五、改進(jìn)內控激勵和考評制度
實(shí)現激勵與風(fēng)險約束的平衡。內部控制是對內部各職能部門(mén)及工作人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險監控、制度管理和相互制約的方法和措施。內部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標,通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度程序和方法,對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機制。建立科學(xué)的激勵與約束機制的重點(diǎn)應該是以建立薪酬與經(jīng)營(yíng)績(jì)效和個(gè)人業(yè)績(jì)相聯(lián)系的機制為原則,建立科學(xué)合理的分層面績(jì)效評價(jià)體系的基礎上,對工作人員實(shí)行與其業(yè)績(jì)相掛鉤的多維激勵機制。
實(shí)現激勵方式多樣化。激勵供給方式要克服過(guò)去單一的物質(zhì)激勵,而是要采取物質(zhì)激勵和精神激勵相結合。為全體員工提供各種必要的保障。物質(zhì)激勵是除績(jì)效工資,獎金外,還包括各種補貼、假期、培訓機會(huì )、辦公、生活等方面的福利。精神激勵是要將農行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理凝聚的企業(yè)理念轉化為全行員工的共同價(jià)值觀(guān)和精神家園,讓個(gè)人的成長(cháng)與農行的發(fā)展生死相依,讓每個(gè)員工樂(lè )在其中。
實(shí)現激勵考核以積分結果為重要依據。推行全員違規積分考核制度,根據《中國農業(yè)銀行員工違返規章制度處理辦法》、《中國農業(yè)銀行審計處罰處理暫行辦法》以及總行關(guān)于案件防范工作指引等有關(guān)制度規定制定,對單位、部門(mén)或員工違反各種規章制度,但不足以按照其他各種處理辦法進(jìn)行處理的輕微違規行為進(jìn)行積分。在積分對象上從柜臺人員,擴大到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人、會(huì )計主管、客戶(hù)經(jīng)理等各崗位人員,使每一項次違規違章都留下痕跡。在一年的積分考核周期內,根據不同類(lèi)別人員不同的總積分標準,分別給予相應的處理。
六、提高整體風(fēng)險防控能力
加強對領(lǐng)導干部合規經(jīng)營(yíng)意識和能力的培訓。每年都要制定合規教育學(xué)習活動(dòng)方案,采取自學(xué)和集中學(xué)習相結合的方式,有計劃、有步驟地學(xué)習有關(guān)法律、法規,學(xué)習金融政策和各項規章制度,學(xué)習合規手冊和行為準則,認真剖析農行乃至整個(gè)金融系統的典型案件,向領(lǐng)導干部灌輸主動(dòng)合規、合規創(chuàng )造效益的理念。
開(kāi)展合規宣講教育,提高廣大員工合規經(jīng)營(yíng)和防范案件能力。強化規章制度培訓學(xué)習,是員工熟悉政策、規章制度,正確運用規章制度和合規操作的前提,把法規和準則作為合規的依據,讓廣大員工自覺(jué)遵守和執行,才能從源頭上防范合規風(fēng)險。學(xué)習的內容為各個(gè)時(shí)期的政策、法規學(xué)習和培訓,使員工懂得自己在工作中“有所為,有所不為”,增強員工的合規操作意識,嚴格操作程序,堅決克服“大錯不犯,小錯不斷”的違規行為,防止案件的發(fā)生。
創(chuàng )新培訓方式,提高針對性和效果。培訓方式要克服過(guò)去一言堂的老方式,要采取靈活多樣的培訓方式。首先針對不同的內容采取不同的培訓方式。其次,要針對不同的對象采取不同的方式。再次,要針對不同的時(shí)期采取不同的方式,從而提高培訓效果。
七、創(chuàng )造良好的內控環(huán)境
堅持正確價(jià)值引導,加強員工政治思想工作。思想政治工作是一切工作的生命線(xiàn)。任何時(shí)期都要注重員工的政治思想工作。要加強對員工的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)的教育,堅持不懈地進(jìn)行安全形勢教育、典型案例教育、規章制度教育,通過(guò)多種形式和方法切實(shí)抓好風(fēng)險教育工作,提高全行員工的安全防范意識和遵紀守法觀(guān)念,做到警鐘長(cháng)鳴。
加強改革政策的銜接和配套,從根本上保障員工基本權益。各級行要增強員工的親和力和凝聚力,要關(guān)心員、愛(ài)護員工,時(shí)刻把員工的困難和冷暖掛在心頭,了解他的想法,傾聽(tīng)他的呼聲,掌握他們處境,全心全意解決員工工作、生活、學(xué)習等方面的實(shí)際困難。針對當前農行改革、機制轉化中存在的一些矛盾和問(wèn)題,要深入實(shí)際調查研究,及時(shí)了解員工的思想動(dòng)向和行為排查,做到及時(shí)化解各種矛盾。
大力倡導新的用人觀(guān),激發(fā)員工積極性和能動(dòng)性。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素,任何事情都是通過(guò)人做的。因此,要充分認識選人用人的重要性,要做到尊重人、培養人、使用人相結合。各級領(lǐng)導要做到尊重知識、尊重人才,只有這樣,才能留得住人才,通過(guò)搭建舞臺,不間斷的有效培訓,開(kāi)發(fā)員工的智慧和精神諸能,使之最大限度地釋放能量,實(shí)現其價(jià)值。更要合理使用人才,要大力推行能上能下的管理人員聘任制度、雙向選擇的崗位競爭制度、人盡其才的內部交流制度。從根本上穩定人才,激發(fā)員工的積極性和能動(dòng)性。
加強領(lǐng)導班子建設,提高隊伍整體執行力。各級行領(lǐng)導班子既是制度的制定者,又是執行者,既要授權,又要承擔授權產(chǎn)生的責任,是提高系統制度執行力的重要角色。因此,領(lǐng)導班子要通過(guò)營(yíng)造良好的執行文化、身體力行地執行制度,提高下屬的執行力,獎勵優(yōu)秀的執行者,嚴格監督制度執行等措施,提高領(lǐng)導者執行力。特別是要形成有章可循的制度管人的組織體系,增加內部管理的公平性、公開(kāi)性,使管理職能化、制度化,從而全面提高隊伍整體執行力。
加強內控文化建設,構建和諧風(fēng)險防控環(huán)境。企業(yè)文化是企業(yè)在長(cháng)期的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中形成的,為全體員工接受、認同與信守的經(jīng)營(yíng)理念,行為規范,企業(yè)形象、價(jià)值觀(guān)念和社會(huì )責任等具有企業(yè)特色的精神財富的總和。要積極培育符合農行實(shí)際的內控文化,讓風(fēng)險意識和內控文化滲透到每一位員工的思想深處,使內控成為每位員工的自覺(jué)行動(dòng),熟悉自身崗位工作的職責要求,理解和掌握內控要點(diǎn),及時(shí)、努力發(fā)現問(wèn)題和風(fēng)險,確保各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
內控管理工作總結二
XXXx年以來(lái),結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,相關(guān)制度建設,業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等地方加強了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議,就相關(guān)內控工作做出了部署,F將我部近期內控工作報告如下:
一)XXX業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,客戶(hù)檔案,密碼信封,庫存XXX及成品XXX的帳實(shí)相符。
二)加強了內控合規建設。對內控合規員開(kāi)展了調整和落實(shí),根據個(gè)人金融部現實(shí)情況,規定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì ),強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn),在會(huì )議上評估。
三)強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識,政策法規和規章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養員工正確的人生觀(guān),價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四)對外圍系統的柜員開(kāi)展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強內控,我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內控管理水平,保持各項業(yè)務(wù)的健康持續發(fā)展,采取三項措施,強化全行的內控管理工作。
1,加強內控精細規范化管理。在認真總結經(jīng)驗,查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上,由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實(shí)施方案》,并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起,并嚴格按照上級行的內控管理,操作規范標準,細化控制管理環(huán)節,規范監督檢查程序,完善內控管理中發(fā)現問(wèn)題的整改,處罰措施,力求做好內控管理的每一項工作,實(shí)現科學(xué)管理目標。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結合自身實(shí)際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。
2,加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實(shí)內控管理職責,從今年起,把上級行及外部監管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現的問(wèn)題及整改情況,以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營(yíng)績(jì)效考評得分?己藭r(shí),根據發(fā)現問(wèn)題的性質(zhì)嚴重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題,較嚴重問(wèn)題,嚴重問(wèn)題,重大違規問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,按項目分別統計,累計扣分。
3,加大對信貸業(yè)務(wù),銀行卡業(yè)務(wù),電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,全面扭轉管理粗放的被動(dòng)局面,提高風(fēng)險防控能力,并實(shí)現全年無(wú)案件,無(wú)事故的總體目標,確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面,健康,穩定,持續發(fā)展
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