關(guān)于理財計劃匯編8篇
時(shí)間過(guò)得太快，讓人猝不及防，我們的工作又將在忙碌中充實(shí)著(zhù)，在喜悅中收獲著(zhù)，我們要好好計劃今后的學(xué)習，制定一份計劃了。好的計劃是什么樣的呢？以下是小編整理的理財計劃9篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。
理財計劃 篇1
哎！過(guò)年什么都不怕，怕的就是壓歲錢(qián)。人人都知道，孩子一拿到壓歲錢(qián)，父母就要搶著(zhù)保管。但是，我們這些孩子哪愿意。所以，我特地叫來(lái)了幾個(gè)小伙伴，討論自己保管壓歲錢(qián)計劃。
還是我的話(huà)說(shuō)得對，小伙伴們都不贊成家長(cháng)保管壓歲錢(qián)，都說(shuō)自己的錢(qián)自己管，自己理。壓歲錢(qián)是屬于我們小孩子的。再說(shuō)了，小孩子也應該有自己的一本財務(wù)賬嘛！自己用好這些錢(qián)，學(xué)會(huì )理財，這對我將來(lái)有很大的幫助。
快開(kāi)學(xué)了，我們也應該有自己的用錢(qián)計劃。
一、購買(mǎi)學(xué)習用品。
二、把一部份錢(qián)捐給希望工程，讓其他小朋友也能讀到書(shū)。
三、訂購報刊，增長(cháng)知識。
是的，父母說(shuō)得沒(méi)錯，孩子的壓歲錢(qián)是應該歸父母所管。其實(shí)，從另外幾個(gè)方面講，家長(cháng)們拿我的壓歲錢(qián)也是為了我們好。如果我能夠合理安排壓歲錢(qián)，那么父母也不用太操心了。
理財計劃 篇2
迎來(lái)XX喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，
銀行理財經(jīng)理工作計劃。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：
在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：
日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：
我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：
在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量4xx張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：
一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到4xx多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財計劃 篇3
大二，21歲，家庭條件中等水平。所有費用靠父母提供，現無(wú)打工或兼職，每月父母提供生活費500元。每月基本生活費250元，通訊費50元，其他費用100元，每月大概平均剩余100元。雖有銀行賬戶(hù)但少有存款且為活期。因為現在正在大學(xué)學(xué)習期間，是人生學(xué)習的黃金時(shí)期，我將盡可能多學(xué)習一些知識，進(jìn)行自我職業(yè)培訓，考一些資格證，或是自己感興趣的技能對自己進(jìn)行投資，以期在以后的事業(yè)中得到長(cháng)期的回報，因為現階段學(xué)業(yè)任務(wù)重，課程多，現沒(méi)有兼職的打算。但是要盡力利用手中的有限資源，加強自己的投資理財觀(guān)念，為畢業(yè)找工作做打算。
理財計劃 篇4
一：為什么要進(jìn)行投資？
投資只是理財的一部分，您在忙碌的工作或者經(jīng)營(yíng)自己生意的時(shí)候最終目的是為了賺錢(qián)為了生活，
在您忙碌的工作和經(jīng)營(yíng)自己生意不擾亂你現有生活的同時(shí)去用另外一種方式賺錢(qián)，
我相信這種理財方式是每一個(gè)人都能接受的，投資理財計劃書(shū)。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎？
無(wú)可置疑，資金放在銀行固然是很安全的，在您了解我們公司運作后決定在我們公司開(kāi)戶(hù)進(jìn)行投資時(shí)，
您在我們公司開(kāi)戶(hù)的帳號將與您用您身份證開(kāi)戶(hù)的銀行直接進(jìn)行綁定，
沒(méi)有您的允許和身份驗證任何人都無(wú)法取走您一分錢(qián)，要聲明一點(diǎn)：您不是把資金直接交給我們公司，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個(gè)人所得稅后，
沒(méi)有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三：我現在沒(méi)資金，做生意虧了/我只是個(gè)打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個(gè)理財計劃后，覺(jué)得這個(gè)計劃行得通，風(fēng)險小，
利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時(shí)候，我相信您不會(huì )拒絕這個(gè)好的理財計劃，
更不會(huì )去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時(shí)代步伐的節湊您才不會(huì )落伍。
理財計劃 篇5
理財沒(méi)有是一晨一夕的事變，它是平生的事變。您起首必要憑據本身狀況做一下理財計劃。有很多人以為本身不外是一個(gè)工薪階級，每一個(gè)月的薪火皆是牢固的，沒(méi)有存正在計劃的成績(jì)，由于每個(gè)月的衣食住止就把全部的人為皆花完了，然后就等著(zhù)下個(gè)月的人為糊口了，沒(méi)有過(guò)剩的錢(qián)存正在，以是也就沒(méi)有理財計劃的成績(jì)�，F實(shí)上，差別支進(jìn)的人皆必要做理財計劃。
普通來(lái)講，倡議從以下四個(gè)圓面動(dòng)手，先把最根本的布局計劃好。
1.應急備用金。倡議籌辦應急備用金(至多3～6個(gè)月的付出)5000元擺布，以現金或活期存款方法寄存。假如您的月付出較少，每個(gè)月的殘剩較多，可拿出年夜部門(mén)資金停止投資，讓財產(chǎn)增值。
2.保險圓面。即使您有社保，因為社保正在康健戰不測保證兩個(gè)圓面有不敷，可斟酌購置著(zhù)重那兩圓面的貿易保險，讓保證更片面，并且年紀越小，保險費率越低。年保險費付出倡議為家庭年支進(jìn)10%擺布比力合適，低支進(jìn)者能夠低于那一比例，下支進(jìn)者能夠得當跨越。跟著(zhù)今后您的月支進(jìn)的增加，可減年夜保險額度。
3.基金投資�？烧跊](méi)有影響一般的糊口下得當添加基金投資金額，如許等3年或更長(cháng)時(shí)光后，會(huì )有可不雅的年夜額資金供安排(如成親、生小孩、后代教誨用度、換房、買(mǎi)車(chē)等)。理產(chǎn)業(yè)品也能夠斟酌。
理財計劃 篇6
一、創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的作用分析
理財公司年度工作計劃：創(chuàng )新型理財產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構建出來(lái)的理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng )設過(guò)程中，通常是針對某一項新業(yè)務(wù)品種或特定類(lèi)型客戶(hù)需求而設計的。由于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品與傳統的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠實(shí)現客戶(hù)、營(yíng)業(yè)部和公司三方共贏(yíng)。
對客戶(hù)而言，創(chuàng )新型理財產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶(hù)很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過(guò)參與相應的專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品，就能夠分享相應事件性投資收益;對營(yíng)業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品有利于穩定并吸引新增客戶(hù)，在市場(chǎng)下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒(méi)有除股票以外的其他可投資品種的'推介和策略維護，經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶(hù)資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機構的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng )新型理財產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩定客戶(hù)的作用，而且還能幫助客戶(hù)資產(chǎn)保值增值，為行情轉暖時(shí)的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數;對公司而言，創(chuàng )新型理財產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng )新型理財產(chǎn)品推廣將會(huì )為公司帶來(lái)一定的基金分倉收入。
二、創(chuàng )新型理財產(chǎn)品推廣的思路
考慮到創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、策略制定、理念宣導和同業(yè)交流等四個(gè)方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。
三、創(chuàng )新型理財產(chǎn)品推廣的工作安排
(一)在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng )新型理財產(chǎn)品學(xué)習的“先鋒隊”
由于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品種類(lèi)繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標客戶(hù)群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時(shí)，很難對產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣，因此，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)是推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的基本特征”和“市場(chǎng)創(chuàng )新帶來(lái)的客戶(hù)需求”兩個(gè)角度雙管齊下，深入進(jìn)行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：
1.對市場(chǎng)上現有的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應的客戶(hù)群體
目前，市場(chǎng)上現有的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品主要包括基金公司設計的專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品和信托公司設計的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設計時(shí)通過(guò)投資方向、客戶(hù)分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進(jìn)行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權融資，有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類(lèi)，從而在未來(lái)出現市場(chǎng)機會(huì )時(shí)能迅速選擇相應的產(chǎn)品。
第一，根據投資方式對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行分類(lèi)，初步計劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類(lèi)、套利類(lèi)、保本類(lèi)等。
第二，根據投資方向對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行分類(lèi)，初步計劃分為定向增發(fā)類(lèi)、股權投資類(lèi)、大宗交易類(lèi)、債券類(lèi)、貨幣類(lèi)、基金類(lèi)和權益類(lèi)等。
第三，根據創(chuàng )新型理財產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規定進(jìn)行分類(lèi)，初步計劃分為短期高資金類(lèi)、長(cháng)期高資金類(lèi)、短期低資金類(lèi)和長(cháng)期低資金類(lèi)等。
在完成以上分類(lèi)后，再將所有分類(lèi)維度進(jìn)行整合，從而形成更多的細分子類(lèi)，一旦公司某一營(yíng)業(yè)部提出相應投資需求時(shí)，可自動(dòng)進(jìn)行對照，選擇適合的創(chuàng )新理財產(chǎn)品。
2.持續跟蹤證券市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)創(chuàng )新帶來(lái)的投資機會(huì )，根據客戶(hù)需求尋找相應創(chuàng )新型理財產(chǎn)品
創(chuàng )新型的理財產(chǎn)品最大的特點(diǎn)就是針對證券市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)創(chuàng )新
進(jìn)行開(kāi)發(fā)設計，因此，在分析創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的同時(shí)，也應對市場(chǎng)上的各類(lèi)投資機會(huì )保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專(zhuān)人跟蹤《中國證券報》等權威媒體的資訊內容，緊密關(guān)注市場(chǎng)可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現可操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專(zhuān)項分析，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶(hù)類(lèi)型，并分析未來(lái)業(yè)務(wù)開(kāi)展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶(hù)等方面的儲備。
(二)在策略制定方面快速反應，做公司推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的“參謀官”
產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的過(guò)程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無(wú)法取得客戶(hù)的認可。我部計劃在xxxx年重點(diǎn)以《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》為依托，向公司各個(gè)營(yíng)業(yè)部提供適應不同客戶(hù)需求的產(chǎn)品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類(lèi)品種擴充為所有的創(chuàng )新產(chǎn)品，對市場(chǎng)上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會(huì )等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng )新產(chǎn)品和創(chuàng )新交易方式進(jìn)行分析，為營(yíng)業(yè)部提供更全面的創(chuàng )新產(chǎn)品策略支持。
第二，在頻次上進(jìn)行固定，初步計劃每月制定2期《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》，并在每一期的開(kāi)頭回顧上一期介紹的創(chuàng )新產(chǎn)品目前的市場(chǎng)情況及當前公司開(kāi)展及推廣的情況。
第三，在內容上淡化基礎的概念性語(yǔ)言，將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應的客戶(hù)類(lèi)型及推廣中可以采用的推介話(huà)術(shù)等內容，凸顯《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》對營(yíng)業(yè)部推廣工作的現實(shí)指導意義。
(三)在理念宣導方面持續推介，做員工和客戶(hù)投資理念培養的“教導員”
由于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品在市場(chǎng)上并未得到完全的認同，不僅客戶(hù)對此認知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx
年著(zhù)重進(jìn)行員工和客戶(hù)理念的培訓，并通過(guò)培訓對所有創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行持續宣導，對重點(diǎn)的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計劃培訓的內容分為員工培訓和客戶(hù)講座兩個(gè)方面：
1.員工培訓方面，計劃通過(guò)一系列的日常培訓、重點(diǎn)培訓和專(zhuān)項培訓，提高公司各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心員工對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的了解和認知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》為基礎，對公司各營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓，要求各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心員工認真學(xué)習，并每月上報一次學(xué)習心得;第二，對國內各個(gè)營(yíng)業(yè)部按地區劃分，在每個(gè)地區培養出1名員工對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習，學(xué)習的方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來(lái)的產(chǎn)品推廣時(shí)期，參加專(zhuān)項學(xué)習培訓的員工負責本地區內所有營(yíng)業(yè)部關(guān)于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的客戶(hù)溝通及推介工作;第三，在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng )新型理財產(chǎn)品時(shí)，組織各營(yíng)業(yè)部全體人員進(jìn)行項目介紹的重點(diǎn)培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點(diǎn)培訓的時(shí)間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。
2.客戶(hù)講座方面，計劃以重點(diǎn)宣傳培訓并結合各營(yíng)業(yè)部需求進(jìn)行。我部負責將相應產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶(hù)群體、推薦的標準話(huà)術(shù)制作成材料下發(fā)至各營(yíng)業(yè)部，由營(yíng)業(yè)部視情況向客戶(hù)進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng )新型理財產(chǎn)品時(shí)，計劃就每一個(gè)創(chuàng )新型理財產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓，屆時(shí)將邀請相應合作機構(即與公司合作的公募或私募基金)的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介;另外，如營(yíng)業(yè)部出現相應資產(chǎn)較大的目標客戶(hù)，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機構的相關(guān)人員與客戶(hù)進(jìn)行小型的沙龍研討，協(xié)助營(yíng)業(yè)部進(jìn)行客戶(hù)理念培養和產(chǎn)品推介及宣導工作。
(四)在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶(hù)與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門(mén)造車(chē)是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，與各個(gè)公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開(kāi)發(fā)工作走在市場(chǎng)前列;另外，如公司成功推廣某一創(chuàng )新型理財產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶(hù)資產(chǎn)的角度講，也應保持與各個(gè)公募及私募基金的緊密溝通。因此，無(wú)論從產(chǎn)品研究還是后續服務(wù)的角度，都應該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出財富管理公司等私募基金有過(guò)初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專(zhuān)人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時(shí)間捕捉其產(chǎn)品動(dòng)態(tài)，為公司的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策;同時(shí)，對已經(jīng)開(kāi)展的合作項目，積極跟蹤相應產(chǎn)品的市場(chǎng)表現，并保持與相應產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場(chǎng)的看法傳達至各營(yíng)業(yè)部。
另外，就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數量將會(huì )讓公司在未來(lái)推廣產(chǎn)品時(shí)有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸，并第一時(shí)間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
四、xxxx年計劃推廣的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品介紹
考慮到創(chuàng )新型理財產(chǎn)品是針對客戶(hù)的某一特定需求設計的，因此產(chǎn)品推廣時(shí)機的選擇應根據市場(chǎng)環(huán)境及行業(yè)最新動(dòng)態(tài)來(lái)確定，我部計劃在xxxx年重點(diǎn)推廣下列三類(lèi)創(chuàng )新型理財產(chǎn)品：
(一) 創(chuàng )新型傘形信托產(chǎn)品
1.推介背景：目前融資融券業(yè)務(wù)已進(jìn)入全網(wǎng)測試階段，預期在xxxx年初即將全面推行，未來(lái)公司的核心客戶(hù)必將逐步開(kāi)始嘗試進(jìn)行這種杠桿交易方式。而由于融資融券業(yè)務(wù)規定客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)間必須在6個(gè)月以上，并且融資融券的期限不得超過(guò)半年，再加上保證金比例
的限制，融資融券標的股票的限制等，這些制度上的約束必然會(huì )限制部分客戶(hù)，從而使客戶(hù)產(chǎn)生其他方式的以個(gè)股為投資標的的杠桿交易需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：創(chuàng )新型傘形信托產(chǎn)品實(shí)質(zhì)上是一種變相的“以資融資”的投資方式，只要客戶(hù)資金充足(一般在千萬(wàn)以上)，就可以通過(guò)參與劣后級投資，最多使用3倍于自有資金的資產(chǎn)，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國債逆回購等品種，不受開(kāi)戶(hù)時(shí)間、融資期限、投資標的范圍等限制。
3.適用客戶(hù)：高風(fēng)險承受能力并且喜歡進(jìn)行杠桿交易的客戶(hù)，尤其是經(jīng)常喜歡操作中小市值個(gè)股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶(hù)。
4.公司收益：一方面，客戶(hù)參與劣后級投資，將會(huì )在相應營(yíng)業(yè)部開(kāi)立信托賬戶(hù)子單元，開(kāi)發(fā)出1名1000萬(wàn)資產(chǎn)的客戶(hù)相當于營(yíng)業(yè)部新增資產(chǎn)3000萬(wàn)元;另一方面，參與劣后級投資的客戶(hù)成交也會(huì )成倍放大，增加了對營(yíng)業(yè)部的傭金貢獻。
5.推廣建議：在推出時(shí)機方面，建議在市場(chǎng)出現階段底部時(shí)推廣;另外，由于信托賬戶(hù)的操作與普通的交易系統不同，選擇目標客戶(hù)時(shí)盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶(hù)為主，如客戶(hù)缺乏網(wǎng)上交易知識，則應在推廣之前重點(diǎn)進(jìn)行培訓。
(二) 結構化信托產(chǎn)品和保本類(lèi)專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品
1.推介背景：20xx年市場(chǎng)持續低迷，部分核心客戶(hù)已停止進(jìn)行股票交易，轉向風(fēng)險收益特性低的債券品種和銀行理財產(chǎn)品。目前市場(chǎng)已進(jìn)入降息通道，未來(lái)資金面緊張的局面將會(huì )有所緩解，債券和銀行理財產(chǎn)品的吸引力將會(huì )有所降低，而如果市場(chǎng)繼續低迷，股票交易也很難取得好的收益。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：結構化信托產(chǎn)品一般采用“一般/優(yōu)先”模式，普通投資者是優(yōu)先受益權委托人，承擔相對較低的風(fēng)險，并在收益分配
上優(yōu)先于一般受益人，雖然產(chǎn)品不承諾保本，不保證收益，但特有的設計適合風(fēng)險承受能力低的客戶(hù)。保本類(lèi)專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品分為風(fēng)險資產(chǎn)和保本資產(chǎn)，采用安全墊的設計，保證保本資產(chǎn)不被侵蝕，運作風(fēng)險資產(chǎn)爭取高收益。這兩類(lèi)產(chǎn)品的設計能讓投資者在市場(chǎng)不出現大幅下跌的情況下不產(chǎn)生虧損，而在市場(chǎng)轉頭向上時(shí)也能分享市場(chǎng)上漲帶來(lái)的收益。
3.適用客戶(hù)：低風(fēng)險承受能力并且喜歡享受固定收益的投資者;風(fēng)險承受能力適中，但擔心市場(chǎng)短期內難以回暖的客戶(hù)。
4.公司收益：一方面，客戶(hù)參與結構化信托產(chǎn)品和保本類(lèi)專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品能為公司帶來(lái)一定的分倉收入;另一方面，在市場(chǎng)低迷的情況下，推廣這兩類(lèi)產(chǎn)品有助于公司為客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行保值增值，起到穩定客戶(hù)的作用。
5.推廣建議：在推出時(shí)機方面，建議在市場(chǎng)持續低迷時(shí)推廣;另外，由于對應的客戶(hù)類(lèi)型為風(fēng)險承受能力較低的客戶(hù)，建議的推介過(guò)程中向客戶(hù)詳細介紹產(chǎn)品的設計思路，避免出現保證收益或保證不虧損等違規的宣傳內容。
(三)風(fēng)險對沖阿爾法收益產(chǎn)品
1.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國內的交易方式和交易手段呈現出逐漸豐富的態(tài)勢。而在國外，利用創(chuàng )新式的交易手段的產(chǎn)品已經(jīng)完全成熟，各類(lèi)對沖基金和以程式化交易為代表的各類(lèi)特殊交易策略的產(chǎn)品得到了客戶(hù)的全面認可�？梢灶A見(jiàn)，在未來(lái)，我國成熟的投資者必然會(huì )產(chǎn)生相應的投資需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：風(fēng)險對沖阿爾法收益產(chǎn)品的投資方式是精選股票組成股票池，構建多頭組合，同時(shí)運用滬深300股指期貨對多頭組合進(jìn)行對沖，實(shí)現阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕捉到市場(chǎng)相對熱點(diǎn)的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對于指數的上漲幅度;尤其是在指數下跌時(shí)，只要所選股票池跌幅低于指數，同樣可以實(shí)現正收益。
3.適用客戶(hù)：成熟并且對市場(chǎng)上的創(chuàng )新交易策略有較深認知的投資者，尤其是機構投資者;喜好捕捉市場(chǎng)熱點(diǎn)但收益一般的客戶(hù)也可適當進(jìn)行部分配置。
4.公司收益：一方面，客戶(hù)參與風(fēng)險對沖阿爾法收益產(chǎn)品能給公司帶來(lái)一定的分倉收入;另一方面，這一產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)化設計能為公司吸引高端的機構客戶(hù)，有利于優(yōu)化公司的客戶(hù)結構。
5.推廣建議：此類(lèi)產(chǎn)品投資方式相對復雜，建議在推廣過(guò)程中重點(diǎn)開(kāi)發(fā)成熟的投資者，尤其適合在我公司開(kāi)戶(hù)的保險公司類(lèi)機構客戶(hù)。
理財計劃 篇7
為全面搞好xx年全面預算管理與財務(wù)管理工作，我們計劃重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面的工作：
（一）根據上級公司下達的預算指導意見(jiàn)
進(jìn)一步搞好預算管理工作。預算管理作為財務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財務(wù)工作息息相關(guān)。在明年的工作當中，要進(jìn)一步加強對科室、站所的費用預算指導與預算管理，認真做好預算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預算管理真正成為全員預算管理，讓預算真正發(fā)揮其應有的作用。
（二）結合iso9000質(zhì)量認證
當好領(lǐng)導的參謀，確保完成上級局（公司）下達的各項指標。今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車(chē)道，卷煙銷(xiāo)售與煙葉經(jīng)營(yíng)質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。結合市局（公司）貫徹9000質(zhì)量認證體系，本著(zhù)“嚴、深、細、實(shí)”的原則，全面強化兩煙責任制的制定與落實(shí)，在千辛萬(wàn)苦抓增收的基礎上，千方百計研究節支，力爭完成各項任務(wù)指標。同時(shí)，認真研究搞好多種經(jīng)營(yíng)工作，圍繞盤(pán)活資產(chǎn)，對現有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對外租賃;認真清理往來(lái)帳戶(hù)，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負債結構，降低企業(yè)資產(chǎn)負債率。根據上級公司物資采購的要求，進(jìn)一步健全物資比價(jià)采購制度。
（三）繼續開(kāi)展會(huì )計從業(yè)人員的培訓活動(dòng)
進(jìn)一步搞好煙站的基礎工作，提高管理水平。企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財務(wù)管理的作用就越突出。所著(zhù)企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對財務(wù)管理的要求也越來(lái)越高。為了適應這一要求，就必須繼續開(kāi)展會(huì )計從業(yè)人員的培訓，提高會(huì )計從業(yè)人員的水平。在提高會(huì )計人員水平的基礎上，進(jìn)一步加強檢查督促與指導，搞好會(huì )計的基礎工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理工作打下堅實(shí)的基礎。
總之，今年財務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認真組織落實(shí)，取得了較好的成績(jì)。但是，來(lái)年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財務(wù)科全體成員將變壓力為動(dòng)力，積極進(jìn)取，開(kāi)拓創(chuàng )新，充分發(fā)揮財務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻！
理財計劃 篇8
一、創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的作用分析
理財公司年度工作計劃：創(chuàng )新型理財產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構建出來(lái)的理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng )設過(guò)程中，通常是針對某一項新業(yè)務(wù)品種或特定類(lèi)型客戶(hù)需求而設計的。由于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品與傳統的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠實(shí)現客戶(hù)、營(yíng)業(yè)部和公司三方共贏(yíng)。
對客戶(hù)而言，創(chuàng )新型理財產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶(hù)很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過(guò)參與相應的專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品，就能夠分享相應事件性投資收益。對營(yíng)業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品有利于穩定并吸引新增客戶(hù)，在市場(chǎng)下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒(méi)有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶(hù)資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機構的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng )新型理財產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩定客戶(hù)的作用，而且還能幫助客戶(hù)資產(chǎn)保值增值，為行情轉暖時(shí)的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數。對公司而言，創(chuàng )新型理財產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng )新型理財產(chǎn)品推廣將會(huì )為公司帶來(lái)一定的基金分倉收入。
二、創(chuàng )新型理財產(chǎn)品推廣的思路
考慮到創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、策略制定、理念宣導和同業(yè)交流等四個(gè)方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。
三、創(chuàng )新型理財產(chǎn)品推廣的工作安排
（一）在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng )新型理財產(chǎn)品學(xué)習的“先鋒隊”
由于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品種類(lèi)繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標客戶(hù)群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時(shí)，很難對產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣，因此，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)是推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的基本特征”和“市場(chǎng)創(chuàng )新帶來(lái)的客戶(hù)需求”兩個(gè)角度雙管齊下，深入進(jìn)行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：
1、對市場(chǎng)上現有的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應的客戶(hù)群體。
目前，市場(chǎng)上現有的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品主要包括基金公司設計的專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品和信托公司設計的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設計時(shí)通過(guò)投資方向、客戶(hù)分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進(jìn)行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或
股權融資，有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類(lèi)，從而在未來(lái)出現市場(chǎng)機會(huì )時(shí)能迅速選擇相應的產(chǎn)品。
第一，根據投資方式對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行分類(lèi)，初步計劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類(lèi)、套利類(lèi)、保本類(lèi)等。
第二，根據投資方向對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行分類(lèi)，初步計劃分為定向增發(fā)類(lèi)、股權投資類(lèi)、大宗交易類(lèi)、債券類(lèi)、貨幣類(lèi)、基金類(lèi)和權益類(lèi)等。
第三，根據創(chuàng )新型理財產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規定進(jìn)行分類(lèi)，初步計劃分為短期高資金類(lèi)、長(cháng)期高資金類(lèi)、短期低資金類(lèi)和長(cháng)期低資金類(lèi)等。
在完成以上分類(lèi)后，再將所有分類(lèi)維度進(jìn)行整合，從而形成更多的細分子類(lèi)，一旦公司某一營(yíng)業(yè)部提出相應投資需求時(shí)，可自動(dòng)進(jìn)行對照，選擇適合的創(chuàng )新理財產(chǎn)品。
2、持續跟蹤證券市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)創(chuàng )新帶來(lái)的投資機會(huì )，根據客戶(hù)需求尋找相應創(chuàng )新型理財產(chǎn)品創(chuàng )新型的理財產(chǎn)品最大的特點(diǎn)就是針對證券市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)創(chuàng )新
進(jìn)行開(kāi)發(fā)設計，因此，在分析創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的同時(shí)，也應對市場(chǎng)上的各類(lèi)投資機會(huì )保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專(zhuān)人跟蹤《中國證券報》等權威媒體的資訊內容，緊密關(guān)注市場(chǎng)可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現可操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專(zhuān)項分析，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶(hù)類(lèi)型，并分析未來(lái)業(yè)務(wù)開(kāi)展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶(hù)等方面的儲備。
（二）在策略制定方面快速反應，做公司推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的“參謀官”
產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的過(guò)程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無(wú)法取得客戶(hù)的認可。我部計劃在xxxx年重點(diǎn)以《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》為依托，向公司各個(gè)營(yíng)業(yè)部提供適應不同客戶(hù)需求的產(chǎn)品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類(lèi)品種擴充為所有的創(chuàng )新產(chǎn)品，對市場(chǎng)上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會(huì )等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng )新產(chǎn)品和創(chuàng )新交易方式進(jìn)行分析，為營(yíng)業(yè)部提供更全面的創(chuàng )新產(chǎn)品策略支持。
第二，在頻次上進(jìn)行固定，初步計劃每月制定2期《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》，并在每一期的開(kāi)頭回顧上一期介紹的創(chuàng )新產(chǎn)品目前的市場(chǎng)情況及當前公司開(kāi)展及推廣的情況。
第三，在內容上淡化基礎的概念性語(yǔ)言，將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應的客戶(hù)類(lèi)型及推廣中可以采用的推介話(huà)術(shù)等內容，凸顯《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》對營(yíng)業(yè)部推廣工作的現實(shí)指導意義。
（三）在理念宣導方面持續推介，做員工和客戶(hù)投資理念培養的“教導員”
由于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品在市場(chǎng)上并未得到完全的認同，不僅客戶(hù)對此認知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx年著(zhù)重進(jìn)行員工和客戶(hù)理念的培訓，并通過(guò)培訓對所有創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行持續宣導，對重點(diǎn)的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計劃培訓的內容分為員工培訓和客戶(hù)講座兩個(gè)方面。
1、員工培訓方面，計劃通過(guò)一系列的日常培訓、重點(diǎn)培訓和專(zhuān)項培訓，提高公司各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心員工對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的了解和認知程度。
第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》為基礎，對公司各營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓，要求各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心員工認真學(xué)習，并每月上報一次學(xué)習心得。
第二，對國內各個(gè)營(yíng)業(yè)部按地區劃分，在每個(gè)地區培養出1名員工對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習，學(xué)習的方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來(lái)的產(chǎn)品推廣時(shí)期，參加專(zhuān)項學(xué)習培訓的員工負責本地區內所有營(yíng)業(yè)部關(guān)于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的客戶(hù)溝通及推介工作。
第三，在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng )新型理財產(chǎn)品時(shí)，組織各營(yíng)業(yè)部全體人員進(jìn)行項目介紹的重點(diǎn)培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點(diǎn)培訓的時(shí)間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。
2、客戶(hù)講座方面，計劃以重點(diǎn)宣傳培訓并結合各營(yíng)業(yè)部需求進(jìn)行。我部負責將相應產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶(hù)群體、推薦的標準話(huà)術(shù)制作成材料下發(fā)至各營(yíng)業(yè)部，由營(yíng)業(yè)部視情況向客戶(hù)進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng )新型理財產(chǎn)品時(shí)，計劃就每一個(gè)創(chuàng )新型理財產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓，屆時(shí)將邀請相應合作機構（即與公司合作的公募或私募基金）的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介。另外，如營(yíng)業(yè)部出現相應資產(chǎn)較大的目標客戶(hù)，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機構的相關(guān)人員與客戶(hù)進(jìn)行小型的沙龍研討，協(xié)助營(yíng)業(yè)部進(jìn)行客戶(hù)理念培養和產(chǎn)品推介及宣導工作。
（四）在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶(hù)與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門(mén)造車(chē)是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，與各個(gè)公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開(kāi)發(fā)工作走在市場(chǎng)前列。另外，如公司成功推廣某一創(chuàng )新型理財產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶(hù)資產(chǎn)的角度講，也應保持與各個(gè)公募及私募基金的緊密溝通。因此，無(wú)論從產(chǎn)品研究還是后續服務(wù)的角度，都應該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出財富管理公司等私募基金有過(guò)初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專(zhuān)人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時(shí)間捕捉其產(chǎn)品動(dòng)態(tài)，為公司的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策。同時(shí)，對已經(jīng)開(kāi)展的合作項目，積極跟蹤相應產(chǎn)品的市場(chǎng)表現，并保持與相應產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場(chǎng)的看法傳達至各營(yíng)業(yè)部。
另外，就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數量將會(huì )讓公司在未來(lái)推廣產(chǎn)品時(shí)有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸，并第一時(shí)間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
四、xxxx年計劃推廣的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品介紹
考慮到創(chuàng )新型理財產(chǎn)品是針對客戶(hù)的某一特定需求設計的，因此產(chǎn)品推廣時(shí)機的選擇應根據市場(chǎng)環(huán)境及行業(yè)最新動(dòng)態(tài)來(lái)確定，我部計劃在xxxx年重點(diǎn)推廣下列三類(lèi)創(chuàng )新型理財產(chǎn)品。
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