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信用卡業(yè)務(wù)調研報告
在當下這個(gè)社會(huì )中，報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生，報告具有成文事后性的特點(diǎn)。我們應當如何寫(xiě)報告呢？下面是小編為大家收集的信用卡業(yè)務(wù)調研報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
信用卡業(yè)務(wù)調研報告1
按照3月9日晚部門(mén)緊急會(huì )議的通知要求，為提升支行對信用卡業(yè)務(wù)的重視程度，提高我們服務(wù)基層的質(zhì)量和效率，扭轉信用卡業(yè)務(wù)當前不力局面，我對本人包點(diǎn)的四個(gè)支行進(jìn)行了走訪(fǎng)，宣導信用卡開(kāi)門(mén)紅激勵政策，廣泛聽(tīng)取了他們意見(jiàn)建議�，F將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
經(jīng)調查，西門(mén)客戶(hù)結構以對公機構客戶(hù)和房貸客戶(hù)為主，但與往年信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛勢頭相比，近年來(lái)發(fā)展遇到瓶頸；東街因位于城鄉結合部，客戶(hù)結構以個(gè)人客戶(hù)和個(gè)體戶(hù)居多，對公客戶(hù)較少，近年來(lái)信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展強勁；立業(yè)路是這四個(gè)行中唯一的信貸功能行，客戶(hù)結構以對公客戶(hù)和房貸客戶(hù)為主，信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展中規中矩；紅發(fā)類(lèi)似東街，客戶(hù)結構以個(gè)人客戶(hù)為主，近年來(lái)信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展也不錯。
二、開(kāi)展走訪(fǎng)活動(dòng)情況
按要求，我走訪(fǎng)的四個(gè)支行，均與行里主要領(lǐng)導、負責分期業(yè)務(wù)的客戶(hù)經(jīng)理和信用卡專(zhuān)管員一一進(jìn)行了交流，除了把其他行好的做法介紹給他們以及針對他們在發(fā)卡、分期發(fā)展中存在的問(wèn)題進(jìn)行答疑外，還對該網(wǎng)點(diǎn)周?chē)那闆r進(jìn)行實(shí)地考察，向他們介紹了我行最新信用卡營(yíng)銷(xiāo)商機的工具，同時(shí)重點(diǎn)宣導了信用卡開(kāi)門(mén)紅旺季營(yíng)銷(xiāo)方案中的激勵政策，聽(tīng)取了他們的'意見(jiàn)和建議。他們普遍反映信用卡開(kāi)門(mén)紅旺季營(yíng)銷(xiāo)激勵政策很得力，接下來(lái)會(huì )加大對信用卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)拓展，同時(shí)也反映和提出了一些問(wèn)題，發(fā)表了一些意見(jiàn)。
三、存在的問(wèn)題
一是主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的少。通過(guò)走訪(fǎng)了解到，因網(wǎng)點(diǎn)指標多，而人手又有限，基本都是靠客戶(hù)主動(dòng)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理的，結合自身特色分析和主動(dòng)出擊營(yíng)銷(xiāo)的少，同時(shí)在產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)方面也缺乏意識，想法不多。
二是網(wǎng)點(diǎn)員工年齡偏大。通過(guò)走訪(fǎng)了解到，有幾個(gè)行的領(lǐng)導反映網(wǎng)點(diǎn)員工大多都是老員工，年輕人少，因老員工對新事物、新業(yè)務(wù)的接受態(tài)度和消化能力都較年輕人慢，面對新時(shí)代信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展的新要求，存在一些不適應，比如一些新的營(yíng)銷(xiāo)商機的工具不能很好的運用。
四、幾點(diǎn)建議
一是培訓宣導少。一方面今年產(chǎn)品培訓少；另一方面是一些政策宣傳不到位。要培訓的知識和要宣導的政策，沒(méi)有傳達給特定需要的人，同時(shí)信息傳導也存在不連續。比如在溝通交流中了解到，很多行長(cháng)、客戶(hù)經(jīng)理都對釘釘不了解，對最新有哪些新的卡種，有什么特色，怎么去營(yíng)銷(xiāo)，年費是多少，多大額度刷多少次能免年費，那些卡種能辦套卡都是知之甚少，其實(shí)這些都有現成的營(yíng)銷(xiāo)單頁(yè)。
二是客戶(hù)體驗不好。在溝通交流中了解到，比如分期通客戶(hù)，本是系統提示過(guò)來(lái)的，支行也將此商機分配給客戶(hù)經(jīng)理了，客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)好不容易說(shuō)動(dòng)客戶(hù)過(guò)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦業(yè)務(wù)，最后卻因多頭授信被拒有沒(méi)辦成，造成了很不好的體驗，他們建議系統針對這種明知會(huì )被拒的客戶(hù)系統能不能不要提示！
三是營(yíng)銷(xiāo)貸后分離。在溝通交流中了解到，一些網(wǎng)點(diǎn)提出有些是系統預提示過(guò)來(lái)辦卡的，經(jīng)辦人與他們也只是一面之緣，同時(shí)經(jīng)辦人也是按照規定的動(dòng)作都做了，但最后出現逾期不良了，卻需要他們來(lái)催收并負責，這樣肯定會(huì )打擊他們的積極性，他們建議這種形式的進(jìn)件能不能由分行催收團隊來(lái)負責。
四是客戶(hù)取號提示額度。在溝通交流中了解到，針對預提示過(guò)來(lái)辦卡的客戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)普遍反映客戶(hù)如果去取號是能看到額度的，如果額度低了，客戶(hù)可能馬上就不辦了，如果提示額度很高，但最后又沒(méi)有辦批到這么多，客戶(hù)也會(huì )過(guò)來(lái)投訴，他們建議叫號機能不能不要提示額度。
五是信用卡活動(dòng)少。如果說(shuō)預提示是客戶(hù)來(lái)信用卡辦卡第一道關(guān)口，那么信用卡活動(dòng)就是客戶(hù)激活使用信用卡最后一道了，他們建議從多店面、多區域的多開(kāi)展一些信用卡活動(dòng)。
信用卡業(yè)務(wù)調研報告2
根據3月9日晚上部門(mén)緊急會(huì )議的要求，為了增強支行對信用卡業(yè)務(wù)的重視程度，提高我們在基層服務(wù)的質(zhì)量和效率，改變目前信用卡業(yè)務(wù)不力的狀況，我親自訪(fǎng)問(wèn)了我負責的四個(gè)支行，并且向他們宣傳了信用卡開(kāi)門(mén)紅激勵政策。我廣泛聽(tīng)取了他們的意見(jiàn)和建議�，F在我將向您匯報相關(guān)情況：
一、基本情況
經(jīng)調查，西門(mén)地區主要以對公機構客戶(hù)和房貸客戶(hù)為主，但近年來(lái)信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展勢頭相對較弱，遇到了一定的瓶頸。東街地區位于城鄉結合部，主要客戶(hù)群體以個(gè)人客戶(hù)和個(gè)體戶(hù)為主，較少涉及對公客戶(hù)，而近年來(lái)信用卡業(yè)務(wù)卻呈現出強勁的增長(cháng)態(tài)勢。立業(yè)路地區是四個(gè)區域中唯一擁有信貸功能的地區，主要客戶(hù)群體以對公客戶(hù)和房貸客戶(hù)為主，信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展相對保持穩定。紅發(fā)地區與東街類(lèi)似，主要客戶(hù)群體以個(gè)人客戶(hù)為主，而近年來(lái)信用卡業(yè)務(wù)也呈現出不錯的發(fā)展勢頭。
二、開(kāi)展走訪(fǎng)活動(dòng)情況
按要求，我走訪(fǎng)的四個(gè)支行，均與行里主要領(lǐng)導、負責分期業(yè)務(wù)的客戶(hù)經(jīng)理和信用卡專(zhuān)管員一一進(jìn)行了交流，除了把其他行好的做法介紹給他們以及針對他們在發(fā)卡、分期發(fā)展中存在的問(wèn)題進(jìn)行答疑外，還對該網(wǎng)點(diǎn)周?chē)那闆r進(jìn)行實(shí)地考察，向他們介紹了我行最新信用卡營(yíng)銷(xiāo)商機的工具，同時(shí)重點(diǎn)宣導了信用卡開(kāi)門(mén)紅旺季營(yíng)銷(xiāo)方案中的激勵政策，聽(tīng)取了他們的意見(jiàn)和建議。他們普遍反映信用卡開(kāi)門(mén)紅旺季營(yíng)銷(xiāo)激勵政策很得力，接下來(lái)會(huì )加大對信用卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)拓展，同時(shí)也反映和提出了一些問(wèn)題，發(fā)表了一些意見(jiàn)。
三、存在的問(wèn)題
一是主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的少。通過(guò)走訪(fǎng)了解到，因網(wǎng)點(diǎn)指標多，而人手又有限，基本都是靠客戶(hù)主動(dòng)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理的，結合自身特色分析和主動(dòng)出擊營(yíng)銷(xiāo)的少，同時(shí)在產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)方面也缺乏意識，想法不多。
二是網(wǎng)點(diǎn)員工年齡偏大。有幾個(gè)行的領(lǐng)導反映網(wǎng)點(diǎn)員工大多都是老員工，年輕人少，因老員工對新事物、新業(yè)務(wù)的接受態(tài)度和消化能力都較年輕人慢，面對新時(shí)代信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展的新要求，存在一些不適應。
四、幾點(diǎn)建議
一是培訓宣導少。一方面今年產(chǎn)品培訓少；另一方面是一些政策宣傳不到位。要培訓的知識和要宣導的政策，沒(méi)有傳達給特定需要的人，同時(shí)信息傳導也存在不連續。比如在溝通交流中了解到，很多行長(cháng)、客戶(hù)經(jīng)理都對釘釘不了解，對最新有哪些新的.卡種，有什么特色，怎么去營(yíng)銷(xiāo)，年費是多少，多大額度刷多少次能免年費，那些卡種能辦套卡都是知之甚少，其實(shí)這些都有現成的營(yíng)銷(xiāo)單頁(yè)。
二是客戶(hù)體驗不好。在溝通交流中了解到，比如分期通客戶(hù)，本是系統提示過(guò)來(lái)的，支行也將此商機分配給客戶(hù)經(jīng)理了，客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)好不容易說(shuō)動(dòng)客戶(hù)過(guò)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦業(yè)務(wù)，最后卻因多頭授信被拒有沒(méi)辦成，造成了很不好的體驗，他們建議系統針對這種明知會(huì )被拒的客戶(hù)系統能不能不要提示！
三是營(yíng)銷(xiāo)貸后分離。在溝通交流中了解到，一些網(wǎng)點(diǎn)提出有些是系統預提示過(guò)來(lái)辦卡的，經(jīng)辦人與他們也只是一面之緣，同時(shí)經(jīng)辦人也是按照規定的動(dòng)作都做了，但最后出現逾期不良了，卻需要他們來(lái)催收并負責，這樣肯定會(huì )打擊他們的積極性，他們建議這種形式的進(jìn)件能不能由分行催收團隊來(lái)負責。
四是經(jīng)過(guò)溝通交流，了解到預提示過(guò)來(lái)辦卡的客戶(hù)在取號時(shí)能夠看到客戶(hù)的額度信息。然而，網(wǎng)點(diǎn)普遍反映，如果客戶(hù)看到的額度較低，可能會(huì )立即放棄辦理；另一方面，如果客戶(hù)看到的額度很高，但最后實(shí)際批準的額度并未達到這么高，客戶(hù)也會(huì )前來(lái)投訴�；诖�，網(wǎng)點(diǎn)建議是否可以考慮調整叫號機的設置，不再顯示額度信息。
五是信用卡活動(dòng)的種類(lèi)相對較少。如果說(shuō)客戶(hù)體驗信用卡申請過(guò)程是整個(gè)流程的第一道關(guān)口，那么信用卡活動(dòng)則是客戶(hù)激活和使用信用卡的最后一道了。為了提升客戶(hù)參與信用卡活動(dòng)的積極性，建議可以在多個(gè)店面、不同區域開(kāi)展更多樣化的信用卡活動(dòng)。
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