銀行合規征文（精選10篇）

　　在平日的學(xué)習、工作和生活里，大家或多或少都會(huì )接觸過(guò)征文吧，征文一般是某個(gè)活動(dòng)、征文比賽等需要，作者將稿件遞給征文活動(dòng)主辦者后，作者的作品就可以參與比賽，但是著(zhù)作權的一部分也相應給了征文活動(dòng)主辦方。相信寫(xiě)征文是一個(gè)讓許多人都頭痛的問(wèn)題，以下是小編為大家整理的銀行合規征文，歡迎閱讀與收藏。

　　銀行合規征文 篇1

　　當今社會(huì )是知識經(jīng)濟型社會(huì )，新事物層出不窮。銀行業(yè)機構也正處于創(chuàng )新、轉型時(shí)期。形勢的發(fā)展要求我們在不斷追求經(jīng)濟利益的過(guò)程中，建立健全自我完善的內控制度，加強操作風(fēng)險的防范，加強合規文化教育。合規教育是商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理中的重要內容。對員工開(kāi)展合規教育是樹(shù)立員工合規意識，增強合規風(fēng)險管理的必要途徑。加強合規教育有助于員工明確理解和運用在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中必須遵守的“法律、規則和準則”的對象范圍和具體內容，轉化為員工自覺(jué)的行為準則，可以有效地減少錯誤出現的可能性。加強合規教育有助于提高員工對所在崗位的責任意識，形成合規思維習慣和行為模式。從而促進(jìn)全行“人人合規”的合規文化的形成，切實(shí)有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的發(fā)生。合規文化理念，不僅能夠引導員工遵守法律、法規和銀行內部規章制度，也是銀行向安全性、流動(dòng)性、效益性方向發(fā)展的有力保障。

　　一、加強合規文化教育，要緊緊抓住思想教育

　　加強合規文化教育，首先要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)，這種行業(yè)的特殊性要求所有工作人員別無(wú)選擇的.接受和認可合規文化理念。因此，加強員工的政治思想教育，內控合規教育十分重要。加強干部職工的思想教育，既要有正面教育，又要以反面案例為警示，加強思想防

　　線(xiàn)。近幾年金融系統的案件接連發(fā)生，不僅破壞了金融秩序，也嚴重損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。為了防止金融案件的上升趨勢，必須從源頭加強預防，在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守法律、法規及各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違法、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，增強風(fēng)險防范意識。教育廣大干部職工要樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用法律法規指導和檢點(diǎn)自己的行為。通過(guò)深入的合規教育，強化員工的合規意識，營(yíng)造良好的合規文化氛圍，每位員工都要將合規當成自己的責任，從我做起，工作中審慎辦理，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　二、加強合規文化教育，要增強規章制度執行和監督防范意識

　　加強合規文化教育，其次要增強規章制度執行和監督防范意識。創(chuàng )建科學(xué)的合規風(fēng)險管理機制，從銀行整體的企業(yè)文化、流程管理、崗責體系、績(jì)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線(xiàn)和問(wèn)責制、舉報制等。無(wú)規矩不成方圓，企業(yè)要做大做強，沒(méi)有合規文化，合規的經(jīng)營(yíng)意識，合規的管理和經(jīng)營(yíng)是不會(huì )有所發(fā)展的。想發(fā)展，必合規。要通過(guò)組織教育學(xué)習，讓廣大干部職工對各項規章制度有清醒的認識和熟練掌握。日

　　常工作中要做到有章可循，有規可遵。嚴格內部管理，監督檢查制度到位。要堅持現場(chǎng)與非現場(chǎng)、業(yè)務(wù)與員工行為、內部檢查與外部排查相結合，持續動(dòng)態(tài)開(kāi)展合規檢查，保持案防高壓態(tài)勢，為商業(yè)銀行健康發(fā)展奠定牢固的合規基礎。同時(shí)，既要有上級檢查，也要不定期的自查。及時(shí)發(fā)現，糾正工作中的偏差。重視對關(guān)鍵崗位人員的監管工作，掌握其思想動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現違法、違規苗頭，防患未然。針對自查自糾反應出來(lái)的突出問(wèn)題。不斷調整工作重點(diǎn)，及時(shí)落實(shí)并強化整改措施。通過(guò)自我規范經(jīng)營(yíng)管理行為，不斷強化自我糾偏機制建設，全面提升我行自我管理能力。注重解決實(shí)際問(wèn)題，做到有的放矢，增強合規文化建設的針對性、操作性和實(shí)效性。

　　三、加強合規文化建設，提高員工的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能

　　干部職工應準確把握企業(yè)合規文化建設真正內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)合規文化建設中。作為銀行職工，我們要時(shí)刻銘記防范風(fēng)險，合規操作是一個(gè)重要而永遠的主題。特別是我們網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)的員工，更應該熟練操作流程，辦理每一筆業(yè)務(wù)都認真仔細，時(shí)刻緊繃合規這根弦，“勿以惡小而為之”，做到防微杜漸，固守底線(xiàn)不動(dòng)搖。我們每名柜員都是我行的一個(gè)窗口，我們要時(shí)時(shí)刻刻對照合規標準，做到不合規的話(huà)不說(shuō),不合規的事不做。我們都應清楚地認識到，只有用我們熱情、周到、快捷、規范的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏(yíng)得更多的客戶(hù)，才能適應當前激烈的競爭形勢。自覺(jué)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，增強責任心和使命感，才能在工作中發(fā)揮出自己的最大潛能，我們要把嚴謹、枯燥的工作做得規范、生動(dòng)、精彩！

　　總之，合規文化教育是我們商行立行之本，發(fā)展之基。加強 “合規文化”的建設與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長(cháng)期不懈的堅持；加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其“合規”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺(jué)規范行為。只有堅持合規文化建設，才能樹(shù)立良好的品牌形象。我們倡導“人人合規”的理念，讓所有員工將合規當成自己的責任，當成我們共同的責任。培養員工主動(dòng)合規意識。從“要我合規”向“我要合規”的轉變。我們要用工作中的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，有序合規的操作去詮釋它，讓合規成為一種責任！讓合規成為一種意識！讓合規成為一種習慣！

　　銀行合規征文 篇2

　　“合規”是什么？簡(jiǎn)單的理解就是遵紀守法，按規辦理，做正確的事�！睹献印るx婁上》中有一句人們比較熟悉的賢文“不以規矩，不以成方圓”，“沒(méi)有規矩不能成方圓”是句俗語(yǔ)，常強調做任何事都要有一定的規矩、規則、做法、否則無(wú)法成功。這句名言旨在教育人們，做人要遵紀守法，做事要依法合規。

　　在日趨激烈的競爭環(huán)境中，風(fēng)險管理正日益成為銀行的核心競爭力，只有培育良好的合規文化，才能使風(fēng)險管理機制有效發(fā)揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實(shí)，才能讓風(fēng)險管理技術(shù)變得靈活而不致僵化，才能讓每一位員工發(fā)揮風(fēng)險管理的能動(dòng)作用，使合規文化建設成為自發(fā)、自覺(jué)和自愿的行動(dòng)。

　　現階段“操作風(fēng)險”是銀行業(yè)面臨的最主要風(fēng)險，我們必須加強基礎管理、強化內部控制。我行在多年的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，不斷更新建立了一系列業(yè)務(wù)管理辦法與操作規程，并設立了合規部門(mén)或者合規人員，確保我行經(jīng)營(yíng)管理能夠合規運行。但從我行合規建設的實(shí)際情況來(lái)看，主要存在以下不足：

　　1、內控制度制約對象不夠全面。我行內控制度主要針對業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，而對管理者的內控制度約束相對缺乏，有不少控制盲點(diǎn)，呈現出“控下不控上”的情況。而從發(fā)生的許多金融案件來(lái)看，對管理者制約不嚴、監督失控，才是案發(fā)的主要原因。

　　2、內控制度設計影響業(yè)務(wù)拓展。制度設計部門(mén)片面追求制度本身的“完美”，往往偏離實(shí)際，導致一些內控制度在實(shí)際工作中很難操作，逼迫制度執行者采取越軌的作法，并給不良動(dòng)機者創(chuàng )造作案機會(huì )。另一方面，不少制度規定過(guò)于繁雜。本來(lái)單個(gè)層面可以控制業(yè)務(wù)流程，在制度設計卻牽扯了多個(gè)層級，導致制度執行成本過(guò)高。

　　3、內控機制體制建設不足。各部門(mén)在制定規章制度的同時(shí)基本沒(méi)有考慮與其他總站的銜接情況和具體操作部門(mén)的實(shí)際執行情況，導致規章制度在制定時(shí)就不完善。此外，內部控制過(guò)程中的主觀(guān)判斷、內部人控制現象比較嚴重，這將在一定程度上加重操作環(huán)節內控管理不及時(shí)、不到位、執行制度不力等問(wèn)題的出現。 在合規建設日益受到銀行監督管理部門(mén)重視的'背景下，我們應加強合規理念培養，加強我行合規文化建設。

　　一、強化管理工作，控制風(fēng)險，形成一套標準清晰、責任明確、程序嚴格、可操作性強的合規風(fēng)險控制文件,有效地提升我行的合規文化建設。

　　要求全行各項業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)、各類(lèi)人員都要嚴格執行,并形成有關(guān)記錄，使全行的各類(lèi)人員、各項業(yè)務(wù)按照統一的標準在受控條件下進(jìn)行。以此達到每個(gè)活動(dòng)的每一崗位、每一層次、每一環(huán)節職責分明、操作細化、內控嚴密、運作規范的要求,進(jìn)而提升我行合規文化建設。

　　二、建立有效的激勵機制，切實(shí)有效地落實(shí)問(wèn)責制，確保獎懲分明、違規必究。

　　我們不僅要獎勵好的道德行為和良好合規做法，還要懲罰不道德的行為和違規行為，并且將資源應用于好的控制系統、優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)服務(wù)和盡職員工激勵上，而不只是表面上的業(yè)績(jì)激勵。糾正“重經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、輕內控管理”的績(jì)效考核理念，確立內部控制優(yōu)于業(yè)務(wù)拓展的理念，平衡業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險管理的關(guān)系。合規并不僅僅是合規部門(mén)或運營(yíng)主管、檢輔員的職責，更是所有員工的責任。不能以為“合規”只是一個(gè)名詞，以為只要自己工作的每一步按照行里的規章制度的條條框框去做就夠了。殊不知這樣按部就班的態(tài)度，也有可能一不小心就會(huì )走進(jìn)錯誤的陷井里。只有員工恪守高標準的職業(yè)道德規范，人人都能有效履行自身合規職責，合規風(fēng)險管理才會(huì )有效。

　　風(fēng)險無(wú)小事，合規需永恒，發(fā)展要穩健，單純的自我約束，做到按章操作，這只是合規的最基本要求。我想，合規的根本意義在于時(shí)刻保持警醒，讓合規覆蓋每一項業(yè)務(wù)操作環(huán)節、滲透到每位員工的日常行為，并且善于從日常工作中發(fā)現問(wèn)題，勇于直面不足，前移風(fēng)險控制關(guān)口，使每位員工都成為合規建設的執行者與推動(dòng)者，真正做到防患于未然。從這個(gè)層面上來(lái)說(shuō)，合規，不僅僅是把事情做對，更應該把事情做好。因此，合規，不僅要入腦，更要入心。通過(guò)合規文化的建設，堅持“以人為本”的理念，在全行樹(shù)立起“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規促進(jìn)發(fā)展”的理念，逐步形成主動(dòng)合規、有效合規、科學(xué)合規的良好氛圍，促進(jìn)銀行文化的整體提升，增強員工的認同感和歸屬感。

　　當我們耐心細致地為客戶(hù)辦理柜面業(yè)務(wù)時(shí)，當我們仔細核對授權業(yè)務(wù)的各項要素時(shí)，當我們認真錄入事后監督的每筆業(yè)務(wù)時(shí)，當我們謹慎審核客戶(hù)遞交資料時(shí)，當我們反復斟酌制訂相關(guān)制度辦法時(shí)，當我們發(fā)現問(wèn)題及時(shí)匯報反饋時(shí)我們都是在執行和推動(dòng)合規。合規文化建設工作與各個(gè)工作環(huán)節和每個(gè)員工都息

　　息相關(guān)。只有讓合規制度控制到每一個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節，讓合規意識滲透到每個(gè)員

　　遼油支行朱陶陶 工的血液里，才能形成良好的合規文化。

　　銀行合規征文 篇3

　　業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話(huà)題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時(shí)穩步控制風(fēng)險，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標。傳統的銀行風(fēng)險有市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，隨著(zhù)市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過(guò)程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險——合規風(fēng)險的重要性開(kāi)始顯現出來(lái)。合規風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎和核心的作用，合規風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。

　　一 建立合規風(fēng)險管理的必要性

　　根據巴塞爾委員會(huì )2005年發(fā)布的《合規與銀行合規職能》的解釋?zhuān)�“合規風(fēng)險”指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關(guān)標準和準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準則等，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。從內涵上看，合規風(fēng)險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽(yù)的損失，這種風(fēng)險性質(zhì)更嚴重、造成的損失也更大，因為銀行本身可以避免或者減少這種風(fēng)險。 合規風(fēng)險的有效管理不僅能促使銀行遵紀守法、合規經(jīng)營(yíng)，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競爭力。國外合規風(fēng)險管理歷來(lái)受到監管部門(mén)和銀行業(yè)重視，已經(jīng)形成了一門(mén)專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險管理學(xué)科。國外很多大型商業(yè)銀行都有獨立的合規管理部門(mén)，其職責就是負責合規風(fēng)險的識別、報告、控制和評估，梳理業(yè)務(wù)流程中涉及的各種規章制度，參與銀行合規制度的制定，并為新業(yè)務(wù)提供合規支持。2007年銀監會(huì )在發(fā)布的《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》中，要求商業(yè)銀行建立強有力的合規文化、有效的合規管理體系和嚴格的合規管理制度，在日常監管中不斷提高合規風(fēng)險的監管能力，在實(shí)踐中不斷積累合規風(fēng)險監管的經(jīng)驗。銀監會(huì )強調，合規機制建設和合規文化的滲透，能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規支撐。如果沒(méi)有相應的合規機制建設和合規文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結構的扁平化，可能會(huì )加劇銀行內控各環(huán)節上的失控，使銀行的內部控制機制失效。我國的銀行業(yè)一直沒(méi)有將合規視為風(fēng)險管理的一項活動(dòng)，很多銀行還只是把合規風(fēng)險板塊合并在法律部或者審計監察部門(mén)，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監管部門(mén)的要求進(jìn)行，并沒(méi)有主動(dòng)建立有效的合規管理機制，更沒(méi)有將合規作為一個(gè)重要的風(fēng)險源來(lái)管理，長(cháng)期以來(lái)合規一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域。因此，國內商業(yè)銀行建立長(cháng)效合規風(fēng)險管理機制勢在必行。

　　二 建立合規文化教育的重要性

　　合規風(fēng)險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業(yè)內部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規章管理制度，自覺(jué)維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業(yè)的各個(gè)層級的決策者在進(jìn)行決策時(shí)能主動(dòng)將企業(yè)風(fēng)險控制以及合規管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn)。合規文化是合規風(fēng)險管理重要環(huán)節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風(fēng)險。

　　風(fēng)險無(wú)小事，合規心中留。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導致風(fēng)險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規操作，使這個(gè)號稱(chēng)英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個(gè)事件的客觀(guān)原因是巴林銀行的管理規章出現了漏洞，而直接原因是交易員知道規章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒(méi)有漏洞，因此，合規文化不僅需要在制度上，更需要體現在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規章的漏洞也不去利用或者違反。合規文化另一個(gè)重要特征是大眾性，即人人合規，讓合規的觀(guān)念和意識深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節。近年來(lái)曝光的銀行內部的一些案件，恰恰說(shuō)明合規文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規文化”的管理理念還遠遠沒(méi)有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。

　　三 強化合規管理,培養合規文化

　�。ㄒ唬� 制定科學(xué)合理的制度，組建有執行力的合規部門(mén)

　　在合規管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規風(fēng)險管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規章制度，還可以通過(guò)分析各個(gè)部門(mén)和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過(guò)程中的風(fēng)險，為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實(shí)踐中不斷完善，修補各種因為發(fā)現或者新事物的出現而形成的漏洞，通過(guò)制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規經(jīng)營(yíng)成為全行員工的`自覺(jué)行為。同時(shí)，組建一個(gè)強有力的合規部門(mén)，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規部門(mén)應該是專(zhuān)職、獨立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規部門(mén)要選聘高素質(zhì)的合規人員，這些人員既要有相應的專(zhuān)業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營(yíng)管理，既要有理論知識，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗。合規部門(mén)的作用不僅體現在日常監察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運行中來(lái)，時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據。

　�。ǘ�） 培養合規意識，克服被動(dòng)心理

　　制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規思想和意識，才能實(shí)現“雙保險”。合規意識是銀行文化的重要組成部分，培養合規意識，不僅要倡導誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標準和行為操守準則，更要讓合規理念滲透到每個(gè)員工的思想中，讓員工認識到合規不僅僅是高層、合規部門(mén)以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理并履行職責，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過(guò)程中的合規意識，并監督各部門(mén)樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)觀(guān)念。只有每個(gè)部門(mén)全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成內部誠信守則的合規氛圍。邯鄲農行金庫竊案中，庫管員盜取現

　　金數千萬(wàn)元，如此巨大數額的現金，絕不可能在短時(shí)間內完成轉移，因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數名同犯，在不短的時(shí)間內，整個(gè)銀行都沒(méi)有發(fā)現異常。銀行內控制度執行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀(guān)的條件便利。如果在日常檢查過(guò)程中，出現以人情代替制度，感情代替監督的情況，那么規章制度就成為了一紙空談。

　�。ㄈ�) 建立有效的監督、激勵、獎懲機制

　　要使合規制度的執行有效，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺(jué)、主動(dòng)的監督意識。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責任。要實(shí)行責任認定細化，對每一次違規都要認定相關(guān)責任人，同時(shí)領(lǐng)導層要樹(shù)立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學(xué)習和認識，保證規章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績(jì)效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風(fēng)險有功者給予獎勵�？梢詫⒎e極探索和實(shí)現內控的結果與各部門(mén)目標同時(shí)考核，與各級管理人員績(jì)效考核掛鉤的方式，來(lái)引導和推動(dòng)內控管理目標實(shí)現。在績(jì)效考核之外，還要要制定另外的合規管理獎懲制度，建立合規質(zhì)量獎項，采用目標激勵、業(yè)績(jì)激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的部門(mén)和個(gè)人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動(dòng)力，進(jìn)而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。 隨著(zhù)經(jīng)濟全球化的不斷增強，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規風(fēng)險管理的重要性越來(lái)越不容忽視。合規管理是風(fēng)險管理的重要組成部分，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中,實(shí)現流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結合,才能減少各類(lèi)不應有的風(fēng)險。建設銀行合規風(fēng)險管理的建設任重而道遠，需要每個(gè)建行人共同的努力。

　　銀行合規征文 篇4

　　2012年，在辛亥革命中應運而生的中國銀行迎來(lái)了百年華誕。一百年承載著(zhù)一個(gè)民族的歷史，一百年也承載著(zhù)中國銀行的歷史與文化。由當初的大清戶(hù)部銀行到今天聞名世界的中國銀行，這是一段艱辛的過(guò)程。在那個(gè)動(dòng)蕩的年代，中行人能以中國之銀，供中國之用，不負眾望、發(fā)憤圖強，成就了今天的中國銀行。

　　一百多年來(lái)，中國銀行始終秉承追求卓越的精神、穩健經(jīng)營(yíng)的理念、客戶(hù)至上的宗旨、誠信為本的品質(zhì)，向著(zhù)國際一流銀行的目標不斷邁進(jìn)。2012年中國銀行一百歲了，在一百年的輝煌腳步中，中國銀行始終堅守業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，這是銀行業(yè)永恒不變的話(huà)題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時(shí)穩步控制風(fēng)險，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標。傳統的銀行風(fēng)險有市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，隨著(zhù)市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過(guò)程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險——合規風(fēng)險的重要性開(kāi)始顯現出來(lái)。中國銀行在百年的發(fā)展過(guò)程中始終合規風(fēng)險在風(fēng)險控制中的基礎和核心的作用。合規風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。

　　伴隨著(zhù)中國銀行“雙十禁”政策的實(shí)施，中國銀行對于風(fēng)險內控和合規經(jīng)營(yíng)更加重視，更加重視其對銀行發(fā)展的指導性作用。

　　作為一名中行的新員工，通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習使我進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。下面是我在學(xué)習合規經(jīng)營(yíng)制度和“雙十禁”后的幾點(diǎn)心得體會(huì )

　　1 加強“雙十禁”文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要

　　開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。我在進(jìn)行實(shí)習的時(shí)候就深刻感受到合規教育的重要性。實(shí)習的時(shí)候正是雙十禁教育活動(dòng)，在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)和樓上業(yè)務(wù)辦公區域都能看到兩塊牌子。上面展示著(zhù)嚴令禁做的一些行為，最初的我對這些很不理解，認為這僅僅是對網(wǎng)點(diǎn)的嚴格要求，后來(lái)慢慢的意識到這是對整個(gè)全體的嚴格要求，業(yè)務(wù)部門(mén)更是要嚴格遵守�！半p十禁”的實(shí)施能夠幫助柜員更好的開(kāi)展工作，嚴格遵守更能夠減少風(fēng)險，帶來(lái)更好的工作效率，同時(shí)也為中行樹(shù)立嚴謹、高效的形象。同時(shí)當今社會(huì )也是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。

　　形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

　　2 提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險防范意和合規經(jīng)營(yíng)的理念

　　加強個(gè)人的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。在省行培訓的時(shí)候看到一些關(guān)于內控的宣傳片，上面講述的就是由于內控不重視和和銀行員工意識的薄弱，導致對銀行財產(chǎn)安全造成巨大的損失。教訓是慘痛的，因此必須加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天看到主任帶領(lǐng)大家開(kāi)晨會(huì )，讓大家講述一些業(yè)務(wù)知識和個(gè)人的感受，這種做法也很好地提高大家的合規經(jīng)營(yíng)的理念，讓大家從早晨就保持一種清醒的工作頭腦，從而為大家新的一天的工作打下好的開(kāi)始，正所謂一天之計在于晨，每天把這種意識都疏導一邊，每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作。

　　3 加強內控管理，更新服務(wù)意識，樹(shù)立正確的銀行經(jīng)營(yíng)理念

　　從省行新員工培訓中，也看到許多關(guān)于銀行的大案件，尤其是哈爾濱河松街支行前行長(cháng)高山的巨款神秘蒸發(fā)案件更是讓銀行感到內控管理的重要性。制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們每個(gè)銀行工作人員都應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。

　　3.1 要把以“客戶(hù)為中心”的理念貫穿于工作的始終

　　“基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著(zhù)重要作用，客戶(hù)創(chuàng )造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)栏褚�求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會(huì )得到有效的'遏制。切實(shí)大力倡導、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內控優(yōu)

　　先等先進(jìn)理念，自覺(jué)轉變觀(guān)念，將自身工作作為第一道防線(xiàn)納入到風(fēng)險控制體系中，形成規范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實(shí)，全面加強風(fēng)險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

　　3.2 要更新服務(wù)意識

　　現實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我行核心競爭能力的當務(wù)之急。在銀行工作之后感到服務(wù)真是重中之重，只有更好的服務(wù)才能吸引客戶(hù)，留住客戶(hù)。特別是在當前情況下中行排在國有商業(yè)銀行第三位，為了更好成為一流銀行，靠的只有更好的服務(wù)，而服務(wù)的根本就來(lái)自我們的意識，意識反作用于行為，支配著(zhù)我們更好采取行動(dòng)，突破原有的局限，創(chuàng )造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)。這就要求我們必須樹(shù)立強烈的市場(chǎng)意識，善于研究現實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)將會(huì )給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤。

　　3.3 要樹(shù)立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營(yíng)理念

　　銀行利潤的主要來(lái)源還是依賴(lài)客戶(hù)業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統業(yè)務(wù)遠遠無(wú)法達到市場(chǎng)的需求。隨著(zhù)資本一級市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶(hù)需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應該在為客戶(hù)提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶(hù)提供資金清算、財務(wù)顧問(wèn)、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)�，F在，中間業(yè)務(wù)的內涵在迅速擴充，提升客戶(hù)服務(wù)價(jià)值和對客戶(hù)價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。因此銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過(guò)強化教育培訓、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值的觀(guān)念已深入人心。

　　中國銀行今天的成就讓我們看到了中國銀行更加美好的未來(lái)，百年中行，百年輝煌。發(fā)展不忘合規，嚴格遵守“雙十禁“制度會(huì )讓我們的中行更加輝煌。作為今天的新員工，只有通過(guò)不斷地愛(ài)崗敬業(yè)和實(shí)踐，提高自身的素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，掌握有用的本領(lǐng)，將滿(mǎn)腔的工作熱情化為愛(ài)行、愛(ài)崗的巨大動(dòng)力，積極愛(ài)崗敬業(yè)，獻身于中行改革與發(fā)展的大潮中去。過(guò)去的一百年已經(jīng)成為歷史，在接下來(lái)的一百年中國銀行必能取得更大的成就，我堅信，中國銀行的明天會(huì )更加美好，更加輝煌。

　　銀行合規征文 篇5

　　通過(guò)前一階段案件風(fēng)險“大排查”活動(dòng)的開(kāi)展，我深刻的認識到合規文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農村合作銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是農村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監管委員會(huì )的治理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀(guān)念，集中體現了合作銀行員工的價(jià)值準則、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力，是推動(dòng)農村合作銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。

　　一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。

　　開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，非凡是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)

　　營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

　　要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的.經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升農村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農村合作銀行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。要集中時(shí)間、集中精力做好財會(huì )人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì )計出納人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺；要強化財會(huì )人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì )代訓、專(zhuān)題培訓等不同形式，力求使財會(huì )隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。

　　二、加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。

　　企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工熟悉到農村合作銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農村合作銀行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)談熟悉，談個(gè)人的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，以此建立我行的合規文化，進(jìn)而提高農村合作銀行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規文化精華。

　　三、加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。

　　加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項目必然會(huì )引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì )提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要認真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監控和風(fēng)險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有

　　關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　銀行合規征文 篇6

　　銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會(huì )逐漸變成大風(fēng)險。巴林銀行倒閉就是一個(gè)很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤為重要。

　　俗話(huà)說(shuō)沒(méi)有規矩，不成方圓。在銀行里合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個(gè)成員都應遵守的用來(lái)約束自己行為的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，即：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規章制度和行為準則相一致。 如何建設銀行的合規文化呢？

　　首先，我們要了解合規文化的內涵。

　　合規文化的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實(shí)現合規創(chuàng )造價(jià)值、合規監管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其合規成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺(jué)規范的行為。

　　孔子云：其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規章制度，并將其實(shí)施到各個(gè)部門(mén)，如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會(huì )、應用。要把合規管理要求結合到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類(lèi)不應有的合規風(fēng)險和操作風(fēng)險。

　　第二，我們要從合規文化的特點(diǎn)出發(fā)。

　　合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門(mén)或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節更和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規意識觀(guān)念滲透到每個(gè)員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的熏陶。只有這樣才能達到全行員工合規，這樣才能有效控制合規風(fēng)險。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中應主動(dòng)遵守上述規范，使自己的行為符合上述規范的要求，才能確保銀行的經(jīng)營(yíng)不偏離目標，實(shí)現銀行經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。

　　第三，分析當前銀行業(yè)合規文化的現狀。

　　近年來(lái)，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨著(zhù)銀行業(yè)監管部門(mén)不斷加大監管力度，銀行內部的操作風(fēng)險專(zhuān)項治理，使大家都充分認識到合規風(fēng)險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀(guān)而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂(lè )觀(guān)。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場(chǎng)不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業(yè)進(jìn)入完善的不出錯的規章制度下進(jìn)行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防范于末然。

　　第四，要努力建設銀行的合規文化。

　　1、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念

　　從近年來(lái)分析整個(gè)銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點(diǎn)屢查屢犯的問(wèn)題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀(guān)念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我

　　2、合規文化建設必須以人為本。

　　中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養、品行有著(zhù)直接的聯(lián)系，所以要建立人人有責的合規文化。由于銀行內部風(fēng)險存在與各個(gè)環(huán)節、各個(gè)部門(mén)息息相關(guān)。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個(gè)人都是風(fēng)險的責任人，每個(gè)部門(mén)或崗位都會(huì )有風(fēng)險發(fā)生，作為銀行的`員工，每個(gè)人都有責任和義務(wù)在自己的崗位上和部門(mén)內有效防范合規風(fēng)險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結合起來(lái)，從而將自己置身于合規文化的氛圍當中。

　　3、要創(chuàng )建科學(xué)的合規管理機制。

　　要創(chuàng )建科學(xué)建立合規風(fēng)險管理機制，就必須從銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績(jì)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線(xiàn)和問(wèn)責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現合規風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

　　4、將合規文化實(shí)施到方方面面。

　　要將合規文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹(shù)立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會(huì )、應用。要把合規管理要求結合到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類(lèi)不應有的合規風(fēng)險和操作風(fēng)險。

　　總之， 合規文化的建設與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長(cháng)期不懈的堅持，正所謂循規蹈距一日易，遵章守制千日難，保持嚴肅謹慎的工作作風(fēng)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。

　　銀行合規征文 篇7

　　我們農村合作銀行是一個(gè)服務(wù)性的行業(yè)，宗旨很明確，就是為“三農”服務(wù)。不過(guò)現實(shí)工作中，真正把農村合作銀行當作服務(wù)行業(yè)、從意識上認定每個(gè)農民就是我們的發(fā)展對象和業(yè)務(wù)壯大的源泉的同志，恐怕并不是很多。筆者認為，在大力創(chuàng )建合規文化的過(guò)程中，將能有效增強員工服務(wù)意識，進(jìn)一步推進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)，從而提高我行的服務(wù)水平和服務(wù)能力。

　　一、大力的創(chuàng )建合規文化，必能使我們每一個(gè)農村合作銀行的從業(yè)人員認清我們的行業(yè)特征和工作本質(zhì)，從而牢固樹(shù)立服務(wù)意識。在我們農村合作銀行里面，無(wú)論是一線(xiàn)臨柜的還是管理人員，崗位存在的目的都是為農民提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，直白地說(shuō)，同其他的服務(wù)行業(yè)如餐飲業(yè)、服飾業(yè)等，在服務(wù)特性上并沒(méi)有多大區別。然而對比一下，我們和其他服務(wù)行業(yè)從業(yè)人員的服務(wù)意識是不是相同?為什么我們就不能有“顧客就是上帝”、“顧客上門(mén)就是賞我們飯吃”的服務(wù)意識呢?客戶(hù)不分大小，服務(wù)的要求必須統一，我們應該理解這一點(diǎn)，牢記這一點(diǎn)，那我們的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能在行動(dòng)中得以持之以恒的保持，從而為提升服務(wù)品牌打下基礎。

　　二、大力創(chuàng )建合規文化，從而營(yíng)造一種獨特的職業(yè)氛圍，標準規范的服務(wù)程序，使服務(wù)質(zhì)量得以提升。一件價(jià)值不菲的商品的質(zhì)量取決于制作過(guò)程的有章可循和制造技術(shù)的科學(xué)合理，而我們農村合作銀行服務(wù)質(zhì)量則取決于對相關(guān)服務(wù)規則的遵循。這種規則應是科學(xué)的、簡(jiǎn)單的、有章可依的，而且有一個(gè)條件，應該極具操作性的。如果一位經(jīng)常來(lái)我們農村合作銀行辦同一類(lèi)業(yè)務(wù)的客戶(hù)發(fā)現，操作人員對同一類(lèi)業(yè)務(wù)的操作并不相同，上次是這樣做，下次那樣做�？蛻�(hù)會(huì )對此作何感想呢?這份服務(wù)在客戶(hù)心中將會(huì )失去信賴(lài)和尊重。在金融市場(chǎng)競爭日益白熱化的今天，想要以這樣的服務(wù)留住回頭客簡(jiǎn)直是天方夜譚。合規文化要求我們尊重操作中的每一步程序并嚴格執行，為客戶(hù)提供整齊劃一的.服務(wù)程序，才能保證我們的服務(wù)質(zhì)量始終如一，才能贏(yíng)得客戶(hù)對服務(wù)的信賴(lài)和尊重。

　　三、大力創(chuàng )建合規文化，必能提升每個(gè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。當合規文化深入人心，那力量將會(huì )無(wú)窮，制度和道德將能有機地結合，在每一個(gè)行員的行動(dòng)中體現出來(lái)。人有時(shí)候具有海綿的特質(zhì)，處在合規文化的氛圍中，吸收那些積極向上的合規細胞，并在實(shí)際工作中自然而然地表現出來(lái)，這就形成了好的員工素質(zhì)，進(jìn)而決定我們的服務(wù)品質(zhì)。這其實(shí)就是創(chuàng )建合規文化的目標所在，效果所在。

　　顯然，合規文化與我們的優(yōu)質(zhì)服務(wù)有著(zhù)很大的聯(lián)系，大力創(chuàng )建合規文化，必能促進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而使我們的事業(yè)在農村根扎得更深、路走的更寬。

　　銀行合規征文 篇8

　　誠信的價(jià)值，在文明社會(huì )體現的淋漓盡致;誠信的作用，覓于生活的每個(gè)角落;誠信的狀態(tài)，體現在物質(zhì)文明與精神文明的程度;誠信的本質(zhì)，要靠個(gè)人的修煉與企業(yè)的核心價(jià)值。誠信是絢麗多彩的人生所不可缺少的一種寶貴資源，是當今金融企業(yè)在競爭社會(huì )中立足之本，贏(yíng)得客戶(hù)、贏(yíng)得市場(chǎng)，實(shí)現健康、快速、長(cháng)期發(fā)展的基石。

　　我國已成功入世，對銀行來(lái)說(shuō)，入世的根本就是信用入世，按照WTO的規則，城市守信，與西方的金融企業(yè)一起競爭。因此，要抓好誠信工作，是誠信守信變成廣大員工的自覺(jué)行動(dòng)，成為人人遵守的行為準則，成為一種行業(yè)風(fēng)氣。

　　我國金融行業(yè)經(jīng)過(guò)十多年的快速發(fā)展，其資產(chǎn)規模也迅速擴大。誠信的理念已經(jīng)深入各個(gè)銀行的企業(yè)文化中。例如，中國建設銀行的核心價(jià)值觀(guān)是誠實(shí)、公正、穩健、創(chuàng )造。中國銀行的核心價(jià)值體現在誠信、績(jì)效、責任、創(chuàng )新、和諧五方面。光大銀行的核心價(jià)值觀(guān)是誠信為本、創(chuàng )新為先、團隊合作、卓越執行、和諧發(fā)展。

　　抓誠實(shí)守信的立足點(diǎn)在強化誠信理念，抓誠實(shí)守信的著(zhù)力點(diǎn)在營(yíng)業(yè)窗口，而抓誠實(shí)守信的結合點(diǎn)在合規。不依規矩，不成方圓;沒(méi)有規矩，難成方圓。誠實(shí)守信與依法合規是相輔相成，失信與違規是一丘之貉，弄虛作假與違法違規如出一轍。就如，聯(lián)合愛(ài)爾蘭銀行宣布一名美籍外匯交易員約翰魯納斯偽造交易單，從事違法外匯交易，導致該行發(fā)生7.5億美元的巨額詐騙案。我國銀行的一些“家賊”之所以走上犯罪的道路，他們在失足的過(guò)程中首先是失信。據《國際金融報》今年3月份日發(fā)表了施堅妍、秦培豐的文章《銀行要嚴防家賊》。從文中可以看出銀行這些“家賊”失信的表現：他們有的私自銷(xiāo)毀銀行票證或者附隨單據另設賬戶(hù);有的偽造銀行同業(yè)賬戶(hù)交換進(jìn)賬單;有的私自挪用客戶(hù)委托貸款;有的竊取信用卡號碼侵占存款;有的利用計算機虛增存款利息貪污公款。這些違法違規、不誠實(shí)守信的“家賊”，不僅給銀行造成巨額的經(jīng)濟損失，而且還嚴重危害了銀行的信譽(yù)。

　　同樣，目前在我國的銀行工作之中也存在著(zhù)一些不合規的現象：

　　一、合規經(jīng)營(yíng)缺少系統性，各階段制定的業(yè)務(wù)規章沒(méi)有形成較為系統、適用的合規經(jīng)營(yíng)手冊，使員工難以進(jìn)行全面系統的合規學(xué)習。

　　二、員工缺少主動(dòng)意識，部分員工對制度的學(xué)習以及重視程度還很不到位，所以在執行制度上難免會(huì )有偏差。

　　三、對合規經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生松懈態(tài)度，基層銀行往往都把目光盯在完成上級行下達工作指標上，片面的專(zhuān)注于市場(chǎng)拓展，而將業(yè)務(wù)的合規經(jīng)營(yíng)松懈下來(lái)，檢查粗淺，整改應付等情況屢屢發(fā)生。

　　四、不良習慣帶入工作當中，一些員工知道規章制度，但往往沒(méi)有放在心里，盲目的信任，用自身的習慣代替了規章制度。比如，不數殘鈔，離柜不退屏、收章、鎖箱，不妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，柜員密碼不經(jīng)常修改，給用心不良者處心積慮的作案機會(huì )。

　　既然了解了問(wèn)題的所在，就要下力氣去整改�！凹毠潧Q定成敗，合規創(chuàng )造價(jià)值，責任成就事業(yè)”是我行的管理理念，只有做到道德教育到位、執行能力到位、合規操作到位、監督管理到位和榜樣作用到位，才能使合規經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展。

　　一、強化合規意識，必須讓“違規就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念以及合規的觀(guān)念、意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。要積極開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實(shí)的案例教育員工，及時(shí)敲響警鐘。做為銀行的員工要加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，面對各種誘惑保持高度的警覺(jué)性，同時(shí)也要樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規蹈矩。

　　二、培養良好習慣，要制定盡可能詳盡的`業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，并加大執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。及時(shí)開(kāi)展全面的自查和互查活動(dòng)，確保無(wú)問(wèn)題存在。最重要的就是要養成良好的習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。

　　三、加強自我管束，“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底，是有效監督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法。

　　四、完善績(jì)效考核機制，秉著(zhù)“德才兼備以德為本尚賢用能績(jì)效為先”的人才理念，要切實(shí)做到將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并使之成為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，將其同領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制，對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。另外，制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。

　　作為反映銀行對外形象的臺前營(yíng)業(yè)的窗口應高度重視“以市場(chǎng)為導向，以客戶(hù)為中心，以效益為目標”的經(jīng)營(yíng)理念，誠實(shí)守信、依法合規，內抓管理，外塑形象，狠抓員工良好誠實(shí)守信、依法合規習慣的養成，將誠實(shí)守信、依法合規滲透到每一項業(yè)務(wù)，體現在每一個(gè)崗位，落實(shí)到每一名員工。要把誠實(shí)守信、依法合規工作抓出特色，抓出創(chuàng )意，抓出成效，在社會(huì )上展現金融員工和金融行業(yè)的良好形象。

　　遵紀守法、文明服務(wù)、愛(ài)崗敬業(yè)是我們銀行員工的基本職業(yè)道德，也是與職業(yè)道德相適應的誠信理念。只有確立了這樣的誠信理念，才能遵守職業(yè)道德，維護職業(yè)信譽(yù)，講信用，守承諾，恪盡職守，愛(ài)崗敬業(yè);才能在工作中做到令必行、禁必止、言必信、行必果，遵紀守法，文明服務(wù)，為人民管好錢(qián)、把好關(guān)、用好權、確保金融資產(chǎn)安全，防范金融風(fēng)險;也才能將十字行風(fēng)落到實(shí)處。

　　服務(wù)改進(jìn)無(wú)止境，銀行業(yè)服務(wù)當然還存在不盡人意的地方。面對金融業(yè)日新月異的發(fā)展形勢和社會(huì )日益增長(cháng)的金融服務(wù)需求，我們銀行一線(xiàn)工作者應認真傾聽(tīng)消費者傾聽(tīng)大眾的訴求，關(guān)注群眾的意見(jiàn)及建議，把公眾的社會(huì )監督作為改進(jìn)服務(wù)的不竭動(dòng)力，繼續深入推進(jìn)文明規范服務(wù)工作，大力倡導“客戶(hù)至上，始終如一”的服務(wù)理念，不斷提高服務(wù)質(zhì)量，努力打造最受信賴(lài)的友好型銀行!

　　銀行合規征文 篇9

　　相信大家一定聽(tīng)過(guò)這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過(guò)大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發(fā)和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動(dòng)巨輪的河水，在奄奄一息之時(shí)終于明白，它哭哭追尋的自由騎士就只在那兩條堤岸之間。

　　現實(shí)中，自由永遠是相對的。沒(méi)有規矩的約束，一切自由都將變成空談。業(yè)務(wù)發(fā)展和防范風(fēng)險可以說(shuō)是銀行的兩大命脈。對于任何一個(gè)不堅持制度而一位發(fā)展業(yè)務(wù)的銀行，或者一味堅持制度而不謀發(fā)展的銀行都是沒(méi)有前途和難以持久的。

　　我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，金融是一個(gè)十分特殊而高風(fēng)險的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來(lái)說(shuō)，每時(shí)每刻都面臨道德、紀律和法規的考驗，稍有不慎就會(huì )陷入美麗的陷阱。

　　銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)刻與風(fēng)險相伴，更要有自己的“規矩”。銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價(jià)換來(lái)的，在制度執行上不能有半點(diǎn)的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來(lái)終生悔恨。從某種意義上說(shuō)，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)銀行，但是可能搞垮一個(gè)銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規操作，使得這個(gè)號稱(chēng)“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見(jiàn)合規是多么的重要。

　　有這樣一個(gè)很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農業(yè)銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現金對彩票進(jìn)行購買(mǎi)，中獎后2人平分。僅僅用了三個(gè)月的時(shí)間，他們就瘋狂盜取金庫現金5100多萬(wàn)元人民幣。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。外行看熱鬧，內行看門(mén)道，說(shuō)到這里我們不禁會(huì )想：每次查賬是怎么通過(guò)的？?jì)H僅只有兩個(gè)人怎么就可以漫天過(guò)海，從金庫搬走5100多萬(wàn)元現金？

　　這就從中嚴重反映了一個(gè)合規問(wèn)題。正是因為不合規操作，才助長(cháng)了二人的囂張氣焰，導致他們越來(lái)越無(wú)視法律法規，今天一千，兩千，明天一萬(wàn)，兩萬(wàn)，后天呢？大后天呢？換來(lái)的是什么？換來(lái)的那是支離破碎的家庭，換來(lái)的是那遭人唾棄千古的罵名！合規，是一面盾牌，他時(shí)時(shí)刻刻都在守護著(zhù)我們的心靈，它即在阻止我們內心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來(lái)的傷寒。如果說(shuō)一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會(huì )像他們二人一樣，走上那條不歸路。

　　做人，有才有德是正品，無(wú)才有德是次品，無(wú)才無(wú)德是廢品，有才無(wú)德呢？有才無(wú)德，是危險品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規文化了。一味的提升業(yè)務(wù)能力卻沒(méi)有一個(gè)正確的合規理念相并行，就猶如在風(fēng)雨中一直不停搖擺的小樹(shù)苗，雖有雨水的`灌溉，卻缺少陽(yáng)光的普照，而合規文化正是我們所需要的溫暖的陽(yáng)光。

　　守規無(wú)小事，違規即大事。在工作中，一旦因不合規而發(fā)生問(wèn)題，那么將會(huì )直接造成不良的社會(huì )影響和巨大的經(jīng)濟損失。用我們自己的話(huà)說(shuō)便是搬起石頭砸自己的腳�！疤煜轮�事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽(tīng)言，而難于言之必效”合規文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進(jìn)農行安全穩定運行的重要保障，更是對員工自我，對農行事業(yè)和社會(huì )公眾負責的體現。

　　如今，2022年已經(jīng)到來(lái)，合規理念已經(jīng)深入人心。同事們，讓我們將合規從文字變成意識，從意識變成行動(dòng)，從行動(dòng)變成習慣。我們相信，只要我們以事業(yè)為己任，投身于合規文化沃土，我們銀行事業(yè)一定能再鑄輝煌！

　　銀行合規征文 篇10

　　古人有云：沒(méi)有規矩，不成方圓。規矩是人類(lèi)的公約，有了規矩，就必須遵守，否則無(wú)以立信。而今，在我們倡導的企業(yè)文化中，制度文化是弘揚精神文化，踐行管理理念，實(shí)施行為規范，促進(jìn)工作落實(shí)的力量和保證，我以為“遵守規則、合規經(jīng)營(yíng)”正是彰顯保險制度文化的具體體現�！昂弦幗�(jīng)營(yíng)”不僅體現在各級各部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理上，更體現在我們每一位員工的行為規范上，每一筆日常業(yè)務(wù)的具體操作上，“合規經(jīng)營(yíng)”不僅是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，對規范操作行為、遏制違法違紀行為及防案控險具有深遠的意義，同時(shí)也是保險公司樹(shù)立誠信，提高經(jīng)營(yíng)效益的重要基礎。

　　努力實(shí)踐“合規經(jīng)營(yíng)”，首先應該做到加強學(xué)習，通過(guò)學(xué)習才能提高認識，知法才能守法。保險公司的各項業(yè)務(wù)正在飛速發(fā)展，各項規章制度也在隨之變化，省市制定下發(fā)的每一項制度辦法，通過(guò)轉發(fā)或結合自身實(shí)際制訂相應的實(shí)施細則，及時(shí)傳達到每一個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)，再通過(guò)集中學(xué)習傳達到每一位員工，許多重要的規章制度，規范的操作流程，制成牌匾懸掛在墻上，或印在小卡片上隨身攜帶，時(shí)刻提醒我們真正做到“令行禁止”，學(xué)習的過(guò)程樹(shù)立了行為規范，警示了違規行為，增強了我們執行制度的能力和自覺(jué)性。

　　“學(xué)習型”企業(yè)的員工還要做到學(xué)以致用，在工作中嚴格要求自己“依規辦事、按章操作”，在全社形成合規經(jīng)營(yíng)的文化氛圍，把“合規經(jīng)營(yíng)”的理念刻在腦海中，滲透到實(shí)際工作中去，發(fā)自?xún)刃牡匕押弦幉僮髀鋵?shí)到每一個(gè)環(huán)節、每一個(gè)流程、每一個(gè)履行職責及行使權利的行為之中，我們還要升華制度文化的內涵，把合規行為作為自身的習慣，以法規為準繩，視制度為高壓線(xiàn)，自覺(jué)遵守各項金融法律、法規和規章制度。

　　說(shuō)到容易做到難，要徹底做到“合規經(jīng)營(yíng)”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面對親情、友情的時(shí)候，我們容易放松自己，卸下防線(xiàn)，為了所謂的情感與面子做出違規行為，但這不僅違反了職業(yè)道德，也是對情感的褻瀆，我們要將情感寓于規則的約束之中。當同事出現違規操作時(shí)，我們就應嚴厲制止，不能感情用事。在創(chuàng )造業(yè)績(jì)時(shí)，也不能靠投機取巧、違規經(jīng)營(yíng)獲得眼前暫時(shí)的發(fā)展和繁榮，而是要做到制度先行不盲目，達到效益與合規雙贏(yíng)的目的，工作中，我們還會(huì )遇到其它一些心理矛盾，此時(shí)，我們一定要堅守合規守則，在大是大非面前做到立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。合規是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影子，只要有企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為就會(huì )伴隨著(zhù)制度文化教育，所以，我們每一位員工都要堅定“合規持久戰”的意志，堅持從我做起、從現在做起、從小事做起的意識，以鍥而不舍的精神，反復實(shí)踐，反復磨練，全力打造一個(gè)以“合規”為美德的'良好經(jīng)營(yíng)環(huán)境。

　　在銀行工作，時(shí)間不覺(jué)已過(guò)了四年整。幾年來(lái)，我也深知只有把風(fēng)險降至最低點(diǎn)，銀行的各項工作才能更好地開(kāi)展。因此，合規是關(guān)乎銀行發(fā)展過(guò)程中關(guān)健的一環(huán)。

　　合規，對于業(yè)務(wù)操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《我與合規大討論》專(zhuān)題中，個(gè)個(gè)鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時(shí)刻敲響，規范自己的行為。

　　而要求銀行合規我們就應該要做到下面三點(diǎn)：

　　一、心正，行正。由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業(yè)上，講求道與德。俗語(yǔ)說(shuō)：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會(huì )迷失了方向，何談職業(yè)理想，何談社會(huì )貢獻，只能使自己陷于萬(wàn)劫不覆的深淵。

　　二、對人，對已，對工作，有責任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規程辦好每一筆業(yè)務(wù)，并認真做好六個(gè)方面的工作：第一，要求自己在辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要認真,細心，做到一次過(guò),盡量避免重復審查憑證；第二，統籌合理的安排自己的時(shí)間,不做無(wú)用功以便提高工作效率；第三，對于特殊的業(yè)務(wù)一定要在辦理時(shí)格外小心審核,合規操作；第四，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)同事間要相互提醒,發(fā)現有任何不合規的問(wèn)題時(shí),一定要及時(shí)指出；第五，每日現金、重空一定要認真清點(diǎn)；第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實(shí)相符�，F在,正值中行it藍圖上線(xiàn)的特殊時(shí)期，正值我高新區支行升為管轄行的轉型時(shí)期，合規操作,對中行的發(fā)展有著(zhù)至關(guān)重要的作用。我們每個(gè)人都要明確在履行職責過(guò)程中自己該做什么、不該做什么，自覺(jué)規范、約束自身的行為。這不僅是對客戶(hù)負責，對單位負責，最終是對自己負責。

　　三、加強業(yè)務(wù)學(xué)習，提升合規意識。合規操作，必先熟知銀行的各項規章制度及實(shí)際工作中的各項規范。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話(huà)說(shuō)“車(chē)行千里始有道”，因此，作為一線(xiàn)員工，不僅要提升自己的業(yè)務(wù)能力，同時(shí)也要學(xué)習如何規范操作，各項制度不能放松�？赡苡腥藭�(huì )說(shuō)“有些制度不過(guò)形式罷了”。其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續血的教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶(hù)的利益。

　　合規，對于銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)永恒的話(huà)題。同時(shí)合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。

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