公司融資計劃書(shū)
時(shí)間流逝得如此之快，又迎來(lái)了一個(gè)全新的起點(diǎn)，此時(shí)此刻我們需要開(kāi)始做一個(gè)計劃。相信大家又在為寫(xiě)計劃犯愁了？下面是小編為大家收集的公司融資計劃書(shū)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
公司融資計劃書(shū)1
項目名稱(chēng)華僑星都 項目單位 湖南東林置業(yè)投資有限公司 地 址電 話(huà)傳 真電子郵件聯(lián) 系 人
湖南集方投資管理有限責任公司
20xx年12月14日
第一部分公司基本情況
一、公司基本情況：
湖南集方家居投資管理有限責任公司成立于20xx年，經(jīng)過(guò)10年的積累，20xx年通過(guò)對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬(wàn)。成為集銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設計體系、融資體系，五大運營(yíng)體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團公司。
戰略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動(dòng)密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設計，工廠(chǎng)化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復雜作坊運營(yíng)方式升級為模塊化規范運作，把區域性零散采購升級為規�；到y采購，把個(gè)體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。
業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營(yíng)銷(xiāo)管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運營(yíng)艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會(huì )。
產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠(chǎng)化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設計，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專(zhuān)業(yè)化裝飾集團。
二、目前公司主要股東情況：
三、目前公司內部部門(mén)設置情況：
第二部分項目概況
一、項目概況
華僑星都項目位于長(cháng)沙市開(kāi)福區伍家嶺北，項目規劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫(xiě)字樓十八層。項目規劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。
華僑星都原為長(cháng)沙市農行1998年建設為自用辦公用樓，由于省行規劃及政策調整原因，20xx年改由長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣(mài)后開(kāi)發(fā)建設建設；項目相對其他舊樓改造而言，債權清晰。
截至20xx年8月，項目已完成主體施工并已獲得規劃批準（已取得土地證，規劃用地許可證和規劃建設許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示【詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示】，并已進(jìn)入施工圖審查和投標程序，即將取得建設施工證）。
目前項目規劃外立面改造及內部裝修和開(kāi)發(fā)期為1年，湖南集方家居投
資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長(cháng)沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購，并投入后期開(kāi)發(fā)建設。
二、項目地塊優(yōu)勢
1）中央商務(wù)區
隨著(zhù)芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來(lái)登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會(huì )等高端消費體依次排開(kāi)。深國投商業(yè)規劃、世紀金源mall開(kāi)業(yè)、北辰三角洲啟動(dòng)，構成北城商業(yè)黃金三角，長(cháng)沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現雛形。
2）交通核心區
雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線(xiàn)地鐵口岸帶動(dòng)物業(yè)急速升值，伍家嶺波隆立交橋下行東西通道的.提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區各大站點(diǎn)，享受10分鐘經(jīng)濟圈，提速未來(lái)。
3）區域未來(lái)規劃
鐵1號線(xiàn)施工，福元路大橋、營(yíng)盤(pán)路過(guò)江隧道即將通車(chē)， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級；高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標建筑，將陸續密集呈現，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應；秀峰公園的開(kāi)門(mén)迎客、洪山公園的即將啟動(dòng)、瀏陽(yáng)河風(fēng)光帶的延長(cháng)線(xiàn)動(dòng)工、兩館一廳的即將開(kāi)放等，使大北城資源不斷升級，具備無(wú)限升值潛力。
三、目前定位
高品質(zhì)、高配置、高形象的寫(xiě)字樓成為未來(lái)發(fā)展趨勢，市場(chǎng)供應逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統中央商務(wù)圈逐漸向外擴散。本項目通過(guò)規劃調整以及外立面重新裝修和內部裝修，根據項目本區域的發(fā)展趨
勢、前景和客戶(hù)需求，一定期間內區域型中高端標桿寫(xiě)字樓將成為本項目的定位方向。
四、新規外立面（詳見(jiàn)長(cháng)沙市城鄉規劃局網(wǎng)：開(kāi)福區華僑星都建筑擬調整公示)
五、基本數據
公司融資計劃書(shū)2
拿了小幾百萬(wàn)天使的對外都報近千萬(wàn)投資，拿了近千萬(wàn)投資的對外都報數千萬(wàn)融資，還有的拿人民幣的對外報成美元，業(yè)內人都“呵呵”了。
身處于創(chuàng )業(yè)圈中，每隔不久就聽(tīng)聞哪位朋友又拿到融資，而一些行業(yè)的網(wǎng)站上，基本上每天都有數條融資信息的資訊文章，但大多這些文章最后都有著(zhù)這么一句話(huà)，”報道中所涉及的融資金額均由創(chuàng )業(yè)公司提供，僅供參考，XX網(wǎng)不對真實(shí)性背書(shū)”，大致意思是我就這樣報道了，信不信是你的事，跟我無(wú)關(guān)。
在這幾年的創(chuàng )業(yè)浪潮下來(lái)，太多太多的創(chuàng )業(yè)者為了融資，忘記初心，徹底拋棄了自己的商業(yè)模式，而幾乎所有報出來(lái)的融資額度，在大家眼里都會(huì )大打折扣。就在上周末，有個(gè)朋友還問(wèn)我，他們天使拿到后，是按行規翻一倍對外報還是怎樣，不知不覺(jué)的，拿了小幾百萬(wàn)天使的對外都報近千萬(wàn)投資，拿了近千萬(wàn)投資的對外都報數千萬(wàn)融資，還有的拿人民幣的對外報成美元，業(yè)內人都“呵呵”了，但還是會(huì )有大量人相信，創(chuàng )業(yè)公司為何喜歡虛報融資呢?
1、自我炒作
在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，每個(gè)人都有喜歡的事物，同時(shí)也有認可自己的人，一家被罵的很慘的企業(yè)，很多時(shí)候比一家完全無(wú)人談及的企業(yè)要好的多，因為有點(diǎn)名氣，至少做做商務(wù)合作，都不用先介紹公司是干什么的。
因此企業(yè)需要不斷刷出新聞，而出一個(gè)好的新聞，不需要一分錢(qián)即可刷爆朋友圈。例如京東這家公司，不知有多少人是因為奶茶妹妹，大幅度提高對這家企業(yè)的認知，從劉強東跟奶茶妹妹疑似在一起、確認在一起、訂婚、結婚、懷孕、待產(chǎn)一系列事件，省了京東幾年的品牌公關(guān)費，而今天又被龔小京(劉強東前女友，京東名字中“京”字的由來(lái))重返京東的新聞刷爆朋友圈。
不過(guò)任何新聞都是有正反面的，可不是每家企業(yè)都能隨意的玩好的，可關(guān)于融資的新聞，玩砸的卻很少，因此有些公司，如果近期實(shí)在沒(méi)新聞，拋個(gè)“據傳”開(kāi)頭的融資新聞，只要額度夠炫目，就可以迅速刷爆朋友圈。有媒體求證也沒(méi)關(guān)系，公關(guān)回復“不予置評”就可以了。謠言自己長(cháng)著(zhù)翅膀，飛一陣兒才會(huì )落下，眼球也賺完了。
2、招募員工
一家大公司和一家小公司，擺在你的面前，你基本上會(huì )選擇大公司;而一家大公司和一家有情懷、充滿(mǎn)激情、趨勢良好的創(chuàng )業(yè)公司相比呢?很難選擇了吧。這時(shí)候如果你正好聽(tīng)聞這家公司的融資信息，估計很多人就直接簽約，去實(shí)現自己的抱負去了。
在當下一家企業(yè)最重要的是什么?人才!有人說(shuō)一個(gè)CEO最需要做的事就是“找人”，而一家剛獲得融資的企業(yè)，代表商業(yè)模式的到投資機構的認可，投資人可是最聰明的一群人，他們都進(jìn)來(lái)了，作為員工還怕什么呢?種種數據表明，發(fā)布一輪融資信息后，無(wú)論是高端人才的.引進(jìn)，還是基礎崗位，都對人事招聘都大大有利!
3、擊鼓傳花
很多人想，一家創(chuàng )業(yè)公司不誠信虛報融資，但其的投資機構完全知道真實(shí)的數據，難道就不怕給投資機構留下不好的印象，會(huì )被其當眾指出嗎?殊不知投資行業(yè)逐漸的在很多機構眼里，變成了一場(chǎng)擊鼓傳花的游戲，投資機構都巴不得你多報高一些融資額度和估值呢，用這更好忽悠下一輪接盤(pán)的傻瓜進(jìn)來(lái)，他們也好退出。因此當你看到融資信息，如果詢(xún)問(wèn)涉及的投資機構，他們大多會(huì )三緘其口，即使被人逼問(wèn)到不得不回復，用一個(gè)“保密協(xié)議”的回復就可以應付了。同時(shí)，這其實(shí)也是在帶著(zhù)投資機構一起曝光，而這家投資機構也會(huì )被更多的創(chuàng )業(yè)者主動(dòng)找上門(mén)來(lái)，交上項目。
所以關(guān)于融資信息大家看看就好，如同八卦新聞一般，反正與自身也無(wú)多大的關(guān)系。而創(chuàng )業(yè)者們，切忌被融資所謂的數字而亂了自己內心。
公司融資計劃書(shū)3
一、公司介紹
二、項目分析
三、市場(chǎng)分析
四、管理團隊
五、財務(wù)計劃
六、融資方案的設計
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀
在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績(jì)
對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì )決議
對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來(lái)歷
項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等
6、建造的過(guò)程和保證
項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的`發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。
4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素
未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
3、管理規范性
管理制度，管理結構等的評價(jià)�？梢杂蓪�(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。
4、重大事項
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。
五、 財務(wù)計劃
一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)
A、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認
B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續
(2)債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式
投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產(chǎn)信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
C、破產(chǎn)風(fēng)險
D、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。
公司融資計劃書(shū)4
一、公司介紹
1、說(shuō)明
20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團有限公司”。以下內容公司名稱(chēng)暫時(shí)仍用*****。
2、公司簡(jiǎn)介
*****成立于1992年，其前身為**縣城鄉綜合開(kāi)發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營(yíng)股份制企業(yè)，并更名為*****，公司經(jīng)營(yíng)地址在**縣旭日鎮信美路4號，注冊資本金為3000萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)資質(zhì)為貳級，主營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)與銷(xiāo)售。
二、項目分析
1、項目的基本情況
項目為*****綠野·御龍苑建設項目，建設期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。
項目位于**縣新行政中心的核心區，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。
綠野·御龍苑建設項目是*****在**縣建設的現代化商住小區，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。
2、項目來(lái)歷
本項目是在20xx年1月28日在**縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現狀已平整，沒(méi)有遺留問(wèn)題。
三、市場(chǎng)分析
1、**市房地產(chǎn)宏觀(guān)經(jīng)濟分析
近年來(lái)，**市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資持續增長(cháng)，開(kāi)發(fā)規模不斷擴大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內需、推動(dòng)**市經(jīng)濟穩步發(fā)展的新增長(cháng)點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。
2、房產(chǎn)商購置開(kāi)發(fā)情況
20xx-2009年，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬(wàn)平方米，平均每年11.4萬(wàn)平方米。
20xx-2009年，土地開(kāi)發(fā)面積116.52萬(wàn)平方米，平均每年23.3萬(wàn)平方米。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下：
�、�、***：職務(wù)是董事長(cháng)，國家經(jīng)濟師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗，為人敦厚，領(lǐng)導力很強，善于發(fā)現人才與培養人才，善于學(xué)習新知識。
2、組織結構
3、管理規范性
公司在管理上實(shí)行現代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導”的基本方針，以萬(wàn)科、綠城、恒大等國內一線(xiàn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習榜樣，積極引進(jìn)現代化科學(xué)管理技術(shù)，以用友軟件公司開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運營(yíng)。
五、融資方案的設計
1、融資方式：
�、�、股權融資方式
方式：融資方式(*****)將以融資方項目的股權進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)
a、對融資方的債務(wù)權進(jìn)行核查確認
b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續
�、�、債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的.期限。
*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同
2、風(fēng)險分析：
為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進(jìn)行，達到合作的深度，并合理的規避化解風(fēng)險，對項目的風(fēng)險進(jìn)行了分析：
a、投資方的投資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
c、破產(chǎn)風(fēng)險
d、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險
e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。
風(fēng)險化解方案：
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方式對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
3、退出機制：
a、股權方式融資的退出
項目進(jìn)行中投資退出;
項目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn)行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅;
b、債權方式融資退出
項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;
項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息。
公司融資計劃書(shū)5
一、前言
金融租賃公司的存在促進(jìn)了不同經(jīng)濟方之間的交流，當一個(gè)企業(yè)的發(fā)展面臨著(zhù)資金或者其他方面的短缺時(shí)，金融租賃公司在幫助其解決燃眉之急的同時(shí)也降低了因購置大型設備及物資產(chǎn)生大額債務(wù)及占用大量資金所帶來(lái)的風(fēng)險。金融租賃成為眾多企業(yè)熱衷采用的辦法。要真正弄清金融租賃公司的融資渠道及特點(diǎn)，只有真正了解金融租賃。
二、金融租賃的概念及特點(diǎn)
(一)金融租賃的概念
所謂金融租賃就是當出現租賃需求時(shí)，資金或者資產(chǎn)的出租人就會(huì )根據需求方和供貨方的評價(jià)和選擇，從供貨方處所取得的資金或者物品按照約定的合同和要求出租給需求方使用，并同時(shí)向需求方收取事先確定的費用。由此可見(jiàn)，金融租賃不僅可以是資金領(lǐng)域的租賃，同時(shí)也是對資產(chǎn)的租賃，將資金和資產(chǎn)相結合所產(chǎn)生的新型融資形式，實(shí)現了金融在各個(gè)領(lǐng)域之間的流通，為經(jīng)濟領(lǐng)域的不斷發(fā)展提供了支持，加大了資本的流通速度和范圍，為企業(yè)創(chuàng )造更大經(jīng)濟效益提供了便利。
(二)金融租賃的特點(diǎn)
1. 金融租賃所涉及到的交易人較為復雜，在一次金融租賃活動(dòng)中至少會(huì )涉及到出租方、供貨方以及承租方三個(gè)主體。
2. 金融租賃一般的租賃時(shí)間都較為長(cháng)久，極少存在時(shí)間較短的金融租賃，通常設備的租賃都會(huì )與設備的使用壽命相等，屬于一種中長(cháng)期的投資。
3. 由于金融租賃涉及到的主體較多且主體之間的性質(zhì)不同，所以在一次金融租賃活動(dòng)中至少需要簽訂兩份合同。一個(gè)是出租方與供貨方的合同，這個(gè)合同確保了可以獲得投資;另一個(gè)是出租方與承租方的合同，這個(gè)合同確保了租賃活動(dòng)可以獲得投資的利益。
4. 當租賃合同生效后，該合同各方就不能在執行過(guò)程中隨意停止履行，只能終結或者雙方自愿解除。
三、金融租賃公司的融資方式
(一)資本金
金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密集型的業(yè)務(wù)種類(lèi)。隨著(zhù)國家對金融租賃公司采取政策方面的支持，金融租賃公司的注冊資本已經(jīng)由原來(lái)的最低5億元降至最低1億元，這就使得金融租賃公司可以使用更多的資金進(jìn)行投資、發(fā)展和擴大自己的業(yè)務(wù)。
(二)向金融機構拆借資金
金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機構合作，從金融機構借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產(chǎn)負債的影響，使得企業(yè)的負債加大，同時(shí)還受到時(shí)間上的制約。所以這種向金融機構拆借資金的融資方式只有在時(shí)間和業(yè)務(wù)急切的情況下才會(huì )使用，往往只是為了解除燃眉之急。
(三)發(fā)行金融債券和股票
金融租賃公司的另一個(gè)融資方式就是可以通過(guò)發(fā)行股票或者債券進(jìn)行融資，因為現在中國的債券市場(chǎng)的市場(chǎng)準入要求較高，且霸占債券市場(chǎng)的基本上都是國有的大型公司，發(fā)行債券的難度比較大，程序也比較復雜。股票市場(chǎng)的情況與債券市場(chǎng)相比就顯得更為嚴峻，因此，目前我國的金融租賃企業(yè)想要通過(guò)這種融資方式進(jìn)行融資的難度還是非常大的。
(四)商業(yè)票據
金融租賃公司還可以通過(guò)商業(yè)票據進(jìn)行融資，因為商業(yè)票據具有再貼現和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的影響。但是目前商業(yè)票據的發(fā)展狀況并不是非常的理想，金融租賃公司要想通過(guò)這條途徑進(jìn)行融資還需要多加考慮。
四、金融租賃公司融資渠道的選擇和特點(diǎn)
(一)融資渠道的選擇
金融租賃業(yè)的發(fā)展，需要金融租賃企業(yè)根據自身需求及特點(diǎn)，選取合適的融資渠道以適應當今市場(chǎng)經(jīng)濟環(huán)境下激烈的競爭局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴寬融資渠道，才能促使金融租賃企業(yè)的整體實(shí)力上升。下面介紹目前主要的.融資渠道。
1. 當一個(gè)金融租賃企業(yè)它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩定的、較高的效益時(shí)，可以支持這些企業(yè)發(fā)行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來(lái)源，豐富該公司的融資渠道，為進(jìn)行中長(cháng)期的投資給予支持。
2. 通過(guò)政府或相關(guān)金融機構向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵金融租賃業(yè)的發(fā)展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。
3. 國家允許金融租賃公司同保險公司之間展開(kāi)合作，為金融租賃企業(yè)的發(fā)展提供更多的資金來(lái)源，通過(guò)吸收保險公司的資金，加大對投資的擴展。
4. 金融租賃領(lǐng)域還會(huì )涉及到資產(chǎn)的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實(shí)銷(xiāo)售這兩種基本的運作方式。兩種方式各有優(yōu)缺點(diǎn)，現在我國使用較多的為信托模式。
(二)租賃業(yè)資金來(lái)源的特點(diǎn)
1. 金融租賃業(yè)獲得政府的大力支持。在發(fā)達國家，政府為了促進(jìn)本國的經(jīng)濟增長(cháng)，大力倡導和扶持金融租賃業(yè)的發(fā)展，在政策方面給予了大力支持，通過(guò)直接補貼和各種低利率的方法使得金融租賃業(yè)取得良好的發(fā)展。
2. 金融租賃業(yè)與銀行展開(kāi)充分的合作，使得資金來(lái)源變得格外充足。在發(fā)達國家，大多數的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統，且很多規模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時(shí)可以獲得銀行的支持。與銀行展開(kāi)合作成為租賃業(yè)發(fā)展的首選途徑。當金融租賃公司與銀行展開(kāi)合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩定性，不會(huì )出現資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業(yè)務(wù)可以盡可能地擴大，同時(shí)銀行在與金融租賃公司的合作過(guò)程中，也可以使得自身資金得到優(yōu)質(zhì)的投資。
3. 加速折舊使得金融租賃公司的成本越來(lái)越少。由于金融租賃公司的業(yè)務(wù)屬于投資行為的一種，同時(shí)受到美政府政策的支持，享受著(zhù)各種政策及稅收方面的支持，規定金融租賃公司可以將每一年這項所產(chǎn)生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對的稅收壓力大大的降低，同時(shí)金融租賃公司通過(guò)此項政策還可以將原本自己該承受的稅收轉移給承租方，為自身發(fā)展減輕壓力。
五、中國融資租賃的發(fā)展對策
中國金融租賃業(yè)的發(fā)展只有短短的三十年，隨著(zhù)市場(chǎng)環(huán)境的改變及自身的不斷調整和變革，目前我國的金融租賃業(yè)正處于一個(gè)發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期。但是，目前我國的金融租賃業(yè)的發(fā)展也面臨著(zhù)許多的問(wèn)題，因此需要重視并解決。
(一)完善融資租賃領(lǐng)域相關(guān)法律法規
金融租賃行業(yè)要想獲得良好的發(fā)展，就必須具備完善的法律法規，法律法規可以?xún)?yōu)化金融租賃業(yè)的行業(yè)發(fā)展環(huán)境，為金融租賃業(yè)的發(fā)展給予政策上的支持。發(fā)達國家的金融租賃業(yè)之所以可以獲得如此好的發(fā)展，離不開(kāi)國家法律的支持。所以，需要強化政府職能，為金融租賃業(yè)的發(fā)展創(chuàng )造良好的法律環(huán)境。
(二)完善融資租賃領(lǐng)域政策扶持體系
一個(gè)國家要想發(fā)展金融租賃業(yè)務(wù)，單靠企業(yè)的努力是遠遠不夠的，還需要政府的大力支持。中國金融租賃業(yè)的發(fā)展時(shí)間較短，各方的資金來(lái)源還不完善。所以需要政府采取相應的措施支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。政府可以通過(guò)減輕金融租賃企業(yè)的稅收負擔，為金融租賃企業(yè)創(chuàng )造更加便捷的融資環(huán)境來(lái)支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。
(三)建立融資租賃人才培養體系
金融租賃業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)具有高度專(zhuān)業(yè)素質(zhì)的人才，金融租賃業(yè)由于其自身具備的高風(fēng)險、復雜性的特點(diǎn)，加大了對高素質(zhì)人才的需求。目前我國從事金融租賃業(yè)的人員素質(zhì)參差不齊，與發(fā)達國家相比差異較大。因此，需要加大對金融租賃的從業(yè)人員的培訓，提升從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，通過(guò)更加專(zhuān)業(yè)的操作手法為金融租賃業(yè)的發(fā)展注入動(dòng)力，提高金融租賃業(yè)的公眾形象。
六、結語(yǔ)
本文通過(guò)介紹金融租賃公司的概念和它的特點(diǎn)，并結合了國外金融租賃公司融資的渠道選擇和各個(gè)渠道的特點(diǎn)，為我國金融租賃業(yè)的發(fā)展提供了參考借鑒作用。只有通過(guò)各方的支持及協(xié)助，不斷地完善現有的金融租賃的制度體系，才能更好地促進(jìn)金融租賃業(yè)的不斷發(fā)展，為經(jīng)濟的發(fā)展提供更加有力的保障，促進(jìn)我國經(jīng)濟的實(shí)力提升。
公司融資計劃書(shū)6
甲方(投資方): 乙方(項目方):
為發(fā)展教育、環(huán)保、醫療、交通能源、水庫港口高新技術(shù)等配套工程建設項目，甲方誠意為乙方項目安排融資款項，乙方誠意為甲方認可的銀行開(kāi)具保函即b/g擔保票據，作為項目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內共同注冊成立中外合資企業(yè)，由甲方引進(jìn)項目建設資金作為項目投資資金。為此，雙方協(xié)商達成如下合同條款。
一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項，并保證此資金來(lái)源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無(wú)關(guān)的資金。
二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權代表(詳見(jiàn)附件三)安排款項。融資得到的資金保證用于開(kāi)發(fā)中華黃氏高能電動(dòng)車(chē)制造項目使用(詳見(jiàn)項目清單)的建設，不準用于及犯罪行為有關(guān)的交易。
三、擔保品條件：
1、擔保品名稱(chēng)：由中國交通銀行成都分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)出上銀行系統網(wǎng)的b/g保函(bank guarantee)。
2、資金總額：壹拾億美元。
3、期限：一年零一天(366天)，該b/g到期自動(dòng)失效。
4、保函面額：每張面額貳仟萬(wàn)美元。
5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本(見(jiàn)附件二)。
6、過(guò)款率：銀行保函(b/g)面額的百分之百(100%)。
7、年息：零(不付息)。
8、操作費：百分之二(2%)按每批過(guò)款額之后由項目企業(yè)方返回甲方。
9、開(kāi)證銀行：中國交通銀行成都分行(需中國五大銀行省一級分行以上)。
10、操作銀行：中國銀行(香港)分行。
11、保函性質(zhì)：可轉讓?zhuān)煞指�，不可撤銷(xiāo)的，到期無(wú)條件保兌的，經(jīng)開(kāi)證行總行確認的，可通過(guò)swift查詢(xún)和傳送的。
12、交易方式(見(jiàn)附件四)：銀行對銀行分批多證運作(bank to bank通過(guò)swift進(jìn)行)。
四、操作程序：
1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書(shū)。甲方提供操作銀行坐標，乙方提供開(kāi)證銀行坐標及授信額度函(見(jiàn)附件一)操作程序(見(jiàn)附件五)所列文件。
2、本合同簽定后的16個(gè)銀行工作日內，乙方通過(guò)開(kāi)證銀行開(kāi)出上述內容的銀行保函(b/g)的《有能力開(kāi)證通知函》(見(jiàn)附件二)或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢(xún)并同時(shí)將副本復印件fax給甲方備查。
3、甲方操作銀行收到《有能力開(kāi)證通知函》或b/g正本的副本，甲方經(jīng)銀行對通過(guò)swift查詢(xún)無(wú)誤后(見(jiàn)附件六)，向開(kāi)證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。
4、乙方開(kāi)證銀行收到《銀行付款承諾函》經(jīng)查詢(xún)無(wú)誤后即分批開(kāi)出保函，每批保函數額不少于伍億美元為一證。同時(shí)將分批保函(b/g)正本的第一復印件以swift至甲方接證銀行和fax給甲方備查。
5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經(jīng)查詢(xún)無(wú)誤后依照協(xié)議過(guò)款率分一批過(guò)款，a、第七個(gè)銀行工作日支付b/g面額的15%;b、第二十一個(gè)銀行工作日支付b/g面額的30%;c、第六十個(gè)銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應付的.金額以swift至乙方指定的銀行帳戶(hù)。
6、每批保函總面額的資金到位后的七個(gè)工作日內，開(kāi)證銀行將分批保函正本用銀行專(zhuān)迅通道送達中國銀行(香港分行)甲方指定帳戶(hù)，直到延續到合同所簽訂的融資總額度為止。
五、違約責任：
1、甲、乙雙方同意，自合同簽定后任何一方不能單方面終止合同，在15天內不上報開(kāi)證銀行總行屬違約，雙方應絕對負責，認真執行，共同遵守，誰(shuí)違約誰(shuí)承擔一切法律責任。守約方有權利追究違約方所產(chǎn)生的一切后果。違約方至少賠償守約方按b/g面額的2%，給守約方1%及其它有關(guān)各方面的中介1%，此違約的賠償金額2%，不需通過(guò)國際律師的協(xié)助，任何時(shí)候均有效。
2、甲、乙雙方包括相關(guān)直接或間接人員均應絕對保密，不能泄密對方有關(guān)資料，必須嚴格遵守icc500/600的有關(guān)不欺詐、不泄露、及跨越對方關(guān)系的規定。
3、本合同受中國香港和倫敦法律的約束。
4、本合約自生效之日起，30天之內有效。
六、如有關(guān)本合同相關(guān)的補充合同書(shū)、協(xié)議書(shū)、備忘錄均視為與本合同不可分割的組成部分。
七、本合同以中文為準，正本共七份，甲方3份;乙方4份;見(jiàn)證方持副本壹份均具有法律同等效力，經(jīng)雙方簽字蓋章生效。
甲方(投資方)： 乙方(項目方)：
甲方法定代表人 乙方法定代表人：
公司融資計劃書(shū)7
一、項目摘要:
農業(yè)項目融資計劃書(shū)
一、項目簡(jiǎn)介：
本項目是農業(yè)旅游觀(guān)光項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn)
所以大力發(fā)展農業(yè)項目。
本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車(chē)通達，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。
本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛�，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀(guān)光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，集農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。
2、項目來(lái)歷：綠色休閑觀(guān)光農業(yè)是一項正在興起的有著(zhù)廣闊發(fā)展空間的工程，隨著(zhù)人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀(guān)光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費，增加收入，開(kāi)辟郊區游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規劃。
形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉村游、農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì )有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時(shí)銷(xiāo)售隊伍就能收回部分資金。
三、財務(wù)和建設計劃：
1、項目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。
2、先期資金主攻建觀(guān)光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設完畢后政府給補貼240萬(wàn)，在我們建設的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會(huì )為我們鋪設滴灌，架設電動(dòng)卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬(wàn)。
3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬(wàn)。
4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
四、市場(chǎng)分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。（�。好總�(gè)大棚400平米，
帶生活用房80平米。）
2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬(wàn)元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項目建設財務(wù)計劃：
1、觀(guān)光大棚主體建設300萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。
3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。
5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。
七、項目運營(yíng)計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在120萬(wàn)。
3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。
4、園區以往每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，園區建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。 園區綜合年利潤共計310萬(wàn)，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書(shū)信息:
無(wú)
三、項目進(jìn)度:
無(wú)
四、發(fā)布的其他項目其他項目.
五、與本項目接近的項目
<1>.
名稱(chēng):農業(yè)技術(shù)專(zhuān)利轉讓
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
<2>.
名稱(chēng):奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
<3>.
名稱(chēng):馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線(xiàn)
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
<4>.
名稱(chēng):玉米面尋找各地經(jīng)銷(xiāo)商
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
<5>.
名稱(chēng):5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開(kāi)發(fā)
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
融資方案
1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬(wàn)元，其中進(jìn)口設備需要1400萬(wàn)元（按1美元約為7元），國內配套資金需要20xx萬(wàn)元，且公司自由資金為1000萬(wàn)元，還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國內外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：
方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源，銀行根據企業(yè)的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業(yè)長(cháng)期資本的主要來(lái)源。ABC公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或專(zhuān)利項目具有廣闊的市場(chǎng)前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的.信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書(shū)及信用度調查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫(xiě)成書(shū)面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進(jìn)行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進(jìn)該設備后每年可盈利450萬(wàn)，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來(lái)既贏(yíng)得了利潤又有了設備，兩全其美。
方案二：ABC公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專(zhuān)利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開(kāi)發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規定，依法可以轉讓的商標專(zhuān)用權、專(zhuān)利權、著(zhù)作權中的財產(chǎn)權等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專(zhuān)利授權，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專(zhuān)利權作為質(zhì)押物，申請無(wú)形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專(zhuān)利權的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉讓授權書(shū)時(shí)該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，且出租使用權的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。
項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場(chǎng)運行規律，經(jīng)過(guò)周密的構思和策劃進(jìn)行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng )意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開(kāi)包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會(huì )效益，必須做好項目的包裝。
項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn)、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩定的發(fā)電、道路、鐵路、機場(chǎng)、橋梁等大型基建項目，目前應用領(lǐng)域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。
目錄
1 什么是項目融資？
2 項目融資的內涵
3 項目融資的種類(lèi)
4 項目融資同其它融資的差別
5 項目融資的參與者
6 項目融資的應用流程
7 項目融資的申請條件
什么是項目融資？
以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。
項目融資的內涵
項目融資始于上世紀30年代美國油田開(kāi)發(fā)項目，后來(lái)逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開(kāi)發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬(wàn)噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過(guò)項目融資實(shí)現開(kāi)發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開(kāi)發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營(yíng)狀況和項目建成、投入使用后的現金流量作為還款保證來(lái)融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔保，也不需要政府部門(mén)的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專(zhuān)門(mén)為項目融資和經(jīng)營(yíng)而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關(guān)重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)者而言，存在兩個(gè)問(wèn)題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著(zhù)手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng )業(yè)者看來(lái)，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問(wèn)題而失掉發(fā)展機會(huì )的企業(yè)。
項目融資的種類(lèi)
1、無(wú)追索權的項目融資
無(wú)追索的項目融資也稱(chēng)為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營(yíng)效益。同時(shí)，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營(yíng)失敗，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時(shí)，貸款銀行無(wú)權向該項目的主辦人追索。
2、有追索權的項目融資
除了以貸款項目的經(jīng)營(yíng)收益作為還款來(lái)源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實(shí)體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務(wù)的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱(chēng)為有限追索權的項目融資。
項目融資同其它融資的差別
項目融資用來(lái)保證貸款償還的依據是項目未來(lái)的現金流量和項目本身的資產(chǎn)價(jià)值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點(diǎn)。
1、有限追索或無(wú)追索
在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務(wù)人是投資者而不是項目，整個(gè)投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔�；騼斶�債務(wù)；也就是說(shuō)債權人對債務(wù)有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險對金融機構來(lái)講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務(wù)責任，貸款銀行一般在貸款的某個(gè)特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實(shí)行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無(wú)追索。
無(wú)追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無(wú)任何追索權，只能依靠項目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來(lái)源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開(kāi)發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風(fēng)險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。
2、融資風(fēng)險分散，擔保結構復雜
由于項目融資資金需求量大，風(fēng)險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過(guò)書(shū)面協(xié)議明確各貸款銀行承擔風(fēng)險的程度，一般還會(huì )形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠(chǎng)項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時(shí)國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。
3、融資比例大，融資成本高
項目融資主要考慮項目未來(lái)能否產(chǎn)生足夠的現金流量?jì)斶�貸款以及項目自身風(fēng)險等因素，對投資者投入的權益資本金數量沒(méi)有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來(lái)籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。
由于項目融資風(fēng)險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風(fēng)險分擔、咨詢(xún)顧問(wèn)的工作，需要發(fā)生各種融資顧問(wèn)費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風(fēng)險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。
4、實(shí)現資產(chǎn)負債表外融資
即項目的債務(wù)不表現在投資者公司的資產(chǎn)負債表中。資產(chǎn)負債表外融資對于項目投資者的價(jià)值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個(gè)公司在從事超過(guò)自身資產(chǎn)規模的投資時(shí)，這種融資方式的價(jià)值就會(huì )充分體現出來(lái)。這一點(diǎn)對于規模相對較小的我國礦業(yè)集團進(jìn)行國際礦業(yè)開(kāi)發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開(kāi)發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長(cháng)，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負債表上，很可能造成資產(chǎn)負債比失衡，影響公司未來(lái)籌資能力。
5.項目融資的參與者
由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統的融資方式要多。概括起來(lái)主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產(chǎn)品購買(mǎi)者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問(wèn)、項目管理公司等。
項目公司是直接參與項目建設和管理，并承擔債務(wù)責任的法律實(shí)體。也是組織和協(xié)調整個(gè)項目開(kāi)發(fā)建設的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(包括銀行、
公司融資計劃書(shū)8
密級：機密
融資商業(yè)計劃書(shū)
項目推介人：
20xx年7月
目 錄
特別聲明 .................................................................................................................................................. 3 SUMMARY ........................................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。
第一章 公司介紹 ................................................................................................................................. 4
第一節 綜述 ..................................................................................................................................... 4
第二節 公司定位 ............................................................................................................................. 5
第三節 商業(yè)模式 ............................................................................................................................. 6
第四節 股東及經(jīng)營(yíng)團隊 ................................................................................................................. 8
第五節 發(fā)展歷程 ............................................................................................................................. 9
第六節 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)指標 ..................................................................................................................... 9
第七節 核心競爭力 ....................................................................................................................... 11
第二章 市場(chǎng)分析 ............................................................................................................................... 13
第一節 宏觀(guān)經(jīng)濟穩定發(fā)展帶動(dòng)鋼鐵行業(yè)快速增長(cháng).................................................................... 13
第二節 冷軋帶鋼市場(chǎng) ................................................................................................................... 15
第三章 發(fā)展規劃 ............................................................................................................................... 17
第一節 遠景與戰略 ....................................................................................................................... 17
第二節 五年發(fā)展目標規劃 ........................................................................................................... 18
第三節 計劃與實(shí)施 ....................................................................................................................... 19
第四章 融資及使用計劃 ................................................................................................................... 21
第一節 融資說(shuō)明 ........................................................................................................................... 21
第二節 資金使用計劃 ................................................................................................................... 22
第五章 財務(wù)與投資分析 ................................................................................................................... 23
第一節 歷史財務(wù)數據 ................................................................................................................... 23
第二節 財務(wù)預測 ........................................................................................................................... 28
第三節 公司對外負債及擔保情況 .................................................................................................. 30
第六章 風(fēng)險及退出方式 ................................................................................................................... 31
附 件 ..................................................................
.................................................................................. 33
特別聲明
1、本計劃書(shū)未經(jīng)xxx有限公司的許可，請勿傳播。
2、本計劃書(shū)是項目推介人在實(shí)證分析研究的基礎上編制而成，本項目推介數據僅作為投資參考，項目推介人不承擔任何法律責任。
第一章公司介紹
第一節 綜述
xxx有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：xxx公司）是于20xx年12月份在原xxx基礎上組建的專(zhuān)門(mén)從事高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)的民營(yíng)股份制企業(yè)，公司注冊資金2600萬(wàn)元，注冊法人xxx，注冊地址xxx
公司股權結構清晰，主要經(jīng)營(yíng)團隊由精通中國高精度冷軋帶鋼業(yè)務(wù)的 行業(yè)精英和有著(zhù)豐富鋼鐵企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗的管理人才組成。
公司目前擁有全職員工576名，平均年齡35歲。其中：各類(lèi)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員120人（中、高級職稱(chēng)人員45人）。大、中專(zhuān)以上學(xué)歷人員82人，占比14%；大學(xué)本科以上學(xué)歷（碩士研究生2人）22人，占比3.8%。
公司主要生產(chǎn)中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品，主要包括：光纖電纜用鋼塑復合基帶、沖壓散熱器用鋼帶、邦迪管用鋼帶、電子元件專(zhuān)用鋼帶、電鍍五金用單、雙面鋼帶、搪瓷產(chǎn)品用鋼帶以及深沖壓制品用鋼帶等。
自公司成立以來(lái)，xx公司立足于本土鋼鐵行業(yè)，著(zhù)眼于高精度冷軋帶鋼廣闊的市場(chǎng)前景，依托強大的產(chǎn)品研發(fā)能力，開(kāi)拓進(jìn)取，銳意創(chuàng )新，公司的業(yè)績(jì)取得了長(cháng)足的發(fā)展。20xx年公司實(shí)現年銷(xiāo)售收入7.66億元人民幣，同比增長(cháng)33.07%，全年實(shí)現銷(xiāo)售利潤8434萬(wàn)元人民幣，凈利潤4716萬(wàn)元人民幣。xx公司已經(jīng)成為目前國內中寬幅高精度冷軋帶鋼行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)。
第二節 公司定位
公司是中國境內最早一批從事高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品研制、生產(chǎn)、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)于一體企業(yè)。在國內高精度冷軋帶鋼行業(yè)的企業(yè)中，公司堪稱(chēng)「研發(fā)和制造高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品配套最齊全的'、綜合生產(chǎn)能力最大的生產(chǎn)基地」。公司0.22mm以下的薄鋼帶高于國家A級標準。公司產(chǎn)品在國內市場(chǎng)上具有非常獨特的位臵，是國內其它大型鋼鐵企業(yè)沒(méi)有生產(chǎn)而市場(chǎng)緊缺的產(chǎn)品。在中國，此類(lèi)產(chǎn)品以前幾乎一直靠進(jìn)口解決，目前仍是鋼材進(jìn)口量中比例較大的品種。在國內企業(yè)中XX產(chǎn)品尚無(wú)競爭對手。
在未來(lái)的發(fā)展中，公司立志于成為：
中國領(lǐng)先的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)和制造商
公司將專(zhuān)注高精度冷戰帶鋼產(chǎn)品市場(chǎng)，依托公司強大的技術(shù)研發(fā)能力，在繼續保持和拓展現有產(chǎn)品市場(chǎng)的基礎上，拓展高附加值高技術(shù)含量的產(chǎn)品線(xiàn)，致力于為國內及國外廣大客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)、最具價(jià)格吸引力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品。
公司融資計劃書(shū)9
一、項目簡(jiǎn)述:
由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農產(chǎn)品種植銷(xiāo)售、農業(yè)信息咨詢(xún)?yōu)橹鳡I(yíng)業(yè)務(wù)的農業(yè)科技企業(yè)。這個(gè)在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長(cháng)安區南村鎮東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局,這樣一來(lái),頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。
一、項目摘要:
農業(yè)項目融資計劃書(shū)
一、項目簡(jiǎn)介：
本項目是農業(yè)旅游觀(guān)光項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn)所以大力發(fā)展農業(yè)項目。本項目坐落在北京京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車(chē)通達，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。
本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛�，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀(guān)光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，集農業(yè)種種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。
2、項目來(lái)歷：綠色休閑觀(guān)光農業(yè)是一項正在興起的有著(zhù)廣闊發(fā)展空間的工程，隨著(zhù)人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的`傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀(guān)光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費，增加收入，開(kāi)辟郊區游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規劃。形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉村游、農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì )有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時(shí)銷(xiāo)售隊伍就能收回部分資金。
三、財務(wù)和建設計劃：
1、項目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。
2、先期資金主攻建觀(guān)光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設完畢后政府給補貼240萬(wàn)，在我們建設的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會(huì )為我們鋪設滴灌，架設電動(dòng)卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬(wàn)。
3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬(wàn)。
4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
四、市場(chǎng)分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。（�。好總�(gè)大棚400平米，帶生活用房80平
米。）
2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬(wàn)元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項目建設財務(wù)計劃：
1、觀(guān)光大棚主體建設300萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。
3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。
5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。
七、項目運營(yíng)計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在120萬(wàn)。
3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。
4、園區以往每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，園區建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。園區綜合年利潤共計310萬(wàn)，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。
公司融資計劃書(shū)10
第一部分 公司介紹
一、 公司簡(jiǎn)介
二、 公司基本情況
三、 目前公司主要股東情況
四、 公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)介紹
五、 公司財務(wù)歷史
六、 公司的發(fā)展戰略
第二部分 公司治理層和管理層
一、 董事會(huì )及監事會(huì )成員名單
二、 管理層成員名單
第三部分 產(chǎn)品/服務(wù)
一、 產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)內容、北京、發(fā)展階段）
二、 目標市場(chǎng)
三、 產(chǎn)品/服務(wù)的'獨特性和競爭優(yōu)勢 四、 公司現有的和正在申請的知識產(chǎn)權
第四部分 行業(yè)及市場(chǎng)情況
一、 行業(yè)情況
二、 競爭分析
三、 市場(chǎng)分析
四、 公司未來(lái)3年或5年的銷(xiāo)售收入預測
第五部分 營(yíng)銷(xiāo)策略
一、 渠道策略
二、 宣傳推廣策略
三、 服務(wù)策略
四、 產(chǎn)品策略
第六部分 管理
一、 公司的組織結構和管理模式
二、 管理體系和工具
第七部分 融資說(shuō)明
一、 公司市值
二、 融資方式
三、 融資內容
四、 資金用途和計劃
五、 投資回報
第八部分 風(fēng)險控制
一、 政策風(fēng)險
二、 經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險
三、 市場(chǎng)風(fēng)險
四、 財務(wù)風(fēng)險
第九部分 投資方的介入和退出
一、 投資方在公司經(jīng)營(yíng)管理中的地位和作用
二、 資本退出
公司融資計劃書(shū)11
目錄
第一節 盛梅佳酒莊基本情況及未來(lái)一年發(fā)展戰略
一、 公司基本情況
二、 盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千 萬(wàn)，以擴大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購能力 三、 具體募資計劃
第二節紅酒及市場(chǎng)分析
一、公司產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢
二、行業(yè)和市場(chǎng)
三、公司的獨特性和市場(chǎng)競爭力
四、競爭對手的優(yōu)勢及劣勢
第三節 融資需求和財務(wù)預測
一、 公司目前的財務(wù)狀況和資本結構
二、 融資需求
三、 財務(wù)分析匯總表 四、 財務(wù)分析
第四節 公司運營(yíng)和管理
一、 公司發(fā)展戰略
二、 公司的組織結構和管理模式
三、 人力資源規劃
四、 軟件開(kāi)發(fā)管理
五、 市場(chǎng)策略
六、 外部支持
七、 資本運營(yíng)
第五節 投資方的介入和退出
一、 投資建議
二、 投資方在公司經(jīng)營(yíng)管理中的地位和作用
三、 資本退出 第六節 風(fēng)險及對策
一、 風(fēng)險 二、 對策
第一節 公司基本情況及未來(lái)發(fā)展規劃
一、 公司基本情況 1、公司的成立與目標
盛梅佳酒莊是一家注重于高檔次酒類(lèi)銷(xiāo)售的.專(zhuān)業(yè)品牌營(yíng)銷(xiāo)公司，是一家致力于現代時(shí)尚消費、健康生活，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、領(lǐng)先同類(lèi)產(chǎn)品消費理念、周到服務(wù)的企業(yè)。在其法國總的依托下，由北京國際紫禁紅酒莊園在中國大陸全權代理銷(xiāo)售法國金裝〃人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領(lǐng)先開(kāi)拓中國大陸葡萄酒市場(chǎng)，旗下產(chǎn)品法國金裝〃人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國葡萄產(chǎn)品上等的葡萄和採用法國先進(jìn)的釀造設備及傳統的釀造工藝低溫發(fā)酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨特的酒瓶設計，集現代品味典雅于一身。 法定代表人：沈某某 成立時(shí)間：20xx年6月
經(jīng)營(yíng)宗旨：顧客的高滿(mǎn)意度、股東的高回報率、員工的廣闊發(fā)展空間
未來(lái)一年目標：盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬(wàn)，以擴大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購能力。
公司的技術(shù)、市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程
目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨家代售權，并投入資金
1000萬(wàn)用于酒莊建設。
公司將立足紅酒市場(chǎng)品牌開(kāi)發(fā)，積極開(kāi)拓全國市場(chǎng)。 2、 公司的股本結構
3、 公司股東基本情況
4、 公司組織管理、決策方式
組織管理的基本原則：公司圍繞產(chǎn)品市場(chǎng)，超越經(jīng)營(yíng)職
能，靈活地組織和管理。
公司融資計劃書(shū)12
一、項目摘要: 農業(yè)項目融資計劃書(shū)
一、項目簡(jiǎn)介： 本項目是農業(yè)旅游觀(guān)光項目，農業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農業(yè)項目。 本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮—懷柔區北房鎮，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車(chē)通達，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。 本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛�，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩定，項目需要資金550萬(wàn)，當年就收回本錢(qián)并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設120棟觀(guān)光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營(yíng)，集農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老于一體的綜合性園區。
2、項目來(lái)歷：綠色休閑觀(guān)光農業(yè)是一項正在興起的有著(zhù)廣闊發(fā)展空間的工程，隨著(zhù)人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀(guān)光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費，增加收入，開(kāi)辟郊區游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規劃。 形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉村游、農家樂(lè )是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來(lái)，城市
工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養老圣地，我們的園區恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì )有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節約高效的完成建設，在建設的同時(shí)銷(xiāo)售隊伍就能收回部分資金。
三、財務(wù)和建設計劃：
1、項目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。
2、先期資金主攻建觀(guān)光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設完畢后政府給補貼240萬(wàn)，在我們建設的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會(huì )為我們鋪設滴灌，架設電動(dòng)卷簾機，這幾項將又為我們節省資金近200萬(wàn)。
3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬(wàn)。
4、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
四、市場(chǎng)分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。(�。好總�(gè)大棚400平米，帶生活用房80平米。)
2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬(wàn)元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項目建設財務(wù)計劃：
1、觀(guān)光大棚主體建設300萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳建設100萬(wàn)。
3、園區的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。
4、餐廳設備、材料、人工、運營(yíng)50萬(wàn)。
5、垂釣池和園區綠化50萬(wàn)。
七、項目運營(yíng)計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬(wàn)。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計，一年的純收入在120萬(wàn)。
3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。
4、園區以往每年觀(guān)光采摘可獲利20萬(wàn)，園區建好后將會(huì )翻一翻，達到40萬(wàn)。園區綜合年利潤共計310萬(wàn)，預計2年收回成本，如果養老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀(guān)要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉型的新探索，推進(jìn)了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養殖、旅游、觀(guān)光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養老、新農村建設有機結合起來(lái)，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。
二、計劃書(shū)信息: 無(wú)
三、項目進(jìn)度: 無(wú)
四、發(fā)布的.其他項目其他項目.
五、與本項目接近的項目.
名稱(chēng):農業(yè)技術(shù)專(zhuān)利轉讓 商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
名稱(chēng):奶牛、肉牛集約化養殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
名稱(chēng):馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線(xiàn)
商業(yè)計劃書(shū):無(wú).
名稱(chēng):玉米面尋找各地經(jīng)銷(xiāo)商
商業(yè)計劃書(shū):無(wú)
融資方案
1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬(wàn)元，其中進(jìn)口設備需要1400萬(wàn)元(按1美元約為7元)，國內配套資金需要3200萬(wàn)元，且公司自由資金為1000萬(wàn)元，還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國內外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：
方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源，銀行根據企業(yè)的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業(yè)長(cháng)期資本的主要來(lái)源。ABC公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或專(zhuān)利項目具有廣闊的市場(chǎng)前景，發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗，
一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書(shū)及信用度調查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫(xiě)成書(shū)面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進(jìn)行交付使用，
ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進(jìn)該設備后每年可盈利450萬(wàn)，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來(lái)既贏(yíng)得了利潤又有了設備，兩全其美。
方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專(zhuān)利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開(kāi)發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規定，依法可以轉讓的商標專(zhuān)用權、專(zhuān)利權、著(zhù)作權中的財產(chǎn)權等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專(zhuān)利授權，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專(zhuān)利權作為質(zhì)押物，申請無(wú)形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專(zhuān)利權的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉讓授權書(shū)時(shí)該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，且出租使用權的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。
項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場(chǎng)運行規律，經(jīng)過(guò)周密的構思和策劃進(jìn)行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng )意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開(kāi)包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會(huì )效益，必須做好項目的包裝。
公司融資計劃書(shū)13
一項目概略
二廈門(mén)聯(lián)創(chuàng )公司簡(jiǎn)介
三商場(chǎng)剖析
四融資方案
五經(jīng)濟效益猜測
六危險剖析與對策
七成功要害與出資保證
一、項目概略
項目名稱(chēng)：廈門(mén)******股份有限公司增資擴股，爭奪提前在國內外創(chuàng )業(yè)板上市。
項目開(kāi)發(fā)承當單位：
廈門(mén)*******股份有限公司
出資規劃：總本錢(qián)850萬(wàn)美元
聯(lián)創(chuàng )公司現財物折合500萬(wàn)美元
方案增資350萬(wàn)美元
1）融資意圖
聯(lián)創(chuàng )公司經(jīng)過(guò)四年的開(kāi)展渡過(guò)了草創(chuàng )的艱難和高危險期間，進(jìn)入了高速生長(cháng)的前夕，跟著(zhù)成績(jì)的敏捷生長(cháng)，加上上海矽創(chuàng )公司建立后事務(wù)拓展，資金變成開(kāi)展中的瓶頸制約。
20xx年聯(lián)創(chuàng )公司在國內較早地進(jìn)入了數字電視中心操控芯片研制職業(yè)，并成功開(kāi)發(fā)兩代HDTV顯現操控芯片，正在著(zhù)手開(kāi)發(fā)的第三代TFT液晶數字顯現操控芯片具有非常寬廣的商場(chǎng)前景和很高的技能難度，招引一批高級人才聯(lián)合開(kāi)發(fā)，需要較多的'資金撐持。
聯(lián)創(chuàng )公司現有本錢(qián)規劃偏小，僅1800萬(wàn)元人民幣，需要拓展至5000萬(wàn)元左右，構成能與其它規劃公司競賽抗衡的才能，堅持和拓展自個(gè)的商場(chǎng)份額，一起到達能直接在境內外上市的規劃后也能夠專(zhuān)注去拓展成績(jì)，在短期內不再受開(kāi)展資金的困惑。
聯(lián)創(chuàng )公司若要在境外上市，對國有股東成份需要進(jìn)行改造（MBO），這也需要經(jīng)過(guò)本次融資來(lái)完結。
2）融資方案
外資出資方法
考慮到外資投入一般期望經(jīng)過(guò)境外上市來(lái)取得出資報答，這就需要將聯(lián)創(chuàng )公司注冊為外資控股公司并將現有國有股退出，完成過(guò)程主張如下：
a、現有國有股按現值轉讓給運營(yíng)團隊（MBO）；
b、在境外注冊一家公司作為聯(lián)創(chuàng )公司的境外母公司；
c、新出資者經(jīng)過(guò)出資境外公司出資收買(mǎi)聯(lián)創(chuàng )公司；
d、聯(lián)創(chuàng )公司現股東（運營(yíng)者、廈華等）用出售現有股份所獲外
資從頭入股聯(lián)創(chuàng )公司。
內資投入方法
考慮到內資投入者首要期望公司做強后，在境內上市或被新股東高價(jià)收買(mǎi)而取得報答，主張完成過(guò)程如下：
a、現有國有股按現值轉讓給運營(yíng)團隊（MBO）；
b 、出資方直接入股聯(lián)創(chuàng )公司。
本錢(qián)退出方法
境內外上市
公司回購
股權轉讓等
2。本次融資資金需要及資金投向
本次增資擴股總需要資金核算為2890萬(wàn)人民幣，合美金350萬(wàn)美金，加現有資金1000萬(wàn)人民幣共3890萬(wàn)元人民幣，核算分配如下：
�。�1）拓展小家電及手機周邊ASIC的研制、出產(chǎn)、使用、出售共出資800萬(wàn)元
A、小家電ASIC晉級
B、小家電ASIC使用開(kāi)發(fā)
C、手機外圍芯片研制與使用開(kāi)發(fā)
�。�2）、通用MCU（TOP）商品開(kāi)發(fā)與使用推行共出資800萬(wàn)元
A、8位RISC MCU開(kāi)發(fā)
B、8051兼容MCU （OTP）芯片開(kāi)發(fā)
�。�3）、數字電視與液晶顯現操控芯片開(kāi)發(fā)、出產(chǎn)、使用、擬投入1200萬(wàn)元
A、估計研制測驗設備、軟件改進(jìn)更新晉級700萬(wàn)元
B、商品開(kāi)發(fā)投入500萬(wàn)元
�。�4）、公司開(kāi)展預留流動(dòng)資金1090萬(wàn)元
二、危險剖析及對策
職業(yè)危險剖析及對策
運營(yíng)危險剖析及對策
技能危險剖析及對策
商場(chǎng)危險剖析及對策
辦理危險剖析及對策
人才危險剖析及對策
公司融資計劃書(shū)14
(一)經(jīng)營(yíng)狀況
1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況介紹
2.市場(chǎng)預測
3.基礎設施介紹
4.市場(chǎng)競爭態(tài)勢與對策
5.項目盈利能力預測
6.貸款運用與預期效果
7.總結與說(shuō)明
(二)財務(wù)數據分析
1.資金來(lái)源與運用
2.設備清單
3.資產(chǎn)負債表
4.收支平衡分析
5.收入計劃
(1) 三年期匯總損益表
(2) 第一年按月現金流量表
(三)輔助文件
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫(xiě)，但要注意幾個(gè)問(wèn)題：
1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。
2.市場(chǎng)預測編寫(xiě)
這部分編寫(xiě)先對整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。
3.市場(chǎng)競爭態(tài)勢與對策編寫(xiě)
如果您是面向全國市場(chǎng)，要把同行業(yè)中主要競爭廠(chǎng)家作以對比分析，包括生產(chǎn)規模、產(chǎn)品類(lèi)別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。
4.貸款使用與預期效果編寫(xiě)
這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買(mǎi)設備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎設施建設，還是增加流動(dòng)資金，擴大經(jīng)營(yíng)規模;投資預期效果如何，如何還貸等問(wèn)題。
5.資金來(lái)源
項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產(chǎn)低壓或擔保。
6.財務(wù)分析
必須由專(zhuān)業(yè)人員編寫(xiě)，不可簡(jiǎn)單應付，而卻應有相關(guān)的`附表。
7.輔助文件
應包括：
(1) 項目建議書(shū)或可行性研究報告
(2) 政府有關(guān)部門(mén)批復文件
(3) 技術(shù)或專(zhuān)利應有相關(guān)證書(shū)等文件
(4) 企業(yè)資信證明
(5) 營(yíng)業(yè)執照及納稅證明
(6) 其他，如土地證、環(huán)保等文件。
看了以上的講述，相信大家大致了解了項目融資計劃書(shū)范本，事實(shí)上，需要辦理金融理財等業(yè)務(wù)時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺也是不錯的選擇。比如人人聚財。***讓金融簡(jiǎn)單e點(diǎn)！人人聚財是國內專(zhuān)業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融理財平臺，注冊資本5000萬(wàn)元，通過(guò)32道風(fēng)控工序層層篩選，千萬(wàn)級別風(fēng)險備付金對投資人負責。人人聚財致力于為個(gè)人及小微企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)金融信息服務(wù)！注冊即送118紅包！客服熱線(xiàn)：400-9690-9**
公司融資計劃書(shū)15
在短短60秒中，我們將向你展示如何為自己的新公司打下堅實(shí)的財務(wù)基礎。
0：60確定你的需求
估計一下你需要多少資金來(lái)啟動(dòng)和維持自己的公司——設備和原料、存貨、辦公或生產(chǎn)場(chǎng)地、特許經(jīng)營(yíng)費等。然后，考慮你自己可以提供多少資金(如個(gè)人儲蓄、家人或朋友的捐助等)。要認真。你不想過(guò)高或過(guò)低地估計自己的需求，也不想危及家人的財務(wù)安全和家人之間的關(guān)系。
0：48考慮各種選擇
商業(yè)銀行對于小企業(yè)來(lái)說(shuō)是最最常見(jiàn)的貸方，可以提供很多常規性貸款，還有小企業(yè)管理局授權的貸款。你還可以找風(fēng)險投資公司、商業(yè)金融公司、合伙經(jīng)營(yíng)等。一定要盡可能多地了解每種方案的評估標準和還貸要求。
0：36建立自己的檔案
大多數貸款機構都要求提交一份商業(yè)計劃，一份詳細描述自己的教育和商業(yè)操作經(jīng)歷等信息的簡(jiǎn)歷，一份附有證明人的信用記錄以及具體的貸款文件等。制定你的商業(yè)計劃時(shí)要分成很多部分，分別描述你的公司的性質(zhì)和類(lèi)型、可以獲得的資源、如何利用這些資源實(shí)現特定目標、時(shí)間安排、財務(wù)目標、對競爭對手的分析以及你的公司如何在市場(chǎng)上生存。
0：25填寫(xiě)表格
貸款機構可能還會(huì )要求現金流量預測，以顯示你的新公司的發(fā)展能力和還款能力。記住對數據的預測一定要比較現實(shí)，要有事實(shí)來(lái)支持你的估計和預測。進(jìn)行調查研究時(shí)不要圖省事。
0：13練習你的融資計劃
對于新公司來(lái)說(shuō)，要求貸款融資總是需要演講介紹。即使你在這種情況下能應付自如，也要組織自己的思路，找那些能夠提供客觀(guān)反饋意見(jiàn)的人來(lái)聽(tīng)你演講作為練習。事先考慮到所有不同類(lèi)型的問(wèn)題會(huì )樹(shù)立你的.信心，幫助你應對任何可能發(fā)生的情況。
0：03提問(wèn)，再提問(wèn)
與你的潛在貸款機構進(jìn)行交談，了解他們的貸款步驟和期望值。當地的SCORE機構也有很多資源和專(zhuān)家顧問(wèn)來(lái)指導你為新公司融資的各個(gè)步驟。
最后向大家介紹創(chuàng )業(yè)融資的六大秘訣：
1)寫(xiě)一份大型商業(yè)計劃書(shū)，然后丟掉。這是怎么回事?其實(shí)最重要的是參加制作商業(yè)計劃的過(guò)程而不是結果，事情改變太快，計劃很有可能落空。但是參與制定計劃書(shū)的過(guò)程會(huì )讓你更清楚自己在做什么，需要什么，項目存在什么問(wèn)題等等。
2)公司吸引力源于公司執行力。創(chuàng )意雖好，最終起作用的還是執行力，沒(méi)有執行力，再好的創(chuàng )意都是浪費，如果執行力夠好，就能產(chǎn)生更多的創(chuàng )意以及更強的執行力。當風(fēng)險投資家看到了你的執行力，他們才有可能投你。對于獨立開(kāi)發(fā)者一樣，執行力構筑信任。
3)制作視頻。大多數投資者投人不投項目(編者注：馬克。安德雷森是個(gè)例外，曾明確表示先市場(chǎng)，后人)，視頻制作很重要，有視頻作解析的項目獲得的融資是沒(méi)有視頻的項目所獲資金的2倍之多，這點(diǎn)至關(guān)重要，不論你是想吸引VC還是想吸引就憑一張DVD就給你25美金的投資人，都如此。
4)讓你的項目經(jīng)常露面經(jīng)常更新?tīng)顟B(tài)。比如在眾籌平臺上，那些更新31次或者以上的項目往往融資要比那些不經(jīng)常更新的項目多4倍。在 Chapnick籌集風(fēng)險投資期間，他會(huì )確保至少每?jì)芍芫团c投資人溝通一些積極的事情。經(jīng)常更新還有一個(gè)好處：當你要更新的時(shí)候，你就會(huì )強迫自己進(jìn)步，如果沒(méi)有進(jìn)步，誰(shuí)會(huì )接著(zhù)投呢
5)最后期限孕育新生。想象最后期限將至，你該怎么做?放下包袱，敢于失敗，往往那些敢于失敗并且能做出迅速調整的公司與項目都注定不會(huì )失敗。
6)在投資人轉身之前說(shuō)出你必須說(shuō)的東西。網(wǎng)上變化太快，如果你不迅速抓住眼球，那么你就與幸運失之交臂，眾籌如此，風(fēng)險投資也一樣。
hey，又活捉一枚未來(lái)的“獨角獸”，點(diǎn)擊此處拎包入駐改變世界，我來(lái)助你風(fēng)風(fēng)火火完成大業(yè)！
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