銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報告
在人們素養不斷提高的今天，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，報告具有成文事后性的特點(diǎn)。那么報告應該怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編精心整理的銀行電子銀行業(yè)務(wù)自查報告，歡迎大家分享。
為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實(shí)現電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規范化，依據《xx銀行關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務(wù)層面
�。ㄒ唬┦欠窠⒘税踩Ｕ�、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，操作規程各業(yè)務(wù)環(huán)節是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時(shí)修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實(shí)施細則。
自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，建立了健全的崗位責任制。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》
�。ǘ╇娮鱼y行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門(mén)和人員是否嚴格執行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門(mén)和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。
自查說(shuō)明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門(mén)和人員的責任進(jìn)行了說(shuō)明，并列明了違反規定后的處罰措施。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章 管理機構和職責、第十一章 違規責任；
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章 管理體系及崗位職責、第八章 自助設備的檢查、考核及責任追究。
�。ㄈ┰诳蛻�(hù)申請某項電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶(hù)說(shuō)明和公開(kāi)各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規則，是否向客戶(hù)說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權利與義務(wù)。
自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷(xiāo)戶(hù)、計息與收費、權利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開(kāi)，對持卡人的權利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營(yíng)管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì )計數據與統計數據是否相符一致。
自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對管理制度，及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì )計數據與統計數據相符。
相關(guān)材料：運營(yíng)管理部有關(guān)授權管理的管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡會(huì )計核算管理辦法（試行）》中“第六章 銀行卡業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第七章 ATM業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第九章 賬務(wù)核對”；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監管報送系統。
三、科技信息層面
�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數、試輸時(shí)間的'限制。
自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務(wù)，并規定了持卡人在境內ATM上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計取現金額不得超過(guò)20000元（含）；人民幣持卡人可申請開(kāi)通ATM自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時(shí)，每卡每日轉出累計金額不得超過(guò)50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時(shí)，系統將自動(dòng)鎖定其賬戶(hù)，客戶(hù)可持本人有效身份證件到柜臺進(jìn)行解鎖或密碼掛失。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章 使用 第七章 權利義務(wù)；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第七章 銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。
�。ǘ┦欠裰贫ú�(shí)施充分的物理安全措施，有效防范外部或內部非授權人員對關(guān)鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認電子銀行業(yè)務(wù)用戶(hù)身份和授權。是否實(shí)施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統不受計算機病毒侵襲。
自查說(shuō)明：我行制定了自助設備管理辦法，要求1、自助設備安裝要符合公安部門(mén)金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無(wú)風(fēng)險隱患；設備及場(chǎng)所的裝修要符合總行統一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監控等設施，標識醒目，方便客戶(hù)全天候的操作需求。2、網(wǎng)點(diǎn)自助設備管理員和復核員須經(jīng)過(guò)操作培訓方能上崗，網(wǎng)點(diǎn)更換自助設備管理員和復核員應提前10個(gè)工作日報電子銀行部備案。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章 設備管理、第七章 風(fēng)險控制。
�。ㄈ┿y行是否制定必要的系統運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡(luò )系統、業(yè)務(wù)操作系統的運作情況，及時(shí)發(fā)現系統隱患和黑客對系統的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統納入銀行應急計劃和業(yè)務(wù)連續性計劃之中。
�。ㄋ模┿y行是否根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)對從業(yè)人員進(jìn)行培訓，及時(shí)更新系統安全保障技術(shù)和設備。是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運作重大事項報告制度，是否及時(shí)向銀行監管部門(mén)報告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監管部門(mén)認可的權威評估機構對其業(yè)務(wù)操作系統的安全性進(jìn)行評估。
自查說(shuō)明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會(huì )議室進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)培訓，培訓內容為銀行卡業(yè)務(wù)、自助設備業(yè)務(wù)；20xx年2月28日在總行9樓會(huì )議室舉辦了自助設備業(yè)務(wù)培訓班；20xx年3月1日至6日，金電公司對我行銀行卡系統進(jìn)行了檢測。
相關(guān)材料：《銀行卡業(yè)務(wù)培訓課件》《自助設備管理培訓課件》
金電公司《xx市商業(yè)銀行借記卡系統檢測報告》
四、發(fā)展戰略層面
董事會(huì )和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰略和運行安全策略。
自查說(shuō)明：我行已初步確立了發(fā)展戰略和安全策略，擬定了《濮 陽(yáng) 銀 行 電 子 銀 行業(yè) 務(wù) 發(fā) 展 戰 略》、《濮 陽(yáng) 銀 行 電 子 銀 行 業(yè) 務(wù) 運 行 安 全 策 略》。
五、內控稽核層面
銀行內審部門(mén)是否配備專(zhuān)門(mén)的電子銀行業(yè)務(wù)審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。內部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說(shuō)明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務(wù)屬20xx年以來(lái)新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種，我行將按照有關(guān)規定組織對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行定期審計，使內部審計的范圍全面。
六、其他
�。ㄒ唬I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的制度建設、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理規定
自查說(shuō)明：制定了電子銀行業(yè)務(wù)管理規定。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規程（試行）》
�。ǘ┬麻_(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風(fēng)險防范措施。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行計量、評估和控制。
自查說(shuō)明：事先制定了風(fēng)險防范措施，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行了計量、評估和控制。
相關(guān)材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統應急處理預案和處置策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章 風(fēng)險控制。
xx年xx月xx日
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