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信用社合規報告6篇
我們眼下的社會(huì )，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么，報告到底怎么寫(xiě)才合適呢？下面是小編收集整理的信用社合規報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
信用社合規報告1
根據縣農村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規自查工作的有關(guān)要求，本人結合自身情況進(jìn)行了全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況
本人自參加工作以來(lái)，一直在***從事綜合柜員工作，今年還順利通過(guò)了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習國家和各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養，樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強工作的責任心和事業(yè)心，努力做到“做一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項工作的標準來(lái)嚴格要求自己，自學(xué)接受廣大客戶(hù)的監督，定期開(kāi)展自我批評。同時(shí)還積極參加聯(lián)社組織的各種活動(dòng)，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人。
二、合規工作的有關(guān)情況
一是領(lǐng)導重視，認識到位。本人根據上級的有關(guān)文件精神，加上單位領(lǐng)導的高度重視，本人思想認識到位，努力促進(jìn)內控制度得到進(jìn)一步完善與執行，更加合規穩健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續民展打下堅定基礎。 二是認真學(xué)習，提高水平。為使本人在學(xué)習階段步調一
致，做到合理安排時(shí)間，認真記學(xué)習筆記，使各項規章制度熟記心中。在工作中，嚴格按照內控制度執行，確保工作順利開(kāi)展。
三、存在的`問(wèn)題及原因
一是自學(xué)意識有待加強，沒(méi)有“釘子”精神，學(xué)習時(shí)間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快。
二是思想認識上有待加強。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。
三是規章制度執行不徹底，如客戶(hù)存取款后，有時(shí)候工作忙起來(lái)，客戶(hù)簽名可能存在當場(chǎng)漏簽問(wèn)題，特別是年終時(shí)候業(yè)務(wù)量是平時(shí)的幾倍，大家都可能存在這個(gè)問(wèn)題，就需要事后找客戶(hù)補簽。
四、下步整改措施
合規風(fēng)險管理是構建有效的內部控制機制的基礎和核心，在法人治理結構中具有重要作用。切實(shí)加強合規風(fēng)險控制，對于提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效率的意義重大。
一是要繼續深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀守法的自覺(jué)性，增強合規操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、柜員工作與合規操作兩手抓。
三是要嚴格執行內內控合規制度。繼續加強對現有制度的梳理整合，在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)強化內控合規管理。建議:縣聯(lián)社提高內控合規管理與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，把內部風(fēng)險控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來(lái)，使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，不僅能得到實(shí)惠，自身價(jià)值也能得到充分地體現，從而有效激發(fā)員工的責任感。 總之，今后在綜合柜員崗位上要嚴格踐行合規職責，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
信用社合規報告2
xx信用社轄內四個(gè)分社、三個(gè)儲蓄所及一個(gè)營(yíng)業(yè)主社和一個(gè)信貸部，現有在職員工36人。一直以來(lái)，xx信用社始終堅持合規操作，將“合規人人有責”、“合規從我從起”的理念貫輸到員工的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，全社年年均未發(fā)生安全責任事故、刑事案件事故。
今年5月以來(lái)，我社按威信聯(lián)發(fā)（xx）116號xx縣農村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《xx縣農村信用社合規文化建設年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知要求，開(kāi)展了宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員，并于xx年6月上旬以來(lái)開(kāi)展了一次以規章制度執行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，劉超與劉毅兩位主任于7月9-10日（星期六、星期日）對全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規操作進(jìn)行了檢查，檢查面達100%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現金出納管理、sc6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設置、銀行卡、atm機、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等�，F將自查情況匯報如下：
一． 加強組織領(lǐng)導，安排部署到位
我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任劉超同志為組長(cháng)，信用社副主任、信貸組長(cháng)、各網(wǎng)點(diǎn)負責人為成員的xx信用社合規文化建設年活動(dòng)領(lǐng)導小組，明確了工作小組的工作職責：及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規文化建設年活動(dòng)的指示精神；加強對全社合規文化建設年活動(dòng)工作的督促和檢查；定期或不定期的召開(kāi)合規文化建設活動(dòng)分析會(huì )，學(xué)習各項規章制度，對合規文化建設年活動(dòng)工作進(jìn)行總結分析，確保合規文化建設年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導小組及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標，落實(shí)措施及要求；在會(huì )議室制作、張貼標語(yǔ)；制作合規文化建設年活動(dòng)專(zhuān)欄，將職工合規自檢、違規自查情況進(jìn)行張貼；指定專(zhuān)人對活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳報道，增強員工對工作重要性的`認識。
二． 認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對sc6000操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發(fā)現操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)提出整改意見(jiàn)和措施，將合規文化建設年活動(dòng)逐步引向深入。
1．開(kāi)展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對主要業(yè)務(wù)規章制度的落實(shí)和執行情況，重點(diǎn)是各項制制度執行是否走樣，各個(gè)環(huán)節是否操作到位，監督到位，會(huì )計對帳制度落實(shí)情況，單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理，個(gè)人結算賬戶(hù)管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，atm機管理和sc6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實(shí)會(huì )計出納基本制度；嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無(wú)”、“六相符”；均能按照sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3．對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。4．對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。
5．全社員工結合本崗位實(shí)際，認真查找工作中存在的問(wèn)題和不足，并及時(shí)寫(xiě)出自查報告，簽訂整改承諾責任書(shū)。
三．存在的問(wèn)題
通過(guò)自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
�。ㄒ唬┎糠謫T工在營(yíng)業(yè)室內操作oa系統進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，未將sc6000系統退至login狀態(tài)；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢(qián)款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問(wèn)題。
部分員工在辦理授權業(yè)務(wù)時(shí)，對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時(shí)未仔細審核屏幕內容、機械地進(jìn)行授權操作，存在一定風(fēng)險；柜員授權后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字；按sc6000系統柜員權限級別設置，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點(diǎn)負責人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)進(jìn)行審簽。
�。ǘ┰谥匾瞻讘{證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因xx信用社網(wǎng)點(diǎn)多，每次領(lǐng)回憑證種類(lèi)和數量較多，未堅持對每一類(lèi)重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位；網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅持雙人領(lǐng)��；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。
�。ㄈ﹤�(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶(hù)的等候時(shí)間、而對身份核查不及時(shí)；
�。ㄋ模⿳徫辉O置上的不足：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，無(wú)法執行強制休假等規章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實(shí)行復核制操作方式，在辦理對公業(yè)務(wù)、轉賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶(hù)等候時(shí)間較長(cháng)。
�。ㄎ澹┬刨J方面存在的問(wèn)題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內容過(guò)于簡(jiǎn)單、格式化；二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過(guò)聯(lián)往及時(shí)核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據存在交接不規范等。
�。┢渌矫妫喝缂o律性還不是很強，集中開(kāi)會(huì )時(shí)存在員工不穿工作服、手機未關(guān)閉或調到震動(dòng)、環(huán)境衛生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過(guò)對自查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行分析：一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大，但員工配置不足，上班時(shí)間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個(gè)別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我社將繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習sc6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。
�。ǘ┘訌妼T工的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。
�。ㄈ┓e極組織全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
信用社合規報告3
我們xxx信用社根據《xx縣農村信用合作聯(lián)社‘合規執行年’活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在第一階段學(xué)習培訓的`基礎上，對照實(shí)施方案規定的總體要求和本社實(shí)施方案，對本單位從制度設計到業(yè)務(wù)運營(yíng)，從管理者的內部到員工的具體操作，認真組織好個(gè)人行為自查和單位自查，現將自查階段總結如下：
1.對班子建設方面:我們以xx為主任，xx為副主任，xx為會(huì )計的領(lǐng)導班子。分工明確，工作規則完善，無(wú)存在缺位缺位錯位等現象。
2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門(mén)崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實(shí)行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行四項制度。
3.經(jīng)營(yíng)情況方面:各項經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合規，審慎經(jīng)營(yíng)指標真實(shí)，無(wú)虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營(yíng)等行為，無(wú)以權謀私違規違紀發(fā)放貸款等行為，無(wú)違規授權、授信行為。無(wú)違反財務(wù)管理規定的行為。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡
業(yè)務(wù)三個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險隱患，對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)排查。
4.我們對本單位和員工高度負責，查找問(wèn)題，不漏一筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個(gè)崗位。對出現的問(wèn)題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的在要求時(shí)間內完成收回任務(wù)。
信用社合規報告4
前段時(shí)間，市辦事處、銀監分局分別對我縣的經(jīng)營(yíng)管理工作、職工營(yíng)銷(xiāo)貸款、擔保公司擔保貸款以及貸款新規貫徹執行、存款帳戶(hù)、內控四項制度貫徹落實(shí)等情況進(jìn)行了現場(chǎng)檢查，檢查中發(fā)現了許多問(wèn)題。近期，省聯(lián)社稽核大隊將對我縣聯(lián)社實(shí)施合規經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項稽核，綜合評價(jià)我縣聯(lián)社的合規程度，檢查涉及面廣，針對經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)約400個(gè)具體項目。
為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來(lái)，我社及時(shí)組織全體人員召開(kāi)自查糾改工作動(dòng)員會(huì )，對我社的財務(wù)、信貸、環(huán)境衛生、安全保衛等涉及信用社經(jīng)營(yíng)管理的全部?jì)热葸M(jìn)行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個(gè)合規自查自糾小組，落實(shí)責任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類(lèi)自查小組，由張明負責；第二個(gè)是內勤人員成立財務(wù)現金類(lèi)自查小組，由楊雯負責，社主任負責本次糾改工作的全面監督檢查�，F就檢查及糾改情況匯報如下：
一、財務(wù)方面
財務(wù)現金檢查小組對我社的對公賬戶(hù)管理、大額取款預約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權、核銷(xiāo)、置換登記等方面進(jìn)行了全面、細致的'檢查，主要對從20xx年1月至現在財務(wù)類(lèi)所有內容進(jìn)行了檢查糾改。
1、對于對公賬戶(hù)管理方面。我社現有對公存款賬戶(hù)13個(gè)，對全部對公賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料、對帳單發(fā)出、收回、預留印鑒等進(jìn)行了檢查。檢查發(fā)現其中有2個(gè)賬戶(hù)與實(shí)際法人不符，因為客戶(hù)已更換了法人，
檢查時(shí)，我社的預留賬戶(hù)信息仍為原法人，針對此問(wèn)題，內勤人員及時(shí)與相關(guān)單位取得聯(lián)系，完善了客戶(hù)信息，變更了法人資料，確保對公存款賬戶(hù)符合《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及其他相關(guān)規定。
2、檢查小組通過(guò)查閱20xx年1月1日至現在的所有憑證，主要針對大額現金取款預約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進(jìn)行了全面自查。規范了大額現金取款預約制度，補充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進(jìn)行了歸檔管理；對每一筆抹帳進(jìn)行了嚴格審察，補充填寫(xiě)了抹帳登記簿相關(guān)要素；對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋“作廢”印章等，規范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進(jìn)行補齊；查看有無(wú)票面登記，補充完善。
3、針對相關(guān)規定需設立的51個(gè)登記簿，逐個(gè)進(jìn)行核對、檢查，沒(méi)有的及時(shí)進(jìn)行了設立，登記不全的按照相關(guān)規定補充登記。
4、對于以前柜員卡授權管理混亂的情況，設立了柜員卡交接登記簿，并嚴格按照有關(guān)規定授權，補齊了授權委托書(shū)。
5、對于可疑交易報告的相關(guān)資料進(jìn)行全面檢查，補充完善，事后監督的缺失印章的補充加蓋了印章；建立了核銷(xiāo)、置換登記簿。
6、嚴格庫存現金限額管理，無(wú)特殊情況，嚴禁超庫存限額，5000元以上現金必須入保險柜管理，嚴格按照相關(guān)規章制度辦理。
二、信貸方面
信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶(hù)檢查，主要從資料規范、貸后檢查報告、五級分類(lèi)、新規執行、農戶(hù)資信檔案等方面進(jìn)
行了全面自查糾改。
1、對貸款檔案資料進(jìn)行逐戶(hù)檢查，主要檢查合同文本填寫(xiě)是否規范，對于沒(méi)有填寫(xiě)資金回籠賬號、戶(hù)名、開(kāi)戶(hù)行，沒(méi)有約定支付方式等要素要素填寫(xiě)不全的進(jìn)行補充完善。
2、重點(diǎn)對萬(wàn)元以上貸款按季補齊了貸后檢查報告，對我社僅有的一個(gè)公司客戶(hù)按月補充貸后檢查報告。
3、按季度打印了30萬(wàn)元以下自然人矩陣分類(lèi)認定表，裝訂成冊，30萬(wàn)元以上逐筆打印五級分類(lèi)認定表，并報聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會(huì )議記錄，30萬(wàn)元以上逐筆說(shuō)明。
4、重點(diǎn)檢查了10萬(wàn)元以上貸款的支付資料，對于采取自主支付的補充完善資金使用情況相關(guān)資料，受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等，并打印了支付通知書(shū)，一并裝訂入檔管理。
5、檢查貸款資料申請、征信查詢(xún)、調查報告、審批、發(fā)放等時(shí)間的前后順序是否合理，時(shí)間順序不對的及時(shí)進(jìn)行更正，并確保以后發(fā)放貸款必須嚴格操作程序，并指定專(zhuān)管員審查。
6、聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶(hù)利率執行不準確的問(wèn)題，我社及時(shí)組織信貸人員認真學(xué)習，并從檢查日起，一律執行9.0‰。
7、對我社的農戶(hù)資信檔案進(jìn)行了整理，以前年度缺失及填寫(xiě)不規范的內容進(jìn)行了全面補充規范，做好會(huì )議記錄，整理歸檔，統一管理。
8、對新放貸款嚴格按照新的貸款管理規定操作，規范信貸資料，特別是對借款人、擔保人結婚證、征信報告、影像資料等收集歸檔，嚴格按照貸款新規的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實(shí)、合規。
三、其他方面
我社及時(shí)聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內花園種植了綠化苗木；更換了原來(lái)陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽(yáng)能，整修了自來(lái)水管道等，全面提高了我社企業(yè)文化建設。
組織全社人員對監控設備的操作作用進(jìn)行了現場(chǎng)學(xué)習熟練，并對全社涉及安全保衛方面的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現問(wèn)題的及時(shí)糾改，消除隱患，確保安全無(wú)事故。
通過(guò)本次全面的自查自糾工作，促進(jìn)了我們更加合規穩健、持續經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續發(fā)展打下了堅定基礎。
信用社合規報告5
一、領(lǐng)導重視，認識到位
接到銀監分局對我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次檢查，能促進(jìn)內控制度得到進(jìn)一步完善與執行，能促進(jìn)更加合規穩健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了市農村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導小組，同志任組長(cháng)，同志任副組長(cháng)，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，人力資源部負責法人治理結構和機構及高管人員管理方面的自查，財務(wù)會(huì )計部負責資本金和所有者權益管理、資產(chǎn)負債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負債共同類(lèi)、盈虧狀況、表外科目、內控制度的遵守等方面的自查；資金營(yíng)運部負責支農需求、貸款管理狀況及風(fēng)險控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負責抵貸資產(chǎn)管理的自查；監審部對稽核部門(mén)履職情況、內控制度的建立和執行情況進(jìn)行自查；辦公室配合財會(huì )部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據各部門(mén)的自查結果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實(shí)施，財務(wù)會(huì )計部召開(kāi)內勤主任、主辦會(huì )計會(huì )議布置各網(wǎng)點(diǎn)自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月日至月日各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展自查，并根據自查結果，各自形成了書(shū)面報告。月日至日，聯(lián)社資金營(yíng)運部、財務(wù)會(huì )計部按抽查面不低%的要求，對部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書(shū)面報告。
三、自查結果
�、宸ㄈ酥卫斫Y構方面：
作為地區農村信用社完善法人治理結構試點(diǎn)單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監部門(mén)的統一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管干部與市場(chǎng)化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開(kāi)展工作，社會(huì )代表大會(huì )、理事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規則，“三會(huì )”結構符合規定，定期召開(kāi)會(huì )議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執行和監督職能，初步建立起了理事會(huì )、主任室、監事會(huì )各負其責、協(xié)調運作、有效制衡的法人治理結構。
�、鏅C構和高級管理人員管理方面：
1、機構設置：我社目前共有個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其中城區網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，鄉鎮網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，都是經(jīng)銀監會(huì )批準設立的，無(wú)擅自設立、撤銷(xiāo)和遷址。聯(lián)社機關(guān)設置七部一室，分別為人力資源部、財務(wù)會(huì )計部、資金營(yíng)運部、監察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛部和辦公室。但各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)行政公章、業(yè)務(wù)用章、營(yíng)業(yè)執照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“市農村信用合作社聯(lián)合社信用社”字樣，與銀監部門(mén)核發(fā)的金融許可證核準的名稱(chēng)不符，同時(shí)全轄有長(cháng)江、紅葉、解放路、浦東等四個(gè)網(wǎng)點(diǎn)原由人民銀行中心支行核批名稱(chēng)均為“營(yíng)業(yè)部”，現銀監分局重新核批名稱(chēng)，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時(shí)變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點(diǎn)、營(yíng)業(yè)執照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執照正處于變更階段，因而帶來(lái)全轄營(yíng)業(yè)執照難以變更，在營(yíng)業(yè)執照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱(chēng)，必然會(huì )影響各網(wǎng)點(diǎn)主體資格，現計劃在聯(lián)社法人執照變更完善后，對全轄所有營(yíng)業(yè)執照作一次全面變更，同時(shí)對相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進(jìn)行一次徹底規范。
2、高管人員管理：我社現有從業(yè)人員人，大專(zhuān)以上學(xué)歷的有人，占%；有人具有不同層次的專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)，取得中級及以上職稱(chēng)的有人，占%。聯(lián)社理事長(cháng)、主任、監事長(cháng)各一人，副主任人；機關(guān)部室共有名正、副經(jīng)理（主任）；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有名正、副主任。需銀監部門(mén)審批的高管人員均上報銀監分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。機關(guān)部室和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過(guò)公開(kāi)報名、資格審查、文化專(zhuān)業(yè)知識考試、公開(kāi)面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。
�、缳Y本金和所有者權益方面：
末，我社股本金余額為。萬(wàn)元，盈余公積余額為。萬(wàn)元，所有者權益合計為。萬(wàn)元，具體為：
1、股本金結構：內部職工股萬(wàn)元，占%，符合不超過(guò)股本金總額%的規定；非職工自然人股萬(wàn)元，占%，符合不低于股本金總額%的規定，最大單個(gè)自然人持股萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的.‰；法人股萬(wàn)元，占%，最大單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的%。
2、年我社累計增擴股金萬(wàn)元，擴股審批手續完備，賬務(wù)處理符合規定。
3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金）。萬(wàn)元，按照銀監部門(mén)規范股金管理的要求，我社于月份已開(kāi)始對這部零散股金的以累計轉讓的方式進(jìn)行全面清理。同時(shí)研究制定了《市農村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規范股金募集、轉讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對臨時(shí)墊付款項未及時(shí)辦理轉讓?zhuān)聊昴┖嫌嬙谄渌麘湛顗|支。萬(wàn)元，涉及家網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社已要求上述營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在月底前完成清理股金的轉讓工作。
�、柚мr服務(wù)方面：
1、總體情況：我社始終堅持“以農為本、與農共興”的經(jīng)營(yíng)戰略，以發(fā)展地方經(jīng)濟為己任，以提高經(jīng)濟效益為中心，把廣大農戶(hù)、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基本客戶(hù)。積極開(kāi)展農村信貸需求調查，掌握農村信貸需求。每年初制定全年的農業(yè)貸款投放計劃，做到目標明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時(shí)對信貸人員實(shí)行業(yè)務(wù)量考核，以促使信貸人員樹(shù)立營(yíng)銷(xiāo)理念。對支農再貸款全部用于“三農”發(fā)展，專(zhuān)款專(zhuān)用。積極做好小額信用貸款和農戶(hù)聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實(shí)行不同優(yōu)惠利率標準，貸款手續簡(jiǎn)便，并注意通過(guò)多種形式與當地農戶(hù)進(jìn)行溝通，與農戶(hù)之間的距離貼近了，農戶(hù)反映的貸款難問(wèn)題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農村金融主力軍的作用，為支持我市地方經(jīng)濟發(fā)展做出了積極貢獻。截止末，全社各項貸款余額為。億元，比上年初增加了。億元，其中農業(yè)貸款余額為。億元，占各項貸款的。%，分別比上年初上升了。億元和。個(gè)百分點(diǎn)，農戶(hù)小額信用貸款和聯(lián)保貸款余額分別為萬(wàn)元和萬(wàn)元。全社建立農戶(hù)經(jīng)濟檔案。萬(wàn)戶(hù)，評定信用戶(hù)萬(wàn)戶(hù)，分占有效農戶(hù)的%和%，核發(fā)“信用戶(hù)證”。萬(wàn)本，目前全市有個(gè)信用村，個(gè)信用鄉（鎮）。
2、支農工作中主要存在的問(wèn)題是：部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未能按年開(kāi)展農村貸款需求調查，農業(yè)貸款增長(cháng)計劃和任務(wù)分解不明確。農戶(hù)經(jīng)濟檔案建檔質(zhì)量不高，檔案內容未能做到及時(shí)更新，有幾筆農戶(hù)小額貸款形成不良。
�、橘Y產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：
1、存放農行及其他同業(yè)款項賬戶(hù)的使用與管理
聯(lián)社財務(wù)會(huì )計部分別于月、月對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)設在商業(yè)銀行的賬戶(hù)進(jìn)行了檢查與清理，撤銷(xiāo)了非業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)用賬戶(hù)，并對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)用賬戶(hù)做到資金統籌調度、賬戶(hù)使用合規。
2、現金管理
我社對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現金庫存限額管理不夠嚴謹，為了規范現金管理，我社于元月根據營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)資金規模，區域經(jīng)濟情況重新核定了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現金庫存限額，要求做到勤解勤調，減少不生息資金的占用。
3、貸款管理狀況及風(fēng)險檢查
�。�1）貸款對象。自查中發(fā)現有少數借款單位為非法人的事業(yè)單位、黨政部門(mén)和村委會(huì )，合計筆。萬(wàn)元。具體為：①聯(lián)社營(yíng)業(yè)部發(fā)放非法人的事業(yè)單位貸款筆萬(wàn)元，分別為財政局萬(wàn)元、交巡警大隊萬(wàn)元、人民法院萬(wàn)元；
�、隈闫稚绨l(fā)放村委會(huì )貸款筆。萬(wàn)元；
�、凵绨l(fā)放村委會(huì )貸款筆。萬(wàn)元；
�、苌绨l(fā)放村委會(huì )貸款筆。萬(wàn)元；
�、萆绨l(fā)放村委會(huì )貸款筆。萬(wàn)元；
�、奚绨l(fā)放村委會(huì )貸款筆。萬(wàn)元；
�、呱绨l(fā)放村委會(huì )貸款筆。萬(wàn)元；
�、嗌绨l(fā)放村委會(huì )貸款筆。萬(wàn)元；
�、嵘绨l(fā)放村委會(huì )貸款筆。萬(wàn)元；
�、馍绨l(fā)放村委會(huì )貸款筆。萬(wàn)元。這主要有兩個(gè)方面：一是集中在聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，占%；二是陳欠貸款主要以是村委會(huì )名義承貸的，這類(lèi)貸款目前絕大多數都以形成不良，雖落實(shí)還款計劃，但清收的難度較大。存在部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為了以貸引存，發(fā)放部分跨區域貸款。
�。�2）貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無(wú)發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現象，無(wú)發(fā)放借款用途不合規貸款。但由于我市的實(shí)際情況，對建筑業(yè)及相關(guān)行業(yè)貸款投放過(guò)大，我們正逐步壓縮對建筑行業(yè)的貸款投入。
�。�3）貸款方式。
�、傩庞觅J款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實(shí)了有效的保障措施，無(wú)對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現象。
�、趽�、抵押貸款方面，能?chē)栏癜凑铡稉７ā泛汀顿J款通則》的要求，認真辦理，并積極落實(shí)好有關(guān)手續。在擔保貸款中有少量夫妻互保和相互擔�，F象，主要因為落實(shí)陳欠貸款和部分村委會(huì )私貸公用貸款；抵押貸款存在抵押率偏高現象，主要集中在聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（具體為：新世紀汽修廠(chǎng)。萬(wàn)元、金屬粉末廠(chǎng)萬(wàn)元、真州房地產(chǎn)公司萬(wàn)元，三家單位的抵押率均為%），部分借款單位用機械設備作為抵押物，變現能力不足，在辦理抵押登記時(shí)有的未能做到房產(chǎn)證和土地使用證全部登記，抵押物抵押期限短于貸款期限。
�、鄯矫�，質(zhì)押物真實(shí)、足值，止付手續齊全，質(zhì)押物有專(zhuān)人保管。
�。�4）貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現象，并按照規定對符合展期條件的借款進(jìn)行展期。
�。�5）貸款金額。新增貸款的貸款額度能?chē)栏褚勒者�款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現象。
�。�6）貸款利率。嚴格執行人民銀行規定的基準利率和浮動(dòng)幅度，無(wú)變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。但存在結息制度執行不嚴現象，未能做好按季結息，部分網(wǎng)點(diǎn)加罰息利率執行有誤。
�。�7）貼現貸款。按照有關(guān)規定，嚴格審查票據的真偽、商品交易的單據，無(wú)承兌匯票。貼現到期能按期足額收回，有關(guān)管理制度和內控制度健全。對新開(kāi)辦的簽發(fā)銀行承
信用社合規報告6
通過(guò)開(kāi)展合規文化建設活動(dòng)，使我深刻的認識到：信用社的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)。推進(jìn)合規文化建設，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為可能，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，我充分認識到此次合規文化建設年活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補漏。
根據《WYX農村信用合作聯(lián)社合規文化建設年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在第一階段宣傳動(dòng)員的基礎上，對照實(shí)施方案規定的總體要求和本社實(shí)施方案，認真做好個(gè)人規章制操作自查，作為一名基層信用社負責人，現將自查情況報告如下：
一、學(xué)習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學(xué)習教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和權力觀(guān)。能自覺(jué)加強員工的思想教育和警示教育，能組織員工對各項規章制的學(xué)習，讓全社職工充分認識到違規操作的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高制度執行力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習不夠。一是自學(xué)意識不夠強，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習，自我素質(zhì)提高速度還不夠；二是組織集體學(xué)習不夠深入，作為單位的“一把手”，有時(shí)在單位組織的學(xué)習只在學(xué)習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進(jìn)一步的深入分析，使學(xué)習內容與學(xué)習效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強調檢查,沖淡了內控、安全的學(xué)習內容，使各項規章制度和操作規程的學(xué)習規劃不夠深入。
二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規范、金融創(chuàng )新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。能夠通過(guò)強化內部管理約束機制，提高決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標，把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負責人經(jīng)營(yíng)目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺(jué)得沒(méi)那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒(méi)那么多思想問(wèn)題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實(shí)的現象。對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學(xué)習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。
三、規章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開(kāi)展內控、安全等方面的檢查和指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學(xué)習不夠全面。二是因為事務(wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些看似簡(jiǎn)單的操作仍然出現非正常操作，違規違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在一些問(wèn)題。三是對職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴肅地批評教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯誤。四是對網(wǎng)點(diǎn)職工了解不夠，平時(shí)與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我社人員較多，對員工八小時(shí)以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統的相關(guān)規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環(huán)節。
四、工作作風(fēng)上。善于聽(tīng)取不同意見(jiàn)，能自覺(jué)修正自己的權力觀(guān)、地位觀(guān)和利益觀(guān)，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)透明決策，充分發(fā)揚民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開(kāi)展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。一是平常制度定的'嚴，執行時(shí)寬，只滿(mǎn)足于開(kāi)會(huì )和學(xué)習文件，對基層社督促檢查落實(shí)不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。二是對分社出現的一些違規違章問(wèn)題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒(méi)硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到分社檢查只是聽(tīng)聽(tīng)情況，未能真正深入到干部職工家中，聽(tīng)他們的呼聲，征求他們的意見(jiàn)等，對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過(guò)開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)學(xué)習對照，才發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì )在最短的時(shí)間內，把自查中發(fā)現的問(wèn)題，對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與全社職工一道，深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程，進(jìn)一步提高自身遵紀守法的自覺(jué)性，增強穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。
三是要以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，要定期或不定期地開(kāi)展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動(dòng)，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
四是要轉變工作作風(fēng)，嚴格開(kāi)展內控、安全等方面的檢查、指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。
五是要以這次開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長(cháng)效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效提高制度執行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。
自查人：
xxxx年xx月xx日
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