合規知識培訓課件
導語(yǔ)：合規是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規則和準則相一致。下面小編分享合規知識培訓課件，歡迎參考！
一、判斷題
1.合規廣義上是指遵守法律法規的同時(shí)，也應該遵守企業(yè)倫理、內部規章及社會(huì )道德規范、誠信和履行企業(yè)的社會(huì )責任等。（）
2.合規文化在商業(yè)銀行運營(yíng)中的成本控制功能是指，合規文化增加了各類(lèi)規章制度的實(shí)施成本。（）
3.我國商業(yè)銀行內部控制主要包括結構控制、會(huì )計控制、信貸風(fēng)險控制、交易風(fēng)險控制、計算機系統風(fēng)險控制等若干環(huán)節。（）
4.合規風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。()
5.信用風(fēng)險是指因交易或管理系統操作不當引致?lián)p失的風(fēng)險，包括因銀行內部失控而產(chǎn)生的風(fēng)險。（）
6.合規風(fēng)險是導致銀行操作風(fēng)險的最主要和最直接的誘因，而操作風(fēng)險在很多情況下也必然導致合規風(fēng)險的發(fā)生或直接轉化為合規風(fēng)險。（）
7.流程銀行是當前國際先進(jìn)銀行普遍采用的經(jīng)營(yíng)管理模式，我國商業(yè)銀行目前已是流程銀行。（）
8.合規部門(mén)應該有權對可能違反合規政策的事件進(jìn)行調查，并在適當情況下請求銀行內部專(zhuān)業(yè)人員（如法律或內部審計人員）的協(xié)助，或外聘專(zhuān)業(yè)人士履行該職責。（）
9.銀行其他風(fēng)險管理部門(mén)負責識別、評估包括自身風(fēng)險在內的各類(lèi)風(fēng)險，并應向合規管理部門(mén)報告相關(guān)合規風(fēng)險信息，支持合規管理部門(mén)的風(fēng)險監測。（）
10.根據銀監會(huì )頒布的《指引》第十條的規定，董事會(huì )應對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規性負最終責任。（）
11.在合規性檢查方面，合規管理部門(mén)負責對各業(yè)務(wù)部門(mén)或業(yè)務(wù)條線(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規性進(jìn)行初查，內部審計部門(mén)負責對銀行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（包括合規管理部門(mén)的工作）進(jìn)行合規性檢查的復查。（）
12.合規是銀行合規管理部門(mén)或專(zhuān)業(yè)合規管理人員應承擔的責任，與銀行中的其他員工無(wú)關(guān)。（）
13.合規風(fēng)險識別是合規風(fēng)險管理的第一個(gè)階段，是對合規風(fēng)險的定性分析，也是整個(gè)合規風(fēng)險管理的基礎。（）
14.在各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機構的負責人應對本條線(xiàn)和本機構經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規性負首要責任的框架下，為了減少重復的勞動(dòng)，合規風(fēng)險評估一般以現場(chǎng)評估為主，非現場(chǎng)評估為輔的評估方法進(jìn)行。（）
15.處在銀行業(yè)務(wù)運營(yíng)第一線(xiàn)的各業(yè)務(wù)部門(mén)，應主動(dòng)尋求合規管理部門(mén)的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規性自查，支持并配合合規管理部門(mén)的風(fēng)險監測和評估。（）
16.合規部門(mén)職員的專(zhuān)業(yè)技能，尤其是在把握合規法律、規則和準則的最新發(fā)展方面的技能，應通過(guò)定期和系統的教育和培訓得到維持。（）
17.商業(yè)銀行合規風(fēng)險的評估，就是對報告期間被評估單位的全面或專(zhuān)項經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中涉及的商業(yè)銀行各項政策規章、指南、操作規程的合規性進(jìn)行總結評價(jià)過(guò)程。（）
18.合規人員應具備的個(gè)人素質(zhì)包括：誠實(shí)正直的品格、思考質(zhì)疑的能力、職業(yè)判斷的中立性和獨立性、良好的溝通能力、較強的判斷力和靈活性等，尤其需要具有對合規問(wèn)題涉及的相關(guān)人員直言不諱的勇氣和能力。（）
二、選擇題
19.商業(yè)銀行的合規具有哪些特點(diǎn)？（）
A．商業(yè)銀行的合規應力求高標準地遵循法律的規定與精神。
B．商業(yè)銀行合規遵循對象具有廣泛性、綜合性和國際性。
C．合規管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)。
D．商業(yè)銀行的合規管理只是高級管理層的責任。
20.商業(yè)銀行應倡導和培育什么樣的合規文化？（）
A．樹(shù)立“合規人人有責”的觀(guān)念B.設定主動(dòng)合規的基調C．培養員工的合規意識
D．強化“合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念E.強調“有效互動(dòng)”的合規文化
21.商業(yè)銀行合規與公司治理的關(guān)系是怎樣的？（）
A．公司治理是商業(yè)銀行合規經(jīng)營(yíng)的基礎和根源
B．合規是商業(yè)銀行公司治理的一項重要戰略目標
C．有效的銀行合規必須從基層做起
D．有效的銀行合規必須從高層做起
22.國有商業(yè)銀行風(fēng)險管理狀況及存在的問(wèn)題是什么？（）
A．正確的風(fēng)險管理理念尚未形成B.科學(xué)的風(fēng)險管理體系尚未健全
C．快捷的信息管理系統尚未完善D.風(fēng)險度量與管理的先進(jìn)技術(shù)尚未采用
23.完善我國商業(yè)銀行內控制度應從哪些方面下手？（）
A．完善公司治理結構，改進(jìn)內部控制制度B.充分發(fā)揮稽核部門(mén)等監督機構的監督制約作用C.加強管理信息系統建設D.建立切實(shí)有效的激勵機制
E．培育商業(yè)銀行內部控制文化氛圍
24.由于對合規風(fēng)險管理的認識存在一定的誤區以及合規理念上的偏差，我國商業(yè)銀行在合規風(fēng)險管理方面普遍存在“三重三輕”問(wèn)題：（）
A．重業(yè)務(wù)拓展輕合規管理B.重內部控制輕合規管理
C．重事后管理輕事前防范D.重基層操作管理輕高層管理約束
25.商業(yè)銀行風(fēng)險形成的原因主要包括以下幾個(gè)方面：（）
A.政府部門(mén)對銀行業(yè)的'隱含擔保B.銀行從業(yè)人員道德素質(zhì)較弱
C.缺乏強效有力的監督制約機制D.信貸體制存在缺陷
26.傳統的三大銀行風(fēng)險包括：（）
A.聲譽(yù)風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.市場(chǎng)風(fēng)險D.操作風(fēng)險
27.健全、有效的合規風(fēng)險管理機制，是實(shí)施以風(fēng)險為本監管的基礎。商業(yè)銀行必須從以下幾個(gè)方面構建合規風(fēng)險管理機制：（）
A.樹(shù)立主動(dòng)合規意識，克服被動(dòng)合規心理B.制定合規政策，組建合規部門(mén)
C.建立舉報監督機制C.建立風(fēng)險評估機制
E.將合規風(fēng)險管理機制建立在“流程銀行”基礎之上
28.商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理需要重點(diǎn)做好的工作有哪些？（）
A.職業(yè)操守B.誠信舉報機制C.激勵機制D.資源
29.根據《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》第八條規定，商業(yè)銀行應建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結構和業(yè)務(wù)規模相適應的合規風(fēng)險管理體系。合規風(fēng)險管理體系應包括以下基本要素:()
A.合規政策B.合規管理部門(mén)的組織結構和資源C.合規風(fēng)險管理計劃
D.合規風(fēng)險識別和管理流程E.合規培訓與教育制度
30.中國銀監會(huì )制定的《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》重點(diǎn)強調要建立有利于合規風(fēng)險管理）的三項基本制度：（）
A.合規績(jì)效考核制度B.合規問(wèn)責制度C.合規評審制度D.誠信舉報制度
31.在設計商業(yè)銀行合規管理總體框架時(shí)，應當遵循的原則有哪些？（）
A.合規風(fēng)險管理原則B.獨立性原則C.垂直管理原則D.協(xié)調與效率原則
32.對于我國商業(yè)銀行，怎樣建立健全風(fēng)險評估和監測體系？（）
A.根據各項業(yè)務(wù)特點(diǎn)設立系統性、層次化的風(fēng)險識別體系
B.建立風(fēng)險動(dòng)態(tài)預警機制
C.建立約束管理者的制衡機制
D.建立合規績(jì)效考核機制
33.我國銀行合規工作需要從哪些方面加強？（）
A.設立合規機構，配備專(zhuān)業(yè)人才B.加強合規文化建設
C.切實(shí)保證合規工作的獨立性D.逐步建立正向激勵機制E.盡快完善信息系統
34.巴塞爾銀行監管委員會(huì )2005年4月29日頒布的《合規與銀行內部合規部門(mén)》指出，合規法律、規則和準則有多種淵源，包括：（）
A.立法機構和監管機構發(fā)布的基本的法律、規則和準則B.市場(chǎng)慣例
C.行業(yè)協(xié)會(huì )制定的行業(yè)規則D.適用于銀行職員的內部行為準則
35.銀行的合規部門(mén)應該是獨立的。其中，獨立性的概念包含幾個(gè)相關(guān)要素：（）
A.合規部門(mén)應在銀行內部享有正式地位
B.應由一名集團合規官或合規負責人全面負責協(xié)調銀行的合規風(fēng)險管理
C.在合規部門(mén)職員特別是合規負責人的職位安排上，應避免他們的合規職責與其所承擔的其他職責產(chǎn)生利益沖突
D.合規部門(mén)職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員
36.我國商業(yè)銀行的合規風(fēng)險管理工作目前仍處于初級階段，原因是存在如下制約因素：（）
A.專(zhuān)業(yè)合規人才匱乏B.領(lǐng)導層重經(jīng)營(yíng)，輕管理
C.外部監管機構沒(méi)有建立正向激勵機制D.自上而下法律合規意識淡薄
E.合規工作遠未實(shí)現獨立性
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