合規管理培訓心得體會(huì )（精選12篇）
我們從一些事情上得到感悟后，可以將其記錄在心得體會(huì )中，這樣能夠培養人思考的習慣。那么心得體會(huì )到底應該怎么寫(xiě)呢？以下是小編為大家整理的合規管理培訓心得體會(huì )（精選12篇），歡迎大家分享。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇1
20xx年以來(lái)我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
(二)個(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
(三)監察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇2
自##年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設……6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長(cháng)期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，##年以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個(gè)人次支持分行審計處人員調用對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺賬督導了內控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的`文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組出臺了年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇3
農業(yè)銀行“六個(gè)一”活動(dòng)心得體會(huì )隨著(zhù)國家經(jīng)濟的進(jìn)一步發(fā)展，金融行業(yè)日益變得繁榮起來(lái)，銀行作為金融行業(yè)的一大組成部分，其業(yè)務(wù)量也在與日俱增，迎來(lái)了前所未有的機遇，然而機遇與風(fēng)險并存。銀行自身的工作性質(zhì)，經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品以及服務(wù)特殊性決定了它的風(fēng)險性大，規范性強，這就要求無(wú)論是管理人員還是業(yè)務(wù)人員必須嚴格遵守相關(guān)規定，不能有半點(diǎn)疏忽，否則造成的損失將是不可估量的。
為了加強管理人員和業(yè)務(wù)人員行為規范性；也為了中國農行河北分行的長(cháng)期健康發(fā)展；同時(shí)也為了順應全國加強合規文化建設的浪潮——持續推動(dòng)合規文化建設工作，有效提升員工合規意識，全面培育全行合規經(jīng)營(yíng)理念；中國農業(yè)銀行河北省分行特意展開(kāi)“xxxx年合規文化建設工作——“六個(gè)一”活動(dòng)，即“學(xué)一遍守則，抄一遍罰則，寫(xiě)一篇體會(huì )，組織一次宣講，開(kāi)展一次大討論，進(jìn)行一次警示教育”。
在本次活動(dòng)中，領(lǐng)導為我們員工精心搭建了“親民”平臺，用心開(kāi)辟了“便民”渠道，全心尋找了“寓教于樂(lè )”的學(xué)習方法。而我自己利用這些有利條件，積極主動(dòng)地學(xué)習合規相關(guān)知識，培養合規經(jīng)營(yíng)意識，踐行合規文化理念。我利用業(yè)余時(shí)間深入學(xué)習《中國農業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》及其修正案、《中國農業(yè)銀行審計處罰處理規定》和《中國農業(yè)銀行嚴格禁止員工行為的若干規定》等制度辦法，并在這些辦法為準繩，規范自身的日常工作，指導自身的努力方向。在此過(guò)程中，我利用理論來(lái)指導實(shí)際，用實(shí)際來(lái)驗證理論，真的做到了理論與實(shí)際相結合，這樣有利于加深理論記憶，善化實(shí)踐執行。
除了單純的記憶，我認真抄寫(xiě)了崗位對應的嚴禁事項和合規要求。雖然這是一項艱難而又浩大工程，但我還是認認真真，仔仔細細的完成了任務(wù)�；刭忣^來(lái)，原本以為乏味的工作卻讓我收獲頗。我進(jìn)一步全面而深刻的記住了作為一名農行員工的基本行為準則，明確了自己從事的業(yè)務(wù)領(lǐng)域的基本要求，熟知了違規表現形式和處罰處理規定。而這一切都是我做好本職工作，提供客戶(hù)有支付，約束并保護自我的根本。
經(jīng)過(guò)長(cháng)時(shí)間的學(xué)習，我個(gè)人認為合規文化的學(xué)習固然重要，但更為重要的是合規意識的培養。雖然銀行的合規文化是根據巴塞爾協(xié)議規定的合規風(fēng)險衍生出來(lái)的關(guān)于銀行如何規避辭此類(lèi)風(fēng)險的管理方式的一種界定，但我個(gè)人認為我們的生活出處需要合規意識，大到一個(gè)國家，一個(gè)社會(huì )，小到一個(gè)家庭。比如不闖紅綠燈，不在公共場(chǎng)合吸煙，不滿(mǎn)嗎辱罵他人，贍養老人等都是合規行為，這些都需要合規意識的指導。
最后，感謝中國農行河北支行給我們提紅的學(xué)習機會(huì )，感謝各位領(lǐng)導為我們學(xué)習提供的各種便利。我一定會(huì )加強學(xué)習，進(jìn)一步提升自身的業(yè)務(wù)修養，不辜負組織和領(lǐng)導的培養。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇4
通過(guò)對農信聯(lián)發(fā)50號銀監局組織開(kāi)展的“省銀行業(yè)合規建設推進(jìn)年活動(dòng)”，深入推進(jìn)標準基層社創(chuàng )建工作學(xué)習，使我有了很大的收獲，現將學(xué)習心得匯報如下：
一、學(xué)習合規，提高認識
首先，我部召開(kāi)了全體員的專(zhuān)項會(huì )議，聯(lián)社對部分員工通過(guò)省聯(lián)社的視頻會(huì )議學(xué)習專(zhuān)家的評論和案例分析，以及合規經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識有了一次全面而又認真學(xué)習機會(huì )，尤其是對“合規手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學(xué)習記錄，使得我和同事們對合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。
其次，通過(guò)學(xué)習，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)，輕管理”的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會(huì )積累成嚴重的合規風(fēng)險，嚴重的合規風(fēng)險會(huì )使我社經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng )。而加強合規管理可以減少違規風(fēng)險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價(jià)值。
二、及時(shí)整改，更新服務(wù)
“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和“合規促進(jìn)發(fā)展”的理念。我作為一名會(huì )計主管，應當自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，并對我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶(hù)管理有關(guān)規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶(hù)年檢工作方案，結合我部實(shí)際情況對所有帳戶(hù)進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開(kāi)立企、事業(yè)單位的帳戶(hù)，現有一百三十多戶(hù)。首先，將不合規的帳戶(hù)進(jìn)行了全面清理，部分帳戶(hù)進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)處理。對通知不到的帳戶(hù)，進(jìn)行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動(dòng)合規，而不是主動(dòng)合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習，邊整改。
通過(guò)學(xué)習，我深刻認識到要更新服務(wù)意識。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我部核心競爭能力的當務(wù)之急。我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競爭中立于不敗之地。
三、合規經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效
通過(guò)正確認識和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績(jì)。首先，合規經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來(lái)，柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶(hù)不理解，但通過(guò)解釋最終都得到了客戶(hù)的認可。作為一名員工，特別是作為一名會(huì )計主管，更要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險管理技能，及時(shí)消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風(fēng)險的能力，提升了在客戶(hù)中的信譽(yù)和社會(huì )地位。
以上三點(diǎn)是我對合規學(xué)習的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇5
《從我做起合規操作》一書(shū)是為了進(jìn)一步提高全行會(huì )計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會(huì )計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng )建農業(yè)銀行良好的合規文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開(kāi)展"從我做起，合規操作"專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)。開(kāi)展這次教育學(xué)習活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，找準工作立足點(diǎn)，增強合規管理、合規經(jīng)營(yíng)意識；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性，增強識別風(fēng)險和控制會(huì )計風(fēng)險的能力，切實(shí)規范操作行為，有效遏制違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生；樹(shù)立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
我行此次教育學(xué)習活動(dòng)分為自學(xué)和驗收兩個(gè)階段進(jìn)行。自學(xué)階段的活動(dòng)內容包括：
一是學(xué)習相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習和自學(xué)相結合的方式，對相關(guān)文件、制度、規章進(jìn)行學(xué)習，學(xué)習內容以《從我做起合規操作》業(yè)務(wù)書(shū)為主，做好學(xué)習記錄和筆記。每名會(huì )計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以"從我做起，合規操作"為主題的學(xué)習心得。
二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習，結合自學(xué)和案件防范與治理的合規文化，深入排查會(huì )計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，查找合規操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。根據《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì )計操作的風(fēng)險點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。驗收階段活動(dòng)內容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習內容，組織全行會(huì )計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。
二是檢查、抽查學(xué)習筆記。把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作的理念深入到每一個(gè)員工。
在前段時(shí)間的學(xué)習教育活動(dòng)中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶(hù)為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動(dòng)山搖"風(fēng)險的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著(zhù)重要作用，客戶(hù)創(chuàng )造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)栏褚�、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會(huì )得到有效的遏制。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇6
初始合規，讓我認識到行業(yè)還可以如此規范。通過(guò)合規，我對公司有了大致的了解。學(xué)習合規，讓我感受到了P2P行業(yè)阿諾多姿的前景。
常言道"無(wú)規不成方圓"，而對一家負責任的企業(yè)而言，更應該有自己的規矩——為員工標明前進(jìn)的方向，為員工的未來(lái)規劃出一片蔚藍的天空。我很慶幸進(jìn)入了一家愿意為員工未來(lái)負責的企業(yè)，更幸運的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關(guān)合規的活動(dòng)。
當我第一次參加合規培訓的時(shí)候，懵懵懂懂的了解到，我所從事的這家公司行業(yè)性質(zhì)，雖然我對企業(yè)的性質(zhì)分類(lèi)不是很清楚，但培訓課程中的合規手冊明確說(shuō)明，我們不是集團公司也不是上市公司，更不是金融公司。隨后培訓老師詳細的一一介紹了每種企業(yè)的性質(zhì)及相應需要具備的資質(zhì)，很遺憾的是當我隨著(zhù)培訓老師的描述去展望，了解到上述企業(yè)性質(zhì)的社會(huì )誘惑力，而現在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。
但當我隨著(zhù)合規的持續學(xué)習，突然明白雖然我們現在沒(méi)有特別耀眼的光環(huán)，但我們卻顯得如此誠懇，也顯示出恒昌不會(huì )為一時(shí)的光彩，故意來(lái)掩飾自身現在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓階段直接了當的，如此坦誠"貶低"自己的身份，可見(jiàn)對員工，對客戶(hù)是怎樣的負責任態(tài)度�；蛟S我們恒昌沒(méi)有用委婉、優(yōu)美的詞藻來(lái)修飾自己現階段的權威性，但通過(guò)鐵一樣的合規，為客戶(hù)、為員工架起了一座通往正確的道路，彰顯出恒昌人立足P2P行業(yè)的無(wú)聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣，簡(jiǎn)單、明了、熱情、實(shí)干，也正驗證了我們的宣言"恒以致遠，昌盛中華"。
理想與現實(shí)總有出人意料的差距，或者這句用在我的第一次實(shí)踐上在恰當不過(guò)。當我第一次參與展業(yè)時(shí)，面對路人屢屢投來(lái)的異樣眼神，我曾動(dòng)搖過(guò)自己當初的選擇。但在團隊長(cháng)和其他的同事鼓勵下，我選擇了留守堅持。直到我完成第一次簽約時(shí)，我才理解到恒昌合規方方面面規定的真諦，即是"為真正需要服務(wù)的客戶(hù)，提供及時(shí)優(yōu)質(zhì)的援助"。
回憶起當第一次簽約完成時(shí)，送客戶(hù)走向電梯，客戶(hù)回頭說(shuō)了"謝謝"。此刻客戶(hù)的眼神是如此般的放松，相對比來(lái)之前的焦急此刻仿佛完全換一個(gè)似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水，更大的成就感是幫助了那些急需幫助，卻又幾乎無(wú)門(mén)的同胞們。我們雖不是無(wú)私地幫助那些一時(shí)經(jīng)濟困難的同胞們，但我們卻運用我們恒昌細微的社會(huì )基礎完成了某些十字會(huì )都無(wú)法完成的社會(huì )責任。我們恒昌沒(méi)有起死回生之術(shù)，卻拉住了那些因一時(shí)困難，游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶(hù)的眼神，讓我感到再艱難的付出都是值得的。
而在80后90后逐漸支撐我們這個(gè)社會(huì )主體的情況下，伴隨著(zhù)的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個(gè)顯著(zhù)特點(diǎn)，就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對面"的對比。面對如此簡(jiǎn)單又無(wú)比復雜的社會(huì )環(huán)境，唯有更加合規，我們才能贏(yíng)得更多客戶(hù)的芳心，唯有更加專(zhuān)業(yè)我們才能以?xún)?yōu)雅的身段站在信息化的前列。
合規不單單是一份躺在紙面上的規范，更是一份需要印在我們每一位恒昌人內心的章程，因為它不僅是我們從業(yè)者的保障，更是恒昌客戶(hù)的信賴(lài)之源。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇7
近年公司開(kāi)始抓合規管理，目的就是讓我們安規章制度辦事，使我們在平常工作中，養成良好的合規習慣，使各類(lèi)業(yè)務(wù)的辦理程序得當，內容合規。不出現紕漏和差錯，半年多來(lái)，在公司領(lǐng)導和業(yè)務(wù)部門(mén)的強力推進(jìn)下，我們合規管理不斷推進(jìn)，如我組室在有危險作業(yè)時(shí)嚴格遵守施工公司必須有準入、方案必須經(jīng)過(guò)論證審批、實(shí)施過(guò)程中必須按方案執行等原則。嚴格上報第四監督站接受檢查。
回頭想想最近幾年發(fā)生的一個(gè)個(gè)例外事項，無(wú)一不是違規造成的，一個(gè)個(gè)血的教訓給我們敲響了一次次警鐘，合規就像紅綠燈，你遵守他，他才會(huì )保護你。如果闖紅燈就很可能出事故，各崗位人員遵守紅綠燈，才能更好的保護自己，保護單位和廣大客戶(hù)的利益。
合規是一直責任，一種紀律、一種制度更應成為一種意識、一種習慣。時(shí)間在變，人員在變，但合規管理不能變，相信只要我們把合規操作長(cháng)久保持下去，就一定能高高興興上班來(lái)，平平安安回家去。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇8
“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點(diǎn)對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對一個(gè)帳戶(hù)的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的.關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規管理年活動(dòng)對于增強農發(fā)行業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好合規文化，促進(jìn)農發(fā)行事業(yè)的健康成長(cháng)，提高防控金融風(fēng)險的能力有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認真學(xué)習，都感悟頗多，現將我個(gè)人的學(xué)習心得匯報如下：
一、認真學(xué)習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規經(jīng)營(yíng)的理念。
要加強法律法規、規章制度的學(xué)習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習，就能認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長(cháng)效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機制，實(shí)現四個(gè)轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識，增強執行力，嚴格落實(shí)內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長(cháng)效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；D變�；说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結合，現場(chǎng)檢查與調取掌握監控相結合，對違規問(wèn)題查實(shí)、查清、查準，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門(mén)要加強事后監督和事中復核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時(shí)查補，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價(jià)。要加快機構扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發(fā)現問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問(wèn)責，對責任人要問(wèn)責。通過(guò)加強教育，加強檢查，及時(shí)糾錯，嚴格問(wèn)責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經(jīng)營(yíng)意識，建設合規文化系統工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。
農發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患。
三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀(guān)花，盡責不實(shí)。
四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系。各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線(xiàn)”的合規防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對合規風(fēng)險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責;四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的軌道。
通過(guò)這次合規管理年學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和“合規促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成良好的工作習慣，為創(chuàng )造我們農發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇9
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好的合規文化，xx年被確定為我行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證。
通過(guò)參加市行組織的以“合規建設、規范流程、夯實(shí)基礎”為主題的“合規管理年”的學(xué)習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動(dòng)合規、合規創(chuàng )造價(jià)值等的合規文化氛圍，這次學(xué)習正是一個(gè)很好的機會(huì )。
本次學(xué)習的主要內容是：“合規管理年”活動(dòng)的指導思想、組織領(lǐng)導成立情況、活動(dòng)階段安排以及“合規管理年”的重點(diǎn)內容，包括開(kāi)展“四項評價(jià)”和發(fā)布實(shí)施“四個(gè)辦法等�！�
通過(guò)學(xué)習使我進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個(gè)很好的方法。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識
銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。
四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制
正向激勵措施是保證各種規章制度得以執行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規章制度有效執行的保障。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對郵政儲蓄銀行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習機會(huì )。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇10
為認真落實(shí)總行“合規管理執行年”活動(dòng)，農發(fā)行分行營(yíng)業(yè)部充分認識，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個(gè)結合”，促進(jìn)了合規管理年活動(dòng)的扎實(shí)開(kāi)展。
一、堅持把合規管理活動(dòng)與員工素質(zhì)教育工程相結合，著(zhù)力合規文化建設。
抓合規管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規章制度學(xué)習篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個(gè)月時(shí)間在全轄開(kāi)展規章制度學(xué)習活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門(mén)組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結果看，平均成績(jì)均達95分以上，成效明顯。三是開(kāi)展合規管理學(xué)習體會(huì )討論活動(dòng)，組織員工撰寫(xiě)合規管理的理論文章和心得體會(huì )150余篇。增強了員工對“合規管理、從嚴治行”的認識和理解，使合規理念進(jìn)一步深入人心。
二、堅持把合規管理活動(dòng)與“四無(wú)”創(chuàng )建相結合，著(zhù)力嚴防案件和違規違紀問(wèn)題。
為了增強案防能力和金融風(fēng)險防控能力，該行從領(lǐng)導到員工層層簽訂了2011年黨風(fēng)廉政建設和“四無(wú)”目標責任書(shū)，把黨風(fēng)廉政建設和“四無(wú)”創(chuàng )建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設和“四無(wú)”創(chuàng )建工作橫向到面，縱向到邊，細化到每個(gè)環(huán)節，具體到各個(gè)崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實(shí)，分工負責，齊抓共管的格局。
三、堅持把合規管理活動(dòng)與客戶(hù)風(fēng)險排查相結合，著(zhù)力提高風(fēng)險管控水平。
今年上半年，該行對轄內貸款客戶(hù)的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險排查，共排查貸款客戶(hù)7戶(hù)其中：、政策性糧油貸款客戶(hù)4戶(hù)，商業(yè)性貸款客戶(hù)3戶(hù)，對排查工作中發(fā)現的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時(shí)收回風(fēng)險貸款2000萬(wàn)元。
四、堅持把合規管理活動(dòng)與基礎管理工作相結合，著(zhù)力提高制度執行力。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎管理監控體系，即：縣支行副行長(cháng)每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長(cháng)每季度對副行長(cháng)的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅持“違規零容忍”措施，對檢查存在的問(wèn)題按規定給予經(jīng)濟處罰。此舉對支行領(lǐng)導班子履行職責、加強自律監管、落實(shí)內控制度起到了較好的推動(dòng)作用。
五、堅持把合規管理活動(dòng)與糾風(fēng)專(zhuān)項治理相結合，著(zhù)力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設。
該行在全轄開(kāi)展了糾風(fēng)專(zhuān)項治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展糾風(fēng)專(zhuān)項治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》等10個(gè)文件，增強了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺(jué)性；全面開(kāi)展自查自糾，寫(xiě)出自查自糾報告，并進(jìn)行公示。開(kāi)展調查核查，走訪(fǎng)客戶(hù)了解農發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪(fǎng)客戶(hù)26家，主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì )的監督。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇11
自從“合規管理年”活動(dòng)啟動(dòng)以來(lái)，通過(guò)強化合規理念的學(xué)習教育，建設合規文化，推動(dòng)“合規管理年”活動(dòng)的深入開(kāi)展，我深刻的認識到，合規管理活動(dòng)是具有農發(fā)行特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農發(fā)行借鑒銀行合規管理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的觀(guān)念。通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，使我更進(jìn)一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質(zhì)，提高工作能力。
一、加強合規文化才能打下堅實(shí)的長(cháng)效發(fā)展機制基礎。
企業(yè)合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長(cháng)久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。
二、加強合規文化教育，才能提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升我行形象。
三、加強合規文化建設是提升工作業(yè)績(jì)的必由之路。
加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。在工作實(shí)際中，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。只有堅持合規操作才能使風(fēng)險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績(jì)。
合規管理培訓心得體會(huì ) 篇12
一、學(xué)習氛圍比較濃厚
信用社組織外勤與內勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習，且每天都有專(zhuān)人負責帶領(lǐng)大家學(xué)習，全員也都能自覺(jué)地參加每天的集中學(xué)習，不請假、不遲到，認真聽(tīng)講、細記重點(diǎn)。正是基于信用社領(lǐng)導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規管理防范風(fēng)險的緊迫性，大家學(xué)習觀(guān)念才由被動(dòng)變主動(dòng)、由走走過(guò)場(chǎng)變深入認真，學(xué)習態(tài)度非常端正。通過(guò)一起學(xué)習，一起討論，學(xué)習筆記相互比較、你追我趕，共同營(yíng)造了良好的學(xué)習氛圍。
二、合規意識得到提高
通過(guò)學(xué)習，全員再一次認識到違規經(jīng)營(yíng)不但會(huì )給信用社造成巨大的資金損失，而且還會(huì )嚴重影響到信用社的社會(huì )形象，必將束縛信用社的持續發(fā)展；充分認識到只有扎實(shí)開(kāi)展好“三大專(zhuān)項”活動(dòng)，全員才能進(jìn)一步轉變經(jīng)營(yíng)理念，工作中才能自覺(jué)地把“合法守規”作為一個(gè)最低標準，經(jīng)手業(yè)務(wù)時(shí)心中應時(shí)刻高舉“這面合規旗”，真正以一個(gè)主人翁的姿態(tài)，嚴格照章操作，敢于接受群眾監督，為信用社盡到責，為客戶(hù)服好務(wù)。
三、抓好學(xué)習長(cháng)效機制
“合規管理、防范風(fēng)險”觀(guān)念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應堅持的一個(gè)原則，當然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習教育就能達到的，所以今后全員的學(xué)習一定要進(jìn)一步加強，且要長(cháng)抓不懈，大力開(kāi)展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會(huì )公德等全方位地教育培訓。要切實(shí)從提高學(xué)習興趣點(diǎn)出發(fā)，改變一味單調的學(xué)習活動(dòng)，積極通過(guò)采取多種形式，如組織“你問(wèn)我答”、“你出題我考試”等活動(dòng)，也可通過(guò)“拉家�！钡姆绞綄W(xué)習內容穿插其中，既活躍學(xué)習氣氛，又增強學(xué)習效果。
四、合規管理從我做起
高級管理層要引導員工樹(shù)立“違規就是風(fēng)險”、“一人違規，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓，珍惜現在的工作崗位。但是，合規決不僅僅是高級管理層、合規部門(mén)以及合規工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成機構內部誠信守則的合規氛圍。全員通過(guò)學(xué)習討論，發(fā)現工作中存在什么問(wèn)題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規程，共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為。全員通過(guò)學(xué)習討論，真正把現有的制度整合梳理成清晰和簡(jiǎn)明扼要的流程，易學(xué)、易懂、易操作、易檢查，形成“一項業(yè)務(wù)一本手冊，一個(gè)流程一項制度，一個(gè)崗位一套規定”。
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