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內控自查報告
在經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告包含標題、正文、結尾等。寫(xiě)起報告來(lái)就毫無(wú)頭緒？以下是小編幫大家整理的內控自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
內控自查報告1
為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關(guān)于開(kāi)展財務(wù)專(zhuān)項檢查工作的通知》精神，根據縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務(wù)會(huì )計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開(kāi)支情況，進(jìn)行了認真的專(zhuān)項檢查，現將檢查情況報告于后：
一、上年1月1日至12月30日財務(wù)費用列支情況：
�。ㄒ唬�、手續費支出上年度，我社列支手續費319046.82元，經(jīng)核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬(wàn)元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實(shí)際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費xx%計算，應給付手續費12041.24元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續費124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規定并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ǘ�、營(yíng)業(yè)費用支出
1、比例費用列支：20xx年實(shí)現總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28元，實(shí)際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實(shí)際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費應列支14977.32元，實(shí)際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經(jīng)費2822.20元，工會(huì )經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無(wú)超范圍、超比例計提現象。
3、低值易耗品攤銷(xiāo)；20xx年列支30713.00元，系購買(mǎi)檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷(xiāo)的項目。
4、其他營(yíng)業(yè)管理費用：均按《xx農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
5、專(zhuān)項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專(zhuān)項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。
�。ㄈ�、其他營(yíng)業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會(huì )計決算工作指導意見(jiàn)》和相關(guān)精神執行；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
�。ㄋ模�、營(yíng)業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問(wèn)題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費用開(kāi)支情況
�。ㄒ唬�、手續費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續費列支3484.00元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬(wàn)元，手續費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續費列支22598.40元，符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
�。ǘ�、營(yíng)業(yè)費用開(kāi)支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定和標準計提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費應列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。
(三)、其他營(yíng)業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營(yíng)業(yè)支出40687.00元符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ㄋ模�、其他營(yíng)業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開(kāi)支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的'問(wèn)題及原因通過(guò)自查，我社費用列支存在以下問(wèn)題：
1、部分費用超標，如業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費，其原因是確定的標準與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應，與解決和處理歷史遺留問(wèn)題的措施不相適應。
2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開(kāi)支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對過(guò)去費用開(kāi)支中出現的問(wèn)題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對檢查中發(fā)現的問(wèn)題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號文件通報全縣：對未經(jīng)批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務(wù)招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定，由責任人（信用社三長(cháng)）按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長(cháng)各20%、主辦會(huì )計10%。在手續費、其它營(yíng)業(yè)支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費用的，處主任、主辦會(huì )計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長(cháng)”切實(shí)加強財務(wù)管理，嚴格費用開(kāi)支，真實(shí)加強財務(wù)核算。我社除認真執行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問(wèn)題提出以下整改措施；
1、認真加強財務(wù)核算，努力開(kāi)源節流，以增加收入來(lái)擴大正常費用開(kāi)支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認真加強財務(wù)管理，嚴格費用開(kāi)支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務(wù)性開(kāi)支，降低經(jīng)營(yíng)成本。
3、認真加強財務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習，正確列支財務(wù)費用，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。
4、對未經(jīng)批準開(kāi)支計提的超任務(wù)工資，轉入資本公積科目，增加資本實(shí)力。
通過(guò)自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務(wù)管理制度》和《xx縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務(wù)收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見(jiàn)計提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，繼續嚴格財務(wù)費用的管理，認真執行財務(wù)核算制度，依法合規列支費用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
聯(lián)社營(yíng)業(yè)部根據舞信聯(lián)88號文《關(guān)于開(kāi)展經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性與內控制度建設執行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關(guān)人員，認真學(xué)習了文件精神，并成立了有邢XX任組長(cháng)，XX任副組長(cháng)，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領(lǐng)導小組，組長(cháng)邢XX全面負責，卞X(qián)X、張X、陳X分別負責經(jīng)營(yíng)真實(shí)性及內控制度建設執行情況的自查工作，現將自查結果報告如下：
止6月底，營(yíng)業(yè)部各項存款余額5737萬(wàn)元，較上年底上升786萬(wàn)元。各項貸款9818萬(wàn)元，較上年凈投放2845萬(wàn)元。其中，逾期貸款余額3萬(wàn)元，較上年底下降2萬(wàn)元，呆滯貸款余額851萬(wàn)元，較上年下降223萬(wàn)元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現余額1355萬(wàn)元，較上年底增1275萬(wàn)元，股金余額1559萬(wàn)元，較上年凈增119萬(wàn)元�？偸杖�898萬(wàn)元，總支出836萬(wàn)元，實(shí)現利潤62萬(wàn)元。
1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款274筆，均堅持集體審批并嚴格執行了“貸前公開(kāi)”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問(wèn)題：
�、�5萬(wàn)元以上的貸款存在有沒(méi)堅持按月清息現象;
�、谫J款有超訴訟時(shí)效現象。
2、盤(pán)活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬(wàn)元，較上年底下降225萬(wàn)元。經(jīng)查實(shí)有129萬(wàn)元貸款應調未調入不良貸款科目。但于7月3日已調入不良貸款科目。
3、股金方面：止6月底股金余額1559萬(wàn)元，較上年底凈增119萬(wàn)元。存在提前退股金現象。
4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬(wàn)元，總支出836萬(wàn)元，盈余62萬(wàn)元。各項費用的開(kāi)支合理、合規、無(wú)擅自提高費用開(kāi)支標準，無(wú)費用掛帳，越權列支現象，各項費用列支均執行了財務(wù)公開(kāi)。存在的問(wèn)題：
�、贅I(yè)務(wù)招待費超比例多列支元;
�、诖魩蕚浣鸲嗵�566,元;
�、蹜绽⑽窗凑找幎ㄓ嬏�，少提184,元，經(jīng)查實(shí)5—6月份，計提的收貸手續費、貼現手續費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現象。
5、重要空白憑證，經(jīng)核實(shí)帳、實(shí)物相符。但作廢的重要空白憑證沒(méi)按規定剪貼冠字號粘貼。
6、電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復操作沒(méi)有及時(shí)進(jìn)行登記，沖帳補帳業(yè)務(wù)沒(méi)進(jìn)行登記，打印的資料缺動(dòng)戶(hù)余額表和分戶(hù)明細帳。
7、登記簿有內容登記不全現象。
貸款形態(tài)不實(shí)的原因：
�、傩刨J會(huì )計執行制度不力，沒(méi)及時(shí)按規調整貸款形態(tài);
�、趦炔款I(lǐng)導為完成上半年任務(wù)，從主觀(guān)上縱容指示信貸會(huì )計違規操作。提前退股的原因：
�、偾捌趯擅竦姆旨t承諾與現實(shí)不符，致使個(gè)別股民提前退股;
�、趥�(gè)別股民對入股政策領(lǐng)會(huì )不到位，濫用了過(guò)去的入退股習慣。業(yè)務(wù)招待費超比例支開(kāi)的原因是聯(lián)社的招待費在營(yíng)業(yè)部列支所致。呆帳準備金多提元原因是應計提的呆帳準備金基數合計錯所致。少打印的動(dòng)戶(hù)余額、分戶(hù)明細資料是原來(lái)沒(méi)有要求。
經(jīng)過(guò)自查6月底貸款形態(tài)應調未調不良貸款科目129萬(wàn)元。多提呆帳準備金566086、32元，少提應收利息元，貼現手續費少提元，超列業(yè)務(wù)招待費元，6月底應盈余元，比帳面少盈余元。
以上是營(yíng)業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性暨內控制度建設執行情況的自查，對查出的問(wèn)題已及時(shí)進(jìn)行了整改糾正，在今后的經(jīng)營(yíng)工作中，我部將嚴格按照各項規章制度以規經(jīng)營(yíng)，嚴格經(jīng)營(yíng)管理，圓滿(mǎn)完成聯(lián)社交給的各項任務(wù)。
內控自查報告2
20xx年年以來(lái)我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習。今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金，空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的.管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
內控自查報告3
根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的.同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導下，在金管、計統、農金等監管專(zhuān)業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(cháng)較好地完成了所承擔的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責�？偨Y回顧一年工作現作銀行個(gè)人工作總結如下：
我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規范化管理,，年初我就安排對綜合監管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì ),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,綜合金融監管工作又有新起色,內控管理機制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩定的問(wèn)題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實(shí)施細責》，把每一個(gè)被監管專(zhuān)業(yè)、每一項監管責任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監管責任的分解落實(shí)工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責責落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責任與目標化管理結合，充分發(fā)揮了金融監管各崗位人員的職能作用。
三、銀行監管與合作監管
1、組織監管人員認真學(xué)習各項政策規定和監管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來(lái)，我們監管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習和實(shí)際檢查技能的培訓，積極樹(shù)立新的監管理念，將各項政策規定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從起，我行銀行業(yè)監管人員的培訓重點(diǎn)從行政監管轉向對銀行業(yè)機構的非現場(chǎng)分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實(shí)際現場(chǎng)檢查技能高、非現場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時(shí)，督促監管人員自學(xué)有關(guān)監管業(yè)務(wù)知識，在一定的時(shí)期內迅速提高監管人員的綜合素質(zhì)，以適應形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監管現場(chǎng)會(huì )精神，加快監管電子化的步伐
按照10月銀行業(yè)現場(chǎng)會(huì )的要求，認真組織了監管人員對銀行業(yè)監管文檔、非現場(chǎng)監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進(jìn)行了逐項落實(shí)，切實(shí)保證了監管實(shí)務(wù)操作與計算機應用的全面落實(shí)。我行監管部門(mén)從起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實(shí)監管實(shí)務(wù)操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監管電子化的建設，切實(shí)提高了監管的各項基礎工作水平。
3、繼續嚴格加強對銀行業(yè)行政監管、確保監管的合規性
(1)，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話(huà)制度，分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話(huà)，同時(shí)完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時(shí)全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時(shí)，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對機構和人員上報的材料進(jìn)行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復審結果于2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在4月就開(kāi)展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現場(chǎng)檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監管責任制，切實(shí)履行了監管職責。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監管責任制實(shí)施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監管責任狀、支行主管行長(cháng)與監管股長(cháng)簽定監管責任狀和監管股長(cháng)與監管員簽定監管責任狀，制定了監管a、b制，明確了監管職責、責任和目標，使各項監管責任制得到有效的貫徹和落實(shí)
內控自查報告4
為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度的落實(shí)，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導班子高度重視，首先是召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )議，在會(huì )議上認真學(xué)習了相關(guān)文件并明確專(zhuān)人負責此項工作。會(huì )議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度工作進(jìn)行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、加強組織領(lǐng)導，確保自查工作順利開(kāi)展。 我行接到通知后，縣行黨支部立即召開(kāi)了行務(wù)會(huì )對文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習，行長(cháng)親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度自查領(lǐng)導小組，行長(cháng)親自擔任組長(cháng)，兩位副行長(cháng)為副組長(cháng)，二部一室主任為成員。為順利開(kāi)展重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開(kāi)端。為切實(shí)做好自查工作，縣行合正在開(kāi)展的“銀行業(yè)內控和案防制度執行年”活動(dòng)，展開(kāi)了更細、更深入的自查工作，實(shí)行“雙管齊下”工作方針，查找問(wèn)題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度自查工作落到實(shí)處。
二、自查情況
(一)重要崗位和敏感環(huán)節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環(huán)節輪崗制度，每三年進(jìn)行一次崗位輪換，為有效推動(dòng)各項業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時(shí)間必須達到5-10個(gè)工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開(kāi)展。今年以來(lái)，我行休假人員為2人。
(二)縣行領(lǐng)導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規定文件精神，我行正副行長(cháng)屬于異地交流任職，縣行行長(cháng)任行長(cháng)在我行任職未滿(mǎn)三年，年齡不足50周歲�？h行兩位副行長(cháng)年齡不足45歲，我行行長(cháng)在本地任職未達到5年。
(三)換戶(hù)管理及客戶(hù)管理工作情況。我行在貸款客戶(hù)的管理中，堅持兩個(gè)以上客戶(hù)經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶(hù)管理。今年以來(lái)，我行客戶(hù)經(jīng)理應換戶(hù)管理人數三，換戶(hù)管理人數三次。確保了換戶(hù)管理工作的有效開(kāi)展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎。
農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實(shí)際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度”的落實(shí)，堅持突出重點(diǎn)與全面自查相合，在檢查信貸、財務(wù)、會(huì )計等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí)，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假”等內控制度落實(shí)不存在問(wèn)題。
為進(jìn)一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規經(jīng)營(yíng)水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動(dòng)了20xx年“內控達標年”活動(dòng)。
據悉，本次活動(dòng)重點(diǎn)圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價(jià)對標”、“落實(shí)整改問(wèn)責”和“內控知識培訓及考試”開(kāi)展，同時(shí)合“兩個(gè)加強，兩個(gè)遏制”回頭看活動(dòng)，組織全體員工開(kāi)展內控案防“天天微課堂”、學(xué)習《內控達標年學(xué)習手冊》、撰寫(xiě)自查報告和學(xué)習心得體會(huì )。其中，對標查找是關(guān)鍵，問(wèn)題整改是核心，違規問(wèn)責是保障。
“內控達標年”活動(dòng)是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續三年合規活動(dòng)取得良好效果的基礎上，開(kāi)展的.又一項重要的內控管理活動(dòng)�；顒�(dòng)旨在通過(guò)與上市規范、監管要求和內控評價(jià)對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問(wèn)題，切實(shí)強化整改問(wèn)責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。
為保障“內控達標年”活動(dòng)順利開(kāi)展、取得實(shí)效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯(lián)合成立活動(dòng)領(lǐng)導小組，制定了切實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，對活動(dòng)內容和步驟進(jìn)行了周密部署。同時(shí)，銀郵聯(lián)合全程督導，建立專(zhuān)項考核機制，以督導促執行，以考核促提高，有效調動(dòng)了各級機構和全體員工的積極性，確�；顒�(dòng)扎實(shí)有序推進(jìn)。銀行員工內控自查報告2按照上級行關(guān)于20xx年度基層行內控綜合評價(jià)工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀(guān)、公正、真實(shí)地評價(jià)支行的內控管理狀況，進(jìn)一步促進(jìn)完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價(jià)工作高效率、高質(zhì)量地展開(kāi)。
一、加強組織領(lǐng)導，強化責任落實(shí)。
為把20xx年度內控評價(jià)的各項工作落實(shí)到位，迅速成立了該行內控評價(jià)領(lǐng)導小組，并在風(fēng)險部下設辦公室。該行在加強組織領(lǐng)導的同時(shí)，還強化了各部室、網(wǎng)點(diǎn)的責任落實(shí)：內控評價(jià)領(lǐng)導小組具體負責、組織、協(xié)調支行內控評價(jià)有關(guān)事項和工作；風(fēng)險部作為牽頭部門(mén)負責支行與上級行內控管理部門(mén)的請示和溝通工作，統一認識、統一標準、統一進(jìn)度，統籌安排和調度各部室、網(wǎng)點(diǎn)的內控評價(jià)工作落實(shí)到位，確保內控評價(jià)自評工作的順利進(jìn)行。
二、加強內評文件資料的學(xué)習和培訓，正確理解和掌握各項評價(jià)指標的評價(jià)標準、評價(jià)要點(diǎn)、評價(jià)依據及評價(jià)方法。
該行內控評價(jià)領(lǐng)導小組組織部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人和相關(guān)人員認真學(xué)習總行《基層行內部控制評價(jià)實(shí)施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價(jià)操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價(jià)方法，提高自評工作質(zhì)量。
三、加強過(guò)程評價(jià)指標的量化分解，保證該行進(jìn)行內控評價(jià)自評的完整性和可操作性。
基層行的內控評價(jià)工作主要是過(guò)程評價(jià)，該行結合本行經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際情況，按照評價(jià)操作手冊的要求，對過(guò)程評價(jià)指標的評價(jià)內容、標準、要點(diǎn)、依據及方法等進(jìn)行量化分解，確定被評價(jià)的部室、網(wǎng)點(diǎn)以及進(jìn)行評價(jià)的具體項目和操作方法。
四、加強和完善內控評價(jià)自評工作的基礎管理，實(shí)現內控評價(jià)日常管理行為的制度化。
內控評價(jià)的目的不僅僅是促進(jìn)內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價(jià)過(guò)程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門(mén)日常的管理中自覺(jué)執行到位。該行針對評價(jià)過(guò)程中發(fā)現的內部控制中存在的缺陷或問(wèn)題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關(guān)日常操作規程和管理考核實(shí)施細則等進(jìn)行了修改和補充，力求結合執行力建設實(shí)現內控評價(jià)日常管理行為的制度化。
五、加強評價(jià)工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門(mén)的作用。
基層行之間、部室之間、網(wǎng)點(diǎn)之間的經(jīng)營(yíng)和管理狀況不同，進(jìn)行內控評價(jià)的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質(zhì)量和進(jìn)度，作為支行牽頭部門(mén)的風(fēng)險部充分發(fā)揮職能部門(mén)的積極作用，在認真學(xué)習領(lǐng)會(huì )和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進(jìn)經(jīng)驗，在支行部室、網(wǎng)點(diǎn)之間加強評價(jià)工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調一致，使各項自評工作高質(zhì)量按時(shí)完成。
通過(guò)20xx年度內控評價(jià)自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行為，提高管理水平，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)穩健運行。
內控自查報告5
古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實(shí)施；包公剛正執法，促進(jìn)了北宋的綱紀嚴明；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏(yíng)得了群眾的全力支持，取得了抗戰的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行，秉承著(zhù)“追求卓越，誠信，績(jì)效，責任，創(chuàng )新，和諧”的核心價(jià)值觀(guān)，走過(guò)了百年輝煌，作為承載這榮耀的基石，內控和合規對于銀行業(yè)的發(fā)展有著(zhù)舉足輕重的作用。
內控、合規是風(fēng)險管理的要求，是銀行工作者永恒的準繩。對于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應的法律法規和監管規定。對于遵法守紀的員工，合規是一扇屏障，他們的利益在合規的屏障下得到保護；而對于違規操作的人，合規更是一條粗大的鎖鏈，使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì )中胡作非為。合規文化建設，就是要告誡我們，無(wú)論身處哪個(gè)崗位，負責何種工作，都不能沒(méi)有法律的約束，無(wú)論何時(shí)何地都不能脫離制度的規范。一個(gè)企業(yè)要持續的經(jīng)營(yíng)下去，風(fēng)險控制便也要持續下去，尤其是銀行業(yè)，更要把風(fēng)險控制做好。所以對一線(xiàn)員工的而言,學(xué)習和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。
最近通過(guò)認真學(xué)習文件，我更進(jìn)一步認識到依法合規操作的必要性和緊迫性，深刻認識到違規操作導致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監會(huì )的“八不得”是合規操作的基礎，也是我們必須遵守的制度�，F就此次內控與合規的學(xué)習心得總結出以下幾點(diǎn)，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
一、學(xué)習相關(guān)制度內容，增強依法合規操作的理念。
身為一名銀行員工，加強自身對法律法規、規章制度的學(xué)習，提高風(fēng)險防范意識是從源頭上杜絕違規違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，在獲得的利潤的同時(shí)也面臨著(zhù)巨大的風(fēng)險，如果風(fēng)險不注意控制，那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展，甚至生活生存，所以我們必須把風(fēng)險防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起，自覺(jué)遵守銀行的“鐵算盤(pán)”、“鐵規章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監會(huì )的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求，嚴禁違規代客保管存單、折、卡、證等；嚴禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證；不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財等等，抵制各種違紀、違規、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險，就必須注意加強平時(shí)法律法規的學(xué)習，通過(guò)警示教育，提高法律合規意識，打牢思想防線(xiàn)。
二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。
我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應從小事做起，一點(diǎn)一滴，合規操作。在一個(gè)風(fēng)險無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，無(wú)規矩不成方圓。我會(huì )堅守規章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，謹慎認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)，牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務(wù)的標準來(lái)對待每一位客戶(hù)。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì )遇到開(kāi)戶(hù)資料不全的客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)，不能支取現金的客戶(hù)想違規提現，票據要素不全的要辦理結算，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現象，對于這些現實(shí)生活中經(jīng)常遇到的情況，我們要在保證合規的前提下為客戶(hù)提供服務(wù)，這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧和提供多種解決方案的能力，在客戶(hù)的要求不符合銀行規章制度的時(shí)候，我們不能直截了當地回答“不”，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶(hù)說(shuō)明不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
三、持續不斷學(xué)習，做到與時(shí)俱進(jìn)
銀行法律法規和規章制度的學(xué)習不是一蹴而蹴的，關(guān)鍵要靠長(cháng)期的學(xué)習和積累，要養成長(cháng)期學(xué)習的`習慣。要將學(xué)習與實(shí)踐結合起來(lái)，學(xué)以致用，持之以恒。運用到工作中去，嚴格按照規定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章，每一次簽退，甚至與客戶(hù)的言行都做到有據可依，嚴格要求自己，養成嚴謹的工作作風(fēng)，只有這樣，企業(yè)和個(gè)人才有發(fā)展的動(dòng)力。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，運用反面的教訓警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀，并自覺(jué)做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。
四、廉潔自律，嚴格要求自己
由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對規章制度理解不夠全面，只抱著(zhù)努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關(guān)法律法規的學(xué)習，時(shí)間長(cháng)了可能會(huì )產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發(fā)生。通過(guò)這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習，使我深刻認識到，不學(xué)習法律法規的有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的中行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
“合規成習慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險”。讓我們從現在做起，把愛(ài)崗敬業(yè)當成習慣，把合規操作常留心間。做平凡崗位上的專(zhuān)家，做合規文化的踐行者。
內控自查報告6
為認真貫徹落實(shí)上級行20xx年“內控達標年”活動(dòng)動(dòng)員電視電話(huà)會(huì )議精神，14日上午，郵儲銀行撫州市分行聯(lián)合市郵政公司共同召開(kāi)了全市20xx年“內控達標年”活動(dòng)啟動(dòng)電視電話(huà)會(huì )議。
會(huì )上，郵銀雙方領(lǐng)導表示，要充分認識“內控達標年”活動(dòng)的意義和目的，將積極貫徹落實(shí)上級郵政金融會(huì )議精神和具體工作要求，進(jìn)一步強化思想認識、深入推進(jìn)，全力確保金融內控達標年活動(dòng)有效落地。同時(shí)，雙方要強化溝通協(xié)調、統籌部署，全力打造金融內控郵銀合作典范，共同推動(dòng)“內控達標年”活動(dòng)的持續開(kāi)展。
雙方領(lǐng)導指出，20xx年在上級單位的正確領(lǐng)導和廣大干部職工共同努力下，全市郵銀雙方共舉大旗、共享資源，共創(chuàng )未來(lái)，高效推動(dòng)了郵銀和諧發(fā)展，打造了郵銀合作典范。為表彰先進(jìn)，樹(shù)立典型，會(huì )上對20xx年度全市郵銀合作典范進(jìn)行了表彰獎勵。東鄉、廣昌、金溪等10個(gè)單位獲“20xx年度郵銀合作典范單位”榮譽(yù)稱(chēng)號，市分公司綜合辦、計劃財務(wù)部、金融業(yè)務(wù)局及市分行辦公室、計劃財務(wù)部、個(gè)人金融部、法律合規部等12個(gè)部門(mén)獲“20xx年度郵銀合作典范部門(mén)”榮譽(yù)稱(chēng)號。
最后，雙方領(lǐng)導強調，郵政金各級機構要以此次“內控達標年”活動(dòng)為契機，突破在內控管理理念、制度落實(shí)、規范經(jīng)營(yíng)和防控風(fēng)險、檢查監督發(fā)現問(wèn)題整改工作不力等狀況，進(jìn)一步堅守合規信念，落實(shí)合規操作，認真組織開(kāi)展好金融內控建設活動(dòng)，確保全年各項目標任務(wù)的'圓滿(mǎn)完成和推動(dòng)企業(yè)更加持續穩健的發(fā)展。
20xx郵政內控達標年自查報告
經(jīng)過(guò)認真籌備，9月28日，郵儲銀行成功在港交所上市。在此背景下，為全面提升內控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，在總行統一部署下，郵儲銀行山東省分行決定自20xx年起連續三年在全省郵政金融系統組織開(kāi)展內控建設活動(dòng)。
據了解，該行20xx年至20xx年內控建設活動(dòng)分別以“內控達標年”、“內控優(yōu)化年”和“內控提升年”為主題，是郵儲銀行在20xx年至20xx年“合規大討論”、“合規大行動(dòng)”、“合規回頭看”活動(dòng)取得良好效果的基礎上，為實(shí)現建設一流大型零售商業(yè)銀行的戰略目標而進(jìn)一步采取的強有力措施。
據相關(guān)負責人介紹，三年活動(dòng)期間，郵儲銀行將以制度梳理和流程優(yōu)化為基礎、以監督檢查和整改問(wèn)責為抓手、以信息系統和文化建設為支撐，通過(guò)持續的內控建設活動(dòng)，進(jìn)一步強化全員內控意識，完善內控管理體系，健全內控管理長(cháng)效機制，不斷提升各級機構內控管理水平。同時(shí)，上下聯(lián)動(dòng)、全員參與，在全行牢固樹(shù)立起“內控提升品質(zhì)，合規創(chuàng )造價(jià)值”的內控理念。
日前，郵儲銀行山東省分行已召開(kāi)全省電視電話(huà)會(huì )議，正式啟動(dòng)20xx年“內控達標年”活動(dòng)，對標學(xué)習等各項工作也如火如荼地開(kāi)展中。該負責人表示，20xx年，除完成總行統一部署的對標糾錯等工作外，山東省分行還將開(kāi)展內控“金點(diǎn)子”評選等特色活動(dòng)，進(jìn)一步打造郵政金融內控合規文化品牌。
內控自查報告7
今年以來(lái)，XX市XX區聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:一、高度重視，組織領(lǐng)導到位自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。
二是分別制定了“制度執行年”活動(dòng)和“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實(shí)行“一把手”負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作”自查自糾工作責任書(shū)XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社做了以下工作：
一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學(xué)法、懂規、遵紀、守制”意識。
二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。
三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。
同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。
四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。
聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)。
二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。
三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。
四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位區聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯(lián)合社合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的`指導思想、工作目標和總體要求進(jìn)行了明確，在全區信用社全面開(kāi)展合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類(lèi)型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監局《20xx-20xx年對XX省農村信用社各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》一并轉發(fā)各社對照開(kāi)展自查。各社也將轄內各營(yíng)業(yè)機構自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監部門(mén)、省聯(lián)社XX辦事處、區聯(lián)社及自查中發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題，梳理成條,分類(lèi)整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。
二是抓專(zhuān)項檢查。先后開(kāi)展了上年度會(huì )計決算真實(shí)性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規經(jīng)營(yíng)、合規操作等專(zhuān)項檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節漏洞和弊端，針對發(fā)現的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū)XXX份，落實(shí)專(zhuān)人限期進(jìn)行整改。
三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查發(fā)現存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強后續稽核，強化責任監督。對專(zhuān)項檢查、現場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。
四是抓賬務(wù)會(huì )審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會(huì )計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì )審，獎優(yōu)罰劣，現場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì )審XX(社)次。
五是加強責任監督。搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過(guò)現場(chǎng)檢查、民主測評、社會(huì )調查等方式，先后對全區XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計;對高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀(guān)、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實(shí)個(gè)人及共同違規責任貸款XXX筆，金額XXXX萬(wàn)元(其中個(gè)人違規責任貸款XXX筆，金額XXX萬(wàn)元)，被審計人員均書(shū)寫(xiě)承諾，訂立了限期收貸計劃。
六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問(wèn)題，5-6月，聯(lián)社在全區范圍內開(kāi)展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場(chǎng)所且日常消費與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。
二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。
三是建立“雙向”問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子X(jué)社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
內控自查報告8
一、特別提示：
本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制；
2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
�。ㄒ唬嫿ìF代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為最高決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。
1、股東大會(huì )
股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會(huì )
董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監事會(huì )
監事會(huì )是本行的監督機構。本行監事會(huì )成員現有8名，其中外部監事2 名、股東監事3名、職工監事3 名。監事會(huì )制定了監事會(huì )議事規則，明確監事會(huì )的議事方式和表決程序，以確保監事會(huì )的有效監督。本行章程規定監事會(huì )依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的'實(shí)施，本行及時(shí)向監事會(huì )提供有關(guān)的信息和資料，以便監事會(huì )對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監督、檢查和評價(jià)。
4、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著(zhù)"內控優(yōu)先"原則持續不斷地完善與改進(jìn)內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進(jìn)內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。
5、風(fēng)險管理制度
審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"的風(fēng)險管理戰略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會(huì )審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時(shí)，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時(shí)，按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴格管理，并確保其滿(mǎn)足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監管資本15%的規定。本行在上市之時(shí)，就根據需要按照有關(guān)規定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶(hù)新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶(hù)。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會(huì )審批等。
7、激勵約束機制
本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過(guò)完善等級行管理制度、總行部門(mén)考核制度、全面推行客戶(hù)經(jīng)理制，在總行各部門(mén)和分支機構不同層面均建立起績(jì)效考核機制。特別是，我行逐步開(kāi)始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開(kāi)始推進(jìn)以"經(jīng)濟利潤"、"風(fēng)險調整后的收益回報"為基礎的考核機制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹(shù)立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺(jué)地優(yōu)化和調整資產(chǎn)結構。
8、信息披露管理
本行a+h同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關(guān)者的合法權益，根據內地和香港兩地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長(cháng)，本行總行各部門(mén)以及各分行的負責人是本部門(mén)及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會(huì )秘書(shū)為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監管部門(mén)所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì )領(lǐng)導下負責協(xié)調實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書(shū)中披露了本行xx年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績(jì)情況而取得了上市地監管機關(guān)對本行xx年報的豁免。因此，尚未披露過(guò)定期報告。但本行會(huì )真實(shí)、準確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時(shí)，本行也將根據上市地相關(guān)法律、法規和監管機關(guān)的要求，適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開(kāi)通了投資者電話(huà)專(zhuān)線(xiàn)，在公司網(wǎng)站設置了"投資者關(guān)系"欄目，認真接受各種咨詢(xún)，并開(kāi)始著(zhù)手建立相關(guān)規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內，本行領(lǐng)導、董秘、董事會(huì )辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來(lái)訪(fǎng)調研，通過(guò)電話(huà)、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內外投資機構的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評。
�。ǘ┮幏哆\作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )以及董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規和規章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )核準，并已通過(guò)中國證監會(huì )和香港聯(lián)交所的審核。
�。�2）三會(huì )議事規則
根據監管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會(huì )議事規則》、《董事會(huì )議事規則》和《監事會(huì )議事規則》。
�。�3）董事會(huì )、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )議事規則。
�。�4）制定并完善了《行長(cháng)工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線(xiàn)和信息溝通機制。
�。�5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問(wèn)題
中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運作中，正如《關(guān)于開(kāi)展加強上市公司治理專(zhuān)項活動(dòng)有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學(xué)習那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗，取人所長(cháng)，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
�。ㄒ唬┻M(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制。由于本行董、監事會(huì )下設各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )成立時(shí)間不長(cháng)，其議事規則雖已經(jīng)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )審議、修訂，但尚待董事會(huì )審議通過(guò)。此外，董、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的成員都是金融、財政方面的專(zhuān)家學(xué)者，應進(jìn)一步發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，不斷完善董、監事會(huì )決策機制。
�。ǘ┻M(jìn)一步加大基層機構的內控執行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經(jīng)營(yíng)理念，并大力倡導和宣傳，但個(gè)別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風(fēng)險問(wèn)題還不時(shí)地困擾著(zhù)我們。因此，我們將進(jìn)一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進(jìn)一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。
�。ㄈ┲贫�、完善獨立董事和外部監事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì )已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會(huì )第六次會(huì )議審議，擬于年內實(shí)行。
四、整改措施和整改時(shí)間及責任人
序號
整改措施
整改時(shí)間
責任人
1，董事會(huì )審議通過(guò)議事規則，進(jìn)一步完善董、
監事會(huì )決策機制
xx年8月份
孔丹先生
劉崇明女士
2，進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力
xx年內
合規審計部
3，實(shí)施獨立董事和外部監事津貼制度
xx年12月份之前
人力資源部、
提名與薪酬委員會(huì )
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗，結合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。
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1、本行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內控環(huán)境。我行在對近年實(shí)踐進(jìn)行總結的基礎上，提出了"追求效益、質(zhì)量、規模的協(xié)調發(fā)展，追求過(guò)濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩定增長(cháng)的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營(yíng)理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會(huì )的監管要求，以《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進(jìn)內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內部控制的評價(jià)與持續改進(jìn)機制，有力地促進(jìn)了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內部控制、會(huì )計及柜臺業(yè)務(wù)內部控制、計劃財務(wù)內部控制、中間業(yè)務(wù)內部控制、計算機信息系統內部控制和洗錢(qián)內部控制等。
3、完善內控管理機制，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過(guò)建立并執行總、分行行長(cháng)定期辦公會(huì )議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(cháng)辦公會(huì )領(lǐng)導下的風(fēng)險管理委員會(huì )、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會(huì )、內部審計委員會(huì )和財務(wù)審查委員會(huì )制度，提高了決策的專(zhuān)業(yè)性。
4、強化風(fēng)險管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會(huì )下成立了信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，建立了相應的工作制度，并開(kāi)始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強市場(chǎng)風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統、資產(chǎn)負債系統、財務(wù)管理系統。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。我行通過(guò)大規模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執行力度。主要開(kāi)展了會(huì )計大檢查（覆蓋面達100%）、信貸大檢查（覆蓋面達50%）及安全保衛大檢查。通過(guò)連續的檢查，大量揭示和糾正了會(huì )計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛方面的不規范操作行為，消除了風(fēng)險隱患。
�。ǘ╋L(fēng)險管理方面的特色
本行持續采取以下多種創(chuàng )新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險管理體系：
1999年，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專(zhuān)職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開(kāi)發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統，并在全行推廣。
xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設立了具備識別信用風(fēng)險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險。
xx年，本行設立了首席風(fēng)險主管職位，在國內同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險主管委派制。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內的風(fēng)險管理工作，直接向首席風(fēng)險主管負責并匯報工作。
xx年末至xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業(yè)務(wù)的全程控制，強化風(fēng)險管理的獨立性：(1)由風(fēng)險管理部承擔審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險管理部組織實(shí)施；(2)實(shí)行信審會(huì )集體審批制，取消了總行行長(cháng)、分行行長(cháng)的審批權，總行行長(cháng)、分行行長(cháng)僅對信審會(huì )審批通過(guò)的項目行使否決權；(3)設立了專(zhuān)職信審委員職位，推行專(zhuān)業(yè)審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度，由客戶(hù)經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。
xx年以來(lái)，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開(kāi)發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統。新的評級系統按照客戶(hù)類(lèi)別，設計了20個(gè)可獨立計量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內同業(yè)前列。
(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"戰略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶(hù)調整貸款組合結構，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險；
(2)在總行風(fēng)險管理委員會(huì )下，本行建立了專(zhuān)門(mén)從事信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，強化對三大風(fēng)險的專(zhuān)業(yè)、集中管理；并建立了重點(diǎn)行業(yè)專(zhuān)家隊伍和行外專(zhuān)家庫，加強重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專(zhuān)業(yè)水平；
(3)本行開(kāi)始在全行范圍內推廣"追求濾掉風(fēng)險的效益"理念，并通過(guò)計算、分配基于監管資本標準的經(jīng)濟資本來(lái)對一級分行的業(yè)績(jì)進(jìn)行評價(jià)。
本行在風(fēng)險管理體系建設上的持續努力，已經(jīng)并將繼續提升本行的風(fēng)險管理水平，并持續改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報能力。
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我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強透明度，實(shí)現股東價(jià)值最大化。
六、其他需要說(shuō)明的事項
�。ㄒ唬┤粘Ｐ畔贤ㄊ侄�。目前，本行通過(guò)《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監事會(huì )報告相關(guān)日常工作。
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本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實(shí)施，目前尚未得到監管機構的明確答復。
內控自查報告9
聯(lián)社營(yíng)業(yè)部根據舞信聯(lián)[20xx]88號文《關(guān)于開(kāi)展經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性與內控制度建設執行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關(guān)人員，認真學(xué)習了文件精神，并成立了有邢XX任組長(cháng)，XX任副組長(cháng)，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領(lǐng)導小組，組長(cháng)邢XX全面負責，卞X(qián)X、張X、陳X分別負責經(jīng)營(yíng)真實(shí)性及內控制度建設執行情況的自查工作，現將自查結果報告如下：
一、基本情況
止6月底，營(yíng)業(yè)部各項存款余額x萬(wàn)元，較上年底上升x萬(wàn)元。各項貸款xx萬(wàn)元，較上年凈投放xx萬(wàn)元。其中，逾期貸款余額xx萬(wàn)元，較上年底下降xx萬(wàn)元，呆滯貸款余額xx萬(wàn)元，較上年下降xx萬(wàn)元，不良貸款占比x%，存貸比例x%，貼現余額x萬(wàn)元，較上年底增xx萬(wàn)元，股金余額xx萬(wàn)元，較上年凈增xx萬(wàn)元�？偸杖離萬(wàn)元，總支出xx萬(wàn)元，實(shí)現利潤xx萬(wàn)元。
二、存在的問(wèn)題
1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款xx筆，均堅持集體審批并嚴格執行了“貸前公開(kāi)”制度，建立了新增貸款臺帳。
但存在有以下問(wèn)題：
�、�5萬(wàn)元以上的.貸款存在有沒(méi)堅持按月清息現象；
�、谫J款有超訴訟時(shí)效現象。
2、盤(pán)活資金方面，截止xx月底，不良貸款余額xx萬(wàn)元，較上年底下降xx萬(wàn)元。經(jīng)查實(shí)有xx萬(wàn)元貸款應調未調入不良貸款科目。但于7月3日已調入不良貸款科目。
3、股金方面：止6月底股金余額xx萬(wàn)元，較上年底凈增xx萬(wàn)元。存在提前退股金現象。
4、盈虧方面：止6月底，總收入xx萬(wàn)元，總支出xx萬(wàn)元，盈余xx萬(wàn)元。各項費用的開(kāi)支合理、合規、無(wú)擅自提高費用開(kāi)支標準，無(wú)費用掛帳，越權列支現象，各項費用列支均執行了財務(wù)公開(kāi)。存在的問(wèn)題：
�、贅I(yè)務(wù)招待費超比例多列支x元；
�、诖魩蕚浣鸲嗵醲x元；
�、蹜绽⑽窗凑找幎ㄓ嬏�，少提xx元，經(jīng)查實(shí)5—6月份，計提的收貸手續費、貼現手續費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現象。
5、重要空白憑證，經(jīng)核實(shí)帳、實(shí)物相符。但作廢的重要空白憑證沒(méi)按規定剪貼冠字號粘貼。
6、電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復操作沒(méi)有及時(shí)進(jìn)行登記，沖帳補帳業(yè)務(wù)沒(méi)進(jìn)行登記，打印的資料缺動(dòng)戶(hù)余額表和分戶(hù)明細帳。
7、登記簿有內容登記不全現象。
三、形成的原因
貸款形態(tài)不實(shí)的原因：
�、傩刨J會(huì )計執行制度不力，沒(méi)及時(shí)按規調整貸款形態(tài)；
�、趦炔款I(lǐng)導為完成上半年任務(wù)，從主觀(guān)上縱容指示信貸會(huì )計違規操作。
提前退股的原因：
�、偾捌趯擅竦姆旨t承諾與現實(shí)不符，致使個(gè)別股民提前退股；
�、趥�(gè)別股民對入股政策領(lǐng)會(huì )不到位，濫用了過(guò)去的入退股習慣。
業(yè)務(wù)招待費超比例支開(kāi)的原因是聯(lián)社的招待費在營(yíng)業(yè)部列支所致。呆帳準備金多提xx元原因是應計提的呆帳準備金基數合計錯所致。少打印的動(dòng)戶(hù)余額、分戶(hù)明細資料是原來(lái)沒(méi)有要求。
四、檢查結論
經(jīng)過(guò)自查6月底貸款形態(tài)應調未調不良貸款科目xx萬(wàn)元。多提呆帳準備金xx元，少提應收利息xx元，貼現手續費少提xx元，超列業(yè)務(wù)招待費xx元，6月底應盈余xx元，比帳面少盈余xx元。
以上是營(yíng)業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性暨內控制度建設執行情況的自查，對查出的問(wèn)題已及時(shí)進(jìn)行了整改糾正，在今后的經(jīng)營(yíng)工作中，我部將嚴格按照各項規章制度以規經(jīng)營(yíng)，嚴格經(jīng)營(yíng)管理，圓滿(mǎn)完成聯(lián)社交給的各項任務(wù)。
內控自查報告10
接X(jué)郵銀發(fā)（20xx）145號文件，對我支行開(kāi)展20xx年內部控制評價(jià)的自查活動(dòng)，在針對個(gè)金業(yè)務(wù)的會(huì )計管理16項中有4項不適用，得分89.5分、中間業(yè)務(wù)14項中有4項不適用，得分88分、支付渠道17項中有9項不適用，得分80分�，F將自查過(guò)程中發(fā)現問(wèn)題做以下報告：
一、會(huì )計管理
1、授權管理：（評價(jià)編號3.9.3.1）會(huì )計人員配備不齊、不合理兼職；
2、憑證管理：（評價(jià)編號3.9.12.1）重要空白憑證超量領(lǐng)取現象，如開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、特種轉賬借方憑證、特種轉賬貸方憑證都超10天用量。
3、檔案管理：（評價(jià)編號3.9.16.1）檔案調閱登記不規范，存放不合理。
4、金庫管理：（評價(jià)編號3.9.16.2）現金區監控不能全程覆蓋。
二、中間業(yè)務(wù)
1、組織控制：（評價(jià)編號3.5.2.1）系統內人員設置與實(shí)際人員不符。
2、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權限（評價(jià)編號3.5.3.1）紅旗東路支行未取得保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證。
3、理財業(yè)務(wù)：（評價(jià)編號3.7.9.1）未進(jìn)行調查問(wèn)卷對風(fēng)險提示語(yǔ)鏤空，風(fēng)險調查問(wèn)卷填寫(xiě)不規范。
4、代收付業(yè)務(wù)：（評價(jià)編號3.7.11.2）批量交易檔案歸檔不規范。代付數據留存原始工資紙質(zhì)不全。事后監督?jīng)]有按規定監督中間業(yè)務(wù)。
5、事后監督：
三、支付渠道
1、自助設備管理：（評價(jià)編號3.10.3.1）自助設備鑰匙無(wú)交接手續、密碼更換未按月修改。
2、運行維護（評價(jià)編號3.10.4.1）未按規定進(jìn)行巡檢維護。
3、商易通業(yè)務(wù)受理（評價(jià)編號3.10.5.1）申請材料、簽約資料信息不完整。
4、商易通密鑰管理（評價(jià)編號3.10.7.1）交接手續不全。
5、商易通客戶(hù)回訪(fǎng)（評價(jià)編號3.10.8.1）未按規定頻次回訪(fǎng)客戶(hù)、12年均無(wú)回訪(fǎng)記錄。
6、POS收單業(yè)務(wù)（評價(jià)編號3.10.11.1）審核通過(guò)后的.商戶(hù)資料錄入POS系統后，安裝檔案歸檔不及時(shí)；退網(wǎng)維護不及時(shí)，未按規定上報，對系統內退網(wǎng)維護不及時(shí)。
7、POS收單機具管理（評價(jià)編號3.10.12.1）POS機具的領(lǐng)用、發(fā)放、更換、回收等手續不規范。
8、POS收單業(yè)務(wù)巡檢（評價(jià)編號3.10.13.1）未按頻次進(jìn)行巡檢，記錄不完整。
9、個(gè)人網(wǎng)上銀行（評價(jià)編號3.10.14.1）注冊、修改、注銷(xiāo)辦理業(yè)務(wù)手續不齊。
針對以上自查中出現的問(wèn)題，我支行會(huì )根據相關(guān)業(yè)務(wù)制度，積極整改。
內控自查報告11
公司自上市以來(lái)，董事會(huì )一直嚴格按照中國證監會(huì )、深圳交易所的有關(guān)規定，注重改進(jìn)和完善公司的治理結構。在xx監管局轄區內曾率先引入符合有關(guān)條件和專(zhuān)業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數所占比例為公司董事會(huì )總人數的三分之一以上;并較早設立了董事會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，每年能按有關(guān)規定正常開(kāi)展活動(dòng);為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。
報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長(cháng)聶忠海為組長(cháng)的公司治理專(zhuān)項活動(dòng)領(lǐng)導小組,通過(guò)認真學(xué)習有關(guān)文件精神;制定詳細的專(zhuān)項工作實(shí)施計劃;對照公司治理現狀進(jìn)行自查，形成了《公司“關(guān)于加強上市公司治理專(zhuān)項活動(dòng)”的自查報告及整改計劃》,經(jīng)公司第三屆董事會(huì )十三次會(huì )議審議通過(guò),于20xx年6月16日在上公布。同時(shí)設立并公告了專(zhuān)門(mén)的電話(huà)、傳真和網(wǎng)絡(luò )平臺聽(tīng)取投資者和社會(huì )公眾的意見(jiàn)和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監會(huì )《關(guān)于開(kāi)展加強上市公司治理專(zhuān)項活動(dòng)有關(guān)事項的通知》中自查事項和公司《關(guān)于內部控制體系基本規范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關(guān)于外派董事、監事的管理辦法》、《關(guān)于控股(參股)公司的管理辦法》、《關(guān)于內部控制體系基本規范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實(shí)施細則》、《公司關(guān)于累積投票實(shí)施細則》、《公司股東大會(huì )網(wǎng)絡(luò )投票實(shí)施細則》，并獲公司董事會(huì )或股東大會(huì )審議通過(guò)。
3、同時(shí)，公司還在《“關(guān)于加強上市公司治理專(zhuān)項活動(dòng)”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事?tīng)款^的責任落實(shí)人。日前，已經(jīng)制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會(huì )審計委員會(huì )工作規程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財務(wù)預算管理》、《職務(wù)授權制度》、《危機管理、風(fēng)險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開(kāi)、公允的`原則，所制訂的《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》，對關(guān)聯(lián)交易的原則、關(guān)聯(lián)人和關(guān)聯(lián)關(guān)系、關(guān)聯(lián)交易的決策程序、關(guān)聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規定。公司每年發(fā)生的日常關(guān)聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》的規定公告，并經(jīng)公司年度股東大會(huì )審議通過(guò)后執行。
5、公司章程中還明確規定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒(méi)有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關(guān)規定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務(wù)處理實(shí)行審慎原則，負責進(jìn)行審計公司財務(wù)會(huì )計報告的xx東方會(huì )計師事務(wù)所及xxxxxx會(huì )計師事務(wù)所連續多年來(lái)均出具了無(wú)保留意見(jiàn)的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據，以公司經(jīng)營(yíng)責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關(guān)的獎勵制度從上市之初就建立起來(lái)并根據實(shí)際情況不斷地進(jìn)行修改和完善，實(shí)施至今。報告期內，公司四屆二次董事會(huì )審議通過(guò)的《公司高管年薪考核方案》(20xx年修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進(jìn)一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。
7、四屆二次董事會(huì )表決通過(guò)了董事會(huì )審計委員會(huì )提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：
(1)公司內部審計機構直接向董事會(huì )負責，并向董事會(huì )匯報工作;
(2)公司內部審計機構在董事會(huì )授權范圍內，在董事會(huì )審計委員會(huì )指導下具體開(kāi)展工作;
(3)公司內部審計機構隸屬部門(mén)暫掛董事會(huì )辦公室，待基本條件成熟時(shí)設立為獨立的部門(mén);
(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在20xx年底前基本到位;
(5)公司監事會(huì )在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實(shí)施細則》的情況實(shí)行有效的監督。
8、20xx年9月14日xx證監局監管處有關(guān)領(lǐng)導來(lái)公司就“公司治理專(zhuān)項活動(dòng)”進(jìn)行了現場(chǎng)回訪(fǎng)檢查，對公司進(jìn)一步深化公司治理提出了意見(jiàn)及要求。浙證監上市字[20xx]172號《關(guān)于對杭汽輪公司治理情況綜合評價(jià)和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來(lái)，在公司治理結構、三會(huì )決策制度、內控制度、會(huì )計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時(shí)指出：公司應進(jìn)一步完善內審部門(mén)的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門(mén)的作用。
目前，公司高管層已按照監管部門(mén)及董事會(huì )審計委員會(huì )提出的“健全完善內部審計機構”的意見(jiàn)和要求基本落實(shí)了整改，20xx年一季度末已按有關(guān)規定成立了隸屬董事會(huì )領(lǐng)導的內部審計機構，配備了專(zhuān)職人員，基本具備開(kāi)展相對獨立的內部審計工作，實(shí)施公司內部控制的監察的職能。
公司內部控制情況自我評價(jià):
1、公司已基本建立了符合現代管理要求的法人治理結構及內部組織結構，形成的決策機制、執行機制和監督機制，基本能夠保證公司經(jīng)營(yíng)管理目標的實(shí)現，基本能夠確保公司信息披露的真實(shí)、準確、完整和公平，基本能夠確保國家有關(guān)法律法規和公司內部控制制度的貫徹執行。
2、公司建立的風(fēng)險控制系統基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項業(yè)務(wù)活動(dòng)的健康運行。
3、公司的內部控制制度(包括內部審計制度)，基本能夠實(shí)現堵塞漏洞、消除隱患，防止并及時(shí)發(fā)現和糾正各種錯誤，保護公司財產(chǎn)的安全完整的目標。
對照深交所《內部控制指引》的有關(guān)規定，公司內部控制工作基本符合中國證監會(huì )、深交所的相關(guān)要求。
內控自查報告12
縣人社局：
根據《xxx社會(huì )保險局關(guān)于印發(fā)養老保險內控制度檢查工作實(shí)施方案的通知》（渝社險發(fā)20xx22號）文件要求，我局高度重視，積極組織實(shí)施，現將自查情況報告如下：
一、強化組織領(lǐng)導
我局高度重視此項工作，成立了養老保險內控制度實(shí)施運行情況迎檢領(lǐng)導小組。由社保局局長(cháng)xxx任組長(cháng)，社保局黨支部書(shū)記、副局長(cháng)xxx任副組長(cháng)，綜合科、退管科、業(yè)務(wù)科、統計信息科、個(gè)人參�？�、居民養老保險科、財務(wù)稽核科負責人為小組成員。領(lǐng)導小組下設辦公室，具體負責領(lǐng)導小組的日常具體工作，辦公室設在綜合科，由xxx任辦公室主任。
二、高度重視、積極編制印發(fā)
進(jìn)一步健全內控制度在《xxx社會(huì )保險局關(guān)于印發(fā)
三、強調按章辦事，各項工作平穩有序推進(jìn)
�。ㄒ唬C構設置合理，授權管理明確
根據我局實(shí)際情況，我局設置了綜合科、業(yè)務(wù)科、統計信息科、個(gè)人參�？�、居民養老科、退管科、財務(wù)稽核科等七個(gè)科，并明確了每個(gè)科的職能職責，做到了分工合理，職責明確。其次，我局還印發(fā)制定了《xxx社會(huì )保險局集體決策制度》。堅持民主集中制，少數服從多數；堅持決策事項及其決定結果符合養老保險相關(guān)法律法規政策規定等原則；明確了以局長(cháng)辦公會(huì )的決策方式。保證了決策程序和決策形式公正、合理。再次我局各項業(yè)務(wù)嚴格實(shí)行授權管理，堅持做到集權與分權相結合；最后我局還制定印發(fā)了《xxx社會(huì )保險局人事管理制度》、《工作考核制度》、《xxx社會(huì )保險局工作人員職業(yè)培訓制度》、《xxx社會(huì )保險局獎懲制度》等制度，加強了對工作人員的規范管理。
�。ǘ┩晟聘黜椫贫�，業(yè)務(wù)運行規范有序
一是嚴格按照國家部委和xxx的相關(guān)法律和政策，結合本單位養老保險工作的實(shí)際情況，我局制定了業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程，規范了各項業(yè)務(wù)的經(jīng)辦流程，明確了參保登記管理、繳費基數核定、待遇審核、待遇支付等具體流程；二是完善了參保登記手續，對參保登記、特別是補繳歷年的參保人員進(jìn)行嚴格的審查，杜絕資料不全的人員參保。參保人員注銷(xiāo)登記后，及時(shí)對參保熱暖的賬戶(hù)和待遇支付及時(shí)處理并封存其參保信息和檔案資料；三是嚴格按照業(yè)務(wù)操作規程、和相關(guān)政策核定單位和個(gè)人的繳費基數，并加強了對單位參保的'稽核檢查，對稽核出現問(wèn)題的及時(shí)處理，確保了基金的安全；四是嚴格按照相關(guān)文件規定對個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行計息，對終止繳費的參保人員建立標識并封存其個(gè)人賬戶(hù)；五是嚴格進(jìn)行待遇初審、復審等工作，做到資料完備、待遇發(fā)放準確無(wú)誤；六是在人手相當緊缺的情況下配備了專(zhuān)門(mén)的人員從事養老保險轉移工作，加強對轉移接續手續的審批，確保了養老關(guān)系轉移接續的嚴肅性；七是在辦公場(chǎng)地極為有限的情況下通過(guò)租賃場(chǎng)地、購置檔案柜等手段，嚴格按照市局相關(guān)文件規定對檔案歸類(lèi)、裝盒進(jìn)行規范管理。
�。ㄈ﹪栏駡绦胸攧�(wù)制度
一是制定了會(huì )計、出納制度及操作規程，明確了會(huì )計、出納的崗位職能職責。規定財務(wù)科科長(cháng)為專(zhuān)門(mén)的會(huì )計負責人，明確了專(zhuān)門(mén)的出納人員，負責記賬、符合、稽核等工作；二是嚴格執行相關(guān)文件規定，及時(shí)編制年度預算，對預算有調整的及時(shí)完善相關(guān)審批手續；三是按規定嚴格執行財務(wù)制度“收支兩條線(xiàn)”，在工商銀行開(kāi)設了基金征繳專(zhuān)戶(hù)、在xx銀行開(kāi)設了農民工征繳專(zhuān)戶(hù)、在xx農商行開(kāi)設了城鄉居民養老保險基金征繳專(zhuān)戶(hù)，實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理，基金收入按照各自險種分別建賬、核算；四是按照會(huì )計、出納等相關(guān)規定的安排，堅持每天和銀行財政專(zhuān)戶(hù)進(jìn)行對賬，及時(shí)編制了專(zhuān)戶(hù)的銀行存款余額調節表，做到了銀行存款余額與會(huì )計帳表等一致，做到了帳帳、帳表、賬單相符。五是強化票據等財務(wù)憑證的管理，及時(shí)對財務(wù)資料進(jìn)行歸檔整理；六是強化印章和密碼管理，財務(wù)專(zhuān)用章和法人印鑒章分別由綜合科和財務(wù)科保管，印章的使用嚴格按照我局印發(fā)的《xxx社會(huì )保險局印章管理制度》執行，做到了使用規范，用途、范圍合理，審批手續完備。
�。ㄋ模┰鰪娫O備配置，信息安全建設取得較大進(jìn)步一是建立數據安全備份制度。財務(wù)數據的備份工作由財務(wù)稽核科日常定期負責，統計信息科負責服務(wù)器存儲資料的不同存儲介質(zhì)和不同存儲地點(diǎn)的備份工作。二是建立數據責任追究制度。數據維護流程嚴格按照規定執行，并落實(shí)簽字登記環(huán)節，逐級追查出現問(wèn)題的環(huán)節。三是建立數據質(zhì)量分析制度。統計信息科負責養老數據質(zhì)量動(dòng)態(tài)監控與分析，財務(wù)稽核科負責財務(wù)數據質(zhì)量動(dòng)態(tài)監控與分析。分析報告分別由統計信息科和財務(wù)稽核科提交。四是建立機房運行管理制度。制定印發(fā)了《xxx社會(huì )保險局信息安全管理制度》，由統計信息科負責機房運行管理。每天負責對相關(guān)網(wǎng)絡(luò )設備及服務(wù)器運行進(jìn)行日常檢查，對于其他科室使用機房設施進(jìn)行登記。五是具備可靠數據安全恢復措施。采購了upm時(shí)時(shí)備份軟件，保證數據的時(shí)時(shí)備份，針對每次辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行毫秒級備份；采購綠盟防火墻一套，保證數據的安全。
�。ㄎ澹﹥瓤刂贫韧晟�，內部監管得力
根據《xxx社會(huì )保險局關(guān)于進(jìn)一步做好養老保險經(jīng)辦內部控制工作的通知》（渝社險發(fā)20xx83號）文件相關(guān)要求，制定出臺了《xxx社會(huì )保險經(jīng)辦機構辦理養老保險業(yè)務(wù)內部控制實(shí)施細則》，其中包括：《xxx社會(huì )保險局審計稽核制度》、《xxx社會(huì )保險局風(fēng)險評估制度》、《xxx社會(huì )保險局信息公開(kāi)制度》等20個(gè)內控制度，我局各科室嚴格按照內部制度相關(guān)制度的規定，切實(shí)履行各自職責。通過(guò)定期與不定期檢查的方式，對在機構運行情況進(jìn)行檢查，對在檢查中發(fā)現的問(wèn)題，及時(shí)整改。其次我局及時(shí)向社會(huì )公布最新的社會(huì )保險相關(guān)政策和法規，加大宣傳，以便參保人員及時(shí)了解。
四、強化監管、積極整改存在問(wèn)題
總體來(lái)說(shuō)，我局通過(guò)制定完善相關(guān)的內控細則，明確每個(gè)崗位的職能職責，采取定期檢查與不定期抽查的方式督促落實(shí)各項內控制度的實(shí)施，內控制度在我局運行較好。此外我局也對在檢查中發(fā)現的問(wèn)題如：政策、法規公布更新不及時(shí)，檔案資料歸檔不及時(shí)等情況進(jìn)行了積極的整改落實(shí)，使內控制度在保障我局各科室正常運轉發(fā)揮更好的效果。
xxx社會(huì )保險局
二0xx年四月二十九日
內控自查報告13
為不斷規范發(fā)展，有效控制風(fēng)險，保證經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的正常進(jìn)行，保護股東的合法權益，20xx年公司根據深交所發(fā)布的《深圳證券交易所上市公司內部控制指引》的要求以及監管部門(mén)的相關(guān)內部控制規定，結合公司的實(shí)際情況、自身特點(diǎn)和管理需要，制訂企業(yè)內部控制管理制度，并在公司業(yè)務(wù)的發(fā)展過(guò)程中不斷補充、修改，使公司的內部控制制度趨向完善。
本年度內，公司在20xx年度開(kāi)展的公司治理活動(dòng)的基礎上，對內部機構的設置進(jìn)行了進(jìn)一步的完善，完成了包括發(fā)展戰略規劃、股權結構調整、財務(wù)監控辦法、人力資源監控辦法的起草與修訂，并收到了較好的成效；同時(shí)，對于公司已制定的各項內控制度，予以認真有效的貫徹實(shí)施。
一、20xx年公司內部控制綜述
�。ㄒ唬﹥瓤刂贫冉M織結構
1、公司股東大會(huì )是公司最高權力機關(guān)，股東大會(huì )嚴格按照《公司法》、《證券法》等法律法規及《公司章程》行使權力，確保公司廣大股東尤其是中小股東合法權益；公司董事會(huì )是公司決策機關(guān)，依法行使職權；公司監事會(huì )是公司監督機關(guān)，對公司各項制度進(jìn)行監督，對公司董事及高管人員的行為及公司的財務(wù)狀況進(jìn)行檢查。
2、公司總經(jīng)理在董事會(huì )的領(lǐng)導下，全面負責公司的日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，依據《公司章程》及《總經(jīng)理工作細則》行使職權；公司現設有副總經(jīng)理三名，各司其職，共同協(xié)助總經(jīng)理進(jìn)行工作。
3、公司現設有進(jìn)出口公司、工程公司等部門(mén)，內部機構較為合理，職責明確，相關(guān)人員也擁有較為豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗，符合公司現階段經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要。
�。ǘ﹥瓤刂贫冉∪闆r
公司目前制訂有較為完善的內控制度，包括《股東大會(huì )議事規則》、《董事會(huì )議事規則》、《監事會(huì )議事規則》、《總經(jīng)理工作細則》、《信息披露制度》等等，并在實(shí)踐中得到了比較好的貫徹實(shí)施。公司對現有的內控制度進(jìn)行經(jīng)常性的檢查和
評估，并進(jìn)行必要的修訂，以保證其符合最新的公司治理要求及公司自身發(fā)展的要求。
同時(shí)，公司在日常經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程中也依法建立起了一整套的財務(wù)管理、人力資源管理、法務(wù)合同管理、檔案管理、行政管理等內部管理制度，保證了公司日常經(jīng)營(yíng)的順利、有序進(jìn)行。
�。ㄈ﹥炔繉徲嫴块T(mén)的監督檢查情況公司擁有獨立的審計部門(mén)，由具有專(zhuān)業(yè)知識的人員組成，本年度內，公司審計部門(mén)依法履行職責，對公司的資產(chǎn)、財務(wù)等情況進(jìn)行監督和檢查；在09年經(jīng)濟危機的環(huán)境下，公司審計部門(mén)將繼續做好財務(wù)管理工作，保持公司健康的財務(wù)狀況，為公司的投資決策提供準確的財務(wù)數據，最大可能的保護公司利益。
�。ㄋ模┕�20xx年履行社會(huì )職責情況公司在做好內控制度的完善的同時(shí)，也十分重視履行公司的社會(huì )職責，在力所能及的范圍內更多的回報社會(huì )；2008年5月12日，四川省汶川等地發(fā)生里氏8級地震，公司及公司員工積極捐款捐物，本次抗災活動(dòng)中，本公司、公司股東、公司領(lǐng)導及員工共計為四川汶川地震災區捐款200余萬(wàn)元。
�。ㄎ澹�20xx年公司建立和完善內部控制所進(jìn)行的重要活動(dòng)本年度內，公司在20xx年度上市公司治理活動(dòng)的基礎上，進(jìn)一步完善了內部機構的設置，完成了董事會(huì )審計委員會(huì )、提名委員會(huì )、薪酬與考核委員會(huì )、企業(yè)文化發(fā)展委員會(huì )的設立工作，同時(shí)就董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的工作制定了明確的議事規則，保證各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )能夠充分發(fā)揮作用，協(xié)助公司董事會(huì )更好的履行職責。
在其他方面，公司進(jìn)一步對董事會(huì )的召開(kāi)，公告的發(fā)布，維護與投資者關(guān)系等方面也作出相應的整改和提高；對于其他已制定的各項內部控制制度，繼續予以嚴格的貫徹執行。
�。�20xx年公司內部控制的情況的總體評價(jià)總體上看，20xx年度公司內控制度的健全和執行情況較為良好，進(jìn)一步完善了公司內部機構的建設工作，對于已制定的各項內控制度，也都得到了比較好的貫徹執行，從而保證了公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終在制度化、規范化、效率化的軌道上運行。目前公司治理的基本情況與中國證監會(huì )關(guān)于上市公司治理的.規范性文件只存在較小差異。
二、重點(diǎn)控制活動(dòng)
1、子公司在公司的直接監督管理下開(kāi)展各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，保證了公司能夠對全資子公司進(jìn)行有效的控制。公司對全資子公司的管理和控制包括：
�。�1）人員管理：對于異地子公司和參股公司，公司均派出了副總經(jīng)理級的高級管理人員擔任其主要領(lǐng)導職務(wù)，對公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和各方面的情況進(jìn)行直接控制。
�。�2）財務(wù)管理：子公司的高級財務(wù)管理人員是由公司總部委派，由公司總部垂直管理，并且其薪酬由總部支付，在人員方面保持了絕對的獨立性；子公司本身已經(jīng)建立了一套完善的財務(wù)內部控制制度；
�。�3）合同管理和控制：公司設立有專(zhuān)職的法務(wù)部，負責對異地子公司對外簽訂的所有合同進(jìn)行審查，從法律角度提出相應的意見(jiàn)和建議。
2、信息披露的內部控制情況
公司的信息披露工作由董事會(huì )秘書(shū)全面負責，公司證券部在董事會(huì )秘書(shū)的直接領(lǐng)導下，依據公司制定的《信息披露制度》負責信息披露的具體工作，本年度內，公司完成信息披露50余條，包括公司年報、季報等定期報告及其他臨時(shí)公告，公司公告嚴格依據相關(guān)法律法規、政策性文件、公司章程和深圳證券交易所的規定，并緊密結合公司實(shí)際情況，確保公司公告真實(shí)準確，公司的各項情況能夠準確及時(shí)地反映給股東。
公司現制定有《重大信息內部報告制度》，明確了內部各部門(mén)及相關(guān)控股子公司在重大信息報告方面的責任人，保證了相關(guān)重大信息傳遞的及時(shí)性、完整性和準確性。
3、重大擔保事項的內部控制情況
20xx年度內，公司嚴格按照相關(guān)法律法規及《公司章程》的相關(guān)規定明確了擔保事項的評審、批準、執行、監督等環(huán)節的控制流程。
公司目前不存在違反規定擅自對外擔保的情況，也不存在債務(wù)人未按時(shí)履行義務(wù)導致公司需承擔擔保義務(wù)的情況。
4、重大對外投資事項的內部控制情況
目前《公司章程》、《股東大會(huì )議事規則》、《董事會(huì )議事規則》、《總經(jīng)理工作細則》等均詳細規定了各自的投資權限，公司股東大會(huì )、董事會(huì )及總經(jīng)理嚴格按前述內控制度的規定行使權力，對相關(guān)投資事項進(jìn)行嚴謹、細致的審核；公司內
部投資部、地產(chǎn)發(fā)展部對相關(guān)的投資事項進(jìn)行全面的調研，為公司領(lǐng)導層的決策提供保障。
5、關(guān)聯(lián)交易的內部控制情況
公司已制定有《關(guān)聯(lián)交易決策制度》，如發(fā)生關(guān)聯(lián)交易將嚴格按照相關(guān)內控制度的規定程序，對交易的內容、價(jià)格等等進(jìn)行審查，并在達到標準后進(jìn)行信息披露。20xx年度內，公司未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易事項。
6、募集資金管理的內部控制情況
公司已制定有完善的《募集資金管理制度》，募集資金的存放、使用、監督等事項作了詳盡的規定。公司原有全部募集資金均已在20xx年度前使用完畢，20xx年度內，公司未發(fā)生募集資金使用的情況。
三、重點(diǎn)控制活動(dòng)中的問(wèn)題及整改計劃
�。ㄒ唬┕緝瓤刂贫戎写嬖诘膯�(wèn)題目前公司內部控制和公司治理的情況較為良好，各項制度制定較為完善，貫徹比較得力。但也仍有部分需要改進(jìn)之處，包括：
1、董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )須盡快成立并使其作用得到充分的發(fā)揮；
2、隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，公司現有的內部控制制度需要進(jìn)行不斷的修改和進(jìn)一步的完善。
�。ǘ┪磥�(lái)的改進(jìn)措施和計劃
1、須盡快成立專(zhuān)門(mén)委員會(huì )并強化其在董事會(huì )運作和決策中的作用，充分發(fā)揮各獨立董事的專(zhuān)業(yè)技術(shù)才能。
2、根據公司整體發(fā)展的需要，以及中國證監會(huì )、北京市證監局和深圳證券交易所的規范性文件的精神，不斷完善公司治理結構，對原有的內控制度和文件進(jìn)行修改和完善。
3、不斷加強內部控制管理工作，繼續嚴格貫徹執行已制定的各項內部控制制度，將各項措施都落到實(shí)處。
四、監事會(huì )及獨立董事對公司內控制度自我評價(jià)報告的意見(jiàn)
�。ㄒ唬┍O事會(huì )的意見(jiàn)
報告期內，公司在上一年度公司治理活動(dòng)的基礎上，進(jìn)一步完善了內部機構8的設置，各項內控制度制定較為完善，執行得力，符合中國證監會(huì )及深圳證券
交易所相關(guān)規范性文件的要求，在推動(dòng)公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)有效的防范了風(fēng)險；公司內部架構完整有序，運行正常，各位董事、監事、高級管理人員以及公司其他員工也能夠做到兢兢業(yè)業(yè)，勤勉盡責。
�。ǘ┒聜兊囊庖�(jiàn)
公司20xx年度內控制度的自我評價(jià)報告中所敘述的情況，與公司的實(shí)際情況是一致的。報告期內，公司董事會(huì )進(jìn)一步完善了各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的機構建設，為今后董事會(huì )更好的開(kāi)展工作創(chuàng )造了條件；現階段公司各項內控制度，包括“三會(huì )”制度、信息披露、對外擔保等，制訂的比較完善，實(shí)踐中也得到比較好的貫徹實(shí)施，基本上符合中國證監會(huì )等監管機構對于公司治理的相關(guān)規定，對規范公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、減少風(fēng)險起到了積極的作用；未來(lái)，公司也將根據自身發(fā)展的需要以及監管機關(guān)的要求，對各項內控制度進(jìn)行進(jìn)一步的修改和完善。
綜上，全體董事認為，公司內控制度的自我評價(jià)報告的內容是真實(shí)客觀(guān)的。
內控自查報告14
(一)充分認識內部控制的重要性
有效的內部控制制度是促使企業(yè)實(shí)現穩健經(jīng)營(yíng)、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的必要條件，加強和健全企業(yè)的內控機制，已成為壽險行業(yè)的共識。目前，世界上許多發(fā)達國家的商業(yè)壽險公司都已建立了比較科學(xué)規范的內控體系，國際保險機構的內部控制工作已成為加強內部管理的一個(gè)重要手段得到迅速發(fā)展。在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下的今天，商業(yè)壽險公司終將成為法律上真正意義的獨立法人，業(yè)務(wù)上的自主經(jīng)營(yíng)，資金需求過(guò)程中的自求平衡，經(jīng)營(yíng)管理中的自擔風(fēng)險，經(jīng)營(yíng)成果上的自負盈虧等企業(yè)特征將在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中充分體現。市場(chǎng)經(jīng)濟條件下，客觀(guān)經(jīng)濟規律所引發(fā)的競爭、風(fēng)險、盈利——三大企業(yè)特征將驅使商業(yè)壽險公司在內部管理、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、提高自我保護、自我約束和競爭能力上下功夫。因此，作為經(jīng)營(yíng)管理中重要手段的內部控制，將顯得越來(lái)越重要。
(二)明確內部控制與經(jīng)營(yíng)管理的關(guān)系
經(jīng)營(yíng)管理涵蓋了比內部控制更為廣泛的內容，是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全部。內部控制貫穿于商業(yè)壽險公司整個(gè)業(yè)務(wù)、資金流動(dòng)的全過(guò)程，又與經(jīng)營(yíng)管理融為一體，是經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的一種極其重要的手段或方式。二者既有區別又有聯(lián)系，主要區別有兩個(gè)方面：一是內部控制是組織決策層對管理對象通過(guò)各種方法、手段，為達到其管理目標，實(shí)現其預期效果的制度或過(guò)程，是相對獨立的。二是內部控制提供合理的保證，為管理目標的實(shí)現“保駕護航”，應與時(shí)俱進(jìn)，有前瞻性。目的是防止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中“亡羊補牢”，并不存在于管理活動(dòng)的各個(gè)部分，許多管理方面的具體決策和一般性活動(dòng)都無(wú)法取代內部控制，為此，應加強內部控制建設和管理。不僅把內部控制作為一種自律行為始終規范業(yè)務(wù)行為，更重要的是要充分利用這種科學(xué)機制，發(fā)揮整體功能，在業(yè)務(wù)運作過(guò)程中環(huán)環(huán)相扣，不斷體現監督制約的動(dòng)態(tài)控制，始終強調“程序至上、內控優(yōu)先”的內控工作原則，并把內部控制作為經(jīng)營(yíng)管理不可或缺的一部分，常抓不懈，落到實(shí)處，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，保障壽險公司業(yè)務(wù)安全穩健運行，從而為確保業(yè)務(wù)持續、健康以及實(shí)現自身的良性發(fā)展提供根本保證。
(三)內控工作要與時(shí)俱進(jìn)
內部控制是實(shí)現規范化管理、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，在競爭中立于不敗之地、在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中實(shí)現自我約束、自我調節和提高經(jīng)營(yíng)管理水平的重要手段，是不可或缺的重要內容。它既是日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的一項不可缺少的內容，也是一項長(cháng)期的系統工程，內部和外部的環(huán)境是在不斷變化的，各項業(yè)務(wù)也在不斷地創(chuàng )新和發(fā)展，因此，內部控制體系也需要不斷優(yōu)化、逐漸適應的過(guò)程。隨著(zhù)新業(yè)務(wù)的不斷推出，現有的內控機制會(huì )被突破，過(guò)去行之有效的方法，現在不一定適用。所以，內控機制既要有宏觀(guān)上的戰略體系，又要有微觀(guān)上的不斷修正，以形成完善——提高——再完善——再提高的'良性循環(huán)過(guò)程。目前更應充分重視在深化體制改革、加快業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，主動(dòng)規避由于改革和發(fā)展不能一蹴而就而可能形成的內部控制滯后的風(fēng)險，及其對持續發(fā)展的負面影響。堅持業(yè)務(wù)開(kāi)拓、內控先行的原則。凡是各專(zhuān)業(yè)部門(mén)新開(kāi)辦的新興業(yè)務(wù)操作規程、制度和辦法均要通過(guò)內部控制部門(mén)審查會(huì )簽后方可印發(fā)執行，以確保新業(yè)務(wù)安全、有序、穩步發(fā)展。特別是綜合業(yè)務(wù)系統的應用與電子化水平的不斷提高，業(yè)務(wù)管理部門(mén)要及時(shí)加強對內控管理環(huán)節的摸索和探討，從制度上保證消除隱患死角和風(fēng)險盲區，確保業(yè)務(wù)和制度的更新同步進(jìn)行。
(四)強化對權力的約束
在內部控制和風(fēng)險防范重要性日益突出的形勢下，商業(yè)壽險公司內部組織結構的控制建設，不僅要體現精簡(jiǎn)高效的要求，關(guān)鍵是要把決策、執行、監督三權相互制衡的原則落到實(shí)處。在內部控制組織結構的設置上，應有效發(fā)揮法人治理結構逐步完善過(guò)程中新的組織體制對經(jīng)營(yíng)管理成效以及對各級管理人員行為進(jìn)行高效監督的作用，形成集中管理、各司其職、各負其責、互相制衡的組織結構和權力結構，為不斷提高經(jīng)營(yíng)效益和防范風(fēng)險提供堅強的組織保證。
(五)以人為本，全面提高全員的綜合素質(zhì)
商業(yè)壽險公司是對人的能力依賴(lài)性極強的行業(yè)，它的發(fā)展壯大主要依賴(lài)于有較高壽險業(yè)務(wù)素質(zhì)的全體員工。因此，在內部控制的諸多因素中，人是最具有決定性的因素。一個(gè)公司經(jīng)營(yíng)管理水平的高低，正是其全員綜合素質(zhì)的反映。因此，全面提高全員的綜合素質(zhì)乃是當務(wù)之急。通過(guò)科學(xué)縝密的管理，為內部控制管理人才的健康成長(cháng)和忠誠服務(wù)創(chuàng )造良好的條件，是實(shí)現可持續發(fā)展和防范化解風(fēng)險的牢固基礎。加強各級班子、職能部門(mén)、黨團組織、職代會(huì )及群眾性的民主監督作用應形成制度。建立和完善激勵機制，最大限度地調動(dòng)團隊的工作熱情和創(chuàng )造性干勁是不可松懈的內功。所以，內部控制建設必須以人為本，把提高全員的綜合素質(zhì)作為一項長(cháng)期的任務(wù)來(lái)抓。
(六)建立健全內部監督體系
1.真正實(shí)現內部控制系統運轉有效，必須建立健全內部監督體系。依照法律法規和國內外同行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗建立健全內部控制制度和優(yōu)化依法合法穩健經(jīng)營(yíng)的運行秩序，建立和強化統一的內部控制監管模式，不斷完善內部控制權威體系，對各級經(jīng)營(yíng)實(shí)行垂直領(lǐng)導，統一管理，在職權范圍內對其業(yè)務(wù)進(jìn)行連續的、系統的全面監管。
2.加大現場(chǎng)和非現場(chǎng)監督力度，提高防范和抗拒風(fēng)險的能力。商業(yè)壽險公司應當對各項業(yè)務(wù)制定全面、系統、成文的政策、制度和程序，并在全公司范圍內保持統一的業(yè)務(wù)標準和操作要求，避免因管理層的變更而影響其連續性和穩定性，在接受監管部門(mén)全方位保險監管的同時(shí)，內部控制制度的制定必須以各項法律法規為依據，依照有效性、審慎性、全面性、及時(shí)性和獨立性等原則，將所借鑒的國內外先進(jìn)經(jīng)驗細化為符合現代商業(yè)壽險經(jīng)營(yíng)管理系統化、規范化和國際化要求的有自己公司特色的規章制度，形成內在的橫向和縱向的相互制約的內部控制架構，確保對社會(huì )大眾負責，資產(chǎn)得到充分保護，各項業(yè)務(wù)得到良性發(fā)展，真正達到內控制約監督有效的目的。
3.建立風(fēng)險控制聯(lián)系會(huì )議制度。建立由稽核、監察及相關(guān)專(zhuān)業(yè)檢查人員組成的內控風(fēng)險聯(lián)席會(huì )議制度，通過(guò)制定和完善本公司內控綜合評價(jià)實(shí)施辦法，健全內控評價(jià)機制，定期開(kāi)展內控綜合評價(jià)，對內控管理方面存在的漏洞和薄弱環(huán)節定期進(jìn)行分析，確定短期內內控管理的對象和辦法，從而進(jìn)一步完善內控機制。
內控自查報告15
根據財政局《關(guān)于轉發(fā)〈省財政廳關(guān)于開(kāi)展行政事業(yè)單位20xx年度內部控制報告監督檢查工作的通知〉的通知》要求，我局高度重視，立即組織相關(guān)科室對我局內部控制建設情況認真開(kāi)展自查評估，現將有關(guān)情況報告如下。
一、自查情況
加強內部控制工作，是合理保證本單位經(jīng)濟活動(dòng)合法合規、資產(chǎn)安全和使用有效、財務(wù)信息真實(shí)完整，有效防范舞弊和預防腐敗，提高公共服務(wù)的效率和效果。為切實(shí)做好這項工作，我局從工作制度化、規范化、科學(xué)化出發(fā)，形成了一套事事有復核、人人有監督，行之有效、科學(xué)規范的內控制度和業(yè)務(wù)流程，建立健全事前、事中、事后全過(guò)程的監督機制。
�。ㄒ唬┖侠碓O置崗位，明確責任分工，建立內部制衡機制。根據工作需要，按照不相容崗位不能一人兼任的原則，設置了財務(wù)、業(yè)務(wù)、稽核和待遇審批等科室，在其內部再進(jìn)行崗位細分，比如財務(wù)部門(mén)會(huì )計、出納分設等，并建立崗位責任制度，形成責任明確、相互制約的內部制衡機制。
�。ǘ┘訌妰炔繖z查，確保各項規范和流程得到貫徹落實(shí)。為認真貫徹落實(shí)好各項規范和流程，根據相關(guān)財經(jīng)法規制度要求，對照《行政事業(yè)單位內部控制規范（試行）》，采取定期檢查和不定期抽查的方法，對局各科（室）、直屬事業(yè)單位執行財經(jīng)紀律和工作流程等情況進(jìn)行檢查，形成專(zhuān)題報告，提出改進(jìn)意見(jiàn)，最終達到提升內部治理水平、規范內部權力運行、促進(jìn)依法行政、推進(jìn)廉潔建設的要求，不斷提高我局的財務(wù)管理水平。
�。ㄈ┘訌婈犖榻ㄔO，提高財務(wù)人員的管理能力。結合我局工作實(shí)際，定期組織人員參加省廳和財政、審計部門(mén)組織的各種培訓，熟練掌握財經(jīng)法律法規運用、財務(wù)制度規則和經(jīng)濟業(yè)務(wù)流程，不斷提高財務(wù)人員的管理能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)。
二、內部控制工作的經(jīng)驗、做法及取得的成效
�。ㄒ唬┭芯恐贫üぷ鞣桨�。20xx年5月19日、6月13日、8月16日分別召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議對局內部控制制度建設工作進(jìn)行安排、部署，落實(shí)了牽頭和監督科室，研究并制定下發(fā)了《水務(wù)局內部控制制度建設工作方案》。
�。ǘ┙⒔∪瞬僮餍暂^強的工作流程和業(yè)務(wù)規范，進(jìn)一步促進(jìn)了我局內部控制工作的程序化、規范化。
�。ㄈ┱{整了內部控制領(lǐng)導小組成員，印發(fā)了《水務(wù)局關(guān)于調整內部控制委員會(huì )成員的.通知》，進(jìn)一步加強了內部控制制度建設工作的組織領(lǐng)導。
�。ㄋ模┘訌娦麄�，提高干部職工的內部控制風(fēng)險防范意識，組織開(kāi)展內部控制工作業(yè)務(wù)培訓，不斷提高相關(guān)人員的能力和水平。
�。ㄎ澹┲贫恕端畡�(wù)局內部控制制度（試行）》，對主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了梳理，并有針對性地制定了相應的控制措施。建立健全了預算業(yè)務(wù)、收支業(yè)務(wù)、政府采購、資產(chǎn)管理、建設項目管理、合同管理等一系列制度、措施，從源頭上規范了我局經(jīng)濟業(yè)務(wù)的各個(gè)層面。
�。┙M織開(kāi)展了內部控制風(fēng)險評估工作。抽調專(zhuān)門(mén)人員組織內部控制風(fēng)險評估工作小組，對單位層面的組織架構、經(jīng)濟決策、人力資源以及業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險進(jìn)行了檢查評估，對風(fēng)險因素進(jìn)行了分析，并提出了應對風(fēng)險的措施建議，為我局內部控制制度的修改、完善提供了依據。
三、內部控制中存在的問(wèn)題與遇到的困難
我局的內部控制工作在局黨組的領(lǐng)導下，在財政、審計部門(mén)的指導下，建立了一系列制度、措施，形成了對經(jīng)濟業(yè)務(wù)各個(gè)層面的控制、規范，從源頭預防和減少了內部控制相關(guān)事項實(shí)施過(guò)程中可能出現的風(fēng)險。但內部控制與干部職工長(cháng)期形成的習慣和思維定勢必然會(huì )有沖突，形成各種各樣的問(wèn)題：
一是內部控制工作宣傳教育的力度還需進(jìn)一步加強，干部職工自覺(jué)用內部控制制度來(lái)規范自己的意識還有差距。
二是專(zhuān)業(yè)人才較少的客觀(guān)現實(shí)與定期對關(guān)鍵崗位、重點(diǎn)崗位人員進(jìn)行輪崗的實(shí)際需求之間的矛盾較為突出。
三是部分科室預算編制考慮不仔細，預測不精準，隨意性較大，致使預算執行力不夠，預算執行達不到財政部門(mén)規定的進(jìn)度。
四、下一步內部控制工作計劃
一是修改完善內部控制制度，進(jìn)一步梳理經(jīng)濟業(yè)務(wù)流程，優(yōu)化細化流程圖，保持內部控制制度的時(shí)效性。
二是加強內部控制制度的宣傳力度，組織開(kāi)展教育培訓，不斷提高干部職工自覺(jué)遵守內部控制制度的意識和能力。
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