風(fēng)控個(gè)人工作總結精選
風(fēng)控個(gè)人工作總結精選
篇一：風(fēng)控部工作總結
風(fēng)險管理部2013年工作總結
今年以來(lái)，風(fēng)險管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰略和年度經(jīng)營(yíng)目標，牢固樹(shù)立“發(fā)展第一、風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險管理理念，堅持原則性與靈活性相結合的風(fēng)控原則，突出“五抓”，在有效實(shí)施風(fēng)險管理的同時(shí)，促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的持續、穩健發(fā)展�，F就2013年本部所做的主要工作匯報如下：
一、抓規范，著(zhù)力完善風(fēng)控流程
制度是行動(dòng)的先導，是實(shí)現風(fēng)控目標的保障。一年來(lái)，風(fēng)險管理部在公司領(lǐng)導的幫助和指導下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險管理實(shí)際出發(fā)，堅持建章立制與規范管理相結合，一是擬定了《金融類(lèi)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規程》、《平臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規程》及操作流程圖；二是制定了《平臺及股東業(yè)務(wù)授信管理辦法》；三是對原有的合同、協(xié)議進(jìn)行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽(tīng)取法律顧問(wèn)及公司領(lǐng)導意見(jiàn)的基礎上進(jìn)行了修定完善；四是對各類(lèi)合同文本使用全部實(shí)行了紙質(zhì)化、格式化。
與此同時(shí)，配合相關(guān)部門(mén)起草并出臺了《過(guò)失責任追究辦法》，確保了各類(lèi)業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管控有章可循，有據可依，有效地杜絕操作風(fēng)險、合規風(fēng)險、道德風(fēng)險的發(fā)生。
二、抓源頭，嚴把風(fēng)險入口關(guān)
任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風(fēng)險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關(guān)”，保證了項目質(zhì)量，降低了項目實(shí)施風(fēng)險。一是嚴
把“項目立項關(guān)”，對業(yè)務(wù)部門(mén)申報的項目，風(fēng)險管理部在查看相關(guān)資料、認真聽(tīng)取情況介紹的基礎上，幫助相關(guān)人員對項目實(shí)施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險進(jìn)行識別、分析，并根據所揭示風(fēng)險的可控性，結合客戶(hù)及項目實(shí)際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議，對經(jīng)雙方溝通認為不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門(mén)均主動(dòng)撤回了立項申請；二是嚴把“盡職調查關(guān)”，對初審符合條件，風(fēng)控部根據項目實(shí)際逐一列出驗證和調查清單，并配合業(yè)務(wù)人員適時(shí)開(kāi)展實(shí)地盡職調查。在調查中始終堅持“聽(tīng)、看、查、問(wèn)、測”相結合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶(hù)及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關(guān)”，結合現場(chǎng)盡職調查所掌握的信息，風(fēng)險管理部一方面對客戶(hù)及擔保人所提供資料的真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行審查。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時(shí)收集完善。另一方面對客戶(hù)資信、經(jīng)營(yíng)能力、經(jīng)濟實(shí)力、資金用途、保證措施、還款來(lái)源的真實(shí)性、可靠性、有效性進(jìn)行驗證。對客戶(hù)資信良好、項目可行、還款來(lái)源可靠、資金投入風(fēng)險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴把“風(fēng)控措施設計關(guān)”，對符合公司投資及風(fēng)控政策要求的項目，風(fēng)險管理部堅持從每個(gè)項目的具體情況出發(fā)，本著(zhù)“程序簡(jiǎn)便、措施合法、控制有效”的原則，及時(shí)擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導決策提供最佳建議。
與此同時(shí)，對操作復雜、風(fēng)險管控難度大的項目，風(fēng)險管理部還逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執行風(fēng)控決策意見(jiàn)。
全年共開(kāi)展項目風(fēng)險評估186個(gè)，其中參與盡職風(fēng)險調查129個(gè)，通過(guò)風(fēng)險審查78個(gè)。
三、抓落實(shí)，杜絕內生風(fēng)險發(fā)生
事實(shí)證明：企業(yè)真正的風(fēng)險不在于外部而是內部，而防范內部風(fēng)險的關(guān)鍵在于規章制度的落實(shí)。
一年來(lái)，風(fēng)險管理部始終堅持從本部門(mén)做起，率先執行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管理制度，做到正人先正己。與此同時(shí)，引導相關(guān)人員充分認識嚴格執行規章制度對防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險與管理風(fēng)險、企業(yè)風(fēng)險與個(gè)人風(fēng)險的重要性。
另一方面，為準確落實(shí)項目風(fēng)控決策意見(jiàn)，風(fēng)險管理部始終堅持全程參與項目落實(shí)及回款工作，并對落實(shí)過(guò)程中的每個(gè)環(huán)節、每個(gè)步驟進(jìn)行全方位、全過(guò)程監督與指導，尤其是對各類(lèi)法律文書(shū)的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過(guò)法律顧問(wèn)審查、領(lǐng)導審定后實(shí)施。同時(shí)，對落實(shí)過(guò)程中遇到的新情況、新問(wèn)題及時(shí)幫助進(jìn)行風(fēng)險分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風(fēng)險、道德風(fēng)險和法律風(fēng)險的發(fā)生。
四、抓監控，適時(shí)化解投資風(fēng)險
俗話(huà)說(shuō)：“三分種七分管”。為確保項目投資按時(shí)順利回收，風(fēng)險管理部一方面督促業(yè)務(wù)部門(mén)隨時(shí)關(guān)注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實(shí)行責任到人，采取電話(huà)催收與上門(mén)催收、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收。對生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常、還款有保證、風(fēng)險可控，但因一時(shí)資金周轉困難的，在結清費用的前提下按公司相關(guān)規定和流程辦理延期手續。另一方面，風(fēng)險管理部依據投資項目臺賬隨時(shí)了解客戶(hù)結息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時(shí)與業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行溝通，對存在重大風(fēng)險苗頭的，主動(dòng)配合業(yè)務(wù)部門(mén)通過(guò)約見(jiàn)借款人、前往企業(yè)實(shí)地考察，全面摸清項目投資風(fēng)險狀況，并根據項目風(fēng)險特點(diǎn)制定相應的風(fēng)險化解措施；對通過(guò)正常手段均無(wú)法收回的投資，在請示領(lǐng)導并與法律顧問(wèn)進(jìn)行交流溝通的基礎上，果斷采取法律手段進(jìn)行清收，在一定程度上確保了項目風(fēng)險管控的有效性。
五、抓評價(jià)，不斷提高風(fēng)控水平
投資風(fēng)險的多樣性、復雜性和不確定性，決定了風(fēng)險管理的靈活
性、嚴密性和超前性。一年來(lái)，風(fēng)控人員在開(kāi)展自學(xué)與互學(xué)、項目討論與風(fēng)控交流，不斷加強自身專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習和實(shí)踐經(jīng)驗總結的同時(shí)，還定期不定期地開(kāi)展項目風(fēng)控工作后評價(jià)，對過(guò)去己實(shí)施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險控制、風(fēng)險跟蹤到風(fēng)險處置全過(guò)程進(jìn)行回顧剖析，認真總結經(jīng)驗和查找不足，進(jìn)而歸納、完善不同項目風(fēng)險管控的基本方法及流程，為進(jìn)一步做好項目風(fēng)險控制工作，有效防范項目風(fēng)險奠定了堅實(shí)基礎。
過(guò)去的一年來(lái)，風(fēng)險管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不足之處，突出地表現在“三重三輕”上，即重項目風(fēng)險控制，輕系統風(fēng)險防范，重項目前期風(fēng)險控制，輕項目后期風(fēng)險跟蹤，重自身素質(zhì)培養，輕團隊風(fēng)控能力建設。
來(lái)年工作打算
新的一年，風(fēng)險管理部將在公司領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，緊扣公司發(fā)
展戰略和目標，密切配合相關(guān)部門(mén)，統籌風(fēng)險管理，著(zhù)力推進(jìn)“五繼續和五加強”，全面推動(dòng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)持續、快速、健康發(fā)展。一是在繼續堅持抓好業(yè)務(wù)學(xué)習，全面提高自身主動(dòng)管控風(fēng)險能力的同時(shí)，切實(shí)加強團隊風(fēng)控能力建設，不斷增強操作人員對項目風(fēng)險的識別、管控和處置能力；二是在繼續堅持做好項目前期風(fēng)險識別、分析、控制的同時(shí)，進(jìn)一步加強后期風(fēng)險的預警與督導處置；三是在繼續堅持做好單個(gè)投資項目風(fēng)險控制的同時(shí)，切實(shí)加強對投資項目行業(yè)結構、客戶(hù)結構、期限結構、收益結構等的監測、調節，不斷分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，防止系統風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險發(fā)生；四是在繼續堅持率先垂范各項風(fēng)險管理制度的基礎上，切實(shí)加強對公司內控制度執行的監督，減少甚至杜絕操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、合規風(fēng)險等內生風(fēng)險的發(fā)生；五是在繼續堅持原則性與靈活性相結合的風(fēng)控理念的基礎上，切實(shí)加強風(fēng)險管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展、經(jīng)營(yíng)方式轉變以及運行機制轉換夯實(shí)風(fēng)險管控基礎。
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