風(fēng)險合規部經(jīng)理述職報告
在生活中，我們使用報告的情況越來(lái)越多，報告包含標題、正文、結尾等。那么，報告到底怎么寫(xiě)才合適呢？下面是小編精心整理的風(fēng)險合規部經(jīng)理述職報告，歡迎大家分享。
為建立健全合規風(fēng)險管理制度，完善合規風(fēng)險管理組織架構，明確合規風(fēng)險管理責任，構建合規風(fēng)險管理體系，有效識別并積極主動(dòng)防范化解合規風(fēng)險，確保全省各縣（市、區）農村信用社聯(lián)合社、農村信用合作聯(lián)社、農村合作銀行、農村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“縣級聯(lián)社”）的安全穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )制定的《商業(yè)銀行內部控制評價(jià)試行辦法》、《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》等規定及XX監管局有關(guān)要求，結合我省農村信用社實(shí)際情況，特制定本指導意見(jiàn)。
一、合規與合規部門(mén)
本指導意見(jiàn)所指的“合規”，是指縣級聯(lián)社的所有經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規則和準則相一致。
本指導意見(jiàn)所指的法律、規則和準則是指適用于縣級聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的法律法規、監管規定、行業(yè)自律規定、市場(chǎng)慣例、縣級聯(lián)社內部管理規章制度以及誠實(shí)守信等職業(yè)道德準則。
縣級聯(lián)社合規部門(mén)或未設置合規部門(mén)的專(zhuān)職合規崗（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“合規部門(mén)”）是聯(lián)社內部設立的識別、評估、通報、監測并報告縣級聯(lián)社合規風(fēng)險，負責合規風(fēng)險管理職能的部門(mén)或崗位。
農村商業(yè)銀行、農村合作銀行和存貸規模達到50億元及以上的縣級聯(lián)社應設立合規部門(mén)，配備1-2名專(zhuān)職合規員，并根據需要設立合規管理、法律事務(wù)等相應崗位；存貸規模未達到50億元的縣級聯(lián)社（不含農商行、農合行）應設立專(zhuān)職合規崗，人員可1-2名，該崗應按照合規管理職能與內部審計職能分離的原則設置在風(fēng)險管理部門(mén)�？h級聯(lián)社所轄部門(mén)及機構應配備專(zhuān)（兼）職合規員，對設置兼職合規員的應由該部門(mén)或機構負責人兼任。
市州辦事處（聯(lián)社）應設立專(zhuān)（兼）職合規崗，人員可1-2名，該崗設在稽核科。
二、合規風(fēng)險與合規風(fēng)險管理機制
“合規風(fēng)險”是指縣級聯(lián)社因未能遵循法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。
“合規風(fēng)險管理機制”是指縣級聯(lián)社有效識別、評估、監測合規風(fēng)險，主動(dòng)避免違規事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續修訂相關(guān)制度及崗位手冊，以有效管理合規風(fēng)險，確�？h級聯(lián)社合規穩健運行的循環(huán)過(guò)程。
有效的合規風(fēng)險管理機制是縣級聯(lián)社構建全面風(fēng)險管理的基礎，是構建有效內部控制機制的基礎和核心，是縣級聯(lián)社安全穩健運行的重要基礎，對縣級聯(lián)社成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等核心要素具有重要的保障作用，是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的重要組成部分。
三、合規目標
縣級聯(lián)社的合規目標是指縣級聯(lián)社通過(guò)建立健全合規風(fēng)險管理機制，實(shí)現對合規風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系的建設，確�？h級聯(lián)社依法合規經(jīng)營(yíng)。
四、合規文化
縣級聯(lián)社應大力倡導、培育和推行合規文化，包括在全轄推行“合規從高管做起”、“合規人人有責”、“主動(dòng)合規”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”等合規理念，培養全體干部員工的合規意識，倡導誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規行為，鼓勵主動(dòng)報告合規問(wèn)題和合規風(fēng)險隱患，促進(jìn)內部合規與外部監管的有效互動(dòng)。
合規文化是縣級聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。
合規應從高級管理層做起。高管人員必須做出合規表率，保證言行與縣級聯(lián)社的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致，領(lǐng)導全體員工以誠實(shí)守信的理念守法合規，構建縣級聯(lián)社合規文化。
五、合規責任
合規不僅是合規部門(mén)或合規人員的責任，更是所有員工的責任。每一位員工都必須對其業(yè)務(wù)活動(dòng)或管理活動(dòng)是否合規負責�？h級聯(lián)社對社會(huì )負責、對員工負責；員工對縣級聯(lián)社負責、對其他員工負責�？h級聯(lián)社各部門(mén)對本部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規承擔直接責任；縣級聯(lián)社對所轄機構自身經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規承擔直接責任。
縣級聯(lián)社理事會(huì )（董事會(huì )）對其聯(lián)社和所轄機構的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規負有最終責任。
合規部門(mén)承擔協(xié)助縣級聯(lián)社高級管理層有效管理合規風(fēng)險的盡職責任。
六、理事會(huì )（董事會(huì )）的合規職責
�。ㄒ唬⿲徸h批準縣級聯(lián)社的合規政策，并監督合規政策的實(shí)施；
�。ǘ┐_�？h級聯(lián)社戰略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險暴露都有獨立的評審；
�。ㄈ┐_�？h級聯(lián)社建立適當的合規績(jì)效考核、問(wèn)責（免責）機制、激勵機制等配套措施；
�。ㄋ模┒ㄆ讷@取和正確處理高級管理層提出的合規方案和合規問(wèn)題報告，并對縣級聯(lián)社管理合規風(fēng)險的有效性作出評價(jià)，以確保被認定的合規薄弱環(huán)節得到及時(shí)有效的解決；
�。ㄎ澹┰诳h級聯(lián)社的發(fā)展戰略上，體現對合規文化的倡導和鼓勵，建立合規風(fēng)險管理的長(cháng)效機制；
�。┦跈嗪弦庯L(fēng)險管理委員會(huì )對縣級聯(lián)社合規風(fēng)險管理工作進(jìn)行日常監督、管理和評審，并對合規風(fēng)險管理工作的重大事項進(jìn)行決議；
�。ㄆ撸┟磕曛辽僖淮螌h級聯(lián)社管理合規風(fēng)險的有效性進(jìn)行評估；
�。ò耍┛h級聯(lián)社章程規定的其他合規職責。
七、監事會(huì )的合規職責
�。ㄒ唬┍O督縣級聯(lián)社合規政策的實(shí)施，確保被認定的合規薄弱環(huán)節得到及時(shí)整改；
�。ǘ┍O督理事會(huì )（董事會(huì )）和高級管理層履行合規職責的有效性與推廣合規文化的實(shí)效性；
�。ㄈ┟磕曛辽僖淮螌h級聯(lián)社管理合規風(fēng)險的有效性進(jìn)行評估；
�。ㄋ模┛h級聯(lián)社章程規定的其他合規職責。
八、合規風(fēng)險管理委員會(huì )的合規職責（各級可不單設合規風(fēng)險管理委員會(huì )，其職責可由風(fēng)險管理委員會(huì )履行，但必須將該職責融入風(fēng)險管理委員會(huì )職責中）
合規風(fēng)險管理委員會(huì )負責監督縣級聯(lián)社日常合規風(fēng)險管理工作，通過(guò)與合規部門(mén)負責人單獨面談或其他有效途徑，了解合規政策的實(shí)施情況和存在問(wèn)題，及時(shí)向理事會(huì )（董事會(huì )）或高級管理層提出相應的意見(jiàn)和建議，監督合規政策的有效實(shí)施，并承擔理事會(huì )（董事會(huì )）授權的其他合規風(fēng)險管理工作。
九、高級管理層的合規職責
縣級聯(lián)社應有一名高級管理人員全面負責協(xié)調縣級聯(lián)社的合規風(fēng)險管理工作，并在合規部門(mén)的協(xié)助下，履行以下職責：
�。ㄒ唬┴撠熤贫ê瓦m時(shí)修訂縣級聯(lián)社的合規政策，將其作為指導合規風(fēng)險管理機制建設的綱領(lǐng)性文件，報經(jīng)理事會(huì )（董事會(huì )）批準后貫徹實(shí)施；
�。ǘ┞氏却狗�、切實(shí)貫徹縣級聯(lián)社的合規政策，當經(jīng)營(yíng)與合規發(fā)生沖突時(shí)，應確保合規政策得以遵守；當發(fā)現違規問(wèn)題時(shí)，應及時(shí)采取措施予以補救，并對違規人員進(jìn)行懲戒；
�。ㄈ┨崦弦幉块T(mén)負責人報理事會(huì )（董事會(huì )）審議，并確保合規部門(mén)負責人到任后履行合規風(fēng)險管理職責的獨立性；
�。ㄋ模┙M建合規部門(mén)，給予合規部門(mén)足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運作，并保證合規部門(mén)負責人能獨立與理事會(huì )（董事會(huì )）或合規風(fēng)險管理委員會(huì )進(jìn)行溝通；
�。ㄎ澹┒ㄆ诨虿欢ㄆ谙蚶硎聲�(huì )（董事會(huì )，或合規風(fēng)險管理委員會(huì )）提交合規風(fēng)險管理現狀報告，該報告應有助于理事會(huì )（董事會(huì )，或合規風(fēng)險管理委員會(huì )）判斷縣級聯(lián)社管理合規風(fēng)險的有效性；
�。┟磕曛辽僖淮巫R別和評估縣級聯(lián)社所面臨的主要合規風(fēng)險以及管理這些風(fēng)險的計劃；
�。ㄆ撸┘皶r(shí)向理事會(huì )（董事會(huì )，或合規風(fēng)險管理委員會(huì )）、監事會(huì )報告任何重大違規事件。
十、合規部門(mén)及其負責人的職責
合規部門(mén)是管理縣級聯(lián)社合規風(fēng)險的獨立職能部門(mén)或崗位，協(xié)助高級管理層制定、推動(dòng)和執行縣級聯(lián)社的合規政策和措施，參與縣級聯(lián)社的組織機構和業(yè)務(wù)流程再造，為縣級聯(lián)社各部門(mén)及所轄機構提供政策法規支持，同時(shí)履行合規風(fēng)險管理、合規教育培訓、與監管部門(mén)日常聯(lián)系等職責。
合規部門(mén)負責人負責全面協(xié)調縣級聯(lián)社合規風(fēng)險的識別和管理，組織、監督合規部門(mén)根據合規風(fēng)險管理計劃履行職責，并對縣級聯(lián)社所轄部門(mén)及機構的合規風(fēng)險管理做出評價(jià)，定期向高級管理層提交合規風(fēng)險評估報告。合規部門(mén)負責人不得兼做業(yè)務(wù)條線(xiàn)工作。
合規部門(mén)及其職能應獨立于業(yè)務(wù)部門(mén)。合規部門(mén)及專(zhuān)職人員不得承擔與其合規職責可能產(chǎn)生利益沖突的職責。
十一、市州辦事處（聯(lián)社）的合規職責
市州辦事處（聯(lián)社）應切實(shí)做好對轄內縣級聯(lián)社合規機制建設的督促、指導、協(xié)調、服務(wù)工作，履行以下合規職責：
�。ㄒ唬﹨f(xié)助省聯(lián)社組織開(kāi)展有效的合規教育和培訓，推動(dòng)轄內縣級聯(lián)社合規文化建設；
�。ǘ┒酱佥爟瓤h級聯(lián)社貫徹落實(shí)省聯(lián)社制定的合規政策，并監督其實(shí)施；加強對轄內縣級聯(lián)社合規風(fēng)險的識別、評估、咨詢(xún)和報告，組織和推動(dòng)縣級聯(lián)社合規機制建設；
�。ㄈ┘訌娕c當地監管機構的聯(lián)系和溝通。
十二、合規部門(mén)的權限
�。ㄒ唬┖弦幉块T(mén)有獲取履行合規職責的必要信息的權利；
�。ǘ┖弦幉块T(mén)有權就違規事項或存在合規風(fēng)險的相關(guān)事項進(jìn)行定期或不定期的現場(chǎng)、非現場(chǎng)檢查，對發(fā)現的合規風(fēng)險或合規問(wèn)題有權對被檢查對象提出整改意見(jiàn)和會(huì )同有關(guān)部門(mén)進(jìn)行處理；
�。ㄈ┖弦幉块T(mén)有向上級合規部門(mén)及本聯(lián)社理事會(huì )（董事會(huì )）或其下設的合規風(fēng)險管理委員會(huì )、高級管理層提出有效執行合規法律、規則和準則的意見(jiàn)和建議的權利。
十三、合規部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)部門(mén)對本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規負有直接責任；
�。ǘI(yè)務(wù)部門(mén)應主動(dòng)尋求合規部門(mén)的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行日常和（或）定期的合規性自查，并向合規部門(mén)提供合規風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn)，支持并配合合規部門(mén)的風(fēng)險監測和評估；
�。ㄈ┖弦幉块T(mén)應為業(yè)務(wù)部門(mén)提供合規咨詢(xún)、幫助和審核，通過(guò)提供建設性意見(jiàn)，辦理合規事務(wù)，為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng )新提供合規支持；合規部門(mén)有權組織和實(shí)施合規檢查，調閱任何必要的文件和交易記錄，促進(jìn)業(yè)務(wù)部門(mén)防范和控制合規風(fēng)險。
十三、合規部門(mén)與稽核審計部門(mén)的關(guān)系
合規部門(mén)與稽核審計部門(mén)既相互分離又相互支持，合規部門(mén)接受稽核審計部門(mén)對合規風(fēng)險管理有效性的定期或不定期檢查。
合規部門(mén)主要依據法律、規則和準則等對縣級聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行事前、事中的合規咨詢(xún)、指導、監督、服務(wù)和檢查工作，對合規風(fēng)險應定期與稽核部門(mén)交換信息�；瞬块T(mén)應向合規部門(mén)提供與合規有關(guān)的任何審計調查結果，為合規部門(mén)識別、監測和評估合規風(fēng)險提供信息來(lái)源和依據。
十四、合規部門(mén)與其他職能部門(mén)的關(guān)系
其他職能部門(mén)對本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規負有直接責任；職能部門(mén)應主動(dòng)尋求合規部門(mén)的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行定期或不定期的合規性自查，并向合規部門(mén)提供合規風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn)，支持并配合合規部門(mén)的風(fēng)險監測、評估、監督和檢查。
十五、合規考核
縣級聯(lián)社績(jì)效考核應充分體現倡導合規和懲處違規的'價(jià)值觀(guān)念，協(xié)調平衡好業(yè)務(wù)拓展與合規風(fēng)險管理的關(guān)系，以增強員工的合規意識，形成良好的企業(yè)合規文化�？h級聯(lián)社應建立有效的合規評價(jià)制度，考核評價(jià)縣級聯(lián)社各部門(mén)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機構管理人員合規風(fēng)險管理的能力時(shí)，應征詢(xún)合規部門(mén)負責人的意見(jiàn)。合規部門(mén)的績(jì)效應由高級管理層直接考核。合規部門(mén)人員的薪酬及獎懲管理應與其工作目標保持一致。
十六、合規問(wèn)責
問(wèn)責制是縣級聯(lián)社合規風(fēng)險管理機制能否有效運作的關(guān)鍵，縣級聯(lián)社應制定違規的內部責任追究制度和糾錯規范，落實(shí)合規責任�？h級聯(lián)社對違規責任人的處理過(guò)程和處理結果，以及所采取的糾正措施，應充分體現縣級聯(lián)社的合規價(jià)值取向�？h級聯(lián)社應設定鼓勵主動(dòng)報告合規風(fēng)險的基調，對于發(fā)現合規問(wèn)題卻隱瞞不報的，一旦被內部審計部門(mén)或外部監管部門(mén)查實(shí)，縣級聯(lián)社應給予隱瞞不報者嚴厲處罰；對于主動(dòng)報告合規問(wèn)題或合規風(fēng)險隱患的，縣級聯(lián)社可視情況給予主動(dòng)報告者減輕處罰、免責或獎勵。
十七、合規風(fēng)險報告路線(xiàn)
縣級聯(lián)社應明確合規風(fēng)險報告的清晰路線(xiàn)，包括：本聯(lián)社其他部門(mén)向合規部門(mén)報告合規風(fēng)險的路線(xiàn)，各級合規部門(mén)逐級上報合規風(fēng)險的路線(xiàn)，合規部門(mén)向高級管理層的報告路線(xiàn)，以及高級管理層向理事會(huì )（董事會(huì )）或合規風(fēng)險管理委員會(huì )、監事會(huì )的報告路線(xiàn)等。應明確報告路線(xiàn)所涉每一位人員的職責，明確報告人的報告要素、方式、格式和頻率等，以及被報告人直接處理或向上報告的規范要求。對于報告要素的要求，應以被報告人能據此迅速、準確判斷所涉及的合規風(fēng)險為標準。
十八、合規部門(mén)與外部監管部門(mén)的聯(lián)系
合規部門(mén)作為縣級聯(lián)社與外部監管部門(mén)聯(lián)系的樞紐，負責與監管部門(mén)保持日常的工作聯(lián)系，并承擔以下職責：
�。ㄒ唬┴撠煂ΡO管部門(mén)下發(fā)的監管規則、監管意見(jiàn)和風(fēng)險提示等監管文件進(jìn)行闡釋?zhuān)徊暮弦幍膶?zhuān)業(yè)角度，向高級管理層或縣級聯(lián)社其他部門(mén)系統地提出有效執行這些文件的相關(guān)意見(jiàn)或建議，包括組織修訂相關(guān)政策和程序，同時(shí)給予員工理解這些文件的相應指導，持續跟蹤這些文件在縣級聯(lián)社內部的執行情況；
�。ǘ┚陀嘘P(guān)監管規則、監管意見(jiàn)和風(fēng)險提示等監管文件不明之處咨詢(xún)相關(guān)監管部門(mén)，準確理解和把握監管部門(mén)的要求；
�。ㄈ┐砜h級聯(lián)社積極向監管部門(mén)反饋意見(jiàn)和建議；
�。ㄋ模� 積極參加縣級聯(lián)社與監管部門(mén)之間溝通和交流等各項活動(dòng)；
�。ㄎ澹┌幢O管要求向監管部門(mén)備案，報告有關(guān)監管事項。
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