創(chuàng )新業(yè)務(wù)學(xué)習心得體會(huì )
目前，我國證券公司的核心競爭力仍然存在：缺乏核心競爭力的生成機制、業(yè)務(wù)的創(chuàng )新能力不足、風(fēng)險管理能力不高、資本和資產(chǎn)規模小、市場(chǎng)集中度不高等突出的問(wèn)題，需要通過(guò)不斷加強文化和制度建設、開(kāi)展管理和業(yè)務(wù)創(chuàng )新、加強風(fēng)險管理等措施來(lái)提升其核心競爭力。通過(guò)一段時(shí)間對創(chuàng )新業(yè)務(wù)知識學(xué)習材料的學(xué)習，我感觸良多、收獲良多、受益匪淺。掃清了我眼前的一些迷霧，讓我對業(yè)務(wù)創(chuàng )新有了更深一層的理解。近幾年來(lái)，由于受經(jīng)融風(fēng)暴的影響，證券行業(yè)在不斷地發(fā)展過(guò)程中也受到了許多制約，同時(shí)也暴露了很多缺陷，業(yè)務(wù)操作的墨守陳規是其中最為嚴重的。雖然證券投資者隊伍不斷壯大，但是，在我國資本市場(chǎng)“新興加轉軌”為主要特征的大背景下，證券市場(chǎng)的業(yè)務(wù)創(chuàng )新趨勢仍未形成，市場(chǎng)的投資者的投資知識、投資經(jīng)驗、投資偏好、文化程度等因素又參差不齊，不少投資者缺乏審慎投資意識，對證券知識缺少了解，風(fēng)險意識淡薄，風(fēng)險承受能力和自我保護能力低，存在盲目跟風(fēng)的投資行為，使得證券市場(chǎng)的發(fā)展受阻，不能朝著(zhù)一個(gè)良好的方向發(fā)展。業(yè)務(wù)的創(chuàng )新，不僅能提高公司員工的整體素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，還能使公司穩定健康地發(fā)展，因此轉變業(yè)務(wù)方式，創(chuàng )新業(yè)務(wù)能力，勢在必行，刻不容緩！
下面是我對證券公司業(yè)務(wù)模式的創(chuàng )新的幾點(diǎn)建議：
1.要通過(guò)調查分析，對客戶(hù)類(lèi)型進(jìn)行分類(lèi)
我們要遵循“了解客戶(hù)”的原則，通過(guò)柜臺和項目洽談的開(kāi)戶(hù)信息、問(wèn)卷調查、分析交流、投資理財咨詢(xún)等業(yè)務(wù)模式，對有意向的投資者和投資企業(yè)尤其是剛入市的投資者和交易頻繁的投資企業(yè)進(jìn)行職業(yè)、文化水平、財產(chǎn)收入狀況、資信背景、交易習慣、投資經(jīng)驗及風(fēng)險偏好等情況的調查評估，建立完整的客戶(hù)檔案資料，并實(shí)行分類(lèi)分級。按照客戶(hù)的風(fēng)險承受能力分析，將客戶(hù)分類(lèi)為：保守型、中庸保守型、中庸型、中庸進(jìn)取型和進(jìn)取型等類(lèi)型；按照投資的經(jīng)驗分析，將客戶(hù)分為：初級、中級、高級和專(zhuān)業(yè)級。如我們公司在開(kāi)展創(chuàng )業(yè)板的業(yè)務(wù)工作中，開(kāi)展了自然人客戶(hù)參與的創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)投資意向調研，按其參與的新股申購、新股首日買(mǎi)入、權證交易以及交易活躍客戶(hù)等分類(lèi)，對客戶(hù)的相關(guān)信息作調查、分析，形成調研報告，并提供給中國證監會(huì )市場(chǎng)部參考，同時(shí)，根據以上分類(lèi)的客戶(hù)群體，按其的交易特征和需求，對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)服務(wù)。
2.要建立證券經(jīng)紀人的制度
推行證券經(jīng)紀人制度在長(cháng)期的觀(guān)察中，應當是順應市場(chǎng)發(fā)展需求和潮流的必然趨勢。我們可以考慮并借鑒相關(guān)法規中關(guān)于證券經(jīng)紀人的規定，建立一套完整的證券經(jīng)紀人資格認證和業(yè)務(wù)管理制度，明確其與券商的`關(guān)系。對于不適合直接規定在證券法中的制度，可以另規定在證監會(huì )的規范性文件中。
3.要建立并完善保薦人的制度
目前核準制下實(shí)行的是通道周轉制度，存在許多弊端。應增加保薦人制度的原則規定，更細化的規則可以由證監會(huì )的規范性文件做出，在制定規則時(shí)，應當對保薦人的盡職調查和盡職督導標準進(jìn)行細化規定，從而增強可操作性，并可有針對性地解決我國上市公司的質(zhì)量問(wèn)題。
4.要明確券商可以從事并購財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
我國經(jīng)濟正面臨著(zhù)大規模結構性調整，新一輪的并購重組浪潮為券商財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了有利的契機和廣闊的空間。但我國目前券商從事財務(wù)顧問(wèn)的業(yè)績(jì)非常單薄，這與券商固守“通道”業(yè)務(wù)有關(guān)。在國內券商財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的重要性日漸顯露的時(shí)候，僅僅依靠證監會(huì )要求的“財務(wù)顧問(wèn)”通道業(yè)務(wù)生存，將使國內券商在與國外投行、國內專(zhuān)業(yè)財務(wù)顧問(wèn)中介的競爭中處于十分不利的地位。應當考慮在突破財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的“通道”方面做出調整，把“并購財務(wù)顧問(wèn)”明確為綜合類(lèi)券商的業(yè)務(wù)范圍。
5.要拓寬綜合性券商的融資渠道
一直以來(lái)，融資渠道狹窄而且不暢通的問(wèn)題一直制約著(zhù)證券公司的發(fā)展。目前，券商發(fā)債的問(wèn)題已進(jìn)入了監管范圍，但發(fā)債的規模還受到《公司法》關(guān)于發(fā)債累計總額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)百分之四十的限制。建議修改相關(guān)的條款，為證券公司融資渠道的拓寬而創(chuàng )造制度空間。
6.要清除資產(chǎn)證券化的制度障礙
資產(chǎn)的證券化使得難以?xún)冬F的資產(chǎn)獲得了較高的流動(dòng)性，使發(fā)行資產(chǎn)證券的金融機構更快地獲得現金。在我國，目前無(wú)論是《證券法》、《公司法》、《企業(yè)債券管理條例》、《企業(yè)債券發(fā)行與轉讓辦法》等法律和行政法規，都找不到資產(chǎn)證券化的任何法律依據。建議修改有關(guān)法規，為資產(chǎn)證券化提供發(fā)展空間。
7.要拓展證券公司的集團化運作制度空間
自從我國加世后，外資的引進(jìn)，為我國的證券業(yè)發(fā)展帶來(lái)了機會(huì )，同時(shí)也為國內券商帶來(lái)了很大競爭力。在這種形式下，應允許證券公司采取集團化運作，有利于擴大券商的規模、增強市場(chǎng)的競爭力。而且，因為子公司是獨立法人，在人員、財務(wù)和機構上的獨立運作、獨立承擔責任，所以能有效地分散及規避金融風(fēng)險。因此在《證券法》的框架中明確規定證券公司集團化運作的有關(guān)制度性條款是十分有必要的。
這次創(chuàng )新業(yè)務(wù)學(xué)習中所認識到的和感受到的，將會(huì )使我們終生受用。只要我們勇于創(chuàng )新、大膽嘗試、努力去執行，一定會(huì )在證券業(yè)務(wù)創(chuàng )新上有所突破，為公司再創(chuàng )佳績(jì)！
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