銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案（精選12篇）
為保障事情或工作順利開(kāi)展，時(shí)常需要預先開(kāi)展方案準備工作，方案是解決一個(gè)問(wèn)題或者一項工程，一個(gè)課題的詳細過(guò)程。制定方案需要注意哪些問(wèn)題呢？下面是小編為大家整理的銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 1
第一條為規范某商業(yè)銀行某分理處績(jì)效考核管理工作，保障組織體系的順暢運行，持續不斷地提高和改進(jìn)員工的工作業(yè)績(jì)，確保合行戰略、目標的達成和相關(guān)政策、制度的有效實(shí)施，特制定本管理辦法。
第二條考核對象
某商業(yè)銀行某分理處全體員工。
第三條考核目的
�。ㄒ唬┙⑷珕T參與、全員負責，一級對一級負責的管理模式。通過(guò)考核規范作業(yè)流程，提高某分理處的整體管理水平；
�。ǘ┗谖磥�(lái)持續改進(jìn)，考核的目的不僅僅在于根據結果獎優(yōu)罰劣，更重要的是在于不斷地牽引員工持續地改進(jìn)未來(lái)的工作；
�。ㄈ┙⒘己玫�'企業(yè)價(jià)值評價(jià)體系，努力實(shí)現科學(xué)評估價(jià)值，合理分配價(jià)值，從而驅動(dòng)員工積極創(chuàng )造價(jià)值，形成良性循環(huán)；
�。ㄋ模┩ㄟ^(guò)客觀(guān)評價(jià)員工的工作績(jì)效、態(tài)度和能力，幫助員工提升自身工作水平和能力，從而有效提升商行整體績(jì)效；
�。ㄎ澹┩ㄟ^(guò)績(jì)效考核增進(jìn)團隊合作精神，促進(jìn)員工逐步形成“客戶(hù)至上”（包括內部和外部客戶(hù)）的服務(wù)意識。
第四條考核原則
在遵循公正、公平、公開(kāi)原則的基礎上，強調績(jì)效管理的客觀(guān)性、責任性、激勵性和結果導向。
第五條考核職責劃分
內勤負責對客戶(hù)經(jīng)理部分業(yè)績(jì)數據的統計，會(huì )計主管負責對相關(guān)考核數
據的核對，網(wǎng)點(diǎn)主任負責對考核結果的最終審查與確認。
第六條考核內容
本考核按照百分制進(jìn)行考核，按照不同的崗位設立各自考核專(zhuān)項，考核專(zhuān)項會(huì )有不同的權重。
一、內勤員工考核方案
1、出勤情況（5%）：網(wǎng)點(diǎn)會(huì )計主管負責對網(wǎng)點(diǎn)一般員工的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。
具體考核要求及標準：
遲到、早退、中途溜崗（含上下班、會(huì )議和業(yè)務(wù)學(xué)習等方面）等在2次（含2次）以?xún)�，且單次�?0分鐘以?xún)日�，每次扣減員工項目積分1分；2次以上（不含2次）且單次在20分鐘以?xún)日�，將每次扣減此項積分3分；遲到、早退、中途溜崗等單次在20分鐘以上者，按每分鐘扣減項目積分1分扣減員工項目積分，分值不足扣減時(shí)一律按“跨項目透支扣減原則”執行（下同）。
2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)（10%）：由網(wǎng)點(diǎn)負責人（行長(cháng)、經(jīng)理）和會(huì )計主管負責考核網(wǎng)點(diǎn)員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量，其中機構負責人和會(huì )計主管各占5分考核權重。
具體考核要求及標準：優(yōu)質(zhì)服務(wù)分對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)和對內優(yōu)質(zhì)服務(wù)，對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)實(shí)際是指柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)，對內優(yōu)質(zhì)服務(wù)主要是針對各工作環(huán)節中與其他相關(guān)部門(mén)或工作人員之間的協(xié)作態(tài)度和能力。
�、�、在受理柜面業(yè)務(wù)或與內部工作人員協(xié)作過(guò)程中，確因服務(wù)態(tài)度差、工作效率低、錯誤操作等原因導致客戶(hù)或內部員工對其工作服務(wù)不滿(mǎn)而受到投訴的，每次根據后果嚴重程度給予1－5.0分的積分扣減處罰，特別是因為服務(wù)不到位，造成存款流失的將加重處罰；
�、�、雖無(wú)投訴記錄，但在上級業(yè)務(wù)主管部門(mén)人
員的臨時(shí)性查訪(fǎng)或業(yè)務(wù)檢查人員的例行檢查中發(fā)現崗位員工有未按“優(yōu)質(zhì)服務(wù)手冊”進(jìn)行操作和服務(wù)的，根據其影響和可能造成后果的嚴重性給予每次0.5－5.0分的積分扣減處罰。
3、核算質(zhì)量及內控管理（60%）：崗位員工此項得分情況直接來(lái)源于會(huì )計部事后稽核人員對該柜員會(huì )計憑證審查監督結果和業(yè)務(wù)檢查組各類(lèi)業(yè)務(wù)檢查統計結果。
具體考核要求及標準：通過(guò)日常對會(huì )計憑證的事后稽核和各類(lèi)業(yè)務(wù)檢查等手段來(lái)檢驗崗位人員的核算質(zhì)量和規范前臺操作流程，以達到嚴格內控制度，規避風(fēng)險，實(shí)現利潤最大化的目標。
�、�、依據事后監督的差錯統計，扣分標準按照事后監督標準；
�、�、憑證傳遞不及時(shí)，直接影響會(huì )計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的，每次扣減柜員項目積分0.5分；
�、�、會(huì )計稽核人員和會(huì )計業(yè)務(wù)檢查人員在回訪(fǎng)或日常檢查中發(fā)現崗位員工未按要求對各類(lèi)差錯進(jìn)行及時(shí)整改的，每筆扣減項目積分2分；
�、�、在財務(wù)會(huì )計部檢查人員（或其他檢查人員）對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行的日常檢查和專(zhuān)項檢查中發(fā)現的問(wèn)題和差錯，根據錯誤的情節嚴重程度，每項扣2-5分。
4、當月日平均業(yè)務(wù)量（5%）：柜員業(yè)務(wù)量統計=賬務(wù)流水筆數，日平均業(yè)務(wù)量=當月業(yè)務(wù)量匯總/正常辦理業(yè)務(wù)天數。
具體考核要求及標準：
�、�、柜員低于平均業(yè)務(wù)量15%，經(jīng)辦柜員扣0.1分，每增加一個(gè)百分點(diǎn)增扣0.1分；
�、�、如領(lǐng)導有特殊安排的，柜員按照平均業(yè)務(wù)量；
�、�、隨機抽取5-10天進(jìn)行計算。
5、人員分工工作質(zhì)量（5%）；主要根據上級下發(fā)通報考核。
根據《會(huì )計人員分工交接登記簿》上人員分工情況進(jìn)行考核，工作中出現差錯，每項扣1分；如轄內工作出現懈怠，造成嚴重后果的將從其他分項中扣除；
6、任務(wù)考核（10%），按照完成比例計算得分。
�。�1）、存款考核（分值2分，最高比例控制200%）：當期攬存余額/攬存任務(wù)x100，按比例計算得分，任務(wù)10萬(wàn)）
�。�2）、發(fā)卡量（分值2分，最高比例控制150%）：任務(wù)每月20張，按比例計算得分；
�。�3）、網(wǎng)銀（分值4分，最高比例控制150%）：個(gè)人網(wǎng)銀每月5個(gè)，公司網(wǎng)銀無(wú)任務(wù)，辦理1個(gè)按10個(gè)個(gè)人網(wǎng)銀計算；
�。�4）、分紅保險（分值2分，最高比例控制200%）：全年任務(wù)5000元；
單獨項：pos商戶(hù)（分值5分，最高比例200%）：全年任務(wù)1個(gè)，獎勵標準按照合行下發(fā)要求進(jìn)行獎勵。
7、加分項：
1)當月無(wú)差錯，全體員工+3分；
2)差錯率排名最低，憑證整理員+1分，其他員工+1分，差錯最多的不加分；
3)當月無(wú)投訴+2分；
4)當月突出貢獻獎+2分；（根據任務(wù)考核完成情況）。
二、客戶(hù)經(jīng)理考核方案
1、出勤情況（5%）：網(wǎng)點(diǎn)主任負責對網(wǎng)點(diǎn)信貸人員的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。
鑒于客戶(hù)經(jīng)理要進(jìn)行貸款考核以及貸款訴訟等其他原因，可告之主任或會(huì )計主管，如未告之擅自外出，并在上級巡檢中出現嚴重問(wèn)題的，將嚴肅追究其責，發(fā)現1次扣2分。
2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)（5%）：由網(wǎng)點(diǎn)負責人負責考核網(wǎng)點(diǎn)員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。因自身原因引起客戶(hù)投訴的，將依據嚴重程度，酌情扣2-5分。
3、工作質(zhì)量考核（10%）：由網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行考核，定期對監控進(jìn)行抽查，其他主要依據上級檢查通報。
具體考核標準：通過(guò)日常檢查及監督進(jìn)行考核。
�、�、合同要素的齊全。網(wǎng)點(diǎn)負責人組織人員對信貸人員發(fā)放合同進(jìn)行一次檢查，沒(méi)發(fā)現一處遺漏，扣0.5-1分，如出現因工作失誤造成合同無(wú)效的，將扣除20分，并限期進(jìn)行整理。
�、�、合同保管齊全�？己藰藴剩汉贤旁跈n案柜內，如因工作原因調閱須經(jīng)有權人審批，擅自將發(fā)放的貸款合同隨意放置在辦公區域內，每發(fā)現一次扣1分。
4、考核任務(wù)指標（80%），按照完成比例計算得分，最高比例控制130%。
�。�1）、存款考核（分值10分，最高比例控制150%）：當期攬存余額/攬存任務(wù)x100，按比例計算得分，任務(wù)50萬(wàn)；
�。�2）、當月到期貸款收回率考核（分值20分）：當期未收回貸款/當月到期貸款x100，每增加1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分；
�。�3）、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)考核（10分，最高比例控制200%）：包括企業(yè)網(wǎng)銀全年1個(gè)（2分）；個(gè)人網(wǎng)銀每月2個(gè)，全年20個(gè)（2分）；pos商戶(hù)1個(gè)（2分）；分紅保險全年1萬(wàn)（2分）；基本賬戶(hù)全年1個(gè)（2分）。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 2
為確保公司發(fā)展戰略的順利實(shí)施，建立和完善公司績(jì)效考核體系，特制定本辦法。
一、基本原則
(一)堅持科學(xué)、系統、客觀(guān)、公開(kāi)、公平、公正的原則；
(二)建立面向公司戰略、全過(guò)程監控的績(jì)效考核體系；
(三)按照權責對等的要求，進(jìn)一步明確上級和下級之間的管理關(guān)系、責任關(guān)系；
(四)按照現代人力資源管理的要求，公司各級管理者要認真履行績(jì)效管理的職責，切實(shí)承擔起績(jì)效責任和績(jì)效管理責任；
(五)績(jì)效考核工作與評選先進(jìn)工作相結合，兼顧部門(mén)績(jì)效與員工個(gè)人績(jì)效，兼顧業(yè)務(wù)部門(mén)與綜合部門(mén)；
(六)注重持續不斷的績(jì)效溝通和績(jì)效改進(jìn)。
二、總體要求
(一)考核工作要建立在客觀(guān)事實(shí)的基礎上，考核者應當根據公司制定的考核評價(jià)標準，客觀(guān)、公正的對被考核者進(jìn)行績(jì)效評估；
(二)考核者要把績(jì)效考核作為一項重要的管理工作，通過(guò)績(jì)效考核過(guò)程中的績(jì)效輔導、績(jì)效溝通、績(jì)效反饋，指導、幫助、激勵直接下屬更好的工作、更好的成長(cháng)，不斷提升自身的管理能力；
(三)加強對績(jì)效考核工作的監督，對員工反映的問(wèn)題，要按職責范圍及時(shí)檢查和處理，追究有關(guān)人員的責任。
三、考核指標
(一)部門(mén)績(jì)效考核：結合年度全面預算工作，在各部門(mén)上報、匯總分析的基礎上，由公司財務(wù)管理部牽頭組織，各部門(mén)配合，共同制定部門(mén)年度績(jì)效考核指標(即各部門(mén)經(jīng)濟指標和重點(diǎn)工作)、方法和程序，報公司經(jīng)理辦公會(huì )議審定，并以部門(mén)工作目標責任書(shū)作為部門(mén)的績(jì)效合約，在公司年度工作會(huì )議上簽訂。
(二)員工績(jì)效考核：包括中層管理人員的績(jì)效考核和一般員工的績(jì)效考核。
1、考核指標采取“定量+定性”的方式設計，盡可能量化，不能量化的盡量細化。主要考核以關(guān)鍵績(jì)效指標為核心的工作業(yè)績(jì)，由關(guān)鍵績(jì)效指標和一般績(jì)效指標組成。
2、關(guān)鍵績(jì)效指標基于對公司戰略目標的分解，是對戰略目標的細化和具體化；一般績(jì)效指標基于對工作職責的考核。
3、公司人力資源部牽頭組織制定《公司員工績(jì)效考核指標體系及評價(jià)標準》，并對該指標體系及評價(jià)標準實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，每年進(jìn)行修訂、完善，公司分管領(lǐng)導、中層管理人員依據部門(mén)年度工作目標責任書(shū)確定的考核內容、部門(mén)工作計劃、員工所承擔的崗位職責，在溝通的基礎上，分別提出直接下屬的具體考核內容，人力資源部匯總后報公司經(jīng)理辦公會(huì )議審定。
4、中層管理人員的關(guān)鍵績(jì)效指標、一般績(jì)效指標權重分別為60%、40%；一般員工的關(guān)鍵績(jì)效指標、一般績(jì)效指標權重分別為50%、50%。
四、組織實(shí)施
(一)績(jì)效考核實(shí)行統一組織、分步實(shí)施、分級負責。
(二)公司財務(wù)管理部負責部門(mén)績(jì)效考核的牽頭組織和總體實(shí)施工作。
1、制定年度內部經(jīng)濟指標和重點(diǎn)工作考核及獎勵辦法；
2、組織實(shí)施對各部門(mén)季度、年度的績(jì)效考核工作；
3、對各部門(mén)經(jīng)濟指標完成情況進(jìn)行核定；
4、對員工績(jì)效考核工作提供數據支持。
(三)人力資源部負責員工績(jì)效考核的牽頭組織和總體實(shí)施工作。具體是：
1、制定員工績(jì)效考核管理制度、流程，改進(jìn)、完善員工績(jì)效考核體系；
2、組織實(shí)施績(jì)效考核培訓，對考核者、被考核者進(jìn)行績(jì)效考核輔導；
3、協(xié)助公司分管領(lǐng)導，組織實(shí)施對中層管理人員的績(jì)效考核工作；
4、協(xié)助部門(mén)負責人，組織實(shí)施對一般員工的.績(jì)效考核工作；
5、收集考核信息數據，匯總并統計考核結果。
(四)公司各部門(mén)負責對本部門(mén)員工的績(jì)效考核實(shí)施工作。具體是：
1、提出本部門(mén)員工的績(jì)效考核指標及評價(jià)標準；
2、根據工作安排和計劃要求，組織實(shí)施本部門(mén)員工的績(jì)效考核工作；
3、向本部門(mén)員工反饋考核結果，制定績(jì)效改進(jìn)措施。
(五)員工績(jì)效考核工作每年度進(jìn)行兩次，半年考核和年度考核分別結合半年工作總結和年度工作總結實(shí)施開(kāi)展，一般情況下，分別安排在每年6月底和12月底。
五、基本程序
(一)起草通知、實(shí)施準備
每年6月底和12月底，由人力資源部制定實(shí)施半年考核和年度考核的文件通知，印發(fā)績(jì)效考核評價(jià)打分、結果反饋有關(guān)表格。年度考核時(shí)，需召開(kāi)全體員工動(dòng)員大會(huì )。
(二)個(gè)人述職
被考核者起草并提交年度述職報告，中層管理人員在全體員工大會(huì )上集中述職，一般員工由各部門(mén)自行組織述職，個(gè)人述職工作僅在年度考核進(jìn)行。
(三)綜合評價(jià)
公司全體員工以無(wú)記名的方式互相評價(jià)打分，人力資源部匯總評分結果，綜合評價(jià)工作僅在年度考核進(jìn)行，評價(jià)結果作為評選先進(jìn)的參考。
(四)績(jì)效評估
員工績(jì)效評估是績(jì)效考核的核心環(huán)節，在半年考核和年度考核安排兩次進(jìn)行。半年考核是對員工績(jì)效考核指標完成情況的中期檢查，目的是肯定成績(jì)、指出不足，提出下半年工作的改進(jìn)方向，半年考核結果作為年度考核的重要參考。
1、中層管理人員：由公司總經(jīng)理、分管領(lǐng)導依據考核指標評價(jià)標準，對中層管理人員進(jìn)行評價(jià)打分，評分權重為總經(jīng)理30%，分管領(lǐng)導70%�？偨�(jīng)理可授權委托分管領(lǐng)導對中層管理人員進(jìn)行評價(jià)，并有權質(zhì)詢(xún)分管領(lǐng)導的評價(jià)打分依據。
2、一般員工：由公司總經(jīng)理、分管領(lǐng)導、部門(mén)負責人依據考核指標評價(jià)標準，對一般員工進(jìn)行評價(jià)打分，評分權重為總經(jīng)理10%，分管領(lǐng)導20%，部門(mén)負責人70%�？偨�(jīng)理可授權委托分管領(lǐng)導對一般員工進(jìn)行評價(jià)，總經(jīng)理、分管領(lǐng)導有權質(zhì)詢(xún)部門(mén)負責人的評價(jià)打分依據。
3、匯總績(jì)效評估得分
人力資源部匯總中層管理人員的績(jì)效評估得分，各部門(mén)負責人匯總本部門(mén)員工的績(jì)效評估得分，計算方法為：績(jì)效評估得分=Σ
4、描述性評語(yǔ)
根據員工績(jì)效評估得分，由公司分管領(lǐng)導對中層管理人員形成描述性評語(yǔ)，各部門(mén)負責人對本部門(mén)員工形成描述性評語(yǔ)，描述性評語(yǔ)一般應包括被考核者績(jì)效狀況、績(jì)效優(yōu)劣點(diǎn)、績(jì)效改進(jìn)點(diǎn)和期望等。
(五)考核結果審核
人力資源部將公司各部門(mén)中層管理人員、一般員工的考核結果提交公司經(jīng)理辦公會(huì )議審核，并形成決議。
(六)考核結果反饋、績(jì)效面談
1、根據績(jì)效評價(jià)結果，按照分級負責的原則，公司分管領(lǐng)導向中層管理人員反饋考核結果、中層管理人員向一般員工反饋考核結果。
2、在半年考核、年度考核結果反饋的同時(shí)，考核者與被考核者要進(jìn)行正式的績(jì)效面談(績(jì)效溝通)，并形成績(jì)效面談?dòng)涗洝?/p>
3、考核者要真實(shí)、客觀(guān)的肯定被考核者的`成績(jì)和進(jìn)步，指出被考核者的不足之處，并共同研究制定績(jì)效改進(jìn)方案。
(七)考核結果存檔
人力資源部將績(jì)效考核表格、結果存檔。
(八)例外情況
1、年度內變動(dòng)部門(mén)的中層管理人員，由現在工作部門(mén)分管領(lǐng)導在征求原工作部門(mén)分管領(lǐng)導意見(jiàn)的基礎上考核；
2、年度內變動(dòng)部門(mén)、工作崗位的一般員工，由現在工作部門(mén)負責人在征求原工作部門(mén)負責人意見(jiàn)的基礎上考核；
3、其他特殊情況，由公司經(jīng)理辦公會(huì )議研究決定。
六、考核的等級
根據員工績(jì)效評估得分，考核等級分為A、B、C、D、E五個(gè)等級。
1、A級，績(jì)效評估得分為90分(含)以上；
2、B級，績(jì)效評估得分為80分(含)以上90分以下；
3、C級，績(jì)效評估得分為70分(含)以上80分以下；
4、D級，績(jì)效評估得分為60分(含)以上70分以下；
5、E級，績(jì)效評估得分為60以下。
七、考核結果的運用
(一)部門(mén)績(jì)效考核結果是公司確定年度“四好”部門(mén)的重要依據。
(二)員工績(jì)效評估結果是勞動(dòng)合同續簽、職務(wù)晉升、教育培訓、輪崗轉崗、確定年度優(yōu)秀中層管理人員、優(yōu)秀員工的重要依據。
(三)根據公司《薪酬管理辦法》，員工連續兩年考核成績(jì)均為基本稱(chēng)職以上的(對應考核等級為D級以上)，可從下一考核年度相應月份(入職滿(mǎn)兩年)起，在本崗位所對應的工資標準內晉升一個(gè)工資檔次。
(四)根據公司《勞動(dòng)合同管理辦法》，對在公司連續工作滿(mǎn)三年，且年度考核均為優(yōu)秀的員工，可與公司簽訂無(wú)固定期限勞動(dòng)合同。
(五)根據公司《員工獎懲管理辦法》，連續兩年考核被確定為不稱(chēng)職(對應考核等級為E級)的員工，公司將解除勞動(dòng)合同或不再續訂勞動(dòng)合同。
八、考核申訴
被考核者對本人考核結果有異議時(shí)，應首先與所在部門(mén)的分管領(lǐng)導進(jìn)行溝通，仍不能解決時(shí)，在考核結果反饋后7日內，向分管人力資源部的公司領(lǐng)導提出申訴，填寫(xiě)考核申訴表。
人力資源部將組織有關(guān)人員對申訴人考核情況進(jìn)行調查核實(shí)，并提出處理意見(jiàn)，報公司經(jīng)理辦公會(huì )議審定。
九、附則
(一)本辦法適用于公司各部門(mén)、全體正式員工。
(二)本辦法由公司人力資源部負責解釋。
(三)下屬子公司應參照本辦法，制定本公司的部門(mén)、中層管理人員、一般員工的績(jì)效考核辦法。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 3
一、考核周期
對企業(yè)管理部經(jīng)理的考核，實(shí)行季度考核與年度考核相結合的辦法。
二、考核實(shí)施小組
1.總經(jīng)理全面負責考核的組織與領(lǐng)導工作。
2.人力資源部經(jīng)理負責監督考核過(guò)程并負責處理考核過(guò)程中的突發(fā)事件。
3.小組成員(由相關(guān)職能部門(mén)經(jīng)理組成)負責對被考核者實(shí)施考核。
三、考核方法
1.考核采取自我述職報告與上級領(lǐng)導及其他相關(guān)人員綜合評定的方法。
2.述職報告由被考核者在規定的時(shí)間內交給上級領(lǐng)導。
四、考核內容
(一)任務(wù)績(jì)效考核(55%)
任務(wù)績(jì)效考核主要是針對企業(yè)管理部經(jīng)理本職工作的完成情況進(jìn)行的檢驗，其考核內容如下表所示。
任務(wù)績(jì)效考核內容
考核內容考核標準
部門(mén)工作的.計劃性上級領(lǐng)導審核發(fā)現所制訂的計劃中，缺失的重要內容項數為0，一般工作事項不超過(guò)x項
部門(mén)工作計劃完成率達到100%
部門(mén)費用預算的控制部門(mén)實(shí)際費用與預算費用之間的差異控制在x%以?xún)?/p>
質(zhì)量體系運行的有效性認證年檢報告中不合格的項數不超過(guò)x項
方案和建議的有效性所提出的合理化建議被采納并實(shí)施的數量不得低于x條
部門(mén)培訓計劃完成率達到100%
工作報告提交的及時(shí)性在規定的時(shí)間內完成工作報告的編寫(xiě)并上交至相關(guān)部門(mén)
(二)工作態(tài)度考核(10%)
對工作態(tài)度的考核，主要從工作主動(dòng)性、工作責任感、工作協(xié)作性等方面進(jìn)行考核。
(三)工作能力考核(35%)
�、賹�(zhuān)業(yè)知識。
�、谟媱澖M織能力。
�、垲I(lǐng)導能力。
�、芊治鰶Q策能力。
�、萜渌毼徽f(shuō)明書(shū)上所要求具備的能力。
五、考核結果應用
(一)考核結果劃分
1.A——優(yōu)秀，工作成績(jì)優(yōu)異，有創(chuàng )新成果。
2.B——良好，工作成果達到企業(yè)要求且成績(jì)突出。
3.C——好，工作成果達到企業(yè)要求且部分工作表現突出。
4.D——合格，工作成績(jì)達到企業(yè)要求。
5.E——較差，工作成績(jì)不能達到企業(yè)要求。
(二)考核結果應用
1.薪資調整。
2.員工培訓。
3.崗位調整。
4.人事變動(dòng)。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 4
20xx年一季度全市主要銀行金融機構存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面對越來(lái)越激烈的存款競爭，制定一個(gè)完善而有效的存款營(yíng)銷(xiāo)策略成為當前最為迫切的前提！一個(gè)好的營(yíng)銷(xiāo)方案將會(huì )成為擴充市場(chǎng)、延伸品牌度的有效手段。
一、指導思想
堅持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機遇，適應市場(chǎng)的需求，加大存款營(yíng)銷(xiāo)力度，壯大我行的存款市場(chǎng)份額。
二、組織領(lǐng)導
成立成都“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)王xx任組長(cháng)，副行長(cháng)xx任副組長(cháng)，副行長(cháng)xx及辦公室主任、營(yíng)銷(xiāo)部xx為成員。領(lǐng)導小組下設辦公室在辦公室，具體負責“百日存款竟賽”的營(yíng)銷(xiāo)體系建設工作的組織、聯(lián)絡(luò )、協(xié)調、督查、調度和考評。
三、目前存款現狀
本行存款的結構特點(diǎn)（應包括但不限于：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例；高端客戶(hù)情況；主要貸款戶(hù)派生存款情況等）。
四、存款下降主要存在的問(wèn)題
從成都存款的整個(gè)結構看，活期類(lèi)存款的大幅波動(dòng)，是x行存款不能持續穩定增長(cháng)的關(guān)鍵點(diǎn)之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個(gè)帳戶(hù)的過(guò)于依賴(lài)，是影響成都存款的持續穩定增長(cháng)的主要原因之一。
�。ㄒ唬┓�定性因素：
�。�1）由于受社會(huì )經(jīng)濟運行規律的影響，每年初都會(huì )有大量的易變性存款和準易性存款在短期內急聚沉淀到各金融機構。但該類(lèi)存款流動(dòng)性大、平均占用天數低，穩定性較差。在沒(méi)有新的、相當量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長(cháng)的修復過(guò)程。這是引起成都存款下滑的主要原因之一。
�。�2）個(gè)別客戶(hù)的存款波動(dòng)較大地影響到成都存款資金的穩定性，短期內還難以補足。
�。�3）居民消費需求不斷增長(cháng)，儲蓄心理不斷減弱。新客戶(hù)群體的增長(cháng)和老客戶(hù)群體的維護工作需要不斷改進(jìn)服務(wù)，提供合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機構競爭激烈，也致使成都一季度存款工作開(kāi)展較為困難。
�。�4）新開(kāi)立的存款帳戶(hù)的數量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶(hù)開(kāi)立后長(cháng)期使用效率低，由于新增帳戶(hù)存款余額的增長(cháng)乏力，起不到推動(dòng)作用，無(wú)疑浪費了前期投入的人力和物力成本。也是造成成都存款不能自然修復和回升的原因之一。
�。ǘ┙鹑谡呒熬用裥睦硪蛩兀荷绦袑俚胤叫糟y行，與國有商業(yè)銀行相比，無(wú)論從營(yíng)業(yè)環(huán)境、硬件設備、產(chǎn)品的科技含量、網(wǎng)絡(luò )覆蓋面，以及服務(wù)手段、服務(wù)內容，都不在同一個(gè)起跑線(xiàn)上。相對于國有商業(yè)銀行強大的技術(shù)手段、雄厚的資金實(shí)力、堅實(shí)的國有體制后盾、以及幾十年來(lái)在社會(huì )公眾心目中樹(shù)立積累起來(lái)的卓著(zhù)信用。是商行在短期內無(wú)法達到的目標。加之國家政策宣傳多年來(lái)一
直偏重于對國有大中型金融機構的宣傳報道。這些客觀(guān)因素，無(wú)形中對商行存款組織工作產(chǎn)生了一定影響。導致部分企業(yè)和居民在對金融機構的選擇和認知上，更傾向于國有商業(yè)銀行。因此，這對吸收社會(huì )公眾存款的能力和范圍有較大的限制和制約。
五、營(yíng)銷(xiāo)策略
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化存款結構：一方面努力提高存款的穩定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶(hù)，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信用客戶(hù)群體，資金運用將偏重于有較好優(yōu)勢發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務(wù)，使這一部分客戶(hù)的所有業(yè)務(wù)不流失。（具體量化指標、）
�。ǘ└倪M(jìn)服務(wù)內容、優(yōu)化服務(wù)手段：一方面，注重優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體，另一方面，不能簡(jiǎn)單的以信貸客戶(hù)經(jīng)理為吸引存款的營(yíng)銷(xiāo)人員，由于信貸客戶(hù)經(jīng)理在開(kāi)展小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)工作后無(wú)法能對所有客戶(hù)的存款進(jìn)行細致的維護，對每三位小企業(yè)客戶(hù)經(jīng)理配置專(zhuān)人進(jìn)行存款、中間業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)，對此類(lèi)人員的應挑選業(yè)務(wù)能力、表達能力、專(zhuān)業(yè)修養更強的營(yíng)銷(xiāo)人員從事此項工作，一方面是通過(guò)信貸營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的提供的信息對信貸客戶(hù)進(jìn)行長(cháng)期的跟蹤維護，另一方面通過(guò)對支行提供的客戶(hù)信息來(lái)開(kāi)展長(cháng)期不斷的存款大戶(hù)維護工作。著(zhù)手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息檔案，隨時(shí)對客戶(hù)進(jìn)行跟蹤，通過(guò)對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息的對比、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體進(jìn)行細分，實(shí)行分層次的差異化服務(wù)，做好存款后續維護和開(kāi)發(fā)工作。培養客戶(hù)對商行的信任度和
忠誠度，在穩定現有優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的基礎上，積極發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體；另一方面，努力改善柜面服務(wù)，配置大堂經(jīng)理，二類(lèi)支行全體人員要明確自身定位，把現有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當前激烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出服務(wù)優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的長(cháng)處和亮點(diǎn)。
六、營(yíng)銷(xiāo)措施
為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動(dòng)的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場(chǎng)，開(kāi)展競賽活動(dòng)爭攬存款、以理財產(chǎn)品挖轉存款、以結算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動(dòng)來(lái)服務(wù)穩定存款。
�。ㄒ唬╅_(kāi)展儲蓄競賽活動(dòng)爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹(shù)立集體與個(gè)人目標統一、利益一致的“一盤(pán)棋”意識，全行全力爭攬存款。
�。ǘ┮岳碡敭a(chǎn)品挖轉存款：抓住理財產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢，將他行客戶(hù)作為主攻點(diǎn)集中力量挖轉，且要隨時(shí)關(guān)注發(fā)行的大量信托理財產(chǎn)品到期時(shí)間，組織人員與大額儲蓄客戶(hù)進(jìn)行了電話(huà)隨訪(fǎng)，與客戶(hù)“零距離”接觸，做到將所有信托理財產(chǎn)品和大額客戶(hù)到期的'存款都順利轉存。組織人員及時(shí)對公存客戶(hù)帳面上大額存款資金進(jìn)行了解，對暫時(shí)不用的存款為客戶(hù)做好理財，提示轉存為７天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)拓展工作，帶動(dòng)保險、基金、黃金等理財產(chǎn)品的快速銷(xiāo)售，帶動(dòng)儲蓄存款穩定增長(cháng)。
�。ㄈ┮越Y算沉淀存款：積極分析存量客戶(hù)的資金運作情況，利用網(wǎng)銀轉賬功能做好付款方、收款方資金劃轉，確保資金在支行內部循環(huán)，確保儲蓄存款穩定。
�。ㄋ模┮源l(fā)工資吸收存款：先以借款企業(yè)為突破口來(lái)辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，再通過(guò)和xx區、xx區、xx區工商局聯(lián)系，以區域內所有企業(yè)為目標，以代發(fā)工資為突破口，二類(lèi)支行和營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)、綜合業(yè)務(wù)部門(mén)協(xié)同營(yíng)銷(xiāo)，主動(dòng)實(shí)施“一攬子”金融服務(wù)，促進(jìn)存款、理財、電子銀行等業(yè)務(wù)協(xié)同快速發(fā)展。
七、營(yíng)銷(xiāo)手段與方法
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境：將營(yíng)銷(xiāo)措施落實(shí)到二類(lèi)支行、營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負責人，要負責人引起高度重視，借以調動(dòng)全員存款營(yíng)銷(xiāo)積極性，在全行樹(shù)立起“抓存款就是抓效益，提高資金自給能力就是提高資產(chǎn)創(chuàng )立能力”的觀(guān)念。其次在全行召開(kāi)“人人抓存款”活動(dòng)動(dòng)員會(huì )議，組織全體員工認真學(xué)習營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案，圍繞任務(wù)目標統一全員思想，使大家從全局和長(cháng)遠的角度牢固樹(shù)立服務(wù)客戶(hù)、加快發(fā)展的意識。從營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境上要落實(shí)從行領(lǐng)導到一般員工，人人堅守“團結激發(fā)活力、團結激發(fā)智慧、團結激發(fā)斗志、團結創(chuàng )造奇跡”的信念。
�。ǘ┞鋵�(shí)營(yíng)銷(xiāo)人員：要求窗口服務(wù)人員成為存款總量擴充的主力軍。在對現實(shí)、潛在的優(yōu)良客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)排隊的基礎上，鎖定目標客戶(hù)，把握營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)，開(kāi)展高端營(yíng)銷(xiāo)和親情營(yíng)銷(xiāo)。其次要加強營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的存貸款綜合營(yíng)銷(xiāo)，強化以貸款帶動(dòng)存款的營(yíng)銷(xiāo)措施，確�？蛻�(hù)資金在我行體內循環(huán)，降低實(shí)貸實(shí)付的影響。
�。ㄈ┲贫ǹ己宿k法，建立激勵機制，使存款營(yíng)銷(xiāo)工作目標明確，責任落實(shí)到人，將存款任務(wù)的增長(cháng)與二類(lèi)行全體員工、營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)人員的績(jì)效工資20%掛鉤。并落實(shí)二類(lèi)行和營(yíng)銷(xiāo)部將任務(wù)層層分解落實(shí)到每位員工，及時(shí)下發(fā)存款營(yíng)銷(xiāo)情況通報，激勵先進(jìn)、督促后進(jìn)。每旬由綜合業(yè)務(wù)部對此次活動(dòng)進(jìn)行效果評價(jià)，活動(dòng)的策劃方案實(shí)施情況如何，活動(dòng)是否達到了預期的目的，客戶(hù)對活動(dòng)的反映如何等等詳細地進(jìn)行評估。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 5
為調動(dòng)員工的工作積極性，改善員工的工作表現，以達到公司的銷(xiāo)售目標，增強企業(yè)活力；提高員工的滿(mǎn)意程度及工作成就感，特制訂實(shí)行本制度，以實(shí)現對商務(wù)人員的.工作量化考核。
一、考核對象：
所有商務(wù)人員。
二、考核人員與流程設置：
1、員工的直接上級為該員工的考評負責人，具體執行考評程序；
2、考評工作由人事部統一安排與監督；考評實(shí)施細則由人事部、考評負責人及被考評人共同討論制定。
3、員工進(jìn)行自評，自評不計入總分；
4、考評結束時(shí)，考評負責人須與該員工單獨進(jìn)行考評溝通；
三、考核原則：
公平、公正、公開(kāi)，被考核人回避的原則，如考評商務(wù)部經(jīng)理時(shí)，本人需回避。
四、考核頻率及數據來(lái)源：
每月、季、年末召開(kāi)會(huì )議分別對被考核人進(jìn)行考核，其中考核數據來(lái)源由部門(mén)經(jīng)理在會(huì )前收集整理，并在會(huì )上予以討論通過(guò)；
五、保密原則
1、考評結果只對考評負責人、被考評人、人事負責人、(副)總經(jīng)理公開(kāi)；
2、考評結果每月10日前報銷(xiāo)售總(副)經(jīng)理審核，由人事部核準匯總，最后送總經(jīng)理批準；考評文件由人事部存檔；任何人不得將考評結果告訴無(wú)關(guān)人員。
六、考核指標及權重：
考核指標分為定量指標及定性指標二類(lèi)，本制度列出各指標項并分別給出權重，其中部門(mén)經(jīng)理與員工在內容及方式各有側重，故在考核的指標及權重上有不同。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 6
當前，并購企業(yè)因產(chǎn)業(yè)和學(xué)科調整正處于整合的關(guān)鍵時(shí)期，各部門(mén)重新調配，迫切需要好的績(jì)效考核設計方案來(lái)加大考核力度，提升管理水平。
一、績(jì)效考核的目標
建立“以績(jì)效為導向”的管理模式。確定各層級的關(guān)鍵績(jì)效指標，將企業(yè)目標分解到部門(mén)、員工，確保企業(yè)、個(gè)人目標一致。強化執行力，調動(dòng)員工的積極性、主動(dòng)性。為員工績(jì)效薪資的評定提供公正、公平、公開(kāi)的依據�；趹鹇猿掷m改進(jìn)，不斷地引導員工持續改進(jìn)工作。通過(guò)績(jì)效考核促進(jìn)上下級溝通和各部門(mén)間相互協(xié)作，增進(jìn)團隊合作精神。
二、績(jì)效考核方法的選擇及考核對象
不同層次的人員和部門(mén)應當選擇不同的績(jì)效考核方法，并購企業(yè)應當選擇適合企業(yè)自身特點(diǎn)的考核方法對企業(yè)員工和部門(mén)進(jìn)行公正、公平、公開(kāi)的考核。
從工作部門(mén)來(lái)分析，對并購企業(yè)從事科研項目研究的部門(mén)和產(chǎn)業(yè)公司進(jìn)行考核，建議選擇以項目為關(guān)鍵績(jì)效指標考核方法，對企業(yè)所屬的各職能管理部門(mén)建議選擇360度考核方法。從工作人員來(lái)分析，建議對各考核單位的高層管理人員采用關(guān)鍵績(jì)效指標考核法；技術(shù)人員和中層管理人員采用360度考核方法；一般管理人員采用面談法為主。
三、績(jì)效考核的主要方法
1、關(guān)鍵績(jì)效指標考核法。關(guān)鍵績(jì)效指標法是根據宏觀(guān)的`戰略目標，經(jīng)過(guò)層層分解之后提出的具有可操作性的戰術(shù)目標，并將其轉化為若干個(gè)考核指標，然后借用這些指標，從事前、事中、事后多個(gè)維度，對組織或員工個(gè)人的績(jì)效進(jìn)行全面跟蹤、監測和反饋。選擇關(guān)鍵績(jì)效指標必須按照整體性、增值性、可測性、可控性、關(guān)聯(lián)性的原則來(lái)進(jìn)行，然后選定好關(guān)鍵績(jì)效指標項分解。將分解到考核單位的關(guān)鍵績(jì)效指標按照設定的表格進(jìn)行填報，然后根據上報來(lái)的各項指標制定關(guān)鍵績(jì)效指標和重點(diǎn)工作任務(wù)，分上半年和全年兩個(gè)考核周期，對各考核單位按照既定的計劃指標進(jìn)行考核。
2、360度考核法。360度考核又稱(chēng)為全視角考評方法，它是指由被考評者的上級、同事、下級以及被考評者本人擔任考評者，從多個(gè)角度對被考評者進(jìn)行全方位評價(jià)，再通過(guò)反饋，達到改變行為、提高績(jì)效等目的的考評方法。
3、面談法�？�(jì)效溝通是績(jì)效管理的關(guān)鍵環(huán)節。目標設定好了，溝通有成效，完成考核是水到渠成的事情。沒(méi)有溝通，考核就不能起到激勵員工的目的，績(jì)效管理就僅僅成了給員工打分的工具。員工對考核失去信心，績(jì)效管理就會(huì )逐漸成為擺設。溝通到位了管理就會(huì )事半功倍。要想讓績(jì)效溝通順利進(jìn)行，要通過(guò)培訓、宣傳，讓員工認識到績(jì)效溝通的重要性，讓員工學(xué)會(huì )績(jì)效溝通，讓其感覺(jué)到有責任有義務(wù)進(jìn)行溝通。這樣，員工對溝通的態(tài)度也會(huì )發(fā)生變化，從原來(lái)的抵觸變?yōu)樵敢鉁贤��？?jì)效溝通要分成目標確定、實(shí)施過(guò)程、績(jì)效反饋、績(jì)效改進(jìn)四個(gè)階段，四個(gè)階段相互配合，層層遞進(jìn)，共同構成溝通體系。
四、確定考核結果
根據預先選定的考核方法進(jìn)行考核，將各類(lèi)考核結果進(jìn)行匯總歸集后得出結論，確定優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級的考核結果。
五、考核時(shí)應當注意的`問(wèn)題
在設定員工的績(jì)效考核指標時(shí)要根據實(shí)際工作情況，同時(shí)滿(mǎn)足科學(xué)、適用的要求。在進(jìn)行績(jì)效考核時(shí)應遵循公平、公開(kāi)、公正的原則，公平是確立和推行考績(jì)制度的前提，公開(kāi)應使考評標準和考評程序讓員工知道，公正是指考評等級之間應當產(chǎn)生較鮮明的差別界限才會(huì )有激勵作用。在進(jìn)行績(jì)效考核時(shí)還應注意收集反饋信息，形成閉環(huán)�？荚u結果一定要反饋給被考評者本人，否則難以起到教育作用。堅持PDCA(plan do check action)的循環(huán)原則，使各項工作保持螺旋式上升和發(fā)展。
總之，無(wú)論選擇什么樣的方式方法進(jìn)行考核，都要持續優(yōu)化，不能一成不變。要在實(shí)踐中找出薄弱環(huán)節，及時(shí)整改，從而提高考核水平。通過(guò)考核，發(fā)現存在的一些問(wèn)題，為以后改進(jìn)績(jì)效提供參考數據。通過(guò)客觀(guān)評價(jià)員工的工作績(jì)效，幫助員工提升自身工作水平和能力，從而有效地提升公司整體績(jì)效，實(shí)現公司發(fā)展戰略。
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為進(jìn)一步提升小微支行的品牌形象，加強小微支行服務(wù)標準化、流程化建設，提高小微支行標準化服務(wù)管理水平，不斷提高市場(chǎng)競爭力和金融服務(wù)質(zhì)量，結合總行對優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的要求以及小微支行自身的實(shí)際情況提出以下實(shí)施方案：
一、方案內容
本次活動(dòng)開(kāi)展周期為一年，從20xx年1月1日至20xx年12月31日止，方案內容將圍繞網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)環(huán)境、員工服務(wù)形象、員工服務(wù)禮儀、員工被投訴環(huán)節進(jìn)行提升，每個(gè)環(huán)節的具體要求如下：
�。ㄒ唬�、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)環(huán)境
營(yíng)業(yè)廳內外地面應保持整潔，墻壁干凈，玻璃明亮無(wú)污跡，墻邊角落無(wú)污漬：營(yíng)業(yè)廳內需整齊擺放宣傳展架、易拉寶和填單資料，宣傳海報、宣傳折頁(yè)無(wú)破損或涂抹，各種宣傳資料都未過(guò)期。營(yíng)業(yè)廳內沒(méi)有在顧客視野范圍內堆放有礙整潔要求的公、私物品，物品放置應符合安全、合理原則，不能出現雜物堆放的現象，如廳堂內有包裹，桌子上擺放有私人水杯等。營(yíng)業(yè)廳內的多媒體終端、LED、電視機等多媒體顯示屏應保持正常開(kāi)啟使用。自助區域包括玻璃門(mén)、墻表面、地面、通道環(huán)境整潔無(wú)垃圾，不能出現紙屑，煙頭或打印憑條等；自助設備若出現故障，需及時(shí)張貼故障告知書(shū)并及時(shí)通知維修人員前來(lái)進(jìn)行維護。
�。ǘ�、員工服務(wù)形象
�。�1）員工著(zhù)裝規范
柜員及廳堂人員（不含信貸經(jīng)理）需穿著(zhù)行服，服裝必須熨燙整齊，紐扣齊全；不得敞穿馬甲、西服外套，袖口不得翻卷。西服外套必須系扣，襯衣下擺和內衣不得外露。不允許戴袖套。男員工應佩戴領(lǐng)帶，女員工應佩戴領(lǐng)花，并保持網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)花系法一致。所有出現在客戶(hù)面前的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員，均需佩戴統一的新版工牌，實(shí)習生也應佩戴實(shí)習生胸牌。
�。�2）站姿和坐姿
網(wǎng)點(diǎn)員工應時(shí)刻保持規范的站姿或坐姿，不能出現不雅的.舉止，如站立時(shí)出現：雙臂抱于胸前、手插口袋、身體歪斜、背靠其他物體、背手等不雅動(dòng)作；坐立時(shí)斜靠在椅子上或翹起二郎腿等。
�。�3）員工行為紀律
網(wǎng)點(diǎn)員工在營(yíng)業(yè)期間不做與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的事情，如嬉笑聊天、大聲喧嘩、看報紙雜志、睡覺(jué)、與同事互稱(chēng)別名、外號以及在客戶(hù)面前耍手機等。
(三)、員工服務(wù)禮儀
柜員在柜面進(jìn)行服務(wù)時(shí)，需要堅持進(jìn)行柜員“七步曲”服務(wù)禮儀，時(shí)刻做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲”的三聲服務(wù)；“笑相迎，禮貌接，巧營(yíng)銷(xiāo)”等文明用語(yǔ)，真切的讓客戶(hù)感受到“時(shí)刻相伴，遂您心愿”的服務(wù)理念。廳堂人員和大堂經(jīng)理在接待客戶(hù)時(shí)應主動(dòng)上前問(wèn)好，堅持首問(wèn)普通話(huà)；遇到等候的客戶(hù)應上前主動(dòng)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)并發(fā)放宣傳折頁(yè)；客戶(hù)離開(kāi)時(shí)大堂服務(wù)人員應主動(dòng)向客戶(hù)道別或示意：“歡迎下次光臨”。大堂經(jīng)理空閑時(shí)應在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行巡視。第三方安保人員在廳堂內的形象要求應與網(wǎng)點(diǎn)人員保持一致。
�。ㄋ模�、員工被投訴
網(wǎng)點(diǎn)員工要熟練掌握各種業(yè)務(wù)知識，努力學(xué)習本行新的金融產(chǎn)品知識，不斷提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以確保能夠處理各種特殊復雜的問(wèn)題。時(shí)刻以“客戶(hù)需求”為中心，努力做好各種準備工作，遇到突發(fā)情況能夠隨機應變，巧妙處理，保持克制，杜絕被投訴情況的發(fā)生。
二、考核內容
�。ㄒ唬┛己藢ο蠛头绞�
�。�1）考核對象
本次考核對象為網(wǎng)點(diǎn)所有人員，包括保安和實(shí)習生，但保安只做監督考核，暫不納入考核積分表內（保安由網(wǎng)點(diǎn)負責人監督）；積分表實(shí)行百分制，根據各個(gè)環(huán)節的加減情況進(jìn)行統計，每個(gè)月末的最后一天通報一次，遇節假日則順延至工作日的第一天；每個(gè)季度末將對積分最高的員工進(jìn)行獎勵，暫定為三百元；獎勵后所有員工積分在下一季度重新恢復到一百分，但上一季度的積分仍將歸檔保存，年末網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)明星將由四個(gè)季度積分累計最高者獲得。
�。�2）考核方式
本次考核主要由個(gè)金專(zhuān)員負責，其他員工協(xié)助，每周考核時(shí)間為周一至周五，節假日采取互相監督不計分方式；考核采取晨會(huì )檢查和調閱監控方式，晨會(huì )檢查主要對員工著(zhù)裝進(jìn)行檢查計分，調閱監控由兩名員工參與，對當天上班的所有人員在各個(gè)環(huán)節進(jìn)行打分統計。在此需要說(shuō)明一點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)環(huán)境和中午坐班大堂經(jīng)理由當天晨會(huì )主持人負責。
�。ǘ�、環(huán)節分類(lèi)與評分細則
網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)環(huán)境分為衛生與桌面整潔、多媒體終端與自助柜員機四項，每項分值分別為2分、1.5分、1分、1分；員工服務(wù)形象分為員工著(zhù)裝、員工站姿和坐姿以及行為紀律三項，每項分值分別為3分、3分、2分；員工服務(wù)禮儀分為柜員“七步曲”、廳前迎客、第三方安保人員三項，每項分值分別為3.5分、2.5分、1分；員工被有效投訴分值為5分；各個(gè)環(huán)節具體細分項可以列成表格所示。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 8
以“調動(dòng)全員積極性，提高勞動(dòng)效率，增加經(jīng)濟效益”為目標，體現“多勞多得，按勞分配”的原則，努力建立兼顧激勵與約束相結合的“公平、公開(kāi)、公正”績(jì)效考核模式。
一、月工資考核細則：
業(yè)務(wù)員月工資P=底薪A+硬性目標考核B+軟性目標考核C
硬性目標考核B=(本月實(shí)際銷(xiāo)售額/本月計劃銷(xiāo)售額)x100%×本月實(shí)際銷(xiāo)售額×15%
軟性目標考核C的包括如下內容，根據當月完成情況，每項為0-5分，每1分折合4元考核工資，即50分折合200元：
1、客戶(hù)檔案內容齊全，單位名稱(chēng)及主要負責人姓名準確無(wú)誤，地址準確詳細，單位電話(huà)、主要負責人手機號碼準確，如有網(wǎng)站或電子郵箱，需一同準確記錄。每個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)個(gè)人都要建立一個(gè)“A類(lèi)客戶(hù)客情登記表”�？蛻�(hù)資料發(fā)生變更后，要保證在15日內調整登記表相應內容。
2、與客戶(hù)做到雙向熟悉，熟記客戶(hù)客情關(guān)系卡中的內容，隨口能說(shuō)出客戶(hù)基本情況，尤其要知道重點(diǎn)客戶(hù)的興趣、愛(ài)好、近期的喜怒哀樂(lè )，最近業(yè)務(wù)進(jìn)展。和客戶(hù)見(jiàn)面時(shí)，能相互叫出對方的名字。(客戶(hù)至少能隨口說(shuō)出你是誰(shuí)、代表的銀行和所做的產(chǎn)品或者服務(wù)的名稱(chēng)。)
3、每周最少拜訪(fǎng)客戶(hù)1-2次。對于A(yíng)類(lèi)客戶(hù)，每周要求最少拜訪(fǎng)一次，并且必須有明確的拜訪(fǎng)目的.。
4、每周最少幫客戶(hù)做一件事。對于A(yíng)類(lèi)客戶(hù)，每周最少幫客戶(hù)一個(gè)忙、或者解決客戶(hù)一個(gè)問(wèn)題、處理客戶(hù)一個(gè)投訴、給客戶(hù)出一個(gè)主意、了解客戶(hù)的一個(gè)需求、干一次活、提供客戶(hù)一份顧問(wèn)式行銷(xiāo)資料方案等，總之要每周必須幫客戶(hù)做具體的一件事，這件事可以是客戶(hù)銀行的公事，也可以是客戶(hù)個(gè)人的私事。
5、客戶(hù)必須首薦(第一個(gè)推薦)你企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)�？蛻�(hù)無(wú)論是面對下級還是直接顧客，都能夠第一個(gè)推薦我們的產(chǎn)品、服務(wù)，遇到要搞一些活動(dòng)，客戶(hù)總是第一個(gè)想到我們�？蛻�(hù)能夠了解我們產(chǎn)品及服務(wù)的特點(diǎn)、優(yōu)點(diǎn)、賣(mài)點(diǎn)。
6、及時(shí)快速反饋客戶(hù)意見(jiàn)建議、市場(chǎng)競爭產(chǎn)品動(dòng)向、競爭對手活動(dòng)。
7、元旦、春節、元宵節、清明節、五一節、端午節、中秋節、國慶節、感恩節、圣誕節、客戶(hù)生日、客戶(hù)銀行的重大節日等重要日期，必須與客戶(hù)以電話(huà)或者以手機短信方式溝通一次。特別注意的是，問(wèn)候時(shí)一定要署名，署名的格式為“銀行名稱(chēng)+個(gè)人姓名”，要讓客戶(hù)知道是誰(shuí)在關(guān)心他、問(wèn)候他。避免發(fā)生發(fā)短信問(wèn)候客戶(hù)，客戶(hù)卻不知道是誰(shuí)發(fā)的短信情況的發(fā)生。
8、月計劃與總結、周計劃與總結、工作日記項目規范、內容完整，銀行要求的各項報表按時(shí)完成上報、內容全面準確。
9、關(guān)心銀行的發(fā)展，實(shí)事求是地提出改革、改進(jìn)的意見(jiàn)和建議。
10、銀行領(lǐng)導臨時(shí)交辦的其他工作。
二、年終獎金的考核細則：
獎勵目的：
鼓勵員工認真工作，穩定人心，長(cháng)期合作，把自身的經(jīng)濟收入、個(gè)人發(fā)展與銀行的長(cháng)期發(fā)展目標相結合。
獎勵辦法：
1、獎金總額：當年總銷(xiāo)售額的5%。例如，當年完成總銷(xiāo)售100萬(wàn)元，則總獎金額度為1,000,000元×5%=50,000元。
2、獎金發(fā)放對象：正式應聘、應聘手續齊全、長(cháng)期工作的員工
3、個(gè)人獎金的計算方法：當年個(gè)人工資總數/當年全員工資總額×獎金總額=個(gè)人當年應得獎金
鑒于員工進(jìn)入銀行時(shí)間的長(cháng)短不同，為鼓勵員工長(cháng)期穩定的工作，對于連續工作超過(guò)3個(gè)月的，獎金按照上列算式計算;不足3個(gè)月的，每少1個(gè)月，遞減10%。
銀行有權根據個(gè)人表現，在以上計算方法所的個(gè)人應得獎金數額的基礎上，進(jìn)行上下20%幅度以?xún)鹊恼{整。調整后的總獎金額度，仍不得超過(guò)當年總銷(xiāo)售額的5%。
4、期間的計算：個(gè)人工作期間和總銷(xiāo)售額期間，均以當年1月1日起，至當年12月31日止。
5、獎金的發(fā)放時(shí)間：次年1月1日以后開(kāi)始核算，春節前10天左右發(fā)放。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 9
為建立健全科學(xué)規范、公正透明的政府性資金存放管理機制，規范政府性資金存放行為，防范資金安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，提高政府性資金效益，充分調動(dòng)各金融機構加大信貸投放的積極性，引導和激勵各商業(yè)銀行加大對我縣經(jīng)濟發(fā)展的支持力度，依據《財政部關(guān)于進(jìn)一步加強財政部門(mén)和預算單位資金存放管理的指導意見(jiàn)》（財庫〔20xx〕76號）《財政專(zhuān)戶(hù)管理辦法》（財庫〔20xx〕46號）等文件精神，特制定本方案。
一、調存資金范圍和調存對象
縣級財政性資金指縣級范圍內各類(lèi)財政性資金存款，包括社�；�、中央省市縣各類(lèi)專(zhuān)項資金、非稅收入等。本方案適用于縣級各銀行業(yè)金融機構，政策性銀行（農發(fā)行）除外。
二、基本原則
本方案遵循以下三個(gè)原則，即：堅持統籌兼顧、公平公正、綜合評估的原則；實(shí)行存貸掛鉤、貢獻優(yōu)先、支持發(fā)展的原則；確保安全、高效運行的原則。
三、調存管理辦法
本方案對縣域級各銀行業(yè)金融機構實(shí)行貢獻度評價(jià)，評價(jià)依據主要為各金融機構支持縣域實(shí)體經(jīng)濟和縣域其他重點(diǎn)工作的貢獻，并按照評價(jià)得分占比進(jìn)行公平分配，共設置貸款規模占比、支付脫貧攻堅及鄉村振興貸款投放占比、支持小微企業(yè)貸款占比、支持政府重點(diǎn)企業(yè)、項目和工程占比、支持實(shí)體貸款加權利率降幅、本縣域納稅貢獻度、社會(huì )與政府重大事項參與情況等7項貢獻度指標及6項管理指標，其中管理指標為扣分項。
�。ㄒ唬┰u價(jià)指標及分值設置
1.貢獻度指標（100分）
�。�1）貸款規模占比（45分）其中：存量貸款規模占比（10分）；當期貸款增加額占比（10分）；存量貸款服務(wù)人群占比（5分）；支持縣域經(jīng)濟實(shí)體貸款占比（20分）；
�。�2）支持脫貧攻堅及鄉村振興貸款投放占比（10分）其中：當期小額扶貧貸款投放占比（5分）；5年內小額扶貧貸款累計發(fā)放額占比（5分）；
�。�3）支持小微企業(yè)貸款占比（10分）其中：存量小微企業(yè)貸款余額占比（5分）；當期小微企業(yè)貸款增加額占比（5分）；
�。�4）支持政府重點(diǎn)企業(yè)、項目和工程存量貸款占比（10分）；
�。�5）本縣域納稅貢獻度（10分）；
�。�6）實(shí)體貸款加權利率降幅（5分）；
�。�7）社會(huì )和政府重大事項參與情況（10分）；
2.管理指標（管理指標為扣分項，合計扣分上限10分）
�。�1）縣委、縣政府組織的相關(guān)會(huì )議，主要負責人無(wú)故不參會(huì )，每缺席1次扣0.5分；
�。�2）縣委、縣政府各職能部門(mén)安排的各項工作，反饋有不支持、不配合情況的，每次扣1分；
�。�3）對縣委、縣政府制定的相關(guān)經(jīng)濟政策，督導檢查或舉報反饋落實(shí)不力的，每次扣1分;
�。�4）縣委、縣政府牽頭的重點(diǎn)項目、重點(diǎn)企業(yè)需要金融政策支持，不積極支持、配合的，每次扣1分；
�。�5）縣委、縣政府要求報送的相關(guān)文件、材料，未及時(shí)上報的，每次扣0.5分；
�。�6）其他縣委、縣政府在實(shí)際工作中認為需要扣分的事項。
�。ǘ┰u價(jià)辦法
貢獻度指標的評價(jià)通過(guò)中國人民銀行壽陽(yáng)縣支行、晉中銀監分局壽陽(yáng)監管組、縣扶貧開(kāi)發(fā)中心、縣稅務(wù)局等相關(guān)單位進(jìn)行數據統計，并對應《壽陽(yáng)縣縣級商業(yè)銀行支持地方經(jīng)濟發(fā)展評價(jià)指標分值表》（見(jiàn)附件）進(jìn)行計分，計分主要為每項計分標準中各銀行機構占全縣占比，貢獻度指標評價(jià)得分為貢獻度各項指標對應的分值之和；管理指標由縣金融事務(wù)服務(wù)中心收集縣委、縣政府相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)給予扣分。最終得分為兩項指標之和。
�。ㄈ┰u價(jià)時(shí)間
每季度評價(jià)一次，每半年調存一次，半年調存按照兩個(gè)季度平均得分占比進(jìn)行分配，具體評價(jià)時(shí)間由縣金融事務(wù)服務(wù)中心確定，不局限于某個(gè)時(shí)間點(diǎn)，各有關(guān)部門(mén)按金融事務(wù)服務(wù)中心要求的時(shí)間提供相關(guān)數據和評價(jià)結果。
�。ㄋ模┆剟钷k法
1.獎勵的.財政性存款資金來(lái)源。主要包括社�；�、中央省市縣各類(lèi)專(zhuān)項資金、非稅收入等財政性資金存款。
2.各銀行機構應得財政性存款計算。
對考核結果的運用，主要為打分后，按照總分100分進(jìn)行得分比例計算，各銀行機構得分折算比例后，為實(shí)際貢獻度比例，按照比例進(jìn)行財政性存款的分配。
3.對連續兩次考核排名第一的銀行，將優(yōu)先考慮其代理新增財政專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)資格。
4.對貸款余額、小微企業(yè)貸款余額2項指標連續兩年下降的銀行，自第三年起取消在該銀行的財政性定期存款業(yè)務(wù)和考核評價(jià)，直至該銀行以上2項指標均比上年有增長(cháng)，方可恢復該銀行的財政性定期存款業(yè)務(wù)并繼續參加考核評價(jià)。
5.對連續兩次評價(jià)列最后一名的取消其獎勵存款，將其應得獎勵存款調整到評價(jià)第一名的銀行；對連續三次評價(jià)列最后一名的取消其參與評價(jià)資格，并將其財政性資金存款全部轉出作為獎勵的財政性存款資金來(lái)源之一。
6.各銀行必須嚴格執行該評價(jià)激勵辦法，并及時(shí)兌現每次考核評價(jià)調整存款額，對超過(guò)3日不兌現考核調整存款的，縣財政部門(mén)將調整其全部賬戶(hù)存款，直至取消在該銀行的存款賬戶(hù)。
�。ㄎ澹┆剟顚�(shí)施
根據壽陽(yáng)縣縣級財政性資金存放商業(yè)銀行評價(jià)激勵考核評價(jià)組審定后的評價(jià)結果，由縣財政局具體實(shí)施財政性存款的獎勵和懲罰措施，即財政性存款的調增和調減，對財政性存款調減的商業(yè)銀行定期存款未到期的，為確保存款利息不受損失，則延緩到定期存款到期后調減；對財政性存款調增的商業(yè)銀行因獎勵的財政性存款資金延緩到位的，則確保獎勵調增的財政性存款定期半年�？h財政局原則上收到縣金融事務(wù)服務(wù)中心轉來(lái)的考核結果后10個(gè)工作日內辦理完畢。
為保證財政性資金的保值增值，各商業(yè)銀行需在央行允許范圍內，對獎勵性財政資金定期存款結合本行實(shí)際執行最高上浮利率。
四、保障措施
�。ㄒ唬⿵娀M織領(lǐng)導。為確�？h級財政資金調存順利推進(jìn)，縣委、縣政府成立壽陽(yáng)縣縣級財政性資金存放商業(yè)銀行評價(jià)激勵考核評價(jià)組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)考核評價(jià)組），組長(cháng)由縣政府分管副縣長(cháng)擔任，成員單位包括中國人民銀行壽陽(yáng)縣支行、晉中銀保監分局壽陽(yáng)監管組、縣財政局、縣金融事務(wù)服務(wù)中心、縣扶貧開(kāi)發(fā)中心、縣稅務(wù)局等相關(guān)部門(mén)主要負責人；考核評價(jià)組下設辦公室，辦公室設在縣金融事務(wù)服務(wù)中心。
�。ǘ┟鞔_責任分工。中國人民銀行壽陽(yáng)縣支行負責提供全縣每月存貸款情況以及其他涉及打分的相關(guān)數據；晉中市銀保監分局壽陽(yáng)監管組負責提供各金融機構小微企業(yè)貸款各項指標；縣扶貧開(kāi)發(fā)中心負責提供各金融機構支持脫貧攻堅及鄉村振興貸款各項指標；縣稅務(wù)局負責提供各金融機構本縣域納稅數據；縣財政局負責提供獎勵性財政資金規模等；各財政性資金管理單位負責測算各自管理資金的流量并按月向縣財政局國庫股報送各賬戶(hù)存款余額，同時(shí)必須認真執行每次考核評價(jià)及資金調整意見(jiàn)；縣金融事務(wù)服務(wù)中心負責匯總各部門(mén)提供的評價(jià)數據和計算各項指標分值，提出獎懲建議方案提交評價(jià)組審定。
五、附則
本方案自發(fā)布之日起施行，由縣金融事務(wù)服務(wù)中心和縣財政局共同負責解釋。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 10
一、引言
隨著(zhù)我國銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)考核的理念和方法正在發(fā)生著(zhù)前所未有的變革，績(jì)效考核在保持商業(yè)銀行穩健經(jīng)營(yíng)、戰略目標的實(shí)現、核心競爭力的提高等方面起著(zhù)巨大的作用，如何完善績(jì)效考核機制、優(yōu)化績(jì)效考核方法已成為我國商業(yè)銀行亟待解決的問(wèn)題。20世紀90年代初由哈佛商學(xué)院的卡普蘭（Robert Ka、plan）教授和美國復興全球戰略集團總裁諾頓（David Norton）提出的“平衡計分卡”
�。˙al、anted Score Card，簡(jiǎn)稱(chēng)BSC）打破了傳統的單一使用財務(wù)指標衡量績(jì)效的方法，從財務(wù)、客戶(hù)、內部流程和學(xué)習成長(cháng)等4個(gè)維度對企業(yè)進(jìn)行績(jì)效衡量，形成了一套新的經(jīng)營(yíng)績(jì)效考核系統。其顯著(zhù)特點(diǎn)是將銀行的遠景、使命和發(fā)展戰略與銀行的業(yè)績(jì)評價(jià)系統聯(lián)系起來(lái)，通過(guò)具體的目標和指標把銀行的使命和戰略轉換為員工的自覺(jué)行動(dòng)，其核心理念是：只有“根深”（學(xué)習成長(cháng)能力強）、“枝壯”（內部流程有效率）、“葉茂”（客戶(hù)滿(mǎn)意度高），才能“果好”（財務(wù)效益高）。這一核心理念對我國商業(yè)銀行績(jì)效考核具有積極的借鑒價(jià)值。
二、基于平衡計分卡的商業(yè)銀行績(jì)效考核的設計
平衡計分卡績(jì)效考核在整個(gè)商業(yè)銀行考核中居于核心地位。本文在總結了我國商業(yè)銀行平衡計分卡績(jì)效考核實(shí)施經(jīng)驗的基礎上，對商業(yè)銀行平衡計分卡績(jì)效考核方案的設計進(jìn)行優(yōu)化和完善。
1、平衡計分卡績(jì)效考核方案設計的構想
商業(yè)銀行在平衡計分卡績(jì)效考核方案設計時(shí)應實(shí)行包括分行卡、公司條線(xiàn)卡、零售條線(xiàn)卡在內的平衡計分卡績(jì)效評價(jià)、考核體系。其中，銀行分行卡對應分行整體績(jì)效評價(jià)，公司條線(xiàn)卡和零售條線(xiàn)卡是分行平衡計分卡績(jì)效考核在兩大條線(xiàn)的進(jìn)一步細化。一般地，平衡計分卡績(jì)效考核方案設計的構想應具體體現以下3個(gè)方面：首先，商業(yè)銀行平衡計分卡績(jì)效考核在各項指標（如對私存款指標、個(gè)貸指標、VIP客戶(hù)數及中間業(yè)務(wù)收入等指標）的設計上應根據銀行特色建設、業(yè)務(wù)整合情況和歷史原因進(jìn)行綜合考慮，突出規模發(fā)展和特色發(fā)展，注重平衡發(fā)展。其次，銀行在設計平衡計分卡績(jì)效考核指標時(shí)，要突出客戶(hù)基礎指標、減少績(jì)效考核均衡指標、同時(shí)促進(jìn)業(yè)務(wù)規模、經(jīng)濟效益等規模指標與業(yè)務(wù)轉型、客戶(hù)基礎、優(yōu)質(zhì)服務(wù)和風(fēng)險控制等均衡指標的發(fā)展，實(shí)現分行與總行卡指標對口銜接。在平衡計分卡績(jì)效考核評價(jià)結果應用方面，應堅持以利潤為導向、以戰略執行效果為調節的應用策略，并補充市場(chǎng)占比調節系數，突出擴大市場(chǎng)份額的要求。最后，銀行各個(gè)管理部門(mén)的平衡計分卡績(jì)效考核指標設計要考慮各部門(mén)之間共性、個(gè)性工作，重點(diǎn)突出總行卡分管專(zhuān)業(yè)指標、部門(mén)重心工作、基礎項目推進(jìn)、定期反饋等主要指標。
2、確定平衡計分卡績(jì)效考核的關(guān)鍵因素
一般來(lái)說(shuō)，根據銀行的具體實(shí)際，平衡計分卡績(jì)效考核的關(guān)鍵因素不超過(guò)8個(gè)，同時(shí)必須兼顧銀行的多個(gè)層面，在財務(wù)、客戶(hù)、內部運營(yíng)、學(xué)習與成長(cháng)4個(gè)層面取得平衡。對商業(yè)銀行而言，80％的工作任務(wù)的完成情況是由20％的關(guān)鍵行為完成的。因此，應當抓住20％的關(guān)鍵行為，對之進(jìn)行分析和衡量。在關(guān)鍵業(yè)績(jì)指標的選取中，應該結合部門(mén)目標和崗位特征，全面分析和判斷指標是否是“部門(mén)成功關(guān)鍵”或“崗位成功關(guān)鍵”，從而選取適當的績(jì)效考核指標。因此，銀行在確定平衡計分卡績(jì)效考核的指標體系時(shí)，必須要有針對性，要瞄準戰略目標，找出平衡計分卡績(jì)效考核關(guān)鍵因素。
3、平衡計分卡績(jì)效考核指標體系的設計
國外對于商業(yè)銀行績(jì)效考核評價(jià)指標研究開(kāi)展得較早，研究深入，方法成熟。早在20世紀30年代國外銀行就確立了績(jì)效考核評價(jià)指標體系。20世紀80年代以后，理論界和實(shí)務(wù)界愈來(lái)愈認識到商業(yè)銀行原有的以財務(wù)指標作為績(jì)效考核評價(jià)指標的局限性，逐漸把客戶(hù)滿(mǎn)意度放在首位，開(kāi)始重視內部程序管理、學(xué)習與成長(cháng)等無(wú)形資產(chǎn)方面的因素，銀行績(jì)效考核指標受到越來(lái)越多的非財務(wù)因素的影響。由此可見(jiàn)，只有處理好非財務(wù)指標，有選擇性地將客戶(hù)管理、內部程序及學(xué)習與成長(cháng)等方面的因素融人績(jì)效考核指標體系，商業(yè)銀行績(jì)效考核體系才是完善的。
本文依據平衡計分卡的基本原則，充分考慮商業(yè)銀行自身經(jīng)營(yíng)的獨特之處，在明確各層面戰略目標之下，盡量保持商業(yè)銀行原有財務(wù)指標，從財務(wù)、客戶(hù)、內部業(yè)務(wù)流程、學(xué)習與成長(cháng)4個(gè)層面，設計了基于平衡計分卡的績(jì)效考核指標體系（如表1所示）。首先，財務(wù)層面。商業(yè)銀行績(jì)效考核財務(wù)層面的指標設置應以利潤穩定增長(cháng)和不良貸款監管達標為戰略目標，設置經(jīng)濟增加值、非利息收入等指標。其中凈資產(chǎn)收益率是評價(jià)營(yíng)運資金及其積累獲取報酬水平的指標，通過(guò)對該指標的綜合對比分析，可以看出銀行獲利能力在同業(yè)中所處的地位以及與同類(lèi)銀行的差異水平。其次，客戶(hù)層面。商業(yè)銀行是一個(gè)真正以客戶(hù)為導向的行業(yè)，在設計績(jì)效考核客戶(hù)層面的指標體系時(shí)，可設置獲取目標客戶(hù)數、客戶(hù)關(guān)注度指標。但是，績(jì)效考核客戶(hù)層面的指標體系也有其局限性，比如客戶(hù)關(guān)注度、客戶(hù)滿(mǎn)意度的評價(jià)是客戶(hù)的主觀(guān)態(tài)度而不是其客觀(guān)行動(dòng)，因此還需要與客戶(hù)保持率等指標相結合。再次，內部業(yè)務(wù)流程層面。業(yè)務(wù)流程是直接或間接為客戶(hù)提供服務(wù)的一系列相關(guān)邏輯活動(dòng)的有序集合，推進(jìn)流程效率提高和案件發(fā)生最小化應為內部業(yè)務(wù)流程的戰略目標，根據銀行各單位業(yè)務(wù)特點(diǎn)、產(chǎn)品和部門(mén)的不同，商業(yè)銀行在內部業(yè)務(wù)流程層面的績(jì)效考核可以設置風(fēng)險控制、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新、合規經(jīng)營(yíng)等指標。最后，學(xué)習與成長(cháng)層面。對于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，其學(xué)習與成長(cháng)維度的績(jì)效考核應該是提高人力資源素質(zhì)，增強員工滿(mǎn)意度，使員工能成為訓練有素且士氣高昂的工作團隊。本文設置各崗位勝任員工占比、員工保持率等績(jì)效考核指標。
4、平衡計分卡績(jì)效考核指標權重的確定
確定合理、科學(xué)的指標權重是商業(yè)銀行進(jìn)行平衡計分卡績(jì)效考核的重要前提。針對商業(yè)銀行平衡計分卡績(jì)效考核的特征，本文認為商業(yè)銀行平衡計分卡績(jì)效考核指標權重確定的`方法可以將定性和定量識別方法結合起來(lái)，其中，定性確定方法主要有“頭腦風(fēng)暴法”及德?tīng)柗品�，定量確定方法可以用層次分析法。一般地，由于財務(wù)層面的各項指標體現的是銀行的工作業(yè)績(jì)，所以相應權重較高，財務(wù)層面的各項指標可以占比
40％左右；而對于像員工流失率這樣的指標，雖然在實(shí)際工作中對銀行未來(lái)的發(fā)展起到?jīng)Q定性的作用，但是由于其可控性較低，在實(shí)際工作中銀行對其很難掌控，所以相應的權重就比較低。針對銀行各個(gè)支行及不同部門(mén)的不同工作特性，各個(gè)層面指標的權重也會(huì )有所不同，相應的會(huì )各自有所側重，但是一般權重都不應該超過(guò)30％，權重過(guò)高容易導致“抓大放小”對權重相對較小的指標不予以關(guān)注，而且容易導致考核結果有失公正；相反，權重的設置也不應該太低。太低會(huì )使得考核的指標缺少影響力而相關(guān)的部門(mén)不予以足夠的重視�？傊�，對于商業(yè)銀行而言，通過(guò)一段時(shí)間的探索，是完全可能制定出符合自己銀行特點(diǎn)的指標體系的權重的。
三、商業(yè)銀行實(shí)施平衡計分卡績(jì)效考核時(shí)應注意的問(wèn)題
實(shí)施平衡計分卡績(jì)效考核是商業(yè)銀行追求精細化的人力資源管理的可貴探索。在深刻把握平衡計分卡的思想精髓的基礎上，商業(yè)銀行在實(shí)施平衡計分卡績(jì)效考核時(shí)應注意以下問(wèn)題：
1、目標和指標設定必須因果相聯(lián)，科學(xué)合理
首先是下級行的平衡計分卡必須與上級行平衡計分卡銜接，各部室的平衡計分卡要與本行的平衡計分卡銜接，崗位客戶(hù)經(jīng)理或專(zhuān)員的平衡計分卡與部門(mén)的平衡計分卡要銜接。其次是時(shí)間銜接。年度平衡計分卡的內容分解到季度，季度平衡計分卡的內容分解到月度。同時(shí)，為了避免銀行管理層在多項指標中耗費大量的精力，減少銀行在收集數據和監督活動(dòng)中花費的時(shí)間和資源，測評的指標不應過(guò)多，要堅持精而不多，控制在20個(gè)以?xún)�；明確而不模糊，能夠有效量化；關(guān)鍵而不空泛，要抓住關(guān)鍵績(jì)效指標。
2、突出戰略重點(diǎn)
設立商業(yè)銀行平衡計分卡績(jì)效考核不封頂指標，對公為對公存款日均、中間業(yè)務(wù)凈收入、有效客戶(hù)指標；對私為儲蓄存款日均、個(gè)貸時(shí)點(diǎn)、中間業(yè)務(wù)凈收入、有效客戶(hù)指標，采用按絕對值超額完成數加分制。突出商業(yè)銀行發(fā)展的戰略重點(diǎn)。
3、注意溝通反饋
在商業(yè)銀行實(shí)施平衡計分卡績(jì)效考核是一項需要管理層、各部門(mén)、各分支行、團隊和個(gè)人充分參與的工程，只有各個(gè)層次對銀行的整體戰略、局部策略和階段性策略充分認同，才能保證平衡計分卡的順利實(shí)施。因此，在執行過(guò)程中不斷地與銀行管理層、各部門(mén)、各分支行、團隊和員工進(jìn)行溝通和反饋，才能有效地發(fā)揮積極作用，如可以充分利用刊物、公告欄、會(huì )議等形式及時(shí)收集反饋意見(jiàn)，根據需要修正績(jì)效考核計分指標，改進(jìn)績(jì)效考核的方案和流程，相關(guān)部門(mén)同時(shí)根據溝通及反饋的意見(jiàn)不斷地對每個(gè)績(jì)效指標進(jìn)行有效的監測、評估和測算。
4、建立獎懲制度
為了使平衡計分卡績(jì)效考核順利實(shí)施，真正將基于平衡計分卡的績(jì)效考核結果利用起來(lái)，商業(yè)銀行需要在各部門(mén)及個(gè)人層次上將平衡計分卡的實(shí)施結果與獎懲制度掛鉤，只有這樣，才能不斷提高商業(yè)銀行的績(jì)效考核水平，在一定程度上體現平衡計分卡績(jì)效考核的優(yōu)越性。
5、成立績(jì)效考核領(lǐng)導小組，專(zhuān)人負責
平衡計分卡是先進(jìn)的管理工具，科學(xué)又復雜，必須成立專(zhuān)門(mén)的領(lǐng)導小組和考核辦公室，其職責就是根據商業(yè)銀行每年的戰略目標，按平衡計分卡的原理要求，對各個(gè)部門(mén)進(jìn)行績(jì)效考核。同時(shí)，定期總結，尋找差距，提出解決問(wèn)題的辦法，使績(jì)效考核成為一種持續的管理活動(dòng)。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 11
一、指導思想
以省聯(lián)社績(jì)效考核相關(guān)精神為指導，與市聯(lián)社人事制度改革、勞動(dòng)用工制度相結合，通過(guò)委派會(huì )計履責監督、市聯(lián)社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標和工資含量標準，拉開(kāi)分配檔次，建立“激勵充分、約束有效”的分配機制，促進(jìn)我市農村商業(yè)銀行又好又快地發(fā)展。
二、基本原則
�。ㄒ唬┖坑嫵甑脑瓌t。根據全市信用社績(jì)效工資總額、各項經(jīng)營(yíng)計劃等因素，確定統一的含量標準，據此標準計算信用社實(shí)際完成任務(wù)數應得的績(jì)效工資。信用社主任和副主任根據工作職責和分工，其績(jì)效工資實(shí)行百分考核。
�。ǘ┵|(zhì)效優(yōu)先的原則。各社工資增長(cháng)水平要與經(jīng)營(yíng)指標完成情況和資產(chǎn)質(zhì)量相適應。
�。ㄈ╋L(fēng)險防范的原則。凡出現案件或資產(chǎn)損失的，根據涉案金額或損失大小，按規定相應扣減績(jì)效工資。
�。ㄋ模┤藛T定編的原則。年終績(jì)效考核結賬時(shí)，按定編的人數計算按人考核結賬部分。
�。ㄎ澹┌丛陆Y賬的原則。市聯(lián)社按月對各社經(jīng)營(yíng)計劃完成情況進(jìn)行考核，其中收息按月全額計發(fā)績(jì)效工資，其它考核項目按當期應計績(jì)效工資的70%計發(fā)，信用社依據員工業(yè)績(jì)考核到人。全年滾動(dòng)結算，年終結總賬。
�。﹥�(yōu)勝劣淘的原則。有下列情況之一的，對主任和分管主任就地免職：
1、存款未完成凈增計劃50%的；
2、利息收入未完成計劃的80%或同比下降的；
3、不良貸款不降反增的；
4、當年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類(lèi)）。
三、績(jì)效考核對象
績(jì)效考核對象為全體在編在崗承擔經(jīng)營(yíng)目標任務(wù)的`員工，不包含待崗、內退及行政開(kāi)留人員。借調人員績(jì)效工資按所在信用社人均績(jì)效工資確定，由市聯(lián)社另增加相關(guān)社工資總額。
四、工資的構成和考核
�。ㄒ唬┗竟べY
按定編人數每人每月x元的標準計發(fā)（含“三金”），待崗人員發(fā)生活費x元。
�。ǘ┛�(jì)效工資
1、xx年全市信用社績(jì)效考核指標為全年存款旬均凈增額、利息收入、不良貸款清收（五級分類(lèi)）�？�(jì)效工資含量標準分別為存款旬均凈增額x元/萬(wàn)元，利息收入x元/萬(wàn)元（營(yíng)業(yè)部按x元/萬(wàn)元考核），不良貸款清收x元/萬(wàn)元。
2、對信用社主任、副主任績(jì)效工資實(shí)行百分考核，工資基數為全社業(yè)務(wù)人員人均績(jì)效工資。
�。�1）主任考核項目：
存款年末凈增25分、收息30分、不良貸款清收25分、回籠率10分、安全及其他工作10分（城區社存款年末凈增35分，收息45分）。
�。�2）分管信貸副主任考核項目：
利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。
�。�3）分管存款副主任考核項目：
存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分。
上述定量指標按實(shí)際完成比例計分，超比例可計加分，加分最高不超過(guò)原分值的30%；貸款回籠率達不到99%，每差0.5個(gè)百分點(diǎn)扣1分。定性指標由市聯(lián)社相關(guān)職能部門(mén)根據平時(shí)考核計分。
五、工資系數的確定
信用社主任工資系數基數為1.8，根據百分考核結果考核后上下浮動(dòng)區間為；副主任系數基數為1.5，考核后上下浮動(dòng)區間為，其他人員工資系數由各社根據情況自行確定。
六、績(jì)效工資扣減項目
�。ㄒ唬┊斈甑狡谫J款回籠率低于99%的，按欠標準絕對額的10%扣減績(jì)效工資總額。
�。ǘ┵M用超計劃、超比例部分，全額扣減信用社主任績(jì)效工資。
七、特別說(shuō)明和規定
�。ㄒ唬┦新�(lián)社年終將按存款旬均凈增x元/萬(wàn)元、利息收入x元/萬(wàn)元的標準增加各社費用總額，作為組織存款、增加利息收入的專(zhuān)項公關(guān)費用。
�。ǘ└魃鐟獏^分不同崗位，建立個(gè)人業(yè)績(jì)臺賬，詳細登載員工個(gè)人收存、收貸、收息業(yè)績(jì)，作為計算績(jì)效工資的依據。
�。ㄈ┬庞蒙缰魅�、副主任組織的對公和大戶(hù)存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業(yè)績(jì)，相應的績(jì)效工資應按比例進(jìn)行分配。
�。ㄋ模┌幢巨k法計算的績(jì)效工資總額若低于省聯(lián)社核定的工資總額，以省聯(lián)社核定的工資總額為準，相應調增各社績(jì)效工資總額；反之相應調減各社績(jì)效工資總額。
銀行普惠業(yè)務(wù)考核方案 12
一、組織領(lǐng)導
我行成立綠色信貸主題活動(dòng)領(lǐng)導小組，具體負責該項活動(dòng)的組織和推進(jìn)工作。
小組組員：
組長(cháng)：xxx
副組長(cháng)：xxx
成員：xxx
二、工作目標
進(jìn)一步貫徹落實(shí)國家有關(guān)節能減排、環(huán)境保護等文件精神，以綠色信貸為抓手，積極調整信貸結構，有效防范環(huán)境與社會(huì )風(fēng)險，更好地服務(wù)樂(lè )清實(shí)體經(jīng)濟。通過(guò)將綠色信貸政策與金融杠桿的有機結合，促進(jìn)樂(lè )清經(jīng)濟發(fā)展方式轉變和經(jīng)濟結構調整。
三、工作內容
�。ㄒ唬┏浞诌\用媒體信息和綠色信貸信息共享平臺數據，試行授信準入工作“環(huán)評一票否決制”。在授信準入工作中，多渠道地收集報紙、電視臺等媒體公開(kāi)批露的有關(guān)環(huán)境監測信息，查閱環(huán)保部門(mén)提供的企業(yè)環(huán)境行為信息，對存在被媒體曝光的環(huán)境違法行為或環(huán)境行為五色評級結果為“紅色”和“黑色”的不予準入。
�。ǘ﹫猿钟蟹鲇锌氐男刨J結構調整策略，根據企業(yè)環(huán)保信息提供差別化的信貸服務(wù)。優(yōu)先支持環(huán)境行為五色評級結果為“綠色” 和“藍色”的企業(yè)用信，嚴格控制五色評級結果為“紅色”和“黑色”的企業(yè)用信規模。通過(guò)嚴把準入關(guān)和加強存量調整這兩方面工作，督促企業(yè)逐步轉入合規化環(huán)保經(jīng)營(yíng)。
�。ㄈ┰囃婆盼蹤嗟盅嘿J款。我行將根據小微企業(yè)擁有的排污權狀況，適時(shí)推行排污權抵押貸款，緩解企業(yè)擔保難問(wèn)題，盤(pán)活企業(yè)資產(chǎn)。
四、具體措施
�。ㄒ唬├^續深入貫徹執行《關(guān)于推進(jìn)綠色信貸建設的通知》，加強授信盡職調查。各支行要深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，務(wù)必將環(huán)境行為五色評級結果作為一項基本內容納入授信盡職調查工作。
�。ǘ﹪栏窨刂骗h(huán)境行為較差和差的“紅色”、“黑色”企業(yè)用信規模。在兩類(lèi)企業(yè)環(huán)境違法行為沒(méi)有整改驗收完成之前，不得對其新增貸款額度，且到期貸款至少壓縮30%以上；在兩類(lèi)企業(yè)環(huán)境違法行為整改驗收之后，半年內未發(fā)生新的環(huán)境違法行為，由環(huán)保部門(mén)核準出具證明，可視實(shí)際情況繼續給予支持。
�。ㄈ┙⒕G色信貸監管的'長(cháng)效機制。各部門(mén)要加大綠色信貸貸前調查、貸中審查、貸后檢查的執行力度，對綠色信貸政策執行不力，向“紅色”、“黑色”企業(yè)違規發(fā)放貸款，要追究有關(guān)人員責任。
五、實(shí)施步驟
�。ㄒ唬�5-6月，根據上級監管部門(mén)關(guān)于綠色信貸指導意見(jiàn)，結合我行實(shí)際，制訂或修改有關(guān)綠色信貸相關(guān)制度，并貫徹落實(shí)。
�。ǘ�7-8月，運用經(jīng)過(guò)完善的企業(yè)環(huán)評數據，對新增客戶(hù)和存量客戶(hù)實(shí)行分類(lèi)管理，做好信貸準入和結構調整工作。8月底配合相關(guān)部門(mén)做好“推動(dòng)銀行業(yè)綠色信貸，支持經(jīng)濟轉型升級為主題”的綠色信貸工作大會(huì )。
�。ㄈ�9-10月，配合上級監管部門(mén)開(kāi)展的綠色信貸試點(diǎn)工作。
�。ㄋ模�20xx年底前，對本行的綠色信貸主題活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行總結，并將有關(guān)總結報告上報至各有關(guān)部門(mén)。
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