銀行風(fēng)險內控工作總結（精選17篇）
充實(shí)的工作生活一不留神就過(guò)去了，回顧這段時(shí)間的工作，在取得成績(jì)的同時(shí)，我們也找到了工作中的不足和問(wèn)題，該好好寫(xiě)一份工作總結，分析一下過(guò)去這段時(shí)間的工作了。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，以下是小編為大家收集的銀行風(fēng)險內控工作總結，歡迎閱讀與收藏。
銀行風(fēng)險內控工作總結 1
我行結合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險�，F將本年度案件風(fēng)險排查工作總結匯報如下：
一、主要工作
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
�。ㄒ唬┱J真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)156份，實(shí)行分管責任，明確工作職責，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責任落實(shí)到人，不留死角。
�。ǘ┘訌婎I(lǐng)導，周密部署，確保案件防控工作有序開(kāi)展。為確保案件防控工作有序開(kāi)展，我行高度重視，先后召開(kāi)多次會(huì )議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細化活動(dòng)內容，明確目標，落實(shí)職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進(jìn)內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎。
�。ㄈ┘訌娭贫冉ㄔO，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規范在執行中遇到的問(wèn)題，監管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節及崗位職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控。
�。ㄋ模┒ㄆ趯�(shí)施案防日常工作檢查，結合外部案例及我行實(shí)際，開(kāi)展相關(guān)知識的.學(xué)習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開(kāi)展了“反對洗錢(qián)專(zhuān)項檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習與培訓計劃，對學(xué)習與培訓的內容、安排、學(xué)習重點(diǎn)等進(jìn)行了明確�？傂懈鞑块T(mén)按月對員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習與培訓，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統向各支行轉發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學(xué)習傳達，并做好學(xué)習記錄。根據下發(fā)文件管理部門(mén)對傳達文件的學(xué)習情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導，提高員工案件防控意識。認真傳達學(xué)習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實(shí)際，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險的發(fā)生。
�。ㄎ澹┘訌妴T工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》，開(kāi)展了多次對員工不良行為的專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專(zhuān)項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪(fǎng)表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規建設的學(xué)習培訓計劃，每周三為內審、財務(wù)會(huì )計例會(huì )，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì )。深入開(kāi)展學(xué)習“合規建設與五個(gè)基本規范”要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實(shí)行晨會(huì )和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話(huà)、內部詢(xún)問(wèn)、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，未發(fā)現有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認真組織員工學(xué)習總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，為我行穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎。
二、存在的不足及薄弱環(huán)節
�。ㄒ唬┎糠謫T工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒(méi)有將案件防范各項措施真正落到實(shí)處。
�。ǘ├碚搶W(xué)習學(xué)習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時(shí)的學(xué)習還存在著(zhù)“走過(guò)場(chǎng)”的應付現象，真正通過(guò)學(xué)習來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
�。ㄈI(yè)務(wù)培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著(zhù)隨意性的現象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
銀行風(fēng)險內控工作總結 2
20xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當地各監管部門(mén)的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實(shí)總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進(jìn)行�，F將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實(shí)
(一)抓好防范保安全，強化責任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛及案件防范責任書(shū)》，并結合與銀監分局簽訂的《案件防控承諾書(shū)》的`相關(guān)要求，積極組織召開(kāi)分行年度安保工作會(huì )議，明確安全保衛工作責任，逐條分解細化責任書(shū)要求，結合分行實(shí)際制定了我分行20xx年安全保衛及案件防范工作計劃，嚴格落實(shí)“一把手”負責制、防范風(fēng)險“十三條”措施及內控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書(shū)并明確了責任，強化領(lǐng)導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導定期或不定期組織全體員工學(xué)習貫徹監管部門(mén)及總行的有關(guān)文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防范專(zhuān)題會(huì )；不定期在行務(wù)會(huì )上通報內控制度執行情況及風(fēng)險事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(cháng)假節前大檢查等；按責任書(shū)要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛工作中存在的不足和問(wèn)題。
(二)強化案防常識學(xué)習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實(shí)案防知識學(xué)習和教育制度，在每一季度的安全例會(huì )上，堅持安全常識學(xué)習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學(xué)習，將多媒體與書(shū)面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀(guān)易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三，結合轄內社會(huì )治安形勢，提升案防意識，抓自查促整改，使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個(gè)清醒的認識，增強憂(yōu)患意識和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理，做到警鐘長(cháng)鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設，提高安全防范技能
在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設，緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開(kāi)展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系，加大風(fēng)險防控力度
�。ㄒ唬⿵娀瘷z查整改。為促進(jìn)安全保衛工作制度化、規范化，落實(shí)檢查效果。年初，我分行積極認真總結20xx年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實(shí)施辦法和違規違紀處罰實(shí)施細則，采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專(zhuān)題查相結合的方式，時(shí)刻注意掌握轄內安全保衛工作動(dòng)態(tài)，整改隱患，堵塞漏洞，防患于未然。
�。ǘ┘訌娂挤牢锓澜ㄔO。根據分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則，完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點(diǎn)安防建設工作進(jìn)行督促指導，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構網(wǎng)點(diǎn)安防設施建設規范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗收順利開(kāi)業(yè)，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網(wǎng)絡(luò )的基礎上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平·，提高了安全系數。
�。ㄈ﹪揽仫L(fēng)險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛部門(mén)及風(fēng)險管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì )議，兩部門(mén)協(xié)調配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規定對信貸部門(mén)各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項內控制度落到實(shí)處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算
一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強。
二是分行監控報警系統部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
銀行風(fēng)險內控工作總結 3
為全面了解銀行的風(fēng)險管理情況，切實(shí)提高本行的風(fēng)險水平，增強識別，計量，檢測和控制風(fēng)險的能力，為本行實(shí)行全面風(fēng)險管理夯實(shí)基礎，銀行成立以來(lái)，我部門(mén)主要做了以下工作，現將風(fēng)險管理部近段工作做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結：
一、建章立制，搭建架構
首先，根據銀監部門(mén)的監管要求，結合x(chóng)x銀行發(fā)展的需要，我部門(mén)通過(guò)學(xué)習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風(fēng)險管理等方面等十六項基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風(fēng)險管理部，專(zhuān)司從事風(fēng)險管理工作，現有人員3人。
二、摸清家底，夯實(shí)基礎
銀行成立之后，我部門(mén)在領(lǐng)導的`安排下，通過(guò)一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開(kāi)展夯實(shí)了基礎，為領(lǐng)導的決策提供了一句。
一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。
二是加強檢查監督，摸清底子。根據省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的自查工作；組織開(kāi)展全行信貸風(fēng)險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專(zhuān)項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。
三是創(chuàng )新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險提示，并督促管理和清收工作。
三、當好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進(jìn)行，我部門(mén)承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現已基本完工。
下一步，我部門(mén)將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
一、進(jìn)一步完善部門(mén)制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會(huì )，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買(mǎi)不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時(shí)對已經(jīng)出現的可能出現風(fēng)險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書(shū)面說(shuō)明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。
三、加強與各職能部門(mén)之間的聯(lián)動(dòng)，通過(guò)全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現風(fēng)險，對風(fēng)險進(jìn)行提示，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開(kāi)展風(fēng)險管理知識培訓，提高全員風(fēng)險意識，為建立全面風(fēng)險管理長(cháng)效機制打下良好基礎。
五、建議
建議總行召集財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理等相關(guān)部門(mén)就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現象進(jìn)行統一規范。
銀行風(fēng)險內控工作總結 4
20xx年的工作轉眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，我主要工作是制度檢查、會(huì )計核算質(zhì)量管理、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險回復、違規積分及整改復查，。在分行及部門(mén)領(lǐng)導的關(guān)心指導下，在同事的幫助下，我認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識和規章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現將一年以來(lái)的工作總結如下；
一、20xx年基本工作情況
1、重視相關(guān)金融政策及規章制度的學(xué)習，將學(xué)習用于實(shí)踐。作為一名銀行員工，我深知沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)條線(xiàn)的同事提供完善快捷的服務(wù)；無(wú)法在日常工作中發(fā)現潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我自覺(jué)系統的學(xué)習了相關(guān)規章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認識，對于各監管部門(mén)提出的業(yè)務(wù)咨詢(xún)及各種報表數據也能給予及時(shí)、準確的反饋和答復。
2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。20xx年對于我個(gè)人來(lái)說(shuō)是困難又充滿(mǎn)了挑戰的一年，剛開(kāi)始自己感覺(jué)很無(wú)助，制度建立、每月對總行和監管部門(mén)的報表、報告、及總行檢查行內與各個(gè)部門(mén)之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個(gè)人完成。但是在短暫的無(wú)助后我發(fā)現，在這個(gè)時(shí)候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導的關(guān)心和各部門(mén)同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對風(fēng)控全流程檢查以及銀監工作現場(chǎng)檢查。同時(shí)還認真履行自己的崗位職責；踏實(shí)完成監控部日常工作。
3、精誠團結、注重培養自己的團隊協(xié)作意識，不斷提升自身價(jià)值。
在分行領(lǐng)導的關(guān)心和支持下，雖然就目前的工作量來(lái)說(shuō)，在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的`力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團隊協(xié)作意識的培養，與同事們一起以負責任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團結友愛(ài)的工作氛圍。我在完成自身工作的同時(shí)，還向有經(jīng)驗的同事學(xué)習，一起努力使風(fēng)險合規部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的問(wèn)題與不足
由于業(yè)務(wù)及制度學(xué)習還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習相關(guān)政策制度，但由于對各項政策制度理解、工作開(kāi)展等客觀(guān)因素，導致存在工作不足，對風(fēng)險管理不夠的問(wèn)題。
三、20xx年工作規劃
新年新氣象，20xx年，我將認真彌補自身不足，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，認真踏實(shí)的履行崗位職責。首先加強與領(lǐng)導、同事之間的交流溝通，繼續增強自己的團隊協(xié)作意識；其次轉變思想觀(guān)念；及時(shí)了解風(fēng)險監控工作中存在問(wèn)題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學(xué)習風(fēng)險管理相關(guān)知識，提高風(fēng)險防控與監控的能力；認真學(xué)習相關(guān)政策及規章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20xx年各項工作任務(wù)，為我行的發(fā)展，做出自己應有的奉獻。
總之20xx年，在領(lǐng)導和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門(mén)的關(guān)心幫助下，我必定會(huì )把工作做得更好，為分行的部門(mén)的發(fā)展出一份力！
銀行風(fēng)險內控工作總結 5
風(fēng)險管理部是負責xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實(shí)，監測、評價(jià)和控制的綜合管理部門(mén)，是風(fēng)險和內控的日常管理職責部門(mén)。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類(lèi)的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動(dòng)態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準確的獲得各項信貸統計數據；對xx支行運行的老信貸系統進(jìn)行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進(jìn)行統計及分析；提供xx行各項信貸資產(chǎn)數據及明細，完成四級分類(lèi)和五級分類(lèi)的統計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導以及計財處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門(mén)對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負責部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò )信息安全的維護。
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來(lái)，在領(lǐng)導和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著(zhù)謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著(zhù)全新的'挑戰，這個(gè)過(guò)程不僅是專(zhuān)業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習方法的換位，在綜合統計崗位上，領(lǐng)導和前輩的關(guān)心指導使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習機會(huì )，在xx優(yōu)良的成長(cháng)環(huán)境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習業(yè)務(wù)知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時(shí)、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著(zhù)良好的工作習慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風(fēng)險管理部綜合統計崗是一個(gè)需要責任心與耐心的崗位，通過(guò)半年多的學(xué)習和實(shí)踐，我堅信能勝任崗位并做出成績(jì)；在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
銀行風(fēng)險內控工作總結 6
風(fēng)險管理部xx的工作，要更多的體現服務(wù)職能（為客戶(hù)做了什么、為前臺部門(mén)做了什么，為全行做了什么），體現培訓職能（創(chuàng )新培訓方式），體現監督指導職能（加大聯(lián)動(dòng)模式）。
以精細管理提升制度執行力，以創(chuàng )新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰斗力，以文化引領(lǐng)提升團隊凝聚力。
一、整合資源、優(yōu)化配置
按照總行風(fēng)險管理部的指導意見(jiàn)，結合x(chóng)x的實(shí)際，對內設團隊的相關(guān)職能進(jìn)一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關(guān)管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業(yè)務(wù)執行力和團隊凝聚力
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊，通過(guò)闡述風(fēng)險管理部部門(mén)文化和警訓，明確風(fēng)險管理部部門(mén)定位和職責，建立風(fēng)險管理部部門(mén)架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學(xué)規范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經(jīng)營(yíng)部門(mén)和客戶(hù)服務(wù)。
根據學(xué)什么補什么的`要求，各部門(mén)及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專(zhuān)夾保管，并嚴格執行。
三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng )新模式、提升風(fēng)險管理水平
�。ㄒ唬┡嘤�+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀(guān)易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認知度。
�。ǘ┍O督檢查+跟蹤規范，促使營(yíng)業(yè)機構各項業(yè)務(wù)統一，員工操作驅于規范。
改變檢查模式，加大后續問(wèn)題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場(chǎng)告知、原因分析、持續跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監督方式，事后監督崗做好賬務(wù)監督的同時(shí)，開(kāi)展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類(lèi)，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統一、規范。
�。ㄈ╋L(fēng)險刊物+數據分析，努力提高營(yíng)業(yè)機構和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機構的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導作用。
�。ㄋ模┛萍�+業(yè)務(wù)，省時(shí)省力，改善客戶(hù)及員工業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。加大與科技部門(mén)的合作，深入網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開(kāi)發(fā)，旨在進(jìn)一步提高客戶(hù)服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節的防范。
四、專(zhuān)項活動(dòng)，嚴控風(fēng)險重點(diǎn)
一季度開(kāi)展各條線(xiàn)部門(mén)問(wèn)題的對照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對照問(wèn)題匯總，查找本中心或委派行存在的問(wèn)題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動(dòng)，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險，組織評選“慧眼獎”，涌現有一些有價(jià)值的防風(fēng)險建議。三季度xx主管案例大會(huì )演，對實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動(dòng)形象的剖析，以點(diǎn)促面，進(jìn)一步加強“合規文化”建設，切實(shí)強化員工工作責任意識、制度執行意識和內控主動(dòng)意識；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會(huì )，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行逐一分析討論。
銀行風(fēng)險內控工作總結 7
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來(lái)，在領(lǐng)導和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著(zhù)謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著(zhù)全新的挑戰，這個(gè)過(guò)程不僅是專(zhuān)業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習方法的換位，在綜合統計崗位上，領(lǐng)導和前輩的關(guān)心指導使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習機會(huì )，在xx優(yōu)良的成長(cháng)環(huán)境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運用到實(shí)際工作崗位工作中。
風(fēng)險管理部是負責xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實(shí)，監測、評價(jià)和控制的綜合管理部門(mén)，是風(fēng)險和內控的`日常管理職責部門(mén)。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類(lèi)的統計、分析和管理;負責全行信貸數據動(dòng)態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準確的獲得各項信貸統計數據;對xx支行運行的老信貸系統進(jìn)行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進(jìn)行統計及分析;提供xx行各項信貸資產(chǎn)數據及明細，完成四級分類(lèi)和五級分類(lèi)的統計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導以及計財處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細數據;月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門(mén)對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負責部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò )信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習業(yè)務(wù)知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時(shí)、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著(zhù)良好的工作習慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風(fēng)險管理部綜合統計崗是一個(gè)需要責任心與耐心的崗位，通過(guò)半年多的學(xué)習和實(shí)踐，我堅信能勝任崗位并做出成績(jì);在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
銀行風(fēng)險內控工作總結 8
在去年5月的時(shí)候我才進(jìn)入現在的部門(mén)，剛一開(kāi)始對自己本職的業(yè)務(wù)還不太熟悉，工作的時(shí)候經(jīng)常會(huì )遇到瓶頸。當我在困難面前一籌莫展的時(shí)候，身邊的一些熱心的好同事和領(lǐng)導都挺身而出，給我提供指導和支持。有了他們的扶持我才從一個(gè)什么都不懂的新人，漸漸成為一個(gè)稱(chēng)職的員工，我能有現在這么大的進(jìn)步他們功不可沒(méi)，在此我把本年度工作進(jìn)行總結：
1、完善體系
一個(gè)是了解好自己所在崗位知識的新動(dòng)態(tài)，及時(shí)的.把先進(jìn)的方法和技能給學(xué)到手，把陳舊的方案和理念進(jìn)行完善更新。再者就是搭建內部協(xié)作體系，因為一個(gè)人的眼光和判斷很多時(shí)候都不夠準確，甚至偶爾會(huì )出現馬虎和誤判的情況，這個(gè)時(shí)候大家一同來(lái)把握判斷結果，能減少或者杜絕失誤的出現，讓風(fēng)險控制評估更準確。
2、盡好職責
除了把我們部門(mén)的協(xié)作平臺給建設好，關(guān)鍵還得靠大伙盡職把手頭的活干好。這個(gè)具體一點(diǎn)來(lái)說(shuō)就是，每天有沒(méi)有按照規范的流程來(lái)操作，是否在上班的時(shí)候偷懶，自己本該完成的事情，卻一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目標，還有周期性的總結和匯報有沒(méi)有如期進(jìn)行。
3、追求上進(jìn)
從一來(lái)到我部那天開(kāi)始我就在很刻苦的學(xué)習，一個(gè)自己工作范圍里的業(yè)務(wù)常識，在平時(shí)一有空閑就埋頭查看資料，利用一切時(shí)間給自己充電。經(jīng)過(guò)這樣艱苦的奮戰我的業(yè)務(wù)能力突飛猛進(jìn)，從一個(gè)無(wú)名的小職員，成為受領(lǐng)導重視的骨干，后來(lái)被提升為小組長(cháng)之后。我更加燃起了雄心，我將眼光放得更長(cháng)遠，從宏觀(guān)的風(fēng)控前景出發(fā)，不斷深挖專(zhuān)業(yè)的內涵，總結出了自己獨到的職業(yè)心得。
銀行風(fēng)險內控工作總結 9
20xx年以來(lái)，結合金融特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策等方面加強了，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全議，就相關(guān)內控做出了部署，�，F將我部近期內控工作如下：
一、卡業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。
對內控合規員進(jìn)行了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部實(shí)際，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并部門(mén)內每召開(kāi)一次案件形勢會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的.重要性。
每月至少安排2天開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的教育工作，培養員工正確的觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員進(jìn)行全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行風(fēng)險內控工作總結 10
20xx年以來(lái)我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的'文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
銀行風(fēng)險內控工作總結 11
一、存在的主要問(wèn)題及原因
一是思想失防。少數領(lǐng)導與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內控內管，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)抓得多、抓得細、抓得實(shí)，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認為低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，你好我好大家都好，拉起架勢搞監督似乎特別難為情，制約監督流于形式，訂了制度束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，我行我素，違規亂套。案件發(fā)現令幾乎所有員工驚詫?zhuān)哼@個(gè)地方怎么也出問(wèn)題？
二是制度失靈。雖然根據上級有關(guān)規定制定了嚴格的管理制度，各行也按規定與有關(guān)責任人簽訂了責任書(shū)，但實(shí)際上，少數行對制度執行沒(méi)有落實(shí)到行動(dòng)上，我行我素。如，崗位輪換和強制休假制度執未能完全執行。部分網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監控問(wèn)題。
三是監督失效。一是領(lǐng)導責任不到位。部分行沒(méi)有嚴格履行對案防工作的'領(lǐng)導責任，沒(méi)有按規定每月對轄內內控工作進(jìn)行一次全面檢查。二是監督責任不到位。
二、整改措施及努力方向
( 一) 嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人 ，履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。
(二) 強化規章制度。對經(jīng)營(yíng)管理工作規程進(jìn)行統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，使每項工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規可依。
(三) 突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構筑起案防長(cháng)城，對重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險預警，嚴控風(fēng)險源。二是管機構，控制風(fēng)險點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險體。
(四)加強教育培訓。在全轄開(kāi)展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先，狠抓思想教育，思想是行為的先導，按照“八榮八恥”的社會(huì )主義榮辱觀(guān)，在全轄開(kāi)展職業(yè)道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長(cháng)城。
(五)加大監管力度。一是強化稽核監督力量。認真開(kāi)展“四查、五清、八控”活動(dòng)，開(kāi)展好決算真實(shí)性檢查、離任審計、內控檢查、資金專(zhuān)項檢查等專(zhuān)項稽核和常規稽核。
銀行風(fēng)險內控工作總結 12
為有效防范金融風(fēng)險，商業(yè)銀行越來(lái)越重視內控管理，不斷完善內部控制措施，加強自我監督與糾偏力度，強化制度執行力建設，整體內控管理水平得以不斷提升，但仍存在不容忽視的缺陷與不足，成為妨礙業(yè)務(wù)穩健發(fā)展的掣肘。
一、存在問(wèn)題
(一)激烈的外部競爭環(huán)境導致經(jīng)營(yíng)風(fēng)險增大。 面對瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟、金融環(huán)境，銀行業(yè)界時(shí)刻上演攻堅戰、保衛戰，發(fā)展壓力不斷膨脹的同時(shí)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險也相伴而生。一些銀行尤其是基層經(jīng)營(yíng)機構，迫于考核壓力或受利益驅動(dòng)，重發(fā)展、輕內控的思想與現象依然不同程度存在，致使很多內控措施落實(shí)不到位、規章制度執行打折扣，埋下了風(fēng)險隱患。突出表現在：片面以擴大資產(chǎn)規模為戰略重點(diǎn)，為獲取較高的資產(chǎn)收益和資產(chǎn)增長(cháng)速度，隨意放寬條件發(fā)放貸款，使資金營(yíng)運風(fēng)險加大;為占領(lǐng)并擴大市場(chǎng)份額，在準備不夠充分的前提下，急于迎合市場(chǎng)推出金融新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，過(guò)度推崇創(chuàng )新卻放松監管，不知不覺(jué)中又注入新的風(fēng)險源。
(二)內控制度建設與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應。
一是技術(shù)性風(fēng)險控制相對滯后。隨著(zhù)計算機在金融企業(yè)的廣泛使用，科技水平的不斷提升與技術(shù)管理相對薄弱的矛盾日漸突顯，一些生產(chǎn)系統、管理系統的建設尚未完全跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。如在會(huì )計核算手段日趨高效化、科技化的同時(shí)，原有的會(huì )計內控監督機制已不適應新興業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，相應的會(huì )計電算化內控措施沒(méi)有及時(shí)配套，形成了部分控制領(lǐng)域的空白點(diǎn)。
二是制度防范風(fēng)險出現盲點(diǎn)。順應市場(chǎng)變化與需求推動(dòng)，許多新興業(yè)務(wù)應運而生，如開(kāi)辦國際業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、保函業(yè)務(wù)及各類(lèi)代收付業(yè)務(wù)等。一些新業(yè)務(wù)在發(fā)展初期往往無(wú)章可循或是風(fēng)控措施不健全，導致出現制度上的控制盲點(diǎn)，加大風(fēng)險防范難度。
三是制度執行沒(méi)有落實(shí)到位�，F在銀行的制度不可謂不多，不可謂不全，有的.甚至完善到近乎“完美”的地步，但制度執行的力度和效果卻不容樂(lè )觀(guān)。有些業(yè)務(wù)管理部門(mén)，在制度管理上只顧發(fā)文不抓落實(shí)，遇到具體問(wèn)題，靈活性講得多，原則性講得少，以種種“理由”加以變通。一些基層行甚至視內控制度為業(yè)務(wù)發(fā)展的絆腳石，自我監控與糾偏的力度不足，防微杜漸作用效果不明顯。
(三)人力資源配置不適應內控管理要求。
產(chǎn)品推陳出新、業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，在不斷增加業(yè)務(wù)量與工作強度的同時(shí)，基層經(jīng)營(yíng)機構的風(fēng)險控制力度也在不斷弱化。部分銀行人力資源配置還停留在定編定崗的舊模式上，往往出現增加了業(yè)務(wù)品種，相關(guān)崗位卻未及時(shí)進(jìn)行合理的人員調配，客觀(guān)上造成混崗操作、一人多崗等現象，使得崗位制約與相互牽制的控制機制出現缺失，不可避免產(chǎn)生操作風(fēng)險和管理漏洞。受網(wǎng)點(diǎn)人員老化、柜員配備不足、人員工資費用偏少等現實(shí)問(wèn)題的影響，基層機構管理層忙于跑業(yè)務(wù)、爭績(jì)效，自身基礎管理不精細、不到位等現象也慢慢凸顯。
(四)內部監督制約作用未能有效發(fā)揮。
金融企業(yè)業(yè)務(wù)主管部門(mén)既是業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織者，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)監督的責任者，“自我監督”的力度與效果難以得到保證。實(shí)際操作中，為促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)管理部門(mén)往往注重抓業(yè)務(wù)拓展，而相對忽視業(yè)務(wù)監督。加上部分商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)主管部門(mén)相互之間管理界線(xiàn)不清、監控職責不明，要不齊抓共管，要不相互推諉，難以形成協(xié)調、有效的監管合力。甚至有的業(yè)務(wù)主管部分過(guò)多地將監控責任推給內控合規部門(mén)，未能切實(shí)履行條線(xiàn)盡職監督職責。而合規管理部門(mén)因獨立性相對缺失，往往難以無(wú)所顧及地使用監管手腕，再加上部分檢查人員素質(zhì)不高、原則性不強，使監督檢查難以達到預期效果。在監督檢查成果利用與違規行為治理上，各級行也存在對糾偏認識不到位的問(wèn)題，片面就問(wèn)題糾正談?wù)�，責任追究落�?shí)不到位，各類(lèi)違規行為屢查屢犯、屢禁不止的難題得不到根本性的解決。
二、成因分析
(一)內控觀(guān)念存在偏差。
在實(shí)際工作中，部分銀行從業(yè)人員認為內控管理就是各種規章制度的羅列與匯總，未認識到內控管理是一種業(yè)務(wù)運作過(guò)程中環(huán)環(huán)相扣、監督制約的動(dòng)態(tài)機制。這種認識上的偏差，反映在銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，對經(jīng)營(yíng)風(fēng)險習慣性采取事后補救的辦法。管理層面雖然也借助系統管理平臺進(jìn)行推動(dòng)、督促，然而,各級行充分認同、全員參與風(fēng)險控制難以達到共識，以預防為主的內控格局短期內難以實(shí)現。此外，觀(guān)念上的偏差必然導致業(yè)務(wù)開(kāi)拓與制度建設缺乏同步性，特別是新業(yè)務(wù)的開(kāi)展缺乏必要的制度保障，加之新業(yè)務(wù)的監管人才匱乏，使各項管理制度的執行與落實(shí)日趨艱難。
(二)制度建設存在“滯后”。
新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的推出本應堅持“內控優(yōu)先”的原則，然而，面對激烈的同業(yè)競爭，一些銀行的一些新產(chǎn)品推出較快，相應的配套管理辦法和操作規程卻相對“滯后”，導致出現管理斷層甚至是控制空白。如惠農卡自助循環(huán)貸款業(yè)務(wù)，循環(huán)貸款的期限為三年，貸款到期后，辦理收回再貸，客戶(hù)可以在自助循環(huán)機上自行操作完成，對客戶(hù)再次用信其貸款用途是否有變化、農戶(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況是否符合準入條件、資金使用是否合規等問(wèn)題，應該如何進(jìn)行監督，缺乏明晰的管理措施與制度約束。又如，近年來(lái)銀行代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展較快，但風(fēng)險評估、制度控制未及時(shí)跟上，缺乏系統的流程和風(fēng)險檢查、控制辦法和措施，甚至個(gè)別地方已出現影響銀行聲譽(yù)的事件發(fā)生。
(三)激勵約束機制缺位。
從對銀行的基層經(jīng)營(yíng)機構檢查實(shí)踐和調查情況來(lái)看，雖然商業(yè)銀行各級機構落實(shí)了監管要求，將風(fēng)險合規指標納入考核體系，但考核導向離合規經(jīng)營(yíng)的目標仍存在偏差，表現為“三重三輕”：
一是重業(yè)績(jì)、輕合規，對經(jīng)營(yíng)行核心考核指標仍側重于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展指標，合規考核權重較低，且合規指標設置達不到科學(xué)、量化的考核要求，合規考核成效不明顯。
二是重短期、輕長(cháng)期，對基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作安排簡(jiǎn)單化、數字化，缺少中長(cháng)期的業(yè)務(wù)發(fā)展規劃，注重眼前利益較多，注重長(cháng)期發(fā)展較少，導致基層網(wǎng)點(diǎn)片面追求以規模和數量擴張為特征的業(yè)務(wù)發(fā)展，忽略員工行為管控、基礎管理等可持續發(fā)展指標。
三是重約束、輕激勵，管理行對轄屬機構、各級行對員工的業(yè)績(jì)評定與工作考核以逆向約束為主、正向激勵不足，往往是違規行為被揭露或風(fēng)險已形成，往往會(huì )給予適當的經(jīng)濟處理或行政處罰，但對于合規經(jīng)營(yíng)有效、基礎管理到位的行為，缺乏明確的獎勵與表彰措施。
三、對策和建議
針對當前內控管理中存在的難點(diǎn)與不足，筆者認為，應從以下幾個(gè)方面治理與完善：
第一， 提升“三道防線(xiàn)”監督實(shí)力。要充分發(fā)揮“三道防線(xiàn)”的整體作用。業(yè)務(wù)對口部門(mén)必須各司其責、加強溝通、協(xié)調配合，形成內部監督合力。經(jīng)營(yíng)行的對口業(yè)務(wù)部門(mén)作為風(fēng)險防范的第一道防線(xiàn)，在肩負業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)，也承擔著(zhù)內部控制和合規管理的責任，是業(yè)務(wù)監控與風(fēng)險防范的第一責任人，要主動(dòng)識別、評估和控制業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，及時(shí)收集、報告事實(shí)或潛在風(fēng)險點(diǎn)，針對薄弱環(huán)節有效落實(shí)改進(jìn)措施。作為第二道防線(xiàn)的管理行業(yè)務(wù)主管部門(mén)，要針對業(yè)務(wù)控制的方法、工具、流程，適時(shí)開(kāi)展培訓，促進(jìn)內部控制和合規風(fēng)險管理的一致性和有效性。要根據業(yè)務(wù)管控需要及轄屬行執行實(shí)際，主要針對業(yè)務(wù)運行、規章制度執行及內控要求貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查，并督促落實(shí)整改。兼承第二、三道防線(xiàn)的內控合規部門(mén)，應進(jìn)一步厘清各級機構、各業(yè)務(wù)部門(mén)、各控制環(huán)節在內部控制中的職能定位和工作分工，充分發(fā)揮平臺管理與牽頭組織作用，有效匯聚各方管理力量，形成內部監督合力。在具體監督手段上，關(guān)注的重點(diǎn)要逐步從合規檢查為主向以防范為目標、風(fēng)險為導向的內控管理為主轉變，切實(shí)關(guān)注管理構架、內控機制、業(yè)務(wù)流程中的系統性問(wèn)題。
第二，重視制度設計和體系建設。通常情況下，一個(gè)完整的商業(yè)銀行內控制度的框架，至少應該涵蓋以下系統，如授權管理系統、人事監察系統、安全保衛系統、財會(huì )核算系統、授信管理系統、資金計劃系統、清算風(fēng)險系統、中間業(yè)務(wù)系統、柜員操作服務(wù)系統、計算機風(fēng)險系統、合規管理信息系統等�；鶎有性诮⒆约旱膬瓤刂贫润w系時(shí)，應充分考慮統一性和可操作性的問(wèn)題，既要與上級行的制度建設協(xié)調一致，又要結合自己的特點(diǎn)，制定出具體、清晰的業(yè)務(wù)操作流程和崗位職責，實(shí)現崗位、工序間的制約。要使內部管理落實(shí)在各項業(yè)務(wù)制度之中，同時(shí)，在流程建設時(shí)，要將內控管理的要求與理念“嵌入”到業(yè)務(wù)流程，使各環(huán)節的操作與控制均符合法律法規和監管要求。在設計業(yè)務(wù)流程時(shí)，充分考慮風(fēng)險控制的要求，利用人防、機控等多種手段，加強員工操作行為的管控，確保合規操作要求的落實(shí)。
第三，著(zhù)力建立四項機制，即：內控責任機制、考核評分機制、正能激勵機制和責任追究機制。一是建立內控管理盡職管理責任機制。要明確各級機構負責人的內控管理職責，落實(shí)包括各級行長(cháng)(主任)、部門(mén)負責人、網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)主管在內的三位一體的合規管理責任。二是建立內控合規盡職考評機制，將內控合規盡職工作情況及其效果納入年度考評，促進(jìn)各級領(lǐng)導和各部門(mén)合規履職，從而推動(dòng)全員合規。三是建立合規管理正向激勵機制。在全行開(kāi)展內控管理與風(fēng)險控制工 “爭先創(chuàng )優(yōu)活動(dòng)”，發(fā)揮先進(jìn)典型的示范和輻射作用。四是建全違規責任追究機制。事實(shí)證明，對重要崗位責任人處理不到位，不僅無(wú)法產(chǎn)生威懾力，甚至會(huì )產(chǎn)生負面效應。在責任人處理上，對輕度違規要及時(shí)糾偏，對重要崗位重大違規或是屢查屢犯的，要加大懲處力度，檢查部門(mén)與人事、監察部門(mén)要形成聯(lián)動(dòng)機制，有效查處違規違紀行為，保證各項經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)風(fēng)險可控、經(jīng)營(yíng)健康、發(fā)展持續。
銀行風(fēng)險內控工作總結 13
為全面提升內控管理水平，更好的履行“普之城鄉，惠之于民”的社會(huì )責任，郵儲銀行泰安市分行在全轄組織開(kāi)展“內控達標年”活動(dòng)。
該行高度重視此次活動(dòng)，成立以行長(cháng)任組長(cháng)的活動(dòng)領(lǐng)導小組，并于近日召開(kāi)活動(dòng)啟動(dòng)會(huì )議，市分行行領(lǐng)導、副總以上及相關(guān)人員，各縣市區支行領(lǐng)導班子成員、各部室負責人及網(wǎng)點(diǎn)負責人共80余人參加了會(huì )議。會(huì )議周密部署“內控達標年”活動(dòng)步驟，對各階段工作內容、完成時(shí)間和質(zhì)量標準進(jìn)行充分傳達，要求全行充分認清形勢，理性分析當前存在的不足和困難，切實(shí)增強內控建設的緊迫感和責任感，將內控建設作為一項重大戰略常抓不懈，并從精心組織，穩步實(shí)施；密切溝通，上下聯(lián)動(dòng)；及時(shí)總結，鞏固提高；強化監督，跟蹤評價(jià)；郵銀配合，共同推進(jìn)等方面提出具體工作要求，為活動(dòng)取得預期效果奠定了良好基礎。
據了解，此次活動(dòng)以“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價(jià)對標”為主題，深入查找內控管理薄弱環(huán)節，全面梳理和整改存在問(wèn)題，同時(shí)開(kāi)展內控知識學(xué)習 考試 、內控主題征文、內控“金點(diǎn)子”征集、內控文化建設與宣傳等系列工作，切實(shí)健全內部控制體系，提升內控管理質(zhì)效，提高風(fēng)險管控能力。
該行表示，將會(huì )通過(guò)此次活動(dòng)的開(kāi)展，加快經(jīng)營(yíng)轉型，深化改革創(chuàng )新，著(zhù)力打造成為一家資本充足、內控嚴密、營(yíng)運安全、品牌卓越的大型上市銀行，并將恪守大行應有的擔當與使命，一如既往的`秉承“普惠金融”的經(jīng)營(yíng)理念，以強烈的使命感和責任感致力于服務(wù)社會(huì )，為我市經(jīng)濟發(fā)展提供強大動(dòng)力。
銀行風(fēng)險內控工作總結 14
20xx年以來(lái)，結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等方面加強了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議，就相關(guān)內控工作做出了部署�，F將我部近期內控工作報告
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員進(jìn)行了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在會(huì )議上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的'重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行風(fēng)險內控工作總結 15
根據省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內控和案防制度執行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農信險[20xx]9號）要求以及銀監會(huì )“內控和案防制度執行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農村信用社深化“內控和案防制度執行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結合我社自身實(shí)際，組織全體員工認真開(kāi)展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結束，現將相關(guān)情況報告如下：
一、準備階段
為加強“內控和案防制度執行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導，按照上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長(cháng)任組長(cháng)，監事長(cháng)任副組長(cháng)活動(dòng)領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，監事長(cháng)兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導、督促檢查。由各部門(mén)各負其責，認真對本部門(mén)的內控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，于20xx年8月8日召集各社主任召開(kāi)了“內控和案防制度執行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì )，認真學(xué)習了《內控和案防制度執行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習，使全體員工統一思想，高度重視，準確把握活動(dòng)要求。
二、學(xué)習階段
在學(xué)習階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習，基層社由主任組織學(xué)習，“內控和案防制度執行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學(xué)習了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯(lián)社各部門(mén)經(jīng)理主講各項制度，并結合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動(dòng)的`基礎上，聯(lián)社確定了本社內控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點(diǎn)機構和業(yè)務(wù)環(huán)節，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點(diǎn)對安全保衛、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認真的檢查，將檢查存在的問(wèn)題對照相關(guān)內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節。
通過(guò)自查，對于各社（部）財務(wù)方面存在的問(wèn)題：
�。ㄒ唬⿷{證管理不合規。
�。ǘ┝兄мk公用品無(wú)清單。
信貸方面存在的問(wèn)題：
�。ㄒ唬┪窗凑铡叭齻�(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。
�。ǘ┵J款手續不齊全。
�。ㄈ┵J款三責制度落實(shí)不到位等問(wèn)題。
銀行風(fēng)險內控工作總結 16
為進(jìn)一步強化全員內控意識，不斷提升我行內控管理水平，有效支撐我行改革發(fā)展，根據上級行的統一部署，市分行聯(lián)合市分公司于近期召開(kāi)了邢臺市分行20xx年“內控達標年”活動(dòng)啟動(dòng)會(huì )。
會(huì )上，錢(qián)雯副行長(cháng)對該行20xx年“內控達標年”活動(dòng)進(jìn)行了安排部署并提出了五個(gè)方面的`工作要求，要求大家切實(shí)做好內控合規工作。一是高度重視，加強督導，將此次活動(dòng)作為落實(shí)郵儲銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略和強化內控風(fēng)險管控的一項重點(diǎn)工作抓實(shí)抓好;二是郵銀配合，加強協(xié)作，統一行動(dòng)標準，確保各項活動(dòng)內容同步進(jìn)行;三是強化宣傳，認真總結，積極做好內外部宣傳工作，動(dòng)態(tài)搜索其中好的經(jīng)驗和做法，增強活動(dòng)效果;四是提高安防意識，進(jìn)一步提高全員合規意識，提升全行內控管理水平;五是加強國慶期間安全，確保節日期間郵政金融資金安全。
市分公司監督檢查部劉紅女主任也對代理機構強調了兩點(diǎn)要求。一是高度重視，密切配合，協(xié)同推進(jìn)。二是認真組織，認真整改，確保各項活動(dòng)安排落實(shí)到位，切實(shí)提高活動(dòng)效果。
此次“內控達標年”活動(dòng)的開(kāi)展，有助于該行各級機構在加快經(jīng)營(yíng)發(fā)展的同時(shí)，牢記內控合規，做到統籌兼顧，確保全行健康、均衡、穩健、可持續發(fā)展。
銀行風(fēng)險內控工作總結 17
20xx年，我行運營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門(mén)的指導下及支行領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下，轄內運營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運營(yíng)服務(wù)管理要求，認真做好各項運營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護航的作用，現將我行20xx年的運營(yíng)服務(wù)工作總結如下：
一、績(jì)效目標完成情況
20xx年xx支行運營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險板塊，堅定不移地推進(jìn)轉型創(chuàng )新，認真貫徹落實(shí)“穩存款、拓客戶(hù)、增收益、控風(fēng)險”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實(shí)現了今年主要績(jì)效指標的“滿(mǎn)堂紅”。
在內控管理方面，支行逐步建立了有效的內控體系，內控考核不斷強化，員工內控意識顯著(zhù)提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內控檢查監控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項業(yè)務(wù)持續快速健康發(fā)展。在抓好內控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設，堅持開(kāi)展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒(méi)有出現重大的責任事故、違法違規、重大差錯或內部案件。
二、重點(diǎn)工作及成效
今年以來(lái)，支行各條線(xiàn)進(jìn)一步提高對“合規經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認識，把建立健全內控制度，加強風(fēng)險和案件防范工作當做大事來(lái)抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以?xún)瓤刂贫葹楸ＷC，一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓，一手抓內控監督，實(shí)行了第一責任人制度，明確網(wǎng)點(diǎn)負責人、部門(mén)主管對本網(wǎng)點(diǎn)、條線(xiàn)的內控負總責的工作要求。
1、內控體系趨于完善，內控考核不斷強化，網(wǎng)點(diǎn)內控管理水平逐步提高
(1)內控管理制度優(yōu)先。我行在制訂20xx年的績(jì)效考核辦法中，內控運營(yíng)設置了20分，并細分各項內控考核指標，綜合管理部每月公布考核結果，并通過(guò)績(jì)效輔導，提高網(wǎng)點(diǎn)及各條線(xiàn)的內控管理能力，考核結果與網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)月度績(jì)效掛鉤，網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)績(jì)效結果為員工月度績(jì)效獎發(fā)放依據。同時(shí)支行再次明確了內控管理監督員職責，選聘了一批業(yè)務(wù)能力強，內控意識高的骨干擔任內控監督員，對基層網(wǎng)點(diǎn)的內控工作起到了較好的加強和補充作用。
(2)利用多種形式落實(shí)內控制度。我行積極開(kāi)展“員工行為管理年活動(dòng)”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設深化年”“黨風(fēng)廉政建設和反腐倡廉教育”等主題活動(dòng)，以活動(dòng)為契機，認真做好各項內控工作。我每季度召開(kāi)一次內控工作會(huì )議，分析總結當季內控工作并提出下季度內控工作重點(diǎn)。要求各網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)重點(diǎn)利用好晨會(huì )這種與員工面對面交流的工作形式，在晨會(huì )中網(wǎng)點(diǎn)負責人要對案例進(jìn)行分析，對內控工作進(jìn)行通報，負責人每天必須至少有30分鐘以上時(shí)間梳理本網(wǎng)點(diǎn)內控的工作，加大了員工日常工作管理和員工請假面簽制度，同時(shí)組織開(kāi)展了各項安保消防應急演練。使得我行內控體系逐步趨于完善。
2、員工內控意識顯著(zhù)提高。
我行加強對員工內控意識的培養，開(kāi)展了全行合規專(zhuān)題教育活動(dòng)。加強業(yè)務(wù)培訓，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識。內控管理水平及防范風(fēng)險能力，不僅要有強烈的工作責任心，還要有過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著(zhù)支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展，員工隊伍不斷擴大，員工業(yè)務(wù)能力，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識，我行按個(gè)金條線(xiàn)、公司條線(xiàn)、運營(yíng)條線(xiàn)及其他(業(yè)務(wù)技能及安保等)，分別制訂了20xx年培訓計劃，通過(guò)培訓提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險及各類(lèi)案件的能力，提升基層網(wǎng)點(diǎn)的內控管理水平。督促員工每月都對自身柜員密碼進(jìn)行修改，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作，支行召開(kāi)了“兩提升兩活動(dòng)”的活動(dòng)動(dòng)員大會(huì )，對銀監部門(mén)聯(lián)合檢查的不規范經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了自查自糾。通過(guò)這些活動(dòng)的開(kāi)展，使員工的合規經(jīng)營(yíng)意識明顯增強。今年我行被省行通報的差錯及監控通報明顯少于去年同期，降幅達65%，對所有省分行下發(fā)的監控通報進(jìn)行整理，嚴格實(shí)行行長(cháng)約見(jiàn)談話(huà)制，對被省行通報的員工由分管行長(cháng)和綜管部人員一起進(jìn)行約談，幫助員工一起找出違規的原因，促進(jìn)員工整改。安排落實(shí)了員工家訪(fǎng)工作，利用國慶長(cháng)假完成了全行員工的走訪(fǎng)工作，走訪(fǎng)率達到100%。對個(gè)別思想上有問(wèn)題苗頭的員工，行長(cháng)領(lǐng)導親自與其談心，促進(jìn)員工在正確的職業(yè)生涯上前進(jìn)。因為我深知內控運營(yíng)工作不是一時(shí)的工作，而是一項長(cháng)抓不懈的日常工作，必須將內控的思想、理念深深的植入每個(gè)員工、每位中層的心理，讓他們自覺(jué)的將內控意識貫穿于行動(dòng)中，落實(shí)在工作里，在全行營(yíng)造合規經(jīng)營(yíng)，規范操作的良好內控文化氛圍，加大我行合規內控文化建設。
3、內控安保措施基本到位。
支行改進(jìn)完善物防、技防手段，完成了對全轄所有ATM自助銀行110遠程報警設備加裝工作，完善了ATM自助銀行案防設備的配備，也初步建立了每月ATM夜間巡查制度，對網(wǎng)點(diǎn)和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實(shí)施方案。同時(shí)支行還進(jìn)一步落實(shí)了雙休日及節假日行領(lǐng)導帶班巡查及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人雙休日帶班制度。每月組織了條線(xiàn)對基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行綜合檢查制度，通過(guò)這些制度有效的促進(jìn)了我行內控工作質(zhì)量的提升。
4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善
(1)公司條線(xiàn)嚴格執行銀監會(huì )“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，加強授信資金支付管理和全流程監控，確保信貸投放與項目審批、項目資本、項目進(jìn)度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué)，以保證風(fēng)險早期發(fā)現、早期干預，適時(shí)緩釋風(fēng)險。加強授信資產(chǎn)質(zhì)量監控，加大催收力度，嚴防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強了對客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險防控意識和責任的培訓，進(jìn)一步提高對政策、制度、流程的遵循性，嚴格執行貸前、貸中、貸后各項“規定動(dòng)作”，從源頭提高風(fēng)險把控能力，增強風(fēng)險管理的敏感性和主動(dòng)性。特別要求客戶(hù)經(jīng)理加強對企業(yè)和個(gè)人客戶(hù)各層級信息的收集和跟蹤，密切與企業(yè)的聯(lián)系，做好與客戶(hù)的交流工作，嚴格執行重大風(fēng)險報告制度，切實(shí)提升風(fēng)險防范度，提高風(fēng)險管理的效果。支行還堅持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶(hù)關(guān)系維護并行執行，強化風(fēng)險責任，并不斷充實(shí)風(fēng)險管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。
(2)20xx年，我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰、快速反應、確保質(zhì)量”的原則，定期召開(kāi)了資產(chǎn)盤(pán)存會(huì )，對存量授信資產(chǎn)進(jìn)行盤(pán)查，按照省行關(guān)于初選名單的標準要求確立了初選名單，并采用財物指標分析、客戶(hù)信息觸發(fā)、組合風(fēng)險排查等方法增選加強管理名單，全面有效做好貸后管理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過(guò)程中，我行加大對現場(chǎng)實(shí)地檢查的頻度，深入了解企業(yè)相關(guān)信息，并且持續推進(jìn)信貸資產(chǎn)定期盤(pán)存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監控管理體系在我行信用風(fēng)險管理工作中的作用。
5、做好支行各條線(xiàn)的內控檢查工作的督導。
對20xx年各條線(xiàn)制訂的全年內控檢查計劃，支行要求檢查內容全面涵蓋個(gè)金、公司、運營(yíng)條線(xiàn)的一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)操作環(huán)節，密切關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類(lèi)重大業(yè)務(wù)差錯、事故的發(fā)生，以防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生為內控工作的重中之重。20xx年我行還重點(diǎn)做好網(wǎng)點(diǎn)轉型后的網(wǎng)點(diǎn)內控管理狀況評價(jià)，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險。先后組織開(kāi)展了對公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現業(yè)務(wù)等進(jìn)行了檢查，對公貸款RAROC、EVA數據應用及個(gè)貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進(jìn)行認真關(guān)注。對 “”信息安全保障工作成立了“一把手”總牽頭，分管行領(lǐng)導為組長(cháng)，綜合管理部、個(gè)人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部負責人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導小組。分別對國內結算條線(xiàn)、收付清算條線(xiàn)、運營(yíng)控制條線(xiàn)、銀行卡條線(xiàn)等相關(guān)系統用戶(hù)、客戶(hù)資料保管、pC機安全運行等方面進(jìn)行了檢查。20xx年我行還對重要崗位進(jìn)行了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶(hù)經(jīng)理及個(gè)貸客戶(hù)經(jīng)理、強制休假的有財務(wù)管理崗及綜合管理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫(xiě) “雙十禁”“雙九禁”，檢查員工對“雙十禁”“雙九禁”的.掌握情況，同時(shí)重點(diǎn)對新入行的員工進(jìn)行相關(guān)的警示教育，嚴禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作
6、繼續做好電話(huà)銀行、反洗錢(qián)、理財、貴金屬、BGL賬戶(hù)及手工計息、補息等日常業(yè)務(wù)的監控力度，提高風(fēng)險控制能力。
我行將日常反洗錢(qián)工作落實(shí)到具體責任人，督導各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)的反洗錢(qián)工作，每天做好可疑交易報送的非現場(chǎng)監控，不斷提高可疑交易報送質(zhì)量，并通過(guò)現場(chǎng)指導、培訓、檢查等方式促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)提高反洗錢(qián)管理水平。對理財、貴金屬等業(yè)務(wù)加強事前、事中和事后管理，梳理了理財、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實(shí)現銷(xiāo)售全流程監控。對BGL賬戶(hù)的使用支行實(shí)行每周監控，每月檢查，每季通報，有效的管理了BGL賬戶(hù)。針對手工計息補息等重大風(fēng)險點(diǎn)，支行實(shí)行逐筆監控，確保操作合法合規。在電話(huà)銀行業(yè)務(wù)中，我行始終將產(chǎn)品當做營(yíng)銷(xiāo)手段來(lái)做“早抓抓早”使我行電話(huà)銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開(kāi)立總量一直保持同城第一，排名同城第二。
7、各項制度不斷完善
20xx年我行進(jìn)一步完善規章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內控管理制度，如“中國銀行xx支行20xx年績(jì)效考核辦法”、 “中國銀行xx支行車(chē)輛管理制度”、“中國銀行xx支行黨團工作指引”、“中國銀行xx支行員工綜合培訓制度”、“中國銀行xx支行網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查制度”、“中國銀行xx支行宣傳報道管理考核辦法”等，合理運用管理工具，規范管理措施，使得管理成果持久長(cháng)效。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)計劃
存在問(wèn)題主要表現在：
一是還要不斷加強內控運營(yíng)工作的精細化程度;
二是還要不斷加強調研，進(jìn)一步加深對支行基層發(fā)展情況和員工思想動(dòng)態(tài)的了解;
三是還要不斷加強員工思想政治和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習。進(jìn)一步提升培養員工素質(zhì)。
針對以上問(wèn)題，支行將在20xx年工作中進(jìn)行改進(jìn)，按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶(hù)體驗”的工作思路，緊緊圍繞促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標，在內控管理、流程整合進(jìn)行更多嘗試。
一是強化全面風(fēng)險防控，進(jìn)一步加強員工的學(xué)習和培訓力度，增強員工的綜合素質(zhì)，為20xx年運營(yíng)崗位隊伍建設做好人才儲備，打好明年新開(kāi)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人員基礎;
二是強化黨團建設，進(jìn)一步加強對黨的精神的貫徹落實(shí)，將黨團建設與支行發(fā)展緊密結合起來(lái)，加強黨員領(lǐng)導干部與群眾的聯(lián)系，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰斗堡壘作用;
三是進(jìn)一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項工作，進(jìn)一步提升員工技能操作水平，強化員工文明服務(wù)意識，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效能，降低業(yè)務(wù)差錯和客戶(hù)投訴，強化聲譽(yù)風(fēng)險管理。
相信在全行員工共同努力下，支行必將進(jìn)一步聚集人氣，凝聚發(fā)展的強大動(dòng)力，在紅谷灘二次騰飛的新時(shí)期發(fā)展中邁出更大、更穩健步伐，取得更大成績(jì)。
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