合規學(xué)習心得（精選21篇）
當我們受到啟發(fā)，對學(xué)習和工作生活有了新的看法時(shí)，有這樣的時(shí)機，要好好記錄下來(lái)，這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。很多人都十分頭疼怎么寫(xiě)一篇精彩的心得體會(huì )，以下是小編收集整理的合規學(xué)習心得，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
合規學(xué)習心得 篇1
健全的合規風(fēng)險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場(chǎng)競爭力奠定了基礎。至此要構建未來(lái)和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學(xué)習“三個(gè)指引”做到“常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害”，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執行能力。通過(guò)此次教育學(xué)習活動(dòng)，使我對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結幾點(diǎn)體會(huì )。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻。
在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的'客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規章制度的執行，不是某一人來(lái)執行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監督來(lái)實(shí)施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
合規學(xué)習心得 篇2
近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著(zhù)力點(diǎn)，不斷加強合規建設和風(fēng)險管理，通過(guò)學(xué)習教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規是我行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)，合規操作是企業(yè)合規文化的重要構成要素�！昂弦帯卑�(zhù)兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發(fā)現了不少問(wèn)題，例如授權流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風(fēng)險防范有時(shí)就在一念之間，有責任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒(méi)有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。
當然，制度和規定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì )產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的.形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對工作的熱愛(ài)和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jì)。
合規學(xué)習心得 篇3
通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得總結如下幾點(diǎn)。
�。�1）加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。
合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
�。�2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。
合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。
對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。
�。�4）深入開(kāi)展內控合規教育。
提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的.教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
通過(guò)合規教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
合規學(xué)習心得 篇4
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每個(gè)建行員工必須履行的職責。時(shí)間過(guò)得很快，我在對公條線(xiàn)已經(jīng)工作六個(gè)年頭了，從一名網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理轉型到對公客戶(hù)經(jīng)理，經(jīng)歷了很多人，很多事。我就對公業(yè)務(wù)條線(xiàn)談?wù)勛约旱膸c(diǎn)感受。首先是為什么要做好合規經(jīng)營(yíng)，因為合規經(jīng)營(yíng)是防范操作風(fēng)險的需要；因為合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要；因為合規經(jīng)營(yíng)是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規經(jīng)營(yíng)，目前對公條線(xiàn)在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規經(jīng)營(yíng)息息相關(guān)，怎樣才能市合規經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我覺(jué)得要做到以下三個(gè)到位：第一：合規理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為，必須讓合規的觀(guān)念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、落實(shí)到每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓，支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓，在如何做好合規經(jīng)營(yíng)工作上花了心思。首先是在客戶(hù)經(jīng)理組每周工作例會(huì )上，客戶(hù)經(jīng)理輪流做東講一個(gè)案列，內容是如何合規經(jīng)營(yíng)，自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理認真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)，遇到不能把握的風(fēng)險點(diǎn)，大家會(huì )一起討論，在全行開(kāi)職工大會(huì )時(shí)，也會(huì )安排這個(gè)會(huì )議主題，員工代表就如何做好合規經(jīng)營(yíng)暢談自己的做法。第二：合規經(jīng)營(yíng)操作到位�！昂弦幉僮�，從我做起”。管好自己、監督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學(xué)習、相互提醒。自己不懂的業(yè)務(wù)，模棱兩可的業(yè)務(wù)及時(shí)向上級行主管部門(mén)業(yè)務(wù)人員請教，向業(yè)務(wù)能力好的同事領(lǐng)導請教，一定要到把問(wèn)題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規操作。第三：監督機制管理到位。要將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核系列，要建立獎罰并重的.專(zhuān)項考核激勵機制，建行常德分行一直以來(lái)對合規經(jīng)營(yíng)工作高度重視，將此項工作放在首位，沒(méi)有合規經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們要讓合規經(jīng)營(yíng)深入人心，要人人講合規，人人做事合規�？傊覀円盐倚小罢\實(shí)、公正、穩健、創(chuàng )造”的核心價(jià)值觀(guān)牢記，將“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規的建行人。
合規學(xué)習心得 篇5
根據總行提供的網(wǎng)絡(luò )學(xué)院平臺，本著(zhù)風(fēng)險管理教育精神，我組織了風(fēng)險合規部全體人員共同認真、深入的觀(guān)看了網(wǎng)絡(luò )學(xué)院每個(gè)章節的教程。通過(guò)此次網(wǎng)絡(luò )學(xué)院學(xué)習，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念，明晰了崗位的責任，充分認識到這次學(xué)習的意義和重要性。
通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到確定內部風(fēng)險的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實(shí)好培訓計劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的知識和專(zhuān)業(yè)結構，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應我行的發(fā)展需要。對此我有幾點(diǎn)深刻認識：
一、加強領(lǐng)導
內部風(fēng)險防控的.最終目標是要實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)自主內部控制功能的提升，把推進(jìn)內部風(fēng)險防控作為提高員工滿(mǎn)意度和客戶(hù)滿(mǎn)意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動(dòng)全行內部安全意識，實(shí)現工作目標的重中之重的工作來(lái)抓。作為對內部風(fēng)險防控的內容、步驟、目標和要求都進(jìn)行明確，為降低內部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據。
二.堅持原則
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著(zhù)“穩定內部風(fēng)險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng )效能力。根據不同的區域和經(jīng)濟條件，加強對基礎網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險進(jìn)行建設，各部門(mén)要對自身的安全問(wèn)題執行情況進(jìn)行全面檢查、監督和評價(jià)考核, 對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
三、建立機制
控制銀行內部風(fēng)險是為了更好的為客戶(hù)提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷(xiāo)售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實(shí)和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來(lái)增加服務(wù)的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。
四、完善措施
通過(guò)專(zhuān)業(yè)的合規風(fēng)險教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統一的標準，規范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)模式，實(shí)現服務(wù)標準化和客戶(hù)體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷(xiāo)售能力，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內部控制的全面轉型，實(shí)現企業(yè)經(jīng)濟效益的穩步提高。
合規學(xué)習心得 篇6
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識,培育良好的合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
一、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開(kāi)辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無(wú)數案例表明，當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患，出現于工作人員責任意識、風(fēng)險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒(méi)有很好地執行落實(shí)制度和規定，出現差錯和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改，老問(wèn)題老現象重復發(fā)生；業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系，各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線(xiàn)”的合規防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的`監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規風(fēng)險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會(huì )提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規制度體系。
銀行號稱(chēng)三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無(wú)章可循或雖有規章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門(mén)就規章制度建設提出的問(wèn)題，要認真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負責人而言，要按照要求和頻次加強現場(chǎng)和非現場(chǎng)的監控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線(xiàn)核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢(qián)賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤(pán)制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線(xiàn)，誰(shuí)踩了這根線(xiàn)，誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（ 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負債嚴重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問(wèn)責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
合規學(xué)習心得 篇7
只有合規經(jīng)營(yíng)，企業(yè)才會(huì )發(fā)展壯大。
在全省農業(yè)銀行員工開(kāi)展學(xué)習《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》的活動(dòng)中，本人對待這次活動(dòng)是非常重視，雖然近來(lái)工作繁忙，但我還是對照著(zhù)書(shū)本知識，聯(lián)系平時(shí)實(shí)際工作。做到集體學(xué)習時(shí)候認真聽(tīng)講，工
作之外的時(shí)間做好學(xué)習筆記，通過(guò)一個(gè)多月的對《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》的學(xué)習，本人認為學(xué)習了此書(shū)能夠切實(shí)提高本人執行制度的自覺(jué)性、增強控制風(fēng)險和識別風(fēng)險的能力，可以從源頭遏制違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生，學(xué)習了《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》之后，本人感觸頗多，下面是本人的一點(diǎn)個(gè)人體會(huì )：
一、堅守規章制度，熟悉業(yè)務(wù)流程，不盲目聽(tīng)從命令。從上級行傳達給每個(gè)員工違規違紀教育案例中看出，很大一部份案例都是我們員工缺少對制度的學(xué)習、同時(shí)對業(yè)務(wù)流程相關(guān)制度理解不透、不熟悉，有時(shí)既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知，總以會(huì )這事做了也不會(huì )造成什么后果，如案例二就是這樣的例子，當事人對業(yè)務(wù)不熟悉，憑著(zhù)同事關(guān)系，迫于所主任的威力，盲目聽(tīng)從上級指示，結果后果是自己丟掉了飯碗，害了自己，如果當事人稍微制止的話(huà)，結果卻大不一樣，這都是自己對制度不熟悉的后果，說(shuō)到這里，我又想到我們平時(shí)的工作：有客戶(hù)拿來(lái)未到期的存單來(lái)行辦理提前支支取業(yè)務(wù)，本來(lái)按規定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取，可是有的柜員憑著(zhù)與儲戶(hù)熟悉的關(guān)系或當事人求情、說(shuō)路途之遙等等原因，就給儲戶(hù)辦理了提前支取業(yè)務(wù)，結果呢，這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當事人拿不到存款本人的.身份證才出此下策。就因為這原因——我們沒(méi)堅守制度，讓存款人找上門(mén)來(lái)找麻煩，可想而知，我們的臨柜人員就要為這錢(qián)負責追回，這就是沒(méi)堅守制度的結果。
二、忠于職守，愛(ài)崗敬業(yè)，不做違法亂紀之事。《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》這本書(shū)都是金融工作人員在長(cháng)期的工作經(jīng)驗的總結，它涉及到我們銀行的各個(gè)部門(mén)特別是前臺操作人員，這里面有我們工作人員的操作流程，各個(gè)工作類(lèi)別的職責與權限、工作的內容。我們每位員工要在工作上愛(ài)崗敬業(yè)、永不做違紀違規之事就要認真學(xué)習書(shū)本，把書(shū)本知識吃透。金融案件的層出不窮，就是因為我們不按規辦事，有時(shí)曉得那時(shí)不可以做的，但就是圖個(gè)方便，圖個(gè)人情，結果釀成了不良后果。
三、工作處處有風(fēng)險，慎重認真最重要。縱觀(guān)我們金融部門(mén)各個(gè)職位，每個(gè)部門(mén)都有各自的風(fēng)險，臨柜的有付錯錢(qián)的風(fēng)險，信貸部門(mén)有貸款調查不實(shí)難于追回貸款的風(fēng)險，前臺有前臺的風(fēng)險，后臺有后臺的風(fēng)險，就是三級主管在授權時(shí)也難免有時(shí)事多而沒(méi)審查業(yè)務(wù)就授了權，結果業(yè)務(wù)出了差錯，而受到牽連的風(fēng)險。所以說(shuō)我們金融領(lǐng)域的工作處處都存在著(zhù)風(fēng)險，只有認真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業(yè)務(wù)，才能更大可能的避免差錯。避免案件的發(fā)生。
以上就是本人學(xué)習《從我做起，合規操作專(zhuān)題教育讀本》這本書(shū)的心得體會(huì )，通過(guò)對這本書(shū)的學(xué)習，本人遵守規章制度的自覺(jué)性大大提高，識別風(fēng)險的控制風(fēng)險的能力大有提高，對自己以前的不規范操作行為進(jìn)行改正，以案件來(lái)警示自己，教育自己，做個(gè)安分守己的一名農行員工。
合規學(xué)習心得 篇8
合規是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，健全、有效的合規風(fēng)險管理機制，是實(shí)施以風(fēng)險為本監管的基礎，也是健全銀行內控體系、提高市場(chǎng)競爭力的基石。五、六月是我們郵儲銀行的風(fēng)險合規月，根據分行開(kāi)展的“我學(xué)習，我合規”為主題的合規教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳和組織活動(dòng)下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認真的參加了此次學(xué)習活動(dòng)，認真領(lǐng)悟了活動(dòng)精神，提高了風(fēng)險防范意識，增強了合規經(jīng)營(yíng)的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責和風(fēng)險注意事項。下面就此次合規學(xué)習總結出幾點(diǎn)體會(huì )。
一、加強風(fēng)險合規教育，是樹(shù)立陽(yáng)光信貸形象的需要。
俗語(yǔ)云：“無(wú)規矩，不成方圓”，我行在對各項業(yè)務(wù)的發(fā)展和各個(gè)部門(mén)的管理上都有著(zhù)相關(guān)的規章制度，這些制度的制定并不是空穴來(lái)風(fēng)，是經(jīng)過(guò)嚴密的設計和許多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓中不斷總結出來(lái)的，各制度之間亦是相互制約、相互監督來(lái)實(shí)施的。所以在我們實(shí)際工作中務(wù)必要嚴格按照規章制度辦事，養成良好的習慣，未雨綢繆，將風(fēng)險防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習和職業(yè)道德的培養，嚴格按照業(yè)務(wù)制度辦事，做到守法、合規。嚴格遵守“三查”、“八不準”制度，保持團隊的純潔，注重職業(yè)操守，樹(shù)立郵儲銀行陽(yáng)光信貸的良好形象。
二、加強思想警示教育和執行力建設，是有效內控制度的保障。
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件屢見(jiàn)不鮮，如近期煙臺銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。所以我們必須采取相應措施，從源頭上加強預防�？v觀(guān)近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會(huì )發(fā)現其中一條重要的共性就是忽視思想方面的'教育。我們平時(shí)過(guò)多強調了業(yè)務(wù)工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。在思想教育方面我們要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，做到合規在心中，時(shí)刻敲警鐘。另一方面，有效的內控制度關(guān)鍵在執行，以檢查促進(jìn)和保障內控制度的執行，堅持查處違規不心軟，嚴懲違規不手軟，堅決不搞“帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應注重現場(chǎng)檢查與非現場(chǎng)檢查相結合、全面檢查與專(zhuān)項檢查相結合、自查與互查相結合、定期檢查與不定期檢查相結合，同時(shí)積極利用專(zhuān)項審計和全面審計，去貫徹制度、去發(fā)現問(wèn)題，不定期對整改情況進(jìn)行抽查落實(shí)，確保政令暢通。這是加強執行力建設的基本要求，是合規文化的重要體現，合規就是效益，管理創(chuàng )造業(yè)績(jì)，實(shí)現由人的管理向制度管理再到人文管理的轉變。
三、改變服務(wù)觀(guān)念，更新服務(wù)意識，是有效防范風(fēng)險，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的內在要求。
在此次學(xué)習過(guò)程中的1個(gè)案例分析讓我映像深刻，在案例中的銀行人士為了防范風(fēng)險，保證客戶(hù)資金安全，提出了“延伸服務(wù)”的概念，即去到醫院去驗證客戶(hù)所說(shuō)是否屬實(shí)。通過(guò)案例，我深刻的意識到，隨著(zhù)歷史的發(fā)展，我們的服務(wù)也應跟上時(shí)代的潮流，不僅要在案件防范上，還應包括在發(fā)展業(yè)務(wù)上。在當前市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng )造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強烈的市場(chǎng)意識，善于研究現實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要找準客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識。
此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念，并且更堅信了增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，能把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)有好又快的發(fā)展。我相信通過(guò)全行員工的共同努力，郵儲銀行的明天會(huì )更好！
合規學(xué)習心得 篇9
在《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)中，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對《處理辦法》所涉及的內容進(jìn)行了認真學(xué)習，使我進(jìn)一步提高了對信貸、風(fēng)險、會(huì )計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認識，通過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。而為保障各項規章制度的順利執行的一個(gè)重要前提便是農行員工首先要熟悉規章制度及違反規章制度的處理辦法，知道哪些事可以為，哪些事不能為，以及做了之后的后果和應受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規定背后的原理和風(fēng)險，我們才能自覺(jué)地去遵守，化被動(dòng)為主動(dòng)。所以加強《員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務(wù)，也是落實(shí)農行“細節決定成敗，合規創(chuàng )造價(jià)值，責任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農行員工的日常責任。
1.加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。在實(shí)際工作中，有時(shí)覺(jué)得有些規章制度束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)權益的能力。案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項信貸規章制度，更應當樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項信貸專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到農行的信貸事業(yè)發(fā)展中。
2.增強規章制度的.執行與監督防范案件意識。
通過(guò)學(xué)習《員工違反規章制度辦法》明白違規的嚴重性質(zhì)，澄清違規就要問(wèn)責的認識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，嚴格執行規章制度應從我做起，正確辦理每一筆信貸業(yè)務(wù)，認真審核每張票據和原始憑證，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行信貸業(yè)務(wù)操作系統的安全防范，抵制各種違規操作等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執行，那也將走向它的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規的前提下進(jìn)行，不能打著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規；學(xué)會(huì )保護自己，牢固樹(shù)立“人情信賴(lài)不能代替制度”的從業(yè)觀(guān)念，保護好自己，保護好自己的同事。
通過(guò)這次《處理辦法》的學(xué)習，對照各項規章制度，查找本人在學(xué)習和工作中存在一些不足：一是對有些規章制度的理解還不夠透徹；二是不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。針對本人存在的以上問(wèn)題，采取如下改進(jìn)措施：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、特別是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和工作能力；二是強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農行人。
合規學(xué)習心得 篇10
農行開(kāi)展這次合規經(jīng)營(yíng)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險學(xué)習活動(dòng)，我覺(jué)得非常重要，俗話(huà)說(shuō)，“無(wú)規矩不成方圓”。作為一家大型國有商業(yè)銀行，經(jīng)營(yíng)管理上具有高風(fēng)險性，制定各種規章制度是銀行的基礎工作，離開(kāi)了各項制度，經(jīng)營(yíng)管理則是無(wú)本之木，無(wú)源之水。當今市場(chǎng)是競爭激烈的市場(chǎng)，農行要成為國際一流銀行，就必須不失時(shí)機的制定新的政策和相應的制度，每位員工都必須模范的遵守，“未雨綢繆”勝過(guò)“亡羊補牢”，我們有太多的教訓，已經(jīng)影響到了正常經(jīng)營(yíng)，所以我們要養成自覺(jué)遵守各項制度的好習慣，不折不扣的維護和貫徹執行，才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又好又快發(fā)展，作為一名會(huì )計主管，就更應該深刻理解合規文化建設，依法合規辦理業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險，抵制不良習慣的重要性。下面我談?wù)勛约涸趯W(xué)習過(guò)程中的心得體會(huì )。
作為主管要從抓日常的合規文化學(xué)習教育入手，使全員充分認識開(kāi)展合規文化建設活動(dòng)的重要意義。促進(jìn)員工樹(shù)立“內控管理無(wú)小事”觀(guān)念，吸取各類(lèi)案件的教訓，增強風(fēng)險防范意識。通過(guò)晨會(huì )，與員工交流，學(xué)習和和討論業(yè)務(wù)知識要點(diǎn)，通過(guò)多種方式學(xué)習，使合規的觀(guān)念和意識滲透到每個(gè)員工觀(guān)念、意識、思想、行為之中，人人都自覺(jué)循規，事事都能合規，使合規成為一種最基本的要求，成為一種自覺(jué)行動(dòng)。合規管理防范風(fēng)險觀(guān)念,是我們時(shí)時(shí)應堅持的一個(gè)原則，當然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習教育就能達到的，要長(cháng)抓不懈，大力開(kāi)展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會(huì )公德等全方位地教育培訓。結合行業(yè)和身邊的'事例教育，使全體員工從中汲取了深刻的教訓，認識到了依法合規經(jīng)營(yíng)的重要性、嚴肅性，積極展開(kāi)自查。在自查上，如果只是一味地走形式，應付上面檢查，到頭來(lái)必將會(huì )釀成案件風(fēng)險。我們不但要重視業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展，更要重視風(fēng)險防范工作。首先要想到是否合規，其次再考慮是否能完成任務(wù)和目標，面對每一筆業(yè)務(wù)，要做到不僅要把業(yè)務(wù)辦成，更要把業(yè)務(wù)辦好。比如
說(shuō)在賬戶(hù)管理上，一定要求資料齊全，一定要嚴格按照規范去運作，做到合規在前，發(fā)展在后，辦理任何業(yè)務(wù)首先考慮是否合規、是否存在風(fēng)險隱患、風(fēng)險是否可控，然后再決定是否接手這項業(yè)務(wù)，堅決杜絕先將不合規的業(yè)務(wù)接下來(lái)，問(wèn)題在日后慢慢解決的做法。如果不堅持內控優(yōu)先的原則，問(wèn)題將更難解決，隱患將更加嚴重。在辦理每一項業(yè)務(wù)或者做每一項管理工作中一定要做到風(fēng)險防范，一項業(yè)務(wù)在操作前首先要考慮的是風(fēng)險，要做一項業(yè)務(wù)不但要保證做成，還要保證做好，真正做到又好又快。營(yíng)銷(xiāo)我行產(chǎn)品時(shí)也是一樣，不要一味不顧風(fēng)險去營(yíng)銷(xiāo)，“君子愛(ài)財取之有道”產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)一定堅守農行各項制度，堅決杜絕不合規。
合規學(xué)習心得 篇11
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內控制度學(xué)習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì )到合規意義重大�，F在就這次學(xué)習談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
、合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
、合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規意識的要求
、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，來(lái)自我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的'復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。
通過(guò)認真學(xué)習《員工從業(yè)禁止若干規定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守紀的建行人，為實(shí)現建行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
合規學(xué)習心得 篇12
開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動(dòng)的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的'內涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。在全員中開(kāi)展合規文化建設大討論，就是要通過(guò)學(xué)習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員、能手；通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
合規學(xué)習心得 篇13
近日，我參加了省聯(lián)社黨委組織的黨員干部政治紀律和政治規矩集中教育視頻會(huì )議和***銀行黨委組織的嚴明政治紀律，嚴守政治規矩集中教育培訓，特別是認真學(xué)習了省聯(lián)社劉理事長(cháng)講話(huà)和***銀行王董事長(cháng)輔導報告后，使我對"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"在思想上有了深刻的變化，主要體現在以下三個(gè)轉變：
從與己無(wú)關(guān)到與己有關(guān)轉變。最初，對于政治紀律政治規矩，我錯誤認為那是大領(lǐng)導的事情，那是中央、省、市的事情，與我沒(méi)有什么關(guān)系。但通過(guò)學(xué)習劉理事長(cháng)講話(huà)和王董事長(cháng)輔導報告，使我認識到這個(gè)活動(dòng)事關(guān)黨和國家的興衰滅亡，不僅僅是中央、省、市的事情，也關(guān)系到基層、關(guān)系到每個(gè)黨員、關(guān)系到我本人。政治紀律和政治規矩與我息息相關(guān)，沒(méi)有國哪有家，沒(méi)有黨哪有今天的發(fā)展?如果不講政治紀律、不講政治規矩，我們就要受到處罰和追究，就會(huì )影響到我們日常的工作，更談不上盡到黨員的責任。一句話(huà)，政治紀律政治規矩與我相關(guān)，息息相關(guān)!
從盲目樂(lè )觀(guān)到還有差距轉變。最初，對于政治紀律和政治規矩，我樂(lè )觀(guān)認為，我是個(gè)講政治守規矩的人，但細讀政治紀律和政治規矩的相關(guān)要求后，我感覺(jué)自己還有不小差距。比如，我們黨的優(yōu)良傳統是什么?我執行的怎樣?我的黨修養夠不夠?面對重大問(wèn)題，是否隨便發(fā)表個(gè)人意見(jiàn)?把聽(tīng)來(lái)的小道消息當做"新聞"傳播?在執行上級制度辦法規定上有沒(méi)有打"擦邊球"等等。這些，都是與我相關(guān)的，也是我做的有差距的.方面。
從應付過(guò)關(guān)到自我加壓轉變。最初，對于政治紀律和政治規矩的學(xué)習教育活動(dòng)，我是有種應付過(guò)關(guān)思想的。但現在，我認識到，我應該積極認真的參加這次活動(dòng)，以這次活動(dòng)為契機，認真學(xué)習黨的紀律，黨的規矩，認真做好筆記，撰寫(xiě)體會(huì )，豐富自己的理論知識，加強自己的黨性修養，提高自己遵守政治紀律和政治規矩的能力。更為重要的是，在日常生活工作中，遵守政治紀律和政治規矩，遵守各項制度辦法，認真執行上級要求。
"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"集中教育活動(dòng)，體現黨要管黨、從嚴治黨的堅定決心。我會(huì )立足崗位，積極參與，在思想上重視，在學(xué)習上認真，在執行上堅決，做一個(gè)講政治守紀律的明白人、清白人。
合規學(xué)習心得 篇14
我們信用社員工工作在業(yè)務(wù)第一線(xiàn)，站在經(jīng)營(yíng)管理最前沿，自身的素質(zhì)和能力，體現著(zhù)行風(fēng)行貌，影響和決定著(zhù)銀行竟爭力的提升和可持續發(fā)展。那么銀行員工如何才能在新形勢下，把好角色要求，應對時(shí)代挑戰，與時(shí)俱進(jìn)地合規操作呢？
綜合柜員，是直接面對客戶(hù)的群體，更是信用社服務(wù)的窗口，柜員的日常工作是單調的，面對各種客戶(hù)，柜員要熟練操作，熱情服務(wù)，日復一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶(hù)真正體會(huì )到信用社的真誠。
通過(guò)這點(diǎn)時(shí)間的學(xué)習，我要求自己做到一下幾點(diǎn)：
一、努力學(xué)習，掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)
社會(huì )發(fā)展的步伐日益加快，社會(huì )主義事業(yè)突飛猛進(jìn)，銀行作為一個(gè)重要的社會(huì )產(chǎn)業(yè)部門(mén)，只有符合這種行進(jìn)的律動(dòng)，才能真正發(fā)揮其應有的作用。銀行員工如果無(wú)所用心、因循守舊、默守陳規，感受不到社會(huì )迅猛前進(jìn)的步伐，就勢必被歷史所淘汰。與時(shí)俱進(jìn)的'銀行業(yè)要求員工迅速跟進(jìn)，始終保持一種進(jìn)取精神，實(shí)現與社會(huì )發(fā)展的同振共頻。
處在現代經(jīng)濟發(fā)展中心的銀行及其員工更應有學(xué)習要求、學(xué)習精神、學(xué)習能力，因為我們處在一個(gè)知識創(chuàng )新的時(shí)代、終身學(xué)習的時(shí)代，知識更新目不暇接，金融產(chǎn)品、金融服務(wù)日新月異，只有順應生產(chǎn)力發(fā)展的新要求，以“學(xué)”為核，講學(xué)風(fēng)、鉆學(xué)問(wèn)、增學(xué)識，把學(xué)習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學(xué)習化、學(xué)習工作化、生活學(xué)習化、學(xué)習生活化，不斷學(xué)習、主動(dòng)學(xué)習、終身
學(xué)習，學(xué)以致用，增強學(xué)習能力，走上一條自我學(xué)習、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路，才能獲得新知識，擁有新理論，拓展新視野，開(kāi)闊新思維，掌握新技能，增長(cháng)新本領(lǐng)，適應新形勢，迎接新任務(wù)，滿(mǎn)足新要求，解決新問(wèn)題，實(shí)現新突破，跟上新時(shí)代，創(chuàng )造新業(yè)績(jì)，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領(lǐng)恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運，才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場(chǎng)經(jīng)濟的能力。
同時(shí)，還要敢干否定自我，正視自我，承認自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調節。要接受不同意見(jiàn)，接受來(lái)自不同角度的批評，要在批評中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自強不息，永不言敗。
二、保持良好的職業(yè)操守，恪守法規
道德是一個(gè)人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現代銀行員工必須具備的個(gè)人素質(zhì)應該是道德自覺(jué)。天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物。這一名句，表達了中華民族的民族精神和思想道德準則，也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。因此，銀行員工應以“德”為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺(jué)、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務(wù)�，F代企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專(zhuān)業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的協(xié)調配合，經(jīng)營(yíng)中的相互聯(lián)動(dòng)，會(huì )使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共
同體、利益共同體、命運共同體，會(huì )給銀行帶來(lái)更廣闊的發(fā)展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應該努力做到的。
不積跬步無(wú)以致千里。不積小流無(wú)以成江河。對于我們一線(xiàn)柜員而言，我們的對于規章制度的嚴格遵守，就是要不分熟客戶(hù)和生面孔，在我們眼里應該一視同仁。熱情服務(wù)，合規辦業(yè)務(wù)。牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事。就像上面的事例一樣，我應該對那個(gè)老客戶(hù)承認自己的“膽小”，并對他解釋?zhuān)疫@樣的膽小，才是真正的對客戶(hù)負責，對我的本職工作負責。而我違規對客戶(hù)辦理了業(yè)務(wù)，雖然很快速，但是稍有不慎，對客戶(hù)和信用社將造成不可估量的損失。
我們前臺是信用社的關(guān)鍵，我們的業(yè)務(wù)操作不出案件，不出事故，就必須要合規。而只有我們合規了，我們的信合事業(yè)才能穩健的發(fā)展。那么，就讓我們從現在開(kāi)始，從每一張傳票開(kāi)始，從每一筆業(yè)務(wù)的操作環(huán)節做起，要做到，時(shí)時(shí)合規，事事合規，人人合規。用愿違規，能違規和不敢違規來(lái)約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。
合規學(xué)習心得 篇15
為增強全體金融員工合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風(fēng)險，依法合規經(jīng)營(yíng)，公司開(kāi)展金融警示教育培訓會(huì )，學(xué)習氣氛濃厚，透過(guò)合規規范教育活動(dòng)的學(xué)習，本人深有體會(huì )，現將學(xué)習心得匯報如下：
一、學(xué)習合規，提高認識
在這次學(xué)習活動(dòng)，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風(fēng)險的緊迫性，在思想上構成了“合規操作、防范風(fēng)險”的工作意識，在抓業(yè)務(wù)的同時(shí)，也要抓好合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)，兩者相輔相成。
二、加強學(xué)習合規管理
“合規管理、防范風(fēng)險”觀(guān)念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應堅持的一個(gè)原則，這是需要時(shí)間來(lái)塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。對于剛分管金融業(yè)務(wù)的我來(lái)說(shuō)，不能認為通過(guò)這次學(xué)習就能達到目的，要在今后的實(shí)際工作中學(xué)習更多知識來(lái)充實(shí)自己，要繼續深入學(xué)習相關(guān)的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會(huì )得到有效的遏制。不僅僅合規管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強。
三、合規管理從我做起
透過(guò)此次的'合規管理學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和“合規促進(jìn)發(fā)展”的理念。在日常工作中將合規管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成良好的工作習慣。
通過(guò)學(xué)習，我在今后的工作中要嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展潛力，為全面提升金融業(yè)務(wù)的核心競爭力帶給有效保障。
合規學(xué)習心得 篇16
通過(guò)這次三個(gè)多月的規章制度宣講教育活動(dòng)，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對個(gè)人業(yè)務(wù)基本制度、會(huì )計出納聯(lián)行基本規章制度、信貸管理基本規章制度、銀行卡業(yè)務(wù)基本規章制度、安全保衛工作基本規章制度、計算機數據及網(wǎng)絡(luò )系統風(fēng)險控制要點(diǎn)、銀行業(yè)務(wù)中涉及的金融犯罪罪名等，使我進(jìn)一步提高了對以上六個(gè)方面業(yè)務(wù)基本規定重要性的認識，使我對認真執行規章制度的意識得到加強，并嚴格遵守制度，達到了宣講教育活動(dòng)的預期目的。
下面是我對這次教育活動(dòng)的體會(huì )：
在上級行確定在我行開(kāi)展規章制度教育宣講活動(dòng)后，我能從思想上高度重視，積極配合支行搞好本次學(xué)習教育活動(dòng)，認真學(xué)習有關(guān)制度規定，做好筆記。通過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強制度宣講教育活動(dòng)是各級行貫徹執行我行各項規章制度的重要工作任務(wù)，是我們每一位員工的重大責任。
近年來(lái)，我行雖然沒(méi)有發(fā)生經(jīng)濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學(xué)習教育不夠深入、制度執行不夠有力、在各項業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些隱患。我們應該清醒地認識到，很多案件的發(fā)生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發(fā)生，血的.教訓。因此，系統地進(jìn)行學(xué)習教育顯得猶為重要，認真學(xué)習、深刻領(lǐng)會(huì )此次規章制度宣講教育活動(dòng)，強化自我保護意識，做到嚴密防范，進(jìn)一步明確自己的崗位職責，在實(shí)際工作中要嚴格按照各項規規章制度履行崗位職責。
查擺問(wèn)題及整改措施：
通過(guò)這次基本制度學(xué)習教育，對照各項規章制度規定，查找本人在學(xué)習和工作中存在一些不足：一是對于嚴格落實(shí)各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。三是有些新的業(yè)務(wù)研究不夠透徹。
針對本人存在的一些問(wèn)題，采取如下措施并承諾：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、特別是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規定要求，提高自身的綜合素質(zhì)的分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。在今后工作中要嚴格按照各項規章制度要求，確保各項業(yè)務(wù)工作的順利進(jìn)行。
合規學(xué)習心得 篇17
在上級行確定在我行開(kāi)展規章制度學(xué)習活動(dòng)后，我能從思想上高度重視，積極搞好本次學(xué)習教育活動(dòng)，認真學(xué)習有關(guān)制度規定，做好筆記。通過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強制度教育活動(dòng)是各級行貫徹執行我行各項規章制度的重要工作任務(wù)，是我們每一位員工的重大責任。下面根據我個(gè)人的學(xué)習情況，結合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)膚淺的體會(huì )。
一、通過(guò)這次規章制度學(xué)習教育，使我深刻地認識到，不學(xué)習法律法規有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。掌握法律法規基本知識，學(xué)好內部的`各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
通過(guò)這次學(xué)習提高了我的思想認識，增強了遵紀守法的自覺(jué)性。金融行業(yè)是現代經(jīng) 濟的核心。近年來(lái)，我國銀行業(yè)在運行過(guò)程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前全省農行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習，對規章制度學(xué)習不深，理解不夠全面，只抱著(zhù)兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規章制度和法律法規等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì )萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。
二、通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步掌握了學(xué)習方法，并力求在理解和運用上下功夫。法律法規的學(xué)習不是一蹴而就，一時(shí)半會(huì )就可學(xué)成或學(xué)好記牢的，關(guān)鍵要靠長(cháng)期的學(xué)習和積累，要養成長(cháng)期學(xué)習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學(xué)習的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習，并自覺(jué)做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學(xué)習法律法規，我認為沒(méi)有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規體系知識，確有難度，而且作為上班的員工，也沒(méi)有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規的學(xué)習也應有規律可循。在日常生活中有些法律法規與我們的生活息息相關(guān)，一刻也不能離開(kāi)，我們就要重點(diǎn)地去學(xué)，下功夫去理解和記憶，以便在工作中能夠熟練地用運。
在學(xué)習方法上，要聯(lián)系崗位重點(diǎn)學(xué)習，并做到學(xué)習與實(shí)踐運用相結合，學(xué)法與守法相結合。另外，在學(xué)習教育上應突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開(kāi)展教育，注重教育的針對性，抓好結合點(diǎn)，把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英�；顒�(dòng)結合起來(lái)。使每一名員工都能夠學(xué)法、知法、懂法，依法辦事。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，分析和評價(jià)犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規約束自己的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀。
三、通過(guò)學(xué)習要強化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。因此，通過(guò)近一個(gè)時(shí)期的學(xué)習，聯(lián)系全行實(shí)際，我認為當前關(guān)鍵要加強對基層一線(xiàn)操作人員的選用和教育，切實(shí)把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數據要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會(huì )；要加強事后監督。監督金融會(huì )計憑證的真實(shí)性，賬戶(hù)、賬表數據的有效準確性，檢測軟件的正確性。另外尤其要杜絕自辦業(yè)務(wù)的事情發(fā)生，如有發(fā)生就要嚴厲處罰。
合規學(xué)習心得 篇18
根據《新疆分行關(guān)于開(kāi)展"學(xué)規定、強素質(zhì)、做表率"及中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法。學(xué)習教育活動(dòng)實(shí)施方案》文件要求，我對總行新修訂的《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》進(jìn)行了認真學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，我進(jìn)一步增強合規操作意識，明白了什么事不能做，什么事該做，增強執行制度的自覺(jué)性，認識到維護農行正常經(jīng)營(yíng)管理秩序，確保經(jīng)營(yíng)穩健可持續發(fā)展，保障資產(chǎn)安全保值增值，是我們每一個(gè)農行員工應盡的職責。
通過(guò)前一階段的學(xué)習，結合自身工作實(shí)際，我認為，作為一名分行機關(guān)員工，不但應該熟知與自己密切相關(guān)的各項規章制度，嚴格按制度辦事，而且要嚴格遵守《處理辦法》，提高制度執行力，確保分管業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
一、自覺(jué)增強制度執行的主動(dòng)意識。
自覺(jué)性表現為貫徹落總分行決策部署的思想認識是否到位。只有思想認識到位，才能準確地理解把握行黨委的決策意圖，才能增強執行的自覺(jué)性。我結合全行開(kāi)展規章制度執行活動(dòng)，認真學(xué)習相關(guān)法律，進(jìn)一步增強了執行規章制度的意識。規范學(xué)習制度，及時(shí)傳達貫徹市分行黨委和上級行的重大決策。在切實(shí)做好分管業(yè)務(wù)的同時(shí)，認真開(kāi)展自我查找、自我剖析，通過(guò)自身把內化了的規章制度基本要求轉化為貫徹落實(shí)行黨委決策部署的具體實(shí)踐，進(jìn)一步增強了執行規章制度的堅定性。
二、切實(shí)提高執行力，提高工作效率。
當前，我行正處在建設優(yōu)秀大型上市銀行的關(guān)鍵階段，因此，如論從決策和執行規章制度上都面臨著(zhù)許多新情況新問(wèn)題，因此必須通過(guò)健全的制度、科學(xué)的`機制、完善的體制規范其執行規章制度的行為，確保將行黨委的的決策部署能夠落實(shí)到位、有實(shí)效。我主動(dòng)將"學(xué)規定、強素質(zhì)、做表率"活動(dòng)和提供執行力結合起來(lái)，用制度來(lái)規范行為，用辦法來(lái)督促工作，努力提高辦事效率，不拖延工作，不推諉扯皮，重要工作限時(shí)辦結，不斷提升自身的工作執行力。
三、嚴格執行各項規章制度，以制度保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
金融是現代經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，我國銀行業(yè)在運行過(guò)程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。通過(guò)這次執行規章制度年活動(dòng)的開(kāi)展，使我深刻地認識到，不學(xué)習法律法規有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學(xué)習銀監會(huì )信貸新規和農業(yè)銀行"信貸新規則"，客戶(hù)經(jīng)理就不能熟練掌握信貸各環(huán)節上的操作規程，就有可能在貸款調查和貸后管理等工作各環(huán)節出現偏差，而帶來(lái)信貸風(fēng)險的發(fā)生。因此，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
這次學(xué)習給了我很大的啟發(fā)，讓我認識到學(xué)習制度的重要性，在今后的工作中，我將進(jìn)一步加強制度學(xué)習，規范自己的工作和行為，做一名合規守紀的農行員工。
合規學(xué)習心得 篇19
我今年剛剛參加工作，作為農村信用合作社的一名普通員工，我一直嚴格要求自己，嚴格按照各項規章制度合規操作，認真學(xué)習農村信用社的有關(guān)法規和各項金融方針政策。但是仍感到自己在知識、能力上有很大差距，針對自己平時(shí)的工作情況，我進(jìn)行了認真的.自查，以便自己能認識到自己的不足，以提高自己的能力和素養，更好地開(kāi)展以后的工作。
首先，在思想上嚴格要求自己，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)，不參加任何非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，工作態(tài)度端正，以飽滿(mǎn)的工作熱情投入每一天的工作。
其次，是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，互相監督，共同進(jìn)步。
再次，各項規章制度完善執行到位。辦理存取款、轉帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規定進(jìn)行操作；大額支取現金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失、定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)時(shí)按有關(guān)規定，要求出示身份證，并驗證其真偽，并且留下復印件認真審查，嚴格按制度辦理；實(shí)行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；
但是，通過(guò)這次認真的自查，我也從中發(fā)現了自己存在不少問(wèn)題：
1、缺乏創(chuàng )新，按部就班，很多工作只是會(huì )做卻不明白為什么這樣做，缺乏思考。
2、有時(shí)侯粗心，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)。
3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶(hù)簽名，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。
在今后的工作中，我將繼續發(fā)揚優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴格約束自己，恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，以認真負責的態(tài)度做好每天的工作，嚴格規范自己的業(yè)務(wù)操作，追求每一分的進(jìn)步。
合規學(xué)習心得 篇20
“沒(méi)有規矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開(kāi)展保駕護航。作為一線(xiàn)員工的我們更應該自覺(jué)加入合規建設，做到合規操作。在員工行為管理上，我應從以下三個(gè)方面著(zhù)手：
一、了解合規制度。
制度是我們工作的基礎，合規制度是我們日常工作的重點(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規的，哪些行為是違規的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開(kāi)展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規制度，研讀合規制度，并開(kāi)展學(xué)習討論，強化我們對合規制度的認識，保障我們在合規的框架下進(jìn)行工作。
二、遵守合規操作。
合規操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守的職業(yè)底線(xiàn)。一個(gè)操作不當可能會(huì )帶來(lái)不可估量的損失，一個(gè)微小疏忽會(huì )給網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)都帶來(lái)傷害。比如之前引起社會(huì )熱議的'池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶(hù)明細查詢(xún)的違規操作，從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須堅持合規操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶(hù)出示身份證的，必須核實(shí)身份證和本人，不得沒(méi)有身份證就違規為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監護人代理。
三、要自覺(jué)成為合規建設者的一員。
在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會(huì )，努力學(xué)習各項合規知識，把握合規風(fēng)險，為我們之后合規辦理業(yè)務(wù)提供支持，成為合規文化的建設者，合規文化的踐行者。
合規學(xué)習心得 篇21
根據分行開(kāi)展“行為管理我盡職”大討論活動(dòng)的精神，在內控合規部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動(dòng)。通過(guò)此次活動(dòng)進(jìn)一步強化了我的合規操作的觀(guān)念，提高了風(fēng)險防范意識，并且明晰了崗位的責任。
本人認真學(xué)習了《xx市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》精神，以及《進(jìn)一步加強員工行為管理的方案》文件，通過(guò)學(xué)習和大討論進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)的危害性。以下是我在學(xué)習相關(guān)內控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì )。
一、提高個(gè)人思想素質(zhì)，增強合規經(jīng)營(yíng)理念
加強個(gè)人思想教育，加強個(gè)人法律法規和規章制度學(xué)習，從源頭上杜絕違規違章行為的發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使每個(gè)人都認識到銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，銀行是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展規章制度的學(xué)習，利用身邊違規違章案例進(jìn)行現身說(shuō)法，讓網(wǎng)點(diǎn)內每位員工保持清醒的頭腦，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違法，違紀，違規，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規經(jīng)營(yíng)理念，做到合規操作，進(jìn)而從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、加強合規文化教育，更新經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識
加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展合規文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規范操作行為。加強合規文化教育，進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰斗力，降低金融風(fēng)險，提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面，加強各級領(lǐng)導對合規文化教育的認識，使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規文化建設的`倡導者，策劃者，推動(dòng)者，實(shí)踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規經(jīng)營(yíng)意識，網(wǎng)點(diǎn)的各項業(yè)務(wù)才能健康長(cháng)效的發(fā)展。另一方面，當今社會(huì )新事物不斷涌現，新知識，新業(yè)務(wù)更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習，不斷地更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規和金融業(yè)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實(shí)精細化的管理，樹(shù)立正確銀行經(jīng)營(yíng)
落實(shí)精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點(diǎn)內要實(shí)施網(wǎng)格化管理機制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規檔案。促使網(wǎng)點(diǎn)員工從“被動(dòng)控”到“主動(dòng)管”轉變，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)形成責任共同體，進(jìn)而提升網(wǎng)點(diǎn)的治理水平，達到正確的經(jīng)營(yíng)模式。網(wǎng)點(diǎn)要建立健全的內控合規制度，用制度規范日常行為，用制度來(lái)約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節的不出現問(wèn)題，讓安全性，流動(dòng)性，效益性始終貫穿于整個(gè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程。
我相信每個(gè)人在思想形成合規經(jīng)營(yíng)的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
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