客戶(hù)信用檔案管理制度

　　在充滿(mǎn)活力，日益開(kāi)放的今天，大家逐漸認識到制度的重要性，制度就是在人類(lèi)社會(huì )當中人們行為的準則。到底應如何擬定制度呢？下面是小編為大家整理的客戶(hù)信用檔案管理制度，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

客戶(hù)信用檔案管理制度1

　　1目的

　　為了更好加強公司供應商及客戶(hù)信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。

　　2范圍

　　股份公司及所屬控投子公司。

　　3職責

　　信用管理工作領(lǐng)導小組負責信用管理方針和目標的制定與實(shí)施。相關(guān)部門(mén)負責配合實(shí)施。

　　4程序

　　4.1建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內容：

　　4.1.1基本資料，包括營(yíng)業(yè)執照復印件、稅務(wù)登記證復印件、各種資質(zhì)證書(shū)復印件、各種許可證書(shū)復印件、各種榮譽(yù)證書(shū)復印件等;

　　4.1.2反映客戶(hù)信用申請和相關(guān)調查的資料，包括信用申請表、現場(chǎng)調查表、客戶(hù)相關(guān)方調查表、資信調查報告或信用分析結論等;

　　4.1.3財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負債表、利潤表和現金流量表;

　　4.1.4批準資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函;

　　4.1.5賒銷(xiāo)后的管理資料，包括與客戶(hù)的通話(huà)記錄、催賬電話(huà)記錄、對賬單、付款承諾等;

　　4.1.6客戶(hù)其它相關(guān)資料，包括企業(yè)宣傳材料、網(wǎng)頁(yè)資料、名片等公開(kāi)資料。

　　4.2公司所有客戶(hù)檔案都必須按部門(mén)編號。信用管理人員負責建立和保存信用管理臺帳和相關(guān)材料。

　　4.3根據本公司業(yè)務(wù)的具體情況，當年和去年的信用管理檔案保存在各市場(chǎng)部門(mén)，前年的信用檔案必須移交到信用管理領(lǐng)導小組辦公室。信用管理領(lǐng)導小組辦公室主任對信用檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內移交檔案室歸檔。

　　4.4建立完整的客戶(hù)信用資料，包括客戶(hù)基本資料(營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證、各種資質(zhì)證書(shū)、許可證書(shū)、榮譽(yù)證書(shū)復印件)、客戶(hù)信用申請表、現場(chǎng)調查表、資信調查報告、財務(wù)報表(資產(chǎn)負債表、損益表和現金流量表)、授信額度批準表、客戶(hù)通話(huà)記錄、對賬單、付款承諾、其他客戶(hù)資料。

　　4.5移交到檔案室歸檔的'客戶(hù)信用檔案的查閱需填寫(xiě)《檔案查詢(xún)單》標明查閱人、查閱客戶(hù)名稱(chēng)、查閱用途，由信用管理領(lǐng)導小組辦公室主任簽字后方可查詢(xún)。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內容的泄漏要追究相關(guān)當事人的責任。

　　4.6配備大專(zhuān)以上學(xué)歷，具有數據庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗的人員專(zhuān)(兼)職檔案管理員。

　　4.7檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)知識培訓，考核合格后方可上崗。

　　5發(fā)布、執行

客戶(hù)信用檔案管理制度2

　　本規定自發(fā)布之日起執行，解釋權歸信用管理工作領(lǐng)導小組所有。

　　1、目的

　　對客戶(hù)資料進(jìn)行有效管理，及時(shí)對顧客需求與信息進(jìn)行溝通，確保顧客滿(mǎn)意。

　　2、范圍

　　適用于顧客的信息管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴、顧客滿(mǎn)意度管理等。

　　3、職責

　　3.1營(yíng)銷(xiāo)總公司負責客戶(hù)檔案管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴處理、顧客滿(mǎn)意度調查等組織工作;

　　3.2各部門(mén)、各礦負責協(xié)助銷(xiāo)售部完成各項顧客相關(guān)的工作。

　　4、客戶(hù)檔案的管理

　　4.1.1客戶(hù)信息資料的收集整理

　　銷(xiāo)售部通過(guò)市場(chǎng)信息的收集、顧客拜訪(fǎng)銷(xiāo)售人員統計，過(guò)程中收集客戶(hù)的資料，并匯總

　　4.1.2客戶(hù)檔案的建立與管理

　　a)銷(xiāo)售部、人事部聯(lián)營(yíng)辦負責建立各自客戶(hù)檔案，客戶(hù)檔案應包括以下內容：

　　1.客戶(hù)聯(lián)系方式，包括電話(huà)、聯(lián)系人、網(wǎng)址等;

　　2.客戶(hù)信用狀況描述;

　　3.客戶(hù)以往交易記錄等。

　　b)客戶(hù)檔案設專(zhuān)人管理，并根據客戶(hù)的交易情況對檔案內容進(jìn)行及時(shí)更新;

　　c)客戶(hù)檔案由銷(xiāo)售總監進(jìn)行審批確認。

　　5.1.3客戶(hù)檔案的使用與保密

　　a)客戶(hù)檔案是公司市場(chǎng)管理重要參考內容，尤其是在與顧客簽定合作關(guān)系是，相關(guān)人員應查閱客戶(hù)的檔案資料;

　　b)客戶(hù)檔案資料公司的重要保密資料，未經(jīng)公司總經(jīng)理授權，任何人不得查閱及外傳，否則公司按《保密管理制度》進(jìn)行責任追究。

　　1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內容：

　　◆談判記錄、可行性研究報告和報審及批準文件;

　　◆對方當事人的法人營(yíng)業(yè)執照、營(yíng)業(yè)執照、事業(yè)法人執照的副本復印件;

　　◆對方當事人履約能力證明資料復印件;

　　◆對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權委托書(shū)的原件或復印件;

　　◆我方當事人的法定代表人的授權委托書(shū)的原件和復印件;

　　◆對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件;

　　◆雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報、電傳、信函、電話(huà)記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料;

　　◆登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料;

　　◆合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議;

　　◆標的驗收記錄;

　　◆交接、收付標的、款項的`原始憑證復印件。

　　2、公司所有合同都必須按部門(mén)編號。信用(合同)管理員負責建立和保存合同管理臺帳。

　　3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續后一個(gè)月內，應將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。

　　信用(合同)管理員對合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內移交檔案室歸檔。

　　4、各公司及部門(mén)應于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內上年度和本年度上半年的合同統計報表報送集團公司信用(合同)管理機構。

　　各公司及部門(mén)應于每年的一月十日前將管轄范圍內上一年度信用(合同)管理情況分析報告報送集團公司信用(合同)管理機構。

　　5、建立完整的客戶(hù)信用資料，包括客戶(hù)信用申請表、客戶(hù)調查表、客戶(hù)信用審批表、回復客戶(hù)的標準函、客戶(hù)信用表單、授信資料、年審評價(jià)報告等，并附客戶(hù)概況、付款習慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調查原始資料。

　　6、客戶(hù)信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請單標明查閱人、查閱客戶(hù)名稱(chēng)、查閱用途，由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內容的泄漏要追究相關(guān)當事人的責任。

　　7、配備大專(zhuān)以上學(xué)歷，具有數據庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗的人員專(zhuān)(兼)職檔案管理員。

　　8、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)知識培訓，考核合格后方可上崗。

客戶(hù)信用檔案管理制度3

　　客戶(hù)信用檔案是本企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中積累的寶貴財富，收集、整理客戶(hù)資料和活動(dòng)記錄，是建立、完善客戶(hù)信用檔案的前期工作。為使客戶(hù)檔案盡可能好地服務(wù)于對客戶(hù)過(guò)去信用狀況的了解，準確評價(jià)客戶(hù)現實(shí)信用狀態(tài)，特制訂本制度。

　　一、公司所有合同必須編號，客戶(hù)信用資料應在收集后交給部門(mén)信用管理員整理、保存。

　　二、客戶(hù)檔案中，應包括從接觸客戶(hù)起的全部資料和活動(dòng)記錄。主要是：

　　1、業(yè)務(wù)洽談?dòng)涗�、可行性研究報告和報審及批準文件�?/p>

　　2、對方當事人的法人營(yíng)業(yè)執照、營(yíng)業(yè)執照、事業(yè)法人執照的副本復印件；

　　3、對方當事人履約能力證明資料復印件；

　　4、對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權委托書(shū)的原件或復印件；

　　5、我方當事人的法定代表人的授權委托書(shū)的`原件和復印件；

　　6、 對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件；

　　7、 雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報、電傳、信函、電話(huà)記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料；

　　8、 登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料；

　　9、 合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議；

　　10、 標的物的驗收記錄；

　　11、 交接、收付標的、款項的原始憑證復印件。

　　三、合同承辦人在辦理完畢簽訂、變更或解除合同手續之日起的十天內，應將合同檔案資料交由信用管理員核實(shí)，由該信用管理員將之送交信用管理辦公室保管備查，年終由信用管理辦公室移交公司檔案室歸檔。

　　四、公司檔案室負責做好客戶(hù)信用檔案驗收、記錄、保管和查閱服務(wù)等工作。

　　五、查（調）閱客戶(hù)信用檔案的人員，須按公司檔案管理制度規定辦理手續，并嚴守保密紀律。

　　六、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)知識培訓，考核合格后方可上崗。

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