對統計專(zhuān)業(yè)投資學(xué)原理教學(xué)改革的幾點(diǎn)思考論文
一、投資學(xué)原理教學(xué)環(huán)境與現狀
投資學(xué)原理是一門(mén)需要理論結合實(shí)踐，既需要具備一定的數學(xué)基礎知識、又需要同其他經(jīng)濟管理學(xué)科結合的一門(mén)應用交叉型課程，這決定了這門(mén)課程的教學(xué)具有相當大的難度。近十年來(lái)，我國證券、金融行業(yè)發(fā)展迅速，社會(huì )對精通投資管理、統計學(xué)的人才的需求日益增加，這使得各本科院校大力開(kāi)設相關(guān)專(zhuān)業(yè)和課程。然而，困難隨之而來(lái)，一方面，師資條件嚴重匱乏，目前，高校教師招聘，多強調學(xué)歷，學(xué)位，而忽視社會(huì )實(shí)踐能力，同時(shí)，高校，尤其是地方院校的薪金工作條件無(wú)法吸引具有豐富投資經(jīng)驗，具有較強實(shí)踐能力的人才留校任教；另一方面，我國本科院校急劇擴招，帶來(lái)生源質(zhì)量下降，這些校內外環(huán)境給投資學(xué)課程教學(xué)帶來(lái)了不小的考驗。
二、當前投資學(xué)原理教學(xué)中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬⿴熧Y緊缺
在目前金融、統計專(zhuān)業(yè)教師難以招聘的情況下，對于投資學(xué)原理這門(mén)課的教師，很多高校選擇教師內部培養的方式。一些高校認為高學(xué)歷的博士學(xué)習能力強，可以邊學(xué)邊教，自學(xué)成才，教多幾遍就可以駕馭這門(mén)課。我認為這是一種錯誤的觀(guān)點(diǎn)，因為投資學(xué)并不像數學(xué)，物理等純自然科學(xué)學(xué)科，通過(guò)思考，做題就能自我融會(huì )貫通。而一些高校對該課程重視程度不夠，擔任投資學(xué)課程的教師同一學(xué)期還兼任其他課程教學(xué)，導致備課倉促，缺乏對教學(xué)內容的思考和實(shí)踐，教學(xué)質(zhì)量自然無(wú)法令人滿(mǎn)意。
�。ǘ┙虒W(xué)內容缺乏針對性
目前，雖然投資學(xué)教材眾多，但內容、質(zhì)量參差不齊，大多數教材對于內容的選取和敘述上，沒(méi)有很好地適應學(xué)生學(xué)習的規律。雖然國外投資學(xué)有幾部經(jīng)典的教材，如滋維·博迪等編著(zhù)的《投資學(xué)》，但是由于國內外投資環(huán)境不同，其并不完全適用。而適應統計學(xué)專(zhuān)業(yè)的投資學(xué)教材更是寥寥無(wú)幾。
�。ㄈ┙虒W(xué)方式單一
以傳統的板書(shū)加投影的方式對教材進(jìn)行敘述，對學(xué)生缺乏吸引力，對知識點(diǎn)平鋪直敘令學(xué)生難以留下深刻的印象，而模型的推導、計算和證明往往又太難，學(xué)生不僅難以理解，反而影響了學(xué)習熱情。講述投資經(jīng)驗，又往往摻雜過(guò)多教師個(gè)人偏好，缺乏客觀(guān)性和嚴謹性。
�。ㄋ模├碚撆c實(shí)踐脫節
理論和實(shí)踐都是本門(mén)課程非常重要的環(huán)節，但是由于國內投資環(huán)境復雜多變，造成難以將兩者相結合，往往理論講的是一套，實(shí)踐做的又是另外一套。比如，理論講如何用資本資產(chǎn)定價(jià)模型對股票進(jìn)行估值，實(shí)踐中卻對股票業(yè)績(jì)分析往往更有效，再如套利定價(jià)理論指出在均衡市場(chǎng)中股票的價(jià)格與市場(chǎng)的公共因素具有線(xiàn)性關(guān)系，而在實(shí)踐當中，由于這些公共因素太多，造成難以進(jìn)行檢驗。
三、資學(xué)原理教學(xué)中的幾點(diǎn)建議
�。ㄒ唬┘訌妿熧Y隊伍的建設
首先，在招聘要求上，應作適當調整。由于金融和統計專(zhuān)業(yè)畢業(yè)的高層次人才，無(wú)論從職業(yè)價(jià)值取向還是從薪金要求上，都更愿意進(jìn)入公司、企業(yè)。因此，要吸引這方面的人才來(lái)任教，需要一方面降低學(xué)歷門(mén)檻，另一方面要營(yíng)造適合于他們發(fā)展的工作環(huán)境，不宜安排繁重的教學(xué)工作，給予他們充分的時(shí)間從事行業(yè)內的兼職。其次，可聘請富有經(jīng)驗的業(yè)內專(zhuān)業(yè)人士授課或舉辦講座，既有利于學(xué)生了解行業(yè)前景，明確學(xué)習方向，又可使任課教師從中受益。再次，在學(xué)校內部教師培養上，可以鼓勵教師到名校進(jìn)修，聽(tīng)取他們開(kāi)設的投資學(xué)課程，與他們進(jìn)行教學(xué)交流來(lái)提高專(zhuān)業(yè)和教學(xué)水平。最后，可鼓勵教師以離崗或兼職的形式到公司、企業(yè)進(jìn)行實(shí)踐，或者創(chuàng )業(yè)，積累豐富的投資經(jīng)驗，以提高教學(xué)質(zhì)量，使教學(xué)內容更能與實(shí)際接軌。
�。ǘ┱辖虒W(xué)資源、合理安排教學(xué)內容
面對林林總總的教材、理論，我們應堅持科學(xué)和理性，選擇既符合實(shí)際，又經(jīng)得起科學(xué)論證、同時(shí)又能與相關(guān)專(zhuān)業(yè)相適應的教材。對各教材的內容可取長(cháng)補短，不拘泥于一本教材教學(xué)。投資學(xué)原理不僅僅是教會(huì )學(xué)生如何炒股票，而是使學(xué)生全面了解投資環(huán)境，投資交易規則，投資交易策略，資產(chǎn)估值等知識。針對統計學(xué)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生的特點(diǎn)和培養目標，所選教材應有相對嚴謹的數學(xué)模型推導和計算，有如何用相關(guān)統計學(xué)軟件解決投資問(wèn)題的介紹。
根據以往的教學(xué)實(shí)踐經(jīng)驗，在教學(xué)內容的選擇上需要做到以下幾點(diǎn)。（1）對于投資環(huán)境，金融市場(chǎng)和金融工具等與投資相關(guān)的基礎知識點(diǎn)，應作為本課程重點(diǎn)介紹內容，這可讓學(xué)生能初步了解什么是投資，如何進(jìn)行投資，在講述投資的概念和交易規則等內容時(shí)，應聯(lián)系發(fā)展歷史或者其在規范市場(chǎng)中所起的作用，以方便學(xué)生理解記憶；（2）對于風(fēng)險與收益的關(guān)系，最優(yōu)證券投資組合等內容，講述過(guò)程中應給出詳細的數學(xué)模型推導，使學(xué)生能將風(fēng)險分散化的思想靈活運用于實(shí)踐投資活動(dòng)中。投資學(xué)的核心是如何在風(fēng)險與收益之間進(jìn)行權衡，風(fēng)險的管理真諦是投資收益的不確定性。因此，我們應該強調人類(lèi)在應對不確定性問(wèn)題過(guò)程中產(chǎn)生和發(fā)展起來(lái)的科學(xué)和理性，而極力避免那些缺乏科學(xué)基礎和理性但又較為流行的所謂投資策略和方法；對資本資產(chǎn)定價(jià)模型、套利定價(jià)模型和多因素模型等相對復雜的知識點(diǎn)，應略去講解繁瑣的證明過(guò)程，盡量通過(guò)簡(jiǎn)單的例子讓學(xué)生體會(huì )無(wú)套利定價(jià)的思想，從一個(gè)直觀(guān)的角度理解知識點(diǎn)，同時(shí)應要求學(xué)生能運用統計學(xué)的方法，利用證券以往歷史數據，對未來(lái)價(jià)格進(jìn)行估值；講解期貨、期權等衍生品定價(jià)，應從案例引入，使學(xué)生能從當事人的角度了解這些金融產(chǎn)品市場(chǎng)存在的意義，了解定價(jià)原理和方法；對于各種各樣基本面分析，技術(shù)面分析方法，應多組織學(xué)生討論，用辯證的眼光來(lái)看待；而對于與本門(mén)課程關(guān)系不是很緊密的外延知識，如財務(wù)報表分析，政府經(jīng)濟調控、行為金融等可鼓勵學(xué)生自學(xué)；另外諸如一些新品種、新規則、新名詞，應鼓勵學(xué)生多瀏覽證券類(lèi)報紙，網(wǎng)絡(luò )。此外，可增加用統計學(xué)方法，軟件來(lái)解決投資學(xué)問(wèn)題的實(shí)驗教學(xué)，例如，應用回歸模型來(lái)預測股價(jià)，利用時(shí)間序列方法來(lái)檢驗市場(chǎng)的有效性等。
�。ㄈ┴S富教學(xué)方式
教學(xué)堅持以學(xué)生為主體，教師為主導。首先，在理論課上，以案例教學(xué)的`方式，設置情景讓學(xué)生置身其中，使其更能體會(huì )作為投資者實(shí)際中可能遇到的問(wèn)題，從而對知識點(diǎn)的理解記憶更加深刻。例如，在介紹投機的概念時(shí)，可從歷史上有名的投機商的故事講起，股神巴菲特通過(guò)做多策略成為全球最有影響力的人物之一，而索羅斯則通過(guò)做空的策略，在金融市場(chǎng)上翻江倒海，刮去了許多國家的財富。再如在講述期權的概念時(shí)，可引導學(xué)生從一房屋買(mǎi)主面臨房屋價(jià)格看漲而又資金短缺的角度思考解決方案。其次，應增加實(shí)驗課的比重，改進(jìn)實(shí)驗課的設計方案，包括：（1）開(kāi)展模擬炒股的實(shí)訓，引導學(xué)生熟悉大智慧、同花順等炒股軟件，使學(xué)生能親身參與到投資活動(dòng)中。（2）組織學(xué)生以團隊的形式來(lái)完成實(shí)驗任務(wù)，鼓勵互相討論、交流。（3）組織學(xué)生撰寫(xiě)行業(yè)分析報告和個(gè)股投資價(jià)值分析報告，提高實(shí)戰能力。
�。ㄋ模├碚撀�(lián)系實(shí)際
針對目前投資學(xué)教材理論同實(shí)際脫軌的問(wèn)題，一方面，在講課時(shí)可增刪部分內容，應增加我國證券市場(chǎng)知識內容的補充，如補充帶有中國特色的新興名詞解釋?zhuān)缰行“迨袌?chǎng)、三板市場(chǎng)、國有股、題材股、央行票據等。而對一些經(jīng)典的理論，可用辯證的角度進(jìn)行講解，如經(jīng)典的資本資產(chǎn)定價(jià)模型是否適用于中國市場(chǎng)，可有哪些改進(jìn)方案，如何設計實(shí)驗方案進(jìn)行驗證。
四、結語(yǔ)
投資學(xué)原理作為統計學(xué)專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)選修課，旨在培養學(xué)生利用統計學(xué)知識，從事經(jīng)濟學(xué)相關(guān)領(lǐng)域工作的能力。雖然目前教學(xué)改革還存在較大的困難，但只要教育者不斷地實(shí)踐與總結、將理論知識與實(shí)踐充分地結合，結合公司、企業(yè)需求來(lái)培養人才，就能源源不斷的輸送符合公司、企業(yè)需求、適應社會(huì )發(fā)展的合格人才。
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Abstract：Fundamentals of Investments is a application course with theory and practice closely related. Based on the current social development trend，this paper analyzes the deficiencies of traditional teaching from the four aspects of teachers，teaching content，teaching methods and practice，as well as put forward the corresponding practical improvement program.
Key words：investment theory；statistics；practice；case teaching；Chinese characteristics.
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