有關(guān)融資計劃模板集錦八篇

　　時(shí)間流逝得如此之快，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，此時(shí)此刻我們需要開(kāi)始做一個(gè)計劃。相信大家又在為寫(xiě)計劃犯愁了？以下是小編為大家收集的融資計劃8篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

融資計劃 篇1

　　一、前言

　　金融租賃公司的存在促進(jìn)了不同經(jīng)濟方之間的交流，當一個(gè)企業(yè)的發(fā)展面臨著(zhù)資金或者其他方面的短缺時(shí)，金融租賃公司在幫助其解決燃眉之急的同時(shí)也降低了因購置大型設備及物資產(chǎn)生大額債務(wù)及占用大量資金所帶來(lái)的風(fēng)險。金融租賃成為眾多企業(yè)熱衷采用的辦法。要真正弄清金融租賃公司的融資渠道及特點(diǎn)，只有真正了解金融租賃。

　　二、金融租賃的概念及特點(diǎn)

　　(一)金融租賃的概念

　　所謂金融租賃就是當出現租賃需求時(shí)，資金或者資產(chǎn)的出租人就會(huì )根據需求方和供貨方的評價(jià)和選擇，從供貨方處所取得的資金或者物品按照約定的合同和要求出租給需求方使用，并同時(shí)向需求方收取事先確定的費用。由此可見(jiàn)，金融租賃不僅可以是資金領(lǐng)域的租賃，同時(shí)也是對資產(chǎn)的租賃，將資金和資產(chǎn)相結合所產(chǎn)生的新型融資形式，實(shí)現了金融在各個(gè)領(lǐng)域之間的流通，為經(jīng)濟領(lǐng)域的不斷發(fā)展提供了支持，加大了資本的流通速度和范圍，為企業(yè)創(chuàng )造更大經(jīng)濟效益提供了便利。

　　(二)金融租賃的特點(diǎn)

　　1. 金融租賃所涉及到的交易人較為復雜，在一次金融租賃活動(dòng)中至少會(huì )涉及到出租方、供貨方以及承租方三個(gè)主體。

　　2. 金融租賃一般的租賃時(shí)間都較為長(cháng)久，極少存在時(shí)間較短的金融租賃，通常設備的租賃都會(huì )與設備的使用壽命相等，屬于一種中長(cháng)期的投資。

　　3. 由于金融租賃涉及到的主體較多且主體之間的性質(zhì)不同，所以在一次金融租賃活動(dòng)中至少需要簽訂兩份合同。一個(gè)是出租方與供貨方的合同，這個(gè)合同確保了可以獲得投資;另一個(gè)是出租方與承租方的合同，這個(gè)合同確保了租賃活動(dòng)可以獲得投資的利益。

　　4. 當租賃合同生效后，該合同各方就不能在執行過(guò)程中隨意停止履行，只能終結或者雙方自愿解除。

　　三、金融租賃公司的融資方式

　　(一)資本金

　　金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密集型的業(yè)務(wù)種類(lèi)。隨著(zhù)國家對金融租賃公司采取政策方面的支持，金融租賃公司的注冊資本已經(jīng)由原來(lái)的最低5億元降至最低1億元，這就使得金融租賃公司可以使用更多的資金進(jìn)行投資、發(fā)展和擴大自己的業(yè)務(wù)。

　　(二)向金融機構拆借資金

　　金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機構合作，從金融機構借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產(chǎn)負債的影響，使得企業(yè)的負債加大，同時(shí)還受到時(shí)間上的制約。所以這種向金融機構拆借資金的融資方式只有在時(shí)間和業(yè)務(wù)急切的情況下才會(huì )使用，往往只是為了解除燃眉之急。

　　(三)發(fā)行金融債券和股票

　　金融租賃公司的另一個(gè)融資方式就是可以通過(guò)發(fā)行股票或者債券進(jìn)行融資，因為現在中國的債券市場(chǎng)的市場(chǎng)準入要求較高，且霸占債券市場(chǎng)的基本上都是國有的大型公司，發(fā)行債券的難度比較大，程序也比較復雜。股票市場(chǎng)的情況與債券市場(chǎng)相比就顯得更為嚴峻，因此，目前我國的金融租賃企業(yè)想要通過(guò)這種融資方式進(jìn)行融資的難度還是非常大的。

　　(四)商業(yè)票據

　　金融租賃公司還可以通過(guò)商業(yè)票據進(jìn)行融資，因為商業(yè)票據具有再貼現和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的影響。但是目前商業(yè)票據的發(fā)展狀況并不是非常的理想，金融租賃公司要想通過(guò)這條途徑進(jìn)行融資還需要多加考慮。

　　四、金融租賃公司融資渠道的選擇和特點(diǎn)

　　(一)融資渠道的選擇

　　金融租賃業(yè)的發(fā)展，需要金融租賃企業(yè)根據自身需求及特點(diǎn)，選取合適的融資渠道以適應當今市場(chǎng)經(jīng)濟環(huán)境下激烈的競爭局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴寬融資渠道，才能促使金融租賃企業(yè)的整體實(shí)力上升。下面介紹目前主要的融資渠道。

　　1. 當一個(gè)金融租賃企業(yè)它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩定的、較高的效益時(shí)，可以支持這些企業(yè)發(fā)行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來(lái)源，豐富該公司的融資渠道，為進(jìn)行中長(cháng)期的投資給予支持。

　　2. 通過(guò)政府或相關(guān)金融機構向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵金融租賃業(yè)的發(fā)展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。

　　3. 國家允許金融租賃公司同保險公司之間展開(kāi)合作，為金融租賃企業(yè)的發(fā)展提供更多的資金來(lái)源，通過(guò)吸收保險公司的資金，加大對投資的擴展。

　　4. 金融租賃領(lǐng)域還會(huì )涉及到資產(chǎn)的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實(shí)銷(xiāo)售這兩種基本的運作方式。兩種方式各有優(yōu)缺點(diǎn)，現在我國使用較多的為信托模式。

　　(二)租賃業(yè)資金來(lái)源的特點(diǎn)

　　1. 金融租賃業(yè)獲得政府的大力支持。在發(fā)達國家，政府為了促進(jìn)本國的經(jīng)濟增長(cháng)，大力倡導和扶持金融租賃業(yè)的發(fā)展，在政策方面給予了大力支持，通過(guò)直接補貼和各種低利率的方法使得金融租賃業(yè)取得良好的發(fā)展。

　　2. 金融租賃業(yè)與銀行展開(kāi)充分的合作，使得資金來(lái)源變得格外充足。在發(fā)達國家，大多數的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統，且很多規模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時(shí)可以獲得銀行的支持。與銀行展開(kāi)合作成為租賃業(yè)發(fā)展的首選途徑。當金融租賃公司與銀行展開(kāi)合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩定性，不會(huì )出現資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業(yè)務(wù)可以盡可能地擴大，同時(shí)銀行在與金融租賃公司的合作過(guò)程中，也可以使得自身資金得到優(yōu)質(zhì)的投資。

　　3. 加速折舊使得金融租賃公司的成本越來(lái)越少。由于金融租賃公司的業(yè)務(wù)屬于投資行為的一種，同時(shí)受到美政府政策的支持，享受著(zhù)各種政策及稅收方面的支持，規定金融租賃公司可以將每一年這項所產(chǎn)生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對的稅收壓力大大的降低，同時(shí)金融租賃公司通過(guò)此項政策還可以將原本自己該承受的稅收轉移給承租方，為自身發(fā)展減輕壓力。

　　五、中國融資租賃的發(fā)展對策

　　中國金融租賃業(yè)的發(fā)展只有短短的三十年，隨著(zhù)市場(chǎng)環(huán)境的改變及自身的不斷調整和變革，目前我國的金融租賃業(yè)正處于一個(gè)發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期。但是，目前我國的金融租賃業(yè)的發(fā)展也面臨著(zhù)許多的問(wèn)題，因此需要重視并解決。

　　(一)完善融資租賃領(lǐng)域相關(guān)法律法規

　　金融租賃行業(yè)要想獲得良好的`發(fā)展，就必須具備完善的法律法規，法律法規可以?xún)?yōu)化金融租賃業(yè)的行業(yè)發(fā)展環(huán)境，為金融租賃業(yè)的發(fā)展給予政策上的支持。發(fā)達國家的金融租賃業(yè)之所以可以獲得如此好的發(fā)展，離不開(kāi)國家法律的支持。所以，需要強化政府職能，為金融租賃業(yè)的發(fā)展創(chuàng )造良好的法律環(huán)境。

　　(二)完善融資租賃領(lǐng)域政策扶持體系

　　一個(gè)國家要想發(fā)展金融租賃業(yè)務(wù)，單靠企業(yè)的努力是遠遠不夠的，還需要政府的大力支持。中國金融租賃業(yè)的發(fā)展時(shí)間較短，各方的資金來(lái)源還不完善。所以需要政府采取相應的措施支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。政府可以通過(guò)減輕金融租賃企業(yè)的稅收負擔，為金融租賃企業(yè)創(chuàng )造更加便捷的融資環(huán)境來(lái)支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。

　　(三)建立融資租賃人才培養體系

　　金融租賃業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)具有高度專(zhuān)業(yè)素質(zhì)的人才，金融租賃業(yè)由于其自身具備的高風(fēng)險、復雜性的特點(diǎn)，加大了對高素質(zhì)人才的需求。目前我國從事金融租賃業(yè)的人員素質(zhì)參差不齊，與發(fā)達國家相比差異較大。因此，需要加大對金融租賃的從業(yè)人員的培訓，提升從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，通過(guò)更加專(zhuān)業(yè)的操作手法為金融租賃業(yè)的發(fā)展注入動(dòng)力，提高金融租賃業(yè)的公眾形象。

　　六、結語(yǔ)

　　本文通過(guò)介紹金融租賃公司的概念和它的特點(diǎn)，并結合了國外金融租賃公司融資的渠道選擇和各個(gè)渠道的特點(diǎn)，為我國金融租賃業(yè)的發(fā)展提供了參考借鑒作用。只有通過(guò)各方的支持及協(xié)助，不斷地完善現有的金融租賃的制度體系，才能更好地促進(jìn)金融租賃業(yè)的不斷發(fā)展，為經(jīng)濟的發(fā)展提供更加有力的保障，促進(jìn)我國經(jīng)濟的實(shí)力提升。

融資計劃 篇2

　　計劃目運作情況，闡述產(chǎn)品市場(chǎng)及競爭、風(fēng)險等未來(lái)發(fā)展前景和融資要求的書(shū)面材料

　　開(kāi)。未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開(kāi)本項目計劃書(shū)涉及的商業(yè)秘密。

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。 投資安排

　　擬建企業(yè)基本情況

　　其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　企業(yè)的宗旨（200字左右） 主要發(fā)展戰略目標和階段目標

　　項目技術(shù)獨特性（請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明）

　　介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值 2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現？為什么？ 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式

　　生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。主要包括以下內容：

　　1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的`安排以及廠(chǎng)房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購置的生產(chǎn)設備 5、生產(chǎn)工藝流程

　　6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過(guò)程

　　四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等， 目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題： 1、你的細分市場(chǎng)是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標市場(chǎng)份額為多大？ 5、你的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么？

　　行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題： 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？ 4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業(yè)的？

　　6、是什么因素決定它的發(fā)展？

　　7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰略？ 8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問(wèn)題： 1、你的主要競爭對手？

　　2、你的競爭對手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略？ 3、可能出現什么樣的新發(fā)展？

　　4、你的核心技術(shù)（包括專(zhuān)利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現實(shí)物質(zhì)基礎是什么？ 5、你的策略是什么？

　　6、在競爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢所在？ 7、你能否承受、競爭所帶來(lái)的壓力？

　　8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競爭中所具備的優(yōu)勢？ 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，你的市場(chǎng)影響策略應該說(shuō)明以下問(wèn)題：

　　1、營(yíng)銷(xiāo)機構和營(yíng)銷(xiāo)隊伍

　　2、營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )的建設 3、廣告策略和促銷(xiāo)策略 4、價(jià)格策略

　　5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計劃

　　6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中意外情況的應急對策

　　五、管理團隊

　　全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎

　　懲制度及各部門(mén)的構成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)

　　2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng )建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等） 關(guān)鍵人物之一

　　企業(yè)共有多少全職員工（填數字） 企業(yè)共有多少兼職員工（填數字） 尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？ 管理團隊優(yōu)勢與不足之處？ 人才戰略與激勵制度？

　　外部支持：公司聘請的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì )計師事務(wù)所等中介機構名稱(chēng)。

　　六、財務(wù)預測

　　財務(wù)分析包括以下三方面的內容：

　　1、過(guò)去三年的歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過(guò)去三年現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結報告書(shū) 2、投資計劃：

　�。�1） 預計的風(fēng)險投資數額 （2） 風(fēng)險企業(yè)未來(lái)的籌資資本結構如何安排

　�。�3） 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔保條件 （4） 投資收益和再投資的安排 （5） 風(fēng)險投資者投資后雙方股權的比例安排 （6） 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 （7） 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度 3、融資需求

　　創(chuàng )業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實(shí)現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途（詳細說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明）

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。 完成研發(fā)所需投入？ 達到盈虧平衡所需投入？ 達到盈虧平衡的時(shí)間？

　　項目實(shí)施的計劃進(jìn)度及相應的資金配置、進(jìn)度表。 投資與收益

　　簡(jiǎn)述本期風(fēng)險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時(shí)間表？

　　七、資本結構

　　目前資本結構表

　　本期資金到位后的資本結構表

　　請說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）

　　八、投資者退出方式

　　股票上市：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說(shuō)明

　　股權轉讓?zhuān)和顿Y商可以通過(guò)股權轉讓的方式收回投資

　　股權回購：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權回購計劃應向投資者說(shuō)明

　　利潤分紅：投資商可以通過(guò)公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權利潤分紅計劃應向投資者說(shuō)明

　　九、風(fēng)險分析

　　企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

　　詳細說(shuō)明項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預見(jiàn)的風(fēng)險

　　十、其它說(shuō)明

　　您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？

　　請說(shuō)明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？

　　關(guān)于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。

　　媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說(shuō)明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)內容真實(shí)性承諾。

融資計劃 篇3

　　一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡(jiǎn)介，企業(yè)現狀，現有股東實(shí)力，資信程度，董事會(huì )決議。

　　二、項目分析：項目的基本情況，項目來(lái)歷，項目?jì)r(jià)值，項目可行性。

　　三、市場(chǎng)分析：市場(chǎng)容量，目標客戶(hù)，競爭定位，市場(chǎng)預測。

　　四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優(yōu)勢。

　　五、財務(wù)計劃：資金需求量，資金用途，財務(wù)報表。

　　六、融資方案的設計：

　　1、融資方式

　　2、融資期限和價(jià)格

　　3、風(fēng)險分析

　　4、退出機制

　　七、摘要，即計劃書(shū)摘要，寫(xiě)在計劃書(shū)前面。

　　融資計劃書(shū)的內容很多與創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)雷同，但是側重點(diǎn)不一樣，融資計劃書(shū)要側重項目可行性分析、團隊實(shí)力、股本結構、資金數量、資金用途、利潤分配和退出方式。

　　特別要強調的是需要預測資本的需求量，創(chuàng )業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準確預計固定資本和運營(yíng)資本的數量。創(chuàng )業(yè)融資計劃是一個(gè)規劃未來(lái)資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長(cháng)期利益和短期利益。

　　首先，需要估算啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。

　　其次，預測營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)成本和利潤。對于新創(chuàng )企業(yè)來(lái)說(shuō)，預估營(yíng)業(yè)收入是定制財務(wù)計劃和財務(wù)報表的第一步。在市場(chǎng)調研的基礎上，估計每年的營(yíng)業(yè)收入。然后估算營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)費用、管理費用等。收入和成本都估算出來(lái)了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。

　　最后，編制預計的財務(wù)報表。預計利潤表可以預計企業(yè)內部融資的數額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預計資產(chǎn)負債表反映了企業(yè)需要外部融資的數額。預計現金流量表反映了流動(dòng)資金運轉情況，新創(chuàng )企業(yè)往往會(huì )遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問(wèn)題。預計現金流量表就顯得十分重要，但是影響預計現金流量的不確定因素太多，很難準確預計現金流，創(chuàng )業(yè)者可以采用各種假設預計最樂(lè )觀(guān)和最悲觀(guān)的情況。

　　撰寫(xiě)融資計劃書(shū)的五個(gè)步驟：

　　1、融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。

　　2、融資途徑的'選擇。你做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式。

　　比如說(shuō)發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資、如果你的項目和現行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請求財政支持。

　　3、融資的分配。所融資金應該專(zhuān)款專(zhuān)用，已保證項目實(shí)施的連續性。

　　4、融資的歸還。項目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項目的實(shí)施開(kāi)始回收本金，就應該開(kāi)始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。

　　5、融資利潤的分配。

融資計劃 篇4

　　一、城市概況

　　遵義地處貴州省北部南連貴陽(yáng)、北接重慶，航空、鐵路、水運、高速公路體系配套、便捷高效，是昆筑北上和川渝南下的咽喉。遵義包括十三個(gè)縣市，富有豐富的自然資料如：仁懷，習水以酒為主，尤其仁懷以茅臺酒聞名全世界，湄潭、鳳岡以地方產(chǎn)業(yè)茶葉為主，鳳岡以鋅硒茶為特色，赤水已旅游業(yè)為主。遵義市區分為紅花崗和匯川兩大區域，紅花崗為老城區，有企業(yè)單位，有成熟的商業(yè)圈，肯德基、必勝客、麥當勞也入駐，匯川為新城區有新建立政府辦公大樓，新的開(kāi)發(fā)區，有商中檔的餐廳。遵義以其得天獨厚的區位優(yōu)勢和人文自然環(huán)境因素，經(jīng)濟得以迅猛發(fā)展；作為遵義城市和政治、經(jīng)濟和文化中心，“遵義歷史名城”受到國內外的關(guān)注。茅臺酒已走向世界，遵義名城旅游業(yè)飛速發(fā)展。目前遵義常住人口近680萬(wàn)，中心城區常住人口113萬(wàn)人，在遵義注冊企業(yè)數量達到達3000多家，為該項目的實(shí)施提供了強大需求背景。

　　外賣(mài)也是個(gè)歷史悠久的傳統行業(yè)，最初都是提供給大顧客、熟顧客的特殊服務(wù)，隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展，教育水平的提高，人們的生活方式已發(fā)生了翻天覆地的變化，改變過(guò)去與自然一體的工作情況，日益走向寫(xiě)字樓內�！懊褚允碁樘臁�，和人們生活息息相關(guān)的“食”自然是重中之重。而生活環(huán)境的變化，為外賣(mài)業(yè)的發(fā)展提供了一個(gè)廣闊的空間。 近年來(lái)城市人口流動(dòng)性增強，寫(xiě)字樓、各類(lèi)型產(chǎn)業(yè)區和商業(yè)區急劇增多，使這個(gè)行業(yè)獨立并專(zhuān)業(yè)起來(lái)。遵義人相對比較講究吃，也舍得吃，全國各地飲食口味在遵義都有具大市場(chǎng)。但目前遵義從事外賣(mài)的行業(yè)相對規模較小，通常外送距離相對較近，僅限于500米左右距離；而隨著(zhù)遵義城市范圍的不斷擴大，特別是一些專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)均離市中心較遠，周邊配套設施不夠完善，市場(chǎng)中的經(jīng)營(yíng)者更為獲得高質(zhì)量、營(yíng)養衛生而快捷的`中餐服務(wù)而發(fā)愁。因此也為該項目實(shí)話(huà)創(chuàng )造了巨大的商機。 二、市場(chǎng)需求分析 （一）市場(chǎng)定位

　　結合市場(chǎng)特點(diǎn)，通過(guò)市場(chǎng)分析，本項目的目標客戶(hù)群定位于各類(lèi)型產(chǎn)業(yè)園區、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)聚集區及中高檔寫(xiě)字樓中的人員。提供外賣(mài)和配送。原因分析如下：

　　1、這部分人群通常購買(mǎi)力相對較強，對于價(jià)格因素相對不太敏感，只要送餐的質(zhì)量、口味和服務(wù)好。他們不會(huì )為幾塊錢(qián)計較。 2、該區域企業(yè)通常中午休息時(shí)間較短，對于專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō)，中午也是其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)繁忙時(shí)間，就近獲得快捷而營(yíng)養的快餐，是其最大需求。

　　3、多數產(chǎn)業(yè)園區和商業(yè)聚集區離市區較遠，盡管周邊有一些餐館也提供外賣(mài)，采用點(diǎn)菜式服務(wù)，雖然菜品會(huì )多些，但菜品質(zhì)量卻較差，一旦進(jìn)行中午用餐高峰期，這些餐館往往不能提供外送，為客戶(hù)帶來(lái)了很多不便；也就為本項目實(shí)施提供了強大的動(dòng)因。

　　下面就該行業(yè)遵義的現狀、客戶(hù)群在遵義市區的分布位置、區域內企業(yè)及人員數量，在市場(chǎng)調查基礎上進(jìn)行分析； （二）現狀分析

　　就目前遵義現有約2萬(wàn)家餐飲企業(yè)，總體上分為四個(gè)檔次，高檔、中高檔、中檔、大排檔和小規模餐館。一般提供快餐外賣(mài)的只有大排檔和小規模餐館，中高檔酒樓往往很少涉及。在遵義城區愿提供外賣(mài)的大約也只有200∽300家，其中有80%的只對近距離（500米）派送，對較遠的客戶(hù)需求通常有派送量或另收費要求。這些小規模低檔餐館服務(wù)質(zhì)量一般較低，菜品水平也不是太高，一般只能提供中式經(jīng)濟餐，僅有少數會(huì )提供營(yíng)養餐。經(jīng)濟餐價(jià)格一般在5∽8元/份，營(yíng)養餐價(jià)格一般在10∽15元/份。由此可見(jiàn)，遵義規范、快捷、專(zhuān)業(yè)的外賣(mài)餐飲企業(yè)較少。

　�。ㄈ�）市場(chǎng)需求分析

　　從消費群特點(diǎn)分析，對快餐外賣(mài)存在需求的大多為上班族和流動(dòng)性較強的人群。而且需求高峰多集中的中餐，少部分會(huì )有早餐和晚餐需求。下面分類(lèi)對市場(chǎng)進(jìn)行分析。 1、流動(dòng)人群

　　從總體上來(lái)說(shuō)，目前遵義城區流動(dòng)人口90萬(wàn)；從流動(dòng)人群分布來(lái)看，主要集中在流動(dòng)性強、人口密度大的區域；這些區域重點(diǎn)在車(chē)站、物流園區、各類(lèi)批發(fā)商業(yè)區等。據資料統計遵義主要車(chē)站、專(zhuān)業(yè)批發(fā)市場(chǎng)日均流動(dòng)人口數量如下：

　　2、上班人群

　　從上班人群分布來(lái)看，主要集中在各大寫(xiě)字樓、各產(chǎn)業(yè)園區、專(zhuān)業(yè)商業(yè)區和行政事業(yè)單位。據資料統計，遵義主要一些專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)商鋪、寫(xiě)字樓還有一些超市，賣(mài)場(chǎng)數量如下：

　　若每商戶(hù)按3名員工計算，表中僅23項目，共計商戶(hù)員工數量約為122700人。寫(xiě)字樓平均按19層，每層有4家公司，每公司員工人數為12人，共計員工總數約為72960人。合計總數約為：195660人。 將流動(dòng)性客戶(hù)與上班員工人數總計，每天的人流量為：290660人。上述測算還不包括行政事業(yè)單位人員和學(xué)校學(xué)生人數。如果以每套餐8元，每月按26天、每年按10個(gè)月計算，每年僅該項目遵義市場(chǎng)價(jià)值不會(huì )低于6.0億元。 3、遵義的特色小吃：一、羊肉粉： 二、牛肉粉：三、米皮

　　四、其他的粉、面（豆花面、腸旺面等）： 五、餃子： 六、涼粉：

　　七、洋芋攤攤（含洋芋粑粑、炒洋芋、魔芋、豆腐皮）： 八、戀愛(ài)豆腐果、絲娃娃（川餃）：

　　九、茶湯： 十、雞蛋糕

　　十一、燒烤（含燒烤、烙鍋、炒螺絲、怪鹵等等）：十三、包子、餅等等 十四、糯米飯 十五、酸辣粉

　　另外還有很多小吃：1、市醫對門(mén)的冰粉2、尚稽臭豆腐皮3、正安的牛肉干

融資計劃 篇5

　　一、 項目簡(jiǎn)述:

　　由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農產(chǎn)品種植銷(xiāo)售、農業(yè)信息咨詢(xún)?yōu)橹鳡I(yíng)業(yè)務(wù)的農業(yè)科技企業(yè)。這個(gè)在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長(cháng)安區南村鎮東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來(lái),頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。

　　一、項目摘要: 農業(yè)項目融資計劃書(shū)

　　一、項目簡(jiǎn)介：

　　本項目是農業(yè)旅游觀(guān)光項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農業(yè)項目。 本項目坐落在北京京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車(chē)通達，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛�，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀(guān)光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，集農業(yè)種種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。

　　2、項目來(lái)歷：綠色休閑觀(guān)光農業(yè)是一項正在興起的有著(zhù)廣闊發(fā)展空間的工程，隨著(zhù)人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，

　　呼吸新鮮濕潤充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀(guān)光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費，增加收入，開(kāi)辟郊區游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規劃。 形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉村游、農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的.到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì )有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時(shí)銷(xiāo)售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務(wù)和建設計劃：

　　1、項目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。 2、先期資金主攻建觀(guān)光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設完畢后政府給補貼240萬(wàn)，在我們建設的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會(huì )為我們鋪設滴灌，架設電動(dòng)卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬(wàn)。 3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬(wàn)。 4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

　　四、市場(chǎng)分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。（�。好總�(gè)大棚400平米，帶生活用房80平

　　米。） 2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬(wàn)元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設財務(wù)計劃：

　　1、觀(guān)光大棚主體建設300萬(wàn)。 2、生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。 3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。 5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。

　　七、項目運營(yíng)計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬(wàn)。 2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在120萬(wàn)。 3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。 4、園區以往每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，園區建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。 園區綜合年利潤共計310萬(wàn)，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。

融資計劃 篇6

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣(mài)

　　一、活動(dòng)時(shí)間：xx年7月11日——xx年7月31日

　　具體時(shí)間：每天早上10:30分準時(shí)到達活動(dòng)地點(diǎn)

　　二、活動(dòng)地點(diǎn)：和平村伯樂(lè )城市廣場(chǎng)

　　三、活動(dòng)內容：

　　1、甲乙雙方各自安排人員根據規定時(shí)間按時(shí)到達活動(dòng)地點(diǎn)。

　　2、由甲方安排人員將甲方的外賣(mài)食品送到活動(dòng)地點(diǎn)。

　　3、甲乙雙方共同向顧客推廣小度掌柜APP，新用戶(hù)下載小度掌柜APP，同時(shí)在線(xiàn)下單需支付1元錢(qián)可購買(mǎi)甲方價(jià)值20元的食品。

　　食品品種、數量由甲方確定，（具體為魚(yú)香肉絲飯、回鍋肉飯、西紅柿炒雞蛋飯、土豆燉雞塊飯，每份飯外加一聽(tīng)冰峰）。

　　4、乙方每份訂單向甲方補助15元，甲方每筆訂單實(shí)際收入16元，乙方不再收取甲方的'任何手續費、傭金等費用。

　　5、訂單合計金額滿(mǎn)100元后，乙方在兩個(gè)工作日內將錢(qián)轉到甲方指定賬戶(hù)。

　　附加條件：由甲方與伯樂(lè )城市廣場(chǎng)負責人聯(lián)系，借用場(chǎng)地。

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣(mài)

　　xx年7月9日xx年7月9日

融資計劃 篇7

　　國內移動(dòng)醫療市場(chǎng)：根據統計，20xx年，中國移動(dòng)醫療市場(chǎng)規模約15.8億元，20xx年同比增長(cháng)17.7%，達到18.6億元。20xx年，中國移動(dòng)醫療市場(chǎng)規模約為22.1億元，同比增長(cháng)18.8%，20xx年市場(chǎng)規模約28.4億元，同比增長(cháng)28.5%。預計20xx年市場(chǎng)規模將達到42.3億元，20xx年達到125.3億元，同比增長(cháng)74.5%。未來(lái)的兩到三年是移動(dòng)醫療市場(chǎng)集中爆發(fā)的階段，居民健康意識提高，移動(dòng)商業(yè)模式逐漸趨向成熟，市場(chǎng)空間將快速放開(kāi)。

　　國內高端醫療服務(wù)市場(chǎng)：通過(guò)20xx-2013年為期三年的《中國城市健康狀況大調查之中國私人醫生健康報告》顯示，國內高端人群健康情況堪憂(yōu)，亟需改善，大量的中國富人奔赴國外的尋找高端的私人護理服務(wù)，因此，國內高端醫療服務(wù)具有十分廣闊的發(fā)展前景。

　　項目總體思路

　　本項目實(shí)施中堅持如下思路：

　　提升醫生能力，改善就醫環(huán)境：通過(guò)本項目的期刊采編平臺為醫生提供行醫指導、投稿咨詢(xún)，文獻資料下載、醫生相互之間的交流、繼續教育等服務(wù)不斷提高醫生的診療能力，改善國內的就醫環(huán)境，為國內培養更多的好醫生，更多的全科醫生。

　　面向患者，整合資源：通過(guò)醫患通，患者不但可以通過(guò)我們的醫藥學(xué)術(shù)期刊網(wǎng)了解到醫生專(zhuān)業(yè)技能水平、行診案例，了解醫生的執業(yè)水平（我們通過(guò)大數據，將醫生歷年來(lái)發(fā)表的文章匯總到醫生簡(jiǎn)介里，醫生是否發(fā)表過(guò)文章，發(fā)表過(guò)多少文章，是衡量一個(gè)醫生水平的重要依據），還可以選擇在線(xiàn)咨詢(xún)、電話(huà)咨詢(xún)，掛號就醫等有償服務(wù)；對于高端人群，可以選擇“斯人定治”服務(wù)，享受高品質(zhì)的私人醫生整體的健康咨詢(xún)管理解決方案。

　　整體規劃，階段執行：本項目實(shí)施中堅持整體規劃，分布實(shí)施的策略，不斷前行，不斷改進(jìn)。具體實(shí)施步驟將在下節詳述。

　　項目總投資

　　經(jīng)測算，根據公司發(fā)展規劃，20xx年需投入的資金為336.1萬(wàn)元，主要用于購置辦公設備57.8萬(wàn)元，補充流動(dòng)資金278.3萬(wàn)元。

　　20xx年公司需要投入的.資金為2486.2萬(wàn)元，主要用于采購辦公設備146.2萬(wàn)元，補充流動(dòng)資金2340.0萬(wàn)元。

　　20xx-2017年期間，本項目預計總投入資金7492.0萬(wàn)元。

　　項目融資計劃

　　本項目擬通過(guò)股權融資的方式，融資400萬(wàn)元，用于實(shí)施20xx年度的項目投資計劃。

　　按照項目實(shí)施規劃，20xx年項目資金缺口約2486.2萬(wàn)元，20xx年資金缺口約4669.7萬(wàn)元。20xx年公司可以實(shí)現凈利潤14296.4萬(wàn)元，根據現有的實(shí)施計劃，無(wú)須再注入資金。

　　項目總體發(fā)展定位

　　用戶(hù)定位

　　***項目用戶(hù)定位

　　服務(wù)優(yōu)勢

　　私人醫生服務(wù)不同于常規就醫，具有患者無(wú)需等待使用綠色通道，就醫暢通無(wú)阻，不分時(shí)間，24小時(shí)服務(wù)。醫生提供“一對一”或“多對一”的咨詢(xún)服務(wù)，診斷更細致、更具針對性；提供早期預防方案，避免病癥發(fā)生等多項優(yōu)勢。

　　盈利模式及企業(yè)價(jià)值實(shí)現路徑

　　***項目采用“一體兩翼模式”致力于為中國培養更多、更優(yōu)秀的醫生資源，為患者提供更高效、更專(zhuān)業(yè)的診療服務(wù)，為期刊出版編輯單位，提供海量、專(zhuān)業(yè)、優(yōu)秀的醫學(xué)論文，擴大期刊的選文范圍，增強競爭力。通過(guò)整合國內期刊資源，實(shí)現規模效應，提高項目的影響力、盈利能力，打造一個(gè)國內最專(zhuān)業(yè)的醫學(xué)期刊信息網(wǎng)，一個(gè)高品質(zhì)的私人醫生服務(wù)平臺。

　　項目風(fēng)險分析

　　本章節主要揭示對項目公司日常經(jīng)營(yíng)有重要影響或出現概率較高的風(fēng)險因素，但項目經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險包括且不限于本章分析內容。運營(yíng)公司在項目經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，將著(zhù)重關(guān)注并控制下述風(fēng)險因素，可能采取的應對措施主要包括規避風(fēng)險（可以通過(guò)一定的措施實(shí)現規避或完全消除的風(fēng)險）、降低風(fēng)險（可以通過(guò)一定的措施降低，但不可能完全消除的風(fēng)險）和接受風(fēng)險（不可抗拒風(fēng)險，如宏觀(guān)經(jīng)濟周期波動(dòng)的風(fēng)險）。投資者應對此有一定的了解，并有權持續監督公司日常經(jīng)營(yíng)中對下述風(fēng)險因素的控制情況，及時(shí)提醒和督促。

融資計劃 篇8

　　確立合理的體制，對各工作人員工作時(shí)間及薪水等做出明確規定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內討論達成一致意見(jiàn)，并較好地貫徹執行。

　　嚴格遵照制度進(jìn)行管理；做好財政預算。

　　一、管理隊伍現狀

　�。�1）總負責人

　�。�2）技術(shù)開(kāi)發(fā)負責人

　�。�3）市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)負責人

　�。�4）財務(wù)負責人

　　二、管理章程

　　為使公司的各項管理、組織實(shí)施做到有章可循，使公司的經(jīng)營(yíng)管理能適應市場(chǎng)經(jīng)濟及發(fā)展，根據公司成立以來(lái)的實(shí)際工作和總結，參考國家有關(guān)法律及相關(guān)規章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章 人事管理規定

　　第一條 招聘計劃由用人事部門(mén)申請，行政部門(mén)審核，經(jīng)公司創(chuàng )始人投票同意，進(jìn)行招聘。

　　第二條 公司員工實(shí)行面向溫大公開(kāi)招聘制，在招聘過(guò)程中既注重實(shí)際工作能力。

　　第三條 行政部負責登記出勤記錄，并于每月3日前將上個(gè)月的員工出勤記錄、違紀扣款理由及人事變更情況報財務(wù)部，以便計算當月薪金。

　　第四條 員工請假應告知行政部門(mén)負責人，并填寫(xiě)“員工請假單”，行政部門(mén)考勤負責人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話(huà)方式通知行政部門(mén)考勤負責人，辦理請假有關(guān)手續。

　　第五條 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應在工作時(shí)間內完成本職工作任務(wù)。

　　第六條 凡員工因個(gè)人問(wèn)題要求辭職的，應提前15天以書(shū)面形式向所在部門(mén)提出辭職申請，由行政部門(mén)審核批準；員工在離職前必須向所屬部門(mén)主管辦理有關(guān)工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業(yè)務(wù)資料，由部門(mén)主管進(jìn)行審核；所有手續辦妥后，相關(guān)部門(mén)匯簽，由財務(wù)部發(fā)給員工應得到的最后工資。

　　第七條 本公司各部門(mén)確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實(shí)，公司創(chuàng )始人批準后，方可辭退員工。

　　第八條 由于員工個(gè)人原因未辦理離職手續而自行離職的，或因個(gè)人過(guò)失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當月工資，并保留追究其有關(guān)責任。

　　第二章 財務(wù)管理規定

　　為了加強會(huì )計基礎工作，建立規范的會(huì )計工作秩序，提高會(huì )計工作水平，根據《中華人民共和國會(huì )計法》及國家其他有關(guān)法律法規制定本規定。

　　第九條 公司財務(wù)會(huì )計人員應當根據審核無(wú)誤的會(huì )計原始憑證，登記會(huì )計帳

　　簿，做到數字準確，摘要清楚，登記及時(shí)。

　　第十條 公司各帳目應做到帳帳相符、帳證相符、帳實(shí)相符。

　　第十一條 公司會(huì )計人員要對公司各帳簿做到日清月結。

　　第十二條 健全現金日記帳，公司出納要對庫存現金日清月結，逐筆核對，發(fā)縣短缺溢余現象，必須查找出原因，及時(shí)上報和調整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問(wèn)題，必須根據公司管理章程，追究其責任。

　　第十三條 健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結，季末及時(shí)做好銀行與公司對帳調節表，對未達帳項要及時(shí)核實(shí)處理，做到帳實(shí)相符。

　　第十四條 對業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營(yíng)數額和票據金額應核對相符，對已付出貨款而進(jìn)項單未回的，應及時(shí)通知對口部門(mén)；對進(jìn)項單有疑義的，對業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務(wù)負責人填寫(xiě)《付款通知書(shū)》，交財務(wù)辦理。

　　第十五條 對于現金的報銷(xiāo)、出差借款，要嚴格執行審批制度，認真核實(shí)報銷(xiāo)單據，未經(jīng)批準，一律不得報銷(xiāo)。

　　第十六條 公司的費用開(kāi)支實(shí)行計劃管理，各部門(mén)的各項開(kāi)支，先做好計劃，經(jīng)審批后方可開(kāi)支。

　　第三章 保密、檔案資料及印信管理

　　為保守公司機密，維護公司的合法權益，加強檔案資料管理工作，規范印信使用，特制定本規定。

　　第十七條 公司每個(gè)員工都要嚴格遵守保密規定，在思想上樹(shù)立高度的保密觀(guān)念，在行動(dòng)上養成良好的保密習慣；做好保密工作，對公司今后的發(fā)展起著(zhù)至關(guān)重要的作用。

　　第十八條 公司機密包括下列事項：

　　1、 公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展決策中的機密事項；

　　2、 人事決策中的機密事項；

　　3、 公司掌握的專(zhuān)有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶(hù)資料及合作渠道、 主要會(huì )議記錄等；

　　4、 投標項目的標底、合作條件、貿易條件；

　　5、 公司財務(wù)未公開(kāi)的預決算報告及各類(lèi)財務(wù)報表、統計報表；

　　6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。

　　第十九條 公司工作人員發(fā)現公司機密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，應當立即采取補救措施并及時(shí)報告。

　　第二十條 違反本保密規定故意或過(guò)失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買(mǎi)公司機密的，視情節及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關(guān)法律責任。

　　第四章 辦公行政事務(wù)管理

　　為了加強公司行政事務(wù)管理，促進(jìn)各項工作的順利開(kāi)展，提高工作效率 ，樹(shù)立文明辦公形象，特制定本規定。

　　第二十一條 上班時(shí)間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時(shí)上下班，不得遲到早退；工作時(shí)間不準隨意離開(kāi)公司。

　　第二十二條 上班時(shí)著(zhù)裝整潔大方，坐姿端正，樹(shù)立良好的公司及個(gè)人形象。 第二十三條 辦公室嚴禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺(jué)維護辦公室環(huán)境衛生，桌面

　　物品擺放整齊，涉及公司機密的文件不擺放在桌面，營(yíng)造良好的工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應主動(dòng)為客人送遞茶水，客人離開(kāi)后，及時(shí)收拾清理。

　　第二十五條 未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門(mén)鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應及時(shí)通紙板公室；員工離職時(shí)，必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。

　　第二十六條 下班時(shí)，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關(guān)閉電源、門(mén)窗。

　　第二十七條 公司不定期召開(kāi)會(huì )議，要求與會(huì )人員必須到場(chǎng)，并做好會(huì )議記錄，參會(huì )人員須嚴守會(huì )議紀律、保守會(huì )議秘密，保持會(huì )場(chǎng)安靜，關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。

　　第二十八條 大件物品的購買(mǎi)、領(lǐng)用須按公司規定的開(kāi)支審批權限，經(jīng)總討論批準后才能辦理。

　　第二十九條 全體員工應自覺(jué)維護辦公場(chǎng)所環(huán)境衛生。

　　第三十條 辦公場(chǎng)所內均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛生及環(huán)境衛生的垃圾、雜物等。

　　第三十一條 保持飲水機清潔；愛(ài)護花卉，定期維護。

　　第三十二條 適當開(kāi)窗，保持室內空氣流通。

　　第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

　　第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛生的要求，放置于所規定的地點(diǎn)，不得亂倒堆積。

　　第三十五條 每個(gè)員工都應保持自己辦公桌的整潔，與工作無(wú)關(guān)的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。 第三十六條 愛(ài)護辦公設備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛生外，每星期五下午對辦公場(chǎng)所進(jìn)行一次認真掃除。

　　第五章 其它

　　第三十八條 本公司員工應自覺(jué)遵守公司的各項規定，如有違反公司相關(guān)規定的，視情節輕重進(jìn)行處罰。

　　第三十九條 未盡事宜，由公司根據實(shí)際情況修改及完善。

　　第四十條 本管理章程解釋權歸本公司所有。

　　三、外部支援

　　我們公司已與下列外部顧問(wèn)機構發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：

　　律師事務(wù)所、會(huì )計事務(wù)所、顧問(wèn)咨詢(xún)公司

　　融資計劃

　　合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營(yíng)的現金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場(chǎng)價(jià)值。在實(shí)際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會(huì )有不同的考慮和側重。對于我們高成長(cháng)性公司，業(yè)務(wù)的擴張快，投資的預期回報率高，同時(shí)經(jīng)營(yíng)的現金流往往不穩定，財務(wù)風(fēng)險較大，債務(wù)融資不能保證資本擴張和業(yè)務(wù)擴展的需要，一般采用股權融資方式。股權融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營(yíng)成功，投資的回報率遠超過(guò)股權的融資成本，對股東的價(jià)值并不造成損失。

　　1、為保證項目實(shí)施，需要的資金是60000。按照每個(gè)人在成立公司時(shí)的投入資金，以及自己在成立公司時(shí)所做的貢獻分別給予創(chuàng )始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權20%，張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

　　2、預計未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

　　加權平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤÷平均凈資產(chǎn)）*100%

　　四、資金借貸

　　在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現在的發(fā)展情況，以及現在提倡的環(huán)保政策，再加之現在很多貴重的物品卻應用的次數不多的情況下，我們的`租賃公司會(huì )有很好的發(fā)展前景。因此，得到風(fēng)投的投資，來(lái)進(jìn)一步的擴大自己的規模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來(lái)增加自己公司的資金。對于我們的公司順應社會(huì )的發(fā)展，也順應節能環(huán)保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應的分與各個(gè)股東占有公司的股權。每個(gè)人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開(kāi)始的起步階段可以到其他公司走訪(fǎng)，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報問(wèn)題�？梢詼p少我們部分人員的股份來(lái)增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來(lái)，同時(shí)可以向這些公司借鑒經(jīng)驗，可以更好的發(fā)展公司�？梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個(gè)網(wǎng)上租賃店與實(shí)體租賃店同步的公司�？克�的投資，我們的團隊，來(lái)進(jìn)一步苦熬占我們的規模。

　　而且我們是大學(xué)生創(chuàng )業(yè)，可以根據國家的有關(guān)規定和相關(guān)的政策，在一段時(shí)期內免除稅收。

　　當進(jìn)入發(fā)展期時(shí)，如果經(jīng)營(yíng)出現危機，需要第三方幫助解決資金問(wèn)題的企業(yè)時(shí)�？梢袁F在的所持有的廠(chǎng)房、店鋪等為抵押向銀行貸款來(lái)緩解出現的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿(mǎn)足扭轉局勢解決公司目前所處的情況時(shí)，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達到能夠籌集到資金的目的。同時(shí)可以調節股份，吸納社會(huì )上的資金，來(lái)達到籌集資金，解決運營(yíng)危機的情況。第四還可以尋找風(fēng)險投資商，以現在社會(huì )的發(fā)展形勢來(lái)說(shuō)服其投資。當因為運營(yíng)資金狀況確實(shí)無(wú)法進(jìn)行時(shí)，可以關(guān)閉實(shí)體店，只是運營(yíng)網(wǎng)上的店。運營(yíng)狀況良好，當需要增加店面時(shí)可以向銀行貸款，哈可以尋找風(fēng)險投資商，因為現在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會(huì )資金減少股份的稀釋。在此時(shí)可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。

　　五、未來(lái)發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：

　　1）高校畢業(yè)生（含大學(xué)專(zhuān)科、大學(xué)本科、研究生）從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的，自批

　　準經(jīng)營(yíng)日起，1年內免交個(gè)體戶(hù)登記注冊費、個(gè)體戶(hù)管理費、經(jīng)濟合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規企業(yè)，只需到所在區縣街道進(jìn)行登記，即可免稅3年。

　　2）大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內自主創(chuàng )業(yè)，到創(chuàng )業(yè)實(shí)體所在地的工商部門(mén)辦理營(yíng)業(yè)執照，注冊資金(本)在50萬(wàn)元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬(wàn)元)，1年內實(shí)繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內分期到位

　　3）大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢(xún)業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，免征企業(yè)所得稅一年。

　　4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng )業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡(jiǎn)化程序，提供開(kāi)戶(hù)和結算便利，貸款額度在 2萬(wàn)元左右。貸款期限最長(cháng)為兩年，到期確定需延長(cháng)的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔保最高限額為擔�；�金的5倍，期限與貸款期限相同。

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