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銀行合規學(xué)習心得

時(shí)間:2024-08-11 15:02:52 學(xué)習心得 我要投稿

銀行合規學(xué)習心得

  我們從一些事情上得到感悟后,有這樣的時(shí)機,要好好記錄下來(lái),這樣可以幫助我們分析出現問(wèn)題的原因,從而找出解決問(wèn)題的辦法。一起來(lái)學(xué)習心得體會(huì )是如何寫(xiě)的吧,以下是小編為大家收集的銀行合規學(xué)習心得,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

銀行合規學(xué)習心得

銀行合規學(xué)習心得1

  經(jīng)過(guò)今年“合規管理年”全行開(kāi)展的一系列內控與合規制度的學(xué)習教育活動(dòng),我深知內控合規涉及全行各條線(xiàn)、各部門(mén),覆蓋全行的每一個(gè)環(huán)節,我們必須將合規意識滲透到每一名員工,明確合規經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性,深刻體會(huì )到了合規經(jīng)營(yíng)的重大意義。此刻就今年的合規學(xué)習談?wù)勛晕业捏w會(huì ):

  一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解

  1、合規經(jīng)營(yíng)是防范銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為,遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營(yíng)管理水平的'需要,能為銀行創(chuàng )造價(jià)值,并且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除。

  2、合規經(jīng)營(yíng)是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于每一個(gè)崗位的每一位員工,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節,源于依法合規經(jīng)營(yíng)。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預防風(fēng)險。

  3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,僅有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

  二、對今后在工作中加強內控合規意識的要求

  1、做好政治思想和職業(yè)道德教育,樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān),自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時(shí)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節真正營(yíng)造“依法合規,開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍,促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律法規和標準,嚴于守紀做到警鐘常敲,預防針常打,做好監督管理,重要環(huán)節輪崗,異地交流制度相互制衡機制。

  2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強風(fēng)險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目,我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,應當說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養,就是從源頭上認識合規文化,所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù),認真按操作規程辦理業(yè)務(wù),真正履行職責。

  3、內控合規防范要落到實(shí)處。要加強各項內控制度的落實(shí),合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。所以要管好自我,堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù),把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)之中,讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。堅持流程規范,流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)供給強有力的督查制約。

  總之,我們員工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”,樹(shù)立對建行工作的信心,增強維護我行利益的職責心和使命感,自覺(jué)以最高標準嚴格要求自我,做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規守紀的建行人,為實(shí)現建行持續穩健經(jīng)營(yíng)快速發(fā)展的目標貢獻自我的力量。

銀行合規學(xué)習心得2

  近日,總行在全行組織開(kāi)展合規文化建立大討論活動(dòng),不斷增強員工合規理念,強化合規意識,提高合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人通過(guò)這次的學(xué)習活動(dòng)總結了以下心得:

  一、合規建立必須有完善的管理體系,必須有不斷構建合規文化宣講教育常態(tài)機制作為根底,我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建立中存在的突出問(wèn)題,從教育、制度、執行、監視、整改、獎懲等方面進(jìn)展深入討論,促進(jìn)合規文化深入推廣根植,保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的開(kāi)展。合規建立不但是為農行,而且是為他人,更是為自己,“合規是嚴肅的愛(ài),是一種對每個(gè)人負責任的愛(ài)”。

  二、我們要著(zhù)力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監視檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原那么,承受合規約束、養成合規習慣的良好氣氛,促進(jìn)合規文化推廣的根植。

  合規文化宣講的成功實(shí)踐證明,無(wú)論做什么事,只要瞄準目標,認真抓,認真做,就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈,你遵守它,它就會(huì )保護你。很多人都認為一提到合規,就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、開(kāi)展也受到了影響,在承受合規管理時(shí)總會(huì )自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規文化是立行之本,經(jīng)營(yíng)之本”,合規與業(yè)務(wù)開(kāi)展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著(zhù)業(yè)務(wù)開(kāi)展的秩序,擔負著(zhù)為經(jīng)營(yíng)管理保駕護航的.職責和使命。

  三、在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規建立的重要性,十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險,杜絕違規操作,不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規大道上又好又快的開(kāi)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內控制度,創(chuàng )合規文化”的活動(dòng),真正的使合規文化融入我們員工的日常行為,融入詳細的業(yè)務(wù)活動(dòng),為全行業(yè)務(wù)實(shí)現又好又快開(kāi)展奠定了堅實(shí)的合規根底。

  四、合規文化建立是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程,我們大家必須再接再厲,結合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng )新工作思想和方法,把合規文化建立各項工作深入開(kāi)展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐!

銀行合規學(xué)習心得3

  一、加強制度的梳理及學(xué)習

  今年以來(lái),我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了實(shí)施梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關(guān)機構政策的學(xué)習和做足指導,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的現實(shí)情況制度要求與規定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政各別若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分實(shí)施辦法》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。

  二、穩步落實(shí)重要重要崗位人員管控措施

  我行嚴格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等管理業(yè)務(wù)環(huán)節中,責任到人,明確不相容崗位和管理業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

  三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

  我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況;每月至少五次對現金、重要空白憑證、貴金屬等成功進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。

  四、廣泛開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作

  根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作,進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)要素業(yè)務(wù)的管理,規范日常操作,增強員工合規操作和風(fēng)險意識。

 。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)

  根據《關(guān)于明確人民幣登記注冊貼現交易查證及授權登記制度管理要求的'??》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范,確保我行在此金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。

 。ǘ﹤(gè)金條線(xiàn)

  1、根據《關(guān)于發(fā)送銀行股份管理有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。

  2、根據《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務(wù)理財本人行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規,無(wú)上述情況出現。

 。ㄈ┍O察及法律合規方面

  1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工教育引導的思想教育和管理工作,加大了員工加大保密工作的培訓力度。

  2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習,培育全員操作風(fēng)險管理操作方法文化,規范柜臺操作流程。

  五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

  近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

  在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控運營(yíng)內控工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續高度重視,將合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。

銀行合規學(xué)習心得4

  開(kāi)展合規文化建設大活動(dòng)對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極主動(dòng)的深遠的深遠意義。一方面,要各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識,使得之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者,策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì ),各種新事物不斷涌現,新業(yè)務(wù)、上新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習,全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

  按照“一崗雙責”的'要求,認真履行崗位職責,要注重強化對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等各個(gè)方面知識的知識學(xué)習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。

  同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想,增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識,把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項銷(xiāo)售業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對合規文化建設大討論活動(dòng)的認識,全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體,又是企業(yè)合規文化的風(fēng)控實(shí)踐者和創(chuàng )造者,沒(méi)有全球華人員工的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè),更談不上讓員工忠于職守。從現實(shí)看,許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏的科學(xué)熟悉和理解,把企業(yè)合規文化建設與的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái),以為提幾句,組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化市政建設。在全員中開(kāi)展合規文化建設大開(kāi)展活動(dòng)討論,就是要通過(guò)學(xué)習、討論,大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核,業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定,全都爭當合格柜員、能手;通過(guò)系列活動(dòng),使全體員工正確把握企業(yè)合規文化的真正科學(xué)內涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去,進(jìn)一步增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。

銀行合規學(xué)習心得5

  根據分行開(kāi)展“行為管理我盡職”大討論活動(dòng)的精神,在內控合規部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,以及在xx支行全體員工討論下,我認真,深入地參加了此次大討論活動(dòng)。通過(guò)此次活動(dòng)進(jìn)一步強化了我的合規操作的觀(guān)念,提高了風(fēng)險防范意識,并且明晰了崗位的責任。

  本人認真學(xué)習了《xx市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》精神,以及《進(jìn)一步加強員工行為管理的方案》文件,通過(guò)學(xué)習和大討論進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性,深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)的危害性。以下是我在學(xué)習相關(guān)內控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì )。

  一、提高個(gè)人思想素質(zhì),增強合規經(jīng)營(yíng)理念

  加強個(gè)人思想教育,加強個(gè)人法律法規和規章制度學(xué)習,從源頭上杜絕違規違章行為的發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育,使每個(gè)人都認識到銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性,銀行是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展規章制度的學(xué)習,利用身邊違規違章案例進(jìn)行現身說(shuō)法,讓網(wǎng)點(diǎn)內每位員工保持清醒的頭腦,自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā),從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項規章制度,自覺(jué)抵制各種違法,違紀,違規,違章行為。要根除以情面代替紀律,以信任代替管理,以習慣代替制度。我們應該視制度如生命,糾違規如排雷,珍惜自己的職業(yè)生涯,增強自我保護意識和合規經(jīng)營(yíng)理念,做到合規操作,進(jìn)而從源頭上預防案件的發(fā)生。

  二、加強合規文化教育,更新經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識

  加強合規文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展合規文化教育,能夠有效地遏制違法犯紀,防范案件發(fā)生,規范操作行為。加強合規文化教育,進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰斗力,降低金融風(fēng)險,提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面,加強各級領(lǐng)導對合規文化教育的認識,使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規文化建設的`倡導者,策劃者,推動(dòng)者,實(shí)踐者,形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營(yíng)指導思想,增強依法合規經(jīng)營(yíng)意識,網(wǎng)點(diǎn)的各項業(yè)務(wù)才能健康長(cháng)效的發(fā)展。另一方面,當今社會(huì )新事物不斷涌現,新知識,新業(yè)務(wù)更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習,不斷地更新知識結構,努力提高綜合素質(zhì),更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規和金融業(yè)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習,增強抗腐防變和明辨是非的能力。

  三、落實(shí)精細化的管理,樹(shù)立正確銀行經(jīng)營(yíng)

  落實(shí)精細化的管理,是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點(diǎn)內要實(shí)施網(wǎng)格化管理機制,網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單,每位成員建立一份合規檔案。促使網(wǎng)點(diǎn)員工從“被動(dòng)控”到“主動(dòng)管”轉變,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)形成責任共同體,進(jìn)而提升網(wǎng)點(diǎn)的治理水平,達到正確的經(jīng)營(yíng)模式。網(wǎng)點(diǎn)要建立健全的內控合規制度,用制度規范日常行為,用制度來(lái)約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中有章可循,確保每一個(gè)環(huán)節的不出現問(wèn)題,讓安全性,流動(dòng)性,效益性始終貫穿于整個(gè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程。

  我相信每個(gè)人在思想形成合規經(jīng)營(yíng)的意識,在行為管理上盡責,這樣才能助力新金融的發(fā)展。

銀行合規學(xué)習心得6

  為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識,培育良好的合規文化,20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”,當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設,必將為郵政儲蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證,也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險,我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。

  一、正視問(wèn)題,構建金融合規管理體系。

  郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開(kāi)辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險,任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無(wú)數案例表明,當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患,出現于工作人員責任意識、風(fēng)險意識、合規意識不強,不按流程辦事、不按規定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒(méi)有很好地執行落實(shí)制度和規定,出現差錯和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改,老問(wèn)題老現象重復發(fā)生;業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上,出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系,各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線(xiàn)”的合規防控體系:一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的`監督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規風(fēng)險防控的考核,將責、權、利捆綁在一起,按照銀監會(huì )提出“賠罰、走人、移送”的原則,實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責,上追兩級。四是銀企密切配合,按照國家有關(guān)法規,誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實(shí)稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的軌道。

  二、建章立制,構建金融合規制度體系。

  銀行號稱(chēng)三鐵 :“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應該是這樣。

  1、建立健全各項制度。必須對無(wú)章可循或雖有規章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究,及時(shí)制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門(mén)就規章制度建設提出的問(wèn)題,要認真研究,及時(shí)解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。

  2、認真執行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認真審核每張票據,監督授權業(yè)務(wù)的合法合規,嚴格執行檢查,落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負責人而言,要按照要求和頻次加強現場(chǎng)和非現場(chǎng)的監控,定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線(xiàn)核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢(qián)賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤(pán)制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約,相互監督。

  3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線(xiàn),誰(shuí)踩了這根線(xiàn),誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負債嚴重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進(jìn)行風(fēng)險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問(wèn)責制,建立對違規違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。

銀行合規學(xué)習心得7

  最近我透過(guò)認真學(xué)習文件,進(jìn)一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性,深刻認識到違規操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員,我深知合規操作是基本原則。

  一、提高思想素質(zhì),增強依法合規操作的理念。

  我平時(shí)加強自身對法律法規、規章制度學(xué)習,提高風(fēng)險防范意識,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起,自覺(jué)遵守各項規章制度,自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。

  二、堅決執行各項規章制度,從自身做起,增強規章制度的執行。

  我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應從我做起,一點(diǎn)一滴,合規操作。在一個(gè)風(fēng)險無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,沒(méi)有規矩不成方圓。作為前臺員工我會(huì )堅守規章制度,熟悉各項業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險,人人有責,合規操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險,慎重認真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規操作的重要性,我們必須要在自我的.職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也會(huì )牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的宗旨,嚴格按照規范化服務(wù)標準來(lái)接待每一位客戶(hù),比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會(huì )遇到開(kāi)戶(hù)資料不全的客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù),不能支取現金的客戶(hù)想違規提現,票據要素不全的要辦理結算等現象,但作為前臺人員,我們要帶給服務(wù)也要堅持原則,這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧,在客戶(hù)的要求不貼合規章制度的時(shí)候,我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶(hù)解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險的同時(shí)依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

  總之,我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅持執行各項規章制度,防范風(fēng)險,保證資金安全。從自身做起,合規經(jīng)營(yíng)、合規操作、規范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項工作做好。

銀行合規學(xué)習心得8

  通過(guò)前一階段“深入推進(jìn)合規經(jīng)營(yíng),從嚴治行”的學(xué)習,我深刻的認識到,銀行合規性經(jīng)營(yíng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農業(yè)政策性銀行金融特點(diǎn)相適應的管理制度和組織形式,是農業(yè)發(fā)展銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會(huì )的管理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀(guān)念,集中體現了農業(yè)發(fā)展銀行員工的價(jià)值準則、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力,是推動(dòng)農業(yè)發(fā)展銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。

  一、加強合規性經(jīng)營(yíng)管理,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開(kāi)展合規性經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領(lǐng)導對加強合規性經(jīng)營(yíng)管理的認識,使之成為銀行合規性經(jīng)營(yíng)建設的倡導者,策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì ),各種新事物不斷涌現,新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習,全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想,增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識,把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話(huà),報實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實(shí),嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險,維護和提升農發(fā)行形象。一方面,要提高全體員工對合規性經(jīng)營(yíng)管理的認識,全行干部職工是我行合規性經(jīng)營(yíng)管理建設的主體,又是企業(yè)合規性經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)踐者和創(chuàng )造者,沒(méi)有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規性經(jīng)營(yíng)企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看,許多員工對合規性經(jīng)營(yíng)管理建設的內涵缺乏科學(xué)的認識和理解。要集中時(shí)間、集中精力做好信貸人員的培訓、考核,業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有信貸人員人人熟知制度規定,個(gè)個(gè)爭當合格信貸員;要強化信貸人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓,針對不同崗位的實(shí)際情況,采取以會(huì )代訓、專(zhuān)題培訓等不同形式,力求使信貸隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng),使全體員工增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。

  二、加強合規性經(jīng)營(yíng)管理,是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規性經(jīng)營(yíng)管理建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看,他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容,形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式,通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)發(fā)展銀行應如何發(fā)展,員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進(jìn);在婁底市分行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農發(fā)行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識,談個(gè)人的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān),以此建立我行的合規文化,進(jìn)而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái),要統籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理,堅決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng),鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線(xiàn)索,推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展,提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際,認真開(kāi)展規范化服務(wù),按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的'業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢,認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開(kāi)思路,不斷創(chuàng )新服務(wù)方式,以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要,提升企業(yè)合規文化精華。

  三、加強合規性經(jīng)營(yíng)管理,是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規性經(jīng)營(yíng)管理的主要目的,是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項目必然會(huì )引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會(huì )提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來(lái)約束人,用制度規范日常行為。為此,要結合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要認真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監控和風(fēng)險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內控制度,保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強管理。使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行合規學(xué)習心得9

  我們信用社員工工作在業(yè)務(wù)第一線(xiàn),站在經(jīng)營(yíng)管理最前沿,自身的素質(zhì)和能力,體現著(zhù)行風(fēng)行貌,影響和決定著(zhù)銀行競爭力的提升和可持續發(fā)展。那么銀行員工如何才能在新形勢下,把好角色要求,應對時(shí)代挑戰,與時(shí)俱進(jìn)地合規操作呢?

  綜合柜員,是直接面對客戶(hù)的群體,更是信用社服務(wù)的窗口,柜員的日常工作是單調的,面對各種客戶(hù),柜員要熟練操作,熱情服務(wù),日復一日,用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶(hù)真正體會(huì )到信用社的真誠。

  通過(guò)這點(diǎn)時(shí)間的學(xué)習,我要求自己做到一下幾點(diǎn):

  一、努力學(xué)習,掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)

  社會(huì )發(fā)展的步伐日益加快,社會(huì )主義事業(yè)突飛猛進(jìn),銀行作為一個(gè)重要的社會(huì )產(chǎn)業(yè)部門(mén),只有符合這種行進(jìn)的律動(dòng),才能真正發(fā)揮其應有的作用。銀行員工如果無(wú)所用心、因循守舊、默守陳規,感受不到社會(huì )迅猛前進(jìn)的步伐,就勢必被歷史所淘汰。與時(shí)俱進(jìn)的銀行業(yè)要求員工迅速跟進(jìn),始終保持一種進(jìn)取精神,實(shí)現與社會(huì )發(fā)展的'同振共頻。

  處在現代經(jīng)濟發(fā)展中心的銀行及其員工更應有學(xué)習要求、學(xué)習精神、學(xué)習能力,因為我們處在一個(gè)知識創(chuàng )新的時(shí)代、終身學(xué)習的時(shí)代,知識更新目不暇接,金融產(chǎn)品、金融服務(wù)日新月異,只有順應生產(chǎn)力發(fā)展的新要求,以“學(xué)”為核,講學(xué)風(fēng)、鉆學(xué)問(wèn)、增學(xué)識,把學(xué)習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式,做到工作學(xué)習化、學(xué)習工作化、生活學(xué)習化、學(xué)習生活化,不斷學(xué)習、主動(dòng)學(xué)習、終身

  學(xué)習,學(xué)以致用,增強學(xué)習能力,走上一條自我學(xué)習、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路,才能獲得新知識,擁有新理論,拓展新視野,開(kāi)闊新思維,掌握新技能,增長(cháng)新本領(lǐng),適應新形勢,迎接新任務(wù),滿(mǎn)足新要求,解決新問(wèn)題,實(shí)現新突破,跟上新時(shí)代,創(chuàng )造新業(yè)績(jì),才能避免“江郎才盡”的尷尬,才能從根本上消除“本領(lǐng)恐慌”,才能避免淘汰出局的厄運,才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場(chǎng)經(jīng)濟的能力。

  同時(shí),還要敢干否定自我,正視自我,承認自我不足,要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己,搞好自我調節。要接受不同意見(jiàn),接受來(lái)自不同角度的批評,要在批評中看到差距,找到不足,而后追求卓越,自強不息,永不言敗。

  二、保持良好的職業(yè)操守,恪守法規

  道德是一個(gè)人的靈魂,是支撐人格的金梁玉柱,現代銀行員工必須具備的個(gè)人素質(zhì)應該是道德自覺(jué)。天行健,君子以自強不息;地勢坤,君子以厚德載物。這一名句,表達了中華民族的民族精神和思想道德準則,也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。因此,銀行員工應以“德”為綱,講德治、修德身、鑄德魂,將高度的道德自覺(jué)、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務(wù),F代企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要合作精神,銀行員工需要協(xié)作態(tài)度,專(zhuān)業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約,但又互為條件、相互依存,相輔相成。工作中的協(xié)調配合,經(jīng)營(yíng)中的相互聯(lián)動(dòng),會(huì )使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共

  同體、利益共同體、命運共同體,會(huì )給銀行帶來(lái)更廣闊的發(fā)展空間。公道正派,按原則辦事,循程序操作,以“公”為先,出公心、謀公利、秉公道,也是銀行員工應該努力做到的。

  不積跬步無(wú)以致千里。不積小流無(wú)以成江河。對于我們一線(xiàn)柜員而言,我們的對于規章制度的嚴格遵守,就是要不分熟客戶(hù)和生面孔,在我們眼里應該一視同仁。熱情服務(wù),合規辦業(yè)務(wù)。牢記我們的規章制度,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認真審核每張票據,自始至終都按照規章辦事。就像上面的事例一樣,我應該對那個(gè)老客戶(hù)承認自己的“膽小”,并對他解釋?zhuān)疫@樣的膽小,才是真正的對客戶(hù)負責,對我的本職工作負責。而我違規對客戶(hù)辦理了業(yè)務(wù),雖然很快速,但是稍有不慎,對客戶(hù)和信用社將造成不可估量的損失。

  我們前臺是信用社的關(guān)鍵,我們的業(yè)務(wù)操作不出案件,不出事故,就必須要合規。而只有我們合規了,我們的信合事業(yè)才能穩健的發(fā)展。那么,就讓我們從現在開(kāi)始,從每一張傳票開(kāi)始,從每一筆業(yè)務(wù)的操作環(huán)節做起,要做到,時(shí)時(shí)合規,事事合規,人人合規。用愿違規,能違規和不敢違規來(lái)約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。

銀行合規學(xué)習心得10

  自從開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)以來(lái),我認真學(xué)習了相關(guān)篇目,我深刻的認識到,合規文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有中國銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式,是中國銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監管委員會(huì )的治理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀(guān)念,集中體現了中國銀行員工的價(jià)值準則、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力,是推動(dòng)中國銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。下面,就這次學(xué)習的收獲,我談點(diǎn)我的見(jiàn)解:

  一、加強合規文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。

  開(kāi)展合規文化教育強化學(xué)習提高熟悉樹(shù)立企業(yè)良好形象。我深刻的認識到加強合規文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的熟悉,使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者,策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì ),各種新事物不斷涌現,新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習,全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想,增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識,把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

  要在我系統內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話(huà),報實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實(shí),嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和治理風(fēng)險,維護和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強合規文化教育的熟悉,員工是合規文化建設的主體,又是合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者,沒(méi)有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。要集中時(shí)間、集中精力做好財會(huì )人員的培訓、考核,業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性,力求使員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng),使全體員工正確把握合規文化建設的真正科學(xué)內涵,自覺(jué)地融入到的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。

  二、加強合規文化教育,是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。

  合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標,最終建立適應長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看,他應該包括精神文化、價(jià)值觀(guān)念、目標、制度、環(huán)境、形象、禮儀、標識等內容,形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式,通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應如何發(fā)展,員工在自己的'崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進(jìn);在郵政儲蓄這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對郵政儲蓄的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)談熟悉,談個(gè)人的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān),以此建立我行的合規文化,進(jìn)而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái),要統籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理,果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng),鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線(xiàn)索,推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展,提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際,認真開(kāi)展規范化服務(wù),按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢,認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開(kāi)思路,不斷創(chuàng )新服務(wù)方式,以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要,提升企業(yè)合規文化精華。

銀行合規學(xué)習心得11

  首先,我們應該知道的是:銀行的合規文化是根據巴塞爾協(xié)議規定的合規風(fēng)險衍生出來(lái)的關(guān)于銀行如何規避此類(lèi)風(fēng)險的管理方式的一種界定。是為了保證所有成員都能夠自覺(jué)做到依法合規,確立合規的理念、倡導合規的風(fēng)氣、加強合規的管理、營(yíng)造合規的氛圍,形成一種良好的軟環(huán)境。

  其次,我們應該知道合規文化的意義所在。

  1、合規文化是對金融部門(mén)的必然要求

  金融部門(mén)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性,決定了它的風(fēng)險性大、規范性強,對合規經(jīng)營(yíng)、合規管理的要求比較高。一旦因不合規發(fā)生問(wèn)題,就可能造成不良的社會(huì )影響和巨大的經(jīng)濟損失。

  2、合規文化是金融業(yè)又好又快發(fā)展的有力保障

  當前的金融機構正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段,但這種發(fā)展必須的科學(xué)的、持續的依法合規的發(fā)展,否則就是明天的隱患、包袱甚至案件。

  3、合規文化是預防風(fēng)險的'一項重要舉措

  回顧銀行業(yè)發(fā)生的違法案件,大都都是合規理念缺失、合規意識不強、合規管理薄弱造成的,有章不循,有法不依,這是最根本的原因。所以開(kāi)展合規文化建設活動(dòng),可以為銀行走上安全、穩健、快速的發(fā)展軌道打下堅實(shí)的基礎。

  作為一名銀行員工,對于合規文化的建設,我認為應從以下三個(gè)方面入手:

  一、首先是要全行員工樹(shù)立合規文化建設的理念

  二、要制定一套合規文化的組織管理機制。

  三、定期組織合規培訓并強調監管。

  四、制定合理適度的獎懲措施。

  作為衡水人民自己的銀行,我們植根于這片廣袤的大地,一定要嚴格約束自己的行為規范,用優(yōu)質(zhì)的服務(wù),打響自己的品牌!

銀行合規學(xué)習心得12

  自xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái),我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為幾項重要的工作來(lái)抓,在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實(shí)際,努力完善、細化公司治理管理制度,做精做細各項改革內控管理,為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標,維護財產(chǎn)完整,保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利遵照,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規范操作程序、降低降低金融風(fēng)險中所起到了積極促進(jìn)作用。

  現將全行內控管理情況報告如下:

  一、內部控制行政管理的基本情況

  支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構,另設6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工人,其中長(cháng)期服務(wù)合同工人,短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行,前后臺業(yè)務(wù)分離在配置上做到人員落實(shí)、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習到位在執行上嚴格要求規范操作,努力降低操作風(fēng)險在制度保障力度堅持加強自律監管和再監督上,為內部控制管理保駕護航?傮w上講,我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防御工事環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范風(fēng)險能力日益提高。

  二、當年內控管控采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)

  為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施:

  1、領(lǐng)導重視,組織落實(shí),##年以來(lái),我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為進(jìn)一步增強提高全行管理水平,規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓出,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控管理工作由審計辦牽頭抓,今年共組織工作現場(chǎng)審計次,參加人員人次,今年以來(lái),根據行長(cháng)室要求制訂了工作英格蘭銀行計劃,完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個(gè)人次支持分行審計處人員調用對監管中發(fā)現的`問(wèn)題進(jìn)行延伸復查建立問(wèn)題整改臺賬督導了內控評價(jià)自查自糾其他工作。

  2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計,到9月底共向支行本級內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向留言營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習,強化了全行熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規范了員工管理業(yè)務(wù)操作程序。

  3、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和管理上,支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì ),調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組出臺了年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

  4、高度重視存在問(wèn)題,明確落實(shí)清理責任,扎實(shí)抓好整改教育工作。整改工作農業(yè)銀行由支行合規部門(mén)負責人牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦,問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬,對今年來(lái)上級行各種波洛吉區檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》,全程監控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對各種行上級內外部檢查及季度自律中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬,并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重要依據落實(shí)整改責任人,堅持誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不是整改處理誰(shuí)原則。通過(guò)責任到位,縱橫結合措施,除不可抗力確難整改外,做到整改不留死角,不走過(guò)常

  5、自律監管政策程序逐步規范,處罰積極性明顯提高。月,支行對違所會(huì )計基本管理業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。

  6、積極組織員工培訓課程,提高員工規范操作者意識。

銀行合規學(xué)習心得13

  一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解

  1、合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規管理業(yè)務(wù)是規范操作行為,遏制違規違紀問(wèn)題和管控違紀案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng )造價(jià)值,而且有效的經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險控制風(fēng)險消除于無(wú)形。

  2、合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節,源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預防風(fēng)險。

  3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行業(yè)務(wù)實(shí)現發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進(jìn)蓬勃發(fā)展業(yè)務(wù)健康發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中所,只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

  二、對今后在工作中加強合規意識的提議

  1、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的'空話(huà)。有時(shí),總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理,在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰略。細細想來(lái),其實(shí)不然,各項規章制度的建立,絕非憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的,只有按照各項規章制度辦事,采自我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作方式環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規,開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍,促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內部控制保護環(huán)境,從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

  2、合規操作到位。合規不是一日之功,違規卻可能將是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆一筆業(yè)務(wù),把習慣性的合規操作工作嵌入四項各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規的習慣動(dòng)作作為合規習慣的合規操作。疑慮在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對特許自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程,流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金如何有效風(fēng)險的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代

銀行合規學(xué)習心得14

  在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著(zhù)成績(jì)的同時(shí),基層機構案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生,不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失,也給其社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響。如何經(jīng)過(guò)剖析案件成因,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,是各級銀行機構都應當思考的問(wèn)題。經(jīng)過(guò)對《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習,結合自我在銀行多年工作的體會(huì ),在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

  (一)端正經(jīng)營(yíng)理念,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩健、快速發(fā)展。

  以?xún)r(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標,是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過(guò)程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導思想。銀行各級經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質(zhì)量。

  (二)加強內部管理,建立和完善科學(xué)的管理機制。

  商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計劃,建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權責利相結合的績(jì)效評價(jià)和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系,強化全行員工的風(fēng)險意識,構筑內部稽核、委派會(huì )計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監督等多層次的風(fēng)險抵御防線(xiàn),構成監督合力。強化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營(yíng)管理職責,推行問(wèn)責制,加大職責追究力度,尤其對案件頻發(fā)的機構負責人要實(shí)行引咎辭職制度。

  (三)以人為本,構建和諧團隊,加強員工隊伍建設。

  銀行機構要把每一位員工都當作主人和價(jià)值創(chuàng )造者,建立公正、公開(kāi)、公平的

  薪酬、晉升等激勵辦法,為員工搭建穩定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化,培養員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神,提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時(shí),經(jīng)常對員工開(kāi)展警示教育,定期進(jìn)行員工排查,及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài),將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

  (四)強化合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識,培育合規文化。

  不斷強化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識,做到人人主動(dòng)合規,事事處處合規,逐步培育和構成良好的合規文化。警示教育對防范案件風(fēng)險具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育,應當注重引導員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問(wèn)題,對照案例校正人生坐標,增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過(guò)程,則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆,以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時(shí),要多挖掘犯罪根源,少展現個(gè)性細節。盡管犯罪形形色色,種類(lèi)多樣,但走上違法道路,都有其共性所在。應當從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來(lái)教育人,在提及違紀犯罪實(shí)例時(shí)要對資料和具體細節把關(guān)。經(jīng)過(guò)對違紀犯罪現象的理性分析,讓員工明白一個(gè)道理:人的墮落,并非偶然,都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程,都因循從小惡到大惡,最終走向身敗名裂的軌跡,如果不拘小惡,忽微常積,明天走上犯罪道路的可能就是你自我,從而讓員工真正得到警示讀《代價(jià)》感想讀完《代價(jià)》一書(shū),思緒萬(wàn)千,心境十分沉重,一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘可是氣來(lái),真是痛心疾首,既有對他們所犯罪行給國家財產(chǎn)和建行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨,也有對他們缺泛法知識、追求金錢(qián)享受、斷送完美前程而惋惜。

  一、必須加強各級的.防范職責。在這些案件中,內部人員與社會(huì )不法分子協(xié)同作案之所以得逞,一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度,逆程序操作。一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工,任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”,且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入,不管不問(wèn)不糾,故此隱患不斷,導致案件頻生。所以,如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類(lèi)風(fēng)險,是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。

  二、必須實(shí)施嚴密細致的防范教育,教育員工誠信做人,認真貫徹落實(shí)各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實(shí)際,有針對性地抓好員工的防范教育,要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中,既要進(jìn)行政治、法制、規章制度教育,又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育,既要進(jìn)行防范形勢教育,又要進(jìn)行預案演練和警示教育,既要克服形式主義,又要注重教育的實(shí)效,僅有這樣,才能使員工在各種條件下做到防患于未然。

  三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實(shí)既不能停留在書(shū)本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務(wù)考核上,應當貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線(xiàn)的監督制約必須完善,科學(xué)嚴密的業(yè)務(wù)操作規程必須制訂,自律監管體系必須有效建立。因為監督一動(dòng)真格,作案者的犯罪事實(shí)就會(huì )暴露無(wú)遺。否則,監督流于形式而走過(guò)場(chǎng),或者是被動(dòng)地走了過(guò)場(chǎng),監督者自覺(jué)不自覺(jué)地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以,實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制,構成“點(diǎn)、線(xiàn)、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。

  四、應對當前改革與發(fā)展的實(shí)際,要不斷地拓寬和暢通信息渠道,各級領(lǐng)導應經(jīng)常撲下身子,深入基層進(jìn)行調查研究,從關(guān)心愛(ài)護員工的角度出發(fā),及時(shí)了解群情,發(fā)現問(wèn)題,并及時(shí)溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn),制訂出臺與銀行實(shí)際相配套、相適應的信息反饋制度,克服案件防范的盲區和誤區,從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。

  俗話(huà)說(shuō):覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險,要以清醒的頭腦應對。一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監獄的大門(mén)將為你敞開(kāi);而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”,要真正實(shí)現領(lǐng)導的管理價(jià)值。領(lǐng)導與員工要從各方面自我提升,科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下,那么所謂的“代價(jià)”將會(huì )降低到最低的限度。

銀行合規學(xué)習心得15

  合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責,同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內控制度學(xué)習,使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì )到合規意義重大,F在就這次學(xué)習談?wù)勛约旱捏w會(huì ):

  一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解

  1、合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為,遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng )造價(jià)值,而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。

  2、合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節,源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預防風(fēng)險。

  3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

  二、對今后在工作中加強合規意識的要求

  1、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí),總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理,在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來(lái),其實(shí)不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的,只有按照各項規章制度辦事,來(lái)自我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規,開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍,促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

  2、合規操作到位。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù),把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程,流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。

  通過(guò)認真學(xué)習《員工從業(yè)禁止若干規定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規定》,增強了本及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。

  二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施

  我行嚴格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

  三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

  我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。

  四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作

  根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作,進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理,規范日常操作,增強員工合規操作和風(fēng)險意識。

  (一)公司條線(xiàn)

  根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的'依法合規。

  (二)個(gè)金條線(xiàn)

  1、根據《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。

  2、根據《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規,無(wú)上述情況出現。

  (三)監察及法律合規方面

  1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。

  2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習,培育全員操作風(fēng)險管理文化,規范柜臺操作流程。

  五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

  近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

  在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續高度重視,將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。

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