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金融事業(yè)部工作總結集合
總結是把一定階段內的有關(guān)情況分析研究，做出有指導性結論的書(shū)面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規律，從而掌握并運用這些規律，不妨讓我們認真地完成總結吧�？偨Y你想好怎么寫(xiě)了嗎？以下是小編收集整理的金融事業(yè)部工作總結集合，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融事業(yè)部工作總結集合1
之所我在單位可以取得現在的成績(jì)，完全是因為我工作的責任讓我感到榮耀和幸運。往小了說(shuō)我們是給個(gè)人或者企業(yè)在服務(wù)，再往小了說(shuō)我就是在掙錢(qián)糊口，也是在給我們的領(lǐng)導打工�？梢前盐业墓ぷ鲀热莞觊_(kāi)來(lái)，那么我每一天中所做的事，波及的范圍就非常廣了，大到企業(yè)小到生活成本，我都是可以起到一點(diǎn)平衡作用的，在此我把本年度工作進(jìn)行總結：
1、控制好貸款形式
就是我們要審慎的考慮好資金的去向，是該往哪里投入更恰當，一是要符合我們自身的利益。另外還要考慮一下整個(gè)經(jīng)濟環(huán)境，該給哪一方增加一些優(yōu)惠或者貸款的量，又該削減那部分的投入。這些都得經(jīng)過(guò)大量的了解和分析，并且還得嚴格的論證才可以作出決定。在我們嚴密細致的考核篩查下，將貸款投入給符合標準的對象。
2、改變資金比重
我經(jīng)�？吹胶芏噘Y金的使用都有失衡的現象，就是在某些項目上資金額度給的太多，然而這些項目卻沒(méi)有達到理想的受益。并且這種做法也是非常冒險的，一是品類(lèi)過(guò)于單一，沒(méi)有虧損的余地，一旦這個(gè)項目出現虧損就會(huì )使全盤(pán)資金受影響。在我們改變策略之后，把更多的比重投入到低收益但穩定性高的`項目上，其他高收益的項目給予適當投放。
3、活躍資金管理
就是我們本來(lái)有非常多的資金，可是我們收到的效益確實(shí)非常的小，甚至還處在低迷的情況下。那么為什么這些資金沒(méi)有發(fā)揮出理想的受益呢，問(wèn)題就是在資金的運作管理上出現了惰性，一筆資金投出去之后不聞不問(wèn)坐等收錢(qián)，那完全是一種賭徒的思維。而我們則把資金從放出到收回做到全程的監控，一但發(fā)現惰性資金立刻就把它盤(pán)活，讓效益呈現高增長(cháng)。
金融事業(yè)部工作總結集合2
xx年初以來(lái)，投資部遵循公司控制風(fēng)險、穩健經(jīng)營(yíng)的原則，根據公司年初經(jīng)理辦公會(huì )會(huì )議精神和董事會(huì )相關(guān)決議要求，把握本輪大盤(pán)珍貴的反彈行情，密切關(guān)注國家宏觀(guān)經(jīng)濟政策、認真研究分析市場(chǎng)，對現有股票中漲幅超過(guò)年初股價(jià)20%的股票進(jìn)行了減持，根據市場(chǎng)情況擇機減持了固定收益類(lèi)投資賬戶(hù)中持有的全部債券，并減持了一部分原有的長(cháng)期債券。詳細情況總結匯報如下：
一、 投資業(yè)務(wù)情況：
1、股票投資：年初以來(lái)，投資部根據公司年初經(jīng)理辦公會(huì )會(huì )議精神，把握本輪大盤(pán)珍貴的反彈行情，對現有股票中漲幅超過(guò)年初股價(jià)20%的品種進(jìn)行了減持。截至12月30日，帳上還余xxxx50萬(wàn)股、xxxx50萬(wàn)股、xxxx200萬(wàn)股、xxxx20萬(wàn)股，隨著(zhù)行情的不斷發(fā)展變化，將擇機繼續減持剩余部分股票。
隨著(zhù)新股發(fā)行制度改革的不斷推進(jìn)，下半年新股發(fā)行上市ipo和創(chuàng )業(yè)板股票發(fā)行上市全面恢復，投資部按照證監會(huì )、交易所關(guān)于新股發(fā)行初步詢(xún)價(jià)和網(wǎng)下申購方式改革的要求，有選擇的參與了三金制藥、萬(wàn)馬電纜、四川成渝、中國建筑、光大證券、中國國旅、招商證券、中國重工、深圳燃氣、中國北車(chē)等十支股票的新股發(fā)行申購。合計中簽四川成渝x股、中國建筑x股、光大證券x股、中國國旅x股。目前四川成渝、中國建筑、光大證券已經(jīng)度過(guò)限售期，網(wǎng)下中簽部份可以上市交易；中國國旅、招商證券、中國重工、深圳燃氣和中國北車(chē)仍處于限售期中，將于明年一月起開(kāi)始陸續解除限售上市。我們將認真研判市場(chǎng)狀況，擇機賣(mài)出鎖定收益。
2、基金投資：年初時(shí)我們預計，大幅震蕩行情將是今年股票市場(chǎng)的主要形態(tài)。具體走勢業(yè)內機構說(shuō)法不一，但認為09年股票市場(chǎng)寬幅震蕩、機會(huì )較大于風(fēng)險、股市機會(huì )大于債市已成共識。根據上半年經(jīng)理辦公會(huì )通過(guò)的.基金投資方案，選擇申購大型基金公司的優(yōu)秀基金，配置5-6只基金品種，單只基金配置規模不超過(guò)x萬(wàn)元，總規模不超過(guò)x億元。我們累計申購了匯添富精選股票型基金x萬(wàn)元，華安宏利股票型基金x萬(wàn)元，海富通海外精選基金x萬(wàn)元，長(cháng)盛同慶股票型基金x萬(wàn)元，友邦華泰行業(yè)精選基金x萬(wàn)元，博時(shí)策略股票基金x萬(wàn)元。其中匯添富精選基金和長(cháng)盛同慶股票型基金已經(jīng)達到申購時(shí)預設的止盈點(diǎn)，我們對其進(jìn)行了贖回和部分贖回，共計實(shí)現投資收益x余萬(wàn)元。當前我們共持有華安宏利股票型基金x萬(wàn)元，海富通海外精選基金x萬(wàn)元，長(cháng)盛同慶股票型基金x萬(wàn)元，友邦華泰行業(yè)精選基金x萬(wàn)元，博時(shí)策略股票基金x萬(wàn)元，總規模共計x萬(wàn)元，單只規模和總規模上限均未超過(guò)年初經(jīng)理辦公會(huì )通過(guò)的基金投資方案規定。
3、固定收益類(lèi)投資：3月下旬以來(lái)，在種種大幅超出預期的形勢發(fā)展背景下，債券市場(chǎng)改變了原有的牛市發(fā)展格局，并出現暴跌行情，盡管二月中旬至三月中旬曾短暫反彈修復，但三月下旬起進(jìn)一步展開(kāi)下跌行情。從債券指數表現看，年初以來(lái)各主要債券指數均出現負回報，債券投資面對巨大的市場(chǎng)風(fēng)險和壓力。我們判斷ipo和通帳預期對債券市場(chǎng)沖擊較大，而組合的安全性要求極高，為了規避債券的短期波動(dòng)，我們根據市場(chǎng)變動(dòng)情況，在上半年債券市場(chǎng)小幅反彈時(shí)分批賣(mài)出持有的國債和金融債券，截至6月30日，組合已空倉。自20xx年11月開(kāi)展固定收益類(lèi)投資業(yè)務(wù)以來(lái)，固定收益類(lèi)投資組合累積仍為正收益，但自20xx年1月以來(lái)累積收益為負收益。上半年固定收益類(lèi)投資和原持有長(cháng)期國債投資合計收益為x萬(wàn)元。
二、下一階段工作計劃
20xx年年初以來(lái)，在國家采取相對寬松的貨幣政策背景下，隨著(zhù)一系列刺激內需政策以及九大產(chǎn)業(yè)振興規劃的出臺，國民經(jīng)濟顯著(zhù)下滑的趨勢得到了遏制，最新統計數據顯示宏觀(guān)經(jīng)濟
已經(jīng)開(kāi)始復蘇,勢頭強勁。在基本面預期轉好的刺激下，股票市場(chǎng)自年初開(kāi)始展開(kāi)了一波中級反彈，上證指數已經(jīng)從年初的1849點(diǎn)反彈至3300點(diǎn)以上，絕大多數股票都較前期低點(diǎn)上漲了大約70%-80%，有部分股票甚至達到了100%以上。隨著(zhù)經(jīng)濟基本面的不斷轉好以及國家各項政策的逐步實(shí)施，市場(chǎng)信心日漸恢復、市場(chǎng)外資金持續流入股市。近期上證指數雖然有所回落,目前在2800點(diǎn)附近盤(pán)整,但普遍認為此輪調整為上漲幅度過(guò)大之后的正�；卣{，回調幅度和時(shí)間均未超出預期。預計國家將繼續執行相對寬松的貨幣政策至年末，到時(shí)再根據經(jīng)濟復蘇態(tài)勢作出政策微調。在此宏觀(guān)政策背景下，股市反彈應能持續至年末，個(gè)股股價(jià)仍有一定的上升空間。隨著(zhù)股市不斷回暖向上，年初以來(lái)債券市場(chǎng)一直處于震蕩下行之中，隨著(zhù)明年通脹預期抬頭，下半年債券市場(chǎng)總體方向仍處于向下震蕩整理之中。
1、股票投資：上半年投資部根據公司年初經(jīng)理辦公會(huì )會(huì )議精神和董事會(huì )相關(guān)要求，把握本輪大盤(pán)珍貴的反彈行情。對現有股票中漲幅較大的品種進(jìn)行了部分減持。目前手中存量股票剩余不多，倉位較輕。隨著(zhù)行情的不斷發(fā)展變化，繼續減持剩余部分股票。同時(shí)，隨著(zhù)新股發(fā)行業(yè)務(wù)的全面恢復，我們將充分發(fā)揮公司作為新股發(fā)行詢(xún)價(jià)對象的優(yōu)勢地位，選擇質(zhì)地優(yōu)良、發(fā)行價(jià)格合理的優(yōu)秀公司，積極參與新股發(fā)行的網(wǎng)下、網(wǎng)上申購，在投資規�？傮w控制在短期投資比例之內的情況下?tīng)幦?shí)現較好的投資收益。
2、債券投資：債券市場(chǎng)在經(jīng)歷上半年逐步向好的宏觀(guān)經(jīng)濟數據沖擊以及ipo重啟的資金面沖擊下，利率產(chǎn)品以及信用產(chǎn)品均經(jīng)歷了較大幅度的調整，預計這一調整趨勢有望延續到年抵甚至下一年度�？偟膩�(lái)說(shuō)，下半年債券市場(chǎng)風(fēng)險仍將大于機遇，針對下一步市場(chǎng)操作，我們認為，債券市場(chǎng)會(huì )繼續受到ipo和通漲預期的影響，固定收益類(lèi)投資策略選擇上繼續保持謹慎，保留現金頭寸。目前手中持有的國債品種，我們經(jīng)過(guò)認真分析后認為，考慮到目前利率水平仍處于歷史低位，隨著(zhù)通脹預期的不斷加強，預計明年起國家貨幣政策將逐漸進(jìn)入加息周期，對于各類(lèi)債券品種形成極大壓力。x國債x久期尚余x年左右，屬于長(cháng)期國債，在加息周期中價(jià)格受到?jīng)_擊較大，建議在銀行進(jìn)債券市場(chǎng)進(jìn)行初步詢(xún)價(jià)，如果有比較理想的對手方報價(jià)則考慮賣(mài)出規避風(fēng)險，考慮到臨近年底銀行間市場(chǎng)活躍程度有所降低，如果沒(méi)有合適的報價(jià)，可選擇繼續持有獲得票息收入；x國債x久期較短不足半年，即將在明年2月到期，其票面利率2.66%顯著(zhù)高于同期銀行存款利率，建議繼續持有至到期兌付。
金融事業(yè)部工作總結集合3
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jì)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是11年度個(gè)人工作總結報告：
一、11年具體工作總結：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1.抓基礎工作，做好銷(xiāo)售工作計劃，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2.進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息.在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下，今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書(shū)；通過(guò)afp系統規范培訓，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的客戶(hù)，適當地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結合我行實(shí)際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的'，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專(zhuān)業(yè)性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護；
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息；
三、來(lái)年工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，2.不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
4.結合我行工作實(shí)際加強學(xué)習，做好it藍圖新系統上線(xiàn)工作，做好20xx年個(gè)人工作計劃。
金融事業(yè)部工作總結集合4
不知不覺(jué)中我來(lái)到這家公司已經(jīng)有2個(gè)月了，在這段時(shí)間，我由一名懵懂不解的新人在逐漸轉變，因為一切對于我而言都是嶄新的，需要重新了解我們的行業(yè)、我們的公司以及我們的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。通過(guò)不斷地觀(guān)察學(xué)習以及領(lǐng)導同事的指導和幫助，在這里，很感謝領(lǐng)導和同事無(wú)私的傳授他們的經(jīng)驗給我，他們成功和失敗的經(jīng)驗是我最好的老師，通過(guò)學(xué)習他們的經(jīng)驗和知識，可以大幅度的減少自己犯錯和縮短摸索時(shí)間。如今我對公司的業(yè)務(wù)操作以及所在崗位的職責也有了初步的`了解。
進(jìn)入8月份以來(lái)，除了一些常規工作如制作周報，撰寫(xiě)會(huì )議記錄以及租金催收等，同時(shí)也開(kāi)始接觸一些項目的協(xié)辦工作。例如信誠、文興、國森、創(chuàng )顯等項目的一些財務(wù)數據統計和公司行業(yè)競爭優(yōu)劣分析工作。剛開(kāi)始，說(shuō)實(shí)話(huà)我對這些工作也無(wú)從下手，是領(lǐng)導xx和xx以及其他同事耐心地教導我如何去開(kāi)展這些工作，雖然我現在依然不是很懂很精通，但是起碼有了個(gè)大概的了解，相信隨著(zhù)不斷學(xué)習積累，我也會(huì )逐漸形成自己的做事方法和技巧。
除了上述工作以外，8月份最主要的工作是根據領(lǐng)導的要求收集整理關(guān)于巴西金融市場(chǎng)訊息以及跨境融資的交易模式，并將其匯總制成培訓資料。期間，通過(guò)不同的渠道包括網(wǎng)上搜索、聯(lián)系了解這方面的朋友等來(lái)收集資料、獲取信息。但是由于能力水平有限和經(jīng)驗欠缺，一些資料無(wú)法收集齊全，同時(shí)對跨境融資的某些交易模式也會(huì )出現理解偏差，導致培訓資料的制作遲遲無(wú)法完成。所幸領(lǐng)導無(wú)私的教導，使得這些資料慢慢地在完善。目前，《跨境融資的交易模式》培訓資料已經(jīng)基本完成，而《巴西投融資分析》仍在做最后的完善。另外，也幫助其他部門(mén)的同事整理了《租銀的合作模式》資料并制成ppt。在8月份，作為業(yè)務(wù)部一員，也隨同部門(mén)參加了其他同事的項目上會(huì )。在這個(gè)過(guò)程中，不僅可以切實(shí)學(xué)習項目的上會(huì )流程，同時(shí)也可以了解評審委員對于上會(huì )項目的關(guān)注點(diǎn)和評審風(fēng)格，這些對于我以后在做業(yè)務(wù)項目時(shí)是最具實(shí)質(zhì)性幫助的。無(wú)論項目是否通過(guò)，項目報告難免總有些不足之處，而這些便成為了所有業(yè)務(wù)員不斷學(xué)習成長(cháng)且變得越來(lái)越專(zhuān)業(yè)的動(dòng)力。
在接下來(lái)的工作中，我將努力提高自身素質(zhì)，克服不足，朝著(zhù)以下幾個(gè)方向努力：
(1)養成學(xué)習的習慣;
業(yè)務(wù)人員銷(xiāo)售的第一產(chǎn)品其實(shí)是銷(xiāo)售自己;而按照周總曾經(jīng)跟我說(shuō)過(guò)，在我們公司，我們實(shí)際要銷(xiāo)售的產(chǎn)品是這個(gè)客戶(hù)，只有成功把這個(gè)客戶(hù)推銷(xiāo)出去，一個(gè)項目才能真正成功。每個(gè)成功的業(yè)務(wù)員總是能與他的客戶(hù)有許多共識，這與業(yè)務(wù)人員本身的見(jiàn)識和知識分不開(kāi)。有多大的見(jiàn)識和膽識，才有多大的格局。這方面自己還很欠缺，必須不斷的學(xué)習，這就是一個(gè)不斷的自我總結和積累的過(guò)程。自己要有目的的去學(xué)習，不斷的充實(shí)自己!
(2)具有責任感;
不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決實(shí)際問(wèn)題的能力，并在工作過(guò)程中堅持對公司、對客戶(hù)、對自己的責任感，積極、熱情、認真地對待每一天!
(3)善于總結與自我總結;
工作中的市場(chǎng)的把握能力以及分析能力等等都還是顯得稚嫩和欠缺，所以這些都需要我在日后的工作中不斷總結，不斷的完善，不斷加強�，F在自己對于公司業(yè)務(wù)的認識也只是表面，對于市場(chǎng)的把握能力更是無(wú)從談起，所以我必須比別人付出更多的艱辛和毅力才能不斷完善自我。以上是我8月份的工作總結！謝謝！
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