資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制

　　為了控制風(fēng)險，《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細則》要求：

　�。�1）證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當在資產(chǎn)管理合同中明確規定，由客戶(hù)自行承擔投資風(fēng)險。

　�。�2）證券公司應當按照經(jīng)核準的集合資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專(zhuān)人向客戶(hù)如實(shí)披露證券公司的業(yè)務(wù)資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點(diǎn)、投資方向、風(fēng)險收益特征，講解有關(guān)業(yè)務(wù)規則、計劃說(shuō)明書(shū)和集合資產(chǎn)管理合同內容以及客戶(hù)投資集合計劃的操作方法，并應當充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險、證券公司因喪失資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶(hù)帶來(lái)的法律風(fēng)險，以及其他投資風(fēng)險。

　　證券公司向客戶(hù)介紹投資收益預期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據，并以書(shū)面方式特別聲明：“所述預期僅供客戶(hù)參考，不構成證券公司保證客戶(hù)資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾”。

　�。�3）在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應當了解客戶(hù)身份、財產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險承受能力以及投資偏好等基本情況；客戶(hù)應當如實(shí)提供相關(guān)信息。

　　證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，應當對客戶(hù)的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定；參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶(hù)應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力。

　�。�4）客戶(hù)應當對客戶(hù)資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性作出承諾�？蛻�(hù)未作承諾或者證券公司明知客戶(hù)資產(chǎn)來(lái)源或者用途不合法的，不得簽訂資產(chǎn)管理合同。任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。

　�。�5）證券公司及代理推廣機構應當采取有效措施使客戶(hù)詳盡了解集合資產(chǎn)管理計劃的特性、風(fēng)險等情況及客戶(hù)的權利、義務(wù)，但不得通過(guò)廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。

　�。�6）證券公司、托管機構應當至少每3個(gè)月向客戶(hù)提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內客戶(hù)資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)等情況進(jìn)行詳細說(shuō)明。證券公司、托管機構應當按照資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式至少每周披露一次集合計劃份額凈值。發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶(hù)利益的重大事項時(shí)，證券公司應當及時(shí)告知客戶(hù)。

　�。�7）證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當保證客戶(hù)資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶(hù)的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶(hù)的資產(chǎn)分別設置賬戶(hù)，獨立核算、分賬管理。

　�。�8）證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當保證集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其他客戶(hù)的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)相互獨立，單獨設置賬戶(hù)，獨立核算、分賬管理。

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