分熟悉。

　　4.3.4 施工安全風(fēng)險控制計劃中的各級責任人,必須嚴格按照控制計劃中的控制方法及控制時(shí)機要求,適時(shí)或及時(shí)對相應安全技術(shù)措施進(jìn)行確認、見(jiàn)證和驗證,并對安全技術(shù)措施的實(shí)施與否負全責。安全技術(shù)措施實(shí)施后,由責任人簽字確認。

　　4.4 施工安全風(fēng)險控制計劃的變更

　　因施工工序、作業(yè)環(huán)境、安全技術(shù)措施及責任人發(fā)生較大變化時(shí),原編制者或各級責任人應及時(shí)提出變更請求,經(jīng)審核、批準后實(shí)施變更,確�？刂朴媱澋倪m宜與可靠。

　　4.5 所有施工項目未制定施工安全風(fēng)險控制計劃不準開(kāi)工。

　　4.6檢查與考核

　　4.6.1 本辦法的執行情況按公司《職業(yè)安全健康檢查管理規定》進(jìn)行檢查。

　　4.6.2 本辦法的執行情況按公司《職業(yè)安全健康獎懲管理辦法》、《反違章實(shí)施細則》進(jìn)行考核。

　　5.相關(guān)文件

　　5.1《危害辨識、危險評價(jià)和危險控制計劃控制程序》

　　5.2《職業(yè)安全健康檢查管理規定》

　　5.3《職業(yè)安全健康獎懲管理辦法》

　　5.4《反違章實(shí)施細則》

　　6記錄:《施工安全風(fēng)險控制計劃表》

　　附件:施工安全風(fēng)險控制計劃表

風(fēng)險控制管理制度9

　　1.目的

　　識別企業(yè)在生產(chǎn)(管理)、服務(wù)、活動(dòng)過(guò)程中能夠控制與可能施加影響的危害,評價(jià)和確定一級風(fēng)險、二級風(fēng)險和重大風(fēng)險,以確定一般危害和重大危害,作為制定安全標準化目標的基礎與依據,并進(jìn)行有效控制。

　　2.范圍

　　本廠(chǎng)生產(chǎn)活動(dòng)區域和全體員工。

　　3.內容

　　3.1評價(jià)組織及職責

　　(1) 本廠(chǎng)成立風(fēng)險評價(jià)小組

　　組長(cháng)為本廠(chǎng)安全第一責任人,副組長(cháng)為分管安全生產(chǎn)的副總經(jīng)理和安全管理部門(mén)負責人,成員為相關(guān)部門(mén)負責人和安全管理部門(mén)成員。

　　(2)職責

　　組長(cháng):直接負責風(fēng)險評價(jià)工作。組織制定風(fēng)險評價(jià)程序;審批《重大風(fēng)險及控制措施清單》。

　　副組長(cháng):協(xié)助組長(cháng)做好風(fēng)險評價(jià)工作。負責風(fēng)險評價(jià)管理的具體工作;負責組織進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)定期評審;

　　成員:對各單位上報的《工作危害分析(jha)記錄表》、《安全檢查(scl)分析記錄表》進(jìn)行調查、核實(shí)、補充完善,確定本廠(chǎng)的重大危害和重大風(fēng)險并編制《重大風(fēng)險及控制措施清單》和重大隱患項目治理方案;負責相關(guān)方風(fēng)險評價(jià)和風(fēng)險控制。

　　3.2風(fēng)險管理

　　(1) 危害識別

　　1)在進(jìn)行危害識別時(shí),應充分考慮:

　�、倩馂暮捅�炸;一切可能造成時(shí)間或事故的活動(dòng)或行為

　�、跊_擊與撞擊;物體打擊,高處墜落,機械傷害;

　�、壑卸�、窒息、觸電及輻射(電磁輻射、同位素輻射);

　�、鼙┞队诨瘜W(xué)性危害因素和物理性危害因素的工作環(huán)境;

　�、萑藱C工程因素(比如工作環(huán)境條件或位置的舒適度、重復性工作、照明不足等);

　�、拊O備的腐蝕、焊接缺陷等;

　�、哂卸居泻ξ锪�、氣體的泄漏;

　�、嗫赡茉斐森h(huán)境污染和生態(tài)破壞的活動(dòng)、過(guò)程、產(chǎn)品和服務(wù):包括水、氣、聲、渣、廢物等污染物排放或處置以及能源、資源和原材料的消耗。

　　2)同時(shí)還應考慮:

　�、偃藛T、原材料、機械設備與作業(yè)環(huán)境;

　�、谥苯优c間接危險;

　�、廴�種狀態(tài):正常、異常及緊急狀態(tài);

　�、苋�種時(shí)態(tài):過(guò)去、現在及將來(lái)。

　　(2)人的不安全行為:

　　違反安全規則或安全常識,使事故有可能發(fā)生的行類(lèi)別:

　　1)操作錯誤(忽視安全、忽視警告)。

　　2)安全裝置失效。

　　3)使用不安全設備。

　　4)手代替工具操作。

　　5)物體(成品、材料、工具等)存放不當。

　　6)冒險進(jìn)入危險場(chǎng)所。

　　7)攀坐不安全位置。

　　8)在起吊物下作業(yè)(停留)。

　　9)機器運轉時(shí)加油(修理、檢查、調整、清掃等)。

　　10)有分散注意力的行為。

　　11)不使用必要的個(gè)人防護用品或用具。

　　12)不安全裝束。

　　13)對易燃易爆等危險品處理錯誤等。

　　(3)物的不安全狀態(tài):

　　使事故可能發(fā)生的不安全物體條件或物質(zhì)條件(防護、保險、信號等裝置缺乏或有缺陷;設備、設施、工具、附件有缺陷;個(gè)人防護用品用具缺乏或有缺陷;生產(chǎn)場(chǎng)地環(huán)境不良。)

　　1)物質(zhì):火災、爆炸性物質(zhì);毒性物質(zhì);

　　2)物體:防護、保險、信號等裝置缺乏或有缺陷;設備、設施、工具、附件有缺陷;個(gè)人防護用品用具缺少或有缺陷;生產(chǎn)(施工)場(chǎng)地環(huán)境不良。

　　(4)有害作業(yè)環(huán)境:

　　1)作業(yè)場(chǎng)所缺陷:間距不足;信號、標志沒(méi)有或不當;物體堆放不當。

　　2)作業(yè)環(huán)境因素缺陷:采光不良或有害;通風(fēng)不良或缺氧;溫度過(guò)高或過(guò)低;濕度不當;外部噪聲;風(fēng)、雷電、洪水、野獸等自然危害。

　　(5)安全管理缺陷:

　　1)設計、監測方面缺陷或事故(件)糾正措施不當;(人機工效學(xué));

　　2)人員控制管理缺陷:教育培訓不足;雇用不當或缺乏檢查;超負荷;禁忌作業(yè)等;

　　3)工藝過(guò)程、作業(yè)程序缺陷;

　　4)相關(guān)方管理缺陷。

　　3.3危害識別的范圍

　　(1)規劃、設計和建設、投產(chǎn)、運行等階段;

　　(2)常規和異�；顒�(dòng);

　　(3)事故及潛在的緊急情況;

　　(4)所有進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)所的人員的活動(dòng);

　　(5)原材料、產(chǎn)品的運輸和使用過(guò)程;

　　(6)作業(yè)場(chǎng)所的設施、設備、車(chē)輛、安全防護用品;

　　(7)人為因素,包括違反安全操作規程和安全生產(chǎn)規章制度;

　　(8)丟棄、廢棄、拆除與處置;

　　(9)氣候、地震及其他自然災害等;

　　(10)后期服務(wù)活動(dòng)。

　　3.4危害識別的方法

　　危害識別以事先分析為主的思想為指導,采用工作危害分析法(jha)、安全檢查表(scl)、現場(chǎng)觀(guān)察法等多種方法,可單獨或聯(lián)合使用。

　　(1)工作危害分析法(jha):從作業(yè)活動(dòng)清單中選定一項作業(yè)活動(dòng),將作業(yè)活動(dòng)分解為若干個(gè)相連的工作步驟,識別每個(gè)工作步驟的潛在危害因素,然后通過(guò)風(fēng)險評價(jià),判定風(fēng)險等級,制定控制措施。

　　(2)安全檢查表(scl):安全檢查表分析方法是一種經(jīng)驗的分析方法,是分析人員針對擬分析的對象列出一些項目,識別與一般工藝和操作有關(guān)的已知類(lèi)型的危害、設計缺陷以及事故隱患,查出各層次的不安全因素,然后確定檢查項目。再以提問(wèn)的方式把檢查項目按系統的`組成順序編制成表,以便進(jìn)行檢查或評審。

　　(3)現場(chǎng)觀(guān)察法:由專(zhuān)家和咨詢(xún)師組成現場(chǎng)調查組,通過(guò)現場(chǎng)實(shí)地觀(guān)察、詢(xún)問(wèn)、交談,從而快速識別出部門(mén)的環(huán)境因素;

　　3.5危害識別的步驟

　　(1)安全管理部門(mén)負責設計危害識別所用的《工作危害分析(jha)記錄表》、《安全檢查(scl)分析記錄表》表格,發(fā)至各部門(mén);

　　(2)各部門(mén)負責組織人員,從本部門(mén)班組的活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)中識別出具有或可能具有危害,填寫(xiě)《工作危害分析(jha)記錄表》、《安全檢查(scl)分析記錄表》,經(jīng)本單位負責人審批后,報送安全管理部門(mén);

　　(3)安全管理部門(mén)對各部門(mén)識別出來(lái)的危害進(jìn)行整理、匯總、分類(lèi),分類(lèi)形式可按不同的危害分類(lèi);

　　(4)安全管理部門(mén)組織人員進(jìn)行調查、核實(shí)、補充完善,經(jīng)風(fēng)險評價(jià)小組討論后制定相應的控制措施。

　　3.6風(fēng)險評價(jià)

　　(1)風(fēng)險評價(jià)范圍

　　1)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng);

　　2)生產(chǎn)裝置;

　　3)儲存設施;

　　4)檢維修作業(yè);

　　5)新改擴建和技術(shù)改造項目工程;

　　6)拆遷工程;

　　7)后期服務(wù)活動(dòng)。

　　(2)評價(jià)準則的依據

　　1)有關(guān)安全法律、法規要求;

　　2)行業(yè)的設計規范、技術(shù)標準;

　　3)企業(yè)的安全管理標準、技術(shù)標準;

　　4)合同規定;

　　5)企業(yè)的安全生產(chǎn)方針和目標等。

　　(3)評價(jià)準則

　　采用事件發(fā)生的可能性l和后果的嚴重性s及風(fēng)險度r進(jìn)行,r=l×s

　　1)事件發(fā)生的可能性l參照表1來(lái)制定

　　表1事件發(fā)生的可能性l判斷準則

　　等級

　　標準

　　5

　　在現場(chǎng)沒(méi)有采取防范、監測、保護、控制措施,或危害的發(fā)生不能被發(fā)現(沒(méi)有監測系統),或在正常情況下經(jīng)常發(fā)生此類(lèi)事故或事件。

　　4

　　危害的發(fā)生不容易被發(fā)現,現場(chǎng)沒(méi)有檢測系統,也未作過(guò)任何監測,或在現場(chǎng)有控制措施,但未有效執行或控制措施不當,或危害常發(fā)生或在預期情況下發(fā)生。

　　3

　　沒(méi)有保護措施(如沒(méi)有保護防裝置、沒(méi)有個(gè)人防護用品等),或未嚴格按操作程序執行,或危害的發(fā)生容易被發(fā)現(現場(chǎng)有監測系統),或曾經(jīng)作過(guò)監測,或過(guò)去曾經(jīng)發(fā)生類(lèi)似事故或事件,或在異常情況下發(fā)生類(lèi)似事故或事件。

　　2

　　危害一旦發(fā)生能及時(shí)發(fā)現,并定期進(jìn)行監測,或現場(chǎng)有防范控制措施,并能有效執行,或過(guò)去偶爾發(fā)生危險事故或事件。

　　1

　　有充分、有效的防范、控制、監測、保護措施,或員工安全衛生意識相當高,嚴格執行操作規程。極不可能發(fā)生事故或事件。

　　2)事件發(fā)生后果的嚴重性s參照表2來(lái)制定

　　表2事件后果嚴重性s判別準則

　　等級

　　法律、法規

　　及其他要求

　　人

　　財產(chǎn)

　　(萬(wàn)元)

　　停工

　　環(huán)境污染、資源消耗

　　本廠(chǎng)

　　形象

　　5

　　違反法律、法規和標準

　　死亡

　　>50

　　部分裝置(>2套)或設備停工

　　大規模、

　　本廠(chǎng)外

　　重大國際、國內影響

　　4

　　潛在違反法規和標準

　　喪失勞動(dòng)能力

　　>25

　　2套裝置停工、或設備停工

　　本廠(chǎng)內嚴重污染

　　行業(yè)內、本廠(chǎng)內

　　3

　　不符合本廠(chǎng)安全方針、制度、規定等

　　截肢、骨折、聽(tīng)力喪失、慢性病

　　>10

　　1套裝置停工或設備

　　本廠(chǎng)范圍內中等污染

　　地區影響

　　2

　　不符合本廠(chǎng)的安全操作程序、規定

　　輕微受傷、間歇不舒適

　　<10

　　受影響不大,幾乎不停工

　　裝置范圍污染

　　本廠(chǎng)及周邊范圍

　　1

　　完全符合

　　無(wú)傷亡

　　無(wú)損失

　　沒(méi)有停工

　　沒(méi)有污染

　　形象沒(méi)有受損

　　3)風(fēng)險的等級判定準則及控制措施和實(shí)施期限參照表3來(lái)制定

　　表3風(fēng)險等級判定準則及控制措施

　　風(fēng)險度r

　　等級

　　應采取的行動(dòng)/控制措施

　　實(shí)施期限

　　20-25

　　巨大風(fēng)險

　　在采取措施降低危害前,不能繼續作業(yè),對改進(jìn)措施進(jìn)行評估

　　立刻

　　15-16

　　重大風(fēng)險

　　采取緊急措施降低風(fēng)險,建立運行控制程序,定期檢查、測量及評估。

　　立即或近期整改

　　9-12

　　中等

　　可考慮建立目標、建立操作規程,加強培訓及溝通

　　2年內治理

　　4-8

　　可容忍

　　可考慮建立操作規程、作業(yè)指導書(shū)但需定期檢查

　　有條件、有經(jīng)費時(shí)治理

　　<4

　　輕微或可忽略的風(fēng)險

　　無(wú)需采用控制措施,但需保存記錄

　　(4)風(fēng)險等級的確定

　　1)在進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)時(shí),應從影響人、財產(chǎn)和環(huán)境等三方面的可能性和嚴重程度分析,重點(diǎn)考慮以下因素:

　�、倩馂暮捅�炸;

　�、跊_擊和撞擊;

　�、壑卸�、窒息和觸電;

　�、苡卸居泻ξ锪�、氣體的泄漏;

　�、萜渌�化學(xué)、物理性危害因素;

　�、奕藱C工程因素;

　�、咴O備的腐蝕、缺陷;

　�、鄬Νh(huán)境的可能影響等。

　　2)在確定重大風(fēng)險時(shí),應考慮:

　�、儆嘘P(guān)法規、標準的要求;

　�、陲L(fēng)險發(fā)生的可能性和后果的嚴重性;

　�、燮髽I(yè)的聲譽(yù)和社會(huì )關(guān)注程度等。

　　3)按風(fēng)險度r=可能性l×嚴重性s,計算出風(fēng)險值。

　　風(fēng)險值r≤8的確定為一級風(fēng)險;

　　風(fēng)險值r在9~12的確定為二級風(fēng)險;

　　風(fēng)險值r在15~16的確定為三級風(fēng)險;

　　風(fēng)險值r在20~25的確定為重大風(fēng)險。

　　3.7危害的分級管理

　　(1)危害管理分為二級:

　　對判定為一級風(fēng)險和二級風(fēng)險的危害,作為一般危害,由其所在單位制定相應的控制措施進(jìn)行控制管理;

　　對判定為三級風(fēng)險和重大風(fēng)險的危害,由其所在單位制定相應的控制措施,并報本廠(chǎng)安全管理部門(mén)備案,安全管理部門(mén)負責對各單位上報的控制措施進(jìn)行整理、匯總,形成本廠(chǎng)《重大風(fēng)險及控制措施清單》,報本廠(chǎng)評審小組組長(cháng)批準。并將批準后的本廠(chǎng)《重大風(fēng)險及控制措施清單》反饋到各單位。

　　(2)對確定為重大風(fēng)險的應制定《重大風(fēng)險及控制措施清單》。

　　重大風(fēng)險及控制措施清單

　　序號

　　危害

　　潛在事件及后果

　　風(fēng)險等級

　　部門(mén)、裝置、工藝、設備

　　改進(jìn)措施

　　操作、技術(shù)人力資源需求限制

　　評估

　　負責人

　　備注

　　1

　　2

　　(3)對確定為重大隱患的項目的風(fēng)險,本廠(chǎng)應制定隱患治理方案,明確責任人、責任部門(mén)、技術(shù)方法、資源、時(shí)間表,并定期對方案的實(shí)施情況進(jìn)行檢查,確保隱患治理方案的有效實(shí)施。重大隱患項目治理結束后,有關(guān)部門(mén)應進(jìn)行驗收,形成報告。

　　本廠(chǎng)對重大隱患的項目應建立檔案,對項目的立項、治理、竣工驗收等過(guò)程進(jìn)行管理。檔案應包括以下內容:評價(jià)報告與技術(shù)結論;評審意見(jiàn);隱患治理方案,包括資金概預算情況等;治理時(shí)間表和責任人;竣工驗收報告。

　　3.8風(fēng)險的控制

　　(1)本廠(chǎng)應根據風(fēng)險評價(jià)的結果及經(jīng)營(yíng)運行情況等,確定優(yōu)先控制的順序,采取措施消減風(fēng)險,將風(fēng)險控制在可接受的程度,預防事故的發(fā)生。

　　本廠(chǎng)在選擇風(fēng)險控制措施時(shí),應該先考慮消除危害,再考慮抑制危害,修訂或制定操作規程,最后采用減少暴露的措施控制風(fēng)險;同時(shí)還應考慮:控制措施的可行性和可靠性、控制措施的先進(jìn)性和安全性、控制措施的經(jīng)濟合理性及企業(yè)的經(jīng)營(yíng)運行情況、可靠的技術(shù)保障和服務(wù)。

　　(2)控制措施的選擇應包括:

　　1)工程技術(shù)措施,實(shí)現本質(zhì)安全;

　　2)管理措施,規范安全管理;

　　3)教育措施,提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識;

　　4)個(gè)體防護措施,減少職業(yè)危害。

　　3.9風(fēng)險信息更新

　　本廠(chǎng)應不斷地組織風(fēng)險評價(jià)工作,識別與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險和隱患。應定期評審或檢查風(fēng)險控制結果。

　　(1)識別、評價(jià)的時(shí)機

　　1)對于常規的活動(dòng)每隔一年應組織一次危害識別和風(fēng)險評價(jià)。

　　2)對于非常規性(如拆除、新改擴建設項目、檢維修項目、開(kāi)停車(chē)、較重要的隱患治理項目和較重要的工藝變更、設備變更項目等)的危險性較大的活動(dòng),在活動(dòng)開(kāi)始之前進(jìn)行危害識別風(fēng)險評價(jià),在此基礎上編制實(shí)施方案(施工方案、施工組織設計等),并經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導嚴格審批。如果有發(fā)生嚴重事故可能的作業(yè)活動(dòng),還應制定應急措施、編寫(xiě)應急預案,并且要在活動(dòng)或施工之前進(jìn)行演練。

　　3)當下列情況發(fā)生時(shí),應及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評價(jià):

　　1)新的或變更的法律法規或其他要求;

　　2)操作變化或工藝改變;

　　3)新建、改建、擴建、技改項目;

　　4)有對事故、事件或其他信息的新認識;

　　5)組織機構發(fā)生大的調整。

　　(2)危害(風(fēng)險)的更新按以下原則進(jìn)行:

　　1)各部門(mén)將更新的《工作危害分析(jha)記錄表》和《安全檢查(scl)分析記錄表》交所在部門(mén)領(lǐng)導審核后,交本廠(chǎng)安全管理部門(mén)。安全管理部門(mén)負責組織人員(或評價(jià)小組)在15個(gè)工作日內審核判定,修改后發(fā)放至各相關(guān)部門(mén)。

　　2)安全管理部門(mén)、對口部門(mén)分別保存危害更新所產(chǎn)生的記錄。

風(fēng)險控制管理制度10

　　第一章總則

　　第一條為進(jìn)一步規范公司治理結構，加強公司合規風(fēng)險管理，增強自我約束能力，實(shí)現持續發(fā)展，制定本制度。

　　第二條本制度所稱(chēng)的合規，是指公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為符合法律、行政法規、規章及其他規范性文件、行業(yè)規范和自律規則、公司內部規章制度，以及社會(huì )公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則＜以下統稱(chēng)"法律、法規和準則"〉

　　本制度所稱(chēng)的合規管理，是指公司建立合規組織架構、制定和執行合規制度，培育合規文化、防范和應對合規風(fēng)險的行為。

　　本制度所稱(chēng)的合規風(fēng)險，是指因公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執業(yè)行為違反法律、法規和準則而使公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

　　第三條合規風(fēng)險管理是公司進(jìn)行全面風(fēng)險管理的一項核心內容，也是實(shí)施有效內部控制的一項基礎性工作。合規管理應當覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節。

　　第四條公司建立健全合規風(fēng)險管理制度，完善合規風(fēng)險管理組織架構，明確合規風(fēng)險管理責任，構建合規風(fēng)險管理體系，有效識別并積極主動(dòng)防范化解合規風(fēng)險，確保公司穩健運營(yíng)。第五條公司設立合規總監，合規總監作為公司的合規負責人，是公司的高級管理人員，對公司及其員工的經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的合法合規性進(jìn)行審查、監督和檢查。

　　合規總監分管法規風(fēng)控部，獨立履行合規管理職責。

　　公司設立法規風(fēng)控部為公司合規管理部門(mén)，行使合規管理職能，同時(shí)行使風(fēng)險監管職能。法規風(fēng)控部門(mén)獨立于公司其他部門(mén)。

　　第六條公司各內部控制部門(mén)建立分工協(xié)作的關(guān)系，共同防范公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的各類(lèi)風(fēng)險。第七條合規人人有責，公司倡導和培育良好的合規文化，并將合規文化建設作為公司文化建設的一個(gè)重要組成部分。

　　合規從高層做起，公司董事、監事和高級管理人員的言行應與公司的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致。董事會(huì )和高級管理人員應在公司倡導并推行誠實(shí)守信的道德準則和價(jià)值觀(guān)，努力培育員工的合規意識，推行主動(dòng)合規、合規創(chuàng )造價(jià)值等合規理念，促進(jìn)公司內部合規風(fēng)險管理與外部監管的有效互動(dòng)。第二章合規管理的目標和基本原則

　　第八條公司合規管理的目標是通過(guò)建立健全合規管理框架和制度，切實(shí)防范合規風(fēng)險、力求在公司形成內部約束到位、相互制衡有效、內部約束與外部監管有機聯(lián)系的長(cháng)效機制，為公司持續規范發(fā)展奠定堅實(shí)基礎。

　　第九條公司合規管理的基本原則：

　�。ㄒ唬┤�面性：風(fēng)控合規管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和分支機構、全體工作人員、貫穿決策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節；在決策機制、內部控制、業(yè)務(wù)流程等全面體現合規管理要求；

　�。ǘ�）主動(dòng)性：公司及其全體工作人員在其經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為中應當主動(dòng)尋求合規支持，主動(dòng)而且自覺(jué)地執行合規制度；

　�。ㄈ�）獨立性：合規總監和合規部門(mén)具有獨立性，公司的股東、董事和高級管理人員不得違反規定的職責和程序，直接向合規總監和合規部門(mén)下達指令或者干涉其工作；公司的董事、監事、高級管理人員和各部門(mén)、分支機構應當支持和配合合規總監和合規部門(mén)的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規總監和合規部門(mén)履行職責。

　　第三章合規管理組織體系

　　第十條公司建立與自身經(jīng)營(yíng)范圍、組織結構和業(yè)務(wù)規模相適應的合規管理組織體系。董事會(huì )是公司合規管理的最高決策機構，負責公司合規管理基本政策的審批、評估和監督實(shí)施。經(jīng)理層負責遵照本制度，在合規總監和合規部門(mén)的督導下，制定和傳達具體的合規政策并監督執行，確保合規政策和程序得以遵守。

　　合規總監和管理合規總部負責督導和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規風(fēng)險，對公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的合規性進(jìn)行審查、監督和檢查，履行合規政策開(kāi)發(fā)、審查、咨詢(xún)、監督檢查、培訓教育等合規支持和合規控制職責。

　　公司全體工作人員應自覺(jué)嚴格遵守并具體執行公司的合規管理政策和程序。

　　第四章董事會(huì )的合規職責

　　第十一條董事會(huì )履行以下合規職責；

　�。家唬緦徸h批準合規管理工作的基本政策，監督合規政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估；

　�。级�＞決定公司合規部門(mén)的設置及其職能；

　�。既�＞聘任或者解聘合規總監，決定合規總監的薪酬、福利待遇和獎懲事項；

　�。妓模颈ＷC合規總監和合規部門(mén)獨立行使合規職權；

　�。嘉澹緦�總裁履行職責的情況進(jìn)行合規專(zhuān)項考核；

　�。剂�＞對合規總監進(jìn)行考核；

　�。计撸竟�司章程規定的其他合規職責。

　　第十二條因合規總監未能勤勉盡責，存在以下行為且情節嚴重、給公司造成重大損失的，董事會(huì )可對合規總監予以解聘；

　�。家唬緦σ巡煊X(jué)或已出現的公司重大違規行為或重大合規風(fēng)險不向董事會(huì )報告或報告不及時(shí)；

　�。级�＞向董事會(huì )報送提供虛假信息的；

　�。既�＞公司發(fā)生xx違規行為、出現重大風(fēng)險、合規總監不能證明自己已依法履行職責的；

　�。妓模径�事會(huì )認定的其他沒(méi)有履行合規總監職責的行為。

　　合規總監已勤勉盡責并按規定向董事會(huì )及時(shí)報告公司xx違規行為的，可以免責。第十三條在監管部門(mén)認為合規總監未能勤勉盡責，不符合合規總監任職條件且責令公司更換合規總監人選時(shí)，公司董事會(huì )應及時(shí)解聘合規總監、重新聘任新的合規總監。

　　第十四條合規總監不能履行職務(wù)或者缺位時(shí)，公司董事會(huì )應當及時(shí)指定符合監管部門(mén)規定的人員6或者一名高級管理人員代為履行職務(wù)，代為履行職務(wù)時(shí)間不得超過(guò)個(gè)月。代為履行職務(wù)的人員不得在公司分管與合規管理職務(wù)相沖突的部門(mén)。

　　第五章監事會(huì )的合規職責

　　第十五條監事會(huì )履行以下合規職責：

　�。家唬颈O督董事會(huì )的決策及決策流程是否合規；

　�。级�＞監督董事會(huì )和高級管理人員合規職責的履行情況；

　�。既�＞對重大合規風(fēng)險負有責任的董事、高級管理人員，向董事會(huì )提出罷免的建議；

　�。妓模驹诤弦幙偙O履職過(guò)程中出現本制度第十二條第一款情形時(shí)，向董事會(huì )提出罷免合規總監的建議；

　�。嘉澹緦�公司經(jīng)營(yíng)管理是否合規進(jìn)行調查，并可要求公司合規總監和法控部協(xié)助；

　�。剂�＞公司章程規定的其他合規職責。

　　第六章經(jīng)理層合規職責

　　第十六條經(jīng)理層負責遵照董事會(huì )制定的合規管理基本制度，在合規總監和合規部門(mén)的督導下，制定和傳達具體的合規政策并監督執行，確保合規政策和程序得以遵守。經(jīng)理層的合規職責分為高級管理人員的合規職責和各部門(mén)、分支機構＜以下簡(jiǎn)稱(chēng)"各部門(mén)"或"本部門(mén)"〉負責人的合規職責。高級管理人員的`主要合規職責：

　�。家唬靖鶕�董事會(huì )批準的合規政策，建立健全公司合規管理的組織架構、控制機制和制度；在合規總監和合規部門(mén)的督導下，制定和傳達具體的合規政策并監督執行，對公司合規管理的有效性承擔相應責任。

　�。级�＞為合規總監和合規部門(mén)履行職責提供必要的人力、物力、財力和技術(shù)支持；保障合規總監和合規部門(mén)享有履行職責所必要和充分的知情權、調查權，保障合規總監參加或者列席與其履行職責相關(guān)會(huì )議，調閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息；

　�。既�＞主動(dòng)執行合規制度并作出表率，推進(jìn)公司合規文化建設；

　�。妓模炯皶r(shí)、有效防范和應對合規風(fēng)險，在發(fā)現xx違規行為或合規風(fēng)險隱患時(shí)，主動(dòng)、及時(shí)向合規總監通報并積極妥善處理，落實(shí)責任追究，完善內部控制制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。嘉澹竞炇鸸�司向監管機構報送的中期合規報告、年度合規報告，并保證報告的內容真實(shí)、準確、完整；

　�。剂�＞法律、法規、規范性文件，公司章程和董事會(huì )規定的其他合規職責。第十七條各部門(mén)負責人的合規職責

　�。家唬緢绦蟹�律、法規和準則；監督管理本部門(mén)及工作人員執業(yè)行為的合規性，對本部門(mén)合規管理的有效性承擔相應責任；

　�。级�＞自行或根據合規部門(mén)的督導，評估、制定、修改和完善本部門(mén)內部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。既�＞對本部門(mén)合規經(jīng)營(yíng)管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合規管理執行情況進(jìn)行監督、檢查和評價(jià)，并按規定向合規部門(mén)報告；

　�。妓模景l(fā)現本部門(mén)xx違規行為或合規風(fēng)險隱患時(shí)，主動(dòng)、及時(shí)向合規總監或合規部門(mén)報告，積極妥善處理，落實(shí)責任追究，完善內部控制制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。嘉澹窘M織本部門(mén)員工的合規培訓；

　�。剂�＞監管機構或公司規定的其他合規職責。

　　公司在各部門(mén)內設置合規管理崗位，合規管理崗位人員對本部門(mén)負責人負責，履行對部門(mén)及其工作人員執行合規政策和程序的狀況進(jìn)行及時(shí)有效的監督、檢查，評價(jià)和報告等職責。合規管理崗位人員的任職條件、工作職責等具體事項由公司另行規定。

　　第七章合規總監的合規職責

　　第十八條公司設立合規總監崗位和專(zhuān)門(mén)的合規部門(mén)〈管理合規總部〉，負責督導和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規風(fēng)險，對公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的合規性進(jìn)行審查、監督和檢查，履行合規政策開(kāi)發(fā)、合規審查、咨詢(xún)、監督檢查、培訓教育等合規支持和合規控制職責。合規總監是公司高級管理人員，由公司董事會(huì )聘任。

　　第十九條公司解聘合規總監應當有正當理由。第二十條合規總監不能履行職責或者缺位時(shí)，公司應及時(shí)制定高級管理人員代為履行職責，代為66履行職責的人員不能分管與合規管理職責相沖突的部門(mén)，代為履行職責的時(shí)間不超過(guò)個(gè)月，公司在個(gè)月內選聘具有任職條件的人員擔任合規總監。

　　第二十一條合規總監向董事會(huì )負責，履行以下職責：

　�。家唬緦�公司內部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案以及監管機構要求進(jìn)行合規審查的申請材料和報告等進(jìn)行合規審查，并出具合規審查意見(jiàn)；

　�。级�＞監督相關(guān)部門(mén)根據法律、法規和準則的變化，及時(shí)評估、完善公司內部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。既�＞采取有效措施，對公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的合法合規性進(jìn)行事中監督，并按照監管機構的要求和公司規定進(jìn)行定期、不定期的檢查；

　�。妓模窘M織實(shí)施公司信息隔離墻制度；

　�。嘉澹炯皶r(shí)向董事會(huì )報告發(fā)現公司存在的xx違規行為或合規風(fēng)險隱患，并及時(shí)向公司有關(guān)機構或不猛提出制止和處理意見(jiàn)，并督促整改；

　�。剂�＞保持與監管機構和自律組織的聯(lián)系溝通，主動(dòng)配合監管機構和自律組織的工作，及時(shí)處理監管機構和自律組織要求調查的事項，配合監管機構和自律組織對公司的檢查和調查，跟蹤和評估監管意見(jiàn)和監管要求的落實(shí)情況；

　�。计撸鞠蚬�司董事會(huì )提交定期合規情況報告和臨時(shí)合規情況報告；

　�。及耍景凑展�司規定為高級管理人員、各部門(mén)和分支機構提供合規咨詢(xún)、組織合規培訓；

　�。季牛咎幚砩婕肮�司和員工的xx違規行為的投訴與舉報；

　�。际�＞對總裁之外的公司其他高級管理人員進(jìn)行合規專(zhuān)項考核；

　　第二十二條合規總監參加公司會(huì )議，在表決前應對會(huì )議表決的事項發(fā)表合規意見(jiàn)，但不參與表決；

　　第二十三條合規總監可以兼任與合規管理職位不相沖突的職務(wù)和分管與合規管理職責不相沖突的部門(mén)，不得兼任與合規管理職責相沖突的職位，不得分管與合規管理職責相沖突的部門(mén)；

　　第二十四條合規總監列席公司董事會(huì )，參加公司總裁辦公會(huì )；

　　第二十五條根據履行職責的需要，合規總監有權調閱公司相應的文件資料，獲取必要、充分的信息，公司其他部門(mén)和人員應予積極配合；、

　　第二十六條合規總監有權獨立調查公司內部可能違反合規制度的事件，獲取相關(guān)文件和記錄，根據需要向管理層及員工了解情況，相關(guān)人員應予積極配合；

　　合規總監認為必要時(shí)，可以公司名義聘請外部專(zhuān)業(yè)機構或人員協(xié)助其工作。第二十七條合規總監在行使合規職權時(shí)，應與公司高級管理人員及時(shí)溝通。第二十八條合規總監應當將出具的合規審查意見(jiàn)、提供的合規咨詢(xún)意見(jiàn)、簽署的公司文件等履行職責有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責情況作出記錄。

　　第二十九條合規總監每年定期向董事會(huì )提交公司上年度合規報告。

　　對已察覺(jué)或已出現的公司重大違規行為或重大合規風(fēng)險，合規總監應及時(shí)向董事長(cháng)提交臨時(shí)報告。第三十條合規總監向公司董事會(huì )提交的定期合股報告應包括以下內容：

　�。家唬竟�司合規管理的基本情況；

　�。级�＞合規總監履行職責情況；

　�。既�＞公司xx違規行為、合規風(fēng)險的發(fā)現及整改情況；

　�。妓模竟�司合規管理有效性的評估及整改情況；

　�。嘉澹径�事會(huì )要求或合規總監認為需要報告的其他內容。

　　第八章合規部門(mén)

　　第三十一條法規風(fēng)控部對合規總監負責，合規總監根據合規工作需要決定法規風(fēng)控部?jì)炔康膷徫辉O置。

　　第三十二條法規風(fēng)控部在合規總監的領(lǐng)導下履行本規定第二十一條規定的職責。第三十三條法規風(fēng)控部享有以下權利：

　�。家唬緸槁男泻弦幑芾砺氊�，通過(guò)參加會(huì )議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規情況反映等方式獲取必要的信息；

　�。级�＞對違規或者可能違規的人員和事件進(jìn)行獨立調查；

　�。既�＞向合規總監報告前項調查結果及處理建議，必要時(shí)可直接向董事會(huì )報告；

　�。妓模竟�司規定的其他權利。

　　第三十四條公司應為法規風(fēng)控部配備足夠的合規管理人員。

　　法規風(fēng)控部負責人及合規管理人員的選聘應符合公司的相關(guān)管理制度要求，并須得到合規總監同意。

　　合規管理人員應具有與其履行職責相適應的資質(zhì)和經(jīng)驗，具有法律、財會(huì )、金融等方面的專(zhuān)業(yè)知識，特別是應具有把握法律、法規和準則的能力。

　　公司應通過(guò)系統的教育培訓提高合規管理人員的專(zhuān)業(yè)技能。

　　第三十五條公司應保證法規風(fēng)控部行使合規管理職能所必需的費用。

　　第三十六條公司支持和保障法規風(fēng)控部和合規管理人員履行工作職責，并采取措施切實(shí)保障合規管理人員不因正常履行職責遭受不公正待遇，確保合規管理人員不承擔與其合規職責相沖突的其他職責。第三十七條公司各部門(mén)應根據公司規定設立合規崗位，配置合規人員從事所在部門(mén)的合規管理工作。

　　第三十八條公司各部門(mén)應主動(dòng)進(jìn)行日常的合規自查，向法規風(fēng)控部提供合規風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn)，支持并配合法規風(fēng)控部的風(fēng)險監控和評估。

　　第三十九條法規風(fēng)控部對公司各部門(mén)進(jìn)行定期和不定期的合規檢查。合規檢查主要檢查管理部門(mén)內部控制和履行管理職責的情況以及業(yè)務(wù)部門(mén)合規開(kāi)展業(yè)務(wù)情況和風(fēng)險管理情況。合規檢查結束后，對于存在合規風(fēng)險的部門(mén)，法規風(fēng)控部下達合規建議或合規風(fēng)險整改通知書(shū)，對于存在重大合規風(fēng)險的部門(mén)，法規風(fēng)控部可以對該部門(mén)負責人進(jìn)行談話(huà)提醒，并將情況報送公司經(jīng)營(yíng)管理層。

　　收到合規建議的部門(mén)，應及時(shí)落實(shí)合規建議，并及時(shí)向法規風(fēng)控部反饋落實(shí)情況。收到合規整改通知書(shū)的部門(mén)，須在合規整改通知書(shū)規定的整改期限內整改完畢，并將整改情況及時(shí)報送法規風(fēng)控部。

　　第九章合規實(shí)施細則

　　第一節辦公行政合規管理

　　第四十條法規風(fēng)控部是公司內部規章制度的合規審核部門(mén)，負責對公司內不規章制度進(jìn)行合規審核。

　　公司內部規章制度在公司領(lǐng)導審定之前，須先由法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核，然后再予以頒布。第四十一條法規風(fēng)控部是公司公文的合規審核部門(mén)，負責對公司公文進(jìn)行合規審核。以公司名義下發(fā)的公文在公司領(lǐng)導審批之前，須先由法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核，然后再予以正式發(fā)文。

　　以公司名義對外出具的函件，須先經(jīng)法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核后方可對外出具。第四十二條未經(jīng)公司同意，公司各職能部門(mén)不得以部門(mén)名義對外出具公文。

　　經(jīng)公司同意以部門(mén)名義對外出具公文，須經(jīng)法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核后方可對外出具。第四十三條公司及各部門(mén)向監管部門(mén)和其他政府部門(mén)報送的財務(wù)報表、業(yè)務(wù)統計表等各類(lèi)報表及其他純業(yè)務(wù)性質(zhì)的資料無(wú)須法規風(fēng)控部和合規總監審核，但監管部門(mén)要求合規總監簽字或出具意見(jiàn)的，須經(jīng)法規風(fēng)控部進(jìn)行審核后報合規總監簽字或出具意見(jiàn)。

　　第四十四條監管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )、政府不么下達的重要文件，秘書(shū)檔案室應將文件及時(shí)抄送法規風(fēng)控部。

　　法規風(fēng)控部根據公司有關(guān)規定對公司印章的使用進(jìn)行合規審核。公司對外出具文件以及合同、協(xié)議、備忘錄、函件等，須經(jīng)法規風(fēng)控部審核后方可用印。合規主管對各部門(mén)非合同用章的用印情況進(jìn)行事后合規審核。

　　第二節財務(wù)合規管理

　　第四十五條公司開(kāi)立自有資金銀行賬戶(hù)后，計劃財務(wù)中心須及時(shí)將開(kāi)戶(hù)行、賬號等情況報法規風(fēng)控部備案。

　　501第四十六條法規風(fēng)控部對萬(wàn)元＜含＞以上、萬(wàn)元以下的公司大額自有資金對外劃付業(yè)務(wù)＜內部資金劃撥業(yè)務(wù)除外〉實(shí)施事后合規審查。

　　第四十七條萬(wàn)元含以上的公司大額自有資金對外劃付內部資金劃撥業(yè)務(wù)除外〉前，須由法規風(fēng)控部進(jìn)行合規審核后方可對外劃付。

　　50第四十八條計劃財務(wù)中心每月上旬匯總上月公司萬(wàn)元＜含＞以上的大額自有資金劃付明細報法規風(fēng)控部，法規風(fēng)控部根據檢查的需要，可調取或查閱付款審批文件、劃款憑證、銀行對賬單等相關(guān)材料。

　　第四十九條公司凈資本計算表、風(fēng)險資本準備計算表和風(fēng)險控制指標監管報表編制完成后，計劃財務(wù)中心應及時(shí)抄送法規風(fēng)控部。

　　第三節投資顧問(wèn)合規管理

　　第五十條公司應通過(guò)辦公場(chǎng)所、行業(yè)協(xié)會(huì )和公司網(wǎng)站公示以下基本信息，方便投資者或客戶(hù)查詢(xún)、監督。

　�。家唬竟�司名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式、投訴、投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格等；

　�。级�＞投資顧問(wèn)的xx及其投資咨詢(xún)執業(yè)資格編碼；

　　第五十一條投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據包括研究報告或者基于研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。

　　第五十二條投資顧問(wèn)依據公司或者其他投資咨詢(xún)機構的研究報告作出投資建議的，應當向客戶(hù)說(shuō)明研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

　　第五十三條投顧業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶(hù)回訪(fǎng)、投訴處理等環(huán)節須實(shí)行留痕管理。第五十四條投資顧問(wèn)協(xié)議書(shū)及投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議的時(shí)間、內容、方式和依據等信息，5應當以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存。投顧業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于年。第五十五條客服專(zhuān)員對所轄客戶(hù)的基礎服務(wù)工作及各項與投顧業(yè)務(wù)有關(guān)的客戶(hù)服務(wù)工作，應當以5書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存。相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于年。第五十六條投顧業(yè)務(wù)客戶(hù)合規回訪(fǎng)工作由客戶(hù)服務(wù)部門(mén)獨立實(shí)施，具體回訪(fǎng)機制、程序和內容由公司另行制定。

　　第五十七條投顧業(yè)務(wù)客戶(hù)投訴工作根據《投顧業(yè)務(wù)管理制度》和《公共關(guān)系與接待接訴管理制度》相關(guān)規定實(shí)施。

　　第五十八條公司通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò )、報刊等公眾媒體對投顧業(yè)務(wù)進(jìn)行宣傳，應當遵守信息傳播的有關(guān)規定，宣傳內容不得存在虛假、不實(shí)、誤導性信息以及其他xx違規情形。 5公司應當提前個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地及媒體所在地的相關(guān)監管部門(mén)報備。

　　第五十九條公司通過(guò)舉辦講座、報告會(huì )、分析會(huì )等形式，進(jìn)行投顧業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬，應當提前5個(gè)工作日向舉辦地相關(guān)監管部門(mén)報備。

　　第六十條開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的禁止行為：

　�。家唬疽钥浯�、虛報推薦業(yè)績(jì)等方式對服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行不實(shí)、誘導性的廣告宣傳及營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)或傳播其他虛假、片面和誤導性信息；

　�。级�＞以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投資收益；

　�。既�＞直接代客操作或與客戶(hù)約定分享投資收益或者分擔投資損失；

　�。妓模纠�用咨詢(xún)服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內幕交易；

　�。嘉澹疽詡�(gè)人名義向客戶(hù)收取投顧服務(wù)費用；

　�。剂�＞其他違反相關(guān)法規要求、有損客戶(hù)合法利益的行為。

　　第四節發(fā)布研究報告合規管理

　　第六十一條在公司從事研究工作的人員，均應當將其從事投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的xx明文件原件＜或復印件〉放置在其工作場(chǎng)所明顯處，以便于投資者或客戶(hù)查驗監督。

　　第六十二條在公司從事研究的人員不得出租、出借、轉讓、涂改從業(yè)＜執業(yè)〉xx書(shū)。第六十三條在公司員工中凡未取得投資咨詢(xún)從業(yè)資格者，一律不得從事投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，如有違反公司在三年內不受理該員工從事投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格的申報，若對公司造成聲譽(yù)或經(jīng)濟損失后果的，該員工還要承擔賠償責任和法律責任。

　　第六十四條在公司從事研究的人員，必須嚴格遵守國家法規和公司制度，必須遵守投資咨詢(xún)也的職業(yè)道德、遵循守法合規、獨立、客觀(guān)、公平、公正、及時(shí)、審慎、準確的原則有效防范和控制利益沖突，建立"隔離墻"使研究報告不受外部干涉。審慎處理影響價(jià)格的敏感信息，公平對待利益相關(guān)者，不得優(yōu)先提供個(gè)相關(guān)機構；必須以謹慎、誠實(shí)、信用和勤勉、盡責的態(tài)度為投資者提供高質(zhì)量的投資咨詢(xún)服務(wù)，為市場(chǎng)的規范、健康發(fā)展和樹(shù)立維護公司的良好形象做出貢獻。第六十五條在公司從事研究的人員，對客戶(hù)、媒體和合作伙伴發(fā)送或發(fā)表投資咨詢(xún)報告和評論文章，須經(jīng)公司合規管理人員進(jìn)行合規審查，在未進(jìn)行合規審查前公司其他人員以及其他任何部門(mén)均不得審閱未披露的投資咨詢(xún)報告和評論文章，撰寫(xiě)的投資咨詢(xún)報告和評論文章，還應由所屬總部領(lǐng)導和公司領(lǐng)導簽字認可后方可發(fā)表或發(fā)送。

　　第六十六條遵照相關(guān)主管部門(mén)的規定，為加強日常監管、切實(shí)保障投資者的利益，公司對外發(fā)布的有關(guān)投資咨詢(xún)報告、評論文章，其信息資料來(lái)源必須合法合規，主要來(lái)自

　　行業(yè)協(xié)會(huì )規定信息公開(kāi)刊登的相關(guān)雜志和財經(jīng)網(wǎng)站等，均應當對發(fā)布的時(shí)間、方式、內容、對象和審閱5過(guò)程做出留痕記錄，同事書(shū)面報送給公司存檔備查，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自發(fā)布之日起不得少于年。

風(fēng)險控制管理制度11

　　總 則

　　為規范公司的風(fēng)險管理,建立規范、有效的風(fēng)險控制體系,提高風(fēng)險防范能力,保證公司安全穩健運行,提高經(jīng)營(yíng)管理水平,結合公司發(fā)展方向和管理實(shí)際,制定本制度.

　　第一章 總體目標

　　第一條 將風(fēng)險控制在與總體目標相適應并可承受的范圍內.

　　第二條 實(shí)現公司內外部信息溝通的真實(shí)、可靠.

　　第三條 確保法律法規的遵循.

　　第四條 提高公司經(jīng)營(yíng)的效益及效率.

　　第五條 確保公司建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機處理計劃,使其不因災害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失.

　　第二章 風(fēng)險控制部部門(mén)職責

　　一、負責公司信用銷(xiāo)售的風(fēng)險控制管理

　　1、負責客戶(hù)資信狀況的調查、審核，參與信用銷(xiāo)售合同的評審。

　　2、負責信用銷(xiāo)售資料和重要債權文件的整理及存檔；

　　3、負責信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的保險購買(mǎi)、理賠溝通工作；對車(chē)輛保險復蓋率進(jìn)行統計，并實(shí)施控制措施；

　　4、負責信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)過(guò)程中的公證、車(chē)輛上牌、抵押登記的管理工作，對車(chē)輛上牌率、抵押登記率進(jìn)行統計，并實(shí)施控制措施；

　　5、負責信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的權證收回及管理工作，與銀行、廠(chǎng)家、融資公司做好相關(guān)權證交接和交接憑證的管理，對權證返還率進(jìn)行統計，并實(shí)施控制措施；

　　6、負責對信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)未放款情況進(jìn)行監控，并督促業(yè)務(wù)部門(mén)按要求完成相關(guān)手續，協(xié)調銀行或融資公司放款；

　　二、負責公司應收款的清收管理。

　　1、負責信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)貸后逾期的監控和管理，建立逾期報表，對貸款、融資款欠款逾期率、臺份逾期率進(jìn)行統計和分析；

　　2、負責信用銷(xiāo)售墊款、回購欠款以及銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)生的應收賬款的催收工作，建立客戶(hù)應收款臺賬，并進(jìn)行統計分析。

　　3、負責其它應收款的清收工作。

　　三、負責公司的法律事務(wù)處理

　　1、依權限負責公司對訴訟和非訴訟法律事務(wù)的處理，

　　2、負責提出公司疑難、逾期超限的應收賬款開(kāi)展法務(wù)清收的申請，對進(jìn)入訴訟程序的欠款，協(xié)助法院、總公司風(fēng)控部對欠款人的財產(chǎn)采取查封扣押措施；

　　3、負責對公司各類(lèi)合同進(jìn)行合法性的審核。

　　對公司的運營(yíng)提供法律咨詢(xún)與支持；

　　四、負責公司全面風(fēng)險控制管理

　　負責公司企業(yè)風(fēng)險管理，組織協(xié)調公司全面風(fēng)險管理的日常工作；

　　2、定期或不定期跟蹤評估公司營(yíng)運風(fēng)險，提出應對風(fēng)險方案，組織協(xié)調落實(shí)實(shí)施；

　　3、負責或協(xié)助公司對風(fēng)險危機事件和重大糾紛的處理。

　　五、協(xié)同公司建立客戶(hù)檔案

　　1、負責客戶(hù)資信調查檔案的建立；

　　2、負責客戶(hù)應收款臺賬的建立；

　　3、隨時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)反饋客戶(hù)資信狀況，協(xié)助公司建立客戶(hù)檔案。

　　公司風(fēng)險控制管理部經(jīng)理職責

　　1、 全面管理、協(xié)調本部門(mén)各項工作的開(kāi)展；

　　2、負責制定本部門(mén)各項工作計劃及指標，督促落實(shí)各計劃及指標的'實(shí)施與完成；

　　3、及時(shí)向領(lǐng)導反饋工作情況，提出意見(jiàn)和建議

　　4、負責跟蹤評估公司營(yíng)運風(fēng)險，提出風(fēng)險應對措施及建議；

　　5、對公司各部門(mén)違反國家法律、法規行為，違反公司規章制度行為及時(shí)糾正，督促有關(guān)部門(mén)予以整改，并向領(lǐng)導及時(shí)反映；

　　5、負責組織本部門(mén)的業(yè)務(wù)學(xué)習，總結本部門(mén)工作得失，根據工作的需要組織定期或不定期的專(zhuān)項業(yè)務(wù)學(xué)習

　　6、 負責本部門(mén)與其它部門(mén)的溝通協(xié)調工作。

　　公司風(fēng)控部業(yè)務(wù)管理員崗位職責

　　1，負責信用客戶(hù)資信狀況調查、預審核,參與本部門(mén)對信用銷(xiāo)售合同的評審。

　　2、 負責信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續的辦理、放款情況的跟進(jìn)；

　　3、 協(xié)辦公司應收款的催收；

　　4、 負責信用銷(xiāo)售資料、文件的整理歸檔；

　　公司風(fēng)控部法務(wù)專(zhuān)員崗位職責

　　起草、審查和修改公司各類(lèi)法律文書(shū)，對總公司、公司制定的規章制度提出法律意見(jiàn)；

　　擬定和審核公司各類(lèi)合同、協(xié)議；

　　代表公司處理訴訟和非訴訟法律事務(wù)，維護公司合法權益；

　　協(xié)辦客戶(hù)的資信情況調查及調查報告的撰寫(xiě)；

　　負責公司部門(mén)、員工投訴事宜的調查、反饋，并提出處理意見(jiàn)；

　　6、 負責為公司應收賬款的清欠工作提供法律上的支持，協(xié)助公司貸后管理員、資金管理員督促客戶(hù)及時(shí)還款，負責應收賬款逾期四期以上的清欠管理；

　　7、 負責主辦或協(xié)辦疑難賬款的法務(wù)清收及相關(guān)訴訟工作。

　　8、 對公司各部門(mén)違反國家法律、法規行為，違反總公司、公司規章制度行為提出糾正意見(jiàn)，督促有關(guān)部門(mén)予以整改，并向上級及時(shí)反映；

　　9、 組織實(shí)施對公司員工的法律宣傳、培訓；

　　10、 為公司的運營(yíng)提供法律咨詢(xún)及提出法律建議；

　　11、負責、協(xié)助公司危機事件和重大糾紛的處理。

　　公司權證管理員崗位職責

　　負責主辦信用銷(xiāo)售商品產(chǎn)權的合同公證、車(chē)輛上牌入戶(hù)（協(xié)助客戶(hù)）、抵押登記的工作；

　　信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的權證收回及管理工作，與廠(chǎng)家、銀行、融資公司做好相關(guān)權證交接和交接憑證的管理。

　　對車(chē)輛上牌率、抵押登記率、權證返還率進(jìn)行統計，并實(shí)施控制措施；

　　負責銷(xiāo)售商品的上牌、抵押登記及權證的相關(guān)數據錄入（融資公司系統和工起公司系統）及統計工作，建立相關(guān)臺賬，及時(shí)更新相關(guān)數據。

　　公司權保險專(zhuān)干崗位職責

　　負責主辦信用銷(xiāo)售商品保險的購買(mǎi)、保險理賠的溝通協(xié)調；

　　跟蹤信用銷(xiāo)售商品在信用期內保險復蓋情況，負責主辦信用銷(xiāo)售商品保險的續買(mǎi)；

　　對車(chē)輛保險復蓋率進(jìn)行統計，并實(shí)施控制措施；

　　負責銷(xiāo)售商品的保險相關(guān)數據錄入（融資公司系統和工起公司系統）及統計工作，建立相關(guān)臺賬，及時(shí)更新相關(guān)數據。

　　公司風(fēng)控部貸后管理員崗位職責

　　負責信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的貸后逾期監控和管理，以及申請gps開(kāi)停機的管理；

　　對客戶(hù)的逾期還款、信用銷(xiāo)售墊款、回購欠款以及銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)生的應收賬款開(kāi)展催收工作；

　　依據公司、公司的相關(guān)規定，報請將嚴重逾期或客戶(hù)資信出現嚴重問(wèn)題的客戶(hù)，在整理相關(guān)資料后移轉法務(wù)專(zhuān)員催收。

　　負責公司其它應收款的催收工作。

　　公司資金管理員（信用銷(xiāo)售會(huì )計）崗位職責

　　負責信用銷(xiāo)售臺賬建立，實(shí)時(shí)監控客戶(hù)的保險、上牌和抵押登記情況，及時(shí)更新相關(guān)數據；

　　對信用銷(xiāo)售過(guò)程中客戶(hù)所產(chǎn)生的逾期欠款進(jìn)行監控，建立客戶(hù)逾期臺賬、報表，并反饋給業(yè)務(wù)管理員、貸后管理員開(kāi)展催收工作；

　　對客戶(hù)欠款逾期率、臺份逾期率進(jìn)行統計和分析，向公司、總公司風(fēng)控部提出相應風(fēng)險預警；

　　負責所有回款、資金的輸機工作。

　　第四章平行部門(mén)關(guān)系：

　　1. 根據投資項目的需要在項目實(shí)施和運營(yíng)過(guò)程中要求財務(wù)部門(mén)提供財務(wù)風(fēng)險信息和數據 2. 根據投資管理部的要求在投資子公司運營(yíng)過(guò)程中提供風(fēng)險預測和提示 3. 業(yè)務(wù)部門(mén)必須根據風(fēng)險控制部門(mén)的要求及時(shí)提供與客戶(hù)簽訂的業(yè)務(wù)合同以及交貨計劃

風(fēng)險控制管理制度12

　　1、起草、審查和修改公司各類(lèi)法律文書(shū)，對總公司、公司制定的規章制度提出法律意見(jiàn)；

　　2、擬定和審核公司各類(lèi)合同、協(xié)議；

　　3、代表公司處理訴訟和非訴訟法律事務(wù)，維護公司合法權益；

　　4、協(xié)辦客戶(hù)的資信情況調查及調查報告的撰寫(xiě)；

　　5、負責公司部門(mén)、員工投訴事宜的調查、反饋，并提出處理意見(jiàn)；

　　6、 負責為公司應收賬款的清欠工作提供法律上的支持，協(xié)助公司貸后管理員、資金管理員督促客戶(hù)及時(shí)還款，負責應收賬款逾期四期以上的清欠管理；

　　7、負責主辦或協(xié)辦疑難賬款的法務(wù)清收及相關(guān)訴訟工作。

　　8、 對公司各部門(mén)違反國家法律、法規行為，違反總公司、公司規章制度行為提出糾正意見(jiàn)，督促有關(guān)部門(mén)予以整改，并向上級及時(shí)反映；

　　9、組織實(shí)施對公司員工的'法律宣傳、培訓；

　　10、 為公司的運營(yíng)提供法律咨詢(xún)及提出法律建議；

　　11、負責、協(xié)助公司危機事件和重大糾紛的處理。

風(fēng)險控制管理制度13

　　第一條、

　　為加強醫學(xué)裝備臨床使用安全管理工作，降低醫學(xué)裝備臨床使用風(fēng)險，提高醫療質(zhì)量，保障醫患雙方合法權益。根據衛生部20xx年頒布的《醫療器械臨床使用安全管理規范（試行）》的規定和要求，由醫院醫療器械臨床使用安全管理委員會(huì )制定本制度。

　　第二條、

　　為確保進(jìn)入臨床使用的醫學(xué)裝備合法、安全、有效，對首次進(jìn)入我院使用的醫學(xué)裝備嚴格按照《醫用耗材新產(chǎn)品購置使用準入制度》及《醫學(xué)裝備購置管理制度》中的要求準入，對器械的`采購嚴格按照相關(guān)法律法規采購規范、入口統一、渠道合法、手續齊全，將醫學(xué)裝備采購情況及時(shí)做好對內公開(kāi)，對在用大型及生命急救支持類(lèi)設備每年要進(jìn)行評價(jià)論證，對醫用耗材使用中發(fā)生的不良事件進(jìn)行監測提出意見(jiàn)及時(shí)更新。

　　第三條、

　　對設備及耗材依據《醫學(xué)裝備驗收與領(lǐng)用管理制度》、《醫學(xué)裝備維修保養管理制度》、《醫學(xué)裝備報廢管理制度》、《醫用耗材入庫驗收制度》、《醫用耗材發(fā)放領(lǐng)用制度》、《植入性醫用材料專(zhuān)項管理制度》、《一次性使用無(wú)菌醫療器械專(zhuān)項管理制度》的要求，作好安裝驗收、出入庫、維護保養及報廢的管理工作。

　　第四條、

　　對醫學(xué)裝備采購、評價(jià)、驗收等過(guò)程中形成的報告、合同、評價(jià)記錄等文件進(jìn)行建檔和妥善保存，保存期限為醫學(xué)裝備使用壽命周期結束后5年以上。

　　第五條、

　　對從事醫學(xué)裝備相關(guān)工作的技術(shù)人員應當具備相應的專(zhuān)業(yè)學(xué)歷、技術(shù)職稱(chēng)或者經(jīng)過(guò)相關(guān)技術(shù)培訓，并獲得國家認可的執業(yè)技術(shù)水平資格。

　　第六條、

　　對醫學(xué)裝備臨床使用技術(shù)人員和從事醫學(xué)裝備保障的醫學(xué)工程技術(shù)人員建立培訓、考核制度。組織開(kāi)展新進(jìn)設備使用前規范化培訓，開(kāi)展醫療器械臨床使用過(guò)程中的質(zhì)量控制、操作規程等相關(guān)培訓，建立培訓檔案，定期檢查評價(jià)。

　　第七條、

　　臨床使用科室對醫學(xué)裝備應當嚴格遵照產(chǎn)品使用說(shuō)明書(shū)、

　　技術(shù)規范、規程操作。對產(chǎn)品禁忌癥及注意事項應當嚴格遵守，需向患者說(shuō)明的事項應當如實(shí)告知，不得進(jìn)行虛假宣傳誤導患者。

　　第八條、

　　醫學(xué)裝備出現故障時(shí)使用科室應當立即停止使用，并通知醫療設備管理科按規定進(jìn)行檢修。經(jīng)檢修達不到臨床使用安全標準的醫學(xué)裝備不得再用于臨床。

　　第九條、

　　發(fā)生醫學(xué)裝備臨床使用不良反應及安全事件時(shí)臨床科室應及時(shí)處理并上報設備科和藥劑科，再由藥劑科上報省食品藥品監督管理局。

　　第十條、

　　嚴格執行《醫院感染管理制度》、《一次性使用無(wú)菌醫療器械專(zhuān)項管理制度》、《醫療廢物管理條例》有關(guān)規定對消毒器械和一次性使用耗材相關(guān)資質(zhì)進(jìn)行審核。一次性使用耗材按相關(guān)法律規定不得重復使用。按規定可以重復使用的應當嚴格按照要求清洗、消毒或者滅菌并進(jìn)行效果監測。醫護人員在使用各類(lèi)醫用耗材時(shí)應當認真核對其規格、型號、消毒日期、有效日期等不符合使用要求的嚴禁使用并及時(shí)上報藥劑科。

　　第十一條、

　　臨床使用的植入與介入類(lèi)醫學(xué)裝備名稱(chēng)、關(guān)鍵性技術(shù)參數及唯一性標識信息應當記錄到病歷中。

　　第十二條、

　　制定醫學(xué)裝備安裝、驗收、使用的相關(guān)制度。

　　第十三條、

　　對在用設備類(lèi)醫學(xué)裝備的預防性維護、檢測與校準、臨床應用效果等信息進(jìn)行分析與風(fēng)險評估以保證在用設備類(lèi)醫學(xué)裝備處于完好與待用狀態(tài)，保障所獲臨床信息的質(zhì)量。

　　第十四條、

　　在大型醫學(xué)裝備使用科室的明顯位置公示有關(guān)醫用設備的主要信息，包括醫學(xué)裝備名稱(chēng)、注冊證號、規格、生產(chǎn)廠(chǎng)商、啟用日期和設備管理人員等內容。

　　第十五條、

　　遵照醫學(xué)裝備技術(shù)指南和有關(guān)國家標準與規程由相關(guān)科室定期對大型醫學(xué)裝備使用環(huán)境進(jìn)行測試、評估和維護。

　　第十六條、

　　對于生命支持設備和重要的相關(guān)設備制訂相應應急備用方案。

　　第十七條、

　　醫學(xué)裝備保障技術(shù)服務(wù)全過(guò)程及其結果均應當如實(shí)記錄并存檔。

風(fēng)險控制管理制度14

　　第一章總則

　　根據公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略和薪酬策略，為有效發(fā)揮薪酬在人才吸引、保留和激勵管理中的重要作用，為各級員工提供明確、充足的發(fā)展空間，在企業(yè)與員工雙方和諧雙贏(yíng)的基礎上實(shí)現公司的可持續發(fā)展，特制訂本制度。

　　1.適用范圍

　　本制度適用于公司全體員工。

　　2.薪酬管理原則

　�。�1）戰略性原則：薪酬管理模式體現公司的戰略導向和企業(yè)文化價(jià)值取向，并與公司現階段經(jīng)營(yíng)管理狀況相適應。

　�。�2）內部公平性原則：充分考慮公司薪酬管理數據的前提下，基于科學(xué)的職位評估得出準確、客觀(guān)的職位價(jià)值，作為公司薪酬體系優(yōu)化的基礎，保證公司職位薪酬標準內部差距的合理性與公平性。

　�。�3）市場(chǎng)化原則：在充分掌握區域、行業(yè)市場(chǎng)薪酬狀況的前提下，以公司員工當前總現金收入回歸后的市場(chǎng)定位為依據，按照區域、行業(yè)市場(chǎng)有競爭力的薪酬水平進(jìn)行調整。

　�。�4）績(jì)效導向原則：將公司每年經(jīng)營(yíng)目標落實(shí)到全體員工，將員工的績(jì)效獎金與公司年度績(jì)效和個(gè)人考核成績(jì)相掛鉤，強化各級員工的業(yè)績(jì)意識、全局意識和協(xié)同意識，實(shí)現風(fēng)險、貢獻與個(gè)人收益的對等。

　�。�5）素質(zhì)優(yōu)異傾斜原則：公司每一職位級別對應相應薪資，各級員工的薪酬水平均傾向于公司任職時(shí)間長(cháng)、經(jīng)驗豐富、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)優(yōu)異、業(yè)績(jì)高的員工，以強化各級員工為公司長(cháng)期服務(wù)，并主動(dòng)、持續提升個(gè)人能力素質(zhì)和工作績(jì)效的職業(yè)動(dòng)機。

　　第二章職位管理

　　1.公司職位級別設置

　　公司建立并不斷完善以崗位價(jià)值為基礎的職位管理體系。職位管理體現崗位導向，職位管理和職位評估遵循職級架構統一、集中管理與定期維護相結合的原則。

　　2.職位設置

　　公司根據每一個(gè)項目設置為：管理人員、項目人員、營(yíng)銷(xiāo)人員和內勤人員三大類(lèi)。

　　管理人員包括：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，運營(yíng)總監

　　項目人員：基金經(jīng)理，項目助理

　　營(yíng)銷(xiāo)人員具體包括有：營(yíng)銷(xiāo)總監（初級、高級）、團隊主管（初級、高級）、客戶(hù)經(jīng)理（初級、中級、高級）等崗位；

　　內勤人員具體包括有：人事崗、行政崗、培訓講師以及前臺等。

　　第三章員工薪酬

　　1.員工薪酬的內容（基本工資+績(jì)效部分）

　�。�1）客戶(hù)經(jīng)理薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成。

　�。�2）團隊主管薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成。

　�。�3）營(yíng)銷(xiāo)總監薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成。

　�。�4）人事崗位薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助

　�。�5）行政崗位薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助

　�。�6）前臺薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助

　�。�7）基金經(jīng)理薪資=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+項目提成

　�。�8）基金助理薪資=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+項目提成

　�。�9）運營(yíng)總監薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成+項目提成

　�。�10）副總經(jīng)理薪金=基本工資+績(jì)效獎金+津貼補助+業(yè)績(jì)提成+項目提成

　　2.員工總現金收入構成

　�。�1）員工總現金收入由基本工資、績(jì)效獎金、津貼補助和業(yè)績(jì)提成構成。

　�。�2）員工總現金收入實(shí)得金額為員工總現金收入應發(fā)金額扣除個(gè)人所得稅及各類(lèi)保險等后實(shí)際領(lǐng)取的金額。

　�。�3）總現金收入的內部比例體現層級越高績(jì)效比例越大的原則。

　�。�4）員工薪酬總額均為稅前薪酬。

　　第四章薪酬標準

　　1.薪酬結構與標準

　　2.績(jì)效獎金

　　績(jì)效獎金設立的目的在于鼓勵員工努力創(chuàng )造優(yōu)良的工作業(yè)績(jì)，實(shí)現績(jì)效目標，從而促進(jìn)公司經(jīng)營(yíng)管理目標的實(shí)現。

　　績(jì)效工資的核算方式為：績(jì)效分（100分滿(mǎn)分）*績(jì)效工資=當月績(jì)效工資

　　例：80分*1000元=800元

　　各級工作人員每月績(jì)效考核評分由上級領(lǐng)導根據當月工作情況評判。管理崗位績(jì)效工資由總經(jīng)理評判

　　連續6月績(jì)效分高于90分，晉升一級。

　　3、業(yè)績(jì)提成

　　客戶(hù)資金到位后的下一月，公司按照業(yè)務(wù)提成方案發(fā)放業(yè)務(wù)員提成獎勵，如客戶(hù)是通過(guò)三方中介機構介紹引入資金，中介費用在客戶(hù)引入資金三個(gè)工作日內給中間人發(fā)放提成資金

　　4.津貼補助

　　凡入職轉正員工可享受全勤獎，生日獎，婚慶補助，生育補助等等獎金補助

　　5.薪酬普調

　　公司將根據行業(yè)市場(chǎng)薪酬變化情況，結合企業(yè)的戰略目標和戰略定位，定期動(dòng)態(tài)對全體員工的總現金收入水平進(jìn)行普遍調整。調整的參考因素包括上年度公司經(jīng)營(yíng)績(jì)效表現、本年度公司經(jīng)營(yíng)績(jì)效預期、企業(yè)利潤率增長(cháng)情況以及市場(chǎng)薪酬水平的變化情況等

　　5.發(fā)放標準

　　員工每月完成對應考核任務(wù)，全額發(fā)放基本工資和崗位工資；未能完成考核任務(wù)則只發(fā)放基本工資。

　　第五章福利待遇

　　1.福利內容：

　　員工福利主要包括法定福利和補充性福利。

　�。�1）法定福利：?jiǎn)T工可以自行選擇是否繳納社會(huì )保險或選擇公司提供的保險補貼。（員工選擇繳納社會(huì )保險所對應的繳納金額將直接從工資中扣除）

　�。�2）補充性福利：

　　a工齡補貼：內勤人員工齡補貼根據員工加入公司時(shí)間長(cháng)短而確定，工齡補貼為100元/半年，每半年調整一次。

　　b其它福利：公司在福利費余額范圍內為員工發(fā)放的其它福利。

　　住院?jiǎn)T工慰問(wèn)：

　　人事部門(mén)負責安排慰問(wèn)品并代表公司向因病祝愿的.員工問(wèn)號，慰問(wèn)品包括鮮花水果或營(yíng)養品，具體選擇由總經(jīng)理決定，慰問(wèn)品價(jià)值不得超過(guò)500元。有關(guān)部門(mén)需提前向人事部門(mén)提出申請，并提供住院?jiǎn)T工的詳細資料：姓名，醫院，入院日期，房間號碼，聯(lián)系方式等。

　　員工聚餐：

　　在合理支配及使用公司資源的基礎上，豐富員工福利，使員工加強相互之間的溝通與交流，同時(shí)增強公司的凝聚力及員工的歸屬感。

　　聚餐類(lèi)型有員工年終聚餐、特殊工作日或特殊項目期間的用餐等。任何一種形式的聚餐均需要在費用產(chǎn)生之前得到總經(jīng)理的批準，不得超出費用審批上限。就餐地點(diǎn)需要貨比三家進(jìn)行比價(jià)。行政部門(mén)需要把初選的結果，就餐安排、活動(dòng)內容等資料交公司總經(jīng)理審批后，方可執行。為豐富內容，可增加員工參與表演等項目。

風(fēng)險控制管理制度15

　　為預防和減少社會(huì )矛盾，規范醫院風(fēng)險評估和控制管理工作，維護正常的醫院工作秩序，結合醫院實(shí)際，制定本制度。

　　一、醫院風(fēng)險評估和控制管理內涵

　�。ㄒ唬└攀�

　　1.醫院風(fēng)險是指所有可能影響醫院目標實(shí)現的事項。

　　2.醫院風(fēng)險評估和控制管理是醫院通過(guò)風(fēng)險組織建設、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險處理等一系列活動(dòng)來(lái)發(fā)現、了解、處理風(fēng)險，促成醫院減少失敗、降低不確定事項、實(shí)現目標的一種方式。

　　它是由一個(gè)不同部門(mén)不同層次人員共同參與的過(guò)程。醫院風(fēng)險評估和控制管理，是指在我院工作范圍內與社會(huì )群眾、廣大患者和醫院職工切身利益密切相關(guān)的重大決策、重要改革措施、重大工程建設項目，以及與社會(huì )公共秩序相關(guān)的重大活動(dòng)等重大事項在制定出臺、組織實(shí)施或審批審核前，對可能影響社會(huì )穩定的因素開(kāi)展系統的調查，科學(xué)的預測、分析和評估，制定風(fēng)險應對策略和預案。這是醫院風(fēng)險評估和控制管理的最重要的工作。

　　二、醫院風(fēng)險評估和控制管理堅持的原則

　　風(fēng)險評估和控制管理工作要堅持以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指導，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持穩定是硬任務(wù)，建立健全醫院風(fēng)險化解制度，準確預測、提示、規避和化解風(fēng)險，防止和克服因決策、政策、項目、改革、醫患糾紛等引發(fā)不穩定隱患，實(shí)現由被動(dòng)保穩定向主動(dòng)創(chuàng )穩定的轉變。

　　醫院風(fēng)險評估和控制管理制度應包括風(fēng)險評估和控制管理的組織架構、組織人員、制度設計（修訂）流程及方法、評估流程和處置方法及措施、控制管理制度及職責等內容。

　�。ㄒ唬┙y一領(lǐng)導、分級負責

　　醫院風(fēng)險評估和控制管理實(shí)行統一領(lǐng)導、分級負責制度。醫院建立風(fēng)險評估和控制管理委員會(huì )。委員會(huì )分三級機構組成，一級管理機構為領(lǐng)導小組，二級管理機構為專(zhuān)業(yè)組，三級管理機構在二級機構下根據工作職能由若干部門(mén)構成。

　　1.領(lǐng)導小組：由院長(cháng)任組長(cháng)，分管院領(lǐng)導任副組長(cháng)，相關(guān)職能部門(mén)負責人任成員；

　　負責醫院風(fēng)險評估和控制管理整體組織的建立，并督促落實(shí)。領(lǐng)導小組下設辦公室，具體負責風(fēng)險評估和控制管理的綜合協(xié)調、組織工作的落實(shí)。辦公室設在社會(huì )治安綜合治理辦公室。

　　2.專(zhuān)業(yè)組：根據分管領(lǐng)導分工各負其責，由各分管院領(lǐng)導任組長(cháng)，相關(guān)職能部門(mén)負責人為成員，分別成立醫療管理、護理管理、行政后勤管理、經(jīng)濟管理、黨群工團及服務(wù)管理等5個(gè)專(zhuān)業(yè)組，負責所屬專(zhuān)業(yè)組范圍內的風(fēng)險評估和控制管理。

　　3.工作小組：在二級管理機構下，由分管領(lǐng)導牽頭，由主辦部門(mén)負責人任組長(cháng)，協(xié)同部門(mén)及相關(guān)工作人員任成員，根據實(shí)際工作需要成立具體的工作小組。如成立醫療管理專(zhuān)業(yè)組下設醫療質(zhì)量管理、醫保管理、醫療缺陷管理、感染管理、外科管理、內科管理、醫技管理工作小組；黨群工團及服務(wù)管理專(zhuān)業(yè)組下設醫德醫風(fēng)管理、星級服務(wù)管理、黨務(wù)管理、工會(huì )管理等。

　　根據風(fēng)險的涉及范圍，可分別由一級、二級或三級機構負責完成，一般多鼓勵由三級工作小組開(kāi)展活動(dòng)，解決身邊現場(chǎng)的風(fēng)險問(wèn)題。

　�。ǘ�）建立醫院風(fēng)險評估和控制管理制度、崗位職責醫院風(fēng)險評估和控制管理制度體系具體應對風(fēng)險評估和控制管理的組織架構及職能、組織人員及職責權利與義務(wù)、風(fēng)險評估和控制管理體系設計、風(fēng)險評估和控制管理考核評價(jià)、風(fēng)險數據庫建立、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險評估和控制管理培訓、風(fēng)險文化建設、風(fēng)險評估和控制管理監督、風(fēng)險評估和控制管理報告等處出詳細的規定。

　　因此，對醫院風(fēng)險評估和控制管理制度體系的建設，由各專(zhuān)業(yè)組及工作小組負責本工作組風(fēng)險評估和控制管理制度的擬報工作；由領(lǐng)導小組辦公室牽頭，負責制度建立的綜合協(xié)調、修訂完善工作；領(lǐng)導小組負責對制度的審議工作。

　　三、建立醫院風(fēng)險識別、評估體系及風(fēng)險數據庫體系識別、評估醫院潛在的各項風(fēng)險，并建立風(fēng)險數據庫，這是醫院推行風(fēng)險評估和控制管理的關(guān)鍵。

　　醫院風(fēng)險識別的目標是要做到識別醫院每一部門(mén)、每一崗位、每一業(yè)務(wù)、每一事項、每一流程可能存在的重大風(fēng)險。因此，需要全院各部門(mén)按照部門(mén)工作取能權限、工作事項范圍、業(yè)務(wù)工作流程、崗位職責同步進(jìn)行，并最終交叉匯總形成風(fēng)險數據庫。

　�。ㄒ唬╋L(fēng)險識別

　　風(fēng)險識別可由管理工作小組采用頭腦風(fēng)暴法將醫院目前所存在的風(fēng)險逐一列出，也可按照業(yè)務(wù)流程圖組織架構逐一清理風(fēng)險。按風(fēng)險評估和控制管理的規范，通過(guò)業(yè)務(wù)流程圖清理是最常用也是最有效的，其具體的工作流程如下：

　　1.按每一部門(mén)、科室、班組、崗位、業(yè)務(wù)事項，將醫院所有業(yè)務(wù)工作按流程進(jìn)行分類(lèi)并編號，建立醫院全部業(yè)務(wù)流程圖編碼目錄。

　　2.對業(yè)務(wù)流程圖目錄進(jìn)行多層次的組織、拆分，以檢驗其流程劃分的恰當性，并對全部業(yè)務(wù)流程圖目錄進(jìn)行調整和修訂完善。

　　3.按每一業(yè)務(wù)流程中的節點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險分析，盡可能尋找出每一業(yè)務(wù)工作中可能涉及的風(fēng)險事項。

　　4.按每一業(yè)務(wù)流程建立風(fēng)險文檔，并對各風(fēng)險發(fā)生的原因、可能生、影響程度、可能的結果和后果、風(fēng)險控制措施進(jìn)行記錄和描述，即建立風(fēng)險說(shuō)明書(shū)（可按照崗位說(shuō)明書(shū)格式擬定），經(jīng)專(zhuān)業(yè)組審核后，統一交領(lǐng)導小組辦公室匯總，最后提交領(lǐng)導小組審議。

　�。ǘ�）風(fēng)險評估

　　風(fēng)險評估包括事前評估、事中評估、事后評估。

　　1.事前評估：在進(jìn)行風(fēng)險識別時(shí)，要做好對風(fēng)險發(fā)生的可能性、發(fā)生的前提、發(fā)生的后果程度等進(jìn)行分析和評估。此項評估要作為風(fēng)險說(shuō)明書(shū)的構成要素一并納入。

　　2.事中評估：在風(fēng)險發(fā)生時(shí)，首先就需要對風(fēng)險產(chǎn)生的原因、可能帶來(lái)的影響進(jìn)行預估，并啟動(dòng)風(fēng)險評估和控制管理，將風(fēng)險納入處理渠道，進(jìn)行早期干預；

　　在深入了解風(fēng)險發(fā)生的根源、執行干預的具體效果后，評估如何對風(fēng)險采取承擔、轉移、轉換、對沖、補償、控制等多種方式進(jìn)行處理，力爭把不良影響降到最低。

　　3.事后評估：風(fēng)險處理完畢后，由工作小組對風(fēng)險發(fā)生、處理全過(guò)程進(jìn)行分析，以規避此類(lèi)風(fēng)險的再次發(fā)生。

　　風(fēng)險評估的一般流程：定義流程、目標風(fēng)險；確定風(fēng)險評估報告基礎；識別風(fēng)險；確定每一風(fēng)險形成原因及后果；確定每一風(fēng)險的影響程度；確定風(fēng)險發(fā)生的.可能性；確定風(fēng)險級別；確定風(fēng)險處置策略及策略的有效性；修訂風(fēng)險評估各要素；最后形成風(fēng)險評估報告。

　　領(lǐng)導小組可通過(guò)綜合安全檢查表法(SCL)、LEC評價(jià)法來(lái)建立風(fēng)險評估量表（如下），以此來(lái)對風(fēng)險進(jìn)行評估分級。如根據風(fēng)險發(fā)生的后果按無(wú)關(guān)重要、較小、中等、較大及空難性順序來(lái)定性量度（按1至5級）；

　　根據風(fēng)險發(fā)生的可能性按幾乎肯定、很可能、可能、不太可能及罕見(jiàn)的順序來(lái)定性量化（按5至1級）。分別將橫向和縱向等級相乘，乘積表示風(fēng)險的大小。注：可在此表基礎上再綜合風(fēng)險發(fā)生的頻繁度。

　　四、風(fēng)險的控制處理

　　風(fēng)險的控制處理包括鑒定處理風(fēng)險的各種選擇范圍，對這些選擇進(jìn)行評估，制定風(fēng)險控制處理的具體計劃措施并加以實(shí)施。

　�。ㄒ唬╋L(fēng)險的控制處理過(guò)程可選擇的模式不繼續進(jìn)行可能產(chǎn)生風(fēng)險的活動(dòng)；

　　降低發(fā)生的可能性；

　　減小后果；

　　風(fēng)險轉移；

　　保留風(fēng)險。選擇最適合的實(shí)施方法，使其成本需要與所得到的利益相稱(chēng)。如果風(fēng)險程度很高，但此風(fēng)險可能得到相當大的機會(huì )（如新技術(shù)、新業(yè)務(wù)的開(kāi)展），此時(shí)需要根據對風(fēng)險處理的成本和糾正風(fēng)險潛在后果的成本，相對此情況可通過(guò)增加對風(fēng)險損失的提前告知、嚴謹的科學(xué)態(tài)度、嚴格的工作流程，來(lái)減少風(fēng)險及風(fēng)險到來(lái)時(shí)的損失。

　　例如在高�；颊呤中g(shù)及新技術(shù)應用時(shí)，為了治愈病人及衛生事業(yè)的發(fā)展均采取接受風(fēng)險方法來(lái)處理；

　　在考慮其風(fēng)險的大小及可能原因后，可采取嚴格的操作流程，由高水平富有經(jīng)驗的專(zhuān)家來(lái)實(shí)施，以減少風(fēng)險發(fā)生的可能性；

　　并在事先實(shí)施會(huì )診簽字、知情同意簽字等，一方面讓患者了解發(fā)生風(fēng)險的可能性、達到理解支持及轉移風(fēng)險，另一方面進(jìn)一步加強實(shí)施者的責任感，準確預見(jiàn)可能發(fā)生風(fēng)險的情況，以分解轉移風(fēng)險，使風(fēng)險降到最低。

　�。ǘ�）風(fēng)險的實(shí)時(shí)監控處置

　　充分發(fā)揮風(fēng)險工作小組的作用，適時(shí)了解掌握風(fēng)險發(fā)生時(shí)的實(shí)際情況，隨時(shí)掌控風(fēng)險發(fā)生的進(jìn)程，適時(shí)發(fā)布處置命令，以化解風(fēng)險或減少風(fēng)險可能帶來(lái)的不良后果。

　　五、風(fēng)險評估和控制管理的持續改進(jìn)

　�。ㄒ唬┬抻喭晟�

　　通過(guò)對風(fēng)險評估和控制管理實(shí)際效果進(jìn)行評估，對達到控制效果、減少或降低風(fēng)險后果的辦法、措施，予以保留；

　　對未達到控制效果的，總結產(chǎn)生的問(wèn)題所在及形成原因，每年進(jìn)行修訂完善。

　�。ǘ�）考核獎懲對風(fēng)險事后評估的情況納入考核獎懲或績(jì)效考核，及時(shí)予以?xún)冬F（具體細化納入獎懲體系統一管理）。

　�。ㄈ�）標準固化對經(jīng)過(guò)實(shí)際運行，較為成熟的管理制度、工作措施納入醫院管理標準的工作手冊，規范為管理辦法、工作指南，使風(fēng)險處理納入規范化、標準化處置程序。

　　六、相關(guān)工作要求加強工作協(xié)調，建立工作機制。

　�。ㄒ唬┱�體聯(lián)動(dòng)，協(xié)調配合。各部門(mén)、科室要牢固樹(shù)立風(fēng)險防范的工作觀(guān)念，相互配合、相互協(xié)調，建立整體分析、評估、處置、改進(jìn)的風(fēng)險評估和控制管理工作格局。

　�。ǘ�）信息預警超前，做好苗頭問(wèn)題及早發(fā)現。實(shí)現信息預警工作制度化、經(jīng)�；�；領(lǐng)導小組辦公室、相關(guān)工作組、工作小組及部門(mén)要注意收集整理風(fēng)險信息資料，供領(lǐng)導決策參考，切實(shí)做到隨時(shí)掌握情況、隨時(shí)報送信息、隨時(shí)解決問(wèn)題。

　�。ㄈ�）將風(fēng)險評估和控制管理工作納入綜治季度工作會(huì )議，實(shí)行信息預警工作制度化，定排查風(fēng)險，建立工作臺賬、目錄。做到每月必須排查突出性矛盾和普遍性問(wèn)題。

　�。ㄋ模﹪栏窨己�，嚴明獎懲。加大對風(fēng)險評估和控制管理制度執行情況的督促檢查力度，確保工作順利開(kāi)展。領(lǐng)導小組辦公室將風(fēng)險評估和控制管理工作納入綜治目標管理內容，對不認真履行職責釀成重大風(fēng)險問(wèn)題的，實(shí)行責任追究制，促進(jìn)風(fēng)險評估和控制管理工作取得實(shí)效。

　�。ㄎ澹┳プ★L(fēng)險評估和控制管理關(guān)鍵，強化社會(huì )穩定風(fēng)險控制。始終將影響社會(huì )穩定的風(fēng)險因素作為管理的重點(diǎn)，努力維護社會(huì )穩定，將可能引起社會(huì )穩定的風(fēng)險控制在萌芽狀態(tài)。

【風(fēng)險控制管理制度】相關(guān)文章：

風(fēng)險控制管理制度05-24

風(fēng)險控制管理制度12-10

風(fēng)險評估控制管理制度02-27

企業(yè)風(fēng)險控制管理制度（精選14篇）08-06

企業(yè)風(fēng)險控制管理制度（通用19篇）11-07

企業(yè)風(fēng)險控制管理制度（通用13篇）06-14

審計控制風(fēng)險論文01-25

內部風(fēng)險控制調研報告02-06

風(fēng)險控制崗位職責05-08

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制05-28