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銀行保險年終總結（精選18篇）
總結是把一定階段內的有關(guān)情況分析研究，做出有指導性的經(jīng)驗方法以及結論的書(shū)面材料，它是增長(cháng)才干的一種好辦法，因此好好準備一份總結吧。那么你知道總結如何寫(xiě)嗎？下面是小編為大家收集的銀行保險年終總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行保險年終總結 1
2025年，在“報行合一”政策深化與人身險預定利率下調的行業(yè)背景下，我帶領(lǐng)部門(mén)緊扣“高質(zhì)量發(fā)展”主線(xiàn)，統籌推進(jìn)業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險防控與團隊建設，各項工作取得階段性成效。業(yè)務(wù)層面，依托銀行網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢，推動(dòng)保費收入同比增長(cháng)12.5%，其中養老年金險、健康險等保障型產(chǎn)品占比提升至35%，超額完成年度結構優(yōu)化目標。深化銀保協(xié)同機制，與3家核心合作險企建立常態(tài)化溝通，聯(lián)合開(kāi)展客戶(hù)沙龍18場(chǎng)，覆蓋客戶(hù)超2000人次，新單期交保費規模穩步提升。
風(fēng)險管控方面，搭建“網(wǎng)點(diǎn)初審+部門(mén)復審+智能監控”三級風(fēng)控體系，全年未發(fā)生銷(xiāo)售誤導、理賠欺詐等違規事件，客戶(hù)投訴率同比下降40%。團隊建設上，推行“導師帶徒”制度，組織產(chǎn)品知識、合規要求等培訓24場(chǎng)，團隊持證率從85%提升至98%，客戶(hù)經(jīng)理人均產(chǎn)能增長(cháng)15%。
反思不足，仍存在線(xiàn)上渠道運營(yíng)薄弱、年輕客戶(hù)開(kāi)拓不足等問(wèn)題。2026年將重點(diǎn)推進(jìn)數字化轉型，優(yōu)化線(xiàn)上投保流程，搭建青年客群專(zhuān)屬服務(wù)體系，同時(shí)深化與險企的產(chǎn)品定制合作，打造差異化競爭優(yōu)勢。
銀行保險年終總結 2
2025年，作為銀行保險業(yè)務(wù)一線(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理，我深耕客戶(hù)服務(wù)，聚焦需求挖掘，全年累計實(shí)現保費收入860萬(wàn)元，其中期交保費占比達42%，較上年提升10個(gè)百分點(diǎn)。緊跟行業(yè)趨勢，重點(diǎn)推廣“銀齡樂(lè )”養老年金險、“康護無(wú)憂(yōu)”健康險等核心產(chǎn)品，成功簽下3個(gè)家庭保障一體化訂單，單單保費超50萬(wàn)元。
服務(wù)優(yōu)化上，堅持“定期回訪(fǎng)+需求跟進(jìn)”機制，全年回訪(fǎng)客戶(hù)300余人次，及時(shí)為12位客戶(hù)調整保障方案，客戶(hù)滿(mǎn)意度達92%，所服務(wù)客戶(hù)續保率提升至75%。合規經(jīng)營(yíng)方面，嚴格執行產(chǎn)品信息披露要求，全年無(wú)一起合規風(fēng)險事件。
存在的不足主要是對復雜產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)解讀能力不足，線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)技巧欠缺。2026年計劃加強高端產(chǎn)品知識學(xué)習，考取CFP證書(shū)，同時(shí)利用短視頻、直播等形式拓展線(xiàn)上獲客渠道，力爭保費收入突破1000萬(wàn)元。
銀行保險年終總結 3
2025年，我堅守“風(fēng)險防控為生命線(xiàn)”的`理念，聚焦銀保業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控，有效保障業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。承保環(huán)節，優(yōu)化“智能核保+人工復核”雙軌制，引入UBI模型篩選優(yōu)質(zhì)車(chē)險客戶(hù)，高風(fēng)險業(yè)務(wù)占比從12%降至8.5%；健康險智能核保通過(guò)率提升至89%，風(fēng)險識別準確率達95%以上。
理賠風(fēng)控方面，升級“鷹眼”反欺詐系統，運用大數據技術(shù)監測異常案件，全年攔截疑似欺詐案件156件，挽回損失860萬(wàn)元。針對銀保渠道特點(diǎn)，開(kāi)展合規培訓16場(chǎng)，覆蓋網(wǎng)點(diǎn)員工1200人次，制作《銷(xiāo)售合規指引手冊》，規范銷(xiāo)售行為。
不足在于對新興業(yè)務(wù)的風(fēng)險預判能力不足，反欺詐模型有待優(yōu)化。2026年將加強對養老、健康等新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險研究，升級反欺詐系統算法，建立“風(fēng)險預警+快速處置”機制，進(jìn)一步筑牢風(fēng)險防線(xiàn)。
銀行保險年終總結 4
2025年，面對客戶(hù)需求多元化升級，我聚焦銀保產(chǎn)品創(chuàng )新與優(yōu)化，推動(dòng)產(chǎn)品結構向保障型、長(cháng)期型轉型。結合銀行客戶(hù)特點(diǎn)，聯(lián)合險企定制“家庭守護”綜合保障產(chǎn)品，涵蓋重疾、醫療、意外等保障，上線(xiàn)3個(gè)月實(shí)現保費1200萬(wàn)元。響應老齡化戰略，參與設計“養老年金險+養老社區”聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品，與5家養老機構建立合作，全年銷(xiāo)量同比增長(cháng)22%。
產(chǎn)品推廣上，編制產(chǎn)品培訓材料30份，開(kāi)展線(xiàn)上線(xiàn)下培訓40場(chǎng)，助力客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)能力提升。通過(guò)客戶(hù)調研優(yōu)化產(chǎn)品條款，簡(jiǎn)化投保流程，客戶(hù)投保便捷度評分從82分提升至91分。
短板是產(chǎn)品差異化不足，年輕客群專(zhuān)屬產(chǎn)品缺失。2026年將聚焦Z世代需求，開(kāi)發(fā)輕量化、場(chǎng)景化保險產(chǎn)品，同時(shí)加強數據挖掘，精準定位客戶(hù)需求，提升產(chǎn)品市場(chǎng)競爭力。
銀行保險年終總結 5
2025年，我負責銀行與保險機構的.渠道對接工作，緊抓“銀行網(wǎng)點(diǎn)合作險企數量限制松綁”機遇，優(yōu)化合作生態(tài)。新增合作險企2家，形成“3家核心+2家特色”的合作格局，豐富產(chǎn)品供給。建立常態(tài)化溝通機制，每月召開(kāi)合作例會(huì )，解決產(chǎn)品適配、培訓支持等問(wèn)題32個(gè)。
推動(dòng)聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)落地，組織“金融知識進(jìn)社區”“養老保障沙龍”等活動(dòng)25場(chǎng)，帶動(dòng)保費增長(cháng)18%。優(yōu)化合作考核體系，將產(chǎn)品價(jià)值、服務(wù)質(zhì)量納入考核指標，合作險企服務(wù)響應時(shí)效從48小時(shí)縮短至24小時(shí)。
不足是合作深度不足，定制化產(chǎn)品開(kāi)發(fā)滯后。2026年將推動(dòng)與核心險企的戰略簽約，聯(lián)合開(kāi)展產(chǎn)品研發(fā)，打造銀行專(zhuān)屬產(chǎn)品體系，同時(shí)加強渠道數據共享，提升精準營(yíng)銷(xiāo)能力。
銀行保險年終總結 6
2025年，我以“讓服務(wù)更有溫度”為目標，推動(dòng)客戶(hù)服務(wù)從“被動(dòng)響應”向“主動(dòng)服務(wù)”轉型。優(yōu)化服務(wù)流程，推行“一柜通辦”，95%以上業(yè)務(wù)實(shí)現30分鐘內辦結；升級線(xiàn)上服務(wù)渠道，新增“智能保單管家”功能，線(xiàn)上服務(wù)占比提升至82%。
聚焦理賠服務(wù)優(yōu)化，推出“秒賠”“預賠”服務(wù)，5000元以下小額醫療險案件秒賠率達90%，重大疾病預賠服務(wù)惠及36位客戶(hù)。建立客戶(hù)反饋機制，全年處理客戶(hù)訴求158件，解決率達98%，客戶(hù)滿(mǎn)意度從87分提升至91.5分。為老年客戶(hù)提供“上門(mén)賠”服務(wù)，累計服務(wù)800余人次。
不足是服務(wù)場(chǎng)景延伸不足，增值服務(wù)覆蓋率低。2026年將引入健康管理、養老咨詢(xún)等增值服務(wù)，建立客戶(hù)分層服務(wù)體系，提升客戶(hù)黏性。
銀行保險年終總結 7
2025年，我帶領(lǐng)團隊攻堅克難，實(shí)現業(yè)務(wù)規模與質(zhì)量雙提升。團隊全年完成保費收入3200萬(wàn)元，同比增長(cháng)13%，其中保障型產(chǎn)品保費占比達38%，超額完成年度目標。加強團隊管理，制定個(gè)性化考核方案，激發(fā)員工積極性，團隊15名成員中有10人完成年度任務(wù)，3人獲評優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
強化培訓賦能，組織產(chǎn)品解讀、銷(xiāo)售技巧、合規經(jīng)營(yíng)等培訓30場(chǎng)，團隊專(zhuān)業(yè)能力顯著(zhù)提升，銷(xiāo)售誤導投訴為零。推動(dòng)客戶(hù)精細化運營(yíng)，建立客戶(hù)畫(huà)像體系，針對性開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，新客戶(hù)增長(cháng)20%。
存在的問(wèn)題是團隊數字化營(yíng)銷(xiāo)能力不足，高端客戶(hù)開(kāi)發(fā)乏力。2026年將開(kāi)展數字化營(yíng)銷(xiāo)培訓，組建高端客戶(hù)服務(wù)小組，力爭保費收入突破4000萬(wàn)元。
銀行保險年終總結 8
2025年，我聚焦銀保業(yè)務(wù)數字化轉型，推動(dòng)線(xiàn)上渠道建設與數據賦能。搭建線(xiàn)上投保平臺，優(yōu)化操作流程，全年線(xiàn)上保費收入達580萬(wàn)元，占總保費比重提升至18%。升級客戶(hù)關(guān)系管理系統，整合內外部數據，形成2000+維度客戶(hù)畫(huà)像，支撐精準營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)轉化率提升12%。
推進(jìn)AI技術(shù)應用，上線(xiàn)智能客服系統，日均處理咨詢(xún)量2000余次，問(wèn)題解決率達92%；開(kāi)發(fā)智能定損系統，車(chē)險定損時(shí)效從2小時(shí)縮短至8分鐘。加強數據安全管理，建立多層防護體系，全年未發(fā)生數據泄露事件。
不足在于線(xiàn)上獲客渠道單一，數據價(jià)值挖掘不充分。2026年將拓展短視頻、直播等獲客渠道，引入專(zhuān)業(yè)數據分析工具，深化數據在產(chǎn)品研發(fā)、風(fēng)險管控中的應用，助力業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
銀行保險年終總結 9
2025年，在宏觀(guān)經(jīng)濟波動(dòng)與行業(yè)監管深化的雙重背景下，我牽頭負責銀行保險業(yè)務(wù)全流程管理工作，始終秉持“合規為先、協(xié)同增效、價(jià)值引領(lǐng)”的核心思路，推動(dòng)業(yè)務(wù)實(shí)現規模與質(zhì)量的雙提升�，F將全年工作情況總結如下：
業(yè)務(wù)統籌方面，聚焦“保險姓�！北驹�，聯(lián)動(dòng)合作保險公司優(yōu)化產(chǎn)品結構，重點(diǎn)推廣健康險、養老險等保障型產(chǎn)品。全年實(shí)現銀保渠道保費收入1.2億元，同比增長(cháng)11.8%，其中保障型產(chǎn)品占比提升至42%，較上年提高8個(gè)百分點(diǎn)。深化與轄內12家銀行網(wǎng)點(diǎn)的戰略合作，通過(guò)聯(lián)合開(kāi)展客戶(hù)沙龍、理財講座等活動(dòng)28場(chǎng)，覆蓋客戶(hù)超3000人次，新單期繳保費同比增長(cháng)15.3%，業(yè)務(wù)內涵價(jià)值顯著(zhù)提升。同時(shí)，建立“周通報、月復盤(pán)”的業(yè)務(wù)跟蹤機制，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)推進(jìn)中的`產(chǎn)品培訓、客戶(hù)服務(wù)等問(wèn)題，網(wǎng)點(diǎn)合作滿(mǎn)意度達92%。
團隊建設與合規管理同步發(fā)力。組織開(kāi)展銀保業(yè)務(wù)專(zhuān)項培訓16場(chǎng)，內容涵蓋產(chǎn)品知識、銷(xiāo)售技巧、合規要求等，團隊專(zhuān)業(yè)考核通過(guò)率從上年的85%提升至96%。嚴格落實(shí)“報行合一”政策及監管合規要求，建立銷(xiāo)售行為全流程監督機制，通過(guò)現場(chǎng)檢查、電話(huà)回訪(fǎng)等方式排查風(fēng)險隱患，全年未發(fā)生重大合規風(fēng)險事件，客戶(hù)投訴率同比下降35%。
反思不足，當前業(yè)務(wù)仍面臨產(chǎn)品同質(zhì)化、年輕客戶(hù)開(kāi)拓不足等問(wèn)題。2026年，計劃聯(lián)合保險公司打造定制化產(chǎn)品體系，針對年輕群體推出數字化保險方案；同時(shí)推進(jìn)線(xiàn)上服務(wù)渠道升級，提升客戶(hù)服務(wù)效率，推動(dòng)銀保業(yè)務(wù)實(shí)現高質(zhì)量轉型。
銀行保險年終總結 10
2025年，作為銀行保險業(yè)務(wù)拓展專(zhuān)員，我始終以客戶(hù)需求為導向，積極應對市場(chǎng)競爭挑戰，全力推進(jìn)業(yè)務(wù)拓展工作，取得了一定成效。全年個(gè)人促成保費收入1800萬(wàn)元，其中新單保費1200萬(wàn)元，同比增長(cháng)18%，超額完成年度目標。
客戶(hù)開(kāi)發(fā)方面，聚焦重點(diǎn)客群精準營(yíng)銷(xiāo)。針對中老年客戶(hù)群體，重點(diǎn)推廣“銀齡樂(lè )”養老年金險及健康醫療險產(chǎn)品，通過(guò)一對一溝通、案例講解等方式，累計服務(wù)客戶(hù)230余人，促成保費850萬(wàn)元；關(guān)注新市民群體保障需求，推廣“城市新享”醫療險產(chǎn)品，為42名新市民客戶(hù)配置保障方案，解決其醫療保障缺口。同時(shí)，深挖銀行存量客戶(hù)資源，聯(lián)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展客戶(hù)分層運營(yíng)，從理財客戶(hù)中篩選有保險需求的潛在客戶(hù)，轉化率達12%。
服務(wù)提升是業(yè)務(wù)拓展的'核心支撐。建立客戶(hù)全生命周期服務(wù)機制，對已投�？蛻�(hù)進(jìn)行定期回訪(fǎng)，及時(shí)解答保單維護、理賠流程等疑問(wèn)，全年客戶(hù)續保率提升至75%。協(xié)助36名客戶(hù)辦理理賠手續，平均理賠時(shí)效縮短至3個(gè)工作日，客戶(hù)滿(mǎn)意度達95%。
不足方面，線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)能力有待加強，年輕客群開(kāi)拓進(jìn)度緩慢。2026年，計劃系統學(xué)習短視頻營(yíng)銷(xiāo)、直播推廣等線(xiàn)上獲客技巧，針對年輕群體開(kāi)展保險知識普及活動(dòng)；同時(shí)深化與銀行網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)動(dòng)，拓展業(yè)務(wù)覆蓋范圍，力爭實(shí)現業(yè)績(jì)新突破。
銀行保險年終總結 11
2025年，作為銀行保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管控人員，我始終將風(fēng)險防控作為工作核心，構建“全流程、多維度”的風(fēng)控體系，為業(yè)務(wù)穩健發(fā)展筑牢防線(xiàn)。全年成功攔截疑似欺詐案件32起，挽回經(jīng)濟損失280萬(wàn)元，業(yè)務(wù)綜合風(fēng)險發(fā)生率同比下降40%。
承保風(fēng)控環(huán)節，建立“智能核保+人工復核”雙軌機制。優(yōu)化健康險智能核保系統，整合醫療數據、客戶(hù)健康信息等多維度數據，核保通過(guò)率提升至88%，風(fēng)險識別準確率達95%以上；針對車(chē)險業(yè)務(wù)，通過(guò)UBI模型分析駕駛行為數據，篩選優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，高風(fēng)險業(yè)務(wù)占比從上年的`11%降至7.5%。同時(shí)，加強對合作保險公司的資質(zhì)審核，每季度開(kāi)展風(fēng)險評估，淘汰2家風(fēng)險管控能力不足的合作機構。
理賠風(fēng)控方面，升級反欺詐監測系統，運用大數據、人工智能等技術(shù)，對理賠案件的醫療單據、事故信息等進(jìn)行全面核查。重點(diǎn)排查車(chē)險虛假理賠、健康險騙保等行為，全年開(kāi)展理賠專(zhuān)項核查12次，發(fā)現并糾正流程漏洞5處。此外，加強合規培訓，組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習監管政策及風(fēng)控要求，提升全員風(fēng)險防控意識。
目前風(fēng)控工作仍存在線(xiàn)上業(yè)務(wù)風(fēng)控覆蓋不足、反欺詐技術(shù)應用深度不夠等問(wèn)題。2026年，計劃推進(jìn)線(xiàn)上風(fēng)控系統建設，擴大風(fēng)控覆蓋范圍；深化與第三方機構的合作，提升反欺詐數據共享能力，進(jìn)一步強化風(fēng)險防控水平。
銀行保險年終總結 12
2025年，在銀行保險客戶(hù)服務(wù)崗位上，我始終秉持“客戶(hù)至上、服務(wù)暖心”的理念，從優(yōu)化服務(wù)流程、提升服務(wù)質(zhì)量入手，全力滿(mǎn)足客戶(hù)多樣化需求，客戶(hù)滿(mǎn)意度從上年的87分提升至92分。全年累計處理客戶(hù)咨詢(xún)8600余次，辦理保單變更、理賠協(xié)助等業(yè)務(wù)3200余筆，業(yè)務(wù)辦理時(shí)效平均縮短2個(gè)工作日。
服務(wù)流程優(yōu)化是全年工作重點(diǎn)。推行“一柜通辦”服務(wù)模式，整合保單查詢(xún)、繳費、理賠等多項業(yè)務(wù)，實(shí)現95%以上的`常規業(yè)務(wù)一次性辦結。升級線(xiàn)上服務(wù)渠道，完善“智能保單管家”功能，支持客戶(hù)自助查詢(xún)理賠進(jìn)度、保障缺口分析等，線(xiàn)上服務(wù)占比提升至80%。針對老年客戶(hù)等特殊群體，提供“上門(mén)服務(wù)”，全年累計上門(mén)辦理業(yè)務(wù)150余次，解決了老年客戶(hù)操作不便的難題。
客戶(hù)關(guān)系維護方面，建立分層服務(wù)體系。對高凈值客戶(hù)提供專(zhuān)屬理財規劃、健康管理等增值服務(wù)，組織高端客戶(hù)沙龍4場(chǎng)；對普通客戶(hù)開(kāi)展定期回訪(fǎng)，及時(shí)了解客戶(hù)需求，推送個(gè)性化保險方案。妥善處理客戶(hù)投訴，建立投訴閉環(huán)管理機制，投訴解決率達100%。
不足在于對客戶(hù)需求的深度挖掘不夠，增值服務(wù)種類(lèi)有待豐富。2026年，計劃加強客戶(hù)需求調研，聯(lián)合醫療機構、養老機構等推出更多增值服務(wù)；提升自身專(zhuān)業(yè)能力，為客戶(hù)提供更全面的保障規劃建議，進(jìn)一步提升客戶(hù)粘性。
銀行保險年終總結 13
2025年，作為銀行保險產(chǎn)品運營(yíng)人員，我聚焦產(chǎn)品全生命周期管理，從產(chǎn)品篩選、推廣落地到效果評估，全程統籌推進(jìn)，助力業(yè)務(wù)結構優(yōu)化與價(jià)值提升。全年成功推廣重點(diǎn)產(chǎn)品6款，其中“康護無(wú)憂(yōu)”健康險、“銀齡樂(lè )”養老險累計保費突破5000萬(wàn)元，成為業(yè)務(wù)增長(cháng)核心動(dòng)力。
產(chǎn)品篩選環(huán)節，緊密結合市場(chǎng)需求與監管導向，深入分析客戶(hù)群體特征，聯(lián)合合作保險公司定制專(zhuān)屬產(chǎn)品。針對35-50歲亞健康人群，推動(dòng)推出涵蓋疾病預防、康復管理的“康護無(wú)憂(yōu)”健康險；響應老齡化趨勢，對接高端養老機構，打造“保險+養老社區”的.“銀齡樂(lè )”養老險產(chǎn)品，有效滿(mǎn)足客戶(hù)多元化需求。同時(shí)，建立產(chǎn)品評估機制，每月分析產(chǎn)品銷(xiāo)量、客戶(hù)反饋等數據，淘汰3款市場(chǎng)反響不佳的產(chǎn)品。
產(chǎn)品推廣方面，制定差異化推廣策略。為網(wǎng)點(diǎn)人員提供產(chǎn)品專(zhuān)項培訓18場(chǎng)，編制產(chǎn)品銷(xiāo)售手冊、案例集等資料，提升團隊推廣能力；通過(guò)銀行APP、微信公眾號等渠道發(fā)布產(chǎn)品信息，開(kāi)展線(xiàn)上產(chǎn)品宣講會(huì )12場(chǎng)，覆蓋客戶(hù)超5000人次。此外，跟蹤產(chǎn)品銷(xiāo)售數據，及時(shí)調整推廣方案，提升產(chǎn)品銷(xiāo)量。
當前存在產(chǎn)品創(chuàng )新速度跟不上市場(chǎng)變化、線(xiàn)上推廣轉化率不高等問(wèn)題。2026年，計劃加強市場(chǎng)調研，加快產(chǎn)品迭代速度；優(yōu)化線(xiàn)上推廣方式，運用短視頻、直播等形式提升推廣效果，推動(dòng)產(chǎn)品運營(yíng)工作再上新臺階。
銀行保險年終總結 14
2025年，作為銀行保險團隊主管，我帶領(lǐng)團隊緊緊圍繞年度業(yè)務(wù)目標，凝心聚力、攻堅克難，實(shí)現團隊業(yè)務(wù)規模與專(zhuān)業(yè)能力的雙重提升。全年團隊完成保費收入5200萬(wàn)元，同比增長(cháng)16%，其中期繳保費占比達38%，較上年提高10個(gè)百分點(diǎn)，團隊綜合業(yè)績(jì)位列分行前列。
團隊管理方面，構建“選育用留”的人才培養體系。招聘優(yōu)秀業(yè)務(wù)人員8名，通過(guò)“導師帶徒”模式，由資深員工一對一指導新員工，幫助其快速成長(cháng)，新員工轉正后平均業(yè)績(jì)達團隊人均水平的.70%。制定個(gè)性化培訓計劃，組織開(kāi)展產(chǎn)品知識、銷(xiāo)售技巧、合規管理等培訓32場(chǎng)，團隊人員專(zhuān)業(yè)考核通過(guò)率達98%。完善考核激勵機制，將業(yè)績(jì)指標與服務(wù)質(zhì)量、合規情況掛鉤，激發(fā)團隊積極性與創(chuàng )造力。
業(yè)務(wù)推進(jìn)上，統籌規劃市場(chǎng)拓展方向。聚焦重點(diǎn)客群，帶領(lǐng)團隊聯(lián)動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展客戶(hù)分層營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)40余場(chǎng)，覆蓋客戶(hù)超6000人次；針對市場(chǎng)變化，及時(shí)調整產(chǎn)品推廣策略，重點(diǎn)發(fā)力保障型產(chǎn)品，推動(dòng)團隊業(yè)務(wù)結構優(yōu)化。同時(shí)，加強與合作保險公司的溝通協(xié)作，解決產(chǎn)品供應、理賠服務(wù)等問(wèn)題，提升業(yè)務(wù)推進(jìn)效率。
團隊目前存在部分成員線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)能力薄弱、市場(chǎng)開(kāi)拓力度不足等問(wèn)題。2026年，計劃引入線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)培訓課程，提升團隊線(xiàn)上獲客能力；帶領(lǐng)團隊拓展新的業(yè)務(wù)渠道，探索“銀行+社區”“銀行+企業(yè)”的合作模式，力爭團隊業(yè)績(jì)再創(chuàng )新高。
銀行保險年終總結 15
20xx是我工作的第二個(gè)年頭，回想一年來(lái)，雖然辛苦但有很價(jià)值，學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的東西。我努力提高業(yè)務(wù)水平，虛心向前輩及客戶(hù)學(xué)習，得到了領(lǐng)導的賞識和支持，還被評為“行業(yè)先進(jìn)工作者”，下面是我一年來(lái)的工作總結。
一、20xx年基本工作情況
重視理論學(xué)習，自覺(jué)加強相關(guān)金融政策及法律法規的學(xué)習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
20xx年貸款新規的出臺和相關(guān)制度的修訂完善給當前各項業(yè)務(wù)的開(kāi)展帶來(lái)了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為客戶(hù)提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規章制度的變化，我自覺(jué)利用休息時(shí)間，系統的學(xué)習了相關(guān)規章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個(gè)較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)也能給予正確的反饋、答復。
此外，為了迅速適應新時(shí)期金融工作開(kāi)展的需要，增強整體業(yè)務(wù)學(xué)習的系統性和連續性，一年多來(lái)，本著(zhù)謙虛謹慎的學(xué)習態(tài)度，我多渠道的認真學(xué)習各項金融知識，密切關(guān)注時(shí)事政治和宏觀(guān)經(jīng)濟動(dòng)向，對于聯(lián)社下發(fā)的各類(lèi)文件、資料，不僅僅簡(jiǎn)單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會(huì )貫通、學(xué)以致用，通過(guò)日常工作的開(kāi)展，不斷積累工作經(jīng)驗，在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力、文字語(yǔ)言表達能力等方面，都有了很大的提高。
為了保證學(xué)習的針對性和有效性，我抓緊學(xué)習的機會(huì )，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行反饋、回顧，及時(shí)解決自身存在的問(wèn)題，取得了一定的成績(jì)和進(jìn)步。
工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。20xx年是我社服務(wù)創(chuàng )優(yōu)工程和精細化工程深入開(kāi)展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛(ài)自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務(wù)，接待每一位客戶(hù)。以“客戶(hù)滿(mǎn)意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿(mǎn)意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶(hù)，為了給客戶(hù)提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我常常提醒自己“客戶(hù)就是上帝，理解就是溝通的開(kāi)始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務(wù)”，耐心細致的解答客戶(hù)的問(wèn)題，一年來(lái)從未出現因個(gè)人原因而出現的客戶(hù)投訴或不滿(mǎn)意。
在其他工作的開(kāi)展方面，能夠時(shí)刻保持積極主動(dòng)，認真遵守規章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導交給各項的工作任務(wù)，嚴格按照聯(lián)社各項工作開(kāi)展的要求，切實(shí)做好日常的崗位工作：
(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶(hù)的第一道關(guān)口。
作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的'擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著(zhù)對自己和客戶(hù)負責的態(tài)度，確實(shí)做到“規范操作、風(fēng)險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務(wù)。
(2)堅持原則，做好每一筆看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)。
一線(xiàn)員工的一舉一動(dòng)都時(shí)刻體現著(zhù)信用社的形象，自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來(lái)，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查、往來(lái)賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶(hù)信息維護，每一個(gè)環(huán)節我都是仔細審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我做到了“三個(gè)必須”，即業(yè)務(wù)辦理條件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶(hù)簽字正確無(wú)誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規、合法。
(3)提高工作質(zhì)量，及時(shí)準確的做好儲蓄基礎資料的管理。
搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成。我堅持做到了當天賬務(wù)當天處理完畢，全部核對從不過(guò)夜。自從我社開(kāi)始實(shí)現柜員制之后，從未出現過(guò)因個(gè)人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯。一年來(lái)，在具體的工作開(kāi)展過(guò)程中，我積極主動(dòng)的做好日常各項工作，結合我社實(shí)際，服從領(lǐng)導的安排，團結全體職工為我社經(jīng)營(yíng)目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。
二、工作中存在的問(wèn)題和不足
有成績(jì)就一定有不足之處，在正確進(jìn)行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來(lái)的工作，仍存在很多的問(wèn)題和不足，具體表現在以下幾個(gè)方面：
(1)學(xué)習的積極主動(dòng)性還不夠，因家庭因素、工作開(kāi)展因素的客觀(guān)因素的影響，導致存在學(xué)習的連續性不足，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對舊有知識回顧不足的問(wèn)題，學(xué)習效率低的情況。
(2)創(chuàng )新意識和進(jìn)取意識不足，在自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習方面，與年輕大學(xué)生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專(zhuān)業(yè)特長(cháng)和崗位實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng )新或針對崗位需求自覺(jué)進(jìn)行相關(guān)考試認證。
(3)工作方式簡(jiǎn)單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上，工作開(kāi)展的實(shí)際效率和效果還有待提高。
三、20xx年工作規劃
新年新氣象，在新的一年即將開(kāi)始之際，我將立足自身實(shí)際，客觀(guān)分析自身所存在的問(wèn)題和不足，結合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實(shí)際問(wèn)題，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：
1、繼續加強學(xué)習，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在20xx年里，我將結合自身工作開(kāi)展的實(shí)際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱(chēng)資格考試，針對自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺(jué)提高整體綜合素質(zhì)。
2、結合我社的服務(wù)創(chuàng )優(yōu)工程開(kāi)展實(shí)際情況，不斷提升自身專(zhuān)業(yè)技能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營(yíng)銷(xiāo)能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3、結合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開(kāi)展的方式、方法，立足實(shí)際，著(zhù)力窗口接觸點(diǎn)的“同位”思維，充分理解客戶(hù)的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶(hù)維護和服務(wù)的方式、方法，并結合當前實(shí)際給予有效的開(kāi)展落實(shí)，通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)展，不斷提升現有客戶(hù)的忠誠度和誠信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、財會(huì )業(yè)務(wù)等技能，努力適應時(shí)代進(jìn)步需要，培養多方面技能，更好的實(shí)踐為“三農”服務(wù)的宗旨，我將通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴格服從領(lǐng)導安排，積極開(kāi)拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成20xx年的各項目標任務(wù)作出自己的努力。
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20xx年三月進(jìn)入人保財險，對我來(lái)說(shuō)一切都是那么新鮮好奇，面對新的挑戰，帶著(zhù)希望和憧憬開(kāi)始人生的第一份正式的工作。
又到年終歲尾,回首過(guò)去的一年，內心不禁感慨萬(wàn)千……時(shí)間如梭，轉眼間又將跨過(guò)一個(gè)年度之坎，回首望，雖沒(méi)有轟轟烈烈的戰果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給我這個(gè)成長(cháng)的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習，不斷的.進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，回首過(guò)往，中心陪伴我走過(guò)人生很重要的一個(gè)階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導對我的支持與關(guān)愛(ài)，同事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應手。
作為一名新人，沒(méi)有豐富的工作經(jīng)驗，沒(méi)有廣闊的人脈圈，剛進(jìn)入公司業(yè)績(jì)幾乎為零，每天除了學(xué)習還是學(xué)習。后來(lái)參加了公司組織的短期培訓學(xué)習，仿佛回了教室，我認真聽(tīng)取所學(xué)的知識，好用于以后的實(shí)踐中。經(jīng)過(guò)培訓，認真學(xué)習企業(yè)文化，業(yè)務(wù)知識，熟記險種條款、保險責任范圍、責任免除范圍，做到不懂就問(wèn)，學(xué)習上有了極大的進(jìn)步。再次回到工作作中時(shí)，出去展業(yè)也有了自信，在領(lǐng)導的鼓勵幫助下，慢慢的從迷茫中走出來(lái)。每當我簽下一張保單，我的心情特別快樂(lè )，面對競爭劇烈的市場(chǎng)，能得到客戶(hù)的信任，能給客戶(hù)帶來(lái)方便的同時(shí)，自己也覺(jué)得很充實(shí)。感謝領(lǐng)導、同事對我的幫助，感謝客戶(hù)對我工作的支持。通過(guò)學(xué)習企業(yè)文化，使我由一個(gè)沒(méi)有從事過(guò)保險業(yè)，沒(méi)有朝氣的我轉變成朝氣蓬勃、積極進(jìn)取的人，公司開(kāi)展了，員工才有好的未來(lái)。企業(yè)文化也無(wú)時(shí)無(wú)刻都在鼓勵著(zhù)我，使我感到青春、主動(dòng)、進(jìn)取，要對事認真，對人感恩，對物珍惜�，F在己今后的開(kāi)展方向也有了一些初步的方案。
經(jīng)過(guò)這將近一年的歷練學(xué)習，初到公司的不安急躁的情緒逐漸平穩下來(lái)。20xx年做的最多的事情就是學(xué)習，雖然枯燥，但從中學(xué)到了許多專(zhuān)業(yè)知識，豐富了我的大腦。在做業(yè)務(wù)方面，我部門(mén)領(lǐng)導常常帶著(zhù)我出去展業(yè)，從中學(xué)會(huì )怎么與人交流，怎么與客戶(hù)溝通，怎樣能更高效率的簽單，怎樣維護與客戶(hù)之間的關(guān)系，這些都是在事件中慢慢感受到的。
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20XX年是人保財險股份制改革上市后的第一個(gè)年度，保險公司年終總結。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實(shí)新機制、執行新規定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)。
20XX年，我司實(shí)收毛保費xxxx萬(wàn)元，同比增長(cháng)x%，已賺凈保費xxx萬(wàn)元，凈利潤xxx萬(wàn)元，賠付率為xx%。較好地完成了上級公司下達的任務(wù)指標。
一、圍繞目標，落實(shí)計劃，緊抓業(yè)務(wù)工作
1、計劃落實(shí)早、措施實(shí)
20XX年初，我司經(jīng)理室就針對xx地區保險市場(chǎng)變化及2003年全年保費收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進(jìn)行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤(pán)點(diǎn)、月月落實(shí)，有效的保證了對計劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監控和調整。
在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。
2、搶占車(chē)險市場(chǎng)，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”
今年來(lái)，我們把穩固車(chē)險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車(chē)市場(chǎng)和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)
一是確保續保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門(mén)按月上報續保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場(chǎng)份額占有率。二是與地方政府有關(guān)部門(mén)建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò )，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門(mén)、汽車(chē)銷(xiāo)售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車(chē)信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數，充分把握市場(chǎng)主動(dòng)，填補了因競爭等客觀(guān)原因帶來(lái)的業(yè)務(wù)不穩定因素。三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對2003年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內勤把2003年展業(yè)過(guò)程中流失的業(yè)務(wù)列出明細，并分解到相關(guān)部門(mén)，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉賣(mài)報廢車(chē)輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻，上門(mén)聽(tīng)取意見(jiàn)和建議，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動(dòng)員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬(wàn)元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。
xx地區現有10家（中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理、匯豐代理）經(jīng)營(yíng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營(yíng)銷(xiāo)部、代理公司，另已發(fā)現1家公司（大地產(chǎn)險）在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而xx地區人口少，企業(yè)規模小，我司面對外部競爭所帶來(lái)的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著(zhù)冷靜，客觀(guān)面對現實(shí)情況尋求對策，與競爭對手們展開(kāi)了一場(chǎng)品牌戰、服務(wù)戰：一是做好地方政府主要領(lǐng)導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對xx地方經(jīng)濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開(kāi)展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng )業(yè)調研活動(dòng)，與縣領(lǐng)導一道走訪(fǎng)個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿(mǎn)意，還對我司正確調整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動(dòng)服務(wù)于他們，給予肯定，工作總結《保險公司年終總結》。真實(shí)的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴(lài)和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶(hù)企業(yè)，在客戶(hù)企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò )員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏(yíng)得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài)。三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪(fǎng)，請他們對我司工作提出意見(jiàn)和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領(lǐng)導主動(dòng)登門(mén)是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現，使客戶(hù)對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門(mén)拜訪(fǎng)，對所有新�？蛻�(hù)必須當面解釋條款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò )，實(shí)行零距離接觸，只要客戶(hù)需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。五是按照向社會(huì )服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門(mén)為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。
4、以分散性業(yè)務(wù)為突破口，加大市場(chǎng)占有面
根據xx當前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過(guò)仔細的分析研究，確定今年把摩托車(chē)保險、家庭財產(chǎn)保險、學(xué)生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執法部門(mén)聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車(chē)保險業(yè)務(wù)；同時(shí)與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長(cháng)、教委主任協(xié)調，最終取得他們的信任，才使我們的學(xué)平險業(yè)務(wù)有所突破。
5、開(kāi)展勞動(dòng)競賽，促進(jìn)“兩險”業(yè)務(wù)健康成長(cháng)
今年以來(lái)，我們根據上級公司有關(guān)競賽要求，積極配合開(kāi)展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂(lè )”等勞動(dòng)競賽活動(dòng)，并自行組織了摩托車(chē)、責任險、意外險等突擊活動(dòng)，從而營(yíng)造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進(jìn)的'業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末開(kāi)展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實(shí)，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個(gè)人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績(jì)超額完成市公司下達的任務(wù)。
6、狠抓理賠和防災防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現場(chǎng)的查勘率入手，堅持實(shí)事求是、“迅速、及時(shí)、準確、合理”的原則。只要接到報案，無(wú)論事故大小，無(wú)論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場(chǎng)，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶(hù)提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時(shí)賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量；二是堅持24小時(shí)值班制度，積極參與“三個(gè)中心”建設，以進(jìn)一步提高服務(wù)水平；三是加強考核、加大督查力度。對理賠過(guò)程中出現各種問(wèn)題一經(jīng)查實(shí)，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息；四是積極做好防災防損工作。在分管領(lǐng)導的負責下，防理部門(mén)主動(dòng)與各業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系，及時(shí)擬訂了重大客戶(hù)防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會(huì )同相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對預案執行情況進(jìn)行檢查落實(shí)，對可能出現的問(wèn)題及時(shí)采取措施，以減少損失，增強防范風(fēng)險的能力。我們先后到有安全隱患的xx紙業(yè)、xx藥業(yè)、xx公司等重點(diǎn)客戶(hù)單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶(hù)的好評，收到良好的社會(huì )效果。
二、調整經(jīng)營(yíng)思路，強化創(chuàng )新意識，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型險種業(yè)務(wù)的同時(shí)，認真梳理“垃圾”業(yè)務(wù)，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點(diǎn)利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農險、養殖業(yè)保險賠付率高達106%，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進(jìn)行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時(shí)，我們改變以往的經(jīng)營(yíng)套路，xxx廠(chǎng)車(chē)險業(yè)務(wù)屬于我司續保業(yè)務(wù)，續保時(shí)間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務(wù)虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬(wàn)無(wú)一失，我司果斷提前續保，使其他保險公司措手不及，穩固了業(yè)務(wù)的發(fā)展。xx紙業(yè)有限公司保險業(yè)務(wù)一直以來(lái)是我司囊中之物，續保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續保，當年不僅會(huì )損失幾萬(wàn)元保險費，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來(lái)的業(yè)務(wù)缺口，更好的調整序時(shí)業(yè)務(wù)結構，更多的實(shí)現已賺凈保費，決定提前續保了該企業(yè)保險業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應股份制改革后經(jīng)營(yíng)工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實(shí)驗性思路。
正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開(kāi)動(dòng)腦筋，充分調動(dòng)積極性和創(chuàng )造性，做到人人有擔子，個(gè)個(gè)有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒(méi)有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場(chǎng)龍頭老大的地位，還實(shí)現了新增業(yè)務(wù)的突破。
三、以新的考核辦法指導工作，規范經(jīng)營(yíng)，提升管理水平，突出業(yè)務(wù)重點(diǎn)
保險競爭越來(lái)越激烈是不爭的事實(shí)，加之上市后面對的新形勢、新體制、新模式、新戰略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學(xué)會(huì )競爭，在競爭中獨領(lǐng)風(fēng)騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進(jìn)。我司除了繼續鞏固和采用過(guò)去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò )，加強與保戶(hù)的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關(guān)規定引進(jìn)和采用了科學(xué)的管理體系，出臺了一系列管理規章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務(wù)管理規定》、《單證管理規定》和承保相關(guān)規定，積極有效的開(kāi)展工作，嚴格把關(guān)，認真審核，正是由于他們負責的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務(wù)臺帳專(zhuān)項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。
今年，公司經(jīng)理室在下達全年任務(wù)計劃時(shí)，遵循總公司突出效益第一、長(cháng)期盈利能力評價(jià)的經(jīng)營(yíng)績(jì)效考核原則，努力施行從規模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質(zhì)量”的老套思想，實(shí)行新的考核機制，拿出個(gè)人工資的一半作為此項考核的浮動(dòng)工資，做到有獎?dòng)辛P，從而很好的樹(shù)立了全員注重經(jīng)營(yíng)效益的觀(guān)念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。
銀行保險年終總結 18
20xx年是x保險x中心支公司理賠部緊跟市公司戰略部署、把握主動(dòng)、明確目標、扎實(shí)措施、合力攻堅、強勢奮進(jìn)的一年。在這一年里，中華保險x中心支公司理賠部全體員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益“這一中心，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，文明服務(wù)，較好地完成了上級公司和公司總經(jīng)理室交付的各項工作。截至20xx年12月底，我部共處理各類(lèi)賠案xxx件，支付賠款近xxx萬(wàn)元，有利地保障了全市的經(jīng)濟建設和人民群眾的財產(chǎn)安全。
一、20xx年全年工作總結
�。�1）圍繞目標，落實(shí)計劃，狠抓本職工作
截止20xx年12月31日，95585專(zhuān)線(xiàn)崗共受理各類(lèi)報案xx件，較上年同期增長(cháng)xx%；其中：機動(dòng)車(chē)輛險xx件（交強險xx件，商業(yè)險xx件）、意外險xx件、企財險xx件、公眾責任險xx件、雇主責任險xx件、貨運險xx件、家財險xx件、校園方責任險xx件、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險xx件、醫療責任保險xx件、承運人責任險xx件、建工險xx件，其中，委托外地xx件、代勘xx件、投訴xx件、電話(huà)回訪(fǎng)xx件，客戶(hù)滿(mǎn)意度達xx。第一現場(chǎng)調派率xx%。
查勘定損崗共處理案件xx件，較上年同期增長(cháng)xx%；其中：機動(dòng)車(chē)輛險xx件，較上年同期增長(cháng)xx%，人險xx件，企財險xx件，貨運險xx件，責任險xx件，家財險xx件。
理算崗共理算各類(lèi)賠案xx件，較上年同期增長(cháng)xx%，注銷(xiāo)xx件、拒賠xx件；其中機動(dòng)車(chē)輛現場(chǎng)賠案xx件、金額xx萬(wàn)元，件數占總賠案件數的xx%；預付賠案xx件xx萬(wàn)元；訴訟賠案xx件，起訴金額xx萬(wàn)元，整體結案率為xx%。
針對傷人案件，我部特聘請了專(zhuān)業(yè)醫師對機動(dòng)車(chē)傷人賠案和各類(lèi)人險、責任險賠案中醫療費用進(jìn)行審核，截止20xx年12月31日，已審核各類(lèi)賠案xx件、金額為xx萬(wàn)元，剔除金額占醫療費用賠款金額的xx%。
�。�2）以新的考核辦法指導工作，規范經(jīng)營(yíng)，提升管理水平，突出業(yè)務(wù)重點(diǎn)
20xx年，我們加大了對各環(huán)節工作的改革力度，通過(guò)改革本部門(mén)內各崗位人員的工資核算管理辦法，即將本部門(mén)內所有員工的收入分拆成基本工資與績(jì)效工資兩個(gè)部分，施行績(jì)效工資與個(gè)人實(shí)際工作質(zhì)量相掛鉤的考核辦法，依據工作質(zhì)量對績(jì)效工資進(jìn)行核定、發(fā)放，進(jìn)而實(shí)現工資由統一的崗位工資向多勞多得、少勞少得、按勞取籌的科學(xué)轉化，通過(guò)一系列的舉措，切實(shí)加大了對現場(chǎng)賠付案件的推行力度，加快了案件在各環(huán)節的流轉速度，提高了保險理賠服務(wù)的質(zhì)量，進(jìn)而使中華保險品牌特色服務(wù)進(jìn)一步得到了社會(huì )的認可，優(yōu)質(zhì)、快捷的理賠服務(wù)贏(yíng)得了客戶(hù)的信賴(lài)。
�。�3）以“比、學(xué)、趕、幫、超“為口號，提升崗位人員業(yè)務(wù)技能水平，組建一支高素質(zhì)的理賠隊伍。
在過(guò)去的一年里，我們不斷加大對本部門(mén)各崗位人員培訓的投入力度，20xx年1—9月份，我部門(mén)共組織各類(lèi)培訓、崗位技能考核及業(yè)務(wù)知識交流活動(dòng)10余場(chǎng)次，并邀請專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行授課，講授保險公估知識、理賠業(yè)務(wù)技巧；調派員工參加社會(huì )及公司內部組織的各類(lèi)培訓；在二零二廠(chǎng)華源汽車(chē)行針對特定事故車(chē)組織查勘定損人員進(jìn)行查勘技能大賽；赴兄弟中支公司參觀(guān)學(xué)習、進(jìn)行業(yè)務(wù)交流；通過(guò)組織、舉辦形式多樣的活動(dòng)，切實(shí)提高了部門(mén)內廣大員工的業(yè)務(wù)技能和工作水平。
�。�4）加大硬件投入力度，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、快捷的理賠服務(wù)
20xx年1月，ebao車(chē)險理賠系統正式上線(xiàn)使用，為適應工作發(fā)展的需要，理賠部及時(shí)的為每組查勘人員配備了筆記本電腦，并以組為單位增配了數碼照相機，從而使每一個(gè)查勘組都能夠擁有一臺筆記本電腦、兩部數碼照相機，與此同時(shí)，理賠部還在每一輛查勘車(chē)上加裝了GPS定位系統，進(jìn)而使專(zhuān)線(xiàn)人員可以更直觀(guān)的掌握x市區及周邊地區的交通狀況以及部門(mén)查勘車(chē)輛所處位置與使用情況，使現場(chǎng)調派更加合理，避免了“誤派“、“錯派“，提高了調派的質(zhì)量，進(jìn)而保證了較高的第一現場(chǎng)查勘率。強大的硬件投入，先進(jìn)的車(chē)險理賠系統，為中華保險特色理賠服務(wù)健康、有序的發(fā)展奠定了堅實(shí)的基礎。
�。�5）加大對保險騙賠案件的查處力度，切實(shí)做到“不惜賠、不濫賠“
20xx年，中華保險x中心支公司加大“打假、防騙、反保險欺詐“工作力度，取得了明顯的成效。截至20xx年12月31日，我部門(mén)與有關(guān)部門(mén)密切配合，共查處保險騙賠案件xx件，為公司避免經(jīng)濟損失xx萬(wàn)余元，切實(shí)做到了不惜賠、不濫賠，有效地維護了我公司的權益，同時(shí)對居心不良者也起到了警示的作用。
�。�6）發(fā)送溫馨短信，為客戶(hù)提供人文關(guān)懷
每遇雨、雪天氣，機動(dòng)車(chē)輛肇事率增高，我部利用專(zhuān)線(xiàn)信息平臺向客戶(hù)手機發(fā)送溫馨短信，提醒客戶(hù)雨、雪天氣小心駕駛、穩駕慢行，此舉不但能有效地降低出險率，也能充分體現出中華保險的無(wú)時(shí)無(wú)刻無(wú)微不至的人文關(guān)懷。
二、20xx年工作計劃
通過(guò)一年來(lái)的努力，中華保險品牌得到了社會(huì )各界的廣泛認可，優(yōu)質(zhì)、快捷的理賠服務(wù)贏(yíng)得了客戶(hù)的信賴(lài)。但是，在工作中，我們仍然發(fā)現了不少的問(wèn)題與不足，如保險賠付率仍然偏高，處理保險拒賠案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理賠質(zhì)量和理賠管理水平，仍是我們未來(lái)一段時(shí)間內的工作重點(diǎn)，在工作中，我們要進(jìn)一步加強車(chē)險查勘、定損、報價(jià)、核賠、醫療審核等關(guān)鍵環(huán)節的工作，做到有目標、有措施、有激勵，不斷提高保險理賠質(zhì)量與效率。因此，我們要切實(shí)做到：
�。�1）95585專(zhuān)線(xiàn)接報案時(shí)間控制在每案3分鐘以?xún)�，回訪(fǎng)率力爭達到95%；查勘定損崗現場(chǎng)到位率力爭達到100%，超時(shí)限交案率力爭控制在10%以?xún)�；報價(jià)崗自報車(chē)型控制1天以?xún)�，分公司報�?chē)型與分公司協(xié)調盡量控制在2天以?xún)�；理算崗件數結案率和金額結案率力爭達到85%。
20xx年，我們將繼續加大對現場(chǎng)賠付案件考核力度，擴大影響，造出聲勢，在x市場(chǎng)樹(shù)立中華保險理賠服務(wù)特色。
�。�2）控制好車(chē)損險定損質(zhì)量，確保車(chē)險賠付率明顯下降。因此我們要提高第一現場(chǎng)查勘率，擠壓車(chē)損險賠案中的水分，切實(shí)有效地實(shí)施定損復查和核損，加強對查勘、定損工作的監督和把關(guān)。
�。�3）加強理賠隊伍建設，嚴格執行紀律，全面細心接報案，及時(shí)出現場(chǎng)，準確報價(jià)，熱情服務(wù)，合理理算賠付。進(jìn)一步完善案件快速理賠辦法，在堅持主動(dòng)、迅速、準確、合理的原則下，保證案件處理的簡(jiǎn)化、便捷、快速，突出中華保險特色。建立健全維修、救援、配件為主的服務(wù)網(wǎng)絡(luò )，本著(zhù)互利互惠、控制風(fēng)險的原則，考核簽定合作協(xié)議的汽車(chē)修理合作單位。加強查勘定損隊伍建設，提前一步儲備人員，不讓查勘定損拖業(yè)務(wù)發(fā)展的后腿。
隨著(zhù)業(yè)務(wù)規模不斷作大，我們要進(jìn)一步提高全體理賠工作人員的業(yè)務(wù)技能，加強理賠人員的監督考核力度，提高理賠人員的工作效率規范理賠人員的言行，杜絕吃、拿、卡、要等有損公司形象利益的行為，要求查勘人員要作到車(chē)輛潔凈、衣著(zhù)整潔、言語(yǔ)文明、不卑不亢、耐心細致、服務(wù)高效，以嶄新的面貌應對客戶(hù)，教育每一個(gè)理賠人員在做理賠服務(wù)的同時(shí)，要做中華保險的宣傳員。
�。�4）20xx年，我們在保證第一現場(chǎng)到位率的前提下，進(jìn)一步提高第一現場(chǎng)報案率，加大無(wú)現場(chǎng)自述案核查案發(fā)現場(chǎng)的力度，以減少假騙賠案的.發(fā)生。我部出臺拒賠案件獎勵辦法，調動(dòng)全員工作積極性，進(jìn)一步降低賠付率，增大利潤空間，重點(diǎn)加強非車(chē)險和重大疑難案件的調查工作，抽調專(zhuān)業(yè)組進(jìn)行非車(chē)險查勘和疑難案件的調查。
�。�5）加強報價(jià)管理，做好價(jià)格本地化工作，擠壓汽車(chē)配件和修理價(jià)格中的水分，切實(shí)做到同一車(chē)型，統一報價(jià)金額。
�。�6）加強傷人案件賠償的審核。
�。�6）積極防范保險欺詐，做好疑難賠案調查處理工作。
�。�7）規范未決賠案管理，嚴格執行總分公司未決賠案管理的各項規定，規范未決賠案的處理原則和操作流程，提高未決賠案的估損準確性，盡量杜絕未決賠案零估損情況的發(fā)生。
�。�8）加強內部信息反饋。理賠環(huán)節中發(fā)現的問(wèn)題要及時(shí)向承保部反饋，以促進(jìn)公司承保風(fēng)險控制，監督承保制度的執行，從源頭上遏制賠付率的上升勢頭，協(xié)調好業(yè)務(wù)發(fā)展和理賠管控的關(guān)系。
�。�9）加強對保險理賠工作的管控與監督。我們將面向中華保險x中心支公司機關(guān)各部門(mén)及下設各支公司收集在我部門(mén)從事保險理賠服務(wù)、管理過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題及指導性的意見(jiàn)和建議，并對有幫助性的意見(jiàn)和建議予以采納，進(jìn)而對保險理賠服務(wù)、管理工作進(jìn)行整改，全面提高保險理賠服務(wù)、管理質(zhì)量與效率。
在接下來(lái)的時(shí)間里，我部門(mén)將以提高客戶(hù)滿(mǎn)意度為宗旨，以維護公司利益為目標，著(zhù)力提高保險理賠質(zhì)量與效率，提升中華保險的社會(huì )美譽(yù)度，樹(shù)立中華保險品牌，展示中華保險的服務(wù)優(yōu)勢，力爭通過(guò)服務(wù)促進(jìn)效益，為把我公司建成為一流現代保險企業(yè)做出應有的貢獻。
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