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關(guān)于融資計劃模板匯總9篇
時(shí)間流逝得如此之快，迎接我們的將是新的生活，新的挑戰，不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)計劃吧。好的計劃都具備一些什么特點(diǎn)呢？以下是小編精心整理的融資計劃9篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
融資計劃 篇1
確立合理的體制，對各工作人員工作時(shí)間及薪水等做出明確規定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內討論達成一致意見(jiàn)，并較好地貫徹執行。
嚴格遵照制度進(jìn)行管理；做好財政預算。
一、管理隊伍現狀
�。�1）總負責人
�。�2）技術(shù)開(kāi)發(fā)負責人
�。�3）市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)負責人
�。�4）財務(wù)負責人
二、管理章程
為使公司的各項管理、組織實(shí)施做到有章可循，使公司的經(jīng)營(yíng)管理能適應市場(chǎng)經(jīng)濟及發(fā)展，根據公司成立以來(lái)的實(shí)際工作和總結，參考國家有關(guān)法律及相關(guān)規章制度，特制定公司管理章程。
第一章 人事管理規定
第一條 招聘計劃由用人事部門(mén)申請，行政部門(mén)審核，經(jīng)公司創(chuàng )始人投票同意，進(jìn)行招聘。
第二條 公司員工實(shí)行面向溫大公開(kāi)招聘制，在招聘過(guò)程中既注重實(shí)際工作能力。
第三條 行政部負責登記出勤記錄，并于每月3日前將上個(gè)月的員工出勤記錄、違紀扣款理由及人事變更情況報財務(wù)部，以便計算當月薪金。
第四條 員工請假應告知行政部門(mén)負責人，并填寫(xiě)“員工請假單”，行政部門(mén)考勤負責人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話(huà)方式通知行政部門(mén)考勤負責人，辦理請假有關(guān)手續。
第五條 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應在工作時(shí)間內完成本職工作任務(wù)。
第六條 凡員工因個(gè)人問(wèn)題要求辭職的，應提前15天以書(shū)面形式向所在部門(mén)提出辭職申請，由行政部門(mén)審核批準；員工在離職前必須向所屬部門(mén)主管辦理有關(guān)工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業(yè)務(wù)資料，由部門(mén)主管進(jìn)行審核；所有手續辦妥后，相關(guān)部門(mén)匯簽，由財務(wù)部發(fā)給員工應得到的最后工資。
第七條 本公司各部門(mén)確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實(shí)，公司創(chuàng )始人批準后，方可辭退員工。
第八條 由于員工個(gè)人原因未辦理離職手續而自行離職的，或因個(gè)人過(guò)失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當月工資，并保留追究其有關(guān)責任。
第二章 財務(wù)管理規定
為了加強會(huì )計基礎工作，建立規范的會(huì )計工作秩序，提高會(huì )計工作水平，根據《中華人民共和國會(huì )計法》及國家其他有關(guān)法律法規制定本規定。
第九條 公司財務(wù)會(huì )計人員應當根據審核無(wú)誤的會(huì )計原始憑證，登記會(huì )計帳
簿，做到數字準確，摘要清楚，登記及時(shí)。
第十條 公司各帳目應做到帳帳相符、帳證相符、帳實(shí)相符。
第十一條 公司會(huì )計人員要對公司各帳簿做到日清月結。
第十二條 健全現金日記帳，公司出納要對庫存現金日清月結，逐筆核對，發(fā)縣短缺溢余現象，必須查找出原因，及時(shí)上報和調整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問(wèn)題，必須根據公司管理章程，追究其責任。
第十三條 健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結，季末及時(shí)做好銀行與公司對帳調節表，對未達帳項要及時(shí)核實(shí)處理，做到帳實(shí)相符。
第十四條 對業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營(yíng)數額和票據金額應核對相符，對已付出貨款而進(jìn)項單未回的，應及時(shí)通知對口部門(mén)；對進(jìn)項單有疑義的，對業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務(wù)負責人填寫(xiě)《付款通知書(shū)》，交財務(wù)辦理。
第十五條 對于現金的報銷(xiāo)、出差借款，要嚴格執行審批制度，認真核實(shí)報銷(xiāo)單據，未經(jīng)批準，一律不得報銷(xiāo)。
第十六條 公司的費用開(kāi)支實(shí)行計劃管理，各部門(mén)的各項開(kāi)支，先做好計劃，經(jīng)審批后方可開(kāi)支。
第三章 保密、檔案資料及印信管理
為保守公司機密，維護公司的合法權益，加強檔案資料管理工作，規范印信使用，特制定本規定。
第十七條 公司每個(gè)員工都要嚴格遵守保密規定，在思想上樹(shù)立高度的保密觀(guān)念，在行動(dòng)上養成良好的保密習慣；做好保密工作，對公司今后的發(fā)展起著(zhù)至關(guān)重要的作用。
第十八條 公司機密包括下列事項：
1、 公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展決策中的機密事項；
2、 人事決策中的機密事項；
3、 公司掌握的專(zhuān)有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶(hù)資料及合作渠道、 主要會(huì )議記錄等；
4、 投標項目的標底、合作條件、貿易條件；
5、 公司財務(wù)未公開(kāi)的預決算報告及各類(lèi)財務(wù)報表、統計報表；
6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。
第十九條 公司工作人員發(fā)現公司機密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，應當立即采取補救措施并及時(shí)報告。
第二十條 違反本保密規定故意或過(guò)失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買(mǎi)公司機密的，視情節及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關(guān)法律責任。
第四章 辦公行政事務(wù)管理
為了加強公司行政事務(wù)管理，促進(jìn)各項工作的順利開(kāi)展，提高工作效率 ，樹(shù)立文明辦公形象，特制定本規定。
第二十一條 上班時(shí)間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時(shí)上下班，不得遲到早退；工作時(shí)間不準隨意離開(kāi)公司。
第二十二條 上班時(shí)著(zhù)裝整潔大方，坐姿端正，樹(shù)立良好的公司及個(gè)人形象。 第二十三條 辦公室嚴禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺(jué)維護辦公室環(huán)境衛生，桌面
物品擺放整齊，涉及公司機密的文件不擺放在桌面，營(yíng)造良好的工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應主動(dòng)為客人送遞茶水，客人離開(kāi)后，及時(shí)收拾清理。
第二十五條 未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門(mén)鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應及時(shí)通紙板公室；員工離職時(shí)，必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。
第二十六條 下班時(shí)，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關(guān)閉電源、門(mén)窗。
第二十七條 公司不定期召開(kāi)會(huì )議，要求與會(huì )人員必須到場(chǎng)，并做好會(huì )議記錄，參會(huì )人員須嚴守會(huì )議紀律、保守會(huì )議秘密，保持會(huì )場(chǎng)安靜，關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。
第二十八條 大件物品的購買(mǎi)、領(lǐng)用須按公司規定的開(kāi)支審批權限，經(jīng)總討論批準后才能辦理。
第二十九條 全體員工應自覺(jué)維護辦公場(chǎng)所環(huán)境衛生。
第三十條 辦公場(chǎng)所內均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛生及環(huán)境衛生的垃圾、雜物等。
第三十一條 保持飲水機清潔；愛(ài)護花卉，定期維護。
第三十二條 適當開(kāi)窗，保持室內空氣流通。
第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。
第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛生的要求，放置于所規定的地點(diǎn)，不得亂倒堆積。
第三十五條 每個(gè)員工都應保持自己辦公桌的整潔，與工作無(wú)關(guān)的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。 第三十六條 愛(ài)護辦公設備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛生外，每星期五下午對辦公場(chǎng)所進(jìn)行一次認真掃除。
第五章 其它
第三十八條 本公司員工應自覺(jué)遵守公司的各項規定，如有違反公司相關(guān)規定的，視情節輕重進(jìn)行處罰。
第三十九條 未盡事宜，由公司根據實(shí)際情況修改及完善。
第四十條 本管理章程解釋權歸本公司所有。
三、外部支援
我們公司已與下列外部顧問(wèn)機構發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：
律師事務(wù)所、會(huì )計事務(wù)所、顧問(wèn)咨詢(xún)公司
融資計劃
合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營(yíng)的現金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場(chǎng)價(jià)值。在實(shí)際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會(huì )有不同的'考慮和側重。對于我們高成長(cháng)性公司，業(yè)務(wù)的擴張快，投資的預期回報率高，同時(shí)經(jīng)營(yíng)的現金流往往不穩定，財務(wù)風(fēng)險較大，債務(wù)融資不能保證資本擴張和業(yè)務(wù)擴展的需要，一般采用股權融資方式。股權融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營(yíng)成功，投資的回報率遠超過(guò)股權的融資成本，對股東的價(jià)值并不造成損失。
1、為保證項目實(shí)施，需要的資金是60000。按照每個(gè)人在成立公司時(shí)的投入資金，以及自己在成立公司時(shí)所做的貢獻分別給予創(chuàng )始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權20%，張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。
2、預計未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率
加權平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤÷平均凈資產(chǎn)）*100%
四、資金借貸
在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現在的發(fā)展情況，以及現在提倡的環(huán)保政策，再加之現在很多貴重的物品卻應用的次數不多的情況下，我們的租賃公司會(huì )有很好的發(fā)展前景。因此，得到風(fēng)投的投資，來(lái)進(jìn)一步的擴大自己的規模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來(lái)增加自己公司的資金。對于我們的公司順應社會(huì )的發(fā)展，也順應節能環(huán)保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應的分與各個(gè)股東占有公司的股權。每個(gè)人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開(kāi)始的起步階段可以到其他公司走訪(fǎng)，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報問(wèn)題�？梢詼p少我們部分人員的股份來(lái)增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來(lái)，同時(shí)可以向這些公司借鑒經(jīng)驗，可以更好的發(fā)展公司�？梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個(gè)網(wǎng)上租賃店與實(shí)體租賃店同步的公司�？克耐顿Y，我們的團隊，來(lái)進(jìn)一步苦熬占我們的規模。
而且我們是大學(xué)生創(chuàng )業(yè)，可以根據國家的有關(guān)規定和相關(guān)的政策，在一段時(shí)期內免除稅收。
當進(jìn)入發(fā)展期時(shí)，如果經(jīng)營(yíng)出現危機，需要第三方幫助解決資金問(wèn)題的企業(yè)時(shí)�？梢袁F在的所持有的廠(chǎng)房、店鋪等為抵押向銀行貸款來(lái)緩解出現的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿(mǎn)足扭轉局勢解決公司目前所處的情況時(shí)，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達到能夠籌集到資金的目的。同時(shí)可以調節股份，吸納社會(huì )上的資金，來(lái)達到籌集資金，解決運營(yíng)危機的情況。第四還可以尋找風(fēng)險投資商，以現在社會(huì )的發(fā)展形勢來(lái)說(shuō)服其投資。當因為運營(yíng)資金狀況確實(shí)無(wú)法進(jìn)行時(shí)，可以關(guān)閉實(shí)體店，只是運營(yíng)網(wǎng)上的店。運營(yíng)狀況良好，當需要增加店面時(shí)可以向銀行貸款，哈可以尋找風(fēng)險投資商，因為現在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會(huì )資金減少股份的稀釋。在此時(shí)可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。
五、未來(lái)發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：
1）高校畢業(yè)生（含大學(xué)專(zhuān)科、大學(xué)本科、研究生）從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的，自批
準經(jīng)營(yíng)日起，1年內免交個(gè)體戶(hù)登記注冊費、個(gè)體戶(hù)管理費、經(jīng)濟合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規企業(yè)，只需到所在區縣街道進(jìn)行登記，即可免稅3年。
2）大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內自主創(chuàng )業(yè)，到創(chuàng )業(yè)實(shí)體所在地的工商部門(mén)辦理營(yíng)業(yè)執照，注冊資金(本)在50萬(wàn)元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬(wàn)元)，1年內實(shí)繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內分期到位
3）大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢(xún)業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，免征企業(yè)所得稅一年。
4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng )業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡(jiǎn)化程序，提供開(kāi)戶(hù)和結算便利，貸款額度在 2萬(wàn)元左右。貸款期限最長(cháng)為兩年，到期確定需延長(cháng)的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔保最高限額為擔�；鸬�5倍，期限與貸款期限相同。
融資計劃 篇2
時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺(jué)間20xx年已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來(lái)�；厥走^(guò)去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財務(wù)部融資團隊后，在領(lǐng)導的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來(lái)有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞，必將使我受用終生。
我于5月底來(lái)到公司財務(wù)部融資團隊工作，由于之前沒(méi)有接觸過(guò)融資方面的工作，所以?xún)刃倪�是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習過(guò)財務(wù)方面的專(zhuān)業(yè)知識，可對于財務(wù)融資工作中的實(shí)際運用，自己可以說(shuō)是完全的門(mén)外漢，因此對即將開(kāi)展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會(huì )帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(cháng)。
部門(mén)領(lǐng)導的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個(gè)初來(lái)財務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著(zhù)不斷地向領(lǐng)導和同事學(xué)習請教，我了解了財務(wù)融資工作在公司整個(gè)運轉過(guò)程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著(zhù)的責任，更明確了要潛心學(xué)習、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無(wú)所知開(kāi)始，逐步在為各個(gè)融資項目準備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負責某一個(gè)小的分解項目，如開(kāi)戶(hù)、押匯等，在不斷的學(xué)習和實(shí)踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面�？偟膩�(lái)說(shuō)，主要總結為以下幾個(gè)方面：
1、融資項目方面工作情況。
從來(lái)到財務(wù)部開(kāi)始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準備資料的過(guò)程中，我逐漸學(xué)習到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過(guò)程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門(mén)的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請教，不斷學(xué)習，將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。
例如最基礎的開(kāi)戶(hù)工作，自第一次跟隨同事在交行開(kāi)戶(hù)起，三次開(kāi)戶(hù)后，綜合各銀行要求，我便牢記了開(kāi)戶(hù)所需資料、流程、開(kāi)戶(hù)過(guò)程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開(kāi)戶(hù)資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開(kāi)立一般結算戶(hù)及保證金戶(hù)、外幣戶(hù)等近三十個(gè)。
2、領(lǐng)導臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領(lǐng)導臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿(mǎn)的熱情去對待，力爭及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導交給我翻譯豐益集團財務(wù)報告的任務(wù)，由于這份報告專(zhuān)業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過(guò)程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來(lái)西亞長(cháng)青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無(wú)論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來(lái)要求自己，盡最大努力配合同事更好的開(kāi)展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導要求，對發(fā)生的融資項目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項目負責人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò )，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。
在新的一年里，面對著(zhù)新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財務(wù)融資工作有著(zhù)更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿(mǎn)足公司發(fā)展，更要從部門(mén)努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個(gè)部門(mén)員工，我們也面臨著(zhù)新的任務(wù)和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長(cháng)提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會(huì )獲得更大的提高和收獲。
面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發(fā)揮我們的主觀(guān)能動(dòng)性，銳意創(chuàng )新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng )造新的貸款額度，為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。
首先，著(zhù)眼于集團長(cháng)遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)問(wèn)題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認識，把握住問(wèn)題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內容，避免被表面現象影響我們的判斷，并根據集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
盡管監管層踩下信貸急剎車(chē)，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著(zhù)我們無(wú)資可融，無(wú)款可貸，因為監管部門(mén)對銀行貸款按月實(shí)行額度控制，超過(guò)額度就放不起來(lái)，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著(zhù)銀行放貸政策的改變，等到下個(gè)月或者下個(gè)季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時(shí)限內抓住機會(huì )，事先做好充分的準備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng )造出很大的新增貸款額度的。
作為銀行來(lái)說(shuō)，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監管部門(mén)要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點(diǎn)客戶(hù)，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過(guò)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門(mén)別類(lèi)，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。
總之，我們沒(méi)有必要對暫停放貸過(guò)于恐慌。只要敢于創(chuàng )新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過(guò)以下幾點(diǎn)，我們一定能夠的'實(shí)現任務(wù)目標：
第一、目標，明確分解任務(wù)，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動(dòng)資金貸款3000萬(wàn)，新增貿易融資1.7億，實(shí)現700萬(wàn)元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統籌規劃，理清思路，為實(shí)現這一工作任務(wù)打好基礎。
第二、蓄勢，夯實(shí)自身基礎，做好融資準備。促進(jìn)自身融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎，從企業(yè)發(fā)展的長(cháng)遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開(kāi)立新戶(hù)、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò )關(guān)系梳理等基礎工作，時(shí)刻準備進(jìn)行新的融資項目，才能新的融資機遇出現時(shí)能第一時(shí)間占據資源，為企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展蓄勢。
第三、合作，加強溝通交流，展現企業(yè)實(shí)力。通過(guò)我們將集團的實(shí)力和發(fā)展前景展現在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會(huì )更加慎重選擇貸款對象，傾向于規模大、盈利能力強、風(fēng)險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說(shuō)是一個(gè)機遇，憑借集團本身的強大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險意識強、長(cháng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點(diǎn)。適當的自我推銷(xiāo)和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。
第四、開(kāi)源，創(chuàng )新融資模式，滿(mǎn)足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性?xún)A向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類(lèi)，并作出與之特點(diǎn)相應的融資計劃，針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn)，做到“行盡其用”。
第五、節流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預期收益進(jìn)行縱向和橫向對比，在長(cháng)期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進(jìn)行過(guò)程中，全程進(jìn)行嚴格的成本統計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻。
總之，新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開(kāi)拓創(chuàng )新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開(kāi)懷抱，在此謹借屈子的一句話(huà)表達我個(gè)人對新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。
融資計劃 篇3
一、項目摘要
我司過(guò)醫院所有的醫療設備采取售后回租方式向貴公司融資。
1、項目方案
我院共申請融資金額為20xx萬(wàn)元，分兩次進(jìn)行。前期先做一筆1000萬(wàn)售后回租，用于補充醫院流動(dòng)資金。后期，再做一筆1000萬(wàn)元直租，用于新項目建設。
2、擔保方案
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行擔保。
同時(shí)醫院提供20xx平米左右的房產(chǎn)作為抵押擔保。
(土地于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于******，性質(zhì)為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產(chǎn)需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。)
二、基本情況
1、基本要素
企業(yè)名稱(chēng)：****醫院 組織機構代碼：
業(yè)務(wù)范圍：開(kāi)展腎臟病中西醫綜合治療;預防保健科/內科;呼吸內科專(zhuān)業(yè);心血管內科專(zhuān)業(yè);腎病學(xué)專(zhuān)業(yè)/婦產(chǎn)科;婦科專(zhuān)業(yè)/醫學(xué)檢驗科/醫學(xué)影像科/中醫科/中西醫結合科。
行業(yè)類(lèi)別：專(zhuān)科醫院 注冊地址：
實(shí)際辦公地址：
法定代表人及身份證號碼： 基本賬戶(hù)行：
注冊資金、幣種：1000萬(wàn)元人民幣
股東及出資金額、股權占比(如超過(guò)5個(gè)可僅列出前五個(gè))： 幣，投資人為***與***，醫院所在為****
4、公司治理結構(股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層設置情況，公司董事的構成和比例，董事長(cháng)、總經(jīng)理和財務(wù)負責人的產(chǎn)生機制和相互監管約束機制。) 組織架構：董事會(huì )→董事長(cháng)→院長(cháng)→監事→各個(gè)管理部門(mén)。
醫院設董事會(huì )，股東是董事自然成員，董事長(cháng)一人，監事一人，其他股東為董事。董事長(cháng)由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。董事長(cháng)任期五年，可以連任。在創(chuàng )建初期，董事長(cháng)為醫院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫院達到二級甲等醫院規模后，董事長(cháng)不再必然擔任院長(cháng)，院長(cháng)可以是股東，可以是非股東。
醫院設監事一人，監事任期五年，可以連任。監事由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。監事在任期屆滿(mǎn)前，股東會(huì )不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事長(cháng)、院長(cháng)及財務(wù)負責人不得兼任監事。
董事長(cháng)和監事在任期屆滿(mǎn)前，董事會(huì )不得無(wú)故免除其職務(wù)。
醫院設立經(jīng)營(yíng)管理機構醫院管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)院委會(huì ))。在醫院創(chuàng )建之初，能夠有時(shí)間和精力在醫院工作的股東為自然的院委會(huì )成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會(huì )成員。院委會(huì )設院長(cháng)一人，不設立副院長(cháng)，并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。在醫院達到二級甲等醫院規模后，根據董事會(huì )集體意見(jiàn)，由67%以上的股權同意選舉院長(cháng)(不設立副院長(cháng))，由院長(cháng)、辦公室主任、財務(wù)總監、臨床科室主任共同構成院委會(huì )，包括董事長(cháng)在內的所有股東不再是自然的院委會(huì )成員。并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。
目前醫院人員有：1名董事長(cháng)兼院長(cháng)，1名副院長(cháng)，5名科室主任，7名專(zhuān)家，10名醫生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。
管理架構如圖
5、主要股東及管理人員介紹
(3)辦公室主任基本情況
6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權變更、人事變更、訴訟違規、停產(chǎn)整頓、安全事故等)。
無(wú)。
三、所屬行業(yè)分析
我院主要開(kāi)展業(yè)務(wù)為腎臟病的中西醫綜合治療。主要服務(wù)范圍為*市與甘孜州。
腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個(gè)污水凈化站，擔負著(zhù)過(guò)濾、消除有害物質(zhì)的任務(wù)，保護對生命活動(dòng)中有重要作用的蛋白質(zhì)、水分和鹽類(lèi)不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現問(wèn)題，就無(wú)法消除體內多種有害物質(zhì)以及多余的水分，而且還會(huì )使大量營(yíng)養物質(zhì)流失，水液、酸堿平衡失調，使人體出現水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現象，直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進(jìn)而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復發(fā)作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會(huì )傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫學(xué)界有“危及人類(lèi)生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱(chēng)謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會(huì )發(fā)展為尿毒癥。我國無(wú)論是透析，還是腎移植的患者數量每年都基本上會(huì )以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬(wàn)名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費為10萬(wàn)元，這無(wú)論是給國家，還是個(gè)人，都造成了巨大的經(jīng)濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱(chēng)為“花錢(qián)最多的疾病”。
中國患慢性腎病的人口大概占到總人口的接近1/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過(guò)10萬(wàn)，而且還以每年11%的速度增長(cháng)，患者群體將是一個(gè)很大的數目。而每個(gè)早期的腎病患者治療的話(huà)一個(gè)月要花費2000元，要持續用藥3-5個(gè)月，尿毒癥患者的話(huà)就需要上萬(wàn)元一個(gè)月，需要治療持續一年時(shí)間，腎衰竭的患者換腎要20萬(wàn)以上，還有后面的移植手術(shù)后的排除藥物治療費用也是需要一個(gè)月3000元以上，如果是做血透的話(huà)一年也是十幾萬(wàn)以上的費用。預計整個(gè)市場(chǎng)總量可達到350億元，還將至少以10%的增長(cháng)率的發(fā)展的形勢。
終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現出11%的增長(cháng)發(fā)展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區和大、中城市。說(shuō)明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農村、西部地區的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時(shí)醫保的有效報銷(xiāo)政策存在直接相關(guān)性。之前我國各地對透析治療的報銷(xiāo)政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農合醫保中，把透析治療分為門(mén)診
報銷(xiāo)和住院報銷(xiāo)兩種，門(mén)診的報銷(xiāo)額度上限在5000-2 萬(wàn)/年左右，住院報銷(xiāo)的額度上限為8-10萬(wàn)。地方為了控制醫保支出，把大部分患者歸類(lèi)為門(mén)診患者，之前全年不到2 萬(wàn)元的最高報銷(xiāo)上限，相較于近10 萬(wàn)的治療費可謂杯水車(chē)薪，實(shí)際報銷(xiāo)比例僅為10%-30%。這導致很多家庭因病至窮，最后應無(wú)法負擔昂貴的治療費用只能放棄規范治療。
而隨著(zhù)醫保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷(xiāo)比率大幅度提高，西部以及廣大農村地區的透析行業(yè)面臨著(zhù)巨大的機遇。
目前醫院所在區域，腎臟病透析治療費用報銷(xiāo)比例情況為：城鎮居民報銷(xiāo)83%，城鎮職工報銷(xiāo)比例為90%，新農合報銷(xiāo)比例為70%【自費部分超過(guò)相應金額，會(huì )通過(guò)大病保險報銷(xiāo)的方式進(jìn)行再次報銷(xiāo)。超過(guò)起付線(xiàn)標準的合規醫療費個(gè)人負擔金額超6000元的(即起付線(xiàn)為6000元)，標準為：6000以上-2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)，賠付比例為50%;2萬(wàn)元以上-5萬(wàn)元(含5萬(wàn)元)，賠付比例為60%;5萬(wàn)元以上-10萬(wàn)元(含10萬(wàn)元)，賠付比例為71%;10萬(wàn)元以上的賠付比例為85%;實(shí)行分段累計計算，不設封頂線(xiàn)】。
總體來(lái)看，慢性腎病醫療市場(chǎng)廣闊，是國家民生醫療投資的行業(yè)，是健康產(chǎn)業(yè)，未來(lái)呈上升發(fā)展形勢，投資前景看好。
四、經(jīng)營(yíng)情況
1、醫院概況
我院依據《**市民營(yíng)資本舉辦醫療機構規劃》，經(jīng)**市衛生局批準設置，按二級乙等專(zhuān)科醫院標準建設，以****為主要服務(wù)區域，以腎臟病人為主要服務(wù)對象。主要展開(kāi)腎臟病篩查、血液凈化醫療和中西醫結合腎臟病臨床醫療服務(wù)。
醫院根據二級乙等醫院基本標準和臨床業(yè)務(wù)實(shí)際需求，配置了相關(guān)設備設施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠程會(huì )診系統、飛利浦50KV的X射線(xiàn)診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動(dòng)生化儀、全自動(dòng)尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動(dòng)血凝儀、電解質(zhì)儀、化學(xué)發(fā)光儀等設備設施。血液透析科開(kāi)放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過(guò)濾機、二級血漿分離機等設備設施。醫院開(kāi)設三個(gè)住院科室，開(kāi)放住院床位20xx。
2、主要經(jīng)營(yíng)收入情況 我院為腎臟病專(zhuān)科醫院，主要收入分為門(mén)診收費、藥品收費、衛生材料收費、以及相應的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時(shí)長(cháng)為3-4個(gè)小時(shí)，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。
3、競爭對手分析
醫院的主要競爭為當地的其他大中型醫院，例如**市人民醫院，*市中醫院等。根據當地政策，不同的醫院等級，收費不同，每相差一個(gè)等級，價(jià)格降低5%。與*市人民醫院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個(gè)等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。
在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規模最大的醫院。目前醫院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫院配置的透析機數量均較少，其中*市人民醫院10臺，其余醫院配置臺數均少于10臺。
五、財務(wù)情況
1、主要財務(wù)數據(單位：元)
應付債券+長(cháng)期借款。短期剛性負債=短期借款+應付票據(敞口)+應交稅金+一年內到期的長(cháng)期負債。
“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數值。
2、重點(diǎn)科目——應收賬款
醫院應收賬款三年上升趨勢明顯。應收賬款逐年增加的原因是：醫院在20xx年底正式成立，醫院經(jīng)過(guò)相應經(jīng)營(yíng)宣傳后，20xx年與20xx年業(yè)務(wù)量增長(cháng)，而其主營(yíng)的腎臟病透析等業(yè)務(wù)是醫療報銷(xiāo)項目，由于各地醫保局支付醫院存在一定不項中。
*市醫保報銷(xiāo)的正常的基本流程為，病人住院1個(gè)月時(shí)間，然后醫院每月進(jìn)行申報，醫保局審查需要一個(gè)月時(shí)間，然后上交情況到報銷(xiāo)費用支付醫院再需要一個(gè)月時(shí)間，總共為三個(gè)月左右。
在應收醫保統籌款中，*市與*區金額為982萬(wàn)元，占總額比例為31.7%，*市與*區醫保局支付醫�？铐棔r(shí)長(cháng)在2個(gè)月之內;其余地區大部分醫保局支付時(shí)間一般為4個(gè)月;較長(cháng)的為*縣、*縣與*縣醫保局，其中，*縣支付時(shí)間為6個(gè)月左右，*縣與*縣其支付時(shí)間為8個(gè)月。
雖然醫院下游應收賬款較多，但是均為醫保局欠款，醫保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫�？钪Ц稌r(shí)間不同，然而財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風(fēng)險可控。
六、與金融機構合作情況
1、醫院關(guān)注類(lèi)、不良貸款及其他不良記錄情況說(shuō)明。 無(wú)。
3、醫院銀行借款分布：列表描述現有各家銀行借款分布情況。(單位：萬(wàn)元)
無(wú)。
七、或有負債分析
1、對外保證擔保、抵質(zhì)押情況：簡(jiǎn)述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔保的情況，被擔保企業(yè)簡(jiǎn)況(與的關(guān)系、市場(chǎng)地位、經(jīng)營(yíng)狀況、資金實(shí)力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔保的質(zhì)量、代償的可能性，并填寫(xiě)下表。
八、融資用途與還款來(lái)源分析
1、申請融資的理由及用途
我院本次共申請融資800萬(wàn)元，共分兩期。前期先做一筆400萬(wàn)售后回租，后期再做一筆400萬(wàn)的直租。
(1)前期售后回租主要用于補充醫院流動(dòng)資金。 (2)后期直租主要用于新項目的建設。
后期直租開(kāi)始時(shí)間為20xx年8月至10月，用于醫院新項目建設。 目前準備與兩家醫院進(jìn)行合作，根據8月左右與這兩家醫院洽談結果，決定400萬(wàn)資金先用于哪家醫院。
一是與**市一家慢性病醫院合作，建立腎臟病透析科室，規劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬(wàn)元左右(其中透析機220萬(wàn)，水處理器50萬(wàn))。
二是與***醫院進(jìn)行合作，建立泌尿內科，規模與**市相似，需求資金400萬(wàn)元。
2、還款來(lái)源分析(根據企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期、銷(xiāo)售收入、投資、融資情況分析可用來(lái)還款的`資源來(lái)源，并判斷還款來(lái)源是否充足)
醫院的還款來(lái)源主要是醫院的營(yíng)業(yè)收入。
醫院20xx年營(yíng)業(yè)收入為6620萬(wàn)元，凈利潤為1672萬(wàn)元。我院的的營(yíng)業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢。
經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的收入主要是由當地醫保局進(jìn)行支付，各地醫保局雖然由于當地財政狀況不同，在支付時(shí)長(cháng)上存在差別，但是基本會(huì )償付相應的醫�？铐�。同時(shí)，醫�？畹恼急茸畲蟮尼t保局為*市與**區，其財政狀況較好，醫�？钪Ц稌r(shí)間較短。因而，醫院的還款有很好的保障。
九、擔保分析
本次融資租賃項目的主要擔保方式為兩種：
1、醫院轉讓
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行融資擔保。 2、提供20xx平米左右房產(chǎn)作為抵押土地及房產(chǎn)于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于雨城區對巖鄉對巖村，土地性質(zhì)為商住用地。
房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。
十、風(fēng)險分析
醫院的主要業(yè)務(wù)是負責**區域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發(fā)展的主要因素包括：
1、行業(yè)風(fēng)險：隨著(zhù)醫療報銷(xiāo)政策的改善，腎臟病綜合治療費用的報銷(xiāo)比例提高，腎臟病治療行業(yè)面臨著(zhù)較好的發(fā)展機遇，行業(yè)風(fēng)險較小。
2、市場(chǎng)風(fēng)險：我國腎臟病患者數量眾多，而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求，市場(chǎng)需求不存在巨大波動(dòng)，風(fēng)險較小。
3、競爭對手風(fēng)險：我院是當地最大的腎臟病治療專(zhuān)科醫院，相較于當地公立醫院，存在較大的價(jià)格優(yōu)勢，因為在腎臟病透析治療方面競爭力風(fēng)險較小。
4、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：我院經(jīng)營(yíng)上存在應收賬款金額較多、周期長(cháng)的風(fēng)險。 但是均為醫保局欠款，應收賬款回收有強力的保障。同時(shí)財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。
融資計劃 篇4
一、20xx年融資工作總結
�。ㄒ唬┤谫Y工作開(kāi)展情況
1.城北土地一級開(kāi)發(fā)項目，8月28日，已成功拍賣(mài)城北新區土地##畝，每畝##萬(wàn)元，籌得資金##億元。
2.與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就百度縣生活垃圾填埋場(chǎng)項目融資事宜進(jìn)行溝通，力爭實(shí)現貸款##萬(wàn)元，目前前期工作材料已上報。
3.做好標準廠(chǎng)房轉讓給順昌漁具公司的報建手續、辦理房產(chǎn)證等工作，爭取到位資金##萬(wàn)元。
4.努力推進(jìn)拍賣(mài)富工一路路口##畝商住用地的出讓工作。
5.承接運用好縣財政安排給園區##萬(wàn)元中的部分建設資金的使用，發(fā)揮資金使用效益的最大化。
6.協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資##萬(wàn)元以上。引導落戶(hù)企業(yè)實(shí)現投入##億元以上。
�。ǘ┐嬖诶щy
受?chē)医鹑谡哂绊�，地方融資平臺公司貸款由政府擔保受限，政府融資平臺政策較嚴，信貸投放規模嚴格控制等影響，導致公司的融資難度較大。加上公司人員配備不齊，缺少金融方面專(zhuān)業(yè)人才以及精通項目包裝人才，項目包裝推介力度不夠，且公司造血功能缺乏，造成公司資金實(shí)力不足，償債壓力大，制約公司持續、健康、快速發(fā)展。
二、20xx年度工作計劃
�。ㄒ唬┗驹瓌t
1.堅持高效、專(zhuān)業(yè)融資原則。專(zhuān)業(yè)分工，針對我縣金融機構的信貸趨向開(kāi)展專(zhuān)業(yè)化融資，并能整體降低系統風(fēng)險。
2.堅持政府推動(dòng)、市場(chǎng)運作的原則。公司作為自主經(jīng)營(yíng)、自負盈虧、自擔風(fēng)險、自我約束的法人。堅持遵循“市場(chǎng)”原則，政府搭建平臺，公司自主申請，銀行獨立審貸，強化市場(chǎng)運作，減少行政干預。
3.堅持盤(pán)活資產(chǎn)、提高效益原則。利用現有國有土地、房產(chǎn)注資或財政資金撥改投等方式盤(pán)活現有可經(jīng)營(yíng)國有資產(chǎn)或閑置國有資產(chǎn)，充分發(fā)揮國有資產(chǎn)使用效益。
�。ǘ┤谫Y渠道
1.土地運作：在獲縣人民政府批準的前提下，公司采取抵押、質(zhì)押、政府承諾等形式，將梳理出的縣國土局土地儲備中心收儲的.土地、未開(kāi)發(fā)成“熟”地及未計劃出讓的土地，向商業(yè)銀行或其他金融機構融資。
2.資產(chǎn)運作：在獲縣人民政府批準的前提下，將縣城規劃區的存量土地，部分有商業(yè)價(jià)值的閑置國有資產(chǎn)等轉入公司，公司對轉入的資產(chǎn)實(shí)行有計劃的出讓變現或用作抵押擔保從銀行獲取借貸資金，全部用于園區建設，實(shí)現滾動(dòng)式發(fā)展。
3.項目融資：
�。�1）爭取完成與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就“生活垃圾衛生填埋場(chǎng)”項目融資事宜，力爭實(shí)現貸款##萬(wàn)元資金到賬。
�。�2）爭取完成拍賣(mài)富工一路路口7.11畝商住用地出讓工作，并爭取資金到賬。
�。�3）做好協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資工作。
�。ㄈ┕ぷ鞔胧�
1.確定目標，積極開(kāi)展融資洽談工作，搭建銀企合作平臺。
本著(zhù)市場(chǎng)主導，銀企雙贏(yíng)，注重實(shí)效的精神，根據工作內容和項目融資需求，明確相關(guān)責任人員，定期或不定期與有貸款意向的金融機構進(jìn)行溝通聯(lián)系，做好項目推介工作。
2.多融資項目并進(jìn)，多措并舉，確保公司圓滿(mǎn)完成目標任務(wù)。 以“生活垃圾衛生填埋場(chǎng)”融資項目為主導，拍賣(mài)富工一路路口7.11畝商住用地及協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資工作等多個(gè)項目同時(shí)跟進(jìn)，爭取每個(gè)項目融資都能開(kāi)花結果。同時(shí)充分利用園區現有資源，采取土地置換、出讓等方式為園區建設籌措資金。
3.積極爭取政府各經(jīng)濟主管部門(mén)的支持與配合，并結合金融機構的放貸政策導向和我縣實(shí)際，繼續篩選、精心包裝項目，同時(shí)強化信用觀(guān)念，為構建良好的銀企關(guān)系，確保公司完成全年目標任務(wù)創(chuàng )造基礎條件。
4.建立健全財務(wù)制度，提高財務(wù)透明度。
強化誠信意識，主動(dòng)提供真實(shí)的財務(wù)報表，加強貸款用途的內部跟蹤監督，認真履行借款合同規定的義務(wù)。
5.創(chuàng )新融資方式，加快公司融資進(jìn)度。
進(jìn)一步拓寬融資渠道，勇于創(chuàng )新，緊緊把握項目這一關(guān)鍵，根據產(chǎn)業(yè)規劃，精心開(kāi)發(fā)包裝好項目，同時(shí)嘗試采用BT、BOT、3P等方式進(jìn)行融資，做到多渠道融資。
融資計劃 篇5
發(fā)展前景
自上初中以來(lái)我便開(kāi)始住校，深知令人頭疼的“ 吃飯”問(wèn)題，也就是食堂的飯菜問(wèn)題。由于學(xué)校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的，因此雖然價(jià)格較低但很少能真正讓學(xué)生歡迎。而學(xué)生對食堂飯菜的抱怨則更是 “自古有之”。雖然大學(xué)生可以到校外就餐，但大多數學(xué)生迫于經(jīng)濟因素，還是愿意在校食堂就餐。飯菜質(zhì)量得不到保證，會(huì )導致很多問(wèn)題，學(xué)生營(yíng)養跟不上，甚至有的學(xué)生經(jīng)常不吃飯。于是，營(yíng)養不良、胃病等不該出現在大學(xué)生中的病癥也屢見(jiàn)不鮮，這為學(xué)生身心健康埋下了隱患。因此我決定整合食堂和飯店的優(yōu)缺，開(kāi)一家學(xué)生自助營(yíng)養快餐店。
店面簡(jiǎn)介
本店位于大學(xué)聚集中心地段，主要針對的客戶(hù)群是大學(xué)生、教師、以及打工人員。經(jīng)營(yíng)面積約為80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷飲和休閑餐飲等。早餐以浙江等南方小吃為主打特色，當然本地小吃也是少不了的。品種多，口味全，營(yíng)養豐，使就餐者有更多的選擇。午餐和晚餐則有南北方不同口味菜式。而非餐點(diǎn)又提供各種冷飲，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜湯、冰凍咖啡、水果拼盤(pán)等。本餐廳采用自助快餐的方式，使顧客有更輕松的就餐環(huán)境與更多的選擇空間。本餐廳裝飾自然，隨意，同時(shí)負有現代氣息，墻面采用偏淡的溫色調，廚房布置合理精致，采光性好，整體感觀(guān)介于家庭廚房性質(zhì)與酒店廚房性質(zhì)之間。
發(fā)展戰略
1.本餐廳開(kāi)業(yè)之前，要作廣告宣傳，因為主要客戶(hù)群是針對學(xué)生的，而學(xué)生中信息傳遞的速度與廣度是很大的，所以宣傳上可不用費太大的力度，只需進(jìn)行傳單或多媒體(如：音響)等形式的簡(jiǎn)單廣告即可。
2.本餐廳采取自助餐的方式，免費茶水和鮮湯。并且米飯的質(zhì)量相對競爭者要好，可采用不同的做法，使口感與眾不同，以求有別于競爭者，給顧客更多的優(yōu)惠，以吸引更多的客源。此外，本餐廳還推出燒烤+冷飲、八寶飯等情侶套餐，由于休閑飲食的空缺，這也將成為本店的一大特色。
3.有許多學(xué)生習慣于三點(diǎn)一線(xiàn)的生活方式，許多時(shí)候為了節約時(shí)間會(huì )選擇最近的就餐地點(diǎn)而不愿到較遠點(diǎn)的餐館，所以在地理位置選擇上不會(huì )與學(xué)校大門(mén)有太大的距離。餐廳在適當的時(shí)候還將推出送外賣(mài)的服務(wù)，根據不同情況采取相應得做法。如：若有三份以上(包括三份)的叫量可以免費送貨上門(mén)，單獨叫外賣(mài)的需交付一定的送貨費，這樣還有一個(gè)好處，如有一人想叫外賣(mài)，為了不出送貨費則會(huì )拉上另外的兩份外賣(mài)，如此也是能增加銷(xiāo)量的。
4.餐廳使用不銹鋼制的自助餐盤(pán)，即節約又環(huán)保，而廢棄物也不能隨便傾倒，可以與養殖戶(hù)聯(lián)系，讓其免費定期收取，如此可以互利。據悉，競爭者在這方面做得并不到位，因此良好的就餐環(huán)境是可以吸引更多的顧客的。
5.暑假期間雖然客源會(huì )驟降，但畢竟還有部分留校學(xué)生、附近居民以及打工人員，屆時(shí)可采取減少生產(chǎn)量，轉移服務(wù)重點(diǎn)等方式，以改善暑期的經(jīng)營(yíng)狀況。寒假期間就考慮修業(yè)一個(gè)月，已減少不必要的成本支出。
6.市場(chǎng)經(jīng)濟是快速發(fā)展的，變化的，動(dòng)態(tài)的，因此要以長(cháng)遠的眼光看待一個(gè)企業(yè)的發(fā)展并進(jìn)行分析，制作出長(cháng)期的計劃，每過(guò)一個(gè)階段就該對經(jīng)營(yíng)的總體狀況進(jìn)行總結，并做出下一步計劃，如此呈階梯狀的發(fā)展模式。在經(jīng)營(yíng)穩定后，可以考慮擴大經(jīng)營(yíng)，增加其它服務(wù)項目，并可以尋找新的市場(chǎng)，做連鎖經(jīng)營(yíng)，并慢慢打造自己的品牌，可以往專(zhuān)為學(xué)生提供飲食的餐飲行業(yè)發(fā)展，總之，要以長(cháng)遠的眼光看待問(wèn)題，如此才能有企業(yè)的未來(lái)。
餐廳管理結構
店長(cháng)兼收銀員1名 ，廚師1名，服務(wù)生2名。
經(jīng)營(yíng)理念側重于以下幾點(diǎn)：
主要的文化特色：健康關(guān)懷、人文關(guān)懷
主要的產(chǎn)品特色：具有食療保健功能的素食餐品
主要的服務(wù)特色：會(huì )員制的跟蹤服務(wù)
主要的環(huán)境特色：具有傳統文化氣息的綠色就餐環(huán)境
產(chǎn)品特色
1、西餐廳應以服務(wù)顧客為宗旨，為他們提供優(yōu)質(zhì)的西餐服務(wù)，讓顧客對西餐能有非常明確和深刻的印象，更能獲得精神上的享受。
2、餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產(chǎn)品和服務(wù)的區別，在此基礎制定出具體的促銷(xiāo)計劃和方案，在實(shí)施計劃的過(guò)程中，通過(guò)宣揚本餐廳的獨特產(chǎn)品或經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，樹(shù)立起鮮明的企業(yè)形象。
3、西餐廳應開(kāi)發(fā)出自己的特色產(chǎn)品和獨特服務(wù)，在競爭對手中樹(shù)立較高的創(chuàng )新形象，并學(xué)習和借鑒他們的獨有特色，開(kāi)辦優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
4、通過(guò)主要走中低檔價(jià)格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務(wù)等方面力求盡善盡美，努力給客戶(hù)最大限度的享受和心理滿(mǎn)足和針對消費者比較價(jià)格的心理，將同類(lèi)食品有意識地分檔，形成價(jià)格系列，使消費者在比較價(jià)格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿(mǎn)足”來(lái)實(shí)現足夠的利益。
5、我國的西餐廳不但歷史久遠，而且品種豐富，已初步形成了高、中、低檔的格局，沖、泡、蒸、煮、烤、炸、炒，可謂五花八門(mén)，一應俱全，但都是多年一層不變的老面孔，消費者對此缺少新鮮感，尤其是文化品味太低，跟不上發(fā)展的潮流，因此，要在傳統基礎上做足做夠“新”字文章，增強其吸引力。
市場(chǎng)分析
西餐廳校園經(jīng)濟的市場(chǎng)有很廣的發(fā)展領(lǐng)域，消費者也是很單純的消費，相對外部市場(chǎng)競爭要小，個(gè)體經(jīng)營(yíng)單純，以小投資為主。服務(wù)于學(xué)生，應該提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，首先，要吸引學(xué)生的注意目光，讓他們能在最短的時(shí)間來(lái)光本店;其次，是怎樣達到以下?tīng)I銷(xiāo)效果。
西餐業(yè)的形成以及發(fā)展前景分析
1、隨著(zhù)西方飲食文化不斷進(jìn)入中國市場(chǎng)，越來(lái)越多人開(kāi)始關(guān)注西餐，所以這提供了很好的市場(chǎng)前景。
2、西餐是發(fā)達國家已有的飲食，形成了西方的飲食文化，對我國的家飲食文化也有影響。
3、為發(fā)展我國的飲食文化提供支持探索。
店鋪選址
建設地點(diǎn)在學(xué)院附近，學(xué)院現有六千師生，調查資料表明他們多消費用于飲食方面占了54。7%，正因如此，飲食也是在學(xué)校創(chuàng )業(yè)首選之路。小中都美食街附近是男女生聚餐最聚中的地方，偶爾去的人占了全師生65。8%，現時(shí)有40。2%師生覺(jué)得現在學(xué)校最缺的服務(wù)是就餐環(huán)境，而適合自食其樂(lè )西餐廳設計是幽雅、舒適、休閑的消費環(huán)境，這可表明了，自食其樂(lè )西餐廳開(kāi)業(yè)后會(huì )有更受歡迎的可能性。
經(jīng)營(yíng)范圍
1、 推出皇牌主食套餐，經(jīng)濟實(shí)惠，例如：泰汁雞扒印尼炒飯套餐、青咖喱豬頸肉扒伴意粉套餐、鰻魚(yú)泰汁雞扒局飯套餐等，各套餐還配有(粟米忌廉湯、油菜、熱奶茶或凍檸樂(lè ))，最適合校園情侶品味。
2、 西餐結合快餐。例如：扒類(lèi)(牛扒、豬扒、雞扒)、各式快餐、各式小食、各種中西燉湯、中西式局飯、粉面類(lèi)(意粉、米粉等)。
3、 美顏甜品。例如：姜汁鮮奶雪蛤膏燉蛋、金粟南瓜西米露、粟子蓉鮮奶露、椰汁香芋西米露等等，最適合愛(ài)美的女大學(xué)生品嘗。
4、 根據不同的季節制定一些冷飲，熱飲，點(diǎn)心、沙拉等。例如：現磨咖啡、花式精致冰啡、香滑奶茶、特式風(fēng)味茶、天然花茶、精美飲品、鮮榨果汁、雪糕新地、滋潤甜品等等。
競爭分析
1、西餐需求度分析
西餐自始就受到老百姓的關(guān)注，尤其是在校大學(xué)生對其情有獨鐘，不管是學(xué)生還是其他消費群體都對其有很大興趣，所以開(kāi)一家西餐廳是很有市場(chǎng)前景。在本西餐廳所制定的營(yíng)銷(xiāo)計劃下開(kāi)展人性化經(jīng)營(yíng)，運用品牌策略、價(jià)格策略等一系列策略經(jīng)行運營(yíng)。在我國市場(chǎng)小，是一個(gè)潛在的大市場(chǎng)。由于大量不同地區人口聚集，對飲食的選擇很不同，但市場(chǎng)上能提供的飲食比較單一，所以市場(chǎng)前景很好。
2、西餐廳的特點(diǎn)
(1)、同一性
目前在很多的城市中，西餐廳完全是一個(gè)套路。加之飲食比較單一，忽略了特色服務(wù)，對飲食文化發(fā)展起阻礙作用。
(2)、追求時(shí)尚個(gè)性化
西餐廳盲目追求華麗的外表，時(shí)尚的造型，忽略了結合本地區的特色來(lái)進(jìn)行運營(yíng)
3、 營(yíng)銷(xiāo)策略
(1)、市場(chǎng)機構和營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇：自食其樂(lè )西餐廳位于美食街周?chē)�，與連串的快餐店連在一起，與其它快餐店所不同的是有更好的就餐環(huán)境和更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。通過(guò)廣告和宣傳單等方式進(jìn)行多渠道的宣傳。
(2)、營(yíng)銷(xiāo)隊伍和管理：尊重餐飲業(yè)人員的獨立人格。 管理層監督員工的工作，同時(shí)員工也可以向上級提出自己的意見(jiàn)或見(jiàn)解。 既要上下屬感受到西餐廳紀律的嚴明，也要關(guān)懷員工，讓員工感受到來(lái)自集體的溫暖，有利于加強凝聚力，提高工作積極性。 公平對待，一視同仁，各盡所能，發(fā)揮才干。
(3)、促銷(xiāo)計劃：西餐廳的促銷(xiāo)戰略應以競爭為導向。餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產(chǎn)品和服務(wù)的區別，在此基礎制定出具體的促銷(xiāo)計劃和方案，在實(shí)施計劃的過(guò)程中，通過(guò)宣揚本餐廳的獨特產(chǎn)品或經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，樹(shù)立起鮮明的企業(yè)形象。
(4)、價(jià)格決策： 主要走中低檔價(jià)格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務(wù)等方面力求盡善盡美，努力給客戶(hù)最大限度的享受和心理滿(mǎn)足。針對消費者比較價(jià)格的心理，將同類(lèi)食品有意識地分檔，形成價(jià)格系列，使消費者在比較價(jià)格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿(mǎn)足”。
人事安排
(一)、店長(cháng)
職責
1、 店長(cháng)負責綜合協(xié)調和管理店內各部門(mén)工作，督促員工工作，同時(shí)接受學(xué)校的監督，做好西餐廳與學(xué)校的交流工作。
2、 工作內容：督促各部長(cháng)及員工的工作，鼓舞員工的工作熱情，聽(tīng)取員工的意見(jiàn)。綜合決策各種工作的運行。代表西餐廳與學(xué)校進(jìn)行交流，向上反映員工的意見(jiàn)及要求，向下傳遞學(xué)校所要求的`工作。
(二) 、行政人事
部門(mén)職責
1、 對計劃開(kāi)發(fā)項目進(jìn)行前期調查，收集整理相關(guān)資料，制定初步的項目可行性研究報告。
2、 對西餐廳項目進(jìn)行分析和需求策劃。
3、 對西餐廳項目進(jìn)行具體的設計。
4、 制定西餐廳目標以及進(jìn)度表。
5、 建立項目管理系統。
6、 負責項目進(jìn)程控制，配合店長(cháng)對項目進(jìn)行良好的控制。
7、 跟蹤分析項目開(kāi)發(fā)成本。
8、 管理項目中的風(fēng)險和變化。
9、 負責項目團隊建設。
(三)、廚師
對廚師的要求很高，他必須有靈活的腦子，在每一周都能變一個(gè)化樣的特色，來(lái)吸引顧客。6、參與制定和完善公司費用的控制辦法。
(四)、服務(wù)員
部門(mén)職責
以禮待客，遵守制度，積極進(jìn)取。服務(wù)員最主要的工作是清理餐桌和店鋪的衛生，隨時(shí)都是一層不染，沒(méi)有油膩的感覺(jué)，給顧客留下深刻的印象。招的兼職工就負責點(diǎn)菜和端菜，對每一個(gè)職員要求先把自己的衛生處理好，才能更好的服務(wù)于顧客，如果有顧客或者出現不干凈的事物或環(huán)境馬上處理，賠禮道歉重新更換食物或者打掃衛生，如顧客還不滿(mǎn)意可以以陪賞進(jìn)行道歉。
(五) 、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部
部門(mén)職責
1、 制定本部門(mén)年度營(yíng)銷(xiāo)目標計劃。
2、 建立和完善營(yíng)銷(xiāo)信息收集，整理，交流及保密。
3、 指定產(chǎn)品的價(jià)格、品質(zhì)和廣告宣傳。
4、 對競爭對手進(jìn)行對比分析，提供應對方案。
5、 對潛在的消費群體進(jìn)行市場(chǎng)調查分析。
風(fēng)險
西餐廳的風(fēng)險主要有：
1：客流量小
2：產(chǎn)品成本高
對策：
1：制定正確有效的宣傳計劃，通過(guò)廣告，傳單等方式進(jìn)行宣傳，提高知名度，提高客流量。
2：適時(shí)了解市場(chǎng)上產(chǎn)品的成本，制定措施應對各種高價(jià)格和成本的增加。
成長(cháng)及發(fā)展
我們公司目前面臨的困難是：一、西餐廳的選擇;二、產(chǎn)品樣式的選擇;三、正式開(kāi)業(yè)前后的設計店名及店內裝修、陳列擺設、宣傳手段和經(jīng)營(yíng)方式。
首先，店鋪的選擇。一個(gè)人流量大經(jīng)濟發(fā)達的地段等于是給了我們一個(gè)梯子，這樣說(shuō)吧，客流量帶來(lái)了市場(chǎng)，市場(chǎng)帶來(lái)了營(yíng)業(yè)額!我們的目的是效益，積累原始基金!要做到這點(diǎn)就必須要很多的市場(chǎng)，能帶來(lái)市場(chǎng)的就是客流量了!
還有我們必須要把我們的顧客群體給定位好，創(chuàng )意產(chǎn)品讓人產(chǎn)生很多的聯(lián)想，擁有這種想象空間大的顧客群體是屬于年輕人和已婚夫婦!所以能在人流量相當的地段找到這類(lèi)群體集中的店鋪也是個(gè)非常不錯的選擇!有一篇叫做店鋪選址制作商圈地圖的文章，是這樣的：
1、對本地的居住情況進(jìn)行調查，將它們的位置標在地圖上。研究其所在地段是否符合最大利益原則。
2、根據地圖，標出你看好的地點(diǎn)。
3、在選定的地方周?chē)�，�?huà)出經(jīng)營(yíng)范圍
4、確定該商圈內是否有你的競爭對手，對彼此的實(shí)力進(jìn)行權衡，然后決定是否需要更改地點(diǎn)。
5、了解商圈內的人口、人口統計特性、購買(mǎi)力和其他相關(guān)信息，幫助你了解顧客群。
6、畫(huà)出可走到你店面的街道或公交者線(xiàn)路，了解顧客是否能很方便地到達那里。
初期策略：
做好宣傳，打響知名度。
1、通過(guò)傳單、廣告的方式在周邊地區形成一定的影響。
2、和一些西餐廳合作開(kāi)發(fā)一些特色的項
融資計劃 篇6
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。
*投資安排
*擬建企業(yè)基本情況
*其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）
二、業(yè)務(wù)描述
*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰略目標和階段目標
*項目技術(shù)獨特性（請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明）
介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢
三、產(chǎn)品與服務(wù)
*創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。主要有下列內容：
1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值
2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現？為什么？
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。主要包括以下內容：
6、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠(chǎng)房、土地等。
7、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力
8、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力
9、將要購置的生產(chǎn)設備
10、生產(chǎn)工藝流程
11、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過(guò)程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
*介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的.銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
*目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題：
1、你的細分市場(chǎng)是什么？
2、你的目標顧客群是什么？
3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？
4、你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標市場(chǎng)份額為多大？
5、你的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么？
*行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？
3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？
4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？
5、政府是如何影響該行業(yè)的？
融資計劃 篇7
N市A餐飲連鎖有限責任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨家技術(shù)于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節上，經(jīng)中、法、美、日等數十位國際級評委評定，A榮獲“國際餐飲名店”稱(chēng)號，這集中反映了A在中國乃至全球素食界的實(shí)力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，A以其中華素食集大成者的優(yōu)勢，成為海內外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進(jìn)中華素食餐飲文化的機構和個(gè)人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴格按照現代企業(yè)制度組建，兩個(gè)主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營(yíng)模式——銀都集團；另一方是擁有先進(jìn)的企業(yè)理念和經(jīng)營(yíng)理念、具有現代企業(yè)管理水平和現代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團。
A在市場(chǎng)競爭面前，對外選擇品牌擴張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店A的品牌優(yōu)勢深入人心，讓全國人民都有機會(huì )分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴張在餐飲市場(chǎng)中的份額。目前，全國已有80多家A連鎖店開(kāi)門(mén)迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓和洽談中。A在原有基礎上又增加了配送中心等部門(mén)，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣(mài)場(chǎng)也紛紛設置店中店、專(zhuān)場(chǎng)柜，以滿(mǎn)足消費者的需要，順應“素食養生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟A餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔心，也不必為店面的正常營(yíng)運煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統的、全面的'、完善的培訓機制及高素質(zhì)的管理團隊，負責地將所有的廚藝技術(shù)和管理經(jīng)驗傳授給您，輔助您直至正式開(kāi)業(yè)，直到您能獨立營(yíng)運為止。
如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，規范的管理，專(zhuān)業(yè)的領(lǐng)導核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路！百年老字號“A”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現代都市人推廣時(shí)尚飲食觀(guān)。顧客們評價(jià)A的菜肴是“看著(zhù)美，吃著(zhù)香，不長(cháng)脂肪，益健康”。A不僅營(yíng)造了一種健康取向的飲食新風(fēng)尚，更兼顧美味，在保留原有傳統素食的基礎上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀(guān)止，在市民心目中樹(shù)立了“吃素食就到A”好口碑。
本次合作經(jīng)營(yíng)及部分股權轉讓所籌集資金主要為了整合社會(huì )資源，迅速抓住市場(chǎng)時(shí)機，充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技術(shù)的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機構，進(jìn)而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應、素食半成品和產(chǎn)成品的配送以及相應電子商務(wù)系統的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。
第一章公司基本情況
1。公司簡(jiǎn)介
公司名稱(chēng)：N市A餐飲連鎖有限責任公司
注冊資本：150萬(wàn)元人民幣
企業(yè)類(lèi)型：有限責任公司
經(jīng)營(yíng)地址：N市集慶路198號L省通信大廈11樓
法定代表人：xxx
經(jīng)營(yíng)范圍：餐飲業(yè)連鎖網(wǎng)絡(luò )管理、咨詢(xún)；配送、電子商務(wù)（服務(wù)）；
餐飲業(yè)技術(shù)開(kāi)發(fā)、管理、咨詢(xún)（服務(wù)）；企業(yè)形象策劃；電腦軟硬件、食品機械設備（開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售）；包裝副食品、日用百貨（銷(xiāo)售）。
2。歷史沿革
A餐飲連鎖（中國）總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴格按照現代企業(yè)制度組建，兩個(gè)主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營(yíng)模式——銀都集團；另一方是擁有先進(jìn)的企業(yè)理念和經(jīng)營(yíng)理念、具有現代企業(yè)管理水平和現代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。
連鎖總部自正式組建以來(lái)發(fā)展迅速，已在全國及海外開(kāi)設了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業(yè)顧問(wèn)公司、中國飯店協(xié)會(huì )、中國烹飪協(xié)會(huì )、印尼駐華大使館、大連華隆集團、石家莊三義集團、山東勝利油田服務(wù)公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團、山東嘉和實(shí)業(yè)總公司、北京宜誠厚商貿有限公司、山西煜海實(shí)業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數家是上市公司。
3。股本結構
3。1法人股股東
N市銀都飲食服務(wù)（集團）總公司（占股28%）總經(jīng)理：xxx
N市銀都飲食服務(wù)有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂(lè )、商業(yè)、培訓、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大型服務(wù)性企業(yè)，銷(xiāo)售過(guò)億，多年榮獲省、市行業(yè)先進(jìn)稱(chēng)號。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號”，如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風(fēng)，精肴美饌代代傳承，飲譽(yù)四海；同時(shí)公司還擁有檔次各異、設備先進(jìn)的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級服務(wù)令人流連。
N市清真A菜館（占股10%）總經(jīng)理：xxx
A菜館創(chuàng )建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“A”。該店以經(jīng)營(yíng)正宗素菜而名聞遐邇，當年店堂的墻上幅“八仙過(guò)�！钡谋诋�(huà)，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷(xiāo)聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附近重新開(kāi)張，繼續經(jīng)營(yíng)正宗素菜。1987年，該店在經(jīng)營(yíng)素菜的基礎上增加清真菜，滿(mǎn)足了回民的消費需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達到1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。
加拿大xx投資集團（占股30%）CEO：xxx
加拿大xx投資集團（xx國際顧問(wèn)有限公司）上世紀90年代成立于香港，它聚集了來(lái)自西方世界各地營(yíng)銷(xiāo)，投資等經(jīng)濟研究領(lǐng)域的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區域創(chuàng )造了一個(gè)又一個(gè)的輝煌業(yè)績(jì)。
3。2自然人股東
xxx（占股26。67%）
xx（占股3。33%）
xxx（占股2%）
4。組織結構
為高效有序推進(jìn)A素食餐飲連鎖機構發(fā)展，總部設置相關(guān)事業(yè)部、職能部門(mén)，明確管理層次，具體組織結構見(jiàn)下圖：
5。管理團隊
公司有一支全國一流的管理技術(shù)團隊，主要領(lǐng)導層都具有碩士、博士學(xué)位；董事長(cháng)蔣忠勤是EMBA、中國飯店協(xié)會(huì )的副會(huì )長(cháng)，國內一流的餐飲管理權威；總經(jīng)理楊順璋，工商管理碩士（MBA），高級經(jīng)濟師，資深連鎖經(jīng)營(yíng)管理專(zhuān)家；副董事長(cháng)宋敬博士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專(zhuān)家和投資專(zhuān)家；副董事長(cháng)馬榮霞是國家級服務(wù)師的評委、高級國宴設計師、服務(wù)大師；總部的員工80%以上具有管理、營(yíng)銷(xiāo)本科學(xué)歷，相當部分擁有烹飪餐飲的等級管理證書(shū)。
公司管理層人員情況簡(jiǎn)表：
姓名職務(wù)/職稱(chēng)學(xué)歷
xxx董事長(cháng)/高級經(jīng)濟師/高級政工師/全國內貿系統勞動(dòng)模范/中國飯店協(xié)會(huì )的副會(huì )長(cháng)EMBA
xxx副董事長(cháng)博士
xxx副董事長(cháng)/國家級服務(wù)師的評委/高級國宴設計師/服務(wù)大師
xxx總經(jīng)理/高級經(jīng)濟師/資深連鎖經(jīng)營(yíng)管理專(zhuān)家MBA
融資計劃 篇8
第一部分 公司基本情況
一、公司基本情況：
湖南集方家居投資管理有限責任公司成立于20xx年，經(jīng)過(guò)10年的積累，20xx年通過(guò)對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬(wàn)。成為集銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設計體系、融資體系，五大運營(yíng)體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團公司。
戰略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動(dòng)密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設計，工廠(chǎng)化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復雜作坊運營(yíng)方式升級為模塊化規范運作，把區域性零散采購升級為規�；到y采購，把個(gè)體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。
業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營(yíng)銷(xiāo)管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運營(yíng)艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會(huì )。
產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠(chǎng)化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設計，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專(zhuān)業(yè)化裝飾集團。
二、目前公司主要股東情況：
三、目前公司內部部門(mén)設置情況：
第二部分 項目概況
一、項目概況
華僑星都項目位于長(cháng)沙市開(kāi)福區伍家嶺北，項目規劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫(xiě)字樓十八層。項目規劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。
華僑星都原為長(cháng)沙市農行1998年建設為自用辦公用樓，由于省行規劃及政策調整原因，20xx年改由長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣(mài)后開(kāi)發(fā)建設建設;項目相對其他舊樓改造而言，債權清晰。
截至20xx年8月，項目已完成主體施工并已獲得規劃批準(已取得土地證，規劃用地許可證和規劃建設許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示【詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示】，并已進(jìn)入施工圖審查和投標程序，即將取得建設施工證)。
目前項目規劃外立面改造及內部裝修和開(kāi)發(fā)期為1年，湖南集方家居投
資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購，并投入后期開(kāi)發(fā)建設。
二、項目地塊優(yōu)勢
1)中央商務(wù)區
隨著(zhù)芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來(lái)登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會(huì )等高端消費體依次排開(kāi)。深國投商業(yè)規劃、世紀金源mall開(kāi)業(yè)、北辰三角洲啟動(dòng)，構成北城商業(yè)黃金三角，長(cháng)沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現雛形。
2)交通核心區
雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線(xiàn)地鐵口岸帶動(dòng)物業(yè)急速升值，伍家嶺波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區各大站點(diǎn)，享受10分鐘經(jīng)濟圈，提速未來(lái)。
3)區域未來(lái)規劃
鐵1號線(xiàn)施工，福元路大橋、營(yíng)盤(pán)路過(guò)江隧道即將通車(chē)， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級;高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標建筑，將陸續密集呈現，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應;秀峰公園的開(kāi)門(mén)迎客、洪山公園的即將啟動(dòng)、瀏陽(yáng)河風(fēng)光帶的延長(cháng)線(xiàn)動(dòng)工、兩館一廳的即將開(kāi)放等，使大北城資源不斷升級，具備無(wú)限升值潛力。
三、目前定位
高品質(zhì)、高配置、高形象的寫(xiě)字樓成為未來(lái)發(fā)展趨勢，市場(chǎng)供應逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統中央商務(wù)圈逐漸向外擴散。本項目通過(guò)規劃調整以及外立面重新裝修和內部裝修，根據項目本區域的發(fā)展趨
勢、前景和客戶(hù)需求，一定期間內區域型中高端標桿寫(xiě)字樓將成為本項目的定位方向。
四、新規外立面(詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示)
五、基本數據
第三部分 行業(yè)及市場(chǎng)情況
一、行業(yè)簡(jiǎn)析
城市綜合體迎來(lái)井噴式發(fā)展 。據相關(guān)統計，20xx年長(cháng)沙至少有36個(gè)大型城市綜合體項目籌建或者面市，總建筑面積達1740萬(wàn)平方米，其中非住宅建筑面積至少有800萬(wàn)平方米。
二、長(cháng)沙寫(xiě)字樓市場(chǎng)供需情況
20xx年前，長(cháng)沙市寫(xiě)字樓年均供應量為19萬(wàn)平/年。
20xx年開(kāi)始，住宅調控下引發(fā)了商業(yè)地產(chǎn)投資熱潮，多個(gè)城市新中心規劃籌建寫(xiě)字樓，寫(xiě)字樓供應持續攀升，高檔品牌寫(xiě)字樓容易獲得市場(chǎng)較高認同。
三、項目周邊長(cháng)沙寫(xiě)字樓價(jià)格調查
第四部分 產(chǎn)品及市場(chǎng)定位
一、市場(chǎng)定位：區域中高端5A級寫(xiě)字樓
一方面：產(chǎn)品打造需體現項目區位優(yōu)勢，順應未來(lái)發(fā)展趨勢，通過(guò)形象和檔次的'提升避免與現有大量商住樓項目進(jìn)行價(jià)格競爭，并搶占更為廣泛的優(yōu)質(zhì)客源。
另一方面：考慮到本項目的局限性，應利用周邊商務(wù)資源等附加值，從局部和特色(商務(wù)配置、物業(yè)管理等方面)上打造專(zhuān)業(yè)、便捷、高效、超值的高檔商務(wù)平臺。
二、寫(xiě)字樓客戶(hù)群劃分：
三、項目核心客群
發(fā)展層面：以初具規模、需要專(zhuān)業(yè)化辦公場(chǎng)所的發(fā)展型中型企業(yè)為主，
國內大企業(yè)及外資、合資企業(yè)的辦事處、分公司為輔。
來(lái)源層面：客戶(hù)主要集中在伍家嶺、四方坪、河西濱江新城及北城等區域，或是市內辦公氛圍不夠濃厚的區域，以及一些較為老舊的商住樓、住宅辦公的樓宇內。
心理層面：以改善公司辦公條件(自用)目的為主。注重寫(xiě)字樓所處區域，具備很大增值潛力;強調樓宇品質(zhì)及商務(wù)配套;關(guān)注物業(yè)公司的管理水平。
四、產(chǎn)品定位
1、彈性商務(wù)空間，維持標準層59-140平5個(gè)戶(hù)型設計布局不變，商業(yè)裙樓部分設立公共衛生間
2、7-16層(分戶(hù)銷(xiāo)售)做精裝;17-23層(整層銷(xiāo)售)不做精裝，可根據客戶(hù)需求靈活把控。具體執行需依據市場(chǎng)實(shí)際情況而定。
3、為適應現代化辦公，全網(wǎng)絡(luò )地板，豪華酒店式大堂，大氣尊貴
4、采用進(jìn)口品牌鋒速電梯(如蒂森克勞伯等)助推商務(wù)效率。中央空調系統，承載高檔商務(wù)環(huán)境。
5、5A甲級智能標準配置
OAS辦公自動(dòng)化系統：﹥局域網(wǎng)系統
SAS保安自動(dòng)化系統：﹥門(mén)禁系統(電梯廳或大堂出入口)﹥防盜報警系統﹥閉路電視監控像系統﹥電子巡更系統﹥智能停車(chē)管理系統
BAS樓宇自動(dòng)化系統：﹥暖通空調系統﹥給水與排水系統﹥供配電與照明系統
第五部分 營(yíng)銷(xiāo)策略
一、入市時(shí)機
在北辰三角洲商務(wù)集群、芙蓉路金融中心、河西濱江商務(wù)區(奧克斯廣場(chǎng)、綠地中央廣場(chǎng)、世貿鉑翠灣等)尚未對本項目形成包圍之時(shí)，并參考周邊兩個(gè)同類(lèi)項目的銷(xiāo)售情況，應盡快加速入市步伐，搶占先機。
二、銷(xiāo)售策略
目前市場(chǎng)各中高端寫(xiě)字樓銷(xiāo)售結合散賣(mài)和整層銷(xiāo)售兩種模式，以獲得更為廣泛的客戶(hù)來(lái)源，因此：7-16層分割銷(xiāo)售，精裝修;17-23層整層銷(xiāo)售，精裝修，但可根據客戶(hù)需求而定。保持標準層59-140平5個(gè)戶(hù)型的設計布局不變。
三、價(jià)格定位
1、靜態(tài)價(jià)格初判
寫(xiě)字樓整體均價(jià)(含精裝)：120xx-13000 元/㎡
二、價(jià)格細分
一層整體均價(jià)：35000元/㎡
二層整體均價(jià)：28000元/㎡
三層整體均價(jià)：21000元/㎡
四五層整體均價(jià)：14000元/㎡
六~二十三層：120xx-13000元㎡
車(chē)位：10萬(wàn)/個(gè)
四、推廣定位
地段—高檔商務(wù)環(huán)境
產(chǎn)品—高端商務(wù)旗艦
北城首域●甲級智能寫(xiě)字樓
五、銷(xiāo)售執行
在建立良好銷(xiāo)售管理隊伍的情況下進(jìn)行聯(lián)合銷(xiāo)售
第六部分 融資說(shuō)明
一、項目投資規模及款項計劃
1、項目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費)，其中收購款120xx萬(wàn)元，建筑安裝工程費2350萬(wàn)元，公共設施配套費500萬(wàn)元，融資成本1060萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)間接費1045萬(wàn)元等。
2、收購“華僑星都”付款方式：
1)總價(jià)款：120xx萬(wàn)元;
2)付款周期及方式：
(1)先簽訂框架協(xié)議，東林置業(yè)辦理完成三證(國土證、規劃用地許可證、規劃工程許可證);
(2)東林置業(yè)完成三證后，簽訂正式合同，集方家居支付首付款5000萬(wàn)元。
(3)在集方支付首付款后的15天內，雙方完成公司、項目各項交接，集方人員進(jìn)場(chǎng)開(kāi)展工作;東林置業(yè)完成四證辦理和其他相關(guān)手續并交接;法人名稱(chēng)、股份100%按集方家居要求變更。
(4)20xx年5月30日前，集方家居支付東林置業(yè)原股東二批款5000萬(wàn)元;
(5)20xx年12月30日前，集方家居付清東林置業(yè)原股東尾款20xx萬(wàn)元。
二、融資計劃
1、為保證項目實(shí)施，需要新增投資是多少 16955 萬(wàn)元， 新增投資中，需投資方投入 3000 萬(wàn)元，銀行借貸 7000 萬(wàn)元， 公司自身投入 20xx 萬(wàn)元。
2、投入資金的用途：前期收購款項以及代繳報建費用。 3、融資回報方式：
1)現金回報：根據協(xié)議，進(jìn)行股權和證件抵押，按融資款的額度，按期返還融，資款及利息;
2)回購方式：按銷(xiāo)售價(jià)格基礎上優(yōu)惠10%的價(jià)格簽定投資款和利息等值的商品房住宅預售合同。并可約定一定的期限內，集方公司按銷(xiāo)售價(jià)格回購。
第七部分 財務(wù)計劃
一、項目投資估算
項目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費)，其中收購款120xx萬(wàn)元，建筑安裝工程費2350萬(wàn)元，公共設施配套費500萬(wàn)元，融資成本1060萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)間接費1045萬(wàn)元等。
二、項目銷(xiāo)售收入
銷(xiāo)售項目收購操作后，集方公司擬持有的自有物業(yè)包括商業(yè)2層、3層、4層、5層，共計四層。擬對商業(yè)首層、寫(xiě)字樓6-23層以及地下車(chē)庫對外銷(xiāo)售。根據對開(kāi)福區以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場(chǎng)的調查，商業(yè)的價(jià)格預計平均售價(jià)為35000元—45000元/
平米，住宅和公寓的平均售價(jià)7500-8000元/平米，寫(xiě)字樓平均售價(jià)為13000-18000元/平米。本項目保守預計項目可售部分首層商業(yè)35000元/平米，精裝修寫(xiě)字樓12000元-13000元/平米估計銷(xiāo)售收入。
三、還款來(lái)源、保障及計劃
1、三證齊全后，可向融資公司進(jìn)行證件抵押; 2、四證齊全后，進(jìn)行銀行貸款，支付融資款及利息;
3、收購合同完成后，可按集方公司持有的東林置業(yè)股份向投資方進(jìn)行抵押; 4、五證齊全后，可向投資公司進(jìn)行商業(yè)住宅預售合同簽定，并可在約定的時(shí)間周期內進(jìn)行回購。
四、財務(wù)分析： 1、稅前項目收支估算 1)全銷(xiāo)售收入估算
(1)項目成本：收購成本120xx萬(wàn)元+后續工程費用(內外裝修2350萬(wàn)元、附屬配套500萬(wàn)元)+融資成本1036萬(wàn)元+管理銷(xiāo)售費用431萬(wàn)元+不可預計614萬(wàn)元=16955萬(wàn)元
(2)項目收入：18層辦公樓16374萬(wàn)元+五層商業(yè)13551萬(wàn)元+車(chē)位1070萬(wàn)元=30995萬(wàn)元
(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=30995萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=14040萬(wàn)元，利潤率82.8%
2)持有物業(yè)銷(xiāo)售收入估算
(1)項目成本：收購成本120xx萬(wàn)元+后續工程費用(內外裝修2350萬(wàn)元、附屬配套500萬(wàn)元)+融資成本1036萬(wàn)元+管理銷(xiāo)售費用431萬(wàn)元+不可預計614萬(wàn)元=16955萬(wàn)元
(2)項目收入：18層辦公樓16374萬(wàn)元+首層商業(yè)7504萬(wàn)元+車(chē)位1070萬(wàn)元=24948萬(wàn)元
(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=24948萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=7993萬(wàn)元，利潤率47.14%
2、項目收支總結 從動(dòng)態(tài)投資的角度來(lái)看，集方持有物業(yè)的實(shí)際利潤=收入利潤+持有物業(yè)=7993萬(wàn)元+6047萬(wàn)元=14040萬(wàn)元，更具備可持久發(fā)展的基礎。
第八部分 項目實(shí)施進(jìn)度
第九部分 其他
本項目如能操作成功，對集方家居有重要的商業(yè)和社會(huì )價(jià)值：
2、本項目目前已經(jīng)封頂，基礎工程基本完成，避免了普通商業(yè)地產(chǎn)漫長(cháng)的操作周期; 3、本項目能在短期內提供五證，即可快速盤(pán)活;
4、本地商業(yè)區域已趨成熟，項目的操作有豐厚的投資回報率;
5、操作本項目投入資金較少，相對其他投資，風(fēng)險較小，在回報較大的基礎上能使集方有較好的品牌效益，并可將規劃理念得到實(shí)質(zhì)性的操作經(jīng)驗。
融資計劃 篇9
一、城市概況
遵義地處貴州省北部南連貴陽(yáng)、北接重慶，航空、鐵路、水運、高速公路體系配套、便捷高效，是昆筑北上和川渝南下的咽喉。遵義包括十三個(gè)縣市，富有豐富的自然資料如：仁懷，習水以酒為主，尤其仁懷以茅臺酒聞名全世界，湄潭、鳳岡以地方產(chǎn)業(yè)茶葉為主，鳳岡以鋅硒茶為特色，赤水已旅游業(yè)為主。遵義市區分為紅花崗和匯川兩大區域，紅花崗為老城區，有企業(yè)單位，有成熟的商業(yè)圈，肯德基、必勝客、麥當勞也入駐，匯川為新城區有新建立政府辦公大樓，新的開(kāi)發(fā)區，有商中檔的餐廳。遵義以其得天獨厚的區位優(yōu)勢和人文自然環(huán)境因素，經(jīng)濟得以迅猛發(fā)展；作為遵義城市和政治、經(jīng)濟和文化中心，“遵義歷史名城”受到國內外的關(guān)注。茅臺酒已走向世界，遵義名城旅游業(yè)飛速發(fā)展。目前遵義常住人口近680萬(wàn)，中心城區常住人口113萬(wàn)人，在遵義注冊企業(yè)數量達到達3000多家，為該項目的實(shí)施提供了強大需求背景。
外賣(mài)也是個(gè)歷史悠久的傳統行業(yè)，最初都是提供給大顧客、熟顧客的特殊服務(wù)，隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展，教育水平的提高，人們的生活方式已發(fā)生了翻天覆地的變化，改變過(guò)去與自然一體的工作情況，日益走向寫(xiě)字樓內�！懊褚允碁樘臁�，和人們生活息息相關(guān)的“食”自然是重中之重。而生活環(huán)境的變化，為外賣(mài)業(yè)的發(fā)展提供了一個(gè)廣闊的空間。 近年來(lái)城市人口流動(dòng)性增強，寫(xiě)字樓、各類(lèi)型產(chǎn)業(yè)區和商業(yè)區急劇增多，使這個(gè)行業(yè)獨立并專(zhuān)業(yè)起來(lái)。遵義人相對比較講究吃，也舍得吃，全國各地飲食口味在遵義都有具大市場(chǎng)。但目前遵義從事外賣(mài)的行業(yè)相對規模較小，通常外送距離相對較近，僅限于500米左右距離；而隨著(zhù)遵義城市范圍的不斷擴大，特別是一些專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)均離市中心較遠，周邊配套設施不夠完善，市場(chǎng)中的經(jīng)營(yíng)者更為獲得高質(zhì)量、營(yíng)養衛生而快捷的中餐服務(wù)而發(fā)愁。因此也為該項目實(shí)話(huà)創(chuàng )造了巨大的商機。 二、市場(chǎng)需求分析 （一）市場(chǎng)定位
結合市場(chǎng)特點(diǎn)，通過(guò)市場(chǎng)分析，本項目的目標客戶(hù)群定位于各類(lèi)型產(chǎn)業(yè)園區、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)聚集區及中高檔寫(xiě)字樓中的人員。提供外賣(mài)和配送。原因分析如下：
1、這部分人群通常購買(mǎi)力相對較強，對于價(jià)格因素相對不太敏感，只要送餐的質(zhì)量、口味和服務(wù)好。他們不會(huì )為幾塊錢(qián)計較。 2、該區域企業(yè)通常中午休息時(shí)間較短，對于專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō)，中午也是其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)繁忙時(shí)間，就近獲得快捷而營(yíng)養的快餐，是其最大需求。
3、多數產(chǎn)業(yè)園區和商業(yè)聚集區離市區較遠，盡管周邊有一些餐館也提供外賣(mài)，采用點(diǎn)菜式服務(wù)，雖然菜品會(huì )多些，但菜品質(zhì)量卻較差，一旦進(jìn)行中午用餐高峰期，這些餐館往往不能提供外送，為客戶(hù)帶來(lái)了很多不便；也就為本項目實(shí)施提供了強大的動(dòng)因。
下面就該行業(yè)遵義的現狀、客戶(hù)群在遵義市區的分布位置、區域內企業(yè)及人員數量，在市場(chǎng)調查基礎上進(jìn)行分析； （二）現狀分析
就目前遵義現有約2萬(wàn)家餐飲企業(yè)，總體上分為四個(gè)檔次，高檔、中高檔、中檔、大排檔和小規模餐館。一般提供快餐外賣(mài)的.只有大排檔和小規模餐館，中高檔酒樓往往很少涉及。在遵義城區愿提供外賣(mài)的大約也只有200∽300家，其中有80%的只對近距離（500米）派送，對較遠的客戶(hù)需求通常有派送量或另收費要求。這些小規模低檔餐館服務(wù)質(zhì)量一般較低，菜品水平也不是太高，一般只能提供中式經(jīng)濟餐，僅有少數會(huì )提供營(yíng)養餐。經(jīng)濟餐價(jià)格一般在5∽8元/份，營(yíng)養餐價(jià)格一般在10∽15元/份。由此可見(jiàn)，遵義規范、快捷、專(zhuān)業(yè)的外賣(mài)餐飲企業(yè)較少。
�。ㄈ┦袌�(chǎng)需求分析
從消費群特點(diǎn)分析，對快餐外賣(mài)存在需求的大多為上班族和流動(dòng)性較強的人群。而且需求高峰多集中的中餐，少部分會(huì )有早餐和晚餐需求。下面分類(lèi)對市場(chǎng)進(jìn)行分析。 1、流動(dòng)人群
從總體上來(lái)說(shuō)，目前遵義城區流動(dòng)人口90萬(wàn)；從流動(dòng)人群分布來(lái)看，主要集中在流動(dòng)性強、人口密度大的區域；這些區域重點(diǎn)在車(chē)站、物流園區、各類(lèi)批發(fā)商業(yè)區等。據資料統計遵義主要車(chē)站、專(zhuān)業(yè)批發(fā)市場(chǎng)日均流動(dòng)人口數量如下：
2、上班人群
從上班人群分布來(lái)看，主要集中在各大寫(xiě)字樓、各產(chǎn)業(yè)園區、專(zhuān)業(yè)商業(yè)區和行政事業(yè)單位。據資料統計，遵義主要一些專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)商鋪、寫(xiě)字樓還有一些超市，賣(mài)場(chǎng)數量如下：
若每商戶(hù)按3名員工計算，表中僅23項目，共計商戶(hù)員工數量約為122700人。寫(xiě)字樓平均按19層，每層有4家公司，每公司員工人數為12人，共計員工總數約為72960人。合計總數約為：195660人。 將流動(dòng)性客戶(hù)與上班員工人數總計，每天的人流量為：290660人。上述測算還不包括行政事業(yè)單位人員和學(xué)校學(xué)生人數。如果以每套餐8元，每月按26天、每年按10個(gè)月計算，每年僅該項目遵義市場(chǎng)價(jià)值不會(huì )低于6.0億元。 3、遵義的特色小吃：一、羊肉粉： 二、牛肉粉：三、米皮
四、其他的粉、面（豆花面、腸旺面等）： 五、餃子： 六、涼粉：
七、洋芋攤攤（含洋芋粑粑、炒洋芋、魔芋、豆腐皮）： 八、戀愛(ài)豆腐果、絲娃娃（川餃）：
九、茶湯： 十、雞蛋糕
十一、燒烤（含燒烤、烙鍋、炒螺絲、怪鹵等等）：十三、包子、餅等等 十四、糯米飯 十五、酸辣粉
另外還有很多小吃：1、市醫對門(mén)的冰粉2、尚稽臭豆腐皮3、正安的牛肉干
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