銀行內控總結范文（通用10篇）
總結是事后對某一階段的學(xué)習或工作情況作加以回顧檢查并分析評價(jià)的書(shū)面材料，它在我們的學(xué)習、工作中起到呈上啟下的作用，讓我們抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)總結吧。如何把總結做到重點(diǎn)突出呢？下面是小編整理的銀行內控總結范文（通用10篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行內控總結 1
20xx年以來(lái)我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況總結如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的`管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
銀行內控總結 2
為貫徹落實(shí)《銀監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)＜“銀行業(yè)內控和案防制度執行年”活動(dòng)指導方案＞的通知》的精神，進(jìn)一步提高全行內控和案防制度執行力，解決有章不循、違規操作等問(wèn)題，提高內控和案防制度執行力，扎實(shí)推進(jìn)案防工作有效開(kāi)展，促進(jìn)各項經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)安全穩健運行，自今年5月底以來(lái)，分行通過(guò)“三項措施”認真落實(shí)“內控和案防制度執行年”活動(dòng)的開(kāi)展�，F將活動(dòng)開(kāi)展情況、取得的效果以及存在的問(wèn)題和下一步工作安排報告如下：
一、“執行年”活動(dòng)的全面開(kāi)展情況
一是加強領(lǐng)導，精心組織。分行對這次活動(dòng)高度重視，為加強對“執行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導，分行成立由顧雪金行長(cháng)任組長(cháng)，劉洋紀委書(shū)記任副組長(cháng)的內控和案防制度執行年活動(dòng)領(lǐng)導小組，在分行黨委領(lǐng)導下統一協(xié)調組織分行內控和案防制度執行年活動(dòng)�！皥绦心辍被顒�(dòng)辦公室設在合規部。負責組織、落實(shí)和協(xié)調分行“執行年”活動(dòng)。各部門(mén)從各自的專(zhuān)業(yè)線(xiàn)出發(fā)開(kāi)展內控和案防制度的梳理、健全、完善及制度執行的監督、指導和檢查。各支行負責人認真履行好案防第一責任人的職責，帶頭組織員工學(xué)習相關(guān)制度，查找風(fēng)險隱患，認真落實(shí)整改，強化督促指導，把解決問(wèn)題、完善制度貫徹始終。同時(shí)，在內部網(wǎng)開(kāi)辟“執行年”活動(dòng)專(zhuān)區，及時(shí)將活動(dòng)的實(shí)施方案、監管制度、風(fēng)險提示及最新要求等信息傳達到全行，使基層一線(xiàn)的經(jīng)營(yíng)人員能夠及時(shí)了解活動(dòng)的信息、動(dòng)態(tài)，確�！皟瓤睾桶阜乐贫葓绦心辍被顒�(dòng)落到實(shí)處。
二是落實(shí)安排，分步實(shí)施。分行按照總、省行“內控和案防制度執行年”活動(dòng)安排，通過(guò)準備階段，制度的梳理、學(xué)習及查漏補缺階段，排查風(fēng)險、落實(shí)整改階段，總結提高、評價(jià)完善階段四個(gè)時(shí)間階段，對照相關(guān)內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的`突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節，做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位，進(jìn)一步增強了內控和案防制度的針對性。在每個(gè)階段，分行定期編發(fā)活動(dòng)簡(jiǎn)報，對分行活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行正面宣傳和積極引導，加強信息交流和風(fēng)險提示，促進(jìn)了活動(dòng)的深入開(kāi)展。
三是堅持原則，提高執行力。自開(kāi)展“內控和案防制度執行年”活動(dòng)以來(lái)，分行堅持三個(gè)“原則”，即堅持學(xué)習與檢查相結合原則、堅持全面部署與突出重點(diǎn)相結合原則、堅持發(fā)現問(wèn)題與立即整改相結合原則。通過(guò)堅持三個(gè)“原則”，切實(shí)提高了“執行年”活動(dòng)的針對性和有效性，使活動(dòng)真正取得實(shí)效，使內控和案防制度的執行力提高到一個(gè)新水平。
二、取得的效果
通過(guò)“執行年”活動(dòng)的有效開(kāi)展，使各支行負責人和廣大員工的內控與案防制度執行意識和執行力得到明顯增強，使有章不循、違規操作等問(wèn)題得到有效解決，進(jìn)一步健全和規范了內控和案防制度，大力弘揚了自覺(jué)遵守規章制度、自覺(jué)執行內控要求、自覺(jué)抵制違規行為的良好的執行力文化。
三、存在的問(wèn)題和下一步工作安排
經(jīng)過(guò)自查，分行存在的問(wèn)題主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任感，執行力不強；個(gè)別規章制度條款線(xiàn)條粗，未能針對實(shí)踐工作中的狀況明白規則，在實(shí)踐執行中存在問(wèn)題，挫傷了員工的工作積極性；實(shí)踐工作中，各類(lèi)違規處分規章制度未能掩蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節，稽審人員查出問(wèn)題后無(wú)可參照執行的處分規范，使執行力打了折扣，對業(yè)務(wù)開(kāi)展產(chǎn)生了一定的影響。針對上述存在的問(wèn)題，分行主要從以下幾個(gè)方面增強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氣氛，做好員工的思想，同時(shí)加大制度執行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“盲目抵御違規形為”轉變；二是倡導人性化管理，在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作考慮，進(jìn)一步提高員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)開(kāi)展中呈現的新問(wèn)題、新?tīng)顩r，及時(shí)組織人員研討，科學(xué)合理制定相關(guān)的規章制度，順應工作開(kāi)展的需求。
銀行內控總結 3
20xx年，我行運營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門(mén)的指導下及支行領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下，轄內運營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運營(yíng)服務(wù)管理要求，認真做好各項運營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護航的作用，現將我行20xx年的運營(yíng)服務(wù)工作總結如下：
一、績(jì)效目標完成情況
20xx年xx支行運營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險板塊，堅定不移地推進(jìn)轉型創(chuàng )新，認真貫徹落實(shí)“穩存款、拓客戶(hù)、增收益、控風(fēng)險”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實(shí)現了今年主要績(jì)效指標的“滿(mǎn)堂紅”。
在內控管理方面，支行逐步建立了有效的內控體系，內控考核不斷強化，員工內控意識顯著(zhù)提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內控檢查監控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項業(yè)務(wù)持續快速健康發(fā)展。在抓好內控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設，堅持開(kāi)展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒(méi)有出現重大的責任事故、違法違規、重大差錯或內部案件。
二、重點(diǎn)工作及成效
今年以來(lái)，支行各條線(xiàn)進(jìn)一步提高對“合規經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認識，把建立健全內控制度，加強風(fēng)險和案件防范工作當做大事來(lái)抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以?xún)瓤刂贫葹楸ＷC，一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓，一手抓內控監督，實(shí)行了第一責任人制度，明確網(wǎng)點(diǎn)負責人、部門(mén)主管對本網(wǎng)點(diǎn)、條線(xiàn)的內控負總責的工作要求。
1、內控體系趨于完善，內控考核不斷強化，網(wǎng)點(diǎn)內控管理水平逐步提高
(1)內控管理制度優(yōu)先。我行在制訂20xx年的績(jì)效考核辦法中，內控運營(yíng)設置了20分，并細分各項內控考核指標，綜合管理部每月公布考核結果，并通過(guò)績(jì)效輔導，提高網(wǎng)點(diǎn)及各條線(xiàn)的內控管理能力，考核結果與網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)月度績(jì)效掛鉤，網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)績(jì)效結果為員工月度績(jì)效獎發(fā)放依據。同時(shí)支行再次明確了內控管理監督員職責，選聘了一批業(yè)務(wù)能力強，內控意識高的骨干擔任內控監督員，對基層網(wǎng)點(diǎn)的內控工作起到了較好的加強和補充作用。
(2)利用多種形式落實(shí)內控制度。我行積極開(kāi)展“員工行為管理年活動(dòng)”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設深化年”“黨風(fēng)廉政建設和反腐倡廉教育”等主題活動(dòng)，以活動(dòng)為契機，認真做好各項內控工作。我每季度召開(kāi)一次內控工作會(huì )議，分析總結當季內控工作并提出下季度內控工作重點(diǎn)。要求各網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)重點(diǎn)利用好晨會(huì )這種與員工面對面交流的工作形式，在晨會(huì )中網(wǎng)點(diǎn)負責人要對案例進(jìn)行分析，對內控工作進(jìn)行通報，負責人每天必須至少有30分鐘以上時(shí)間梳理本網(wǎng)點(diǎn)內控的工作，加大了員工日常工作管理和員工請假面簽制度，同時(shí)組織開(kāi)展了各項安保消防應急演練。使得我行內控體系逐步趨于完善。
2、員工內控意識顯著(zhù)提高。
我行加強對員工內控意識的培養，開(kāi)展了全行合規專(zhuān)題教育活動(dòng)。加強業(yè)務(wù)培訓，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識。內控管理水平及防范風(fēng)險能力，不僅要有強烈的工作責任心，還要有過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著(zhù)支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展，員工隊伍不斷擴大，員工業(yè)務(wù)能力，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識，我行按個(gè)金條線(xiàn)、公司條線(xiàn)、運營(yíng)條線(xiàn)及其他(業(yè)務(wù)技能及安保等)，分別制訂了20xx年培訓計劃，通過(guò)培訓提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險及各類(lèi)案件的能力，提升基層網(wǎng)點(diǎn)的內控管理水平。督促員工每月都對自身柜員密碼進(jìn)行修改，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作，支行召開(kāi)了“兩提升兩活動(dòng)”的活動(dòng)動(dòng)員大會(huì )，對銀監部門(mén)聯(lián)合檢查的不規范經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了自查自糾。通過(guò)這些活動(dòng)的開(kāi)展，使員工的合規經(jīng)營(yíng)意識明顯增強。今年我行被省行通報的差錯及監控通報明顯少于去年同期，降幅達65%，對所有省分行下發(fā)的監控通報進(jìn)行整理，嚴格實(shí)行行長(cháng)約見(jiàn)談話(huà)制，對被省行通報的員工由分管行長(cháng)和綜管部人員一起進(jìn)行約談，幫助員工一起找出違規的原因，促進(jìn)員工整改。安排落實(shí)了員工家訪(fǎng)工作，利用國慶長(cháng)假完成了全行員工的走訪(fǎng)工作，走訪(fǎng)率達到100%。對個(gè)別思想上有問(wèn)題苗頭的員工，行長(cháng)領(lǐng)導親自與其談心，促進(jìn)員工在正確的職業(yè)生涯上前進(jìn)。因為我深知內控運營(yíng)工作不是一時(shí)的工作，而是一項長(cháng)抓不懈的日常工作，必須將內控的思想、理念深深的植入每個(gè)員工、每位中層的心理，讓他們自覺(jué)的將內控意識貫穿于行動(dòng)中，落實(shí)在工作里，在全行營(yíng)造合規經(jīng)營(yíng)，規范操作的良好內控文化氛圍，加大我行合規內控文化建設。
3、內控安保措施基本到位。
支行改進(jìn)完善物防、技防手段，完成了對全轄所有ATM自助銀行110遠程報警設備加裝工作，完善了ATM自助銀行案防設備的'配備，也初步建立了每月ATM夜間巡查制度，對網(wǎng)點(diǎn)和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實(shí)施方案。同時(shí)支行還進(jìn)一步落實(shí)了雙休日及節假日行領(lǐng)導帶班巡查及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人雙休日帶班制度。每月組織了條線(xiàn)對基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行綜合檢查制度，通過(guò)這些制度有效的促進(jìn)了我行內控工作質(zhì)量的提升。
4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善
(1)公司條線(xiàn)嚴格執行銀監會(huì )“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，加強授信資金支付管理和全流程監控，確保信貸投放與項目審批、項目資本、項目進(jìn)度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué)，以保證風(fēng)險早期發(fā)現、早期干預，適時(shí)緩釋風(fēng)險。加強授信資產(chǎn)質(zhì)量監控，加大催收力度，嚴防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強了對客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險防控意識和責任的培訓，進(jìn)一步提高對政策、制度、流程的遵循性，嚴格執行貸前、貸中、貸后各項“規定動(dòng)作”，從源頭提高風(fēng)險把控能力，增強風(fēng)險管理的敏感性和主動(dòng)性。特別要求客戶(hù)經(jīng)理加強對企業(yè)和個(gè)人客戶(hù)各層級信息的收集和跟蹤，密切與企業(yè)的聯(lián)系，做好與客戶(hù)的交流工作，嚴格執行重大風(fēng)險報告制度，切實(shí)提升風(fēng)險防范度，提高風(fēng)險管理的效果。支行還堅持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶(hù)關(guān)系維護并行執行，強化風(fēng)險責任，并不斷充實(shí)風(fēng)險管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。
(2)20xx年，我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰、快速反應、確保質(zhì)量”的原則，定期召開(kāi)了資產(chǎn)盤(pán)存會(huì )，對存量授信資產(chǎn)進(jìn)行盤(pán)查，按照省行關(guān)于初選名單的標準要求確立了初選名單，并采用財物指標分析、客戶(hù)信息觸發(fā)、組合風(fēng)險排查等方法增選加強管理名單，全面有效做好貸后管理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過(guò)程中，我行加大對現場(chǎng)實(shí)地檢查的頻度，深入了解企業(yè)相關(guān)信息，并且持續推進(jìn)信貸資產(chǎn)定期盤(pán)存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監控管理體系在我行信用風(fēng)險管理工作中的作用。
5、做好支行各條線(xiàn)的內控檢查工作的督導。
對20xx年各條線(xiàn)制訂的全年內控檢查計劃，支行要求檢查內容全面涵蓋個(gè)金、公司、運營(yíng)條線(xiàn)的一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)操作環(huán)節，密切關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類(lèi)重大業(yè)務(wù)差錯、事故的發(fā)生，以防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生為內控工作的重中之重。20xx年我行還重點(diǎn)做好網(wǎng)點(diǎn)轉型后的網(wǎng)點(diǎn)內控管理狀況評價(jià)，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險。先后組織開(kāi)展了對公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現業(yè)務(wù)等進(jìn)行了檢查，對公貸款RAROC、EVA數據應用及個(gè)貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進(jìn)行認真關(guān)注。對信息安全保障工作成立了“一把手”總牽頭，分管行領(lǐng)導為組長(cháng)，綜合管理部、個(gè)人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部負責人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導小組。分別對國內結算條線(xiàn)、收付清算條線(xiàn)、運營(yíng)控制條線(xiàn)、銀行卡條線(xiàn)等相關(guān)系統用戶(hù)、客戶(hù)資料保管、pC機安全運行等方面進(jìn)行了檢查。20xx年我行還對重要崗位進(jìn)行了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶(hù)經(jīng)理及個(gè)貸客戶(hù)經(jīng)理、強制休假的有財務(wù)管理崗及綜合管理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫(xiě) “雙十禁”“雙九禁”，檢查員工對“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況，同時(shí)重點(diǎn)對新入行的員工進(jìn)行相關(guān)的警示教育，嚴禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作。
6、繼續做好電話(huà)銀行、反洗錢(qián)、理財、貴金屬、BGL賬戶(hù)及手工計息、補息等日常業(yè)務(wù)的監控力度，提高風(fēng)險控制能力。
我行將日常反洗錢(qián)工作落實(shí)到具體責任人，督導各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)的反洗錢(qián)工作，每天做好可疑交易報送的非現場(chǎng)監控，不斷提高可疑交易報送質(zhì)量，并通過(guò)現場(chǎng)指導、培訓、檢查等方式促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)提高反洗錢(qián)管理水平。對理財、貴金屬等業(yè)務(wù)加強事前、事中和事后管理，梳理了理財、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實(shí)現銷(xiāo)售全流程監控。對BGL賬戶(hù)的使用支行實(shí)行每周監控，每月檢查，每季通報，有效的管理了BGL賬戶(hù)。針對手工計息補息等重大風(fēng)險點(diǎn)，支行實(shí)行逐筆監控，確保操作合法合規。在電話(huà)銀行業(yè)務(wù)中，我行始終將產(chǎn)品當做營(yíng)銷(xiāo)手段來(lái)做“早抓抓早”使我行電話(huà)銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開(kāi)立總量一直保持同城第一，排名同城第二。
7、各項制度不斷完善
20xx年我行進(jìn)一步完善規章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內控管理制度，如“中國銀行xx支行20xx年績(jì)效考核辦法”、 “中國銀行xx支行車(chē)輛管理制度”、“中國銀行xx支行黨團工作指引”、“中國銀行xx支行員工綜合培訓制度”、“中國銀行xx支行網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查制度”、“中國銀行xx支行宣傳報道管理考核辦法”等，合理運用管理工具，規范管理措施，使得管理成果持久長(cháng)效。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)計劃
存在問(wèn)題主要表現在：一是還要不斷加強內控運營(yíng)工作的精細化程度;二是還要不斷加強調研，進(jìn)一步加深對支行基層發(fā)展情況和員工思想動(dòng)態(tài)的了解;三是還要不斷加強員工思想政治和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習。進(jìn)一步提升培養員工素質(zhì)。
針對以上問(wèn)題，支行將在20xx年工作中進(jìn)行改進(jìn)，按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶(hù)體驗”的工作思路，緊緊圍繞促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標，在內控管理、流程整合進(jìn)行更多嘗試。一是強化全面風(fēng)險防控，進(jìn)一步加強員工的學(xué)習和培訓力度，增強員工的綜合素質(zhì)，為20xx年運營(yíng)崗位隊伍建設做好人才儲備，打好明年新開(kāi)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人員基礎;二是強化黨團建設，進(jìn)一步加強對黨的精神的貫徹落實(shí)，將黨團建設與支行發(fā)展緊密結合起來(lái)，加強黨員領(lǐng)導干部與群眾的聯(lián)系，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰斗堡壘作用;三是進(jìn)一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項工作，進(jìn)一步提升員工技能操作水平，強化員工文明服務(wù)意識，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效能，降低業(yè)務(wù)差錯和客戶(hù)投訴，強化聲譽(yù)風(fēng)險管理。
相信在全行員工共同努力下, 支行必將進(jìn)一步聚集人氣，凝聚發(fā)展的強大動(dòng)力，在紅谷灘二次騰飛的新時(shí)期發(fā)展中邁出更大、更穩健步伐，取得更大成績(jì)。
銀行內控總結 4
20xx年以來(lái)，結合金融特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策等方面加強了，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全議，就相關(guān)內控做出了部署，現將我部近期內控工作如下：
一、卡業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。
對內控合規員進(jìn)行了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部實(shí)際，指定副主任牽頭等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并部門(mén)內每召開(kāi)一次案件形勢會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。
每月至少安排2天開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的.教育工作，培養員工正確的觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員進(jìn)行全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內控總結 5
20xx年，我行運營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門(mén)的指導下及支行領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下，轄內運營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運營(yíng)服務(wù)管理要求，認真做好各項運營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護航的作用，現將我行20xx年的運營(yíng)服務(wù)工作總結如下：
一、績(jì)效目標完成情況
20xx年xx支行運營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險板塊，堅定不移地推進(jìn)轉型創(chuàng )新，認真貫徹落實(shí)“穩存款、拓客戶(hù)、增收益、控風(fēng)險”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實(shí)現了今年主要績(jì)效指標的“滿(mǎn)堂紅”。在內控管理方面，支行逐步建立了有效的內控體系，內控考核不斷強化，員工內控意識顯著(zhù)提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內控檢查監控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項業(yè)務(wù)持續快速健康發(fā)展。在抓好內控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設，堅持開(kāi)展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒(méi)有出現重大的責任事故、違法違規、重大差錯或內部案件。
二、重點(diǎn)工作及成效
今年以來(lái)，支行各條線(xiàn)進(jìn)一步提高對“合規經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認識，把建立健全內控制度，加強風(fēng)險和案件防范工作當做大事來(lái)抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以?xún)瓤刂贫葹楸ＷC，一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓，一手抓內控監督，實(shí)行了 格執行，從防范操作風(fēng)險入手狠抓制度落實(shí)，逐步使管理工作向規范化方向邁進(jìn)。一是注重引導員工風(fēng)險意識，防控操作風(fēng)險。如三季度在領(lǐng)導的指導下重點(diǎn)加大對授權人員和柜員的監控力度，對廣電支行、江南支行召開(kāi)專(zhuān)題風(fēng)險會(huì )議，下發(fā)風(fēng)險提示，強化柜員風(fēng)險防范意識；二是注重引導培養員工風(fēng)險意識。有計劃有步驟地選擇《營(yíng)業(yè)室經(jīng)理日志》到《心橋》，制定《20xx年季度柜員考核表》，以目標為導向，促使員工成長(cháng)。
3、強化營(yíng)銷(xiāo)意識，積極為客戶(hù)服務(wù)。20xx年是轉型的一年，我樹(shù)立了“營(yíng)銷(xiāo)無(wú)小事”的觀(guān)念，堅持拓展與維護并重，留心客戶(hù)的需求，留心客戶(hù)的每一句話(huà)，深度挖掘客戶(hù)價(jià)值，順利完成了總行下達的儲蓄存款任務(wù)
4、強化隊伍意識，提高條線(xiàn)人員綜合能力。一是注重員工愛(ài)崗熱情和工作能力的'提高。持續開(kāi)展“營(yíng)業(yè)室員工輪崗體驗”活動(dòng)，此舉得到行領(lǐng)導的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專(zhuān)項治理，完善內部控制機制上的有力舉措。二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時(shí)與支行溝通會(huì )出差錯、工作量、銀企對賬、業(yè)務(wù)授權等情況，有的放矢進(jìn)行會(huì )計輔導。
5、工作中存在的不足及今后的打算。一是學(xué)習不夠。時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著(zhù)，每每都有新的東西出現、新的情況發(fā)生，面對這種嚴峻的挑戰，還缺乏一點(diǎn)學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。二是對一些業(yè)務(wù)還不夠精通。掌握新的理論基礎、專(zhuān)業(yè)知識、工作方法以適應我行的發(fā)展，這都需要我跟著(zhù)形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的銀行員工。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績(jì)，克服不足，朝著(zhù)以下幾個(gè)方面努力：
1、加強學(xué)習，我將堅持不懈的努力學(xué)習行里的新業(yè)務(wù)知識，并用于實(shí)踐，以更好的適應我行發(fā)展的需要。
2、努力提高工作效率和質(zhì)量，積極配合領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。
銀行內控總結 6
為全面提升內控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，郵儲銀行承德市分行在全市郵政金融系統中開(kāi)展20xx年“內控達標年”活動(dòng)，并成立了以郵儲銀行和郵政公司領(lǐng)導為組長(cháng)、郵銀雙方主要部門(mén)負責人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導小組，確保本次活動(dòng)順利實(shí)施。近日郵儲銀行承德市分行組織召開(kāi)全轄范圍內“內控達標年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì )，活動(dòng)領(lǐng)導小組辦公室對本次活動(dòng)方案進(jìn)行解讀，郵銀雙方主要領(lǐng)導對本次活動(dòng)組織實(shí)施提出了具體的要求。
本次“內控達標年”活動(dòng)以“三個(gè)對標”為主題，通過(guò)與上市規范、監管要求和內控評價(jià)對標，深入查找郵儲銀行在內控管理上存在的差距。郵儲銀行通過(guò)與商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行上市工作相關(guān)監管法律、規則和準則等規范性文件，全面開(kāi)展對標，梳理和整改本機構各專(zhuān)業(yè)委員會(huì )的'職能設置、人員要求、議事規程、會(huì )議程序與上市規范的差距和存在的問(wèn)題。
通過(guò)與人民銀行和銀監部門(mén)對郵政金融各級機構的年度監管評價(jià)以及現場(chǎng)檢查發(fā)現的問(wèn)題和監管意見(jiàn)，全面開(kāi)展對標，確認問(wèn)題是否整改。結合“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”回頭看，通過(guò)與內控評價(jià)過(guò)程發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題進(jìn)行對標，全面梳理和整改郵政金融在內控管理上存在的問(wèn)題。郵儲銀行在本次內控達標年活動(dòng)中，在對比查找問(wèn)題的同時(shí)，對違規問(wèn)題責任人按照制度要求進(jìn)行問(wèn)責處理。在整改問(wèn)責的基礎上，進(jìn)一步深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的深層次原因，對相關(guān)制度進(jìn)行梳理評估，對制度中存在的各類(lèi)問(wèn)題進(jìn)行優(yōu)化完善，確保制度符合監管要求、符合客戶(hù)需求、符合市場(chǎng)競爭，進(jìn)一步強化全員內控意識，不斷提升各級機構內控管理水平。
銀行內控總結 7
為強化銀行內控管理，查找全行在內控管理上存在的差距，全面提升內控管理水平，郵儲銀行宜黃縣支行根據上級行會(huì )議精神和支行當前工作安排，組織全行員工開(kāi)展了以“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價(jià)對標”為主題的“內控達標年”活動(dòng)。
該行高度重視此次活動(dòng)，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)的活動(dòng)領(lǐng)導小組，并于10月19日晚召開(kāi)了啟動(dòng)會(huì )議，周密部署了“內控達標年”的工作，并對各階段工作內容、完成時(shí)間和質(zhì)量標準進(jìn)行了充分傳達。會(huì )上，領(lǐng)導要求全行上下要充分認識到當前市場(chǎng)風(fēng)險和管理風(fēng)險的嚴峻形勢，理性分析當前存在的困難和不足，切實(shí)增強全行及各業(yè)務(wù)條線(xiàn)內控建設的緊迫感和責任感。
據了解，為深入貫徹“內控達標年”活動(dòng)精神，實(shí)現預期效果，該行將在組織員工認真學(xué)習《內控達標年學(xué)習手冊》的基礎上，組織員工參加考試、心得撰寫(xiě)、演講比賽等，全面提升全員內控合規意識。同時(shí)，該行將一次次活動(dòng)為契機，對照“內控達標年”建設的`要求，在各條線(xiàn)開(kāi)展內控合規大檢查，將檢查出的問(wèn)題進(jìn)行匯總和通報，全面落實(shí)整改問(wèn)責，全面提升銀行內控管理水平，為全行的良好健康發(fā)展保駕護航。
銀行內控總結 8
一、不負行領(lǐng)導希望，全身心投入稽核工作
自稽核部成立以來(lái)，今年，我行新領(lǐng)導班子對稽核工作給予了超過(guò)以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專(zhuān)職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規范管理深化年和窗口單位規范化服務(wù)達標、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會(huì )辦公室設于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確�；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。
在今年的稽核檢查過(guò)程中，主管行領(lǐng)導多次親臨一線(xiàn)，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見(jiàn)交流，組織落實(shí)各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會(huì )議發(fā)言?xún)热�，作重點(diǎn)強調等等，主管行領(lǐng)導對稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒(méi)有理由不將工作干好;各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問(wèn)題能夠及時(shí)整改、落實(shí)到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。
二、認真學(xué)習、深刻領(lǐng)會(huì )、提高稽核工作的實(shí)效
為貼近全行工作重心，年度內每逢總行內控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認真學(xué)習和領(lǐng)會(huì )，并結合我行實(shí)際組織部?jì)热藛T對重點(diǎn)內容和網(wǎng)點(diǎn)相對薄弱方面進(jìn)行學(xué)習和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節的`檢查方法，引導部門(mén)其他人員把握重點(diǎn)、明確方向，進(jìn)而達到提高現場(chǎng)稽核工作效率的效果。如，2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險環(huán)節及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習、對照和討論，我們在進(jìn)入現場(chǎng)之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單，對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對帳、系統內往來(lái)資金對帳、各級行領(lǐng)導授信簽批印模管理等方面存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時(shí)引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒
布的結算賬戶(hù)管理辦法強化賬戶(hù)真實(shí)性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
三、努力打造專(zhuān)業(yè)隊伍，營(yíng)造良好工作氛圍
為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽(yáng)市審計局聯(lián)系，使我行專(zhuān)、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽(yáng)市審計局舉辦的內審人員脫產(chǎn)專(zhuān)業(yè)培訓班，對內部審計相關(guān)法律法規，以及內部審計實(shí)務(wù)標準等內容進(jìn)行了系統學(xué)習，并全員通過(guò)了考核，獲得了國家內部審計協(xié)會(huì )頒發(fā)的崗位資格證書(shū)，使我行內審人員的專(zhuān)業(yè)化水平得到了普遍提高。
銀行內控總結 9
一、強化業(yè)務(wù)學(xué)習，提高自身綜合素質(zhì)，適應新形勢的需要。
我從事儲蓄工作以來(lái)，十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)能力的培養學(xué)習。為儲戶(hù)提供規范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎上，積極認真地學(xué)習新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導及專(zhuān)業(yè)科請教學(xué)習。隨著(zhù)銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
二、以高度的責任心，用戶(hù)至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處。
—年，我在長(cháng)江村儲蓄所任業(yè)務(wù)主管，主要負責重控、內控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)。通過(guò)加強內控管理，全所在去年分行開(kāi)展的.核算質(zhì)量評比中，從未列于倒數五十名內，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個(gè)人還曾連續兩月在南岸支行被評為“無(wú)過(guò)失柜員”。
我始終堅持“客戶(hù)第一”的思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，換位思考問(wèn)題，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，大膽開(kāi)拓思想，征對不同客戶(hù)采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供質(zhì)服務(wù)，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。在長(cháng)江村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶(hù)由客戶(hù)誼開(kāi)展成朋友情，屢次受到不同類(lèi)型客戶(hù)的贊揚，從未接到過(guò)一起客戶(hù)投訴。
時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著(zhù)，每天都有新的東西出現、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著(zhù)形勢而改變。學(xué)習新的知識，掌握新的技巧，適應周?chē)h(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的工行員工，更好地規劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以“服務(wù)無(wú)止境，服務(wù)要創(chuàng )新，服務(wù)要持久”的服務(wù)理念鞭策和完善自我，在領(lǐng)導和同事們的關(guān)心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為工行的改革開(kāi)展進(jìn)程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處！
銀行內控總結 10
一、做好日常的服務(wù)結算工作
作為支行分理處，是一個(gè)大型綜合網(wǎng)點(diǎn)，既是對外服務(wù)窗口，又是全行的業(yè)務(wù)處理中心，我們認為最重要的就是做好日常的業(yè)務(wù)處理，對外做好服務(wù)工作，對內做好結算工作。
1、節前節后是大量的現金投放與回籠，春節前為滿(mǎn)足客戶(hù)對現金的需要，從人民銀行取2款1.5億，春節一過(guò)，又向人民銀行回籠了6500萬(wàn)現金。
2、對每年二次的學(xué)校收費我們在人員上、業(yè)務(wù)上給予最大的配合，對收回的現金及時(shí)清點(diǎn)入庫，并及時(shí)開(kāi)出行政事業(yè)收收費發(fā)票交回學(xué)校，將款項及時(shí)劃入財政。
3、做好春節期間的業(yè)務(wù)員、管庫員及網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛工作，考慮到分理處人員比以往減少，在節前即通知各網(wǎng)點(diǎn)要求做好入庫錢(qián)鈔的標準質(zhì)量，以加快回籠資金的入庫，減少庫存。
4、參加xx大型演唱會(huì )的門(mén)票出售收款工作，并按排好相關(guān)的各項工作，保證在此期間的資金人員安全。
5、上半年協(xié)調三個(gè)部門(mén)做好網(wǎng)上銀行的安裝工作，并對相關(guān)企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)及電腦知識上的培訓，努力減少睡眠戶(hù)的產(chǎn)生。至下半年，為更好地開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)，在行長(cháng)室關(guān)心下由分理處與公司業(yè)務(wù)部負責電子銀行的安裝服務(wù)工作，除了安裝與業(yè)務(wù)知識宣傳外，我們更做好對電子銀行業(yè)務(wù)的落地處理工作，一年來(lái)未發(fā)生有任何的重復、錯劃或漏劃等差錯。
6、做好NOVA1.2、1.3、1.4版本的前期測試及投產(chǎn)工作。
7、配合x(chóng)x支行做好對xx公司售房款的接款及清點(diǎn)工作。
8、做好本外幣帳戶(hù)清理及結轉工作，在11月完成了帳務(wù)上收工作，同時(shí)在12月底我們成功完成與外管局的信息核對與糾錯工作。
9、對電信及中油公司、石油公司的帳戶(hù)信息調整工作（調為集團帳戶(hù)）。
10、應電信局的邀請，由xx對電信局全轄的出納人員進(jìn)行假幣培訓。
11、代理業(yè)務(wù)處理從個(gè)人業(yè)務(wù)部轉到分理處處理，并將全行各儲蓄網(wǎng)點(diǎn)的代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中，提高工資入戶(hù)的速度，滿(mǎn)足客戶(hù)要求。
12、7月份完成不良資產(chǎn)證券化工作，共戶(hù)總金額，同時(shí)這些帳戶(hù)也予以銷(xiāo)戶(hù)處理。
13、7月份保衛日間庫值班撤銷(xiāo)，由分理處管庫人員進(jìn)行交接，同時(shí)，業(yè)務(wù)人員從分理處劃歸業(yè)務(wù)保障部管理。
14、銀行承兌匯票保證金、委托貸款于8月23日順利移行，加強了保證金及委托貸款的管理與控制。
15、676臺支付密碼器的更換與清理工作在各部門(mén)的配合努力下已全部完成。
二、提高服務(wù)質(zhì)量，保證各項業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展
分理處集中了全行會(huì )計業(yè)務(wù)的大后臺，相對其他所有網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)水平上、業(yè)務(wù)范圍上、服務(wù)手段上要求更高，而業(yè)務(wù)水平與服務(wù)技能相依附，只有提高了業(yè)務(wù)處理能力，才能為客戶(hù)服務(wù)好
1、我們利用每星期二的例會(huì )，進(jìn)行服務(wù)講評，指出員工在臨柜服務(wù)中的不足，并按員工的臨柜表現進(jìn)行獎勵與處罰，以提高整體服務(wù)水平。
2、在服務(wù)講評后進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓，特別是對新業(yè)務(wù)的培訓，今年的業(yè)務(wù)更新比往年更快，如銀行承兌匯票保證金的管理、銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)處理流程、委托貸款的處理、NOVA1.3、1.4版本升級、更有今年最重要的帳務(wù)上收，都要求每位員工及時(shí)了解掌握，仔細應付，從而以高業(yè)務(wù)水平來(lái)更好地服務(wù)客戶(hù)，提高服務(wù)水平。
3、應地方稅務(wù)局的免稅單及恢復他行扣稅程序要求，在行長(cháng)室的多次努力下，市分行科技部為我行解決了程序問(wèn)題，目前這項工作順利開(kāi)展，滿(mǎn)足了地稅局對我行的服務(wù)要求。
4、TM機的錢(qián)箱由各網(wǎng)點(diǎn)自行安裝，為分理處節約半個(gè)
勞動(dòng)力，因xx所撤并后分理處的柜面壓力明顯增加，我們利用這次的ATM管理方式的改變而改善柜臺壓力，同時(shí)將代理業(yè)務(wù)集中在二個(gè)窗口，并設一個(gè)“貴賓客戶(hù)優(yōu)先辦理”窗口，以分流客戶(hù)，改變各種客戶(hù)一堆扎的局面，經(jīng)過(guò)努力在四季度中存款任務(wù)有了很快的發(fā)展。
5、自11月以來(lái)，在行長(cháng)室的布置下我們每天進(jìn)行晨會(huì )制度，總結分理處前一日的工作情況，當天的工作安排、或傳達重要的會(huì )議信息等，并著(zhù)重強調柜員的制度執行。
6、經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的努力，我們完成電信局、供電局、社�；鸬奈惺召M通過(guò)電子交換系統的工作，前期我們化費大量的人力與時(shí)間和各商業(yè)銀行核對帳戶(hù)信息，保證了實(shí)時(shí)扣費的`安全準確，得到了電信與供電部門(mén)的肯定。
7、自11月12日開(kāi)始客戶(hù)的電費繳費由工行、農行與建行三家聯(lián)合，從與供電局的業(yè)務(wù)聯(lián)系、程序改造到最后的個(gè)人與對公業(yè)務(wù)的開(kāi)展，分理處動(dòng)了很多腦筋，與供電部門(mén)努力配合，目前這項工作正順利開(kāi)展。
8、為加強銀企對帳，減少風(fēng)險，銀企面對面對帳工作10月份開(kāi)始由分理處集中處理核對對帳結果，在11月我們結合帳務(wù)上收工作的特點(diǎn)調整柜員崗位，專(zhuān)門(mén)設置銀企對帳崗并兼電子銀行的上門(mén)安裝，努力為客戶(hù)做好服務(wù)工作。
三、配合做好行里的服務(wù)工作及工會(huì )工作
1、對各部門(mén)提出的要求及時(shí)解決，如會(huì )計結算部、公司業(yè)務(wù)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、個(gè)人業(yè)務(wù)部在業(yè)務(wù)上要求配合或需要加班的，我們及時(shí)安排人員予以解決。如學(xué)校收費工作，因分理處有4人參加第九屆的技術(shù)比武，人員本來(lái)就緊張，但我們盡量安排出上門(mén)收費人員，同時(shí)安排員工加班加點(diǎn)完成了全部的現金清點(diǎn)與學(xué)生發(fā)票簽發(fā)打印工作。
2、分理處的業(yè)務(wù)種類(lèi)多，業(yè)務(wù)相對較忙，再加柜員平時(shí)比較注重業(yè)務(wù)技能練習，分理處練就了許多技術(shù)能手，此次技術(shù)比武分理處派出了四名選手參加比賽，取得了驕人的成績(jì)，xxx三人更被選中代表市分行參加省分行的比賽，其中xx參加了全國比賽并取得好成績(jì)。她們成績(jì)的取得更有整個(gè)分理處員工的辛苦與努力。
四、盡早安排順利完成年終決算工作
今年與往年不同的是全行一本帳，以支行為核算網(wǎng)點(diǎn)，帳務(wù)上收支行分理處，這次的年終決算對我們提出了更高的要求。
1、盡早安排，責任落實(shí)到人，將年終該做的事項詳列清單，并定出工作完成的時(shí)間表。
2、核實(shí)清理帳戶(hù)，今年共清理長(cháng)期不動(dòng)帳戶(hù)個(gè)，總金額元，清理已退出貸款帳戶(hù)個(gè)。
3、檢查會(huì )計科目的使用情況，特別是今年增加及變動(dòng)的部分會(huì )計科目及專(zhuān)戶(hù)，發(fā)現使用錯誤或使用不當的及時(shí)按要求做好調整工作。
4、決算前對業(yè)務(wù)印章、密押、空白重要憑證、權限卡、支付密碼器等各項核算要素的管理情況進(jìn)行詳細的檢查，檢查有無(wú)已發(fā)未領(lǐng)或長(cháng)期不用的印章。
5、全面核實(shí)各項墊款、實(shí)物與庫存，做到帳帳、帳卡、帳實(shí)、帳折、帳表、帳據、內外帳務(wù)相符
五、加強制度執行工作，防范風(fēng)險
1、市分行出臺的新規定及時(shí)組織柜組長(cháng)進(jìn)行學(xué)習，及時(shí)傳達到每個(gè)柜員對工作上的不足及時(shí)請會(huì )計結算部進(jìn)行指導，努力做好工作。
2、定時(shí)不定時(shí)地巡查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，發(fā)現有違反制度的做法及時(shí)提出并督促整改，嚴格制度執行。
3、因分理處人員進(jìn)出多，穩定系數低，在業(yè)務(wù)處理中我們對差錯不敢掉以輕心，每發(fā)現一筆差錯，我們就與差錯柜員探討差錯發(fā)生的可能，指出不足給予批評，努力減少差錯的發(fā)生。
一年來(lái)，分理處也存在著(zhù)許多的不足，特別是在制度的執行上我們還不夠加強力度，同時(shí)員工的素質(zhì)還是沒(méi)能達到適應銀行高強度業(yè)務(wù)風(fēng)險的能力。所以在20xx年我們主要也是從制度的執行上與提高員工素質(zhì)上入手，提高分理處的工作水平。
1、更嚴格地執行制度，但更要為業(yè)務(wù)的發(fā)展做好服務(wù)工作。
2、繼續加強業(yè)務(wù)培訓，更穩妥地做好崗位輪換，以提升我行的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
3、加大對差錯的考核力度與督促，降低差錯率。
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