- 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題12套 推薦度：
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證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題（精選15套）
在社會(huì )的各個(gè)領(lǐng)域，我們經(jīng)常接觸到考試題，考試題是用于考試的題目，要求按照標準回答。那么你知道什么樣的考試題才能有效幫助到我們嗎？下面是小編精心整理的證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題（精選15套），歡迎大家分享。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 1
2022年證券從業(yè)資格考試《市場(chǎng)基本法律法規》考前模擬試題
完善內部控制的獨立原則是指（ ）�！具x擇題】
A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B.內部控制應當符合國家有關(guān)法律法規和中國證監會(huì )的有關(guān)規定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實(shí)現內部控制目標
C.證券公司部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)
正確答案：D
答案解析：選項D正確：內部控制的獨立原則是指承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。
證券公司的（ ）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執業(yè)行為違反法律法規和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監管措施、給予紀律處分、出現財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險�！具x擇題】
A.合規風(fēng)險
B.操作風(fēng)險
C.市場(chǎng)風(fēng)險
D.聲譽(yù)風(fēng)險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司的合規風(fēng)險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執業(yè)行為違反法律法規和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監管措施、給予紀律處分、出現財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的.風(fēng)險。
證券公司董事會(huì )每年至少召開(kāi)（ ）次會(huì )議�！具x擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會(huì )每年至少召開(kāi)兩次會(huì )議。
信用風(fēng)險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風(fēng)險。按照業(yè)務(wù)類(lèi)型分類(lèi)，有（ ）�！窘M合型選擇題】
�、�.股票質(zhì)押式回購交易
�、�.非標準化債權資產(chǎn)投資
�、�.債券投資交易
�、�.融資融券等融資類(lèi)業(yè)務(wù)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：信用風(fēng)險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風(fēng)險。按照業(yè)務(wù)類(lèi)型分類(lèi)，包括但不限于以下幾類(lèi)：1.股票質(zhì)押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類(lèi)業(yè)務(wù)；2.互換、場(chǎng)外期權、遠期、信用衍生品等場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)；3.債券投資交易（包括債券現券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業(yè)務(wù)等債券相關(guān)交易業(yè)務(wù)），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標準化債權資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風(fēng)險的自有資金出資業(yè)務(wù)。
證券公司（ ）對全面風(fēng)險管理承擔主要責任�！具x擇題】
A.董事會(huì )
B.監事會(huì )
C.經(jīng)理層
D.風(fēng)險管理部門(mén)
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔主要責任。
股份有限公司董事會(huì )會(huì )議的召集和主持程序，不包括（ ）�！具x擇題】
A.董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(cháng)履行職務(wù)
B.副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)
C.董事長(cháng)負責召集和主持董事會(huì )會(huì )議
D.副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監事會(huì )履行職務(wù)
正確答案：D
答案解析：選項D正確：董事長(cháng)負責召集和主持董事會(huì )會(huì )議。董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(cháng)履行職務(wù)。副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)。即首先是董事長(cháng)，然后是副董事長(cháng)，最后是推舉的董事，順序不能變。
下列不屬于農產(chǎn)品期貨的是（ ）�！具x擇題】
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。
單位有下列（ ）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款�！窘M合型選擇題】
�、�.以自己為交易對象，自買(mǎi)自賣(mài)，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的
�、�.為影響期貨市場(chǎng)行情囤積實(shí)物的
�、�.有中國證監會(huì )規定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的
�、�.蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：?jiǎn)挝挥邢铝行袨橹坏�，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續買(mǎi)賣(mài)期貨合約，操縱期貨交易價(jià)格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買(mǎi)自賣(mài)，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場(chǎng)行情囤積實(shí)物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監會(huì )規定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的。（Ⅲ正確）
上市公司設獨立董事，具體辦法由（ ）規定�！具x擇題】
A.中國證監會(huì )
B.證券公司
C.證券交易所
D.國務(wù)院
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規定，上市公司設獨立董事，具體辦法由國務(wù)院規定。
股東大會(huì )一般每（ ）定期召開(kāi)一次�！具x擇題】
A.2年
B.1年
C.半年
D.1月
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東大會(huì )一般每年定期召開(kāi)一次。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 2
2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點(diǎn)分析及練習題
證券賬戶(hù)和證券托管
一、證券賬戶(hù)管理
證券賬戶(hù)是指中國結算公司為申請人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
在我國，證券賬戶(hù)是指證券交易所為申請人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權利憑證。（ �。�
【參考答案】×
【解析】證券賬戶(hù)是指中國結算公司為申請人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權利憑證。
開(kāi)立證券賬戶(hù)是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。
中國結算公司對證券賬戶(hù)實(shí)施統一管理，投資者證券賬戶(hù)由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開(kāi)戶(hù)代理機構負責開(kāi)立。
開(kāi)戶(hù)代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結算公司境外B股結算會(huì )員。
�。ㄒ唬┳C券賬戶(hù)的種類(lèi)
一是按照交易場(chǎng)所劃分，分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù)。
二是按照賬戶(hù)用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)和其他賬戶(hù)。
1.人民幣普通股票賬戶(hù)
人民幣普通股票賬戶(hù)也就是A股賬戶(hù)，其開(kāi)立僅限于國家法律法規和行政規章允許買(mǎi)賣(mài)A股的境內投資者和合格境外機構投資者。
A股賬戶(hù)按持有人分為：自然人證券賬戶(hù)、一般機構證券賬戶(hù)、證券公司自營(yíng)證券賬戶(hù)和基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶(hù)。
A股賬戶(hù)既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權證等各類(lèi)證券。
2.人民幣特種股票賬戶(hù)
人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設置的。
B股賬戶(hù)按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶(hù)和境外投資者證券賬戶(hù)。
3.證券投資基金賬戶(hù)
證券投資基金賬戶(hù)是用于買(mǎi)賣(mài)上市基金的一種專(zhuān)用型賬戶(hù)。
�。ǘ╅_(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則
1.合法性
合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。對國家法律法規規定不準許開(kāi)戶(hù)的對象，中國結算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機構不得予以開(kāi)戶(hù)。
《證券賬戶(hù)管理規則》規定，一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)。對于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè)。
在開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則中，（ �。┦侵钢挥袊曳稍试S進(jìn)行證券交易的.自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。
A.真實(shí)性
B.合法性
C.規范性
D.一致性
【參考答案】B
【解析】在開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。對國家法律法規不準開(kāi)戶(hù)的對象，中國結算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機構不得予以開(kāi)戶(hù)。
2.真實(shí)性
真實(shí)性是指投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。
�。ㄈ┳C券賬戶(hù)開(kāi)立流程和規定
證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開(kāi)立證券賬戶(hù)，由中國結算公司直接受理。這類(lèi)特殊法人機構投資者需要前往中國結算上海分公司和深圳分公司現場(chǎng)辦理開(kāi)戶(hù)手續。
自然人及一般機構開(kāi)立證券賬戶(hù)，可以通過(guò)中國結算公司委托的分布在全國各地的開(kāi)戶(hù)代理機構辦理。目前多數證券公司營(yíng)業(yè)部都取得了開(kāi)戶(hù)代理資格，可以代理中國結算公司為投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)。
目前，上海證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，當日即可用于交易。
上海證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，（ �。┤丈�。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【參考答案】B
【解析】目前，上海證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，當日即可用于交易。
�。ㄋ模┳C券賬戶(hù)管理的其他內容
投資者證券賬戶(hù)卡毀損或遺失，可向中國結算公司上海分公司和深圳分公司開(kāi)戶(hù)代理機構申請掛失與補辦，或更換證券賬戶(hù)卡。證券賬戶(hù)持有人也可以查詢(xún)其賬戶(hù)的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內容。
所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出已上市證券所應遵循的規定過(guò)程。在證券交易所市場(chǎng)，證券交易的基本過(guò)程包括開(kāi)戶(hù)、委托、成交、結算等幾個(gè)階段。
一、開(kāi)戶(hù)
開(kāi)戶(hù)有兩個(gè)方面，即開(kāi)立證券賬戶(hù)和開(kāi)立資金賬戶(hù)。
證券賬戶(hù)，用來(lái)記載投資者所持有的證券種類(lèi)、數量和相應的變動(dòng)情況。資金賬戶(hù)，用來(lái)記載和反映投資者買(mǎi)賣(mài)證券的貨幣收付和結存數額。
二、委托
投資者需要通過(guò)經(jīng)紀商才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。投資者向證券經(jīng)紀商下達買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令，稱(chēng)為“委托”。
證券交易所在證券交易中接受報價(jià)的方式主要有三種：口頭報價(jià)、書(shū)面報價(jià)、電腦報價(jià)。
目前我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。
目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（ �。┓绞�。
A.口頭報價(jià)
B.書(shū)面報價(jià)
C.電腦報價(jià)
D.傳真報價(jià)
【參考答案】C
【解析】目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。
三、成交
證券交易所交易系統主機接受申報后，要根據訂單的成交規則進(jìn)行撮合配對。
1.在成交價(jià)格確定方面，一種是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方直接競價(jià)形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價(jià)后即可與交易商進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)。
2.訂單匹配的原則，我國采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。
按照我國證券交易所的現行規定，證券交易的競價(jià)原則是（ �。�。
A.時(shí)間優(yōu)先、數量?jì)?yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先、數量?jì)?yōu)先
C.價(jià)格優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
【參考答案】C
【解析】證券經(jīng)紀商在接受客戶(hù)委托、進(jìn)行申報時(shí)應該做到：在交易市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)證券均必須公開(kāi)申報競價(jià)；在申報競價(jià)時(shí)，須一次完整地報明買(mǎi)賣(mài)證券的數量、價(jià)格及其他規定的因素；在同時(shí)接受兩介以上委托人買(mǎi)進(jìn)委托與賣(mài)出委托且種類(lèi)、數量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價(jià)。
四、結算
證券交易成交后，首先需要對買(mǎi)方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類(lèi)和數量進(jìn)行計算，同時(shí)也要對賣(mài)方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類(lèi)和數量進(jìn)行計算，這一過(guò)程屬于清算，包括資金清算和證券清算。
清算結束后，需要完成證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉移和對應資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉移，這一過(guò)程屬于交收。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 3
2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習
關(guān)于政府債券論述錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱(chēng)為“金邊債券”
B.政府債券擁有發(fā)達的二級市場(chǎng)
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小
D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩定的。
商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是（ ）�！具x擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業(yè)銀行次級債
D.中央銀行票據
正確答案：C
答案解析：選項C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券是證券公司債券。
�。� ）是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的尺度，也是反映一個(gè)國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號�！具x擇題】
A.股票價(jià)格
B.股指期貨
C.股價(jià)指數
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項C正確：股價(jià)指數是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的尺度，也是反映一個(gè)國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展�！具x擇題】
A.中國銀行
B.中國進(jìn)出口銀行
C.中國農業(yè)發(fā)展銀行
D.國家開(kāi)發(fā)銀行
正確答案：D
答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開(kāi)發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展。
國際證券市場(chǎng)上著(zhù)名的股價(jià)指數有（ ）。
�、�.NASDAQ綜合指數
�、�.日經(jīng)225股價(jià)指數
�、�.金融時(shí)報證券交易所指數
�、�.道·瓊斯股價(jià)平均數
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：國際證券市場(chǎng)上著(zhù)名的股價(jià)指數有：
�。�1）道·瓊斯股價(jià)平均數；（Ⅳ正確）
�。�2）金融時(shí)報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）
�。�3）日經(jīng)225股價(jià)指數；（Ⅱ正確）
�。�4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）
下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）�！具x擇題】
A.優(yōu)先股
B.內部職工股
C.境外上市外資股
D.發(fā)起人股份
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
�。�1）發(fā)起人股份；
�。�2）募集法人股份；
�。�3）內部職工股；
�。�4）優(yōu)先股或其他。
下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）�！具x擇題】
A.股票是一種有價(jià)證券
B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關(guān)于普通股股東表決權的說(shuō)法，正確的是（ ）。
�、�.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的
�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權
�、�.對于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權的數量視其購買(mǎi)的股票份數而定
�、�.普通股股東只能自己出席股東大會(huì )，不得委托他人代為行使表決權
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會(huì )，也可委托代理人出席股東會(huì )議，代理人應向公司提交股東授權委托書(shū)，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說(shuō)法錯誤）
《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場(chǎng)的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場(chǎng)的意義
封閉型基金的交易價(jià)格（ ）。
�、�.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
�、�.受市場(chǎng)供求關(guān)系影響
�、�.固定不變
�、�.會(huì )出現折價(jià)現象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價(jià)格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級市場(chǎng)市場(chǎng)供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價(jià)或折價(jià)交易的現象（Ⅳ正確）。
下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（ ）。
�、�.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權
�、�.優(yōu)先股票的`具體優(yōu)先條件由《證券法》規定
�、�.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
�、�.優(yōu)先股票作為一種股權證書(shū)，代表著(zhù)對公司的所有權【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優(yōu)先股股東一般無(wú)表決權，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類(lèi)，金融衍生工具可以分為（ ）。
�、�.金融期貨
�、�.金融期權
�、�.金融遠期合約
�、�.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類(lèi)，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國中小企業(yè)股份轉讓系統的掛牌條件包括（ ）。
�、�.依法設立且存續滿(mǎn)2年
�、�.業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力
�、�.公司治理機制健全
�、�.產(chǎn)權明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：全國中小企業(yè)股份轉讓系統的掛牌條件包括：
�。�1）依法設立且存續滿(mǎn)2年；（Ⅰ正確）
�。�2）業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力；（Ⅱ正確）
�。�3）公司治理機制健全，合法規范經(jīng)營(yíng)；（Ⅲ正確）
�。�4）產(chǎn)權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規；（Ⅳ正確）
�。�5）主辦券商推薦并持續督導；
�。�6）全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。
�。� ）是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格（即雙向報價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易�！具x擇題】
A.經(jīng)紀商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格（即雙向報價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。買(mǎi)賣(mài)雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。
金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱(chēng)為（ ）�！具x擇題】
A.存款準備金
B.基礎貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
中國證監會(huì )（ ）領(lǐng)導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場(chǎng)集中統一監管�！具x擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證券監督管理委員會(huì )（簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì )）統一管理證券期貨市場(chǎng)，按規定對證券期貨監督機構實(shí)行垂直管理。
下列不屬于擔保債務(wù)憑證的是（ ）�！具x擇題】
A.高息債券
B.國家債券
C.設備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：ABS產(chǎn)品的分類(lèi)相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務(wù)憑證兩類(lèi)。狹義的ABS主要是基于某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車(chē)貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設備租賃等為標的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據；擔保債務(wù)憑證對應的基礎資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統的MBS等證券化產(chǎn)品。
某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場(chǎng)價(jià)格為102元，則其到期收益率是（ ）�！具x擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 4
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機構之間存在復雜的債權、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說(shuō)明金融風(fēng)險具有（ ）�！具x擇題】
A.擴散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融風(fēng)險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。
�。� ）為企業(yè)在追求戰略和業(yè)務(wù)目標過(guò)程中對風(fēng)險的態(tài)度，包括愿意承擔的風(fēng)險的種類(lèi)、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風(fēng)險等�！具x擇題】
A.風(fēng)險偏好
B.風(fēng)險限額
C.風(fēng)險態(tài)度
D.風(fēng)險喜好
正確答案：A
答案解析：選項A正確：風(fēng)險偏好為企業(yè)在追求戰略和業(yè)務(wù)目標過(guò)程中對風(fēng)險的態(tài)度，包括愿意承擔的風(fēng)險的種類(lèi)、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風(fēng)險等，有時(shí)候被譯為“風(fēng)險胃口”。
�。� ）通常被定義為“公司融資類(lèi)客戶(hù)、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！薄具x擇題】
A.信用風(fēng)險
B.違約風(fēng)險
C.市場(chǎng)風(fēng)險
D.操作風(fēng)險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：信用風(fēng)險通常被定義為“公司融資類(lèi)客戶(hù)、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！�
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實(shí)收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項目，依據一定的會(huì )計方法和規則， 在資產(chǎn)負債表上反映出來(lái)的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，包括實(shí)收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線(xiàn)性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線(xiàn)性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線(xiàn)性概率模型、Logit模型和線(xiàn)性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行�！具x擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的'貨幣制度中關(guān)于貨幣發(fā)行機構的內容。根據中國香港法律規定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。
主要負責美國保險監管職責的是（ ）�！具x擇題】
A.聯(lián)邦儲備體系
B.聯(lián)邦金融機構檢查委員會(huì )
C.各州的保險監管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監管機構。美國實(shí)行的是“雙層多頭” 金融監管體制。各州的保險監管局承擔市場(chǎng)準入以及監測檢查等日常監管職責。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿(mǎn)足其他方面的政府需求的債券是（ ）�！具x擇題】
A.美國聯(lián)邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯(lián)邦機構債券
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮、縣與學(xué)區）或其附屬機構（住房、衛生保健、機場(chǎng)、港口與經(jīng)濟發(fā)展等職能局與代理機構） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿(mǎn)足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個(gè)“通道”為非政府的私營(yíng)工程募集資金。
香港聯(lián)合交易所除了股票現貨交易外，還提供（ ）交易�！窘M合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應當遵守的風(fēng)控指標，說(shuō)法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉融通余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風(fēng)險控制指標有：（1）凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉融通余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監會(huì )對證券公司設立子公司提出的監管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶(hù)的合法權益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證監會(huì )對證券公司設立子公司的監管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類(lèi)業(yè)務(wù)；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過(guò)協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶(hù)的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風(fēng)險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風(fēng)險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構和民營(yíng)公司組建�！具x擇題】
A.公益
B.營(yíng)利
C.非營(yíng)利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類(lèi)民營(yíng)公司組建。
根據現行證券交易規則，連續競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則包括（ ）�！具x擇題】
A.賣(mài)出申報價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
B.買(mǎi)入申報價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
C.最高買(mǎi)入申報與最低賣(mài)出申報價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)
D.次高買(mǎi)入申報與最低賣(mài)出申報價(jià)位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項C正確：連續競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：（1）最高買(mǎi)入申報與最低賣(mài)出申報價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；（2）買(mǎi)入申報價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報價(jià)格為成交價(jià)；（3）賣(mài)出申報價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報價(jià)格為成交價(jià)。
根據我國相關(guān)證券業(yè)法律的規定，下列屬于證券自律管理機構的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會(huì )Ⅲ.證券服務(wù)機構 Ⅳ.證券登記結算機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務(wù)院批準的其他全國性證券交易場(chǎng)所、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（Ⅱ項正確）。根據《證券登記結算管理辦法》的規定，我國的證券登記結算機構實(shí)行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場(chǎng)中介機構，不屬于證券自律管理機構。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 5
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場(chǎng)直接進(jìn)行，則屬于、（ �。�。
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒(méi)有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過(guò)股票、債券等金融工具直接融通資金的場(chǎng)所，即為直接融資市場(chǎng)，也稱(chēng)為證券市場(chǎng)。
2.若以（ �。橹�，則證券市場(chǎng)居于一國金融市場(chǎng)體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場(chǎng)居于一國金融市場(chǎng)體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長(cháng)期信貸市場(chǎng)居于核心地位。
3.以下債券信用風(fēng)險最小的是（ �。�。
A.長(cháng)期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風(fēng)險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險，其他債券的信用風(fēng)險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機構是（ �。�。
A.機構投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來(lái)講，機構投資者是指符合法律法規規定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續或經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機構。
5.國內基金管理公司通過(guò)募集基金投資國外證券的稱(chēng)為（ �。�。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內機構投資者（QDII），是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，經(jīng)中國證監會(huì )批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機構。
6.政府機構進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀(guān)調控和（ �。�。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類(lèi)基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進(jìn)行宏觀(guān)調控。各級政府及政府機構出現資金剩余時(shí)，可通過(guò)購買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。
7.目前，中國城鎮職工養老保險基金實(shí)行社會(huì )統籌與個(gè)人賬戶(hù)相結合的制度，個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ �。├U納保險費。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養老保險是社會(huì )保險中的一個(gè)險種。職工基本養老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個(gè)人承擔8%。
8.對于證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，當客戶(hù)取出證券交易結算資金時(shí)，下列闡述正確的是（ �。�。
A.如校驗通過(guò)，指定商業(yè)銀行減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額，證券公司增加客戶(hù)交易結算資金
B.指定商業(yè)銀行系統根據客戶(hù)轉賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉賬交易
C.客戶(hù)可以通過(guò)匯款的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的同名銀行結算賬戶(hù)
D.客戶(hù)可以通過(guò)指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統獲取交易所對客戶(hù)取出資金的校驗結果
答案：B
解析：客戶(hù)證券交易結算資金的取出，只能通過(guò)轉賬的方式轉入其在存管銀行開(kāi)立的同名銀行結算賬戶(hù)，再通過(guò)銀行結算賬戶(hù)辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統根據客戶(hù)轉賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉賬交易，通過(guò)存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統獲取證券公司對客戶(hù)取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過(guò)，存管銀行將減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額和證券公司客戶(hù)交易結算資金匯總賬戶(hù)余額，相應增加客戶(hù)銀行結算賬戶(hù)余額，證券公司同步更新客戶(hù)管理賬戶(hù)對應的資金賬戶(hù)余額。
9.2011年12月16日，中國證監會(huì )、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了（ �。┑脑圏c(diǎn)。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監會(huì )、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內證券市場(chǎng)。
10.日本《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘（ �。q以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數國家和地區的政府監管機構、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問(wèn)題作出了硬性規定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場(chǎng)上，資金的供給者和證券的需求者是（ �。�。
A.證券投資者
B.證券中介機構
C.監管部門(mén)
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場(chǎng)上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過(guò)短期或長(cháng)期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類(lèi)機構中，（ �。┛梢酝ㄟ^(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作方式進(jìn)行宏觀(guān)調控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進(jìn)行宏觀(guān)調控。
13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計算應當符合：投資股票等權益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的`（ �。�。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據《關(guān)于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ �。﹥纱箢�(lèi)。
A.政府機構和金融機構
B.機構投資者和個(gè)人投資者
C.合格境外投資者和合格境內投資者
D.企事業(yè)法人和各類(lèi)基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機構投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì )團體等。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時(shí)間是（ �。�。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據《證券法》規定，證券公司實(shí)行分類(lèi)管理，分為經(jīng)紀類(lèi)和綜合類(lèi)證券公司。
16.在轉融通業(yè)務(wù)中，（ �。┫蜃C券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
A.證券公司
B.證券登記結算公司
C.證券交易所
D.證券市場(chǎng)投資者
答案：A
解析：轉融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶(hù)參與（ �。┵I(mǎi)賣(mài)并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
18.注冊會(huì )計師申請證券許可證，需要取得注冊會(huì )計師證件（ �。┠暌陨�。
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據《注冊會(huì )計師執行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規定》第五條，注冊會(huì )計師申請證券許可證，需取得注冊會(huì )計師證書(shū)1年以上。
19.在合規管理制度中，（ �。┲贫仁欠婪断村X(qián)活動(dòng)的基礎性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶(hù)身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶(hù)身份識別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢(qián)工作的三項基本制度。其中，客戶(hù)身份識別制度是防范洗錢(qián)活動(dòng)的基礎性工作。
20.資信評級機構和資產(chǎn)評估機構均屬于（ �。C構。
A.證券服務(wù)
B.投資咨詢(xún)
C.資產(chǎn)管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務(wù)機構是指依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構。主要包括律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所、投資咨詢(xún)機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、證券金融公司等。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 6
2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規》科目考試模擬試題
1、按照《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管規定》，證券公司對委托人進(jìn)行資格審查應當在（ ）。
A.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托后
B.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前
C.向客戶(hù)推薦金融產(chǎn)品
D.為客戶(hù)提供產(chǎn)品咨詢(xún)服務(wù)
參考答案：B
【解析】接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應當對委托人進(jìn)行資格審査。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。
2、背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是（ ）。
A.金融管理秩序和客戶(hù)的合法權益
B.復雜客體
C.個(gè)人和單位
D.特殊客體
參考答案：A
【解析】背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶(hù)的合法權A項益正確。
3、下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中客戶(hù)信用賬戶(hù)的是（ ）。
A.客戶(hù)信用資金臺賬
B.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)
C.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)
D.客戶(hù)信用資金賬戶(hù)
參考答案：B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中的客戶(hù)信用賬戶(hù)包括客戶(hù)信用資金臺賬.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用資金賬戶(hù)。B項屬于證券公司信用賬戶(hù)。
4、證券交易的特征主要表現為。（ ）
A.流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險性
B.流動(dòng)性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和風(fēng)險性
D.流動(dòng)性.安全性和風(fēng)險性
參考答案：A
【解析】證券交易的待要表現為流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險性。
5、證券公司開(kāi)展中間介紹時(shí)，應當定期對介紹業(yè)務(wù)規則.內部控制.風(fēng)險隔離等制度的執行情況營(yíng)業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢査，（ ）向中國證監會(huì )派出機構報送合規檢査報告。
A.每半年
B.每一年
C.每?jì)赡?/p>
D.每月
參考答案：A
【解析】證券公司開(kāi)展中間介紹，時(shí)應當定期對介紹業(yè)務(wù)規則.內部控制.風(fēng)險隔離等制度的執行情況和營(yíng)業(yè)部介紹的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，每半年向中國證監會(huì )派出機構報送合規檢查報告。
6、按照《證券監督管理條例》的要求，證券公司的董事、監事、高級管理人員在任職前應當取得經(jīng)（ ）核準的任職資格。
A.證券公司所在地所屬中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
B.證券公司所在地所屬中國證監會(huì )派出機構
C.證券公司注冊地所屬中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
D.證券公司注冊地所屬中國證監會(huì )派出機構
答案：D
解析：證券公司董監高在任職前應當取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監會(huì )派出機構核準的任職資格。
7、甲證券公司根據自身經(jīng)營(yíng)目標和運營(yíng)狀況，結合自身的環(huán)境條件，建立有效的內部控制制度、機制。其中，證券公司內部控制當前遵循的原則，錯誤的是（ ）。
A.該證券公司的內部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員
B.為了提高效率，該證券公司承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)同時(shí)輔助前臺業(yè)務(wù)運作
C.該證券公司以合理的成本實(shí)現內部控制目標
D.前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離
答案：B
解析：選項B，證券公司內部控制應當貫徹執行獨立原則，即承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)。
8、證券公司應當建立合理的內部控制監督、檢查與評價(jià)機制，確保內部控制的有效性。其中，（ ）負責督促、檢查和評價(jià)證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。（ ）應對違反職責范圍內的內部控制導致的風(fēng)險和損失承擔首要責任。
A.股東會(huì )；高級管理人員
B.董事會(huì )；業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的負責人
C.股東會(huì )；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員
D.董事會(huì )；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員
答案：D
解析：董事會(huì )負責督促、檢查和評價(jià)證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的'業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風(fēng)險和損失承擔首要責任。
9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。
A.建立內幕信息知情人管理制度
B.與公司工作人員簽署保密文件
C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發(fā)的設備形成的電子郵件、即時(shí)通信信息和其他通信信息進(jìn)行監測
D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無(wú)權要求其對在服務(wù)中獲知的敏感信息進(jìn)行保密
答案：D
解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應當與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負有保密義務(wù)。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 7
2019年初級經(jīng)濟師《工商管理》章節練習題
1.現代企業(yè)制度的核心是( )。
A.企業(yè)產(chǎn)權制度
B.有限責任制度
C.現代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
2.企業(yè)最主要的特征是( )。
A.社會(huì )性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會(huì )性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會(huì )性和盈利性
正確答案:B
3.關(guān)于公司制企業(yè)的下列說(shuō)法，不正確的是( )。
A.由自然人和法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營(yíng)的財產(chǎn)享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱(chēng)和固定的場(chǎng)所
D.公司的法人代表對公司債務(wù)承擔全部責任
正確答案:D
4.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標是( )。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿(mǎn)足社會(huì )需求
C.企業(yè)規模擴張和內部結構優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(cháng)
正確答案:B
5.工商企業(yè)管理的首要職能是( )。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調
正確答案:A
6.企業(yè)的時(shí)間、產(chǎn)量、看管設備定額屬于( )。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動(dòng)定額
D.設備定額
正確答案:C
7.為了編制設備修理計劃而制定的有關(guān)標準稱(chēng)為( )
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
8.現代企業(yè)制度的核心是（ ）。
A.企業(yè)產(chǎn)權制度
B.有限責任制度
C.現代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
解析:
9.企業(yè)最主要的特征是（ ）。
A.社會(huì )性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會(huì )性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會(huì )性和盈利性
正確答案:B
解析:
10.下列關(guān)于公司制企業(yè)的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A.由自然人或法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營(yíng)的財產(chǎn)享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱(chēng)和活動(dòng)的場(chǎng)所
D.公司的法人代表對公司債務(wù)承擔全部責任
正確答案:D
11.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標是（ ）。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿(mǎn)足社會(huì )需求
C.企業(yè)規模擴張和內部結構優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(cháng)
正確答案:B
解析:
12.工商企業(yè)管理的首要職能是（ ）。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調
正確答案:A
解析:
13.企業(yè)的設備看管定額屬于（ ）。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動(dòng)定額
D.設備定額
正確答案:C
解析:
14.為了編制設備修理計劃而制定的有關(guān)標準稱(chēng)為（ ）。
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
解析:
15.現代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有( )。
A.原始社會(huì )的手工作坊
B.原始社會(huì )的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時(shí)期
D.工廠(chǎng)生產(chǎn)時(shí)期
E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期
正確答案:C,D,E
16.下列關(guān)于企業(yè)形成的說(shuō)法中，正確的是()。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì )分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節約部分市場(chǎng)交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)方式進(jìn)行資源配置更有效率
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
17.下列各項中，屬于工商企業(yè)管理基礎工作內容的是( )。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
18.企業(yè)標準化工作內容包括( )。
A.技術(shù)標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產(chǎn)品標準
正確答案:A,B,C
19.現代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的.階段有（ ）。
A.原始社會(huì )的手工業(yè)作坊
B.原始社會(huì )的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時(shí)期
D.工廠(chǎng)生產(chǎn)時(shí)期
E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期
正確答案:C,D,E
20.下列關(guān)于企業(yè)形成的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì )分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節約部分市場(chǎng)交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)進(jìn)行資源配置更有效
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎工作內容的有（ ）。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
22.企業(yè)標準化工作內容包括（ ）。
A.技術(shù)標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產(chǎn)品標準
正確答案:A,B,C
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 8
絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預測
約定購回式證券交易中，證券公司與客戶(hù)應當在《客戶(hù)協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應當提前購回的情況不包括（ ）�！具x擇題】
A.吸收合并
B.權證發(fā)行
C.股票發(fā)行
D.要約收購
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶(hù)應當在《客戶(hù)協(xié)議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權證發(fā)行、債轉股、公司縮股或公司分立等事件，客戶(hù)應當提前購回。
財務(wù)顧問(wèn)不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》規定條件的，應當在（ ）向中國證監會(huì )報告并依法進(jìn)行公告，由中國證監會(huì )責令改正�！具x擇題】
A.2個(gè)工作日內
B.3個(gè)工作日內
C.5個(gè)工作日內
D.10個(gè)工作日內
正確答案：C
答案解析：選項C正確：財務(wù)顧問(wèn)不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》規定條件的，應當在5個(gè)工作日內向中國證監會(huì )報告并依法進(jìn)行公告，由中國證監會(huì )責令改正。
證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會(huì )的有（ ）�！具x擇題】
A.入股區域性股權市場(chǎng)運營(yíng)機構
B.取得區域性股權市場(chǎng)中介機構資格
C.持股情況、中介機構資格發(fā)生變化
D.證券公司從業(yè)人員的履職情況
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：證券公司應當于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會(huì )：（1）入股區域性股權市場(chǎng)運營(yíng)資格；（2）取得區域性股權市場(chǎng)中介機構資格；（3）持股情況、中介機構資格發(fā)生變化；（4）中國證監會(huì )和中國證券業(yè)協(xié)會(huì )要求報送的其他信息。
直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動(dòng)性或進(jìn)行并購過(guò)橋貸款而負債經(jīng)營(yíng)的，負債期限不得超過(guò)12個(gè)月，負債余額不得超過(guò)注冊資本或實(shí)繳出資總額的（ ）�！具x擇題】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正確答案：C
答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動(dòng)性或進(jìn)行并購過(guò)橋貸款而負債經(jīng)營(yíng)的，負債期限不得超過(guò)12個(gè)月，負債余額不得超過(guò)注冊資本或實(shí)繳出資總額的30%。
證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷(xiāo)證券過(guò)程中，有下列行為中的（ ），情節比較嚴重的，中國證監會(huì )可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監管措施�！窘M合型選擇題】
�、�.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者
�、�.以不正當競爭手段招攬承銷(xiāo)業(yè)務(wù)
�、�.向投資者提供除招股意向書(shū)等公開(kāi)信息以外的發(fā)行人其他信息
�、�.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的規定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷(xiāo)證券過(guò)程中，有下列行為之一的，情節比較嚴重的.，中國證監會(huì )可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關(guān)文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書(shū)等公開(kāi)信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價(jià)、配售等承銷(xiāo)過(guò)程中的相關(guān)資料；（9）其他違反證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規定的行為。
證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔主要責任，應當履行下列職責（ ）�！窘M合型選擇題】
�、�.制定風(fēng)險管理制度，并適時(shí)調整
�、�.制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執行方案，確保其有效落實(shí)
�、�.建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績(jì)效考核體系
�、�.建立完備的信息技術(shù)系統和數據質(zhì)量控制機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：（1）制定風(fēng)險管理制度，并適時(shí)調整；（2）建立健全公司全面風(fēng)險管理的經(jīng)營(yíng)管理架構，明確全面風(fēng)險管理職能部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)以及其他部門(mén)在風(fēng)險管理中的職責分工，建立部門(mén)之間有效制衡、相互協(xié)調的運行機制；（3）制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執行方案，確保其有效落實(shí)；對其進(jìn)行監督，及時(shí)分析原因，并根據董事會(huì )的授權進(jìn)行處理；（4）定期評估公司整體風(fēng)險和各類(lèi)重要風(fēng)險管理狀況，解決風(fēng)險管理中存在的問(wèn)題并向董事會(huì )報告；（5）建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績(jì)效考核體系；（6）建立完備的信息技術(shù)系統和數據質(zhì)量控制機制；（7）風(fēng)險管理的其他職責。
證券公司應當在每月結束之日起（ ）個(gè)工作日內，向中國證監會(huì )及其派出機構報送月度風(fēng)險控制指標監管報表�！具x擇題】
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司應當在每月結束之日起7個(gè)工作日內，向中國證監會(huì )及其派出機構報送月度風(fēng)險控制指標監管報表。
原則上，風(fēng)險等級最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)（ ）�！具x擇題】
A.3個(gè)月
B.半年
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：原則上，風(fēng)險等級最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)半年，低一等級客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)上一級客戶(hù)審核期限時(shí)長(cháng)的兩倍。
證券公司（ ）承擔全面風(fēng)險管理的最終責任�！具x擇題】
A.董事會(huì )
B.監事會(huì )
C.經(jīng)理層
D.風(fēng)險管理部門(mén)
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會(huì )承擔全面風(fēng)險管理的最終責任。
證券公司（ ）應承擔流動(dòng)性風(fēng)險管理的最終責任�！具x擇題】
A.董事會(huì )
B.經(jīng)理層
C.董事長(cháng)
D.總經(jīng)理
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會(huì )應承擔流動(dòng)性風(fēng)險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動(dòng)性風(fēng)險偏好、政策、信息披露等風(fēng)險管理重大事項，持續關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險狀況并對流動(dòng)性管理情況進(jìn)行監督檢查。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 9
2022年證券從業(yè)資格考試復習提升訓練試題及答案
1.10年國債期貨合約實(shí)行持倉期限制度，相關(guān)規定包括（ �。�。
�、�.合約上市首日起，持倉限額為1000手
�、�.交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉限額為500手
�、�.交割月份第一個(gè)交易日起，持倉限額為300手
�、�.某一合約結算后單邊總持倉量超過(guò)60萬(wàn)手的，結算會(huì )員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過(guò)該合約單邊總持倉量的25%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險的有（ ）。
�、�.員工操作失誤
�、�.系統存在缺陷
�、�.物價(jià)水平波動(dòng)
�、�.外部事件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.重要法律法規的變動(dòng)對金融市場(chǎng)的影響屬于（ ）。
�、�.宏觀(guān)經(jīng)濟風(fēng)險
�、�.系統性風(fēng)險
�、�.流動(dòng)性風(fēng)險
�、�.信用風(fēng)險
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.下列各項中，（ �。┚鶎儆陲L(fēng)險管理策略。
�、�.風(fēng)險分散
�、�.風(fēng)險對沖
�、�.風(fēng)險量化
�、�.風(fēng)險規避
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5.反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險的指標主要有（ �。�。
�、�.投資組合平均剩余期限
�、�.投資組合的期望收益
�、�.融資比例
�、�.浮動(dòng)利率債券投資情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
1.答案：B
解析：《10年期國債期貨合約》實(shí)行持倉限額制度，具體規定包括：①進(jìn)行投機交易的客戶(hù)某一合約在不同階段的單邊持倉限額規定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個(gè)交易日起，持倉限額為300手。②進(jìn)行投機交易的非期貨公司會(huì )員持倉限額由交易所另行規定。③某一合約結算后單邊總持倉量超過(guò)60萬(wàn)手的`，結算會(huì )員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過(guò)該合約單邊總持倉量的25%。進(jìn)行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關(guān)規定執行。
2.答案：B
解析：操作風(fēng)險是指由于不完善或有問(wèn)題的內部操作過(guò)程、人員、系統或外部事件而導致的直接或間接損失的風(fēng)險。
3.答案：C
解析：重要法律法規的變動(dòng)屬于政策因素，因此屬于宏觀(guān)經(jīng)濟風(fēng)險。而宏觀(guān)經(jīng)濟風(fēng)險屬于系統性風(fēng)險。
4.答案：A
解析：風(fēng)險管理策略，是指根據自身條件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰略，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標準，選擇風(fēng)險承擔、風(fēng)險規避、風(fēng)險轉移、風(fēng)險轉換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償、風(fēng)險控制等適合的風(fēng)險管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。風(fēng)險管理的常用工具包括風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉移、風(fēng)險規避和風(fēng)險補償。
5.答案：C
解析：貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期（一年以?xún)�，平均期�?20天）有價(jià)證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險的指標有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動(dòng)利率債券投資情況。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 10
2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)練習題（考前必備）
基金組織形式選擇的影響因素
1、對于有限責任的公司型基金，投資者人數的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國股權投資基金投資者人數限制如下： 公司型基金：有限公司不超過(guò)50人。
2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來(lái)，隨著(zhù)法律體系的不斷完善，我國股權投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來(lái)的.一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過(guò)相應制度創(chuàng )新，能夠較好地適應股權投資基金運作。
3、合伙協(xié)議未對合伙型股權投資基金利潤分配、虧損分擔作出約定的，首先應由合伙人（ ）。
A. 按照計劃出資比例分配、分擔
B. 平均分配、分擔
C. 協(xié)商決定
D. 按照實(shí)繳出資比例分配、分擔
參考答案：C
參考解析：合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實(shí)繳出資比例分配、分擔；無(wú)法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔。
募集機構的責任與義務(wù)
1、募集機構及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動(dòng)。
A. 侵占基金財產(chǎn)和客戶(hù)資金
B. 利用基金相關(guān)的未公開(kāi)信息進(jìn)行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對
參考答案：C
參考解析：募集機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產(chǎn)和客戶(hù)資金、利用基金相關(guān)的未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。
2、基金管理人對基金投資者的資金進(jìn)行基金投資管理，從募集階段開(kāi)始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔責任與義務(wù)，從原則上主要包括（ ）。
�、� 恪盡職守、誠實(shí)守信、謹慎勤勉
�、� 充分溝通，客觀(guān)描述
�、� 嚴格保密
�、� 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔責任與義務(wù)主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實(shí)守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀(guān)描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過(guò)程中，募集機構應當（ ）。
�、� 恪盡職守
�、� 誠實(shí)守信
�、� 保守秘密
�、� 謹慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機構在募集過(guò)程中應恪盡職守、誠實(shí)守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險提醒義務(wù)、反洗錢(qián)義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規要求的合格投資者制度承擔特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關(guān)責任。募集機構應建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個(gè)人信息嚴格保密，并確�；鹣嚓P(guān)的未公開(kāi)信息不被用于進(jìn)行非法交易等。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 11
2022年11月證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規》練習題
在證券公司發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)中，下列屬于市場(chǎng)準入方面的法律法規的是（ ）�！具x擇題】
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規定》
C.《證券公司治理準則》
D.《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的主要法律法規包括五個(gè)方面。其中，市場(chǎng)準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監督管理條例》、《關(guān)于加強上市證券公司監管的規定》和《關(guān)于證券公司首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市有關(guān)問(wèn)題的通知》等。
以下對恐怖活動(dòng)凍結資產(chǎn)的表述中錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時(shí)無(wú)法分割或確定份額的，證券公司應一并凍結
B.在收取被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益的情形下，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項收取
C.受償債權需在資產(chǎn)解凍后方可劃轉
D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令
正確答案：C
答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項收取或者資產(chǎn)受讓?zhuān)海?）收取被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；（2）受償債權；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執行恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應當對上述收取的款項或者受讓的資產(chǎn)采取凍結措施。
關(guān)于證券公司重要信息系統，下列說(shuō)法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.實(shí)時(shí)信息系統的數據備份能力應當達到第一級
B.實(shí)時(shí)信息系統的故障應對能力應當達到第二級
C.證券公司實(shí)時(shí)信息系統的故障應對能力應當達到第四級
D.重大災難應對能力相關(guān)技術(shù)指標應當達到災難應對能力第五級
正確答案：B
答案解析：選項B說(shuō)法錯誤：證券公司重要信息系統應當符合下列信息系統備份能力等級要求：（1）實(shí)時(shí)信息系統、非實(shí)時(shí)信息系統的數據備份能力應當達到第一級；（2）非實(shí)時(shí)信息系統的故障應對能力應當達到第二級；（3）證券公司實(shí)時(shí)信息系統的故障應對能力應當達到第四級；（4）實(shí)時(shí)信息系統、非實(shí)時(shí)信息系統應當具備災難及重大災難應對能力，相關(guān)技術(shù)指標應當分別達到災難應對能力第五級、重大災難應對能力第六級；（5）災難應對能力可以通過(guò)重大災難能力體現，但重大災難應對能力相關(guān)技術(shù)指標應當達到災難應對能力第五級。
證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以買(mǎi)賣(mài)的證券有（ ）。Ⅰ.已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌轉讓的證券Ⅱ.已經(jīng)和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場(chǎng)掛牌轉讓的私募債券Ⅲ.已經(jīng)和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券Ⅳ.經(jīng)國家金融監管部門(mén)或者其授權機構依法批準或備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以買(mǎi)賣(mài)的證券包括：（1）已經(jīng)和依法可以在境內證券交易所上市交易和轉讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌轉讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經(jīng)和依法可以在符合規定的區域性股權交易市場(chǎng)掛牌轉讓的私募債券，已經(jīng)在符合規定的區域性股權交易市場(chǎng)掛牌轉讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經(jīng)和依法可以在境內銀行間市場(chǎng)交易的證券；（5）經(jīng)國家金融監管部門(mén)或者其授權機構依法批準或備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）
對股票期權交易活動(dòng)及經(jīng)營(yíng)機構實(shí)行自律管理的機構包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結算機構Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會(huì )Ⅳ.證監會(huì )及其派出機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結算機構、相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì )按照章程及業(yè)務(wù)規則，分別對股票期權交易活動(dòng)及經(jīng)營(yíng)機構實(shí)行自律管理。
另類(lèi)子公司應當于每月結束后（ ）內編制并向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報送另類(lèi)投資業(yè)務(wù)月度報表�！具x擇題】
A.5個(gè)工作日
B.10個(gè)工作日
C.15個(gè)工作日
D.20個(gè)工作日
正確答案：B
答案解析：選項B正確：另類(lèi)子公司應當于每月結束后10個(gè)工作日內編制并向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報送另類(lèi)投資業(yè)務(wù)月度報表。
以下不屬于證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)對象的是（ ）�！具x擇題】
A.權證
B.期權
C.基金
D.國債
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：證券公司自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的主要對象是股票、債券、權證、證券投資基金等。
通過(guò)約定申報方式參與科創(chuàng )板轉融券業(yè)務(wù)的，轉融券期限可在（ ）的區間內協(xié)商確定�！具x擇題】
A.1天到365天
B.182天到365天
C.1天到182天
D.30天到180天
正確答案：C
答案解析：選項C正確：通過(guò)約定申報方式參與科創(chuàng )板轉融券業(yè)務(wù)的，轉融券期限可在1天到182天的區間內協(xié)商確定。
下列關(guān)于有限合伙企業(yè)，說(shuō)法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.有限合伙企業(yè)由2個(gè)以上50個(gè)以下合伙人設立
B.有限合伙企業(yè)至少應當有1個(gè)普通合伙人
C.有限合伙企業(yè)至少應當有2個(gè)普通合伙人
D.有限合伙企業(yè)名稱(chēng)中應當標明“有限合伙”字樣
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業(yè)至少應當有1個(gè)普通合伙人。
完善內部控制機制的健全原則是指（ ）�！具x擇題】
A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的'所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B.內部控制應當符合國家有關(guān)法律法規和中國證監會(huì )的有關(guān)規定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實(shí)現內部控制目標
C.證券公司部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)
正確答案：A
答案解析：選項A正確：內部控制的健全原則是指內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節，確保不存在內部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。
董事會(huì )表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時(shí)，董事會(huì )會(huì )議由（ ）的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì )會(huì )議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事（ ）通過(guò)�！具x擇題】
A.過(guò)半數；三分之二
B.過(guò)半數；過(guò)半數
C.三分之二；過(guò)半數
D.三分之二；三分之二
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會(huì )、董事長(cháng)應當在法定權限范圍內行使職權，不得越權干預經(jīng)理層的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。董事會(huì )表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時(shí)，與交易對方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應當回避。該次董事會(huì )會(huì )議由過(guò)半數的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì )會(huì )議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數通過(guò)。出席董事會(huì )的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數不足3人的，應當將該事項提交股東（大）會(huì )審議。
下列關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理規定的說(shuō)法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實(shí)施統一領(lǐng)導、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶(hù)之間的利益沖突 Ⅲ.切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù) Ⅳ.防止出現損害客戶(hù)合法權益的行為【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實(shí)施集中統一管理，防范公司與客戶(hù)之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)（Ⅲ正確），防止出現損害客戶(hù)合法權益的行為（Ⅳ正確）。
下列說(shuō)法錯誤的是（ ）【選擇題】
A.證券公司應當建立獨立于生產(chǎn)環(huán)境的專(zhuān)用開(kāi)發(fā)測試環(huán)境，避免風(fēng)險傳導
B.開(kāi)發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數據的，采取與生產(chǎn)環(huán)境不一樣的安全控制措施
C.證券公司重要信息系統計劃停止使用的，應當開(kāi)展技術(shù)和業(yè)務(wù)影響評估
D.證券公司重要信息系統部署以及所承載數據的管理，應當遵循法律法規等規定
正確答案：B
答案解析：選項B說(shuō)法錯誤：開(kāi)發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數據的，應當采取與生產(chǎn)環(huán)境同等的安全控制措施。
證券公司可以在區域性股權市場(chǎng)開(kāi)展的業(yè)務(wù)包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)Ⅱ.改制輔導Ⅲ.為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調查信息Ⅳ.推薦企業(yè)展示Ⅴ.為證券的非公開(kāi)發(fā)行組織合格投資者進(jìn)行路演推介【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司可以在區域性股權市場(chǎng)開(kāi)展以下業(yè)務(wù)：（1）推薦企業(yè)掛牌；（2）承銷(xiāo)可轉換為股票的公司債券，推薦本公司承銷(xiāo)的可轉換為股票的公司債券在區域性股權市場(chǎng)掛牌轉讓?zhuān)唬?）代理開(kāi)立區域性股權市場(chǎng)證券賬戶(hù)；（4）為在區域性股權市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)的合格投資者買(mǎi)賣(mài)證券提供居間介紹服務(wù)；（5）利用自有資金或依法管理的資產(chǎn)管理等產(chǎn)品投資區域性股權市場(chǎng)的證券；（6）為證券的非公開(kāi)發(fā)行組織合格投資者進(jìn)行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動(dòng)；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)；（Ⅰ正確）（9）改制輔導、管理培訓、管理咨詢(xún)、財務(wù)顧問(wèn)等相關(guān)服務(wù)；（Ⅱ正確）（10）推薦企業(yè)展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監會(huì )或證券業(yè)協(xié)會(huì )規定的其他業(yè)務(wù)。
信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（ ）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實(shí)、性質(zhì)、情節、社會(huì )危害后果的關(guān)系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態(tài)度 Ⅱ.職務(wù)、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專(zhuān)業(yè)背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發(fā)生過(guò)程中所起的作用【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實(shí)、性質(zhì)、情節、社會(huì )危害后果的關(guān)系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發(fā)生過(guò)程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態(tài)度；（Ⅰ正確）（3）職務(wù)、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專(zhuān)業(yè)背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 12
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D： 商業(yè)銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實(shí)現特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱(chēng)。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀(guān)經(jīng)濟政策
B： 貨幣政策是調節社會(huì )總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調控政策
D： 貨幣政策是長(cháng)期連續的經(jīng)濟政策
答案：B
以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構。要求有（ ）
萬(wàn)元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行
C： 非銀行金融機構
D： 非金融機構
答案：A
假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘數為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產(chǎn)
B： 流動(dòng)資產(chǎn)
C： 商品
D： 產(chǎn)品
答案：A
金融期貨交易結算所實(shí)行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產(chǎn)的結算制度
B： 無(wú)資產(chǎn)的結算制度
C： 無(wú)負債的結算制度
D： 有負債的結算制度
答案：C
股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產(chǎn)價(jià)值
C： 賬面價(jià)值
D： 實(shí)際價(jià)值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動(dòng)性
C： 收益性
D： 風(fēng)險性
答案：C
基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權股價(jià)指數是以樣本股票（ ）為權數加以計算。
A： 基期價(jià)格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權重
D： 計算期價(jià)格
答案：B
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采�。� ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開(kāi)招標
C： 銀行發(fā)售
D： 承購包銷(xiāo)
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來(lái)的.代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費用包括申購和贖回費用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據我國現行有關(guān)制度的規定，過(guò)戶(hù)費屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門(mén)
B： 證券公司
C： 中國結算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應當向（ ）
申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。
A： 中國證監會(huì )
B： 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C： 中國銀監會(huì )
D： 財政部
答案：A
下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說(shuō)法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶(hù)或基金賬戶(hù)
C： 投資者買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶(hù)或基金賬戶(hù)
D：投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額
答案：B
通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（ ）。
A： 開(kāi)放式基金
B： 封閉式基金
C： 社�；�
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報價(jià)系統參與人提供私募產(chǎn)品報價(jià)、發(fā)行、轉讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺的是（ ）。
A： 機構間私募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統
B： 機構問(wèn)公募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統
C： 全國中小企業(yè)股份轉讓系統
D： 區域性股權交易市場(chǎng)
答案：A
關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)論述錯誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)
B： 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所
C： 證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所
D： 證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎和前提
答案：C
公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計債券余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據市場(chǎng)情況確定，但不得超過(guò)國務(wù)院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責任
D： 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為（ ）。
A： 平價(jià)發(fā)行
B： 溢價(jià)發(fā)行
C： 折價(jià)發(fā)行
D： 超賣(mài)發(fā)行
答案：B
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 13
2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習
《融資融券交易風(fēng)險揭示書(shū)》中向客戶(hù)提示的風(fēng)險應包括（ ）。
�、�.政策風(fēng)險
�、�.市場(chǎng)風(fēng)險
�、�.系統風(fēng)險
�、�.違約風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《融資融券交易風(fēng)險揭示書(shū)》中向客戶(hù)提示的風(fēng)險應包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險（Ⅰ項正確）、市場(chǎng)風(fēng)險（Ⅱ項正確）、違約風(fēng)險（Ⅳ項正確）、系統風(fēng)險（Ⅲ項正確）等各種風(fēng)險，以及其特有的投資風(fēng)險放大等風(fēng)險。
下列屬于利用未公開(kāi)信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。
�、�.證券公司的從業(yè)人員
�、�.保險公司的從業(yè)人員
�、�.期貨經(jīng)紀公司的從業(yè)人員
�、�.基金管理公司的從業(yè)人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：利用未公開(kāi)信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構的從業(yè)人員以及有關(guān)監管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì )的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務(wù)便利獲取的內幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)。
經(jīng)證監會(huì )核準可依照《上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》的規定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機構是（ ）。
�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券公司
�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢(xún)機構
�、�.會(huì )計師事務(wù)所
�、�.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
我國《公司法》所稱(chēng)的`高級管理人員是指（ ）。
�、�.公司的經(jīng)理
�、�.公司的副經(jīng)理
�、�.公司的財務(wù)負責人
�、�.上市公司董事會(huì )秘書(shū)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據《中華人民共和國公司法》的規定，高級管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項正確）、財務(wù)負責人（Ⅲ項正確），上市公司董事會(huì )秘書(shū)（Ⅳ項正確）和公司章程規定的其他人員。
經(jīng)證監會(huì )核準可依照《上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》的規定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機構是（ ）。
�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券公司
�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢(xún)機構
�、�.會(huì )計師事務(wù)所
�、�.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
證券交易所對證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的監管內容有（ ）。
�、�.對自營(yíng)業(yè)務(wù)規定具體的風(fēng)險控制措施
�、�.檢查開(kāi)設自營(yíng)賬戶(hù)的會(huì )員是否具備規定的自營(yíng)資格
�、�.要求會(huì )員按月編制庫存證券報表
�、�.要求會(huì )員的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)必須使用專(zhuān)門(mén)的股票賬戶(hù)和資金賬戶(hù)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的監管內容有： 對自營(yíng)業(yè)務(wù)規定具體的風(fēng)險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開(kāi)設自營(yíng)賬戶(hù)的會(huì )員是否具備規定的自營(yíng)資格（Ⅱ正確）；要求會(huì )員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會(huì )員的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)必須使用專(zhuān)門(mén)的股票賬戶(hù)和資金賬戶(hù)（Ⅳ正確）。
發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調研活動(dòng)，應當符合的要求包括（ ）。
�、�.在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來(lái)源依據
�、�.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢(xún)機構的審批程序
�、�.不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內幕信息或者未公開(kāi)重大信息
�、�.不得向證券研究報告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員、特定客戶(hù)和其他無(wú)關(guān)人員泄露研究部門(mén)或研究子公司未來(lái)一段時(shí)間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀(guān)點(diǎn)的調整信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調研活動(dòng)，應當符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢(xún)機構的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員、特定客戶(hù)和其他無(wú)關(guān)人員泄露研究部門(mén)或研究子公司未來(lái)一段時(shí)間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀(guān)點(diǎn)的調整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內幕信息或者未公開(kāi)重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動(dòng)知悉上市公司內幕信息或者未公開(kāi)重大信息的，應當對有關(guān)信息內容進(jìn)行保密，并及時(shí)向所在機構的合規管理部門(mén)報告本人已獲知有關(guān)信息的事實(shí)，在有關(guān)信息公開(kāi)前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來(lái)源依據。（Ⅰ項正確）
非公開(kāi)募集資金應當向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標準包括（ ）。
�、�.達到規定資產(chǎn)規�；蛘呤杖胨�
�、�.具備相應的風(fēng)險識別能力
�、�.具備相應的風(fēng)險承擔能力
�、�.基金份額認購金額不低于規定限額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：非公開(kāi)募集資金的合格投資者是指達到規定資產(chǎn)規�；蛘呤杖胨剑á癜ǎ�，并且具備相應的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認購金額不低于規定限額的單位和個(gè)人（Ⅳ包括）。
非公開(kāi)募集基金管理人的登記要求擔任非公開(kāi)募集基金管理人，應當（ ）。
�、�.經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構注冊
�、�.基金行業(yè)協(xié)會(huì )登記
�、�.基金行業(yè)協(xié)會(huì )注冊
�、�.證券業(yè)協(xié)會(huì )登記
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非公開(kāi)募集基金管理人的登記要求擔任非公開(kāi)募集基金管理人，應當經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會(huì )登記（Ⅱ正確）。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對證券公司柜臺交易活動(dòng)進(jìn)行自律管理，下列說(shuō)法正確的是（ ）。
�、�.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )可以對證券公司柜臺市場(chǎng)進(jìn)行現場(chǎng)檢查或者非現場(chǎng)檢查
�、�.證券公司提交的重大事項報告內容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應對措施等
�、�.證券公司應當通過(guò)與報價(jià)系統聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通
�、�.證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報送柜臺市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )可以對證券公司柜臺市場(chǎng)進(jìn)行現場(chǎng)檢查或者非現場(chǎng)檢查；Ⅱ正確，柜臺市場(chǎng)發(fā)生對業(yè)務(wù)開(kāi)展、客戶(hù)權益、證券公司風(fēng)險等產(chǎn)生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進(jìn)行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風(fēng)險的重大事件時(shí)，證券公司應當在該事項發(fā)生后1個(gè)交易日內向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報告，并于3個(gè)交易日內提交重大事項報告，內容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應對措施等。Ⅲ正確，證券公司應當通過(guò)與報價(jià)系統聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結算信息等；Ⅳ正確，證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報送柜臺市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 14
2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點(diǎn)考試練習題
募集一般流程與募集所需主要資料
1、基金募集需要的資料有（ ）。
�、� 私募備忘錄（PPM）
�、� 收益分析報告
�、� 募集推介資料
�、� （反向）盡職調查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書(shū)。
2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。
�、� 募集籌備期
�、� 基金路演期
�、� 投資者確認
�、� 協(xié)議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協(xié)議簽署及出資。
3、關(guān)于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書(shū)
D. 投資框架協(xié)議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書(shū)。
募集方式的主要分類(lèi)
1、我國要求（ ）應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。
A. 基金代銷(xiāo)機構
B. 基金代理機構
C. 基金管理機構
D. 基金服務(wù)機構
參考答案：A
參考解析：我國要求代銷(xiāo)機構應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。
2、目前，我國要求股權投資基金代銷(xiāo)機構應獲得（ ）且成為（ ）會(huì )員。
A. 基金從業(yè)資格；中國證監會(huì )
B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
C. 中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
D. 中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格；中國證監會(huì )
參考答案：C
參考解析：我國要求代銷(xiāo)機構應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。
3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的股權投資基金，下述哪個(gè)機構同時(shí)滿(mǎn)足成為該基金募集和管理機構的要求？（ ）
A. 甲保險公司
B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員的乙基金銷(xiāo)售公司
D. 丙商業(yè)銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷(xiāo)售機構為其設立的股權投資基金募集資金。
目前我國要求代銷(xiāo)機構應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。并且我國目前股權投資基金只能非公開(kāi)募集，基金管理人無(wú)須中國證監會(huì )行政審批，而實(shí)行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )登記即可。
國內外投資者主要類(lèi)型
1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導基金
B. 社會(huì )保障基金，金融機構
C. 工商企業(yè)，個(gè)人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國內股權投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會(huì )保障基金，金融機構，工商企業(yè)，個(gè)人投資者等。
2、中國最大的養老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導基金
C. 全國社會(huì )保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國最大的養老基金是全國社會(huì )保障基金。
3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專(zhuān)業(yè)化水平。
�、�.基金的篩選
�、�.投資組合的分配
�、�.投資組合的.風(fēng)險管理
�、�.基金的監控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權投資行業(yè)專(zhuān)業(yè)化細分的產(chǎn)物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風(fēng)險管理以及基金的監控等方面具有較高的專(zhuān)業(yè)化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。
證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 15
證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）
1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書(shū)中，不是必須載明的內容為（ ）
A、收購目的
B、收購人的名稱(chēng)、住所
C、收購股份的詳細名稱(chēng)和預定收購的股份數額
D、收購的具體時(shí)間
答案：D
解析：要約收購報告書(shū)的主要內容有：
1.收購人的名稱(chēng)、住所；
2.收購人關(guān)于收購的決定；
3.被收購的上市公司名稱(chēng)；
4.收購目的；
5.收購股份的詳細名稱(chēng)和預定收購的股份數額；
6.收購的期限、收購的價(jià)格；
7.收購所需的資金額及資金保證；
8.報送要約收購報告書(shū)時(shí)，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發(fā)行的股份總數的比例；
9.收購完成后的后續計劃；
10.中國證監會(huì )要求載明的`其他事項。
2、權證的行權結算方式分為（ ）
�、�、轉賬結算方式
�、�、現金結算方式
�、�、電子結算方式
�、�、證券給付結算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時(shí)，按行權價(jià)格與行權日標的證券結算價(jià)格及行權費用之差價(jià)，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時(shí)，應支付依行權價(jià)格及標的證券數量計算的價(jià)款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時(shí)，應交付標的證券，并獲得依行權價(jià)格及標的證券數量計算的價(jià)款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險的是（ ）
A、債券
B、優(yōu)先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實(shí)現分散投資，分散風(fēng)險
4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見(jiàn)》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說(shuō)法錯誤的是（ ）
A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級
B、被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表
C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關(guān)規定進(jìn)行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況組織現場(chǎng)調查和訪(fǎng)談
D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費
答案：A
解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：
�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。
�。ǘ┍辉u對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表。
�。ㄈ┬庞迷u級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關(guān)規定進(jìn)行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況組織現場(chǎng)調查和訪(fǎng)談。
�。ㄋ模┬庞迷u級機構綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書(shū)。
�。ㄎ澹┬庞迷u級機構召開(kāi)內部信用評級評審委員會(huì )，評定等級。
�。┤绫辉u對象有充分理由認為評級結果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規定的時(shí)限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書(shū)面告知被評對象并向中國人民銀行報告。
�。ㄆ撸⿺M發(fā)行債券的信用評級結果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關(guān)媒體上公告。
�。ò耍┬庞迷u級機構在債券存續期和企業(yè)信用等級有效期內，應進(jìn)行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時(shí)通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會(huì )公布并書(shū)面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書(shū)面報告中國人民銀行外，還應在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關(guān)媒體上公告。
5、發(fā)生資金交收違約時(shí)，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金
B、責令違約結算參與人盡快補繳款項
C、在違約當日處置暫不交付證券
D、協(xié)助守約結算參與人向違約方追繳交收款項
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時(shí)按規則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時(shí)，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。
�。ǘ┳C券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時(shí)按規則計收違約金。
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