銀行合規自查報告（精選18篇）
在人們素養不斷提高的今天，接觸并使用報告的人越來(lái)越多，報告中提到的所有信息應該是準確無(wú)誤的。一聽(tīng)到寫(xiě)報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)？下面是小編幫大家整理的銀行合規自查報告，希望對大家有所幫助。
銀行合規自查報告 篇1
自州分行開(kāi)展“支行高管人員防范合規風(fēng)險履職監察工作”活動(dòng)以來(lái)，本人作為XX支行的行長(cháng)，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時(shí)秉著(zhù)有則改之無(wú)則加勉的心態(tài)，結合自身平時(shí)的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時(shí)工作均為合規操作。
一、合規履職情況
回顧過(guò)去的九個(gè)月里，以本人為中心的支行領(lǐng)導班子首先認真學(xué)習合規文化建設的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會(huì )開(kāi)展合規文化建設的重大意義。充分認識到開(kāi)展合規文化建設是我們支行生存、發(fā)展的內在迫切需要。同時(shí)，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。
對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在超越權限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在濫用職權決策或授意、強迫員工實(shí)施違規貸款行為，是否存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規辦理存取款、資金劃撥、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為，以及是否存在其他嚴重違規行為”進(jìn)行全面監察,經(jīng)過(guò)自查本人及高管沒(méi)有以上違規行為。
二、開(kāi)展合規環(huán)境建設方面
本人帶領(lǐng)全行，加強學(xué)習，不斷提高思想認識，增強了自覺(jué)執行黨風(fēng)廉政規定的自覺(jué)性。在努力做好本職工作同時(shí)，我能夠同其他部室負責人團結一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風(fēng)廉政建設的要求，對照各項規定：
(1)、沒(méi)有收受過(guò)任何單位和個(gè)人的現金、有價(jià)證券、支付憑證等；
(2)、沒(méi)有到任何單位和企業(yè)報銷(xiāo)過(guò)屬于自己支付的費用；
(3)、沒(méi)有違背“十個(gè)嚴禁”、“三個(gè)不準”的規定；
(4)、沒(méi)有拖欠公款、將公款借給親友或違規到金融機構貸款的行為；
(5)、保持了艱苦樸素，沒(méi)有奢侈浪費和到過(guò)高檔娛樂(lè )場(chǎng)地消費活動(dòng)。
三、員工合規教育方面
郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監察要點(diǎn)進(jìn)行了學(xué)習宣貫，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價(jià)和工作組評價(jià)相結合的方式，綜合評定支行高管人員防范合規風(fēng)險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規意識為切入點(diǎn)，突出“四個(gè)加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規經(jīng)營(yíng)水平，為各項業(yè)務(wù)穩健發(fā)展提供了有效保障，即：
一、加強培訓教育，增強合規意識。強化學(xué)習，傳達貫徹州分行相關(guān)會(huì )議精神，引導教育員工強化合規經(jīng)營(yíng)意識。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等形式，把內控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度。
二、加強對管理層的管理，增強表率意識�？h支行把支行行長(cháng)、信貸主管和會(huì )計主管作為合規管理的重點(diǎn)。
一是全面落實(shí)責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實(shí)的風(fēng)險防范責任體系。
二是全面實(shí)施一線(xiàn)工作法。支行行堅持每月召開(kāi)會(huì )議將風(fēng)險作為專(zhuān)題議程，調研和檢查內控執行情況。
三是強化工作紀律。把支行班子成員監控由“八小時(shí)之內”延伸到“八小時(shí)之外”，各部門(mén)負責人手機保持24小時(shí)暢通，嚴格請銷(xiāo)假制度，以身作則，做出表率。
三、加強風(fēng)險排查力度，增強發(fā)展意識。輪臺縣支行將高管人員作為重點(diǎn)，對全行員工進(jìn)行了風(fēng)險排查。
一是強化員工行為排查。按照總行”三個(gè)規定“的要求，認真開(kāi)展員工行為監督考核和不良行為排查活動(dòng)。對職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調查，逐筆建立臺賬，因戶(hù)制宜，分類(lèi)管理。
二是實(shí)施定期風(fēng)險點(diǎn)排查制度。行領(lǐng)導牽頭，按月組織支行、部室人員進(jìn)行風(fēng)險點(diǎn)座談，通過(guò)各層面的查找和討論，隨時(shí)掌握操作性風(fēng)險點(diǎn)。一旦發(fā)現問(wèn)題，提前采取措施加以防范，把風(fēng)險點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。
三是建立內部曝光制度。通過(guò)定期不定期調閱監控錄像，對出現的各類(lèi)違規操作問(wèn)題進(jìn)行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規操作。
同時(shí)，建立舉報制度，對違規違紀責任人和管理人員一經(jīng)查實(shí)，嚴肅處理；對堅持規章制度、勇于舉報的員工給予重獎，營(yíng)造遵章守紀、違規必究的良好氛圍。
四、加強宣傳引導，增強責任意識。
一是加強合規宣傳，通過(guò)向全體員工發(fā)出合規倡議、發(fā)放監督聯(lián)系卡等形式，使員工了解個(gè)人操作中的職責邊界和風(fēng)險點(diǎn)，杜絕違規行為。
二是定期組織開(kāi)展合規風(fēng)險大討論活動(dòng)，讓廣大員工結合各自崗位職責，對合規文化創(chuàng )建、合規氛圍營(yíng)造等提出合理化建議，提高合規操作的針對性。
三是深入開(kāi)展合規建設，充實(shí)專(zhuān)職合規人員，健全工作制度，有效提升了合規經(jīng)營(yíng)水平。
四、預防及化解合規風(fēng)險工作等內容
為確保此項工作的執行效果，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)負責人共同組成的監察工作小組，對貫穿全年的監察工作進(jìn)行督促，并負責對違規違紀問(wèn)題及責任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀檢監察信訪(fǎng)監督、舉報電話(huà)，各單位員工可通過(guò)電話(huà)或聯(lián)絡(luò )工作小組反映支行高管人員防范合規風(fēng)險履職方面存在的問(wèn)題。
五、工作還存在不足之處
雖然經(jīng)過(guò)支行對高管人員防范合規風(fēng)險履職情況認真檢查，均未發(fā)現有違規違紀行為，但是在防范合規風(fēng)險工作中，我支行還存在以下不足之處：
一是理論學(xué)習不夠。
二是在執行上級方針政策上，有實(shí)用主義現象。
三是工作深度有待進(jìn)一步發(fā)掘。
之所以存在以上問(wèn)題，從根本上說(shuō)是自己的世界觀(guān)改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認識和組織紀律上還要進(jìn)一步錘煉。今后，要加強學(xué)習，通過(guò)持之以恒的學(xué)習，不斷提高自己的理論、政治素養，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養，堅持走群眾路線(xiàn)，樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的思想，同時(shí)加強世界觀(guān)改造，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個(gè)高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員，為輪臺支行的發(fā)展做出新的貢獻。
銀行合規自查報告 篇2
根據市分行的要求，我行開(kāi)展以“找問(wèn)題、抓整改、嚴追究、促合規”為主題的“合規大行動(dòng)”活動(dòng)。通過(guò)學(xué)習《合規大行動(dòng)學(xué)習手冊》，認真對照自己（三農金融部）的實(shí)際工作情況，查找在合規經(jīng)營(yíng)方面存在的問(wèn)題，對此進(jìn)行認真分析和總結如下：
一、合規經(jīng)營(yíng)基本情況
1、認真學(xué)習和執行我行信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務(wù)工作，確保信貸資金的安全性、流動(dòng)性、效益性。
2、根據監管規定和我行風(fēng)險控制要求，對客戶(hù)所在區域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄情況、擔保物等情況認真核實(shí)。
3、堅持貸款“三査”制度，收集客戶(hù)資料做到合法、完整、有效。做到雙人實(shí)地調查，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶(hù)相互勾結，偽造資料，不受理借款用途不合規、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、不符合貸款條件的貸款申請，堅守“八不準”原則。
4、嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。堅持雙人實(shí)地察看調査,并到相關(guān)部門(mén)辦理抵押登記。不辦理法律法規明令禁止和限制的抵押物設定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。
5、嚴格堅持貸款第一責任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關(guān)系、人情、超權限、逆程序、違規貸款。
6、積極主動(dòng)催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結合，確保貸款不超過(guò)訴訟時(shí)效。按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)要求，認真做好貸款分類(lèi)工作和風(fēng)險預警。
7、能做到:愛(ài)國、愛(ài)行、愛(ài)崗，敬業(yè)樂(lè )業(yè)、勤奮工作，遵法守紀、令行禁止，循規辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、集中使用貸款、頂冒名貸款、違法貸款，無(wú)收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)等違法違規行為。
8、無(wú)直系親屬經(jīng)商，無(wú)直系親屬在我行貸款，未與我行貸款的親屬、朋友存在賬務(wù)往來(lái)等情況。
9、本人未參與民間借貸。
10、無(wú)任職回避親屬、回避職務(wù)情況。
11、本人未在金融機構貸款。
12、不存在關(guān)系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶(hù)墊資還款行為或與客戶(hù)存在資金往來(lái)、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。
二、存在的問(wèn)題
1、信貸客戶(hù)經(jīng)理過(guò)于依賴(lài)老客戶(hù)市場(chǎng)，調查不夠仔細、全面、深入，調查表反復修改，紙質(zhì)資料缺東少西，未重點(diǎn)關(guān)注客戶(hù)還款意愿和第一還款來(lái)源，過(guò)度依賴(lài)抵押品等第二還款來(lái)源。
2、放款臺帳、征信查詢(xún)臺帳、逾期催收臺帳登記不完善，信貸檔案未及時(shí)整理、刻錄成光盤(pán)，沒(méi)有建立資產(chǎn)保全檔案，使用的是信貸業(yè)務(wù)原始檔案,還款記錄表、訴訟相關(guān)資料、催收記錄、核銷(xiāo)審批表、清收影像沒(méi)有歸檔；導致信貸檔案資料不齊，給今后合規、有效的收回貸款帶來(lái)隱患。
3、在清收工作方面：一是清收人員清收過(guò)程中沒(méi)有按照相關(guān)規定送達催收通知書(shū)，沒(méi)有清收錄音或影像資料；二是清收員的清收相關(guān)檔案資料沒(méi)有及時(shí)歸檔；三是清收員沒(méi)有建立清收日志；四是清收員沒(méi)有建立一戶(hù)一策臺帳；五是沒(méi)有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷(xiāo)類(lèi)型對已核銷(xiāo)貸款進(jìn)行分類(lèi)管理。
4、未認真監測客戶(hù)資金用途，貸后檢查流于形式。
三、整改措施
通過(guò)這次“合規大行動(dòng)”的學(xué)習，查找了自身及三農金融部工作存在的問(wèn)題，在今后的工作要將存在的問(wèn)題及時(shí)整改落實(shí)，一是強化審慎經(jīng)營(yíng)理念，完善績(jì)效考核機制；二是嚴格落實(shí)貸款管理制度，確保貸款依法合規；三是加強流程監控，提高信貸業(yè)務(wù)精細化管理方面；四是開(kāi)展違規放貸風(fēng)險排查，及時(shí)化解風(fēng)險隱患。
銀行合規自查報告 篇3
為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我行進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理等進(jìn)行自查；對內外賬務(wù)核對、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時(shí)，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細節進(jìn)行自查，按時(shí)上報自查報告，準確、及時(shí)地反映自查發(fā)現問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類(lèi)似問(wèn)題。
自查服務(wù)形象。按照縣農信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共防，和諧共贏(yíng)”。
通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。
第三，加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力。
全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。
第四，整改措施及今后工作思路
今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。
�。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡�、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。
�。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
銀行合規自查報告 篇4
今年以來(lái)，XX市XX區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子X(jué)社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行合規自查報告 篇5
在合規文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規建設方針，多措并舉，多點(diǎn)開(kāi)花，在合規經(jīng)營(yíng)上謀思劃策，已初步取得了合規文化建設和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)齊頭并進(jìn)的良好局面。xx年，我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng )歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達的任務(wù)計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場(chǎng)份額均居四行首位，近三年來(lái)未發(fā)生一起經(jīng)濟刑事案件、嚴重違規違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：
一、以宣傳動(dòng)員倡合規
為了統一全行員工的思想認識，明確“培育合規文化”的重要性，樹(shù)立“言行合規、操作合規、經(jīng)營(yíng)合規、管理合規”文化理念，xx年xx月，我行召開(kāi)了全市農行合規文化建設活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì )，全面部署合規文化建設活動(dòng)，引導廣大員工充分認識合規文化是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內涵，營(yíng)造合規文化建設良好環(huán)境和氛圍。同時(shí)，我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規文化建設規劃》和《xx年合規文化建設實(shí)施方案》，市分行和各支行成立了合規文化建設領(lǐng)導組，具體負責抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規文化活動(dòng)扎實(shí)開(kāi)展奠定了堅實(shí)的基礎。
二、以加強教育學(xué)合規
合規文化建設是一項系統工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴格的學(xué)習計劃和落實(shí)措施，全市農行統一實(shí)行周四集中學(xué)習制。我行專(zhuān)門(mén)組織人員編寫(xiě)了《強化合規意識，告別違規操作——防范案件和行為規范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規意識，告別違規操作”、“自覺(jué)遵章守紀，遠離違法犯罪”度，制定規劃，把新知識、新 政策、新制度的學(xué)習做為重點(diǎn)。在自我學(xué)習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學(xué)習、交流和探討，消除 惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執行規章制度，注重作風(fēng)養成，提高自身素養，學(xué)會(huì )溝通，謙虛做人，誠 懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明 確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。
銀行合規自查報告 篇6
根據銀監會(huì )、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規文化建設年”活動(dòng)精神，本人結合自身履職情況開(kāi)展了合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況
本人xxx，現任XXX農村信用合作聯(lián)社XXX信用社客戶(hù)經(jīng)理。我從20xx年3月，開(kāi)始接任外勤客戶(hù)經(jīng)理一職，自從任職以來(lái)，一直克勤克儉，戰戰兢兢，任勞任怨的認真完成本職工作。在自己職責范圍內，對轄區內的貸戶(hù)進(jìn)行了全面的調查，掌握了一手的貸戶(hù)資料，對外勤工作有了初步的了解�；顒�(dòng)期間，以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在問(wèn)題進(jìn)行深入排查，現將對信貸業(yè)務(wù)自查的一些情況，進(jìn)行說(shuō)明。
二、存在問(wèn)題
�。ㄒ唬┵J款管理狀況及風(fēng)險檢查
1、貸款對象。貸款對象主要是轄區內的各農戶(hù)，無(wú)違規發(fā)放現象。
2、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無(wú)發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現象，無(wú)發(fā)放借款用途不合規貸款。
3、貸款方式。
�、傩庞觅J款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實(shí)了有效的保障措施，無(wú)對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現象。
�、趽�、抵押貸款方面，能?chē)栏癜凑铡稉７ā泛汀顿J款通則》的要求，認真辦理，并積極落實(shí)好有關(guān)手續。在擔保貸款中絕對杜絕夫妻互保和相互擔�，F象
4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現象，并按照規定對符合展期條件的借款進(jìn)行展期。
5、貸款金額。新增貸款的貸款額度能?chē)栏褚勒者�款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現象。
6、貸款利率。嚴格執行人民銀行規定的基準利率和浮動(dòng)幅度，無(wú)變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。
7、貸款質(zhì)量。能做到及時(shí)調整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無(wú)在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現象。
8、呆賬核銷(xiāo)。信貸部門(mén)嚴格執行呆賬核銷(xiāo)有的關(guān)規定，用規定提取的呆賬準備金核銷(xiāo)確已形成的呆賬貸款，對已核銷(xiāo)的呆賬貸款做到賬銷(xiāo)案存，收回的按規定沖入呆賬準備。
9、貸款基礎管理工作中，能做到會(huì )計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實(shí)，貸款有關(guān)臺賬登記齊全，內容完整，統計數據正確。
�。ǘ┵J款內控制度
1、實(shí)行貸款審批制度。各基層網(wǎng)點(diǎn)成立由主任、信貸員、委派會(huì )計等人員組成的貸款審批小組，負責對貸款審查和在授權范圍內的貸款審批。從規避貸款的風(fēng)險入手，強化科學(xué)決策，完善貸款審批程序和責任制度。貸款審貸會(huì )上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學(xué)、更民主、更規范。
2、嚴格按照《信貸授權授信制度》對貸款進(jìn)行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類(lèi)授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。
3、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實(shí)行包放包收包效益，負終身清收責任。
4、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時(shí)效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書(shū)難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時(shí)效不喪失。
5、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規范。
三、原因分析
農村信用社個(gè)人貸款種類(lèi)多,客戶(hù)數量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴重的信息不對稱(chēng)使信貸人員處于有心無(wú)力的狀態(tài)，往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴重了，其結果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇。
四、整改措施
根據以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無(wú)則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項工作。
從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范的長(cháng)效機制。建立崗位責任制，逐級追究責任，嚴格執行審貸分離制度。
加強監控體系建設。積極配合聯(lián)社稽核隊伍對各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專(zhuān)項稽核、重點(diǎn)稽核。加大內控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規章制度不違規。
銀行合規自查報告 篇7
信用社的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險、內部控制相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為可能，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，我充分認識到此次合規文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補缺補漏�，F將自查情況匯報如下：
一、學(xué)習上。
我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學(xué)習教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和權力觀(guān)。能自覺(jué)加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發(fā)生的案件，認真組織開(kāi)展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習不夠。
一是自學(xué)意識不夠強，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習，自我素質(zhì)提高不快；
二是組織集體學(xué)習不夠深入，作為單位的一名員工，有時(shí)在單位組織的學(xué)習只在學(xué)習文件、通報案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)習內容與學(xué)習效果未能較好融合；
三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強調稽核工作,沖淡了內控、安全的學(xué)習內容，使各項規章制度和操作規程的學(xué)習規劃不夠深入。
二、思想上。
平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規范、金融創(chuàng )新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。能夠通過(guò)強化內部管理約束機制，提高主任辦公會(huì )決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標，把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負責人經(jīng)營(yíng)目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認真分析原因主要有三個(gè)：
一是總覺(jué)得沒(méi)那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作。
二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒(méi)那么多思想問(wèn)題。
三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實(shí)的現象。
對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學(xué)習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。
三、規章制度上。
能夠按照聯(lián)社要求“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開(kāi)展內控、安全等方面的檢查和指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：
一是理論功底不夠深，金融法律法規學(xué)習不夠全面，所以在執行上級指示，貫徹各項金融政策時(shí)會(huì )出現偏差、走樣現象。
二是因為事務(wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些各項規章制度和操作規程得不到徹底落實(shí)，違規違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在不少問(wèn)題。
三是對基層職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴肅地批評教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯誤。
四是對分社職工了解不夠，平時(shí)與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，對員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買(mǎi)賣(mài)彩票、不正常交友等問(wèn)題的了解還不夠深入。
五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統的相關(guān)規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環(huán)節。
四、工作作風(fēng)上。
善于聽(tīng)取不同意見(jiàn)，能自覺(jué)修正自己的權力觀(guān)、地位觀(guān)和利益觀(guān)，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)完善各項內控機制，充分發(fā)揚民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開(kāi)展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。
一是平常制度定的嚴，執行時(shí)寬，只滿(mǎn)足于開(kāi)會(huì )和學(xué)習文件，對基層社督促檢查落實(shí)不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。
二是對分社出現的一些違規違章問(wèn)題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒(méi)硬起手腕。
三是作風(fēng)不夠深入。
平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到分社檢查只是聽(tīng)聽(tīng)情況，未能真正深入到干部職工家中，聽(tīng)他們的呼聲，征求他們的意見(jiàn)等，對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過(guò)開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)學(xué)習對照，才發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì )在最短的時(shí)間內，把自查中發(fā)現的問(wèn)題，對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程，進(jìn)一步提高自身遵紀守法的自覺(jué)性，增強穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。
三是要以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，要定期開(kāi)展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動(dòng)，嚴格按照聯(lián)社序時(shí)性檢查實(shí)施方案，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預警指標和安全保衛等方面的序時(shí)性檢查工作。
四是要轉變工作作風(fēng)，嚴格按照信用社主任“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開(kāi)展內控、安全等方面的檢查、指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。五是要建立和落實(shí)職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時(shí)外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買(mǎi)賣(mài)彩票、不正常交友等，加強教育，對違法違規人員加大處罰力度。
六是要以這次開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)學(xué)習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長(cháng)效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。
銀行合規自查報告 篇8
一、個(gè)人學(xué)習《內控達標年學(xué)習手冊》的情況
自“內控達標年”在XX郵政金融全面開(kāi)展以來(lái)，XX郵政一直在積極落實(shí)“內控達標年”活動(dòng)安排，積極下學(xué)習內控達標年學(xué)習手冊，通過(guò)空閑時(shí)間不斷學(xué)習內控方面的知識，貫徹落實(shí)該方案。
為了更好地傳達學(xué)習手冊里面的情況，局里開(kāi)了幾次學(xué)習總結大會(huì )，并根據大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習計劃并結合實(shí)際情況學(xué)習，以自主學(xué)習為主要內容，以互相談?wù)撔牡皿w會(huì )為輔助，撰寫(xiě)學(xué)習心得體會(huì )不少于三次。
學(xué)習手冊的內容主要分為五個(gè)部分，分別是領(lǐng)導內控要求摘要、三個(gè)對標、內控管理通報、法律與合規風(fēng)險匯總、重要內控規章制度，每個(gè)部分都是學(xué)習的重點(diǎn)對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導手中接過(guò)內控達標年學(xué)習手冊以來(lái)，通過(guò)利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過(guò)對比日常工作中個(gè)人的行為表現，及時(shí)糾正了一些錯誤，業(yè)務(wù)流程更規范。
二、個(gè)人自身業(yè)務(wù)和三個(gè)對標自查情況
因本人的職務(wù)是普柜，屬于金融方面得業(yè)務(wù)，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個(gè)人金融部的部分。通過(guò)一一對比總結發(fā)現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務(wù)環(huán)節不夠規范，如在為客戶(hù)辦理活期存折存取一萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)會(huì )漏掉對憑證進(jìn)行查驗真偽，此外，一個(gè)較迫切需要解決的問(wèn)題是在理財業(yè)務(wù)管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務(wù)。
三、自查存在問(wèn)題整改落實(shí)情況
存在的問(wèn)題有：一是代理保險、理財業(yè)務(wù)管理方面，銷(xiāo)售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對憑證進(jìn)行真偽驗視。
整改落實(shí)情況：一是閱讀理財業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務(wù)知識，加深對理財的認識，今早通過(guò)相關(guān)的從業(yè)資格考試；二是辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據有關(guān)規章制度對客戶(hù)的憑證進(jìn)行真偽驗視，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，先核實(shí)客戶(hù)憑證的真偽再為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。
四、下一步工作措施
繼續學(xué)習內部達標年學(xué)習手冊以及各項各項業(yè)務(wù)規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實(shí)務(wù)，盡早通過(guò)基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專(zhuān)業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識，規范流程，以及時(shí)刻關(guān)注團隊內控方面的表現，和團隊一起進(jìn)步。
銀行合規自查報告 篇9
今年以來(lái)，農行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢，積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規工作不斷邁上新臺階，進(jìn)一步強化了員工的合規意識、責任意識和風(fēng)險意識。
一、推進(jìn)檢查目標的轉型。
隨著(zhù)內控制度的不斷完善，直觀(guān)的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險和漏洞越來(lái)越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查，已經(jīng)不適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標開(kāi)始從查錯糾弊向風(fēng)險評價(jià)評估轉型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標，業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險評估，合規部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規風(fēng)險評估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險評估……從一系列的評價(jià)評估中，提高了合規檢查工作的時(shí)效性和針對性。
二、推進(jìn)檢查職能的`轉型。
查找漏洞，糾正偏差是內控合規部門(mén)的職能，形式上監督，實(shí)質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監督向監督、服務(wù)并重轉型。在發(fā)現各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí)，該行側重觀(guān)察內控制度的有效性，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機制，實(shí)現價(jià)值最大化。如在組織“內控管理專(zhuān)項治理年”活動(dòng)和“不規范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系，轉變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關(guān)系。
三、推進(jìn)檢查對象的轉型。
該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí)，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉型。如在支行行長(cháng)、副行長(cháng)責任(離任)審計工作中，通過(guò)對被審計人職責履行情況的進(jìn)行認定與評價(jià)，突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標的真實(shí)性以及各項業(yè)務(wù)管理的合規性和風(fēng)險性，提高了管理者的能力，達到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提高管理效能與效率的目的。
四是推進(jìn)檢查手段的轉型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉型，多次組織培訓，進(jìn)行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力，每季度組織開(kāi)展提取非現場(chǎng)疑點(diǎn)線(xiàn)索，組織人員諸條逐項落實(shí)。利用計算機開(kāi)展合規檢查，實(shí)現了向信息化、自動(dòng)化的轉變，不僅提高合規檢查效率，節約合規檢查成本，也為業(yè)務(wù)數據的安全性提供了保障。
銀行合規自查報告 篇10
合規風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)
一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀(guān)。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會(huì )使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會(huì )感使人到一種難受，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
二、違規經(jīng)營(yíng)和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化有關(guān)。
文化建設的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點(diǎn)是合規文化面臨著(zhù)傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會(huì )有遭遇戰。在開(kāi)展合規文化建設的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規范的治理結構是合規文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實(shí)時(shí)監督。
3.2監督者要受到重托才能充當守望者。
那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現一個(gè)代表的職責。而相互制衡的機制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì )出現自覺(jué)維護，不亂扔垃圾的現象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。
角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會(huì )造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環(huán)境對監督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內部監督者接受實(shí)時(shí)監督，這樣相當于上級領(lǐng)導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環(huán)節是要改良合規“土壤環(huán)境”。根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。
作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
銀行合規自查報告 篇11
根據總行合規部門(mén)要求，現將風(fēng)險管理部合規風(fēng)險以及采取的措施報告如下：
一、信貸人員風(fēng)險管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發(fā)放未嚴格執行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險意識，甚至會(huì )出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實(shí)反映的瑕疵行為。
我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問(wèn)題進(jìn)行直接問(wèn)責，定期開(kāi)展風(fēng)險培訓工作。
二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來(lái)源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來(lái)源（即借款抵押物的變現處理）
二是貸時(shí)審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀(guān)原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會(huì )造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的現象。
三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。
我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當中去，協(xié)同審計稽核部門(mén)加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過(guò)標準行創(chuàng )建，發(fā)現問(wèn)題，積極督促進(jìn)行整改。
三、追求個(gè)人利益，忽視潛在風(fēng)險以及采取的措施。
第一，個(gè)別信貸客戶(hù)經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實(shí)；對擔保公司擔保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著(zhù)風(fēng)險。
第二，我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質(zhì)關(guān)。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會(huì )風(fēng)氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德、遵紀守法、黨風(fēng)廉政建設教育。
第三，加強業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓和法制教育，提高信貸員的兩個(gè)素質(zhì)。
四、各種違章違規貸款風(fēng)險情況。
受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：進(jìn)一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監管部門(mén)的文件精神，我部即將開(kāi)展了清理違章違規貸款的活動(dòng)。準備在活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，采取了個(gè)人自報、支行自查、總行復查,自上而下層層落實(shí)的辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關(guān)情況,把員工個(gè)人貸款和冒名貸款充分暴露,同時(shí)設立舉報電話(huà),充分發(fā)動(dòng)群眾進(jìn)行監督。并決定于20xx年下半年開(kāi)展信貸專(zhuān)項檢查活動(dòng)，對轄區所有支行進(jìn)行信貸專(zhuān)項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門(mén)發(fā)現一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規風(fēng)險以及采取的措施。
受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過(guò)程中，資料五花八門(mén)，未嚴格按照信貸合規的要求來(lái)收集辦理信貸資料。
我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。自年初以來(lái)我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點(diǎn)，先后對信貸檔案資料、分類(lèi)認定等多項資料進(jìn)行了統一。
六、信貸統計合規風(fēng)險以及采取的措施。
信貸部門(mén)報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專(zhuān)職的信貸統計人員，基本上均為信貸會(huì )計進(jìn)行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時(shí)有發(fā)生，我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質(zhì)量，充分發(fā)揮統計信息在我行經(jīng)營(yíng)管理中的作用，全面、真實(shí)、準確地為各級監督部門(mén)和內部決策提供第一手資料，根據省聯(lián)社統計工作“基礎工作抓規范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關(guān)規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報批評，有力的保證了信貸統計合規性。
七、信貸檔案資料保管風(fēng)險。
自規范檔案管理工作以來(lái)，從上到下都強化了檔案管理工作，達標的同時(shí)力求升級，較好的使檔案發(fā)揮了作用。但由于部分支行對信貸檔案缺乏足夠的認識，導致信貸檔案資料不齊、手續不完善，給今后合規、有效的收回貸款帶來(lái)了諸多隱患。
�。ㄒ唬┬刨J檔案重視不夠。大多數支行在意識上重文書(shū)、會(huì )計等檔案，輕信貸檔案，認為信貸檔案無(wú)需規范化管理，無(wú)目標加以考核管理，管理得好壞一個(gè)樣，一般上級不會(huì )檢查信貸檔案。
�。ǘ┬刨J檔案形成不符合規定。有的支行信貸檔案在形成過(guò)程用圓珠筆書(shū)寫(xiě)；有的資料要素不齊，簽字甚至缺少印章；有的證件名稱(chēng)與印章名稱(chēng)不相符；有的合同簽訂主體不相符，存在擔保單位不具備擔保資格；有的貸款延期不合規，如擔保不通知擔保人到場(chǎng)簽字，致使無(wú)法追究擔保人承擔連帶責任；有的抵押物財產(chǎn)共有人未承諾，形成無(wú)效抵押，導致貸款到期無(wú)法處置抵押物，使貸款無(wú)法收回。
�。ㄈ┬刨J檔案資料收集不齊，混裝嚴重。我部在標準行社驗收中檢查信貸檔案時(shí)，發(fā)現部分支行的信貸檔案資料收集不齊，且收集的信貸資料不按時(shí)、按續、不配套；有的大小額混裝，有的貸款收回與未收回的混裝，致使信貸檔案難以查找。
�。ㄋ模┬刨J檔案管理不當。部分支行信貸檔案在保管過(guò)程中不同程度地存在一些問(wèn)題，一是缺乏檔案管理設施；二是信貸檔案存放分散，形成誰(shuí)承辦的誰(shuí)保管；三是不分信貸檔案價(jià)值大小、時(shí)間長(cháng)短一律訂本或打捆收存；四是信貸檔案亂放，不利于查找資料，影響工作效率。
我部門(mén)針對此方面的合規風(fēng)險所采取的措施：
�。ㄒ唬┨岣哒J識，加強領(lǐng)導。信貸人員只有在提高認識的基礎上，全過(guò)程收集信貸資料，使信貸檔案管理達到規范化、制度化、科學(xué)化，才能有效化解風(fēng)險，保全信貸資產(chǎn)。通過(guò)成立組織加強領(lǐng)導，解決信貸檔案管理工作中的實(shí)際存在的問(wèn)題。同時(shí)各支行把信貸檔案管理工作納入全年目標考核，確保信貸檔案管理工作日趨合規、完善。
�。ǘ┟鞔_范圍，認真收集。信貸檔案是我行信貸部門(mén)在放款業(yè)務(wù)活動(dòng)中形成的，又是信貸部門(mén)在工作時(shí)常要利用的，這就要求信貸客戶(hù)經(jīng)理辦理貸款時(shí)，所有涉及該貸款信貸資料要收集齊全，并及時(shí)整理、組卷、編號歸檔管理。要按照類(lèi)型分類(lèi)按戶(hù)列目錄裝訂，以達到方便和有效利用的目的。信貸檔案管理范圍除了會(huì )計部門(mén)形成的會(huì )計憑證、帳簿、報表由會(huì )計部門(mén)整理歸檔外，具有重要價(jià)值的貸款資料均屬于信貸檔案項目管理范圍。
�。ㄈ┘訌娕嘤�，提高甄別能力。通過(guò)以會(huì )代訓，以會(huì )代學(xué)，加強信貸人員的培訓，從而提高他們及時(shí)識別重要的、有價(jià)值的信貸資料，防止因一時(shí)疏忽導致資料不齊，訴訟時(shí)處于被動(dòng)的現象發(fā)生。同時(shí)通過(guò)培訓，能使他們在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程根據所收集的信貸資料獲取資金風(fēng)險強弱的信息，以便及時(shí)抽回資金，減少損失。
�。ㄋ模⿲�(zhuān)職管理，提高水平。在人力、物力、財力上對信貸工作給予傾斜，實(shí)行“四專(zhuān)”管理，即建立專(zhuān)用檔案室、配備專(zhuān)用檔案柜、使用專(zhuān)用檔案盒、配備一名具有專(zhuān)業(yè)水平專(zhuān)職檔案人員，確保信貸檔案工作的順利開(kāi)展。信貸檔案利用的頻率較高，為了方便工作，應分層保管，凡是借款戶(hù)已終結事項的檔案，信貸部門(mén)在一年內不利用的檔案，按照檔案管理規定和要求移交單位綜合檔案室管理，凡是信貸部門(mén)需要在日常工作中利用的，對借款戶(hù)需要作連續反映情況的檔案，應留在信貸部門(mén)暫存備查，信貸部門(mén)人員要認真保管，確保信貸檔案資料完整齊全。
�。ㄎ澹┳裾率刂�，規范操作。建全有關(guān)檔案登記薄，嚴把借閱手續關(guān)，保證檔案按時(shí)、完整、安全入庫，防止遺失。如果信貸員工作變動(dòng)，應抄列移交清單，在單位負責人的監督下移交。
�。┆剳筒⒘P，逗硬考核。對信貸檔案管理規范、完整和管理混亂的專(zhuān)職人員進(jìn)行獎勵和懲處，并納入年終考核做為評先的條件。
八、不良資產(chǎn)的處置合規風(fēng)險。
各支行對已經(jīng)形成的不良資產(chǎn)由于平時(shí)預警信息掌握不及時(shí)不全面，待處理時(shí)比較棘手，收貸費用成本過(guò)高，。由于對不良資產(chǎn)形成的原因未進(jìn)行責任劃分和認定，致使對違規責任人的責任追究未嚴格執行處罰處理，有的根本沒(méi)有實(shí)行責任追究，致使責任不清，加之信貸管理人員調動(dòng)頻繁，接任者不理舊帳，責任追究形同虛設。
我部門(mén)針對此方面的合規風(fēng)險所采取的措施：
�。ㄒ唬┓智宀涣假J款責任人，進(jìn)行責任認定。
�。ǘ┡c總行其他相關(guān)部門(mén)聯(lián)手進(jìn)行不良貸款的處置。
�。ㄈ﹪栏癜凑崭黜椞幜P處理文件進(jìn)行處理。
九、信貸操作合規風(fēng)險
近年來(lái)，由于客戶(hù)經(jīng)理操作不當而產(chǎn)生的信貸風(fēng)險時(shí)有發(fā)生，其長(cháng)期性、隱蔽性的特點(diǎn)給我行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)極大的風(fēng)險隱患。一是貸款“三查”制度流于形式。部分客戶(hù)經(jīng)理貸款調查不深入、不細致，對借款人、擔保人的資信狀況、擔保能力等情況缺乏實(shí)質(zhì)性的調查評估，不能及時(shí)關(guān)注借款人經(jīng)營(yíng)變化、資金流向情況，形成農村信用社與貸戶(hù)之間的信息不對稱(chēng)。二是法律意識淡薄，借款手續容易存在瑕疵。在涉及的訴訟案件中，存在因信貸資料不齊全、借款人及保證人簽字不真實(shí)而失去法律效力的現象。三是對已產(chǎn)生風(fēng)險的信貸資產(chǎn)保全不及時(shí)，催收手段單一，催收主動(dòng)性差，不能根據情況及時(shí)采取不同的清收措施，錯過(guò)最佳清收時(shí)機。我行現有客戶(hù)經(jīng)理100多名，平均年齡較大，學(xué)歷較低，同時(shí)兼顧存款、中間業(yè)務(wù)、支農宣傳、信用評定、貸款清收等一系列工作。但整體文化素質(zhì)不高，人均業(yè)務(wù)量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力較差，不能完全把握規章制度、宏觀(guān)政策的內涵，合規經(jīng)營(yíng)意識和自我保護意識淡薄，對信貸操作風(fēng)險的防范意識不強。同時(shí)，隨著(zhù)社會(huì )的開(kāi)放，泥沙俱下，部分客戶(hù)經(jīng)理道德意識削弱，存在一些有悖于金融業(yè)職業(yè)道德的不軌行為。
我部門(mén)針對此方面的合規風(fēng)險所采取的措施：突出人本管理，提升信貸人員素質(zhì)。明確對客戶(hù)經(jīng)理管理的部門(mén)，細化客戶(hù)經(jīng)理的準入、管理、退出流程，防止部門(mén)之間的管理職責重疊或空缺。加強客戶(hù)經(jīng)理的思想道德教育和職業(yè)操守教育，讓其樹(shù)立正確的職業(yè)觀(guān)和行為準則觀(guān)。加大業(yè)務(wù)培訓力度，提高客戶(hù)經(jīng)理辨別和認識業(yè)務(wù)操作中各個(gè)環(huán)節可能出現的風(fēng)險點(diǎn)，增強客戶(hù)經(jīng)理操作風(fēng)險控制的針對性和約束力。強化內部控制建設和落實(shí)。一是準備實(shí)施客戶(hù)經(jīng)理強制交流制度，有計劃、有措施的對在服務(wù)區域滿(mǎn)一定年限的客戶(hù)經(jīng)理予以強制跨區域、跨單位交流，并通過(guò)離崗審計發(fā)現其是否存在違規放貸現象。二是嚴格執行貸審會(huì )制度。對于客戶(hù)經(jīng)理提交的貸款進(jìn)行嚴格的資料審查和必要的實(shí)地考察。嚴格崗位分工，明確各崗位在信貸業(yè)務(wù)操作中的責權劃分以及應承擔責任，建立和完善責任追究制度。三是加大稽核監督力度，重視貸款外核和實(shí)地走訪(fǎng)，定期檢查與隨機抽查相結合，序時(shí)檢查和專(zhuān)項檢查相結合，對重點(diǎn)社、重點(diǎn)人員存在的問(wèn)題重點(diǎn)檢查，做到發(fā)現一個(gè)查處一個(gè)。四是認真執行客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)區域公告制度，并對貸款受理、審查、放貸等各環(huán)節進(jìn)行不定期電話(huà)抽查回訪(fǎng)，及時(shí)與客戶(hù)進(jìn)行信息溝通，減少客戶(hù)與客戶(hù)經(jīng)理發(fā)生業(yè)務(wù)的中間環(huán)節，避免出現客戶(hù)經(jīng)理“吃拿卡要”現象。
完善信貸管理系統功能。提高信貸管理系統使用效率，通過(guò)提高技術(shù)手段，防范客戶(hù)經(jīng)理操作風(fēng)險，對各類(lèi)不良行為及時(shí)發(fā)出預警，對不良客戶(hù)予以攔截，真正發(fā)揮現代科技在信貸管理中的作用。
銀行合規自查報告 篇12
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制;
2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力;
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構建現代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。
1、股東大會(huì )
股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會(huì )
董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監事會(huì )
監事會(huì )是本行的監督機構。本行監事會(huì )成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會(huì )制定了監事會(huì )議事規則，明確監事會(huì )的議事方式和表決程序，以確保監事會(huì )的有效監督。本行章程規定監事會(huì )依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實(shí)施，本行及時(shí)向監事會(huì )提供有關(guān)的信息和資料，以便監事會(huì )對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監督、檢查和評價(jià)。
4、風(fēng)險管理制度
審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"的風(fēng)險管理戰略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。
5、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著(zhù)"內控優(yōu)先"原則持續不斷地完善與改進(jìn)內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進(jìn)內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會(huì )審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時(shí)，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時(shí)，按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴格管理，并確保其滿(mǎn)足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監管資本15%的規定。本行在上市之時(shí)，就根據需要按照有關(guān)規定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶(hù)新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶(hù)
7、信息披露管理
本行A+H同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關(guān)者的合法權益，根據內地和香港兩地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。
8、激勵約束機制
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長(cháng)，本行總行各部門(mén)以及各分行的負責人是本部門(mén)及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會(huì )秘書(shū)為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監管部門(mén)所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì )領(lǐng)導下負責協(xié)調實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔本行信息披露工作。
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開(kāi)通了投資者電話(huà)專(zhuān)線(xiàn)，在公司網(wǎng)站設置了"投資者關(guān)系"欄目，認真接受各種咨詢(xún)，并開(kāi)始著(zhù)手建立相關(guān)規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內，本行領(lǐng)導、董秘、董事會(huì )辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來(lái)訪(fǎng)調研，通過(guò)電話(huà)、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內外投資機構的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評。
(二)規范運作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )以及董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規和規章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )核準，并已通過(guò)中國證監會(huì )和香港聯(lián)交所的審核。
(2)三會(huì )議事規則
根據監管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會(huì )議事規則》、《董事會(huì )議事規則》和《監事會(huì )議事規則》。
(3)董事會(huì )、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )議事規則。
(4)制定并完善了《行長(cháng)工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線(xiàn)和信息溝通機制。
(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問(wèn)題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運作中，正如《關(guān)于開(kāi)展加強上市公司治理專(zhuān)項活動(dòng)有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學(xué)習那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗，取人所長(cháng)，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
(一)進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制。由于本行董、監事會(huì )下設各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )成立時(shí)間不長(cháng)，其議事規則雖已經(jīng)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )審議、修訂，但尚待董事會(huì )審議通過(guò)。此外，董、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的成員都是金融、財政方面的專(zhuān)家學(xué)者，應進(jìn)一步發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，不斷完善董、監事會(huì )決策機制。
(二)進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經(jīng)營(yíng)理念，并大力倡導和宣傳，但個(gè)別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風(fēng)險問(wèn)題還不時(shí)地困擾著(zhù)我們。
因此，我們將進(jìn)一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進(jìn)一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。
(三)制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì )已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會(huì )第六次會(huì )議審議，擬于年內實(shí)行。
四、整改措施和整改時(shí)間及責任人
序號 整改措施 整改時(shí)間 責任人
1 董事會(huì )審議通過(guò)議事規則，進(jìn)一步完善董
監事會(huì )決策機制 xx年 xx月份 先生 女士
2 進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力 xx年年內 合規審計部
3 實(shí)施獨立董事和外部監事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部、提名與薪酬委員會(huì )
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗，結合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。
(一)內部控制制度方面的特色
1、本行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內控環(huán)境。
我行在對近年實(shí)踐進(jìn)行總結的基礎上，提出了"追求效益、質(zhì)量、規模的協(xié)調發(fā)展，追求過(guò)濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩定增長(cháng)的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營(yíng)理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會(huì )的監管要求，以《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進(jìn)內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內部控制的評價(jià)與持續改進(jìn)機制，有力地促進(jìn)了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內部控制制度。
包括授信業(yè)務(wù)內部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內部控制、會(huì )計及柜臺業(yè)務(wù)內部控制、計劃財務(wù)內部控制、中間業(yè)務(wù)內部控制、計算機信息系統內部控制等。
3、完善內控管理機制，提高決策的科學(xué)性。
本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過(guò)建立并執行總、分行行長(cháng)定期辦公會(huì )議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(cháng)辦公會(huì )領(lǐng)導下的風(fēng)險管理委員會(huì )、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會(huì )、內部審計委員會(huì )和財務(wù)審查委員會(huì )制度，提高了決策的專(zhuān)業(yè)性。
4、強化風(fēng)險管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險管理。
一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會(huì )下成立了信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，建立了相應的工作制度，并開(kāi)始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強市場(chǎng)風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統、資產(chǎn)負債系統、財務(wù)管理系統。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。
我行通過(guò)大規模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執行力度。主要開(kāi)展了會(huì )計大檢查(覆蓋面達100%)、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛大檢查。通過(guò)連續的檢查，大量揭示和糾正了會(huì )計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛方面的不規范操作行為，消除了風(fēng)險隱患。
(二)風(fēng)險管理方面的特色
本行持續采取以下多種創(chuàng )新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險管理體系：
1999年，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專(zhuān)職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開(kāi)發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統，并在全行推廣。
20xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設立了具備識別信用風(fēng)險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險。
20xx年，本行設立了首席風(fēng)險主管職位，在國內同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險主管委派制。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內的風(fēng)險管理工作，直接向首席風(fēng)險主管負責并匯報工作。
20xx年末至20xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業(yè)務(wù)的全程控制，強化風(fēng)險管理的獨立性：(1)由風(fēng)險管理部承擔審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì )集體審批制，取消了總行行長(cháng)、分行行長(cháng)的審批權，總行行長(cháng)、分行行長(cháng)僅對信審會(huì )審批通過(guò)的項目行使否決權;(3)設立了專(zhuān)職信審委員職位，推行專(zhuān)業(yè)審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度，由客戶(hù)經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。
20xx年以來(lái)，本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求，與穆迪KMV公司合作開(kāi)發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統。新的評級系統按照客戶(hù)類(lèi)別，設計了20個(gè)可獨立計量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內同業(yè)前列。
20xx年：
(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"戰略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶(hù)調整貸款組合結構，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險;
(2)在總行風(fēng)險管理委員會(huì )下，本行建立了專(zhuān)門(mén)從事信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，強化對三大風(fēng)險的專(zhuān)業(yè)、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專(zhuān)家隊伍和行外專(zhuān)家庫，加強重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專(zhuān)業(yè)水平;
(3)本行開(kāi)始在全行范圍內推廣"追求濾掉風(fēng)險的效益"理念，并通過(guò)計算、分配基于監管資本標準的經(jīng)濟資本來(lái)對一級分行的業(yè)績(jì)進(jìn)行評價(jià)。
(三)完善信息披露制度
我行作為A+H同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強透明度，實(shí)現股東價(jià)值化。
六、其他需要說(shuō)明的事項
(一)日常信息溝通手段。目前，本行通過(guò)《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監事會(huì )報告相關(guān)日常工作。
(二)股權激勵計劃情況的說(shuō)明
本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實(shí)施，目前尚未得到監管機構的明確答復。
銀行合規自查報告 篇13
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┐彐傘y行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的'圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。
�。┘逾n過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。
�。ň牛C具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
�。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開(kāi)展了這次個(gè)人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺(jué)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)。自入社以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風(fēng)險防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領(lǐng)導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時(shí)在工作中也注重培養自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺(jué)杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導交辦的任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺(jué)努力學(xué)習，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認真履行自己的責任和義務(wù)。
三、業(yè)務(wù)流程方面
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規定進(jìn)行查詢(xún)操作；對領(lǐng)取大額現金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規定，認真執行；實(shí)行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)短款，發(fā)現差錯及時(shí)匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規�?/p>
五、廉政風(fēng)險防控措施
加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會(huì )計內控制度�；鶎有袘鶕傂械囊幷轮贫�，在深入調查的基礎上，結合各自實(shí)際情況對現有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節都進(jìn)行標準化設計，并通過(guò)授權和制約機制在操作上落實(shí)。例如，加強不同崗位、不同部門(mén)、不同機構間的人員交換與交流。對同一個(gè)客戶(hù)的業(yè)務(wù)服務(wù)。
銀行合規自查報告 篇14
人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)的要求，結合工作實(shí)際，認真組織實(shí)施，扎扎實(shí)實(shí)地完成了保密人員分類(lèi)確定和保密審查工作。
一、精心組織，領(lǐng)會(huì )精神。
支行及時(shí)召開(kāi)保密委工作會(huì )議，會(huì )中全文學(xué)習了《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》精神，會(huì )議研究，要認真落實(shí)《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。
二、確定標準，定崗定人。
支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會(huì )確定保密要害部門(mén)部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫(xiě)《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場(chǎng)、個(gè)人品行、學(xué)習和工作經(jīng)歷以及現實(shí)表現、主要社會(huì )關(guān)系等進(jìn)行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長(cháng)效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。
三、開(kāi)展教育，提升素質(zhì)。
一是落實(shí)領(lǐng)導學(xué)法制度。黨組中心組專(zhuān)題學(xué)習《保密法》、《保密法實(shí)施條例》及人民銀行有關(guān)保密工作的規章等;
二是對涉密崗位工作的人員進(jìn)行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;
三是及時(shí)對新入行員工進(jìn)行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發(fā)放保密書(shū)籍，開(kāi)展保密知識技能培訓，切實(shí)提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;
四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進(jìn)行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。
四、強化領(lǐng)導，完善制度。
一是調整組織成員。鑒于人員變動(dòng)，為有效加強保密工作的組織領(lǐng)導，領(lǐng)導干部履行《中國人民銀行領(lǐng)導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實(shí)際需要，調整支行保密委員會(huì )組成人員，進(jìn)一步明確領(lǐng)導責任;
二是重新簽訂保密責任書(shū)。結合內設機構的整合，為使保密管理制度落到實(shí)處，進(jìn)一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發(fā)生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書(shū)，進(jìn)一步明確保密工作責任;
三是簽訂保密承諾書(shū)。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務(wù)和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書(shū)。
五、落實(shí)制度，監督檢查。
支行以開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作為契機，一是開(kāi)展對信息發(fā)布審批程序的審查。嚴把信息發(fā)布范圍，切實(shí)做好政務(wù)公開(kāi)、新聞發(fā)布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實(shí)際工作中，支行遵循“誰(shuí)公開(kāi)誰(shuí)審查、誰(shuí)審查誰(shuí)負責、先審查后公開(kāi)”和“一事一審”的原則，信息公開(kāi)前均由發(fā)布部門(mén)填寫(xiě)《政務(wù)公開(kāi)預審表》提交相關(guān)部門(mén)進(jìn)行嚴格審查，確保了涉密信息不公開(kāi)、公開(kāi)信息不涉密;
二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管?chē)栏癜幢Ｃ苤贫群凸ぷ髁鞒桃幏恫僮?
三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網(wǎng)計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實(shí)行臺賬管理，嚴禁非法外聯(lián)，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網(wǎng)機實(shí)行物理隔離。
銀行合規自查報告 篇15
為規范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作，根據《中國人民銀行XX中心支行關(guān)于開(kāi)展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開(kāi)相關(guān)會(huì )議組織人員學(xué)習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶(hù)及支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：
一、基本情況
根據文件要求，自查時(shí)間范圍內我支行共開(kāi)立單位銀行結算賬戶(hù)63戶(hù)，其中，基本賬戶(hù)20個(gè)、一般賬戶(hù)35個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)5個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)3個(gè)，共計銷(xiāo)戶(hù)34戶(hù)。自2012年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬(wàn)元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。
對私方面，自2012年1月1日至今，共計開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)合計2033戶(hù)。
二、具體情況
�。ㄒ唬﹩挝汇y行結算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況
1、我行銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。
2、新開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料完整。
3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)以及機構信用代碼正。
�。ǘ﹩挝汇y行結算賬戶(hù)的使用情況
1、銀行結算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購資金轉入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結算賬戶(hù)的現象。
2、嚴格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統對其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴格執行核準制度，并通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統申請核準或報備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶(hù)取現管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統中均設置為不可取現，無(wú)違規支取現金的行為。
5、及時(shí)準確向賬戶(hù)系統報備信息。新開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算賬戶(hù)的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續。
�。ㄈ┢睋䴓I(yè)務(wù)自查情況
1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據的提出、提入及退票均按照相關(guān)規定辦理。
2、我行結算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌時(shí)，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線(xiàn)查驗制度。
�。ㄋ模┲Ц断到y自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內系統授權后及時(shí)在人行前置機上授權，處理時(shí)間控制在五分鐘之內。
2、及時(shí)接收當日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)當日進(jìn)行回復。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現象。
�。ㄎ澹┿y行卡業(yè)務(wù)
1、發(fā)卡業(yè)務(wù)。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等規定辦理，嚴格審核開(kāi)戶(hù)資料。
2、交易監測與使用管理情況。定時(shí)查看報表管理平臺上的發(fā)卡數、已發(fā)卡賬戶(hù)總存款金額和平均余額。
3、受理市場(chǎng)特約商戶(hù)沒(méi)有辦理，正在積極推廣。
4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。
5、收單服務(wù)外包機構管理發(fā)面，每天在報表中查詢(xún)和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù)，及時(shí)整理入賬。
6、受理市場(chǎng)秩序維護情況良好。
�。┲Ц缎畔笏颓闆r
支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報表方面能夠做到及時(shí)準確，信息分析報告能夠按照相關(guān)要求及時(shí)準確的報送。
三、今后工作方向
通過(guò)本次自查，使我行的銀行結算賬戶(hù)管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩健運行。今后支行將繼續努力，持續貫徹落實(shí)人行文件要求，將支付結算類(lèi)管理工作做好。
銀行合規自查報告 篇16
根據中國銀監會(huì )辦公廳印發(fā)的《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機構自助設備專(zhuān)項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習了該通知精神，并在會(huì )后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時(shí)正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業(yè)務(wù)管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶(hù)操作區有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶(hù)密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數據儲存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。
6、視頻監控系統時(shí)間與自助設備時(shí)間保持同步。
7、有獨立的用戶(hù)操作區域，已設置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實(shí)體磚。
今后，我社區支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規范操作，確保我社區支行自助設備業(yè)務(wù)安全運行，穩健發(fā)展。
銀行合規自查報告 篇17
為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度，切實(shí)搞好員工行為排查的工作，以切實(shí)加強基礎管理，掌握員工思想行為動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決苗頭性、傾向性問(wèn)題，有效防范和化解操作風(fēng)險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常工作表現進(jìn)行了排查�，F將我部排查情況報告如下：
一、排查教育活動(dòng)。
以深入開(kāi)展員工行為排查為契機，我部開(kāi)展了規章制度學(xué)習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動(dòng)。通過(guò)每日晨會(huì )在開(kāi)展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習教育活動(dòng)。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫(xiě)《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常行為表現四大項21個(gè)方面進(jìn)行全面排查。
2、通過(guò)與員工單獨座談、家訪(fǎng)、朋友采訪(fǎng)等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。
三、重點(diǎn)排查內容。
1、興趣愛(ài)好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛(ài)高風(fēng)險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動(dòng)；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機、經(jīng)常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動(dòng)；
2、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車(chē)輛；家庭經(jīng)濟是否出現異常波動(dòng)；
3、社會(huì )交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶(hù)存在非正常利益關(guān)系；
4、日常行為表現重點(diǎn)關(guān)注是否未按時(shí)輪崗；是否經(jīng)常出現業(yè)務(wù)差錯；是否越權處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀律處分又在類(lèi)似崗位；是否使用他人印章系統辦理業(yè)務(wù)；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實(shí)際，找準自己的風(fēng)險點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時(shí)內外的行為和動(dòng)態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問(wèn)題或重大風(fēng)險隱患、重大案件線(xiàn)索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務(wù)，樹(shù)立企業(yè)形象，嚴格遵守相關(guān)規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，各種表現均正常，尚未發(fā)現所屬員工存在不良思想傾向和問(wèn)題苗頭。
銀行合規自查報告 篇18
人民銀行滁州市中心支行以加強組織領(lǐng)導、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個(gè)方面為重點(diǎn)，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強組織領(lǐng)導，層層落實(shí)責任。
中心支行行領(lǐng)導高度重視保密工作，通過(guò)聽(tīng)取匯報、會(huì )議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會(huì )定期召開(kāi)會(huì )議，研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項職責，科學(xué)規劃保密工作計劃，推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績(jì)考核，強化保密管理約束力，檢查、評價(jià)保密管理責任落實(shí)進(jìn)度和效果。
二、加強制度建設，嚴密制度體系。
20xx年，滁州市中心支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、網(wǎng)絡(luò )信息安全等制度進(jìn)行了修訂，新制定了《涉密會(huì )議管理規定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過(guò)程全控制、銜接不斷檔、管理無(wú)死角。
三、加強監督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。
二是開(kāi)展專(zhuān)項檢查，對非涉密網(wǎng)絡(luò )保密管理等工作織專(zhuān)項檢查，及時(shí)分析問(wèn)題成因，嚴格落實(shí)整改。
三是要害部門(mén)(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。
四是改造機要保密環(huán)境，機要室按功能分區管理，更換防盜門(mén)窗、門(mén)禁系統，進(jìn)一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系。
四、加強宣傳培訓，增強保密技能。
一是開(kāi)展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機要保密”欄目為陣地，及時(shí)刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實(shí)務(wù)，宣傳普及保密常識。
二是開(kāi)展專(zhuān)題教育。20xx年，在全轄組織開(kāi)展“保密制度學(xué)習規范月”、“保密制度學(xué)習宣講培訓”等活動(dòng)，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節、六載體”作為重點(diǎn)內容，開(kāi)展學(xué)習、自查、檢查、座談等活動(dòng)。
三是開(kāi)展以會(huì )代訓。召開(kāi)保密委(擴大)會(huì )議，集中學(xué)習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。
五、加強隊伍建設，提升業(yè)務(wù)水平。
一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò )員為重點(diǎn)，加強保密隊伍的思想建設、作風(fēng)建設和業(yè)務(wù)技能培養，引導涉密人員加強保密知識學(xué)習，增強工作責任感。另一方面，積極開(kāi)展調查研究，及時(shí)總結保密工作經(jīng)驗與不足，通過(guò)“動(dòng)腦、動(dòng)手、動(dòng)筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協(xié)調能力，今年，撰寫(xiě)的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門(mén)采用。
【銀行合規自查報告】相關(guān)文章：
銀行合規自查報告05-18
銀行合規自查報告05-19
銀行合規自查報告范文05-08
銀行合規自查報告（精選5篇）04-20
銀行費用合規自查報告04-14
銀行員工合規自查報告04-20
銀行合規工作自查報告范文04-20
銀行合規自查報告(精選15篇)06-26
銀行合規自查報告15篇07-08
銀行合規自查報告(15篇)05-19