實(shí)用的融資計劃4篇
日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，我們的工作又將迎來(lái)新的進(jìn)步，該為自己下階段的學(xué)習制定一個(gè)計劃了。什么樣的計劃才是有效的呢？下面是小編幫大家整理的融資計劃4篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
融資計劃 篇1
一、項目摘要:
農業(yè)項目融資計劃書(shū)
一、項目簡(jiǎn)介：
本項目是農業(yè)旅游觀(guān)光項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn)所以大力發(fā)展農業(yè)項目。
本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車(chē)通達，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。
本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛�，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀(guān)光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，集農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。
2、項目來(lái)歷：綠色休閑觀(guān)光農業(yè)是一項正在興起的有著(zhù)廣闊發(fā)展空間的工程，隨著(zhù)人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀(guān)光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費，增加收入，開(kāi)辟郊區游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規劃。
形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉村游、農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì )有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時(shí)銷(xiāo)售隊伍就能收回部分資金。
三、財務(wù)和建設計劃：
1、項目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。
2、先期資金主攻建觀(guān)光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設完畢后政府給補貼240萬(wàn)，在我們建設的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會(huì )為我們鋪設滴灌，架設電動(dòng)卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬(wàn)。
3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬(wàn)。
4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
四、市場(chǎng)分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。（�。好總�(gè)大棚400平米，
帶生活用房80平米。）
2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬(wàn)元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項目建設財務(wù)計劃：
1、觀(guān)光大棚主體建設300萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。
3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。
5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。
七、項目運營(yíng)計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在120萬(wàn)。
3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。
4、園區以往每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，園區建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。 園區綜合年利潤共計310萬(wàn)，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。
融資計劃 篇2
一、項目摘要
我司過(guò)醫院所有的醫療設備采取售后回租方式向貴公司融資。
1、項目方案
我院共申請融資金額為20xx萬(wàn)元，分兩次進(jìn)行。前期先做一筆1000萬(wàn)售后回租，用于補充醫院流動(dòng)資金。后期，再做一筆1000萬(wàn)元直租，用于新項目建設。
2、擔保方案
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行擔保。
同時(shí)醫院提供20xx平米左右的房產(chǎn)作為抵押擔保。
(土地于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于******，性質(zhì)為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產(chǎn)需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。)
二、基本情況
1、基本要素
企業(yè)名稱(chēng)：****醫院 組織機構代碼：
業(yè)務(wù)范圍：開(kāi)展腎臟病中西醫綜合治療;預防保健科/內科;呼吸內科專(zhuān)業(yè);心血管內科專(zhuān)業(yè);腎病學(xué)專(zhuān)業(yè)/婦產(chǎn)科;婦科專(zhuān)業(yè)/醫學(xué)檢驗科/醫學(xué)影像科/中醫科/中西醫結合科。
行業(yè)類(lèi)別：專(zhuān)科醫院 注冊地址：
實(shí)際辦公地址：
法定代表人及身份證號碼： 基本賬戶(hù)行：
注冊資金、幣種：1000萬(wàn)元人民幣
股東及出資金額、股權占比(如超過(guò)5個(gè)可僅列出前五個(gè))： 幣，投資人為***與***，醫院所在為****
4、公司治理結構(股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層設置情況，公司董事的構成和比例，董事長(cháng)、總經(jīng)理和財務(wù)負責人的產(chǎn)生機制和相互監管約束機制。) 組織架構：董事會(huì )→董事長(cháng)→院長(cháng)→監事→各個(gè)管理部門(mén)。
醫院設董事會(huì )，股東是董事自然成員，董事長(cháng)一人，監事一人，其他股東為董事。董事長(cháng)由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。董事長(cháng)任期五年，可以連任。在創(chuàng )建初期，董事長(cháng)為醫院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫院達到二級甲等醫院規模后，董事長(cháng)不再必然擔任院長(cháng)，院長(cháng)可以是股東，可以是非股東。
醫院設監事一人，監事任期五年，可以連任。監事由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。監事在任期屆滿(mǎn)前，股東會(huì )不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事長(cháng)、院長(cháng)及財務(wù)負責人不得兼任監事。
董事長(cháng)和監事在任期屆滿(mǎn)前，董事會(huì )不得無(wú)故免除其職務(wù)。
醫院設立經(jīng)營(yíng)管理機構醫院管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)院委會(huì ))。在醫院創(chuàng )建之初，能夠有時(shí)間和精力在醫院工作的股東為自然的院委會(huì )成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會(huì )成員。院委會(huì )設院長(cháng)一人，不設立副院長(cháng)，并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。在醫院達到二級甲等醫院規模后，根據董事會(huì )集體意見(jiàn)，由67%以上的股權同意選舉院長(cháng)(不設立副院長(cháng))，由院長(cháng)、辦公室主任、財務(wù)總監、臨床科室主任共同構成院委會(huì )，包括董事長(cháng)在內的所有股東不再是自然的院委會(huì )成員。并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。
目前醫院人員有：1名董事長(cháng)兼院長(cháng)，1名副院長(cháng)，5名科室主任，7名專(zhuān)家，10名醫生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。
管理架構如圖
5、主要股東及管理人員介紹
(3)辦公室主任基本情況
6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權變更、人事變更、訴訟違規、停產(chǎn)整頓、安全事故等)。
無(wú)。
三、所屬行業(yè)分析
我院主要開(kāi)展業(yè)務(wù)為腎臟病的中西醫綜合治療。主要服務(wù)范圍為*市與甘孜州。
腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個(gè)污水凈化站，擔負著(zhù)過(guò)濾、消除有害物質(zhì)的任務(wù)，保護對生命活動(dòng)中有重要作用的蛋白質(zhì)、水分和鹽類(lèi)不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現問(wèn)題，就無(wú)法消除體內多種有害物質(zhì)以及多余的水分，而且還會(huì )使大量營(yíng)養物質(zhì)流失，水液、酸堿平衡失調，使人體出現水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現象，直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進(jìn)而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復發(fā)作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會(huì )傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫學(xué)界有“危及人類(lèi)生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱(chēng)謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會(huì )發(fā)展為尿毒癥。我國無(wú)論是透析，還是腎移植的患者數量每年都基本上會(huì )以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬(wàn)名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的`花費為10萬(wàn)元，這無(wú)論是給國家，還是個(gè)人，都造成了巨大的經(jīng)濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱(chēng)為“花錢(qián)最多的疾病”。
中國患慢性腎病的人口大概占到總人口的接近1/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過(guò)10萬(wàn)，而且還以每年11%的速度增長(cháng)，患者群體將是一個(gè)很大的數目。而每個(gè)早期的腎病患者治療的話(huà)一個(gè)月要花費20xx元，要持續用藥3-5個(gè)月，尿毒癥患者的話(huà)就需要上萬(wàn)元一個(gè)月，需要治療持續一年時(shí)間，腎衰竭的患者換腎要20萬(wàn)以上，還有后面的移植手術(shù)后的排除藥物治療費用也是需要一個(gè)月3000元以上，如果是做血透的話(huà)一年也是十幾萬(wàn)以上的費用。預計整個(gè)市場(chǎng)總量可達到350億元，還將至少以10%的增長(cháng)率的發(fā)展的形勢。
終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現出11%的增長(cháng)發(fā)展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區和大、中城市。說(shuō)明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農村、西部地區的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時(shí)醫保的有效報銷(xiāo)政策存在直接相關(guān)性。之前我國各地對透析治療的報銷(xiāo)政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農合醫保中，把透析治療分為門(mén)診
報銷(xiāo)和住院報銷(xiāo)兩種，門(mén)診的報銷(xiāo)額度上限在5000-2 萬(wàn)/年左右，住院報銷(xiāo)的額度上限為8-10萬(wàn)。地方為了控制醫保支出，把大部分患者歸類(lèi)為門(mén)診患者，之前全年不到2 萬(wàn)元的最高報銷(xiāo)上限，相較于近10 萬(wàn)的治療費可謂杯水車(chē)薪，實(shí)際報銷(xiāo)比例僅為10%-30%。這導致很多家庭因病至窮，最后應無(wú)法負擔昂貴的治療費用只能放棄規范治療。
而隨著(zhù)醫保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷(xiāo)比率大幅度提高，西部以及廣大農村地區的透析行業(yè)面臨著(zhù)巨大的機遇。
目前醫院所在區域，腎臟病透析治療費用報銷(xiāo)比例情況為：城鎮居民報銷(xiāo)83%，城鎮職工報銷(xiāo)比例為90%，新農合報銷(xiāo)比例為70%【自費部分超過(guò)相應金額，會(huì )通過(guò)大病保險報銷(xiāo)的方式進(jìn)行再次報銷(xiāo)。超過(guò)起付線(xiàn)標準的合規醫療費個(gè)人負擔金額超6000元的(即起付線(xiàn)為6000元)，標準為：6000以上-2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)，賠付比例為50%;2萬(wàn)元以上-5萬(wàn)元(含5萬(wàn)元)，賠付比例為60%;5萬(wàn)元以上-10萬(wàn)元(含10萬(wàn)元)，賠付比例為71%;10萬(wàn)元以上的賠付比例為85%;實(shí)行分段累計計算，不設封頂線(xiàn)】。
總體來(lái)看，慢性腎病醫療市場(chǎng)廣闊，是國家民生醫療投資的行業(yè)，是健康產(chǎn)業(yè)，未來(lái)呈上升發(fā)展形勢，投資前景看好。
四、經(jīng)營(yíng)情況
1、醫院概況
我院依據《**市民營(yíng)資本舉辦醫療機構規劃》，經(jīng)**市衛生局批準設置，按二級乙等專(zhuān)科醫院標準建設，以****為主要服務(wù)區域，以腎臟病人為主要服務(wù)對象。主要展開(kāi)腎臟病篩查、血液凈化醫療和中西醫結合腎臟病臨床醫療服務(wù)。
醫院根據二級乙等醫院基本標準和臨床業(yè)務(wù)實(shí)際需求，配置了相關(guān)設備設施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠程會(huì )診系統、飛利浦50KV的X射線(xiàn)診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動(dòng)生化儀、全自動(dòng)尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動(dòng)血凝儀、電解質(zhì)儀、化學(xué)發(fā)光儀等設備設施。血液透析科開(kāi)放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過(guò)濾機、二級血漿分離機等設備設施。醫院開(kāi)設三個(gè)住院科室，開(kāi)放住院床位20xx。
2、主要經(jīng)營(yíng)收入情況 我院為腎臟病專(zhuān)科醫院，主要收入分為門(mén)診收費、藥品收費、衛生材料收費、以及相應的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時(shí)長(cháng)為3-4個(gè)小時(shí)，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。
3、競爭對手分析
醫院的主要競爭為當地的其他大中型醫院，例如**市人民醫院，*市中醫院等。根據當地政策，不同的醫院等級，收費不同，每相差一個(gè)等級，價(jià)格降低5%。與*市人民醫院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個(gè)等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。
在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規模最大的醫院。目前醫院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫院配置的透析機數量均較少，其中*市人民醫院10臺，其余醫院配置臺數均少于10臺。
五、財務(wù)情況
1、主要財務(wù)數據(單位：元)
應付債券+長(cháng)期借款。短期剛性負債=短期借款+應付票據(敞口)+應交稅金+一年內到期的長(cháng)期負債。
“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數值。
2、重點(diǎn)科目——應收賬款
醫院應收賬款三年上升趨勢明顯。應收賬款逐年增加的原因是：醫院在20xx年底正式成立，醫院經(jīng)過(guò)相應經(jīng)營(yíng)宣傳后，20xx年與20xx年業(yè)務(wù)量增長(cháng)，而其主營(yíng)的腎臟病透析等業(yè)務(wù)是醫療報銷(xiāo)項目，由于各地醫保局支付醫院存在一定不項中。
*市醫保報銷(xiāo)的正常的基本流程為，病人住院1個(gè)月時(shí)間，然后醫院每月進(jìn)行申報，醫保局審查需要一個(gè)月時(shí)間，然后上交情況到報銷(xiāo)費用支付醫院再需要一個(gè)月時(shí)間，總共為三個(gè)月左右。
在應收醫保統籌款中，*市與*區金額為982萬(wàn)元，占總額比例為31.7%，*市與*區醫保局支付醫�？铐棔r(shí)長(cháng)在2個(gè)月之內;其余地區大部分醫保局支付時(shí)間一般為4個(gè)月;較長(cháng)的為*縣、*縣與*縣醫保局，其中，*縣支付時(shí)間為6個(gè)月左右，*縣與*縣其支付時(shí)間為8個(gè)月。
雖然醫院下游應收賬款較多，但是均為醫保局欠款，醫保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫�？钪Ц稌r(shí)間不同，然而財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風(fēng)險可控。
六、與金融機構合作情況
1、醫院關(guān)注類(lèi)、不良貸款及其他不良記錄情況說(shuō)明。 無(wú)。
3、醫院銀行借款分布：列表描述現有各家銀行借款分布情況。(單位：萬(wàn)元)
無(wú)。
七、或有負債分析
1、對外保證擔保、抵質(zhì)押情況：簡(jiǎn)述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔保的情況，被擔保企業(yè)簡(jiǎn)況(與的關(guān)系、市場(chǎng)地位、經(jīng)營(yíng)狀況、資金實(shí)力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔保的質(zhì)量、代償的可能性，并填寫(xiě)下表。
八、融資用途與還款來(lái)源分析
1、申請融資的理由及用途
我院本次共申請融資800萬(wàn)元，共分兩期。前期先做一筆400萬(wàn)售后回租，后期再做一筆400萬(wàn)的直租。
(1)前期售后回租主要用于補充醫院流動(dòng)資金。 (2)后期直租主要用于新項目的建設。
后期直租開(kāi)始時(shí)間為20xx年8月至10月，用于醫院新項目建設。 目前準備與兩家醫院進(jìn)行合作，根據8月左右與這兩家醫院洽談結果，決定400萬(wàn)資金先用于哪家醫院。
一是與**市一家慢性病醫院合作，建立腎臟病透析科室，規劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬(wàn)元左右(其中透析機220萬(wàn)，水處理器50萬(wàn))。
二是與***醫院進(jìn)行合作，建立泌尿內科，規模與**市相似，需求資金400萬(wàn)元。
2、還款來(lái)源分析(根據企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期、銷(xiāo)售收入、投資、融資情況分析可用來(lái)還款的資源來(lái)源，并判斷還款來(lái)源是否充足)
醫院的還款來(lái)源主要是醫院的營(yíng)業(yè)收入。
醫院20xx年營(yíng)業(yè)收入為6620萬(wàn)元，凈利潤為1672萬(wàn)元。我院的的營(yíng)業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢。
經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的收入主要是由當地醫保局進(jìn)行支付，各地醫保局雖然由于當地財政狀況不同，在支付時(shí)長(cháng)上存在差別，但是基本會(huì )償付相應的醫�？铐�。同時(shí)，醫�？畹恼急茸畲蟮尼t保局為*市與**區，其財政狀況較好，醫�？钪Ц稌r(shí)間較短。因而，醫院的還款有很好的保障。
九、擔保分析
本次融資租賃項目的主要擔保方式為兩種：
1、醫院轉讓
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行融資擔保。 2、提供20xx平米左右房產(chǎn)作為抵押土地及房產(chǎn)于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于雨城區對巖鄉對巖村，土地性質(zhì)為商住用地。
房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。
十、風(fēng)險分析
醫院的主要業(yè)務(wù)是負責**區域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發(fā)展的主要因素包括：
1、行業(yè)風(fēng)險：隨著(zhù)醫療報銷(xiāo)政策的改善，腎臟病綜合治療費用的報銷(xiāo)比例提高，腎臟病治療行業(yè)面臨著(zhù)較好的發(fā)展機遇，行業(yè)風(fēng)險較小。
2、市場(chǎng)風(fēng)險：我國腎臟病患者數量眾多，而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求，市場(chǎng)需求不存在巨大波動(dòng)，風(fēng)險較小。
3、競爭對手風(fēng)險：我院是當地最大的腎臟病治療專(zhuān)科醫院，相較于當地公立醫院，存在較大的價(jià)格優(yōu)勢，因為在腎臟病透析治療方面競爭力風(fēng)險較小。
4、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：我院經(jīng)營(yíng)上存在應收賬款金額較多、周期長(cháng)的風(fēng)險。 但是均為醫保局欠款，應收賬款回收有強力的保障。同時(shí)財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。
融資計劃 篇3
一、項目簡(jiǎn)介
長(cháng)春西客站是國家發(fā)改委批復(發(fā)改交運(20xx)876號)立項的國家重點(diǎn)建設項目“哈爾濱至大連鐵路客運高速專(zhuān)用線(xiàn)”的主要站點(diǎn)項目，哈爾濱至大連鐵路客運專(zhuān)用鐵路客車(chē)最高時(shí)速將達到每小時(shí)300公里以上。自長(cháng)春西客站乘坐高速鐵路客車(chē)，3小時(shí)可以抵達大連，4小時(shí)則可以抵達北京。
長(cháng)春西客站位置在長(cháng)春市綠園區四環(huán)路以東，景陽(yáng)大路以南，西三環(huán)路以西，自立西街和警備路以北。
與長(cháng)春西客站項目配套，長(cháng)春西客站將建五個(gè)站臺和九條鐵路線(xiàn)。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運、城市公交、出租車(chē)為一體的綜合換乘中心，使居住、現代服務(wù)、購物、文化休閑與鐵路相結合。
長(cháng)春西客站項目占地面積40萬(wàn)平方米，規劃建筑面積57萬(wàn)平方米包括綜合換乘中心及各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中，換乘中心占地250000平方米，總建筑面積為375000平方米;房地產(chǎn)部分占地150000平方米，總建筑面積為195000平方米;其中高層104000平方米，多層78000平方米，商鋪13000平方米。
二、項目設計與建設單位
長(cháng)春西客站項目占地面積40萬(wàn)平方米，規劃建筑面積57萬(wàn)平方米的各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。
1、項目設計單位
長(cháng)春西客站設計方案由德國ASP公司、同濟大學(xué)、長(cháng)春市城鄉規劃設計研究院等三家單位設計。20xx年8月10日，建設部總規劃師陳為邦、建設部地鐵輕軌中心副主任秦國棟、清華大學(xué)規劃院副院長(cháng)梁偉;哈爾濱工業(yè)大學(xué)領(lǐng)導;深圳研究生院副院長(cháng)金廣君教授;中國城市規劃設計研究院副總規劃師朱子瑜;北京城建設計研究院總院院長(cháng)助理劉遷教授;長(cháng)春市城市科學(xué)院研究會(huì )副會(huì )長(cháng)閆有總工程師等8位專(zhuān)家參加了項目論證，對項目規劃和設計給予充分肯定和高度贊揚。
2、項目建設單位
吉林省發(fā)展改革委員會(huì )以吉資字(20xx)768號2文件批復長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司為長(cháng)春西客站項目的建設開(kāi)發(fā)單位。
長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司成立于20xx年，在吉林省具有一定的市場(chǎng)聲譽(yù)和行業(yè)影響力。。主要從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目，總資產(chǎn)約2億元人民幣。公司員工60人，其中高級職稱(chēng)10人，中級職稱(chēng)25人，初級職稱(chēng)10人。
三、項目可行性
長(cháng)春市現有鐵路編組站長(cháng)春站為客貨混合站，其客運和貨運的運營(yíng)能力已遠遠滿(mǎn)足不了吉林省現代經(jīng)濟增長(cháng)的速度。哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)的建設，必將大大推動(dòng)東北地區交通能力的提升和經(jīng)濟建設的步伐。因此，哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)的建設得到了國家、地方省市的大力支持。
長(cháng)春西客站作為長(cháng)春市的主要交通樞紐，吉林省及長(cháng)春市各級領(lǐng)導對此項目給與了大力支持及高度關(guān)注。長(cháng)春市成立了西客站指揮部，部指揮為長(cháng)春市副市長(cháng)，副總指揮長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)
公司董事長(cháng)曹玉紅。
作為哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)建設招標引進(jìn)的多元投資主體之一，國家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長(cháng)春西客站項目由長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司自籌資金建設，長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司對長(cháng)春西客站擁有土地使用權和地面建筑(除鐵路交通、交換、控制外)的全部產(chǎn)權。國家鐵路局與長(cháng)春西客站的建設單位長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司簽訂15年的合作協(xié)議，合作期間，長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計提收入，鐵路局租用長(cháng)春西客站的辦公用房和配套設施并向長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司支付租金。合作期滿(mǎn)，鐵路局整體租用長(cháng)春西客站50年。
長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司財務(wù)穩健，業(yè)績(jì)良好，具有很好的的營(yíng)運能力和融資信用保障。而長(cháng)春西客站擁有很好的政策支持和運營(yíng)收入保證，項目經(jīng)營(yíng)風(fēng)險很小，償債能力強。
據專(zhuān)業(yè)會(huì )計機構估算，長(cháng)春西客站主體項目在前三年建設期不產(chǎn)生收入，從第四年開(kāi)始，項目收入每年會(huì )穩定在99150萬(wàn)元。房地產(chǎn)部分在建設期前三年全部實(shí)現收入，其中，建設第二年房地產(chǎn)部分實(shí)現收入83460萬(wàn)元，第三年實(shí)現收入27828萬(wàn)元。
項目現金流量分析結果表明，從建設期第四年開(kāi)始，項目運營(yíng)實(shí)現正現金流，并且，從第六年開(kāi)始穩定保持68099萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)性?xún)衄F金流入。
粗略估算，在整個(gè)15年合作期間，項目整體運營(yíng)毛利潤在100億左右，其中，房地產(chǎn)部分毛利潤在5.46億元左右。
四、融資方案與還款計劃
1、融資方案
項目融資總額為30億元人民幣。其中，西客站主體投資
229859.63萬(wàn)元,;約占項目總投資的75.36%;房地產(chǎn)部分投資68140.37萬(wàn)元, 約占項目總投資的22.34%。流動(dòng)資金投資20xx萬(wàn)元, 約占項目總投資的0.66%。
西客站主體項目建設期為三年，投資按年度分三期進(jìn)行。第一期投資約為計劃投資的55%，第二期投資約為計劃投資的30%，第三期投資約為計劃投資的15%。
房地產(chǎn)項目建設期為二年，分兩期投資。第一期投資約為計劃投資的70%，第二期投資約為計劃投資的30%。
融資計劃 篇4
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀
在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績(jì)
對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì )決議
對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來(lái)歷
項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等
6、建造的過(guò)程和保證
項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。
4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素
未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
3、管理規范性
管理制度，管理結構等的評價(jià)�？梢杂蓪�(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。
4、重大事項
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。
五、 財務(wù)計劃
一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
�。�1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)
A、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認
B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續
�。�2）債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
�。�3）債轉股的融資方式
投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。
�。�4）房地產(chǎn)信托融資
�。�5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
C、破產(chǎn)風(fēng)險
D、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。
風(fēng)險化解方案
A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。
B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
A、股權方式融資的退出
項目進(jìn)行中投資方退出；
項目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn)行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅；
B、債權方式融資退出
項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著(zhù)的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長(cháng)篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認真讀的，而對于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
房地產(chǎn)項目融資流程
一. 項目融資流程
1.房地產(chǎn)公司提出地產(chǎn)項目融資需求意向；
2.房地產(chǎn)公司提供初步資料：土地證、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》，如果項目特別好的，可以先提供前兩證；
3.對項目所在城市房地產(chǎn)市場(chǎng)及融資項目作初步了解、考察與評估，判斷項目融資風(fēng)險及可行性，如果可行將繼續下一步，如果風(fēng)險大，則本項目終止；
4.與項目方方簽訂房地產(chǎn)融資服務(wù)協(xié)議，明確融資傭金比例、房地產(chǎn)項目公司所需融資金額及可接受的融資年利息比例；協(xié)議期限一般為半年至一年，可根據實(shí)際情況順延；
5.出資方（地產(chǎn)信托、地產(chǎn)基金或銀行合作公司）實(shí)地考察項目并與項目決策人會(huì )談，
6.出資方正式項目核實(shí)調研；
7.出資方給出項目融資正式意見(jiàn)；
8.項目符合條件，決定放款；
9.如果決定放款，出資方與項目方簽訂項目貸款協(xié)議，明確項目借款的金額、期限、利息及資金管理方法；
10.提供貸款所需資料（見(jiàn)附件），執行貸款手續。
11.放款成功后，按融資服務(wù)協(xié)議支付服務(wù)費等。
二. 房地產(chǎn)項目融資資料清單：
1.經(jīng)年檢的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照正、副本復印件
2.組織機構代碼證復印件
3.稅務(wù)登記證復印件（國稅、地稅）
4.開(kāi)戶(hù)許可證
5.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)證書(shū)
6.最近一期公司章程（修正案）
7.法人身份證明、法人身份證復印件
8.最近一期驗資報告
9.最近三年經(jīng)審計的完整財務(wù)報告和最近一期財務(wù)報表
10.公司最近一期財務(wù)報表主要科目明細
11.公司貸款卡復印件（卡號、密碼）
12.公司介紹
13.股權結構圖（直到最終股東），股東介紹
14.公司實(shí)際控制人簡(jiǎn)歷、公司高管簡(jiǎn)歷
15.項目批復文件（立項、環(huán)保等）
16.項目可行性研究報告或盡職調查報告
17.已投入資金憑證。如股東投資憑證、契稅繳納憑證、出讓金繳納憑證、土地補償費支付憑證等
18.存量借款明細表（銀行、金額、起止日期、用途、抵/質(zhì)押物）
19.《土地使用權出讓合同》、轉讓合同及補充協(xié)議等
20.土地證、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》、《建設工程施工許可證》、預售許可證（或規劃意見(jiàn)書(shū)、審定設計方案等）
21.項目形象進(jìn)度說(shuō)明
22.項目預計進(jìn)度（規證辦理、施工、銷(xiāo)售等）
23.項目客戶(hù)群定位、主力戶(hù)型分布、戶(hù)數
24.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗：已開(kāi)發(fā)項目簡(jiǎn)介；目前在建項目簡(jiǎn)介（位置、項目公司、總建筑面積、建筑類(lèi)型、工程進(jìn)度、銷(xiāo)售情況等）
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