關(guān)于案件防控心得體會(huì )

　　我們得到了一些心得體會(huì )以后，可以尋思將其寫(xiě)進(jìn)心得體會(huì )中，通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )，可以幫助我們總結積累經(jīng)驗。那么你知道心得體會(huì )如何寫(xiě)嗎？下面是小編為大家整理的關(guān)于案件防控心得體會(huì )，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

案件防控心得體會(huì )1

　　近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監會(huì )決定開(kāi)展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專(zhuān)項治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：

　　近幾年來(lái)，隨著(zhù)銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著(zhù)金融創(chuàng )新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執行內控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內控制度要求和業(yè)務(wù)操作規程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

　　在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：（1）信貸方面：貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。（2）會(huì )計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；英證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的'使用和保管等等。這些環(huán)節的管理有賴(lài)相關(guān)制度的建立和完善也有賴(lài)于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強。

　　通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

案件防控心得體會(huì )2

　　20xx年，xx信用社多次組織全體員工認真學(xué)習銀監有關(guān)案件防控的文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開(kāi)展了討論與學(xué)習，參照制度認真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習教育，本人對案件專(zhuān)項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學(xué)習的體會(huì )通報如下。

　　近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點(diǎn)，主要是由于各項內控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：

　　一、防患意識不強，疏于管理。

　　近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。

　　二、員工法紀意識差，疏于教育。

　　農村信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。

　　三、稽核檢查過(guò)于形式，監督不足。

　　一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

　　針對以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

　　一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。

　　信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長(cháng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

　　案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使大家認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。在這個(gè)方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

　　二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。

　　長(cháng)期以來(lái)，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

　　三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。

　　道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。我們要通過(guò)工作機制的轉變，來(lái)防范道德風(fēng)險轉化為實(shí)際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的.形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

　　四、建立健全好各種規章制度。

　　加強制度建設，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

　　五、切實(shí)加強自身的素質(zhì)學(xué)習

　　特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。

　　同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫�管好自己�?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的xx農信人。

案件防控心得體會(huì )3

　　案件的發(fā)生，無(wú)論是對國家和社會(huì )，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：一是給國家和社會(huì )造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接受到損害的就是國家和社會(huì )，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì )對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。二是給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴重后果，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。三是斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著(zhù)更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì )在頃刻之間化為烏有。

　　知道了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，通過(guò)這次學(xué)習，使我了解到案件防控的重要性，沒(méi)有了安全的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，那么其他的都是多余的，我認為要想從根本上解除隱患，應從以下幾方面入手：

　　首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。加強業(yè)務(wù)學(xué)習，進(jìn)一步提高案件防控水平，提高工作實(shí)效和質(zhì)量，對發(fā)現的`問(wèn)題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現問(wèn)題不報告的情況發(fā)生，建立快速反應機制，對重大問(wèn)題應第一時(shí)間進(jìn)行上報，進(jìn)一步加強案件防控信息數據上報的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統計信息不完整，不準確的情況。

　　其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

　　最后，在日常工作中，同事之間，相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。

　　通過(guò)這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制。

案件防控心得體會(huì )4

　　為不斷提升內控執行力，促進(jìn)各項規章制度得到有效落實(shí)，我行組織了內控制度學(xué)習，通過(guò)持續參加制度學(xué)習教育活動(dòng)，讓我對銀行對制度對內控都有了更新的認識。

　　作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員，應該也必須懂得銀行的規章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規章，我們應該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規章的總結制定來(lái)之不易；心懷感恩，因為正是這些規章這些制度在一次次的無(wú)形的護衛著(zhù)我們的切身利益。

　　銀行的內控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現持續、正常經(jīng)營(yíng)的重要保障，內控能力的高低也成為評價(jià)一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營(yíng)穩健性等的重要指標。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來(lái)說(shuō)，內控就是制度執行力，將制度落實(shí)到位，嚴格按照操作指南進(jìn)行操作，同時(shí)不斷提高員工對于內控文化的思想認識，才能確保內控制度得到有效落實(shí)�，F實(shí)中的學(xué)習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執行。

　　對于我們現實(shí)工作中出現的風(fēng)險事件，很多的時(shí)候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時(shí)候細心之外，就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險事件是因為我們積累已久的`錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習很有必要，對于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細進(jìn)行說(shuō)明和培訓。

　　對制度的學(xué)習，也是一個(gè)對自身不斷學(xué)習的過(guò)程，對于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節，都要在規范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監督，更不能為了遷就客戶(hù)而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，才能給客戶(hù)一個(gè)優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù)。

案件防控心得體會(huì )5

　　近一時(shí)期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，開(kāi)展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：

　　案件的發(fā)生，無(wú)論是對國家和社會(huì )，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：

　　一、給國家和社會(huì )造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì )，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì )對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

　　二、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現案件，那么我們會(huì )放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，

　　三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著(zhù)更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì )在頃刻之間化為烏有。

　　四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(cháng)時(shí)間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來(lái)源。

　　懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：

　　首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

　　其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

　　最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的'可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

　　通過(guò)這次案件防控學(xué)習活動(dòng)，我們每個(gè)員工應加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。

　　同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫�管好自己�?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農行人。

案件防控心得體會(huì )6

　　學(xué)習中小金融機構案件風(fēng)險防控的心得體會(huì )

　　近階段發(fā)生的不少違法違規金融案件，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了較大的不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為進(jìn)一步增強員工防范操作風(fēng)險的意識，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險防控要點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作，提高案件防控水平，開(kāi)展了中小金融機構案件風(fēng)險防控的集中學(xué)習，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習，本人對案件風(fēng)險有了更深的認識。

　　銀行案件風(fēng)險遍布于所有銀行機構，近年來(lái)我國銀行業(yè)案件在農村中小金融機構發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因，追究而言歸結為：

　　1、思想認識不充分，對案防重視不夠。

　　近年來(lái)，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層銀行，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。

　　2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。

　　許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應知應會(huì )的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，未能及時(shí)發(fā)現和糾正指導而產(chǎn)生的。

　　3、選人機制不科學(xué)，重要崗位用人失察。

　　在人員選用上，重關(guān)系輕品行，重“社會(huì )能力”輕專(zhuān)業(yè)水平，誰(shuí)能拉來(lái)客戶(hù)、業(yè)務(wù)，誰(shuí)就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日�？己撕吐穆毿Ч�評價(jià)，對其思想、行為變化缺乏監督約束，特別是對異常行為視而不見(jiàn)或見(jiàn)而不察，讓有問(wèn)題的人長(cháng)居關(guān)鍵崗位，為將來(lái)埋下后患。

　　針對以上的問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性：

　　1、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。

　　案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使大家認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。

　　有組織、有計劃地開(kāi)展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，培養愛(ài)崗敬業(yè)的.思想意識、誠實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴守法律底線(xiàn)，增強遵紀、守法、合規和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能，還要培訓日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培養良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺(jué)性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

　　2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。

　　有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。

　　3、加強對案防工作的監管。

　　每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。監管部門(mén)要加強對中小金融機構風(fēng)險分析，對轄內機構風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行提示或實(shí)施現場(chǎng)檢查，建立常態(tài)化地監督制度，督促轄內機構增強風(fēng)險意識，監督落實(shí)監管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構及高管人員，要及時(shí)采取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關(guān)規定追究監管人員的責任。

　　同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，做一名優(yōu)秀的員工。

　　我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

案件防控心得體會(huì )7

　　為進(jìn)一步提高全行會(huì )計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會(huì )計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng )建信合良好的廉政文化。

　　開(kāi)展這次教育學(xué)習活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，找準工作立足點(diǎn)，增強合規管理、合規經(jīng)營(yíng)意識；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性，增強識別風(fēng)險和控制會(huì )計風(fēng)險的能力，切實(shí)規范操作行為，有效遏制違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生；樹(shù)立信合改革發(fā)展的信心，增強維護信合利益的責任心和使命感，建立良好的`廉政文化。

　　該行此次教育學(xué)習活動(dòng)分為學(xué)習自查和鞏固驗收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習自查階段的活動(dòng)內容包括：

　　一是學(xué)習相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習和自學(xué)相結合的方式，對相關(guān)文件、制度、規章進(jìn)行學(xué)習，學(xué)習內容以業(yè)務(wù)操作規范為主，做好學(xué)習記錄和筆記，學(xué)習面達到100％。每名會(huì )計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學(xué)習心得。

　　二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習，結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì )計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，查找合規操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。

　　三是組織召開(kāi)制度研討會(huì )。在十月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統管理和會(huì )計制度方面的研討會(huì )，包括：對現行的會(huì )計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統和管理系統的內部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統風(fēng)險控制的意見(jiàn)；對現行的會(huì )計業(yè)務(wù)規章制度進(jìn)行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題，研究解決辦法，提出完善意見(jiàn)。

　　四是開(kāi)展會(huì )計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據《中國信合防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì )計操作的風(fēng)險點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。

　　鞏固驗收階段活動(dòng)內容包括：

　　一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習內容，組織全行會(huì )計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

　　二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗收。

　　三是鞏固學(xué)習成果。修訂和完善會(huì )計結算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規范，建立崗位風(fēng)險點(diǎn)提示制度，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作的理念深入到每一個(gè)員工。

案件防控心得體會(huì )8

　　通過(guò)本次這三個(gè)案件警示教育使我感觸頗多，進(jìn)一步提升了自己對正直廉潔從業(yè)、遵紀守法的認識，學(xué)習體會(huì )如下：

　　一、以案為鑒，牢固樹(shù)立廉潔合規意識。

　　案例中每一個(gè)活生生的例子，無(wú)不發(fā)人深思。越過(guò)高壓線(xiàn)之后的慘痛代價(jià)，引人嘆息。人一旦貪欲膨脹、追名逐利、恃權輕法，則極易觸犯法律，受到應有的制裁�！耙糟~為鏡，可以正衣冠；以人為鏡，可以明得失”，因此，我們需以案為鑒，做到知行合一，增強制度的執行力度，做到有章必循，規范操作。絕不能以習慣代替制度，以人情代替紀律。要恪守職業(yè)操守，認真履行崗位職責，提高自身的合規經(jīng)營(yíng)意識和制度執行力。

　　二、提高思想認識，樹(shù)立正確世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)。

　　思想決定行動(dòng)，合規合法的行動(dòng)必須提高自身思想意識，牢固樹(shù)立自己的思想意識，強化法律意識。通過(guò)學(xué)習案件，明確什么是“底線(xiàn)”，什么是“紅線(xiàn)”，對違規違法的事敬而遠之。加強學(xué)習，提高辯明是非的`能力，樹(shù)立正確的職業(yè)操守，建立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和職業(yè)觀(guān)，以正確的三觀(guān)引導自己始終保持在合法合規的軌道上，嚴格遵從操作規范，在日常工作中把合規經(jīng)營(yíng)理念貫穿到每一項工作中。

　　三、堅定合規意識，從自身做起。

　　古人云：“其身正，不令而行；其身不正，雖令不從�！弊鳛橐幻�警務(wù)工作者，必須身正行直，牢記合規合法的宗旨，強化責任意識，注重學(xué)習與本崗位相關(guān)的各類(lèi)業(yè)務(wù)知識、合規常識、法律知識,堅決抵制有違于法律法規的事情,認清違規與違法的明確界限，對自身負責，把合規執業(yè)的各項要求落實(shí)到日常工作中，切實(shí)從小事做起，從自己做起，不斷提升自己業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能，滿(mǎn)足快速發(fā)展的需要，滿(mǎn)足新形勢下合規管理的需要。

　　通過(guò)本次警示案件的學(xué)習，加強了對風(fēng)險防控重要性的認知，豐富了多方面的法律知識，提升了自身業(yè)務(wù)能力。在日后工作中，努力做到遵紀守法、嚴以律己、以案為戒、恪守道德，做遵紀守法的警務(wù)人。

案件防控心得體會(huì )9

　　近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點(diǎn)，主要是由于各項內控制度未履行落實(shí)到位造成的`，主要反映在以下問(wèn)題：

　　一、防患意識不強，近年來(lái)，由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

　　二、經(jīng)常性的制度學(xué)習少。

　　在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。

案件防控心得體會(huì )10

　　近期，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險防控學(xué)習活動(dòng)通過(guò)學(xué)習并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。

　　現就此次學(xué)習的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習的一個(gè)理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

　　一、加強銀行內部風(fēng)險防控

　　(一)嚴格堅持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。

　　(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),

　　(三)大額儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的.賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

　　(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

　　(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核,

　　(六)嚴禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查

　　(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓,學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

　　(八)充分發(fā)揮錄像監控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。

　　二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識

　　案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

　　我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。

案件防控心得體會(huì )11

　　在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶(hù)對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿(mǎn)和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現有內部風(fēng)險積極進(jìn)行防控。郵儲銀行為全面提升內部風(fēng)險防控意識，提高綜合競爭力，認真學(xué)習現代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗，從穩健經(jīng)營(yíng)出發(fā)，從為城鄉居民提供基礎金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過(guò)不斷加強銀行內部管理和風(fēng)險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟效益。

　　根據隊伍的現狀，確定內部風(fēng)險的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實(shí)好培訓計劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的知識和專(zhuān)業(yè)結構，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施：

　　1.加強領(lǐng)導。

　　內部風(fēng)險防控的最終目標是要實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)自主內部控制功能的提升，把推進(jìn)內部風(fēng)險防控作為提高員工滿(mǎn)意度和客戶(hù)滿(mǎn)意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動(dòng)全行內部安全意識，實(shí)現工作目標的`重中之重的工作來(lái)抓。作為對內部風(fēng)險防控的內容、步驟、目標和要求都進(jìn)行明確，為降低內部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據。

　　2.堅持原則。

　　堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著(zhù)“穩定內部風(fēng)險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng )效能力。根據不同的區域和經(jīng)濟條件，加強對基礎網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險進(jìn)行建設，各部門(mén)要對自身的安全問(wèn)題執行情況進(jìn)行全面檢查、監督和評價(jià)考核，對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。

　　3.建立機制。

　　控制銀行內部風(fēng)險是為了更好的為客戶(hù)提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷(xiāo)售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實(shí)和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來(lái)增加服務(wù)的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。

　　4.完善措施。

　　通過(guò)專(zhuān)業(yè)的合規風(fēng)險教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統一的標準，規范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)模式，實(shí)現服務(wù)標準化和客戶(hù)體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷(xiāo)售能力，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內部控制的全面轉型，實(shí)現企業(yè)經(jīng)濟效益的穩步提高。

案件防控心得體會(huì )12

　　針對天水郵儲銀行搶劫案，市會(huì )行保衛工部就我行案件防控對前臺網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了多方位的培訓，并加強了網(wǎng)點(diǎn)的預警系統建設，并組織了我們進(jìn)行預警演練，讓我們感覺(jué)到必須時(shí)刻保持清醒的頭腦和提高警惕，預防并杜絕類(lèi)似的案件在我行發(fā)生。我覺(jué)得我們更應該從以下幾個(gè)方面來(lái)打好案件防控這一長(cháng)期戰役。

　　1、在嚴控案件風(fēng)險的高壓態(tài)勢下，全行上下必須認識到，基礎管理水平和風(fēng)險防控能力的提高是一項長(cháng)期的工作，案件防控是一項長(cháng)期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時(shí)刻保持清醒頭腦，時(shí)刻保持警鐘長(cháng)鳴，時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險隱患。要在抓基礎管理、抓整改、抓執行力、抓問(wèn)責、抓長(cháng)效機制建設、抓安全穩定上下功夫，切實(shí)做好案件防控工作。

　　2、在全行扎實(shí)組織開(kāi)展“嚴格履職、防控案件、打擊違規操作行為風(fēng)暴”活動(dòng)。認真貫徹省分行要求，出臺相應舉措，著(zhù)力解決有章不循、不盡職履責、管理不到位等問(wèn)題。一是紀檢監察部牽頭，風(fēng)險管理部等配合，出臺開(kāi)展活動(dòng)的實(shí)施細則，明確各管理部門(mén)職責，盡快行動(dòng)起來(lái)。細化業(yè)務(wù)部門(mén)流程中的風(fēng)險，各經(jīng)營(yíng)部門(mén)出臺禁止性規定和風(fēng)險點(diǎn)防范提示，在全行樹(shù)立營(yíng)造明職責、剎違規、保發(fā)展的觀(guān)念和氛圍。二是實(shí)行案件風(fēng)險情況通報制度，由紀檢監察部牽頭，及時(shí)整理總結上級行和監管部門(mén)案件風(fēng)險提示，結合我行實(shí)際分析整理，及時(shí)將最新情況傳達到最基層，提示全行案件風(fēng)險防范的'要點(diǎn)。三是開(kāi)展警示教育活動(dòng)，由紀檢監察部牽頭，深入基層行處開(kāi)展形式多樣的警示教育活動(dòng)，進(jìn)一步強化全行員工的風(fēng)險防范意識。四是扎實(shí)開(kāi)展員工行為和案件風(fēng)險排查，排查要按照有關(guān)要求，認真組織，扎實(shí)開(kāi)展，嚴禁走過(guò)場(chǎng)。

　　3、各行處“一把手”要進(jìn)一步提高案件防控工作第一責任人的意識，認識到防范案件風(fēng)險與發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要，既要抓業(yè)務(wù)發(fā)展也要抓風(fēng)險防范，兩手都要抓、兩手都要硬。要認真履行職責，管好自己的人，看好自己的門(mén)。

　　4、會(huì )計主管（柜員主管）要履職好案件防控“第一道防線(xiàn)”的職責。應該始終規范操作，忠于職守，嚴格管理，認真負責。要堅持不懈、不折不扣在抓好各項基本制度的落實(shí)，把每一項制度都落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節和每一名柜員，做到令行禁止。要利用晨會(huì )、例會(huì )等各種時(shí)機，組織柜員開(kāi)展不同形式的學(xué)習，提高柜員的風(fēng)險意識和各種操作技能，引導柜員切實(shí)遵章守紀，合規操作。

　　5、要嚴格管理，嚴肅執紀。對于發(fā)現的有章不循，違規操作等事件，不論是否會(huì )造成損失，一律依據違規事實(shí)嚴肅處理相關(guān)責任人。堅決杜絕因為人情、同情等因素弱化規定嚴肅性的現象。案件風(fēng)險出現后，各級領(lǐng)導人員、部門(mén)和相關(guān)人員都要認真履行職責，積極主動(dòng)地做好相關(guān)工作，不能互相推諉，如因不盡職導致影響擴大、損失加重，相關(guān)人員同樣要承擔責任。

　　6、要嚴格落實(shí)省分行近期下金融業(yè)務(wù)柜面操作禁止性規定，并按要求切實(shí)做好風(fēng)險隱患的排查。

　　7、要把人防作為案件防控的重點(diǎn)，加大基層員工安防形勢教育，加強典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過(guò)增加保安的配備，加大營(yíng)業(yè)柜臺外圍安全環(huán)境的建設與維護。同時(shí)，要高度重視技防工作，針對工作流程中風(fēng)險防范的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)，向上級行提出技防的相關(guān)需求，通過(guò)增加系統自動(dòng)提示、自動(dòng)核對等功能，彌補人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯(lián)動(dòng)管理體系。

案件防控心得體會(huì )13

　　近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習活動(dòng)，透過(guò)觀(guān)看視頻，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際狀況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。

　　近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢十分嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

　　一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。

　　二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和職責意識，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。

　　三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

　　一、加強銀行內部風(fēng)險防控

　�。ㄒ唬﹪栏駡猿珠_(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必由客戶(hù)本人親自辦理。

　�。ǘ�）大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

　�。ㄈ�）大額儲戶(hù)必須要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

　�。ㄋ模�對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

　�。ㄎ澹﹫猿帧八难壑贫取睆秃�、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核。

　�。�六）嚴禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

　�。ㄆ撸┘訌妼�員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓，個(gè)性是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓。學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

　�。ò耍┏浞职l(fā)揮錄像監控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。

　　二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識

　　案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，透過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際狀況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能到達有效地目標。相信我們每位員工都會(huì )遠離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng )造出一個(gè)和諧、合規的工作環(huán)境。

　　同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會(huì )事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫�管好自我�?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生。

　　三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習

　　身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范潛力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的'重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。

　　透過(guò)此次的案件防控學(xué)習活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，透過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強潛力，用心規范操作行為和消除風(fēng)險隱患�？傊�，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自我，不斷提高自我的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風(fēng)險。

案件防控心得體會(huì )14

　　為了進(jìn)一步引導全行職工牢固樹(shù)立"珍愛(ài)人生、珍愛(ài)家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀(guān)學(xué)習了以16起典型案件作為"前車(chē)之覆、后車(chē)之鑒"案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。

　　案例中以權謀私、濫用職權的領(lǐng)導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過(guò)程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)偏離了正確方向；在思想上道德觀(guān)念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發(fā)展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門(mén)的審查監督不嚴、部門(mén)分工不明確、責任沒(méi)落到實(shí)處。

　　找到了案件發(fā)生的'原因，就應該分析如何防止案件發(fā)生，我覺(jué)得應該從以下幾個(gè)方面入手：

　　一、加強法制學(xué)習，增強法制觀(guān)念，樹(shù)立風(fēng)險防范意識。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學(xué)習外，還要多組織員工學(xué)習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀(guān)念，樹(shù)立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

　　二、加強職工思想和道德教育，應該經(jīng)常堅持對員工開(kāi)展思想、道德，及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強調員工的思想道德教育。

　　三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險的屏障，讓有章不循、違章操作無(wú)處可循。

　　此次學(xué)習，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線(xiàn)，要深知"君子愛(ài)財取之有道"。在日常工作生活中，要樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和利益觀(guān)，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報酬、個(gè)人利益等方面知足常樂(lè )。

案件防控心得體會(huì )15

　　近一段時(shí)光，根據單位的統一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個(gè)方面：

　　一、他們?yōu)槭裁磿?huì )這樣做？

　　對于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面能夠思考，一是價(jià)值觀(guān)發(fā)生了扭曲，光想著(zhù)撈錢(qián)了，想著(zhù)享受了，所以就透過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

　　錢(qián)多少才算多？我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題能夠思考一下。有人說(shuō)一百萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn)，但是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì )去追求一千萬(wàn)了，有了一千萬(wàn)還想著(zhù)去做億萬(wàn)富豪了，永遠不會(huì )知足。那里還有個(gè)前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，但是我們不是，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過(guò)來(lái)思考，我們作為一個(gè)信用社的員工，有自我的房子、有自我的車(chē)、有自我的一點(diǎn)積蓄能夠養老就好了，再多的錢(qián)就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè )，不屬于自我的東西，就必須不要碰！

　　關(guān)于交友，每個(gè)人都有自我的朋友，這個(gè)很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，能夠貸款，是個(gè)財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢(qián)的問(wèn)題，我有個(gè)觀(guān)點(diǎn)就是必須要在你自我能夠承受的額度之內，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn)，你自我能夠承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的.，但是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了，因為我們自我承受不了這個(gè)風(fēng)險！很多人就會(huì )順理成章地把這一風(fēng)險轉化給了單位，這樣就危險了，就容易出問(wèn)題了。許多人出問(wèn)題就是這樣的，剛開(kāi)始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn)，自我也能控制住了，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自我控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲！

　　二、他們這樣做值得嗎？

　　縱觀(guān)全部案例，出了個(gè)別特殊狀況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時(shí)候自我再思考，如果有一天真的自我進(jìn)去了，那我們以后的生活會(huì )如何呢？盡管此刻社會(huì )也在鼓勵各界去包容那些“濕過(guò)鞋”的人，但是實(shí)際狀況又會(huì )如何呢？一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì )上就很難立足了。那我們能干什么呢？回老家，輿—論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買(mǎi)賣(mài)，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡(jiǎn)單的一點(diǎn)，當自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候，融資就會(huì )很難，就因為那個(gè)污點(diǎn)，那個(gè)永遠伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)永遠都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了，誰(shuí)還敢與您交往呀，大家都會(huì )躲著(zhù)。想想看，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結局？太恐怖了！

　　另外，我們也能夠算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最后主人公總結說(shuō)：“此刻我深深地體會(huì )到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一個(gè)健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái)�！蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢�，挪用資金幾十萬(wàn)，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢？！

　　三、在農信工作怎樣樣？

　　關(guān)于農信工作。就是知足常樂(lè )，感謝農信。很多人都在問(wèn)一句話(huà)：如果我沒(méi)有來(lái)到農信，我這天會(huì )在干什么，我這天會(huì )怎樣？農信人確實(shí)面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透但是氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此，那么應對如此環(huán)境，我們就應怎樣看我們的工作呢？用一個(gè)詞來(lái)講，就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì )上的很多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好，我們有時(shí)候覺(jué)得職員挺好的，較為穩定，但是不明白職員中的艱難的提升之路；我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的，有錢(qián)啊，活的很瀟灑，很自在，但是不明白做生意的艱辛和困難；我們有時(shí)候覺(jué)得自我做點(diǎn)什么很好啊，自由自在，無(wú)拘無(wú)束，沒(méi)有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，但是我們不明白其中的風(fēng)險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力；在農信雖然工作有很多困難，但是我們的農信給了我們種種的培訓，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習這些方法的機會(huì )，相比之下我們真的就應珍惜眼前這份工作。

　　總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自我，努力學(xué)習，踏實(shí)工作，珍惜此刻，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力！

案件防控心得體會(huì )16

　　在銀行工作，每時(shí)每刻無(wú)不在提案件防控，讓我想起了韓行長(cháng)講的那個(gè)“這是你的船”的故事�！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

　　人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾，對父母、對親友、對社會(huì )的責任和承諾。然而，生命有限，我們更應該珍惜。一個(gè)人只要守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì )獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦，何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀守法做好人呢。

　　作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

　　此外，我們要加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的`綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到工作中去。強化每位員工的責任意識，以身作則，無(wú)論在哪個(gè)崗位上都端正自己的態(tài)度，認真嚴肅對待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會(huì )迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會(huì )走向犯罪的深淵。樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)、人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長(cháng)路。

案件防控心得體會(huì )17

　　針對天水郵儲銀行搶劫案，市會(huì )行保衛工部就我行案件防控對前臺網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了多方位的培訓，并加強了網(wǎng)點(diǎn)的預警系統建設，并組織了我們進(jìn)行預警演練，讓我們感覺(jué)到必須時(shí)刻保持清醒的頭腦和提高警惕，預防并杜絕類(lèi)似的案件在我行發(fā)生。我覺(jué)得我們更應該從以下幾個(gè)方面來(lái)打好案件防控這一長(cháng)期戰役。

　　1、在嚴控案件風(fēng)險的高壓態(tài)勢下，全行上下必須認識到，基礎管理水平和風(fēng)險防控能力的提高是一項長(cháng)期的工作，案件防控是一項長(cháng)期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時(shí)刻保持清醒頭腦，時(shí)刻保持警鐘長(cháng)鳴，時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險隱患。要在抓基礎管理、抓整改、抓執行力、抓問(wèn)責、抓長(cháng)效機制建設、抓安全穩定上下功夫，切實(shí)做好案件防控工作。

　　2、在全行扎實(shí)組織開(kāi)展“嚴格履職、防控案件、打擊違規操作行為風(fēng)暴”活動(dòng)。認真貫徹省分行要求，出臺相應舉措，著(zhù)力解決有章不循、不盡職履責、管理不到位等問(wèn)題。一是紀檢監察部牽頭，風(fēng)險管理部等配合，出臺開(kāi)展活動(dòng)的實(shí)施細則，明確各管理部門(mén)職責，盡快行動(dòng)起來(lái)。細化業(yè)務(wù)部門(mén)流程中的風(fēng)險，各經(jīng)營(yíng)部門(mén)出臺禁止性規定和風(fēng)險點(diǎn)防范提示，在全行樹(shù)立營(yíng)造明職責、剎違規、保發(fā)展的觀(guān)念和氛圍。二是實(shí)行案件風(fēng)險情況通報制度，由紀檢監察部牽頭，及時(shí)整理總結上級行和監管部門(mén)案件風(fēng)險提示，結合我行實(shí)際分析整理，及時(shí)將最新情況傳達到最基層，提示全行案件風(fēng)險防范的要點(diǎn)。三是開(kāi)展警示教育活動(dòng)，由紀檢監察部牽頭，深入基層行處開(kāi)展形式多樣的警示教育活動(dòng)，進(jìn)一步強化全行員工的風(fēng)險防范意識。四是扎實(shí)開(kāi)展員工行為和案件風(fēng)險排查，排查要按照有關(guān)要求，認真組織，扎實(shí)開(kāi)展，嚴禁走過(guò)場(chǎng)。

　　3、各行處“一把手”要進(jìn)一步提高案件防控工作第一責任人的意識，認識到防范案件風(fēng)險與發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要，既要抓業(yè)務(wù)發(fā)展也要抓風(fēng)險防范，兩手都要抓、兩手都要硬。要認真履行職責，管好自己的人，看好自己的門(mén)。

　　4、會(huì )計主管（柜員主管）要履職好案件防控“第一道防線(xiàn)”的職責。應該始終規范操作，忠于職守，嚴格管理，認真負責。要堅持不懈、不折不扣在抓好各項基本制度的.落實(shí)，把每一項制度都落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節和每一名柜員，做到令行禁止。要利用晨會(huì )、例會(huì )等各種時(shí)機，組織柜員開(kāi)展不同形式的學(xué)習，提高柜員的風(fēng)險意識和各種操作技能，引導柜員切實(shí)遵章守紀，合規操作。

　　5、要嚴格管理，嚴肅執紀。對于發(fā)現的有章不循，違規操作等事件，不論是否會(huì )造成損失，一律依據違規事實(shí)嚴肅處理相關(guān)責任人。堅決杜絕因為人情、同情等因素弱化規定嚴肅性的現象。案件風(fēng)險出現后，各級領(lǐng)導人員、部門(mén)和相關(guān)人員都要認真履行職責，積極主動(dòng)地做好相關(guān)工作，不能互相推諉，如因不盡職導致影響擴大、損失加重，相關(guān)人員同樣要承擔責任。

　　6、要嚴格落實(shí)省分行近期下金融業(yè)務(wù)柜面操作禁止性規定，并按要求切實(shí)做好風(fēng)險隱患的排查。

　　7、要把人防作為案件防控的重點(diǎn)，加大基層員工安防形勢教育，加強典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過(guò)增加保安的配備，加大營(yíng)業(yè)柜臺外圍安全環(huán)境的建設與維護。同時(shí)，要高度重視技防工作，針對工作流程中風(fēng)險防范的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)，向上級行提出技防的相關(guān)需求，通過(guò)增加系統自動(dòng)提示、自動(dòng)核對等功能，彌補人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯(lián)動(dòng)管理體系。

　　為了進(jìn)一步引導全行職工牢固樹(shù)立"珍愛(ài)人生、珍愛(ài)家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀(guān)學(xué)習了以16起典型案件作為"前車(chē)之覆、后車(chē)之鑒"案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。

　　案例中以權謀私、濫用職權的領(lǐng)導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過(guò)程、原因及教訓作了反思：

　　第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)偏離了正確方向；在思想上道德觀(guān)念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。

　　第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發(fā)展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。

　　第三、監督部門(mén)的審查監督不嚴、部門(mén)分工不明確、責任沒(méi)落到實(shí)處。

　　找到了案件發(fā)生的原因，就應該分析如何防止案件發(fā)生，我覺(jué)得應該從以下幾個(gè)方面入手：

　　一、加強法制學(xué)習，增強法制觀(guān)念，樹(shù)立風(fēng)險防范意識。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學(xué)習外，還要多組織員工學(xué)習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀(guān)念，樹(shù)立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

　　二、加強職工思想和道德教育，應該經(jīng)常堅持對員工開(kāi)展思想、道德，及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強調員工的思想道德教育。

　　三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險的屏障，讓有章不循、違章操作無(wú)處可循。

　　此次學(xué)習，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線(xiàn)，要深知"君子愛(ài)財取之有道"。在日常工作生活中，要樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和利益觀(guān)，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報酬、個(gè)人利益等方面知足常樂(lè )。

案件防控心得體會(huì )18

　　入行九年，各類(lèi)警示教育片已觀(guān)看數十場(chǎng)，久之，案例帶給我的不再是警鐘、不再是標準，更多地轉變成了一種遵循的習慣，一種恪守的精神。

　　我從事著(zhù)一個(gè)高風(fēng)險行業(yè)，一個(gè)可促人犯罪的工作。每天看著(zhù)數以百萬(wàn)的現金刷刷而過(guò)，需要堅持的意志力來(lái)抵抗金錢(qián)的誘惑，所以，警示教育就像一項時(shí)刻鳴響的警鐘，告誡我，合規要永記于心!

　　我認為全部的犯罪都具有兩面性，一項是客觀(guān)方面引發(fā)的，一項是主觀(guān)意愿導致的。我更堅信，這次世界上沒(méi)有一項人是刻意放棄奇怪生活面走向犯罪公路的.，這就對銀行工作人員提出了必性要求，必需定期排查每位員工的生活狀態(tài)、思維動(dòng)態(tài)，尤其關(guān)注異樣轉變，比方：轄內員工是否存在多處借債、過(guò)度消費等。一旦覺(jué)察隱患，馬上實(shí)行有效措施，將違規直接扼殺在萌芽狀態(tài)，如此，犯罪活動(dòng)必將破滅。

　　本個(gè)觀(guān)看的警示片中，有一段是銀行內部人員竊取客戶(hù)信息，從而盜用客戶(hù)資金的錄像，這使我想起前段時(shí)間所學(xué)的《風(fēng)險管理》中對于銀行風(fēng)險的歸集與定義。通過(guò)所學(xué)學(xué)問(wèn)的消化吸收，于我個(gè)人而言，當然只謹代表我個(gè)人觀(guān)點(diǎn)，操作風(fēng)險才是銀行最嚴重但也是唯一可控可防的風(fēng)險。

　　當然，在這方面，我行也是致以各項嚴格的規定，或是三令五申強調了的“三極權限”的執行、或是“反洗錢(qián)客戶(hù)身份識別制度”再者“日終盤(pán)庫、雙人封箱是否按規定執行”，如此種種，均反映出銀行在風(fēng)險防控方面所做的工作，其目的便是從源頭上把握員工內部作案，嚴防各類(lèi)風(fēng)險，杜絕違法犯罪。

　　為什么又要說(shuō)“合規要止于心”?個(gè)人認為，上面所述的是客觀(guān)緣由，屬單位監管。從主觀(guān)方面來(lái)講，任何一起違規犯罪活動(dòng)都必將經(jīng)受一場(chǎng)周密的規劃，這叫“動(dòng)心思”。

　　其實(shí)，“心”才是犯罪的罪惡源頭，“動(dòng)了心思〞才會(huì )想盡所能去做一切違法犯罪的事情，如何才能做到金錢(qián)面前“心如止水”?這就需要發(fā)揮每人作為一名銀行員工應遵守的職業(yè)道德與操守，除卻內心的抑制力還需外殼的穩固，在這里，各類(lèi)警示教育就顯得尤其重要，案件中同事鋃鐺入獄、領(lǐng)導革職猶如一張張歷史照片懸掛于心里，更如一根無(wú)形的繩索鞭策我們的行為，規范而行!

　　我期望，每個(gè)警示教育的學(xué)習不僅僅是一場(chǎng)眼球的觀(guān)摩，更應當是一場(chǎng)走心的歷程;不僅僅是一種自我約束自我強調了能力的提高，更應當是一種合規精神和工作的無(wú)聲融入!只有這樣，我們才能在合規這次自由的前提下奇特生活，快樂(lè )工作，此為根本，既為目標!!!

案件防控心得體會(huì )19

　　xxxx年是銀行業(yè)合規文化建設年，作為一名銀行一線(xiàn)員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細節落實(shí)執行。我支行于4月18日和5月5日進(jìn)行了關(guān)于案件防控和銀行合規文化建設的學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)這次活動(dòng)，我進(jìn)一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。

　　首先，作為銀行員工需要提高風(fēng)險防備意識。商業(yè)銀行需要依靠信譽(yù)來(lái)求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟上的重大損失，也會(huì )帶來(lái)不良的社會(huì )輿論。案件多發(fā)會(huì )導致社會(huì )上對本行整體評價(jià)的下降，如果不加強案件防控會(huì )使投資者失去信心，儲戶(hù)不再放心存款，最終銀行就會(huì )失去賴(lài)以生存發(fā)展的基礎。因此我們必須認清形勢，明確開(kāi)展案件防控工作，防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。這是建立我行風(fēng)險管理長(cháng)效機制的必須，也是維護我行自身穩定健康發(fā)展的迫切需求。

　　其次，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識，都能遵章守紀，案件防控工作就會(huì )事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的是大量的現金、重要憑證、客戶(hù)信息等重要事物，如果不提高個(gè)人思想品質(zhì)，在工作中嚴格執行規章制度，并加以各類(lèi)必要的監督，案件的發(fā)生就會(huì )無(wú)法控制。個(gè)人犯案會(huì )給自身、家庭、集體、國家帶來(lái)嚴重傷害，天網(wǎng)恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴懲；千萬(wàn)不要帶著(zhù)僥幸心理鋌而走險，結果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵�！熬�子愛(ài)財，取之以道”，只有通過(guò)遵章守紀，辛勤勞作獲得的財富，才能用得安心幸福。

　　合規是員工利益的最好守護神。任何違規違紀行為，到頭來(lái)只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監督、相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，救其于危困。在日常工作中，每位員工對案件防控都要有充分的認識，通過(guò)加強自身崗位責任感、風(fēng)險防范意識、集體榮譽(yù)感、團隊協(xié)作意識，使我們銀行能得到健康長(cháng)久的發(fā)展。

　　案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的`人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷地學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。

　　通過(guò)本次的學(xué)習使我體會(huì )到案件防控、合規文化建設需要我們每位員工從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效的目標。相信我們每位員工都會(huì )遠離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng )造出一個(gè)和諧、合規的工作環(huán)境，取得合規文化建設活動(dòng)的成功，最終帶來(lái)的必將是銀行健康長(cháng)久的發(fā)展。

案件防控心得體會(huì )20

　　這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專(zhuān)項治理活動(dòng)的開(kāi)展，我們認真學(xué)習了《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農業(yè)銀行山東省分行員工違規行為積分管理實(shí)施細則》（試行）《中國農業(yè)銀行會(huì )計主管內控操作手冊》《關(guān)于加強會(huì )計內控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監會(huì )防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專(zhuān)項治理活動(dòng)的重要好處。

　　加強內部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專(zhuān)項治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項長(cháng)期的綜合工程。

　　一、加強員工教育，營(yíng)造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。

　　1、堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問(wèn)題、構成風(fēng)險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會(huì )計內控管理工作的認識和重視程度。

　　2、堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀(guān)念，規范員工操作行為。

　　3、堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線(xiàn)工作，條件相對較差、工作壓力和勞動(dòng)強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線(xiàn)人員應對面地共同查找內管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩定一線(xiàn)員工隊伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。

　　二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺(jué)性。

　　1、管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風(fēng)險控制上出現問(wèn)題，很重要的'一個(gè)原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。

　　2、提高精細化管理，提高對風(fēng)險的控制力。應對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細、措施求實(shí)、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細化管理水平的提升，加強會(huì )計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。

　　3、強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確職責義務(wù)，加快對帳進(jìn)度，強化對賬管理，切實(shí)防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細節，持續改善，提高管理效果，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng )“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì )計內捏管理水平，強化全行創(chuàng )“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。

　　三、穩步推進(jìn)案件專(zhuān)項治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強化對專(zhuān)項治理活動(dòng)的領(lǐng)導、協(xié)調、督導工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細則，一級抓一級，層層抓落實(shí)，有計劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專(zhuān)項治理工作。

　　強化對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認真履行案件專(zhuān)項治理的職責，指導、督促本條線(xiàn)做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長(cháng)效機制的要求，在專(zhuān)項治理活動(dòng)中開(kāi)展對規章制度的專(zhuān)項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無(wú)章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區”；對不適應發(fā)展變化要求的現有規章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續管理的連續性和風(fēng)險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現的問(wèn)題，集中時(shí)光、人員和精力，認真梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。

　　制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門(mén)之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范長(cháng)效機制。強化職責意識教育，抓住時(shí)機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識、合規意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專(zhuān)項治理活動(dòng)，到達全行員工合規經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實(shí)現案件專(zhuān)項治理的任務(wù)目標。

　　管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強化會(huì )計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實(shí)現“兩個(gè)控制”目標，確保各項經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩健運行。

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