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日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了在工作中有更好的成長(cháng)，為此需要好好地寫(xiě)一份計劃了。好的計劃是什么樣的呢？下面是小編幫大家整理的融資計劃9篇，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
融資計劃 篇1
隨著(zhù)我國金融市場(chǎng)的逐步完善，新的金融工具和金融運作方式不斷出現。其中金融機構對不良資產(chǎn)進(jìn)行打包處置從無(wú)到有，從限定在國家計劃內由四家資產(chǎn)管理公司壟斷進(jìn)行開(kāi)始，逐步形成企業(yè)自主的多元開(kāi)放的市場(chǎng)運作模式。每年都有數千億的不良金融資產(chǎn)被打包出售，相應地有眾多的單位和個(gè)人加入了這一新興行業(yè)“淘金”。由于貸款活動(dòng)中以不動(dòng)產(chǎn)作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產(chǎn)處置中比較多地涉及到轉讓土地使用權和銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。在債務(wù)人、銀行、資產(chǎn)包購買(mǎi)和處置人、不動(dòng)產(chǎn)購買(mǎi)人之間，涉及多少道營(yíng)業(yè)稅，能否差額計稅，如何進(jìn)行扣除憑證管理，仁者見(jiàn)仁，各有各的理解。
一、金融資產(chǎn)包與抵押的基本含義：
�。ㄒ唬┤魏涡袠I(yè)都是有風(fēng)險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機構在發(fā)放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無(wú)法正常收回的事情時(shí)有發(fā)生。為盡可能減少因此發(fā)生的損失，銀行便將某一時(shí)期或某一類(lèi)應收未收的貸款項目進(jìn)行捆綁（即不良金融資產(chǎn)包）出售，將債權讓渡給愿意承接的單位或個(gè)人以取得一些收益。在債權轉讓的過(guò)程中，隨同貸款合同產(chǎn)生的抵押權同時(shí)轉移。承接不良資產(chǎn)者可能將該資產(chǎn)包直接轉讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產(chǎn)包中的項目，逐個(gè)行使債權人權利，催收本息以及對抵押物進(jìn)行處置。這就是不良金融資產(chǎn)包的基本含義。
�。ǘ╆P(guān)于抵押，《中華人民共和國物權法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《物權法》）第三十三條做出了規定，“本法所稱(chēng)抵押，是指債務(wù)人或者第三人不轉移對本法第三十四條所列財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權的擔保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權人有權依照本法規定以該財產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該財產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。
前款規定的債務(wù)人或者第三人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的財產(chǎn)為抵押物�！�
該法第三十四條還規定，可以抵押的財產(chǎn)包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著(zhù)物,和抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著(zhù)物等。
二、相關(guān)法律規定
金融資產(chǎn)包購買(mǎi)人對抵押的不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行處置過(guò)程中，受到國家法律的保護和約束。這主要是《物權法》和《中華人民共和國擔保法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《擔保法》）
�。ㄒ唬段餀喾ā返南嚓P(guān)規定
我國《物權法》的相關(guān)規定主要有：
1.保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉移財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)抵押給債權人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實(shí)現抵押權的情形，債權人有權就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。
2．抵押權人在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財產(chǎn)歸債權人所有。
3．抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。債權轉讓的，擔保該債權的抵押權一并轉讓?zhuān)闪碛幸幎ɑ蛘弋斒氯肆碛屑s定的除外。
4．債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實(shí)現抵押權的情形，抵押權人可以與抵押人協(xié)議以抵押財產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押財產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。
�。ǘ稉７ā返南嚓P(guān)規定
我國《擔保法》做出了與上述《物權法》相同的規定，同時(shí)進(jìn)一步做出如下規定：
1.訂立合同時(shí)，抵押權人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權人未受清償時(shí)，抵押物的所有權轉移為債權人所有。
2．債權人在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財產(chǎn)歸債權人所有。
3．債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權人未受清償的'，可以與抵押人協(xié)議抵押物折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押物所得的價(jià)款受償；協(xié)議不成的，抵押權人可以向人民法院提起訴訟。
三、處置抵押不動(dòng)產(chǎn)的基本形式及分析
�。ㄒ唬└鶕陨蠈竞x和相關(guān)法律的了解，我們發(fā)現在處理抵押不動(dòng)產(chǎn)時(shí)能夠采取以下五種方式：
�。ㄎ澹┖侠泶_定營(yíng)業(yè)額
1.對于債務(wù)人來(lái)說(shuō)，一般并不取得收入（收入直接到債權人那里去了）。其銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)的收入，應以其抵債金額確定。但拍賣(mài)所得大于欠款本息的，超過(guò)部分歸債務(wù)人所有，也應當作為營(yíng)業(yè)額計征營(yíng)業(yè)稅。
2.不動(dòng)產(chǎn)是債務(wù)人購置所得時(shí)，購買(mǎi)價(jià)可以從營(yíng)業(yè)額中扣除。對于購買(mǎi)金融資產(chǎn)包的債權人來(lái)說(shuō)，銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)行為應當繳納營(yíng)業(yè)稅時(shí)，當然屬于銷(xiāo)售購置不動(dòng)產(chǎn)行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產(chǎn)包成交價(jià)格占資產(chǎn)包原始價(jià)格的比例，乘不動(dòng)產(chǎn)帳面價(jià)值得出的數字；二、按照資產(chǎn)包拍賣(mài)成交時(shí)的評估價(jià)。近年來(lái)不動(dòng)產(chǎn)價(jià)格飛漲，按照評估價(jià)對納稅人最有利。三是購買(mǎi)金融資產(chǎn)包時(shí)資產(chǎn)清單上列名的帳面價(jià)值（原始價(jià)格）；四、按照債務(wù)人所欠貸款本息計算。
對于第一種方式，按照比例法計算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負擔，特別是資產(chǎn)包中能夠有價(jià)值的主要就是抵押不動(dòng)產(chǎn)，其他一些現金權益項目的價(jià)值形同虛設，因此，競買(mǎi)人接收的是資產(chǎn)包的全部，實(shí)際上是購買(mǎi)資產(chǎn)包中一些有價(jià)值的東西。這正是資產(chǎn)包的意義所在，虛虛實(shí)實(shí)魚(yú)龍混雜，但看得見(jiàn)的干貨以不動(dòng)產(chǎn)為最，因此，其縮小其價(jià)值不符合實(shí)際。按照資產(chǎn)包拍賣(mài)成交時(shí)的評估價(jià)計算缺乏可操作性，并且近年來(lái)房地產(chǎn)價(jià)格飛漲，按評估價(jià)必然增加扣除金額。按照資產(chǎn)包交易基礎資料中的原始價(jià)值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀(guān)成本扣除，所以筆者認為比較合適。最后，按照貸款本息總額進(jìn)行扣除的方法，雖然與現行金融機構銷(xiāo)售抵債不動(dòng)產(chǎn)，以銷(xiāo)售收入減去抵債本息后的余額繳納營(yíng)業(yè)稅的規定相一致，但貸款本息在資產(chǎn)包交易中已經(jīng)完全被修改，競買(mǎi)人考慮的是不動(dòng)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值而不是帳面上欠債數，而且利息的計算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。
融資計劃 篇2
一、項目簡(jiǎn)介
長(cháng)春西客站是國家發(fā)改委批復(發(fā)改交運(20xx)876號)立項的國家重點(diǎn)建設項目“哈爾濱至大連鐵路客運高速專(zhuān)用線(xiàn)”的主要站點(diǎn)項目，哈爾濱至大連鐵路客運專(zhuān)用鐵路客車(chē)最高時(shí)速將達到每小時(shí)300公里以上。自長(cháng)春西客站乘坐高速鐵路客車(chē)，3小時(shí)可以抵達大連，4小時(shí)則可以抵達北京。
長(cháng)春西客站位置在長(cháng)春市綠園區四環(huán)路以東，景陽(yáng)大路以南，西三環(huán)路以西，自立西街和警備路以北。
與長(cháng)春西客站項目配套，長(cháng)春西客站將建五個(gè)站臺和九條鐵路線(xiàn)。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運、城市公交、出租車(chē)為一體的綜合換乘中心，使居住、現代服務(wù)、購物、文化休閑與鐵路相結合。
長(cháng)春西客站項目占地面積40萬(wàn)平方米，規劃建筑面積57萬(wàn)平方米包括綜合換乘中心及各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中，換乘中心占地250000平方米，總建筑面積為375000平方米;房地產(chǎn)部分占地150000平方米，總建筑面積為195000平方米;其中高層104000平方米，多層78000平方米，商鋪13000平方米。
二、項目設計與建設單位
長(cháng)春西客站項目占地面積40萬(wàn)平方米，規劃建筑面積57萬(wàn)平方米的各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。
1、項目設計單位
長(cháng)春西客站設計方案由德國ASP公司、同濟大學(xué)、長(cháng)春市城鄉規劃設計研究院等三家單位設計。20xx年8月10日，建設部總規劃師陳為邦、建設部地鐵輕軌中心副主任秦國棟、清華大學(xué)規劃院副院長(cháng)梁偉;哈爾濱工業(yè)大學(xué)領(lǐng)導;深圳研究生院副院長(cháng)金廣君教授;中國城市規劃設計研究院副總規劃師朱子瑜;北京城建設計研究院總院院長(cháng)助理劉遷教授;長(cháng)春市城市科學(xué)院研究會(huì )副會(huì )長(cháng)閆有總工程師等8位專(zhuān)家參加了項目論證，對項目規劃和設計給予充分肯定和高度贊揚。
2、項目建設單位
吉林省發(fā)展改革委員會(huì )以吉資字(20xx)768號2文件批復長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司為長(cháng)春西客站項目的建設開(kāi)發(fā)單位。
長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司成立于20xx年，在吉林省具有一定的市場(chǎng)聲譽(yù)和行業(yè)影響力。。主要從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目，總資產(chǎn)約2億元人民幣。公司員工60人，其中高級職稱(chēng)10人，中級職稱(chēng)25人，初級職稱(chēng)10人。
三、項目可行性
長(cháng)春市現有鐵路編組站長(cháng)春站為客貨混合站，其客運和貨運的運營(yíng)能力已遠遠滿(mǎn)足不了吉林省現代經(jīng)濟增長(cháng)的速度。哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)的建設，必將大大推動(dòng)東北地區交通能力的提升和經(jīng)濟建設的步伐。因此，哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)的`建設得到了國家、地方省市的大力支持。
長(cháng)春西客站作為長(cháng)春市的主要交通樞紐，吉林省及長(cháng)春市各級領(lǐng)導對此項目給與了大力支持及高度關(guān)注。長(cháng)春市成立了西客站指揮部，部指揮為長(cháng)春市副市長(cháng)，副總指揮長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)
公司董事長(cháng)曹玉紅。
作為哈大鐵路客運專(zhuān)用線(xiàn)建設招標引進(jìn)的多元投資主體之一，國家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長(cháng)春西客站項目由長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司自籌資金建設，長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司對長(cháng)春西客站擁有土地使用權和地面建筑(除鐵路交通、交換、控制外)的全部產(chǎn)權。國家鐵路局與長(cháng)春西客站的建設單位長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司簽訂15年的合作協(xié)議，合作期間，長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計提收入，鐵路局租用長(cháng)春西客站的辦公用房和配套設施并向長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司支付租金。合作期滿(mǎn)，鐵路局整體租用長(cháng)春西客站50年。
長(cháng)春金奇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司財務(wù)穩健，業(yè)績(jì)良好，具有很好的的營(yíng)運能力和融資信用保障。而長(cháng)春西客站擁有很好的政策支持和運營(yíng)收入保證，項目經(jīng)營(yíng)風(fēng)險很小，償債能力強。
據專(zhuān)業(yè)會(huì )計機構估算，長(cháng)春西客站主體項目在前三年建設期不產(chǎn)生收入，從第四年開(kāi)始，項目收入每年會(huì )穩定在99150萬(wàn)元。房地產(chǎn)部分在建設期前三年全部實(shí)現收入，其中，建設第二年房地產(chǎn)部分實(shí)現收入83460萬(wàn)元，第三年實(shí)現收入27828萬(wàn)元。
項目現金流量分析結果表明，從建設期第四年開(kāi)始，項目運營(yíng)實(shí)現正現金流，并且，從第六年開(kāi)始穩定保持68099萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)性?xún)衄F金流入。
粗略估算，在整個(gè)15年合作期間，項目整體運營(yíng)毛利潤在100億左右，其中，房地產(chǎn)部分毛利潤在5.46億元左右。
四、融資方案與還款計劃
1、融資方案
項目融資總額為30億元人民幣。其中，西客站主體投資
229859.63萬(wàn)元,;約占項目總投資的75.36%;房地產(chǎn)部分投資68140.37萬(wàn)元, 約占項目總投資的22.34%。流動(dòng)資金投資20xx萬(wàn)元, 約占項目總投資的0.66%。
西客站主體項目建設期為三年，投資按年度分三期進(jìn)行。第一期投資約為計劃投資的55%，第二期投資約為計劃投資的30%，第三期投資約為計劃投資的15%。
房地產(chǎn)項目建設期為二年，分兩期投資。第一期投資約為計劃投資的70%，第二期投資約為計劃投資的30%。
融資計劃 篇3
目 錄
第一章 項目總論 ......................................................................................................... 1
1.1 項目概況 ........................................................................................................................ 2
1.1.1 項目名稱(chēng) ................................................................................................................. 2
1.1.2 項目性質(zhì) ................................................................................................................. 2
1.1.3 項目申辦單位 ......................................................................................................... 2
1.1.4 項目簡(jiǎn)介 ................................................................................................................. 2
1.1.5 項目建設地點(diǎn) ......................................................................................................... 2
1.1.6 項目建設內容及規模 ............................................................................................. 2
1.1.7 項目建設工期及實(shí)施進(jìn)度 ..................................................................................... 2
1.1.8 投資估算和資金籌措 ............................................................................................. 2
1.1.9 經(jīng)濟指標 ................................................................................................................. 2
1.2 編制依據及編制范圍 .................................................................................................... 2
1.2.1 編制依據 ................................................................................................................. 2
1.2.2 編制范圍 ................................................................................................................. 3
1.3 結論及建議 .................................................................................................................... 4
1.3.1 結論 ......................................................................................................................... 4
1.3.2 建議 ......................................................................................................................... 4
第二章 項目建設背景及必要性 ................................................................................. 5
2.1 項目建設背景 ................................................................................................................ 5
2.1.1 蘭州市教育資源缺乏 ............................................................................................. 5
2.1.2 蘭州市經(jīng)濟發(fā)展良好，受教育需求增加 ............................................................. 7
2.1.3 政府出臺一系列政策法規全面推進(jìn)素質(zhì)教育的發(fā)展，鼓勵開(kāi)辦民辦院校 ..... 9
2.1.4 XXX中學(xué)教育資源豐厚 ...................................................................................... 12
2.2 項目建設必要性 .......................................................................................................... 13
2.2.1 響應政府關(guān)于全面發(fā)展素質(zhì)教育，鼓勵民辦院校的`政策 ............................... 13
2.2.2 順應安寧區教育事業(yè)發(fā)展要求 ........................................................................... 14
2.2.3 促進(jìn)蘭州市教育均衡發(fā)展 ................................................................................... 15
2.2.4 改善蘭州市教育環(huán)境，提升蘭州市教育水平 ................................................... 16
2.2.5 提高學(xué)生素質(zhì)文化水平，為私立學(xué)校的教育模式發(fā)展提供參考 ................... 17
第三章 市場(chǎng)分析 ....................................................................................................... 20
3.1 學(xué)齡人口趨勢分析 ...................................................................................................... 20
3.2 生源總量分析 .............................................................................................................. 21
3.3 蘭州市辦學(xué)能力現狀分析 .......................................................................................... 21
3.4 需求分析結論 .............................................................................................................. 22
第四章 項目規劃與建設規模 ................................................................................... 23
4.1 項目規劃 ...................................................................................................................... 23
4.2 建設規模 ...................................................................................................................... 24
4.2.1 建校規模 ............................................................................................................... 24
4.2.2 建筑內容及規模 ................................................................................................... 25
第五章 項目選址和主要建設條件 ........................................................................... 31
5.1 項目選址 ...................................................................................................................... 31
5.2 場(chǎng)址主要建設條件 ...................................................................................................... 32
5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32
5.2.2 氣象水文 ............................................................................................................... 33
5.2.3 教育資源 ............................................................................................................... 33
5.2.4 產(chǎn)業(yè)環(huán)境 ............................................................................................................... 34
5.3 基礎設施配套條件 ...................................................................................................... 34
5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34
5.3.2 供電 ....................................................................................................................... 35
5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35
第六章 建設方案 ....................................................................................................... 36
6.1 設計依據 ...................................................................................................................... 36
6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37
6.3 功能分區 ...................................................................................................................... 37
6.4 建筑工程方案設計 ...................................................................................................... 37
6.4.1 自然條件 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
6.4.2 建筑方案設計 ....................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第七章 總圖布置與公共工程 ................................................................................... 38
7.1 總圖布置 ...................................................................................................................... 38
7.1.1 總圖布置原則 ....................................................................................................... 38
7.1.2 總體規劃構思 ....................................................................................................... 39
7.1.3 總平面布置 ........................................................................................................... 39
7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39
7.2.1 無(wú)障礙 ................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
7.2.2 給排水 ................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
7.2.3 供電 ....................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
7.2.4 綜合布線(xiàn) ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
第八章 項目管理 ....................................................................................................... 40
8.1 項目管理總則 .............................................................................................................. 40
8.2 項目建設管理單位及主要任務(wù) .................................................................................. 41
8.3 項目建設管理內容 ...................................................................................................... 41
8.3.1 工程監理 ............................................................................................................... 41
8.3.2 質(zhì)量管理 ............................................................................................................... 41
8.3.3 進(jìn)度控制 ............................................................................................................... 41
8.3.4 資金管理 ............................................................................................................... 41
8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41
8.3.6 項目協(xié)調 ............................................................................................................... 41
8.3.7 竣工驗收 ............................................................................................................... 41
8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41
8.4 工程招標 ...................................................................................................................... 41
8.4.1 招標范圍 ............................................................................................................... 41
8.4.2 招標方式 ............................................................................................................... 41
8.5 項目實(shí)施進(jìn)度 .............................................................................................................. 41
第九章 衛生、健康及安全 ....................................................................................... 42
9.1 衛生 .............................................................................................................................. 42
9.2 健康 .............................................................................................................................. 42
9.2.1 身體健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
9.2.2 心理健康 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
9.3 安全 .............................................................................................................................. 42
9.3.1 安全與衛生的因素識別 ....................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
9.3.2 防范措施 ............................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十章 消防、環(huán)保、節能及綠化 ........................................................................... 43
10.1 消防 ............................................................................................................................ 43
10.2 環(huán)保 ............................................................................................................................ 43
10.2.1 環(huán)境保護措施原則與標準 ................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.2.3 環(huán)境保護措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.3 節能與節水 ................................................................................................................ 43
10.3.1 依據與原則 ......................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.3.2 節能節水措施 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
10.4 綠化 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十一章 組織機構與管理團隊 ............................................................................... 44
11.1 組織機構 .................................................................................................................... 44
11.2 師資隊伍 .................................................................................................................... 44
第十二章 投資估算與資金籌措 ............................................................................... 45
12.1投資估算范圍和依據 ................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.1.1 投資估算范圍 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.1.2 投資估算依據 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.2 項目投資估算 ............................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
12.2 資金籌措 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十三章 財務(wù)預測 ................................................................................................... 46
13.1 財務(wù)假設 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2 財務(wù)預測 .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2.1 收入預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2.2 成本預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.2.3 利潤預測 ............................................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.3項目盈利能力分析 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.3.1 財務(wù)現金流量表預測 ......................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽
13.3.2 財務(wù)現金流量分析 ............................................................. 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.3.3 總投資收益率 ..................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
13.4 財務(wù)評價(jià) .................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十四章 社會(huì )效益分析 ........................................................................................... 46
14.1 推動(dòng)教育事業(yè)的發(fā)展 ................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
14.2 提升學(xué)生素質(zhì)文化水平 ............................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
14.3 部分解決社會(huì )就業(yè)問(wèn)題 ............................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
第十五章 結論與建議 ............................................................................................... 46
15.1 結論 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
15.2 建議 ............................................................................................ 錯誤！未定義書(shū)簽。
融資計劃 篇4
項目介紹：西安市北大街大廈，位于陜西省西安市北門(mén)里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟技術(shù)開(kāi)發(fā)區，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數總流量大約有30萬(wàn)多人次。
北大街大廈始建于1995年，總面積達16700平方米�？倶枪灿�6層。分為三棟。正門(mén)1可以用來(lái)做賓館，KTV，和各種娛樂(lè )場(chǎng)所。正門(mén)2可以用來(lái)做各種大型的超市，賣(mài)場(chǎng)和大型的店鋪和各種廣告設施。正門(mén)3可以用來(lái)做辦公室，餐廳和大型的餐飲場(chǎng)所北大街大廈因欠各類(lèi)款項不明。因此法院與最近折合拍賣(mài)�？們r(jià)1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房?jì)r(jià)的升高�？梢栽�1年之后盈利，6年之內可以還完各類(lèi)款項。
項目總負責人：黃鵬
項目業(yè)務(wù)：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣(mài)場(chǎng)，餐廳，寫(xiě)字樓。
項目計劃財務(wù)：20xx年1月~20xx年~12月
大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬(wàn)RMB
大型賣(mài)場(chǎng)。200萬(wàn)RMB
餐廳，寫(xiě)字樓。100萬(wàn)RMB
20xx年1月~20xx年~12月
大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬(wàn)RMB
大型賣(mài)場(chǎng)。500萬(wàn)RMB
餐廳，寫(xiě)字樓。140萬(wàn)RMB
項目總融資：2。1億人民幣（2。6千萬(wàn)美元）
項目目標：未來(lái)5年之內的成長(cháng)最迅速的消費娛樂(lè )和商業(yè)結合性公司。
短期目標：項目的各項運作基本到位，項目的管理，技術(shù)基本能夠形成完整的體系。
項目收攏資金介紹：基本的各個(gè)子系統的收入（1。3千萬(wàn)/年）。品牌戰略盈利（400萬(wàn)/年）
項目基本工作年限：3年/人
項目品牌戰略概述：項目如果各類(lèi)運作內容到位，基本上能夠實(shí)現以人為本，提高項目的個(gè)體素質(zhì)和項目的競爭力。加強各類(lèi)業(yè)務(wù)的提高，
大力提高項目在各種條件下的實(shí)力，達到每年項目的利比上年超高20個(gè)百分點(diǎn)，在兩年之內達到項目在全市，全省，全國的知名度和企業(yè)的影響力，在項目的發(fā)展初期能夠大力的和國際具有500企業(yè)的.資格公司合手，加強自己的競爭力。
項目的競爭資本：
1）資源基本80%具備國內大型公司的決策能力和具備國內一流本科院校的知識。
2）項目有獨特的銷(xiāo)售和運作模式，走在流行的最前沿。
3）加強自己的經(jīng)濟能力和資本的合理運用模式。
項目?jì)?yōu)勢：地理位置服務(wù)態(tài)度員工素質(zhì)領(lǐng)導能力宣傳策劃
融資計劃 篇5
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。
*投資安排
*擬建企業(yè)基本情況
*其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)
二、業(yè)務(wù)描述
*企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰略目標和階段目標
*項目技術(shù)獨特性(請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明)
介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢
三、產(chǎn)品與服務(wù)
*創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。主要有下列內容：
1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值 2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式 *生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。主要包括以下內容：
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠(chǎng)房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購置的生產(chǎn)設備 5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過(guò)程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
*介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
*目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題： 1、你的細分市場(chǎng)是什么? 2、你的目標顧客群是什么?
3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少?
4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標市場(chǎng)份額為多大?
5、你的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么?
*行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?
2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?
3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?
4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?
5、政府是如何影響該行業(yè)的?
6、是什么因素決定它的發(fā)展?
7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰略?
8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?
你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問(wèn)題：
1、你的主要競爭對手?
2、你的競爭對手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略?
3、可能出現什么樣的新發(fā)展?
4、你的核心技術(shù)(包括專(zhuān)利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現實(shí)物質(zhì)基礎是什么?
5、你的策略是什么?
6、在競爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢所在?
7、你能否承受、競爭所帶來(lái)的壓力?
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競爭中所具備的優(yōu)勢? *市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，你的市場(chǎng)影響策略應該說(shuō)明以下問(wèn)題：
1、營(yíng)銷(xiāo)機構和營(yíng)銷(xiāo)隊伍
2、營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )的建設
3、廣告策略和促銷(xiāo)策略
4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中意外情況的應急對策
五、管理團隊
*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎
懲制度及各部門(mén)的構成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)
2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 *列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng )建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等) 關(guān)鍵人物之一
*企業(yè)共有多少全職員工(填數字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數字) *尚未有合適人選的關(guān)鍵職位? *管理團隊優(yōu)勢與不足之處? *人才戰略與激勵制度?
*外部支持：公司聘請的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì )計師事務(wù)所等中介機構名稱(chēng)。
六、財務(wù)預測
*財務(wù)分析包括以下三方面的內容：
1、過(guò)去三年的歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過(guò)去三年現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結報告書(shū) 2、投資計劃：
(1) 預計的風(fēng)險投資數額 (2) 風(fēng)險企業(yè)未來(lái)的籌資資本結構如何安排 (3) 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風(fēng)險投資者投資后雙方股權的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 (7) 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度 3、融資需求
創(chuàng )業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實(shí)現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途(詳細說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明)
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。 *完成研發(fā)所需投入? *達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時(shí)間?
項目實(shí)施的計劃進(jìn)度及相應的資金配置、進(jìn)度表。 *投資與收益
*簡(jiǎn)述本期風(fēng)險投資的.數額、退出策略、預計回報數額和時(shí)間表?
七、資本結構
*目前資本結構表
*本期資金到位后的資本結構表
*請說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)
八、投資者退出方式
*股票上市：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說(shuō)明
*股權轉讓?zhuān)和顿Y商可以通過(guò)股權轉讓的方式收回投資
*股權回購：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權回購計劃應向投資者說(shuō)明
*利潤分紅：投資商可以通過(guò)公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權利潤分紅計劃應向投資者說(shuō)明
九、風(fēng)險分析
*企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策
詳細說(shuō)明項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預見(jiàn)的風(fēng)險
十、其它說(shuō)明
*您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?
*請說(shuō)明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?
*關(guān)于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。
*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說(shuō)明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 *創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)內容真實(shí)性承諾。
融資計劃 篇6
XXX公司(或XXX項目):
地址:
郵政編碼:
聯(lián)系人及職務(wù):
電話(huà):
傳真:
網(wǎng)址/電子郵箱:
第一部分摘要
一.公司簡(jiǎn)單描述
二.公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標)
三.公司目前股權結構
四.已投入的資金及用途
五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略
七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介
八.核心經(jīng)營(yíng)團隊
九.公司優(yōu)勢說(shuō)明
十.目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二.財務(wù)分析
1.財務(wù)歷史數據(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng))
2.財務(wù)預計(后3-5年)
3.資產(chǎn)負債情況
第二部分綜述
第一章公司介紹
一.公司的'宗旨(公司使命的表述)
二.公司簡(jiǎn)介資料
三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標
四.公司管理
1.董事會(huì )
2.經(jīng)營(yíng)團隊
3.外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)
第二章技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等)
2.產(chǎn)品特性
3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介
4.研發(fā)計劃及時(shí)間表
5.知識產(chǎn)權策略
6.無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應
2.現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設備及需添置設備
5.產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運
第三章市場(chǎng)分析
一.市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分
二.目標市場(chǎng)的設定
三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析
四.目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況
五.市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )
六.行業(yè)政策
第四章競爭分析
一.有無(wú)行業(yè)壟斷
二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額
三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占率等)
四.潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析
五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
一.概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)
二.銷(xiāo)售政策的制定(以往/現行/計劃)
三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)
五.銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策
六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算)
1.主要促銷(xiāo)方式
2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七.產(chǎn)品價(jià)格方案
1.定價(jià)依據和價(jià)格結構
2.影響價(jià)格變化的因素和對策
八.銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。
九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標(近期、中期)，銷(xiāo)售預估(3-5年)銷(xiāo)售額、占有率及計算依據
第六章投資說(shuō)明
一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)
四.資本結構
五.回報/償還計劃
六.資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證)
八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)
九.吸納投資后股權結構
十.股權成本
十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)
十三.雜費支付(是否支付中介人手續費)
第七章投資報酬與退出
一.股票上市
二.股權轉讓
三.股權回購
四.股利
第八章風(fēng)險分析
一.資源(原材料/供應商)風(fēng)險
二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財務(wù)風(fēng)險(應收帳款/壞帳)
九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))
十.破產(chǎn)風(fēng)險
第九章管理
一.公司組織結構
二.管理制度及勞動(dòng)合同
三.人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)
四.薪資、福利方案
五.股權分配和認股計劃
第十章經(jīng)營(yíng)預測
增資后3-5年公司銷(xiāo)售數量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(cháng)率、投資報酬率預估及計算依據
第十一章財務(wù)分析
一.財務(wù)分析說(shuō)明
二.財務(wù)數據預測
1.銷(xiāo)售收入明細表
2.成本費用明細表
3.薪金水平明細表
4.固定資產(chǎn)明細表
5.資產(chǎn)負債表
6.利潤及利潤分配明細表
7.現金流量表
8.財務(wù)指標分析
融資計劃 篇7
一、城市概況
遵義地處貴州省北部南連貴陽(yáng)、北接重慶，航空、鐵路、水運、高速公路體系配套、便捷高效，是昆筑北上和川渝南下的咽喉。遵義包括十三個(gè)縣市，富有豐富的自然資料如：仁懷，習水以酒為主，尤其仁懷以茅臺酒聞名全世界，湄潭、鳳岡以地方產(chǎn)業(yè)茶葉為主，鳳岡以鋅硒茶為特色，赤水已旅游業(yè)為主。遵義市區分為紅花崗和匯川兩大區域，紅花崗為老城區，有企業(yè)單位，有成熟的商業(yè)圈，肯德基、必勝客、麥當勞也入駐，匯川為新城區有新建立政府辦公大樓，新的開(kāi)發(fā)區，有商中檔的餐廳。遵義以其得天獨厚的區位優(yōu)勢和人文自然環(huán)境因素，經(jīng)濟得以迅猛發(fā)展；作為遵義城市和政治、經(jīng)濟和文化中心，“遵義歷史名城”受到國內外的關(guān)注。茅臺酒已走向世界，遵義名城旅游業(yè)飛速發(fā)展。目前遵義常住人口近680萬(wàn)，中心城區常住人口113萬(wàn)人，在遵義注冊企業(yè)數量達到達3000多家，為該項目的實(shí)施提供了強大需求背景。
外賣(mài)也是個(gè)歷史悠久的傳統行業(yè)，最初都是提供給大顧客、熟顧客的特殊服務(wù)，隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展，教育水平的提高，人們的生活方式已發(fā)生了翻天覆地的變化，改變過(guò)去與自然一體的工作情況，日益走向寫(xiě)字樓內�！懊褚允碁樘臁�，和人們生活息息相關(guān)的“食”自然是重中之重。而生活環(huán)境的變化，為外賣(mài)業(yè)的發(fā)展提供了一個(gè)廣闊的空間。 近年來(lái)城市人口流動(dòng)性增強，寫(xiě)字樓、各類(lèi)型產(chǎn)業(yè)區和商業(yè)區急劇增多，使這個(gè)行業(yè)獨立并專(zhuān)業(yè)起來(lái)。遵義人相對比較講究吃，也舍得吃，全國各地飲食口味在遵義都有具大市場(chǎng)。但目前遵義從事外賣(mài)的行業(yè)相對規模較小，通常外送距離相對較近，僅限于500米左右距離；而隨著(zhù)遵義城市范圍的不斷擴大，特別是一些專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)均離市中心較遠，周邊配套設施不夠完善，市場(chǎng)中的經(jīng)營(yíng)者更為獲得高質(zhì)量、營(yíng)養衛生而快捷的中餐服務(wù)而發(fā)愁。因此也為該項目實(shí)話(huà)創(chuàng )造了巨大的.商機。 二、市場(chǎng)需求分析 （一）市場(chǎng)定位
結合市場(chǎng)特點(diǎn)，通過(guò)市場(chǎng)分析，本項目的目標客戶(hù)群定位于各類(lèi)型產(chǎn)業(yè)園區、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)聚集區及中高檔寫(xiě)字樓中的人員。提供外賣(mài)和配送。原因分析如下：
1、這部分人群通常購買(mǎi)力相對較強，對于價(jià)格因素相對不太敏感，只要送餐的質(zhì)量、口味和服務(wù)好。他們不會(huì )為幾塊錢(qián)計較。 2、該區域企業(yè)通常中午休息時(shí)間較短，對于專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō)，中午也是其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)繁忙時(shí)間，就近獲得快捷而營(yíng)養的快餐，是其最大需求。
3、多數產(chǎn)業(yè)園區和商業(yè)聚集區離市區較遠，盡管周邊有一些餐館也提供外賣(mài)，采用點(diǎn)菜式服務(wù)，雖然菜品會(huì )多些，但菜品質(zhì)量卻較差，一旦進(jìn)行中午用餐高峰期，這些餐館往往不能提供外送，為客戶(hù)帶來(lái)了很多不便；也就為本項目實(shí)施提供了強大的動(dòng)因。
下面就該行業(yè)遵義的現狀、客戶(hù)群在遵義市區的分布位置、區域內企業(yè)及人員數量，在市場(chǎng)調查基礎上進(jìn)行分析； （二）現狀分析
就目前遵義現有約2萬(wàn)家餐飲企業(yè)，總體上分為四個(gè)檔次，高檔、中高檔、中檔、大排檔和小規模餐館。一般提供快餐外賣(mài)的只有大排檔和小規模餐館，中高檔酒樓往往很少涉及。在遵義城區愿提供外賣(mài)的大約也只有200∽300家，其中有80%的只對近距離（500米）派送，對較遠的客戶(hù)需求通常有派送量或另收費要求。這些小規模低檔餐館服務(wù)質(zhì)量一般較低，菜品水平也不是太高，一般只能提供中式經(jīng)濟餐，僅有少數會(huì )提供營(yíng)養餐。經(jīng)濟餐價(jià)格一般在5∽8元/份，營(yíng)養餐價(jià)格一般在10∽15元/份。由此可見(jiàn)，遵義規范、快捷、專(zhuān)業(yè)的外賣(mài)餐飲企業(yè)較少。
�。ㄈ┦袌�(chǎng)需求分析
從消費群特點(diǎn)分析，對快餐外賣(mài)存在需求的大多為上班族和流動(dòng)性較強的人群。而且需求高峰多集中的中餐，少部分會(huì )有早餐和晚餐需求。下面分類(lèi)對市場(chǎng)進(jìn)行分析。 1、流動(dòng)人群
從總體上來(lái)說(shuō)，目前遵義城區流動(dòng)人口90萬(wàn)；從流動(dòng)人群分布來(lái)看，主要集中在流動(dòng)性強、人口密度大的區域；這些區域重點(diǎn)在車(chē)站、物流園區、各類(lèi)批發(fā)商業(yè)區等。據資料統計遵義主要車(chē)站、專(zhuān)業(yè)批發(fā)市場(chǎng)日均流動(dòng)人口數量如下：
2、上班人群
從上班人群分布來(lái)看，主要集中在各大寫(xiě)字樓、各產(chǎn)業(yè)園區、專(zhuān)業(yè)商業(yè)區和行政事業(yè)單位。據資料統計，遵義主要一些專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)商鋪、寫(xiě)字樓還有一些超市，賣(mài)場(chǎng)數量如下：
若每商戶(hù)按3名員工計算，表中僅23項目，共計商戶(hù)員工數量約為122700人。寫(xiě)字樓平均按19層，每層有4家公司，每公司員工人數為12人，共計員工總數約為72960人。合計總數約為：195660人。 將流動(dòng)性客戶(hù)與上班員工人數總計，每天的人流量為：290660人。上述測算還不包括行政事業(yè)單位人員和學(xué)校學(xué)生人數。如果以每套餐8元，每月按26天、每年按10個(gè)月計算，每年僅該項目遵義市場(chǎng)價(jià)值不會(huì )低于6.0億元。 3、遵義的特色小吃：一、羊肉粉： 二、牛肉粉：三、米皮
四、其他的粉、面（豆花面、腸旺面等）： 五、餃子： 六、涼粉：
七、洋芋攤攤（含洋芋粑粑、炒洋芋、魔芋、豆腐皮）： 八、戀愛(ài)豆腐果、絲娃娃（川餃）：
九、茶湯： 十、雞蛋糕
十一、燒烤（含燒烤、烙鍋、炒螺絲、怪鹵等等）：十三、包子、餅等等 十四、糯米飯 十五、酸辣粉
另外還有很多小吃：1、市醫對門(mén)的冰粉2、尚稽臭豆腐皮3、正安的牛肉干
融資計劃 篇8
一、名詞釋義
1.在本融資計劃書(shū)中，除非另有說(shuō)明，下列簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
2.九仙茶舍或茶舍：指渝北區九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部；
3.沁園春茶業(yè)：指四川沁園春茶業(yè)股份有限公司；
4.元、萬(wàn)元：指人民幣元、人民幣萬(wàn)元；
5.股份中心、中心、眾籌平臺：指重慶股份轉讓中心有限責任公司；
6.領(lǐng)投人、中介機構、財務(wù)顧問(wèn)：指四川榮輝投資有限公司；
二、聲明和承諾
本融資計劃書(shū)系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項目發(fā)起人王書(shū)保證所提供相關(guān)材料的真實(shí)性、準確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏負連帶責任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實(shí)性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個(gè)別或連帶的法律責任。
本融資計劃書(shū)相關(guān)財務(wù)數據由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對數據的真實(shí)性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個(gè)別或連帶的法律責任。
本融資計劃書(shū)僅供重慶股份轉讓中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中心”）使用，中心應保證不將該報告使用于與國家相關(guān)法律法規、規范性文件等規定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對中心不當使用本報告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個(gè)別或連帶的法律責任。
三、眾籌要素
四、眾籌架構介紹
�。ㄒ唬┌l(fā)起人基本情況
本次眾籌項目發(fā)起人王書(shū)，系九仙茶舍投資人。
王書(shū)個(gè)人簡(jiǎn)歷：王書(shū)，女，生于1975年5月15日，漢族，四川省蒲江縣人，大學(xué)文化，1990年7月至1993年7月蒲江中學(xué)學(xué)習，1993年9月至1997年7月在重慶工商學(xué)院工商管理系學(xué)習至畢業(yè)，1997年9月至20xx年10月在重慶東部報刊雜志社工作，20xx年11月至今從事茶葉研發(fā)、茶藝學(xué)習和茶葉銷(xiāo)售工作。
王書(shū)，20xx年正式進(jìn)入茶葉行道，開(kāi)了第一家只銷(xiāo)售茶葉和茶具的專(zhuān)賣(mài)店面積139.58平方米，地址渝北區龍湖紫都城紫城天街負B-103，營(yíng)業(yè)2年，2年期間隨著(zhù)對茶葉文化和銷(xiāo)售業(yè)績(jì)的不斷提升和增長(cháng)，累積了豐富的經(jīng)驗。
20xx年，在渝北區龍華大道玉祥名車(chē)會(huì )所開(kāi)了第二家店，和名車(chē)會(huì )所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷(xiāo)售量和知名度，擴展了經(jīng)營(yíng)范圍，從銷(xiāo)售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營(yíng)的會(huì )所，逐步發(fā)展成為茶葉銷(xiāo)售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務(wù)洽談、養生餐于一體的多功能會(huì )員制會(huì )所，命名為九仙茶舍。
從20xx-2014年5月短短一年的時(shí)間內，不但成本全部回收，還實(shí)現了盈利，同時(shí)也累積了人脈。在20xx年5月15日開(kāi)了自營(yíng)獨資的九仙茶舍體驗店，面積達四百多平米，兩層樓的中式裝修風(fēng)格，古色典雅，耗資四百余萬(wàn)元，座落在高端、繁華的渝北區龍湖紫都城景觀(guān)大門(mén)旁，以會(huì )員制為收費標準，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗、茶葉、茶具銷(xiāo)售、商務(wù)沙龍、養生餐飲、娛樂(lè )為一體的多功能會(huì )所，每周還不定期的舉行茶道表演，養生分享、金融對接、朋友聚餐、戶(hù)外活動(dòng)等一系列的活動(dòng)，豐富了客戶(hù)的物質(zhì)和精神享受體驗，極大地提高了銷(xiāo)售業(yè)績(jì)和服務(wù)水平，月盈利8到12萬(wàn)。
在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規劃下，員工的自身素養隨著(zhù)茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了九仙茶舍穩固的基礎。 經(jīng)查，發(fā)起人王書(shū)最近一年遵守國家法律法規的規定開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不存在違法違規的情況。
�。ǘ╊I(lǐng)投人基本情況
四川榮輝投資有限公司成立于20xx年3月，公司專(zhuān)注于客戶(hù)的發(fā)展與中國多層次資本市場(chǎng)的結合，為客戶(hù)提供股權投融資、OTC推薦掛牌、上市及財務(wù)顧問(wèn)等服務(wù)，致力于發(fā)展成為西部地區專(zhuān)業(yè)出色的高端財務(wù)顧問(wèn)服務(wù)機構。以股權投資、債券投資、保薦服務(wù)及投資咨詢(xún)等為主要業(yè)務(wù)，以促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進(jìn)戰略認籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結構，提升核心競爭能力，實(shí)現健康快速成長(cháng)，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng )業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。
公司全部員工都具有本科以上學(xué)歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團隊，核心管理人員均為業(yè)內資深專(zhuān)家，具有深厚的理論基礎和豐富的金融市場(chǎng)實(shí)踐經(jīng)驗。公司高管團隊具有多家大型實(shí)業(yè)集團高管和專(zhuān)業(yè)投資集團工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗豐富，戰略眼光獨到，專(zhuān)業(yè)為企業(yè)提供股權掛牌上市推薦、股權轉讓咨詢(xún)、IPO上市輔導等專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，并配套實(shí)現企業(yè)在資本市場(chǎng)的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權等多元化方法，可實(shí)現企業(yè)的'高效大額融資，借力資本市場(chǎng)。
先后成功推薦多家企業(yè)在重慶股份轉讓中心掛牌，公司作為承銷(xiāo)商，輔導河北唐隆房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元�！皹s輝投資”堅持市場(chǎng)化的運作原則，與各級政府主管部門(mén)、金融服務(wù)機構、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟或高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區、知名中介機構建立廣泛的合作關(guān)系，憑借優(yōu)勢合作力量、先進(jìn)的運作理念共同致力于中國企業(yè)的發(fā)展。
�。ㄈ┬略O有限合伙企業(yè)
新設有限合伙企業(yè)認籌人擬出資情況如下：
五、項目的商業(yè)前景
�。ㄒ唬┲袊桊^服務(wù)行業(yè)的現狀
我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統生活服務(wù)業(yè)，又是具有現代養生理念和經(jīng)營(yíng)服務(wù)模式的現代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務(wù)內容和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)豐富多彩。20xx年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節點(diǎn)，在重大活動(dòng)的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進(jìn)步與成熟，同時(shí)，也可以看到整個(gè)行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡(luò )與方向。
如何賦予傳統茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內容。隨著(zhù)市場(chǎng)的逐步細分、經(jīng)營(yíng)上的不斷創(chuàng )新，茶館個(gè)體形成的差異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著(zhù)茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營(yíng)中植入文化元素符合消費者的心理需求。
�。ǘ┚畔刹枭岬纳虡I(yè)優(yōu)勢
1.突破傳統的經(jīng)營(yíng)模式
九仙茶舍跳出了傳統茶館業(yè)發(fā)展，將傳統茶館業(yè)的經(jīng)營(yíng)與茶文化的市場(chǎng)化與產(chǎn)業(yè)化相結合，帶動(dòng)和促進(jìn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調整、完善、創(chuàng )新。九仙茶舍通過(guò)定期舉辦茶文化沙龍活動(dòng)，借助行業(yè)協(xié)會(huì )和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時(shí)，茶舍融合了飲茶、音樂(lè )、書(shū)畫(huà)、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費體驗。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線(xiàn)下茶文化”體驗中心的服務(wù)模式。如：時(shí)段性的參與網(wǎng)上團購活動(dòng)，刺激大眾消費。隨著(zhù)茶舍的發(fā)展壯大，九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結合，組織茶舍會(huì )員旅游觀(guān)光，或參觀(guān)茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會(huì )員在品茶休閑的同時(shí)，體驗到更多的茶文化。九仙茶舍負責人擁有豐富的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗，茶舍在裝修、銷(xiāo)售以及服務(wù)上打造自己的品牌，樹(shù)立茶舍獨有的形象，通過(guò)品牌建設向消費者傳達茶文化、茶理念。
2.地理優(yōu)勢
茶舍選址于重慶市渝北區龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費潛力大，消費人群廣，并且茶舍以?shī)蕵?lè )休閑為主，符合現代消費人群需求。九仙茶舍融資計劃書(shū)
3.供應渠道優(yōu)勢
首先，茶葉供應穩定，有品質(zhì)保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業(yè)提供。沁園春茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于20xx年，主營(yíng)業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷(xiāo)售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個(gè)系列。公司采用傳統手工茶工藝與現代機制茶技術(shù)有效結合，形成獨具特色的“沁園春”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“沁園春”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點(diǎn)，產(chǎn)品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠銷(xiāo)俄羅斯。沁園春茶業(yè)持續經(jīng)營(yíng)能力強，且品牌知名度高。其次，沁園春茶業(yè)以生態(tài)有機茶為典范，引進(jìn)北京三安農業(yè)科學(xué)技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴格按照有機標準實(shí)行科學(xué)種植、管理，提高了有機茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。
4.成本優(yōu)勢
茶舍原始認籌人之一曹勇先生，同時(shí)也是沁園春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時(shí)，能夠將茶葉的進(jìn)貨成本降到最低，形成較強的成本優(yōu)勢。
六、募集方案
�。ㄒ唬┍娀I模式
本次眾籌以渝北區九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“九仙茶舍”投資人王書(shū)作為發(fā)起人，以其擁有的九仙茶舍的實(shí)物資產(chǎn)作價(jià)310萬(wàn)元作為投資，再向合格認籌人募集300萬(wàn)元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造九仙茶舍重慶區域品牌旗艦店。新設有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬(wàn)。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運營(yíng)。新開(kāi)旗艦店主要以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽淡、養生用餐、培訓餐飲銷(xiāo)售為主。
1.眾籌流程
�。�1）眾籌流程圖
2）眾籌流程 ① 股份中心上線(xiàn)本項目，尋找意向認籌人； ② 中介機構組織眾籌項目路演； ③ 認籌人簽署相關(guān)合同（入伙協(xié)議、風(fēng)險揭示書(shū)等），并打款至股份中心指定賬戶(hù)； ④ 募集期內，股份中心登記認籌人名冊； ⑤ 認籌人篩選。募集期內，發(fā)起人在每個(gè)交易日日終對當日認購名冊進(jìn)行篩選。認籌人可以通過(guò)眾籌平臺查詢(xún)篩選結果； ⑥ 募集期結束，如眾籌金額未達到最低募資金額標準，則眾籌失敗，認籌資金無(wú)息退回； ⑦ 募集期結束，如眾籌金額達到最低募資金額標準，眾籌成功，股份中心將眾籌款項劃轉至發(fā)起人指定賬戶(hù)； ⑧ 成立有限合伙企業(yè)，項目啟動(dòng)；
�。ǘ┍娀I對象范圍
眾籌對象范圍
本次眾籌對象范圍為： a.茶舍高級管理人員、核心員工； b.符合認籌人適當性管理規定的自然人認籌人、法人認籌人及其他經(jīng)濟組織。 認籌人合計不超過(guò)48名。 有下列情形之一者不能成為認籌對象： （1）近三年有重大違法、違規經(jīng)營(yíng)記錄的； （2）累計虧損額達到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個(gè)人獨資企業(yè)或社團；
2．認籌對象繳款安排 認籌對象應于指定日期（繳款日）前將認籌資金劃轉至股份中心指定賬戶(hù)。若眾籌成功，5個(gè)工作日之內劃轉至發(fā)起人指定賬戶(hù)；若眾籌失敗，認籌款項無(wú)息退回認籌人。
�。ㄈ┱J籌標準
合格認籌人認籌標準：1元/份，封閉期：2年。
�。ㄋ模� 認籌人回報
1.分紅安排
�。�1）分紅的原則 針對認籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認籌人的出資比例進(jìn)行分紅。
�。�2）支付方式 發(fā)起人將分紅資金劃轉至中心指定賬戶(hù)，中心與發(fā)起人、財務(wù)顧問(wèn)確認分紅款總額及明細后劃轉至財務(wù)顧問(wèn)指定賬戶(hù)，再由財務(wù)顧問(wèn)將分紅款按比例劃轉至認籌人指定賬戶(hù)。分發(fā)紅利日如遇法定節假日或休息日，則順延至下一個(gè)工作日，順延期間不另計息。認籌人分紅收入的應繳稅項由中心代繳代扣。
2.獲贈VIP金卡 為使認籌人能更深入了解所投項目經(jīng)營(yíng)情況，并進(jìn)一步提升認籌人回報水平，本眾籌項目設置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設置如下：
注：代金券消費范圍：九仙茶舍所有消費項目。
�。ㄎ澹┗刭彈l款
1.回購權的行使主體 發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權。封閉期滿(mǎn)后，在符合相關(guān)法律、法規及規范性文件的前提下，發(fā)起人可根據經(jīng)營(yíng)情況回購本次認籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當日起10個(gè)工作日內，完成工商管理部門(mén)相關(guān)手續。
2.回購條件
�。�1）在封閉期滿(mǎn)； （2）符合相關(guān)法律、法規及規范性文件。3.回購價(jià)格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認籌額度進(jìn)行回購； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進(jìn)行回購。
�。┗厥蹢l款
1.回售權的行使主體
認籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權。封閉期滿(mǎn)后，在符合相關(guān)法律、法規及規范性文件的前提下，認籌人可根據自身情況回售所持的全部份額。一旦認籌人全部份額完成回售，財務(wù)顧問(wèn)協(xié)助發(fā)起人在變更當日起10個(gè)工作日內，完成工商管理部門(mén)相關(guān)手續。
2.回售條件 （1）在封閉期滿(mǎn)； （2）符合相關(guān)法律、法規及規范性文件。
3.回售價(jià)格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認籌額度進(jìn)行回售； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進(jìn)行回售。
�。ㄆ撸┱J籌額度及預計募集資金總額
本次眾籌擬融資規模為300萬(wàn)元，認籌數量為300萬(wàn)份，認籌標準為1元/份。機構認籌人認籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認籌人認籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認籌。 王書(shū)作為項目發(fā)起人，以九仙茶舍所有資產(chǎn)進(jìn)行投資，作價(jià)310萬(wàn)元，占比50.82%，同時(shí)負責新設有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49.18%的資金通過(guò)眾籌的方式募集，財務(wù)顧問(wèn)領(lǐng)投募集總額的5%。其他認籌人認籌285萬(wàn)，認籌對象不超過(guò)48人。
�。ò耍┠技Y金用途
本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區綠地翠谷湖影街4號。新開(kāi)旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽談、養生用餐、培訓餐飲銷(xiāo)售一系列的高檔會(huì )員制會(huì )所。旨在打造九仙茶舍重慶區域品牌旗艦店。 根據投資預算，本項目資金投資分配如下：
�。ň牛┍敬文技嘘P(guān)安排
對認籌人名單篩選的標準和依據
本次眾籌對象篩選標準和依據：機構認籌人認籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認籌人認籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認籌。 募集期內，眾籌平臺在每個(gè)交易日終對當日認籌人名冊進(jìn)行篩選。募集期結束后，眾籌平臺向中介結構出具包含實(shí)際認籌人信息、認購數量等內容的認籌人名冊，發(fā)起人和中介機構對認籌人名冊進(jìn)行再次篩選。
篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數不得超過(guò)50人。
2．資金超募時(shí)的對應的安排
方案一，當資金出現超募情況時(shí)，與發(fā)起人和認籌人協(xié)調，有限合伙企業(yè)的出資額做適當的調整，接受所有的認籌資金，相當于新設
3．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期內，發(fā)起人應當按照融資計劃書(shū)的約定，委托中介機構及時(shí)通過(guò)眾籌平臺披露可能影響認籌人權益的重大事項；同時(shí)，應當通過(guò)眾籌平臺及時(shí)發(fā)布眾籌項目最新募集情況。
募集期結束后，中介機構應當督促發(fā)起人及時(shí)披露對認籌人名冊的篩選結果以及工商部門(mén)辦理相關(guān)備案登記結果等信息。
中介機構應當與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外，中介機構還應當履行相關(guān)的投后管理職責。中介機構承擔投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項目完成工商登記后，中介機構應當按照與認籌人的約定，通過(guò)眾籌平臺向認籌人披露投后信息。
�。ㄊ┱J籌人的權益保障
為了充分、有效維護認籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計劃來(lái)保障認籌人到期兌付本金及利息的合法權益。
1.沁園春茶業(yè)股權質(zhì)押擔保
對于本次眾籌事項，沁園春茶業(yè)作為本次眾籌項目擔保方，按照沁園春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬(wàn)股股份在中心進(jìn)行質(zhì)押登記，與認籌人簽訂股權質(zhì)押擔保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應義務(wù)，則沁園春茶業(yè)將對此承擔連帶責任，避免認籌人遭受任何經(jīng)濟損失。
2.領(lǐng)投人承諾
本次眾籌事項，設置領(lǐng)投人條款。財務(wù)顧問(wèn)（四川榮輝投資有限公司）將作為本次眾籌項目的領(lǐng)投人，認籌5%的份額。
3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管
為了進(jìn)一步保障認籌人權益，新設合伙企業(yè)將在中心進(jìn)行托管。
4.盈利預測
根據茶舍最近四個(gè)月的營(yíng)收情況，我們保守預測20xx年到20xx年三年的營(yíng)業(yè)收入和費用支出情況。如下表：
以保守估計的數據來(lái)看，20xx年、20xx年及20xx年的凈利潤分別約為120萬(wàn)元、182萬(wàn)元、274萬(wàn)元，發(fā)起人能夠有效滿(mǎn)足認籌人的分紅及回售要求。
七、本次眾籌的風(fēng)險揭示
�。ㄒ唬╉椖匡L(fēng)險 本眾籌項目投資可能將面臨但不限于以下風(fēng)險，可能造成無(wú)法達到預期收益或投資失敗。
1.市場(chǎng)風(fēng)險
我國茶行業(yè)市場(chǎng)競爭激烈，國外服務(wù)行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)
的市場(chǎng)前景，國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè)，并不斷開(kāi)展連鎖經(jīng)營(yíng)。中國茶文化受到西方文化嚴重影響，導致茶行業(yè)消費者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長(cháng)的一段時(shí)間。
2.財務(wù)風(fēng)險
投資資金不能及時(shí)到位，致使運營(yíng)籌備無(wú)法按期進(jìn)行，從而延長(cháng)茶舍經(jīng)營(yíng)周期�？赡茉诮�(jīng)營(yíng)過(guò)程中，實(shí)際建設開(kāi)支超過(guò)財務(wù)預算，造成經(jīng)營(yíng)建設資金出現缺口，導致項目無(wú)法如期進(jìn)行。
3.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
新設有限合伙企業(yè)開(kāi)始運營(yíng)后，可能面臨經(jīng)營(yíng)者在經(jīng)營(yíng)管理中出現失誤或疏漏的風(fēng)險，可能造成企業(yè)虧損。
同時(shí)，管理者的管理風(fēng)格可能無(wú)法有效融入新設合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無(wú)法營(yíng)造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團隊缺少激情和創(chuàng )造力。人事的頻繁變動(dòng)，特別是中層，也會(huì )帶來(lái)資源浪費，造成員工不安情緒，給項目的發(fā)展帶來(lái)負面影響。
�。ǘ┱J籌人適當性標準
通過(guò)對認籌人進(jìn)行深入摸底和調研，了解他們每個(gè)人的行業(yè)背景、投資方向和投資風(fēng)格，更具有針對性地篩選認籌人。認籌人應當提交認籌人適當性聲明，確認符合中介機構及股份中心相關(guān)規定確定的認籌人適當性標準，并對聲明的真實(shí)性和合法性負責。
�。ㄈ┢渌赡苡绊懻J籌人決策的重要信息
截止本融資計劃書(shū)出具日止，本項目不存在其他可能影響認籌人決策的重要信息。
八、眾籌發(fā)起人和財務(wù)顧問(wèn)
�。ㄒ唬┌l(fā)起人
名 稱(chēng)：渝北區九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部
聯(lián) 系 人：王書(shū)
地 址：重慶市渝北區龍山大道111號龍湖紫都城2-3幢x號
電 話(huà)：136xxxxxxxxx
�。ǘ┴攧�(wù)顧問(wèn)
名 稱(chēng)：四川榮輝投資有限公司
地 址：成都市青羊區光華東三路486號4棟1單元9層x號
聯(lián) 系 人：楊然
電 話(huà)：138xxxxxxxxx
融資計劃 篇9
項目名稱(chēng)華僑星都 項目單位 湖南東林置業(yè)投資有限公司 地 址電 話(huà)傳 真電子郵件聯(lián) 系 人
湖南集方投資管理有限責任公司
20xx年12月14日
第一部分公司基本情況
一、公司基本情況：
湖南集方家居投資管理有限責任公司成立于20xx年，經(jīng)過(guò)10年的積累，20xx年通過(guò)對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬(wàn)。成為集銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設計體系、融資體系，五大運營(yíng)體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團公司。
戰略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動(dòng)密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設計，工廠(chǎng)化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復雜作坊運營(yíng)方式升級為模塊化規范運作，把區域性零散采購升級為規�；到y采購，把個(gè)體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。
業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營(yíng)銷(xiāo)管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運營(yíng)艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會(huì )。
產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠(chǎng)化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設計，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專(zhuān)業(yè)化裝飾集團。
二、目前公司主要股東情況：
三、目前公司內部部門(mén)設置情況：
第二部分項目概況
一、項目概況
華僑星都項目位于長(cháng)沙市開(kāi)福區伍家嶺北，項目規劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫(xiě)字樓十八層。項目規劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。
華僑星都原為長(cháng)沙市農行1998年建設為自用辦公用樓，由于省行規劃及政策調整原因，20xx年改由長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣(mài)后開(kāi)發(fā)建設建設；項目相對其他舊樓改造而言，債權清晰。
截至20xx年8月，項目已完成主體施工并已獲得規劃批準（已取得土地證，規劃用地許可證和規劃建設許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示【詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示】，并已進(jìn)入施工圖審查和投標程序，即將取得建設施工證）。
目前項目規劃外立面改造及內部裝修和開(kāi)發(fā)期為1年，湖南集方家居投
資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購，并投入后期開(kāi)發(fā)建設。
二、項目地塊優(yōu)勢
1）中央商務(wù)區
隨著(zhù)芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來(lái)登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會(huì )等高端消費體依次排開(kāi)。深國投商業(yè)規劃、世紀金源mall開(kāi)業(yè)、北辰三角洲啟動(dòng)，構成北城商業(yè)黃金三角，長(cháng)沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現雛形。
2）交通核心區
雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線(xiàn)地鐵口岸帶動(dòng)物業(yè)急速升值，伍家嶺波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區各大站點(diǎn)，享受10分鐘經(jīng)濟圈，提速未來(lái)。
3）區域未來(lái)規劃
鐵1號線(xiàn)施工，福元路大橋、營(yíng)盤(pán)路過(guò)江隧道即將通車(chē)， 大北城的.交通路網(wǎng)正在升級；高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標建筑，將陸續密集呈現，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應；秀峰公園的開(kāi)門(mén)迎客、洪山公園的即將啟動(dòng)、瀏陽(yáng)河風(fēng)光帶的延長(cháng)線(xiàn)動(dòng)工、兩館一廳的即將開(kāi)放等，使大北城資源不斷升級，具備無(wú)限升值潛力。
三、目前定位
高品質(zhì)、高配置、高形象的寫(xiě)字樓成為未來(lái)發(fā)展趨勢，市場(chǎng)供應逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統中央商務(wù)圈逐漸向外擴散。本項目通過(guò)規劃調整以及外立面重新裝修和內部裝修，根據項目本區域的發(fā)展趨
勢、前景和客戶(hù)需求，一定期間內區域型中高端標桿寫(xiě)字樓將成為本項目的定位方向。
四、新規外立面（詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示)
五、基本數據
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