銀行征信信息安全自查報告

　　導語(yǔ)：信息是對人有用的、有時(shí)間價(jià)值的東西。為什么信息是對人有用的？因為人生存的世界乃至宇宙本身就包含無(wú)限的信息，只有那些被人們發(fā)現和掌握的信息才是有用的。以下小編為大家介紹銀行征信信息安全自查報告文章，歡迎大家閱讀參考!

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照 中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維 護金融消費者權益的原則，對自己的查詢(xún)帳號嚴格保密，密碼定期修 改。

　　二、 在查詢(xún)過(guò)程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則， 對每一筆被查詢(xún)者，由被查詢(xún)者當面簽訂查詢(xún)授權書(shū)，按照被查詢(xún)者 的授權的查詢(xún)原因，進(jìn)行授權內查詢(xún)，做到無(wú)無(wú)權查詢(xún)和越權查詢(xún)。

　　并且對每一筆查詢(xún)結果，做到保密制度，切實(shí)維護被查詢(xún)者的個(gè)人隱 私。

　　三、 對每一筆查詢(xún)者，在查詢(xún)之前，做好查詢(xún)登記制度，登記 被查詢(xún)者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢(xún)原因進(jìn)行詳細 登記， 對每筆查詢(xún)記錄逐筆登記， 并按季度對其登記簿進(jìn)行裝訂保存。

　　四、 現我行被查詢(xún)者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢(xún)者， 查詢(xún)報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶(hù)，我行對其 查詢(xún)報告進(jìn)行專(zhuān)夾保管，查詢(xún)者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢(xún) 信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。五、 對其查詢(xún)的個(gè)人與單位征信，本著(zhù)全面、客觀(guān)、合理的原則 對客戶(hù)進(jìn)行綜合評價(jià)，征信信息僅供參考，不應簡(jiǎn)單以個(gè)人與單位征 信系統存在負面數據為由，正確使用征信系統， 合規開(kāi)展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個(gè)人貸款戶(hù)進(jìn)行貸款后管理查詢(xún)， 嚴格按照主管授權制度， 對每筆需要貸后檢查的個(gè)人征信查詢(xún)，按照先登記授權，后查詢(xún)的原 則辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)。

　　自查人：xx

　　銀行征信信息安全自查報告2

　　××分行個(gè)人金融部客戶(hù) 個(gè)人金融信息保護自查報告為加強我行客戶(hù)信息及相關(guān)數據庫安全管理， 按照人民銀行××支行《關(guān)于轉發(fā)《關(guān)于金融機構進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作的通知》的通知》 ××【20xx】1 號）和省分行 （ 《關(guān)于開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作的通知》 ×× （ 【20xx】2 號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊 查邊改”的原則，積極在轄內組織開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)信息安全自查工 作�，F將自查情況報告如下

　　一、自查工作的組織情況

　　接到省行開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作部署的通知 后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進(jìn)行了學(xué)習，提出 了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(cháng)為組長(cháng)，部門(mén)正副 主任為副組長(cháng)，個(gè)金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負責人及轄 內 16 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān) 要求， 重點(diǎn)對全轄理財經(jīng)理、 消貸客戶(hù)經(jīng)理的履職及管理、 X-PAD 系統、CRM 系統、個(gè)人征信系統、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶(hù)信息管理 等涉及客戶(hù)信息保管與使用等環(huán)節中是否存在安全隱患， 泄露客 戶(hù)信息等問(wèn)題開(kāi)展全面自查工作。

　　二、自查基本情況

　�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面 1、我行領(lǐng)導歷來(lái)就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求， 設立了保密工作委員會(huì )， 成立了以行長(cháng)為組長(cháng)， 副行長(cháng)為副組長(cháng)， 各部門(mén)主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導小組， 負責領(lǐng)導全行保密 工作，領(lǐng)導小組下設辦公室，對全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、 指導，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門(mén)及關(guān)鍵崗位 的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議， 自覺(jué)遵守和執行保密工作 方針政策和法律法規。

　　2、我行規章制度健全，從每個(gè)環(huán)節做起，保密觀(guān)念強，措 施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責， 查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、 都嚴格按照相關(guān)規定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調整 并上報省分行。

　�。ǘ�）系統管理情況 我行健全內部控制制度, 通過(guò)權限管理設置,加強對 X-PAD 系統、CRM 系統、個(gè)人征信信息系統的管理，系統的使用人員都 經(jīng)過(guò)了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個(gè)人金融信息 在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節不被泄露和盜用。今年 以來(lái)， 我行通過(guò)對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點(diǎn)常規業(yè) 務(wù)檢查對涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節進(jìn)行了自查和檢查， 目前 尚未發(fā)現個(gè)人信息泄漏的情況。

　�。ㄈ�）重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查情況2為強化內部控制，加強個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進(jìn)個(gè) 人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內部監督控制不力、 違規操作而導致的重大風(fēng)險， 個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢 查均納入檢查計劃作為常規檢查項目， 認真開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的 檢查。

　　1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

　�。�1）在發(fā)卡審核環(huán)節，對所有申請進(jìn)件進(jìn)行了 100%電核， 對有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險人員和直銷(xiāo)領(lǐng)隊上門(mén)核實(shí)包括真 實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查 和人行征信系統進(jìn)行了身份核查和征信調查。

　�。�2）我行嚴把特約商戶(hù)準入關(guān)。按照各級監管部門(mén)的有關(guān) 規定，正確使用和設置特約商戶(hù)的結算賬戶(hù)。落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名 制，在充分了解核實(shí)商戶(hù)相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查 系統和中國銀聯(lián)的不良信息系統核實(shí)商戶(hù)法定代表人或負責人、 授權經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴格執行商戶(hù)調查與審批相分 離、商戶(hù)檔案管理與商戶(hù)交易監控相分離、商戶(hù) POS 設備安裝與 商戶(hù) POS 設備入網(wǎng)控制相分離的要求。

　�。�3）對于直銷(xiāo)團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分 行信用卡直銷(xiāo)隊伍日常管理制度》的要求規范管理，要求直銷(xiāo)人 員必須嚴格執行“三親見(jiàn)”制度，一經(jīng)發(fā)現未執行“三親見(jiàn)”制 度的立即予以開(kāi)除處理， 對數量較多的批量進(jìn)件實(shí)行雙人上門(mén)核 實(shí)，對不符合發(fā)卡條件的堅決不予發(fā)卡。32、零售貸款檔案管理 我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過(guò)后，客戶(hù)經(jīng)理 能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進(jìn)行整理移交， 所有信貸檔案歸集 到檔案室進(jìn)行統一管理，專(zhuān)人負責；在信貸檔案調閱、使用過(guò)程 中，系統內人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，需經(jīng)本行信貸管 理部門(mén)負責人審批同意后方可借閱。

　　將借閱資料逐筆詳細登記到 《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如 公、檢、法等部門(mén)需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證 明材料，經(jīng)有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

　　3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節，加強了客戶(hù)身份資料識別，做好登 記保管工作。

　�。�1）我行在為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規定對客戶(hù)身份 證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認真審核， 并按照規定登記客 戶(hù)身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印 件；對客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負責；個(gè)人金融 部對轄屬網(wǎng)點(diǎn)執行客戶(hù)身份識別情況進(jìn)行監督檢查。

　�。�2）嚴格按照規定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶(hù)身份識別 過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息， 除法律明確規定的情形 外，不得向任何機構、個(gè)人提供、泄露因履行反洗錢(qián)義務(wù)而獲得 的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶(hù)透 露任何信息。

　�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況41、個(gè)人金融部現有員工 24 人，根據案防工作的要求，我部 每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶(hù)經(jīng)理、 銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全） 、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等 人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進(jìn) 行風(fēng)險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現異常情況， 2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢(xún)問(wèn)的方式對本 機構對所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興 趣愛(ài)好多為運動(dòng)、看書(shū)等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動(dòng) 等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為 的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工 作中，員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認 真負責。

　�。ㄎ澹� 、重要制度的貫徹執行情況 為防范風(fēng)險，規范操作，個(gè)人金融部結合對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵 環(huán)節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問(wèn)題 定期組織學(xué)習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身 業(yè)務(wù)和崗位職責認真學(xué)習相關(guān)制度， 加深對規章制度的理解和把 握。針對各項規章制度落實(shí)、執行過(guò)程中存在的.問(wèn)題，特別是核 心系統上線(xiàn)以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān) 配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節等方面，開(kāi)展學(xué)習討論活動(dòng)， 加強員工對系統的深入了解，掌握系統優(yōu)勢，通過(guò)學(xué)習條線(xiàn)規章 制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示， “六十個(gè)嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實(shí)提高對新系統的 風(fēng)險控制能力。

　　三、自查結果及整改情況

　　從本次自查情況看，我行未發(fā)現文件資料的泄密，也不存在 涉密載體未經(jīng)處理流入市場(chǎng)的現象， 保密工作能按上級的要求開(kāi) 展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了 各項工作順利開(kāi)展。我行對于在本次自查發(fā)現的問(wèn)題，整改情況 如下

　　對于理財客戶(hù)經(jīng)理×××、××、××擁有 CRM 系統柜 員號的問(wèn)題 整改情況：上述 3 名理財經(jīng)理中×××現已辭職，另 2 名 理財經(jīng)理崗位已變動(dòng)，雖然擁有 CRM 系統的柜員號，但該系統密 碼已做修改，不存在風(fēng)險問(wèn)題，目前，我行正在進(jìn)行理財經(jīng)理人 員調整，屆時(shí)將向省分行提出申請作刪除處理。

　　四、下一步工作措施 我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理， 通過(guò)這次 開(kāi)展保密自查工作， 在全行進(jìn)一步樹(shù)立了 “人人保密、 時(shí)時(shí)保密、 處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求， 進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(cháng)抓不懈地做好保密工 作。

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