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中介貸款年終總結范文（精選18篇）
總結就是把一個(gè)時(shí)段的學(xué)習、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統的總結，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規律，從而掌握并運用這些規律，因此好好準備一份總結吧。你想知道總結怎么寫(xiě)嗎？以下是小編精心整理的中介貸款年終總結范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
中介貸款年終總結 1
進(jìn)入xx公司的幾個(gè)月以來(lái)，我很感謝公司給了我一個(gè)學(xué)習的平臺和對我的栽培！讓我充分地展現自我價(jià)值，也感謝同事們給我指導與幫助，令我在工作中不斷的學(xué)習，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能。
記得剛進(jìn)公司的時(shí)候什么都不懂，社交能力也比較差，打個(gè)電話(huà)都會(huì )出現很多問(wèn)題，有關(guān)于房產(chǎn)的業(yè)務(wù)很多都是不懂，帶客戶(hù)出現緊張、口吃的跡象。在領(lǐng)導的支持與教導下現在已經(jīng)沒(méi)有了那種很迷茫的感覺(jué)。業(yè)務(wù)知識方面也有了提升。但很遺憾還沒(méi)能為公司做出什么太大的貢獻，在今年剛剛開(kāi)始做房地產(chǎn)的同事中，我是最早進(jìn)入房地產(chǎn)的，而業(yè)績(jì)又是最少的，仔細想了一下，自己還有很多不足的地方：
1、業(yè)務(wù)知識還不夠熟練；
2、處事方面不夠成熟穩重，不夠自信；
3、急于求成，無(wú)法事前控制，遇到很多的問(wèn)題都沒(méi)有詳細去思考；
4、獨立處理問(wèn)題方面，對現在一手市場(chǎng)與二手市場(chǎng)沖擊下，給客戶(hù)的說(shuō)服力還不夠完善；
5、著(zhù)裝、語(yǔ)言表達各方面還不是很好；
6、依賴(lài)性比較強，有時(shí)候連一個(gè)簡(jiǎn)單的事情都會(huì )做錯。
會(huì )干工作、干好工作是出色完成計劃與目標的前提條件，這就要求我要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)功底，在今后的工作中我將在學(xué)習中進(jìn)步和成熟起來(lái)，為公司的`發(fā)展貢獻自己的力量，在實(shí)踐中磨練自己鍛煉自己，成為業(yè)務(wù)員中能夠獨當一面并具備專(zhuān)業(yè)知識水平又有高尚職業(yè)道德的優(yōu)秀員工。20xx新的一年，對自己來(lái)說(shuō)又是新的起點(diǎn)、新的機遇、新的挑戰。要積極向業(yè)績(jì)做得比較穩的同事學(xué)習為人處事、做事方法、溝通等等，取長(cháng)補短，從中克服自己的不足，把工作做的更好，也把自己的業(yè)務(wù)能力提升，把自己的目標現實(shí)化，希望這次報告作為促進(jìn)自己進(jìn)步的機會(huì )，為將來(lái)取得更大的成績(jì)墊好基礎，為公司創(chuàng )造更大更多的利益，同時(shí)也成長(cháng)自己，利于發(fā)展自己，讓我們一起攜手騰飛！另祝：公司、同事們在新的一年業(yè)績(jì)再創(chuàng )輝煌！
中介貸款年終總結 2
xx月的各項工作基本告一段落了，在這里我只簡(jiǎn)要的總結一下我在這一月中的工作情況。
我是xx月5月有幸被xx顧問(wèn)錄用，在秦皇島進(jìn)行培訓。于6月正式到陽(yáng)光海岸就職，至今已有七個(gè)多月的時(shí)間。
時(shí)間的步伐帶走了這一月的忙碌、煩惱、郁悶、掙扎、沉淀在心底的那份執著(zhù)令我依然堅守崗位�；厥走^(guò)去的一月，內心不禁感慨萬(wàn)千。記得剛來(lái)的時(shí)候對于這個(gè)行業(yè)我什么都不是很明白，在沈總和同事的耐心幫助下，我很快了解并熟悉了公司性質(zhì)及房地產(chǎn)知識。作為銷(xiāo)售部的一員，我深感自己的一言一行代表著(zhù)公司形象。所以我我要不斷提高自身素質(zhì)，高標準要求自己。在高素質(zhì)的基礎上更要加強自己的專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)技巧。此外還要廣泛了解房地產(chǎn)市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，走在市場(chǎng)的前沿。經(jīng)過(guò)這段時(shí)間的磨練，我已成為一名合格的銷(xiāo)售人員，并且努力左做好自己的本質(zhì)工作。
作為一個(gè)之前沒(méi)有從事過(guò)這個(gè)行業(yè)的新人，領(lǐng)導給我了一個(gè)很好的心態(tài)，讓我明白在其職謀其事，教會(huì )了我成單與否，都不必驕傲或自餒，重要的是從中吸取經(jīng)驗；同事給我了很大的幫助，每次我有問(wèn)題大家都不會(huì )笑話(huà)我，直言不諱的告訴我，因此我收到了很好的效果，很快成單的同時(shí)也得到了領(lǐng)導和大家的好評和贊賞，所以請允許我向大家鞠躬，說(shuō)聲謝謝！
我并沒(méi)有為此不是成績(jì)的`成績(jì)而滿(mǎn)足，我希望今后的工作邁上一個(gè)新高度再一個(gè)新臺階。主要從以下方面做起：
1、對不同客戶(hù)的分析，客戶(hù)區域來(lái)源分析、客戶(hù)咨詢(xún)問(wèn)題總結等。
2、銷(xiāo)售技巧的加強，如何更好的做sp、如何現場(chǎng)逼定等。
3、國家對房地產(chǎn)的政策
現在項目基本正處于尾盤(pán)，正是考驗我的時(shí)候，也是需要一個(gè)好的心態(tài)的時(shí)候，我一定會(huì )堅持，從中學(xué)習更多的方法，吸取更多寶貴的經(jīng)驗。
新的一月意味著(zhù)新的起點(diǎn)新的機遇新的挑戰，我決心再接再厲，更上一層樓，一定努力打開(kāi)一個(gè)工作新局面。
中介貸款年終總結 3
公司自xxxx年xx月xx日公司正式對外營(yíng)業(yè)以來(lái)，在各位股東的領(lǐng)導和關(guān)懷下，在公司全體員工共同努力下，公司各項業(yè)務(wù)逐步步入正軌，現將20xx年度基本經(jīng)營(yíng)情況、業(yè)務(wù)發(fā)展情況等匯報如下：
一、經(jīng)營(yíng)管理情況
(一)嚴格執行國家政策，確保各項指標達到省金融辦的要求。截止20xx年xx月xx日，公司嚴格按照服務(wù)“三農”的原則，貸款的投向主要用于支持農民、農業(yè)和農村經(jīng)濟發(fā)展，同一借款人最高限額控制在100萬(wàn)元以?xún)?賬面利率控制在基準利率09.—4倍之間;無(wú)跨區域發(fā)放貸款的情況出現，無(wú)吸收或變相吸收公眾存款的情況出現。
(二)積極營(yíng)銷(xiāo)，擴大市場(chǎng)份額，加快業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。20xx年以來(lái)，通過(guò)積極的營(yíng)銷(xiāo)，公司在信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中取得了一定的突破，搶占了一定量的市場(chǎng)份額，建立了一批相對穩定的客戶(hù)群體，加大了對信用良好，還貸能力強的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)及維護力度，在行業(yè)內取得了一定的知名度，為今后的業(yè)務(wù)發(fā)展打下了基礎。
(三)以效益為核心,完善工作效率，提高服務(wù)質(zhì)量。公司在不斷加強和改善日常信貸工作的同時(shí)，注重和加強了信貸人員業(yè)務(wù)能力的學(xué)習和培養，逐步提高了工作人員工作質(zhì)量和效率，建立了完整的客戶(hù)信息檔案，強化服務(wù)手段，改善服務(wù)效率。
二、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標情況
截止20xx年末累計發(fā)生業(yè)務(wù)xx筆，累計發(fā)放貸款xx萬(wàn)元，累計實(shí)現業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元。上繳各項稅費xx萬(wàn)元。截至年末貸款余額xx萬(wàn)元，到期貸款和利息收回率均為xx%，信貸資金實(shí)現了良性循環(huán)，取得較好的經(jīng)營(yíng)效益。
三、貸款擔保比例：
1、信用貸款xx筆，累計金額xx萬(wàn)元，占比xx%;
2、抵押貸款xx筆，累計金額xx萬(wàn)元，占比xx%;
四、存在的問(wèn)題。
1、公司從正式運行以來(lái)，客戶(hù)的培養取得了一定的成效，但具有豐富管理經(jīng)驗的技術(shù)人員、獨擋一面的`人才較少，相比其他同業(yè)對手，客戶(hù)經(jīng)理隊伍的專(zhuān)業(yè)技能仍然有不小的差距或信貸風(fēng)險防范意識不高，專(zhuān)業(yè)技能還有待進(jìn)一步提升。
2、公司融資難、融資能力有限。除股東資本金外，公司不能從金融機構或社會(huì )公眾獲得資金，無(wú)法滿(mǎn)足中小企業(yè)、“三農”對資金的需求，制約了公司的發(fā)展。
3、公司客戶(hù)數據未納入人民銀行征信系統管理，無(wú)法對客戶(hù)申請貸款和不良信息進(jìn)行有效識別，對拖欠公司貸款本息的客戶(hù)沒(méi)有“不良記錄”的制約作用，增大了公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
4、內部管理力度不夠。公司自正式營(yíng)業(yè)以來(lái)，著(zhù)重搭建了以業(yè)務(wù)發(fā)展為重心的經(jīng)營(yíng)方針，但在實(shí)際的運行當中，許多內部
管理問(wèn)題逐漸顯露，主要體現在信貸資產(chǎn)質(zhì)量，貸后管理及人才培養機制等幾個(gè)方面。
五、工作規劃
針對今年經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題，公司將通過(guò)以下幾個(gè)方面的工作思路開(kāi)展工作：
(一)實(shí)施人才戰略，緩解和消除公司發(fā)展的“瓶頸”。
中介貸款年終總結 4
又是一年末，在這洗舊迎新的日子里回首過(guò)去仿佛點(diǎn)點(diǎn)滴滴就在昨日。這一年有碩果累累的豐收，有與同事協(xié)同攻關(guān)的艱辛，有遇到困難和挫折時(shí)的惆悵時(shí)光過(guò)得飛快，不知不覺(jué)中，充滿(mǎn)希望的一年就伴隨著(zhù)新年伊始即將臨近。
通過(guò)了這半年有余的工作積累和摸索，對于未來(lái)的.發(fā)展方向也有了一個(gè)初步的規劃，我個(gè)人也漸漸的認為適合在這一行業(yè)走下去。
今年總的客戶(hù)接待量算是比較多，但是成績(jì)卻不容樂(lè )觀(guān)�？蛻�(hù)在觀(guān)望的比較多當然同行的競爭也激烈，在4月份到5月份一度停歇各樓盤(pán)也紛紛的做各種活動(dòng)但都是黔驢技窮。經(jīng)過(guò)一番討論我們樓盤(pán)決定親自下鄉宣傳而不再在售樓部守株待兔，到達各個(gè)鄉鎮街道我們發(fā)海報介紹戶(hù)型邀約客戶(hù)到項目參觀(guān)，效果很顯著(zhù)成績(jì)也理想，后來(lái)我們有連續下了幾次鄉鎮。
總之，一年來(lái)，我做了一定的工作，也取得了一些成績(jì)，但離要求有一定的差距，我將不斷地總結經(jīng)驗，加強學(xué)習，更新觀(guān)念，提高各方面的工作能力。緊緊圍繞公司的中心工作，以對工作、對事業(yè)高度負責的態(tài)度，腳踏實(shí)地，盡職盡責地做好各項工作。
今后，我會(huì )彌補自己在工作中的不足，改進(jìn)提升自己的工作方法，提高工作效率，多學(xué)多問(wèn)，切實(shí)提高自己的業(yè)務(wù)水平。并且在工作的提升中，加強理論學(xué)習，提高自己的思想政治水平。為公司的發(fā)展建設出一份力。
中介貸款年終總結 5
時(shí)光如梭，轉眼間已至歲末，截止今天在我行工作時(shí)間剛滿(mǎn)9個(gè)月，在這段時(shí)間里有喜也有憂(yōu)，有成績(jì)也有失誤，在我們這個(gè)年輕、團結的大集體里，我學(xué)到了很多，感受也很多，我想只有在我們這個(gè)特殊的微貸崗位上更能讓我體會(huì )到什么是成長(cháng)，20xx年就要過(guò)去了，現在就我這幾個(gè)月的工作進(jìn)行一個(gè)總結，也對明年工作做一個(gè)展望。
一、工作成績(jì)匯報
從對微貸的一無(wú)所知到現在能獨立地完成一筆調查，一步一步的學(xué)習、一點(diǎn)一滴的積累，截止今天，我發(fā)放的貸款總額是299萬(wàn)元，筆數17筆，營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)74名，無(wú)逾期客戶(hù)，雖然這個(gè)成績(jì)離行領(lǐng)導對我的考核和我對自身的要求還有很大的差距，但我也很欣慰我能從零開(kāi)始，從最基礎開(kāi)始，這對我明年的工作將是一個(gè)更大的激勵。
二、回顧進(jìn)行的工作情況
我很榮幸我能成為我行第一批微貸客戶(hù)經(jīng)理，當然作為第一批肯定也要付出更多的艱辛和努力，3月開(kāi)始的貴陽(yáng)培訓就讓我體會(huì )到微貸工作的特殊性，它并不是我所傳統的以為銀行工作都在辦公室辦公，相反，微貸客戶(hù)經(jīng)理穿梭在城市的大街小巷、高樓萬(wàn)林中。微貸不僅是一門(mén)學(xué)問(wèn)更是一門(mén)技術(shù)，嚴密的思維、有效的溝通、敏銳的.判斷，系統的把各個(gè)數字和信息用一張調查表來(lái)還原客戶(hù)基本情況，在培訓老師的幫助下，我現在基本掌握了微貸技術(shù)，能獨立完成20萬(wàn)元以?xún)鹊恼{查，但是要想掌握這門(mén)技術(shù)，成為一個(gè)成熟的客戶(hù)經(jīng)理，
更是需要三、五年時(shí)間的磨煉才能在這個(gè)工作中收放自如。我們在貴陽(yáng)通過(guò)三個(gè)星期的培訓后，4月中旬我們回到廣元，開(kāi)始展開(kāi)對廣元市場(chǎng)的調研工作，我們以客戶(hù)問(wèn)卷調查的形式，對廣元市區大街小巷的個(gè)體工商戶(hù)、小企業(yè)的融資需求、行業(yè)基本情況等做一個(gè)大致的了解，為我行微貸產(chǎn)品的推出、市場(chǎng)的推廣奠定了一定的基礎，5月微貸宣傳單頁(yè)印制出來(lái)后，我們再一次走向市場(chǎng)，不錯過(guò)每一個(gè)小店、小攤讓我們銀行的微貸產(chǎn)品在最快的時(shí)間里出現在廣元的市場(chǎng)上，效果也比較顯著(zhù)，不斷的有客戶(hù)到我行咨詢(xún)和辦理貸款申請。6月我們開(kāi)始正式開(kāi)展工作，也是我們開(kāi)始把理論運用到實(shí)踐的時(shí)候，一開(kāi)始面對客戶(hù)，調查起來(lái)沒(méi)有章序、沒(méi)有考慮到細節間的關(guān)聯(lián)性，對各個(gè)行業(yè)的特點(diǎn)了解都很表面，對客戶(hù)提供的信息判斷也很薄弱，和客戶(hù)溝通也很欠缺，在我們培訓老師的耐心指導和幫助下，這些情況現在都有所改善，調查慢慢開(kāi)始有適合自己的思緒和方法，信息間的交叉檢驗，對信息的甄別，對貸款風(fēng)險的把控都有所提高。但是，還有很多知識需要我學(xué)習，很多問(wèn)題需要我解決。
三、工作中存在的問(wèn)題
市商貿協(xié)會(huì )成員名單，和一些已貸客戶(hù)的下游名單，但這些遠遠不夠，我們還要深度挖掘客戶(hù)的資源，按行業(yè)和市場(chǎng)不同，具體的做一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)計劃。三是提高自己的工作主動(dòng)性，腳踏實(shí)地，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善和提高自己，改進(jìn)自己的工作方法，讓工作效率大大提高。
四、展望20xx年
20xx年將又是一個(gè)全新的開(kāi)始，我對自己的貸款總額的目標定為700萬(wàn)元，在20xx年翻一番的基礎上再增加100萬(wàn)元，我沒(méi)有把目標定太高，因為我知道不管我給自己定的目標是多少，我都會(huì )一樣付出努力，我希望能完成自己的目標更能超越自己的目標，在明年能取得一個(gè)理想的成績(jì)。
中介貸款年終總結 6
20xx年3月份在xx公司的正確帶領(lǐng)下，隨著(zhù)市場(chǎng)良好的發(fā)展公司以完善內部為基礎，以開(kāi)拓創(chuàng )新為動(dòng)力，經(jīng)過(guò)公司各個(gè)部門(mén)的積極配合和我店全體員工的共同努力下本店取得了較優(yōu)異的成績(jì)
一.在本店管理工作方面
主要做好與各個(gè)員工的協(xié)調溝通。同時(shí)，建立良好的人際關(guān)系。認真履行公司的`各項規章制度做到提高認識，統一思想，每項懲罰制度都責任到人;結合自身工作情況不斷發(fā)現問(wèn)題解決問(wèn)題;(每天晚上用一小時(shí)給自己的工作做一個(gè)工作總結然后安排一下明天的具體工作)接待客戶(hù)熱情積極主動(dòng)，通過(guò)較好的對外協(xié)調，樹(shù)立了良好的店面形象。
二.存在主要問(wèn)題
上月工作雖在公司正確領(lǐng)導和全體員工的共同努力下，取得了一定的成績(jì)。特別是店業(yè)績(jì)方面，能適時(shí)把握市場(chǎng)，找準客戶(hù)心態(tài)，靈活銷(xiāo)售，無(wú)論是在哪方面均取得了不錯的成績(jì)。但對照公司的總體要求和管理模式還有很大的差距。主要體現在：店員缺乏工作主動(dòng)性，新員工業(yè)務(wù)不熟練，與客戶(hù)溝通能力差，工作的計劃性不夠強，主動(dòng)性和責任性還不到位;部門(mén)之間的溝通協(xié)作還不夠正常;店面管理的執行力欠缺，監督工作力度不夠;上
月未完成業(yè)績(jì)的預計目標。等等，這些都有待于在下月的工作中加于克服和改進(jìn)
3對公司的建議
希望公司加強對新員工業(yè)務(wù)知識的培訓使他們進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平，在大好的市場(chǎng)下給公司創(chuàng )造更多的業(yè)績(jì)。
4.下月工作打算
下個(gè)月隨著(zhù)市場(chǎng)形勢的發(fā)展和激烈的競爭形勢下，我店會(huì )以積極主動(dòng)的態(tài)度為公司帶來(lái)更好的效益，明確目標不斷刷新我們的記錄，加強業(yè)務(wù)能力提高業(yè)務(wù)水平激發(fā)和調動(dòng)每位員工的工作熱情，要通過(guò)不同的手段和形式，激發(fā)和調動(dòng)員工的主人翁意識，同時(shí)兼顧他們的個(gè)人利益，促使他們在其位謀其職，穩定思想和工作情緒，積極為嘉信房產(chǎn)盡心盡力，獻計獻策。努力做好對客戶(hù)的溝通和協(xié)調，我們只有認清形勢，振奮精神，齊心協(xié)力，奮力拼搏，才能將本店的各項工作做好做實(shí)，做出成效，進(jìn)一步提高xx公司的知名度和信譽(yù)度。
中介貸款年終總結 7
我公司是經(jīng)四川省人民政府金融辦20xx年xx月xx日批準籌建，20xx年xx月xx日正式開(kāi)業(yè)。開(kāi)業(yè)以來(lái)，公司嚴格按照有關(guān)規定積極開(kāi)展業(yè)務(wù)，在市、縣人民政府金融辦、人民銀行的關(guān)心和指導下，在公司領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在公司各位股東的鼎力支持下，全體員工緊緊圍繞公司既定的工作目標，同心同德，開(kāi)拓創(chuàng )新，取得了較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，在短時(shí)間內為公司業(yè)務(wù)穩定、高效、良好地發(fā)展奠定了基礎。
回顧和總結公司成立以來(lái)的工作，主要有以下幾個(gè)方面：
一、業(yè)務(wù)發(fā)展平穩，經(jīng)營(yíng)效益實(shí)現穩定。
開(kāi)業(yè)以來(lái)，經(jīng)過(guò)公司上下一致的努力，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)取得了令人相對滿(mǎn)意的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)。截止年末累計發(fā)生業(yè)務(wù)xxx筆，累計發(fā)放貸款xxx萬(wàn)元，累計實(shí)現業(yè)務(wù)收入xxx萬(wàn)元。上繳各項稅費x萬(wàn)元，各項成本費用支出x萬(wàn)元，年末實(shí)現凈利潤x萬(wàn)元。截至年末貸款余額xxxx萬(wàn)元，到期貸款和利息收回率均為100%，信貸資金實(shí)現了良性循環(huán)，經(jīng)營(yíng)效益較為可觀(guān)。
二、建章立制，確保業(yè)務(wù)有序發(fā)展。
良好的制度管理是一個(gè)公司持續、穩定、長(cháng)久發(fā)展的保障。我公司面對成立時(shí)間短、人員結構新、業(yè)務(wù)水平相對較低的不利局面，始終堅持“兩條腿走路”，發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)不忘各項規章制度的建設。為確保小額貸款公司健康發(fā)展、業(yè)務(wù)規范運作，在公司成立初期，我們就組織制定了《貸款管理辦法》、《財務(wù)管理辦法》、《安全保衛制度》、《印章使用管理規定》及《貸款
審批委員會(huì )工作細則》等規章制度。這些制度辦法的實(shí)施，為小額貸款公司的正常運營(yíng)、有效管理奠定了基礎，從而保障了各相工作規范有序進(jìn)行。
三、以抓培訓為基礎，全面提高從業(yè)人員素質(zhì)。
公司成立后，我們面對新公司、新人員，缺流程、缺經(jīng)驗的客觀(guān)情況，組織全體人員發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，加大學(xué)習培訓力度，并邀請專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行信貸、管理、消防安全等相關(guān)知識講座，以盡可能短的時(shí)間適應工作需要。
一是抓好職業(yè)道德培訓，引導相關(guān)人員端正態(tài)度，明確定位，找準方向，盡快進(jìn)入工作狀態(tài)；
二是學(xué)習理解公司制定的`各項規章制度，并適用到實(shí)際工作中；
三是抓好業(yè)務(wù)學(xué)習。鑒于新進(jìn)人員缺乏相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識及從業(yè)經(jīng)驗，有的放矢的開(kāi)展了信貸知識、財務(wù)知識、法律知識的業(yè)務(wù)培訓，促使從業(yè)人員在業(yè)務(wù)操作方面盡快適應工作需要。
四、努力開(kāi)拓市場(chǎng)，用足用好經(jīng)營(yíng)資金。
開(kāi)業(yè)來(lái)，公司從領(lǐng)導到員工齊心協(xié)力，利用一切可能的關(guān)系和方式主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，選擇了一批較為理想和相對穩定的客戶(hù)，為小額貸款公司的后續和長(cháng)遠發(fā)展打下了良好基礎。在做好存量資金計劃安排的同時(shí)，對即將到期的貸款也按月度實(shí)施調度，進(jìn)行計劃安排，保證此部分資金占用上的銜接，盡可能降低資金閑置。同時(shí)為擴大經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)規模，爭取經(jīng)營(yíng)效益的最大化，公司積極向商業(yè)銀行融資洽談，為公司經(jīng)營(yíng)的連續性鋪平道路。
五、強化風(fēng)險防范，實(shí)現經(jīng)營(yíng)資金的良性循環(huán)。
本著(zhù)寧缺毋濫的原則做好市場(chǎng)客戶(hù)的選擇，這也是保證貸款資金安全的首要條件，對每一筆貸款均落實(shí)好有效擔保，為貸款的安全提供第二還款來(lái)源保障。同時(shí)，我們要求業(yè)務(wù)人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中嚴格按規定程序處理，確保所有手續合法、齊全、有效�；谝陨限k法的嚴格執行和落實(shí)，公司自開(kāi)業(yè)以來(lái)辦理的所有業(yè)務(wù)均未產(chǎn)生不良，也沒(méi)有發(fā)生拖欠利息的現象，保證了經(jīng)營(yíng)資金良好循環(huán)。
回顧過(guò)去，公司的各項工作取得的成績(jì)有目共睹：業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方面，市場(chǎng)得到拓展，效益實(shí)現穩定；內部管理和制度建設逐步走向規范，在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險控制上得以明顯提高；客戶(hù)服務(wù)越來(lái)越細致周到，在做到風(fēng)險控制和雙贏(yíng)的基礎上，為客戶(hù)提供了快捷、方便、細致周到的服務(wù)。經(jīng)過(guò)開(kāi)業(yè)以來(lái)一段時(shí)間的經(jīng)營(yíng)實(shí)踐，各項工作不斷向好，但存在諸多問(wèn)題亦不可忽視，主要表現在：從業(yè)人員業(yè)務(wù)總體素質(zhì)有待進(jìn)一步提高；當前存量貸款結構不盡合理，需要逐步調整；貸后管理相對滯后，風(fēng)險預警防范有待加強等。
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20xx年是公司發(fā)展“壯大期”，風(fēng)險控制部以《xxxxxxxx小額貸款公司管理辦法(試行)》為指導方針，緊緊圍繞公司工作重點(diǎn)，以增效為中心，強化監督、防范風(fēng)險。今年以來(lái)主要從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作。
一、以合規操作為準繩，加強規范管理。
審查每筆貸款業(yè)務(wù)是否符合區域規定，期限、利率是否超越范圍;努力對貸款流程的規范，信貸檔案的齊全，貸款三查制度的執行等方面進(jìn)行細節化、格式化;提出貸款風(fēng)險隱患，跟進(jìn)風(fēng)險防范措施落實(shí)情況。每季對現有貸款余額客戶(hù)進(jìn)行五級分類(lèi)標準進(jìn)行考核。
二、專(zhuān)項檢查，發(fā)掘潛在隱患，排查風(fēng)險點(diǎn)。
根據上級監管部門(mén)和公司領(lǐng)導工作安排，今年風(fēng)險部分別于四月份、十月份、十二月份對貸款檔案及操作流程進(jìn)行了專(zhuān)項檢查活動(dòng)，嚴格、深入地對貸款申請、受理、審核、辦理及貸后管理和材料收集等方面做了調查，對發(fā)現問(wèn)題的，提出整改意見(jiàn)。通過(guò)幾次檢查活動(dòng)，信貸業(yè)務(wù)規范化對比上年有了很大的加強。
三、積極應對，順利通過(guò)上級監管部門(mén)檢查。
今年金融辦分別于四月份和十二月份對公司內部管理、信貸資產(chǎn)、財務(wù)狀況等方面進(jìn)行專(zhuān)項檢查，風(fēng)險部根據公司領(lǐng)導要求及時(shí)準備，認真對待，對所有信貸資產(chǎn)風(fēng)險點(diǎn)、風(fēng)險人進(jìn)行關(guān)注、排查，有問(wèn)題的迅速解決，處理到位，自身無(wú)法解決的.及時(shí)向公司領(lǐng)導匯報協(xié)助解決。順利的通過(guò)了上級監管部門(mén)的現場(chǎng)和非現場(chǎng)檢查。
四、參加洽談會(huì )，增加公司市場(chǎng)知名度。
為參加今年6月10日在廣晟廣場(chǎng)召開(kāi)的“政銀擔融資合作洽談會(huì )”，風(fēng)險部根據公司領(lǐng)導的工作安排，積極參與會(huì )展的前期準備工作：現場(chǎng)協(xié)調與兄弟企業(yè)友力擔保公司的展位排列，與廣告公司商討布景方案，準備會(huì )展的各種宣傳資料和用具。會(huì )展期間，與業(yè)務(wù)部一道堅守崗位，向各方客戶(hù)宣傳講解公司的經(jīng)營(yíng)宗旨、業(yè)務(wù)品種，散發(fā)宣傳單張。經(jīng)過(guò)全體員工上下努力，洽談會(huì )取得圓滿(mǎn)成功，為增加公司市場(chǎng)知名度起到了很好的促進(jìn)作用。
五、以信貸報表為晴雨表，為分析貸款業(yè)務(wù)提供服務(wù)。
信貸報表數據作為全面反映公司資金營(yíng)運狀況的“晴雨表”，真實(shí)準確及全面為公司股東和領(lǐng)導決策提供依據。20xx年風(fēng)險部按時(shí)準確上報金融辦的貸款情況月度統計表和市人行統計系統及信貸系統等各類(lèi)固定統計信貸報表，并根據上級監管單位和公司領(lǐng)導要求及時(shí)完成了臨時(shí)報表的統計上報工作。每月按照業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展狀況，適時(shí)撰寫(xiě)信貸經(jīng)營(yíng)分析報告。
六、工作中存在的問(wèn)題：風(fēng)險控制部人員少，工作較多而雜，盡管日常做了大量的管理和指導工作，但與公司標準還存在一些差距和問(wèn)題：
一是平常忙于日常事務(wù)較多，深入客戶(hù)調查較少;
二是風(fēng)險控制能力還不能適應管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要;
三是信貸合規意識不強，有待提高，信貸人員規范意識和風(fēng)險防控意識比較淡薄，在工作中伴隨著(zhù)操作風(fēng)險;四是信貸檔案存在收集不全現象，管理不規范，利率、期限計算不夠嚴謹;五是執行力不強，有章不循現象時(shí)有發(fā)生。
七、20xx年工作計劃。
1、20xx年是公司發(fā)展“平穩期”，風(fēng)險控制部將針對20xx年工作存在問(wèn)題及時(shí)制定相應措施。加大貸款五級分類(lèi)后續管理，規范貸款操作流程。
2、開(kāi)展客戶(hù)信用評級，規范客戶(hù)授信。依據現有制度評級辦法，結合公司實(shí)際，制定內部信用評級指標體系;會(huì )同業(yè)務(wù)部對現有客戶(hù)進(jìn)行有效的信用評級;在評級的基礎上進(jìn)行規范授信管理。努力提高對客戶(hù)整體風(fēng)險的識別能力，實(shí)現以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)管理，全面提高信貸管理水平。
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一、20xx年的工作簡(jiǎn)結
20xx年我部門(mén)工作的指導思想是：全面貫徹落實(shí)內蒙古精儲小額貸款公司第一屆三次股東大會(huì )的會(huì )議精神和董事長(cháng)(總經(jīng)理)的經(jīng)營(yíng)思路，圍繞“提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高綜合效益”的總目標，堅持全面、協(xié)調、可持續的發(fā)展觀(guān)，堅持以清收盤(pán)活為重點(diǎn)，以增加收入為核心，以體制創(chuàng )新為動(dòng)力，加大貸款投放，奮力推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)入快車(chē)道。為此，風(fēng)險管理部緊緊圍繞公司工作重心，以業(yè)務(wù)發(fā)展為主線(xiàn)，以服務(wù)“幾大市場(chǎng)”為宗旨，以增效為中心，以強化管理、注重投放、不斷優(yōu)化信貸結構、防范風(fēng)險為重點(diǎn)，以清收盤(pán)活不良貸款為突破口，加強制度建設，認真、細致的做好每個(gè)客戶(hù)、每筆貸款的審查。
每個(gè)客戶(hù)都建立和完善了紙質(zhì)信貸檔案和電子信貸檔案，對公司所有的信貸客戶(hù)建立起余額、形態(tài)、期限等內容的管理表。每個(gè)客戶(hù)的信息，在電腦中可隨時(shí)查閱。對業(yè)務(wù)部已經(jīng)到期的貸款及時(shí)發(fā)出上報逾期客戶(hù)情況說(shuō)明及風(fēng)險分析的通知書(shū)，督促業(yè)務(wù)部及時(shí)催收。從小貸公司的實(shí)際出發(fā)既要發(fā)展業(yè)務(wù)又要盡可能的降低風(fēng)險，真抓實(shí)干，取得了一定成果�？傮w情況是：貸審會(huì )逐步規范，資料的審查較以前細致、完整，貸款質(zhì)量不斷提高，檔案管理、合同制作等逐步走向規范，貸款規模逐漸擴張，盈利水平得以提高。
二、20xx年的工作計劃
在新的一年里，從“內控防范優(yōu)先，加強制度落實(shí)”的角度加強部門(mén)隊伍建設。
(一)著(zhù)重抓好部門(mén)人員的培訓，計劃在第一季度以金融法規、各項制度、經(jīng)營(yíng)理念和信貸業(yè)務(wù)規范化操作程序及要求等內容為重點(diǎn)進(jìn)行學(xué)習培訓，在較短時(shí)間內培養品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應公司改革步伐的員工隊伍。定期組織學(xué)習內蒙金融辦下發(fā)的有關(guān)金融方針政策及董事會(huì )的文件精神，努力提高政治覺(jué)悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。同時(shí)對貸款五級分類(lèi)等新業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項培訓。
(二)、加強貸款管理、完善規章制度、規范業(yè)務(wù)操作、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，公司的風(fēng)險管理高低，主要表現在風(fēng)險的識別、控制、管理能力上。探索先進(jìn)的風(fēng)險管理模式，制定嚴格的風(fēng)險管理制度，做到風(fēng)險控制抓一線(xiàn)，風(fēng)險鑒別抓真實(shí)，風(fēng)險管理抓制度，努力將新增貸款風(fēng)險控制在最低限度。
一是制定出五級分類(lèi)管理辦法;
二是制定出信貸資料檔案管理辦法等信貸管理辦法;
三是加強對業(yè)務(wù)部提交的客戶(hù)資料，嚴格按照公司的管理制度針對每一筆新業(yè)務(wù)，對業(yè)務(wù)部送上來(lái)的書(shū)面材料，都要做到認真、仔細、全面的審查，對有問(wèn)題的地方，要求業(yè)務(wù)部提供書(shū)面說(shuō)明，并對每一次發(fā)現的問(wèn)題都進(jìn)行登記。對達不到上會(huì )標準但業(yè)務(wù)部堅持要求上貸審會(huì )的業(yè)務(wù)，要求業(yè)務(wù)部提供貸審會(huì )副主任委員以上成員簽字的同意書(shū)，做到責任到人，做好貸前的風(fēng)險審查，使貸款手續合規、合法，嚴把貸時(shí)審查關(guān)，嚴禁發(fā)放超權限貸款;
四是在開(kāi)貸審會(huì )時(shí)，嚴格按照公司要求，保證每筆業(yè)務(wù)都有足夠的貸審會(huì )成員參加，并在待審會(huì )上提出風(fēng)險部意見(jiàn)，認真做好貸審會(huì )記錄，及時(shí)出具貸審會(huì )會(huì )議紀要;
五是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶(hù)貸款等違章貸款的監督力度;
六是認真開(kāi)展監督業(yè)務(wù)部貸前調查，準確預測貸戶(hù)收益，確保貸款按期收回;
七是嚴把貸款審批關(guān)，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、擔保物是否真實(shí)、合法，保證人是否具備擔保實(shí)力、貸款檔案是否齊全等，通過(guò)以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高;
八是全面進(jìn)行信貸檔案統一模式化、規范化、標準化管理，實(shí)行歸檔專(zhuān)人保管，并建立調用檔案登記制度，保證檔案的完整性;
九是合同的制作，嚴格按照《合同簽訂審批表》中的信息，準確、快速的制作合同，并輔助業(yè)務(wù)員校對合同中客戶(hù)信息、相關(guān)數據，確認無(wú)誤后，由業(yè)務(wù)員在合同背面簽字;
十是客戶(hù)已簽訂合同、資料齊全后，貸款檔案應辦理移交手續，由移交人、接交人共同在移交清單上簽字;
十一是貸款結束后，由業(yè)務(wù)員引領(lǐng)客戶(hù)到我部門(mén)領(lǐng)取抵(質(zhì))押物原件，并辦理領(lǐng)取手續。如領(lǐng)取人不是借款人本人，應由業(yè)務(wù)員簽字確認由領(lǐng)取人代為領(lǐng)取相關(guān)資料原件;
十二是部?jì)热藛T調整或換人，所保管的資料應辦理移交手續，由移交人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，正在辦理中的工作由接交人繼續辦理。
(三)、加大信貸規章制度的執行力度
首先要落實(shí)“三查”制度，對部?jì)葐T工素質(zhì)加以培訓，使每個(gè)員工在公司制度規定的基礎上按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風(fēng)險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的'內容、要求、程序認真進(jìn)行調查、審查和檢查，我部門(mén)除督促業(yè)務(wù)部門(mén)做好貸前調查、貸時(shí)審查、貸后檢查外。從一季度開(kāi)始對100萬(wàn)元以上的客戶(hù)盡可能做到跟蹤回訪(fǎng)一次，檢查貸款客戶(hù)貸款的使用情況、經(jīng)營(yíng)情況、還本付息情況，并填寫(xiě)“三查”記錄簿，嚴格考核。審批的貸款都必須有信貸人員的調查報告和貸審會(huì )記錄、紀要。
(四)、明確信貸投放重點(diǎn)，不斷優(yōu)化信貸結構
20xx年我部將按照“分類(lèi)指導、區別對待”的原則，明確信貸投向。建議：
一是提高抵押比重，降低風(fēng)險資產(chǎn)。在發(fā)放貸款時(shí)，應多辦理抵押、保證擔保、除公司領(lǐng)導和董事長(cháng)對借款人的人品、為人了解、確有把握外盡可能少發(fā)放信用貸款;為優(yōu)化信貸結構，降低風(fēng)險資產(chǎn)，盡可能多發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵比重。要合理調整貸款擔保方式，對新增個(gè)體戶(hù)貸款，要最大限度地辦理商業(yè)用房抵押貸款、個(gè)人住房抵押貸款，除公司認可的幾大市場(chǎng)客戶(hù)外，其它客戶(hù)暫不辦理聯(lián)戶(hù)聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶(hù)貸款和頂冒名貸款;
二是要按照“小額、分散、流動(dòng)”的原則，積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權明晰、信譽(yù)度高、行業(yè)和項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)，要給予重點(diǎn)支持。
(五)推進(jìn)貸款五級分類(lèi)管理，提升分類(lèi)水平和技能
加強貸款五級分類(lèi)管理工作是今年信貸管理中的重要工作之一，今年在五級分類(lèi)管理工作中主要采取了以下措施：
1.組織學(xué)習，加強對部?jì)热藛T的培訓，重點(diǎn)學(xué)習貸款風(fēng)險分類(lèi)相關(guān)知識，使部?jì)热藛T認識到貸款風(fēng)險五級分類(lèi)的必要性、重要性及重要意義;
2.注重質(zhì)量，準確分類(lèi)，按季調整;
3.部?jì)热藛T認真細致地做好外調工作，全面掌握借款人的真實(shí)財務(wù)狀況和影響貸款償還的非財務(wù)因素，確保分類(lèi)結果定性的準確。積極、實(shí)時(shí)地做好季度的分類(lèi)調整工作。
(六)利用科技手段，對信貸資產(chǎn)進(jìn)行管理組織培訓，全員參與，扎實(shí)做好公司信貸系統上線(xiàn)工作;2.為充分利用科技手段，有效控制信貸風(fēng)險，提高信貸管理水平。統一思想、提高認識，組織部?jì)葐T工，認真學(xué)習，強化崗位練兵等手段，提高信貸管理水平。開(kāi)展對不良信貸客戶(hù)信息的廣泛采集工作，“信貸風(fēng)險堤壩”和規范20xx年信貸管理工作的順利開(kāi)展奠定基礎。
(七)加強新發(fā)放貸款管理，提高資產(chǎn)質(zhì)量。
繼續實(shí)行到期貸款收回月報制度。為保證到期貸款及時(shí)收回，由部長(cháng)帶頭并督促業(yè)務(wù)員到期收回，按月如實(shí)上報當月到期和收回的情況月報，對增量貸款到期未收回的個(gè)人，責令停止放款權，并對相關(guān)責任人限期收回到期貸款。
(八)加大清收力度，促進(jìn)清收盤(pán)活
1.加大清收盤(pán)活，扎實(shí)做好不良貸款雙降工作
從年初開(kāi)始，我部門(mén)對現已形成的如：馬月平、周福柱、羅永勝、左頡等不良貸款進(jìn)行梳理，并積極配合業(yè)務(wù)部大力清收。對已形成具有風(fēng)險的貸款筆數、金額，根據統計的筆數、金額情況與有關(guān)責任人簽定清收計劃。
2.對貸款進(jìn)行清理統計，對其中逾期部分逐筆進(jìn)行統計，主要檢查其抵押擔保手續是否有效，抵押物變動(dòng)情況，應如何清收盤(pán)活，對確實(shí)無(wú)力償還的應依法或協(xié)商收回所抵押的資產(chǎn)并進(jìn)行處置。
3.與信貸人員見(jiàn)面落實(shí)排查清收盤(pán)活不良貸款計劃和措施，對不良貸款余額、占比較高的業(yè)務(wù)部，重點(diǎn)關(guān)注，督促清收貸款，嚴重者停止發(fā)放貸款，重點(diǎn)清收，嚴格防控新增貸款風(fēng)險，確保新增貸款逾期率不超過(guò)2%，年末總逾期占比不超過(guò)5%、不良貸款占比不超過(guò)2%.從而加大清收盤(pán)活力度，保證新增貸款質(zhì)量。
4.對已形成逾期的貸款經(jīng)常關(guān)注不能失去訴訟時(shí)效期，組織業(yè)務(wù)部上門(mén)簽訂還款協(xié)議書(shū)。對暫時(shí)簽訂有困難的客戶(hù)要設法采取措施聯(lián)系。沒(méi)有辦法簽訂還款協(xié)議的客戶(hù)，及時(shí)上報總經(jīng)理和董事會(huì )，研究采取可行措施。
中介貸款年終總結 10
20xx年對于我們中介貸款業(yè)務(wù)而言是充滿(mǎn)挑戰與機遇的一年。
在業(yè)務(wù)拓展方面，我們積極拓展客戶(hù)群體。通過(guò)與多家房地產(chǎn)中介合作，獲得了大量有購房貸款需求的潛在客戶(hù)，使得貸款咨詢(xún)量較去年提升了約30%。同時(shí)，我們也加強了線(xiàn)上渠道的.推廣，優(yōu)化了公司網(wǎng)站和社交媒體頁(yè)面，提高了品牌知名度，線(xiàn)上咨詢(xún)量增加了20%。
在風(fēng)險控制上，我們嚴格審核客戶(hù)資質(zhì)。完善了信用評估體系，拒絕了約15%信用不良或還款能力不足客戶(hù)的貸款申請，有效降低了潛在的違約風(fēng)險。
然而，也存在一些問(wèn)題。比如部分員工在與客戶(hù)溝通貸款細節時(shí)不夠專(zhuān)業(yè)，導致客戶(hù)誤解，需要加強培訓。展望新的一年，我們將進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高員工素質(zhì)，爭取業(yè)務(wù)更上一層樓。
中介貸款年終總結 11
回顧20xx年，中介貸款工作成果頗豐。
我們成功為眾多客戶(hù)匹配到合適的貸款方案。通過(guò)與各大銀行建立更緊密的合作關(guān)系，獲取了多種優(yōu)惠貸款產(chǎn)品信息。針對中小企業(yè)貸款需求，為其量身定制貸款方案，助力企業(yè)發(fā)展，今年中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)量增長(cháng)了25%。
內部管理上，我們優(yōu)化了工作流程，建立了客戶(hù)信息快速查詢(xún)系統，大大提高了工作效率。在服務(wù)質(zhì)量方面，客戶(hù)滿(mǎn)意度調查顯示滿(mǎn)意度達到了85%，較去年提高了5個(gè)百分點(diǎn)。
不過(guò)，市場(chǎng)競爭日益激烈，周邊新出現了幾家同行，對我們的業(yè)務(wù)有一定沖擊。我們需要進(jìn)一步挖掘自身優(yōu)勢，比如加強個(gè)性化服務(wù)，在新的.一年保持業(yè)務(wù)穩定增長(cháng)。
中介貸款年終總結 12
20xx年，在中介貸款領(lǐng)域我們經(jīng)歷了快速發(fā)展。
在客戶(hù)獲取上，我們開(kāi)展了多樣化的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。參加各類(lèi)金融展會(huì )和房產(chǎn)交易展銷(xiāo)會(huì )，現場(chǎng)收集客戶(hù)資料，拓展了新客戶(hù)。同時(shí)，老客戶(hù)推薦新客戶(hù)的比例也有所上升，這得益于我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
貸款辦理環(huán)節，我們加強了與金融機構的溝通協(xié)調。簡(jiǎn)化了部分不必要的手續，使得貸款辦理平均時(shí)長(cháng)縮短了10%，提高了客戶(hù)體驗。
但我們也面臨著(zhù)利率波動(dòng)帶來(lái)的.風(fēng)險。當市場(chǎng)利率上升時(shí)，部分客戶(hù)對貸款產(chǎn)品的選擇產(chǎn)生猶豫。新的一年，我們要密切關(guān)注利率走勢，提前做好應對策略。
中介貸款年終總結 13
20xx年對于中介貸款業(yè)務(wù)是成長(cháng)的一年。
從業(yè)務(wù)量來(lái)看，個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)依舊是我們的核心業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)量增長(cháng)了20%。我們還積極開(kāi)拓了汽車(chē)貸款等新領(lǐng)域，新領(lǐng)域業(yè)務(wù)增長(cháng)迅速，為公司帶來(lái)了新的.利潤增長(cháng)點(diǎn)。
在團隊建設方面，我們招聘了一批有經(jīng)驗的貸款專(zhuān)員，充實(shí)了業(yè)務(wù)隊伍。同時(shí)，定期組織內部培訓和經(jīng)驗分享會(huì )，提升團隊整體業(yè)務(wù)水平。
但我們在跨地區業(yè)務(wù)拓展上遇到困難，不同地區的政策和市場(chǎng)環(huán)境差異較大。未來(lái)我們要加強對不同地區市場(chǎng)的研究，逐步拓展業(yè)務(wù)版圖。
中介貸款年終總結 14
20xx年中介貸款業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好。
在市場(chǎng)分析上，我們深入研究了當地經(jīng)濟形勢和貸款市場(chǎng)需求。根據市場(chǎng)變化及時(shí)調整業(yè)務(wù)重點(diǎn)，比如在經(jīng)濟復蘇階段，加大了對商業(yè)貸款的推廣力度，商業(yè)貸款業(yè)務(wù)量提升了30%。
服務(wù)方面，我們建立了24小時(shí)客戶(hù)咨詢(xún)熱線(xiàn)，隨時(shí)解答客戶(hù)疑問(wèn)。并且加強了售后跟蹤服務(wù)，及時(shí)了解客戶(hù)貸款使用情況和還款情況。
然而，我們在數據安全管理方面還需加強。隨著(zhù)業(yè)務(wù)數據量的'增加，要確�？蛻�(hù)信息不被泄露。新的一年要加大對數據安全的投入，保障業(yè)務(wù)安全運行。
中介貸款年終總結 15
20xx年，在中介貸款行業(yè)的浪潮中，我們奮勇前行，取得了一系列成績(jì)，同時(shí)也面臨了不少挑戰。
在業(yè)務(wù)發(fā)展上，我們成績(jì)斐然。通過(guò)積極拓展渠道，與眾多金融機構達成深度合作，我們?yōu)榭蛻?hù)提供了豐富多樣的貸款產(chǎn)品選擇。今年，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)量顯著(zhù)增長(cháng)，其中住房貸款業(yè)務(wù)較去年增長(cháng)了30%，這得益于房地產(chǎn)市場(chǎng)的回暖以及我們與各大房產(chǎn)中介更緊密的`協(xié)作。同時(shí)，我們積極開(kāi)拓中小企業(yè)貸款市場(chǎng)，通過(guò)深入了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和資金需求，為其定制專(zhuān)屬貸款方案，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)量增長(cháng)了20%。
在服務(wù)質(zhì)量提升方面，我們投入了大量精力。我們加強了員工培訓，包括貸款政策解讀、客戶(hù)溝通技巧等內容，使得員工在服務(wù)客戶(hù)時(shí)更加專(zhuān)業(yè)和高效�？蛻�(hù)滿(mǎn)意度調查結果顯示，滿(mǎn)意度達到了88%，較去年提高了8個(gè)百分點(diǎn)。我們還建立了完善的客戶(hù)反饋機制，及時(shí)處理客戶(hù)的問(wèn)題和建議，進(jìn)一步優(yōu)化了服務(wù)流程。
然而，我們也遇到了一些問(wèn)題。隨著(zhù)市場(chǎng)競爭的加劇，部分競爭對手以低價(jià)策略搶奪市場(chǎng)，給我們帶來(lái)了一定壓力。此外，在貸款風(fēng)險把控上，盡管我們有嚴格的審核流程，但仍有個(gè)別客戶(hù)出現逾期還款的情況。針對這些問(wèn)題，我們將在新的一年進(jìn)一步優(yōu)化貸款產(chǎn)品定價(jià)策略，增強競爭力，同時(shí)加強對客戶(hù)還款能力的動(dòng)態(tài)監測，完善風(fēng)險預警機制。
展望20xx年，我們將繼續秉持以客戶(hù)為中心的理念，不斷拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提高服務(wù)質(zhì)量，加強風(fēng)險控制，努力在中介貸款市場(chǎng)中占據更有利的地位，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)、高效的貸款中介服務(wù)。
中介貸款年終總結 16
20xx年對我們中介貸款業(yè)務(wù)而言，是機遇與挑戰并存的一年，在不斷努力下，業(yè)務(wù)發(fā)展有了新的突破。
業(yè)務(wù)拓展上，我們采用了多元化的策略。一方面，強化線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)，通過(guò)優(yōu)化公司網(wǎng)站和在各大搜索引擎投放廣告，我們的線(xiàn)上咨詢(xún)量增長(cháng)了40%。我們還利用社交媒體平臺進(jìn)行精準營(yíng)銷(xiāo)，吸引了大量潛在客戶(hù)。另一方面，積極參與線(xiàn)下金融活動(dòng)，在各類(lèi)金融論壇和展會(huì )上，展示我們的.優(yōu)勢和特色產(chǎn)品，與潛在合作伙伴和客戶(hù)建立了良好的聯(lián)系，這使得我們的業(yè)務(wù)觸角延伸到了更廣泛的領(lǐng)域。
在貸款業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，我們致力于提高效率和精準度。建立了先進(jìn)的貸款評估系統，能夠快速準確地評估客戶(hù)的信用狀況和還款能力，大大縮短了貸款審批時(shí)間。同時(shí)，與金融機構的信息對接更加順暢，減少了因信息不暢導致的業(yè)務(wù)延誤情況。今年，整體貸款業(yè)務(wù)辦理效率提升了25%，得到了客戶(hù)和合作金融機構的認可。
但我們也面臨著(zhù)復雜的問(wèn)題。金融監管政策的調整對我們的業(yè)務(wù)產(chǎn)生了一定影響，部分貸款產(chǎn)品的政策收緊，需要我們及時(shí)調整業(yè)務(wù)方向。同時(shí)，團隊成員在應對復雜業(yè)務(wù)場(chǎng)景時(shí)的能力還有待提高。在新的一年，我們將密切關(guān)注政策變化，及時(shí)調整業(yè)務(wù)戰略，加強團隊培訓，提升團隊應對復雜業(yè)務(wù)的能力，確保業(yè)務(wù)穩定發(fā)展。
中介貸款年終總結 17
20xx年，中介貸款工作在曲折中前進(jìn)，在探索中發(fā)展，既有收獲，也有需要改進(jìn)之處。
在客戶(hù)資源積累方面，我們取得了顯著(zhù)成效。通過(guò)與各類(lèi)商會(huì )、行業(yè)協(xié)會(huì )合作，我們獲取了大量?jì)?yōu)質(zhì)的企業(yè)客戶(hù)資源，為企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的拓展奠定了堅實(shí)基礎。同時(shí)，針對個(gè)人客戶(hù)，我們開(kāi)展了一系列促銷(xiāo)活動(dòng)，如推薦有禮等，個(gè)人客戶(hù)數量增長(cháng)了35%。在維護客戶(hù)關(guān)系上，我們定期回訪(fǎng)客戶(hù)，為客戶(hù)提供貸款使用建議和理財規劃，增強了客戶(hù)粘性。
風(fēng)險管理一直是我們工作的重點(diǎn)。我們進(jìn)一步完善了風(fēng)險評估模型，不僅考慮客戶(hù)的`財務(wù)狀況，還綜合評估其行業(yè)前景、市場(chǎng)環(huán)境等因素。通過(guò)這種全面的風(fēng)險評估，成功降低了不良貸款率，今年不良貸款率控制在2%以?xún)�，遠低于行業(yè)平均水平。
然而，我們在業(yè)務(wù)創(chuàng )新方面相對滯后。面對市場(chǎng)上不斷涌現的新型貸款需求和金融科技的沖擊，我們的業(yè)務(wù)模式略顯傳統。此外，在跨區域業(yè)務(wù)拓展中，由于對不同地區市場(chǎng)特點(diǎn)和政策法規的了解不足，遇到了一些阻礙。在新的一年，我們要加大創(chuàng )新力度，引入先進(jìn)的金融科技手段，開(kāi)發(fā)新的貸款產(chǎn)品和服務(wù)模式。同時(shí)，加強對不同地區市場(chǎng)的調研，組建專(zhuān)業(yè)的跨區域業(yè)務(wù)團隊，突破地域限制，實(shí)現業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展。
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20xx年在中介貸款領(lǐng)域的征程已經(jīng)結束，這一年我們經(jīng)歷了許多，也成長(cháng)了許多。
在業(yè)務(wù)運營(yíng)方面，我們注重優(yōu)化內部流程和資源整合。通過(guò)對業(yè)務(wù)流程的全面梳理，去除了一些繁瑣的環(huán)節，提高了工作效率。同時(shí)，整合了內部資源，加強了不同部門(mén)之間的協(xié)作，使得貸款業(yè)務(wù)從咨詢(xún)、受理到審批、放款的各個(gè)環(huán)節銜接更加緊密。這種優(yōu)化使得我們的業(yè)務(wù)處理能力提升了30%，能夠更好地滿(mǎn)足客戶(hù)對貸款時(shí)效性的要求。
在市場(chǎng)推廣上，我們實(shí)施了精準營(yíng)銷(xiāo)戰略。根據市場(chǎng)細分，針對不同類(lèi)型的客戶(hù)群體制定了差異化的營(yíng)銷(xiāo)方案。例如，對于年輕的消費貸款群體，我們重點(diǎn)在網(wǎng)絡(luò )平臺和移動(dòng)應用上進(jìn)行推廣；對于老年客戶(hù)群體，則通過(guò)與社區合作開(kāi)展宣傳活動(dòng)。這一系列舉措有效提高了營(yíng)銷(xiāo)效果，貸款業(yè)務(wù)量在不同客戶(hù)群體中都有了顯著(zhù)增長(cháng)。
但不可忽視的是，我們在技術(shù)應用方面存在不足。隨著(zhù)金融科技的.飛速發(fā)展，同行們紛紛利用大數據、人工智能等技術(shù)提升業(yè)務(wù)質(zhì)量，而我們在這方面的應用還處于起步階段。此外，人才隊伍建設需要進(jìn)一步加強，專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才和營(yíng)銷(xiāo)人才的短缺在一定程度上限制了業(yè)務(wù)發(fā)展。在新的一年，我們要加大對技術(shù)研發(fā)的投入，引進(jìn)先進(jìn)的金融技術(shù)，同時(shí)加強人才招聘和培養，打造一支高素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)化的團隊，為中介貸款業(yè)務(wù)注入新的活力。
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