銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結（通用10篇）
時(shí)間過(guò)得真快，一段時(shí)間的工作已經(jīng)告一段落了，這段時(shí)間以來(lái)的工作，收獲了不少成績(jì)，這也意味著(zhù)，又要準備開(kāi)始寫(xiě)工作總結了。怎樣寫(xiě)工作總結才更能吸引眼球呢？以下是小編為大家整理的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結（通用10篇），希望對大家有所幫助。
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結1
20xx年轉瞬即逝，回顧這一年來(lái)，我在銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將20xx的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外，為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能，一年內先后次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。一年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現了人民幣理財產(chǎn)品多xx萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財產(chǎn)品多xx萬(wàn)元。
由于今年國內資本市場(chǎng)異�；钴S，股市指數不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多xx萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達到了xx萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強的專(zhuān)業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：
第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。
第二，現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細刨，針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作。對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下一年已經(jīng)步入，針對以上突出的問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績(jì)回報銀行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結2
20xx年6月10日，我們參加xx銀行20xx年投資者日活動(dòng)，xx銀行分管零售銀行業(yè)務(wù)的丁偉副行長(cháng)和零售金融總部劉建軍副總裁對于招行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和未來(lái)發(fā)展方向進(jìn)行了重點(diǎn)介紹，此外我們還參觀(guān)了xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)和遠程銀行業(yè)務(wù)中心。
一、xx銀行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況介紹
xx銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務(wù)作為銀行未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn)，在戰略和資源配置上積極傾斜，目前已經(jīng)取得了良好的成果，目前xx銀行已經(jīng)擁有一xxx600萬(wàn)張，其中有效戶(hù)數超過(guò)4800萬(wàn)戶(hù)，擁有儲蓄存款6000多億元，平均卡均存款達到了將近1萬(wàn)元，在國內銀行業(yè)中名列前茅，以830家網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)數量擁有了3700萬(wàn)張信用卡，其中有效卡數為1700萬(wàn)張，有效戶(hù)數為1300卡，戶(hù)均卡數量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶(hù)的貸款結構上看，50萬(wàn)元以上的“金葵花”客戶(hù)數量為70萬(wàn)戶(hù)，500萬(wàn)以上的鉆石客戶(hù)數量達到了3萬(wàn)戶(hù)，資產(chǎn)總額在1000萬(wàn)以上的私人銀行客戶(hù)數量達到了1.5萬(wàn)戶(hù)。高端客戶(hù)的交叉銷(xiāo)售率達到了4-5(國際上的指標為5-7)，而低端客戶(hù)的該指標僅為2.7-2.8，未來(lái)還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達到了40%，其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來(lái)的利潤貢獻度從20xx年的10.9%迅速提高到21%，20xx年5月底已經(jīng)達到了31%。
xx銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢可以總結為：
1、較高的集約效率，網(wǎng)均儲蓄存款達到了8.48億元，是行業(yè)平均水平的3倍，這樣的存款結構使xx銀行整體的存款活期化率達到了56.73%，存款的平均成本僅僅為1.23%，網(wǎng)均個(gè)人貸款余額達到6個(gè)億，是同業(yè)平均水平的5倍多，網(wǎng)均非利息收入8.63萬(wàn)元，是上市銀行平均水平的5倍，信用卡刷卡消費額位居同業(yè)第三(僅次于工行和建行);
2、體系化的優(yōu)勢，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財富管理、私人銀行、個(gè)人信貸、信用卡、渠道管理和運營(yíng)作業(yè)體系，目標是打造強大的客戶(hù)綜合服務(wù)能力。
3、良好的客戶(hù)結構;
4、客戶(hù)群成長(cháng)性良好，40歲以下的客戶(hù)超過(guò)了7成，25-40歲的客戶(hù)超過(guò)了52%，這些客戶(hù)正處于事業(yè)上升通道中，成長(cháng)空間大，
5、完善的產(chǎn)品體系，
6、高效協(xié)同的服務(wù)渠道體系，網(wǎng)上銀行的替代率目前已經(jīng)達到了73.44%，電子銀行的替代率達到了84.5%，
7、較強的專(zhuān)業(yè)能力和較強的銷(xiāo)售能力，20xx年和20xx年連續兩年xx銀行偏股型基金銷(xiāo)售位居同行第三位(僅次于工行和建行)，20xx年實(shí)現基金銷(xiāo)售額1333.6億元，同比增長(cháng)10.68%，實(shí)現基金銷(xiāo)售收入11.85億元，同比增長(cháng)6.37%，而同期很多銀行同業(yè)基金銷(xiāo)售額和基金銷(xiāo)售收入同比都出現了下降，特別是在銀保業(yè)務(wù)上，由于20xx年保監會(huì )出臺了銀保銷(xiāo)售新規，禁止保險經(jīng)紀人進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)代理銷(xiāo)售保險，因此整體20xx1-4月，同業(yè)的銀保銷(xiāo)售業(yè)務(wù)同比下降了15%左右，但是xx的銀保業(yè)務(wù)增幅達到了28%，
8、先進(jìn)的管理技術(shù)、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽(yù)度。
從xx銀行零售業(yè)務(wù)的未來(lái)發(fā)展情況看，由于傳統業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰，零售業(yè)務(wù)增長(cháng)將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤來(lái)源，xx銀行將致力于持續打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項能力，分別是低成本運營(yíng)能力、客戶(hù)價(jià)值挖掘能力、風(fēng)險定價(jià)能力和新客戶(hù)獲取能力，最終提高零售業(yè)務(wù)對于xx銀行整體的利潤貢獻度。
從低成本的運營(yíng)能力看，xx銀行將通過(guò)降低人工成本、柜面流程優(yōu)化、個(gè)貸流程優(yōu)化和推進(jìn)資源整合，提高電子銀行網(wǎng)上銀行替代率等手段降低銀行綜合經(jīng)營(yíng)成本，從持續提升客戶(hù)價(jià)值的挖掘能力看，xx銀行將通過(guò)先進(jìn)的技術(shù)支持客戶(hù)識別和需求分析，同時(shí)進(jìn)行多渠道協(xié)同的產(chǎn)品供給和跟蹤服務(wù)，并且對于客戶(hù)經(jīng)理有效的激勵機制，從不斷提高的風(fēng)險定價(jià)能力看，xx銀行首先將準確識別和測量客戶(hù)風(fēng)險合理評估貢獻度及潛在價(jià)值，精確計量和分攤運運營(yíng)成本，最終通過(guò)IT系統實(shí)現快速精確的自動(dòng)定價(jià)，從新客戶(hù)的獲取能力看，xx銀行將通過(guò)客戶(hù)介紹、信用卡、營(yíng)業(yè)廳、E理財、全員推介和公私聯(lián)動(dòng)等各個(gè)方面全力推進(jìn)新客戶(hù)的獲取和挖掘能力，xx銀行內部制定的目標是每年保持30%以上的客戶(hù)數增長(cháng)速度。
二、xx銀行遠程銀行和私人銀行業(yè)務(wù)
xx銀行遠程銀行中心成立于1999年，是由早期的客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)中心演變而來(lái)的
是集咨詢(xún)、交易、營(yíng)銷(xiāo)、理財與一體的遠程中心，目前服務(wù)與xx銀行5000多萬(wàn)的零售客戶(hù)和50多萬(wàn)的批發(fā)庫戶(hù)，在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個(gè)場(chǎng)地，客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)中心于20xx年3月更名為遠程銀行，目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠程柜臺、遠程助理、空中理財、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠程中中心，主要包括：
1、快易理財，包括轉賬匯款、產(chǎn)品購買(mǎi)、支付繳費和賬戶(hù)維護，
2、空中貸款，包括在線(xiàn)受理、主動(dòng)授信和電子化簽約，在一年多的運營(yíng)過(guò)程中，遠程交易中心已經(jīng)實(shí)現了600萬(wàn)筆的交易筆數，基金銷(xiāo)售超過(guò)1000億元，空中貸款授信超過(guò)60億元，空中理財客戶(hù)超過(guò)8萬(wàn)戶(hù)，客戶(hù)總資產(chǎn)提升將近10%。
xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的以財富管理為核心的綜合金融服務(wù)，目前中國的私人財富市場(chǎng)較大而且發(fā)展較快，據招行統計，目前中國3%的客戶(hù)擁有70%的財富，0.39%的客戶(hù)擁有45%的財富，而且在金融危機期間，財富管理業(yè)務(wù)是相對穩定，具有良好收益的業(yè)務(wù);xx銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)的客戶(hù)數已經(jīng)達到了1.44萬(wàn)戶(hù)，管理的私人銀行客戶(hù)的資產(chǎn)總額達到了3000億元以上，xx銀行私人銀行的服務(wù)特色包括：
1、“1+N”的專(zhuān)業(yè)團隊，螺旋提升的四步工作法，包括傾聽(tīng)、建議、實(shí)施和跟蹤，確�？蛻�(hù)利益的最大化
2、開(kāi)放式產(chǎn)品平臺：這是xx銀行的私人銀行業(yè)務(wù)與券商基金等第三方機構的不同，銀行完全站在公正的角度，以客觀(guān)的角度為客戶(hù)提供現金管理類(lèi)、固定益類(lèi)、股票投資類(lèi)、另類(lèi)投資(包括PE股權、藝術(shù)品投資和葡萄酒投資基金等)、海外投資以及其他投資;
3、便捷的融資渠道，高額的消費易發(fā)放消費貸款，最高信用額度達到150萬(wàn)元和金融資產(chǎn)抵質(zhì)押融資，
4、全球聯(lián)線(xiàn)的理財服務(wù);
5、尊享的增值服務(wù);
6、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗。
三、結論：
1、中國銀行業(yè)傳統依靠利息業(yè)務(wù)收入尤其是對公貸款的利息業(yè)務(wù)收入的營(yíng)業(yè)模式受到越來(lái)越多的挑戰，業(yè)務(wù)轉型的必要性和迫切性越來(lái)越得到銀行自身和研究界的重視，xx銀行的業(yè)務(wù)轉型和零售銀行發(fā)展明顯領(lǐng)先于國內同業(yè)，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢，其中客戶(hù)基儲客戶(hù)結構等均是同業(yè)無(wú)法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠為銀行開(kāi)辟新的收入來(lái)源和利潤來(lái)源之外，在利率市場(chǎng)化作為長(cháng)期趨勢的大背景下，零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行，未來(lái)的盈利能力受到的沖擊就越小，從而能夠保持銀行利潤的穩健增長(cháng)和盈利能力的穩定。
2、從xx銀行其他方面的情況看，他的投資亮點(diǎn)在于：
1、xx銀行在降息周期的凈息差下降幅度最大，實(shí)際也說(shuō)明了如果宏觀(guān)經(jīng)濟真的復蘇進(jìn)入升息周期之后，xx銀行凈息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的;
2、在貸款規模天量增加而宏觀(guān)經(jīng)濟復蘇基礎尚且不穩固的基礎上沒(méi)有輕易的釋放貸款撥備來(lái)平滑利潤波動(dòng);盈利質(zhì)量良好
3、收購永隆銀行之后永隆經(jīng)營(yíng)的逐漸改善和協(xié)同效應的逐漸發(fā)揮;
4、貸款結構逐漸調整，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利。
3、我們目前維持前期的盈利預測，預測xx銀行20xx年實(shí)現凈利潤為366.81億元，凈利潤的增長(cháng)幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元，每股凈資產(chǎn)為7.2元，按照最新收盤(pán)價(jià)12.83元計算，目前20xx年的動(dòng)態(tài)PE和PB分別為7.55倍和1.78倍.
5、20xx年xx銀行的ROE為21.75%，未來(lái)隨著(zhù)利率市場(chǎng)化、傳統對公業(yè)務(wù)的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高，xx銀行的ROE在一個(gè)較長(cháng)的時(shí)間內可能處于下降趨勢，但是考慮到招行零售業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來(lái)的資產(chǎn)負債結構的優(yōu)秀、零售業(yè)務(wù)帶來(lái)的較高盈利能力和較為穩定的中間業(yè)務(wù)收入等原因，我們認為xx銀行ROE下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè)，20xx年如果不考慮融資，我們認為招行的ROE還有進(jìn)一步上升的空間，上升動(dòng)力來(lái)源于凈息差的提高和零售業(yè)務(wù)的利潤貢獻度的提高，整體我們看好xx銀行在零售業(yè)務(wù)上的長(cháng)期發(fā)展和持續的先動(dòng)優(yōu)勢，長(cháng)期維持推薦評級，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺貸款的可能政策擾動(dòng)，建議投資者適當謹慎。
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結3
隨著(zhù)年關(guān)的將近，20xx年的工作已經(jīng)結束，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認真學(xué)習貫徹落實(shí)黨的十八大精神，實(shí)踐好黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方�，F將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況
1、任務(wù)指標:
基金個(gè)人任務(wù)指標xxx萬(wàn)，完成xxx萬(wàn)，完成率xxx%。理財產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標xxx萬(wàn)，完成xxx萬(wàn)，完成率xxx%。理財客戶(hù)新增戶(hù)，完成xxx%。貴金屬任務(wù)指標萬(wàn)，銷(xiāo)售xxx萬(wàn)，完成率xxx%。白金卡任務(wù)指標xxxx張，完成xx張，完成率xxx%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標xxx張，完成xxx張，完成率xxx%。
2、學(xué)習上：
20xx年x月通過(guò)了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、 CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細心維護老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。
3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇x到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領(lǐng)導和同事們批評指正!
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結4
為完成市分行下達的20xx年工作計劃任務(wù)，確保我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提高，服務(wù)能力進(jìn)一步增強，服務(wù)形象進(jìn)一步改進(jìn)，服務(wù)價(jià)值進(jìn)一步體現，保證各項業(yè)務(wù)的持續、快速、協(xié)調發(fā)展。特制定20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)計劃，具體如下
一、指導思想
樹(shù)立一切以客戶(hù)為中心的思想意識，加強“軟實(shí)力”建設，以卓越服務(wù)創(chuàng )造價(jià)值為手段，積極主動(dòng)為客戶(hù)搞好服務(wù)，千方百計為客戶(hù)排憂(yōu)解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，增強工作信心與決心，促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)平穩較快發(fā)展，提高經(jīng)濟效益。
二、總體目標
圍繞20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)計劃，重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問(wèn)題，進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，增強服務(wù)形象和體現服務(wù)價(jià)值，達到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶(hù)滿(mǎn)意”的目標，成為客戶(hù)滿(mǎn)意度和客戶(hù)首選的銀行，從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)平穩較快發(fā)展，創(chuàng )造良好經(jīng)濟效益。
三、具體工作措施
1、通過(guò)宣傳，形成營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專(zhuān)欄和資料等進(jìn)行開(kāi)展“理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)宣傳，形成營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng )造優(yōu)良工作業(yè)績(jì)�；顒�(dòng)期間，我行在醒目位置統一懸掛有關(guān)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳標語(yǔ)，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進(jìn)行引導服務(wù)和講解，樹(shù)立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象，切實(shí)推進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的深入開(kāi)展。
2、抓住時(shí)機，切實(shí)開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)工作
我行要抓住一切有利時(shí)機做好集中營(yíng)銷(xiāo)工作，各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁(yè)，營(yíng)造“理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”就在客戶(hù)身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢(xún)，積極推介“理財產(chǎn)品及基金”，向客戶(hù)詳細介紹理財產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強對存量客戶(hù)的維護和再營(yíng)銷(xiāo)工作，根據我行實(shí)際，結合下達的工作計劃任務(wù)，篩選存量?jì)?yōu)質(zhì)客戶(hù)，進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。優(yōu)化流程，強化服務(wù)質(zhì)量，針對存量?jì)?yōu)質(zhì)貸款客戶(hù)，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展營(yíng)銷(xiāo)深度，擴大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體。
3、采取定向營(yíng)銷(xiāo)的方式
提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商開(kāi)發(fā)的按揭樓盤(pán)、汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及個(gè)體工商戶(hù)集聚等有利區域進(jìn)行現場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，搭配宣傳折頁(yè)等陳列物，營(yíng)造親近客戶(hù)的氛圍，現場(chǎng)組織開(kāi)展“理財產(chǎn)品及基金”營(yíng)銷(xiāo)咨詢(xún)活動(dòng)，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶(hù)前來(lái)參觀(guān)、咨詢(xún)，擴大“理財產(chǎn)品及基金”品牌的社會(huì )影響，促進(jìn)“理財產(chǎn)品及基金”的銷(xiāo)售。
4、加強工作紀律，確保任務(wù)完成
在開(kāi)展“理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時(shí)上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿(mǎn)的精神，高昂的斗志投入到營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中。我行要把營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的任務(wù)指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務(wù)指標。為提高營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實(shí)行上下聯(lián)動(dòng)全員營(yíng)銷(xiāo)，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務(wù)，以?xún)?yōu)異成績(jì)向市分行匯報。
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結5
20xx年下一年轉瞬即逝，回顧這一年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將20xx的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識
為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能，一年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。一年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現了人民幣理財產(chǎn)品xx萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財產(chǎn)品xx萬(wàn)元。
由于今年國內資本市場(chǎng)異�；钴S，股市指數不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了xx萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達到了xx萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體
自己的擔子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強的專(zhuān)業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：
第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。
第二，現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細刨，針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下一年已經(jīng)步入，針對以上突出的問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績(jì)回報某某銀行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結6
未到xx時(shí)我們無(wú)數次的憧憬xx的美好，可是，當xx轉眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀(guān)念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
1、當長(cháng)期投資遭遇障礙
我是一個(gè)徹底的長(cháng)期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著(zhù)這一理念，因為在我看來(lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(cháng)一時(shí)期或縮短一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預測什么。因此，我認為以不變應萬(wàn)變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的！
但是，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…
xx兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過(guò)其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò )積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò )由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng )立以來(lái)，在全球范圍內建立起了創(chuàng )造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數為12343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長(cháng)的時(shí)間內（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟的一環(huán)節、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì )有一定的預期，這個(gè)預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶(hù)的預期，我們將會(huì )面臨非常嚴重的信任危機！
因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶(hù)“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶(hù)知道自己在干什么，不要利用客戶(hù)對自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強加在客戶(hù)身上。其次，投資后的繼續服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況，潛意識的影響客戶(hù)調整預期。第三，當產(chǎn)品的`非預期情況出現，積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通，詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們在產(chǎn)品的設計和報價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)），選擇平穩或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等。
3、當投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著(zhù)這些被基金/股票傷透心的客戶(hù)，我們該怎么辦呢？
首先，了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì )的時(shí)候，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù)？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡？”問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法。其實(shí)，現在有很多客戶(hù)（特別是在偏遠地區）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)些渠道使客戶(hù)了解其中區別和差異，那肯定會(huì )被客戶(hù)全盤(pán)否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀(guān)念轉變。這一點(diǎn)對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶(hù)，使客戶(hù)慢慢轉變。
4、當客戶(hù)問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎？
“我可以買(mǎi)了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯誤。不答，怕失去客戶(hù)。我的處理方式是：結合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。首先，明確地了解客戶(hù)的需求和想法。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯，是有消費需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通，減少客戶(hù)對自己的決策依賴(lài)。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)什么影響。讓客戶(hù)知道決策的可能結果。在以往客戶(hù)維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況。
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結7
回首20xx年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了，仔細回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無(wú)比的自豪和溫暖。20xx年對于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的轉折年，也是一個(gè)充滿(mǎn)感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個(gè)會(huì )計人員轉型成了一名營(yíng)銷(xiāo)崗位人員，這對于我來(lái)說(shuō)既是一個(gè)考驗，又為我未來(lái)工作發(fā)展奠定的基礎。
一、首先匯報一下我個(gè)人的去年工作完成情況
1.理財產(chǎn)品銷(xiāo)售情況：
一季度，銷(xiāo)售理財共計x萬(wàn)，月平均xx萬(wàn)；
二季度，銷(xiāo)售理財共計x萬(wàn)，月平均x萬(wàn)；
三季度，銷(xiāo)售理財共計x萬(wàn)，月平均x萬(wàn)；
四季度，銷(xiāo)售理財共計x萬(wàn)，月平均x萬(wàn)。
2.信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內銷(xiāo)售：戊戌旺福金鈔套xx套，給特別的你套xx套，世界杯金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆，共計金額x萬(wàn)美元。
大額存單完成x筆，共計金額x萬(wàn)人民幣。
二、工作措施情況
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營(yíng)模式，這無(wú)疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿(mǎn)了舉辦了多次外拓和社區宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動(dòng)的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動(dòng)外出，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我，從無(wú)怨言，無(wú)私的奉獻；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動(dòng)中，以及在平時(shí)的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區宣傳共計兩次，參與活動(dòng)人次共計x人，成功營(yíng)銷(xiāo)新增我行客戶(hù)x余人，提升了我行在附近社區的公眾影響力及形象。
在支行內部組織宣傳活動(dòng)共計x次，參與活動(dòng)人數共計x余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)x余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養生宣講沙龍，參與人數x余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)x人。第二次為我行周年慶，為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，新增轉推薦客戶(hù)x名，新增手機銀行活躍客戶(hù)x余人，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的x個(gè)樓層開(kāi)展了x次營(yíng)銷(xiāo)宣傳和慰問(wèn)活動(dòng)，贏(yíng)得了總行領(lǐng)導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營(yíng)銷(xiāo)外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆，共計金額x萬(wàn)美元；累計營(yíng)銷(xiāo)貴金屬共計x套；累計新增信用卡客戶(hù)x余名。
三、其他工作情況
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短，環(huán)境、設備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過(guò)硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿(mǎn)的通過(guò)了考驗，并得到了分行及總行的高度評價(jià)。
四、存在的不足及改進(jìn)措施
以上為我20xx年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話(huà)，我會(huì )打x分。因為在各個(gè)方面，我都存在著(zhù)些許的不足。
1.營(yíng)銷(xiāo)方面，新增和服務(wù)客戶(hù)是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶(hù)，再拓展新客戶(hù)，這才是成功客戶(hù)經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統不向其他行那樣智能，無(wú)法全方面的覆蓋所有的客戶(hù)信息，故我應該更加細心，更加專(zhuān)業(yè)的統計并匯總，針對不同的客戶(hù)設計不同的營(yíng)銷(xiāo)思路及方案，多元經(jīng)營(yíng)，除定期發(fā)送理財咨詢(xún)及短信宣傳外，還應多組織客戶(hù)開(kāi)展宣傳活動(dòng)，以老帶新，擴充客戶(hù)群體。零售業(yè)務(wù)本來(lái)就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作，簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類(lèi)少，繁多指的就是維護好每一位客戶(hù)，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶(hù)檔案，更好的為每一位客戶(hù)服務(wù)。
2.在專(zhuān)業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個(gè)貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著(zhù)每一位員工及客戶(hù)的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會(huì )彌補過(guò)失。
五、工作規劃
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營(yíng)銷(xiāo)方面，全面歸納總結我行客戶(hù)檔案信息，針對不同客戶(hù)設計不同營(yíng)銷(xiāo)方案，多組織品種多樣的宣傳活動(dòng)，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng)。專(zhuān)業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習多請教，爭取早日學(xué)會(huì )所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規整檔案并留存，保證支行的安全平穩運行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿(mǎn)通過(guò)考驗。
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結8
20xx年二季度我在支行行長(cháng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認證考試。通過(guò)這次全方位的培訓和學(xué)習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對私對公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶(hù)理財經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到了該崗位的使命和職責�？蛻�(hù)理財經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著(zhù)我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì )在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應到現在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財計劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點(diǎn)以后，工作對于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏(yíng)得了客戶(hù)對我工作的普遍認同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
存在的主要問(wèn)題：
一、金融專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來(lái)的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識水平；
二、針對不同的客戶(hù)，還應朝細致精準化管理方面進(jìn)行加強。對現有的客戶(hù)資源，深挖細刨，根據不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況，做精準化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌；
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統的培訓與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會(huì )，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力。
總結過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì )更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結9
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的.工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公理財，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)xx成功申報為總行級重點(diǎn)理財，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公理財經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司理財經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟理財交流，根據理財財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為理財設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名理財經(jīng)理，其職責是服務(wù)好理財，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給理財帶來(lái)什么，另一方面，要明白理財要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解理財、滿(mǎn)足理財。因此，在與理財交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘理財的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講理財感興趣的話(huà)題，解決理財急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量理財，挖掘理財資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信理財，用好資源，做好理財營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私理財經(jīng)理一起，全方位服務(wù)理財。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀理財經(jīng)理。
銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結10
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉自：們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì )，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。
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