電信詐騙調研報告

　　在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告的用途越來(lái)越大，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報告嗎？下面是小編整理的電信詐騙調研報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

電信詐騙調研報告1

　　網(wǎng)絡(luò )電信詐騙分析調研報告近年來(lái)，借助電信技術(shù)手段進(jìn)行詐騙，犯罪案件呈上升態(tài)勢,詐騙手段層出不窮，詐騙金額越來(lái)越大，社會(huì )影響越來(lái)越惡劣，給社會(huì )穩定和人民財產(chǎn)安全造成嚴重威脅。有關(guān)部門(mén)高度重視，采取了一系列措施對電信詐騙，犯罪進(jìn)行了重點(diǎn)防治和打擊，但是電信詐騙現象并未得到有效抑制，案件時(shí)有發(fā)生，因此，如何防范、打擊電信詐騙已成為政法機關(guān)的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)課題。

　　一、電信詐騙的特點(diǎn)

　�。ㄒ唬┰p騙手段多樣化近期犯罪分子以電話(huà)為平臺實(shí)施詐騙的形式多種多樣，手段也日益翻新。根據我們所辦理的案件及媒體的相關(guān)報道來(lái)分析，犯罪分子主要通過(guò)以下方式進(jìn)行詐騙：一是假冒國家機關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙；二是冒充電信等有關(guān)職能部門(mén)工作人員，以電信欠費、送話(huà)費、送獎品為由進(jìn)行詐騙；三是冒充被害人的親屬、朋友：編造生急病、發(fā)生車(chē)禍等意外急需用錢(qián)，或稱(chēng)被害人家人被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財物；四是冒充銀行工作人員，假稱(chēng)被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費為名，誘騙被害人轉帳實(shí)施詐騙等。

　�。ǘ�）集團作案組織化該類(lèi)案件單打獨斗的少，組織化程度高，犯罪分子以詐騙為常業(yè)，有固定的詐騙窩點(diǎn)，作案時(shí)分工明確、組織嚴密，且大都使用假名，呈現明顯的集團化、職業(yè)化特點(diǎn)。

　�。ㄈ�）作案技術(shù)科技化犯罪分子首先通過(guò)有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話(huà)的開(kāi)戶(hù)資料后，再利用高科技手段使被害人的電話(huà)來(lái)電顯示出撥打過(guò)來(lái)的電話(huà)確實(shí)是110或12315或電信10000或等常見(jiàn)的

　　業(yè)務(wù)電話(huà)，或是被害人熟悉的親友的電話(huà)，使被害人相信對方確實(shí)是公安、工商或是電信和移動(dòng)公司的工作人員或是自己的親友，從而放松警惕。作案手段涉及計算機黑客、網(wǎng)絡(luò )電話(huà)、U盾轉帳等技術(shù)，并運用了心理學(xué)的相關(guān)知識控制了被害人的心理后，遠程掌控其行為，致使其上當受騙。

　�。ㄋ模┳靼甘侄坞[蔽化犯罪分子往往只通過(guò)電話(huà)或短信的方式與被害人進(jìn)行聯(lián)系，從不直接和被害人見(jiàn)面，電信詐騙的組織者幾乎從來(lái)不拋頭露面，即使到銀行提取或轉移詐騙所得的款項也從不出面，而是指使手下的人或是以較高的報酬雇請不明真相的群眾去進(jìn)行轉移贓款的活動(dòng)，使偵查機關(guān)即使找到相關(guān)線(xiàn)索也很難準確的進(jìn)行抓捕。

　�。ㄎ澹┥鐣�(huì )危害劇烈化該類(lèi)案件的詐騙范圍廣，詐騙數額大，動(dòng)輒就是幾十上百萬(wàn)，使受害人蒙受巨大財產(chǎn)損失，嚴重擾亂社會(huì )經(jīng)濟秩序。相對于普通詐騙中“一對一”或者“一對多”的詐騙，電信詐騙表現出來(lái)的是面對整個(gè)電話(huà)用戶(hù)或者特定戶(hù)群體的詐騙，其詐騙行為的實(shí)施并不是特意針對特定對象，而是廣泛散布詐騙信息，等待受害者上鉤。這種方式帶來(lái)的后果，往往是大批的電話(huà)用戶(hù)上當受騙，涉案數額往往很大，其對社會(huì )的危害極其嚴重。

　　二、電信詐騙的定性分析

　　從電信詐騙的詐騙手段來(lái)看,主要是觸犯了兩個(gè)罪名。第一個(gè)罪名是普通詐騙罪，也就是《刑法》第266條，第二個(gè)罪名是招搖撞騙罪，也就是《刑法》第279條。詐騙罪，“是指以不法所有為目的，使用虛構事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財產(chǎn)的行為�！�

　�、購碾娦旁p騙的行為方式來(lái)看，犯罪分子都是采用了虛構事實(shí)的手段，

　　使被害人自愿將財產(chǎn)交付（主要是以轉帳的方式）于犯罪人，從而達到非法占有的目的，其行為符合詐騙罪的構成要件。招搖撞騙罪，“是指冒充國家機關(guān)工作人員進(jìn)行招搖撞騙，以謀取非法利益的行為”。本罪的客觀(guān)方面表現為冒充國家機關(guān)工作人員（不包括軍人）的身份進(jìn)行欺詐活動(dòng)，從而謀取非法利益。其主觀(guān)方面表現為直接故意，即明知自己不具有國家機關(guān)工作人員身份，卻故意假冒該身份。那么對于這種行為該如何定性？這里就涉及到詐騙罪和招搖撞騙罪的區別問(wèn)題。二者的區別主要在于客觀(guān)要件和侵犯的客體不同：詐騙罪的客觀(guān)方面主要表現為虛構事實(shí)、隱瞞真相，而招搖撞騙罪的客觀(guān)方面表現為冒充國家機關(guān)工作人員，并虛構事實(shí)、隱瞞真相，騙取不法利益。詐騙罪侵犯的客體是公、私財產(chǎn)所有權，而招搖撞騙罪侵犯的客體是復雜客體，它既侵犯了公、私財產(chǎn)所有權，也侵犯了國家機關(guān)的威信及其正�；顒�(dòng)。還有人認為兩者的主觀(guān)要件不同，“招搖撞騙罪原則上不包括騙取財物的目的，而詐騙罪以不法所有他人財物為目的，但在冒充國家機關(guān)工作人員招搖撞騙過(guò)程中，偶然騙取少量財物的，不影響本罪的認定，但本罪不包括騙取數額巨大財物的情況”。②還有一種觀(guān)點(diǎn)認為，招搖撞騙罪包括騙取財物，而且指出“在招搖撞騙中騙取數額較大的公私財物的情況下，本罪與詐騙罪之間存在法條競合關(guān)系，應當按照重法優(yōu)于輕法的原則適用法條�！雹畚覀冋J為，從嚴格意義上的罪刑法定原則來(lái)分析，冒充國家機關(guān)工作人員進(jìn)行電信詐騙的，應當定招搖撞騙罪。

　　三、辦理電信詐騙罪中存在的問(wèn)題和困難

　　電信詐騙，犯罪屬于智能型犯罪，犯罪分子反偵查意識強，犯罪手

　　段隱蔽性技術(shù)性強，表現形式多樣等特點(diǎn)，往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”。

　�。ㄒ唬┮蚍缸锓肿幼靼甘侄坞[蔽,導致取證難

　　電信詐騙作案中，犯罪嫌疑人一般不會(huì )與被害人直接見(jiàn)面或直接接受現金,多是通過(guò)匯款或者轉帳方式獲得贓款,因此被害人無(wú)法直接指證犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃沒(méi)有被害人直接指認而拒不認罪。犯罪嫌疑人接收被騙錢(qián)款的銀行帳戶(hù)，也往往是犯罪分子購買(mǎi)偽造的身份證后到銀行開(kāi)立的帳戶(hù)，或者直接從他人手中購買(mǎi)以他人名義開(kāi)立銀行帳戶(hù)，或者通過(guò)支付一定的報酬請不知情的普通群眾開(kāi)設帳戶(hù)，多個(gè)帳戶(hù)交替、循環(huán)使用，且每個(gè)帳戶(hù)使用較短時(shí)間甚至一兩次后就不再使用，導致跟蹤追查取證比較困難。即使抓到了有關(guān)犯罪嫌疑人，獲取的證據中直接證據少，一般都是間接證據，難以形成證據鎖鏈，難以揭示案件全貌。

　�。ǘ�）因犯罪分子的流動(dòng)性強，且反偵查能力較強，導致抓捕難首先，犯罪分子為了逃避法律或者降低風(fēng)險，一般都不使用固定電話(huà)，聯(lián)系工具多為無(wú)開(kāi)戶(hù)資料或不以實(shí)名注冊開(kāi)戶(hù)的手機或網(wǎng)絡(luò )電話(huà),因此鎖定具體的作案地點(diǎn)與作案人有很大難度;其次，犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行甚至跨國取款的方式，地域流動(dòng)性大；最后，在有些團伙詐騙作案中，多數成員間并不熟悉，一般都使用綽號或假名，犯罪分子之間多是單線(xiàn)聯(lián)系，只和自己的上下家聯(lián)系，甚至在遙控指揮下，分工明確，只做自己被安排的事情，如有人只負責打電話(huà)欺騙被害人，有人負責轉移錢(qián)款，另外有人專(zhuān)門(mén)負責到銀行取款，這導致公安機關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡。

　�。ㄈ�）因為現行法律的不完善，導致定性和處理難

　　一是由于我國刑法中沒(méi)有專(zhuān)門(mén)規定電信詐騙，犯罪，只能結合《刑法》第266條普通詐騙，犯罪的刑法條文進(jìn)行定罪及處罰。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用電話(huà)詐騙時(shí)，也有用偽造的身份證開(kāi)通銀行帳戶(hù)、冒充國家機關(guān)工作人員等行為，這些手段行為是否同時(shí)涉嫌其他犯罪，是否需要數罪并罰，值得探討。二是犯罪金額與共同犯罪的主從犯問(wèn)題有時(shí)難以認定，導致量刑有一定難度，電話(huà)詐騙，犯罪針對的'一般是不特定的電話(huà)用戶(hù)，其受害者在地域上的分布往往十分廣泛，一些被騙金額小的受害者并不愿意主動(dòng)報案，因此往往難以核定具體的涉案金額。三是有些團伙成員不是主犯，雖有共同詐騙的犯意，但對其他成員單獨作案所得的金額是否需要負責也值得探討。

　　四、電信詐騙的防范與打擊對策

　　鑒于電信詐騙的巨大危害性，因此，作為普通民眾，應當注重防范自己被騙；作為國家機關(guān)，更應當采取必要的措施，對此種詐騙行為進(jìn)行防范和嚴厲打擊。

　�。ㄒ唬┟癖娙绾畏婪峨娦旁p騙

　　1．不貪婪：不要輕信中獎的電話(huà)和短信，天下沒(méi)有免費的午餐，當接到不明身份的人員發(fā)過(guò)來(lái)的所謂中獎短信時(shí)，不要急于兌獎，更不要急于按對方的指示支付給對方款項。

　　2．不輕信：不要相信任何“緊急通知”。不要撥打ATM自動(dòng)取款機旁的任何“緊急通知”上的所謂“銀行值班電話(huà)”。當取款中發(fā)生事故或者ATM機故障時(shí)，應撥打銀行正規的客服熱線(xiàn)請求幫助。警惕短信詐騙行為，對短信中透露的相關(guān)信息如有疑問(wèn)，一定要通過(guò)正規

　　渠道核實(shí)賬戶(hù)信息，不要獨自做出判斷急于轉賬，也不要輕易將卡號、存款密碼等告知他人。銀行、司法部門(mén)都不會(huì )通過(guò)電話(huà)詢(xún)問(wèn)群眾家中存款密碼，以及要求轉賬等。

　　3．多防范：對于來(lái)歷不明的電話(huà)要謹慎小心，防止壞人借機詐騙。如接到“猜猜我是誰(shuí)”這種電話(huà)時(shí)，不要急于說(shuō)出對方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他說(shuō)出自己的姓名還有和你的關(guān)系，如若對方仍然不說(shuō)，可以不予理睬，如若對方可以準確說(shuō)出朋友、親戚的名字和與自己的關(guān)系，也要通過(guò)共同相識的朋友加以核實(shí)。對于“嘟”一聲就掛掉的不明電話(huà)，一般情況下不要回撥。如有人以電信工作人員或冒充民警打電話(huà)調查欠費并索要個(gè)人信息的，千萬(wàn)不要急于轉賬或透露個(gè)人信息，要通過(guò)正常渠道核實(shí)電話(huà)是否欠費，核實(shí)對方的身份，或者及時(shí)撥打“110”進(jìn)行報警、咨詢(xún)。

　�。ǘ�）打擊電信詐騙的對策

　　1．加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關(guān)聯(lián)部門(mén)的安全防控力度。電話(huà)詐騙，犯罪中，認定犯罪嫌疑人作案的重要證據有短信、通話(huà)清單、銀行取款憑證、監控錄像等，以上證據時(shí)效性比較強、容易滅失。因此，電信部門(mén)要加強對違法短信、不明來(lái)源的電話(huà)及違法網(wǎng)站的監管，對群發(fā)量巨大的短信內容進(jìn)行過(guò)濾檢查，通過(guò)屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道，從源頭上遏制。金融部門(mén)要加強對交易異常的銀行帳戶(hù)監管，以及存取款環(huán)節、特別是自動(dòng)取款機的錄像監控設備的維護。

　　2．加大科技強警與打擊力度，提高案件偵破率。當前，利用電話(huà)實(shí)施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來(lái)越先進(jìn)，技術(shù)含量越來(lái)越高，

　　因此，要加大科技強警力度，對該類(lèi)詐騙特別要注重研究、采用、開(kāi)發(fā)與計算機網(wǎng)絡(luò )相關(guān)的各類(lèi)行業(yè)產(chǎn)品及電話(huà)定位、追蹤等技術(shù)，以便迅速鎖定作案人員，有效采集與保存相關(guān)證據。同時(shí)，要加大對該類(lèi)案件的查處力度，克服司空見(jiàn)慣、習以為常的麻痹心理以及證據難獲取、破案有難度的畏懼心理，形成高壓打擊態(tài)勢，遏制該類(lèi)犯罪的發(fā)生。

　　3．規范銀行的帳戶(hù)管理制度。從現有的電信詐騙案件來(lái)看，幾乎每一件電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人都是將詐騙得來(lái)的款項通過(guò)銀行轉帳的方式轉移贓款，因此，要加強對銀行帳戶(hù)的監控與管理。

　　4．完善立法、重點(diǎn)打擊。從現有的法律規定來(lái)看，電信詐騙行為可能觸犯詐騙罪和招搖撞騙罪。詐騙罪的最高刑期為無(wú)期徒刑，而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果對冒充國家機關(guān)工作人員實(shí)施電信詐騙都以招搖撞騙罪定罪處罰，當其詐騙數額達到特別巨大時(shí)，就有可能出現量刑不均衡的現象。而冒充國家機關(guān)工作人員招搖撞騙行為的社會(huì )危害性明顯大于普通詐騙，對于社會(huì )危害性大的犯罪反而處以較輕的刑罰，顯然罰不當其罪，既不利于打擊犯罪，也會(huì )造成量刑不公的現象，因此，有必要完善當前的相關(guān)法律制度，加大對于電信詐騙的懲罰力度。

電信詐騙調研報告2

　　報告從詐騙電話(huà)整體形勢、詐騙電話(huà)類(lèi)型、詐騙電話(huà)號源類(lèi)型與歸屬、詐騙電話(huà)號源地域分析、電信詐騙攻擊目標地域分析、詐騙電話(huà)攻擊時(shí)間特點(diǎn)、電信詐騙識別力地域排行、電信詐騙典型案例拆解等角度，將當下猖獗的電信詐騙做了全方位解讀。

　　報告顯示，僅20xx年8月，360手機衛士就為全國用戶(hù)攔截各類(lèi)騷擾電話(huà)34.3億次，平均每天攔截騷擾電話(huà)約1.11億次。其中，共攔截詐騙電話(huà)4.45億次，占到了當月騷擾電話(huà)攔截總量的13.0%，平均每天攔截詐騙電話(huà)約1435萬(wàn)次�？紤]到詐騙電話(huà)可能給用戶(hù)帶來(lái)的經(jīng)濟損失和其他嚴重后果，詐騙電話(huà)顯然已經(jīng)成為危害最為嚴重的騷擾電話(huà)類(lèi)型。

　　金融理財類(lèi)與身份冒充類(lèi)詐騙占比近七成

　　據20xx年8月360手機衛士用戶(hù)的“吐槽信息”的統計分析顯示，在用戶(hù)接到所有的詐騙電話(huà)中，虛假的金融理財詐騙最多，占43.2%，此類(lèi)詐騙在北上廣深等大城市尤其盛行;其次是身份冒充詐騙，占25.2%。兩類(lèi)詐騙相加占比68.4%。在身份冒充類(lèi)詐騙中，冒充電信運營(yíng)商的詐騙數量最多，占比為26.0%;其次是冒充領(lǐng)導，占21.2%;排名第三的是冒充快遞，占14.3%。

　　接到不認識的固定電話(huà)和400/800電話(huà)時(shí)，要多加小心!

　　據20xx年8月360手機衛士攔截詐騙電話(huà)情況的抽樣分析顯示：在詐騙電話(huà)的號碼源中，固定電話(huà)呼出的詐騙電話(huà)數量最多，占所有詐騙電話(huà)呼叫量的56.0%;其次是400/800電話(huà)，占比為27.1%;手機呼出的詐騙電話(huà)占詐騙電話(huà)呼叫總量的15.4%;此外，還有1.2%的詐騙電話(huà)來(lái)自境外呼入�？梢�(jiàn)，固定電話(huà)和400/800號碼更應該成為詐騙電話(huà)治理的重點(diǎn)對象。

　　騙子們的作息很規律

　　據20xx年8月360手機衛士攔截詐騙電話(huà)情況的抽樣分析顯示：每周五到下一周的周一，每天詐騙電話(huà)呼叫量均超過(guò)了一周總量的15%，而周二到周四的呼叫量則相對較低。報告認為造成這種情況的.主要原因在于，周末很多人都會(huì )獨自在家，有空閑時(shí)間，而且身邊沒(méi)有可以給自己提醒的人，被騙子成功詐騙的幾率也就更高。騙子們也因此選擇在周末來(lái)?yè)艽蚋�多的詐騙電話(huà)。

　　不過(guò)從一天24小時(shí)的情況來(lái)看，騙子們的作息規律和普通人差不多。詐騙電話(huà)的高峰期出現在早上8點(diǎn)至11點(diǎn)，而晚上10點(diǎn)鐘以后就相對較少，凌晨1點(diǎn)至5點(diǎn)是詐騙電話(huà)呼叫量的低谷期。此外，根據用戶(hù)舉報及媒體報道，報告還對冒充公檢法詐騙、冒充領(lǐng)導詐騙、冒充親友詐騙、機票退改簽詐騙、購物退款詐騙、假冒證券公司詐騙、利用無(wú)卡折業(yè)務(wù)退款詐騙、積金積存交易詐騙、郵政活期轉定期詐騙等9類(lèi)典型電信詐騙案例進(jìn)行了解讀與分析。

　　此外，根據用戶(hù)舉報及媒體報道，報告還對冒充公檢法詐騙、冒充領(lǐng)導詐騙、冒充親友詐騙、機票退改簽詐騙、購物退款詐騙、假冒證券公司詐騙、利用無(wú)卡折業(yè)務(wù)退款詐騙、積金積存交易詐騙、郵政活期轉定期詐騙等9類(lèi)典型電信詐騙案例進(jìn)行了解讀與分析。

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