業(yè)務(wù)自查報告
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，報告不再是罕見(jiàn)的東西，報告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。一聽(tīng)到寫(xiě)報告馬上頭昏腦漲？下面是小編精心整理的業(yè)務(wù)自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
業(yè)務(wù)自查報告1
今年我縣開(kāi)展企業(yè)評機關(guān)、行風(fēng)評議活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì )各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對這些問(wèn)題，我行邊查邊改�，F將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批貴賓理財中心，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標準化的綜合理財中心、金融便利網(wǎng)點(diǎn)。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機、自動(dòng)存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動(dòng)存款機、兩臺離行式自動(dòng)柜員機，服務(wù)環(huán)境有了顯著(zhù)改善。
開(kāi)展三項活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。
一是深入開(kāi)展服務(wù)價(jià)值年活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng )造價(jià)值;
二是繼續在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評選服務(wù)明星、服務(wù)紅旗單位活動(dòng)，讓典型引路;
三是廣泛開(kāi)展規范服務(wù)活動(dòng)，組織員工規范操作。同時(shí)，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。
目前，全行一線(xiàn)員工堅持統一著(zhù)裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等五項規范服務(wù)。在工行省分行三季度神秘人優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅持信貸創(chuàng )新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng )新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的'商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開(kāi)具的確認函為質(zhì)押的信用證賣(mài)方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò )循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng )業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng )新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加
1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶(hù)對我行行風(fēng)建設提出寶貴意見(jiàn)是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展行風(fēng)評議、企業(yè)評機關(guān)活動(dòng)為契機，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會(huì )責任，為我市經(jīng)濟社會(huì )的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。
業(yè)務(wù)自查報告2
一、 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查工作的開(kāi)展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕
根據分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細條目對本支行 20xx年全年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的.合規合法性，外管政策的執行情況以及操作流程的規范性和業(yè)務(wù)資料、臺帳登記和保管的完整性。
二、 整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；
對于個(gè)人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺(jué)審核是否符合外管政策規定，對不符合規定的做退匯處理。對于個(gè)人購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規章制度進(jìn)行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個(gè)人購匯系統。
對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時(shí)錄入國際收支申報統計監測系統，錄入的數據也比較準確。
三、 違規情況的歸類(lèi)分析〔對違規情況進(jìn)行歸類(lèi)分析成因〕；
1. 一筆個(gè)人外幣劃轉（金額USD20xx）非同名賬戶(hù)且非直系親屬轉帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規定。
2. 部分柜員在錄入外管局個(gè)人結售匯管理系統及DCC操作系統時(shí)對于交易主體屬性、款項來(lái)源或用途的選擇不規范，不能準確反映交易性質(zhì)。
3. 個(gè)人存取外幣現金累計超限額的情況沒(méi)有發(fā)生，但是操作不規
范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。
4. 未設立查詢(xún)和退匯登記簿，已經(jīng)補設。
四、 未完成整改的情況〔對未完成的整改問(wèn)題歸類(lèi)說(shuō)明原因〕；
五、 其他需要說(shuō)明的情況；
六、 現行個(gè)人外匯管理政策在執行中遇到的問(wèn)題及政策建議。 由于外管政策經(jīng)常會(huì )有較大變動(dòng)，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動(dòng)，造成了對政策理解不夠及時(shí)和準確。
業(yè)務(wù)自查報告3
根據省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號）轉發(fā)中國銀監會(huì )辦公廳《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展農村中小金融機構存款業(yè)務(wù)自查的通知》（銀監辦發(fā)[20xx]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì )計先后歷時(shí)20天，于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來(lái)至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過(guò)電子監控查看制度制度執行情況等方式，現就自查情況報告如下：
一、自查慨況
我縣聯(lián)社是全縣農村信用社獨立唯一的法人機構，全轄有非獨立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到20xx年8月底，我縣農村信用社各項存款余額為273369萬(wàn)元，較年初增加29278萬(wàn)元，完成市辦下達的存款任務(wù)35000萬(wàn)元的84%；各項貸款余額為152806萬(wàn)元，較年初凈投放19183萬(wàn)元，控制在人民銀行核定的信貸規模內。本次自查內容包括以下12個(gè)方面：賬戶(hù)管理、對帳情況、現金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會(huì )計核算、存款利率執行情況、違規吸
收存款情況、操作風(fēng)險防控、收費管理等。20xx年以來(lái)，領(lǐng)導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
二、存在的薄弱環(huán)節及問(wèn)題
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理情況
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制并進(jìn)行3801交易碼核查，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查.對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都還莫有進(jìn)行久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%，新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理。但還存在一些問(wèn)題，主要有：對長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)未及時(shí)催促客戶(hù)規勸客戶(hù)清戶(hù)；
20xx年以前開(kāi)立單位活期賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料不齊。
�。ǘ⿲で闆r
20xx年6月結合我縣農村信用社實(shí)際情況，制訂了《廣北縣農村信用社對賬工作實(shí)施細則》（新信聯(lián)字【20xx】55號）。落實(shí)對賬工作職責，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教訓，認真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴禁圖形式、走過(guò)場(chǎng)，要切實(shí)自查整改信用社對賬工作中存
在的薄弱環(huán)節和問(wèn)題，杜絕一切經(jīng)濟案件的發(fā)生，力求達到我縣制定的對賬工作目標：即
1、以公存款對賬回單為準，公存款月對賬率應達到90%以上；
2、以存放款和社內往來(lái)對賬回單為準，月對賬率應達到100%；
3、以會(huì )計主管（含授權主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準，賬折見(jiàn)面每天至少核對2戶(hù)活期儲蓄，日對賬率應達到95%以上；
4、以催收通知單函證為準，對6萬(wàn)（含6萬(wàn)）以上的表內科目貸款雙人對賬，年對賬率應達到90%以上，表外已核銷(xiāo)及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應達到80%以上；
5、以股金函證單為準，股金年對賬率應達到100%；
6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準，單個(gè)柜員現金三碰庫日對賬率應達到100%，主管匯總碰庫日對賬率應達到100%；
7、以“湖南省農村信用社現金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準。會(huì )計查庫、主任查庫對賬月對賬率應達到100%。
各類(lèi)存款賬戶(hù)按規定執行對賬制度；定期開(kāi)展結算賬戶(hù)對賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶(hù)、大額資金頻繁交易賬戶(hù)及其他異常賬戶(hù)等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴格分開(kāi)程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會(huì )開(kāi)立的賬戶(hù)對賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
�。ㄈ┈F金庫房管理情況
現金、抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符，金庫出入庫合規，現金調撥交接手續合規；現金按照規定及時(shí)入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證納入表外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問(wèn)題：
1、金庫設施不齊全，防潮、防霉工3
作不到位等；
2、庫房衛生很差，庫房?jì)韧庵┲刖W(wǎng)、灰塵很多、很厚、長(cháng)期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴格按執行庫存限額制度，有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現象，未及時(shí)上調頭寸。
�。ㄋ模┲匾瞻讘{證管重理情況
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)登記簿和分戶(hù)賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷(xiāo)號.作廢等手續，會(huì )計主管按每周對重要空白憑證進(jìn)行盤(pán)底查庫。.
�。ㄎ澹┯�、證分管制度執行情況
各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章及個(gè)人名章能夠妥善保管，人員變動(dòng)基本上辦理交接、登記手續的現象；印章名稱(chēng)印模登記合規。柜員制的網(wǎng)點(diǎn)印、證使用屬于是同一個(gè)人保管，上級監管部門(mén)是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制，還有待完善和加強
�。┐箢~款項支付管理情況
對大額存款支付執行分級授權和雙簽制度；按規定對大額款項收付進(jìn)行有效證件、付款依據的審查、登記和報備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問(wèn)題是各網(wǎng)點(diǎn)上報領(lǐng)導簽字不及時(shí)或補簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復核的現象。
�。ㄆ撸┨厥鈽I(yè)務(wù)處理情況
按照有關(guān)法律、行政法規受理查詢(xún)、凍結和扣劃等業(yè)務(wù)按規定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù)，對掛失當事人通過(guò)公安部門(mén)身份證核查系統進(jìn)行核查，操作人員嚴格按照授權規定辦理，沒(méi)有存在違
規授權辦理存款掛失的情況。存在的問(wèn)題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規定受理掛失”字樣，沒(méi)有詳細記載掛失內容；部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
�。ò耍⿻�(huì )計核算
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì )計準則；沒(méi)有存在亂用會(huì )計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營(yíng)的'情況；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理合規。
�。ň牛┐婵顦I(yè)務(wù)事后監督制度
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監督中心掛靠財務(wù)部，及時(shí)全面的對存取款業(yè)務(wù)執行事后監督檢查，稽核部門(mén)也每季度對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計，對發(fā)現問(wèn)題做到整改問(wèn)責。
�。ㄊ├蕡绦星闆r
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息、付息都是按照國家利率管理制度執行并由省聯(lián)社在核心系統輸入控制的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付，不存在多付或少付利息現象。
�。ㄊ唬┻`規吸收存款情況
1．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴格執行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅游、贈送實(shí)物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，能夠自覺(jué)遵守《商業(yè)
銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規定》等法律法規，不存在通過(guò)“公關(guān)”大戶(hù)企事業(yè)單位違規開(kāi)戶(hù)強拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或好處等情況。
3．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標統籌考慮，綜合制定，未設立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門(mén)下達存款考核指標、把存款考核指標分解下達給職工個(gè)人的情況，也不存在將存款考核指標與職工個(gè)人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉政府的財政所等單位存款都沒(méi)有在陳家橋分社開(kāi)立賬戶(hù)，陳家橋鄉政府某領(lǐng)導說(shuō)“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費，我們就為你陳家橋分社開(kāi)立賬戶(hù)”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區陳家橋鄉人民群眾，而陳家橋鄉財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監管部門(mén)查一查。
4．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)展正常的業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)嚴格規范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標語(yǔ)和詞語(yǔ)的情況，不存在混淆理財產(chǎn)品、積分回饋與儲蓄的關(guān)系而誤導儲戶(hù)的情況。
�。ㄊ┎僮黠L(fēng)險防控
柜員業(yè)務(wù)授權明確，無(wú)越權辦理業(yè)務(wù)現象；定期更換了密碼，人員調離時(shí)按規定及時(shí)變更和注銷(xiāo)了業(yè)務(wù)權限；設立了柜員密碼權限更換登記簿，調閱監控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器；無(wú)相容崗位職責兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規定暫退。
�。ㄊ┦召M管理情況
嚴格按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監辦發(fā)【20xx】264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構免除部分服務(wù)收費的通知》（銀監辦發(fā)【20xx】22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據監管要求及時(shí)調整了存款相關(guān)服務(wù)項目的收費標準，并將業(yè)務(wù)收費項目及標準告知了客戶(hù)，無(wú)亂收費現象并及時(shí)將各項正常收費款項計入了相應會(huì )計科目；無(wú)收費不入賬或亂入帳的現象；無(wú)擠占、挪用各項業(yè)務(wù)收費情況。
三、對網(wǎng)點(diǎn)存在問(wèn)題的處理
對能夠整改的問(wèn)題下達了整改意見(jiàn)書(shū)，責成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規定整改，并落實(shí)到責任人，對無(wú)法整改的問(wèn)題，按照員工違規處罰辦法標準處罰并在20xx年第三季度績(jì)效工資中扣除。
業(yè)務(wù)自查報告4
為貫徹落實(shí)朔州市銀監辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開(kāi)展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門(mén)聯(lián)合營(yíng)業(yè)部、事后監督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現將有關(guān)情況報告如下：
一、自查工作的開(kāi)展情況
根據我部門(mén)針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開(kāi)展了為期一個(gè)月的自查工作，通過(guò)對銀行卡相關(guān)規章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的.自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問(wèn)題臺賬，通過(guò)自查尋找問(wèn)題，發(fā)現問(wèn)題，解決問(wèn)題。
二、規章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統，所以我部門(mén)在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎上，結合我行實(shí)際情況加以修改，認真梳理了《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《XX卡業(yè)務(wù)操作流程》《XXXXX銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《XXXXX銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《XXXXX銀行自助機具吞卡處理操作流程》《XXXXX銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學(xué)習，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風(fēng)險能控制。
三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況
至20xx年3月，我行發(fā)行“XX卡”XX張。
�。�1）針對銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補卡等風(fēng)險類(lèi)交易，嚴格按照《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過(guò)檢查掛失登記臺賬、客戶(hù)辦卡留存賬戶(hù)資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中基本按照我行規定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶(hù)信息填寫(xiě)不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
�。�2）針對銀行卡片保管，我行XX卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷(xiāo)卡過(guò)程中，按照相關(guān)規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實(shí)銀行卡賬戶(hù)實(shí)名制，廢卡專(zhuān)人保管、登記，統一銷(xiāo)毀。
�。�3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶(hù)的安全用卡。
�。�4）持卡人合法權益方面，在營(yíng)業(yè)前臺、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險提示，提醒客戶(hù)不要將密碼泄露，不要設置太簡(jiǎn)單的密碼，提醒客戶(hù)妥善保管銀行卡等。要求客戶(hù)在辦理前閱讀開(kāi)卡協(xié)議書(shū)，如實(shí)填寫(xiě)開(kāi)卡申請表本人親筆簽名確認。
�。�5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統不支持同一客戶(hù)超過(guò)3張銀行卡。因我行規定XX卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì )計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。
�。�6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴格按照本地化管理、確保機構的真實(shí)性，并通過(guò)對現有收單業(yè)務(wù)的商戶(hù)進(jìn)行一一核查和抽查賬戶(hù)流水等途徑，加強交易監測，發(fā)現兩戶(hù)經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶(hù)進(jìn)行資料的完善并將機具收回。
三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議
經(jīng)自查，我行還存在以下問(wèn)題
�。�1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
�。�2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；
�。�3）加大自助設備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓、制度的學(xué)習，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告5
為將基層信訪(fǎng)工作規范化建設落到實(shí)處，更好地促進(jìn)信訪(fǎng)穩定工作的開(kāi)展，鄉黨委政府在按照具體要求，抓好落實(shí)的基礎上一直在不斷地抓鞏固、抓完善、抓提高，但不足之處依然存在。具體情況如下：
一、規范化建設情況的成果
1、 兩室建設標準符合要求。在鄉主要負責人的高度重視，親自布置安排，多方努力爭取下，克服了鄉政府辦公地點(diǎn)緊張，經(jīng)費不足等諸多困難，安排了二間信訪(fǎng)接待室和聽(tīng)證調解室。兩室內的辦公設備及工作制度等均分別按照“八有”和“五有”的建設標準全部到位，符合建設要求。
2、 不斷總結完善，鞏固提高。為更加扎實(shí)有效地開(kāi)展信訪(fǎng)穩定工作，鄉黨委政府在認真按照規范化建設標準進(jìn)行落實(shí)的基礎上，不斷地進(jìn)行了總結鞏固，完善提高。緊緊圍繞如何抓信訪(fǎng)，保穩定，促發(fā)展狠抓了條例的貫徹實(shí)施和相關(guān)配套制度的建設落實(shí)。特別是在如何落實(shí)“誰(shuí)主管，誰(shuí)負責”的具體規定和長(cháng)期堅持矛盾糾紛排查調處活動(dòng)，以及如何按照政策、法規的規定及具體秩序要求處理信訪(fǎng)事件等方面進(jìn)行了認真的總結完善，鞏固提高。收效顯著(zhù)。使我鄉嚴峻的信訪(fǎng)形勢有了實(shí)質(zhì)性的好轉。
3、 與上年同期相比，上訪(fǎng)率大幅下降。我鄉20xx年上半年(止6月30日)，共發(fā)生信訪(fǎng)事件21起，95人次，其中集體訪(fǎng)9起，81人次。止20xx年6月30日，發(fā)生信訪(fǎng)事件12起，43人次，其中集體訪(fǎng)2起，22人次。上訪(fǎng)率較上年同期下降43%，其中集體訪(fǎng)下降率為78%，信訪(fǎng)穩定狀況較上年大有好轉，實(shí)現了“三無(wú)”的管理目標。 ..
二、不足之處
我鄉基層信訪(fǎng)工作規范化建設的不足之處，主要是部份村干部對信訪(fǎng)穩定的`重要性及責任意識還需進(jìn)一步提高，具體工作行為還需進(jìn)一步改進(jìn)和規范。部份群眾利用信訪(fǎng)謀取不該得到的利益和達到某種個(gè)人目的現象仍有發(fā)生。其它方面按規范建設標準的要求也還存在有需改進(jìn)、完善、提高的地方。今后將針對不足，進(jìn)一步完善提高，力爭永葆“三無(wú)”。
業(yè)務(wù)自查報告6
根據20xx年通江縣群眾(信訪(fǎng))工作各項安排和要求，對照一年來(lái)的工作歷程，回顧群眾(信訪(fǎng))工作得失，現做如下自查報告：
一、 組織領(lǐng)導方面：
1、堅持了專(zhuān)人分管。明確了黨委委員、人大副主席XXX同志負責分管人民調解和群眾信訪(fǎng)工作，做到了有領(lǐng)導牽頭;
2、堅持了上會(huì )研究。每季度必有一次黨委會(huì )研究群眾信訪(fǎng)和維護穩定工作，做到了有定期研究;
3、堅持了及時(shí)傳達。積極組織鄉村干部學(xué)習省、市、縣關(guān)于群眾和信訪(fǎng)工作的實(shí)施方案，以及縣委書(shū)記趙萬(wàn)先、縣長(cháng)王軍同志在全縣信訪(fǎng)安全穩定工作會(huì )議上的講話(huà)精神，做到了有學(xué)習貫徹。
二、 基礎工作方面：
4、健全了三級網(wǎng)絡(luò )。嚴格落實(shí)了十有標準，強化建設信訪(fǎng)鄉村社三級網(wǎng)絡(luò )。首先，設立了信訪(fǎng)窗口和民情工作室，確定了XX同志負責具體日常辦公工作，保證了專(zhuān)人坐班。落實(shí)了一名實(shí)職領(lǐng)導負責司法調解和群眾信訪(fǎng)工作，完善了領(lǐng)導值周制度，保證了群眾在任何時(shí)候來(lái)訪(fǎng)都有領(lǐng)導和干部接待和處理;其次，落實(shí)了鄉干部包村(街道社區)、村(居)干部包社(片)，完善了干部駐村制度，保證了群眾問(wèn)題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
5、到位了工作經(jīng)費。信訪(fǎng)干部崗位津貼落實(shí)，辦公經(jīng)費具實(shí)依標報銷(xiāo)，做到了有經(jīng)費辦事。
6、上墻了職責流程。信訪(fǎng)三級網(wǎng)絡(luò )建設示意圖、接待來(lái)訪(fǎng)流程圖、信訪(fǎng)辦工作職責、信訪(fǎng)辦工作人員職責、領(lǐng)導干部接訪(fǎng)下訪(fǎng)制度、信訪(fǎng)條例等上墻公示，做到了明白辦事。
7、配備了必要裝備。政府機關(guān)辦公區安裝了電子監控設備，信訪(fǎng)辦安裝了電腦、牽通了網(wǎng)絡(luò )、購買(mǎi)了照相機，做到了有辦公設備。
8、保證了案件時(shí)效。堅持信訪(fǎng)信息及時(shí)收集、報告制度。堅持上級轉辦及時(shí)辦理反饋制度。
三、 制度落實(shí)方面：
9、完善了接訪(fǎng)下訪(fǎng)。陳河鄉黨委政府班子成員接訪(fǎng)下訪(fǎng)有日程公示、有包案和協(xié)辦責任、有接訪(fǎng)記錄，做到了接訪(fǎng)下訪(fǎng)落實(shí)。
10、嚴格了矛盾排查。堅持鄉(部門(mén))每旬一排查、村(社區)每周一排查、社(組)每天一排查的常態(tài)排查與重大節日和重大活動(dòng)非常態(tài)排查相結合的排查機制，堅持屬地為主，條塊結合，堅持信息收集與分析研判相結合，做到不穩定因素超前排查，普遍性和傾向性問(wèn)題超前研究，重大活動(dòng)超前部署，建立排查臺賬、落實(shí)化解方案，把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài)，把突出信訪(fǎng)問(wèn)題化解在初期，實(shí)現小事不出社、大事不出村、疑難報鄉處理，做到了矛盾不上交。
四、依法處訪(fǎng)方面：
11、暢通了訴求渠道。堅持“屬地管理、分級負責，誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”的原則，加強《信訪(fǎng)條例》及法律政策的宣傳，關(guān)口前移、
切實(shí)開(kāi)展大接訪(fǎng)，重心下移、深入開(kāi)展大下訪(fǎng)。引導群眾消除 “信上不信下”的.頑疾，把信訪(fǎng)人吸納在當地，及時(shí)就地解決信訪(fǎng)事項。同時(shí)嚴格實(shí)行訴訟與與信訪(fǎng)分離，及時(shí)引導了2件信訪(fǎng)按規定程序通過(guò)法律程序解決訴求。
12、實(shí)施了陪訪(fǎng)制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標，有政策、法律支撐的及時(shí)就地解決落實(shí)到位;無(wú)法律、政策支撐的說(shuō)明原因解釋疏通到位;對已經(jīng)鄉接待處理，信訪(fǎng)人仍有疑問(wèn)，堅持上訪(fǎng)的，由干部擔任陪(領(lǐng))訪(fǎng)員，按照費用自理的原則，今年實(shí)施了王本全等2件次陪同信訪(fǎng)人到上級有關(guān)部門(mén)走訪(fǎng)，積極配合上級有關(guān)機關(guān)做好接待、解釋、宣傳、疏導工作，依法按政策解決合理的上訪(fǎng)訴求，消除了沖擊通江縣銀耳節、北京apce峰會(huì )等重大活動(dòng)的萌芽，防止了非訪(fǎng)給黨委、政府造成負面影響。
總之，陳河鄉群眾和信訪(fǎng)工作在縣業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，沒(méi)有發(fā)生一件非法信訪(fǎng)，沒(méi)有發(fā)生一件被通報批評，上級要求學(xué)習貫徹到位，工作推進(jìn)扎實(shí)有力。
業(yè)務(wù)自查報告7
根據“銀監發(fā)【20xx】129號文”、分行運營(yíng)管理部的相關(guān)通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內控制度執行與落實(shí)情況、崗位責任制、會(huì )計業(yè)務(wù)、現金業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)等五個(gè)方面進(jìn)行自查，現將自查結果匯報如下：
一、內控制度執行與落實(shí)情況
1、我行建立和實(shí)行了印章保管、使用登記制度，無(wú)私自授受印章問(wèn)題，且交接手續完備，同時(shí)做到了營(yíng)業(yè)終了均入庫保管。我行各種會(huì )計專(zhuān)用印章的刻制、領(lǐng)用、啟用均符合規定，并且嚴格按規定范圍使用。我行的印、押、證按規定執行三分管制度。我行辦理通匯業(yè)務(wù)的印章、密押、支票實(shí)行分管制度。在自查過(guò)程中，我行未發(fā)現對空白憑證預先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個(gè)人名章的`管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無(wú)借用和代替蓋章問(wèn)題出現。
2、我行的授權人員工作做到了盡職盡責，對整個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程起到了復核監督作用。
3、我行會(huì )計賬務(wù)和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會(huì )計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協(xié)議書(shū)、檔案等資料齊全。我行會(huì )計憑證數字清晰、內容完整、簽章齊全、審核付款票據做到了核對印鑒。
綜上所示，我行相關(guān)內控制度健全并做到了及時(shí)更新，相關(guān)內控制度的落實(shí)、執行情況符合我行各項規章制度的規定。
二、崗位職責制
根據總行及分行運營(yíng)管理部的有關(guān)要求，結合沈陽(yáng)和平大街支行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，崗位設置貫徹落實(shí)同一個(gè)柜員不得經(jīng)辦不相容業(yè)務(wù)的原則，制定支行營(yíng)業(yè)部主要崗位的職責權限。
我行營(yíng)業(yè)部基本崗位設置：業(yè)務(wù)行長(cháng)崗；業(yè)務(wù)主管崗；業(yè)務(wù)主辦崗；庫管員崗；結算員崗；綜合柜員崗；大堂經(jīng)理崗。我行落實(shí)了會(huì )計人員崗位責任制，堅持結算原則，符合結算制度和結算辦法的要求，重大事項向本單位領(lǐng)導和總行匯報，重要崗位人員按規定時(shí)間輪換。
柜面業(yè)務(wù)人員崗位職責和權限明確，做到了相關(guān)崗位分工負責，相互制約，密切協(xié)作。
三、會(huì )計業(yè)務(wù)
1、我行銀企對賬單按規定及時(shí)發(fā)出，并實(shí)行簽收制度，對外賬務(wù)核對采取分離換人核對，對賬真實(shí)有效。至今為止，未出現未達賬項現象。金融機構往來(lái)賬務(wù)核對、與人民銀行往來(lái)賬務(wù)核對、內部賬務(wù)核對等均做到了按規定核對。大額可疑資金均按規定進(jìn)行登記、請示、審批、上報
2、賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)及使用符合規定，單位定期存款按規定辦理，未發(fā)現個(gè)人結算賬戶(hù)超范圍使用現象，預留印鑒管理規范。對在總行和專(zhuān)業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)結算的印鑒和支票做到了按規定分管。我行對公存款長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)管理嚴格執行我行制度規定，支取經(jīng)主管領(lǐng)導簽批。
3、我行在為客戶(hù)辦理更換變更印鑒業(yè)務(wù)時(shí)，做到了依照相關(guān)規定辦理。我行出具個(gè)人儲蓄存款證明時(shí)能夠按規定辦理。我行同城提出提入票據一直遵循“雙人核對”的要求，未發(fā)現人為失誤導致他行退票情況，未發(fā)現故意壓票、無(wú)理退票或挪用資金等行為。
4、我行貸款借據與貸款分戶(hù)賬余額相符。我行在使用大、小額支付系統時(shí)做到了按規定執行。
5、營(yíng)業(yè)終了，我行所有柜員按規定做到了交叉復核錢(qián)箱、勾挑流水。我行柜員日常工作交接符合規定�？畎唤尤^(guò)程在監控下進(jìn)行。
四、現金業(yè)務(wù)
1、我行現金支票支取現金堅持三級審批制度，不存在公款私存及超范圍使用現金情況。我行柜員辦理現金業(yè)務(wù)時(shí)，堅持“日清日結”，賬款、賬實(shí)、賬賬相符，中午停止營(yíng)業(yè)時(shí)進(jìn)行賬款核對。辦理現金收入業(yè)務(wù)時(shí)，堅持“先收款后記賬”的會(huì )計原則，辦理現金付出業(yè)務(wù)時(shí)，堅持“先記賬后付款”的會(huì )計原則。
2、我行柜員在辦理儲蓄存款掛失時(shí)，做到了按規定辦理，掛失止付手續完備。我行銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)及持卡人均符合我行相關(guān)規定。銀行卡的丟失、銷(xiāo)戶(hù)按規定辦理，領(lǐng)用卡的操作程序合規。
6、檢查發(fā)現，我行在收繳、鑒定假幣時(shí)，均按規定辦理。
3、我行柜員錢(qián)箱實(shí)行限額控制，營(yíng)業(yè)終了柜員錢(qián)箱庫存余額未發(fā)現超過(guò)1萬(wàn)元的現象，次日休班柜員做到了錢(qián)箱全部交空，不留尾款。營(yíng)業(yè)終了，現金封包時(shí)，我行堅持雙人清點(diǎn)雙人封包的“四眼原則”，并當面上鎖。
4、柜員臨時(shí)離崗，現金、憑證、印章均上繳。重要物品按規定入庫保管。我行針對重要物品和人員交接建立了完整的登記簿，登記內容及時(shí)、完整、準確。
六、其他工作檢查
1、我行辦理上門(mén)服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，均按規定報批，相關(guān)協(xié)議、合同齊全有效，相關(guān)操作過(guò)程和人員設置等情況不存在風(fēng)險隱患。
2、我行未對外設置網(wǎng)點(diǎn)。
3、監督手段完善，監控設施齊備，做到了運作正常，資料清晰完整，保證發(fā)揮了監督作用。
我行高度重視此次柜面業(yè)務(wù)操作合規性的自查，未發(fā)現與人民銀行、銀監局及其營(yíng)口銀行各項規章制度相違背的現象。今后我行將繼續努力，嚴格執行各項規章制度，防范風(fēng)險，保證我行正常、有序、高效運行。
業(yè)務(wù)自查報告8
根據支行《關(guān)于開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知精神》結合本機實(shí)際，組織人員對已開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的合規性進(jìn)行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、三星分理處、鹽井分理處兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)或個(gè)人無(wú)未經(jīng)總行批準開(kāi)展非我行產(chǎn)品的銷(xiāo)售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險業(yè)務(wù)。
�。ǘ┐N(xiāo)產(chǎn)品前取得相應的.資質(zhì)，包括獲得總行核準、代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營(yíng)銷(xiāo)人員均獲得代理保險從業(yè)資格證等。
�。ㄈ┤�、鹽井兩個(gè)取得代理資格的網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)產(chǎn)品的銷(xiāo)售記錄建立了臺賬；能在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內進(jìn)行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統，手工出單的情況；對客戶(hù)進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險提示和代理產(chǎn)品免責聲明。（四）在三星、鹽井營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對代銷(xiāo)產(chǎn)品進(jìn)行公示以供客戶(hù)參照。
�。ㄎ澹⿲葘ν夤剂诉`規銷(xiāo)售投訴舉報電話(huà)，并建立專(zhuān)門(mén)的架構進(jìn)行相關(guān)應急事件的處理。
�。┿y監辦發(fā)〔20xx〕335號要求以及總行相關(guān)代銷(xiāo)產(chǎn)品制度和內控制度要求的其他內容能遵照執行。
�。ㄆ撸┐N(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
業(yè)務(wù)自查報告9
根據xxx發(fā)[20xx]25號文件《中國人民銀行岳陽(yáng)市中心支行辦公室關(guān)于開(kāi)展20xx年岳陽(yáng)市銀行業(yè)金融機構反假貨業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查的通知》，我社就本社反假幣業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
1、制度建設。專(zhuān)門(mén)制定了假幣收繳制度，開(kāi)展了反假幣理論和技能培訓。
2、假幣收繳。臨柜人員持有《反假貨幣上崗資格證書(shū)》，假幣收繳程序合規，并開(kāi)具一式兩聯(lián)《假幣收繳憑證》，且告知持有人享有權利，建有《假幣收繳代保管登記簿》，登記要素齊全。
3、假幣保管管。收繳的假幣專(zhuān)夾放入保險柜保管。
4、假幣解繳。收繳的`假幣按要求次月上繳。
5、假幣印章管理。假幣收繳章印模已在人民銀行備案。
6、現鈔處理設備性能。點(diǎn)鈔機具有清分，記錄冠字號功能。建有現金處理設備管理登記簿。
xx信用社
20xx年4月20日
業(yè)務(wù)自查報告10
為了加強對《哈爾濱市行政問(wèn)責規定》的學(xué)習貫徹，我部門(mén)結合自身崗位職責進(jìn)行自查工作。發(fā)現存在如下問(wèn)題：
一、由于產(chǎn)品種類(lèi)繁多、檢測項目眾多、分析方法復雜等因素，導致在檢驗報告錄入中出差錯的概率較大，常見(jiàn)問(wèn)題如下：
基本信息不全。檢驗報告的基本信息包括：產(chǎn)品名稱(chēng)、規格型號、商標、質(zhì)量等級、生產(chǎn)日期或批號、生產(chǎn)單位和委托單位的名稱(chēng)和地址、樣品數量、樣品狀態(tài)、檢驗日期、檢驗類(lèi)別等信息。一份合格的檢驗報告至少應包括這些基本信息，它是所檢產(chǎn)品的身份特征，缺少任何一項將給所檢產(chǎn)品的認定帶來(lái)爭議，從而影響報告的法律效力。但在報告編制過(guò)程中常存在漏填、錯填等現象。如：有的產(chǎn)品有質(zhì)量等級的要求，但在檢驗報告中卻未體現；有的將生產(chǎn)單位“xx市xx食品廠(chǎng)”寫(xiě)為“xxxx食品廠(chǎng)”而漏掉了“市”。諸如此類(lèi)看似很小的問(wèn)題，有時(shí)會(huì )直接影響到檢驗報告的有效性。
造成這種情況的`主要原因是由于，食品檢驗種類(lèi)繁多，報告數量巨大，導致出具報告人員沒(méi)有多余時(shí)間進(jìn)行第二遍檢查，進(jìn)而出現上述問(wèn)題。
為了加強報告的準確性，我們應該在制度上規范。出具一份高質(zhì)量的食品檢驗報告需要有一個(gè)規范的制度為基礎。針對檢驗報告所制定的制度，應涉及從抽樣到報告出具整個(gè)過(guò)程，包括抽樣、運輸、貯存、檢測、原始記錄、出具報告各個(gè)環(huán)節。每個(gè)環(huán)節應根據不同樣品所需要的不同要求制定相應的細節條款。只有這樣才能使整個(gè)檢測過(guò)程做到有章可循、有據可依，從而達到規范化、制度化要求，最終確保檢驗報告的質(zhì)量。
二、由于每天的接待量非常大，接待人員有時(shí)難免會(huì )有不熱心、不耐煩的情緒出現，對前來(lái)辦事人員一次性告知不夠。
造成這種原因主要是由于有些消費者對我們的工作管轄不了解，對檢驗范疇不清楚，認為我們故意刁難，便脾氣暴躁、出言不遜的，致使我們接待人員也難免會(huì )有抵觸情緒出現。
為了進(jìn)一步加強窗口人員的工作熱情，我們應該在思想上高度重視。制度是要靠人去執行，而思想是執行效果的最終決定因素。只有從思想上加以重視，制度才能得到好地執行。這就要求各檢測機構逐步培養職工認真、細致的工作態(tài)度，最大程度激發(fā)職工的工作熱情。
通過(guò)自查我們還存在差距和不足，我們要通過(guò)學(xué)習自查中改進(jìn)不足縮小差距。加強管理是確保制度得以有效執行的重要手段。在長(cháng)效管理機制的基礎上，加大考核力度，設立明確的考核指標，制定詳細的考核方案，獎罰分明，責任到人，嚴格遵守行政問(wèn)責規定。
業(yè)務(wù)自查報告11
為切實(shí)提高維護群眾合法利益的能力和水平，化解社會(huì )矛盾創(chuàng )造良好環(huán)境。金寨縣古碑鎮開(kāi)展信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)規范化自查工作，查找工作中的`問(wèn)題，及時(shí)總結經(jīng)驗做法，有針對性地加強和改進(jìn)工作。
一是高度重視。成立信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)規范化自查工作領(lǐng)導小組，以此次國家信訪(fǎng)局開(kāi)展信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)規范化檢查為契機，按照各項規定和要求，逐一對照檢查，補齊短板，規范業(yè)務(wù)、推動(dòng)工作、提升水平。
二是強化責任。按照文件要求，明確自查范圍及負責人，從信訪(fǎng)事項登記、受理、轉送交辦、辦理、送達、錄入、督查督辦等環(huán)節入手認真開(kāi)展自查。對20xx年1月1日至20xx年6月30日的信訪(fǎng)事項逐件自查，對自查出來(lái)的問(wèn)題第一時(shí)間進(jìn)行整改并上報縣信訪(fǎng)局，做到每個(gè)工作環(huán)節“零錯誤、零失誤”，確保今后所有案件錄入、辦理規范。
信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)工作，直接影響信訪(fǎng)工作效能和公信力，反映信訪(fǎng)工作能力和水平。該鎮將嚴格貫徹文件精神，實(shí)現“信訪(fǎng)信息登記錄入及時(shí)、全面、準確，信訪(fǎng)事項受理辦理依法、規范、高效”的工作目標。
業(yè)務(wù)自查報告12
為貫徹落實(shí)20xx年銀監局對我市行信貸業(yè)務(wù)的專(zhuān)項治理工作。我行信貸人員積極開(kāi)展學(xué)習討論，充分了解了本次專(zhuān)項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開(kāi)自查�，F將自查情況匯報如下：
一、自查情況與總體評價(jià)
1、通過(guò)自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在我行與客戶(hù)的角度去想問(wèn)題、做工作。2、不計較個(gè)人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻。3、能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督，定期開(kāi)展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規章制度
能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的'相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過(guò)程中，嚴格按規章制度進(jìn)行貸款調查、審查審批，無(wú)違規放貸行為。對于調查中存在的風(fēng)險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規避風(fēng)險。對于貸后檢查中發(fā)現存在問(wèn)題的，及時(shí)加以關(guān)注，防控不良。
二、自查發(fā)現存在的問(wèn)題
1、學(xué)習信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開(kāi)辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，信貸員均為新培訓上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認知方面不夠深入，對客戶(hù)的風(fēng)險把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。
3、工作缺乏創(chuàng )新，按部就班；許多工作只是照著(zhù)別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀(guān)。
三、案例分析
1、我行自查為xxxx，自發(fā)放貸款以來(lái)，客戶(hù)還款意愿良好且還款正常，貸款確實(shí)用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發(fā)放貸款，無(wú)違規操作行為。
2、經(jīng)自查，客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況穩定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類(lèi)偏差的現象。
3、信貸員整理檔案過(guò)程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書(shū)寫(xiě)錯誤，部分資料未按銀監局的規范要求整理。自查出的問(wèn)題已按要求及時(shí)整改，做到檔案的規范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節。
四、下一步改進(jìn)措施和有關(guān)建議
在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過(guò)這次對個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì )做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信貸員。
今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷為自己“充電”。二是進(jìn)一步提高風(fēng)險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實(shí)到實(shí)處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí)，防控好貸款的不良和逾期。
新建南路支行
20xx年3月28日
業(yè)務(wù)自查報告13
國際視野審視國內商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展——中間業(yè)務(wù)發(fā)展論壇演講稿（第二部分）
下面我重點(diǎn)談?wù)剣鴥壬虡I(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展的幾個(gè)新趨勢。
一、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò )發(fā)展
有關(guān)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò )發(fā)展，主要涉及到以下幾個(gè)方面：商業(yè)銀行應充分發(fā)揮其網(wǎng)絡(luò )分銷(xiāo)渠道的優(yōu)勢，分銷(xiāo)自己和別人的產(chǎn)品；商業(yè)銀行應將客戶(hù)置身于其上下游業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )中，并為其提供相應的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品；中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò )化；商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)。
1、發(fā)揮銀行網(wǎng)絡(luò )分銷(xiāo)渠道的優(yōu)勢
中資商業(yè)銀行的一個(gè)重要優(yōu)勢就是其已布下的龐大的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò )。商業(yè)銀行不應該把網(wǎng)點(diǎn)僅僅看做是辦理支付和存貸款業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，也應看成是一種分銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )，并充分發(fā)揮這種網(wǎng)絡(luò )分銷(xiāo)渠道的規模優(yōu)勢，以分銷(xiāo)自己和客戶(hù)推出的產(chǎn)品。由于目前國內的分業(yè)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行這一網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢將顯得更為明顯，可以大量代理分銷(xiāo)其它金融機構的產(chǎn)品，如國債、基金、黃金、保險，今后還可能分銷(xiāo)股票。中國資本市場(chǎng)的發(fā)展和開(kāi)放，使得銀行網(wǎng)絡(luò )分銷(xiāo)類(lèi)中間業(yè)務(wù)具有很好的發(fā)展前景。因此，銀行應該加強與金融同業(yè)、外資銀行的合作，發(fā)揮各自的優(yōu)勢，形成策略聯(lián)盟，共同向市場(chǎng)推出適合銀行分銷(xiāo)的產(chǎn)品。
但是，由于其它渠道網(wǎng)絡(luò )發(fā)展很快，并且成本更低，因此銀行柜臺網(wǎng)絡(luò )的優(yōu)勢正在逐步削弱。商業(yè)銀行必須盡快地將其業(yè)務(wù)通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行、手機銀行等其它分銷(xiāo)渠道網(wǎng)絡(luò )進(jìn)行分銷(xiāo)。因此，銀行應加大會(huì )計投入，在利用自己營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢的同時(shí)，還應逐步形成、擴大自己在A(yíng)TM、電話(huà)、INTERNET等渠道上的網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢。在目前，應該依據客戶(hù)的需求，將不同形式的渠道網(wǎng)絡(luò )有效結合起來(lái)，為客戶(hù)提供多渠道分銷(xiāo)的中間業(yè)務(wù)。
2、從客戶(hù)上下游網(wǎng)絡(luò )整體考慮，提供相應的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品
由于客戶(hù)面臨越來(lái)越激烈的競爭，客戶(hù)迫切需要銀行從其整個(gè)上下游價(jià)值網(wǎng)絡(luò )中，提供全面的增值服務(wù)，以降低客戶(hù)的交易成本，提升客戶(hù)的市場(chǎng)競爭力。這個(gè)時(shí)候，銀行不是單純考慮如何為客戶(hù)提供服務(wù)，而是要依據客戶(hù)的上下游價(jià)值鏈和網(wǎng)絡(luò )，創(chuàng )新相應的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，滿(mǎn)足客戶(hù)需求。比如，物流業(yè)的發(fā)展，客戶(hù)要求實(shí)現物流、信息流、資金流的同步，客戶(hù)需要銀行在物流價(jià)值鏈上提供同步的資金流結算服務(wù)；建行為一汽及其經(jīng)銷(xiāo)商，中航為柯達及其專(zhuān)賣(mài)店所提供的票據結算和其它一攬子服務(wù)，都是將對客戶(hù)的服務(wù)延伸到了下游的經(jīng)銷(xiāo)商。在這種情況下，銀行、客戶(hù)、客戶(hù)下游經(jīng)銷(xiāo)商通過(guò)分擔風(fēng)險，從而使交易以更低的成本進(jìn)行。
3、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò )化，才能給客戶(hù)帶來(lái)更大的效用
銀行本身的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，應該整合形成網(wǎng)絡(luò )，才會(huì )形成整體大于局部的優(yōu)勢，為客戶(hù)提供更大的效用。如銀行卡，如果各個(gè)分行的銀行卡各自為陣，客戶(hù)效用就很低；銀行卡在全國聯(lián)網(wǎng)，就大大提高了產(chǎn)品的效用，而所有銀行的銀行卡都聯(lián)網(wǎng)，則效用更高，這也使中國銀聯(lián)成立的利益所在。在全國，甚至于全球開(kāi)展業(yè)務(wù)的跨國公司，銀行在單個(gè)區域的結算服務(wù)已經(jīng)滿(mǎn)足不了其要求，必須是為其建立銷(xiāo)售結算網(wǎng)絡(luò )，以滿(mǎn)足其需求。建行開(kāi)發(fā)的速匯通，光大銀行開(kāi)發(fā)的一柜通，都是將整個(gè)網(wǎng)絡(luò )聯(lián)結起來(lái)，才能發(fā)揮網(wǎng)絡(luò )的整體優(yōu)勢。
4、商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)
商業(yè)銀行由于擁有龐大的客戶(hù)群，并擁有客戶(hù)的交易資料，因此銀行擁有豐富的客戶(hù)網(wǎng)絡(luò )和信息網(wǎng)絡(luò )資源。銀行可以通過(guò)這些信息的分類(lèi)、提取、整理，從而向客戶(hù)提供信息咨詢(xún)、信用等級評定、市場(chǎng)調研服務(wù)、財務(wù)顧問(wèn)等智力型咨詢(xún)服務(wù)。目前銀行由于系統分散，信息的分類(lèi)和整理還很落后，大量的信息散落在各個(gè)地方，因此這些信息業(yè)沒(méi)有辦法整合到一起，沒(méi)有辦法進(jìn)一步加工成為客戶(hù)提供的有價(jià)值的信息。銀行應該對數據進(jìn)行集中，并建立數據倉庫，從而充分發(fā)揮信息網(wǎng)絡(luò )的作用。
二、商業(yè)銀行從融資向融智轉變
在計劃經(jīng)濟時(shí)代，我國的社會(huì )成員和社會(huì )經(jīng)濟活動(dòng)相對比較簡(jiǎn)單，所形成的信用關(guān)系也比較單一，往往只局限于銀行與客戶(hù)之間雙邊的債權債務(wù)關(guān)系，存款和貸款成為銀行傳統的、主要的業(yè)務(wù)。隨著(zhù)我國市場(chǎng)經(jīng)濟的發(fā)展和經(jīng)濟金融的對外開(kāi)放，社會(huì )經(jīng)濟活動(dòng)和信用關(guān)系趨于復雜化，原來(lái)那種單一的以存貸為主要內容的雙邊信用關(guān)系難以滿(mǎn)足社會(huì )發(fā)展的需要，社會(huì )成員對銀行中間業(yè)務(wù)的需求越來(lái)越大，這在客觀(guān)上要求銀行通過(guò)擴大信用中介服務(wù)范圍、不斷開(kāi)拓創(chuàng )新中間業(yè)務(wù)，以滿(mǎn)足社會(huì )經(jīng)濟活動(dòng)對多邊信用關(guān)系更高層次的需求。商品經(jīng)濟越發(fā)達，信用形式越多樣化，銀行的中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍越廣，業(yè)務(wù)量也隨之增加。信息不對稱(chēng)，沒(méi)有銀行的中介，交易失敗所造成的成本過(guò)高。
因此，未來(lái)中間業(yè)務(wù)發(fā)展的另一主要方向就是銀行所提供的高端智力服務(wù)。銀行將利用其所掌握的資金、信息、人才優(yōu)勢，為客戶(hù)開(kāi)發(fā)提供智力服務(wù)，即是從融資向融智轉變。
三、中間業(yè)務(wù)金融創(chuàng )新層出不窮
銀行的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類(lèi)繁多、層出不窮，而只有在市場(chǎng)需求的調解下不斷創(chuàng )新產(chǎn)品，才是銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的唯一出路。
我國加入WT0后，國內金融業(yè)將面臨外資銀行巨大的競爭壓力，我國金融業(yè)只有不斷加大金融創(chuàng )新力度，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。
1.當前我國銀行業(yè)金融創(chuàng )新的制約因素。
�。�1）現有的金融監管體制、方式和理念在一定程度上制約了我國銀行業(yè)的金融創(chuàng )新。
一是金融業(yè)實(shí)行的“分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理”的管理模式對金融創(chuàng )新形成了一定的制度約束。資本市場(chǎng)是金融創(chuàng )新最快的領(lǐng)域，銀行業(yè)只有構筑起與資本市場(chǎng)發(fā)展對接的新平臺，才能更好地促進(jìn)銀行業(yè)的金融創(chuàng )新有新的發(fā)展。二是商業(yè)銀行內部高度集中的集權管理模式，制約了基層銀行金融創(chuàng )新的積極性。
�。�2）金融創(chuàng )新的.市場(chǎng)環(huán)境不佳。
一是社會(huì )信用環(huán)境不佳，在很大程度上制約了金融創(chuàng )新的步伐。二是法制尚不健全，沒(méi)有有效的法律監督機制保證金融市場(chǎng)的正常進(jìn)行。三是缺乏科學(xué)的金融創(chuàng )新約束機制，銀行間非法創(chuàng )新、惡性競爭的現象仍然存在。
�。�3）科技力量不足，創(chuàng )新人才缺乏，影響了金融創(chuàng )新的速度。
目前，由于我國的金融機構離自主經(jīng)營(yíng)、自負盈虧、自擔風(fēng)險的真正的商業(yè)銀行還有一定距離，金融機構還不能完全作為企業(yè)參與市場(chǎng)活動(dòng)，加之金融創(chuàng )新的責任機制和激勵機制的缺陷，金融機構缺乏金融創(chuàng )新的內在動(dòng)力和外在壓力，金融創(chuàng )新不夠主動(dòng)。
�。�4）金融創(chuàng )新動(dòng)力不足。
從目前商業(yè)銀行的現狀來(lái)看，操作型人才多，科技型、復合型人才嚴重匱乏，專(zhuān)門(mén)從事金融創(chuàng )新研究的人員更是微乎其微。在銀行電子化建設方面步伐較慢，科技手段落后，科技投入較少，雖然現代電子、信息、通信技術(shù)在各商業(yè)銀行得到了一定程度的普及，但各行科技運用的系統性、成熟性和先進(jìn)性等并不理想，技術(shù)與兼容性都很差，金融創(chuàng )新的速度受到制約。
2.深化銀行業(yè)金融創(chuàng )新的基本思路。
�。�1）加快銀行體制改革步伐，建立現代的商業(yè)銀行制度。
�。�2）逐步打破分業(yè)經(jīng)營(yíng)限制，提高中資銀行競爭力。
�。�3）開(kāi)展金融技術(shù)創(chuàng )新，加快金融電子化進(jìn)程。
�。�4）開(kāi)展金融業(yè)務(wù)創(chuàng )新，拓展業(yè)務(wù)范圍，提高經(jīng)濟效益。
�。�5）建立和完善人力資源管理體系，為金融創(chuàng )新奠定基礎。
四、以“差別化服務(wù)”推動(dòng)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng )新
差別化服務(wù)是近年來(lái)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要趨勢。從最早的設立貴賓室到逐步推出面對面的個(gè)人理財服務(wù)，商業(yè)銀行差別化服務(wù)作為吸引顧客的重要手段越來(lái)越受到重視。
1.差別化服務(wù)的要求
差別化服務(wù)首先要求“細分客戶(hù)”，即將現有的客戶(hù)群體按照其對銀行的服務(wù)需求分為不同的群體；
其次，針對不同的客戶(hù)群體提供為其量身定做的“貼身服務(wù)”，滿(mǎn)足客戶(hù)需求。
2.差別化服務(wù)的特點(diǎn)和優(yōu)勢
�。�1）差別化服務(wù)真正體現了客戶(hù)為中心的思想，也使銀行從傳統的“被動(dòng)服務(wù)”轉化為“主動(dòng)服務(wù)”。
�。�2）差別化服務(wù)有助于銀行迅速淘汰掉低質(zhì)量客戶(hù)而能夠給予高質(zhì)量客戶(hù)更多、更好的服務(wù)，符合“二八定律”的要求。
�。�3）差別化服務(wù)能夠使銀行從客戶(hù)的需求出發(fā)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng )新、流程改造，而這些由市場(chǎng)需求創(chuàng )造的“創(chuàng )新”正反映了銀行發(fā)展的方向。
�。ńY語(yǔ)）尊敬的各位來(lái)賓，女士們、先生們，中間業(yè)務(wù)是未來(lái)商業(yè)銀行的發(fā)展主流，在國際間銀行業(yè)競爭日漸加劇的情形下，世界各商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品層出不窮，我國銀行業(yè)面臨更加嚴峻的挑戰。而只有“創(chuàng )新”，才是我國銀行業(yè)的出路，也是我們的唯一出路。我們要創(chuàng )新思路，創(chuàng )新產(chǎn)品，創(chuàng )新科技，用我們的“創(chuàng )新”迎接中國銀行業(yè)的光輝未來(lái)！我的演講完了，謝謝各位。
業(yè)務(wù)自查報告14
為配合人民銀行綜合執法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內容，同時(shí)也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩定、持續運行，根據要求對我行xx年度及xx年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報如下：
一、總體情況介紹
我分行自開(kāi)展國際業(yè)務(wù)以來(lái)執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準確性以及合規性。
1、業(yè)務(wù)合規方面：我行嚴格按照相關(guān)規定合理合規的辦理業(yè)務(wù)。
2、數據質(zhì)量方面：我行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性;辦理結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理;
3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
二、自查相關(guān)內容
我行于xx年4月28日對xx年1月1日-xx年12月31日發(fā)生的.相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：
1、出口收匯業(yè)務(wù)：在xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)4筆，客戶(hù)已全部簽收。xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。
2、結售匯業(yè)務(wù)：xx年結匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：xx年未發(fā)生結匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業(yè)務(wù)全部是貿易項下出口收匯結匯，無(wú)其他項下結匯業(yè)務(wù)。結售匯業(yè)務(wù)嚴格執行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。
3、境外匯款業(yè)務(wù)：xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴格按照我行業(yè)務(wù)操作規范進(jìn)行賬務(wù)處理。
4、對外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。
三、落實(shí)整改情況
本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規、有序的發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告15
為進(jìn)一步規范信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)工作，提升信訪(fǎng)工作質(zhì)量和水平，落實(shí)全國信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)規范化工作及自治區、市有關(guān)會(huì )議和文件精神，結合我會(huì )信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)工作實(shí)際，開(kāi)展信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)規范化自查、整改工作�，F將自查情況報告如下:
一、主要做法
(一)加強領(lǐng)導，切實(shí)抓好信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)工作
我會(huì )對信訪(fǎng)工作十分重視，為了切實(shí)抓好信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)工作，成立了以局黨組書(shū)記、主席賓琳同志為組長(cháng)的信訪(fǎng)工作領(lǐng)導小組，并明確1名副主席具體抓好信訪(fǎng)工作，辦公室負責日常信訪(fǎng)工作。
(二)認真做好信訪(fǎng)案件的處置工作。
我會(huì )將信訪(fǎng)案件處置、努力化解信訪(fǎng)引起的矛盾作為重點(diǎn)工作來(lái)抓，20xx年下半年以來(lái)來(lái)共接待群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)案件5起，做到了件件回復或告知信訪(fǎng)人。同時(shí)還按時(shí)、按質(zhì)地辦結上級婦聯(lián)轉來(lái)的案件，未出現任何拒辦、拖辦的情況。加強初信初訪(fǎng)的排查調處工作，工作中，我們注重做好調查排處，摸清情況，掌握動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現信訪(fǎng)苗頭，及時(shí)處置，確保把問(wèn)題化解在本范圍之內，無(wú)一出現越級上訪(fǎng)，重復上訪(fǎng)的案件，做到了讓群眾滿(mǎn)意，讓社會(huì )認可，讓領(lǐng)導放心。
(三)完善工作制度
一是完善了《信訪(fǎng)工作制度》保證信訪(fǎng)工作有章可循，堅持以制度管人管事;二是制定了矛盾糾紛排查工作制度，定期對區進(jìn)行排查;三是建立了工作報告制度。加強信訪(fǎng)工作報告，特別是典型、重大的信訪(fǎng)信息，力求做到不過(guò)夜。
二、存在的問(wèn)題及整改對策
一是經(jīng)費落實(shí)不足。經(jīng)費的.缺乏，阻礙了信訪(fǎng)工作的進(jìn)一步開(kāi)展。我們將加大宣傳力度，提高各級領(lǐng)導對婦女信訪(fǎng)工作的重視程度，提高信訪(fǎng)工作經(jīng)費投入力度，從而改善接訪(fǎng)工作環(huán)境。
二是信訪(fǎng)員素質(zhì)亟待進(jìn)一步提高。高素質(zhì)的信訪(fǎng)員是做好信訪(fǎng)工作的重要條件，我們將有計劃的對信訪(fǎng)員進(jìn)行法律、信訪(fǎng)接待、心理咨詢(xún)等方面知識的培訓，提高信訪(fǎng)員接訪(fǎng)水平。
三是調查研究力度不夠。不深入調研就沒(méi)有發(fā)言權。我們將加大調研力度，經(jīng)常深入基層，了解婦女群眾最盼、最憂(yōu)、最急的問(wèn)題，不斷完善工作體制和工作機制，在拓展代理范圍，豐富幫辦內容，深化幫辦服務(wù)方面進(jìn)行新的探索，為維護婦女權益，促進(jìn)社會(huì )和諧穩定做出不懈努力。
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