內控合規學(xué)習心得（通用10篇）
在平日里，心中難免會(huì )有一些新的想法，往往會(huì )寫(xiě)一篇心得體會(huì )，這樣可以記錄我們的思想活動(dòng)。那么心得體會(huì )怎么寫(xiě)才恰當呢？下面是小編幫大家整理的內控合規學(xué)習心得，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
內控合規學(xué)習心得 1
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)對內控制度的學(xué)習,我對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，就活動(dòng)的心得總結如下幾點(diǎn)：
1、加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的`精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。
3、強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。
4、深入開(kāi)展內控合規教育，高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，真學(xué)習各項規章制度，格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識、進(jìn)行全面風(fēng)險管理。在職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成良好的內控氛圍。
內控合規學(xué)習心得 2
通過(guò)認真學(xué)習《員工從業(yè)禁止若干規定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的'嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學(xué)習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng )首發(fā)，作者：績(jì)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
內控合規學(xué)習心得 3
開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的'能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動(dòng)的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。在全員中開(kāi)展合規文化建設大討論，就是要通過(guò)學(xué)習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員、能手;通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
內控合規學(xué)習心得 4
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內控制度學(xué)習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì )到合規意義重大�，F在就這次學(xué)習談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
1、合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
2、合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規意識的要求
加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的能力。思想要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的`思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。
內控合規學(xué)習心得 5
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內控與合規建設年”活動(dòng)，作為一名普通柜員的我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及農行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋農業(yè)銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得體會(huì )做如下幾點(diǎn)總結：
一是：要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，嚴于守紀，做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制。
二是：提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規的`貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù)，認真按操作規程辦理業(yè)務(wù)，真正履行信貸業(yè)務(wù)的職責。
三是：加強各項規章制度及手續的落實(shí)。加強“三查”制度的落實(shí)，事前調查，結合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結構，優(yōu)化手續，以促進(jìn)辦理前的規范化及制度化；嚴格事中審查環(huán)節、對不符合規定的一律給予退回，保證在事中環(huán)節不存在隱患和出現漏洞；事后整改放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過(guò)這次合規教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。我通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規范了操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
內控合規學(xué)習心得 6
內控是企業(yè)管理的重要一環(huán)，企業(yè)內控的完善和有效運行直接關(guān)系到企業(yè)的發(fā)展和持續性。在我工作的這幾年里，通過(guò)對內控的實(shí)踐和總結，個(gè)人有一些心得收獲和體會(huì )，在此與大家分享。
建立內控機制的意義。
在企業(yè)內部建立一個(gè)完善的內控機制，不僅有助于規范企業(yè)日常管理，提升企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益，還可以保證企業(yè)遵守相關(guān)法律法規，減少企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。因此，在制定內控制度的時(shí)候，一定要充分考慮企業(yè)的特點(diǎn)和實(shí)際情況，制定出符合企業(yè)實(shí)際的內控標準和流程，確保內控機制可以有效運行。
提高員工職業(yè)素質(zhì)。
企業(yè)內控的執行取決于企業(yè)員工的素質(zhì)和執行力，因此，提高員工的職業(yè)素質(zhì)是內控機制建立的.重要一環(huán)。通過(guò)對員工進(jìn)行相關(guān)培訓和教育，使他們具有專(zhuān)業(yè)知識和規范意識，理解和遵守企業(yè)制訂的內控制度。同時(shí)，企業(yè)要建立良好的激勵機制，鼓勵員工提高工作質(zhì)量，減少內部失誤，保證內控機制的有效執行。
強化內部審計與管理。
在內控機制的運行過(guò)程中，內部審計和管理是至關(guān)重要的一環(huán)。通過(guò)對企業(yè)內部各個(gè)環(huán)節的審計和檢查，及時(shí)發(fā)現和糾正問(wèn)題，避免問(wèn)題擴大化。因此，建立有效的內部審計機制和管理體系，可以保證內控機制的可持續性，并根據審計和管理結果對內控機制進(jìn)行不斷地優(yōu)化和完善。
內控是企業(yè)管理的重要一環(huán)，要保證企業(yè)內部管理的規范和有效，需要建立完善的內控機制和管理體系。在內控機制的實(shí)行過(guò)程中，要注重員工職業(yè)素質(zhì)的提高，強化內部審計與管理，保證內控機制的有效執行。同時(shí)，要不斷地總結和完善內控機制，根據企業(yè)實(shí)際情況制定符合實(shí)際的內控標準和流程。只有如此，企業(yè)才能健康發(fā)展，取得更大的成功。
內控合規學(xué)習心得 7
作為銀行內控主任，我深刻認識到內控工作對于銀行的安全穩健運營(yíng)有著(zhù)不可或缺的作用，本著(zhù)嚴謹的態(tài)度和專(zhuān)業(yè)的素養，為銀行構建良好的內控機制，已經(jīng)成為我們職責所在。在這篇文章中，我將分享我在崗位中的心得體會(huì )和總結。
銀行內控主任需要具備嚴謹的.思維、高度的責任心和敬業(yè)精神。對于內控主任來(lái)說(shuō)，內控系統的建設和完善不是一蹴而就的，需要不斷進(jìn)行深入思考和細致分析，意識到內控與業(yè)務(wù)風(fēng)險的緊密聯(lián)系，并不斷升級內控系統，防范各類(lèi)風(fēng)險。
此外，內控主任應當保持與外部技術(shù)環(huán)境同步，關(guān)注國家相關(guān)法規和行業(yè)標準的變化，及時(shí)調整內控模式和策略。
一、主動(dòng)與上級單位溝通。
與上級單位的溝通交流是銀行內控主任所必須掌握的關(guān)鍵技能之一。只有通過(guò)與業(yè)務(wù)部門(mén)和上級管理層進(jìn)行積極有效的溝通，才能夠了解每個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險特性和其相關(guān)控制點(diǎn)。
內控主任可以采取定期召開(kāi)業(yè)務(wù)部門(mén)會(huì )議、提交整改報告和監督檢查等方式，以此保證內控工作的全面深入推進(jìn)。
二、加強內控系統的建設。
內控系統的建設是銀行內控主任工作的核心內容之一，對于銀行的風(fēng)險管理具有至關(guān)重要的意義。銀行內控主任應當根據業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，不斷更新完善內部控制制度、方案和流程，形成科學(xué)合理的板塊式、分層級、覆蓋面廣的內部控制體系。此外，還應當不斷通過(guò)考核評估、內部審計等手段測試和優(yōu)化內部控制體系。
三、持續加強風(fēng)險管理。
銀行內控主任最終的目的是為了減少和規避各類(lèi)風(fēng)險，這就要求內控主任在日常工作中要保持警覺(jué)性，并建立起有效的應急預案。另外，內控主任還應該注重對銀行內外部信息的監測和分析，通過(guò)風(fēng)險預警機制和事件處理流程的優(yōu)化來(lái)加強銀行的風(fēng)險管理，切實(shí)保障銀行正常運營(yíng)和客戶(hù)的資金安全。
在內控工作中，需要我們時(shí)刻保持警覺(jué)和敬業(yè)的態(tài)度，不斷完善內部控制體系，及時(shí)調整內控策略，持續強化風(fēng)險管理工作。只有這樣，才能夠讓銀行運營(yíng)更加安全可靠，讓客戶(hù)信任和支持銀行的服務(wù)。
內控合規學(xué)習心得 8
開(kāi)展合規文化建立大討論活動(dòng)對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級指導對加強合規文化建立的認識，使之成為企業(yè)合規文化建立的倡導者，籌劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的開(kāi)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識構造，努力進(jìn)步綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速開(kāi)展的需要。
按照“一崗雙責〞的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷進(jìn)步自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的才能，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅決、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)安康有效開(kāi)展。一方面，要進(jìn)步全體員工對合規文化建立大討論活動(dòng)的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建立的主體，又是企業(yè)合規文化的理論者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣闊員工的'積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建立的內涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建立。在全員中開(kāi)展合規文化建立大討論，就是要通過(guò)學(xué)習、討論，使大家認識到合規文化建立的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求到達綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員、能手;通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建立的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建立中去，增強內控治理意識，狠抓根底治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
內控合規學(xué)習心得 9
20xx年是我行“制度執行年”，在20xx年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎上，我行活動(dòng)重點(diǎn)為對去年檢查發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神，我行組織了內控合規相關(guān)培訓。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習和總結，我就內控合規培訓活動(dòng)談一談自己的體會(huì )。
首先，合規經(jīng)營(yíng)是提高風(fēng)險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過(guò)內控合規培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個(gè)細節中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
第三、合規經(jīng)營(yíng)是增強規章制度執行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴(lài)的，就是因為銀行有鐵的`規章制度。而制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規章辦事，我們的制度才得以執行，我們的資金安才有保障。
第四、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的根本保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過(guò)這次培訓活動(dòng)，提高了工作合規操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實(shí)現中行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
內控合規學(xué)習心得 10
通過(guò)參加合規。關(guān)愛(ài)教育活動(dòng)，我感受頗深，再次提高對合規從業(yè)的認識，也促使我對合規發(fā)展的主體思想進(jìn)行思考。我認為學(xué)合規、用合規，當認清合規與發(fā)展本質(zhì)，秉承合規精神，宏揚發(fā)展要旨。
1、合規是遵從事物發(fā)展之規律，健康從業(yè)之根本
人類(lèi)歷來(lái)到世上，必須解決幾個(gè)問(wèn)題：發(fā)現問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題，這實(shí)質(zhì)是一個(gè)認識與實(shí)踐的社會(huì )活動(dòng)。馬克思辨證唯物主義認為，事物的發(fā)展是有規律的，規律是可以認知并為人類(lèi)正確利用。合規內控正是人們認識風(fēng)險、控制風(fēng)險的經(jīng)驗總結，在個(gè)體表現為認識，在組織表現為規章制度、內控制度、內控文化等的總和。
2、建合規文化，樹(shù)全員合規理念，筑合規鋼鐵長(cháng)城
態(tài)度決定一切，思想是一切發(fā)展的總開(kāi)關(guān)和總鑰匙。構建和培養合規文化，需從加強思想教育著(zhù)手，牢固建立依法合規經(jīng)營(yíng)意識，讓所有管理者及員工充分認識到合規的重要意義，增進(jìn)員工增強“我的人生我珍惜”的危機意識、“我的行動(dòng)我束縛”的風(fēng)險意識、“我的崗位我負責”的責任意識、“我的制度我履行”的合規意識，只有從思想上高度的統一，才能不斷提升合規履行能力，真實(shí)的做到合規發(fā)展。
員工是銀行的財富。如今，市場(chǎng)經(jīng)濟快速發(fā)展，物資文明也滋生許多誘惑、催生精神文明的嬗變。銀行應讓大家知道，真正對員工的關(guān)懷是預警在先，如果要想保護好員工，就應當嚴格落實(shí)合規要求，依法治行，背規必糾，警鐘長(cháng)鳴！教育員工淡泊明志，“手莫伸”！大力宏揚全員合規、主動(dòng)合規、合規創(chuàng )造價(jià)值的文化理念！植合規文化于心，踐合規文化于行，將合規文化化為員工一種自覺(jué)的理念和行動(dòng)，這樣才能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，實(shí)現自我價(jià)值。
3、秉持合規，必須堅持科學(xué)發(fā)展觀(guān)完善合規
既然合規制度是對規律的認識、經(jīng)驗的'總結，那末，根據真諦相對性就應堅持發(fā)展的觀(guān)點(diǎn)，庇護規章、履行規章、重檢規章、完善規章，以健全的合規制度，防范源頭合規風(fēng)險。
良好的制度是業(yè)務(wù)合規的條件，如果制度本身背規或不具有可履行性，那就是源頭背規，會(huì )致使業(yè)務(wù)被動(dòng)背規。為此，務(wù)必不斷完善合規管理制度基礎，不斷加強迫度的清算、保護和后評價(jià)工作，加強迫度的動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)保護更新相干制度，確保各項制度的合規性、有效性，切實(shí)構建業(yè)務(wù)運行的制度基礎。
流程優(yōu)化也是合規體系的重檢、完善和進(jìn)一步固化為企業(yè)文化與履行力的進(jìn)程。應以流程梳理為切入點(diǎn)，以把控實(shí)質(zhì)風(fēng)險為底線(xiàn)，與改進(jìn)工作風(fēng)格、提高工作質(zhì)量和效力、強化內部控制相結合，逐一梳理各項工作流程和業(yè)務(wù)流程，以?xún)?yōu)化的業(yè)務(wù)流程保障業(yè)務(wù)的規范發(fā)展。
4、正確處理合規與發(fā)展關(guān)系，支持銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
合規是對規律的認識和遵守，合規也包括對規律的利用，合規與發(fā)展是辨證統一的關(guān)系，合規的實(shí)質(zhì)是為了發(fā)展，發(fā)展為第一要務(wù)！
履行合規，防范風(fēng)險，減少價(jià)值耗費和資產(chǎn)損失，是價(jià)值增值，是發(fā)展！根據合規的基本要義，根據事物的發(fā)展規律，具體問(wèn)題具體分析，原則性與靈活性相結合，對癥下藥，采取有針對性有效措施，也是發(fā)展！在風(fēng)險管理與審批條線(xiàn)，堅持合規管理，牢牢建立銀行利益至上思想，堅守底線(xiàn)，不踩紅線(xiàn)，不碰高壓線(xiàn)，把好風(fēng)險審批關(guān)口，避免項目帶病闖關(guān)，也是為了發(fā)展！例如，當發(fā)現、辨認XXX能源和XX金源的不規范改制和“金蟬脫殼”玩產(chǎn)權轉移后，及時(shí)終止該單位貸款審批投放，半年后該單位破產(chǎn)，X行等其它金融機構最后背負巨額的不良包袱，而我們憑仗對預警信號的分析、辨認和適當的風(fēng)控管理，及時(shí)規避了2000萬(wàn)元損失！如果不嚴格把關(guān)，在貸款利率不足10%且存在通脹和本錢(qián)的情況下，一旦構成不良最少需要2億以上的貸款收益才能覆蓋風(fēng)險損失，實(shí)例證明，嚴格把關(guān)、正確決策也是價(jià)值創(chuàng )造。
固然，我們也應認識到，由于認識的局限性，全國發(fā)展的不平衡性和規章制度的滯后性，行業(yè)政策、信貸政策也不可能涵蓋一切，因此在實(shí)際工作中也不能片面理解合規、履行狹窄概念的合規，簡(jiǎn)單地以不符合行業(yè)政策為由否決項目，而應在認真研究政策遵守性和風(fēng)險可控性基礎上，活學(xué)活用政策，重在實(shí)質(zhì)性風(fēng)險判斷，組合應用風(fēng)險控制措施，勇于并勇于對風(fēng)險管理和價(jià)值創(chuàng )造雙負責。例如XX貼現業(yè)務(wù)一項就為銀行帶來(lái)利息收入XX萬(wàn)元，否則，失去此業(yè)務(wù)和客戶(hù)就成為銀行的機會(huì )本錢(qián)。
總之，合規體系是銀行經(jīng)驗教訓的總結，是全行智慧的結晶，是銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展中防范風(fēng)險的系統性、制度性舉措。健康發(fā)展是興旺之本，從嚴治行是生存之道，合規文化是發(fā)展之基，轉變觀(guān)念是價(jià)值之源，合規為了發(fā)展，發(fā)展是硬道理。全行員工當持合規精神，揚發(fā)展要旨，嚴防片面理解與履行合規，應學(xué)規、守規、用規，不斷在學(xué)習與實(shí)踐中提升素質(zhì)，增強平衡風(fēng)險、收益、合規等方面的綜合能力，增進(jìn)銀行業(yè)務(wù)延續健康發(fā)展！
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