保險銷(xiāo)售人員工作經(jīng)驗總結
總結是指對某一階段的工作、學(xué)習或思想中的經(jīng)驗或情況加以總結和概括的書(shū)面材料，通過(guò)它可以全面地、系統地了解以往的學(xué)習和工作情況，讓我們好好寫(xiě)一份總結吧。那么你真的懂得怎么寫(xiě)總結嗎？以下是小編收集整理的保險銷(xiāo)售人員工作經(jīng)驗總結，希望能夠幫助到大家。
保險銷(xiāo)售人員工作經(jīng)驗總結1
20xx年，對于我來(lái)說(shuō)是艱辛的一年，也是收獲的一年，是生命改變的一年，也是心滿(mǎn)意足的一年。有壓力困難，有低谷煎熬，有拼搏奮戰，有皆大歡喜，這一年的工作糾結輾轉而又碩果累累，這一年的生活也是精彩紛呈而又收獲匪淺�？偨Y反思自己的20xx年，更多的是成長(cháng)、收獲、幸福、感恩、淡定。下面結合我的具體工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jì)、不足以及對20xx年工作的計劃。
一、工作思想
極貫徹區公司關(guān)于南寧公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)幰涣�，進(jìn)一步轉變觀(guān)念、改革創(chuàng )新，面對競爭日趨激烈的保險市場(chǎng)，強化核心競爭力，開(kāi)展客戶(hù)需求深度開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，自己保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為部門(mén)的持續發(fā)展，做出了應有的貢獻。全方面加強學(xué)習，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平。
二、工作成績(jì)
過(guò)去的一年的工作里，個(gè)人業(yè)績(jì)總算是小有所成。通過(guò)大范圍的，有計劃的，積極的拜訪(fǎng)，去年成功簽單7家法人單位。同時(shí)在年中學(xué)生險大會(huì )戰拜訪(fǎng)中，自主開(kāi)發(fā)了3家幼兒園并且成功收取了3家幼兒園共38000元學(xué)生保費。還參與了廣西財經(jīng)學(xué)院和廣西大學(xué)的學(xué)生保險招標工作。雖然業(yè)績(jì)不算突出，但這是個(gè)人在銷(xiāo)售拓展中邁出重要的第一步，個(gè)人還是對這份成績(jì)比較欣慰。
三、工作中的不足
業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統計數據出現偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，急于求成，反而影響了工作的.進(jìn)度和質(zhì)量；處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應手。開(kāi)早會(huì )的時(shí)候注意力和精神不夠集中，以及在個(gè)人形象管理上仍存在一定問(wèn)題。
四、20xx年工作計劃
在新的一年里，仍然要加強加深學(xué)習銷(xiāo)售本領(lǐng)和知識，同時(shí)也要加強法人客戶(hù)的拜訪(fǎng)力度，計劃在今年再成功開(kāi)發(fā)拓展10家法人客戶(hù)，以及5家中小學(xué)或幼兒園。在拜訪(fǎng)工作中，要深度挖掘老客戶(hù)的各種需求，學(xué)會(huì )傾聽(tīng)，學(xué)會(huì )詢(xún)問(wèn)，一改過(guò)往自己在拜訪(fǎng)中，長(cháng)篇大論，滔滔不絕式的銷(xiāo)售方式。在服務(wù)工作中，要采取主動(dòng)、及時(shí)、熱情的工作態(tài)度，爭取用自己的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，給客戶(hù)留下良好且深刻的印象，爭取到客戶(hù)更多的信任與認同感，從而得以繼續合作或轉介紹的機會(huì )。在生活中，自己每天都要安排好作息與運動(dòng)時(shí)間，在工作時(shí)間里，要把自己的精神調整到最佳狀態(tài)。對個(gè)人形象要嚴格管理，無(wú)論從言行舉止，還是衣著(zhù)上，都要對自己嚴格要求。
總之，一年來(lái)，我嚴于律己、克己奉公，在思想上提高思想的認識，行動(dòng)上用嚴格的制度規范自己。新的一年即將到來(lái)，保險市場(chǎng)的競爭將更加激烈，要想繼續保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀(guān)念，突破自我，逐漸加大拜訪(fǎng)力度。新的一年我將以飽滿(mǎn)的激情、以百倍的信心，迎接未來(lái)的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領(lǐng)導下，在全體同事的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們部門(mén)一定能夠創(chuàng )造出更加輝煌的業(yè)績(jì)！
保險銷(xiāo)售人員工作經(jīng)驗總結2
一年來(lái)，在公司總的指揮下，團險部全體同仁積極領(lǐng)會(huì )總公司工作意圖和指示，在市場(chǎng)競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達的任務(wù)指標而努力，現總結如下：
一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習工作
年初按公司總公司工作意圖，在團險部?jì)炔咳藛T重新進(jìn)行配置，積極調動(dòng)團險業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。制定符合團險實(shí)際情況的管理制度，開(kāi)好部門(mén)早會(huì )、及時(shí)傳達上級指示精神，商討工作中存在的問(wèn)題，布置學(xué)習業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識和新承保事項，使業(yè)務(wù)員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務(wù)的逆選擇，降低賠付率。加強部門(mén)人員之間的溝通，統一了思想和工作方法，督促部門(mén)人員做好活動(dòng)量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。
二、意外險方面工作
為了確保學(xué)平險市場(chǎng)的穩定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會(huì )下發(fā)的文件精神，對學(xué)平險收費標準進(jìn)行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò )溝通，聽(tīng)取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見(jiàn)，在意外險市場(chǎng)競爭白熱化的情況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時(shí)多到企業(yè)走走、看看，以體現我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下，對我公司的意外險的銷(xiāo)售造成了極大的沖擊。
三、壽險業(yè)務(wù)方面工作
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務(wù)市場(chǎng)不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。平時(shí)積極走訪(fǎng)企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關(guān)事宜，進(jìn)一步地了解企業(yè)人力資源及財務(wù)情況等，而最終達到促單的目的'。做好壽險市場(chǎng)的新開(kāi)拓工作，在目前困難的市場(chǎng)環(huán)境下找到新出路。
四、明年工作思路
做好學(xué)平險收費前的各項工作。明年工傷保險將在全市全面鋪開(kāi)，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現有意外險的基礎上，開(kāi)拓新的意外險來(lái)源，特別是一些代理業(yè)務(wù)。根據目前新型農村合作醫療的開(kāi)展情況，找到切入點(diǎn)，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)。開(kāi)拓壽險市場(chǎng)，嘗試職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營(yíng)銷(xiāo)方面多動(dòng)腦筋。加強對團險業(yè)務(wù)員隊伍的建設。
保險銷(xiāo)售人員工作經(jīng)驗總結3
20xx年，工作分為兩個(gè)階段，上半年主要從事銷(xiāo)售部組訓及代理人服務(wù)工作；下半年開(kāi)始丁家營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的管理工作。我所在部門(mén)銷(xiāo)售部全年任務(wù)指標是1450萬(wàn)，截止到11月初，已經(jīng)完成全年任務(wù)，截止到12月31日，我部共完成保費收入約1800多萬(wàn)，超任務(wù)指標約25%，；20xx年，部門(mén)給我下達的任務(wù)指標是32萬(wàn)，截止到12月31日，我已完成保費收入62萬(wàn)（其中含摩托車(chē)17萬(wàn)），排除摩托車(chē)新增業(yè)務(wù)按45萬(wàn)計算，超出計劃指標40%，于20xx年28萬(wàn)同比增長(cháng)60%；此外，丁家營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部實(shí)現全年保費任務(wù)約417萬(wàn)，同比增長(cháng)19%，在第三季度、四季度皆完成了公司和部門(mén)下達的保費計劃。
下面是我的具體工作表現：
在思想上堅定政治信念，堅持政治理論的學(xué)習，積極向黨組織靠攏，定期撰寫(xiě)匯報，在黨組織有意識的培養和錘煉下，我于20xx年6月9日光榮的成為了一名預備黨員。這鞭策著(zhù)我不斷學(xué)習科學(xué)理論知識，開(kāi)拓創(chuàng )新，與時(shí)俱進(jìn)，以實(shí)際行動(dòng)踐行對自己理想的承諾。
在工作中勤于學(xué)習，刻苦鉆研，積極要求進(jìn)步。擔任組訓一職，我深知做好晨會(huì )的重要意義，為了能提高晨會(huì )質(zhì)量、豐富晨會(huì )形式，我把學(xué)習放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學(xué)習的機會(huì )，和同行探討，強組訓技能；利用一切時(shí)間加強自身學(xué)習，提高自身素質(zhì)，比如閱讀大量營(yíng)銷(xiāo)管理、保險知識類(lèi)書(shū)籍、聆聽(tīng)專(zhuān)家講座、登錄保險相關(guān)網(wǎng)站收集資料、研究ppt制作等；為了保證晨會(huì )組織過(guò)程流暢，表達準確，除了內容上做足充分的準備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時(shí)間，調整語(yǔ)速和表情等，每次晨會(huì )都經(jīng)過(guò)深思熟慮、精心準備。同時(shí)，做好代理人服務(wù)工作，幫助他們填單，算保費、業(yè)務(wù)講解、需求分析、做客戶(hù)工作，同他們建立了良好關(guān)系，也為我去丁家營(yíng)銷(xiāo)部工作奠定了基礎。丁家營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部掛牌營(yíng)業(yè)后，我全身心地投入到基層營(yíng)銷(xiāo)工作中，‘萬(wàn)事開(kāi)頭難’營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部作為公司的試點(diǎn)，沒(méi)有先前的經(jīng)驗可借鑒，在人員配備上也沒(méi)有到位（是指簽單人員在前期還沒(méi)有到位），我便獨自一人跑市場(chǎng)、發(fā)傳單、拜訪(fǎng)客戶(hù)、內勤外勤兼職干。根據鄉鎮的習慣，有時(shí)候很早就趕去，發(fā)完傳單后再趕回營(yíng)銷(xiāo)部簽單，遇到周末，一天就跑幾個(gè)場(chǎng)鎮；有時(shí)剛到下班時(shí)間客戶(hù)才趕到，我也沒(méi)有拒絕更沒(méi)有埋怨，熱情周到的為客戶(hù)辦理好業(yè)務(wù)后，才伴著(zhù)夜色拖著(zhù)疲憊的身體回到家中；同時(shí)還陪同代理人展業(yè)，驗險，協(xié)同填單、送單、做好客戶(hù)維系工作，在營(yíng)銷(xiāo)員因矛盾產(chǎn)生情緒時(shí)積極溝通，解決問(wèn)題，以提高營(yíng)銷(xiāo)員的忠誠度，很多節假日、周末也是加班加點(diǎn)為營(yíng)銷(xiāo)員做好服務(wù)。丁家營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部開(kāi)業(yè)后，不到5個(gè)月的'時(shí)間，實(shí)現了保費收入200萬(wàn)，實(shí)現業(yè)務(wù)增長(cháng)35%，高效、優(yōu)質(zhì)地完成上級下達的階段保費任務(wù)。此外，還加強新人培養和營(yíng)銷(xiāo)增員，對新進(jìn)入營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的簽單人員進(jìn)行一對一的培訓，通過(guò)在理論和操作上系統化的學(xué)習，該簽單人員已掌握了相關(guān)規定，并能熟練簽單；在日常業(yè)務(wù)上或私人生活圈中，我經(jīng)常和符合增員要求的人接觸，挖掘準增員對象。在工作中這種敢于創(chuàng )新、敢打硬仗、認真負責、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認同。
在生活中積極熱情，全面發(fā)展。我積極參與市分公司及支公司的各種活動(dòng)，在市分公司高峰會(huì )上舉行的辯論賽中，我所在的團隊在“價(jià)格策略和服務(wù)策略誰(shuí)更優(yōu)先發(fā)展”這一辯題中，以?xún)?yōu)異成績(jì)獲得辯論賽團體第一名；作為團支部組織委員，也積極組織團員開(kāi)展各項活動(dòng)，在20xx年“五四青年節”，便聯(lián)誼活動(dòng)銅梁支公司一同組織參觀(guān)了邱少云紀念館；作為工會(huì )委員，從職工切身利益出發(fā)，構思相關(guān)活動(dòng)方案，在”職工車(chē)技比賽”活動(dòng)中，我認真策劃，制定規則，確�；顒�(dòng)實(shí)施。
保險銷(xiāo)售人員工作經(jīng)驗總結4
時(shí)光如梭，20xx年的工作已經(jīng)接近了尾聲，看著(zhù)新一年的20xx年逐漸的逼近，我對20xx年卻依舊還有一些不舍。在過(guò)去的20xx年里，我們在領(lǐng)導的管理和指揮下，積極的改變了xx保險公司銷(xiāo)售的工作方式以及我們作為銷(xiāo)售人員的心態(tài)和準備。這讓我們在工作方面有了很大的改善，也大大的提高了我們的銷(xiāo)售成績(jì)！
如今，一年的時(shí)間在不知不覺(jué)間就已經(jīng)過(guò)去了。但在工作方面，我也有很多不足和需要總結的地方。為此，我寫(xiě)下自己的工作總結如下：
一、思想方面的提升與培養
在今年的工作中，我在的工作中積極的參加了公司的思想品德教育課程，不僅大大的提升了的個(gè)人的思想和品德，也多方面的學(xué)習了我們銷(xiāo)售在的工作方面應該帶有的工作思想！
此外，我們還認真的學(xué)習了的`國家的發(fā)展政策工作相關(guān)的規定，讓自身對工作有了更清楚的認識，并能保持良好的工作態(tài)度，給客戶(hù)帶來(lái)更好的服務(wù)體驗。
二、工作情況的改進(jìn)與修整
在工作方面，我積極主動(dòng)的參加了公司安排的業(yè)務(wù)能力培訓，這不僅針對今年在工作方面的問(wèn)題對我進(jìn)行了強化，也促使我在的工作中主動(dòng)進(jìn)行自我培養，自我反省，讓我能了解到自身在工作中的不足和問(wèn)題，并進(jìn)一步的去發(fā)現問(wèn)題，針對問(wèn)題，改變問(wèn)題。
在學(xué)習方面，我也找很多同事們進(jìn)行了參考，通過(guò)大家的教導，我更深入的認識到了自己的工作是有多么的粗糙。這也讓我在后來(lái)的工作中對自己的不足進(jìn)行了反思和改進(jìn)，改善了我自己在工作中的許多問(wèn)題。
三、自身的不足和反省
在工作方面，我最大的問(wèn)題就是不能充分的解讀客戶(hù)的需求！這使得我在與顧客交談的時(shí)候，經(jīng)常一開(kāi)始很愉快，但很容易到后來(lái)就“話(huà)不投機”！這顯然是我在經(jīng)驗上的不足。為此，我在后來(lái)的工作也進(jìn)一步的改進(jìn)了自己。通過(guò)在與同時(shí)們的學(xué)習和檢討中，我更深入的對自己的工作中的問(wèn)題進(jìn)行了反省，并針對這樣的情況進(jìn)行了準備，讓自己的工作不會(huì )因為同樣的問(wèn)題再犯下錯誤，并牢記這些教訓，加強自己的判斷能力。
如今，20xx年的工作已經(jīng)結束，盡管過(guò)去我有很多的錯誤，但我會(huì )繼續總結和反省自己，讓自己的工作能完成的越來(lái)越出色！在此，我也祝愿自己以及xx公司其他的同時(shí)們，在今后的工作里，能完成的更加的出色！
保險銷(xiāo)售人員工作經(jīng)驗總結5
我于20xx年x月x日加入xx，至今在廣分銀保擔負販賣(mài)支持有兩個(gè)月光陰�；厥走@兩個(gè)月的工作，光陰雖短但完成的工作不少，必要改良的地方也還有許多�，F將這兩個(gè)月的工作環(huán)境總結如下：
一、回訪(fǎng)問(wèn)題件處置懲罰
每天跟進(jìn)問(wèn)題件處置懲罰的`環(huán)境，提醒業(yè)務(wù)人員與客戶(hù)溝通好，預約重新回訪(fǎng)的光陰。新契約回訪(fǎng)是客戶(hù)投保后最短光陰內辦理可能存在的保單品詰責題的優(yōu)越時(shí)機，有利于警備可能發(fā)生的風(fēng)險，因此這是一項必要看重的工作。
二、手續費
每月中下旬收到省行看護后，需在規準光陰內完成手續費盤(pán)算、提交財務(wù)部劃賬等一系列手續，劃賬后制作發(fā)票函，在次月收到省行手續費發(fā)票落后行報銷(xiāo)。此項工作難度固然不大，但必要異常細心反省。6月手續費由于系統問(wèn)題，多付了一筆手續費給銀行，固然已經(jīng)申請了數據維護，次月可扣減，但也提醒了我必要加倍細心反省，避免此類(lèi)問(wèn)題的再次發(fā)生。
三、新單、保全業(yè)務(wù)
每天會(huì )收到區拓寄過(guò)來(lái)的手工單及保全材料，反省無(wú)誤后提交業(yè)服解決。
四、新產(chǎn)品準入
公司會(huì )不按期上新產(chǎn)品，必要實(shí)時(shí)制作銀行所需資料，與省行對接，做好新產(chǎn)品上線(xiàn)工作。此項工作涉及新產(chǎn)品開(kāi)賣(mài)，分外是主打產(chǎn)品，為不影響公司業(yè)務(wù)拓展，必要注意時(shí)效性。
五、單證核銷(xiāo)
業(yè)服部每月會(huì )發(fā)放銀保通首頁(yè)單證核銷(xiāo)環(huán)境，我必要依據清單看護相關(guān)業(yè)務(wù)人員，實(shí)時(shí)收受吸收過(guò)時(shí)單證，目前業(yè)服部門(mén)要求發(fā)放半年以上的單證必要回銷(xiāo)。20xx-20xx年的單證由于其時(shí)沒(méi)有實(shí)時(shí)回銷(xiāo)，現大部分處于遺失狀態(tài)，稍后需上OA申請登報作廢。
六、合規申報
合規部不按期會(huì )要求提交各種合規申報。
七、其他販賣(mài)支持工作
如保單材料查詢(xún)、網(wǎng)點(diǎn)調劑、新增網(wǎng)點(diǎn)、單證征訂、單證寄發(fā)、上傳下達等工作。
總的來(lái)說(shuō)，這兩個(gè)月的工作光陰都對照充足，對付我是很好的提高歷程。由于之前是在其他保險公司的廣州機構，許多省公司層面的工作都沒(méi)打仗，專(zhuān)業(yè)材料有待增強。往后服務(wù)情還必要保持一顆積極向上的心，多聽(tīng)、多學(xué)、多問(wèn)、多想。販賣(mài)支持的工作大部分屬于非日常制式化工作，面對很多臨時(shí)性工作，我覺(jué)得必須對每天的工作做好記錄、有層次的進(jìn)行。
保險銷(xiāo)售人員工作經(jīng)驗總結6
一、分析一下我行保險代銷(xiāo)工作的現狀：
我個(gè)人認為：我行尚處于銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢？我們來(lái)分析一下我行現階段的表現就知道了。
表現一：銷(xiāo)售額度小，市場(chǎng)占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展潛力的業(yè)務(wù)品種之一。但是在xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1．7億元，其中：工商銀行銷(xiāo)售7652萬(wàn)元；農業(yè)銀行銷(xiāo)售1536萬(wàn)元；中國銀行銷(xiāo)售1683萬(wàn)元；郵政儲蓄銷(xiāo)售5600萬(wàn)元，而我行只銷(xiāo)售了407萬(wàn)元。占比還不到2．4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂(lè )觀(guān)，上面這組數據足以說(shuō)明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現二：保險代銷(xiāo)的投放入力度不夠，專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理的隊伍尚未建成。
根據我的了解，工行和農行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設了一個(gè)柜臺，由專(zhuān)人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式，即在柜臺外面增設個(gè)柜臺，可與客戶(hù)近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀(guān)我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著(zhù)厚重的防彈玻璃、通過(guò)對講機與客戶(hù)講解，連具備保險代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看，都明顯落后，很難取得客戶(hù)的信任。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶(hù)資源流失的現象，在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數據進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。
表現三：?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的.思想認識和工作積極性還不夠高。
盡管市行領(lǐng)導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷(xiāo)售的獎勵費用的機會(huì )，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷(xiāo)售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線(xiàn)，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力。所以，根據以上表現，我個(gè)人以為，我行的保險代理工作目前的現狀就是尚處于銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的初級階段�，F狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢？等、靠、要顯然不行，那么怎么辦？要想辦法解決！怎么解決問(wèn)題呢，我覺(jué)得首先要找出問(wèn)題的癥結在那？
二、找出問(wèn)題的癥結所在：
首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區。銀行柜面銷(xiāo)售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區別，即普通保險是保戶(hù)由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶(hù)的心態(tài)是為了獲取更多、更穩定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。
其次，研究每日與我們所打交道的客戶(hù)都是什么類(lèi)型的，那種會(huì )是銀行保險的潛在客戶(hù)，那種不是。
�。ㄒ唬┭芯渴裁礃拥膬�(hù)才能成為銀行保險的客戶(hù)？也就是說(shuō)什么樣的客戶(hù)群體才能給我們帶來(lái)保費收入呢？我給大家介紹兩種類(lèi)型的客戶(hù)供同志們參考：
1、有一定風(fēng)險意識或遭受過(guò)重大損失的客戶(hù)群體，他們的保險意識強烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶(hù)你不需要多廢話(huà)，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類(lèi)，就可以達成這筆生意。有的員工一定接待過(guò)主動(dòng)來(lái)投保的客戶(hù)吧，這些人就是最佳的保險推薦人選。
2、有定期儲蓄傾向的客戶(hù)群體，他們的資金多數長(cháng)期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶(hù)也是推薦保險的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。因為：首先，有閑錢(qián)，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔風(fēng)險，最后，非常信任銀行，你說(shuō)的話(huà)，他基本都認可。這樣的客戶(hù)群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶(hù)群體。也是我推薦的最佳人選。
那么，什么樣的客戶(hù)不大可能成為銀行保險的客戶(hù)呢？也推薦兩種類(lèi)型客戶(hù)與大家商討：
1、活期儲戶(hù)，保險說(shuō)白了還是有錢(qián)的人才能買(mǎi)的產(chǎn)品，對窮人來(lái)說(shuō)（—也就是說(shuō)最需要做保險投資的人）來(lái)說(shuō)，由于沒(méi)錢(qián)，保險只能是一種奢望。另外，保險是一項長(cháng)期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長(cháng)收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶(hù)的。這是保險的本質(zhì)決定的。
2、閑錢(qián)不多，但又貪圖高收益的客戶(hù)。有人說(shuō)，這樣的客戶(hù)也不錯啊，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買(mǎi)保險�？墒蔷褪沁@樣的客戶(hù)退保率最高，給銀行和保險公司造成的負面影響也最大。對待這樣的客戶(hù)，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷(xiāo)產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì )惹禍上身，并給建行帶來(lái)麻煩。我建議你，接待這樣的客戶(hù)要慎重。
保險銷(xiāo)售人員工作經(jīng)驗總結7
一個(gè)月的工作結束了，回顧這一個(gè)月的銷(xiāo)售工作，也是這一年來(lái)走入正軌的一個(gè)月，雖然還是有一些受到疫情的影響，但是我的工作也是認真的去完成了，業(yè)績(jì)也是不錯，同時(shí)個(gè)人也是獲得了一些成長(cháng)，對于這個(gè)月的工作我也是來(lái)做下工作的一個(gè)總結。
一、工作方面
我認真的按照領(lǐng)導的要求去完成業(yè)績(jì)任務(wù)，由于受到疫情的影響，沒(méi)有辦法去拜訪(fǎng)客戶(hù)，但是通過(guò)視頻以及電話(huà)溝通的方式，我也是和很多的客戶(hù)取得了聯(lián)系，而且也是有了業(yè)績(jì)上的收獲，保險的工作是有挺大的壓力的，但是我知道，只要做好了，收獲也是非常高的，同時(shí)在工作之中也是可以感受得到，客戶(hù)對保險的需求和之前相比也是有了一些增長(cháng)，畢竟誰(shuí)也不知道下一次會(huì )遇到什么樣的情況，多一份保險也是會(huì )多一份的安心，在工作之中，我也是可以感受得到，要做好業(yè)績(jì)，除了對于業(yè)務(wù)的一個(gè)熟練，同時(shí)自己也是需要更加的'積極主動(dòng)去聯(lián)系客戶(hù)，從老客戶(hù)到新客戶(hù)，我都是有去聯(lián)系，通過(guò)溝通，了解他們的需求，然后給予保險的建議，這一個(gè)月的工作我也是把業(yè)績(jì)完成，自己的經(jīng)驗也是有了挺大的增長(cháng)，對于客戶(hù)的了解也是比以前更多的了。
二、學(xué)習方面
在做好業(yè)務(wù)的同時(shí)，我也是不斷地去學(xué)習，除了找同事了解銷(xiāo)售的一個(gè)技巧，自己也是多去看一些銷(xiāo)售相關(guān)的書(shū)籍，在書(shū)籍之中我也是懂得了很多客戶(hù)的心理，一些方法如何去使用才會(huì )更加的有效果，特別是我之前對于業(yè)務(wù)其實(shí)并沒(méi)有那么的熟悉，通過(guò)這次的假期以及這個(gè)月的一個(gè)工作，我也是對于業(yè)務(wù)有了個(gè)更加深入的了解，在和客戶(hù)溝通的時(shí)候，我也是顯得更加的專(zhuān)業(yè)，讓客戶(hù)更加的認可我，讓我也是明白了，想要做好這份工作，真的需要自己付出很多，也是在成長(cháng)之中會(huì )有更大的收獲。
做好了一個(gè)月的工作，對于下個(gè)月來(lái)說(shuō)，我也是準備好了繼續去努力，去提升自己，只有不斷的努力，讓自己的業(yè)務(wù)能力變得更好，那么在銷(xiāo)售保險，和客戶(hù)溝通的一個(gè)過(guò)程中就能更加的順暢，并且也是可以讓自己能完成更多的一個(gè)業(yè)績(jì)，我也是通過(guò)這個(gè)月的一個(gè)工作知道自己也是還有一些不足的方面，要繼續的努力，去完善，去學(xué)習，我相信以后的工作我會(huì )繼續的做好，并且也是能更好的把自己的銷(xiāo)售水平提升。
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