公司現金管理制度優(yōu)秀

　　在當今社會(huì )生活中，我們可以接觸到制度的地方越來(lái)越多，制度是一種要求大家共同遵守的規章或準則。制度到底怎么擬定才合適呢？以下是小編收集整理的公司現金管理制度優(yōu)秀，僅供參考，歡迎大家閱讀。

公司現金管理制度優(yōu)秀1

　　1、企業(yè)資金管理水平不高，且使用率極為低下

　　目前，很多企業(yè)在資金管理方面存在著(zhù)如下問(wèn)題：一是資金欠缺，二是資金占比較高，資金的運營(yíng)效率低下。在資金的實(shí)際使用過(guò)程之中，導致資金使用率下降的主要原因就是集中管理與內部多層次管理機構分散占用資金的矛盾極為突出。雖然基本上每個(gè)企業(yè)均制定了資金使用計劃，然而對于按照計劃進(jìn)行資金運轉，大多數企業(yè)尚存在著(zhù)盲目的資金管理，從而使得企業(yè)資金的正常周轉受到嚴重的影響。某些企業(yè)在對外投資方面并未作出可行性的計劃，從而致使投資具有非常大的隨意性。對于很多企業(yè)而言，開(kāi)設了較多的銀行賬戶(hù)，閑散的資金比較多。某些企業(yè)囤貨程度較為嚴重，資金運營(yíng)效率低下。

　　2、資金管理意識不足，管理手段非常落后

　　當前時(shí)期下，我國企業(yè)融資難度較大，特別是對于中小企業(yè)而言，融資難度最大。所以說(shuō)，目前很多企業(yè)不是根據現實(shí)需求而去融資，而是持著(zhù)融資沖動(dòng)或者融資偏好的態(tài)度進(jìn)行融資的。盲目融資之后，事先又未對投資的方案進(jìn)行總結與規劃，資金管理觀(guān)念淡薄。在我國，很多企業(yè)均將利潤最大化作為唯一的目標，所以加強生產(chǎn)管理，卻忽略了財務(wù)管理，那么就會(huì )造成表面上看企業(yè)的生產(chǎn)運營(yíng)能力很強，但實(shí)際上企業(yè)財務(wù)管理出現了眾多問(wèn)題。對于流通資金以及營(yíng)運資金的`管理而言，某些企業(yè)較為薄弱，其設定的目標一般是資產(chǎn)總額等指標，而未對良性資金流方面的問(wèn)題給予重視與關(guān)注，會(huì )使得在應收賬款以及應付賬款等現金流管理方面出現了多個(gè)漏洞，最終導致不良現金流的出現。

　　3、資金管理有章無(wú)序

　　某些企業(yè)未構建資金預算管理制度，某些企業(yè)雖然構建了預算管理制度，然而卻未按照制度去辦事，使得制度制定形式化情況的出現，資金的統籌以及控制的隨意性較大，營(yíng)運資金時(shí)而不足、時(shí)而過(guò)剩，從而對企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生直接的影響，造成不必要的浪費。某些企業(yè)預算不符合實(shí)際情況，指標設置不夠科學(xué)，缺乏嚴密的計量標準以及科學(xué)的考核依據，從而造成企業(yè)財務(wù)風(fēng)險增大。

　　4、籌資力量不足，籌資風(fēng)險較大

　　中小企業(yè)固定資產(chǎn)較少，信用度也比較低，因此難以籌集到資金。為了預防金融風(fēng)險，銀行并不支持中小企業(yè)貸款，盡量設置較高的門(mén)檻，將絕大多數中小企業(yè)拒之門(mén)外。此外，中小企業(yè)缺乏對市場(chǎng)的有效了解與掌握，常常是跟潮聽(tīng)風(fēng)，看到什么項目火爆就盲目地跟風(fēng)，沒(méi)有經(jīng)過(guò)充分的市場(chǎng)調查以及可行性分析，從而導致流動(dòng)資金滯留于投資項目上進(jìn)退維谷，不僅未賺到錢(qián)，反而造成資金周轉不靈等方面的問(wèn)題。

公司現金管理制度優(yōu)秀2

　　基于上述資金管理中存在的問(wèn)題，提出如下幾點(diǎn)強化企業(yè)資金管理的對策：

　　1、設置資金結算中心

　　通過(guò)在企業(yè)內部設置資金結算中心，對企業(yè)資金進(jìn)行集中化管理，促使企業(yè)資金管理朝著(zhù)規范化以及科學(xué)化的方向發(fā)展。隨著(zhù)當前時(shí)期下我國社會(huì )市場(chǎng)經(jīng)濟發(fā)展地全面開(kāi)展，市場(chǎng)呈現多元化的發(fā)展趨勢，跨地區以及國家的集團或者公司會(huì )不斷涌現，若這個(gè)時(shí)候未對資金加大管理力度，從而導致資金管理局面非�；靵y，那么這就會(huì )使得企業(yè)的各項費用顯著(zhù)增加，對企業(yè)生存以及當前激烈的競爭環(huán)境極為不利。若要對企業(yè)資金進(jìn)一步進(jìn)行管理，那么就應該構建內部結算中心，對所屬單位的資金進(jìn)行集中化管理及控制，構建收支兩條線(xiàn)的管理體系，然后將各個(gè)部門(mén)的資金使用情況定期地向公司上報，由公司統一地進(jìn)行審批，使得資金可以科學(xué)得投入使用，減少資金的無(wú)謂流失。

　　2、加快資金周轉速度

　　企業(yè)應該進(jìn)一步加快資金周轉的速度，對應收賬款的占有進(jìn)行一定的壓縮，在對資金進(jìn)行全面預算的前提下，從壓縮應收賬款的方向出發(fā)，對現金流量進(jìn)行管理，然后進(jìn)一步成立由銷(xiāo)售部門(mén)與財務(wù)部門(mén)共同組成的清欠小組，進(jìn)行主動(dòng)地結算清賬，加快應收款項的回籠。此外，還應將催債人員獎金與資金索回數量之間進(jìn)行有機地統一。

　　3、完善資金內控制度

　　對于當前企業(yè)所出現的費用過(guò)高以及資源浪費十分嚴重等方面的問(wèn)題所導致的成本開(kāi)支過(guò)大的情況應該引起領(lǐng)導的高度重視與關(guān)注，若要對這個(gè)問(wèn)題加以解決，那么久必須對成本管理進(jìn)一步進(jìn)行改革且不斷進(jìn)行完善，做好內部挖潛方面的工作。在對生產(chǎn)、銷(xiāo)售以及管理部門(mén)中的工、料及費用等的消耗標準應該給予嚴格得控制，在確保產(chǎn)品質(zhì)量的條件下嚴格杜絕浪費現象的發(fā)生，且實(shí)行獎懲制度，將降低成本作為核心思想貫穿于生產(chǎn)及管理的全過(guò)程之中。

　　4、構建適合企業(yè)發(fā)展的.資金管理模式

　　雖然我國在資金管理方面經(jīng)驗不足，但大體己見(jiàn)雛形，在借鑒的基礎上適當轉化，對提高企業(yè)自身的資金管理水平是大有裨益的。一要建立以資金管理為核心的財務(wù)分析系統。財務(wù)分析系統分為硬件系統和軟件系統，硬件系統要滿(mǎn)足軟件運轉的基本要求，同時(shí)具有一定擴展性，以便日后升級，降低硬件成本；軟件系統要具有全面的功能和良好的人機界面，同時(shí)還要定期升級，以滿(mǎn)足新功能的要求。

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