銀行合規心得體會(huì )（精選7篇）

　　在平日里，心中難免會(huì )有一些新的想法，就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì )，這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。那么心得體會(huì )怎么寫(xiě)才恰當呢？以下是小編整理的銀行合規心得體會(huì )（精選7篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　銀行合規心得體會(huì )1

　　在市行召開(kāi)“守規矩、防風(fēng)險、建設合規銀行”的專(zhuān)題會(huì )后，我深入學(xué)習了省聯(lián)社黨委書(shū)記、理事長(cháng)李亞華同志的重要講話(huà)精神，深刻認識到在當前經(jīng)濟金融形勢下我們面臨的七大風(fēng)險，深刻領(lǐng)悟到做為一名黨員干部必須嚴守五個(gè)規矩，深入了解了我行轉型發(fā)展為“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標明確，是今后一個(gè)時(shí)期我們全省農商行轉型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。

　　一是嚴守規矩，提升黨性。作為一名服務(wù)基層的黨員干部，我遵守黨的政治紀律、政治規矩；維護組織的各項紀律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會(huì )主義核心價(jià)值觀(guān)，樹(shù)立崇高道德追求。我會(huì )以身作則，帶領(lǐng)熊口支行的全體干部員工堅決服從市行黨委領(lǐng)導，不折不扣貫徹落實(shí)市行黨委各項決策部署。

　　二是防控風(fēng)險，查漏補缺。加強風(fēng)險防控，堅守不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)，是全省農商行面臨的重要任務(wù)。結合熊口支行的實(shí)際情況，我行將從信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、案件風(fēng)險等方面仔細篩選比對現階段存在的風(fēng)險漏洞，查漏補缺。嚴把大額增量貸款準入關(guān)和大額風(fēng)險貸款處置關(guān)；加強一線(xiàn)操作人員的業(yè)務(wù)培訓，嚴格執行操作風(fēng)險防控十三條，規范業(yè)務(wù)操作行為；加強案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。

　　三是抓好合規，改革創(chuàng )新。這次在專(zhuān)題會(huì )上提出的“三大銀行”目標，不僅是省聯(lián)社領(lǐng)導通過(guò)深入調研和汲取經(jīng)驗提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫(huà)了藍圖。這一目標將合規文化與銀行建設緊密結合，從責任、合規、智慧三方面著(zhù)手塑造出一個(gè)更有擔當、更規范和更創(chuàng )新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規建設，讓合規意識潛移默化在每個(gè)干部員工的內心。

　　在今后的工作中，我會(huì )在行內開(kāi)展多種形式的合規教育，積極響應市行組織的合規主題征文、合規知識考試、合規主題演講等活動(dòng)，帶動(dòng)全體員工全身心參與，深化全體員工對合規政策、合規意識、合規職責和合規理念的理解，充分認識到個(gè)人和單位的生存和發(fā)展都離不開(kāi)合規，讓合規成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護、共同追求、共同信仰的思想行動(dòng)自覺(jué)，爭做人人、事事、時(shí)時(shí)、處處合規的銀行，為潛江農商行的發(fā)展做出積極貢獻。

　　銀行合規心得體會(huì )2

　　合規是銀行所有員工的責任，樹(shù)立“合規人人有責”理念，使合規成為我們郵政每位員工的行為準則和自覺(jué)行動(dòng)，保證合規管理的貫徹落實(shí)。作為一名一線(xiàn)負責人，我深深的感受到合規操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著(zhù)支局的每一位員工，影響著(zhù)每一位前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，影響著(zhù)公眾對郵政的認知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳、放不開(kāi)等錯誤觀(guān)念，制度和文件規定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能踐踏“雷區”。同時(shí)要教育支局員工進(jìn)一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養合規意識。

　　提高員工合規能力，就要求我們一切工作“從我做起、從一點(diǎn)一滴做起”，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，主動(dòng)學(xué)習業(yè)務(wù)、學(xué)習各項規章制度，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務(wù)，具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識、資格與能力。全員共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為的發(fā)生。嚴格按照規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到準確、快捷，保持文明規范的行為舉止，加強服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)意識，應變、協(xié)調、推介能力，努力提高自身服務(wù)能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。工作態(tài)度認真，堅守工作崗位，業(yè)務(wù)精益求精。平時(shí)做好工作中的每一項細節，細致做好每一項日常履職，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點(diǎn)，結合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險的環(huán)節，認真學(xué)習、防止風(fēng)險的發(fā)生。

　　在日常工作中，要求大家在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，絕不能有講人情，先辦后補，麻痹大意等有規不遵，有章不遁的現象存在。如果引起經(jīng)濟案件的發(fā)生，不僅使企業(yè)遭受聲譽(yù)風(fēng)險和經(jīng)濟損失，同時(shí)我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣！因此合規經(jīng)營(yíng)絕不是說(shuō)一說(shuō)，或是寫(xiě)在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實(shí)際行動(dòng)去做，只有全員都積極參與、認真履行職責才能達到。

　　加強學(xué)習各項規章制度，把制度學(xué)習和業(yè)務(wù)提升放在同等高度去對待開(kāi)展工作，在制度下學(xué)習，在工作中提升，要求全體員工熟練掌握郵政儲蓄新的員工違規處理辦法的各項規章制度辦事，在日常工作中不斷總結學(xué)習，發(fā)現查找改正存在風(fēng)險點(diǎn)，做到合規發(fā)展。

　　強化風(fēng)險意識前移，日常工作中養成逐項排查，逐項分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險的本領(lǐng)的習慣。

　　合規是一把雙刃劍，一邊督促我們在規定的范圍內開(kāi)展工作，為我們日常工作的開(kāi)展保駕護航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設置了一個(gè)高壓線(xiàn)，讓我們處處驚醒，不敢逾越雷池半步，合規的開(kāi)展，保證了我們職業(yè)生涯的順豐順水，更監督了我們工作的成長(cháng)開(kāi)展。

　　雖然辦法對我們的要求更高，處理的手段和處罰的標準也更高，但是面對現階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會(huì )風(fēng)氣，更要求我們用更加規范嚴格的標準去要求我們自己，時(shí)時(shí)處處依法合規，做到盡職免責。

　　讓我們珍惜現有的工作、愛(ài)崗敬業(yè)，樂(lè )于奉獻，自覺(jué)抵制各種誘惑，遠離違法亂紀，具備良好的職業(yè)道德，遵章守法，主動(dòng)合規，自覺(jué)履職，嚴防風(fēng)險的發(fā)生，做一個(gè)合格的金融從業(yè)人。

　　銀行合規心得體會(huì )3

　　在日常學(xué)習教育活動(dòng)中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)帶給強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解：

　　一、增強職責意識，加強職責監督

　　首先，我們應真正認識職責心的重要性。不論在會(huì )計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時(shí)刻意識到自己所肩負的職責。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時(shí)還是閑時(shí)，不論人員是緊時(shí)還是松時(shí)，我們都要嚴格按章辦事，按規操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細，把關(guān)不嚴，不思不想不探究新的風(fēng)險點(diǎn)，那么，潛在的風(fēng)險可能已構成，無(wú)心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時(shí)刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶(hù)帶來(lái)很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來(lái)巨大損失�！�

　　其次，職責心是一種約束。我們看過(guò)、聽(tīng)過(guò)很多的警示教育案例，多數案件的發(fā)生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規的苗頭和跡象不聞不問(wèn)，視而不見(jiàn)；對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無(wú)形中為作案人員開(kāi)了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時(shí)發(fā)現和制止違規行為；因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個(gè)人在對自己負責的同時(shí)同樣對他人負責，那么，我們相互監督的制約機制就不是一句空話(huà)，實(shí)現平安建行的目標不會(huì )遙遠。

　　二、加強學(xué)習，提高自身素養，樹(shù)立牢固的職業(yè)操守

　　作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習固然重要，但思想覺(jué)悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過(guò)學(xué)習來(lái)保證。一方面，我們應自覺(jué)學(xué)習，學(xué)習內部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報多看新聞，學(xué)習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周?chē)�環(huán)境的影響而無(wú)視職業(yè)操守。我們的周?chē)�，不乏穿名牌開(kāi)豪車(chē)的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周?chē)�，個(gè)別人破了制度，壞了規矩，僥幸獲得一時(shí)的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

　　三、身體力行，做合規文化建設的踐行者

　　作為基層工作人員，首先，我就應認真學(xué)習業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，工作細致、扎實(shí)，不走過(guò)場(chǎng)。面對檢查時(shí)，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法；檢查中，人到心到，既動(dòng)腦又動(dòng)手，業(yè)務(wù)學(xué)習和業(yè)務(wù)理解相結合；檢查后，對問(wèn)題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過(guò)檢查督導，為我行的規范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。

　　銀行合規心得體會(huì )4

　　通過(guò)前一階段案件風(fēng)險“大排查”活動(dòng)的開(kāi)展，我深刻的認識到合規文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農村合作銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是農村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監管委員會(huì )的治理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀(guān)念，集中體現了合作銀行員工的價(jià)值準則、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力，是推動(dòng)農村合作銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。

　　一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要

　　開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，非凡是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

　　要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升農村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農村合作銀行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。

　　二、加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要

　　企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工熟悉到農村合作銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn)；最后要結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規文化精華。

　　三、加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要

　　加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項目必然會(huì )引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì )提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要認真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監控和風(fēng)險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有

　　關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　銀行合規心得體會(huì )5

　　業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話(huà)題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時(shí)穩步控制風(fēng)險，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標。傳統的銀行風(fēng)險有市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，隨著(zhù)市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過(guò)程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險——合規風(fēng)險的重要性開(kāi)始顯現出來(lái)。合規風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎和核心的作用，合規風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。

　　一、建立合規風(fēng)險管理的必要性

　　如果沒(méi)有相應的合規機制建設和合規文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結構的扁平化，可能會(huì )加劇銀行內控各環(huán)節上的失控，使銀行的內部控制機制失效。我國的銀行業(yè)一直沒(méi)有將合規視為風(fēng)險管理的一項活動(dòng)，很多銀行還只是把合規風(fēng)險板塊合并在法律部或者審計監察部門(mén)，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監管部門(mén)的要求進(jìn)行，并沒(méi)有主動(dòng)建立有效的合規管理機制，更沒(méi)有將合規作為一個(gè)重要的風(fēng)險源來(lái)管理，長(cháng)期以來(lái)合規一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域。因此，國內商業(yè)銀行建立長(cháng)效合規風(fēng)險管理機制勢在必行。

　　二、建立合規文化教育的重要性

　　合規風(fēng)險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業(yè)內部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規章管理制度，自覺(jué)維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業(yè)的各個(gè)層級的決策者在進(jìn)行決策時(shí)能主動(dòng)將企業(yè)風(fēng)險控制以及合規管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn)。合規文化是合規風(fēng)險管理重要環(huán)節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風(fēng)險。

　　風(fēng)險無(wú)小事，合規心中留。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導致風(fēng)險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規操作，使這個(gè)號稱(chēng)英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個(gè)事件的客觀(guān)原因是巴林銀行的管理規章出現了漏洞，而直接原因是交易員知道規章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒(méi)有漏洞，因此，合規文化不僅需要在制度上，更需要體現在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規章的漏洞也不去利用或者違反。合規文化另一個(gè)重要特征是大眾性，即人人合規，讓合規的觀(guān)念和意識深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節。近年來(lái)曝光的銀行內部的一些案件，恰恰說(shuō)明合規文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規文化”的.管理理念還遠遠沒(méi)有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。

　　三、強化合規管理，培養合規文化

　　1、制定科學(xué)合理的制度，組建有執行力的合規部門(mén)

　　在合規管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規風(fēng)險管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規章制度，還可以通過(guò)分析各個(gè)部門(mén)和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過(guò)程中的風(fēng)險，為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實(shí)踐中不斷完善，修補各種因為發(fā)現或者新事物的出現而形成的漏洞，通過(guò)制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為。同時(shí)，組建一個(gè)強有力的合規部門(mén)，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規部門(mén)應該是專(zhuān)職、獨立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規部門(mén)要選聘高素質(zhì)的合規人員，這些人員既要有相應的專(zhuān)業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營(yíng)管理，既要有理論知識，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗。合規部門(mén)的作用不僅體現在日常監察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運行中來(lái)，時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據。

　　2、培養合規意識，克服被動(dòng)心理

　　制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規思想和意識，才能實(shí)現“雙保險”。合規意識是銀行文化的重要組成部分，培養合規意識，不僅要倡導誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標準和行為操守準則，更要讓合規理念滲透到每個(gè)員工的思想中，讓員工認識到合規不僅僅是高層、合規部門(mén)以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理并履行職責，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過(guò)程中的合規意識，并監督各部門(mén)樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)觀(guān)念。只有每個(gè)部門(mén)全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成內部誠信守則的合規氛圍。邯鄲農行金庫竊案中，庫管員盜取現金數千萬(wàn)元，如此巨大數額的現金，絕不可能在短時(shí)間內完成轉移，因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數名同犯，在不短的時(shí)間內，整個(gè)銀行都沒(méi)有發(fā)現異常。銀行內控制度執行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀(guān)的條件便利。如果在日常檢查過(guò)程中，出現以人情代替制度，感情代替監督的情況，那么規章制度就成為了一紙空談。

　　3、建立有效的監督、激勵、獎懲機制

　　要使合規制度的執行有效，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺(jué)、主動(dòng)的監督意識。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責任。要實(shí)行責任認定細化，對每一次違規都要認定相關(guān)責任人，同時(shí)領(lǐng)導層要樹(shù)立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學(xué)習和認識，保證規章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績(jì)效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風(fēng)險有功者給予獎勵�？梢詫⒎e極探索和實(shí)現內控的結果與各部門(mén)目標同時(shí)考核，與各級管理人員績(jì)效考核掛鉤的方式，來(lái)引導和推動(dòng)內控管理目標實(shí)現。在績(jì)效考核之外，還要要制定另外的合規管理獎懲制度，建立合規質(zhì)量獎項，采用目標激勵、業(yè)績(jì)激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的部門(mén)和個(gè)人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動(dòng)力，進(jìn)而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。隨著(zhù)經(jīng)濟全球化的不斷增強，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規風(fēng)險管理的重要性越來(lái)越不容忽視。合規管理是風(fēng)險管理的重要組成部分，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結合，才能減少各類(lèi)不應有的風(fēng)險。建設銀行合規風(fēng)險管理的建設任重而道遠，需要每個(gè)建行人共同的努力。

　　銀行合規心得體會(huì )6

　　通過(guò)對總行視頻會(huì )議和建總函X、建總函合規經(jīng)營(yíng)”方面的學(xué)習，使我有了很大的收獲，現將學(xué)習心得匯報如下：

　　一、學(xué)習合規，提高認識。

　　首先，我們學(xué)府分理處召開(kāi)了全體員工的專(zhuān)項會(huì )議，對市行下發(fā)的“XX視頻會(huì )議和建總函XX號、建總函XX號文件”，以及合規經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認真的學(xué)習，尤其是對“合規手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學(xué)習筆記，使得我和同事們對合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。

　　其次，通過(guò)學(xué)習，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會(huì )積累成嚴重的合規風(fēng)險，嚴重的合規風(fēng)險會(huì )使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng )，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風(fēng)險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價(jià)值。

　　最后，由于加強了合規管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)來(lái)我單位，擴大客戶(hù)回報價(jià)值，還可以增強網(wǎng)點(diǎn)的持續競爭力，提高建行的聲譽(yù)。

　　二、及時(shí)整改，亡羊補牢。

　　通過(guò)學(xué)習，我對自己在“＃年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在XX年末，當時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷(xiāo)工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶(hù)進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開(kāi)始發(fā)展，客戶(hù)對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時(shí)臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著(zhù)急。銀行合規心得體會(huì )后來(lái)大家聽(tīng)說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制，于是大家就商量都將自己賬戶(hù)的存款在兩個(gè)帳戶(hù)之間來(lái)回劃轉。當時(shí)我也認為這些均是合法的帳戶(hù)，錢(qián)也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學(xué)著(zhù)在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經(jīng)過(guò)內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過(guò)這次合規學(xué)習，我深深感受到了自己對合規經(jīng)營(yíng)意識的缺乏和對規章制度的學(xué)習有很大的不足，也為自己的無(wú)知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒(méi)給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò )資源的浪費。而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關(guān)法規的無(wú)知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規經(jīng)營(yíng)上，狠下工夫，將合規合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認真的整改。首先，將自己的違規賬戶(hù)進(jìn)行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶(hù)以及親戚、朋友的賬戶(hù)也進(jìn)行了認真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類(lèi)賬戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理，并杜絕今后此類(lèi)賬戶(hù)的發(fā)生。其次，牢固樹(shù)立合規人人有責，從我做起的觀(guān)念，從現在做起，員工間相互監督，在全員認識中形成合規有理，違規有害，違法有罪的思想觀(guān)念。最后，合規經(jīng)營(yíng)需要建立長(cháng)效機制，我和我單位的員工將合規經(jīng)營(yíng)意識深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規和監管有效互動(dòng)起來(lái)，干部、員工互相監督，相互監管，對堅持合規的給予表彰，對違規行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。

　　三、合規經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效。

　　通過(guò)正確認識和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規工作取到了一些可喜的效果。首先，合規經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規要求以來(lái)，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開(kāi)戶(hù)事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規存取款事件35起，人情違規辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元�，F金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開(kāi)始執行合規管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶(hù)的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶(hù)的認可。合規經(jīng)營(yíng)創(chuàng )造價(jià)值。我們做過(guò)調查，問(wèn)客戶(hù)為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規�！蔽覀冊谧龌�金業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶(hù)許諾，更不做某某基金買(mǎi)了會(huì )有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶(hù)注意防范風(fēng)險。但我單位的基金銷(xiāo)售量并沒(méi)有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語(yǔ)：“黃金有價(jià)，誠信無(wú)價(jià)”。所以我的感覺(jué)在建行更應該遵從“黃金有價(jià)合規無(wú)價(jià)”的服務(wù)原則。因為大多數客戶(hù)是不會(huì )青睞那些經(jīng)常違規或被處罰的銀行的，他們更會(huì )忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規的銀行才能增強其持續競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶(hù)中的信譽(yù)和社會(huì )地位。

　　銀行合規心得體會(huì )7

　　近期，我公司為了規范員工的職業(yè)行為，提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水準，樹(shù)立建設良好的企業(yè)形象，構建防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，也為了我們個(gè)人的良好發(fā)展，我有幸參與了我公司行政人事部組織的《員工合規手冊在線(xiàn)學(xué)習課程》在線(xiàn)學(xué)習。通過(guò)本次學(xué)習，感觸頗深，我的學(xué)習心得體會(huì )是：

　　一、必須加強規章制度學(xué)習，提高合規操作意識

　　加強規章制度的學(xué)習，是增強合規操作意識及防范操作風(fēng)險的根本途徑。要知道，認真學(xué)習規章制度，是為了在日常的工作中更好的規范自己，從而促進(jìn)自身的健康發(fā)展，員工的健康發(fā)展就是太保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。因此，必須提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。加強員工規章制度學(xué)習的同時(shí)，積極提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，例如：忠于職守、誠實(shí)守信、遵紀守法等。

　　二、必須強化制約、提高自我防范能力。

　　金融是目前經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，我國保險業(yè)在運行過(guò)程中，由于機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶便利，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪的滋生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。通過(guò)這次在線(xiàn)學(xué)習，不僅讓我全面系統的了解保險行業(yè)員工行為工作準則，還使我深刻地認識到，不學(xué)習法律法規有關(guān)條文，不熟悉規章、禁令對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名保險業(yè)合格的員工。在今后工作中要牢記禁令，以規章禁令約束行為，提高自我防范能力。因此，在保證自身工作規范的同時(shí)，對于周邊同事，也因積極向他們宣傳金融工作的規章，互相監督，互幫互組，營(yíng)造一個(gè)健康良好的工作環(huán)境。

　　三、必須增強自身責任感，做好表率

　　強烈的責任感是一位職員愛(ài)崗敬業(yè)的力量源泉。而且責任感也是一種主動(dòng)積極的態(tài)度。是每一個(gè)員工對自己所從事的工作、身邊的人的一種情感態(tài)度。我是太平洋保險公司平凡的一分子，首先我要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，感恩太保的培養，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，蕩漾于情感，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，就發(fā)一分光。在自己的任務(wù)里，竭盡心力，做一個(gè)踏踏實(shí)實(shí)的保險人。其次要通過(guò)開(kāi)展學(xué)習活動(dòng)，提高企業(yè)合規文化。結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化工作，按照我司合規手冊各項規章規定中的條款，按規操作，按章操作。

　　通過(guò)此次《員工合規手冊在線(xiàn)學(xué)習課程》學(xué)習活動(dòng)，使我找到了今后工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)此次學(xué)習，對提高自己的素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制我太保的各種風(fēng)險，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，增強維護我太保利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

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