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信貸合規學(xué)習心得范文（精選24篇）
心中有不少心得體會(huì )時(shí)，可用寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái)，這樣有利于培養我們思考的習慣。那么寫(xiě)心得體會(huì )要注意的內容有什么呢？下面是小編收集整理的信貸合規學(xué)習心得范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
信貸合規學(xué)習心得 1
近期，我行開(kāi)展了信貸合規文化宣講學(xué)習活動(dòng)，學(xué)習了信貸操作中8個(gè)案例，有成功化解風(fēng)險的，也有操作不當風(fēng)險加大成不良貸款的，結合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )。
一、提高思想認識，提升自身覺(jué)悟，強化責任感，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)。
當前社會(huì )關(guān)系復雜，充滿(mǎn)了各種誘惑，甚至存在不少陷阱。作為一名銀行信貸人員，只有嚴于律己，保持良好的生活作風(fēng)，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)取向，杜絕高消費、杜絕黃賭毒等不良惡習，遠離社會(huì )閑散人員，才能防患于未然，遠離違法犯罪。
二、加強規章制度的學(xué)習和理解，提升業(yè)務(wù)技能。
作為一名銀行信貸條線(xiàn)員工，我深深地認識到，規章制度的.重要性，辦理每一筆業(yè)務(wù)、審批每一筆貸款，都要嚴格按照規章制度要求，認真審核客戶(hù)提供的每一份資料，確保資料的真實(shí)性、有效性和完整性，準確把握好風(fēng)險管控與收益的關(guān)系。因此，只有通過(guò)不斷學(xué)習規章制度，才能知道辦理一筆貸款需要提供哪些材料、如何辨別客戶(hù)提供資料的真實(shí)性、什么樣的客戶(hù)能貸款、能帶多少、什么樣的客戶(hù)不能貸，才能提高風(fēng)險識別能力。通過(guò)案例分析，不難發(fā)現，有一部分不良貸款的形成是由于信貸員貸前調查不深入，經(jīng)營(yíng)財務(wù)與資產(chǎn)負債信息分析不透徹，缺少有效交叉驗證，調查報告與實(shí)際情況失真，誤導審查審批決策。還有些客戶(hù)提供虛假資料，由于經(jīng)辦人員風(fēng)險識別能力不足，導致未能及時(shí)發(fā)現，造成不良后果。
三、提高責任心，強化規章制度在日常工作中的落實(shí)。
細節決定成敗，在信貸業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中更是如此。作為一名信貸人員只有提高工作責任心，嚴格要求自己，注重細節，才能做到事事合規、處處合規、一直合規。不能因為匆忙，放松對一些資料的審查，通過(guò)銀行流水上面的一條記錄、進(jìn)銷(xiāo)貨單據上的一個(gè)電話(huà)號碼等等細節都有可能發(fā)現不少問(wèn)題，我們只要按照規章制度認真審核，深入開(kāi)展實(shí)地調查，都能有效識別。
四、牢固樹(shù)立合規意識，堅持合規辦理每筆業(yè)務(wù)。
在業(yè)務(wù)的辦理中難免會(huì )遇到一些客戶(hù)不符合我行貸款條件，但由于客戶(hù)資產(chǎn)實(shí)力良好，部分信貸員認為該類(lèi)客戶(hù)具備還款能力，便忽視了制度規定，對此類(lèi)客戶(hù)進(jìn)行包裝、偽造虛假經(jīng)營(yíng)項目，進(jìn)行貸款申請，究其根源，是由于信貸員合規意識不足，辦理業(yè)務(wù)憑經(jīng)驗，不按照規章制度辦理造成的。
作為一名信貸人員，我將不斷提升思想覺(jué)悟、提高合規意識、堅持合規，更加努力地學(xué)習各類(lèi)規章制度和信貸業(yè)務(wù)禁止類(lèi)行為規定，將制度應用到實(shí)際工作中，提高崗位履職能力，為銀行更好地發(fā)展而努力奮斗。
信貸合規學(xué)習心得 2
20xx年xx月xx日，我行舉辦了"信用風(fēng)險管理與貸款風(fēng)險分類(lèi)"培訓班，一天多的時(shí)間里，兩位老師對貸款五級分類(lèi)的理論基礎進(jìn)行了深刻講解，并組織了實(shí)際案例的討論、演示和點(diǎn)評，既有實(shí)務(wù)操作又有理論講解，使我對五級貸款分類(lèi)工作有了更多的認識和更深刻的理解。
確實(shí)，在銀行工作這么多年，以前還認為對貸款五級分類(lèi)工作的認識比較到位：一是準確的分類(lèi)有助于準確計算壞帳準備金，二是銀行監管部門(mén)的要求。但在聽(tīng)了講座以后，發(fā)現以前對五級分類(lèi)工作的認識有所偏差，五級分類(lèi)工作的意義不僅局限于計算準備金和應付監管部門(mén)，而應該從理念和文化的角度來(lái)看。如果用一句話(huà)來(lái)說(shuō)，就是要"以正確的理念建設更加健康的信貸文化"。
首先，信貸五級分類(lèi)工作強調的是一種信貸管理的理念。比如：通過(guò)進(jìn)行五級分類(lèi)工作，會(huì )提示和引導我們要注意第一還款來(lái)源，而非抵押和擔保。這才是一種正確的思考問(wèn)題的方式，所以對我們來(lái)說(shuō)，通過(guò)學(xué)習首先要樹(shù)立先進(jìn)的、正確的.理念，就象李行長(cháng)經(jīng)常強調的"思路決定出路，思想決定未來(lái)"，我們一定要通過(guò)這次學(xué)習，加強和深化對貸款五級分類(lèi)的認識和理念的轉變。
其次，信貸五級分類(lèi)工作是一種制度安排。是加強信貸管理的重要手段和方法。從某種程度上說(shuō)，過(guò)程比結果更重要，信貸五級分類(lèi)的過(guò)程是加強信貸管理的重要手段，是一種加強信貸管理工作的重要制度安排，我們在今后的工作中一定要不斷實(shí)踐和堅持。
第三，信貸五級分類(lèi)工作是促進(jìn)更健康的信貸文化形成的重要保證。就象王君老師在書(shū)中提到的"有什么樣的貸款分類(lèi)就有什么樣的信貸文化"。確實(shí)，文化的形成是需要制度的保障的，在有效的堅持和實(shí)踐信貸五級分類(lèi)工作的同時(shí)，也就會(huì )不斷的促進(jìn)我們更加健康的信貸文化的形成。
總之，信貸五級分類(lèi)工作不僅僅是為提準備而是為了揭示風(fēng)險，不是僅僅為了應付監管部門(mén)，而是為了提高信貸管理的科學(xué)性，不是僅僅為了完善制度和流程，而是為了以正確的理念建設更加健康的信貸文化。
信貸合規學(xué)習心得 3
我行"陽(yáng)光信貸"活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我越來(lái)越深刻的認識到，陽(yáng)光信貸活動(dòng)是在現階段我行業(yè)務(wù)發(fā)展的必須行動(dòng)，體現了農合行的經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力，對推動(dòng)農合行改革與發(fā)展有重要的意義。
陽(yáng)光信貸活動(dòng)，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。一方面，要提高全體員工對陽(yáng)光信貸的認識，當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面提高行業(yè)競爭力，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要，維護和提升合行形象。要集中時(shí)間、集中精力做好"陽(yáng)光信貸知識專(zhuān)項學(xué)習，讓全體員工準確自覺(jué)地融入到陽(yáng)光信貸活動(dòng)中去。
陽(yáng)光信貸活動(dòng)，是提高經(jīng)濟效益的需要。實(shí)施陽(yáng)光信貸活動(dòng)，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的'傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要認真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監控和風(fēng)險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
信貸合規學(xué)習心得 4
信貸培訓已經(jīng)結束，回想起來(lái)仍歷歷在目。首先感謝縣聯(lián)社和磨坪信用社給了我這次培訓的機會(huì )，而我也非常珍惜這次的培訓機會(huì )，這些都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個(gè)人生當中不可或缺的財富。心得體會(huì )如下：
1、"態(tài)度決定一切"是我在整個(gè)培訓過(guò)程中感受最深的一點(diǎn)。
西南財大講師說(shuō)在給我們"洗腦"。我卻更愿意說(shuō)是這兩天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美。"合理的要求是鍛煉，不合理的要求是磨練"，正是這樣的學(xué)習態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實(shí)自己。對于我而言，這些沙礫是敢于展現自我的勇氣，是理論觀(guān)念的補充，是積累實(shí)戰經(jīng)驗的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是面臨挑戰的堅定信念。"細節決定成敗"、"唯一不變的就是變"、"情商決定成敗"、"做不到第一就做唯一"、"團隊給予我們的永遠勝過(guò)我們給予團隊的"等等這一切，感受從未如此深刻過(guò)。做事先做人，要創(chuàng )造卓越，專(zhuān)業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，從"秀才的夢(mèng)"故事當中感受積極的心態(tài)決定積極的人生，態(tài)度才是決定的關(guān)鍵。
2、"什么是感恩"？有人說(shuō)，感恩是鞋，穿上它，我們才能在人生的道路上健步如飛。
而我覺(jué)得，感恩更像是生命中那一朵朵不謝的花，因為感恩，所以我們的生命變得五彩斑斕。作為一名信合員工，我無(wú)時(shí)無(wú)刻不感受到世人對此職業(yè)的尊重；無(wú)時(shí)無(wú)刻不在心底充滿(mǎn)著(zhù)擁有神圣職業(yè)的那種自豪。而在自豪的同時(shí)，我也深知，自己所擁有的神圣，所擁有的光環(huán)，所受到的尊重，無(wú)一不來(lái)自信合和社會(huì )的關(guān)懷，來(lái)自領(lǐng)導的信任，來(lái)自親人的期待，來(lái)自廣大儲戶(hù)默默的支持。感謝信用社溫暖博大的懷抱，讓我沐浴在"服務(wù)三農"的陽(yáng)光下，健康成長(cháng)。是信用社把我培養成為一名光榮的信合人，使我實(shí)現自己的人生價(jià)值。社會(huì )各界齊心協(xié)力支持支農事業(yè)，黨和政府給予信用社及信用工作無(wú)限關(guān)懷。這支持，這關(guān)懷似一股股暖流，涌動(dòng)在教育工作者心田，時(shí)刻激勵我們不辜負黨和政府以及社會(huì )各界對我們的期望。上了禮儀課，我明白了許多為人處世的道理，這是我在培訓過(guò)程中的另一大收獲。通過(guò)培訓，尤其是自我介紹之后，增強了營(yíng)銷(xiāo)理念，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶(hù)，具體到每一個(gè)環(huán)節。更重要的是我因此而獲取的面對挑戰的勇氣和自信。將營(yíng)銷(xiāo)知識與我們信用社的特殊營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品相結合，感悟最深刻的是"客戶(hù)的滿(mǎn)意不包括無(wú)理的要求"，因為顧客的期望會(huì )提高，我們變的越快，客戶(hù)的口味就變的越高，我們無(wú)法滿(mǎn)足。不能太在乎顧客一定要得到什么樣的'服務(wù)，改變以前信用社的"客戶(hù)就是上帝"的想法，在客戶(hù)面前我們也要維護自己的尊嚴，不應該像以前要求的員工要做到"罵不還口，打不還手"，那樣既得不到社會(huì )的尊重，也傷了員工的工作熱情，無(wú)法體現信用社"以人為本"的管理模式，信用社的地位也會(huì )因此下降。自己的合法權益得不到保護就是損失。只要是合理的就要堅持自己的觀(guān)點(diǎn)。這就需要恰當的感情溝通處理，也就是感情營(yíng)銷(xiāo)。
3、"要做百事通"，優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理要熟悉信貸產(chǎn)品，加大新、老產(chǎn)品擴張力度。
各行之間激烈的競爭，促使我們在做好現有產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，不斷推出新產(chǎn)品，以適應市場(chǎng)的需求。一位老銀行家有句名言"任何一個(gè)傻瓜都能把錢(qián)放出去，而收回它卻需要相當大的本事"。信貸資金的安全性最重要，如果一筆貸款不安全，多么高的利率也彌補不了本金的損失。所以說(shuō)信貸部門(mén)應是各行業(yè)專(zhuān)家集聚的地方。要了解各行業(yè)的情況。通過(guò)法律課的培訓使我感到作為一名信用社的客戶(hù)經(jīng)理壓力很大，法律對信貸資金的安全起到關(guān)鍵的重要，因為我們不懂法律會(huì )因一個(gè)小小的失誤就導致信貸資金損失成百上千萬(wàn)，后果是嚴重的，損失是巨大的。特別是要熟悉《物權法》、《合同法》、《抵押擔保法》。
信貸合規學(xué)習心得 5
我行雖然沒(méi)有發(fā)生經(jīng)濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學(xué)習教育不夠深入、制度執行不夠有力、在各項業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些隱患。
通過(guò)這次三個(gè)多月的規章制度宣講教育活動(dòng)，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對個(gè)人業(yè)務(wù)基本制度、會(huì )計出納聯(lián)行基本規章制度、信貸管理基本規章制度、銀行卡業(yè)務(wù)基本規章制度、安全保衛工作基本規章制度、計算機數據及網(wǎng)絡(luò )系統風(fēng)險控制要點(diǎn)、銀行業(yè)務(wù)中涉及的金融犯罪罪名等，使我進(jìn)一步提高了對以上六個(gè)方面業(yè)務(wù)基本規定重要性的認識，使我對認真執行規章制度的意識得到加強，并嚴格遵守制度，達到了宣講教育活動(dòng)的預期目的`。
下面是我對這次教育活動(dòng)的體會(huì )：在上級行確定在我行開(kāi)展規章制度教育宣講活動(dòng)后，我能從思想上高度重視，積極配合支行搞好本次學(xué)習教育活動(dòng)，認真學(xué)習有關(guān)制度規定，做好筆記。
通過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強制度宣講教育活動(dòng)是各級行貫徹執行我行各項規章制度的重要工作任務(wù)，是我們每一位員工的重大責任。近年來(lái)，我行雖然沒(méi)有發(fā)生經(jīng)濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學(xué)習教育不夠深入、制度執行不夠有力、在各項業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些隱患。我們應該清醒地認識到，很多案件的發(fā)生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發(fā)生，血的教訓。
因此，系統地進(jìn)行學(xué)習教育顯得猶為重要，認真學(xué)習、深刻領(lǐng)會(huì )此次規章制度宣講教育活動(dòng)，強化自我保護意識，做到嚴密防范，進(jìn)一步明確自己的崗位職責，在實(shí)際工作中要嚴格按照各項規規章制度履行崗位職責。查擺問(wèn)題及整改措施：通過(guò)這次基本制度學(xué)習教育，對照各項規章制度規定，查找本人在學(xué)習和工作中存在一些不足：一是對于嚴格落實(shí)各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。三是有些新的業(yè)務(wù)研究不夠透徹。針對本人存在的一些問(wèn)題，采取如下措施并承諾：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、特別是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規定要求，提高自身的綜合素質(zhì)的分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。在今后工作中要嚴格按照各項規章制度要求，確保各項業(yè)務(wù)工作的順利進(jìn)行。
信貸合規學(xué)習心得 6
自3月13日，市分行機關(guān)開(kāi)展規章制度學(xué)習教育活動(dòng)以來(lái)，通過(guò)十幾天對13部法律法規的學(xué)習，使我更加清醒地認識到學(xué)習法律法規，遵守規章制度的重要性和緊迫性。下面根據學(xué)習情況，結合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)膚淺的體會(huì )。
一、通過(guò)學(xué)習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺(jué)性。
金融是現代經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，我國銀行業(yè)在運行過(guò)程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前全省農行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習，對規章制度學(xué)習不深，理解不夠全面，只抱著(zhù)兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規章制度和法律法規等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì )萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。
通過(guò)這次規章制度學(xué)習教育，使我深刻地認識到，不學(xué)習法律法規有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學(xué)習《合同法》和農業(yè)銀行《信貸新規則》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環(huán)節上的操作規程，就有可能在調查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節出現偏差，而帶來(lái)信貸風(fēng)險的發(fā)生。作為從事文秘工作的人員，如果不學(xué)習《保密法》，不熟悉內部的各項規章制度，就有可能在實(shí)際工作中造成解密事故的發(fā)生。因此，掌握法律法規基本知識，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
二、通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步掌握了學(xué)習方法，并力求在理解和用運上下功夫 。
法律法規的學(xué)習不是一蹴而蹴，一時(shí)半會(huì )就可學(xué)成或學(xué)好記牢的，關(guān)鍵要靠長(cháng)期的學(xué)習和積累，要養成長(cháng)期學(xué)習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學(xué)習的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習，并自覺(jué)做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學(xué)習法律法規，我認為沒(méi)有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的.法規體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒(méi)有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規的學(xué)習也應有規律可循。在日常生活中有些法律法規與我們的生活息息相關(guān)，一刻也不能離開(kāi)，我們就要重點(diǎn)地去學(xué)，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運。如國家法典中的《憲法》、《刑法》、《民法》、《經(jīng)濟法》、《行政訴訟法》、《會(huì )計法》、《勞動(dòng)法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《票據法》、《中華人民共和國合同法》、和內部頒布的《員工違規處罰條例》《信貸新規則》等這些與我們密切相關(guān)的法律法規，我們就要重點(diǎn)去把握、去理解。對于那些雖然重要，但與我們關(guān)系不大的可以不去學(xué)習或者一知半解，稍懂大意就可以了。如《國際法》、《國際私法》、《證據法》、《航空器管理法》等等這些我們平時(shí)不用或很少接觸的可以繞過(guò)不學(xué)。
在學(xué)習方法上，要聯(lián)系崗們重點(diǎn)學(xué)習，并做到學(xué)習與實(shí)踐用運相結合，學(xué)法與守法相結合。另外，在學(xué)習教育上應突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開(kāi)展教育，注重教育的針對性，抓好結合點(diǎn)，把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英�；顒�(dòng)結合起來(lái)。使每一名員工都能夠學(xué)法、知法、懂法，依法辦事。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，分析和評價(jià)犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規約束自己的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀。
三、通過(guò)學(xué)習要強化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。
當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。因此，通過(guò)近一個(gè)時(shí)期的學(xué)習，聯(lián)系全行實(shí)際，我認為當前關(guān)鍵要加強對基層一線(xiàn)操作人員的選用和教育，切實(shí)把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數據要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會(huì )；要加強事后監督。監督金融會(huì )計憑證的真實(shí)性，賬戶(hù)、賬表數據的有效準確性，檢測軟件的正確性。
信貸合規學(xué)習心得 7
為了更好的服務(wù)客戶(hù)，提高專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。我行開(kāi)展《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)。這次活動(dòng)，進(jìn)一步增強我的合規意識，提高了遵規守紀自覺(jué)性。通過(guò)這次學(xué)習，我學(xué)習到了很多規章制度以及違反的后果，讓我知道工作上什么該做，什么事情不能做，這次得學(xué)習，對我的崗位職責有十分重要的指導作用。也讓我認識到學(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》的重要性和必要性。具體認識有如下幾點(diǎn)：
�。ㄒ唬┩ㄟ^(guò)學(xué)習活動(dòng)，使我更加認識到制度建設和制度執行的重要性和必要性。
首先來(lái)看，《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》是全行員工違規行為處理的基本依據�！吨袊r業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》涵蓋了我行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各業(yè)務(wù)品種的主要風(fēng)險點(diǎn)，逐環(huán)節、逐崗位列舉了可能發(fā)生的違規行為，明確了各種違規行為的處理方式和尺度，量化和統一了全行的制度執行，這是管理工作有章可循的基礎環(huán)節，也為管理者提供了強有力的管理手段。同時(shí)，使廣大員工熟知各自崗位的違規行為及相應的處罰尺度，做到銘記于心，外化于行，令行禁止，遵守經(jīng)營(yíng)秩序。其次，開(kāi)展學(xué)習活動(dòng)是我行夯實(shí)管理基礎，從嚴治行，遏制案件發(fā)生的必然要求�！吨袊r業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》是在全面總結和修訂原處理辦法實(shí)踐經(jīng)驗的基礎上，結合新業(yè)務(wù)、新管理制度的出臺，完善、增加和調整了部分處理條款，明確了違規處理依據，為貫徹落實(shí)從嚴治行、從嚴執紀，持之以恒地堅持從嚴管理，必將打下堅實(shí)的基礎，對防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險，遏制案件發(fā)生具有十分重要的作用。最后，《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》是提高我行綜合實(shí)力，不斷增強我行競爭力的需要。日趨激烈的競爭，是中國農業(yè)銀行在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下必須面對的現實(shí)問(wèn)題。制度建設和執行，應當是中國農業(yè)銀行面對競爭，戰勝對手的看家本領(lǐng)。一個(gè)行的綜合實(shí)力和市場(chǎng)競爭能力，最根本的還是員工綜合素質(zhì)軟實(shí)力。我行以開(kāi)展《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)為契機，引導員工樹(shù)立良好的職業(yè)操守，增強依法履職、合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性和主動(dòng)性，不斷增強合規經(jīng)營(yíng)意識、規范操作行為，培養員工良好職業(yè)道德和習慣，構筑中國農業(yè)銀行現代企業(yè)文化，是提升農業(yè)銀行綜合競爭力的根本要求。
�。ǘ⿲W(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》的幾個(gè)要點(diǎn)：
首先是學(xué)習要認真。要把《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》落到實(shí)處，認真學(xué)習是前提。學(xué)習要認真，就是要按章按節按條按款全面學(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》的內容，對于和自己崗位、工作、所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的重點(diǎn)內容，要逐字逐句的認真學(xué)習，切實(shí)領(lǐng)會(huì )制度辦法的意圖和精神。事關(guān)重要的或把握不準的'，還要尋找和學(xué)習源制度規定，學(xué)習操作規程和業(yè)務(wù)工作流程。其次是貫徹要到位。貫徹《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》，是開(kāi)展這次學(xué)習活動(dòng)的基本要求。貫徹要到位，就是要把《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》要求的相關(guān)內容落實(shí)到自己崗位工作的各個(gè)環(huán)節、各個(gè)方面，落實(shí)到每一天、每一月、每一年，時(shí)時(shí)刻刻提醒自己要按制度辦，要按流程走，要按要求作，防止不經(jīng)意違反規章制度處罰辦法。最后，執行要有力。執行，不僅包括貫徹落實(shí)，而且更重要的是指管理者依照《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》規定行使管理職責，對違反《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》事件的處理，這是開(kāi)展學(xué)習活動(dòng)的關(guān)鍵。執行要有力，就是具有內部管理職責的干部要不折不扣地、嚴格地按《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》規定及時(shí)準確地處理違反規章制度事項。要防止人情和不正當的權力干預，做到在制度目前人人平等，執行處罰時(shí)一視同仁。
�。ㄈ⿲W(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》要在全面學(xué)習的基礎上有重點(diǎn)的學(xué)習，要結合自身崗位工作和自己所處的系統條線(xiàn)工作去學(xué)習，去領(lǐng)會(huì )，去把握，去貫徹執行。
《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》涵蓋了我行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各工作崗位、各業(yè)務(wù)品種的方方面面，共五章二百零六條。學(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》，最起碼要知道自己在這個(gè)崗位，從事這方面的工作，操作這類(lèi)業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)品種的基本規定和要求，知道該怎么做不該怎么做；如果不這么做，將會(huì )受到怎樣的處罰等等。比如：最為柜員，我就特別注重第三章第二節的學(xué)習，特別是第"二十五"條到第"四十八條"的學(xué)習。以規則為指導，在工作崗位中按照規定辦事，我相信只要大家都把各自的崗位工作做好的話(huà)，我們的競爭力就會(huì )大大增強。
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根據《新疆分行關(guān)于開(kāi)展"學(xué)規定、強素質(zhì)、做表率"及中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法。學(xué)習教育活動(dòng)實(shí)施方案》文件要求，我對總行新修訂的《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》進(jìn)行了認真學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，我進(jìn)一步增強合規操作意識，明白了什么事不能做，什么事該做，增強執行制度的自覺(jué)性，認識到維護農行正常經(jīng)營(yíng)管理秩序，確保經(jīng)營(yíng)穩健可持續發(fā)展，保障資產(chǎn)安全保值增值，是我們每一個(gè)農行員工應盡的職責。
通過(guò)前一階段的學(xué)習，結合自身工作實(shí)際，我認為，作為一名分行機關(guān)員工，不但應該熟知與自己密切相關(guān)的各項規章制度，嚴格按制度辦事，而且要嚴格遵守《處理辦法》，提高制度執行力，確保分管業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
一、自覺(jué)增強制度執行的主動(dòng)意識。
自覺(jué)性表現為貫徹落總分行決策部署的思想認識是否到位。只有思想認識到位，才能準確地理解把握行黨委的決策意圖，才能增強執行的自覺(jué)性。我結合全行開(kāi)展規章制度執行活動(dòng)，認真學(xué)習相關(guān)法律，進(jìn)一步增強了執行規章制度的意識。規范學(xué)習制度，及時(shí)傳達貫徹市分行黨委和上級行的重大決策。在切實(shí)做好分管業(yè)務(wù)的同時(shí)，認真開(kāi)展自我查找、自我剖析，通過(guò)自身把內化了的規章制度基本要求轉化為貫徹落實(shí)行黨委決策部署的具體實(shí)踐，進(jìn)一步增強了執行規章制度的堅定性。
二、切實(shí)提高執行力，提高工作效率。
當前，我行正處在建設優(yōu)秀大型上市銀行的關(guān)鍵階段，因此，如論從決策和執行規章制度上都面臨著(zhù)許多新情況新問(wèn)題，因此必須通過(guò)健全的制度、科學(xué)的機制、完善的體制規范其執行規章制度的行為，確保將行黨委的的決策部署能夠落實(shí)到位、有實(shí)效。我主動(dòng)將"學(xué)規定、強素質(zhì)、做表率"活動(dòng)和提供執行力結合起來(lái)，用制度來(lái)規范行為，用辦法來(lái)督促工作，努力提高辦事效率，不拖延工作，不推諉扯皮，重要工作限時(shí)辦結，不斷提升自身的工作執行力。
三、嚴格執行各項規章制度，以制度保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
金融是現代經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，我國銀行業(yè)在運行過(guò)程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。通過(guò)這次執行規章制度年活動(dòng)的開(kāi)展，使我深刻地認識到，不學(xué)習法律法規有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發(fā)生的.許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學(xué)習銀監會(huì )信貸新規和農業(yè)銀行"信貸新規則"，客戶(hù)經(jīng)理就不能熟練掌握信貸各環(huán)節上的操作規程，就有可能在貸款調查和貸后管理等工作各環(huán)節出現偏差，而帶來(lái)信貸風(fēng)險的發(fā)生。因此，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
這次學(xué)習給了我很大的啟發(fā)，讓我認識到學(xué)習制度的重要性，在今后的工作中，我將進(jìn)一步加強制度學(xué)習，規范自己的工作和行為，做一名合規守紀的農行員工。
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近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監會(huì )決定開(kāi)展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專(zhuān)項治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著(zhù)銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著(zhù)金融創(chuàng )新推出自己有特色的.金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執行內控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內控制度要求和業(yè)務(wù)操作規程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：
�。�1）信貸方面：貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
�。�2）會(huì )計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理"一手清"現象；英證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節的管理有賴(lài)相關(guān)制度的建立和完善也有賴(lài)于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強。
通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
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何為合規？合規就是符合標準，且不僅僅是局限于某一單一的行業(yè)里，但絕對是銀行工作者永恒的準繩。合規經(jīng)營(yíng)是防范銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是標準操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，為銀行創(chuàng )造價(jià)值，且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除。合規經(jīng)營(yíng)是銀行開(kāi)展的重要前提。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于每一個(gè)崗位的每一位員工，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于依法合規經(jīng)營(yíng)。所以銀行的開(kāi)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
而合法、合規經(jīng)營(yíng)與每一個(gè)員工自身的自律是密不可分的.，孔子云：“其身正，毋令那么行，其身不正，雖令毋從。〞所以要通過(guò)將《三線(xiàn)合規教育手冊》作為合規教育的重點(diǎn)，引導幫助員工建立“不越底線(xiàn)、不踩紅線(xiàn)、不碰高壓線(xiàn)〞的合規意識，增強員工利用制度自我保護意識，由“要我執行制度〞轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫权�，做到有章必循，違章必究。
身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺效勞，做到“我知，我會(huì )，我營(yíng)銷(xiāo)〞是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。所以我們不僅要對各類(lèi)規章制度知其然，還要知其所以然。合規是一種工作態(tài)度，它不是印刷在紙上的美術(shù)字，它需要的是人人時(shí)時(shí)刻刻處處都身體力行。合規就在我們身邊，它滲透在每一個(gè)數字，每一張回單，每一句話(huà)語(yǔ)中。
縱古論今，無(wú)規矩不成方圓，大事小事，都需要有個(gè)規矩。合規的重點(diǎn)在于我們，在于每一個(gè)個(gè)體，在于每一個(gè)細節，在于每一個(gè)堅持。所以在日常的工作中我們要“抓整改，強內控、零違規〞，增強自身的責任心，自覺(jué)以最高標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，保持良好的職業(yè)操守，老實(shí)守信、勤勉盡責，堅持依法經(jīng)營(yíng)、合規操作，遵守工作紀律，為實(shí)現某某持續穩健經(jīng)營(yíng)快速開(kāi)展的目標奉獻力量。
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開(kāi)展合規文化建設大活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有應積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、管理制度等各方面的知識，不斷更新知識結構，進(jìn)一步提高綜合素質(zhì)，熟習更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行全行，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規各個(gè)方面等方方面面知識的學(xué)習，不斷不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項管理業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大點(diǎn)討論活動(dòng)的社交活動(dòng)認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的.積極參與，就不怎么可能建設好優(yōu)良的合規文化優(yōu)良企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的熟悉和，把企業(yè)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。在全員中開(kāi)展合規文化中會(huì )建設大談?wù)�，就是要通過(guò)學(xué)習、討論，大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員、能手；通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工履責正確找準企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法控制風(fēng)險經(jīng)營(yíng)。
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隨著(zhù)金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，企業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)和管理面臨著(zhù)更多的挑戰。而企業(yè)銀行如何規范、合規地進(jìn)行業(yè)務(wù)是保證企業(yè)銀行良性發(fā)展的重要舉措。因此，企業(yè)銀行的合規管理越來(lái)越受到行業(yè)的關(guān)注。
企業(yè)銀行合規管理就是指銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)過(guò)程中，遵循相關(guān)法律法規、政策規定和行業(yè)規范，明確職責、規范流程、提高管理水平、防范風(fēng)險，以確保業(yè)務(wù)合法、有序、安全、穩定的過(guò)程，同時(shí)保障銀行自身的.穩健發(fā)展。
首先是缺乏清晰的法律法規認識。銀行業(yè)務(wù)涉及眾多法律法規和監管要求，因此銀行員工需對各種法律法規及其細節有充分的認識和了解。然而，一些銀行員工對法律法規的認識不夠深入，使得部分銀行業(yè)務(wù)未完全符合法律法規的要求。
其次是制度不健全缺失。企業(yè)銀行應根據實(shí)際情況制定合適的制度，但一些企業(yè)銀行所制定的制度不夠嚴謹、完善，不能有效地約束員工的行為，從而難以規范銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)展。
企業(yè)銀行的合規管理不僅是一項法律責任，更是銀行業(yè)務(wù)良性發(fā)展的保障措施。企業(yè)銀行合規管理的建設需要解決以上提到的問(wèn)題，并且需要從以下幾個(gè)方面來(lái)加強建設。
首先是加強員工教育培訓。在加強員工教育培訓方面，企業(yè)應該建立完善的員工培訓體系，加強對員工的法制教育，提升員工的法律意識、法律素養和法律素質(zhì)，避免違反法律法規產(chǎn)生的不良后果。
其次是加強制度建設。企業(yè)應該建立合適的制度和規章制度，制度應該具備明確性、可操作性、可落實(shí)性、可監督性。另外，制度的落實(shí)需要相關(guān)部門(mén)嚴把關(guān)口，確保所有業(yè)務(wù)都符合制度的規定。
第五段：結論。
合規管理體系建設是企業(yè)銀行良性發(fā)展和保障企業(yè)利益的必要措施。企業(yè)銀行要加強員工教育培訓，強化制度建設，不斷完善合規管理體系，全面提高企業(yè)銀行的風(fēng)險預防能力，保持合規經(jīng)營(yíng)，實(shí)現銀行的健康發(fā)展。
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行為管理年是合規建設的一部分，通過(guò)行為管理年的開(kāi)展讓建行常德漢壽支行員工對合規、守則方面有較清晰、全面的認識，不斷提高自身行為要求，增強合規意識，在業(yè)務(wù)實(shí)踐操作中加以運用。
合規操作是每個(gè)銀行人必須牢記于心的行為準則，在每筆業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中都要緊繃合規這根弦。無(wú)論是定期、活期存折、存單還是銀行卡掛失都有較大的風(fēng)險。我們?yōu)榭蛻?hù)辦理掛失業(yè)務(wù)一般是基于客戶(hù)的.儲存介質(zhì)丟失才為他辦理，只有客戶(hù)明確提出介質(zhì)掉了，丟失了，我們才能辦理掛失，也能有效避免大部分風(fēng)險發(fā)生。不能引導客戶(hù)去辦理掛失，因為如果客戶(hù)賬戶(hù)里還有余額資金，銷(xiāo)戶(hù)又成功，余額通過(guò)現金給客戶(hù)，但客戶(hù)原有的儲存介質(zhì)沒(méi)有及時(shí)銷(xiāo)毀，后續他拿著(zhù)銀行卡或者存折過(guò)來(lái)說(shuō)我存折里還有錢(qián)，錢(qián)怎么不見(jiàn)了。這帶來(lái)的麻煩我們難以估料。
金融服務(wù)行業(yè)有它的敏感性。特別是對定期存折或存單，客戶(hù)拿著(zhù)身份證過(guò)來(lái)說(shuō)我名下有一張定期存單，但是放在家里了沒(méi)有帶過(guò)來(lái)，現在急著(zhù)用錢(qián)，要求取定期急用，那這個(gè)時(shí)候如果你給客戶(hù)出主意說(shuō)可以辦理掛失銷(xiāo)戶(hù)將定期取出來(lái)。表面上看你為客戶(hù)解決了問(wèn)題，但從合規的角度來(lái)看這是風(fēng)險操作，也不能算是優(yōu)質(zhì)服務(wù)，因為原始憑證還在客戶(hù)手里，他如果沒(méi)有及時(shí)銷(xiāo)毀又忘記定期已取出來(lái)，而是過(guò)了幾年翻出存單來(lái)取錢(qián)，又被告知定期已經(jīng)銷(xiāo)戶(hù)，客戶(hù)如果不是很清楚就必定會(huì )產(chǎn)生質(zhì)疑，處理不得當引發(fā)投訴輿情。雖然我們在系統內有憑證可查，但是這本不該發(fā)生的事在事先就可以采取措施及時(shí)制止的。婉拒客戶(hù)沒(méi)有介質(zhì)不能取定期，告知客戶(hù)及時(shí)銷(xiāo)毀已處理的存單，不引導客戶(hù)辦理掛失等等。
在風(fēng)險把控方面我們不能有一絲松懈，日常按規操作，防范人為風(fēng)險。努力完善風(fēng)險管理機制，讓合規行為在全行員工心中成為一種態(tài)度、一種意識、一種常規習慣。
信貸合規學(xué)習心得 14
我今年剛剛參加工作，作為農村信用合作社的一名普通員工，我一直嚴格要求自己，嚴格按照各項規章制度合規操作，認真學(xué)習農村信用社的有關(guān)法規和各項金融方針政策。但是仍感到自己在知識、能力上有很大差距，針對自己平時(shí)的工作情況，我進(jìn)行了認真的自查，以便自己能認識到自己的`不足，以提高自己的能力和素養，更好地開(kāi)展以后的工作。
首先，在思想上嚴格要求自己，樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)，不參加任何非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，工作態(tài)度端正，以飽滿(mǎn)的工作熱情投入每一天的工作。
其次，是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，互相監督，共同進(jìn)步。
再次，各項規章制度完善執行到位。辦理存取款、轉帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規定進(jìn)行操作；大額支取現金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失、定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)時(shí)按有關(guān)規定，要求出示身份證，并驗證其真偽，并且留下復印件認真審查，嚴格按制度辦理；實(shí)行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；
但是，通過(guò)這次認真的自查，我也從中發(fā)現了自己存在不少問(wèn)題：
1、缺乏創(chuàng )新，按部就班，很多工作只是會(huì )做卻不明白為什么這樣做，缺乏思考。
2、有時(shí)侯粗心，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)。
3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶(hù)簽名，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。
在今后的工作中，我將繼續發(fā)揚優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴格約束自己，恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，以認真負責的態(tài)度做好每天的工作，嚴格規范自己的業(yè)務(wù)操作，追求每一分的進(jìn)步。
信貸合規學(xué)習心得 15
開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的好處。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論金融業(yè)務(wù)法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論經(jīng)濟金融法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動(dòng)的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的`合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。在全員中開(kāi)展合規文化建設大討論，就是要通過(guò)學(xué)習討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓考核，業(yè)務(wù)培訓力求到達綜合性系統性專(zhuān)業(yè)性實(shí)用性提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員能手;通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
信貸合規學(xué)習心得 16
近期，xx支行公司業(yè)務(wù)部組織工商駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員對防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙風(fēng)險、加強對公賬戶(hù)管理進(jìn)行了討論和學(xué)習。警鐘長(cháng)鳴、防微杜漸，從中我受益匪淺!古人云“沒(méi)有規矩，不成方圓〞，作為一名建行駐點(diǎn)工商分局的營(yíng)銷(xiāo)人員，踐行建設銀行合規文化必不可少。合規文化對銀行的開(kāi)展具有重要意義，合規文化是員工素養的重要表達，是企業(yè)文化的核心要素，是業(yè)務(wù)開(kāi)展的.根底保障，更是個(gè)人乃至企業(yè)安身立命之根木。合規文化的主要內涵是：遵紀守法、嚴格自律；恪守規章制度，標準操作，不越紅線(xiàn)，強化風(fēng)險意識，緊把風(fēng)險關(guān)，杜絕違規念。其目的在于讓每一位員工都能熟悉掌握崗位業(yè)務(wù)操作中的重要風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險控制方法，牢固樹(shù)立合規操作的理念。
作為工商駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員，合規是我辦理業(yè)務(wù)的根本框架。無(wú)論業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單還是繁雜，也無(wú)論客戶(hù)是因私還是因公，都需要以遵守章程為基木前提，工作中實(shí)現合規操作。在駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，首先我會(huì )問(wèn)詢(xún)客戶(hù)注冊公司的實(shí)際目的；法人股東年齡、法人及股東身份識別、注冊資本、經(jīng)營(yíng)范圍等相關(guān)信息是否正常合理;要求客戶(hù)提供注冊經(jīng)營(yíng)地的門(mén)頭、辦公區域、內部環(huán)境等證明照片；核對客戶(hù)相關(guān)產(chǎn)權和住改商證明是否一致等內容。初步核實(shí)情況后，將客戶(hù)相關(guān)資料錄入工商登記系統，提交工商局審核。其次將客戶(hù)推薦給其注冊地就近的我行網(wǎng)點(diǎn)，聯(lián)系客戶(hù)經(jīng)理上門(mén)進(jìn)行盡職調查，核實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿，查證經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地真實(shí)性，落實(shí)法人問(wèn)詢(xún)和回訪(fǎng)。最后通知客戶(hù)準備開(kāi)戶(hù)資料，向網(wǎng)點(diǎn)柜臺預約開(kāi)戶(hù)。
古人有云：“非淡泊無(wú)以明志，非寧靜無(wú)以致遠〞。沒(méi)有心境上的淡泊、寧靜，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠。如果沒(méi)有合規文化營(yíng)造平穩可靠的氣氛為根底，穩健經(jīng)營(yíng)和快速開(kāi)展就無(wú)從談起。由此可見(jiàn)，合規文化是銀行企業(yè)文化的核心要素，是從業(yè)人員信念的源泉，更是銀行經(jīng)營(yíng)的堅實(shí)根底。
信貸合規學(xué)習心得 17
“合規人人有責”，這不僅僅是一句口號，更是一種精神，要做到合規經(jīng)營(yíng)就要常懷合規之心。銀行是服務(wù)行業(yè)、也是一個(gè)高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規操作是一個(gè)重要而永久的主題。
俗話(huà)說(shuō)：“無(wú)規矩不成方圓”，這是對合規重要性的詮釋?zhuān)巧鐣?huì )發(fā)展亙古不變的規律，“控制風(fēng)險”“零風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的首要原則，要確保零風(fēng)險就必須做到合規守法，這不僅要求整體的合規，更是每個(gè)獨立個(gè)體的合規，一個(gè)單獨個(gè)體的違規即代表整體不合規，所以合規是對每一個(gè)人的要求。
合規容不得半點(diǎn)的僥幸心理，任何1%的疏忽都可能帶來(lái)100%的損失。法國興業(yè)銀行因內部一名交易員違規買(mǎi)賣(mài)期貨，而導致銀行損失百億元，令人觸目驚心；國家開(kāi)發(fā)銀行原副行長(cháng)xx利用職務(wù)之便，向企業(yè)違規發(fā)放貸款，受賄上千萬(wàn)元，最終淪為階下囚，銀行風(fēng)險事件層出不窮，沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九違規，合規是一種工作態(tài)度，它不是印刷在紙上的美術(shù)字，它需要的是人人時(shí)時(shí)刻刻處處都身體力行。
“千里之堤，以螻蟻之穴潰”。重大風(fēng)險事件的`爆發(fā)往往都是從業(yè)人員日�；顒�(dòng)中不合規行為的積累，主動(dòng)合規，從“我”做起，樹(shù)立四意識，遠離風(fēng)險事件。一是要樹(shù)立責任意識，應本著(zhù)對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執行各項規章制度，自覺(jué)做到知行合一、言行一致，事后經(jīng)得起合規檢查；二是樹(shù)立合規辦事意識，行成于思而毀于隨，要正確把握自己，時(shí)刻緊繃合規之弦；三是樹(shù)立保密意識，樹(shù)立保密工作無(wú)小事的原則；私事樹(shù)立監督意識，養成相互監督的習慣，使自己少犯錯、監督別人不犯錯誤。
常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習難改”。一個(gè)人的敵人就是自己，糾正不良習慣，確實(shí)需要很大的勇氣和毅力。但無(wú)論怎樣困難，也必須戰勝自我。只要人人樹(shù)立合規意識，養成良好的工作習慣，那么實(shí)現全面合規管理，自然是水到渠成。
信貸合規學(xué)習心得 18
為增強全行合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風(fēng)險，依法合規經(jīng)營(yíng)，龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開(kāi)展了一次龍川郵政金融合規管理年活動(dòng)方案學(xué)習會(huì )。領(lǐng)導和職員都積極參加了這次的學(xué)習會(huì )，學(xué)習氣氛濃厚，通過(guò)這次的學(xué)習，現將學(xué)習心得匯報如下：
一、學(xué)習合規，提高認識
在這次學(xué)習活動(dòng)中我們系統地學(xué)習了方案要求的資料，在學(xué)習會(huì )上我認真的做好學(xué)習筆記，通過(guò)學(xué)習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風(fēng)險的緊迫性。通過(guò)學(xué)習，讓我在思想上構成了“合規操作、防范風(fēng)險”的工作意識。通過(guò)此次合規管理學(xué)習，讓我找到了自我正確的價(jià)值取向，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。
二、加強學(xué)習合規管理
“合規管理、防范風(fēng)險”觀(guān)念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應堅持的一個(gè)原則，這是需要必須時(shí)間來(lái)塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。個(gè)性對于剛接觸金融行業(yè)的我來(lái)說(shuō)，不能僅僅認為就這一次的學(xué)習就能到達目的的，在今后的工作中要學(xué)習的還有很多。要繼續深入學(xué)習相關(guān)的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制度，僅有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會(huì )得到有效的遏制。不僅僅合規管理意識要逐漸提高，我的'崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強。
三、合規管理從我做起
通過(guò)此次的合規管理學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和合規促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就就應在日常工作中將合規管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成良好的工作習慣。
學(xué)習會(huì )在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結束了，時(shí)間雖短，但對我來(lái)說(shuō)好處卻是重大的。通過(guò)學(xué)習，不僅僅讓我理解了合規管理的涵義，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中用心規范的操作。
信貸合規學(xué)習心得 19
法律合規培訓是企業(yè)中至關(guān)重要的一環(huán)，它可以幫助企業(yè)合理遵守法規、規避風(fēng)險，提升企業(yè)的整體運作效率。然而，在參加法律合規培訓后，如何才能更好地理解和實(shí)施所獲得的知識，這是每個(gè)參與培訓的人必須面對的問(wèn)題。本文將從個(gè)人角度出發(fā)，分享一些關(guān)于法律合規培訓的心得體會(huì )，希望對大家有所啟發(fā)。
法律合規培訓對于企業(yè)而言，無(wú)疑是重要的。這類(lèi)培訓具有指導企業(yè)如何遵守法律法規、降低企業(yè)違法成本、維護企業(yè)聲譽(yù)等作用。而對個(gè)人而言，法律合規培訓也同樣重要。它能夠幫助個(gè)人提高法律素養、了解法律常識、避免法律風(fēng)險，這對于個(gè)人職業(yè)生涯的.發(fā)展，尤其是在復雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中，至關(guān)重要。
在接受法律合規培訓的過(guò)程中，每個(gè)人都應該注重學(xué)習方法。我堅信，“切實(shí)可行”的學(xué)習方法是最值得推崇的。這些方法可以讓我們在忙碌的工作中，也能輕松掌握重要的法律合規知識。例如，參與案例分析、研究法律文件、與行業(yè)大咖互動(dòng)等實(shí)用方法，能夠讓我們迅速掌握實(shí)際技能，更好地適用于實(shí)際工作中。
資深法律專(zhuān)家常常建議，正確的法律合規思維應該貫穿于整個(gè)企業(yè)運作之中，避免工作過(guò)程中的任何偏離。當然，這也是在法律培訓過(guò)程中學(xué)到的，就是我們應該按照法規的邏輯來(lái)思考問(wèn)題，在實(shí)踐中將各類(lèi)法規和現實(shí)結合起來(lái)，最后得出最合適、且合規的解決方案。當我們在從處處按照規矩來(lái)辦事并培養出這樣的思維方式時(shí)，在日后的個(gè)人職業(yè)生涯中也會(huì )更加得心應手。
通過(guò)法律合規培訓，并不能即刻改變一切。個(gè)人思想方式的重塑和吸收新知識是需要一個(gè)過(guò)程的，但是理解和實(shí)踐這些新知識，給予自己更多實(shí)踐和領(lǐng)悟的機會(huì )，就是我們一直要努力的地方。因此，在今后的工作和生活中，我們應當努力將學(xué)習到的法律合規知識，貫穿于我們的日常工作中，并逐漸形成自己的法律思維方式。這樣，在將來(lái)遇到法律問(wèn)題時(shí)，我們就能夠做出正確的判斷，并以此更好地促進(jìn)企業(yè)和個(gè)人的發(fā)展。
信貸合規學(xué)習心得 20
作為銀行柜員，我深知合規工作的重要性，更加深刻地理解到它是銀行工作的重中之重。在此次文章中，我將分享一下自己的合規心得體會(huì )，期望能夠對廣大同仁的工作產(chǎn)生幫助。
首先，對于銀行柜員而言，擁有清晰的規章制度是尤為必要的。而我們的工作中有很多規章制度，例如我國的'《反洗錢(qián)法》、《反恐怖主義法》、《文件驗證程序》等等。我們工作中發(fā)覺(jué)有任何嫌疑，一定要第一時(shí)間做好整理材料，切實(shí)遵循規章制度，確保合規工作的執行，同時(shí)也減小了風(fēng)險因素。
其次，在銀行柜員的工作中我們也要充分體現誠信。對于銀行柜員而言，對金融問(wèn)題的處理及作風(fēng)作者的素質(zhì)是業(yè)務(wù)倉促，尤其是在與客戶(hù)的相處時(shí)要十分謹慎，如果犯有腐敗的情況下。一定要養成開(kāi)門(mén)揖盜的好習慣，對于不當行為堅決說(shuō)“不”并及時(shí)上報審查部門(mén)，一旦發(fā)覺(jué)了違規行為，要立刻反饋匯報，鎖止風(fēng)險。
除此之外，銀行柜員還需要高度重視信息安全。在工作中，我們涉及到許多敏感信息、資金流程等相關(guān)事宜，一定要做好信息安全保密，發(fā)掘潛在風(fēng)險，及時(shí)防范，切實(shí)提高合規意識。同時(shí)要加強對信息安全管理的培訓，提高員工的信息防范意識，確保本行的信息安全。
最后，銀行柜員還應該注重自身素質(zhì)的提高。合規工作是一個(gè)具有復雜性的體系，要做好各個(gè)方面工作，我們就需要具備多元性的素質(zhì)。除了過(guò)硬的業(yè)務(wù)能力和專(zhuān)業(yè)技能，還需要有良好的溝通和組織協(xié)調能力、以及負責的能力和明確的責任心。我們還需要關(guān)注市場(chǎng)、服務(wù)到客戶(hù)，提高判斷力和分析能力，開(kāi)拓創(chuàng )新，促進(jìn)業(yè)務(wù)飛躍發(fā)展。
總而言之，合規工作是銀行柜員工作中不可或缺的重要流程，對于我們來(lái)說(shuō)，必須要始終堅持“以客戶(hù)為中心，以合規管理為核心”的工作理念，保持敬業(yè)專(zhuān)注的態(tài)度，完善自己的工作體系。只有如此，才能跨越業(yè)務(wù)發(fā)展的阻礙，在合規的道路上行穩致遠！
信貸合規學(xué)習心得 21
開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有用心的深遠的好處；一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者；當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮；形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要；
按照一崗雙責的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的.學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒；
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展；一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動(dòng)的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的用心參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法；從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設；在全員中開(kāi)展合規文化建設大討論，就是要通過(guò)學(xué)習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并用心參與其中；其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求到達綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員、能手；通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)；
信貸合規學(xué)習心得 22
近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著(zhù)力點(diǎn)，不斷加強合規建設和風(fēng)險管理，通過(guò)學(xué)習教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規是我行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)，合規操作是企業(yè)合規文化的重要構成要素�！昂弦帯卑�(zhù)兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發(fā)現了不少問(wèn)題，例如授權流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的`有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風(fēng)險防范有時(shí)就在一念之間，有責任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒(méi)有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。
當然，制度和規定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì )產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對工作的熱愛(ài)和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jì)。
信貸合規學(xué)習心得 23
電力行業(yè)是現代化社會(huì )必不可少的基礎行業(yè)之一，它的發(fā)展也必須要嚴格遵守法律法規。在電力生產(chǎn)、銷(xiāo)售和服務(wù)的各個(gè)環(huán)節，都要遵循相關(guān)的規章制度，以確保電力行業(yè)的順利發(fā)展，也保障了消費者的權益和社會(huì )的安全。
電力行業(yè)合規存在的挑戰主要是多樣化的`監管規范和制度，管理的法律法規體系復雜，且更新迭代頻繁。同時(shí)，行業(yè)內部競爭也可能導致一些企業(yè)忽視合規規定，違規操作，輕視政策紀律，從而侵犯消費者的合法權益。
在電力行業(yè)中，培養強烈的合規意識是非常必要的。對相關(guān)的法律法規有充足的了解和熟悉，以便在工作中及時(shí)發(fā)現合規隱患并加以處理。對電力行業(yè)合規的真正理解和實(shí)踐，必須要從領(lǐng)導層開(kāi)始，也包括培訓以提高其職員的法制觀(guān)念，使之深入根本，深深植入人心。
內審制度的實(shí)施是電力企業(yè)強化合規的重要手段。內制審計是發(fā)現、糾正偏差和管理弱點(diǎn)、管理風(fēng)險和提高運營(yíng)效率的一個(gè)過(guò)程。如果電力企業(yè)能夠全面實(shí)行內制審計，就可以使內部審計完整、透明和明確，從而達到自我糾錯和自我診斷，強化企業(yè)管理的目的。
電力行業(yè)合規的重要支柱是制度體系。制度誠信已成為企業(yè)在市場(chǎng)中生存和發(fā)展的必須品質(zhì)之一。加強規章制度的建設，細化相應的管理流程，制定借鑒先進(jìn)的合規標準和管理方式，都是強化電力企業(yè)內部管理，保障合規性和防范風(fēng)險的重要措施。
結論：
電力行業(yè)合規是企業(yè)必須面對的重要問(wèn)題，它不僅關(guān)系到企業(yè)的經(jīng)濟效益，也影響到整個(gè)社會(huì )的發(fā)展和安全。本文介紹了在電力行業(yè)合規的實(shí)踐中，合規意識的培養、內審制度的實(shí)施以及規章制度的建設都是非常重要的。只有通過(guò)不斷完善和完善內部制度，不斷強化合規意識和內部審核能力，才能不斷提高企業(yè)合規性，保障市場(chǎng)公正、規范和穩定發(fā)展。
信貸合規學(xué)習心得 24
自從“合規管理年”活動(dòng)啟動(dòng)以來(lái)，通過(guò)強化合規理念的學(xué)習教育，建設合規文化，推動(dòng)“合規管理年”活動(dòng)的深入開(kāi)展，我深刻的認識到，合規管理活動(dòng)是具有農發(fā)行特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農發(fā)行借鑒銀行合規管理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的觀(guān)念。通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，使我更進(jìn)一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質(zhì)，提高工作能力。
一、加強合規文化才能打下堅實(shí)的長(cháng)效發(fā)展機制基礎。
企業(yè)合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長(cháng)久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。
二、加強合規文化教育，才能提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的`意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升我行形象。
三、加強合規文化建設是提升工作業(yè)績(jì)的必由之路。
加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。在工作實(shí)際中，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。只有堅持合規操作才能使風(fēng)險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績(jì)。
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