基金從業(yè)資格考試真題及答案
基金從業(yè)資格考試真題及答案
1.關(guān)于下行風(fēng)險和最大回撤說(shuō)法正確的是(C)。
A.最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)
B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險和最大回撤
C.下行風(fēng)險和最大回撤都是反映基金投資可能出現最壞情況的指標
D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤
2.關(guān)于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是(B)。
A.股票、債券、基金都是直接投資工具
B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具
C.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
D.股票、債券、基金都是間接投資工具
3.某投資者 A于 T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購 B基金，確認的基金份額應于(A)確認。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
4.基金管理人通過(guò)授權控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運作，以下屬于不恰當授權的是(A)。
A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權基金經(jīng)理 B代他管理基金
B.總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì )授權某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責
C.總經(jīng)理授權某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
D.股東會(huì )授權董事會(huì )審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項
5.根據基金銷(xiāo)售適用性原則，應對(B)做出評價(jià)。
A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略
B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人
C.基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機構
D.基金管理人、基金銷(xiāo)售機構、基金經(jīng)理
6.中國證監會(huì )在(D)年批復上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港通試點(diǎn)。
A.2013
B.2015
C.2012
D.2014
7.我國證券交易所是在權益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權(息)日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(息)日除權(息)日參考價(jià)，除權(息)參考價(jià)的計算公式為(C)。
A.除權(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)
B.除權(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1-股份變動(dòng)比例)
C.除權(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)
D.除權(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)+現金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)
8.(C)是衡量債券價(jià)格相對于利率變動(dòng)的敏感性指標。
A.價(jià)格變動(dòng)收益率值
B.加權平均投資組合收益率
C.久期
D.基點(diǎn)價(jià)格值
9.下列關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯誤的是(B)。
A.制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎
B.投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更
C.投資政策說(shuō)明書(shū)內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資范圍等
D.投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績(jì)
10.基金利潤表中，不屬于其他收入項的是(B)。
A.手續費返還
B.公允價(jià)值變動(dòng)損益
C.ETF替代損益
D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費收入11.不屬于風(fēng)險應對措施是(A)。
A.風(fēng)險評估
B.風(fēng)險公擔
C.風(fēng)險回避
D.風(fēng)險接受
12.根據基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金銷(xiāo)售機構推介基金管理人重要依據的是(B)。
A.內部控制情況
B.股東背景
C.經(jīng)營(yíng)管理能力
D.投資管理能力
13.為確�；鸸拘畔⑾到y安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。
A.投資管理制度
B.授權制度
C.門(mén)禁制度
D.內外網(wǎng)分離制度
14.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金 5萬(wàn)份，持有時(shí)間為 1年半，對應的贖回費率為 0.5%，贖回當日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。
A.49750
B.59700
C.49700
D.597550
15.以下按照確定價(jià)原則辦理申購和贖回的基金是(D)。
A.債券基金
B.混合型基金
C.股票基金
D.貨幣市場(chǎng)基金
16.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養，以下描述錯誤的是(D)。
A.基金職業(yè)道德教育和修養是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)
B.基金職業(yè)道德教育和修養是從他律走向自律的活動(dòng)
C.基金職業(yè)道德教育和修養是把外在的基金職業(yè)道德規范轉化為內在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀(guān)念和職業(yè)道德習慣的活動(dòng)
D.基金職業(yè)道德教育和修養是從自律走向他律的活動(dòng)
17.關(guān)于基金托管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是(C)。
A.安全保管基金財產(chǎn)
B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項
C.為基金投資決策提供研究支持
D.按照規定開(kāi)設基金財產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)
18.基金代銷(xiāo)機構對基金管理人進(jìn)行審慎調查的內容不包括基金管理人的(C)。
A.經(jīng)營(yíng)管理能力
B.誠信狀況
C.人員數量
D.內部控制情況
19.基金銷(xiāo)售機構的職責規范包括(D)。
A.委托基金管理人開(kāi)立基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)
B.書(shū)面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金業(yè)務(wù)
C.基金募集申請核準前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料
D.對基金客戶(hù)進(jìn)行身份識別
20.下列不屬于基金合同特別約定事項的是(D)。
A.基金當事人的權利義務(wù)
B.基金合同終止的事由，程序及基金財產(chǎn)的清算方式
C.基金持有人大會(huì )的召集，議事及表決的程序和規則
D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排 21.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于()。
A.1000萬(wàn)，1年
B.2000萬(wàn)，3年
C.1000萬(wàn)，3年
D.2000萬(wàn)，2年
22.目前，我國公募基金銷(xiāo)售機構不包括(B)。
A.保險公司
B.信托公司
C.農村商業(yè)銀行
D.證券公司
23.(A)是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節。
A.基金份額的登記
B.基金份額的申購
C.基金份額的認購
D.基金份額的贖回
24.甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司 B的董事長(cháng)，當 B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規則，甲正確的做法是(D)。
A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶(hù)，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與 B增發(fā)為自己謀取利益
B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)
C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價(jià)，使 B能夠按較高價(jià)格增發(fā)
D.甲以客觀(guān)的專(zhuān)業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定
25.某基金公司在實(shí)現業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對系統的全面考慮，在出現操作風(fēng)險后，追究相關(guān)責任人員時(shí)，發(fā)現不能提供當時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統缺乏(C)。
A.可稽性
B.可靠性
C.穩定性
D.安全性
26.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為(B)。
A.風(fēng)險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金
B.風(fēng)險投資基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類(lèi)投資基金
C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數投資基金
D.絕對收益基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類(lèi)投資基金
27.開(kāi)放式基金注冊登記機構通過(guò)設立和維護(C)，確認基金份額持有人持有基金份額。
A.基金份額持有人資金賬戶(hù)
B.基金管理的交易賬戶(hù)
C.基金份額持有人名冊
D.基金銷(xiāo)售機構的銷(xiāo)售賬戶(hù)
28.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業(yè)人員的執業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機構向中國基金業(yè)協(xié)會(huì )申請執業(yè)注冊后，方可執業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執業(yè)能力和專(zhuān)業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不出現差錯。4、保證基金從業(yè)人員的執業(yè)活動(dòng)處于監管機構的監督之下。
A.2、3、4
B.1、2、4
C.1、2、3
D.1、3、4
29.以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是(B)。
A.基金投資部管理制度
B.股東的股權協(xié)議
C.信息披露操作手冊
D.公司風(fēng)險管理制度
30.關(guān)于收取贖回費，以下說(shuō)法正確的`是(C)。
A.對持有期長(cháng)于 3個(gè)月但少于 6個(gè)月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產(chǎn)
B.場(chǎng)外贖回不得分段設置贖回費率
C.不低于贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產(chǎn)
D.場(chǎng)內贖回可以按照份額持有時(shí)間分段設置贖回費率 31.必須披露上市交易公告書(shū)的基金品種包括(D)。1、封閉式基金;2、上市開(kāi)放式基金;3、交易型開(kāi)放式指數基金;4、分級基金子份額
A.1,2
B.1,2,3
C.2,3,4
D.1,2,3,4
32.基金管理人內部控制機制的四個(gè)層次不包括(D)。
A.員工自律
B.各部門(mén)主管的檢查監督
C.管理層對人員和業(yè)務(wù)的監督控制
D.股東大會(huì )的檢查、監督和指導
33.某混合型基金參與網(wǎng)下申購新股公開(kāi)增發(fā)，由于公司在申購過(guò)程中未去審慎了解和預估實(shí)際中簽率，申購數量過(guò)大，出現持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達 14.85%的情況，違反《基金運作管理辦法》的規定，該事件所引起的風(fēng)險屬于(B)。
A.操作風(fēng)險
B.法律合規風(fēng)險
C.流動(dòng)性風(fēng)險
D.市場(chǎng)風(fēng)險
34.我國分級基金的募集包括(B)和()兩種方式。
A.現金募集、非現金募集
B.合并募集、分開(kāi)募集
C.場(chǎng)內募集、場(chǎng)外募集
D.直銷(xiāo)募集、分銷(xiāo)募集
35.明確基金銷(xiāo)售目標客戶(hù)市場(chǎng)，最需要解決的問(wèn)題是(D)。
A.考核激勵基金銷(xiāo)售人員
B.選擇基金投資機會(huì )
C.完善基金產(chǎn)品線(xiàn)
D.分析投資者的需求
36.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎的要求是(B)。
A.誠實(shí)可信
B.守法合規
C.專(zhuān)業(yè)審慎
D.保守秘密
37.專(zhuān)業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應當具備與其職業(yè)活動(dòng)相適應的職業(yè)技能，是調整基金從業(yè)人員與(B)之間關(guān)系的道德規范。
A.基金監管
B.職業(yè)
C.投資人
D.社會(huì )關(guān)系
38.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是(A)。
A.應保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息
B.應確保應予披露的基金信息在中國證監會(huì )規定時(shí)間內披露
C.應保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開(kāi)披露的信息資料
D.應保證所有披露信息的真實(shí)性、準確性和完整性
39.基金份額的登記、確認是(A)的職責之一。
A.注冊登記機構
B.中央結算公司
C.銷(xiāo)售機構
D.基金托管人
40.在宣傳推介材料(D)，基金銷(xiāo)售機構應當向有關(guān)部門(mén)報備相關(guān)材料。
A.發(fā)布結束后 3個(gè)工作日內
B.發(fā)布之日前 3個(gè)工作日
C.發(fā)布之日前 5個(gè)工作日
D.發(fā)布之日起 5個(gè)工作日內 41.根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會(huì )應當自受理基金募集申請之日起(D)內做出注冊或者不予注冊的決定。
A.1個(gè)月
B.2個(gè)月
C.3個(gè)月
D.6個(gè)月
42.關(guān)于守法合規職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是(B)。
A.基金從業(yè)人員應當配合基金監管機構的監管
B.當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規范內容
C.不負有監管職責的基金從業(yè)人員，也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求
D.守法合規的前提是熟悉相關(guān)的法律法規等行為規范
43.某基金公司的財務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會(huì )計兼職從事公司財務(wù)清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是(D)。
A.體現了有效性原則
B.違反了效率性原則
C.體現了成本效益原則
D.違反了獨立性原則
44.關(guān)于私募基金的監管，以下描述正確的是(D)。
A.設立私募基金管理機構需經(jīng)證監會(huì )審批
B.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會(huì )審批
C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì )對私募基金實(shí)施統一監管的職責
D.發(fā)行私募基金不設行政審批
45.某 ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產(chǎn)嚴重損失，事后分析認為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環(huán)節。該事件反映該基金公司在內部控制方面違背了以下哪項原則，(D)。
A.獨立性原則
B.有效性原則
C.相互制約原則
D.健全性原則
46.下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(B)。
A.銀行回購協(xié)議
B.中長(cháng)期債券
C.短期政府債券
D.商業(yè)票據
47. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于(C)、行業(yè)與證券選擇和交叉效應。
A.市場(chǎng)因素
B.隨機因素
C.資產(chǎn)配置
D.運氣因素
48.關(guān)于政策風(fēng)險，以下表述錯誤的是(A)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險即政策風(fēng)險
B.政策風(fēng)險是指因宏觀(guān)政策的變化導致的對基金收益的影響
C.政策風(fēng)險的管理主要在于對國家宏觀(guān)政策的把握和預測
D.宏觀(guān)政策包括財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策等都會(huì )對基金收益造成影響
49.證券投資基金的會(huì )計報表通常不包括(D)。
A.利潤表
B.資產(chǎn)負債表
C.凈值變動(dòng)表
D.現金流量表
50.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是(C)。
A.不可替代市場(chǎng)參與者的監管工作
B.將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節
C.存在廣泛適用的投資者教育計劃
D.有助于監管機構保護投資者
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