理財個(gè)人工作總結
總結是事后對某一階段的學(xué)習或工作情況作加以回顧檢查并分析評價(jià)的書(shū)面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習和工作中的規律，快快來(lái)寫(xiě)一份總結吧。那么總結要注意有什么內容呢？以下是小編收集整理的理財個(gè)人工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
理財個(gè)人工作總結1
回首202X年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了，仔細回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無(wú)比的自豪和溫暖。今年對于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的轉折年，也是一個(gè)充滿(mǎn)感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個(gè)會(huì )計人員轉型成了一名營(yíng)銷(xiāo)崗位人員，這對于我來(lái)說(shuō)既是一個(gè)考驗，又為我未來(lái)工作發(fā)展奠定的基礎。
一、首先匯報一下我個(gè)人的去年工作完成情況：
1.理財產(chǎn)品銷(xiāo)售情況：
一季度，銷(xiāo)售理財共計1069萬(wàn)，月平均356萬(wàn)；
二季度，銷(xiāo)售理財共計20xx萬(wàn)，月平均690萬(wàn)；
三季度，銷(xiāo)售理財共計7147萬(wàn)，月平均2382萬(wàn)；
四季度，銷(xiāo)售理財共計4080萬(wàn)，月平均1360萬(wàn)。
2.信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡36張，激活卡片5張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內銷(xiāo)售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12套，世界杯金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬(wàn)美元。
大額存單完成4筆，共計金額120萬(wàn)人民幣。
二、工作措施情況：
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營(yíng)模式，這無(wú)疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿(mǎn)了舉辦了多次外拓和社區宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動(dòng)的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動(dòng)外出，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我，從無(wú)怨言，無(wú)私的奉獻；最后我還要感謝全體員工，在每次的'活動(dòng)中，以及在平時(shí)的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區宣傳共計兩次，參與活動(dòng)人次共計150人，成功營(yíng)銷(xiāo)新增我行客戶(hù)30余人，提升了我行在附近社區的公眾影響力及形象。
在支行內部組織宣傳活動(dòng)共計4次，參與活動(dòng)人數共計80余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)30余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養生宣講沙龍，參與人數30余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)11人。第二次為我行周年慶，為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，新增轉推薦客戶(hù)10名，新增手機銀行活躍客戶(hù)150余人，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的9個(gè)樓層開(kāi)展了3次營(yíng)銷(xiāo)宣傳和慰問(wèn)活動(dòng)，贏(yíng)得了總行領(lǐng)導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營(yíng)銷(xiāo)外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬(wàn)美元；累計營(yíng)銷(xiāo)貴金屬共計45套；累計新增信用卡客戶(hù)10余名。
三、其他工作情況：
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為XX市內保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短，環(huán)境、設備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過(guò)硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿(mǎn)的通過(guò)了考驗，并得到了分行及總行的高度評價(jià)。
四、存在的不足及改進(jìn)措施:
以上為我20xx年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話(huà)，我會(huì )打60分。因為在各個(gè)方面，我都存在著(zhù)些許的不足。
1.營(yíng)銷(xiāo)方面，新增和服務(wù)客戶(hù)是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶(hù)，再拓展新客戶(hù)，這才是成功客戶(hù)經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統不向其他行那樣智能，無(wú)法全方面的覆蓋所有的客戶(hù)信息，故我應該更加細心，更加專(zhuān)業(yè)的統計并匯總，針對不同的客戶(hù)設計不同的營(yíng)銷(xiāo)思路及方案，多元經(jīng)營(yíng)，除定期發(fā)送理財咨詢(xún)及短信宣傳外，還應多組織客戶(hù)開(kāi)展宣傳活動(dòng)，以老帶新，擴充客戶(hù)群體。零售業(yè)務(wù)本來(lái)就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作，簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類(lèi)少，繁多指的就是維護好每一位客戶(hù)，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶(hù)檔案，更好的為每一位客戶(hù)服務(wù)。
2.在專(zhuān)業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個(gè)貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著(zhù)每一位員工及客戶(hù)的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會(huì )彌補過(guò)失。
五、工作規劃：
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營(yíng)銷(xiāo)方面，全面歸納總結我行客戶(hù)檔案信息，針對不同客戶(hù)設計不同營(yíng)銷(xiāo)方案，多組織品種多樣的宣傳活動(dòng)，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng)。專(zhuān)業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習多請教，爭取早日學(xué)會(huì )所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規整檔案并留存，保證支行的安全平穩運行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿(mǎn)通過(guò)考驗。
理財個(gè)人工作總結2
20xx年下半年轉瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識
為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現了人民幣理財產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國內資本市場(chǎng)異�；钴S，股市指數不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金，使我行的`基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體
自己的擔子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強的專(zhuān)業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：
第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。
第二，現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細刨，針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績(jì)回報某某銀行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。
理財個(gè)人工作總結3
大家好！我是來(lái)自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會(huì )計專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)**年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶(hù)對個(gè)人理財方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現出個(gè)人理財知識的匱乏，這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導，來(lái)實(shí)現客戶(hù)和銀行的雙贏(yíng)。在為客戶(hù)辦理理財的同時(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財的品牌，來(lái)吸引更多的客戶(hù)。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，培養了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì )關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的'客戶(hù)層面較多，能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求，根據不同類(lèi)型的客戶(hù)，而采用有針對性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶(hù)需要什么，我們就要給他什么。讓客戶(hù)把我們當作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學(xué)習。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶(hù)的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去，為我行創(chuàng )造效益。我們每天都會(huì )面對許多形形色色的客戶(hù)，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶(hù)的想法，為其提供滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)對學(xué)習和對市場(chǎng)行情的準確把握，為客戶(hù)提供合理建議。()這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當前，更著(zhù)眼于未來(lái)。善待客戶(hù)，就是善待自己；提升客戶(hù)價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著(zhù)重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶(hù)的深入了解開(kāi)始，然后針對每一個(gè)目標客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當的理財產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶(hù)對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強學(xué)習，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個(gè)人理財專(zhuān)業(yè)認證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，適應新形勢的需要。
各位領(lǐng)導，以上是我對個(gè)人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機會(huì )讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng )造更大的效益。
理財個(gè)人工作總結4
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任x支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將x年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的'交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。__年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種。種困難。
理財個(gè)人工作總結5
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況
1、任務(wù)指標：
基金
個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財客戶(hù)
新增戶(hù)，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習上：
20xx年8月通過(guò)了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。
2）、細心維護老客戶(hù)
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知
他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。
3）、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題
經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。>在做好本崗的.同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。
營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績(jì)上能夠更上一層樓！
理財個(gè)人工作總結6
大家好！我是來(lái)自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會(huì )計專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習的人。
我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)xx年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶(hù)對個(gè)人理財方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現出個(gè)人理財知識的匱乏，這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導，來(lái)實(shí)現客戶(hù)和銀行的雙贏(yíng)。在為客戶(hù)辦理理財的同時(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財的品牌，來(lái)吸引更多的客戶(hù)。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。
在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，培養了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì )關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶(hù)層面較多。
能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求，根據不同類(lèi)型的客戶(hù)，而采用有針對性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶(hù)需要什么，我們就要給他什么。讓客戶(hù)把我們當作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強。
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學(xué)習。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶(hù)的.信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去，為我行創(chuàng )造效益。我們每天都會(huì )面對許多形形色色的客戶(hù)，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶(hù)的想法，為其提供滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)對學(xué)習和對市場(chǎng)行情的準確把握，為客戶(hù)提供合理建議。這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當前，更著(zhù)眼于未來(lái)。善待客戶(hù)，就是善待自己；提升客戶(hù)價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著(zhù)重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶(hù)的深入了解開(kāi)始，然后針對每一個(gè)目標客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當的理財產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶(hù)對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強學(xué)習，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個(gè)人理財專(zhuān)業(yè)認證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，適應新形勢的需要。
各位領(lǐng)導，以上是我對個(gè)人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機會(huì )讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng )造更大的效益。
理財個(gè)人工作總結7
xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：
在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與cfp理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：
日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：
我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的'不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：
在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：
一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財個(gè)人工作總結8
未到xx時(shí)我們無(wú)數次的憧憬xx的美好，可是，當xx轉眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀(guān)念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
1、當長(cháng)期投資遭遇“xx”
我是一個(gè)徹底的長(cháng)期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著(zhù)這一理念，因為在我看來(lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規的'。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(cháng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預測什么。因此，我認為以不變應萬(wàn)變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的！
但是，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…
xx兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過(guò)其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò )積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò )由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng )立以來(lái)，在全球范圍內建立起了創(chuàng )造新穎產(chǎn)品、探索融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長(cháng)的時(shí)間內（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當我們的投資遭遇到“xx”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì )有一定的預期，這個(gè)預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶(hù)的預期，我們將會(huì )面臨非常嚴重的信任危機！
因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶(hù)“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶(hù)知道自己在干什么，不要利用客戶(hù)對自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強加在客戶(hù)身上。其次，投資后的繼續服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況，潛意識的影響客戶(hù)調整預期。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現，積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通，詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們在產(chǎn)品的設計和報價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)），選擇平穩或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等。
3、當投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著(zhù)這些被基金/股票傷透心的客戶(hù)，我們該怎么辦呢？
首先，了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì )的時(shí)候，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù)？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡？”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法。其實(shí)，現在有很多客戶(hù)（特別是在偏遠地區）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區別和差異，那肯定會(huì )被客戶(hù)全盤(pán)否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀(guān)念轉變。這一點(diǎn)對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶(hù)，使客戶(hù)慢慢轉變。
4、當客戶(hù)問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎？
“我可以買(mǎi)了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶(hù)。我的處理方式是：結合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。首先，明確地了解客戶(hù)的需求和想法。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯，是有消費需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通，減少客戶(hù)對自己的決策依賴(lài)。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)什么影響。讓客戶(hù)知道決策的可能結果。在以往客戶(hù)維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況。
理財個(gè)人工作總結9
20xx即將度過(guò)，我們充滿(mǎn)信心的迎來(lái)了20xx年。過(guò)去的一年是我們拼搏奮斗的一年，也是我們全年營(yíng)收及利潤指標完成得較為理想的一年。值此辭舊迎新之際，有必要回顧總結過(guò)去一年的工作、成績(jì)、經(jīng)驗及不足，以利于揚長(cháng)避短。
我公司下設盛世芙蓉餐飲管理有限公司、耕食記餐飲管理有限公司、耕食記生態(tài)農業(yè)有限公司、盛世芙蓉文化傳播有限公司、盛世芙蓉酒店管理學(xué)校等經(jīng)營(yíng)與培訓機構。其行業(yè)背景是湖南省大型湘菜酒店：“盛世芙蓉”�！笆⑹儡饺亍本频戡F有3家直營(yíng)店（即：株洲河西店、株洲神農公園店、長(cháng)沙天心閣店），經(jīng)營(yíng)餐飲業(yè)10余年來(lái)，以風(fēng)格鮮明、菜味地道管理精細而著(zhù)稱(chēng)，取得了良好的經(jīng)營(yíng)效益和品牌效益。
雖然我們在20xx年的工作中取得了一些成績(jì)，但細細盤(pán)點(diǎn)下來(lái)，仍然還存在著(zhù)一些不盡人意的地方�，F將各部門(mén)的總結歸結一下盛世芙蓉3家直營(yíng)店20xx年工作完成情況：
一、響應總部號召，貫徹“耕食理念”：
1、8月份組織采購部及廚政部去農業(yè)公司實(shí)地考察，對農業(yè)公司急需推銷(xiāo)和即將上市的菜品的產(chǎn)品進(jìn)行了對接，真正做到了“急兄弟單位之所急，想兄弟單位之所想”。
2、10月份組織三店及事業(yè)部員工參加聯(lián)盟總部的宣講活動(dòng)，讓員工更深一步了解公司的發(fā)展方向、耕食理念以及自己今后的職業(yè)發(fā)展途徑。
3、11月中旬積極響應聯(lián)盟總部為《耕食月刊》投稿的號召，短短一星期內在三店征得稿件16篇，稿件質(zhì)量獲得了編輯易老師的肯定。
二、解除外部障礙，提升內部質(zhì)量：
針對天心閣店因停車(chē)難，稅收增加等一系列因素造成的客源流失、營(yíng)業(yè)額及純利潤明顯下降等情況，事業(yè)部及時(shí)采取措施，在公司及門(mén)店的共同努力下，在相繼解決了交警及稅務(wù)部門(mén)等外在因素后，10月中旬立即安排制定了天心閣內部提質(zhì)計劃，計劃從衛生、服務(wù)、菜品、宣傳、客戶(hù)、管理等多方面著(zhù)手開(kāi)展工作，12月底已通過(guò)驗收。雖然目前從數據方面還看不到明顯的變化，相信只要我們堅持這個(gè)方向，天心閣店的情況一定會(huì )好轉。
三、完善酒店激勵分配制度，調動(dòng)員工的積極性：
20xx年公司下達到事業(yè)部的任務(wù)為萬(wàn)。為了較好的完成任務(wù)，事業(yè)部在貫徹原有績(jì)效提成方案的基礎上，在3月份對三店員工工資進(jìn)行了大幅度調整并制度了統一的獎金分配原則，有利地提升了本酒店的薪酬競爭優(yōu)勢，也平衡了員工的職業(yè)滿(mǎn)意度。同年12月，事業(yè)部再次對員工薪酬進(jìn)行大面積調整，同時(shí)，為使股東及員工雙方面利益得到有效保障，在充分參照三店近兩年經(jīng)營(yíng)數據的基礎上，我們再次調整了績(jì)效分配方案，將各門(mén)店及廚部各檔口的經(jīng)營(yíng)任務(wù)進(jìn)行了重新分配，方案充分體現了任務(wù)與效益掛鉤的原則，能有效刺激員工發(fā)揮各自的優(yōu)勢，想方設法搞好經(jīng)營(yíng)，充分調動(dòng)員工的工作積極主動(dòng)性。
四、抓好規范管理，強化協(xié)調關(guān)系，提高工作效率：
1、健全管理機構：為了強化層級管理，增強各部門(mén)人員的工作能力及執行力，20xx年1月事業(yè)部正式成立廚政部、采購部及工程部，7月份又將辦公室從公司分離出來(lái)，8月份組建質(zhì)檢小組。自此，事業(yè)部的職能部門(mén)基本健全，事業(yè)部的管理工作也在有條不紊地進(jìn)行，并在門(mén)店的'運營(yíng)中充分發(fā)揮了作用。
2、強調層級管理，提高工作效率。自事業(yè)部各職能部門(mén)成立、人員進(jìn)行整合后，各部門(mén)人員的工作能力及工作效率都有了很大提高，各門(mén)店反映良好：
1）、3月份采購部成立晚班采購小組，5月底事業(yè)部配置了專(zhuān)車(chē)供晚班小組專(zhuān)職采購株洲兩店小菜，此舉開(kāi)創(chuàng )了株洲餐飲行業(yè)采購的先河，且做好了其他同行業(yè)想都不敢想的事情。自6月份到12月份間，自購小菜的舉措為株洲兩店創(chuàng )造了8萬(wàn)多元的利潤。
2）、工程部在公司以往的店長(cháng)擴大會(huì )上一直是眾夭之的，怨聲不斷，自事業(yè)部接手直管后，門(mén)店工程問(wèn)題漸漸從多到少、從有到無(wú)，工程部的工作能力與效率多次在會(huì )上獲得董事長(cháng)的肯定。20xx年除保證三店工程設備的正常運轉外，完成的大型工程項目有：天心閣店的員工宿舍改造、電工房的擴大與增容、中央空調鍋爐的更換及風(fēng)口的改造；河西店的六樓員工餐廳的改造、芙蓉第平臺的防水工程；神農店四區屋檐的防水工程、大廚房線(xiàn)路的更換及水車(chē)的維修與加固、內墻粉刷等等工程。并就以往一些未結工程全部進(jìn)行了清理、結算，與外協(xié)之間形成了良好的合作關(guān)系。
20xx年，事業(yè)部將工程人員的安全教育及安全防范工作放在首位，一年間，除1月2日河西店羅吉林事件外，再未發(fā)生大的安全事故。
3）、廚政部在貫徹事業(yè)部績(jì)效提成方案的同時(shí)，結合方案實(shí)施了檔口分組管理，人員層級管理，對單個(gè)檔口的業(yè)績(jì)、毛利率單獨核算，因此，廚部管理也相應得到加強，出品毛利相應得到提高。由于任務(wù)到人，員工在工作中各盡其能，工作態(tài)度及能力有了很大提升。此舉也打破了以往獎金吃大鍋飯的慣例，真正實(shí)現了多勞多得、多超多提。
4）、自公司營(yíng)運部6月份結束對門(mén)店的“334”模型質(zhì)檢后，三店的衛生狀況、員工狀態(tài)、菜品質(zhì)量等一度反彈，事業(yè)部當機立斷：重新組建質(zhì)檢部。短短四個(gè)月的時(shí)間，質(zhì)檢小組取得的成果卻不小，最明顯的有：河西店，從8月份基礎設施設備上的“五指一抹黑”到現在的窗明幾凈；神農店，從剛開(kāi)始時(shí)桌布五顏六色，長(cháng)短不一到現在的整齊劃一；天心閣店：從最初的一個(gè)包廂幾個(gè)燈泡不亮到現在的燈火通明。
理財個(gè)人工作總結10
結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作：
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶(hù)為中心”為指導思想，以多年的業(yè)務(wù)知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識地分流中小客戶(hù)辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷(xiāo)方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營(yíng)銷(xiāo)手段”，在此基礎上我堅持“一句話(huà)營(yíng)銷(xiāo)”，推銷(xiāo)xx等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標客戶(hù)群，為平時(shí)的營(yíng)銷(xiāo)及今后營(yíng)銷(xiāo)做好準備。
3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的.差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話(huà)提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對賬率。
4、在自我學(xué)習與提高方面：以做好工作、提高自身素養為目的，積極參加各種培訓，如：個(gè)人理財，afp后續培訓等等
一、工作總結
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1、抓基礎工作，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，運用crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2、進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎資料，運用crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3、加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售
二、存在的不足
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財產(chǎn)品。
不足處：
1、基礎理財客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護；
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息；
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)；
2、不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平；
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
理財個(gè)人工作總結11
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將xx年工作情況匯報如下：
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下。我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
一、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的`多樣化，如何掌握的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
二、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財個(gè)人工作總結12
歲月流轉，時(shí)光飛逝，來(lái)到公司轉眼已經(jīng)三年多了�？v觀(guān)過(guò)去三年，在公司領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，我在思想意識、業(yè)務(wù)能力等各方面都取得了一定的進(jìn)步。20xx年是一個(gè)忙碌而充實(shí)的一年，這一年又讓我學(xué)到了許多寶貴的工作經(jīng)驗，又也有了許多不一樣的感悟�，F就過(guò)去一年的主要工作業(yè)績(jì)、獲得的成長(cháng)、呈現出的不足和對未來(lái)的工作展望等方面進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結。
一、主要工作業(yè)績(jì)
認真履行職責，努力完成本職工作。20xx年在單位領(lǐng)導和同事的配合下，主要工作業(yè)績(jì)有：操傳統擔保項目4筆，金額合計2800萬(wàn)元，實(shí)現擔保費收入107萬(wàn)元；安全解除擔保項目5筆，金額合計4300萬(wàn)元，未出現不良；協(xié)作部門(mén)完成機構間合作通道項目24筆，實(shí)現資金回流4.07億元；網(wǎng)信理財本年新增注冊人數13人，實(shí)現個(gè)人年化銷(xiāo)售額694.35萬(wàn)元。
二、獲得的成長(cháng)
�。�1）專(zhuān)業(yè)知識的掌握
通過(guò)三年傳統擔保項目的參與，有了一些自己的經(jīng)驗和體會(huì )。工作以來(lái)，我參與調查的項目有20幾個(gè)，經(jīng)過(guò)這一個(gè)個(gè)項目的歷練，我獲得了很大的成長(cháng)。每一個(gè)項目對應一個(gè)企業(yè)主體，各企業(yè)所處行業(yè)不同，都有鮮明的行業(yè)特點(diǎn)，每個(gè)項目的涉及到的問(wèn)題不同，都需要自己去思考，去學(xué)習。企業(yè)客戶(hù)可能涉及制造、商貿、醫療、農業(yè)等不同行業(yè)，在項目調研中，需要對企業(yè)的基本經(jīng)營(yíng)情況、盈利模式、財務(wù)情況等進(jìn)行實(shí)地調查與分析，開(kāi)闊了眼界，增長(cháng)了見(jiàn)識，讓理論知識得到了實(shí)踐。
�。�2）團隊協(xié)作
當工作中遇到不懂的問(wèn)題時(shí)，首先我會(huì )自己去查一些相關(guān)資料，期望從中得到啟發(fā)。另外，我也會(huì )樂(lè )于去向團隊中的同事請教自己不懂的地方。三人行，必有我師焉，在我看來(lái)，與同事們一起工作時(shí)，身邊的`每個(gè)人都是我的老師，可以讓我學(xué)到他們的閃光點(diǎn)。我的成長(cháng)也是在不斷遇到問(wèn)題，而后分析問(wèn)題，最后團隊協(xié)作解決問(wèn)題的過(guò)程中得到的。
�。�3）辦公軟件的運用
經(jīng)過(guò)這一年的學(xué)習，對Word、Excel、Powerpoint、Visio等辦公軟件的使用更加熟練，大大提高自己工作效率。辦公室的同事們也經(jīng)常分享一些軟件使用的一些小竅門(mén)，這使我受益匪淺。
�。�4）端正的工作態(tài)度
這一年來(lái)，我意識到工作中應該做到做一行、愛(ài)一行，愛(ài)一行、鉆一行。既然選擇了做金融，就把它作為自己奮斗的事業(yè)。
三、工作中的不足
通過(guò)一年來(lái)自己參與的各項工作情況，我認為自己工作中的不足之處有：
�。ㄒ唬┕ぷ魉季S不夠開(kāi)闊
不管是日常生活中還是工作中，人們需要相互協(xié)助，相互幫助，只有這樣才能更好的干好工作，充分發(fā)揮每個(gè)的潛力。這一年來(lái)，周?chē)陆o予了我很多工作上的指導和幫助，從而使我順利完成了自己的各項工作。讓我提高了對工作的謹慎態(tài)度，養成了凡事要問(wèn)清楚，做事前想要有所借鑒的習慣，本來(lái)這是件好事，但是卻會(huì )產(chǎn)生一定反方向的影響，那就是缺少了創(chuàng )新意識。工作的積極性和主動(dòng)性是建立在對工作負責的態(tài)度上，而不是建立充分地出色完成工作的基礎上，這樣變會(huì )限制自己主觀(guān)新思維的發(fā)生。按部就班地去工作只是一名稱(chēng)職員工起碼要做到的事，而他永遠不可能成為一名優(yōu)秀員工，真正的優(yōu)秀員工是需要有創(chuàng )新意識，在工作方式、工作效率上的不斷革新。對于這一點(diǎn)，我也需要在日后的工作中讓自己慢慢轉變，自我挖掘有利于工作開(kāi)展的思路。
�。ǘ┲R面不夠廣
在走訪(fǎng)企業(yè)調查過(guò)程中，有時(shí)會(huì )因為專(zhuān)業(yè)知識不夠豐富、知識面不夠廣而導致調查取證困難，較難抓到工作重點(diǎn)。這個(gè)問(wèn)題從剛入職開(kāi)始就一直存在，雖然今年已較前兩年有些進(jìn)步，但是依然迫切感到由此帶來(lái)的不自信。
理財個(gè)人工作總結13
當日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)�；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結。
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況
1、任務(wù)指標：
�。�1）基金
個(gè)人任務(wù)指標x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率241%。
�。�2）理財產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率226%。
�。�3）理財客戶(hù)
新增戶(hù)x，完成111%。
�。�4）貴金屬
任務(wù)指標x萬(wàn)，銷(xiāo)售x萬(wàn)，完成率115%。
�。�5）白金卡
任務(wù)指標x張，完成x張，完成率130%。
�。�6）貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標x張，完成x張，完成率206%。
2、學(xué)習上：
20xx年8月通過(guò)了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
�。�1）積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。
�。�2）細心維護老客戶(hù)
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xx—x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx—x萬(wàn)多元的.中間業(yè)務(wù)手續費。
�。�3）耐心解答客戶(hù)問(wèn)題
經(jīng)會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。>在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x單位的的電子結算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。
營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績(jì)上能夠更上一層樓！
理財個(gè)人工作總結14
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作情況匯報如下：
一、工作收獲
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、明確崗位的職責和使命
擔任經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的.態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財個(gè)人工作總結15
20xx年一年轉瞬即逝，回顧這一年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將20xx一年的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能，一年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。一年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品，
由于今年國內資本市場(chǎng)異�；钴S，股市指數不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的.一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多xx萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達到了xx萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)一年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強的專(zhuān)業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：
第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。
第二，現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細刨，針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下一年已經(jīng)步入，針對以上突出的問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績(jì)回報某某銀行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)同事銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。
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