信用社稽核的工作總結

　　二○xx年是農村信用社改革與發(fā)展的關(guān)鍵一年。在過(guò)去的一年，聯(lián)社稽核監察科在市、區聯(lián)社領(lǐng)導的關(guān)心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規范經(jīng)營(yíng)、促進(jìn)發(fā)展”的工作宗旨，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標，堅持“定制、定職、創(chuàng )新、問(wèn)責”和服務(wù)與指導相協(xié)調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，扎實(shí)開(kāi)展轄區農村信用社的清理整頓工作，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)常規性、專(zhuān)項性稽核，黨風(fēng)廉政建設等各項工作。一年來(lái)，通過(guò)聯(lián)社稽核監察科的嚴格監督管理，實(shí)現了轄區農村信用社全年無(wú)重大違法、違規、違制行為，無(wú)案件、事故的工作目標，有力地促進(jìn)了  農村信用社的健康、持續、穩定發(fā)展，為實(shí)現  農村信用社二○xx年年度全面完成各項指標作出了積極的貢獻�，F將一年來(lái)的工作作如下總結：

　　一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設

　�。ㄒ唬┱�合稽核隊伍，進(jìn)一步加強隊伍建設

　　結合市聯(lián)社對稽核員的要求，區聯(lián)社選派基層信用社業(yè)務(wù)骨干5人參加了市聯(lián)社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績(jì)。今年5月，區聯(lián)社進(jìn)行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯(lián)社對稽核科人員進(jìn)行了調整和補充。先后聘用片區稽核員一名，借調稽核員一名，充實(shí)了稽核隊伍的力量。

　�。ǘ�）強素質(zhì)、抓培訓，全力打造復合性稽核人才

　　為切實(shí)加強稽核員的素質(zhì)建設，培養稽核員的綜合素質(zhì)，區聯(lián)社稽核科把提高稽核員的綜合素質(zhì)作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。一是定期舉行稽核學(xué)習例會(huì )，制定并實(shí)施了每周的學(xué)習計劃。二是積極選派稽核員參加市聯(lián)社舉辦的各類(lèi)培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統的學(xué)習了網(wǎng)絡(luò )知識，并參加了市聯(lián)社舉辦的稽核員培訓。三是加大稽核工作的經(jīng)驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯(lián)社稽核經(jīng)驗交流，取長(cháng)補短，不斷更新知識層面，充實(shí)知識內容，填補知識空白。

　�。ㄈ�）重“履職”，化“風(fēng)險”，嚴格稽核員的履職監督、考核

　　為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯(lián)社稽核科于今年2月制定并組織實(shí)施了稽核員工作目標、任務(wù)考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現，實(shí)現了對稽核員履職的有效監督。同時(shí)為進(jìn)一步落實(shí)履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任務(wù)明確，措施到位、責任清楚。

　　二、樹(shù)立“規范”思維，扎實(shí)開(kāi)展整社工作

　　為規范信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)信用社健康發(fā)展，根據市聯(lián)社20xx年稽核工作意見(jiàn)及區聯(lián)社稽核工作安排，在聯(lián)社稽核科的組織下，今年1月至5月，整社工作組完成對北外農村信用社的清理整頓工作。在整社工作中，本著(zhù)“規范經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險、促進(jìn)發(fā)展”的整社工作宗旨，稽核員堅持了實(shí)事求是、客觀(guān)公證的評價(jià)原則，違章必查、違規必處的查處原則，懲教結合、打防并舉的整改原則，采取內外結合、全面與重點(diǎn)結合、檢查與舉報結合、帳務(wù)檢查與實(shí)地調查結合等方式，通過(guò)擬定方案、收集資料、確定重點(diǎn)、職工動(dòng)員、問(wèn)卷調查、賬務(wù)稽核、內外核對、交換意見(jiàn)、審計確認、問(wèn)題公示等步驟，對  農村信用社1997年1月至20xx年12月的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及社務(wù)管理情況進(jìn)行了認真、細致的清理整頓。先后查處基本制度執行不嚴格、往來(lái)資金管理失誤、財務(wù)費用開(kāi)支不嚴密、利息核算不準確、信貸管理偏松等五個(gè)方面違規違制行為16件，糾正、整改16件，提出處理意見(jiàn)5個(gè)，整改規范意見(jiàn)7條。其中給予經(jīng)濟處罰2人次，罰款300元，清退各類(lèi)違規計發(fā)的資金93，000元。通過(guò)對北外信用社的清理整頓，進(jìn)一步規范了該社的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，促進(jìn)了信用社的健康發(fā)展。

　　三、嚴格“風(fēng)險”管理，加大重點(diǎn)項目稽核

　　發(fā)展與風(fēng)險并存。為切實(shí)規范信用社的發(fā)展，最大限度降低信用社經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，聯(lián)社稽核科以嚴格“風(fēng)險”管理為龍頭，積極采取“點(diǎn)面結合，強調重點(diǎn)”的監管方式，結合當前農村信用社在經(jīng)營(yíng)管理中存在的內控管理偏松，制度執行不力，財務(wù)核算不準確，信貸管理薄弱等熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，加強了對信用社經(jīng)營(yíng)薄弱環(huán)節的專(zhuān)項稽核。今年，聯(lián)社稽核科先后組織專(zhuān)項稽核達11次，檢查信用社144社次，檢查面達100％。其中：內控制度專(zhuān)項稽核3次，決算稽核1次，非信貸資產(chǎn)專(zhuān)項稽核2次，往來(lái)資金專(zhuān)項稽核1次，重空憑證專(zhuān)項稽核1次，信貸專(zhuān)項稽核1次，財務(wù)費用專(zhuān)項稽核1次，原自辦公司清理1次。先后查處違規違制行為13社次，處理40余人次，其中罰款6，600元，行政警告處分2人次，檢討4人次，通報1人次。在專(zhuān)項稽核中，糾正不合規賬務(wù)處理26件，提出整改意見(jiàn)56條。通過(guò)對信用社的嚴格的專(zhuān)項稽核，積極查處了違規違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進(jìn)一步規范了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，確保了全轄信用社“案件、事故為零”的工作目標的順利實(shí)現。

　　四、強化“審慎”經(jīng)營(yíng)，規范日常業(yè)務(wù)操作

　　今年農村信用社處于改革的`關(guān)鍵時(shí)刻，完善內控制度建設，實(shí)現合法、合規經(jīng)營(yíng)，確保平穩過(guò)渡是農村信用社在改革時(shí)期的主要工作。今年，區聯(lián)社稽核科實(shí)現了稽核工作重心由“規范經(jīng)營(yíng)”向“審慎經(jīng)營(yíng)”轉移，在規范經(jīng)營(yíng)行為的基礎上，強調“穩步經(jīng)營(yíng)”、風(fēng)險控制、持續發(fā)展”，進(jìn)一步深化業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制，合理規避道德風(fēng)險。為實(shí)現這一工作目標，稽核科積極組織稽核員加大了對轄區信用社的序時(shí)稽核。據統計，20xx年，聯(lián)社稽核科共組織稽核員780余人次，開(kāi)展序時(shí)稽核39社次，完成了對轄區11個(gè)信用社、1個(gè)營(yíng)業(yè)部20xx年1月至11月經(jīng)營(yíng)情況的序時(shí)稽核，稽核面達100％。在序時(shí)稽核中，糾正違規行為20余件，發(fā)出稽核警告36人次，整改通知38份，查處違規經(jīng)營(yíng)行為6件，處理6人次，其中罰款1，350元，通報批評1人次。

　　五、突出“問(wèn)責”主題，強化法人履職監督

　　按照市聯(lián)社“管法人、管風(fēng)險”的精神，區聯(lián)社稽核科以“問(wèn)責”為主題，嚴格實(shí)施了對信用社法人代表的履職審計。今年5月，為積極配合聯(lián)社的“雙改”工作，聯(lián)社稽核科組織稽核員對上屆10個(gè)信用社法人履職情況進(jìn)行了認真的審計，綜合、客觀(guān)地對上屆法人的履職情況進(jìn)行了公正的評價(jià)，對存在的問(wèn)題及時(shí)落實(shí)了責任，化解了風(fēng)險，對履職中存在的不足及時(shí)與他們交換了意見(jiàn)，取得了較好的效果。據統計，今年，稽核科先后對法人履職審計11人次，離職審計1人次。

　　六、恪守“廉潔”操守，抓好紀檢監察工作

　　20xx年  村信用聯(lián)社監察工作本著(zhù)“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉

　　、防范風(fēng)險、嚴格管理、穩步發(fā)展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開(kāi)展廉政建設，嚴肅職業(yè)紀律，糾正不正之風(fēng)，懲治違規行為等各方面工作，取得了一定的成績(jì)。

　�。ㄒ唬┳ソ逃�，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質(zhì)�！叭齻�(gè)代表”，“十六大精神”是近年來(lái)黨在新時(shí)期的重要思想。為努力實(shí)踐“三個(gè)代表”，認真貫徹“十六大精神”，今年，區聯(lián)社結合轄區農村信用社的實(shí)際情況，提出了“先樹(shù)思想后樹(shù)人”的指導思想。今年3月、8月，聯(lián)社先后多次組織干部職工系統學(xué)習了“黨風(fēng)廉政建設”，“內控制度”等重要內容，鼓勵、倡導廣大干部職工就黨在新時(shí)期的重要思想和農村信用社內控制度建設及經(jīng)營(yíng)發(fā)展等方面進(jìn)行了積極廣泛的討論。全面提高了信合干部職工的思想素質(zhì)，純潔了員工隊伍。

　�。ǘ�）抓廉政，促反腐，優(yōu)化行業(yè)風(fēng)氣，營(yíng)造健康環(huán)境。農村信用社是一個(gè)管錢(qián)、用錢(qián)的經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，“防腐拒變”是農村信用社監察工作的重點(diǎn)。今年以來(lái)，  區農村信用聯(lián)社為抓廉政，促反腐，優(yōu)化行業(yè)風(fēng)氣，營(yíng)造健康環(huán)境采取了積極的措施。一是嚴格黨風(fēng)廉政建設“一把手”工程建設。聯(lián)社黨組成員在工作中率先垂犯、身先士卒、嚴于律己，嚴格執行廉政準則的若干規定，認真填寫(xiě)廉情日記，扎實(shí)開(kāi)展述廉活動(dòng)，在員工隊伍中起到了很好的模范帶頭作用。二是嚴格廉潔自律責任管理。把廉潔自律責任層層分解落實(shí)，督促執行嚴格的監督考核。三是積極開(kāi)展廉政教育。為及時(shí)掌握員工隊伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯(lián)社在11月中旬組織轄區農村信用社重要崗位人員就當前農村信用社反腐工作所面臨的新形勢、新問(wèn)題進(jìn)行了專(zhuān)題研究、討論，并積極采納了部分有利于農村信用社發(fā)展的好的建議，促進(jìn)了全區農村信用社反腐工作的全面發(fā)展與加強。

　�。ㄈ�）抓民主，促監督，倡導民主管理，嚴格信訪(fǎng)制度。民主管理是農村信用社在新時(shí)期優(yōu)化管理必經(jīng)之路。為加強  區農村信用社民主管理，倡導“愛(ài)社如愛(ài)家”，“以社為家”的管理風(fēng)氣，聯(lián)社支部積極組織召開(kāi)黨員干部民主生活會(huì )，領(lǐng)導班子民主生活會(huì )，理監事會(huì )，社員代表大會(huì )，以及述廉評議活動(dòng)，把農村信用社發(fā)展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長(cháng)制”作風(fēng)的發(fā)生。信訪(fǎng)制度是民主管理的重要內容，在區聯(lián)社黨組的領(lǐng)導下，聯(lián)社監察干部很好地堅持了信訪(fǎng)必查制度，本著(zhù)“客觀(guān)公正、實(shí)事求是”的原則，對本部門(mén)的信訪(fǎng)事件及上級部門(mén)轉發(fā)的信訪(fǎng)事件進(jìn)行了積極、嚴肅的查處。據統計，今年區聯(lián)社監察部門(mén)信訪(fǎng)事件收件數為3件，處理3件。為懲治違規經(jīng)營(yíng)行為，防范案件、事故發(fā)生，今年，聯(lián)社監察干部積極協(xié)助、監督稽核、人事部門(mén)對轄區農村信用社違規經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發(fā)生。

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