金融公司員工制度

　　現如今，很多地方都會(huì )使用到制度，制度是要求成員共同遵守的規章或準則。想學(xué)習擬定制度卻不知道該請教誰(shuí)？下面是小編為大家整理的金融公司員工制度，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　第一條為規范金融機構協(xié)助有權機關(guān)查詢(xún)、凍結和扣劃單位、個(gè)人在金融機構存款的行為，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)法律、行政法規的規定，制定本規定。

　　第二條本規定所稱(chēng)"協(xié)助查詢(xún)、凍結、扣劃"是指金融機構依法協(xié)助有權機關(guān)查詢(xún)、凍結、扣劃單位或個(gè)人在金融機構存款的行為。協(xié)助查詢(xún)是指金融機構依照有關(guān)法律或行政法規的規定以及有權機關(guān)查詢(xún)的要求，將單位或個(gè)人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權機關(guān)的行為。協(xié)助凍結是指金融機構依照法律的規定以及有權機關(guān)凍結的要求，在一定時(shí)期內禁止單位或個(gè)人提取其存款賬戶(hù)內的全部或部分存款的行為。協(xié)助扣劃是指金融機構依照法律的規定以及有權機關(guān)扣劃的要求，將單位或個(gè)人存款賬戶(hù)內的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶(hù)上的行為。

　　第三條本規定所稱(chēng)金融機構是指依法經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)的金融機構（含外資金融機構），包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農村信用合作社、財務(wù)公司、郵政儲蓄機構等。金融機構協(xié)助查詢(xún)、凍結和扣劃存款，應當在存款人開(kāi)戶(hù)的營(yíng)業(yè)分支機構具體辦理。

　　第四條本規定所稱(chēng)有權機關(guān)是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢(xún)、凍結、扣劃單位或個(gè)人在金融機構存款的司法機關(guān)、行政機關(guān)、軍事機關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位（詳見(jiàn)附表）。

　　第五條協(xié)助查詢(xún)、凍結和扣劃工作應當遵循依法合規、不損害客戶(hù)合法權益的原則。

　　第六條金融機構應當依法做好協(xié)助工作，建立健全有關(guān)規章制度，切實(shí)加強協(xié)助查詢(xún)、凍結、扣劃的管理工作。第七條金融機構應當在其營(yíng)業(yè)機構確定專(zhuān)職部門(mén)或專(zhuān)職人員，負責接待要求協(xié)助查詢(xún)、凍結和扣劃的有權機關(guān)，及時(shí)處理協(xié)助事宜，并注意保守國家秘密。

　　第八條辦理協(xié)助查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應當核實(shí)執法人員的工作證件，以及有權機關(guān)縣團級以上（含，下同）機構簽發(fā)的協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)。

　　第九條辦理協(xié)助凍結業(yè)務(wù)時(shí)，金融機構經(jīng)辦人員應當核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：

　�。ㄒ唬┯袡鄼C關(guān)執法人員的工作證件；

　�。ǘ�）有權機關(guān)縣團級以上機構簽發(fā)的協(xié)助凍結存款通知書(shū)，法律、行政法規規定應當由有權機關(guān)主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字；

　�。ㄈ�）人民法院出具的凍結存款裁定書(shū)、其他有權機關(guān)出具的凍結存款決定書(shū)。

　　第十條辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，金融機構經(jīng)辦人員應當核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：

　�。ㄒ唬┯袡鄼C關(guān)執法人員的工作證件；

　�。ǘ�）有權機關(guān)縣團級以上機構簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，法律、行政法規規定應當由有權機關(guān)主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字；

　�。ㄈ�）有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。

　　第十一條金融機構在協(xié)助凍結、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應當審查以下內容：

　�。ㄒ唬�"協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)"填寫(xiě)的需被凍結或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)金融機構名稱(chēng)、戶(hù)名和賬號、大小寫(xiě)金額；

　�。ǘ�）協(xié)助凍結或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應與所依據的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同；

　�。ㄈ�）協(xié)助凍結或扣劃存款通知書(shū)上的凍結或扣劃金額應當是確定的。如發(fā)現缺少應附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內容與"協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)"的內容不符，應說(shuō)明原因，退回"協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)"或所附的法律文書(shū)。有權機關(guān)對個(gè)人存款戶(hù)不能提供賬號的，金融機構應當要求有權機關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶(hù)的情況。

　　第十二條金融機構應當按照內控制度的規定建立和完善協(xié)助查詢(xún)、凍結和扣劃工作的登記制度。金融機構在協(xié)助有權機關(guān)辦理查詢(xún)、凍結和扣劃手續時(shí)，應對下列情況進(jìn)行登記：有權機關(guān)名稱(chēng)，執法人員姓名和證件號碼，金融機構經(jīng)辦人員姓名，被查詢(xún)、凍結、扣劃單位或個(gè)人的名稱(chēng)或姓名，協(xié)助查詢(xún)、凍結、扣劃的時(shí)間和金額，相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號，協(xié)助結果等。登記表應當在協(xié)助辦理查詢(xún)、凍結、扣劃手續時(shí)填寫(xiě)，并由有權機關(guān)執法人員和金融機構經(jīng)辦人簽字。金融機構應當妥善保存登記表，并嚴格保守有關(guān)國家秘密。金融機構協(xié)助查詢(xún)、凍結、扣劃存款，涉及內控制度中的核實(shí)、授權和審批工作時(shí)，應當嚴格按內控制度及時(shí)辦理相關(guān)手續，不得拖延推諉。

　　第十三條金融機構對有權機關(guān)辦理查詢(xún)、凍結和扣劃手續完備的，應當認真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)后，不得再扣劃應當協(xié)助執行的款項用于收貸收息，不得向被查詢(xún)、凍結、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉移存款。金融機構在協(xié)助有權機關(guān)辦理完畢查詢(xún)存款手續后，有權機關(guān)要求予以保密的，金融機構應當保守秘密。金融機構在協(xié)助有權機關(guān)辦理完畢凍結、扣劃存款手續后，根據業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。第十四條金融機構協(xié)助有權機關(guān)查詢(xún)的資料應限于存款資料，包括被查詢(xún)單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì )計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，金融機構應當如實(shí)提供，有權機關(guān)根據需要可以抄錄、復制、照相，但不得帶走原件。金融機構協(xié)助復制存款資料等支付了成本費用的，可以按相關(guān)規定收取工本費。

　　第十五條有權機關(guān)在查詢(xún)單位存款情況時(shí)，只提供被查詢(xún)單位名稱(chēng)而未提供賬號的，金融機構應當根據賬戶(hù)管理檔案積極協(xié)助查詢(xún)，沒(méi)有所查詢(xún)的賬戶(hù)的，應如實(shí)告知有權機關(guān)。

　　第十六條凍結單位或個(gè)人存款的期限最長(cháng)為六個(gè)月，期滿(mǎn)后可以續凍。有權機關(guān)應在凍結期滿(mǎn)前辦理續凍手續，逾期未辦理續凍手續的，視為自動(dòng)解除凍結措施。

　　第十七條有權機關(guān)要求對已被凍結的存款再行凍結的，金融機構不予辦理并應當說(shuō)明情況。

　　第十八條在凍結期限內，只有在原作出凍結決定的有權機關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結存款通知書(shū)的情況下，金融機構才能對已經(jīng)凍結的存款予以解凍。被凍結存款的單位或個(gè)人對凍結提出異議的，金融機構應告知其與作出凍結決定的有權機關(guān)聯(lián)系，在存款凍結期限內金融機構不得自行解凍。

　　第十九條有權機關(guān)在凍結、解凍工作中發(fā)生錯誤，其上級機關(guān)直接作出變更決定或裁定的，金融機構接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后，應當予以辦理。

　　第二十條金融機構協(xié)助扣劃時(shí)，應當將扣劃的存款直接劃入有權機關(guān)指定的賬戶(hù)。有權機關(guān)要求提取現金的，金融機構不予協(xié)助。

　　第二十一條查詢(xún)、凍結、扣劃存款通知書(shū)與解除凍結、扣劃存款通知書(shū)均應由有權機關(guān)執法人員依法送達，金融機構不接受有權機關(guān)執法人員以外的人員代為送達的上述通知書(shū)。

　　第二十二條兩個(gè)以上有權機關(guān)對同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結或扣劃措施時(shí)，金融機構應當協(xié)助最先送達協(xié)助凍結、扣劃存款通知書(shū)的有權機關(guān)辦理凍結、扣劃手續。兩個(gè)以上有權機關(guān)對金融機構協(xié)助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構應當按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理。

　　第二十三條本規定由中國人民銀行負責解釋。

　　第二十四條本規定自xx年2月1日起施行。

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