個(gè)人理財計劃書(shū)通用
時(shí)光飛逝，時(shí)間在慢慢推演，很快就要開(kāi)展新的工作了，此時(shí)此刻我們需要開(kāi)始制定一個(gè)計劃。想學(xué)習擬定計劃卻不知道該請教誰(shuí)？下面是小編收集整理的個(gè)人理財計劃書(shū)通用，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
個(gè)人理財計劃書(shū)通用1
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計劃，制定一個(gè)明確的目標，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我，現在對銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：
首先，做好公司新年的第一個(gè)項目。
在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠對開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的'宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習。
學(xué)習是成功的第一要素，對于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習，開(kāi)拓視野，豐富知識，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結與學(xué)習過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(cháng)。同時(shí)，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達到整個(gè)團隊的共同進(jìn)步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒(méi)有的目標的工作就沒(méi)有成功的基礎。一個(gè)好的工作目標就是成功的開(kāi)始，對于今年，現擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，最少留下一個(gè)電話(huà)，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù)，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶(hù)的原因都認真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。
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一.基本情況
現在剛進(jìn)入大學(xué)，離開(kāi)了父母，有了固定的生活費，手中的錢(qián)多了起來(lái)，開(kāi)始了自己支配金錢(qián)的新生活，卻往往感到不知所措。很多人在前半個(gè)月花錢(qián)大手大腳，后半個(gè)月卻過(guò)上了緊衣縮食的日子，這就是典型的不會(huì )理財的表現。
二.目前財務(wù)狀況
我目前一個(gè)月的生活費大約是800元，如何合理的分配這筆錢(qián)，直接影響到我一個(gè)月的生活情況。
三.理財目標
我希望在我的規劃下，有限的生活費既能滿(mǎn)足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分節省，在畢業(yè)時(shí)可以有一筆小小的創(chuàng )業(yè)資金，并且能夠使自己對財富的控制和管理能力得到大幅提高。
四.理財規劃
1.準備一個(gè)私人賬本，把每天的花銷(xiāo)全部記錄上去
2.辦一張銀行卡，定期存取款項
3.制定一個(gè)每月消費計劃，如果不嫌麻煩的話(huà)，將錢(qián)分別存在兩張卡上，這樣你的一個(gè)月就被分成15天一次;
如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個(gè)月只用兩張卡的錢(qián)，然后就可以節省出一張卡的錢(qián)。
4.把自己每個(gè)月的生活費分成3份，一份用做伙食費(350元)，一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費(100元)，還有一份可以用做應急經(jīng)費(200元)，剩下的可以適時(shí)分配或存入銀行。
5.減少逛街的次數，減少對商品的接觸.
6.實(shí)現理財計劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開(kāi)源節流，盡量減少下飯店，吃快餐的次數，此類(lèi)吃飯費用就會(huì )占我們生活費的很大一部分，理財計劃恐怕也難以實(shí)現。其次，還要隨時(shí)對自己的資金了如指掌，確立理財目標。
7.每月做一個(gè)理財計劃，列出哪些是應該買(mǎi)的，哪些是不必要花費的，哪些是可買(mǎi)可不買(mǎi)的，以及哪些是一定要買(mǎi)的但是目前暫時(shí)可以不要的，然后記錄每一次的開(kāi)銷(xiāo)，使你的支出有清楚的'了解，知道在何處刪減，為什么要刪減，以及刪減那些，月未看看哪些是必不可少的開(kāi)支，哪些是可有可無(wú)的開(kāi)支，哪些是不該有的開(kāi)支，是否和計劃相符，如超出計劃，下月就要對不該有的開(kāi)支和其他的要適當調整自己的消費行為。
8.在做到以上幾點(diǎn)以后，如果本月有余額可以自動(dòng)流入下個(gè)月的生活費，相應的你就可以多存一點(diǎn)錢(qián)轉入下個(gè)月，行成一個(gè)良性循環(huán)的話(huà)，你畢業(yè)時(shí)會(huì )發(fā)現自己多了一筆小小的創(chuàng )業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來(lái)的開(kāi)支，實(shí)現個(gè)人經(jīng)濟目標。
五.理財觀(guān)念
1.開(kāi)源節流，拒絕各種誘惑及不良理財習慣,要懂得珍惜父母給的生活費。很多大學(xué)生追品牌講檔次，虛榮，好攀比，不考慮所購買(mǎi)物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應該杜絕的。
2.理財非生財，投資要謹慎,也有大學(xué)生認為，理財就是要投資生財。其實(shí)這是一個(gè)誤區。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒，但還是要正確看待。作為尚沒(méi)有穩定收入來(lái)源的大學(xué)生，在面對投資股市等風(fēng)險類(lèi)理財產(chǎn)品的時(shí)候，別單純把它看作是"生財之道"，而應該更注重此行為對未來(lái)了解投資市場(chǎng)，積累投資經(jīng)驗的作用。大學(xué)生投資切莫無(wú)顧忌的投入，可用一小部分資金投石問(wèn)路。同時(shí)還要注意金融知識的學(xué)習，多為自己武裝一些知識，認識更多的理財工具，從基礎入手，并要做好思想準備，考慮好自己的經(jīng)濟和心理承受能力，長(cháng)期的刻苦鉆研。更需要強調的是別過(guò)度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習。
3.能力來(lái)自與學(xué)習和實(shí)踐經(jīng)驗的積累
常聽(tīng)人以"沒(méi)有數字概念"、"天生不擅理財"等借口規避與每個(gè)人生活休戚相關(guān)的理財問(wèn)題。事實(shí)上，任何一項能力都非天生俱有，耐心學(xué)習與實(shí)際經(jīng)驗才是重點(diǎn)。理財能力也是一樣，也許具有數字觀(guān)念或本身學(xué)習商學(xué)、經(jīng)濟等學(xué)科者較能觸類(lèi)旁通，也較有"理財意識"，但基于金錢(qián)問(wèn)題乃是人生如影隨形的事，尤其現代經(jīng)濟日益發(fā)達，每個(gè)人都無(wú)法自免于個(gè)人理財責任之外。
六.理財規劃結論
正確的理財觀(guān)念不僅會(huì )讓你對金錢(qián)的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力。大學(xué)階段是理財的起步階段，也是學(xué)習理財的黃金期，有正確的理財觀(guān)念做指導，掌握必需的理財嘗試，養成良好的理財習慣，將受益終生。
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我叫xxx，于20xx年畢業(yè)于X大學(xué)專(zhuān)業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問(wèn)一職。X年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對理財的相關(guān)工作有著(zhù)較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶(hù)群，相信這對于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內心充滿(mǎn)了感激，同時(shí)，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導對我的信任。我會(huì )在最短的時(shí)間內熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專(zhuān)業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶(hù)群體為單位打開(kāi)新局面，并以"為每一位客戶(hù)奉上最滿(mǎn)意的服務(wù)"為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)�，F就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色
工作理念不同，工作的`效果就會(huì )有差異。在日常工作中，我會(huì )主動(dòng)做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己"應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好"，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶(hù)，幫助每一位客戶(hù)了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶(hù)找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶(hù)推銷(xiāo)銀行的理財產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶(hù)都能夠高興而來(lái)、滿(mǎn)意而歸的成就感，是銀行與客戶(hù)皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿(mǎn)完成任務(wù)
我單位是國有大型銀行，在XX市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會(huì )主動(dòng)與老客戶(hù)取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買(mǎi)的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶(hù)，真正了解客戶(hù)，想客戶(hù)所想，知客戶(hù)所需，將這一部分老客戶(hù)轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會(huì )利用原來(lái)在證券公司的客戶(hù)資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶(hù)的信任。這些客戶(hù)擁有十分巨大的消費潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì )成為我單位的黃金白銀交易客戶(hù)，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶(hù)
朱熹的《觀(guān)書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)?wèn)渠那得清如許，為有源頭活水來(lái)，這句話(huà)也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶(hù)群體，滿(mǎn)足于曾經(jīng)的成績(jì)，是無(wú)法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶(hù)。一是要依靠老客戶(hù)推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶(hù)放心的，這部分客戶(hù)因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會(huì )輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶(hù)之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì )等開(kāi)放的平臺來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶(hù)主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩定的客戶(hù)。這一次由我負責策劃的理財社區活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì )就是一次很好的互動(dòng)平臺，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì )為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習，不斷努力，適時(shí)地調整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護，單位的業(yè)績(jì)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導交上一份滿(mǎn)意的答卷。
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理財寄語(yǔ)：以最優(yōu)成本，過(guò)最優(yōu)生活!
理財是理性與感性的結合產(chǎn)物。本案例的主人公是一名當今大學(xué)生，人生還猶如一張白紙，為了讓他的人生更加美麗，在別人都沒(méi)想到時(shí)，您想的早一點(diǎn);在別人都想到時(shí)，您想得好一點(diǎn)。而理財就是您生活中的這一小點(diǎn)，早用，常用，巧用這一小點(diǎn)，一定能使您的生活更加自由，自在，自主。
一、基本情況
進(jìn)入大學(xué)，離開(kāi)了父母，意味著(zhù)我某種意義上的獨立生活的開(kāi)始，有了固定的生活費，手中的錢(qián)多了起來(lái)，開(kāi)始了自己支配金錢(qián)的新生活。有數據指出，在大學(xué)形成的消費習慣，對以后的工作。人生有50%的影響。因此，在大學(xué)時(shí)代，養成良好的消費理財習慣，變得至關(guān)重要。
二、目前財務(wù)狀況
我目前一個(gè)月的生活費是1200元，全都是由家里供給的。如何合理地分配這筆錢(qián)，直接影響到我一個(gè)月甚至一學(xué)期的生活狀況，也將成為衡量我理財能力的直接表現。
三、理財目標
我希望在我的`規劃下，有限的生活費既能滿(mǎn)足正常的生活需要，是我的生活多姿多彩，同時(shí)也能有部分節約，爭取在一年以后攢取1000-1500元作為自己的理財經(jīng)費，同時(shí)可以以各種方式(如打工、做小生意)爭取更多的經(jīng)費。
四、理財規劃
1.總體規劃
月收入：1200元(來(lái)自家里)+若干元(來(lái)自兼職)。
月支出：小于等于1200元。
2、具體規劃
(1)記錄：準備一個(gè)精致的小本子，以流水賬的形式記錄每天的各項支出，小至一瓶水都要記錄在案;另外，利用EXCEL表格記錄以上所有支出，并每天結算支出總和。
(2)分析并制定消費計劃：每月了解學(xué)校周邊物價(jià)，包括飯菜價(jià)格，日用品價(jià)格等，根據粗略計算，確定當月消費總額計劃，每天根據EXCEL表格計算數據計算支出數量是否超標，以便隨時(shí)對月支出計劃進(jìn)行改善。
(3)支出基本要求：爭取每一份支出都有相應的回報，每天保證一定數額的飯費，保證合理營(yíng)養搭配;適當撥出資金用于社交場(chǎng)合，比如與朋友會(huì )餐;規劃出一部分資金用于購買(mǎi)學(xué)習資料，這部分應該占用相當大的比重;另外需要設置一定數量資金用作購買(mǎi)日常用品;如有必要，抽出一部分資金用于戀愛(ài);安排一小部分資金用于娛樂(lè )消費，比如寢室電腦的網(wǎng)費，電話(huà)費以及外出游玩兒車(chē)費;此前三項費用可根據彼此緩急關(guān)系適當增減，但所占比重必須遠高于后兩項。
(4)創(chuàng )造收入：可以選擇做家教兼職，每周一至兩次，以此鍛煉自己的傳授知識和與人溝通的能力，同時(shí)得到一定收入;爭取參加一些促銷(xiāo)的工作，以鍛煉個(gè)人的口才及增強自身交際能力。
(5)資金管理：辦理一張自己的銀行卡，將每月自己兼職的收入以及由家里供給資金的結余部分存入其中，平時(shí)如無(wú)特殊情況不動(dòng)用其中資金，以備不時(shí)之需。
五、理財觀(guān)念
盡量以最優(yōu)的成本，獲得最優(yōu)的生活。即爭取積攢更多的資金以作為自己的理財經(jīng)費，同時(shí)過(guò)快樂(lè )而充實(shí)的生活。這要求盡量把錢(qián)花在刀刃上，比如用于吃飯的資金不可減少，身體才是革命的本錢(qián);又比如花在社交場(chǎng)合的資金不可吝嗇，因為社會(huì )是人組成的，人際交往十分重要;至于花在娛樂(lè )方面的資金，不可全免，畢竟生活需要五顏六色才好，但是所占必要不需要過(guò)大。關(guān)于風(fēng)險投資，不提倡，適當買(mǎi)張彩票不是不可以，股市等投資項目不可參與。
六、理財規劃結論
大學(xué)生，社會(huì )上一個(gè)十分特殊的群體，在當前的社會(huì )生活中，大學(xué)生的消費觀(guān)念對整個(gè)社會(huì )的消費觀(guān)念有著(zhù)較大的影響，如此就更需要當代大學(xué)生有著(zhù)很好的理財能力，讓自己的生活緊湊而有章法，充實(shí)而有意義!
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